重庆农村商业银行股份有限公司
 2020 年第一次临时股东大会


           会
           议
           文
           件
          2020 年 6 月
                                        目      录


1．会议须知 ............................................................................... 1
2．会议议程 ............................................................................... 4
3．关于审议隆鑫控股有限公司关联交易的议案 ................... 5
4．重庆农村商业银行股份有限公司关于发行无固定期限资
本债券的议案.............................................................................. 9
                           会议须知


尊敬的各位股东：
       为维护全体股东的合法权益，确保股东大会会议秩序和
议事效率，根据《中华人民共和国公司法》、中国证监会《上
市公司股东大会规则》、本行《公司章程》和《股东大会议
事规则》等相关规定，特制定本须知。
       一、本行根据《中华人民共和国公司法》《中华人民共
和国证券法》《上市公司股东大会规则》和《公司章程》的
规定，认真做好召开本次股东大会的各项工作。
       二、本行董事会以维护股东的合法权益、确保大会正常
秩序和议事效率为原则，认真履行《公司章程》中规定的职
责。
       三、股东及股东代理人参与股东大会依照法律法规享有
发言权、质询权、表决权等权利。根据《公司章程》规定，
股东特别是主要股东在本行授信逾期时，或者质押本行股权
数量达到或超过其持有本行股权的 50%时，其投票表决权将
受到限制。
       四、股东参加股东大会，应认真履行其法定权利和义务，
尊重和维护其他股东的合法权益。会议开始后应将手机铃声
调至震动或静音状态，保障大会的正常秩序。
       五、在会议主持人宣布现场股东大会召开之前，会议现
场登记终止。

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        六、股东或其他参会人员要求在股东大会上发言的，应
 当在大会正式召开前先到大会签到处登记。会议主持人根据
 登记情况和会议进程安排该等人员发言。股东发言时应首先
 说明自己的股东身份（或所代表的股东单位）、持股数量等
 情况。股东发言或提问应与本次股东大会议题相关，每次发
 言原则上不超过 2 分钟。公司董事和高级管理人员应当认
 真负责、有针对性地集中回答股东的问题。全部提问及回答
 的时间控制在 20 分钟以内。
        七、本次股东大会采取现场投票和网络投票相结合的方
 式。
        八、为加强疫情防控，会议当天请本人出示绿色健康码、
 佩戴口罩方可进入本行大楼。根据疫情防控需要，如另有规
 定的从其规定。
        现场投票方法：每项议案逐项表决，请股东在表决票上
 逐项填写表决意见，未填、错填、字迹无法辨认的，视为“弃
 权”；
        网络投票方法：股东可以在网络投票规定的时间内通过
 上海证券交易所股东大会网络投票系统行使表决权。同一表
 决权只能通过现场或网络投票方式中的一种方式行使，如出
 现重复投票，以第一次投票结果为准。
        具体投票方法按照本行于 2020 年 5 月 15 日在上海证券
 交易所网站（www.sse.com.cn）、《中国证券报》《上海证券报》
《证券时报》《证券日报》上刊登的《重庆农村商业银行股份

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有限公司关于召开 2020 年第一次临时股东大会的通知》的
说明进行。现场投票结果将与网络投票结果合计形成最终表
决结果，并予以公告。
    九、本次股东大会第 2 项议案为特别决议事项，由参加
现场会议和网络投票的有表决权的股东所持表决权的 2/3
以上通过；其余议案均为普通决议事项，由参加现场会议和
网络投票的有表决权的股东所持表决权的 1/2 以上通过。
    十、本行董事会聘请重庆百君律师事务所执业律师出席
本次股东大会，并出具法律意见。
    十一、本行不向参加股东大会的股东发放礼品，不负责
安排参加股东大会股东的住宿和接送等事项，以平等对待所
有股东。




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                        会议议程


会议名称：重庆农村商业银行股份有限公司 2020 年第一
次临时股东大会
会议时间：2020 年 6 月 29 日上午 10:00 开始
会议地点：本行 404 会议室（重庆市江北区金沙门路 36 号）
召 集 人：本行董事会
主 持 人：刘建忠董事长
议程内容：
     一、审议议案
   （一）审议《关于审议隆鑫控股有限公司关联交易的议
案》；
   （二）审议《重庆农村商业银行股份有限公司关于发行
无固定期限资本债券的议案》。
     二、股东提问交流
     三、现场投票表决




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重庆农村商业银行股份有限公司
2020 年第一次临时股东大会议案之一


      关于审议隆鑫控股有限公司关联交易的议案

各位股东：
     经重庆农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）
董事会审议，拟同意隆鑫控股有限公司（以下简称“隆鑫控
股”）5 笔贷款期限调整至 2021 年，金额 99,685.7 万元。现
将情况介绍如下：
     一、关联方情况
    （一）关联关系认定
     隆鑫控股持有本行股份 5.7 亿股，占本行总股份的
5.02%，为本行主要股东之一。根据中国银保监会《商业银
行与内部人和股东关联交易管理办法》、上交所《上海证券
交易所股票上市规则》及本行《关联交易管理办法》相关规
定，隆鑫控股为本行银保监会和上交所口径下的关联方，与
其进行的交易构成本行的关联交易。
    （二）隆鑫控股基本情况
     隆鑫控股成立于 2003 年 1 月 22 日，注册资本 10 亿元，
注册地址九龙坡区石坪桥横街特 5 号，法定代表人涂建敏。
隆鑫控股是重庆市重点民营企业，连续 18 年荣膺中国企业
500 强，是一家以实业为根基的投资控股集团，经过多年发
展，产业主要涵盖工业、环保及再生资源利用、汽车贸易等

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领域，是隆鑫通用动力股份有限公司、渝商投资集团股份有
限公司和上海丰华（集团）股份有限公司的控股股东。
    截至 2018 年 12 月，隆鑫控股总资产 4,609,215.00 万元，
总负债 3,200,836.08 万元，净资产 1,408,378.92 万元，净利
润 103,823.87 万元。截至 2019 年 9 月，隆鑫控股总资产
4,718,397.01 万 元 ， 总 负 债 3,282,749.45 万 元 ， 净 资 产
1,435,647.56 万元，净利润 25,469.01 万元。
    二、关联交易情况
   （一）交易事项
    前期，在重庆市委、市政府的坚强领导和监管部门的有
力指导下，以本行为主席单位的隆鑫集团债委会自 2018 年 6
月 13 日成立以来，各成员单位达成共识、一致行动。债委
会形成决议，各家机构需做到不抽贷、不断贷，通过借新还
旧、无还本续贷、再融资等产品加快对存量授信续贷转贷的
节奏，帮助企业实现稳步发展，可以采用包括但不限于借新
还旧、无还本续贷、再融资、展期、调整还款期限以及调整
分期还款计划等方式维持存量融资稳定性。
    今年，由于疫情原因，隆鑫控股下属经营板块受到一定
影响，生产端出现复工延迟、员工返岗困难、上游供给不足
等问题，销售端面临需求疲软、出口订单下降等困难，目前
企业已全面复工复产，正通过各种措施力争全年目标任务的
达成，但受疫情影响，归还本行到期贷款存在困难。
    故本行拟对隆鑫控股 5 笔贷款期限调整至 2021 年，合

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计 99,685.70 万元，明细如下：
                                                         单位：万元
序号         客户名称       贷款余额    合同到期日期   调整期限后到期日

 1                          25,997.90     2020/5/2         2021/5/2

 2                          24,997.90    2020/5/13        2021/5/13

 3       隆鑫控股有限公司   28,198.00     2020/6/4         2021/6/4

 4                          13,698.90     2020/8/1         2021/8/1

 5                          6,793.00     2020/10/31       2021/10/31

           合计             99,685.70


     （二）交易性质
       本次关联交易为银保监会和上交所口径下的重大关联
交易，需提交董事会和股东大会审议并及时披露。
       1.银保监会口径下，本次交易金额小于本行资本净额的
1%，交易发生后隆鑫控股所属隆鑫集团授信总额 659,210.00
万元，超过本行资本净额的 5%，属于重大关联交易。
       2.上交所口径下，隆鑫控股过去 12 个月在本行续授信
52 亿元，超过本行最近一期经审计净资产的 5%。根据《上
海证券交易所上市公司关联交易实施指引》规定，交易（上
市公司提供担保、受赠现金资产、单纯减免上市公司义务的
债务除外）金额在 3,000.00 万元以上，且占上市公司最近一
期经审计净资产绝对值 5％以上的属于重大关联交易。
       三、定价和担保情况
       本次关联交易的贷款利率和担保方式不变，经本行审


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查，其定价未优于非关联方，符合商业原则和一般商业条款。
    四、结论
    为帮助企业消除疫情影响，尽快恢复生产秩序，经本行
审议，拟同意对隆鑫控股 5 笔贷款期限调整至 2021 年，金
额合计 99,685.70 万元，其余审批条件不变。
    本议案已经本行第四届董事会第三十二次会议审议通
过，现提请本次股东大会审议。
    以上，请审议。




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重庆农村商业银行股份有限公司
2020 年第一次临时股东大会议案之二



             重庆农村商业银行股份有限公司
          关于发行无固定期限资本债券的议案


各位股东：
     为进一步增强资本实力，支撑业务持续稳健发展，重庆
农村商业银行股份有限公司（以下简称“本行”）拟发行不
超过人民币 80 亿元带减记条款的无固定期限资本债券，补
充本行其他一级资本。具体方案如下：
     一、发行债券类型
     符合原中国银行业监督管理委员会《商业银行资本管理
办法（试行）》和中国银行保险监督管理委员会《关于商业
银行资本工具创新的指导意见（修订）》规定的带减记条款
的无固定期限资本债券。
     二、发行总额
     不超过人民币 80 亿元（含 80 亿元）。
     三、债券期限
     债券存续期与本行持续经营存续期一致。
     四、发行利率
     参照市场利率确定。


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    五、发行方式
    一次发行或分期发行。
    六、损失吸收方式
    当发行文件约定的触发事件发生时，采用减记方式吸收
损失。
    七、募集资金用途
    用于补充本行其他一级资本。
    八、本次无固定期限资本债券发行有关决议的有效期限
    自股东大会批准本次无固定期限资本债券发行之日起
三十六个月内有效。
    九、授权事宜
    建议提交本次股东大会审议授权董事会，并由本行董事
会转授权高级管理层办理本次发行无固定期限资本债券的
具体事宜，包括但不限于：向相关主管部门和监管机构报批、
确定具体发行总额和批次、发行时间、发行条款、债券期限、
发行利率、签署一切必要的法律文件；在无固定期限资本债
券存续期内，按照监管机构颁布的规定和审批要求，安排债
券还本付息、办理赎回、减记等事宜。
    授权期限自本次股东大会批准本次无固定期限资本债
券发行之日起三十六个月内有效。
    本议案已经本行第四届董事会第三十二次会议审议通
过，现提请本次股东大会审议。
    以上，请审议。

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