2021 年第一季度报告
公司代码：601077 公司简称：渝农商行
重庆农村商业银行股份有限公司
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一、重要提示
1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、
准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律
责任。
1.2 本行于 2021 年 4 月 29 日召开了第四届董事会第五十五次会议，审议通过了本
行 2021 年第一季度报告。会议应出席董事 12 名，实际出席 12 名，其中 2 名董事委托
其他董事代为表决。本行部分监事及高级管理人员列席了本次会议。
1.3 本行董事长刘建忠、主管财务工作的副行长及会计机构负责人舒静保证季度报
告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本行第一季度报告未经审计。
二、公司基本情况
2.1 主要财务数据
本季度报告所载财务资料按照企业会计准则编制，除特别注明外，为本集团数据，
以人民币列示。
单位：百万元 币种：人民币
项目 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 比上年末增减（%）
资产总额 1,190,434.0 1,135,926.5 4.80
客户贷款和垫款总额 538,615.4 507,885.9 6.05
负债总额 1,092,440.1 1,041,294.4 4.91
客户存款 771,388.0 724,999.8 6.40
权益总额 97,993.9 94,632.1 3.55
归属于本行股东的权益 96,537.8 93,228.6 3.55
归属于本行股东的每股净资产
8.50 8.21 3.53
（人民币元）
项目 2021 年 1-3 月 2020 年 1-3 月 比上年同期增减（%）
营业收入 7,487.0 6,969.6 7.42
净利润 3,300.9 3,144.3 4.98
归属于本行股东的净利润 3,248.3 3,079.6 5.48
扣除非经常性损益后归属于本行股
3,188.3 3,102.6 2.76
东的净利润
经营活动产生的现金流量净额 16,668.2 41,336.0 (59.68)
基本及稀释每股收益（元/股） 0.29 0.27 7.41
扣除非经常性损益后基本及稀释每
0.28 0.27 3.70
股收益（元/股）
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加权平均净资产收益率（%，年化） 13.69 13.77 下降 0.08 个百分点
平均总资产回报率（%，年化） 1.14 1.21 下降 0.07 个百分点
非经常性损益项目和金额
适用 不适用
单位：百万元 币种：人民币
项目 2021 年 1-3 月 2020 年 1-3 月
处置固定资产净收益 9.04 0.20
政府补助 72.40 -
罚款收入 1.64 1.16
长款收入 0.29 0.29
捐赠支出 - (20.00)
其他营业外收支净额 (2.96) (0.02)
非经常性损益所得税影响 (20.10) (4.59)
非经常性损益的少数股东权益影响（税后） (0.32) (0.02)
归属于本行股东的非经常性损益合计 59.99 (22.98)
2.2 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异的说明
2.2.1 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
作为一家在中华人民共和国注册成立的金融机构，本银行按照中华人民共和国财
政部颁布的企业会计准则、中国证监会及其他监管机构颁布的相关规定（统称“企业
会计准则”）编制包括本银行及合并子公司的银行及合并财务报表。本集团亦按照国
际会计准则理事会颁布的国际财务报告准则及其解释及《香港联合交易所有限公司证
券上市规则》适用的披露条例编制合并财务报表。本报告中的财务报表在某些方面与
本集团按照国际财务报告准则编制的财务报表之间存在差异，差异项目及金额列示如
下：
单位：百万元 币种：人民币
净资产（合并）
项目
2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 2019 年 12 月 31 日
按企业会计准则 97,993.9 94,632.1 89,362.2
差异项目及金额
-收购业务形成的商誉 440.1 440.1 440.1
按国际财务报告准则 98,434.0 95,072.2 89,802.3
2.2.2 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异原因
本银行于 2008 年 6 月 27 日注册成立为股份有限公司，新成立的股份有限公司收
购了原重庆市农村信用合作社联合社、重庆市渝中区农村信用合作社联合社等 38 家县
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（区）农村信用合作社联合社及重庆武隆农村合作银行的所有资产及负债（“收购业
务”）。本银行于 2009 年 1 月 1 日首次执行企业会计准则，无需对收购业务中形成的
商誉进行确认。本银行于 2010 年 12 月 16 日在香港联交所首次公开发行境外上市外资
股（H 股），并于当年首次采用国际财务报告准则，根据首次执行国际财务报告准则
的相关规定，追溯确认了收购业务形成的商誉。
2.3 资本充足率
下表列示截至 2021 年 3 月末，本集团及本银行根据《商业银行资本管理办法（试
行）》计算的各级资本充足率。
单位：百万元 币种：人民币
2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
项目
本集团 本银行 本集团 本银行
核心一级资本净额 96,701.9 89,050.2 93,726.7 86,352.5
一级资本净额 96,795.1 89,050.2 93,814.2 86,352.5
资本净额 115,202.1 106,771.9 111,936.2 103,850.9
风险加权资产 805,130.3 762,157.4 783,924.2 745,153.3
核心一级资本充足率（%） 12.01 11.68 11.96 11.59
一级资本充足率（%） 12.02 11.68 11.97 11.59
资本充足率（%） 14.31 14.01 14.28 13.94
2.4 杠杆率
下表列示截至 2021 年 3 月末，本集团根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》
计算的杠杆率。
单位：百万元 币种：人民币
项目 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 2020 年 9 月 30 日 2020 年 6 月 30 日
一级资本净额 96,795.1 93,814.2 93,480.5 91,252.8
调整后的表内外
1,210,030.1 1,160,685.1 1,131,129.9 1,094,163.9
资产余额
杠杆率（%） 8.00 8.08 8.26 8.34
2.5 流动性覆盖率
下表列示截至 2021 年 3 月末，本集团根据《商业银行流动性风险管理办法》计算
的流动性覆盖率。
单位：百万元 币种：人民币
项目 2021 年 3 月 31 日
合格优质流动性资产 121,986.29
未来 30 天现金净流出量 56,297.68
流动性覆盖率（%） 216.68
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2.6 季度经营简要分析
2021 年 1 至 3 月，本集团实现净利润 33.01 亿元，其中归属于本行股东的净利润
32.48 亿元，分别较上年同期增长 4.98%和 5.48%。扣除非经常性损益后归属于本行股
东的净利润 31.88 亿元，较上年同期增长 2.76%。年化平均总资产回报率 1.14%，年化
加权平均净资产收益率 13.69%。
2021 年 1 至 3 月，营业收入 74.87 亿元，较上年同期增长 7.42%。其中，利息净
收入 65.27 亿元，较上年同期增长 9.51%。手续费及佣金净收入 5.87 亿元，较上年同
期降低 13.66%。净利息收益率为 2.26%，较上年同期下降 0.05 个百分点。根据财政部、
国资委、银保监会和证监会发布的《关于严格执行企业会计准则，切实加强企业 2020
年年报工作的通知》，2020 年起，本集团对信用卡持卡人分期收入进行了重分类，将
其从手续费及佣金收入重分类至利息收入，上述相关数据已重述。
2021 年 1 至 3 月，业务及管理费为 19.55 亿元，较上年同期增长 11.70%。成本收
入比较上年同期上升 1 个百分点至 26.12%。信用减值损失 14.30 亿元，较上年同期增
长 20.16%。
截至 2021 年 3 月 31 日，本集团资产总额 11,904.34 亿元，较上年末增加 545.08
亿元，增幅 4.80%。客户贷款和垫款总额 5,386.15 亿元，较上年末增加 307.30 亿元，
增幅 6.05%。其中，本集团公司贷款 2,907.74 亿元，零售贷款 2,341.35 亿元，票据贴
现 137.06 亿元。金融投资 4,501.49 亿元，较上年末增加 201.94 亿元，增幅 4.70%。
截至 2021 年 3 月 31 日，本集团负债总额 10,924.40 亿元，较上年末增加 511.46
亿元，增幅 4.91%。客户存款 7,713.88 亿元，较上年末增加 463.88 亿元，增幅 6.40%。
其中，本集团公司存款 1,550.60 亿元，零售存款 6,094.21 亿元，其他存款 69.07 亿元。
截至 2021 年 3 月 31 日，本集团股东权益总额 979.94 亿元，较上年末增加 33.62
亿元，增幅 3.55%。
截至 2021 年 3 月 31 日，本集团不良贷款余额 69.40 亿元，较上年末增加 2.95 亿
元，不良贷款率 1.29%，较上年末下降 0.02 个百分点。拨备覆盖率 306.06%，较上年
末下降 8.89 个百分点。
截至 2021 年 3 月 31 日，本集团按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的
核心一级资本充足率 12.01%，一级资本充足率 12.02%，资本充足率 14.31%，均满足
监管要求。
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2.7 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股
东）持股情况表
单位：股
股东总数（户） 271,460
前十名股东持股情况
质押或冻结情况
比例 股份 持有非流通
股东名称（全称） 期末持股数量 股份 股东性质
(%) 类别 股数量 数量
状态
香港中央结算（代理人）
2,513,336,041 22.13 已流通 0 - - 境外法人
有限公司
重庆渝富资本运营集团
988,000,000 8.70 未流通 988,000,000 - - 国有法人
有限公司
重庆市城市建设投资（集
797,087,430 7.02 未流通 797,087,430 - - 国有法人
团）有限公司
重庆发展置业管理有限
589,084,181 5.19 未流通 589,084,181 - - 国有法人
公司
质押/司 境内非国
隆鑫控股有限公司 570,000,000 5.02 未流通 570,000,000 570,000,000
法冻结 有法人
重庆财信企业集团有限 境内非国
330,406,723 2.91 已流通 0 质押 330,406,723
公司 有法人
厦门市高鑫泓股权投资 境内非国
200,000,000 1.76 已流通 0 - -
有限公司 有法人
境内非国
江苏华西集团有限公司 150,000,000 1.32 已流通 0 质押 150,000,000
有法人
重庆业瑞房地产开发有 境内非国
150,000,000 1.32 已流通 0 质押 120,000,000
限公司 有法人
重庆水务集团股份有限
125,000,000 1.10 已流通 0 - - 国有法人
公司
前十名流通股股东持股情况
期末持有流通 股份种类及数量
股东名称
股的数量 种类 数量
香港中央结算（代理人）有限公司 2,513,336,041 境外上市外资股 2,513,336,041
重庆财信企业集团有限公司 330,406,723 人民币普通股 330,406,723
厦门市高鑫泓股权投资有限公司 200,000,000 人民币普通股 200,000,000
江苏华西集团有限公司 150,000,000 人民币普通股 150,000,000
重庆业瑞房地产开发有限公司 150,000,000 人民币普通股 150,000,000
重庆水务集团股份有限公司 125,000,000 人民币普通股 125,000,000
重庆光华控股（集团）有限公司 108,452,600 人民币普通股 108,452,600
重庆金源时代购物广场有限公司 100,000,000 人民币普通股 100,000,000
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重庆市水利投资（集团）有限公司 90,400,631 人民币普通股 90,400,631
重庆市农业投资集团有限公司 89,900,631 人民币普通股 89,900,631
上述股东关联关系或一致行动的说明 无
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说
无
明
注：
（1）香港中央结算（代理人）有限公司持股份数为其代理的香港中央结算（代理人）有限公司交
易系统中的本行 H 股股东账户的股份总数。
（2）截至报告期末，重庆渝富资本运营集团有限公司关联方重庆两江假日酒店管理有限公司、重
庆川仪自动化股份有限公司、重庆三峡融资担保集团股份有限公司分别持有本行 A 股股份 2,000,000 股、
10,000,000 股、15,000,454 股，关联方重庆渝富（香港）有限公司持有本行 H 股股份 13,246,000 股，重
庆渝富资本运营集团有限公司及上述关联方合并持有本行股份 1,028,246,454 股，合并持股占总股本
9.05%。
（3）截至报告期末，重庆市城市建设投资（集团）有限公司关联方重庆渝开发股份有限公司持本
行 A 股股份 30,000,000 股，重庆市城市建设投资（集团）有限公司及上述关联方合并持有本行 A 股股
份 827,087,430 股，合并持股占总股本 7.28% 。
2.8 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售
条件股东持股情况表
适用 不适用
三、重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
单位：百万元 币种：人民币
2021 年 2020 年 增减
项目 主要变动原因
3 月 31 日 12 月 31 日 （%）
主要是根据流动性管理需要增加持有买入返售
买入返售金融资产 4,039.6 1,303.0 210.02
金融资产
其他资产 2,091.8 1,271.6 64.50 主要是其他应收款项增加
同业及其他金融机构存放款项 19,678.6 35,439.3 (44.47) 主要是境内银行同业定期存放款项减少
交易性金融负债 70.5 - 不适用 主要是卖出借入债券业务增加
主要是根据流动性管理需要增加持有卖出回购
卖出回购金融资产款 11,698.5 6,373.2 83.56
金融资产
应交税费 2,104.1 1,439.7 46.15 主要是计提企业所得税
2021 年 2020 年 增减
项目 主要变动原因
1-3 月 1-3 月 （%）
手续费及佣金支出 (27.4) (18.6) 47.31 主要是银行卡业务手续费支出增加
投资收益 277.9 155.1 79.17 主要是基金投资分红增加
公允价值变动损益 (12.9) 156.8 (108.23) 主要是交易性金融资产估值收益减少
资产处置收益 9.0 0.2 4,400.00 主要是固定资产处置收益增加
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主要是与央行开展普惠小微企业延期还本利率
其他业务收入 82.5 3.5 2,257.14
互换业务增加的收益
营业外支出 (3.6) (20.8) (82.69) 主要是上年同期支持疫情防控，捐赠支出较多
其他综合收益 60.8 249.5 (75.63) 主要是其他债权投资本期公允价值下降
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
适用 不适用
3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
适用 不适用
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发
生重大变动的警示及原因说明
适用 不适用
公司名称 重庆农村商业银行股份有限公司
法定代表人 刘建忠
日期 2021 年 4 月 29 日
四、附录
4.1 财务报表
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合并资产负债表
2021 年 3 月 31 日
编制单位:重庆农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 68,368,912 65,368,923
存放同业款项 22,341,105 27,771,457
拆出资金 112,341,915 109,615,104
衍生金融资产 65,251 58,492
买入返售金融资产 4,039,550 1,303,008
发放贷款和垫款 517,380,914 486,963,403
金融投资：
交易性金融资产 29,075,361 30,164,463
债权投资 401,588,291 383,164,489
其他债权投资 18,825,461 16,055,223
其他权益工具投资 659,767 570,321
长期股权投资 449,364 450,328
固定资产 4,849,194 4,920,318
使用权资产 169,618 167,924
无形资产 542,944 542,778
递延所得税资产 7,644,540 7,538,644
其他资产 2,091,806 1,271,568
资产总计 1,190,433,993 1,135,926,443
负债：
向中央银行借款 66,730,520 62,313,807
同业及其他金融机构存放款项 19,678,584 35,439,301
拆入资金 31,631,663 26,699,999
交易性金融负债 70,450 -
衍生金融负债 63,068 81,746
卖出回购金融资产款 11,698,451 6,373,200
吸收存款 771,387,973 724,999,814
应付职工薪酬 4,014,118 4,558,014
应交税费 2,104,107 1,439,716
预计负债 284,034 251,589
租赁负债 148,178 148,955
应付债券 179,043,622 173,178,209
其他负债 5,585,376 5,810,012
负债合计 1,092,440,144 1,041,294,362
股东权益：
股本 11,357,000 11,357,000
资本公积 20,338,389 20,338,389
其他综合收益 (625,660) (686,483)
盈余公积 12,069,842 12,069,842
一般风险准备 14,059,160 14,056,058
未分配利润 39,339,046 36,093,799
归属于母公司股东权益合计 96,537,777 93,228,605
少数股东权益 1,456,072 1,403,476
股东权益合计 97,993,849 94,632,081
负债及股东权益总计 1,190,433,993 1,135,926,443
法定代表人：刘建忠 主管会计工作负责人：舒静 会计机构负责人：舒静
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资产负债表
2021 年 3 月 31 日
编制单位:重庆农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 68,215,502 65,193,644
存放同业款项 22,046,452 25,942,124
拆出资金 114,486,764 113,700,444
衍生金融资产 65,251 58,492
买入返售金融资产 4,039,550 1,303,008
发放贷款和垫款 473,650,169 446,485,876
金融投资：
交易性金融资产 30,740,297 31,165,230
债权投资 400,873,265 382,454,202
其他债权投资 18,044,671 16,055,223
其他权益工具投资 659,767 570,321
长期股权投资 5,852,743 5,853,707
固定资产 4,568,012 4,634,749
使用权资产 120,710 119,017
无形资产 540,505 540,263
递延所得税资产 7,340,794 7,234,928
其他资产 1,805,679 1,158,925
资产总计 1,153,050,131 1,102,470,153
负债：
向中央银行借款 66,563,486 62,130,960
同业及其他金融机构存放款项 20,126,885 36,364,524
拆入资金 4,482,878 2,518,551
交易性金融负债 70,450 -
衍生金融负债 63,068 81,746
卖出回购金融资产款 11,698,451 6,373,200
吸收存款 769,577,207 723,246,055
应付职工薪酬 3,885,532 4,412,402
应交税费 1,972,697 1,307,493
预计负债 283,934 251,584
租赁负债 104,829 105,607
应付债券 177,073,010 171,226,188
其他负债 2,162,078 2,540,553
负债合计 1,058,064,505 1,010,558,863
股东权益：
股本 11,357,000 11,357,000
资本公积 20,437,768 20,437,768
其他综合收益 (626,597) (686,483)
盈余公积 12,069,842 12,069,842
一般风险准备 13,524,906 13,524,906
未分配利润 38,222,707 35,208,257
股东权益合计 94,985,626 91,911,290
负债及股东权益总计 1,153,050,131 1,102,470,153
法定代表人：刘建忠 主管会计工作负责人：舒静 会计机构负责人：舒静
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2021 年第一季度报告
合并利润表
2021 年 1-3 月
编制单位:重庆农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目 2021 年一季度 2020 年一季度
一、营业收入 7,487,010 6,969,586
利息净收入 6,527,204 5,960,288
利息收入 12,488,398 11,410,529
利息支出 (5,961,194) (5,450,241)
手续费及佣金净收入 586,659 679,535
手续费及佣金收入 614,095 698,090
手续费及佣金支出 (27,436) (18,555)
投资收益 277,878 155,148
公允价值变动损益 (12,857) 156,847
汇兑损益 16,580 14,060
资产处置收益 9,036 196
其他业务收入 82,510 3,512
二、营业支出 (3,438,193) (2,997,782)
税金及附加 (52,544) (57,031)
业务及管理费 (1,955,418) (1,750,552)
信用减值损失 (1,430,231) (1,190,199)
三、营业利润 4,048,817 3,971,804
加：营业外收入 3,740 2,256
减：营业外支出 (3,580) (20,828)
四、利润总额 4,048,977 3,953,232
减：所得税费用 (748,032) (808,930)
五、净利润 3,300,945 3,144,302
按经营持续性分类
持续经营净利润 3,300,945 3,144,302
按所有权归属分类
归属于母公司股东的净利润 3,248,349 3,079,565
少数股东损益 52,596 64,737
六、其他综合收益税后净额 60,823 249,487
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 60,823 249,487
以后不能重分类进损益的其他综合收益： 68,087 (66,827)
-重新计量设定受益计划变动额 - -
-其他权益工具投资公允价值变动 68,087 (66,827)
以后将重分类进损益的其他综合收益： (7,264) 316,314
-以公允价值计量且其变动计入其他综合收
(7,264) 316,314
益的金融资产净损益
七、综合收益总额 3,361,768 3,393,789
归属于母公司股东的综合收益 3,309,172 3,329,052
归属于少数股东的综合收益 52,596 64,737
八、每股收益
基本及稀释每股收益(元/股) 0.29 0.27
法定代表人：刘建忠 主管会计工作负责人：舒静 会计机构负责人：舒静
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2021 年第一季度报告
利润表
2021 年 1-3 月
编制单位:重庆农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目 2021 年一季度 2020 年一季度
一、营业收入 7,052,027 6,550,472
利息净收入 6,112,368 5,541,666
利息收入 11,787,571 10,770,028
利息支出 (5,675,203) (5,228,362)
手续费及佣金净收入 560,516 679,517
手续费及佣金收入 587,604 698,025
手续费及佣金支出 (27,088) (18,508)
投资收益 277,876 155,148
公允价值变动损益 1,312 156,847
汇兑损益 16,580 14,060
资产处置收益 9,036 196
其他业务收入 74,339 3,038
二、营业支出 (3,338,912) (2,825,310)
税金及附加 (50,285) (54,014)
业务及管理费 (1,912,426) (1,723,355)
信用减值损失 (1,376,201) (1,047,941)
三、营业利润 3,713,115 3,725,162
加：营业外收入 3,523 2,114
减：营业外支出 (3,530) (20,818)
四、利润总额 3,713,108 3,706,458
减：所得税费用 (698,658) (774,442)
五、净利润 3,014,450 2,932,016
按经营持续性分类
持续经营净利润 3,014,450 2,932,016
六、其他综合收益税后净额 59,886 249,487
以后不能重分类进损益的其他综合收益： 67,150 (66,827)
-重新计量设定受益计划变动额 - -
-其他权益工具投资公允价值变动 67,150 (66,827)
以后将重分类进损益的其他综合收益： (7,264) 316,314
-以公允价值计量且其变动计入其他综合收
(7,264) 316,314
益的金融资产净损益
七、综合收益总额 3,074,336 3,181,503
法定代表人：刘建忠 主管会计工作负责人：舒静 会计机构负责人：舒静
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2021 年第一季度报告
合并现金流量表
2021 年 1-3 月
编制单位:重庆农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目 2021 年第一季度 2020 年第一季度
一、经营活动产生的现金流量
存放中央银行和同业款项净减少额 3,776,329 -
拆放同业及其他金融机构款项净减少额 - 17,474,244
向中央银行借款净增加额 4,086,323 8,472,710
卖出回购金融资产款净增加额 5,350,009 -
向银行及其他金融机构拆入资金净增加额 5,093,864 -
客户存款和同业存放款项净增加额 32,985,356 36,353,381
交易性金融负债净增加额 70,152 -
收取的利息、手续费及佣金 8,966,311 10,092,279
收到其他与经营活动有关的现金 355,682 133,184
经营活动现金流入小计 60,684,026 72,525,798
存放中央银行和同业款项净增加额 - (3,517,239)
拆放同业及其他金融机构款项净增加额 (1,054,446) -
客户贷款和垫款净增加额 (31,476,731) (13,014,388)
为交易目的而持有的金融资产净增加额 (366,155) (1,864,573)
卖出回购金融资产款净减少额 - (649,451)
买入返售金融资产净增加额 (387,705) -
向银行及其他金融机构拆入资金净减少额 - (617,039)
支付的利息、手续费及佣金 (6,856,868) (4,897,061)
支付给职工以及为职工支付的现金 (1,869,097) (1,570,870)
支付的各项税费 (638,611) (2,340,992)
支付其他与经营活动有关的现金 (1,366,192) (2,718,178)
经营活动现金流出小计 (44,015,805) (31,189,791)
经营活动产生的现金流量净额 16,668,221 41,336,007
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 51,888,579 42,309,675
取得投资收益收到的现金净额 4,787,549 4,017,774
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 61,899 336,300
投资活动现金流入小计 56,738,027 46,663,749
投资支付的现金 (72,456,697) (52,702,959)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金 (158,356) (404,720)
投资活动现金流出小计 (72,615,053) (53,107,679)
投资活动产生的现金流量净额 (15,877,026) (6,443,930)
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 50,500,438 37,395,877
筹资活动现金流入小计 50,500,438 37,395,877
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (373,813) (36)
赎回已发行债券支付的现金 (45,610,000) (63,620,000)
支付其他与筹资活动有关的现金 (24,915) (24,008)
筹资活动现金流出小计 (46,008,728) (63,644,044)
筹资活动产生的现金流量净额 4,491,710 (26,248,167)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (23,533) 19,615
五、现金及现金等价物净变动额 5,259,372 8,663,525
加：期初现金及现金等价物余额 19,268,138 20,533,230
六、期末现金及现金等价物余额 24,527,510 29,196,755
法定代表人：刘建忠 主管会计工作负责人：舒静 会计机构负责人：舒静
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2021 年第一季度报告
现金流量表
2021 年 1-3 月
编制单位:重庆农村商业银行股份有限公司 单位:千元 币种:人民币 审计类型:未经审计
项目 2021 年第一季度 2020 年第一季度
一、经营活动产生的现金流量
存放中央银行和同业款项净减少额 3,051,487 -
拆放同业及其他金融机构款项净减少额 909,826 17,744,244
向中央银行借款净增加额 4,102,130 8,450,000
卖出回购金融资产款净增加额 5,350,009 -
向银行及其他金融机构拆入资金净增加额 1,973,648 -
客户存款和同业存放款项净增加额 32,453,638 36,415,650
交易性金融负债净增加额 70,152 -
收取的利息、手续费及佣金 8,006,878 9,461,026
收到其他与经营活动有关的现金 86,566 93,619
经营活动现金流入小计 56,004,334 72,164,539
存放中央银行和同业款项净增加额 - (3,568,136)
客户贷款和垫款净增加额 (28,021,209) (12,126,551)
为交易目的而持有的金融资产净增加额 (366,155) (1,864,573)
向银行及其他金融机构拆入资金净减少额 - (1,397,039)
卖出回购金融资产款净减少额 - (649,451)
买入返售金融资产净增加额 (387,705) -
支付的利息、手续费及佣金 (6,438,876) (4,711,476)
支付给职工以及为职工支付的现金 (1,830,231) (1,545,852)
支付的各项税费 (586,314) (2,230,499)
支付其他与经营活动有关的现金 (996,586) (2,716,781)
经营活动现金流出小计 (38,627,076) (30,810,358)
经营活动产生的现金流量净额 17,377,258 41,354,181
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 51,887,578 42,309,675
取得投资收益收到的现金净额 4,785,188 4,017,774
处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回的现金净额 58,526 336,300
投资活动现金流入小计 56,731,292 46,663,749
投资支付的现金 (72,339,880) (52,702,959)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付的现金 (155,321) (404,276)
投资活动现金流出小计 (72,495,201) (53,107,235)
投资活动产生的现金流量净额 (15,763,909) (6,443,486)
三、筹资活动产生的现金流量
发行债券收到的现金 50,428,226 37,395,877
筹资活动现金流入小计 50,428,226 37,395,877
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (301,650) (36)
赎回已发行债券支付的现金 (45,610,000) (63,620,000)
支付其他与筹资活动有关的现金 (19,582) (20,859)
筹资活动现金流出小计 (45,931,232) (63,640,895)
筹资活动产生的现金流量净额 4,496,994 (26,245,018)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (23,533) 19,615
五、现金及现金等价物净变动额 6,086,810 8,685,292
加：期初现金及现金等价物余额 18,210,572 20,088,257
六、期末现金及现金等价物余额 24,297,382 28,773,549
法定代表人：刘建忠 主管会计工作负责人：舒静 会计机构负责人：舒静
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2021 年第一季度报告
4.2 2021 年起首次执行新收入准则、新租赁准则调整首次执行当年年初财务报表
相关情况
适用 不适用
4.3 2021 年起首次执行新收入准则、新租赁准则追溯调整前期比较数据的说明
适用 不适用
4.4 审计报告
适用 不适用
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