2022 年第一季度报告
证券代码：601077 证券简称：渝农商行
重庆农村商业银行股份有限公司
2022 年第一季度报告
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性
承担个别及连带责任。
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重要内容提示
1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度
报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重
大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2.本行行长谢文辉、主管会计工作的副行长及会计机构负责人
高嵩保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。
3.本行第一季度财务报表未经审计。
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一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
本季度报告所载财务资料按照企业会计准则编制，除特别注明
外，为本集团数据，以人民币列示。
单位：百万元 币种：人民币
比上年同期增减
项目 2022 年 1-3 月 2021 年 1-3 月
（%）
营业收入 7,586.7 7,487.0 1.33
净利润 3,670.6 3,300.9 11.20
归属于本行股东的净利润 3,619.2 3,248.3 11.42
归属于本行股东的扣除非
3,572.8 3,188.3 12.06
经常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量
53,627.0 16,668.2 221.73
净额
基本及稀释每股收益（元/
0.32 0.29 10.34
股）
扣除非经常性损益后基本
0.31 0.28 10.71
及稀释每股收益（元/股）
加权平均净资产收益率 上升 0.68 个百分
14.37 13.69
（%，年化） 点
平均总资产回报率（%， 上升 0.02 个百分
1.16 1.14
年化） 点
比上年末增减
项目 2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
(%)
资产总额 1,309,227.1 1,265,851.1 3.43
客户贷款和垫款总额 607,946.4 582,166.5 4.43
负债总额 1,199,853.9 1,159,807.1 3.45
客户存款 819,386.9 759,360.2 7.90
权益总额 109,373.2 106,044.0 3.14
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归属于本行股东的所有者 104,512.7
107,790.4 3.14
权益
归属于本行普通股股东的
9.14 8.85 3.28
每股净资产（元/股）
（二）非经常性损益项目和金额
单位：百万元 币种：人民币
项目 2022 年 1-3 月
处置固定资产净收益 2.3
政府补助 57.4
罚款收入 1.0
长款收入 0.2
其他营业外收支净额 1.2
非经常性损益所得税影响 (15.5)
非经常性损益的少数股东权益影响（税后） (0.2)
归属于本行股东的非经常性损益合计 46.4
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
项目 变动比例（%） 主要原因
主要是客户存款和同业存放款项净
经营活动产生的现金流量净额 221.73
增加额增加。
（四）中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
的说明
1. 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
作为一家在中华人民共和国注册成立的金融机构，本行按照中
华人民共和国财政部颁布的企业会计准则、中国证监会及其他监管
机构颁布的相关规定（统称“企业会计准则”）编制包括本行及合并
子公司的银行及合并财务报表。
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本集团亦按照国际会计准则理事会颁布的国际财务报告准则及
其解释，以及《香港联合交易所有限公司证券上市规则》适用的披
露条例编制合并财务报表。本报告中的财务报表在某些方面与本集
团按照国际财务报告准则编制的财务报表之间存在差异，差异项目
及金额列示如下 ：
单位：百万元 币种：人民币
净资产(合并)
项目
2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
按企业会计准则 109,373.2 106,044.0 94,632.1
差异项目及金额：
—收购业务形成的商誉 440.1 440.1 440.1
按国际财务报告准则 109,813.3 106,484.1 95,072.2
2. 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异原因
本行于 2008 年 6 月 27 日注册成立为股份有限公司，新成立的股
份有限公司收购了原重庆市农村信用合作社联合社、重庆市渝中区
农村信用合作社联合社等 38 家县（区）农村信用合作社联合社及重
庆武隆农村合作银行的所有资产及负债（“收购业务”）。本行于
2009 年 1 月 1 日首次执行企业会计准则，无需对收购业务中形成的
商誉进行确认。本行于 2010 年 12 月 16 日在香港联交所首次公开发
行境外上市外资股（H 股），并于当年首次采用国际财务报告准则，
根据首次执行国际财务报告准则的相关规定，追溯确认了收购业务
形成的商誉。
（五）资本充足率
下表列示截至 2022 年 3 月末，本集团及本银行根据《商业银行
资本管理办法（试行）》计算的各级资本充足率。
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单位：百万元 币种：人民币
2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
项目
本集团 本银行 本集团 本银行
核心一级资本净额 104,452.5 95,581.8 101,073.5 92,637.8
一级资本净额 108,564.8 99,580.1 105,172.6 96,636.1
资本净额 122,974.8 113,211.5 119,665.7 110,410.3
风险加权资产 808,358.5 754,124.3 810,234.5 764,783.2
核心一级资本充足率（%） 12.92 12.67 12.47 12.11
一级资本充足率（%） 13.43 13.20 12.98 12.64
资本充足率（%） 15.21 15.01 14.77 14.44
（六）杠杆率
下表列示截至 2022 年 3 月末，本集团根据《商业银行杠杆率管
理办法（修订）》计算的杠杆率。
单位：百万元 币种：人民币
项目 2022 年 2021 年 2021 年 2021 年
3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日 6 月 30 日
一级资本净额 108,564.8 105,172.6 104,014.7 96,842.2
调整后的表内外资
1,329,177.2 1,284,769.7 1,268,522.8 1,240,936.5
产余额
杠杆率（%） 8.17 8.19 8.20 7.80
（七）流动性覆盖率
下表列示截至 2022 年 3 月末，本集团根据《商业银行流动性风
险管理办法》计算的流动性覆盖率。
单位：百万元 币种：人民币
项目 2022 年 3 月 31 日
合格优质流动性资产 172,418.83
未来 30 天现金净流出量 64,970.87
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流动性覆盖率（%） 265.38
（八）季度经营简要分析
2022 年 1 至 3 月，本集团实现净利润 36.71 亿元，其中归属于本
行股东的净利润 36.19 亿元，分别较上年同期增长 11.20%和 11.42%。
扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润 35.73 亿元，较上年同
期增长 12.06%。年化平均总资产回报率 1.16%，较上年同期增长
0.02 个百分点；年化加权平均净资产收益率 14.37%，较上年同期增
长 0.68 个百分点。
2022 年 1 至 3 月，本集团营业收入 75.87 亿元，较上年同期增长
1.33%。其中，利息净收入 64.73 亿元，手续费及佣金净收入 4.25 亿
元，净利息收益率为 2.07%。
2022 年 1 至 3 月，本集团业务及管理费为 20.65 亿元，较上年同
期增长 5.63%。成本收入比较上年同期增长 1.10 个百分点至 27.22%。
信用减值损失 10.82 亿元，较上年同期降低 24.35%。
截至 2022 年 3 月 31 日，本集团资产总额 13,092.27 亿元，较上
年末增加 433.76 亿元，增幅 3.43%。客户贷款和垫款总额 6,079.46 亿
元，较上年末增加 257.80 亿元，增幅 4.43%。其中，本集团公司贷
款 2,918.13 亿元，零售贷款 2,743.95 亿元，票据贴现 417.38 亿元。
金融投资 5,431.45 亿元，较上年末增加 215.46 亿元，增幅 4.13%。
截至 2022 年 3 月 31 日，本集团负债总额 11,998.54 亿元，较上
年末增加 400.47 亿元，增幅 3.45%。客户存款 8,193.87 亿元，较上
年末增加 600.27 亿元，增幅 7.90%。其中，本集团公司存款 1,564.83
亿元，零售存款 6,577.73 亿元，其他存款 51.31 亿元。
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截至 2022 年 3 月 31 日，本集团股东权益总额 1,093.73 亿元，较
上年末增加 33.29 亿元，增幅 3.14%。
截至 2022 年 3 月 31 日，本集团不良贷款余额 75.86 亿元，较上
年末增加 2.86 亿元，不良贷款率 1.25%，与上年末持平。拨备覆盖
率 346.39%，较上年末提升 6.14 个百分点。
二、股东信息
（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十
名股东持股情况表
单位：股
报告期末普通股股 报告期末表决权恢复的优先股股东
241,964 无
东总数 总数
前 10 名股东持股情况
质押、标记或冻结
持股 持有有限售
情况
股东名称 股东性质 持股数量 比例 条件股份数
量 股份
(%) 数量
状态
香港中央结算（代
境外法人 2,513,336,041 22.13 0 - -
理人）有限公司
重庆渝富资本运营
国有法人 988,000,000 8.70 988,000,000 - -
集团有限公司
重庆市城市建设投
资（集团）有限公 国有法人 797,087,430 7.02 797,087,430 - -
司
重庆发展置业管理
国有法人 589,084,181 5.19 589,084,181 - -
有限公司
境内非国 质押/
隆鑫控股有限公司 570,000,000 5.02 570,000,000 570,000,000
有法人 冻结
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香港中央结算有限
境外法人 239,944,809 2.11 0 - -
公司
厦门市汇尚泓股权 境内非国
188,000,000 1.66 0 - -
投资有限公司 有法人
重庆财信企业集团 境内非国
160,000,000 1.41 0 质押 160,000,000
有限公司 有法人
重庆水务集团股份
国有法人 125,000,000 1.10 0 - -
有限公司
重庆光华控股（集 境内非国
108,452,600 0.95 0 冻结 366,538
团）有限公司 有法人
前 10 名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件 股份种类及数量
股东名称
流通股的数量 股份种类 数量
香港中央结算（代理人）有限公司 2,513,336,041 境外上市外资股 2,513,336,041
香港中央结算有限公司 239,944,809 人民币普通股 239,944,809
厦门市汇尚泓股权投资有限公司 188,000,000 人民币普通股 188,000,000
重庆财信企业集团有限公司 160,000,000 人民币普通股 160,000,000
重庆水务集团股份有限公司 125,000,000 人民币普通股 125,000,000
重庆光华控股（集团）有限公司 108,452,600 人民币普通股 108,452,600
重庆业瑞房地产开发有限公司 106,000,000 人民币普通股 106,000,000
重庆金源时代购物广场有限公司 100,000,000 人民币普通股 100,000,000
重庆市水利投资（集团）有限公司 90,400,631 人民币普通股 90,400,631
国泰君安证券股份有限公司约定购
90,070,000 人民币普通股 90,070,000
回式证券交易专用证券账户
上述股东关联关系或一致行动的说
未知上述股东存在关联关系或存在一致行动人情形
明
前 10 名股东及前 10 名无限售股东
参与融资融券及转融通业务情况说 无
明
注：
（1）香港中央结算（代理人）有限公司持股份数为其代理的香港中央结算（代理人）有限
公司交易系统中的本行H 股股东账户的股份总数。
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（2）截至报告期末，重庆渝富资本运营集团有限公司关联方重庆两江假日酒店管理有限公
司、重庆川仪自动化股份有限公司、重庆三峡融资担保集团股份有限公司分别持有本行A
股股份 2,000,000 股、10,000,000 股、15,000,454 股，关联方重庆渝富（香港）有限公司持
有本行H股股份 13,246,000 股，重庆渝富资本运营集团有限公司及其关联方合并持有本行股
份 1,028,246,454 股，合并持股占总股本 9.05%。
（3）截至报告期末，重庆市城市建设投资（集团）有限公司关联方重庆渝开发股份有限公
司持有本行A股股份 30,000,000 股，重庆市城市建设投资（集团）有限公司及其关联方合并
持有本行A股股份 827,087,430 股，合并持股占总股本 7.28% 。
（4）原“厦门市高鑫泓股权投资有限公司”已于 2022 年 3 月 31 日更名为“厦门市汇尚泓股权
投资有限公司”。截至报告期末，厦门市汇尚泓股权投资有限公司关联方厦门七匹狼资产管
理有限公司持有本行A股股份 4,000,000 股，厦门市汇尚泓股权投资有限公司及其关联方合
并持有本行A股股份 192,000,000 股，合并持股占总股本 1.69%。
（5）香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股份的机构，
其所持股份为投资者持有的本行沪股通股份。
（二）优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
□适用 √不适用
三、其他提醒事项
□适用 √不适用
四、季度财务报表
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合并资产负债表
2022 年 3 月 31 日
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 66,573,802 61,349,640
存放同业款项 15,628,864 17,017,386
拆出资金 84,895,695 91,072,510
衍生金融资产 41,427 32,221
买入返售金融资产 374,433 980,305
发放贷款和垫款 581,679,285 557,334,996
金融投资：
交易性金融资产 57,708,991 48,347,564
债权投资 417,505,584 424,417,885
其他债权投资 67,191,828 48,035,760
其他权益工具投资 738,680 797,703
长期股权投资 436,143 451,432
固定资产 4,843,498 4,956,161
使用权资产 158,162 158,897
无形资产 570,720 576,658
递延所得税资产 9,525,309 9,187,354
其他资产 1,354,624 1,134,598
资产总计 1,309,227,045 1,265,851,070
负债：
向中央银行借款 85,888,725 80,539,791
同业及其他金融机构存放款项 21,654,153 29,302,115
拆入资金 43,200,519 34,094,542
衍生金融负债 21,828 12,447
卖出回购金融资产款 23,282,791 19,088,452
吸收存款 819,386,865 759,360,236
应付职工薪酬 4,725,800 5,170,916
应交税费 1,679,966 887,661
预计负债 290,538 305,460
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2022 年第一季度报告
应付债券 193,482,003 225,254,410
租赁负债 133,948 138,487
其他负债 6,106,714 5,652,538
负债合计 1,199,853,850 1,159,807,055
股东权益：
股本 11,357,000 11,357,000
其他权益工具 3,998,338 3,998,338
其中：优先股 - -
永续债 3,998,338 3,998,338
资本公积 20,338,389 20,338,389
其他综合收益 (786,891) (445,472)
盈余公积 12,930,678 12,930,678
一般风险准备 16,043,228 15,881,397
未分配利润 43,909,660 40,452,320
归属于母公司股东权益合计 107,790,402 104,512,650
少数股东权益 1,582,793 1,531,365
股东权益合计 109,373,195 106,044,015
负债和股东权益总计 1,309,227,045 1,265,851,070
公司负责人： 谢文辉 主管会计工作负责人：高嵩 会计机构负责人：高嵩
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2022 年第一季度报告
合并利润表
2022 年 1-3 月
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2022 年第一季度 2021 年第一季度
一、营业总收入 7,586,658 7,487,010
利息净收入 6,472,558 6,527,204
利息收入 13,118,186 12,488,398
利息支出 (6,645,628) (5,961,194)
手续费及佣金净收入 425,483 586,659
手续费及佣金收入 500,546 614,095
手续费及佣金支出 (75,063) (27,436)
投资收益 660,272 277,878
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 (15,289) (964)
以摊余成本计量的金融资产终止确认产
2,273 -
生的收益
公允价值变动收益 (52,646) (12,857)
汇兑收益 2,327 16,580
其他业务收入 76,357 82,510
资产处置收益 2,307 9,036
二、营业总支出 (3,210,039) (3,438,193)
税金及附加 (54,491) (52,544)
业务及管理费 (2,065,354) (1,955,418)
信用减值损失 (1,081,917) (1,430,231)
其他业务成本 (8,277) -
三、营业利润 4,376,619 4,048,817
加：营业外收入 2,493 3,740
减：营业外支出 (62) (3,580)
四、利润总额 4,379,050 4,048,977
减：所得税费用 (708,451) (748,032)
五、净利润 3,670,599 3,300,945
（一）按经营持续性分类
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1.持续经营净利润 3,670,599 3,300,945
2.终止经营净利润 - -
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的净利润 3,619,171 3,248,349
2.少数股东损益 51,428 52,596
六、其他综合收益税后净额 (341,419) 60,823
归属母公司所有者的其他综合收益的税后净额 (341,419) 60,823
（一）不能重分类进损益的其他综合收益 (44,267) 68,087
其他权益工具投资公允价值变动 (44,267) 68,087
（二）将重分类进损益的其他综合收益 (297,152) (7,264)
以公允价值计量且其变动计入其他综合收
(297,152) (7,264)
益的金融资产净损益
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 - -
七、综合收益总额 3,329,180 3,361,768
归属于母公司所有者的综合收益总额 3,277,752 3,309,172
归属于少数股东的综合收益总额 51,428 52,596
八、每股收益：
（一）基本每股收益（元/股） 0.32 0.29
（二）稀释每股收益（元/股） 0.32 0.29
公司负责人： 谢文辉 主管会计工作负责人：高嵩 会计机构负责人：高嵩
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2022 年第一季度报告
合并现金流量表
2022 年 1-3 月
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2022 年第一季度 2021 年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
存放中央银行和同业款项净减少额 958,223 3,776,329
拆放同业及其他金融机构款项净减少额 7,187,743 -
买入返售金融资产净减少额 387,350 -
客户存款和同业存放款项净增加额 54,355,149 32,985,356
向中央银行借款净增加额 5,091,637 4,086,323
向其他金融机构拆入资金净增加额 8,994,843 5,093,864
交易性金融负债净增加额 - 70,152
收取利息、手续费及佣金的现金 9,916,771 8,966,311
回购业务资金净增加额 4,154,413 5,350,009
收到其他与经营活动有关的现金 618,115 355,682
经营活动现金流入小计 91,664,244 60,684,026
客户贷款及垫款净增加额 (25,300,927) (31,476,731)
为交易目的而持有的金融资产净增加额 (2,527,769) (366,155)
拆出资金净增加额 - (1,054,446)
返售业务资金净增加额 - (387,705)
支付利息、手续费及佣金的现金 (6,803,148) (6,856,868)
支付给职工及为职工支付的现金 (1,851,252) (1,869,097)
支付的各项税费 (828,397) (638,611)
支付其他与经营活动有关的现金 (725,752) (1,366,192)
经营活动现金流出小计 (38,037,245) (44,015,805)
经营活动产生的现金流量净额 53,626,999 16,668,221
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 65,202,533 51,888,579
取得投资收益收到的现金 5,416,377 4,787,549
处置固定资产、无形资产和其他长期资
17,541 61,899
产收回的现金净额
收到其他与投资活动有关的现金
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2022 年第一季度报告
投资活动现金流入小计 70,636,451 56,738,027
投资支付的现金 (84,812,369) (72,456,697)
购建固定资产、无形资产和其他长期资
(79,252) (158,356)
产支付的现金
投资活动现金流出小计 (84,891,621) (72,615,053)
投资活动产生的现金流量净额 (14,255,170) (15,877,026)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金 29,478,427 50,500,438
筹资活动现金流入小计 29,478,427 50,500,438
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (295,201) (373,813)
赎回已发行债券支付的现金 (62,440,000) (45,610,000)
支付其他与筹资活动有关的现金 (22,351) (24,915)
筹资活动现金流出小计 (62,757,552) (46,008,728)
筹资活动产生的现金流量净额 (33,279,125) 4,491,710
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (95,880) (23,533)
五、现金及现金等价物净增加额 5,996,824 5,259,372
加：期初现金及现金等价物余额 35,785,425 19,268,138
六、期末现金及现金等价物余额 41,782,249 24,527,510
公司负责人： 谢文辉 主管会计工作负责人：高嵩 会计机构负责人：高嵩
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2022 年第一季度报告
母公司资产负债表
2022 年 3 月 31 日
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 66,397,759 61,182,461
存放同业款项 11,759,927 15,703,643
拆出资金 86,642,458 94,737,174
衍生金融资产 41,427 32,221
买入返售金融资产 374,433 980,305
发放贷款和垫款 528,806,417 510,915,019
金融投资：
交易性金融资产 60,743,650 49,866,893
债权投资 417,609,338 424,520,703
其他债权投资 65,217,583 46,213,995
其他权益工具投资 738,680 797,703
长期股权投资 5,839,522 5,854,811
固定资产 4,396,638 4,497,823
使用权资产 119,444 122,325
无形资产 564,345 570,049
递延所得税资产 9,216,410 8,878,215
其他资产 1,085,836 833,185
资产总计 1,259,553,867 1,225,706,525
负债：
向中央银行借款 85,617,573 80,333,772
同业及其他金融机构存放款项 22,369,013 29,901,505
拆入资金 5,520,092 5,235,755
衍生金融负债 21,828 12,447
卖出回购金融资产款 23,282,791 19,088,452
吸收存款 817,407,583 757,382,875
应付职工薪酬 4,606,032 5,036,244
应交税费 1,563,866 772,737
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2022 年第一季度报告
预计负债 290,530 305,452
应付债券 191,510,322 223,300,903
租赁负债 98,148 105,079
其他负债 2,083,715 1,990,814
负债合计 1,154,371,493 1,123,466,035
股东权益：
股本 11,357,000 11,357,000
其他权益工具 3,998,338 3,998,338
其中：优先股 - -
永续债 3,998,338 3,998,338
资本公积 20,437,768 20,437,768
其他综合收益 (791,107) (448,967)
盈余公积 12,930,678 12,930,678
一般风险准备 15,227,334 15,227,334
未分配利润 42,022,363 38,738,339
股东权益合计 105,182,374 102,240,490
负债或股东权益总计 1,259,553,867 1,225,706,525
公司负责人： 谢文辉 主管会计工作负责人：高嵩 会计机构负责人：高嵩
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2022 年第一季度报告
母公司利润表
2022 年 1-3 月
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2022 年第一季度 2021 年第一季度
一、营业总收入 6,928,809 7,052,027
利息净收入 5,977,739 6,112,368
利息收入 12,306,944 11,787,571
利息支出 (6,329,205) (5,675,203)
手续费及佣金净收入 263,493 560,516
手续费及佣金收入 338,485 587,604
手续费及佣金支出 (74,992) (27,088)
投资收益 660,050 277,876
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 (15,289) (964)
以摊余成本计量的金融资产终止确
2,273 -
认产生的收益
公允价值变动收益 (37,317) 1,312
汇兑收益 2,327 16,580
其他业务收入 60,210 74,339
资产处置收益 2,307 9,036
二、营业总支出 (3,041,307) (3,338,912)
税金及附加 (49,934) (50,285)
业务及管理费 (2,016,065) (1,912,426)
信用减值损失 (975,308) (1,376,201)
三、营业利润 3,887,502 3,713,115
加：营业外收入 2,439 3,523
减：营业外支出 (62) (3,530)
四、利润总额 3,889,879 3,713,108
减：所得税费用 (605,855) (698,658)
五、净利润 3,284,024 3,014,450
（一）持续经营净利润 3,284,024 3,014,450
（二）终止经营净利润 - -
六、其他综合收益的税后净额 (342,140) 59,886
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2022 年第一季度报告
（一）不能重分类进损益的其他综合收益 (44,267) 67,150
他权益工具投资公允价值变动 (44,267) 67,150
（二）将重分类进损益的其他综合收益 (297,873) (7,264)
以公允价值计量且其变动计入其他综
(297,873) (7,264)
合收益的金融资产净损益
七、综合收益总额 2,941,884 3,074,336
公司负责人： 谢文辉 主管会计工作负责人：高嵩 会计机构负责人：高嵩
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2022 年第一季度报告
母公司现金流量表
2022 年 1-3 月
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2022年第一季度 2021年第一季度
一、经营活动产生的现金流量：
存放中央银行和同业款项净减少额 1,037,469 3,051,487
买入返售金融资产净减少额 387,350 -
客户存款和同业存放款项净增加额 54,601,308 32,453,638
拆放同业及其他金融机构款项净减少额 7,684,654 909,826
向中央银行借款净增加额 5,026,477 4,102,130
向其他金融机构拆入资金净增加额 278,843 1,973,648
收取利息、手续费及佣金的现金 8,958,793 8,006,878
回购业务资金净增加额 4,154,413 5,350,009
交易性金融负债净增加额 - 70,152
收到其他与经营活动有关的现金 280,937 86,566
经营活动现金流入小计 82,410,244 56,004,334
客户贷款及垫款净增加额 (18,832,769) (28,021,209)
为交易目的而持有的金融资产净增加额 (2,527,769) (366,155)
返售业务资金净增加额 - (387,705)
支付利息、手续费及佣金的现金 (6,743,371) (6,438,876)
支付给职工及为职工支付的现金 (1,810,928) (1,830,231)
支付的各项税费 (683,098) (586,314)
支付其他与经营活动有关的现金 (710,024) (996,586)
经营活动现金流出小计 (31,307,959) (38,627,076)
经营活动产生的现金流量净额 51,102,285 17,377,258
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 65,101,266 51,887,578
取得投资收益收到的现金 5,413,253 4,785,188
处置固定资产、无形资产和其他长期资产
4,035 58,526
收回的现金净额
投资活动现金流入小计 70,518,554 56,731,292
投资支付的现金 (86,068,970) (72,339,880)
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2022 年第一季度报告
购建固定资产、无形资产和其他长期资产
(73,143) (155,321)
支付的现金
投资活动现金流出小计 (86,142,113) (72,495,201)
投资活动产生的现金流量净额 (15,623,559) (15,763,909)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金 29,478,427 50,428,226
筹资活动现金流入小计 29,478,427 50,428,226
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (295,201) (301,650)
赎回已发行债券支付的现金 (62,440,000) (45,610,000)
支付其他与筹资活动有关的现金 (17,145) (19,582)
筹资活动现金流出小计 (62,752,346) (45,931,232)
筹资活动产生的现金流量净额 (33,273,919) 4,496,994
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (95,880) (23,533)
五、现金及现金等价物净增加额 2,108,927 6,086,810
加：期初现金及现金等价物余额 35,296,043 18,210,572
六、期末现金及现金等价物余额 37,404,970 24,297,382
公司负责人： 谢文辉 主管会计工作负责人：高嵩 会计机构负责人：高嵩
特此公告
重庆农村商业银行股份有限公司董事会
2022 年 4 月 28 日
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