2023 年第三季度报告
证券代码：601077 证券简称：渝农商行
重庆农村商业银行股份有限公司
2023 年第三季度报告
本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性
承担个别及连带责任。
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重要内容提示
1.本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度
报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重
大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
2.本行董事长谢文辉、主管会计工作的副行长及会计机构负责
人舒静保证季度报告中财务报表信息的真实、准确、完整。
3.本行第三季度财务报表未经审计。
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一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
本季度报告所载财务资料按照企业会计准则编制，除特别注明
外，为本集团数据，以人民币列示。
单位：百万元 币种：人民币
项目 2023 年 7-9 月 比上年同期 2023 年 1-9 月 比上年同期
增减（%） 增减（%）
营业收入 7,034.0 (2.67) 21,899.5 (2.91)
3,023.7 （%）3.48 10,144.2 7.71
净利润
归属于本行股东的净利润 2,968.9 3.70 9,954.9 7.71
归属于本行股东的扣除非 2,911.7 3.40 9,711.1 6.41
经常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量
不适用 不适用 9,963.6 (87.62)
净额
基本及稀释每股收益（元/ 0.25 4.17 0.86 7.50
股）
扣除非经常性损益后基本 0.24 4.35 0.83 5.06
及稀释每股收益（元/股）
加权平均净资产收益率 9.84 下降 0.37 个 11.70 上升 0.02
（%，年化） 百分点 个百分点
平均总资产回报率（%， 0.83 下降 0.05 个 0.97 -
年化） 百分点
项目 2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日 比上年末增减(%)
资产总额 1,447,456.6 1,351,861.1 7.07
客户贷款和垫款总额 679,258.4 632,677.1 7.36
负债总额 1,325,001.7 1,236,844.9 7.13
客户存款 907,832.6 824,946.8 10.05
权益总额 122,454.9 115,016.2 6.47
归属于本行股东的所有者 120,532.9 113,283.4 6.40
权益
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归属于本行普通股股东的 10.08 9.45 6.67
每股净资产（元/股）
（二）非经常性损益项目和金额
单位：百万元 币种：人民币
项目 2023 年 7-9 月 2023 年 1-9 月
处置固定资产净收益 15.3 18.6
政府补助 64.5 308.4
罚款收入 1.3 4.6
长款收入 0.2 0.7
捐赠支出 (0.1) (0.1)
罚款支出 (1.1) (1.6)
其他营业外收支净额 (3.0) (4.1)
非经常性损益所得税影响 (19.5) (82.0)
非经常性损益的少数股东权益影响（税后） (0.4) (0.7)
归属于本行股东的非经常性损益合计 57.2 243.8
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
项目 变动比例（%） 主要原因
主要是卖出回购金融资产款净增加
额同比减少，经营活动现金流入减
经营活动产生的现金流量净额 (87.62) 少；同时，为交易目的而持有的金
融资产净增加额同比增加，经营活
动现金流出增加。
（四）中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异的
说明
1. 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
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作为一家在中华人民共和国注册成立的金融机构，本行按照中
华人民共和国财政部颁布的企业会计准则、中国证券监督管理委员
会及其他监管机构颁布的相关规定（统称“企业会计准则”）编制包
括本行及合并子公司的银行及合并财务报表。
本集团亦按照国际会计准则理事会颁布的国际财务报告准则及
其解释，以及《香港联合交易所有限公司证券上市规则》适用的披
露条例编制合并财务报表。本报告中的财务报表在某些方面与本集
团按照国际财务报告准则编制的财务报表之间存在差异，差异项目
及金额列示如下 ：
单位：百万元 币种：人民币
净资产(合并)
项目
2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
按企业会计准则 122,454.9 115,016.2 106,044.0
差异项目及金额：
—收购业务形成的商誉 440.1 440.1 440.1
按国际财务报告准则 122,895.0 115,456.3 106,484.1
2. 中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异原因
本行于 2008 年 6 月 27 日注册成立为股份有限公司，新成立的股
份有限公司收购了原重庆市农村信用合作社联合社、重庆市渝中区
农村信用合作社联合社等 38 家县（区）农村信用合作社联合社及重
庆武隆农村合作银行的所有资产及负债（“收购业务”）。本行于
2009 年 1 月 1 日首次执行企业会计准则，无需对收购业务中形成的
商誉进行确认。本行于 2010 年 12 月 16 日在香港联交所首次公开发
行境外上市外资股（H 股），并于当年首次采用国际财务报告准则，
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根据首次执行国际财务报告准则的相关规定，追溯确认了收购业务
形成的商誉。
（五）资本充足率
下表列示截至 2023 年 9 月末，本集团及本银行根据《商业银行
资本管理办法（试行）》计算的各级资本充足率。
单位：百万元 币种：人民币
2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
项目
本集团 本银行 本集团 本银行
核心一级资本净额 115,315.1 103,935.3 107,950.9 97,443.0
一级资本净额 121,448.0 109,932.9 114,065.8 103,440.7
资本净额 136,638.0 124,136.6 128,708.3 117,221.9
风险加权资产 874,837.4 811,762.1 824,181.2 768,312.2
核心一级资本充足率（%） 13.18 12.80 13.10 12.68
一级资本充足率（%） 13.88 13.54 13.84 13.46
资本充足率（%） 15.62 15.29 15.62 15.26
（六）杠杆率
下表列示截至 2023 年 9 月末，本集团根据《商业银行杠杆率管
理办法（修订）》计算的杠杆率。
单位：百万元 币种：人民币
项目 2023 年 2023 年 2023 年 2022 年
9 月 30 日 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日
一级资本净额 121,448.0 118,773.7 118,046.6 114,065.8
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调整后的表内外资
1,473,724.5 1,467,609.7 1,453,579.4 1,378,692.5
产余额
杠杆率（%） 8.24 8.09 8.12 8.27
（七）流动性覆盖率
下表列示截至 2023 年 9 月末，本集团根据《商业银行流动性风
险管理办法》计算的流动性覆盖率。
单位：百万元 币种：人民币
项目 2023 年 9 月 30 日
合格优质流动性资产 160,397.77
未来 30 天现金净流出量 46,822.87
流动性覆盖率（%） 342.56
（八）季度经营简要分析
2023 年 1 至 9 月，本集团实现净利润 101.44 亿元，其中归属于
本行股东的净利润 99.55 亿元，均较上年同期增长 7.71%。扣除非经
常性损益后归属于本行股东的净利润 97.11 亿元，较上年同期增长
6.41%。年化平均总资产回报率 0.97%，与上年同期一致。年化加权
平均净资产收益率 11.70%，较上年同期增长 0.02 个百分点。
2023 年 1 至 9 月，本集团营业收入 219.00 亿元，较上年同期降
低 2.91%。其中，利息净收入 179.46 亿元，手续费及佣金净收入
14.05 亿元。净利息收益率为 1.77%。
2023 年 1 至 9 月，本集团业务及管理费为 68.02 亿元，较上年同
期增长 4.28%。成本收入比较上年同期增长 2.14 个百分点至 31.06%。
信用减值损失 33.31 亿元，较上年同期降低 35.12%。
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截至 2023 年 9 月 30 日，本集团资产总额 14,474.57 亿元，较上
年末增加 955.96 亿元，增幅 7.07%。客户贷款和垫款总额 6,792.58 亿
元，较上年末增加 465.81 亿元，增幅 7.36%。其中，本集团公司贷
款 3,299.71 亿元，零售贷款 2,942.01 亿元，票据贴现 550.86 亿元。
金融投资 6,126.98 亿元，较上年末增加 397.15 亿元，增幅 6.93%。
截至 2023 年 9 月 30 日，本集团负债总额 13,250.02 亿元，较上
年末增加 881.57 亿元，增幅 7.13%。客户存款 9,078.33 亿元，较上
年 末 增 加 828.86 亿 元 ， 增 幅 10.05%。 其 中 ， 本 集 团 公 司 存 款
1,499.91 亿元，个人存款 7,484.39 亿元，其他存款 94.03 亿元。
截至 2023 年 9 月 30 日，本集团股东权益总额 1,224.55 亿元，较
上年末增加 74.39 亿元，增幅 6.47%。
截至 2023 年 9 月 30 日，本集团不良贷款余额 81.75 亿元，较上
年末增加 4.58 亿元，不良贷款率 1.20%，较上年末下降 0.02 个百分
点。拨备覆盖率 353.89%，较上年末下降 3.85 个百分点。
二、股东信息
（一）普通股股东总数和表决权恢复的优先股股东数量及前十名
股东持股情况表
单位：股
报告期末普通股股 报告期末表决权恢复的优先股股
207,940 无
东总数 东总数
前 10 名股东持股情况
质押、标记或冻结
持股 持有有限
情况
股东名称 股东性质 持股数量 比例 售条件股
份数量 股份
(%) 数量
状态
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香港中央结算（代理
境外法人 2,505,879,691 22.06 0 - -
人）有限公司
重庆渝富资本运营集
国有法人 988,000,000 8.70 0 - -
团有限公司
重庆市城市建设投资
国有法人 797,087,430 7.02 0 - -
（集团）有限公司
重庆发展置业管理有
国有法人 589,084,181 5.19 0 - -
限公司
香港中央结算有限公
境外法人 434,817,738 3.83 0 - -
司
重庆发展投资有限公
国有法人 433,221,289 3.81 0 - -
司
重庆财信企业集团有 境内非国 质押/
160,000,000 1.41 0 160,000,000
限公司 有法人 冻结
境内非国 质押 127,425,073
隆鑫控股有限公司 136,778,711 1.20 0
有法人 冻结 136,778,711
重庆水务集团股份有
国有法人 125,000,000 1.10 0 - -
限公司
厦门市汇尚泓股权投 境内非国
117,220,000 1.03 0 - -
资有限公司 有法人
前 10 名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件 股份种类及数量
股东名称
流通股的数量 股份种类 数量
香港中央结算（代理人）有限公司 2,505,879,691 H股 2,505,879,691
重庆渝富资本运营集团有限公司 988,000,000 A股 988,000,000
重庆市城市建设投资（集团）有限公司 797,087,430 A股 797,087,430
重庆发展置业管理有限公司 589,084,181 A股 589,084,181
香港中央结算有限公司 434,817,738 A股 434,817,738
重庆发展投资有限公司 433,221,289 A股 433,221,289
重庆财信企业集团有限公司 160,000,000 A股 160,000,000
隆鑫控股有限公司 136,778,711 A股 136,778,711
重庆水务集团股份有限公司 125,000,000 A股 125,000,000
厦门市汇尚泓股权投资有限公司 117,220,000 A股 117,220,000
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香港中央结算（代理人） 有限公司为香港中央
结算有限公司的全资子公司，重庆发展置业管
上述股东关联关系或一致行动的说明
理有限公司与重庆发展投资有限公司互为一致
行动人
前 10 名股东及前 10 名无限售股东参与
无
融资融券及转融通业务情况说明
注：（1）香港中央结算（代理人）有限公司持股份数是该公司以代理人身份，代表截
至报告期末，在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。香港中
央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表持有的本行 A
股股份（沪股通股票）。
（2）报告期末，重庆渝富资本运营集团有限公司持有本行 A 股 988,000,000 股，占本
行总股本的 8.70%；其子公司重庆渝富（香港）有限公司持有本行 H 股 13,246,000 股，关
联方重庆两江假日酒店管理有限公司、重庆川仪自动化股份有限公司、重庆三峡融资担保
集团股份有限公司分别持有本行 A 股 2,000,000 股、10,000,000 股、15,000,454 股，重庆渝
富资本运营集团有限公司及其关联方合并持有本行股份 1,028,246,454 股，合并持股占本行
总股本的 9.05%。
（3）报告期末，重庆市城市建设投资（集团）有限公司持有本行 A 股 797,087,430 股，
占本行总股本的 7.02%；其关联方重庆渝开发股份有限公司持本行 A 股 30,000,000 股，重
庆市城市建设投资（集团）有限公司及其关联方合并持有本行 A 股 827,087,430 股，合并持
股占本行总股本的 7.28%。
（4）报告期末，重庆发展置业管理有限公司持有本行 A 股 589,084,181 股，占本行总
股本的 5.19%；其关联方重庆发展投资有限公司持有本行 A 股 433,221,289 股，占本行总股
本的 3.81%；重庆发展置业管理有限公司及其关联方合并持有本行 A 股 1,022,305,470 股，
占本行总股本的 9.00%。
（二）优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表
□适用 √不适用
三、其他提醒事项
□适用 √不适用
四、季度财务报表
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合并资产负债表
2023 年 9 月 30 日
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 53,716,979 52,894,028
存放同业及其他金融机构款项 17,877,800 12,028,449
拆出资金 90,866,176 82,638,207
衍生金融资产 54,184 16,314
买入返售金融资产 1,817,885 8,457,236
发放贷款和垫款 650,344,144 605,085,448
金融投资：
交易性金融资产 107,943,641 65,835,694
债权投资 359,556,938 401,141,674
其他债权投资 144,009,587 105,372,759
其他权益工具投资 1,187,968 632,597
长期股权投资 448,087 454,685
固定资产 4,324,246 4,225,668
在建工程 456,581 512,810
无形资产 576,641 579,938
使用权资产 200,084 157,986
递延所得税资产 11,122,544 10,773,326
其他资产 2,953,058 1,054,297
资产总计 1,447,456,543 1,351,861,116
负债：
向中央银行借款 95,657,513 86,393,367
同业及其他金融机构存放款项 46,915,347 51,844,467
拆入资金 52,194,638 41,684,692
交易性金融负债 6,064,687 3,245,979
衍生金融负债 18,905 12,450
卖出回购金融资产款 55,493,477 42,465,622
吸收存款 907,832,617 824,946,754
应付职工薪酬 5,123,329 5,293,169
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应交税费 1,144,698 1,120,971
预计负债 505,546 304,144
应付债券 146,478,787 171,069,176
租赁负债 174,785 135,385
其他负债 7,397,337 8,328,788
负债合计 1,325,001,666 1,236,844,964
股东权益：
股本 11,357,000 11,357,000
其他权益工具 5,997,648 5,997,648
其中：永续债 5,997,648 5,997,648
资本公积 20,338,389 20,338,389
其他综合收益 (307,137) (921,970)
盈余公积 13,841,815 13,841,815
一般风险准备 19,097,412 17,848,932
未分配利润 50,207,744 44,821,579
归属于母公司股东权益合计 120,532,871 113,283,393
少数股东权益 1,922,006 1,732,759
股东权益合计 122,454,877 115,016,152
负债和股东权益总计 1,447,456,543 1,351,861,116
公司负责人： 谢文辉 主管会计工作负责人：舒静 会计机构负责人：舒静
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合并利润表
2023 年 1-9 月
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年 1-9 月 2022 年 1-9 月
一、营业总收入 21,899,501 22,556,531
利息净收入 17,946,224 18,844,826
利息收入 37,812,491 38,481,026
利息支出 (19,866,267) (19,636,200)
手续费及佣金净收入 1,405,484 1,471,858
手续费及佣金收入 1,727,849 1,775,812
手续费及佣金支出 (322,365) (303,954)
投资净收益 1,531,219 1,546,177
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 (6,598) (26,322)
以摊余成本计量的金融资产终止确认产生
25,379 64,637
的收益
其他收益 306,381 174,700
公允价值变动收益 589,864 345,394
汇兑收益 37,022 109,245
其他业务收入 64,761 50,587
资产处置收益 18,546 13,744
二、营业总支出 (10,362,841) (11,872,525)
税金及附加 (195,000) (190,386)
业务及管理费 (6,801,977) (6,523,027)
信用减值损失 (3,330,779) (5,134,006)
其他业务成本 (35,085) (25,106)
三、营业利润 11,536,660 10,684,006
加：营业外收入 9,376 13,439
减：营业外支出 (7,873) (46,449)
四、利润总额 11,538,163 10,650,996
减：所得税费用 (1,393,981) (1,232,727)
五、净利润 10,144,182 9,418,269
（一）按持续经营分类
1.持续经营净利润 10,144,182 9,418,269
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2.终止经营净利润 - -
（二）按所有权归属分类
1.归属于母公司股东的净利润 9,954,935 9,241,894
2.少数股东损益 189,247 176,375
六、其他综合收益税后净额 614,833 (274,666)
（一）归属母公司股东的其他综合收益的税
614,833 (274,666)
后净额
1.不能重分类进损益的其他综合收益
（1）重新计量设定受益计划变动额 - 60
（2）其他权益工具投资公允价值变动 (19,014) (136,448)
2.将重分类进损益的其他综合收益
（1）以公允价值计量且其变动计入其他综
624,423 (149,379)
合收益的债务工具公允价值变动
（2）以公允价值计量且其变动计入其他综
9,424 11,101
合收益的债务工具信用损失准备
（二）归属于少数股东的其他综合收益的税
- -
后净额
七、综合收益总额 10,759,015 9,143,603
（一）归属于母公司股东的综合收益总额 10,569,768 8,967,228
（二）归属于少数股东的综合收益总额 189,247 176,375
八、每股收益：
（一）基本每股收益（元/股） 0.86 0.80
（二）稀释每股收益（元/股） 0.86 0.80
公司负责人： 谢文辉 主管会计工作负责人：舒静 会计机构负责人：舒静
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2023 年第三季度报告
合并现金流量表
2023 年 1-9 月
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年 1-9 月 2022 年 1-9 月
一、经营活动产生的现金流量：
存放中央银行和同业款项净减少额 1,523,439 5,001,494
拆出资金净减少额 - 4,398,132
买入返售金融资产净减少额 1,805 384,471
向中央银行借款净增加额 8,831,652 7,830,247
交易性金融负债净增加额 2,816,685 2,984,919
拆入资金净增加额 10,380,201 7,465,066
卖出回购金融资产款净增加额 13,143,424 28,512,478
客户存款和同业存放款项净增加额 76,720,107 85,799,183
收取利息、手续费及佣金的现金 27,439,405 28,361,541
收到其他与经营活动有关的现金 1,485,945 1,443,628
经营活动现金流入小计 142,342,663 172,181,159
发放贷款和垫款净增加额 (46,944,690) (48,418,550)
拆出资金净增加额 (9,273,621) -
为交易目的而持有的金融资产净增加额 (46,815,141) (18,230,575)
支付利息、手续费及佣金的现金 (15,594,127) (14,641,924)
支付给职工以及为职工支付的现金 (4,418,313) (4,385,048)
支付的各项税费 (3,613,310) (3,346,276)
支付其他与经营活动有关的现金 (5,719,881) (2,663,970)
经营活动现金流出小计 (132,379,083) (91,686,343)
经营活动产生的现金流量净额 9,963,580 80,494,816
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 236,410,423 199,569,428
取得投资收益收到的现金 13,061,573 14,502,053
处置固定资产、无形资产和其他长期资
47,105 60,342
产收到的现金净额
投资活动现金流入小计 249,519,101 214,131,823
投资支付的现金 (227,601,304) (213,110,672)
购建固定资产、无形资产和其他长期资
(633,352) (335,850)
产支付的现金
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2023 年第三季度报告
投资活动现金流出小计 (228,234,656) (213,446,522)
投资活动产生的现金流量净额 21,284,445 685,301
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金 182,336,206 153,668,765
发行其他权益工具收到的现金 - 1,999,310
筹资活动现金流入小计 182,336,206 155,668,075
偿还债券支付的现金 (209,060,000) (235,660,000)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (4,094,860) (3,725,690)
其中：子公司支付给少数股东的股
- (861)
利、利润
支付其他与筹资活动有关的现金 (55,663) (56,432)
筹资活动现金流出小计 (213,210,523) (239,442,122)
筹资活动使用的现金流量净额 (30,874,317) (83,774,047)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 16,108 96,356
五、现金及现金等价物净增加 / (减少) 额 389,816 (2,497,574)
加：期初现金及现金等价物余额 31,518,342 35,785,425
六、期末现金及现金等价物余额 31,908,158 33,287,851
公司负责人： 谢文辉 主管会计工作负责人：舒静 会计机构负责人：舒静
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2023 年第三季度报告
母公司资产负债表
2023 年 9 月 30 日
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年 9 月 30 日 2022 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 53,542,106 52,734,764
存放同业及其他金融机构款项 13,242,211 9,872,848
拆出资金 94,698,542 88,582,584
衍生金融资产 54,184 16,314
买入返售金融资产 1,764,672 8,418,405
发放贷款和垫款 588,026,569 551,035,374
金融投资：
交易性金融资产 120,273,204 77,489,548
债权投资 359,556,938 401,141,674
其他债权投资 115,367,199 77,152,680
其他权益工具投资 1,187,968 632,597
长期股权投资 5,851,466 5,858,064
固定资产 3,652,578 3,780,176
在建工程 431,322 489,526
无形资产 564,614 568,168
使用权资产 166,241 112,415
递延所得税资产 10,681,437 10,405,189
其他资产 2,429,157 652,864
资产总计 1,371,490,408 1,288,943,190
负债：
向中央银行借款 95,609,522 86,271,680
同业及其他金融机构存放款项 47,295,872 52,333,663
拆入资金 7,668,958 5,321,256
交易性金融负债 303,513 70,498
衍生金融负债 18,905 12,450
卖出回购金融资产款 44,269,595 31,162,115
吸收存款 905,556,057 822,869,408
应付职工薪酬 5,006,412 5,166,084
应交税费 965,320 988,319
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2023 年第三季度报告
预计负债 505,536 304,137
应付债券 146,478,787 171,069,176
租赁负债 141,639 90,588
其他负债 1,841,558 3,625,621
负债合计 1,255,661,674 1,179,284,995
股东权益：
股本 11,357,000 11,357,000
其他权益工具 5,997,648 5,997,648
其中：永续债 5,997,648 5,997,648
资本公积 20,437,768 20,437,768
其他综合收益 (676,816) (1,114,301)
盈余公积 13,841,815 13,841,815
一般风险准备 18,017,334 16,892,911
未分配利润 46,853,985 42,245,354
归属于母公司股东权益合计 115,828,734 109,658,195
少数股东权益 - -
股东权益合计 115,828,734 109,658,195
负债或股东权益总计 1,371,490,408 1,288,943,190
公司负责人： 谢文辉 主管会计工作负责人：舒静 会计机构负责人：舒静
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2023 年第三季度报告
母公司利润表
2023 年 1-9 月
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2023 年 1-9 月 2022 年 1-9 月
一、营业总收入 19,852,874 20,573,160
利息净收入 15,714,953 17,282,959
利息收入 34,620,758 35,987,678
利息支出 (18,905,805) (18,704,719)
手续费及佣金净收入 1,237,184 1,089,168
手续费及佣金收入 1,557,671 1,390,522
手续费及佣金支出 (320,487) (301,354)
投资收益 1,752,980 1,550,718
其中：对联营企业和合营企业的投资收
(6,598) (26,322)
益
以摊余成本计量的金融资产终止确认产
25,379 64,637
生的收益
其他收益 300,267 170,856
公允价值变动收益 782,749 346,902
汇兑净收益 37,022 109,245
其他业务收入 9,144 9,567
资产处置收益 18,575 13,745
二、营业总支出 (9,608,540) (11,297,237)
税金及附加 (184,364) (177,649)
业务及管理费 (6,573,398) (6,310,733)
信用减值损失 (2,850,778) (4,808,855)
三、营业利润 10,244,334 9,275,923
加：营业外收入 9,116 13,167
减：营业外支出 (6,664) (46,098)
四、利润总额 10,246,786 9,242,992
减：所得税费用 (1,193,442) (992,259)
五、净利润 9,053,344 8,250,733
（一）持续经营净利润 9,053,344 8,250,733
（二）终止经营净利润 - -
六、其他综合收益的税后净额 437,485 (274,963)
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2023 年第三季度报告
（一）不能重分类进损益的其他综合收益
1.重新计量设定受益计划变动额 - 60
2.其他权益工具投资公允价值变动 (19,014) (136,448)
（二）将重分类进损益的其他综合收益
1.以公允价值计量且其变动计入其他综
447,121 (149,622)
合收益的债务工具公允价值变动
2.以公允价值计量且其变动计入其他综
9,378 11,047
合收益的债务工具信用损失准备
七、综合收益总额 9,490,829 7,975,770
公司负责人： 谢文辉 主管会计工作负责人：舒静 会计机构负责人：舒静
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2023 年第三季度报告
母公司现金流量表
2023 年 1-9 月
编制单位：重庆农村商业银行股份有限公司 单位：千元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 2023年1-9月 2022年1-9月
一、经营活动产生的现金流量：
存放中央银行和同业款项净减少额 1,068,911 5,668,734
拆出资金净减少额 - 1,513,374
买入返售金融资产净减少额 1,805 384,471
向中央银行借款净增加额 8,905,315 7,823,727
交易性金融负债净增加额 230,994 50,492
拆入资金净增加额 2,306,201 276,790
卖出回购金融资产款净增加额 13,216,741 28,512,478
客户存款和同业存放款项净增加额 76,417,829 85,826,456
收取利息、手续费及佣金的现金 25,048,623 25,524,149
收到其他与经营活动有关的现金 521,965 349,344
经营活动现金流入小计 127,718,384 155,930,015
发放贷款和垫款净增加额 (38,346,503) (40,952,388)
拆出资金净增加额 (7,479,843) -
为交易目的而持有的金融资产净增加额 (46,714,700) (17,740,919)
支付利息、手续费及佣金的现金 (14,720,175) (13,840,921)
支付给职工以及为职工支付的现金 (4,269,616) (4,243,589)
支付的各项税费 (3,171,079) (2,809,889)
支付其他与经营活动有关的现金 (5,877,947) (2,372,286)
经营活动现金流出小计 (120,579,863) (81,959,992)
经营活动产生的现金流量净额 7,138,521 73,970,023
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 235,394,748 194,512,763
取得投资收益收到的现金 12,694,002 14,482,802
处置固定资产、无形资产和其他长期资产
47,063 56,434
收到的现金净额
投资活动现金流入小计 248,135,813 209,051,999
投资支付的现金 (226,896,358) (203,850,405)
购建固定资产、无形资产和其他长期资产
(355,722) (318,041)
支付的现金
21 / 22
2023 年第三季度报告
投资活动现金流出小计 (227,252,080) (204,168,446)
投资活动产生的现金流量净额 20,883,733 4,883,553
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债券收到的现金 182,336,206 153,668,765
发行其他权益工具收到的现金 - 1,999,310
筹资活动现金流入小计 182,336,206 155,668,075
偿还债券支付的现金 (209,060,000) (233,760,000)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (4,094,860) (3,652,629)
支付其他与筹资活动有关的现金 (39,730) (41,597)
筹资活动现金流出小计 (213,194,590) (237,454,226)
筹资活动 使用的现金流量净额 (30,858,384) (81,786,151)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 16,108 96,356
五、现金及现金等价物净 增加 / (减少)额 (2,820,022) (2,836,219)
加：期初现金及现金等价物余额 29,552,686 35,296,043
六、期末现金及现金等价物余额 26,732,664 32,459,824
公司负责人： 谢文辉 主管会计工作负责人：舒静 会计机构负责人：舒静
特此公告
重庆农村商业银行股份有限公司董事会
2023 年 10 月 27 日
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