关于在中国铁建财务有限公司

  开展存贷款等金融业务的风险处置预案


                    第一章 总 则
    第一条 根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第
5号-交易与关联交易》要求，为规范中国铁建股份有限公司
（以下简称公司）及子公司、关联公司发生涉及中国铁建财
务有限公司（以下简称铁建财务）的关联交易，提高上市公
司规范运作水平，保护投资者的合法权益，有效防范、及时
控制和化解风险，维护资金安全，特制定本预案。
    第二条 风险应急处理应遵循以下原则：
    （一）及早预警，及时处置。对资金风险做到早发现、
早报告，并采取果断措施，及时控制和化解，防止风险扩散
和蔓延。
    （二）各司其职，团结协作。有关部门按照职责分工，
积极筹划，落实各项防范化解风险措施，相互协调，共同控
制和化解风险。
    （三）防范为主，防化结合。加强对风险的监测，及时
提供相关信息，监控做到及时有效，提高化解各类突发性风
险的能力。


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                     第二章 组织机构
    第三条 公司成立风险管理委员会，建立完善“大风控”
工作机制，负责全面防范化解公司重大风险工作，其中铁建
财务与本公司及子公司、关联公司金融业务中的风险预防处
置工作由公司财务资金部组织协调公司风险管理委员会办公
室开展。
    第四条 主要职责
    （一）落实风险管控全员、全面、全过程工作要求；将
铁建财务开展金融业务风险纳入“大风控”管控体系，全方
位及时掌握相关业务可能面临的重大风险和发生的重大风险
事件；统筹协调各方工作沟通与信息传递，推进各类风险信
息、事件全面及时收集，分析、研判可能面临的风险状况，
有效应对重大风险。
    （二）研究铁建财务与本公司及子公司、关联公司开展
包括存贷款业务在内的各项金融业务涉及的风险防范和处置
方案，筹划落实各项风险防范措施。
    （三）建立定期会商工作机制，听取铁建财务经营与重
大风险管控情况汇报，严防重大风险、系统性风险。
    （四）加强对风险的监测，一旦发现问题，及时预警报
告，并采取措施防止风险扩散和蔓延。
    第五条 铁建财务应建立严格的金融业务内控制度，完善
风险管理组织体系并明确职责，严格落实各项风险控制措施。


                 第三章 信息与报告
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   第六条 铁建财务应建立资金风险报告制度。报告内容包
括但不限于：对客户的贷后监控，对客户经营管理活动、授
信业务动向的监控，对客户在铁建财务存贷款、开立承兑汇
票、贴现及非融资性保函等金融服务业务的异动监控，客户
突发性事件及该事件对资金安全可能造成的影响，铁建财务
拟采取的应对措施等。
   第七条 公司通过审阅铁建财务定期财务报告、风险分析
报告、与关联公司金融业务报告等，评估铁建财务的业务与
财务风险及关联交易风险，并按要求进行报告。


                  第四章 应急处置
   第八条 铁建财务出现下列情形之一的，应立即启动应急
处理机制：
   （一）铁建财务出现违反《企业集团财务公司管理办法》
规定的情形；
   （二）铁建财务发生挤提存款、到期债务不能支付、大
额贷款逾期或担保垫款、信息系统严重故障且合理时间内
不能恢复、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重
违纪、刑事案件等重大事项；
    （三）发生可能影响铁建财务正常经营的重大机构变
动、股权交易或者经营风险等事项；
    （四）铁建财务出现严重支付危机；
    （五）铁建财务当年亏损超过注册资本金的30%或连续
3年亏损超过注册资本金的10%；

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    （六）铁建财务的股东对铁建财务的负债逾期1年以上
未偿还；
    （七）铁建财务因违法违规受到中国银行保险监督管
理委员会等监管部门的行政处罚；
    （八）铁建财务被监管机构责令进行整顿；
    （九）其他可能对公司存放资金带来严重安全隐患的
事项。
   第九条 第八条所列情形发生后，铁建财务应及时向公司
风险管理委员会办公室和财务资金部报告，相关工作人员了
解信息后及时向公司经理层报告，经研究决策后启动应急处
置预案。
   第十条 公司组织人员敦促铁建财务提供详细情况说明，
并多渠道了解情况，必要时可进驻现场调查发生风险原因，
分析风险动态，同时根据风险起因和风险状况，落实各项风
险化解措施。
   第十一条 针对出现的风险，公司应采取的具体措施包括
但不限于：
    （一）要求铁建财务暂缓或停止发放新增贷款；
    （二）协助铁建财务积极回收存量贷款，合理价格转
让有价证券等资产，提高资产流动性水平；
    （三）必要时向铁建财务补充资本；
    （四）其他有效措施。
   第十二条 出现风险后铁建财务要积极采取措施，进行风
险自救，避免风险扩散和蔓延。视情况适时调整或者取消授

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信额度，提前终止全部或部分已批准的贷款，制定并采取风
险补救措施，包括但不限于对未到期的贷款寻求机会转让给
其他金融机构等。


                   第五章 后期处置
   第十三条 风险处置完毕后，公司应进一步加强对铁建财
务的监督，要求铁建财务增强资金实力，提高抗风险能力，
重新对铁建财务相关金融业务风险进行评估，防范产生新的
金融风险。
   第十四条 公司应对风险事件产生的原因和造成的后果
进行认真分析和总结，吸取经验、教训，更加有效地做好风
险的防范和处置工作。




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