证券代码：601229 证券简称：上海银行 公告编号：临2024-023
优先股代码：360029 优先股简称：上银优1
可转债代码：113042 可转债简称：上银转债
上海银行股份有限公司
2024 年第一季度报告
上海银行股份有限公司（以下简称“公司”）董事会及全体董事保证本公告
内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准
确性和完整性承担法律责任。
重要内容提示：
公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容
的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和
连带的法律责任。
公司董事会六届三十三次会议于2024年4月25日审议通过了《关于2024
年第一季度报告的议案》。本次会议应出席董事17人，实际出席董事17人。公司
5名监事列席了本次会议。
公司董事长金煜、行长兼首席财务官施红敏、财务部门负责人张吉光保
证本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
除特别说明外，本季度报告所载会计数据及财务指标为本集团合并数据，
均以人民币列示。“本集团”是指上海银行股份有限公司及其子公司。
第一季度财务报表是否经审计：○是 √否
1
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
单位：人民币千元
项目 2024 年 1-3 月 2023 年 1-3 月 较上年同期变动
营业收入 13,093,548 13,214,928 -0.92%
归属于母公司股东的净利润 6,150,324 6,043,234 1.77%
归属于母公司股东的
6,103,422 5,865,600 4.05%
扣除非经常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 7,435,663 3,803,707 95.48%
基本每股收益（人民币元/股） 0.43 0.43 -
稀释每股收益（人民币元/股） 0.39 0.38 2.63%
年化平均资产收益率 0.79% 0.83% 下降 0.04 个百分点
年化归属于母公司普通股股东
11.08% 11.88% 下降 0.80 个百分点
的加权平均净资产收益率
项目 2024 年 3 月 31 日 2023 年 12 月 31 日 较上年度末变动
资产总额 3,154,743,623 3,085,516,473 2.24%
归属于母公司股东的净资产 245,213,589 238,578,830 2.78%
归属于母公司普通股股东的
225,256,419 218,621,660 3.03%
净资产
归属于母公司普通股股东的
15.86 15.39 3.05%
每股净资产（人民币元/股）
注：每股收益和加权平均净资产收益率根据中国证券监督管理委员会《公开发行证券的公司
信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露》（证监会公告〔2010〕
2 号）计算。
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
项目 2024 年 1-3 月
非流动资产处置损益 -873
其他净损益 72,711
非经常性损益的所得税影响数 -24,901
非经常性损益项目净额 46,937
其中：影响母公司股东净利润的非经常性损益 46,902
影响少数股东净利润的非经常性损益 35
2
注：
1、根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益(2023 年修订）》
（证监会公告﹝2023﹞65 号）计算；
2、将《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益(2023 年修订）》
中列举的非经常性损益项目界定为经常性损益项目的情况说明：委托他人投资或管理资
产的损益、金融资产信用损失准备转回及受托经营取得的托管费收入等属于本集团正常
经营性项目产生的损益，因此不纳入非经常性损益的披露范围。
（三）主要会计数据、财务指标变化幅度超过30%以上的情况、原因
报告期内，经营活动产生的现金流量净额为 74.36 亿元，同比增长 36.32
亿元，增幅 95.48%，主要由于同业及其他金融机构存放款项增长以及支付其他
与经营活动有关的现金减少。
（四）资本充足率
单位：人民币千元
2024 年 3 月 31 日 2023 年 12 月 31 日
项目
并表 非并表 并表 非并表
核心一级资本净额 220,822,662 208,985,229 213,228,306 201,465,480
一级资本净额 240,796,541 228,942,398 233,202,173 221,422,650
资本净额 308,074,889 295,815,294 299,354,457 287,202,023
风险加权资产 2,329,573,119 2,293,089,649 2,237,643,138 2,205,638,894
核心一级资本充足率 9.48% 9.11% 9.53% 9.13%
一级资本充足率 10.34% 9.98% 10.42% 10.04%
资本充足率 13.22% 12.90% 13.38% 13.02%
注：本集团根据《商业银行资本管理办法》（国家金融监督管理总局令 2023 年第 4 号）的
相关要求，采用权重法计量信用风险加权资产，采用标准法计量市场风险加权资产，采用标
准法计量操作风险加权资产，资本充足情况详见在本公司网站（www.bosc.cn）披露的《上
海银行股份有限公司 2024 年第一季度第三支柱信息披露报告》。
（五）杠杆率
单位：人民币千元
项目 2024 年3 月31 日 2023年12月31日 2023 年9 月30 日 2023 年6 月30 日
一级资本净额 240,796,541 233,202,173 223,669,959 220,461,991
调整后的表内外资产余额 3,595,835,335 3,567,818,445 3,534,198,704 3,474,705,781
杠杆率 6.70% 6.54% 6.33% 6.34%
3
（六）流动性覆盖率
单位：人民币千元
项目 2024 年 3 月 31 日 2023 年 12 月 31 日
合格优质流动性资产 185,741,625 200,827,713
未来 30 天现金净流出量 148,409,417 141,417,698
流动性覆盖率 125.15% 142.01%
（七）资产质量
单位：人民币千元
2024 年 3 月 31 日 2023 年 12 月 31 日
项目
金额 占比 金额 占比
正常贷款 1,399,459,900 98.79% 1,360,429,610 98.79%
正常类 1,368,425,802 96.60% 1,331,874,601 96.72%
关注类 31,034,098 2.19% 28,555,009 2.07%
不良贷款 17,133,568 1.21% 16,605,313 1.21%
次级类 4,339,079 0.31% 3,026,256 0.22%
可疑类 4,496,473 0.32% 5,773,742 0.42%
损失类 8,298,016 0.59% 7,805,315 0.57%
客户贷款和垫款总额 1,416,593,468 100.00% 1,377,034,923 100.00%
贷款和垫款减值准备 46,625,568 - 45,275,278 -
不良贷款率 1.21% 1.21%
拨备覆盖率 272.13% 272.66%
贷款拨备率 3.29% 3.29%
注：尾差为四舍五入原因造成。
4
二、股东信息
（一）截至报告期末前十名普通股股东与前十名无限售条件流通股股东持
股情况表
报告期末表决权恢
报告期末普通股股东总数（户） 112,607 复的优先股股东总 0
数（户）
前十名普通股股东（前十名无限售条件普通股股东）持股情况
持有有限
质押、标
期末持股 持股 售条件
股东名称 股东性质 记或冻结 股份种类
数量（股） 比例 股份数量
情况
（股）
上海联和投资有限公司 国有法人 2,085,100,328 14.68% - - 人民币普通股
上海国际港务（集团）
国有法人 1,178,744,443 8.30% - - 人民币普通股
股份有限公司
西班牙桑坦德银行
有限公司（BANCO 境外法人 929,137,290 6.54% - - 人民币普通股
SANTANDER,S.A.）
TCL 科技集团股份有限 境内非
817,892,166 5.76% - - 人民币普通股
公司 国有法人
中国建银投资有限责任
国有法人 687,322,763 4.84% - - 人民币普通股
公司
中船国际贸易有限公司 国有法人 579,764,799 4.08% - - 人民币普通股
香港中央结算有限公司 境外法人 530,997,670 3.74% - - 人民币普通股
上海商业银行有限公司 境外法人 426,211,240 3.00% - - 人民币普通股
上海市静安区财政局 国家 291,619,246 2.05% - - 人民币普通股
上海企顺建创资产经营
国有法人 275,340,146 1.94% - - 人民币普通股
有限公司
前十名股东及前十名无限售股东参与融
不适用
资融券及转融通业务情况说明（如有）
注：
1、报告期末，前十名普通股股东与前十名无限售条件流通股股东及其持股情况一致；
2、西班牙桑坦德银行有限公司（BANCO SANTANDER,S.A.）持有公司股份 929,137,290 股，
占公司总股本 6.54%，其中 8,479,370 股份代理于香港中央结算有限公司名下，占公司
总股本 0.06%；
3、上海商业银行有限公司持有公司股份 426,211,240 股，占公司总股本 3.00%，其中
42,635,320 股份代理于香港中央结算有限公司名下，占公司总股本 0.30%；
4、香港中央结算有限公司是以名义持有人身份，受他人指定并代表他人持有股票的机构，
其中包括香港及海外投资者持有的沪股通股票。香港中央结算有限公司所持公司股份，
包括代理西班牙桑坦德银行有限公司、上海商业银行有限公司分别持有 8,479,370 股和
42,635,320 股公司股份；
5、公司未知上述股东之间的关联关系或是否属于一致行动人。
5
（二）优先股股东总数及前十名优先股股东持股情况表
报告期末优先股股东总数（户） 36
前十名优先股股东持股情况
股东 期末持股 持股 持有有限售条件 质押、标记
股东名称
性质 数量（股） 比例 股份数量（股） 或冻结情况
华宝信托有限责任公司－华宝信托－宝
其他 20,000,000 10.00% - -
富投资 1 号集合资金信托计划
创金合信基金－招商银行－招商银行股
其他 17,000,000 8.50% - -
份有限公司
长江养老保险－中国银行－中国太平洋
其他 15,000,000 7.50% - -
人寿保险股份有限公司
交银施罗德资管－交通银行－交银施罗
其他 15,000,000 7.50% - -
德资管卓远 2 号集合资产管理计划
天津银行股份有限公司－港湾财富封闭
其他 14,980,000 7.49% - -
净值型系列理财产品
中国邮政储蓄银行股份有限公司 其他 10,000,000 5.00% - -
中国平安人寿保险股份有限公司－万能
其他 10,000,000 5.00% - -
－个险万能
中国平安人寿保险股份有限公司－分红
其他 10,000,000 5.00% - -
－个险分红
建信信托有限责任公司－恒鑫安泰债券
其他 10,000,000 5.00% - -
投资集合资金信托计划
光大证券资管－光大银行－光证资管鑫
其他 9,500,000 4.75% - -
优 3 号集合资产管理计划
根据公开信息，公司初步判断中国平安人寿保险股份有限公司-万能
-个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司-分红-个险分红存在关
联关系；上海国际港务（集团）股份有限公司、中国邮政储蓄银行
股份有限公司存在关联关系；中船国际贸易有限公司、中国邮政储
上述股东与前十名普通股股东之间存在
蓄银行股份有限公司存在关联关系；中船国际贸易有限公司、天津
关联关系或属于一致行动人的说明
银行股份有限公司存在关联关系，天津银行股份有限公司－港湾财
富封闭净值型系列理财产品由天津银行股份有限公司管理。除此之
外，公司未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前十名普通
股股东之间的关联关系或是否属于一致行动人。
6
三、管理层讨论与分析
报告期内，本集团坚持战略引领，把握外部经济形势变化中的机遇，加快战
略转型和结构优化，提高服务实体经济质效，推进数字化建设，加强风险管理，
实现稳健良好的经营业绩。
（一）经营业绩稳中向好，资产质量与资本充足保持较好水平
2024 年 3 月末，本集团资产总额 31,547.44 亿元，较上年末增长 2.24%。聚
焦主责主业，加快科技金融、普惠金融、绿色金融等重点领域信贷投放，持续优
化信贷结构，客户贷款和垫款总额 14,165.93 亿元，较上年末增长 2.87%。坚持
“存款立行”，加强客户拓展，强化产品和交易驱动，带动存款稳健增长，存款
总额 16,849.98 亿元，较上年末增长 2.74%。2024 年 1-3 月，本集团实现归属于
母公司股东的净利润 61.50 亿元，同比增长 1.77%；实现营业收入 130.94 亿元，
同比微降 0.92%，经营业绩稳中向好；2024 年 3 月末，本集团归属于母公司股东
的净资产 2,452.14 亿元，较上年末增长 2.78%。
本集团完善资本管理体系，加强资本占用和资本回报管理，引导优化业务结
构，提升资本使用效率；增强前瞻性预测分析，夯实可持续发展基础。2024 年 3
月末，本集团资本充足率 13.22%，一级资本充足率 10.34%，核心一级资本充足
率 9.48%，均符合监管要求。
加强信用风险管控，牢守风险底线，聚焦大额风险管控，化解处置有序推进，
资产质量总体平稳。2024 年 3 月末，本集团不良贷款率 1.21%，与上年末持平；
拨备覆盖率 272.13%，贷款拨备率 3.29%，风险拨备水平充足。
（二）坚持服务实体经济，推动公司业务高质量发展
持续深耕长三角、粤港澳、京津冀等重点地区，聚焦科技金融、普惠金融、
绿色金融等重点领域提高专业化经营能力，提升核心专业优势，支持实体经济发
展。2024 年 3 月末，公司客户数 29.44 万户，较上年末增长 2.13%；人民币公司
贷款和垫款余额 8,477.10 亿元，较上年末增长 6.45%；人民币公司存款余额
10,515.90 亿元，较上年末增长 2.46%。
2024 年第一季度，本公司助力新质生产力加快发展，发布《未来产业专项
金融支持方案》，科技型企业贷款投放金额 510.76 亿元，同比增长 18.91%；余
额 1,493.97 亿元，较上年末增长 6.47%。推出线上化普惠对公抵押快贷产品“企
7
业 e 宅即贷”，为客户提供线上化一站式服务，提升普惠金融覆盖面和可得性，
普惠型贷款投放金额 495.58 亿元，同比增长 25.55%；余额 1,546.80 亿元，较
上年末增长 5.76%。聚焦绿色低碳产业重点集聚区，加大新能源相关产业客户拓
展，绿色贷款投放金额 253.39 亿元，同比增长 24.71%；余额 1,155.26 亿元，
较上年末增长 11.77%。支持制造业高质量发展，制造业贷款余额 1,041.79 亿元，
较上年末增长 12.31%。债务融资工具承销规模总计 274.24 亿元，其中绿色债券
承销规模 25.50 亿元，同比提升 70%，位居城商行第一位。
（三）聚焦价值创造，提升金市同业业务综合竞争力
坚持数字驱动管理，着力深化投资交易能力，建设同业客户经营策略体系，
提高托管业务市场竞争力，推动理财业务转型发展，各项业务实现较好发展。
深化投资交易能力，精准把握市场变化过程中的投资交易机会，实现交易组
合盈利贡献同比明显增长，持续加强核心交易对代客业务的输出，提升核心交易
价值贡献。报告期末，自营非金融企业绿色债券投资余额 93.17 亿元，较上年末
增长 3.95%；代客业务客户数较上年末增长 14.81%。建设同业客户经营策略体系，
聚焦重点客群和重点产品，持续深化合作层次和专业化经营质效。加强对公募基
金、保险等重点领域的策略研究，提高托管业务市场竞争力。报告期末，资产托
管业务规模 28,977.23 亿元，其中公募基金托管规模 2,671.75 亿元，保险托管
规模 1,940.27 亿元。报告期内，实现资产托管业务收入 1.42 亿元，同比增长
26.75%。深化理财业务转型发展，围绕理财客群追求稳健投资的核心需求，持续
优化产品策略和形态，提升以资产组织为核心的综合投研能力，加强市场营销与
渠道拓展，推动规模逐步止跌企稳，产品规模快速下跌趋势明显改善。报告期内，
规模最高回升至 2,872.69 亿元，较上年末增长 2.43%，报告期末受短期扰动因
素影响有所下降；中长期限固收产品依托低波策略产品的有效承接，规模较上年
末增长 38 亿元。
（四）围绕获客活客，打造零售业务特色
顺应市场变化，提升高质量服务和数字化体验，在养老金融、财富管理、消
费金融等领域，满足客户全方位、多层次的金融需求。2024 年 3 月末，零售客
户 2,138.52 万户，管理零售客户综合资产（AUM）9,759.37 亿元，较上年末增
长 2.13%；人民币个人贷款和垫款余额 4,117.50 亿元；人民币个人存款余额
8
5,718.26 亿元，较上年末增长 3.27%。
构建多层次多元化的养老金融服务渠道，拓展多场景养老获客路径，扩大设
立 36 家“美好生活工作室”，加大低波稳健类养老财富管理产品布局，提升第
三支柱个人养老金服务能力。报告期内养老获客 1.98 万户，同比增长 35.17%；
报告期末养老金客户 158.58 万户，保持上海地区养老金客户份额第一；管理养
老金客户综合资产（AUM）4,638.62 亿元，较上年末增长 2.10%。推进财富管理
业务普惠化、适老化发展，推动客户资产规模持续提升，率先推出“上银致远”
家庭服务信托创新业务，上线首批“理财夜市”产品，满足客户资产配置需求。
报告期内新发展中高端借记卡客户 2.56 万户，服务的中高端客户资产规模较上
年末增长 2.41%；新拓理财客户同比增长 28.11%，理财销售规模同比增长 53.02%。
力促消费复苏与提振，满足居民在绿色出行、日常消费、首套住房及改善型购房
等领域的信贷需求，加大住房按揭、小额消费、信用卡等业务的拓展力度。报告
期内新能源汽车消费贷款投放金额 17.58 亿元，报告期末贷款余额 123.20 亿元，
较上年末增长 3.28%；进一步提升自营贷款产品信义贷便利性和可得性，新增服
务 1.68 万客户；报告期末住房按揭贷款余额 1,594.22 亿元，其中上海地区住房
按揭贷款余额 720.25 亿元，较上年末增长 1.18%。
四、其他提醒事项
（一）金融债券发行情况
2024 年 4 月 9 日，经中国人民银行核准，公司在全国银行间债券市场发行
人民币 300 亿元的金融债券，为 3 年期固定利率品种，票面利率 2.36%。募集资
金依据适用法律和监管部门的批准，用于满足资产负债配置需要，充实资金来源，
优化负债期限结构，促进业务稳健发展，同时用于支持科技创新类企业的贷款项
目，加大对科技创新的服务力度。
详见公司在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）披露的《上海银行股份
有限公司关于 2024 年第一期金融债券发行完毕的公告》（编号：临 2024-016）。
9
五、季度财务报表
合并及公司资产负债表
2024 年 3 月 31 日
编制单位：上海银行股份有限公司 单位：人民币千元
本集团 本行
2024 年 2023 年 2024 年 2023 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
（未经审计） （经审计） （未经审计） （经审计）
资产：
现金及存放中央银行款项 137,853,605 136,346,779 137,385,817 135,822,668
存放同业及其他金融机构款项 21,846,499 21,568,090 17,707,847 16,864,098
拆出资金 241,953,637 214,704,565 244,292,970 216,989,279
衍生金融资产 12,306,599 14,575,526 12,242,999 14,526,968
买入返售金融资产 7,266,425 4,721,348 7,081,144 4,710,691
发放贷款和垫款 1,377,328,887 1,338,811,558 1,355,349,783 1,316,256,960
金融投资：
交易性金融资产 361,486,581 361,217,008 294,674,819 301,314,007
债权投资 843,625,762 839,229,052 809,665,677 803,411,227
其他债权投资 73,435,951 101,490,699 66,575,912 95,579,494
其他权益工具投资 3,806,839 3,335,499 3,751,238 3,279,898
长期股权投资 984,317 962,814 9,999,331 9,977,909
控制结构化主体投资 - - 43,999,996 34,999,996
固定资产 10,807,900 10,915,578 10,732,297 10,838,592
10
使用权资产 1,779,093 1,729,922 1,739,266 1,706,053
无形资产 1,287,319 1,309,048 1,234,212 1,253,496
递延所得税资产 22,078,987 21,954,617 21,817,145 21,647,696
其他资产 36,895,222 12,644,370 33,794,062 11,244,965
资产总计 3,154,743,623 3,085,516,473 3,072,044,515 3,000,423,997
负债：
向中央银行借款 134,575,462 158,750,757 134,491,271 158,667,566
同业及其他金融机构存放款项 499,812,189 466,274,033 501,113,294 470,075,370
拆入资金 21,709,250 27,143,269 20,118,050 25,500,483
交易性金融负债 4,094,972 2,123,327 3,572,027 1,743,928
衍生金融负债 13,909,515 13,364,449 13,901,932 13,314,118
卖出回购金融资产款 115,767,083 119,589,441 58,679,400 57,568,577
吸收存款 1,715,725,315 1,671,385,095 1,696,610,705 1,652,354,812
应付职工薪酬 5,349,577 6,458,606 5,276,849 6,349,021
应交税费 3,117,065 2,287,133 2,980,385 2,157,264
预计负债 3,666,827 3,919,860 3,639,849 3,911,383
已发行债务证券 363,416,676 366,558,084 361,242,139 364,538,714
租赁负债 1,726,888 1,648,284 1,685,514 1,626,121
递延所得税负债 311 311 - -
其他负债 26,186,677 6,964,662 25,750,948 6,278,213
负债合计 2,909,057,807 2,846,467,311 2,829,062,363 2,764,085,570
股东权益：
11
股本 14,206,671 14,206,670 14,206,671 14,206,670
其他权益工具 20,323,354 20,323,354 20,323,354 20,323,354
资本公积 22,048,857 22,048,843 22,052,863 22,052,850
其他综合收益 4,714,030 4,229,610 4,431,085 4,178,869
盈余公积 61,531,844 61,531,844 61,531,844 61,531,844
一般风险准备 42,073,834 42,053,292 40,930,000 40,930,000
未分配利润 80,314,999 74,185,217 79,506,335 73,114,840
归属于母公司股东权益合计 245,213,589 238,578,830 242,982,152 236,338,427
少数股东权益 472,227 470,332 - -
股东权益合计 245,685,816 239,049,162 242,982,152 236,338,427
负债及股东权益总计 3,154,743,623 3,085,516,473 3,072,044,515 3,000,423,997
董事长：金煜 行长兼首席财务官：施红敏 财务部门负责人：张吉光
12
合并及公司利润表
2024 年 1-3 月
编制单位：上海银行股份有限公司 单位：人民币千元
本集团 本行
2024 年度 2023 年度 2024 年度 2023 年度
1-3 月 1-3 月 1-3 月 1-3 月
（未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计）
一、营业收入 13,093,548 13,214,928 12,732,047 12,767,841
利息净收入 7,953,619 9,035,047 7,935,291 8,942,353
利息收入 23,288,878 23,441,443 22,664,386 23,009,546
利息支出 (15,335,259) (14,406,396) (14,729,095) (14,067,193)
手续费及佣金净收入 1,239,956 1,708,073 1,052,243 1,483,732
手续费及佣金收入 1,374,108 1,819,680 1,176,701 1,591,890
手续费及佣金支出 (134,152) (111,607) (124,458) (108,158)
投资收益 2,992,808 501,725 2,990,178 477,669
-以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的收益 689,058 371,520 689,058 371,520
其他收益 96,916 216,757 89,872 201,955
公允价值变动损益 913,959 1,836,136 784,735 1,765,876
汇兑损益 (114,031) (111,350) (131,734) (131,968)
其他业务收入 11,188 14,334 12,329 14,018
资产处置损益 (867) 14,206 (867) 14,206
二、营业支出 (5,825,264) (6,374,737) (5,287,198) (6,284,101)
税金及附加 (156,627) (165,714) (155,407) (164,187)
业务及管理费 (2,994,488) (2,747,667) (2,863,554) (2,611,169)
13
信用减值损失 (2,674,081) (3,460,540) (2,268,169) (3,508,689)
其他业务成本 (68) (816) (68) (56)
三、营业利润 7,268,284 6,840,191 7,444,849 6,483,740
加： 营业外收入 18,365 11,755 17,898 8,293
减： 营业外支出 (34,514) (2,656) (8,137) (2,404)
四、利润总额 7,252,135 6,849,290 7,454,610 6,489,629
减： 所得税费用 (1,099,916) (795,631) (1,063,115) (725,774)
五、净利润 6,152,219 6,053,659 6,391,495 5,763,855
按经营持续性分类：
持续经营净利润 6,152,219 6,053,659 6,391,495 5,763,855
终止经营净利润 - - - -
按所有权归属分类：
归属于母公司股东的净利润 6,150,324 6,043,234 6,391,495 5,763,855
少数股东损益 1,895 10,425 - -
六、其他综合收益的税后净额 484,420 (793,713) 252,216 (843,974)
归属于母公司股东的其他综合收益的税后净额 484,420 (793,713) 252,216 (843,974)
不能重分类进损益的其他综合收益
-其他权益工具投资公允价值变动 353,359 9,573 353,359 9,573
将重分类进损益的其他综合收益
-权益法下可转损益的其他综合收益 - - - -
14
-以公允价值计量且其变动计入其他综合收益
453,269 (263,265) 145,470 (317,505)
的债务工具公允价值变动
-以公允价值计量且其变动计入其他综合收益
(390,733) (531,672) (246,613) (536,042)
的债务工具信用损失准备
-外币财务报表折算差额 68,525 (8,349) - -
归属于少数股东的其他综合收益的税后净额 - - - -
七、综合收益总额 6,636,639 5,259,946 6,643,711 4,919,881
归属于母公司股东的综合收益总额 6,634,744 5,249,521 6,643,711 4,919,881
归属于少数股东的综合收益总额 1,895 10,425 - -
八、每股收益（人民币元）
基本每股收益 0.43 0.43
稀释每股收益 0.39 0.38
董事长：金煜 行长兼首席财务官：施红敏 财务部门负责人：张吉光
15
合并及公司现金流量表
2024 年 1-3 月
编制单位：上海银行股份有限公司 单位：人民币千元
本集团 本行
项目 2024 年度 2023 年度 2024 年度 2023 年度
1-3 月 1-3 月 1-3 月 1-3 月
（未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计）
一、经营活动产生的现金流量：
存放中央银行款项净减少额 11,215,703 - 11,203,070 -
拆出资金净减少额 - 1,128,193 - 591,140
买入返售金融资产净减少额 - 4,983,702 - 5,377,238
为交易目的而持有的金融资产净减少额 5,793,061 - 11,794,198 -
同业及其他金融机构存放款项净增加额 33,010,585 - 30,509,833 -
拆入资金净增加额 - 246,520 - -
交易性金融负债净增加额 1,956,308 2,861,286 1,812,762 2,626,761
卖出回购金融资产款净增加额 - 9,738,007 1,109,784 14,301,583
客户存款净增加额 44,919,661 75,698,548 44,885,842 74,314,311
收取的利息 16,409,989 17,171,615 16,049,897 16,980,917
收取的手续费及佣金 1,260,794 1,430,635 1,063,387 1,202,845
收到其他与经营活动有关的现金 3,389,068 1,940,118 3,354,434 1,893,195
经营活动现金流入小计 117,955,169 115,198,624 121,783,207 117,287,990
存放中央银行款项净增加额 - (896,079) - (836,996)
存放同业及其他金融机构款项净增加额 (435,557) (4,505,476) (850,680) (3,107,033)
拆出资金净增加额 (9,634,823) - (10,396,384) -
16
买入返售金融资产净增加额 (3,557,907) - (3,382,558) -
客户贷款及垫款净增加额 (41,726,161) (42,610,693) (42,260,372) (39,804,823)
为交易目的而持有的金融资产净增加额 - (7,090,535) - (2,314,725)
向中央银行借款净减少额 (23,968,267) (4,363,638) (23,969,267) (4,367,975)
同业及其他金融机构存放款项净减少额 - (4,178,301) - (7,510,247)
拆入资金净减少额 (5,471,008) - (5,411,299) (1,113,823)
卖出回购金融资产款净减少额 (3,822,944) - - -
支付的利息 (13,034,534) (11,433,476) (12,509,999) (11,224,606)
支付的手续费及佣金 (134,153) (111,608) (124,458) (108,158)
支付给职工以及为职工支付的现金 (2,441,052) (2,278,977) (2,327,634) (2,155,376)
支付的各项税费 (1,637,499) (1,318,396) (1,615,157) (1,232,608)
支付其他与经营活动有关的现金 (4,655,601) (32,607,738) (2,666,818) (27,242,975)
经营活动现金流出小计 (110,519,506) (111,394,917) (105,514,626) (101,019,345)
经营活动产生/(使用)的现金流量净额 7,435,663 3,803,707 16,268,581 16,268,645
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 190,855,711 131,980,837 187,962,851 115,624,539
取得投资收益收到的现金 10,618,164 11,705,397 10,212,900 11,535,018
处置长期资产收回的现金 954 28,512 946 28,512
投资活动现金流入小计 201,474,829 143,714,746 198,176,697 127,188,069
投资支付的现金 (173,632,655) (173,766,844) (179,633,932) (172,044,307)
购建长期资产支付的现金 (170,216) (249,755) (164,705) (247,788)
投资活动现金流出小计 (173,802,871) (174,016,599) (179,798,637) (172,292,095)
17
投资活动产生/(使用)的现金流量净额 27,671,958 (30,301,853) 18,378,060 (45,104,026)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债务证券收到的现金 192,968,227 211,197,177 192,419,778 210,890,000
筹资活动现金流入小计 192,968,227 211,197,177 192,419,778 210,890,000
偿还发行债务证券本金支付的现金 (197,419,450) (207,798,225) (196,969,697) (207,320,000)
偿付发行债务证券利息支付的现金 (1,296,806) (655,871) (1,250,281) (616,761)
分配股利支付的现金 (353) (384) (353) (384)
偿还租赁负债支付的现金 (191,559) (209,825) (182,630) (199,170)
筹资活动现金流出小计 (198,908,168) (208,664,305) (198,402,961) (208,136,315)
筹资活动产生/(使用)的现金流量净额 (5,939,941) 2,532,872 (5,983,183) 2,753,685
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 229,583 (39,713) 210,125 (19,501)
五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 29,397,263 (24,004,987) 28,873,583 (26,101,197)
加：期初现金及现金等价物余额 40,171,415 59,591,036 37,791,342 60,503,347
六、期末现金及现金等价物余额 69,568,678 35,586,049 66,664,925 34,402,150
董事长：金煜 行长兼首席财务官：施红敏 财务部门负责人：张吉光
18
特此公告。
上海银行股份有限公司董事会
2024 年 4 月 26 日
19