上海银行股份有限公司
（股票代码：601229）
2017年第一季度报告
二〇一七年四月
上海银行股份有限公司 2017 年第一季度报告
一、重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，
不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本公司董事会四届十四次临时会议于2017年4月27日以通讯表决方式审议通过了《关于上海银
行股份有限公司2017年第一季度报告的议案》。会议应参加表决董事18人，实际参加表决董事18
人。
1.3 本季度报告中的财务报表按照中国企业会计准则编制且未经审计。
1.4 除特别说明外，本季度报告所载财务资料为本公司及所属子公司（统称“本集团”）数据，以
人民币列示。
1.5 本公司董事长金煜、行长胡友联、副行长兼首席财务官施红敏、财务机构负责人周宁保证本季
度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1
上海银行股份有限公司 2017 年第一季度报告
二、公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位：人民币千元
本报告期末 上年度末 本报告期末比
项目
2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 上年度末增减
资产总额 1,782,347,344 1,755,371,102 1.54%
归属于母公司股东的净资产 119,837,545 115,769,223 3.51%
归属于母公司股东的每股净资
19.96 19.28 3.53%
产（元）
本报告期 上年同期 本报告期比
项目
2017 年 1 至 3 月 2016 年 1 至 3 月 上年同期增减
营业收入 8,185,120 9,288,377 -11.88%
归属于母公司股东的净利润 3,874,419 3,636,268 6.55%
归属于母公司股东的扣除非经
3,854,071 3,600,539 7.04%
常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 -23,513,436 26,629,737 -188.30%
年化平均资产收益率 0.88% 0.98% 下降 0.10 个百分点
年化加权平均净资产收益率 13.16% 15.44% 下降 2.28 个百分点
基本每股收益（元） 0.65 0.67 -2.99%
稀释每股收益（元） 0.65 0.67 -2.99%
扣除非经常性损益后的基本每
0.64 0.67 -4.48%
股收益（元）
2.2 非经常性损益项目和金额
单位：人民币千元
非经常性损益项目 2017 年 1 至 3 月
非流动资产处置净损失 -103
其他损益 27,419
非经常性损益的所得税影响数 -6,971
非经常性损益项目净额 20,345
其中：影响母公司股东净利润的非经常性损益 20,348
影响少数股东净利润的非经常性损益 -3
注：根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》（2008 年修订）
规定计算。
2
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2.3 截止报告期末的普通股股东总数、前 10 名普通股股东、前 10 名无限售条件的普通股股东的持
股情况
单位：股
报告期末普通股股东总数 231,746
前 10 名普通股股东持股情况
质押或冻结情况
期末持股 持有有限售条件 股东
股东名称 比例（%）
数量 股份数量 股份 性质
数量
状态
上海联和投资有限公司 798,638,319 13.30 798,638,319 - - 国有法人
西班牙桑坦德银行有限公
司（BANCO SANTANDER, 389,120,000 6.48 389,120,000 - - 境外法人
S.A.）
上海国际港务(集团)股份
389,120,000 6.48 389,120,000 - - 国有法人
有限公司
中国建银投资有限责任公
290,499,900 4.84 290,499,900 - - 国有法人
司
中船国际贸易有限公司 245,040,067 4.08 245,040,067 - - 国有法人
境内非国有
TCL 集团股份有限公司 201,480,876 3.36 201,480,876 - -
法人
上海商业银行有限公司 162,120,000 2.70 162,120,000 - - 境外法人
上海市黄浦区国有资产总
116,373,688 1.94 116,373,688 - - 国有法人
公司
上海汇鑫投资经营有限公
114,214,547 1.90 114,214,547 - - 国有法人
司
境内非国有
中信国安有限公司 107,950,000 1.80 107,950,000 质押 107,950,000
法人
前 10 名无限售条件的普通股股东持股情况
持有无限售条件 股份种类及数量
股东名称
流通股数量 种类 数量
中国国际金融香港资产管理有限公司－客
18,020,090 人民币普通股 18,020,090
户资金
全国社保基金一一零组合 4,925,194 人民币普通股 4,925,194
UBS AG 4,622,228 人民币普通股 4,622,228
贝莱德（新加坡）有限公司－ISHARES 安硕
3,334,740 人民币普通股 3,334,740
富时 A50 中国指数 ETF（交易所）
黑龙江文化产业投资控股集团有限公司 3,327,365 人民币普通股 3,327,365
全国社保基金六零二组合 2,991,900 人民币普通股 2,991,900
南方东英资产管理有限公司－南方富时中
2,780,508 人民币普通股 2,780,508
国 A50ETF
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鞍钢集团资本控股有限公司 1,941,900 人民币普通股 1,941,900
国信证券股份有限公司 1,809,915 人民币普通股 1,809,915
中国建设银行股份有限公司－信诚优胜精
1,800,000 人民币普通股 1,800,000
选混合型证券投资基金
上述股东关联关系或一致行动的说明 前十名股东间不存在关联关系或一致行动人。
三、季度主要经营数据及简要分析
3.1 补充财务数据
单位：人民币千元
项目 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 增减
负债总额 1,662,057,464 1,639,152,488 1.40%
存款总额 864,011,934 849,073,364 1.76%
其中：企业活期存款 292,855,081 295,957,372 -1.05%
企业定期存款 195,426,038 204,163,213 -4.28%
储蓄活期存款 60,113,318 55,967,453 7.41%
储蓄定期存款 146,740,493 148,802,561 -1.39%
资产总额 1,782,347,344 1,755,371,102 1.54%
客户贷款和垫款总额 589,971,289 553,999,300 6.49%
其中：企业贷款 406,463,835 359,625,050 13.02%
个人贷款 124,322,736 119,098,293 4.39%
票据贴现 59,184,719 75,275,957 -21.38%
注：尾差为四舍五入原因造成。
3.2 主营业务收入情况
单位：人民币千元
业务种类 2017 年 1-3 月 2016 年 1-3 月 增减
利息净收入 5,234,160 7,206,614 -27.37%
手续费及佣金净收入 1,681,606 1,797,118 -6.43%
投资收益 1,891,921 -125,105 不适用
公允价值变动净损失 -2,030,095 -8,990 不适用
汇兑净收益 1,388,380 394,313 252.10%
其他业务收入 19,148 24,427 -21.61%
营业收入 8,185,120 9,288,377 -11.88%
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3.3 资本结构
单位：人民币千元，百分比除外
项目 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 增减
核心一级资本净额 119,486,581 115,545,041 3.41%
一级资本净额 119,499,902 115,555,644 3.41%
资本净额 140,052,932 136,684,201 2.46%
风险加权资产 1,039,308,162 1,037,999,210 0.13%
核心一级资本充足率 11.50% 11.13% 上升 0.37 个百分点
一级资本充足率 11.50% 11.13% 上升 0.37 个百分点
资本充足率 13.48% 13.17% 上升 0.31 个百分点
3.4 杠杆率情况
单位：人民币千元
项目 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日
杠杆率水平 6.21% 6.09%
一级资本净额 119,499,902 115,555,644
调整后的表内外资产余额 1,923,061,591 1,898,546,343
3.5 流动性覆盖率
单位：人民币千元
项目 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日
合格优质流动性资产 160,119,358.30 151,841,615.53
未来 30 天现金净流出量 89,467,167.28 99,886,852.00
流动性覆盖率 178.97% 152.01%
3.6 资产质量分析
单位：人民币千元
2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日
五级分类
金额 占比 金额 占比
正常类 570,973,881 96.78% 535,550,052 96.67%
关注类 12,219,140 2.07% 11,951,195 2.16%
次级类 2,005,429 0.34% 1,532,112 0.28%
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可疑类 3,538,324 0.60% 3,711,337 0.67%
损失类 1,234,514 0.21% 1,254,604 0.23%
客户贷款和垫款总额 589,971,289 100.00% 553,999,300 100.00%
贷款损失准备 17,304,654 — 16,602,775 —
不良贷款率 1.15% — 1.17% —
拨备覆盖率 255.30% — 255.50% —
贷款拨备率 2.93% — 3.00% —
注：尾差为四舍五入原因造成。
3.7 经营情况讨论与分析
经营效益实现良好开局。报告期内，本集团归属于母公司股东的净利润 38.74 亿元，同比增
长 6.55%；基本每股收益 0.65 元，同比减少 0.02 元；归属于母公司股东的每股净资产 19.96 元，
较期初增加 0.68 元。年化平均资产收益率和年化加权平均净资产收益率分别为 0.88%和 13.16%。
资产负债平稳发展。报告期末，本集团资产总额为 17,823.47 亿元，较期初增长 1.54%。客户
存款余额 8,640.12 亿元，较期初增长 1.76%。客户贷款和垫款总额 5,899.71 亿元，较期初增长
6.49%。
收入结构持续优化。报告期内，本集团实现手续费及佣金净收入 16.82 亿元，在营业收入中
的占比为 20.54%，同比提升 1.20 个百分点。
资产质量小幅改善。报告期末，本集团不良贷款余额 67.78 亿元，较期初增加 2.80 亿元，不
良贷款率 1.15%，较期初下降 0.02 个百分点；拨备覆盖率 255.30%，较期初下降 0.20 个百分点。
资本充足水平良好。报告期末，本集团资本充足率为 13.48%，较期初提高 0.31 个百分点，满
足监管要求。
四、重要事项
4.1 公司资产负债表、利润表项目重大变动的情况及原因
单位：人民币千元
2017 年 2016 年 报告期内变动的
项目 增减
3 月 31 日 12 月 31 日 主要原因
以 公 允 价 值 计量 且 其
变 动 计 入 当 期损 益 的 10,734,010 7,145,338 50.22% 交易性债券投资规模增加
金融资产
衍生金融资产 831,457 1,361,893 -38.95% 货币衍生金融资产减少
买入返售债券及同业存单规
买入返售金融资产 32,026,856 19,257,167 66.31%
模增加
6
上海银行股份有限公司 2017 年第一季度报告
以 公 允 价 值 计量 且 其
变 动 计 入 当 期损 益 的 709,079 307,656 130.48% 债券卖空业务规模增加
金融负债
衍生金融负债 904,420 1,520,235 -40.51% 商品衍生金融负债减少
应交税费 3,290,826 2,103,423 56.45% 应交企业所得税、增值税增加
其他负债 11,053,806 3,389,978 226.07% 同城清算款项增加
可供出售金融资产公允价值
其他综合收益 690,097 496,194 39.08%
变动损益增加
报告期内变动的
项目 2017 年 1-3 月 2016 年 1-3 月 增减
主要原因
投资收益/（损失） 1,891,921 -125,105 不适用 基金分红等投资收益增加
公允价值变动损失 -2,030,095 -8,990 不适用 衍生金融工具估值损失增加
外币货币性项目汇兑差额增
汇兑净收益 1,388,380 394,313 252.10%
加
税金及附加 89,162 431,445 -79.33% 营改增影响
营业外收入 29,298 54,032 -45.78% 政府补助减少
营业外支出 1,981 4,736 -58.17% 捐赠支出减少
所得税费用 275,310 780,726 -64.74% 应税收入下降
可供出售金融资产公允价值
其它综合收益 196,705 11,285 1,643.07%
变动损益增加
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警示
及原因说明
□适用 √不适用
董事长：
上海银行股份有限公司董事会
2017 年 4 月 27 日
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上海银行股份有限公司 2017 年第一季度报告
五、附录 按中国会计准则编制的财务报表
合并及公司资产负债表
2017 年 3 月 31 日
编制单位：上海银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
本集团 本行
2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日
资产：
现金及存放中央银行款项 135,022,143 137,037,351 134,475,447 136,673,595
存放同业及其他金融机构款项 17,030,077 17,931,224 16,579,318 17,280,322
拆出资金 103,836,965 97,739,416 97,572,350 93,270,864
以公允价值计量且其变动
10,734,010 7,145,338 10,159,295 6,473,922
计入当期损益的金融资产
衍生金融资产 831,457 1,361,893 829,350 1,359,328
买入返售金融资产 32,026,856 19,257,167 27,525,680 13,690,657
应收利息 7,993,254 7,354,580 7,839,498 7,230,997
发放贷款和垫款 572,666,635 537,396,525 551,769,753 519,846,814
可供出售金融资产 446,680,086 432,146,185 444,978,554 430,504,759
持有至到期投资 251,978,532 236,540,182 251,978,532 236,540,182
应收款项类投资 179,789,866 240,323,404 190,940,344 250,816,418
长期股权投资 18,619 18,423 3,870,724 3,870,724
固定资产 4,398,857 4,449,419 4,307,757 4,356,886
无形资产 548,769 579,615 536,155 566,819
递延所得税资产 5,963,435 5,032,889 5,929,578 4,992,007
其他资产 12,827,783 11,057,491 12,652,328 10,847,845
资产总计 1,782,347,344 1,755,371,102 1,761,944,663 1,738,322,139
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上海银行股份有限公司 2017 年第一季度报告
本集团 本行
2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日
负债：
向中央银行借款 122,070,000 110,590,000 122,000,000 110,500,000
同业及其他金融机构存放款项 268,454,209 282,015,735 268,849,028 282,326,170
拆入资金 47,234,557 49,370,879 47,243,150 48,156,575
以公允价值计量且其变动
709,079 307,656 709,079 307,656
计入当期损益的金融负债
衍生金融负债 904,420 1,520,235 891,357 1,472,837
卖出回购金融资产款 76,166,542 91,351,541 75,931,187 91,137,791
吸收存款 864,011,934 849,073,364 848,057,790 836,964,770
应付职工薪酬 1,906,697 2,459,595 1,803,592 2,313,810
应交税费 3,290,826 2,103,423 3,237,064 2,066,726
应付利息 16,361,588 15,849,413 16,210,885 15,722,175
已发行债务证券 249,858,755 231,080,385 247,380,552 229,346,179
递延所得税负债 35,051 40,284 - -
其他负债 11,053,806 3,389,978 10,841,932 3,262,215
负债合计 1,662,057,464 1,639,152,488 1,643,155,616 1,623,576,904
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上海银行股份有限公司 2017 年第一季度报告
本集团 本行
2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 2017 年 3 月 31 日 2016 年 12 月 31 日
股东权益：
股本 6,004,450 6,004,450 6,004,450 6,004,450
资本公积 30,253,538 30,253,538 30,253,538 30,253,538
其他综合收益 690,097 496,194 325,764 124,620
盈余公积 22,227,344 22,227,344 22,227,344 22,227,344
一般风险准备 21,255,210 21,245,093 21,130,000 21,130,000
未分配利润 39,406,906 35,542,604 38,847,951 35,005,283
归属于母公司股东权益合计 119,837,545 115,769,223 118,789,047 114,745,235
少数股东权益 452,335 449,391 - -
股东权益合计 120,289,880 116,218,614 118,789,047 114,745,235
负债及股东权益总计 1,782,347,344 1,755,371,102 1,761,944,663 1,738,322,139
董事长：金煜 行长：胡友联 副行长兼首席财务官：施红敏 财务机构负责人：周宁
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上海银行股份有限公司 2017 年第一季度报告
合并及公司利润表
2017 年 1-3 月
编制单位：上海银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
本集团 本行
2017 年 1-3 月 2016 年 1-3 月 2017 年 1-3 月 2016 年 1-3 月
一、营业收入 8,185,120 9,288,377 8,023,257 9,072,322
利息净收入 5,234,160 7,206,614 5,119,599 7,118,115
利息收入 14,974,258 15,786,108 14,783,843 15,646,875
利息支出 (9,740,098) (8,579,494) (9,664,244) (8,528,760)
手续费及佣金净收入 1,681,606 1,797,118 1,614,131 1,695,056
手续费及佣金收入 1,761,089 1,866,222 1,693,244 1,763,842
手续费及佣金支出 (79,483) (69,104) (79,113) (68,786)
投资净收益 /（损失） 1,891,921 (125,105) 1,923,169 (130,441)
公允价值变动净损失 (2,030,095) (8,990) (2,043,160) (11,990)
汇兑净收益 1,388,380 394,313 1,390,119 377,378
其他业务收入 19,148 24,427 19,399 24,204
二、营业支出 (4,057,566) (4,914,307) (3,949,492) (4,818,229)
营业税金及附加 (89,162) (431,445) (88,847) (425,128)
业务及管理费 (1,685,039) (1,680,811) (1,618,273) (1,612,695)
资产减值损失 (2,279,360) (2,797,855) (2,238,395) (2,776,237)
其他业务支出 (4,005) (4,196) (3,977) (4,169)
三、营业利润 4,127,554 4,374,070 4,073,765 4,254,093
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上海银行股份有限公司 2017 年第一季度报告
加： 营业外收入 29,298 54,032 29,289 40,971
减： 营业外支出 (1,981) (4,736) (1,901) (4,630)
四、利润总额 4,154,871 4,423,366 4,101,153 4,290,434
减： 所得税费用 (275,310) (780,726) (258,485) (749,213)
五、净利润 3,879,561 3,642,640 3,842,668 3,541,221
归属于母公司股东的净利润 3,874,419 3,636,268 3,842,668 3,541,221
少数股东损益 5,142 6,372 - -
六、其他综合收益的税后净额 196,705 11,285 201,144 110,561
归属于母公司股东的其他综合收益
的税后净额
以后将重分类进损益的其他综合收益
-可供出售金融资产公允价值变动损益 233,430 30,915 201,144 110,561
-外币财务报表折算差额 (39,527) (10,697) - -
归属于少数股东的其他综合收益
2,802 (8,933) - -
的税后净额
七、综合收益总额 4,076,266 3,653,925 4,043,812 3,651,782
归属于母公司股东的综合收益总额 4,068,322 3,656,486 4,043,812 3,651,782
归属于少数股东的综合收益总额 7,944 (2,561) - -
八、每股收益
基本和稀释每股收益（人民币元）
0.65 0.67
董事长：金煜 行长：胡友联 副行长兼首席财务官：施红敏 财务机构负责人：周宁
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上海银行股份有限公司 2017 年第一季度报告
合并及公司现金流量表
2017 年 1-3 月
编制单位：上海银行股份有限公司 单位：人民币千元 审计类型：未经审计
本集团 本行
项目 2017 年 1-3 月 2016 年 1-3 月 2017 年 1-3 月 2016 年 1-3 月
一、经营活动产生的现金流量：
存放中央银行款项净减少额 4,253,008 769,058 4,356,091 763,236
存放同业及其他金融机构款项净减少额 6,439,068 8,572,999 6,487,515 4,063,000
拆出资金净减少额 9,259,773 - 7,869,102 -
买入返售金融资产净减少额 1,065,334 5,353,700 - -
向中央银行借款净增加额 11,480,000 15,100,000 11,500,000 15,100,000
同业及其他金融机构存放款项净增加额 - 5,305,230 - 5,370,333
拆入资金净增加额 - 1,914,179 - 2,309,323
以公允价值计量且其变动计入当期损益
401,422 - 401,422 -
的金融负债款项净增加额
客户存款净增加额 14,938,570 24,466,529 11,093,020 23,825,712
收取的利息 7,748,223 9,373,390 7,594,815 9,010,911
收取的手续费及佣金 1,892,498 1,909,389 1,816,559 1,807,009
收到其他与经营活动有关的现金 657,987 575,406 549,578 502,010
经营活动现金流入小计 58,135,883 73,339,880 51,668,102 62,751,534
拆出资金净增加额 - (8,404,730) - (8,251,353)
以公允价值计量且其变动计入当期损益
(3,617,930) (160,824) (3,694,309) (187,426)
的金融资产净增加额
客户贷款及垫款净增加额 (36,195,714) (11,790,296) (32,842,612) (11,854,436)
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上海银行股份有限公司 2017 年第一季度报告
同业及其他金融机构存放款项净减少额 (13,561,527) - (13,477,142) -
拆入资金净减少额 (2,712,454) - (1,489,558) -
以公允价值计量且其变动计入当期损益
- (11,243) - (11,243)
的金融负债净减少额
卖出回购金融资产款净减少额 (15,185,000) (16,178,361) (15,206,604) (15,353,361)
支付的利息 (7,463,719) (6,759,650) (7,418,725) (6,698,931)
支付的手续费及佣金 (79,483) (69,104) (79,113) (68,786)
支付给职工以及为职工支付的现金 (1,731,947) (1,499,582) (1,644,049) (1,440,275)
支付的各项税费 (695,619) (1,055,394) (689,562) (1,028,252)
支付其他与经营活动有关的现金 (405,926) (780,959) (378,796) (498,016)
经营活动现金流出小计 (81,649,319) (46,710,143) (76,920,470) (45,392,079)
经营活动(支付)/产生的现金流量净额 (23,513,436) 26,629,737 (25,252,368) 17,359,455
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 342,393,471 270,470,812 341,597,338 296,238,898
取得投资收益收到的现金 9,047,610 6,156,733 9,072,220 6,341,675
处置长期资产收回的现金 52,660 1,221 52,660 1,221
投资活动现金流入小计 351,493,741 276,628,766 350,722,218 302,581,794
投资支付的现金 (313,737,974) (396,290,375) (313,542,527) (413,992,091)
购建长期资产支付的现金 (142,108) (309,662) (140,295) (306,538)
投资活动现金流出小计 (313,880,082) (396,600,037) (313,682,822) (414,298,629)
投资活动产生/(使用)的现金流量净额 37,613,659 (119,971,271) 37,039,396 (111,716,835)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债务证券收到的现金 119,810,263 79,545,726 118,297,575 78,512,510
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上海银行股份有限公司 2017 年第一季度报告
筹资活动现金流入小计 119,810,263 79,545,726 118,297,575 78,512,510
偿还发行债务证券本金支付的现金 (102,779,399) (36,500,533) (102,020,000) (35,600,000)
偿付发行债务证券利息支付的现金 (5,807) (692,191) (11) (675,480)
分配股利支付的现金 (6,512) (9,018) (1,512) (9,018)
筹资活动现金流出小计 (102,791,718) (37,201,742) (102,021,523) (36,284,498)
筹资活动产生的现金流量净额 17,018,545 42,343,984 16,276,052 42,228,012
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (109,828) 1,490 (72,143) 15,317
五、现金及现金等价物净增加/(减少)额 31,008,940 (50,996,060) 27,990,937 (52,114,051)
加：期初现金及现金等价物余额 83,954,898 102,071,981 79,959,462 97,799,730
六、期末现金及现金等价物余额 114,963,838 51,075,921 107,950,399 45,685,679
董事长：金煜 行长：胡友联 副行长兼首席财务官：施红敏 财务机构负责人：周宁
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