上海银行股份有限公司
                        独立董事独立意见


    根据《中华人民共和国公司法》《银行保险机构公司治理准则》《上市公司独
立董事规则》及《上海银行股份有限公司章程》（以下简称《公司章程》）的有关
规定，我们作为上海银行股份有限公司（以下简称公司）的独立董事，本着公开、
公正、客观的原则，对公司有关重大事项发表独立意见如下：
    一、关于 2022 年度利润分配方案的独立意见
    我们认为公司 2022 年度利润分配方案符合中国证监会《关于进一步落实上
市公司现金分红有关事项的通知》《上市公司监管指引第 3 号——上市公司现金
分红（2022 年修订）》、上海证券交易所《上市公司自律监管指引第 1 号——规
范运作》等相关法律法规关于利润分配的规定和《公司章程》规定，保持了稳健
持续的分红政策，满足公司持续经营和长远发展要求，又兼顾了投资者分享公司
经营发展成果、获取合理投资回报等要求。
    我们同意 2022 年度利润分配方案，并同意提交股东大会审议。
    二、关于 2023-2025 年股东回报规划的独立意见
    我们认为公司 2023-2025 年股东回报规划符合中国证监会《关于进一步落实
上市公司现金分红有关事项的通知》《上市公司监管指引第 3 号——上市公司现
金分红（2022 年修订）》、上海证券交易所《上市公司自律监管指引第 1 号——
规范运作》等相关法律法规关于利润分配的规定和《公司章程》规定，综合考虑
了公司经营发展实际、资本需求、盈利规模、所处发展阶段和自身流动性等情况，
注重公司的长远利益和可持续发展；同时重视给予投资者合理投资回报，强调现
金分红，保持了稳健持续的分红政策。
    我们同意 2023-2025 年股东回报规划，并同意提交股东大会审议。
    三、关于聘请 2023 年外部审计机构的独立意见
    根据已知信息，普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）在专业胜任能
力、投资者保护能力、诚信状况、独立性等方面符合监管规定。续聘普华永道中
天会计师事务所（特殊普通合伙）担任公司 2023 年度外部审计机构的决策程序
符合有关法律法规和《公司章程》有关规定，同意将相关议案提交股东大会审议。

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    四、关于 2022 年度内部控制评价报告的独立意见
    公司已根据《商业银行内部控制指引》《企业内部控制基本规范》等建立了
较为完善的内部控制体系，于内部控制评价报告基准日，未发现公司财务报告、
非财务报告内部控制存在重大缺陷。
    我们认为《上海银行股份有限公司 2022 年度内部控制评价报告》符合公司
内部控制的实际情况。
    五、关于公司对外担保的专项说明及独立意见
    根据《上市公司监管指引第 8 号——上市公司资金往来、对外担保的监管要
求》及上海证券交易所相关规定，本着公正、公平、客观的态度，我们对公司
2022 年度对外担保情况进行了认真核查。经核查，公司开展的担保业务是经中
国人民银行和中国银行业监督管理机构批准的，属于银行正常经营范围内的常规
业务之一。公司重视担保业务的风险管理，根据该项业务的风险特征，制定并严
格执行有关操作流程和审批程序，担保业务的风险得到有效控制。报告期内，公
司该项业务运作正常。除该项业务外，无其他需要披露的重大担保事项。




                                          上海银行股份有限公司独立董事
                             李正强、杨德红、孙铮、董煜、肖微、薛云奎
                                                       2023 年 4 月 27 日




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