证券代码：601288 证券简称：农业银行
中国农业银行股份有限公司
2024 年第一季度报告
中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承
担法律责任。
重要内容提示：
中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、
监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、
误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
本行法定代表人及主管财会工作负责人谷澍、财会机构负责人刘世栋保
证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
本季度财务报表未经审计。
一、公司基本信息
A 股股票上市交易所 上海证券交易所
股票简称 农业银行
股票代码 601288
H 股股票上市交易所 香港联合交易所有限公司
股票简称 农业银行
股份代号 1288
优先股挂牌交易所和系统平台 上海证券交易所综合业务平台
证券简称 农行优 1、农行优 2
证券代码 360001、360009
1
董事会秘书联系方式 联系地址：中国北京市东城区建国门内大街 69 号（邮政
编码：100005）
联系电话：86-10-85109619（投资者联系电话）
传真：86-10-85126571
电子信箱：ir@abchina.com
二、主要财务数据
本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，除特别说明
外，为本行及子公司（统称“本集团”）合并数据，以人民币标价。
（一）主要会计数据和财务指标
除特别注明外，以人民币百万元列示
本报告期比上年同期增减
项目 本报告期
变动幅度(%)
营业收入 186,021 -1.76
归属于母公司股东的净利润 70,386 -1.63
归属于母公司股东的扣除非经
70,347 -1.55
常性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 783,563 -13.50
基本每股收益（元/股） 0.19 -5.00
稀释每股收益（元/股） 0.19 -5.00
加 权 平 均 净资 产 收 益率 （ 年 下降 1.21 个
11.39
化，%） 百分点
本报告期末比
本报告期末 上年度末 上年度末增减
变动幅度（％）
总资产 42,157,279 39,872,989 5.73
归属于母公司股东的权益 2,991,892 2,889,248 3.55
（二）非经常性损益项目和金额
以人民币百万元列示
2
非经常性损益项目 本报告期金额
固定资产处置损益 171
除上述项之外的其他营业外收支净额 (117)
非经常性损益的所得税影响 (14)
合计 40
其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益 39
归属于少数股东的非经常性损益 1
注：本行结合自身正常业务的性质和特点，未将单独进行减值测试的以摊余成本计量的债权投资减值准备
转回、受托经营取得的托管费收入等列入非经常性损益项目。
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
以上主要会计数据、财务指标变动幅度未超过 30%。
三、股东信息
（一）普通股股东总数和前十名股东持股情况表
报告期末普通股股东总数 418,187 户，其中 A 股股东 397,782 户，H 股股东 20,405 户。
前 10 名股东持股情况（以下数据来源于 2024 年 3 月 31 日在册股东情况）
质押/标记/冻结
持股 持有有限售条
股东 股份 持股数量 情况
股东性质 比例 件股份数量
名称 类别 （股） 股份 数量
（%） （股）
状态 （股）
中央汇金投资有限
责任公司（简称“汇 国家 A股 140,488,809,651 40.14 - 无 -
金公司”）
中华人民共和国财
政部（简称“财政 国家 A股 123,515,185,240 35.29 - 无 -
部”）
香港中央结算（代
境外法人 H股 30,534,708,983 8.72 - 未知 -
理人）有限公司
全国社会保障基金
国家 A股 23,520,968,297 6.72 - 无 -
理事会
香港中央结算有限
境外法人 A股 3,270,284,888 0.93 - 无 -
公司
中国烟草总公司 国有法人 A股 2,518,891,687 0.72 - 无 -
3
中国证券金融股份
国有法人 A股 1,842,751,177 0.53 - 无 -
有限公司
上海海烟投资管理
国有法人 A股 1,259,445,843 0.36 - 无 -
有限公司
中央汇金资产管理
国有法人 A股 1,255,434,700 0.36 - 无 -
有限责任公司
中维资本控股股份
国有法人 A股 755,667,506 0.22 - 无 -
有限公司
注：1、香港中央结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至 2024 年 3 月 31 日，
在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。
2、香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表其持有的 A 股
股份（沪股通股票）。
3、上述股东中，中央汇金资产管理有限责任公司为汇金公司的全资子公司，香港中央结算（代理人）
有限公司为香港中央结算有限公司的全资子公司，中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司和中维资
本控股股份有限公司的实际控制人。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。汇
金公司及中央汇金资产管理有限责任公司合并计算的持股数为 141,744,244,351 股，持股比例为 40.50%。中
国烟草总公司、上海海烟投资管理有限公司和中维资本控股股份有限公司合并计算的持股数为
4,534,005,036 股，持股比例为 1.30%。
4、汇金公司于 2023 年 10 月 11 日通过上海证券交易所交易系统增持本行 A 股 37,272,200 股。汇金公
司拟自增持之日起的未来 6 个月内以自身名义继续在二级市场增持本行股份。截至 2024 年 4 月 10 日，汇
金公司累计增持本行 A 股 401,363,300 股，约占本行总股本的 0.11%。详见本行在上海证券交易所网站
（www.sse.com.cn）和香港联合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。
5、根据财政部、人力资源和社会保障部、国务院国资委、国家税务总局、中国证监会《关于全面推开
划转部分国有资本充实社保基金工作的通知》（财资[2019]49 号），财政部一次性划转给全国社会保障基
金理事会国有资本划转账户 13,723,909,471 股。根据《国务院关于印发划转部分国有资本充实社保基金实
施方案的通知》（国发[2017]49 号），全国社会保障基金理事会对本次划转股份，自股份划转到账之日起，
履行 3 年以上的禁售期义务。
6、前 10 名股东及前 10 名无限售条件股东均未开展融资融券及转融通业务，其中香港中央结算（代理
人）有限公司以代理人身份持有 H 股股份，自身不从事融资融券及转融通业务。
7、本行前 10 名无限售条件的普通股股东与前 10 名普通股股东一致。
（二）优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表1
报告期末农行优 1（证券代码 360001）股东总数 40 户
前 10 名农行优 1 股东持股情况（以下数据来源于 2024 年 3 月 31 日在册股东情况）
股东 持股数量 持股比 持有有限 质押/标记/冻结
股东名称
性质 （股） 例（%） 售条件股 情况
1
优先股的股东以实际持有的合格投资者为单位计数，在计算合格投资者人数时，同一资产管理机构以其
管理的两只或以上产品认购或受让优先股的，视为一人。
4
份数量 股份 数量
（股） 状态 （股）
招商基金管理有限公司 其他 49,000,000 12.25 - 无 -
光大永明资产管理股份有限公
其他 44,995,000 11.25 - 无 -
司
交银施罗德资产管理有限公司 其他 36,600,000 9.15 - 无 -
中国人民人寿保险股份有限公
其他 30,000,000 7.50 - 无 -
司
中国平安人寿保险股份有限公
其他 30,000,000 7.50 - 无 -
司
中信保诚人寿保险有限公司 其他 29,760,000 7.44 - 无 -
新华人寿保险股份有限公司 其他 25,000,000 6.25 - 无 -
上海光大证券资产管理有限公
其他 20,500,000 5.13 - 无 -
司
宁银理财有限责任公司 其他 12,805,000 3.20 - 无 -
国投泰康信托有限公司 其他 12,000,000 3.00 - 无 -
注：1、汇金公司为新华人寿保险股份有限公司的控股股东。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上
述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 2 号 — 年度报告的内容与格式（2021 年
修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股
份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。
3、“持股比例”指优先股股东持有农行优 1 的股份数量占农行优 1 股份总数（即 4 亿股）的比例。
报告期末农行优 2（证券代码 360009）股东总数 41 户
前 10 名农行优 2 股东持股情况（以下数据来源于 2024 年 3 月 31 日在册股东情况）
持有有 质押/标记/冻结情
限售条 况
股东 持股数量 持股比
股东名称 件股份
性质 （股） 例（%） 股份 数量
数量
状态 （股）
（股）
中国烟草总公司 其他 50,000,000 12.50 - 无 -
5
中国人寿保险股份有限公
其他 50,000,000 12.50 - 无 -
司
新华人寿保险股份有限公
其他 29,000,000 7.25 - 无 -
司
中国移动通信集团有限公
其他 20,000,000 5.00 - 无 -
司
中国烟草总公司云南省公
其他 20,000,000 5.00 - 无 -
司
中国烟草总公司江苏省公
其他 20,000,000 5.00 - 无 -
司(江苏省烟草公司)
光大永明资产管理股份有
其他 19,845,000 4.96 - 无 -
限公司
中国银行股份有限公司上
其他 19,800,000 4.95 - 无 -
海市分行
上海烟草集团有限责任公
其他 15,700,000 3.93 - 无 -
司
中国平安财产保险股份有
其他 15,000,000 3.75 - 无 -
限公司
注：1、汇金公司为新华人寿保险股份有限公司的控股股东，中国烟草总公司江苏省公司（江苏省烟草
公司）、中国烟草总公司云南省公司、上海烟草集团有限责任公司为中国烟草总公司的全资子公司，中国
烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司和中维资本控股股份有限公司的实际控制人，中国平安财产保险
股份有限公司和中国平安人寿保险股份有限公司同由中国平安保险（集团）股份有限公司控股。除此之外，
本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 2 号 — 年度报告的内容与格式（2021 年
修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股
份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。
3、“持股比例”指优先股股东持有农行优 2 的股份数量占农行优 2 股份总数（即 4 亿股）的比例。
四、其他提醒事项
（一）季度经营简要分析
（除特别说明外，本部分财务数据以人民币标价）
财务业绩
截至 2024 年 3 月 31 日止三个月，本集团实现净利润 708.39 亿元，较上年
同期下降 1.77%。年化平均总资产回报率为 0.69%，同比下降 0.13 个百分点；年
6
化加权平均净资产收益率为 11.39%，同比下降 1.21 个百分点。实现基本每股收
益 0.19 元，同比下降 0.01 元。
截至 2024 年 3 月 31 日止三个月，本集团实现营业收入 1,860.21 亿元，同比
下降 1.76%。利息净收入 1,445.35 亿元，同比下降 0.74%。净利息收益率为 1.44%。
手续费及佣金净收入 290.37 亿元，同比下降 10.79%。业务及管理费 472.04 亿元，
同比增长 1.67%；成本收入比 25.38%，同比增加 0.86 个百分点。信用减值损失
556.11 亿元，同比减少 9.02 亿元。
资产负债
截至 2024 年 3 月 31 日，总资产 421,572.79 亿元，比上年末增加 22,842.90
亿元，增长 5.73%。发放贷款和垫款总额 238,636.00 亿元，比上年末增加 12,489.79
亿元，增长 5.52%。发放贷款和垫款总额（不含应计利息）按业务类型划分，公
司类贷款 141,883.92 亿元，个人贷款 86,027.11 亿元，票据贴现 5,973.34 亿元，
境外及其他贷款 4,189.48 亿元。金融投资 124,878.53 亿元，较上年末增加 12,741.40
亿元，增长 11.36%。
总负债 391,580.56 亿元，比上年末增加 21,819.34 亿元，增长 5.90%。吸收
存款 310,605.09 亿元，比上年末增加 21,620.41 亿元，增长 7.48%。吸收存款（不
含应计利息）按期限结构划分，定期存款 168,556.53 亿元，活期存款 130,146.44
亿元，其他存款 7,458.18 亿元；按业务类型划分，公司存款 115,437.04 亿元，个
人存款 183,265.93 亿元，其他存款 7,458.18 亿元。
股东权益 29,992.23 亿元，比上年末增加 1,023.56 亿元，增长 3.53%。其中
普通股股本 3,499.83 亿元，其他权益工具 5,200.00 亿元，资本公积 1,734.24 亿元，
盈余公积 2,735.69 亿元，一般风险准备 4,564.17 亿元，其他综合收益 374.23 亿
元，未分配利润 11,810.76 亿元。
资产质量
截至 2024 年 3 月 31 日，不良贷款余额 3,153.25 亿元，比上年末增加 145.65
亿元；不良贷款率 1.32%，比上年末下降 0.01 个百分点。拨备覆盖率 303.22%，
比上年末下降 0.65 个百分点。
7
县域金融业务1
截至 2024 年 3 月 31 日，县域发放贷款和垫款总额 93,986.03 亿元，较上年
末增加 6,226.50 亿元，增长 7.09%。县域吸收存款 132,140.70 亿元，较上年末增
加 8,823.95 亿元，增长 7.16%。
重点领域业务
持续加大服务实体经济力度，截至 2024 年 3 月 31 日，制造业贷款余额 33,256
亿元，较上年末增加 3,737 亿元，增长 12.66%；绿色信贷业务余额 48,154 亿元，
较上年末增加 7,667 亿元，增长 18.94%；普惠金融领域贷款2余额 43,925 亿元，
较上年末增加 8,098 亿元，增长 22.60%；普惠型小微企业贷款余额 30,353 亿元，
较上年末增加 5,770 亿元，增长 23.47%。
其他资料
截至 2024 年 3 月 31 日，按照《商业银行资本管理办法》计算的资本充足率、
一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为 18.40%、13.77%、11.37%。2024
年第一季度流动性覆盖率日均值为 131.17%。
有关资本充足率以及流动性覆盖率详情，请参见在本行网站
（www.abchina.com.cn, www.abchina.com）发布的《2024 年第一季度第三支柱信
息披露报告》。
（二）重大事项进展情况
√适用 □不适用
2024 年 3 月，本行在全国银行间债券市场发行人民币 400 亿元减记型无固
定期限资本债券。
2024 年 2 月、4 月，本行在全国银行间债券市场分别发行人民币 700 亿元、
600 亿元二级资本债券。
1 本报告所称“县域金融业务”是指纳入中国农业银行三农金融事业部管理的全部经营机构所开展的金融
业务。
2 根据人民银行最新政策，相应调整了普惠金融领域贷款统计口径。
8
2024 年 3 月、4 月，本行分别赎回人民币 500 亿元、400 亿元二级资本债券。
具体情况请参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及香港联
合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。
（三）本报告期内现金分红政策的执行情况
2024 年 3 月 11 日，本行向截至 2024 年 3 月 8 日收市后登记在册的全体农
行优 2（证券代码 360009）股东派发现金股息，按照票面股息率 4.84%计算，每
股优先股派发现金股息人民币 4.84 元（含税），合计人民币 19.36 亿元（含税）。
具体情况请参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及香港联
合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。
五、季度财务报表
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编
制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。按照中国会计准则编制
的季度财务报表见附录。
六、发布季度报告
根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站
（www.sse.com.cn）以及本行网站（www.abchina.com.cn, www.abchina.com）。
根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司网
站（www.hkexnews.hk）以及本行网站（www.abchina.com.cn, www.abchina.com）。
特此公告。
中国农业银行股份有限公司董事会
2024 年 4 月 29 日
9
附录 按照中国会计准则编制的财务报表
中国农业银行股份有限公司
合并及银行资产负债表
2024 年 3 月 31 日
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2024 年 2023 年 2024 年 2023 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项 2,827,266 2,922,047 2,826,685 2,921,494
存放同业及其他金融机构款项 1,009,255 1,080,076 978,357 1,054,822
贵金属 138,705 54,356 138,705 54,356
拆出资金 474,395 516,181 556,403 600,339
衍生金融资产 27,941 24,873 27,941 24,873
买入返售金融资产 1,594,432 1,809,559 1,591,969 1,807,717
发放贷款和垫款 22,921,347 21,731,766 22,824,688 21,637,777
金融投资
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产 520,180 547,407 348,245 375,809
以摊余成本计量的债权投资 8,616,509 8,463,255 8,585,057 8,432,030
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的其他债权和
其他权益工具投资 3,351,164 2,203,051 3,242,977 2,105,474
长期股权投资 8,374 8,386 53,697 53,672
固定资产 141,832 144,387 127,249 130,185
在建工程 12,707 12,352 11,744 11,860
无形资产 28,677 28,674 27,364 27,352
商誉 1,381 1,381 - -
递延所得税资产 162,172 160,750 161,015 159,899
其他资产 320,942 164,488 317,579 160,956
资产总计 42,157,279 39,872,989 41,819,675 39,558,615
I
中国农业银行股份有限公司
合并及银行资产负债表 (续)
2024 年 3 月 31 日
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2024 年 2023 年 2024 年 2023 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债
向中央银行借款 1,111,682 1,127,069 1,111,677 1,127,068
同业及其他金融机构存放款项 3,604,590 3,653,497 3,611,329 3,659,398
拆入资金 385,123 382,290 293,614 293,716
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债 14,023 12,597 13,500 12,067
衍生金融负债 37,129 27,817 37,129 27,817
卖出回购金融资产款 120,862 100,521 113,907 95,345
吸收存款 31,060,509 28,898,468 31,059,642 28,897,264
应付职工薪酬 63,544 78,601 62,643 77,643
应交税费 14,959 49,275 14,770 48,979
预计负债 34,505 43,674 34,483 43,653
已发行债务证券 2,341,859 2,295,921 2,305,320 2,261,597
递延所得税负债 19 14 - -
其他负债 369,252 306,378 198,677 153,359
负债合计 39,158,056 36,976,122 38,856,691 36,697,906
股东权益
普通股股本 349,983 349,983 349,983 349,983
其他权益工具 520,000 480,000 520,000 480,000
其中：优先股 80,000 80,000 80,000 80,000
永续债 440,000 400,000 440,000 400,000
资本公积 173,424 173,425 173,225 173,226
其他综合收益 37,423 41,506 39,463 42,846
盈余公积 273,569 273,558 271,475 271,475
一般风险准备 456,417 456,200 448,635 448,479
未分配利润 1,181,076 1,114,576 1,160,203 1,094,700
归属于母公司股东权益合计 2,991,892 2,889,248 2,962,984 2,860,709
少数股东权益 7,331 7,619 - -
股东权益合计 2,999,223 2,896,867 2,962,984 2,860,709
负债和股东权益总计 42,157,279 39,872,989 41,819,675 39,558,615
谷澍 刘世栋
法定代表人、主管财会工作负责人 财会机构负责人
II
中国农业银行股份有限公司
合并及银行利润表
2024 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
截至 3 月 31 日止 3 个月 截至 3 月 31 日止 3 个月
2024 年 2023 年 2024 年 2023 年
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、营业收入 186,021 189,360 182,122 184,843
利息净收入 144,535 145,607 143,786 144,862
利息收入 323,842 295,327 322,076 293,881
利息支出 (179,307) (149,720) (178,290) (149,019)
手续费及佣金净收入 29,037 32,549 29,501 32,860
手续费及佣金收入 32,505 35,930 32,949 36,196
手续费及佣金支出 (3,468) (3,381) (3,448) (3,336)
投资收益 3,664 4,607 2,934 3,458
其中：对联营及合营企业的投资
(损失) / 收益 (5) 111 25 17
以摊余成本计量的金融
资产终 止确 认产 生的
收益 415 149 409 144
公允价值变动收益 4,211 2,770 2,681 899
汇兑收益 2,672 2,204 2,671 2,223
其他业务收入 1,902 1,623 549 541
二、营业支出 (106,374) (106,148) (104,364) (104,456)
税金及附加 (1,812) (1,623) (1,788) (1,600)
业务及管理费 (47,204) (46,429) (47,086) (46,163)
信用减值损失 (55,611) (56,513) (55,458) (56,671)
其他资产减值损失 (17) (15) (17) (13)
其他业务成本 (1,730) (1,568) (15) (9)
三、营业利润 79,647 83,212 77,758 80,387
加：营业外收入 85 75 84 73
减：营业外支出 (293) (260) (292) (260)
四、利润总额 79,439 83,027 77,550 80,200
减：所得税费用 (8,600) (10,912) (8,210) (10,612)
五、净利润 70,839 72,115 69,340 69,588
- 归属于母公司股东的净利润 70,386 71,554 69,340 69,588
- 少数股东损益 453 561 - -
III
中国农业银行股份有限公司
合并及银行利润表 (续)
2024 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
截至 3 月 31 日止 3 个月 截至 3 月 31 日止 3 个月
2024 年 2023 年 2024 年 2023 年
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
六、其他综合收益的税后净额
归属于母公司股东的其他综合收益
的税后净额 (4,060) (11,899) (3,383) (12,158)
以后将重分类进损益的其他综合
收益
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债务工具公
允价值变动 10,230 (1,447) 9,532 (1,469)
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债务工具信
用损失准备 (12,813) (9,668) (12,822) (9,923)
外币报表折算差额 (197) (927) (167) (804)
其他 (1,401) (183) - -
小计 (4,181) (12,225) (3,457) (12,196)
以后不能重分类进损益的其他综
合收益
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的其他权益工
具投资公允价值变动 118 326 74 38
其他 3 - - -
归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额 (741) (113) - -
其他综合收益税后净额 (4,801) (12,012) (3,383) (12,158)
七、综合收益总额 66,038 60,103 65,957 57,430
- 归属于母公司股东的综合收益
总额 66,326 59,655 65,957 57,430
- 归属于少数股东的综合收益总额 (288) 448 - -
八、每股收益
基本及稀释每股收益 (人民币元) 0.19 0.20
谷澍 刘世栋
法定代表人、主管财会工作负责人 财会机构负责人
IV
中国农业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表
2024 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
截至 3 月 31 日止 3 个月 截至 3 月 31 日止 3 个月
2024 年 2023 年 2024 年 2023 年
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量
吸收存款和同业及其他金融机构存
放款项净增加额 2,127,708 2,728,337 2,128,871 2,720,043
存放中央银行和同业及其他金融机
构款项净减少额 89,019 - 90,923 -
向中央银行借款净增加额 - 86,526 - 86,544
拆入资金净增加额 2,902 49,898 43 48,051
买入返售金融资产净减少额 9,324 - 9,324 -
卖出回购金融资产款净增加额 19,854 321 18,101 7,482
为交易目的而持有的金融资产净减
少额 9,681 - 12,867 -
收取利息、手续费及佣金的现金 254,264 242,335 254,364 241,926
收到其他与经营活动有关的现金 106,273 44,524 73,448 29,283
经营活动现金流入小计 2,619,025 3,151,941 2,587,941 3,133,329
发放贷款和垫款净增加额 (1,245,191) (1,269,456) (1,242,502) (1,269,833)
存放中央银行和同业及其他
金融机构款项净增加额 - (371,784) - (366,131)
向中央银行借款净减少额 (14,294) - (14,298) -
拆出资金净增加额 (14,862) (93,349) (15,186) (92,368)
买入返售金融资产净增加额 - (75,958) - (69,630)
为交易目的而持有的金融资产净增
加额 - (8,891) - (9,438)
支付利息、手续费及佣金的现金 (184,488) (154,666) (183,674) (154,302)
支付给职工以及为职工支付的现金 (45,813) (42,662) (45,726) (42,468)
支付的各项税费 (56,533) (47,140) (55,655) (47,043)
支付其他与经营活动有关的现金 (274,281) (182,178) (259,118) (179,874)
经营活动现金流出小计 (1,835,462) (2,246,084) (1,816,159) (2,231,087)
经营活动产生的现金流量净额 783,563 905,857 771,782 902,242
V
中国农业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表 (续)
2024 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
截至 3 月 31 日止 3 个月 截至 3 月 31 日止 3 个月
2024 年 2023 年 2024 年 2023 年
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 739,677 512,320 728,594 483,591
取得投资收益收到的现金 85,267 70,318 84,183 69,480
处置联营及合营企业收到的现金
净额 10 174 - -
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收回的现金 2,760 2,742 2,632 2,576
投资活动现金流入小计 827,714 585,554 815,409 555,647
投资支付的现金 (2,009,483) (802,758) (1,991,432) (764,886)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 (5,780) (5,676) (4,630) (4,926)
投资活动现金流出小计 (2,015,263) (808,434) (1,996,062) (769,812)
投资活动使用的现金流量净额 (1,187,549) (222,880) (1,180,653) (214,165)
三、筹资活动产生的现金流量
发行其他权益工具收到的现金 40,000 - 40,000 -
发行债务证券收到的现金 829,401 623,968 826,310 623,968
筹资活动现金流入小计 869,401 623,968 866,310 623,968
偿付已发行债务证券支付的现金 (774,018) (615,367) (773,424) (611,401)
偿付已发行债务证券利息支付的
现金 (27,240) (19,813) (26,727) (19,344)
为发行债务证券所支付的现金 (10) (6) (4) (6)
偿付租赁负债的本金和利息 (1,112) (1,135) (1,051) (1,091)
分配股利、利润支付的现金 (3,681) (3,681) (3,681) (3,681)
筹资活动现金流出小计 (806,061) (640,002) (804,887) (635,523)
筹资活动产生/ (使用) 的现金流量
净额 63,340 (16,034) 61,423 (11,555)
VI
中国农业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表 (续)
2024 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
截至 3 月 31 日止 3 个月 截至 3 月 31 日止 3 个月
2024 年 2023 年 2024 年 2023 年
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
四、汇率变动对现金及现金等价物的
影响 (1,696) (3,402) (1,688) (3,351)
五、现金及现金等价物的变动净额 (342,342) 663,541 (349,136) 673,171
加：期初现金及现金等价物余额 2,512,725 1,705,633 2,507,317 1,695,850
六、期末现金及现金等价物余额 2,170,383 2,369,174 2,158,181 2,369,021
谷澍 刘世栋
法定代表人、主管财会工作负责人 财会机构负责人
VII