中国农业银行股份有限公司
AGRICULTURAL BANK OF CHINA LIMITED
（A 股股票代码：601288）
2013 年第三季度报告
§1 重要提示
1.1 中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、
高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 2013 年 10 月 30 日，本行董事会 2013 年第九次会议审议通过了本行《2013 年
第三季度报告》。会议应出席董事 15 名，亲自出席董事 14 名，委托出席董事 1 名，蒋
超良董事长因其他公务安排书面委托张云副董事长出席会议并代为行使表决权，胡定旭
董事通过视频方式出席会议。
1.3 本季度财务报告未经审计。
1.4 本行法定代表人蒋超良、主管财会工作副行长楼文龙及财会机构负责人张克秋
声明并保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
§2 公司基本情况
2.1 公司基本信息
A 股股票上市交易所 上海证券交易所
股票简称 农业银行
股票代码 601288
H 股股票上市交易所 香港联合交易所有限公司
股票简称 农业银行
股份代号 1288
1
董事会秘书、公司秘书 李振江
联系地址：中国北京市东城区建国门内大街 69 号(邮政编码：
100005）
联系电话：86-10-85109619
传真：86-10-85108557
电子信箱：ir@abchina.com
2.2 主要财务数据
本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本
行及子公司（统称“本集团”）数据，以人民币标价。
2.2.1 主要财务数据及财务指标
除特别注明外，以人民币百万元列示
本报告期末比上
本报告期末 上年度期末
年度期末增减(%)
资产总额 14,599,419 13,244,342 10.23
发放贷款和垫款净额 6,802,245 6,153,411 10.54
存放同业及其他金融机构款项 379,618 262,233 44.76
拆出资金 257,546 223,380 15.30
投资净额 3,267,236 2,851,448 14.58
负债总额 13,770,647 12,492,988 10.23
吸收存款 11,802,544 10,862,935 8.65
同业及其他金融机构存放款项 740,855 784,352 -5.55
拆入资金 221,414 149,721 47.88
归属于母公司股东的权益 827,175 749,815 10.32
每股净资产（人民币元） 2.55 2.31 10.39
年初至报告 上年初至上
比上年同期增减
期期末 年报告期末
(%)
（1－9 月） （1－9 月）
经营活动产生的现金流量净额 146,429 532,706 -72.51
每股经营活动产生的现金流量净额（人民币
0.45 1.64 -72.56
元）
年初至报告 上年初至上 比上年同期增减
期期末 年报告期末 (%)
（1－9 月） （1－9 月）
营业收入 351,341 316,432 11.03
净利润 138,037 120,115 14.92
归属于母公司股东的净利润 137,988 120,083 14.91
2
归属于母公司股东的扣除非经常性损益的净
137,717 118,932 15.79
利润
基本每股收益（人民币元） 0.42 0.37 13.51
扣除非经常性损益后的基本每股收益（人民币 0.42 0.37 13.51
元）
23.09 23.03 上升 0.06 个百分
加权平均净资产收益率（年化，%）
点
扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益 23.05 22.81 上升 0.24 个百分
率（年化，%） 点
非经常性损益项目列示如下：
非经常性损益项目 2013 年 7-9 月 2013 年 1-9 月
固定资产处置损益 1 85
除上述项之外的其他营业外收支净额 （51） 297
非经常性损益的所得税影响 14 (107)
非经常性损益的所得税影响少数股东权益影响额（税后） - (4)
归属于公司普通股股东的非经常性损益合计 （36） 271
2.2.2 按中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合
并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。
2.3 截至报告期末的股东总数、前 10 名股东、前 10 名无限售条件股东的
持股情况。
截至报告期末，本行股东总数为 311,332 户。其中 H 股股东 28,908 户，A 股股东
282,424 户。
前 10 名股东持股情况（以下数据来源于 2013 年 9 月 30 日在册股东情况）
持有有限售 质押或冻
股东 股份 持股比
股东名称 持股总数 条件股份数 结的股份
性质 类别 例（%）
量 数量
汇金公司 国家 A股 40.28 130,831,990,282 — 无
财政部 国家 A股 39.21 127,361,764,737 — 无
香港中央结算代理
境外法人 H股 9.04 29,350,344,140 — 未知
人有限公司
全国社会保障基金 国家 A股 3.02 9,797,058,826 9,797,058,82 无
3
理事会 6
中国平安人寿保险
股份有限公司-传统 其他 A股 1.48 4,812,906,379 — 无
-普通保险产品
中国人寿保险股份
有限公司-分红-个
其他 A股 0.46 1,497,207,940 — 无
人分红
-005L-FH002 沪
全国社会保障基金
国家 A股 0.41 1,325,882,341 94,705,881 无
理事会转持三户
Standard Chartered
境外法人 H股 0.37 1,217,281,000 — 未知
Bank
国网英大国际控股
其他 A股 0.23 746,268,000 — 无
集团有限公司
中国双维投资公司 其他 A股 0.23 746,268,000 — 无
注：（1）H 股股东持股情况是根据 H 股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计。
（2）香港中央结算代理人有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至 2013 年 9 月 30 日，在该公司开
户登记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。
（3）除全国社会保障基金理事会转持三户由全国社会保障基金理事会管理外，本行未知上述股东之间有关联关
系或一致行动关系。
（4）财政部、汇金公司、全国社会保障基金理事会持有的首次公开发行限售股共计 258,592,941,197 股于 2013
年 7 月 16 日解禁并上市流通。详细情况请参见本行于 2013 年 7 月 11 日在上海证券交易所网站发布的《中国农业银
行股份有限公司首次公开发行限售股上市流通公告》。
（5）2013 年 6 月 13 日，汇金公司通过上海证券交易所交易系统买入方式增持本行 A 股股份 42,934,902 股，
汇金公司拟在自 2013 年 6 月 13 日之日起的六个月之内以其自身名义继续在二级市场增持本行股份。自 2013 年 6
月 13 日至 2013 年 9 月 30 日，汇金公司累计增持本行 A 股 179,463,107 股，约占本行截至 2013 年 9 月 30 日已发行
总股本的 0.06%。
前 10 名无限售条件股东持股情况（以下数据来源于 2013 年 9 月 30 日在册股东情
况）
股东名称 持有无限售条件 股份类别
股份数量
汇金公司 130,831,990,282 A股
财政部 127,361,764,737 A股
香港中央结算代理人有限公司 29,350,344,140 H股
中国平安人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品 4,812,906,379 A股
中国人寿保险股份有限公司－分红－个人分红－005L
1,497,207,940 A股
－FH002 沪
全国社会保障基金理事会转持三户 1,231,176,460 A股
Standard Chartered Bank 1,217,281,000 H股
国网英大国际控股集团有限公司 746,268,000 A股
中国双维投资公司 746,268,000 A股
中国铁路建设投资公司 742,974,000 A股
注：H 股股东持股情况根据 H 股股份过户登记处设置的本行股东名册中所列股份数目统计。
4
§3 季度经营简要分析
（除特别说明外，本部分财务数据以人民币标价）
财务业绩
截至 2013 年 9 月 30 日止九个月，本集团实现净利润 1,380.37 亿元，较上年同期增
长 14.92%，主要是由于利息净收入和手续费及佣金净收入增加。年化平均总资产回报
率为 1.32%，同比上升 0.03 个百分点；年化加权平均净资产收益率为 23.09%，同比上
升 0.06 个百分点。实现基本每股收益 0.42 元，同比提高 0.05 元。净利息收益率和净利
差分别为 2.75％、2.60％，分别比上半年提高 1 个基点和 2 个基点。
截至 2013 年 9 月 30 日止九个月，本集团实现营业收入 3,513.41 亿元，同比增长
11.03%。利息净收入 2,756.24 亿元，同比增长 8.71%，主要是由于生息资产规模的增长。
手续费及佣金净收入 672.70 亿元，同比增长 15.76%，主要是由于代理业务手续费收入、
银行卡业务手续费收入、结算与清算手续费收入增长较快。业务及管理费 1,151.62 亿元，
同比增长 4.69%；成本收入比 32.78%，同比下降 1.98 个百分点。资产减值损失 314.83
亿元，同比减少 21.38 亿元；其中，贷款减值损失 310.13 亿元。
资产负债
截至 2013 年 9 月 30 日，总资产 145,994.19 亿元，比上年末增加 13,550.77 亿元，
增长 10.23%。发放贷款和垫款总额 71,078.73 亿元，比上年末增加 6,744.74 亿元，增长
10.48%。其中，公司类贷款 46,378.90 亿元，个人贷款 20,277.44 亿元，票据贴现 1,314.67
亿元，境外及其他贷款 3,107.72 亿元。投资净额 32,672.36 亿元，较上年末增加 4,157.88
亿元，增长 14.58%。
总负债 137,706.47 亿元，比上年末增加 12,776.59 亿元，增长 10.23%。吸收存款
118,025.44 亿元，比上年末增加 9,396.09 亿元，增长 8.65%。按存款期限结构划分，定
期存款 51,306.57 亿元，活期存款 61,591.39 亿元，其他存款 5,127.48 亿元；按存款业务
类型划分，公司存款 43,240.54 亿元，个人存款 69,657.42 亿元，其他存款 5,127.48 亿元。
截至 2013 年 9 月 30 日，贷存比为 60.22%，较上年末上升 1 个百分点。截至 2013
年 9 月 30 日止九个月，日均存款余额 110,638.96 亿元，日均贷存比为 61.70%。
5
股东权益 8,287.72 亿元，比上年末增加 774.18 亿元，增长 10.30%。其中股本 3,247.94
亿元，资本公积 884.06 亿元，盈余公积 440.33 亿元，一般风险准备 1,392.16 亿元，未
分配利润 2,317.42 亿元。
资产质量
截至 2013 年 9 月 30 日，不良贷款余额 879.16 亿元，比上年末增加 20.68 亿元；不
良贷款率 1.24%，比上年末下降 0.09 个百分点。资产质量总体基本平稳，新发生不良贷
款主要是部分沿海地区的一些低端制造业、批发零售业的中小企业。 拨备覆盖率
347.64%，比上年末提高 21.50 个百分点。
县域金融业务
截至 2013 年 9 月 30 日，县域总资产 54,296.26 亿元，比上年末增加 4,502.82 亿元，
增长 9.04%。县域发放贷款和垫款总额 22,919.90 亿元，较上年末增加 2,427.73 亿元，
增长 11.85%。
县域总负债 51,511.80 亿元，比上年末增加 4,183.75 亿元，增长 8.84%。吸收存款
49,578.46 亿元，较上年末增加 4,005.30 亿元，增长 8.79%。
县域不良贷款率为 1.58%，比上年末下降 0.08 个百分点；拨备覆盖率为 329.35%，
比上年末提高 13.36 个百分点。
§4 重要事项
4.1 主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√适用□不适用
与去年年底或去年同期比较，变动幅度超过 30%的主要合并会计报表项目和财务指
标及主要变动原因如下：
人民币百万元，百分比除外
项目 2013 年1-9月 2012年1-9月 与上年同期变 主要变动原因
动比率(%)
手续费及佣金支出 (3,856) (2,161) 78.44 银行卡手续费支出增加
衍生金融工具和指定为以公
投资损益 6,779 (1,364) —
允价值计量且其变动计入当
6
期损益的金融工具投资收益
增加
持有的交易性金融工具和衍
公允价值变动损益 (3,780) 3,357 -212.60 生金融工具公允价值变动导
致的收益减少
汇率波动导致外汇买卖产生
汇兑损益 (431) 1,882 -122.90
的外汇敞口发生汇兑损失
合并农银人寿报表，新增保险
其他业务收入 5,879 912 544.63
业务收入
合并农银人寿报表，新增保险
其他业务成本 (5,887) (208) 2,730.29
业务支出
对担保承诺计提的预计负债
营业外支出 (1,213) (126) 862.70
支出有所增加
少数股东损益 49 32 53.13 非全资子公司利润增加
其他综合支出 （9,789） (300) 3,163.00 可供出售金融资产估亏增加
人民币百万元，百分比除外
项目 2013年9月30 2012年12月31 与上年末变动 主要变动原因
日 日 比率(%)
存放同业及其他金
379,618 262,233 44.76 资金融出力度有所加大
融机构款项
以公允价值计量且
保本理财对应形成资产规模
其变动计入当期损 333,783 178,555 86.94
增加
益的金融资产
衍生金融资产 7,486 4,825 55.15 汇率类衍生产品增加
应收利息 贷款以及债券投资应收利息
81,321 59,993 35.55
增加
长期股权投资 1 108 -99.07 转让金健米业股份所致
其他资产 110,268 34,795 216.91 应收及暂付款增加
向中央银行借款 110 66 66.67 子公司向中央银行借款增加
拆入资金 221,414 149,721 47.88 向境外同业拆入款项增加
以公允价值计量且
其变动计入当期损 373,146 158,745 135.06
益的金融负债 保本理财规模增加
卖出回购金融资产
2,202 7,631 -71.14
款 卖出回购债券减少
其他负债 139,700 97,386 43.45 应付及暂收款增加
根据监管要求，提取一般风
一般风险准备 139,216 75,349 84.76
险准备
外币报表折算差额 （1,016） （684） — 境外机构报表折算变动
7
4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
4.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况
√适用 □不适用
股东持续到报告期内承诺事项与本行首次公开发行招股说明书披露内容相同。截至
2013 年 9 月 30 日止，本行股东所作承诺均得到履行。
4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况
√适用 □不适用
经本行 2012 年度股东大会批准，本行已于 2013 年 7 月 22 日向截至 2013 年 6 月
27 日收市后登记在册的 A 股股东和 H 股股东派发现金股息，每 10 股派发股息人民币
1.565 元（含税），合计派发股息人民币约 508.30 亿元（含税）。
4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同
期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
§5 资本充足率信息
本行根据中国银行业监督管理委员会《商业银行资本管理办法（试行）》的规定，
披露以下资本充足率信息。
5.1 资本充足率监管要求
《商业银行资本管理办法（试行）》自 2013 年 1 月 1 日起施行，要求商业银行在
2018 年底前达到规定的资本充足率监管要求。该办法规定的资本充足率监管要求包括
最低资本要求、储备资本要求、逆周期资本要求、系统重要性银行附加资本要求以及第
二支柱资本要求。
8
项目 监管要求
核心一级资本充足率 5%
一级资本充足率 6%
最低资本要求
资本充足率 8%
过渡期内逐步引入储备资本要求，2013年底0.5%，
储备资本要求 2014年底0.9%，2015年底1.3%，2016年底1.7%，2017
年底2.1%，2018年底2.5%，由核心一级资本来满足。
逆周期资本要求 风险加权资产的0－2.5%，由核心一级资本来满足。
国内系统重要性银行：风险加权资产的1%，由核心
系统重要性银行附加资本要求 一级资本来满足。
全球系统重要性银行：巴塞尔委员会统一规定。
第二支柱资本要求 由中国银监会在第二支柱框架下提出。
5.2 资本净额和资本充足率
本行采用权重法计量信用风险加权资产，采用标准法计量市场风险加权资产，采用
基本指标法计量操作风险加权资产。本行按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量
的资本净额、风险加权资产以及资本充足率如下表所示。
人民币百万元，百分比除外
项目 并表 未并表
核心一级资本净额 822,310 815,699
一级资本净额 822,311 815,699
资本净额 1,056,792 1,049,525
风险加权资产 8,795,755 8,740,740
核心一级资本充足率 9.35% 9.33%
一级资本充足率 9.35% 9.33%
资本充足率 12.01% 12.01%
此外，本行按照中国银行业监督管理委员会《商业银行资本充足率管理办法》计
量的并表和未并表资本充足率如下表所示。
项目 并表 未并表
核心资本充足率 10.08% 10.08%
资本充足率 12.90% 12.87%
9
§6 附录 按照中国会计准则编制的财务报表
按照中国会计准则编制的财务报表载于本报告附录。
§7 发布季度报告
根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网址（www.sse.com.cn）
以及本行网站（www.abchina.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载
于 香 港 联 合 交 易 所 有 限 公 司 网 站 （ www.hkexnews.hk ） 以 及 本 行 网 站
（www.abchina.com）。
中国农业银行股份有限公司董事会
2013 年 10 月 30 日
10
中国农业银行股份有限公司
附录 按照中国会计准则编制的财务报表
合并及银行资产负债表
2013 年 9 月 30 日
(单位：人民币百万元)
本集团 本银行
2013 年 2012 年 2013 年 2012 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项 2,704,275 2,613,111 2,704,107 2,612,909
存放同业及其他金融机构款项 379,618 262,233 370,969 255,005
拆出资金 257,546 223,380 260,114 225,140
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产 333,783 178,555 332,416 177,771
衍生金融资产 7,486 4,825 7,477 4,825
买入返售金融资产 754,816 814,620 754,578 814,608
应收利息 81,321 59,993 80,600 59,554
发放贷款和垫款 6,802,245 6,153,411 6,767,408 6,127,483
可供出售金融资产 844,674 755,503 839,096 750,078
持有至到期投资 1,467,383 1,308,796 1,463,508 1,304,949
应收款项类投资 621,396 608,594 616,439 606,725
长期股权投资 1 108 8,252 8,359
固定资产 139,938 141,490 137,890 140,096
无形资产 26,340 26,598 26,115 26,359
商誉 1,381 1,381 - -
递延所得税资产 66,948 56,949 66,904 56,934
其他资产 110,268 34,795 104,179 26,313
资产总计 14,599,419 13,244,342 14,540,052 13,197,108
I
中国农业银行股份有限公司
合并及银行资产负债表(续)
2013年9月30日
(单位：人民币百万元)
本集团 本银行
2013 年 2012 年 2013 年 2012 年
9 月 30 日 12 月 31 日 9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债
向中央银行借款 110 66 30 30
同业及其他金融机构存放款项 740,855 784,352 743,805 788,746
拆入资金 221,414 149,721 193,089 127,307
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债 373,146 158,745 373,146 158,745
衍生金融负债 6,169 5,514 6,169 5,506
卖出回购金融资产款 2,202 7,631 1,902 7,631
吸收存款 11,802,544 10,862,935 11,799,616 10,862,387
应付职工薪酬 44,604 47,697 44,400 47,515
应交税费 45,290 48,453 45,119 48,374
应付利息 153,911 133,744 153,746 133,759
预计负债 4,647 4,090 4,647 4,090
已发行债务证券 236,042 192,639 236,042 192,639
递延所得税负债 13 15 - -
其他负债 139,700 97,386 112,412 71,163
负债合计 13,770,647 12,492,988 13,714,123 12,447,892
股东权益
股本 324,794 324,794 324,794 324,794
资本公积 88,406 97,872 88,104 97,676
盈余公积 44,033 43,996 43,964 43,959
一般风险准备 139,216 75,349 138,770 75,181
未分配利润 231,742 208,488 231,020 208,183
外币报表折算差额 (1,016) (684) (723) (577)
归属于母公司股东权益合计 827,175 749,815 825,929 749,216
少数股东权益 1,597 1,539 - -
股东权益合计 828,772 751,354 825,929 749,216
负债和股东权益总计 14,599,419 13,244,342 14,540,052 13,197,108
第 I 页至第 VI 页的财务报表由下列负责人签署：
蒋超良 楼文龙 张克秋
董事长 执行董事 财务总监
法定代表人 主管财务工作副行长 财会机构负责人
II
中国农业银行股份有限公司
合并利润表
2013年1月1日至9月30日止期间
(单位：人民币百万元)
截至 9 月 30 日止 3 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
2013 年 2012 年 2013 年 2012 年
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、营业收入 116,383 106,567 351,341 316,432
利息净收入 95,622 85,697 275,624 253,535
利息收入 155,682 142,648 452,145 421,480
利息支出 (60,060) (56,951) (176,521) (167,945)
手续费及佣金净收入 19,673 19,181 67,270 58,110
手续费及佣金收入 21,405 20,125 71,126 60,271
手续费及佣金支出 (1,732) (944) (3,856) (2,161)
投资损益 3,365 (1,753) 6,779 (1,364)
其中：对联营及合营企
业投资收益 - 12 - 12
公允价值变动损益 (3,167) 2,147 (3,780) 3,357
汇兑损益 (686) 898 (431) 1,882
其他业务收入 1,576 397 5,879 912
二、营业支出 (57,568) (56,645) (173,186) (162,861)
营业税金及附加 (6,997) (6,494) (20,654) (19,033)
业务及管理费 (40,004) (39,226) (115,162) (109,999)
资产减值损失 (9,012) (10,849) (31,483) (33,621)
其他业务成本 (1,555) (76) (5,887) (208)
三、营业利润 58,815 49,922 178,155 153,571
加：营业外收入 465 482 1,551 1,529
减：营业外支出 (289) 568 (1,213) (126)
四、利润总额 58,991 50,972 178,493 154,974
减：所得税费用 (13,338) (11,379) (40,456) (34,859)
五、净利润 45,653 39,593 138,037 120,115
—归属于母公司股东
的净利润 45,636 39,584 137,988 120,083
—少数股东损益 17 9 49 32
六、每股收益
基本及稀释每股收益
(人民币元) 0.14 0.12 0.42 0.37
七、其他综合支出 (8,112) (4,374) (9,789) (300)
八、综合收益总额 37,541 35,219 128,248 119,815
—归属于母公司股东
的综合收益总额 37,507 35,210 128,190 119,783
—归属于少数股东
的综合收益总额 34 9 58 32
III
中国农业银行股份有限公司
银行利润表
2013年1月1日至9月30日止期间
(单位：人民币百万元)
截至 9 月 30 日止 3 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
2013 年 2012 年 2013 年 2012 年
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、营业收入 114,138 106,041 343,609 314,926
利息净收入 95,235 85,512 274,612 253,100
利息收入 154,870 142,178 450,051 420,333
利息支出 (59,635) (56,666) (175,439) (167,233)
手续费及佣金净收入 19,517 18,934 66,696 57,523
手续费及佣金收入 21,248 19,878 70,551 59,684
手续费及佣金支出 (1,731) (944) (3,855) (2,161)
投资损益 3,218 (1,745) 6,279 (1,359)
其中：对联营及合营企
业投资收益 - 12 - 12
公允价值变动损益 (3,218) 2,152 (3,796) 3,374
汇兑损益 (693) 896 (444) 1,875
其他业务收入 79 292 262 413
二、营业支出 (55,658) (56,267) (166,369) (161,893)
营业税金及附加 (6,977) (6,478) (20,612) (18,980)
业务及管理费 (39,574) (39,037) (114,073) (109,555)
资产减值损失 (9,033) (10,747) (31,348) (33,336)
其他业务成本 (74) (5) (336) (22)
三、营业利润 58,480 49,774 177,240 153,033
加：营业外收入 466 474 1,474 1,503
减：营业外支出 (289) 569 (1,212) (125)
四、利润总额 58,657 50,817 177,502 154,411
减：所得税费用 (13,258) (11,291) (40,241) (34,678)
五、净利润 45,399 39,526 137,261 119,733
六、其他综合支出 (8,130) (4,373) (9,717) (353)
七、综合收益总额 37,269 35,153 127,544 119,380
IV
中国农业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表
2013年1月1日至9月30日止期间
(单位：人民币百万元)
本集团 本行
截至 9 月 30 日止 9 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
2013 年 2012 年 2013 年 2012 年
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
经营活动产生的现金流量
吸收存款和同业及其他金融
机构存放款项净增加额 939,502 1,379,335 935,679 1,375,292
向中央银行借款净增加额 44 16 - -
拆入/拆出资金净增加额 55,661 7,767 46,805 18,585
收取的利息、手续费及
佣金的现金 430,550 439,833 429,360 407,367
收到其他与经营活动
有关的现金 54,581 19,139 44,731 937
经营活动现金流入小计 1,480,338 1,846,090 1,456,575 1,802,181
客户贷款和垫款净增加额 (678,648) (614,560) (669,733) (611,885)
存放中央银行和同业及其他
金融机构款项净增加额 (202,211) (124,881) (201,902) (124,860)
支付利息、手续费及
佣金的现金 (155,666) (176,345) (154,764) (144,768)
支付给职工以及为职工
支付的现金 (77,297) (61,711) (76,727) (61,493)
支付的各项税费 (72,265) (71,372) (71,807) (71,183)
支付其他与经营活动
有关的现金 (147,822) (264,515) (141,996) (252,913)
经营活动现金流出小计 (1,333,909) (1,313,384) (1,316,929) (1,267,102)
经营活动产生的现金流量净额 146,429 532,706 139,646 535,079
投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 477,726 590,043 452,464 589,202
取得投资收益收到的现金 69,878 44,668 68,526 44,618
处置子公司、联营企业及
合营企业收到的现金 417 - 417 -
收到其他与投资活动
有关的现金 718 287 688 119
投资活动现金流入小计 548,739 634,998 522,095 633,939
投资支付的现金 (752,428) (679,481) (725,261) (678,286)
购建固定资产、无形资产
和其他长期资产所支付
的现金 (15,289) (16,371) (12,470) (15,873)
投资活动现金流出小计 (767,717) (695,852) (737,731) (694,159)
投资活动产生的现金流量净额 (218,978) (60,854) (215,636) (60,220)
V
中国农业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表(续)
2013年1月1日至9月30日止期间
(单位：人民币百万元)
本集团 本银行
截至 9 月 30 日止 9 个月 截至 9 月 30 日止 9 个月
2013 年 2012 年 2013 年 2012 年
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
筹资活动产生的现金流量
吸收投资收到的现金 - 152 - -
其中：子公司吸收少数
股东投资收到的现金 - 152 - -
发行债券收到的现金 - 40,827 - 40,827
筹资活动现金流入小计 - 40,979 - 40,827
分配股利、利润支付的现金 (50,830) (42,310) (50,830) (42,310)
偿付已发行债券利息
支付的现金 (4,544) (4,509) (4,544) (4,509)
筹资活动现金流出小计 (55,374) (46,819) (55,374) (46,819)
筹资活动产生的现金流量净额 (55,374) (5,840) (55,374) (5,992)
汇率变动对现金及
现金等价物的影响 (2,156) 618 (2,156) 618
现金及现金等价物的变动净额 (130,079) 466,630 (133,520) 469,485
加：期初现金及现金
等价物余额 952,936 642,107 953,852 640,561
期末现金及现金等价物余额 822,857 1,108,737 820,332 1,110,046
VI