（A 股股票代码：601288）
2021
§1 重要提示
1.1 中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、
高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述
或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 2021 年 4 月 29 日，本行董事会 2021 年第 6 次会议审议通过了本行《2021 年
第一季度报告》。会议应出席董事 14 名，亲自出席董事 12 名，委托出席董事 2 名，黄
振中董事、王欣新董事由于其他公务安排书面委托肖星董事、刘守英董事出席会议并代
为行使表决权。
1.3 本季度财务报告未经审计。
1.4 本行法定代表人谷澍、主管财会工作负责人张青松及财会机构负责人姚明德声
明并保证本季度报告中财务报告的真实、准确、完整。
§2 公司基本情况
2.1 公司基本信息
A 股股票上市交易所 上海证券交易所
股票简称 农业银行
股票代码 601288
H 股股票上市交易所 香港联合交易所有限公司
股票简称 农业银行
股份代号 1288
优先股挂牌交易所和系统平台 上海证券交易所综合业务平台
证券简称 农行优 1、农行优 2
证券代码 360001、360009
董事会秘书、公司秘书 韩国强
联系地址：中国北京市东城区建国门内大街 69 号（邮政
编码：100005）
联系电话：86-10-85109619（投资者联系电话）
传真：86-10-85126571
电子信箱：ir@abchina.com
1
2.2 主要财务数据
本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本
行及子公司（统称“本集团”）数据，以人民币标价。
2.2.1 主要财务数据及财务指标
除特别注明外，以人民币百万元列示
本报告期末比上年
本报告期末 上年度末
度末增减(%)
资产总额 28,547,154 27,205,047 4.93
发放贷款和垫款净额 15,418,813 14,552,433 5.95
存放同业及其他金融机构款项 470,301 434,185 8.32
拆出资金 501,724 546,948 -8.27
金融投资 7,822,794 7,822,659 0.00
负债总额 26,276,758 24,994,301 5.13
吸收存款 21,848,987 20,372,901 7.25
同业及其他金融机构存放款项 1,353,410 1,394,516 -2.95
拆入资金 359,368 390,660 -8.01
归属于母公司股东的权益 2,264,143 2,204,789 2.69
每股净资产（人民币元） 5.56 5.39 3.15
年初至报告期末 上年初至上年报 比上年同期增减
（1-3 月） 告期末（1-3 月） (%)
营业收入 194,452 186,706 4.15
净利润 66,188 64,365 2.83
归属于母公司股东的净利润 65,861 64,187 2.61
归属于母公司股东的扣除非经常
65,763 64,119 2.56
性损益的净利润
经营活动产生的现金流量净额 382,770 262,567 45.78
基本每股收益（人民币元） 0.18 0.18 0
稀释每股收益（人民币元） 0.18 0.18 0
加权平均净资产收益率（年
13.65 14.25 下降 0.60 个百分点
化，%）1
扣除非经常性损益后的加权平均
13.63 14.24 下降 0.61 个百分点
净资产收益率（年化，%）1
注：1、根据中国证券监督管理委员会（“中国证监会”）《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号－净资产
收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订）的规定计算。
非经常性损益项目列示如下：
除特别注明外，以人民币百万元列示
2
年初至报告期末金
非经常性损益项目
额（1-3 月）
固定资产处置损益 224
除上述项之外的其他营业外收支净额 (93)
非经常性损益的所得税影响 (33)
非经常性损益的少数股东权益影响（税后） -
归属于公司普通股股东的非经常性损益合计 98
2.2.2 按中国会计准则与国际财务报告准则编制的财务报表差异
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编制的合
并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。
2.3 截至报告期末普通股的持股情况
截至报告期末，本行普通股股东总数为 402,608 户。其中 H 股股东 21,904 户，A
股股东 380,704 户。
前 10 名普通股股东持股情况（以下数据来源于 2021 年 3 月 31 日在册股东情况）
单位：股
质押或冻
股东 股份 持股比 持有有限售条
股东名称 持股总数 结的股份
性质 类别 例（%） 件股份数量
数量
中央汇金投资有限责任公司 国家 A股 40.03 140,087,446,351 10,082,342,569 无
中华人民共和国财政部（以下简称 A股
国家 35.29 123,515,185,240 9,877,329,974 无
“财政部”）
香港中央结算（代理人）有限公司 境外法 H 股
8.73 30,558,893,003 － 未知
人
全国社会保障基金理事会 国家 A股 6.72 23,520,968,297 － 无
中国人寿保险股份有限公司-传统- A股
其他 0.79 2,753,347,500 － 无
普通保险产品-005L-CT001 沪
中国烟草总公司 国有法 A 股
0.72 2,518,891,687 2,518,891,687 无
人
中国人寿保险股份有限公司-分红- A股
其他 0.68 2,389,386,195 － 无
个人分红-005L-FH002 沪
中国证券金融股份有限公司 国有法 A 股
0.53 1,842,751,177 － 无
人
香港中央结算有限公司 境外法 A 股
0.44 1,550,374,930 － 无
人
3
上海海烟投资管理有限公司 国有法 A 股
0.36 1,259,445,843 1,259,445,843 无
人
注：1、香港中央结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至 2021 年 3 月 31 日，在该公司
开户登记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。
2、香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表其持有的 A 股股份（沪
股通股票）。
3、上述股东中，“中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001 沪”和“中国人寿保险股份有
限公司-分红-个人分红-005L-FH002 沪”同属中国人寿保险股份有限公司管理，中国烟草总公司为上海海烟投资管理
有限公司的实际控制人。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。“中国人寿保险股份有
限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001 沪”和“中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002 沪”合并
计算的持股数为 5,142,733,695 股，持股比例为 1.47%。中国烟草总公司及上海海烟投资管理有限公司合并计算的持
股数为 3,778,337,530 股，持股比例为 1.08%。
4、根据财政部、人力资源和社会保障部、国务院国资委、国家税务总局、中国证监会《关于全面推开划转部分
国有资本充实社保基金工作的通知》（财资[2019]49 号），财政部一次性划转给全国社会保障基金理事会国有资本
划转账户 13,723,909,471 股。根据《国务院关于印发划转部分国有资本充实社保基金实施方案的通知》（国发[2017]49
号），全国社会保障基金理事会对本次划转股份，自股份划转到账之日起，履行 3 年以上的禁售期义务。
前 10 名无限售条件普通股股东持股情况（以下数据来源于 2021 年 3 月 31 日在册
股东情况）
单位：股
持有无限售条件
股东名称 股份类别
股份数量
中央汇金投资有限责任公司 130,005,103,782 A股
财政部 113,637,855,266 A股
香港中央结算（代理人）有限公司 30,558,893,003 H股
全国社会保障基金理事会 23,520,968,297 A股
中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001 沪 2,753,347,500 A股
中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002 沪 2,389,386,195 A股
中国证券金融股份有限公司 1,842,751,177 A股
香港中央结算有限公司 1,550,374,930 A股
中央汇金资产管理有限责任公司 1,255,434,700 A股
中国双维投资有限公司 746,268,000 A股
注：（1）香港中央结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至 2021 年 3 月 31 日，在该公
司开户登记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。
（2）中央汇金资产管理有限责任公司为中央汇金投资有限责任公司的全资子公司，“中国人寿保险股份有限公
司-传统-普通保险产品-005L-CT001 沪”和“中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002 沪”同属中国
人寿保险股份有限公司管理，中国双维投资有限公司为中国烟草总公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股
东之间以及上述股东与前 10 名股东之间存在关联关系或一致行动关系。
4
（3）香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表其持有的 A 股股份
（沪股通股票）。
2.4 截至报告期末的优先股持股情况
本行优先股农行优 1（证券代码 360001）的股东总数为 30 户1，优先股农行优 2（证
券代码 360009）的股东总数为 33 户 1。
农行优 1（证券代码 360001）前 10 名优先股股东持股情况（以下数据来源于 2021
年 3 月 31 日在册股东情况）
单位：股
股东 持有优先股 质押或冻
股东名称 1 股份类别 持股总数
性质 2 比例（%）3 结的股份数量
交银施罗德资产管理有限公司 其他 境内优先股 17.50 70,000,000 无
招商基金管理有限公司 其他 境内优先股 12.25 49,000,000 无
中国人民人寿保险股份有限公司 其他 境内优先股 7.50 30,000,000 无
中国平安人寿保险股份有限公司 其他 境内优先股 7.50 30,000,000 无
和谐健康保险股份有限公司 其他 境内优先股 7.50 30,000,000 无
北京天地方中资产管理有限公司 其他 境内优先股 5.79 23,150,000 无
宁波银行股份有限公司 其他 境内优先股 3.75 15,000,000 无
招商证券资产管理有限公司 其他 境内优先股 3.40 13,600,000 无
北银丰业资产管理有限公司 其他 境内优先股 3.00 12,000,000 无
上海光大证券资产管理有限公司 其他 境内优先股 2.99 11,949,160 无
注：1、招商基金管理有限公司与招商证券资产管理有限公司之间构成一致行动关系。除此之外，本行未知上述优先
股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 2 号—年度报告的内容与格式（2017 年修订）》规定，“优
先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的单位和外资股东，其他优
先股股东的股东性质均为“其他”。
3、“持有优先股比例”指优先股股东持有农行优 1 的股份数量占农行优 1 股份总数（即 4 亿股）的比例。
农行优 2（证券代码 360009）前 10 名优先股股东持股情况（以下数据来源于 2021
年 3 月 31 日在册股东情况）
单位：股
1
优先股股东以实际持有的合格投资者为单位计数。在计算合格投资者人数时，同一资产管理机构以其管理的两只
或以上产品认购或受让优先股的，视为一人。
5
股东 持有优先股 质押或冻
股东名称 1 股份类别 持股总数
性质 2 比例（%）3 结的股份数量
中国人寿保险股份有限公司 其他 境内优先股 12.50 50,000,000 无
中国烟草总公司 其他 境内优先股 12.50 50,000,000 无
浙商银行股份有限公司 其他 境内优先股 6.25 25,000,000 无
交银施罗德资产管理有限公司 其他 境内优先股 6.00 24,000,000 无
中国移动通信集团有限公司 其他 境内优先股 5.00 20,000,000 无
中国银行股份有限公司上海市
其他 境内优先股 5.00 20,000,000 无
分行
中国烟草总公司江苏省公司 其他 境内优先股 5.00 20,000,000 无
中国烟草总公司云南省公司 其他 境内优先股 5.00 20,000,000 无
上海烟草集团有限责任公司 其他 境内优先股 3.93 15,700,000 无
中国平安财产保险股份有限公
其他 境内优先股 3.75 15,000,000 无
司
注：1、中国双维投资有限公司、中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司云南省公司、上海烟草集团有限责任
公司为中国烟草总公司的全资子公司，中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司的实际控制人，“中国人寿保
险股份有限公司-传统-普通保险产品-005L-CT001 沪”和“中国人寿保险股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002
沪”同属中国人寿保险股份有限公司管理，中国平安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有
关联关系，除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一
致行动关系。
2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 2 号—年度报告的内容与格式（2017 年修订）》规定，“优
先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股份的单位和外资股东，其他优
先股股东的股东性质均为“其他”。
3、“持有优先股比例”指优先股股东持有农行优 2 的股份数量占农行优 2 股份总数（即 4 亿股）的比例。
本行优先股农行优 1、农行优 2 均为无限售条件股份，农行优 1、农行优 2 前 10
名无限售条件的优先股股东与前 10 名优先股股东一致。
§3 季度经营简要分析
（除特别说明外，本部分财务数据以人民币标价）
财务业绩
截至 2021 年 3 月 31 日止三个月，本集团实现净利润 661.88 亿元，较上年同期增
长 2.83%。年化平均总资产回报率为 0.95%，同比下降 0.06 个百分点；年化加权平均净
6
资产收益率为 13.65%，同比下降 0.6 个百分点。实现基本每股收益 0.18 元，与上年同
期持平。
截至 2021 年 3 月 31 日止三个月，本集团实现营业收入 1,944.52 亿元，同比增长
4.15%。利息净收入 1,401.12 亿元，同比增长 4.76%。手续费及佣金净收入 303.71 亿元，
同比增长 12.24%。业务及管理费 434.59 亿元，同比增长 2.33%；成本收入比 22.35%，
同比下降 0.4 个百分点。信用减值损失 502.34 亿元，同比增加 53.82 亿元。
资产负债
截至 2021 年 3 月 31 日，总资产 285,471.54 亿元，比上年末增加 13,421.07 亿元，
增长 4.93%。发放贷款和垫款总额 160,659.57 亿元，比上年末增加 8,955.15 亿元，增长
5.90%。发放贷款和垫款总额（不含应计利息）按业务类型划分，公司类贷款 87,762.63
亿元，个人贷款 65,358.21 亿元，票据贴现 2,354.96 亿元，境外及其他贷款 4,796.52 亿
元。金融投资 78,227.94 亿元，较上年末增加 1.35 亿元。
总负债 262,767.58 亿元，比上年末增加 12,824.57 亿元，增长 5.13%。吸收存款
218,489.87 亿元，比上年末增加 14,760.86 亿元，增长 7.25%。吸收存款（不含应计利息）
按期限结构划分，定期存款 95,018.57 亿元，活期存款 115,354.27 亿元，其他存款 5,497.14
亿元；按业务类型划分，公司存款 81,548.81 亿元，个人存款 128,824.03 亿元，其他存
款 5,497.14 亿元。
股东权益 22,703.96 亿元，比上年末增加 596.50 亿元，增长 2.70%。其中普通股股
本 3,499.83 亿元，其他权益工具 3,198.75 亿元，资本公积 1,735.56 亿元，盈余公积 1,961.80
亿元，一般风险准备 3,114.05 亿元，其他综合收益 210.44 亿元，未分配利润 8,921.00
亿元。
资产质量
截至 2021 年 3 月 31 日，不良贷款余额 2,445.63 亿元，较上年末上升 74.50 亿元；
不良贷款率21.53%，较上年末下降 0.04 个百分点；拨备覆盖率3 264.61%，较上年末上
升 3.97 个百分点。
县域金融业务
2
不良贷款余额（不含应计利息）除以发放贷款和垫款总额（不含应计利息）。
3
贷款减值准备余额（不含应计利息）除以不良贷款余额（不含应计利息），其中贷款减值准备余额（不含应计利息）
不包括以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的贷款减值准备余额。
7
截至 2021 年 3 月 31 日，县域发放贷款和垫款总额 56,828.47 亿元，较上年末增加
3,775.42 亿元，增长 7.12%。县域吸收存款 93,449.47 亿元，较上年末增加 5,904.63 亿元，
增长 6.74%。
县域不良贷款率 2 为 1.50%，比上年末下降 0.02 个百分点；拨备覆盖率 3 为 301.42%，
比上年末下降 5.89 个百分点。
§4 重要事项
4.1 主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√适用□不适用
与去年年底或去年同期比较，变动幅度超过 30%的主要合并会计报表项目和财务指
标及主要变动原因如下：
人民币百万元，百分比除外
项目 2021年1-3月 2020年1-3月 与上年同期变 主要变动原因
动比率(%)
手续费及佣金支出 (4,653) (2,675) 73.94 银行卡手续费支出增加
衍生金融工具投资收益增
投资损益 7,405 28 26,346.43
加
对联营及合营企业 对联营企业的投资收益增
210 (22) -
的投资损益 加
以交易为目的持有的投资
公允价值变动收益 (3,176) 11,148 -128.49
公允价值减少
外汇相关业务汇兑收益增
汇兑损益 391 (2,396) -
加
其他资产减值损失 (3) (1) 200.00 抵债资产减值损失增加
少数股东损益 327 178 83.71 子公司净利润增长
人民币百万元，百分比除外
项目 2021年3月31 2020年12月31 与上年末变动 主要变动原因
日 日 比率(%)
贵金属 158,960 87,357 81.97 黄金持有量增加
买入返售金融资
1,154,848 816,206 41.49 买入返售债券增加
产
其他资产 178,448 127,798 39.63 应收待结算清算款项增加
8
项目 2021年3月31 2020年12月31 与上年末变动 主要变动原因
日 日 比率(%)
卖出回购金融资
32,832 109,195 -69.93 卖出回购债券减少
产款
4.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
2020 年 12 月，本行董事会审议通过向子公司农银金融资产投资有限公司增资 100
亿元人民币。2021 年 1 月中国银行保险监督管理委员会批准后，本行已完成本次增资。
具体情况请参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及香港联合交易
所有限公司（“香港联合交易所”）网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。
4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
4.4 本报告期内现金分红政策的执行情况
√适用 □不适用
2021 年 3 月 11 日，本行向截至 2021 年 3 月 10 日收市后登记在册的全体农行优 2
（证券代码 360009）股东派发现金股息，按照票面股息率 4.84%计算，每股优先股派
发现金股息人民币 4.84 元（含税），合计人民币 19.36 亿元（含税）。
4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同
期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
§5 发布季度报告
根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）
以及本行网站（www.abchina.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载
于香港联合交易所网站（www.hkexnews.hk）以及本行网站（www.abchina.com）。
9
中国农业银行股份有限公司董事会
2021 年 4 月 29 日
10
附录一 资本充足率信息
根据监管核准的资本管理高级方法实施范围，本行采用非零售内部评级初级法、零
售内部评级法计量信用风险加权资产，采用权重法计量内部评级法未覆盖的信用风险加
权资产，采用内部模型法计量市场风险加权资产，采用标准法计量内部模型法未覆盖的
市场风险加权资产，采用标准法计量操作风险加权资产。截至 2021 年 3 月 31 日，本行
按照《商业银行资本管理办法（试行）》计量的资本净额、风险加权资产以及资本充足
率如下表所示。
人民币百万元，百分比除外
2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日
项目
本集团 本行 本集团 本行
核心一级资本净额 1,933,639 1,870,529 1,875,372 1,814,475
一级资本净额 2,253,523 2,190,404 2,195,256 2,134,350
资本净额 2,884,997 2,824,213 2,817,924 2,756,883
风险加权资产 17,618,525 17,065,722 16,989,668 16,434,275
核心一级资本充足率 10.98% 10.96% 11.04% 11.04%
一级资本充足率 12.79% 12.84% 12.92% 12.99%
资本充足率 16.37% 16.55% 16.59% 16.78%
11
附录二 流动性覆盖率信息
本行根据中国银行保险监督管理委员会（“银保监会”）相关规定披露以下流动性
覆盖率信息。
流动性覆盖率监管要求
银保监会《商业银行流动性风险管理办法》要求商业银行的流动性覆盖率应不低于
100%。同时，《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求商业银行按照发布财务报
告的频率披露流动性覆盖率信息，自 2017 年起，披露季内每日数值的简单算术平均值，
并披露计算该平均值所依据的每日数值的个数。
流动性覆盖率
本行按照《商业银行流动性风险管理办法》及相关统计制度规定计算流动性覆盖率。
本行 2021 年第一季度流动性覆盖率日均值为 129.8%，比上季度上升 13.5 个百分点，计
算该平均值所依据的数值个数为 90 个。本行合格优质流动性资产主要包括现金、压力
条件下可动用的存放央行超额准备金、以及满足《商业银行流动性风险管理办法》中一
级和二级资产定义的债券。
2021 年第一季度内日均流动性覆盖率及各明细项目的平均值如下表所示：
12
人民币百万元，百分比除外
序号 折算前数值 折算后数值
合格优质流动性资产
1 合格优质流动性资产 5,430,624
现金流出
2 零售存款、小企业客户存款，其中： 13,383,318 1,237,448
3 稳定存款 2,017,641 100,880
4 欠稳定存款 11,365,677 1,136,568
5 无抵（质）押批发融资，其中： 8,039,993 3,039,780
6 业务关系存款（不包括代理行业务） 3,044,281 746,622
7 非业务关系存款（所有交易对手） 4,948,853 2,246,299
8 无抵（质）押债务 46,859 46,859
9 抵（质）押融资 6,716
10 其他项目，其中： 3,155,856 879,398
11 与衍生产品及其他抵（质）押品要求 687,365 687,365
相关的现金流出
12 与抵（质）押债务工具融资流失相关 83 83
的现金流出
13 信用便利和流动性便利 2,468,408 191,950
14 其他契约性融资义务 168,140 168,140
15 或有融资义务 1,004,356 39,113
16 预期现金流出总量 5,370,595
现金流入
17 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券） 637,103 637,103
18 完全正常履约付款带来的现金流入 1,109,121 566,366
19 其他现金流入 760,490 760,490
20 预期现金流入总量 2,506,714 1,963,959
调整后数值
21 合格优质流动性资产 4,422,352
22 现金净流出量 3,406,635
23 流动性覆盖率（%） 129.8%
13
附录三 杠杆率信息
截至 2021 年 3 月 31 日，本行按照中国银保监会《商业银行杠杆率管理办法（修订）》
计量的杠杆率为 7.28%，高于监管要求。
人民币百万元，百分比除外
项目 2021年3月31日 2020年12月31日 2020年9月30日 2020年6月30日
一级资本净额 2,253,523 2,195,256 2,143,136 2,073,819
调整后的表内
30,951,031 29,572,540 29,601,836 28,933,349
外资产余额
杠杆率 7.28% 7.42% 7.24% 7.17%
14
附录四 参照中国会计准则编制的财务报表
中国农业银行股份有限公司
合并及银行资产负债表
2021 年 3 月 31 日
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2021 年 2020 年 2021 年 2020 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项 2,465,249 2,437,275 2,464,807 2,436,779
存放同业及其他金融机构款项 470,301 434,185 446,147 413,567
贵金属 158,960 87,357 158,960 87,357
拆出资金 501,724 546,948 584,858 634,055
衍生金融资产 58,766 61,937 58,766 61,937
买入返售金融资产 1,154,848 816,206 1,133,688 812,797
发放贷款和垫款 15,418,813 14,552,433 15,347,177 14,489,992
金融投资
以公允价值计量且其变动计入
损益的金融资产 506,641 583,069 337,744 396,298
以摊余成本计量的债权投资 5,793,198 5,684,220 5,761,026 5,651,053
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的其他债权和
其他权益工具投资 1,522,955 1,555,370 1,413,260 1,439,296
长期股权投资 8,430 8,865 51,758 41,754
控制结构化主体投资 - - 94,662 119,862
固定资产 142,064 143,839 130,854 132,574
在建工程 7,013 7,315 6,671 7,014
无形资产 23,541 23,494 22,883 22,823
商誉 1,381 1,381 - -
递延所得税资产 134,822 133,355 133,945 132,489
其他资产 178,448 127,798 169,094 121,155
资产总计 28,547,154 27,205,047 28,316,300 27,000,802
I
中国农业银行股份有限公司
合并及银行资产负债表(续)
2021 年 3 月 31 日
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2021 年 2020 年 2021 年 2020 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债
向中央银行借款 719,236 737,161 719,112 737,048
同业及其他金融机构存放款项 1,353,410 1,394,516 1,367,289 1,413,174
拆入资金 359,368 390,660 303,875 344,907
以公允价值计量且其变动计入
损益的金融负债 32,596 27,817 27,955 23,365
衍生金融负债 45,991 65,282 45,973 65,254
卖出回购金融资产款 32,832 109,195 28,126 104,440
吸收存款 21,848,987 20,372,901 21,847,486 20,371,534
应付职工薪酬 51,295 56,811 50,292 55,981
应交税费 78,357 64,575 77,847 63,898
预计负债 44,212 42,100 44,212 42,100
已发行债务证券 1,361,380 1,371,845 1,316,105 1,326,408
递延所得税负债 348 334 - -
其他负债 348,746 361,104 243,109 265,913
负债合计 26,276,758 24,994,301 26,071,381 24,814,022
股东权益
普通股股本 349,983 349,983 349,983 349,983
其他权益工具 319,875 319,875 319,875 319,875
其中：优先股 79,899 79,899 79,899 79,899
永续债 239,976 239,976 239,976 239,976
资本公积 173,556 173,556 173,357 173,357
其他综合收益 21,044 25,615 21,214 25,706
盈余公积 196,180 196,071 195,591 195,591
一般风险准备 311,405 311,449 309,578 309,642
未分配利润 892,100 828,240 875,321 812,626
归属于母公司股东权益合计 2,264,143 2,204,789 2,244,919 2,186,780
少数股东权益 6,253 5,957 - -
股东权益合计 2,270,396 2,210,746 2,244,919 2,186,780
负债和股东权益总计 28,547,154 27,205,047 28,316,300 27,000,802
第 I 页至第 VI 页的财务报表由下列负责人签署：
谷澍 张青松 姚明德
法定代表人 主管财会工作负责人 财会机构负责人
II
中国农业银行股份有限公司
合并及银行利润表
2021 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
截至 3 月 31 日止 3 个月 截至 3 月 31 日止 3 个月
2021 年 2020 年 2021 年 2020 年
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、营业收入 194,452 186,706 173,195 167,807
利息净收入 140,112 133,748 139,313 133,188
利息收入 242,509 228,357 240,974 227,206
利息支出 (102,397) (94,609) (101,661) (94,018)
手续费及佣金净收入 30,371 27,060 30,585 27,189
手续费及佣金收入 35,024 29,735 35,284 30,083
手续费及佣金支出 (4,653) (2,675) (4,699) (2,894)
投资损益 7,405 28 5,006 (1,580)
其中：对联营及合营企业的
投资损益 210 (22) 4 8
公允价值变动损益 (3,176) 11,148 (2,470) 11,077
汇兑损益 391 (2,396) 387 (2,398)
其他业务收入 19,349 17,118 374 331
二、营业支出 (113,612) (105,272) (94,186) (87,787)
税金及附加 (1,494) (1,330) (1,469) (1,314)
业务及管理费 (43,459) (42,471) (42,605) (41,726)
信用减值损失 (50,234) (44,852) (50,098) (44,742)
其他资产减值损失 (3) (1) (3) 1
其他业务成本 (18,422) (16,618) (11) (6)
三、营业利润 80,840 81,434 79,009 80,020
加：营业外收入 225 173 221 167
减：营业外支出 (235) (220) (232) (218)
四、利润总额 80,830 81,387 78,998 79,969
减：所得税费用 (14,642) (17,022) (14,431) (16,874)
五、净利润 66,188 64,365 64,567 63,095
—归属于母公司股东的净利润 65,861 64,187 64,567 63,095
—少数股东损益 327 178 - -
III
中国农业银行股份有限公司
合并及银行利润表(续)
2021 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
截至 3 月 31 日止 3 个月 截至 3 月 31 日止 3 个月
2021 年 2020 年 2021 年 2020 年
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
六、其他综合收益的税后净额
归属于母公司股东的其他综合
收益的税后净额 (4,571) 10,660 (4,492) 10,409
以后将重分类进损益的其他
综合收益
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融资产
公允价值变动 (1,256) 9,296 (1,194) 9,029
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融资产
信用损失准备 (3,303) 1,130 (3,281) 1,039
外币报表折算差额 (8) 366 (14) 473
以后不能重分类进损益的其他
综合收益
以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的其他
权益工具投资公允价值变动 (4) (132) (3) (132)
归属于少数股东的其他综合收益
的税后净额 (31) 225 - -
其他综合收益税后净额 (4,602) 10,885 (4,492) 10,409
七、综合收益总额 61,586 75,250 60,075 73,504
—归属于母公司股东的综合
收益总额 61,290 74,847 60,075 73,504
—归属于少数股东的综合
收益总额 296 403 - -
八、每股收益
基本及稀释每股收益(人民币元) 0.18 0.18
IV
中国农业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表
2021 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
截至 3 月 31 日止 3 个月 截至 3 月 31 日止 3 个月
2021 年 2020 年 2021 年 2020 年
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量
吸收存款和同业及其他金融机构
存放款项净增加额 1,437,602 1,414,399 1,432,813 1,435,614
向中央银行借款净增加额 - 86,438 - 86,461
拆入/拆出资金净增加额 - 39,902 - 45,985
为交易目的而持有的金融资产
净减少额 47,157 - 25,745 -
收取的利息、手续费及佣金的
现金 215,283 193,338 214,604 193,170
收到其他与经营活动有关的现金 53,829 40,711 28,405 10,938
经营活动现金流入小计 1,753,871 1,774,788 1,701,567 1,772,168
客户贷款和垫款净增加额 (906,878) (768,828) (894,530) (769,551)
存放中央银行和同业及其他金融
机构款项净增加额 (32,775) (43,519) (35,067) (35,844)
向中央银行借款净减少额 (20,070) - (20,081) -
拆入/拆出资金净减少额 (1,104) - (7,974) -
买入返售金融资产净增加额 (11,518) (18,278) (11,517) (18,277)
为交易目的而持有的金融资产
净增加额 - (1,622) - (10,496)
卖出回购金融资产净减少额 (76,383) (17,482) (76,335) (15,947)
支付利息、手续费及佣金的现金 (101,028) (97,973) (100,853) (97,805)
支付给职工以及为职工支付的
现金 (36,394) (31,576) (36,011) (31,224)
支付的各项税费 (13,021) (8,746) (12,551) (9,371)
支付其他与经营活动有关的现金 (171,930) (524,197) (151,038) (507,136)
经营活动现金流出小计 (1,371,101) (1,512,221) (1,345,957) (1,495,651)
经营活动产生的现金流量净额 382,770 262,567 355,610 276,517
V
中国农业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表(续)
2021 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
截至 3 月 31 日止 3 个月 截至 3 月 31 日止 3 个月
2021 年 2020 年 2021 年 2020 年
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 326,826 483,135 325,288 426,077
取得投资收益收到的现金 56,786 52,693 55,648 51,575
处置合营企业收到的现金净额 645 - - -
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收回的现金净额 242 237 242 235
投资活动现金流入小计 384,499 536,065 381,178 477,887
投资支付的现金 (401,203) (578,585) (395,787) (498,236)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 (2,478) (1,240) (2,442) (1,172)
投资活动现金流出小计 (403,681) (579,825) (398,229) (499,408)
投资活动产生的现金流量净额 (19,182) (43,760) (17,051) (21,521)
三、筹资活动产生的现金流量
已发行债务证券收到的现金 453,308 287,951 453,308 276,489
收到非全资子公司的股东出资 - 25 - -
筹资活动现金流入小计 453,308 287,976 453,308 276,489
偿付已发行债务证券支付的现金 (465,233) (255,121) (465,233) (255,121)
偿付已发行债务证券利息支付的
现金 (7,733) (8,232) (7,308) (7,983)
为已发行债务证券所支付的现金 (6) - (6) -
偿付租赁负债的本金和利息 (1,142) (1,117) (1,062) (1,035)
分配股利、利润支付的现金
其中：其他权益工具持有者 (1,936) (2,200) (1,936) (2,200)
筹资活动现金流出小计 (476,050) (266,670) (475,545) (266,339)
筹资活动产生的现金流量净额 (22,742) 21,306 (22,237) 10,150
四、汇率变动对现金及现金等价物的
影响 1,270 2,732 1,088 2,815
五、现金及现金等价物的变动净额 342,116 242,845 317,410 267,961
加：期初现金及现金等价物余额 1,175,153 1,454,581 1,167,037 1,420,485
六、期末现金及现金等价物余额 1,517,269 1,697,426 1,484,447 1,688,446
VI
