证券代码：601288 证券简称：农业银行
中国农业银行股份有限公司
2023 年第一季度报告
中国农业银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何
虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承
担个别及连带责任。
重要内容提示：
中国农业银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、
监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、
误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
本行法定代表人谷澍、主管财会工作负责人付万军及财会机构负责人刘
世栋保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
本季度财务报表未经审计。
一、公司基本信息
A 股股票上市交易所 上海证券交易所
股票简称 农业银行
股票代码 601288
H 股股票上市交易所 香港联合交易所有限公司
股票简称 农业银行
股份代号 1288
优先股挂牌交易所和系统平台 上海证券交易所综合业务平台
证券简称 农行优 1、农行优 2
证券代码 360001、360009
1
董事会秘书、公司秘书 韩国强
联系地址：中国北京市东城区建国门内大街 69 号（邮政
编码：100005）
联系电话：86-10-85109619（投资者联系电话）
传真：86-10-85126571
电子信箱：ir@abchina.com
二、主要财务数据
本季度财务报告所载财务数据和指标按照中国会计准则编制，除特别说明
外，为本行及子公司（统称“本集团”）合并数据，以人民币标价。
（一）主要会计数据和财务指标
除特别注明外，以人民币百万元列示
本报告期
比上年同
上年同期 期增减变
项目 本报告期
动幅度
(%)
调整前 调整后 调整后
营业收入 189,360 205,949 185,305 2.19
归属于母公司股
71,554 70,750 70,321 1.75
东的净利润
归属于母公司股
东的扣除非经常 71,458 70,802 70,373 1.54
性损益的净利润
经营活动产生的
905,857 367,281 367,281 146.64
现金流量净额
基本每股收益
0.20 0.20 0.20 -
（元/股）
稀释每股收益
0.20 0.20 0.20 -
（元/股）
加权平均净资产
下降 0.79
收 益 率 （ 年 12.60 13.47 13.39
个百分点
化，%）
本报告期末 上年度末 本报告期
2
末比上年
度末增减
变动幅度
(%)
调整前 调整后 调整后
总资产 36,811,547 33,927,533 33,925,488 8.51
归属于母公司股
2,726,520 2,668,412 2,668,063 2.19
东的权益
注：财政部于 2020 年 12 月修订印发《企业会计准则第 25 号—保险合同》。本集团已按上述准则实施时间
要求，于 2023 年 1 月 1 日起实施了上述新的会计准则，并对比较期间财务报表相关信息进行了调整。
（二）非经常性损益项目和金额
以人民币百万元列示
非经常性损益项目 本报告期金额
固定资产处置损益 224
除上述项之外的其他营业外收支净额 (95)
非经常性损益的所得税影响 (32)
合计 97
其中：归属于母公司普通股股东的非经常性损益 96
归属于少数股东的非经常性损益 1
注：本行结合自身正常业务的性质和特点，未将单独进行减值测试的以摊余成本计量的债权投资减值准备
转回、持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债公允价值变动损益、处置以公允
价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的债
权投资取得的投资损益，及受托经营取得的托管费收入等列入非经常性损益项目。
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
人民币百万元，百分比除外
项目 2023年1-3月 2022年1-3月 与上年同期 主要变动原因
变动比率(%)
吸收存款和同业
经营活动产生
及其他金融机构
的现金流量净 905,857 367,281 146.64
存放款项净增加
额
额有所增长。
3
三、股东信息
（一）普通股股东总数和前十名股东持股情况表
报告期末普通股股东总数 476,934 户，其中 A 股股东 456,039 户，H 股股东 20,895 户。
前 10 名股东持股情况（以下数据来源于 2023 年 3 月 31 日在册股东情况）
质押/标记/冻结
持股 持有有限售条
股东 股东 持股数量 情况
比例 件股份数量
名称 性质 （股） 股份 数量
（%） （股）
状态 （股）
中央汇金投资有限
责任公司（简称“汇 国家 140,087,446,351 40.03 10,082,342,569 无 -
金公司”）
中华人民共和国财
政部（简称“财政 国家 123,515,185,240 35.29 9,877,329,974 无 -
部”）
香港中央结算（代 境外
30,529,072,483 8.72 - 未知 -
理人）有限公司 法人
全国社会保障基金
国家 23,520,968,297 6.72 - 无 -
理事会
香港中央结算有限 境外
2,739,111,460 0.78 - 无 -
公司 法人
国有
中国烟草总公司 2,518,891,687 0.72 - 无 -
法人
中国证券金融股份 国有
1,842,751,177 0.53 - 无 -
有限公司 法人
上海海烟投资管理 国有
1,259,445,843 0.36 - 无 -
有限公司 法人
中央汇金资产管理 国有
1,255,434,700 0.36 - 无 -
有限责任公司 法人
中维资本控股股份 国有
755,667,506 0.22 - 无 -
有限公司 法人
前 10 名无限售条件股东持股情况（以下数据来源于 2023 年 3 月 31 日在册股东情况）
持有无限售条件 股份种类及数量
股东名称
股份数量（股） 股份种类 数量（股）
汇金公司 130,005,103,782 A股 130,005,103,782
财政部 113,637,855,266 A股 113,637,855,266
香港中央结算（代理人）有限公司 30,529,072,483 H股 30,529,072,483
全国社会保障基金理事会 23,520,968,297 A股 23,520,968,297
香港中央结算有限公司 2,739,111,460 A股 2,739,111,460
4
中国烟草总公司 2,518,891,687 A股 2,518,891,687
中国证券金融股份有限公司 1,842,751,177 A股 1,842,751,177
上海海烟投资管理有限公司 1,259,445,843 A股 1,259,445,843
中央汇金资产管理有限责任公司 1,255,434,700 A股 1,255,434,700
中维资本控股股份有限公司 755,667,506 A股 755,667,506
注：1、香港中央结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至 2023 年 3 月 31 日，
在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。
2、香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表其持有的 A 股
股份（沪股通股票）。
3、上述股东中，中央汇金资产管理有限责任公司为汇金公司的全资子公司，香港中央结算（代理人）
有限公司为香港中央结算有限公司的全资子公司，中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司和中维资
本控股股份有限公司的实际控制人。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关系或一致行动关系。汇
金公司及中央汇金资产管理有限责任公司合并计算的持股数为 141,342,881,051 股，持股比例为 40.39%。中
国烟草总公司、上海海烟投资管理有限公司和中维资本控股股份有限公司合并计算的持股数为
4,534,005,036 股，持股比例为 1.30%。
4、根据财政部、人力资源和社会保障部、国务院国资委、国家税务总局、中国证监会《关于全面推开
划转部分国有资本充实社保基金工作的通知》（财资[2019]49 号），财政部一次性划转给全国社会保障基
金理事会国有资本划转账户 13,723,909,471 股。根据《国务院关于印发划转部分国有资本充实社保基金实
施方案的通知》（国发[2017]49 号），全国社会保障基金理事会对本次划转股份，自股份划转到账之日起，
履行 3 年以上的禁售期义务。
5、前 10 名股东及前 10 名无限售条件股东均未开展融资融券及转融通业务，其中香港中央结算（代理
人）有限公司以代理人身份持有 H 股股份，自身不从事融资融券及转融通业务。
（二）优先股股东总数及前 10 名优先股股东持股情况表1
报告期末农行优 1（证券代码 360001）股东总数 36 户
前 10 名农行优 1 股东持股情况（以下数据来源于 2023 年 3 月 31 日在册股东情况）
持有有限 质押/标记/冻结
股东 持股数量 持股比 售条件股 情况
股东名称
性质 （股） 例（%） 份数量 股份 数量
（股） 状态 （股）
交银施罗德资产管理有限公司 其他 55,600,000 13.90 - 无 -
招商基金管理有限公司 其他 49,000,000 12.25 - 无 -
中国平安人寿保险股份有限公
其他 30,000,000 7.50 - 无 -
司
1
优先股的股东以实际持有的合格投资者为单位计数，在计算合格投资者人数时，同一资产管理机构以其
管理的两只或以上产品认购或受让优先股的，视为一人。
5
中国人民人寿保险股份有限公
其他 30,000,000 7.50 - 无 -
司
中信保诚人寿保险有限公司 其他 29,760,000 7.44 - 无 -
光大永明资产管理股份有限公
其他 26,110,000 6.53 - 无 -
司
宁银理财有限责任公司 其他 24,890,000 6.22 - 无 -
上海光大证券资产管理有限公
其他 20,000,000 5.00 - 无 -
司
招商证券资产管理有限公司 其他 16,800,000 4.20 - 无 -
中加基金管理有限公司 其他 12,000,000 3.00 - 无 -
注：1、招商基金管理有限公司与招商证券资产管理有限公司之间构成一致行动关系。除此之外，本行未知
上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 2 号 — 年度报告的内容与格式（2021 年
修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股
份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。
3、“持股比例”指优先股股东持有农行优 1 的股份数量占农行优 1 股份总数（即 4 亿股）的比例。
报告期末农行优 2（证券代码 360009）股东总数 33 户
前 10 名农行优 2 股东持股情况（以下数据来源于 2023 年 3 月 31 日在册股东情况）
持有有 质押/标记/冻结情
限售条 况
股东 持股数量 持股比
股东名称 件股份
性质 （股） 例（%） 股份 数量
数量
状态 （股）
（股）
中国人寿保险股份有限公
其他 50,000,000 12.50 - 无 -
司
中国烟草总公司 其他 50,000,000 12.50 - 无 -
新华人寿保险股份有限公
其他 29,000,000 7.25 - 无 -
司
中国烟草总公司江苏省公
其他 20,000,000 5.00 - 无 -
司
中国烟草总公司云南省公
其他 20,000,000 5.00 - 无 -
司
中国移动通信集团有限公
其他 20,000,000 5.00 - 无 -
司
6
中国银行股份有限公司上
其他 20,000,000 5.00 - 无 -
海市分行
浙商银行股份有限公司 其他 19,000,000 4.75 - 无 -
上海烟草集团有限责任公
其他 15,700,000 3.93 - 无 -
司
中国平安财产保险股份有
其他 15,000,000 3.75 - 无 -
限公司
注：1、中国烟草总公司江苏省公司、中国烟草总公司云南省公司、上海烟草集团有限责任公司为中国
烟草总公司的全资子公司，中国烟草总公司为上海海烟投资管理有限公司和中维资本控股股份有限公司的
实际控制人，汇金公司为新华人寿保险股份有限公司的控股股东，中国平安人寿保险股份有限公司、中国
平安财产保险股份有限公司具有关联关系，除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与
前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
2、根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 2 号 — 年度报告的内容与格式（2021 年
修订）》规定，“优先股股东情况中应当注明代表国家持有股份的单位和外资股东”。除去代表国家持有股
份的单位和外资股东，其他优先股股东的股东性质均为“其他”。
3、“持股比例”指优先股股东持有农行优 2 的股份数量占农行优 2 股份总数（即 4 亿股）的比例。
四、其他提醒事项
（一）季度经营简要分析
（除特别说明外，本部分财务数据以人民币标价）
财务业绩
截至 2023 年 3 月 31 日止三个月，本集团实现净利润 721.15 亿元，较上年
同期增长 2.83%。年化平均总资产回报率为 0.82%，同比下降 0.12 个百分点；年
化加权平均净资产收益率为 12.60%，同比下降 0.79 个百分点。实现基本每股收
益 0.20 元，与上年同期持平。
截至 2023 年 3 月 31 日止三个月，本集团实现营业收入 1,893.60 亿元，同比
增长 2.19%。利息净收入 1,456.07 亿元，同比下降 3.54%。净利息收益率为 1.70%。
手续费及佣金净收入 325.49 亿元，同比增长 2.78%。业务及管理费 464.29 亿元，
同比增长 4.80%；成本收入比 24.52%，同比上升 0.61 个百分点。信用减值损失
565.13 亿元，同比增加 36.31 亿元。
资产负债
7
截至 2023 年 3 月 31 日，总资产 368,115.47 亿元，比上年末增加 28,860.59
亿元，增长 8.51%。发放贷款和垫款总额 211,324.61 亿元，比上年末增加 13,686.34
亿元，增长 6.92%。发放贷款和垫款总额（不含应计利息）按业务类型划分，公
司类贷款 120,424.83 亿元，个人贷款 79,036.91 亿元，票据贴现 6,677.28 亿元，
境外及其他贷款 4,695.48 亿元。金融投资 97,498.49 亿元，较上年末增加 2,196.86
亿元，增长 2.31%。
总负债 340,783.56 亿元，比上年末增加 28,266.28 亿元，增长 9.04%。吸收
存款 276,715.00 亿元，比上年末增加 25,504.60 亿元，增长 10.15%。吸收存款（不
含应计利息）按期限结构划分，定期存款 141,029.33 亿元，活期存款 124,988.43
亿元，其他存款 6,953.90 亿元；按业务类型划分，公司存款 102,408.18 亿元，个
人存款 163,609.58 亿元，其他存款 6,953.90 亿元。
股东权益 27,331.91 亿元，比上年末增加 594.31 亿元，增长 2.22%。其中普
通股股本 3,499.83 亿元，其他权益工具 4,400.00 亿元，资本公积 1,734.26 亿元，
盈余公积 2,471.38 亿元，一般风险准备 3,886.75 亿元，其他综合收益 244.96 亿
元，未分配利润 11,028.02 亿元。
资产质量
截至 2023 年 3 月 31 日，不良贷款余额 2,878.98 亿元，比上年末增加 168.36
亿元；不良贷款率 1.37%，与上年末持平。拨备覆盖率 302.61%，比上年末上升
0.01 个百分点。
县域金融业务1
截至 2023 年 3 月 31 日，县域发放贷款和垫款总额 80,478.70 亿元，较上年
末增加 7,195.34 亿元，增长 9.82%。县域吸收存款 118,513.82 亿元，较上年末增
加 10,536.68 亿元，增长 9.76%。
重点领域业务
持续加大服务实体经济力度，截至 2023 年 3 月 31 日，制造业贷款余额 26,925
亿元，较上年末增加 3,921 亿元，增长 17%；绿色信贷业务余额 33,029 亿元，较
1 本报告所称“县域金融业务”是指纳入中国农业银行三农金融事业部管理的全部经营机构所开展的金融
业务。
8
上年末增加 6,054 亿元，增长 22%；普惠金融领域贷款余额 31,368 亿元，较上年
末增加 5,707 亿元，增长 22%；普惠型小微企业贷款余额 21,771 亿元，较上年末
增加 4,081 亿元，增长 23%。
（二）重大事项进展情况
√适用 □不适用
2023 年 3 月，本行在全国银行间债券市场发行人民币 700 亿元二级资本债
券。
具体情况请参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及香港联
合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。
（三）本报告期内现金分红政策的执行情况
2023 年 3 月 13 日，本行向截至 2023 年 3 月 10 日收市后登记在册的全体农
行优 2（证券代码 360009）股东派发现金股息，按照票面股息率 4.84%计算，每
股优先股派发现金股息人民币 4.84 元（含税），合计人民币 19.36 亿元（含税）。
具体情况请参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）以及香港联
合交易所有限公司网站（www.hkexnews.hk）发布的相关公告。
（四）会计政策变更说明
财政部于 2020 年 12 月修订印发《企业会计准则第 25 号—保险合同》。本
集团已按上述准则实施时间要求，于 2023 年 1 月 1 日起实施了上述新的会计准
则。本次会计政策变更的具体情况及对本集团的影响，请参见《中国农业银行股
份有限公司关于会计政策变更的公告》。
五、季度财务报表
本集团按照中国会计准则编制的合并财务报表与按照国际财务报告准则编
制的合并财务报表的报告期内净利润及股东权益无差异。按照中国会计准则编制
的季度财务报表见附录四。
六、发布季度报告
9
根据中国会计准则编制的季度报告刊载于上海证券交易所网站
（www.sse.com.cn）以及本行网站（www.abchina.com.cn, www.abchina.com）。
根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港联合交易所有限公司网
站（www.hkexnews.hk）以及本行网站（www.abchina.com.cn, www.abchina.com）。
特此公告。
中国农业银行股份有限公司董事会
2023 年 4 月 28 日
10
附录一 资本充足率信息
2023 年 3 月末，本集团采用非零售内部评级初级法、零售内部评级法计量
信用风险加权资产，采用权重法计量内部评级法未覆盖的信用风险加权资产，采
用内部模型法计量市场风险加权资产，采用标准法计量内部模型法未覆盖的市场
风险加权资产，采用标准法计量操作风险加权资产。截至 2023 年 3 月 31 日，本
集团按照《商业银行资本管理办法（试行）》（银监会令[2012]1 号）计量的资
本净额、风险加权资产以及资本充足率如下表所示。
人民币百万元，百分比除外
2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
项目
本集团 本行 本集团 本行
核心一级资本净额 2,278,712 2,208,792 2,215,395 2,147,777
一级资本净额 2,718,721 2,648,792 2,655,273 2,587,646
资本净额 3,579,184 3,501,436 3,416,001 3,340,410
风险加权资产 21,306,241 20,650,818 19,862,505 19,203,893
核心一级资本充足率 10.70% 10.70% 11.15% 11.18%
一级资本充足率 12.76% 12.83% 13.37% 13.47%
资本充足率 16.80% 16.96% 17.20% 17.39%
11
附录二 流动性覆盖率信息
本集团根据中国银行保险监督管理委员会（简称“银保监会”）相关规定披
露以下流动性覆盖率信息。
流动性覆盖率监管要求
银保监会《商业银行流动性风险管理办法》要求商业银行的流动性覆盖率应
不低于 100%。同时，《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求商业银行按
照发布财务报告的频率披露流动性覆盖率信息，自 2017 年起，披露季内每日数
值的简单算术平均值，并披露计算该平均值所依据的每日数值的个数。
流动性覆盖率
本集团按照《商业银行流动性风险管理办法》及相关统计制度规定计算流动
性覆盖率。本集团 2023 年第一季度流动性覆盖率日均值为 124.5%，比上季度下
降 7.6 个百分点，计算该平均值所依据的数值个数为 90 个。本集团合格优质流
动性资产主要包括现金、压力条件下可动用的存放央行超额准备金、以及满足《商
业银行流动性风险管理办法》中一级和二级资产定义的债券。
2023 年第一季度内日均流动性覆盖率及各明细项目的平均值如下表所示：
12
人民币百万元，百分比除外
序号 折算前数值 折算后数值
合格优质流动性资产
1 合格优质流动性资产 6,873,518
现金流出
2 零售存款、小企业客户存款，其中： 16,604,119 1,559,201
3 稳定存款 2,024,150 101,204
4 欠稳定存款 14,579,969 1,457,997
5 无抵（质）押批发融资，其中： 11,906,043 4,674,484
6 业务关系存款（不包括代理行业务） 4,006,341 986,281
7 非业务关系存款（所有交易对手） 7,840,783 3,629,284
8 无抵（质）押债务 58,919 58,919
9 抵（质）押融资 3,934
10 其他项目，其中： 2,675,802 943,277
11 与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的
799,514 799,514
现金流出
12 与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金
331 331
流出
13 信用便利和流动性便利 1,875,957 143,432
14 其他契约性融资义务 163,419 163,419
15 或有融资义务 2,977,246 20,730
16 预期现金流出总量 7,365,045
现金流入
17 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券） 1,348,329 1,347,747
18 完全正常履约付款带来的现金流入 1,455,619 827,234
19 其他现金流入 856,610 856,610
20 预期现金流入总量 3,660,558 3,031,591
调整后数值
21 合格优质流动性资产 5,396,595
22 现金净流出量 4,333,454
23 流动性覆盖率（%） 124.5%
13
附录三 杠杆率信息
截至 2023 年 3 月 31 日，本集团按照银保监会《商业银行杠杆率管理办法（修
订）》计量的杠杆率为 7.05%，高于监管要求。
人民币百万元，百分比除外
项目 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日 2022 年 9 月 30 日 2022 年 6 月 30 日
一级资本净额 2,718,721 2,655,273 2,606,474 2,507,243
调整后的表内
38,568,788 35,326,637 35,412,535 33,877,627
外资产余额
杠杆率 7.05% 7.52% 7.36% 7.40%
14
附录四 按照中国会计准则编制的财务报表
中国农业银行股份有限公司
合并及银行资产负债表
2023 年 3 月 31 日
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (已重述) (未经审计) (经审计)
资产
现金及存放中央银行款项 3,206,240 2,549,130 3,205,750 2,548,564
存放同业及其他金融机构款项 915,311 630,885 893,731 609,195
贵金属 132,837 83,389 132,837 83,389
拆出资金 486,499 500,330 568,989 583,079
衍生金融资产 22,142 30,715 22,142 30,715
买入返售金融资产 1,451,350 1,172,187 1,445,031 1,169,113
发放贷款和垫款 20,285,884 18,980,973 20,205,925 18,899,856
金融投资
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产 552,412 522,057 371,243 347,744
以摊余成本计量的债权投资 7,533,823 7,306,000 7,513,979 7,267,567
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的其他债权和
其他权益工具投资 1,663,614 1,702,106 1,590,225 1,650,807
长期股权投资 8,001 8,092 53,642 53,626
固定资产 140,923 142,542 129,107 131,146
在建工程 9,315 10,030 9,297 10,013
无形资产 27,749 27,867 26,412 26,490
商誉 1,381 1,381 - -
递延所得税资产 156,342 149,930 155,304 148,699
其他资产 217,724 107,874 214,275 105,044
资产总计 36,811,547 33,925,488 36,537,889 33,665,047
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中国农业银行股份有限公司
合并及银行资产负债表 (续)
2023 年 3 月 31 日
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (已重述) (未经审计) (经审计)
负债
向中央银行借款 987,881 901,116 987,860 901,077
同业及其他金融机构存放款项 2,624,801 2,459,178 2,633,095 2,475,046
拆入资金 384,259 333,755 311,542 263,009
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债 12,291 12,287 12,038 12,039
衍生金融负债 27,250 31,004 27,250 31,004
卖出回购金融资产款 44,162 43,779 43,031 35,484
吸收存款 27,671,500 25,121,040 27,669,950 25,120,347
应付职工薪酬 59,769 71,469 58,898 70,551
应交税费 32,688 56,134 32,339 55,685
应付股利 - 1,936 - 1,936
预计负债 38,181 40,788 38,168 40,775
已发行债务证券 1,870,091 1,869,398 1,833,628 1,828,305
递延所得税负债 107 9 - -
其他负债 325,376 309,835 187,699 183,083
负债合计 34,078,356 31,251,728 33,835,498 31,018,341
股东权益
普通股股本 349,983 349,983 349,983 349,983
其他权益工具 440,000 440,000 440,000 440,000
其中：优先股 80,000 80,000 80,000 80,000
永续债 360,000 360,000 360,000 360,000
资本公积 173,426 173,426 173,227 173,227
其他综合收益 24,496 35,887 25,251 37,409
盈余公积 247,138 246,764 245,235 245,235
一般风险准备 388,675 388,600 381,255 381,222
未分配利润 1,102,802 1,033,403 1,087,440 1,019,630
归属于母公司股东权益合计 2,726,520 2,668,063 2,702,391 2,646,706
少数股东权益 6,671 5,697 - -
股东权益合计 2,733,191 2,673,760 2,702,391 2,646,706
负债和股东权益总计 36,811,547 33,925,488 36,537,889 33,665,047
谷澍 付万军 刘世栋
法定代表人 主管财会工作负责人 财会机构负责人
16
中国农业银行股份有限公司
合并及银行利润表
2023 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
截至 3 月 31 日止 3 个月 截至 3 月 31 日止 3 个月
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
(未经审计) (已重述) (未经审计) (未经审计)
一、营业收入 189,360 185,305 184,843 183,236
利息净收入 145,607 150,947 144,862 150,098
利息收入 295,327 267,342 293,881 265,816
利息支出 (149,720) (116,395) (149,019) (115,718)
手续费及佣金净收入 32,549 31,669 32,860 31,490
手续费及佣金收入 35,930 35,149 36,196 35,004
手续费及佣金支出 (3,381) (3,480) (3,336) (3,514)
投资收益 4,607 1,574 3,458 500
其中：对联营及合营企业的投资
收益 111 343 17 17
以摊余成本计量的金融资
产终止确认产生的收益 149 51 144 51
公允价值变动损益 2,770 (1,650) 899 (623)
汇兑损益 2,204 1,549 2,223 1,559
其他业务收入 1,623 1,216 541 212
二、营业支出 (106,148) (100,101) (104,456) (98,272)
税金及附加 (1,623) (1,564) (1,600) (1,541)
业务及管理费 (46,429) (44,304) (46,163) (43,989)
信用减值损失 (56,513) (52,882) (56,671) (52,737)
其他资产减值损失 (15) (1) (13) (1)
其他业务成本 (1,568) (1,350) (9) (4)
三、营业利润 83,212 85,204 80,387 84,964
加：营业外收入 75 223 73 221
减：营业外支出 (260) (287) (260) (286)
四、利润总额 83,027 85,140 80,200 84,899
减：所得税费用 (10,912) (15,008) (10,612) (14,870)
五、净利润 72,115 70,132 69,588 70,029
- 归属于母公司股东的净利润 71,554 70,321 69,588 70,029
- 少数股东损益 561 (189) - -
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中国农业银行股份有限公司
合并及银行利润表 (续)
2023 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
截至 3 月 31 日止 3 个月 截至 3 月 31 日止 3 个月
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
(未经审计) (已重述) (未经审计) (未经审计)
六、其他综合收益的税后净额
归属于母公司股东的其他综合收益
的税后净额 (11,899) (5,815) (12,158) (5,381)
以后将重分类进损益的其他综合
收益
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债务工具公
允价值变动 (1,447) (5,848) (1,469) (5,499)
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债务工具信
用损失准备 (9,668) 389 (9,923) 456
外币报表折算差额 (927) (458) (804) (337)
其他 (183) (52) - -
小计 (12,225) (5,969) (12,196) (5,380)
以后不能重分类进损益的其他综
合收益
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的其他权益工
具投资公允价值变动 326 154 38 (1)
归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额 (113) (114) - -
其他综合收益税后净额 (12,012) (5,929) (12,158) (5,381)
七、综合收益总额 60,103 64,203 57,430 64,648
- 归属于母公司股东的综合收益
总额 59,655 64,506 57,430 64,648
- 归属于少数股东的综合收益总额 448 (303) - -
八、每股收益
基本及稀释每股收益 (人民币元) 0.20 0.20
谷澍 付万军 刘世栋
法定代表人 主管财会工作负责人 财会机构负责人
18
中国农业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表
2023 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
截至 3 月 31 日止 3 个月 截至 3 月 31 日止 3 个月
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
(未经审计) (已重述) (未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量
吸收存款和同业及其他金融机构
存放款项净增加额 2,728,337 1,575,054 2,720,043 1,572,764
向中央银行借款净增加额 86,526 131,385 86,544 131,388
拆入资金净增加额 49,898 41,690 48,051 40,034
拆出资金净减少额 - 39,192 - 38,580
卖出回购金融资产款净增加额 321 - 7,482 -
为交易目的而持有的金融资产净
减少额 - 6,289 - 11,679
收取利息、手续费及佣金的现金 242,335 228,719 241,926 228,129
收到其他与经营活动有关的现金 44,524 26,413 29,283 6,429
经营活动现金流入小计 3,151,941 2,048,742 3,133,329 2,029,003
发放贷款和垫款净增加额 (1,269,456) (967,471) (1,269,833) (960,632)
存放中央银行和同业及其他
金融机构款项净增加额 (371,784) (308,145) (366,131) (317,219)
拆出资金净增加额 (93,349) - (92,368) -
买入返售金融资产净增加额 (75,958) (73,392) (69,630) (66,193)
卖出回购金融资产款净减少额 - (10,551) - (6,165)
为交易目的而持有的金融资产净
增加额 (8,891) - (9,438) -
支付利息、手续费及佣金的现金 (154,666) (117,027) (154,302) (116,855)
支付给职工以及为职工支付的现金 (42,662) (39,363) (42,468) (39,042)
支付的各项税费 (47,140) (11,549) (47,043) (11,195)
支付其他与经营活动有关的现金 (182,178) (153,963) (179,874) (146,731)
经营活动现金流出小计 (2,246,084) (1,681,461) (2,231,087) (1,664,032)
经营活动产生的现金流量净额 905,857 367,281 902,242 364,971
19
中国农业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表 (续)
2023 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
截至 3 月 31 日止 3 个月 截至 3 月 31 日止 3 个月
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
(未经审计) (已重述) (未经审计) (未经审计)
二、投资活动产生的现金流量
收回投资收到的现金 512,320 411,620 483,591 404,993
取得投资收益收到的现金 70,318 60,575 69,480 59,515
处置联营及合营企业收到的现金
净额 174 500 - -
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收回的现金 2,742 3,039 2,576 2,969
投资活动现金流入小计 585,554 475,734 555,647 467,477
投资支付的现金 (802,758) (673,263) (764,886) (671,711)
取得联营及合营企业支付的现金 - (1,000) - -
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 (5,676) (4,984) (4,926) (4,946)
投资活动现金流出小计 (808,434) (679,247) (769,812) (676,657)
投资活动使用的现金流量净额 (222,880) (203,513) (214,165) (209,180)
三、筹资活动产生的现金流量
发行其他权益工具收到的现金 - 50,000 - 50,000
发行债务证券收到的现金 623,968 352,148 623,968 352,011
筹资活动现金流入小计 623,968 402,148 623,968 402,011
偿付已发行债务证券支付的现金 (615,367) (390,114) (611,401) (390,062)
偿付已发行债务证券利息支付的
现金 (19,813) (9,100) (19,344) (8,484)
为发行债务证券所支付的现金 (6) (9) (6) (9)
为发行其他权益工具所支付的现金 - (3) - (3)
偿付租赁负债的本金和利息 (1,135) (1,204) (1,091) (1,117)
分配股利、利润支付的现金 (3,681) (1,936) (3,681) (1,936)
筹资活动现金流出小计 (640,002) (402,366) (635,523) (401,611)
筹资活动 (使用) / 产生的现金流量
净额 (16,034) (218) (11,555) 400
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中国农业银行股份有限公司
合并及银行现金流量表 (续)
2023 年 1 月 1 日至 3 月 31 日止期间
(除另有注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
截至 3 月 31 日止 3 个月 截至 3 月 31 日止 3 个月
2023 年 2022 年 2023 年 2022 年
(未经审计) (已重述) (未经审计) (未经审计)
四、汇率变动对现金及现金等价物的
影响 (3,402) (3,688) (3,351) (3,644)
五、现金及现金等价物的变动净额 663,541 159,862 673,171 152,547
加：期初现金及现金等价物余额 1,705,633 1,124,762 1,695,850 1,118,489
六、期末现金及现金等价物余额 2,369,174 1,284,624 2,369,021 1,271,036
谷澍 付万军 刘世栋
法定代表人 主管财会工作负责人 财会机构负责人
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