青岛港国际股份有限公司与青岛港财务
 有限责任公司开展关联存贷款等金融业务的
               风险处置预案


                      第一章 总则

    第一条 为有效防范、及时控制和化解青岛港国际股份有限
公司（以下简称“公司”）与青岛港财务有限责任公司（以下简
称“财务公司”）开展的存贷款业务风险，保障资金安全，根据
《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关
联交易》等要求，特制定本风险处置预案。

             第二章 风险处置组织机构及职责

    第二条 公司财务管理部负责对公司及其子公司向财务公司
存贷款业务进行审核，对财务公司业务进行日常监督，组织就
存贷款风险防范和处置事项向总经理办公会汇报。
    第三条 任何单位、个人不得隐瞒、缓报、谎报或者授意他
人隐瞒、缓报、谎报财务公司的存贷款风险。
    第四条 工作职责
    （一）风险处置工作由总经理办公会进行决策，财务管理
部牵头做好存贷款业务风险的应急处置工作。
    （二）财务管理部应督促财务公司及时提供相关信息，关


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注财务公司经营情况，定期测试财务公司资金流动性，并从控
股股东及其成员单位或监管部门及时了解信息，做到信息监控
到位，风险防范有效。
    （三）公司各职能部门按照职责分工，积极筹划落实各项
防范风险措施，相互协调，共同控制和化解风险。
    （四）公司各职能部门加强对风险的监测，一旦发现问题，
及时向财务管理部及公司总经理办公会预警报告，并采取果断
措施，防止风险扩散和蔓延，将存贷款风险降到最低。

               第三章 风险报告与信息披露

    第五条 建立存贷款业务风险报告制度，以定期或临时报告
的形式向董事会报告。
    定期取得并审阅财务公司的资产负债表、损益表、现金流
量表等财务报告，评估财务公司的业务与财务风险。
    将资金存放在财务公司前，应查验财务公司是否具有有效
《金融许可证》《企业法人营业执照》等证件；关注财务公司是
否存在违反《企业财务公司管理办法》相关规定的情况。
    发生存贷款业务期间，定期取得并审阅财务公司的月报，
经会计师事务所审计的年报，评估财务公司的业务与财务风险。
    第六条 公司与财务公司的资金往来应当严格按照有关法律
法规对关联交易的要求履行决策程序和信息披露义务。



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             第四章 风险应急处置程序的启动及措施

       第七条 财务公司出现下列情形之一的，公司应立即启动风
险处置程序：
    （一）财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》
中第 31 条、第 32 条、或第 33 条规定的情形；
    （二）财务公司任何一个财务指标不符合《企业集团财务
公司管理办法》第 34 条规定的要求；
    （三）财务公司发生挤提存贷款、到期债务不能支付、大
额贷款逾期或担保垫款、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、
董事或高级管理人员涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；
    （四）财务公司的股东对财务公司的负债逾期 1 年以上未
偿；
    （五）财务公司出现严重支付危机；
    （六）财务公司当年亏损超过注册资本金的 30％或连续 3
年亏损超过注册资本金的 10％；
    （七）财务公司因违法违规受到中国银行保险监督管理委
员会等监管部门的重大行政处罚；
    （八）财务公司被中国银行保险监督管理委员会责令进行
整顿；
    （九）其他可能对本公司存放资金带来安全隐患的事项。




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    第八条 存贷款风险发生后，财务管理部立即上报公司总经
理办公会并启动应急处置程序。
    风险处置程序启动后，工作小组应在当日内组织人员敦促
财务公司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进
驻现场调查发生存贷款风险原因，分析风险的动态，同时，根
据风险起因和风险状况，制定风险处置方案。应急处置方案应
根据存贷款风险情况的变化以及实施中发现的问题及时进行修
订与补充。
    第九条 针对出现的风险，公司应与财务公司召开联席会议，
要求财务公司采取积极措施，寻找化解风险的办法，避免风险
扩散和蔓延。具体措施包括：
    （一）暂缓或停止发放新增贷款，组织回收资金；
    （二）立即卖出持有的国债或其他债券；
    （三）对拆放同业的资金不论到期与否，一律收回；
    （四）对未到期的贷款寻求机会转让给其他金融机构以便
及时收回贷款本息。

                     第五章 后续事项处置

    第十条 突发性存贷款风险平息后，公司要加强对财务公司
的监督，要求财务公司增强资金实力，提高抗风险能力，重新
对财务公司存贷款风险进行评估，必要时调整存贷款比例。



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    第十一条 针对财务公司突发性存贷款风险产生的原因、造
成的后果，风险处置预案负责人要组织审计部进行认真分析和
总结，吸取经验、教训，更加有效地做好存贷款风险的防范和
处置工作。

                      第六章 附则

    第十二条 本预案未尽事宜，按照《中华人民共和国公司法》
《中华人民共和国证券法》《上市公司信息披露管理办法》等有
关法律、法规、规范性文件以及《公司章程》等有关规定执行。
    第十三条 本预案由公司董事会负责解释和修订。
    第十四条 本预案自董事会批准之日起生效。




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