中国中铁股份有限公司涉及中铁财务有限责任公司
             金融业务风险防范处置预案


                        第一章 总则

    第一条 根据《上海证券交易所股票上市规则》、《上海
证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号-交易与关联交易》
相关要求，确保中国中铁股份有限公司（以下简称“股份公
司”）在涉及中铁财务有限责任公司（以下简称“财务公司”）
与股份公司及子公司、关联公司金融业务中的资金安全，防
范和化解潜在的或突发的风险事件，特制定本风险防范处置
预案。
    第二条 对存款风险的应急处置应遵循以下原则：
    （一）强化管理，重在防范。要求财务公司强化管理，
提高合规意识和风险管理水平，有效防范各项风险。
    （二）及早预警，及时处置。股份公司应加强对风险的
监测，对存款风险做到早发现、早报告，并采取果断措施，
及时控制和化解风险，防止风险扩散和蔓延，将相关风险降
到最低。
    第三条 涉及财务公司的关联交易应当严格按照有关法
律法规的要求履行决策程序和信息披露义务。

                  第二章 应急处置组织机构

    第四条 涉及财务公司与股份公司及子公司、关联公司
金融业务中的风险预防处置工作由股份公司财务与金融管

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理部负责。
    第五条 股份公司财务与金融管理部主要职责：
    （一）建立涉及财务公司与股份公司及子公司、关联公
司金融业务中的资金安全机制。
    （二）严把财务公司信贷业务审批关口，加强财务公司
的管控，堵塞管理漏洞。
    （三）听取财务公司经营与风险管控情况、存在问题及
对策的专题报告并提出指导意见，严防金融风险和资金风险。
    （四）启动或结束涉及财务公司存款风险应急处置预案。
    第六条 财务公司应定期向财务与金融管理部报送包括
资产负债表、损益表、现金流量表等在内的定期财务报告，
与关联公司金融业务报告，财务公司经具有执行相关业务资
格的会计师事务所审计的年报。财务与金融管理部应根据财
务公司报送内容评估财务公司的业务与财务风险，且每半度
年度出具书面风险持续评估报告。一旦发现风险或财务公司
谎报、瞒报、漏报，应及时报告公司经理层。

                第三章 应急处置程序和措施

    第七条 财务公司出现下列情形之一的，应立即启动应
急处置预案：
    （一）财务公司违反《企业集团财务公司管理办法》规
定的情形；
    （二）财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大
额贷款逾期或担保垫款、信息系统严重故障且合理时间内不
能恢复、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违纪、
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刑事案件等重大事项；
    （三）发生可能影响财务公司正常经营的重大机构变动、
股权交易或者经营风险等事项；
    （四）财务公司出现严重支付危机；
    （五）财务公司当年亏损超过注册资本金的 30%或连续
3 年亏损超过注册资本金的 10%；
    （六）财务公司的股东对财务公司的负债逾期 1 年以上
未偿还；
    （七）财务公司因违法违规受到中国银行保险监督管理
委员会等监管部门的行政处罚；
    （八）财务公司被监管机构责令进行整顿；
    （九）与关联公司金融业务定价有失公允，损害上市公
司利益的；
    （十）其他可能对公司存放资金带来严重安全隐患的事
项。
       第八条 财务与金融管理部获悉财务公司风险事件后，
应向公司经理层报告，经研究决策后启动应急处置预案。
       第九条 存款风险发生后，财务与金融管理部组织人员
敦促财务公司提供详细说明，并多渠道了解情况，必要时可
进驻现场调查发生存款风险的原因，分析风险动态。同时，
根据风险起因和风险状况，落实各项化解风险措施。
       第十条 针对出现的风险，公司应采取有效措施，控制
和化解风险，具体措施包括但不限于：
    （一）要求财务公司暂缓或停止发放新增信贷资金。

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    （二）协助财务公司积极回收存量贷款，合理价格转让
有价证券等资产，提高资产流动性水平。
    （三）必要时向财务公司补充资本。
    （四）其他有效措施。

                   第四章 后续事项处置

    第十一条 风险事件平息后，公司要加强对财务公司的
监督，要求财务公司提高抗风险能力。
    第十二条 公司对风险事件产生的原因、造成的后果进
行认真分析和总结，吸取经验教训，更加有效地做好存款风
险的防范和处置工作。

                       第五章 附则

    第十三条 本预案未尽事宜，按照《中华人民共和国公
司法》、《中华人民共和国证券法》等有关法律、法规、规范
性文件执行。
    第十四条 本预案由公司董事会负责解释和修订，自董
事会批准之日起生效。




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