证券代码：601398 证券简称：工商银行
中国工商银行股份有限公司
二〇二四年第三季度报告
（A 股）
中国工商银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚
假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担法
律责任。
重要内容提示：
中国工商银行股份有限公司（“本行”）董事会、监事会及董事、监事、高级管
理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大
遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
本行法定代表人廖林、主管财会工作负责人刘珺及财会机构负责人许志胜保证本
季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
本季度财务报表未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
（本季度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本
行及本行所属子公司合并数据，以人民币列示。）
单位：除特别注明外，为人民币百万元
2024 年 比上年 7 至 9 2024 年 比上年 1 至 9
项目
7至9月 月增减（％） 1至9月 月增减（％）
营业收入 205,923 1.05 626,422 (3.82)
归属于母公司股东的净
利润 98,558 3.82 269,025 0.13
扣除非经常性损益后归
属于母公司股东的净
利润 98,402 4.09 267,617 0.28
经营活动产生的现金流
量净额 不适用 不适用 1,077,248 (43.57)
基本每股收益（元/股） 0.25 4.17 0.72 -
稀释每股收益（元/股） 0.25 4.17 0.72 -
1
加权平均净资产收益率 下降 0.40 个 下降 0.79 个
（%，年化） 10.23 百分点 9.77 百分点
2024 年 2023 年
项目 比上年末增减（％）
9 月 30 日 12 月 31 日
总资产 48,357,755 44,697,079 8.19
归属于母公司股东的权益 3,901,083 3,756,887 3.84
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币百万元
项目 2024 年 7 至 9 月 2024 年 1 至 9 月
非流动资产处置收益 171 886
盘盈处理净收益 44 79
其他 38 956
所得税影响 (97) (510)
合计 156 1,411
其中：归属于母公司股东的非经常性损益 156 1,408
归属于少数股东的非经常性损益 - 3
本行及其子公司（“本集团”）因正常经营产生的已计提资产减值准备的冲销部
分，持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债产生的公允价
值变动损益，处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债和以
公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产取得的投资损益，和受托经营取
得的托管费收入未作为非经常性损益披露。
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
单位：人民币百万元，百分比除外
2024 年 2023 年
项目 增减（%） 主要变动原因
1至9月 1至9月
客户存款净额、存放同业及其
经营活动产生的现 他金融机构款项净额同比减少
金流量净额 1,077,248 1,909,119 (43.57) 使得现金流入减少。
（四）按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明
本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至 2024 年 9
月 30 日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并
无差异。
2
二、股东信息
（一）普通股股东数量及持股情况
截至报告期末，本行普通股股东总数为 680,869 户，无表决权恢复的优先股股东
及持有特别表决权股份的股东。其中 H 股股东 106,165 户，A 股股东 574,704 户。
前10名普通股股东持股情况
单位：股
比上年末 持股 质押/冻结/
股东 股份 期末持股
股东名称 股份增减 比例 标记的股份
性质 类别 数量
变动 （%） 数量
中央汇金投资有限责任公司 国家 A股 - 124,004,660,940 34.79 无
中华人民共和国财政部 国家 A股 - 110,984,806,678 31.14 无
香港中央结算（代理人）有限公
（ ） 境外法人 H股 17,368,738 86,161,489,344 24.18 未知
司 5
（6）
全国社会保障基金理事会 国家 A股 - 12,331,645,186 3.46 无
（7）
香港中央结算有限公司 境外法人 A股 755,362,128 3,009,205,383 0.84 无
中国证券金融股份有限公司 国有法人 A股 - 2,416,131,540 0.68 无
中央汇金资产管理有限责任公
国有法人 A股 - 1,013,921,700 0.28 无
司
中国工商银行－上证 50 交易型
（ ） 其他 A股 280,321,618 707,580,813 0.20 无
开放式指数证券投资基金 8
中国工商银行股份有限公司－
华泰柏瑞沪深 300 交易型开放 其他 A股 409,654,000 671,429,057 0.19 无
（ ）
式指数证券投资基金 9
中国建设银行股份有限公司－
易方达沪深 300 交易型开放式 其他 A股 348,633,900 446,657,825 0.13 无
（10）
指数发起式证券投资基金
注：（1）以上数据来源于本行 2024 年 9 月 30 日的股东名册。
（2）本行无有限售条件股份。
（3）香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。中央汇金资产管理有限责任
公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致
行动关系。
（4）除香港中央结算（代理人）有限公司情况未知外，本行前 10 名股东未参与融资融券及转融通业务。
（5）香港中央结算（代理人）有限公司期末持股数量是该公司以代理人身份，代表截至 2024 年 9 月 30 日，
在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数，期末持股数量中包含全国社会保障
基金理事会持有本行的 H 股。
（6）根据《关于全面推开划转部分国有资本充实社保基金工作的通知》（财资[2019]49 号），2019 年 12 月，中
华人民共和国财政部一次性划转给全国社会保障基金理事会国有资本划转账户 A 股 12,331,645,186 股。
根据《国务院关于印发划转部分国有资本充实社保基金实施方案的通知》（国发[2017]49 号）有关规定，
全国社会保障基金理事会对本次划转股份，自股份划转到账之日起，履行 3 年以上的禁售期义务。报告
期末，根据全国社会保障基金理事会向本行提供的资料，全国社会保障基金理事会还持有本行 H 股
6,655,889,053 股，A 股和 H 股共计 18,987,534,239 股，占本行全部普通股股份比重的 5.33%。
（7）香港中央结算有限公司期末持股数量是该公司以名义持有人身份，代表截至 2024 年 9 月 30 日，该公司
受香港及海外投资者指定并代表其持有的 A 股股份合计数（沪股通股票）。
（8）“中国工商银行－上证 50 交易型开放式指数证券投资基金”是经中国证监会 2004 年 11 月 22 日证监基金
字[2004]196 号文批准募集的证券投资基金，由华夏基金管理有限公司作为基金管理人，中国工商银行作
为基金托管人。
（9）“中国工商银行股份有限公司－华泰柏瑞沪深 300 交易型开放式指数证券投资基金”是经中国证监会 2012
年 3 月 23 日证监许可[2012]392 号文批准募集的证券投资基金，由华泰柏瑞基金管理有限公司作为基金
管理人，中国工商银行作为基金托管人。
3
（10）“中国建设银行股份有限公司－易方达沪深 300 交易型开放式指数发起式证券投资基金”是经中国证监
会证监许可[2012]1762 号文批准募集的证券投资基金，由易方达基金管理有限公司作为基金管理人，中
国建设银行作为基金托管人。
（二）优先股股东数量及持股情况
截至报告期末，本行境外优先股股东（或代持人）数量为1户，境内优先股“工
行优1”股东数量为30户，境内优先股“工行优2”股东数量为39户。
前10名境外优先股股东（或代持人）持股情况
单位：股
比上年
持股 持有有限 质押/冻结
股东 末股份 期末持股
股东名称 股份类别 比例 售条件股 /标记的股
性质 增减变 数量
（%） 份数量 份数量
动
The Bank of
New York
境外 美元境外优
Depository - 145,000,000 100 - 未知
(Nominees) 法人 先股
Limited
注：（1）以上数据来源于 2024 年 9 月 30 日的在册境外优先股股东情况。
（2）上述境外优先股的发行采用非公开方式，优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。
（3）本行未知上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
（4）“持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。
“工行优1”前10名境内优先股股东持股情况
单位：股
持有有 质押/冻
比上年末 持股
股东 股份 期末持股 限售条 结/标记
股东名称 股份增减 比例
性质 类别 数量 件股份 的股份数
变动 （%）
数量 量
中国移动通信集 国有法 境内优
- 200,000,000 44.4 - 无
团有限公司 人 先股
境内优
中国烟草总公司 其他 - 50,000,000 11.1 - 无
先股
中国人寿保险股 国有法 境内优
- 35,000,000 7.8 - 无
份有限公司 人 先股
中国平安人寿保 境内非
境内优
险股份有限公 国有法 - 30,000,000 6.7 - 无
先股
司 人
中银国际证券股 国有法 境内优
-470,000 14,530,000 3.2 - 无
份有限公司 人 先股
建信信托有限责 国有法 境内优
-1,800,000 13,200,000 2.9 - 无
任公司 人 先股
华宝信托有限责 国有法 境内优
- 13,110,000 2.9 - 无
任公司 人 先股
光大永明资产管
国有法 境内优
理股份有限公 - 11,715,000 2.6 - 无
人 先股
司
境内非
交银施罗德资产 境内优
国有法 - 11,200,000 2.5 - 无
管理有限公司 先股
人
4
中国烟草总公司 境内优
其他 - 10,000,000 2.2 - 无
山东省公司 先股
中国烟草总公司 境内优
其他 - 10,000,000 2.2 - 无
黑龙江省公司 先股
中国平安财产保 境内非
境内优
险股份有限公 国有法 - 10,000,000 2.2 - 无
先股
司 人
注：（1）以上数据来源于本行 2024 年 9 月 30 日的“工行优 1”境内优先股股东名册。
（2）中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总公司的全资子公司；中国平安
人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有关联关系。除此之外，本行未知上述优先
股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
（3）“持股比例”指优先股股东持有“工行优 1”的股份数量占“工行优 1”的股份总数（即 4.5 亿股）的比
例。
“工行优2”前10名境内优先股股东持股情况
单位：股
持有有
持股 质押/冻结
股东 股份 比上年末股 期末持股 限售条
股东名称 比例 /标记的股
性质 类别 份增减变动 数量 件股份
（%） 份数量
数量
中国人寿保险股 国有法 境内优
- 120,000,000 17.1 - 无
份有限公司 人 先股
中国移动通信集 国有法 境内优
- 100,000,000 14.3 - 无
团有限公司 人 先股
渤海国际信托股 国有法 境内优
82,251,000 82,251,000 11.8 - 无
份有限公司 人 先股
中诚信托有限责 国有法 境内优
65,749,000 65,749,000 9.4 - 无
任公司 人 先股
上海光大证券资
国有法 境内优
产管理有限公 30,332,000 61,032,000 8.7 - 无
人 先股
司
境内优
中国烟草总公司 其他 - 50,000,000 7.1 - 无
先股
建信信托有限责 国有法 境内优
-21,300,000 42,700,000 6.1 - 无
任公司 人 先股
上海烟草集团有 境内优
其他 - 30,000,000 4.3 - 无
限责任公司 先股
华润深国投信托 国有法 境内优
9,265,000 19,695,000 2.8 - 无
有限公司 人 先股
中国平安财产保 境内非
境内优
险股份有限公 国有法 - 15,000,000 2.1 - 无
先股
司 人
注：（1）以上数据来源于本行 2024 年 9 月 30 日的“工行优 2”境内优先股股东名册。
（2）上海烟草集团有限责任公司、中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总
公司的全资子公司；中国平安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有关联关系；
光大永明资产管理股份有限公司、上海光大证券资产管理有限公司具有关联关系。除此之外，本行未知
上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
（3）“持股比例”指优先股股东持有“工行优 2”的股份数量占“工行优 2”的股份总数（即 7.0 亿股）的比
例。
三、其他提醒事项
（一）季度经营简要分析
截至报告期末，本集团的主要经营情况如下：
5
2024 年前三季度，实现净利润 2,704.75 亿元，同比增长 0.20%。年化平均总资产
回报率 0.78%，年化加权平均净资产收益率 9.77%，分别下降 0.08 和 0.79 个百分点。
营业收入 6,264.22 亿元，同比下降 3.82%。利息净收入 4,767.32 亿元，下降 4.94%。
年化净利息收益率 1.43%，与上半年持平。非利息收入 1,496.90 亿元，下降 0.03%，
其中手续费及佣金净收入 903.23 亿元，下降 8.98%。业务及管理费 1,569.26 亿元，增
长 0.31%。成本收入比 25.05%。计提各类资产减值损失 1,292.82 亿元，下降 12.54%，
其中，贷款减值损失 1,227.48 亿元，下降 7.81%。
报告期末，总资产 483,577.55 亿元，比上年末增加 36,606.76 亿元，增长 8.19%。
客户贷款及垫款总额（不含应计利息）280,959.05 亿元，增加 20,094.23 亿元，增长
7.70%，其中，境内分行人民币贷款增加 20,825.81 亿元，增长 8.54%。从结构上看，
公司类贷款 175,067.40 亿元，个人贷款 88,472.37 亿元，票据贴现 17,419.28 亿元。投
资 132,916.83 亿元，增加 14,420.15 亿元，增长 12.17%。
总负债 444,354.77 亿元，比上年末增加 35,149.86 亿元，增长 8.59%。客户存款
345,928.36 亿元，增加 10,716.62 亿元，增长 3.20%。从结构上看，定期存款 206,932.96
亿元，活期存款 131,357.02 亿元，其他存款 2,450.87 亿元，应计利息 5,187.51 亿元。
股东权益合计 39,222.78 亿元，比上年末增加 1,456.90 亿元，增长 3.86%。
按照贷款质量五级分类，不良贷款余额 3,779.55 亿元，比上年末增加 244.53 亿元，
不良贷款率 1.35%，下降 0.01 个百分点。拨备覆盖率 220.30%，上升 6.33 个百分点。
核心一级资本充足率 13.95%，一级资本充足率 15.23%，资本充足率 19.25%，均
满足监管要求。
（二）重要事项进展情况
本行于 2024 年 7 月在全国银行间债券市场公开发行规模为 500 亿元人民币的无
固定期限资本债券。募集资金依据适用法律和监管部门的批准，用于补充本行其他一
级资本。
本行于 2024 年 8 月、10 月在全国银行间债券市场公开发行两期规模分别为 500
亿元、400 亿元人民币的二级资本债券。募集资金依据适用法律和监管部门的批准，
全部用于补充本行二级资本。
2024 年 7 月，本行按面值全额赎回 2019 年发行的 800 亿元人民币无固定期限资
本债券。
6
2024 年 9 月，“工行优 2”从发行日起已满 5 年，本行对“工行优 2”的票面股息
率进行重置，自 2024 年 9 月 24 日起，“工行优 2”重置后的票面股息率为 3.02%，股
息每年支付一次。
请参见本行于上海证券交易所网站、香港交易所“披露易”网站及本行网站发布
的公告。
（三）本报告期内现金分红政策的执行情况
经 2024 年 6 月 28 日举行的 2023 年度股东年会批准，本行已向截至 2024 年 7 月
15 日收市后登记在册的普通股股东派发了自 2023 年 1 月 1 日至 2023 年 12 月 31 日期
间的现金股息，每 10 股派发股息人民币 3.064 元（含税），共计分派股息约人民币
1,092.03 亿元。此外，本行董事会建议派发 2024 年度中期普通股现金股息，每 10 股
派发人民币 1.434 元（含税），该分配方案将提请股东大会批准。
本行于 2024 年 8 月 30 日召开的董事会会议审议通过了“工行优 2”和境外美元
优先股股息分配的实施事宜，于 2024 年 9 月 24 日派发“工行优 2”股息，票面股息
率 4.2%（含税为 4.2%，境内优先股股东所获得股息收入的应付税项由境内优先股股
东根据相关法律法规承担），派息总额为人民币 29.4 亿元；于 2024 年 9 月 23 日派发
境外美元优先股股息，股息率 3.58%（不含税为 3.58%，即为境外美元优先股股东实
际取得的股息率），派发美元优先股股息约 1.1536 亿美元，其中支付给优先股股东
1.0382 亿美元，代扣代缴所得税约 0.1154 亿美元。
本行于 2024 年 10 月 30 日召开的董事会会议审议通过了“工行优 1”股息分配的
实施事宜，拟于 2024 年 11 月 25 日派发“工行优 1”股息，票面股息率 4.58%（含税
为 4.58%，境内优先股股东所获得股息收入的应付税项由境内优先股股东根据相关法
律法规承担），派息总额为人民币 20.61 亿元。
7
四、按中国会计准则编制的季度财务报表
中国工商银行股份有限公司
合并资产负债表
(按中国会计准则编制)
2024 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2024 年 2023 年
9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计)
资产：
现金及存放中央银行款项 3,748,270 4,042,293
存放同业及其他金融机构款项 676,687 414,258
贵金属 206,001 139,425
拆出资金 690,434 702,459
衍生金融资产 107,062 75,339
买入返售款项 1,155,003 1,224,257
客户贷款及垫款 27,326,972 25,386,933
金融投资 13,291,683 11,849,668
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融投资 805,896 811,957
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融投资 3,091,196 2,230,862
以摊余成本计量的金融投资 9,394,591 8,806,849
长期股权投资 70,325 64,778
固定资产 268,997 272,832
在建工程 21,990 24,186
递延所得税资产 100,389 104,669
其他资产 693,942 395,982
资产总计 48,357,755 44,697,079
8
中国工商银行股份有限公司
合并资产负债表(续)
(按中国会计准则编制)
2024 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2024 年 2023 年
9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计)
负债：
向中央银行借款 194,525 231,374
同业及其他金融机构存放款项 3,850,839 2,841,385
拆入资金 540,500 528,473
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债 75,331 62,859
衍生金融负债 90,926 76,251
卖出回购款项 1,548,324 1,018,106
存款证 408,725 385,198
客户存款 34,592,836 33,521,174
应付职工薪酬 48,367 52,098
应交税费 50,568 79,263
已发行债务证券 1,907,690 1,369,777
递延所得税负债 4,936 3,930
其他负债 1,121,910 750,603
负债合计 44,435,477 40,920,491
股东权益：
股本 356,407 356,407
其他权益工具 324,344 354,331
优先股 134,614 134,614
永续债 189,730 219,717
资本公积 148,124 148,164
其他综合收益 22,104 (4,078)
盈余公积 428,787 428,359
一般准备 562,356 561,637
未分配利润 2,058,961 1,912,067
归属于母公司股东的权益 3,901,083 3,756,887
少数股东权益 21,195 19,701
股东权益合计 3,922,278 3,776,588
负债及股东权益总计 48,357,755 44,697,079
法定代表人：廖林 主管财会工作负责人：刘珺 财会机构负责人：许志胜
9
中国工商银行股份有限公司
合并利润表
(按中国会计准则编制)
截至 2024 年 9 月 30 日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2024 年 2024 年 2023 年 2023 年
7至9月 1至9月 7至9月 1至9月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
利息净收入 162,782 476,732 164,539 501,526
利息收入 353,426 1,074,479 360,586 1,057,169
利息支出 (190,644) (597,747) (196,047) (555,643)
手续费及佣金净收入 22,918 90,323 25,766 99,231
手续费及佣金收入 26,720 103,093 30,906 113,269
手续费及佣金支出 (3,802) (12,770) (5,140) (14,038)
投资收益 9,451 31,086 14,005 37,611
其中：对联营及合营企业的
投资收益 1,210 3,672 1,153 3,536
公允价值变动净收益/(损失) 3,436 11,835 (4,728) 144
汇兑及汇率产品净收益/(损失) 851 (4,692) (2,234) (7,573)
其他业务收入 6,485 21,138 6,426 20,329
营业收入 205,923 626,422 203,774 651,268
税金及附加 (2,276) (7,826) (2,802) (8,300)
业务及管理费 (57,473) (156,926) (56,694) (156,443)
信用减值损失 (27,136) (128,945) (25,508) (147,575)
其他资产减值损失 (77) (337) (52) (240)
其他业务成本 (7,886) (24,897) (8,391) (25,507)
营业支出 (94,848) (318,931) (93,447) (338,065)
营业利润 111,075 307,491 110,327 313,203
加：营业外收入 281 1,254 384 1,295
减：营业外支出 (138) (343) (121) (253)
税前利润 111,218 308,402 110,590 314,245
减：所得税费用 (12,039) (37,927) (15,381) (44,316)
净利润 99,179 270,475 95,209 269,929
净利润归属于：
母公司股东 98,558 269,025 94,929 268,673
少数股东 621 1,450 280 1,256
99,179 270,475 95,209 269,929
10
中国工商银行股份有限公司
合并利润表(续)
(按中国会计准则编制)
截至 2024 年 9 月 30 日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2024 年 2024 年 2023 年 2023 年
7至9月 1至9月 7至9月 1至9月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
本期净利润 99,179 270,475 95,209 269,929
其他综合收益的税后净额：
(一) 归属于母公司股东的
其他综合收益的税后净额 (2,852) 26,208 (6,707) 11,226
1. 以后不能重分类进损益的
其他综合收益： 595 1,569 (627) (47)
(1) 指定为以公允价值计量且
其变动计入其他综合
收益的权益工具投资
公允价值变动 574 1,476 (627) (34)
(2) 权益法下不能转损益的
其他综合收益 23 72 (3) (21)
(3) 其他 (2) 21 3 8
2. 以后将重分类进损益的
其他综合收益： (3,447) 24,639 (6,080) 11,273
(1) 以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的债务
工具投资公允价值变动 3,686 26,848 (4,329) 6,568
(2) 以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的债务
工具投资信用损失准备 (1,285) 38 438 849
(3) 现金流量套期储备 410 (81) (818) (1,041)
(4) 权益法下可转损益的其他
综合收益 (486) (912) (117) (163)
(5) 外币财务报表折算差额 (5,950) 3,224 (90) 8,985
(6) 其他 178 (4,478) (1,164) (3,925)
(二) 归属于少数股东的
其他综合收益的税后净额 (401) (712) (866) (700)
本期其他综合收益小计 (3,253) 25,496 (7,573) 10,526
本期综合收益总额 95,926 295,971 87,636 280,455
11
中国工商银行股份有限公司
合并利润表(续)
(按中国会计准则编制)
截至 2024 年 9 月 30 日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2024 年 2024 年 2023 年 2023 年
7至9月 1至9月 7至9月 1至9月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
本期综合收益总额归属于：
母公司股东 95,706 295,233 88,222 279,899
少数股东 220 738 (586) 556
95,926 295,971 87,636 280,455
每股收益
基本每股收益(人民币元) 0.25 0.72 0.24 0.72
稀释每股收益(人民币元) 0.25 0.72 0.24 0.72
法定代表人：廖林 主管财会工作负责人：刘珺 财会机构负责人：许志胜
12
中国工商银行股份有限公司
合并现金流量表
(按中国会计准则编制)
截至 2024 年 9 月 30 日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2024 年 2023 年
1至9月 1至9月
(未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款净额 1,108,167 3,972,512
存放中央银行款项净额 24,274 -
向中央银行借款净额 - 93,764
同业及其他金融机构存放款项净额 992,433 -
存放同业及其他金融机构款项净额 26,138 131,537
拆入资金净额 19,764 44,867
拆出资金净额 247,677 244,533
买入返售款项净额 92,154 118,552
卖出回购款项净额 516,932 130,573
以公允价值计量且其变动计入当期损益的
金融资产净额 14,312 38,961
以公允价值计量且其变动计入当期损益的
金融负债净额 11,690 -
存款证净额 27,202 -
收取的利息、手续费及佣金的现金 949,847 951,383
处置抵债资产收到的现金 218 213
收到的其他与经营活动有关的现金 147,028 121,394
经营活动现金流入小计 4,177,836 5,848,289
客户贷款及垫款净额 (2,077,370) (2,543,836)
存放中央银行款项净额 - (280,977)
向中央银行借款净额 (36,813) -
同业及其他金融机构存放款项净额 - (96,541)
以公允价值计量且其变动计入当期损益的
金融负债净额 - (796)
存款证净额 - (47,170)
支付的利息、手续费及佣金的现金 (555,634) (480,415)
支付给职工以及为职工支付的现金 (104,113) (100,753)
支付的各项税费 (129,816) (144,793)
支付的其他与经营活动有关的现金 (196,842) (243,889)
经营活动现金流出小计 (3,100,588) (3,939,170)
经营活动产生的现金流量净额 1,077,248 1,909,119
13
中国工商银行股份有限公司
合并现金流量表(续)
(按中国会计准则编制)
截至 2024 年 9 月 30 日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2024 年 2023 年
1至9月 1至9月
(未经审计) (未经审计)
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 3,237,036 2,726,095
取得投资收益收到的现金 293,538 277,379
处置联营及合营企业所收到的现金 1,064 1,779
处置固定资产、无形资产和其他长期资产
(不含抵债资产)收回的现金 13,706 7,687
投资活动现金流入小计 3,545,344 3,012,940
投资支付的现金 (4,643,224) (3,689,345)
投资联营及合营企业所支付的现金 (1,000) -
购建固定资产、无形资产和其他长期资产
支付的现金 (25,765) (6,052)
增加在建工程所支付的现金 (4,636) (13,400)
投资活动现金流出小计 (4,674,625) (3,708,797)
投资活动产生的现金流量净额 (1,129,281) (695,857)
14
中国工商银行股份有限公司
合并现金流量表(续)
(按中国会计准则编制)
截至 2024 年 9 月 30 日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2024 年 2023 年
1至9月 1至9月
(未经审计) (未经审计)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行其他权益工具收到的现金 50,872 -
发行债务证券所收到的现金 1,502,253 981,768
筹资活动现金流入小计 1,553,125 981,768
支付债务证券利息 (37,737) (39,140)
偿还债务证券所支付的现金 (968,686) (683,424)
赎回其他权益工具支付的现金 (80,000) -
分配普通股股利所支付的现金 (109,203) (108,169)
支付给其他权益工具持有者的股利或利息 (11,808) (11,808)
支付给少数股东的股利 (116) (31)
支付其他与筹资活动有关的现金 (5,605) (5,133)
筹资活动现金流出小计 (1,213,155) (847,705)
筹资活动产生的现金流量净额 339,970 134,063
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (9,157) 37,377
五、现金及现金等价物净变动额 278,780 1,384,702
加：期初现金及现金等价物余额 2,755,732 1,926,851
六、期末现金及现金等价物余额 3,034,512 3,311,553
15
中国工商银行股份有限公司
合并现金流量表(续)
(按中国会计准则编制)
截至 2024 年 9 月 30 日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2024 年 2023 年
补充资料 1至9月 1至9月
(未经审计) (未经审计)
1. 将净利润调节为经营活动现金流量：
净利润 270,475 269,929
信用减值损失 128,945 147,575
其他资产减值损失 337 240
折旧 20,690 22,193
资产摊销 4,185 3,897
固定资产、无形资产和其他长期资产
盘盈及处置净收益 (1,007) (1,385)
投资收益 (23,424) (25,296)
金融投资利息收入 (270,422) (253,750)
公允价值变动净收益 (11,835) (144)
未实现汇兑(收益)/损失 (36,071) 1,812
已减值贷款利息收入 (1,522) (1,383)
递延税款 (1,688) (10,306)
发行债务证券利息支出 37,343 29,755
经营性应收项目的增加 (1,746,538) (2,511,626)
经营性应付项目的增加 2,707,780 4,237,608
经营活动产生的现金流量净额 1,077,248 1,909,119
2. 现金及现金等价物净变动情况：
现金期末余额 72,092 68,401
减：现金期初余额 66,699 66,340
加：现金等价物的期末余额 2,962,420 3,243,152
减：现金等价物的期初余额 2,689,033 1,860,511
现金及现金等价物净变动额 278,780 1,384,702
法定代表人：廖林 主管财会工作负责人：刘珺 财会机构负责人：许志胜
16
中国工商银行股份有限公司
公司资产负债表
(按中国会计准则编制)
2024 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2024 年 2023 年
9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计)
资产：
现金及存放中央银行款项 3,677,376 3,983,898
存放同业及其他金融机构款项 574,026 343,555
贵金属 178,464 114,928
拆出资金 848,410 865,646
衍生金融资产 77,921 52,312
买入返售款项 1,055,590 1,144,948
客户贷款及垫款 26,553,691 24,618,384
金融投资 12,394,374 11,011,574
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融投资 490,198 504,918
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融投资 2,711,451 1,913,887
以摊余成本计量的金融投资 9,192,725 8,592,769
长期股权投资 193,460 190,778
固定资产 109,149 115,561
在建工程 6,577 6,481
递延所得税资产 95,949 98,732
其他资产 622,613 345,437
资产总计 46,387,600 42,892,234
17
中国工商银行股份有限公司
公司资产负债表(续)
(按中国会计准则编制)
2024 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2024 年 2023 年
9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计)
负债：
向中央银行借款 194,034 231,349
同业及其他金融机构存放款项 3,805,683 2,791,144
拆入资金 441,093 459,125
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债 61,331 52,306
衍生金融负债 61,908 51,234
卖出回购款项 1,435,528 949,247
存款证 402,932 370,623
客户存款 33,648,919 32,621,398
应付职工薪酬 43,591 47,678
应交税费 48,654 76,696
已发行债务证券 1,800,490 1,250,598
其他负债 732,968 403,063
负债合计 42,677,131 39,304,461
股东权益：
股本 356,407 356,407
其他权益工具 324,344 354,331
优先股 134,614 134,614
永续债 189,730 219,717
资本公积 152,879 152,894
其他综合收益 18,657 (3,598)
盈余公积 419,887 419,789
一般准备 544,868 544,549
未分配利润 1,893,427 1,763,401
股东权益合计 3,710,469 3,587,773
负债及股东权益总计 46,387,600 42,892,234
法定代表人：廖林 主管财会工作负责人：刘珺 财会机构负责人：许志胜
18
中国工商银行股份有限公司
公司利润表
(按中国会计准则编制)
截至 2024 年 9 月 30 日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2024 年 2024 年 2023 年 2023 年
7至9月 1至9月 7至9月 1至9月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
利息净收入 156,636 454,592 157,727 483,122
利息收入 334,051 1,008,235 336,103 991,470
利息支出 (177,415) (553,643) (178,376) (508,348)
手续费及佣金净收入 20,730 83,597 23,331 92,698
手续费及佣金收入 24,044 94,616 27,798 104,771
手续费及佣金支出 (3,314) (11,019) (4,467) (12,073)
投资收益 7,019 23,087 7,178 21,447
其中：对联营及合营企业的
投资收益 943 2,686 803 2,461
公允价值变动净(损失)/收益 (356) 2,123 (1,437) 671
汇兑及汇率产品净收益/(损失) 1,699 (1,942) (1,095) (7,085)
其他业务收入 398 1,466 567 2,046
营业收入 186,126 562,923 186,271 592,899
税金及附加 (1,951) (6,422) (2,037) (6,448)
业务及管理费 (53,216) (143,245) (51,791) (142,589)
信用减值损失 (26,056) (126,358) (25,074) (145,849)
其他资产减值损失 - (7) (41) (49)
其他业务成本 (1,238) (4,812) (2,523) (6,989)
营业支出 (82,461) (280,844) (81,466) (301,924)
营业利润 103,665 282,079 104,805 290,975
加：营业外收入 324 1,185 372 1,065
减：营业外支出 (117) (304) (110) (229)
税前利润 103,872 282,960 105,067 291,811
减：所得税费用 (10,233) (31,511) (14,015) (39,451)
净利润 93,639 251,449 91,052 252,360
19
中国工商银行股份有限公司
公司利润表(续)
(按中国会计准则编制)
截至 2024 年 9 月 30 日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2024 年 2024 年 2023 年 2023 年
7至9月 1至9月 7至9月 1至9月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
本期净利润 93,639 251,449 91,052 252,360
其他综合收益的税后净额：
1. 以后不能重分类进损益的
其他综合收益： (204) 201 (76) 1,225
(1) 指定为以公允价值计量且
其变动计入其他综合
收益的权益工具投资
公允价值变动 (204) 186 (29) 1,217
(2) 权益法下不能转损益的
其他综合收益 - 15 (47) 8
2. 以后将重分类进损益的
其他综合收益： (474) 22,058 (3,639) 6,507
(1) 以公允价值计量且其变动
计 入其 他综 合收益 的债务
工具投资公允价值变动 1,803 22,325 (2,103) 7,451
(2) 以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的债务
工具投资信用损失准备 (1,284) 22 (138) 418
(3) 现金流量套期储备 299 (147) (754) (1,060)
(4) 权益法下可转损益的其他
综合收益 (518) (926) (118) (110)
(5) 外币财务报表折算差额 (861) 751 (513) (71)
(6) 其他 87 33 (13) (121)
本期其他综合收益小计 (678) 22,259 (3,715) 7,732
本期综合收益总额 92,961 273,708 87,337 260,092
法定代表人：廖林 主管财会工作负责人：刘珺 财会机构负责人：许志胜
20
中国工商银行股份有限公司
公司现金流量表
(按中国会计准则编制)
截至 2024 年 9 月 30 日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2024 年 2023 年
1至9月 1至9月
(未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款净额 1,053,774 3,953,285
存放中央银行款项净额 33,620 -
向中央银行借款净额 - 93,757
同业及其他金融机构存放款项净额 997,216 -
存放同业及其他金融机构款项净额 - 74,734
拆入资金净额 - 23,060
拆出资金净额 174,104 325,360
买入返售款项净额 71,756 126,935
卖出回购款项净额 472,786 115,071
以公允价值计量且其变动计入当期损益的
金融资产净额 14,599 47,445
以公允价值计量且其变动计入当期损益的
金融负债净额 9,035 -
存款证净额 35,773 -
收取的利息、手续费及佣金的现金 897,456 898,126
处置抵债资产收到的现金 40 136
收到的其他与经营活动有关的现金 117,901 81,410
经营活动现金流入小计 3,878,060 5,739,319
客户贷款及垫款净额 (2,068,699) (2,603,020)
存放同业及其他金融机构款项净额 (87,621) -
存放中央银行款项净额 - (284,789)
向中央银行借款净额 (37,280) -
同业及其他金融机构存放款项净额 - (116,206)
拆入资金净额 (12,612) -
以公允价值计量且其变动计入当期损益的
金融负债净额 - (4,794)
存款证净额 - (19,645)
支付的利息、手续费及佣金的现金 (516,709) (439,613)
支付给职工以及为职工支付的现金 (95,364) (91,691)
支付的各项税费 (121,046) (135,645)
支付的其他与经营活动有关的现金 (179,011) (208,676)
经营活动现金流出小计 (3,118,342) (3,904,079)
经营活动产生的现金流量净额 759,718 1,835,240
21
中国工商银行股份有限公司
公司现金流量表(续)
(按中国会计准则编制)
截至 2024 年 9 月 30 日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2024 年 2023 年
1至9月 1至9月
(未经审计) (未经审计)
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 2,767,913 2,291,849
取得投资收益收到的现金 262,176 251,381
处置联营及合营企业所收到的现金 - 133
处置固定资产、无形资产和其他长期资产
(不含抵债资产)收回的现金 1,858 1,457
投资活动现金流入小计 3,031,947 2,544,820
投资支付的现金 (4,134,254) (3,208,259)
投资联营及合营企业所支付的现金 (1,000) -
购建固定资产、无形资产和其他长期资产
支付的现金 (4,727) (5,491)
增加在建工程所支付的现金 (1,324) (1,092)
投资活动现金流出小计 (4,141,305) (3,214,842)
投资活动产生的现金流量净额 (1,109,358) (670,022)
22
中国工商银行股份有限公司
公司现金流量表(续)
(按中国会计准则编制)
截至 2024 年 9 月 30 日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2024 年 2023 年
1至9月 1至9月
(未经审计) (未经审计)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行其他权益工具收到的现金 50,000 -
发行债务证券所收到的现金 1,479,150 967,743
筹资活动现金流入小计 1,529,150 967,743
支付债务证券利息 (34,601) (33,400)
偿还债务证券所支付的现金 (922,687) (668,448)
赎回其他权益工具支付的现金 (80,000) -
分配普通股股利所支付的现金 (109,203) (108,169)
支付给其他权益工具持有者的股利或利息 (11,808) (11,808)
支付其他与筹资活动有关的现金 (2,355) (2,540)
筹资活动现金流出小计 (1,160,654) (824,365)
筹资活动产生的现金流量净额 368,496 143,378
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (7,779) 21,027
五、现金及现金等价物净变动额 11,077 1,329,623
加：期初现金及现金等价物余额 2,610,069 1,547,454
六、期末现金及现金等价物余额 2,621,146 2,877,077
23
中国工商银行股份有限公司
公司现金流量表(续)
(按中国会计准则编制)
截至 2024 年 9 月 30 日止九个月期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2024 年 2023 年
补充资料 1至9月 1至9月
(未经审计) (未经审计)
1. 将净利润调节为经营活动现金流量：
净利润 251,449 252,360
信用减值损失 126,358 145,849
其他资产减值损失 7 49
折旧 14,437 15,208
资产摊销 3,765 3,433
固定资产、无形资产和其他长期资产
盘盈及处置净收益 (1,005) (1,384)
投资收益 (20,016) (15,611)
金融投资利息收入 (249,693) (233,542)
公允价值变动净收益 (2,123) (671)
未实现汇兑(收益)/损失 (29,785) 2,033
已减值贷款利息收入 (1,522) (1,383)
递延税款 (4,495) (10,364)
发行债务证券利息支出 34,402 26,600
经营性应收项目的增加 (2,195,613) (2,491,065)
经营性应付项目的增加 2,833,552 4,143,728
经营活动产生的现金流量净额 759,718 1,835,240
2. 现金及现金等价物净变动情况：
现金期末余额 65,147 65,225
减：现金期初余额 61,987 62,966
加：现金等价物的期末余额 2,555,999 2,811,852
减：现金等价物的期初余额 2,548,082 1,484,488
现金及现金等价物净变动额 11,077 1,329,623
法定代表人：廖林 主管财会工作负责人：刘珺 财会机构负责人：许志胜
24
五、发布季度报告
本 报 告 同 时 刊 载 于 上 海 证 券 交 易 所 网 站 （ www.sse.com.cn ） 及 本 行 网 站
（www.icbc-ltd.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易
所“披露易”网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.icbc-ltd.com）。
中国工商银行股份有限公司董事会
2024 年 10 月 30 日
25
附录：中国工商银行股份有限公司 2024 年第三季度第三支柱信息
以下信息根据国家金融监督管理总局《商业银行资本管理办法》及相关规定编制
并披露。
（一）表格 KM1：监管并表关键审慎监管指标
单位：人民币百万元，百分比除外
2024 年 2024 年 2024 年
9 月 30 日 6 月 30 日 3 月 31 日
可用资本（数额）
1 核心一级资本净额 3,564,519 3,477,144 3,492,517
2 一级资本净额 3,889,547 3,832,172 3,847,493
3 资本净额 4,916,579 4,812,406 4,868,344
风险加权资产（数额）
4 风险加权资产合计 25,546,153 25,123,488 25,347,956
4a 风险加权资产合计（应用资本底线前） 25,546,153 25,123,488 25,347,956
资本充足率
5 核心一级资本充足率（%） 13.95 13.84 13.78
5a 核心一级资本充足率（%）(应用资本底线前) 13.95 13.84 13.78
6 一级资本充足率（%） 15.23 15.25 15.18
6a 一级资本充足率（%）（应用资本底线前） 15.23 15.25 15.18
7 资本充足率（%） 19.25 19.16 19.21
7a 资本充足率（%）（应用资本底线前） 19.25 19.16 19.21
其他各级资本要求
8 储备资本要求（%） 2.50 2.50 2.50
9 逆周期资本要求（%） - - -
全球系统重要性银行或国内系统重要性银行
10
附加资本要求（%） 1.50 1.50 1.50
11 其他各级资本要求（%）（8+9+10） 4.00 4.00 4.00
满足最低资本要求后的可用核心一级资本净
12
额占风险加权资产的比例（%） 8.95 8.84 8.78
杠杆率
13 调整后表内外资产余额 50,447,695 49,146,136 50,111,419
14 杠杆率（%） 7.71 7.80 7.68
14a 杠杆率 a（%）(1) 7.71 7.80 7.68
14b 杠杆率 b（%）(2) 7.75 7.77 7.82
14c 杠杆率 c（%）(3) 7.75 7.77 7.82
流动性覆盖率(4)
15 合格优质流动性资产 8,724,549 8,162,224 7,636,915
16 现金净流出量 6,314,828 6,115,727 6,039,295
17 流动性覆盖率（%） 138.20 133.65 126.61
净稳定资金比例
18 可用稳定资金合计 32,555,907 32,086,162 32,738,107
19 所需稳定资金合计 25,109,433 25,016,809 25,288,511
20 净稳定资金比例（%） 129.66 128.26 129.46
注：（1）为不考虑临时豁免存款准备金的杠杆率。
（2）为考虑临时豁免存款准备金、采用最近一个季度内证券融资交易每日余额的简单算数平均值
计算的杠杆率。
（3）为不考虑临时豁免存款准备金、采用最近一个季度内证券融资交易每日余额的简单算数平均
值计算的杠杆率。
26
（4）为最近一个季度内每日数值的简单算数平均值。
（二）表格 OV1：风险加权资产概况
单位：人民币百万元
风险加权资产 最低资本要求
2024 年 2024 年 2024 年
9 月 30 日 6 月 30 日 9 月 30 日
1 信用风险 23,185,527 22,654,841 1,854,842
信用风险（不包括交易对手信用风
2 险、信用估值调整风险、银行账簿资
产管理产品和银行账簿资产证券化） 22,803,981 22,254,729 1,824,318
3 其中：权重法 7,890,135 7,550,871 631,211
其中：证券、商品、外汇交
4 易 清 算过 程 中形 成
的风险暴露 8 8 1
其中：门槛扣除项中未扣除
5
部分 390,894 379,004 31,272
6 其中：初级内部评级法 11,784,216 11,643,524 942,737
7 其中：监管映射法 - - -
8 其中：高级内部评级法 3,129,630 3,060,334 250,370
9 交易对手信用风险 180,983 204,862 14,479
10 其中：标准法 180,983 204,862 14,479
11 其中：现期风险暴露法 - - -
12 其中：其他方法 - - -
13 信用估值调整风险 43,627 38,962 3,490
14 银行账簿资产管理产品 145,319 143,862 11,626
15 其中：穿透法 82,738 79,373 6,619
16 其中：授权基础法 62,199 64,393 4,976
17 其中：适用 1250%风险权重 1,266 1,298 101
18 银行账簿资产证券化 11,617 12,426 929
19 其中：资产证券化内部评级法 - - -
20 其中：资产证券化外部评级法 666 799 53
21 其中：资产证券化标准法 - - -
其中：适用 1250%风险权重部分 10,951 11,627 876
22 市场风险 477,675 585,696 38,214
23 其中：标准法 477,675 585,696 38,214
24 其中：内部模型法 - - -
25 其中：简化标准法 - - -
交易账簿和银行账簿间转换的资本
26
要求 - - -
27 操作风险 1,882,951 1,882,951 150,636
28 因应用资本底线而导致的额外调整 - -
29 合计 25,546,153 25,123,488 2,043,692
（三）表格 GSIB1：全球系统重要性银行评估指标
本集团上一年度及以往各期的全球系统重要性银行评估指标请参见本行在本行
网站发布的年度报告。网页链接如下：
https://www.icbc-ltd.com/column/1438058343653851145.html
27
（四）表格 LR1：杠杆率监管项目与相关会计项目的差异
单位：人民币百万元
2024 年 9 月 30 日
1 并表总资产 48,357,755
2 并表调整项 (331,650)
3 客户资产调整项 -
4 衍生工具调整项 347,197
5 证券融资交易调整项 7,099
6 表外项目调整项 2,080,986
7 资产证券化交易调整项 -
8 未结算金融资产调整项 -
9 现金池调整项 -
10 存款准备金调整项（如有） -
11 审慎估值和减值准备调整项 -
12 其他调整项 (13,692)
13 调整后表内外资产余额 50,447,695
（五）表格 LR2：杠杆率
单位：人民币百万元，百分比除外
2024 年 2024 年
9 月 30 日 6 月 30 日
表内资产余额
1 表内资产（除衍生工具和证券融资交易外） 47,546,724 46,611,944
2 减：减值准备 (901,752) (887,869)
3 减：一级资本扣减项 (13,692) (13,891)
调整后的表内资产余额（衍生工具和证券融资交易除
4
外） 46,631,280 45,710,184
衍生工具资产余额
各类衍生工具的重置成本（扣除合格保证金，考虑双边
5
净额结算协议的影响） 102,522 55,708
6 各类衍生工具的潜在风险暴露 339,481 337,701
7 已从资产负债表中扣除的抵质押品总和 - -
8 减：因提供合格保证金形成的应收资产 - -
减：为客户提供清算服务时与中央交易对手交易形成的
9
衍生工具资产余额 - -
10 卖出信用衍生工具的名义本金 12,255 13,629
11 减：可扣除的卖出信用衍生工具资产余额 - -
12 衍生工具资产余额 454,258 407,038
证券融资交易资产余额
13 证券融资交易的会计资产余额 1,274,072 920,115
14 减：可以扣除的证券融资交易资产余额 - -
15 证券融资交易的交易对手信用风险暴露 7,099 6,128
16 代理证券融资交易形成的证券融资交易资产余额 - -
17 证券融资交易资产余额 1,281,171 926,243
表外项目余额
18 表外项目余额 8,475,257 8,371,744
19 减：因信用转换调整的表外项目余额 (6,372,389) (6,243,801)
20 减：减值准备 (21,882) (25,272)
28
2024 年 2024 年
9 月 30 日 6 月 30 日
21 调整后的表外项目余额 2,080,986 2,102,671
一级资本净额和调整后表内外资产余额
22 一级资本净额 3,889,547 3,832,172
23 调整后表内外资产余额 50,447,695 49,146,136
杠杆率
24 杠杆率 7.71% 7.80%
24a 杠杆率 a(1) 7.71% 7.80%
25 最低杠杆率要求 4.00% 4.00%
26 附加杠杆率要求 0.75% 0.75%
各类平均值的披露
27 证券融资交易的季日均余额 1,011,189 1,074,621
27a 证券融资交易的季末余额 1,274,072 920,115
28 调整后表内外资产余额 a(2) 50,184,812 49,300,641
28a 调整后表内外资产余额 b(3) 50,184,812 49,300,641
29 杠杆率 b(4) 7.75% 7.77%
29a 杠杆率 c(5) 7.75% 7.77%
注：（1）为不考虑临时豁免存款准备金的杠杆率。
（2）为考虑临时豁免存款准备金，并采用证券融资交易每日余额的简单算数平均值计算的调整后
表内外资产余额。
（3）为不考虑临时豁免存款准备金、采用证券融资交易每日余额的简单算数平均值计算的调整后
表内外资产余额。
（4）为考虑临时豁免存款准备金、采用最近一个季度内证券融资交易每日余额的简单算数平均值
计算的杠杆率。
（5）为不考虑临时豁免存款准备金、采用最近一个季度内证券融资交易每日余额的简单算数平均
值计算的杠杆率。
（六）表格 LIQ1：流动性覆盖率
单位：人民币百万元，百分比除外
2024 年第三季度
折算前数值 折算后数值
合格优质流动性资产
1 合格优质流动性资产 8,724,549
现金流出
2 零售存款、小企业客户存款 18,413,732 1,837,437
3 其中：稳定存款 61,863 2,250
4 其中：欠稳定存款 18,351,869 1,835,187
5 无抵（质）押批发融资 17,672,672 6,259,796
6 其中：业务关系存款（不包括代理行业务） 8,616,042 2,096,550
7 其中：非业务关系存款（所有的交易对手） 8,971,388 4,078,004
8 其中：无抵（质）押债务 85,242 85,242
9 抵（质）押融资 14,997
10 其他项目 3,972,934 1,716,788
其中：与衍生工具及其他抵（质）押品要
11
求相关的现金流出 1,518,546 1,518,546
其中：与抵（质）押债务工具融资流失相
12
关的现金流出 - -
13 其中：信用便利和流动性便利 2,454,388 198,242
14 其他契约性融资义务 87,942 87,909
15 或有融资义务 7,334,054 108,585
29
16 预期现金流出总量 10,025,512
现金流入
17 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券） 928,563 681,911
18 完全正常履约付款带来的现金流入 2,384,184 1,583,191
19 其他现金流入 1,447,874 1,445,582
20 预期现金流入总量 4,760,621 3,710,684
调整后数值
21 合格优质流动性资产 8,724,549
22 现金净流出量 6,314,828
23 流动性覆盖率（%） 138.20
注：上表中各项数据均为最近一个季度内 92 个自然日数值的简单算术平均值。
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