1398
4603
4604
84602
2015
1984 1 1 2005
10 28
2006 10 27
42
532 4.96
2
3
5
2015
6
1000 9
2000 12
16
16
17
32
52
68
71
72
74
76
84
96
113
117
120
124
126
2015 288
292
(Standard Bank Group Limited)
A
(Financial Stability Board)
571
2012 6
2
2016 3 30 2015 16
14 2
2015
2015 10 2.333
2015
重大風險提示
H 3
我們的使命
提供卓越金融服務
服 務 客 戶 、回 報 股 東 、成 就 員 工 、奉 獻 社 會
我們的願景
建 設 最 盈 利 、最 優 秀 、最 受 尊 重 的
國際一流現代金融企業
我們的價值觀
工 於 至 誠 ，行 以 致 遠
誠 信 、人 本 、穩 健 、創 新 、卓 越
4
法定中文名稱 H股
183 17M
法定英文名稱 852-28628555
INDUSTRIAL AND COMMERCIAL BANK OF CHINA LIMITED 852-28650990
ICBC
法定代表人 本年度報告備置地點
註冊和辦公地址 股 票 上 市 地 點 、簡 稱 和 代 碼
55 A股
100140
86-10-66106114
86-95588
601398
www.icbc.com.cn, www.icbc-ltd.com
香港主要運營地點 H股
3 33
授權代表
1398
董 事 會 秘 書 、公 司 秘 書 境外優先股
55 ICBC USDPREF1
86-10-66108608 4603
86-10-66107571
ir@icbc.com.cn ICBC EURPREF1
4604
信息披露報紙
ICBC CNHPREF1-R
登 載A股 年 度 報 告 的 中 國 證 監 會 指 定 互 聯 網 網 址 84602
www.sse.com.cn
境內優先股
登 載H股 年 度 報 告 的 香 港 聯 交 所 的「披 露 易」網 頁
www.hkexnews.hk 1
360011
法律顧問
中國內地
境內優先股保薦機構
7 A 40
618
8 20 2015 12 11 2016 12 31
中國香港：
審 計 師 名 稱 、辦 公 地 址
國內審計師
9
1 2 8
10
股份登記處
國際審計師
A股
10 8
166 3
86-4008058058
H 5
淨利潤 資產總額
單位：人民幣億元 單位：人民幣億元
222,098
2,763 2,777 206,100
2,630
189,178
2,387 175,422
2,084 154,769
2011 2012 2013 2014 2015 2011 2012 2013 2014 2015
基本每股收益 加權平均權益回報率
單位：人民幣元 %
0.78 0.77
0.75
23.44 23.02
0.68 21.92
0.60 19.96
17.10
2011 2012 2013 2014 2015 2011 2012 2013 2014 2015
手續費及佣金淨收入比營業收入 成本收入比
% %
21.58 21.13 20.87 21.44
20.02 29.91 29.24 28.80 27.93 26.69
2011 2012 2013 2014 2015 2011 2012 2013 2014 2015
不良貸款率 資本充足率
% %
15.22
14.53
13.17 13.66 13.12
1.50
1.13
0.94 0.94
0.85
2011 2012 2013 2014 2015 2011 2012 2013 2014 2015
6
財務數據
2015 2014 2013 2012 2011
507,867 493,522 443,335 417,828 362,764
143,391 132,497 122,326 106,064 101,550
668,733 634,858 578,901 529,720 470,601
220,835 218,674 204,140 189,940 169,613
86,993 56,729 38,321 33,745 31,121
360,905 359,455 336,440 306,035 269,867
363,235 361,612 338,537 308,687 272,311
277,720 276,286 262,965 238,691 208,445
277,131 275,811 262,649 238,532 208,265
1,131,764 201,457 (1,947) 533,508 348,123
22,209,780 20,609,953 18,917,752 17,542,217 15,476,868
11,933,466 11,026,331 9,922,374 8,803,692 7,788,897
280,654 257,581 240,959 220,403 194,878
5,009,963 4,433,237 4,322,244 4,083,887 3,915,902
20,409,261 19,072,649 17,639,289 16,413,758 14,519,045
16,281,939 15,556,601 14,620,825 13,642,910 12,261,219
2,265,860 1,539,239 1,269,255 1,486,805 1,341,290
1,789,474 1,530,859 1,274,134 1,124,997 956,742
356,407 353,495 351,390 349,620 349,084
(1)
1,701,495 1,486,733 1,266,841 – –
(1)
1,781,062 1,521,233 1,266,859 – –
(1)
2,012,103 1,812,137 1,572,265 1,299,014 1,112,463
(1)
13,216,687 12,475,939 11,982,187 9,511,205 8,447,263
(2)
4.80 4.23 3.63 3.22 2.74
0.77 0.78 0.75 0.68 0.60
0.77 0.78 0.74 0.67 0.59
(S&P)(3) A A A A A
(Moody’s) (3)
A1 A1 A1 A1 A1
(1) 2013 2011–2012
(2)
(3)
H 7
財務指標
2015 2014 2013 2012 2011
%
(1)
1.30 1.40 1.44 1.45 1.44
(2)
17.10 19.96 21.92 23.02 23.44
(3)
2.30 2.46 2.40 2.49 2.49
(4)
2.47 2.66 2.57 2.66 2.61
(5)
2.16 2.26 2.45 2.66 2.68
21.44 20.87 21.13 20.02 21.58
(6)
26.69 27.93 28.80 29.24 29.91
%
(7)
1.50 1.13 0.94 0.85 0.94
(8)
156.34 206.90 257.19 295.55 266.92
(9)
2.35 2.34 2.43 2.50 2.50
%
(10)
12.87 11.92 10.57 – –
(10)
13.48 12.19 10.57 – –
(10)
15.22 14.53 13.12 13.66 13.17
8.11 7.46 6.76 6.43 6.19
59.51 60.53 63.34 54.22 54.58
(1)
(2) 9 2010
(3)
(4)
(5)
(6)
(7)
(8)
(9)
(10) 2013 2011–2012
分季度財務數據
2015 2014
165,808 170,929 167,096 164,900 156,863 159,990 152,688 165,317
74,324 74,697 72,740 55,370 73,302 74,798 72,364 55,347
518,295 565,554 (331,219) 379,134 247,991 170,100 (341,402) 124,768
8
姜建清
H 9
2015
2,777.20 0.5% 4,502.28 7.6% 17.10%
1.30% 0.77
5,078.67 2.9%
1,433.91 8.2% 0.57 21.44%
12.2%
55.4%
1.50%
2.76 8,808 9.1%
1.88
1.36 2,320
10
IT
12,778 3,972
8.2% 13 BP 203
5
61
6
e-ICBC e e
e
e
1.9
e 8,000 e
2016
5,000
2016
H 11
易會滿
12
2015
2,777.20 0.5%
1 5 1.7 10 7.3 2015
2000 8 7.6%
1.24 26.69% 0.69 15.22%
2015 2.76
8,808 9.1% 1.88
1.36
8,168
170 427
1,617 9.4%
4,365 55.4%
2015
1.50%
0.37
H 13
11.6 7.5 1.09
6.2 44.8%
32.0% 2.62 11.5 100%
1.25 15.9 21.4%
38.1% 9,000 1,300
235.4 52.8% 660
e-ICBC
2015
1000 2000 500
2016
14
錢文揮
H 15
2015
2015
(GDP) 6.9% 1.4% 10.6%
12.0% 6.1% 7.0%
2015 12 (M2) 139.23 13.3%
93.95 14.3% 135.70 12.4%
15.41 9.4% 15.0%
31.7% 22.9 108.3%
6.4936 5.77%
2015 199.35
15.67% 12,744 1.67% 181.18%
10.91% 11.31% 13.45%
16
2016
利潤表項目分析
2015
2015 2,777.20 14.34 0.5%
1.30% 17.10% 6,687.33 5.3%
5,078.67 2.9% 1,608.66 13.8% 2,208.35
1.0% 1.24 26.69% 869.93
53.3% 855.15 0.2%
2015 2014 %
507,867 493,522 14,345 2.9
160,866 141,336 19,530 13.8
668,733 634,858 33,875 5.3
220,835 218,674 2,161 1.0
86,993 56,729 30,264 53.3
360,905 359,455 1,450 0.4
2,330 2,157 173 8.0
363,235 361,612 1,623 0.4
85,515 85,326 189 0.2
277,720 276,286 1,434 0.5
277,131 275,811 1,320 0.5
589 475 114 24.0
H 17
利息淨收入
2015 5,078.67 143.45
2.9% 75.9% 8,717.79 219.00 2.6%
3,639.12 75.55 2.1% 2015
2015 2.30% 2.47% 16
19
2015 2014
% %
11,607,327 616,541 5.31 10,599,094 615,488 5.81
4,333,202 170,833 3.94 4,047,961 159,262 3.93
4,136,085 166,399 4.02 3,817,143 154,070 4.04
(2)
197,117 4,434 2.25 230,818 5,192 2.25
(3)
3,161,562 47,867 1.51 3,087,982 48,384 1.57
(4)
1,448,398 36,538 2.52 826,615 26,745 3.24
20,550,489 871,779 4.24 18,561,652 849,879 4.58
1,515,899 1,371,253
(273,612) (253,327)
21,792,776 19,679,578
15,579,271 298,010 1.91 14,627,258 298,941 2.04
(4)
2,744,339 49,801 1.81 1,819,544 42,801 2.35
435,460 16,101 3.70 397,785 14,615 3.67
18,759,070 363,912 1.94 16,844,587 356,357 2.12
1,383,096 1,389,264
20,142,166 18,233,851
507,867 493,522
2.30 2.46
2.47 2.66
(1)
(2) 27.(a)
(3)
(4)
18
2015 2014
54,048 (52,995) 1,053
12,334 (763) 11,571
13,092 (763) 12,329
(758) – (758)
1,336 (1,853) (517)
15,745 (5,952) 9,793
83,463 (61,563) 21,900
18,084 (19,015) (931)
16,826 (9,826) 7,000
1,367 119 1,486
36,277 (28,722) 7,555
47,186 (32,841) 14,345
利息收入
客戶貸款及墊款利息收入
6,165.41 10.53 0.2% 2015
50
2015 2014
% %
3,944,455 176,248 4.47 3,684,391 185,177 5.03
7,662,872 440,293 5.75 6,914,703 430,311 6.22
11,607,327 616,541 5.31 10,599,094 615,488 5.81
2015 2014
% %
7,060,495 394,299 5.58 6,750,524 413,751 6.13
432,191 19,593 4.53 221,383 12,746 5.76
3,228,124 171,894 5.32 2,873,029 162,346 5.65
886,517 30,755 3.47 754,158 26,645 3.53
11,607,327 616,541 5.31 10,599,094 615,488 5.81
H 19
投資利息收入
1,708.33 115.71 7.3%
1,663.99 123.29 8.0%
3,189.42 2015
2
44.34 7.58 14.6% 2014 12
存放中央銀行款項的利息收入
478.67 5.17 1.1% 2015
存放和拆放同業及其他金融機構款項的利息收入
365.38 97.93
36.6% 6,217.83
利息支出
存款利息支出
2,980.10 9.31 0.3% 81.9%
2015
13
2015 2014
% %
3,655,043 115,366 3.16 3,398,080 116,431 3.43
(1)
4,114,568 30,170 0.73 3,853,902 30,297 0.79
7,769,611 145,536 1.87 7,251,982 146,728 2.02
4,074,196 132,964 3.26 3,911,781 132,379 3.38
3,131,445 10,439 0.33 2,951,896 10,326 0.35
7,205,641 143,403 1.99 6,863,677 142,705 2.08
604,019 9,071 1.50 511,599 9,508 1.86
15,579,271 298,010 1.91 14,627,258 298,941 2.04
(1)
20
同業及其他金融機構存放和拆入款項的利息支出
498.01 70.00
16.4% 9,247.95
已發行債務證券利息支出
161.01 14.86 10.2%
38.
非利息收入
2015 1,608.66 195.30
13.8% 24.1% 1.8 1,433.91
8.2% 174.75 97.7%
2015 2014 %
37,684 35,133 2,551 7.3
35,910 20,676 15,234 73.7
27,986 30,422 (2,436) (8.0)
26,791 30,474 (3,683) (12.1)
18,305 14,929 3,376 22.6
5,544 5,923 (379) (6.4)
4,687 4,614 73 1.6
1,979 2,019 (40) (2.0)
2,784 2,488 296 11.9
161,670 146,678 14,992 10.2
18,279 14,181 4,098 28.9
143,391 132,497 10,894 8.2
2015 1,616.70
149.92 10.2%
376.84 25.51 7.3%
359.10 152.34 73.7%
106.42 71.14 201.6%
183.05 33.76 22.6%
H 21
182.79 40.98 28.9%
2015 2014 %
4,227 1,745 2,482 142.2
(5,953) (10,024) 4,071 (40.6)
4,920 1,803 3,117 172.9
14,281 15,315 (1,034) (6.8)
17,475 8,839 8,636 97.7
174.75 86.36 97.7%
24.82
40.71
31.17
營業費用
2015 2014 %
114,173 112,022 2,151 1.9
28,114 28,898 (784) (2.7)
42,320 41,351 969 2.3
2,295 2,211 84 3.8
33,933 34,192 (259) (0.8)
220,835 218,674 2,161 1.0
2,208.35
21.61 1.0% 1.24 26.69%
資產減值損失
869.93
302.64 53.3% 860.22 297.55
52.9% 26. 15.
所得稅費用
855.15 1.89 0.2% 23.54%
16.
22
分部信息
MOVA
2015 2014
% %
325,914 48.7 308,651 48.6
244,969 36.6 237,070 37.4
92,612 13.8 84,476 13.3
5,238 0.9 4,661 0.7
668,733 100.0 634,858 100.0
2015 2014
% %
76,854 11.5 70,920 11.1
117,661 17.6 114,886 18.1
81,307 12.2 79,061 12.5
131,004 19.6 114,660 18.1
84,447 12.6 83,771 13.2
104,258 15.6 102,591 16.2
30,897 4.6 32,715 5.2
42,305 6.3 36,254 5.6
668,733 100.0 634,858 100.0
54.
資產負債表項目分析
2015
H 23
資產運用
2015 222,097.80 15,998.27 7.8%
9,071.35 8.2% 5,767.26
13.0% 4,639.89 13.2%
52.5% 22.5% 13.8%
2015 12 31 2014 12 31
% %
11,933,466 11,026,331
280,654 257,581
11,652,812 52.5 10,768,750 52.2
5,009,963 22.5 4,433,237 21.5
3,059,633 13.8 3,523,622 17.1
683,793 3.1 782,776 3.8
996,333 4.5 468,462 2.3
807,246 3.6 633,106 3.1
22,209,780 100.0 20,609,953 100.0
貸款 貸款結構圖
單位：人民幣億元
2015
35,419
30,635
27,276
5,221
3,503
1,483
78,696
76,126
70,465
2015 119,334.66
9,071.35 8.2%
2013 2014 2015
105,980.36 8,808.12 9.1% 公司類貸款 票據貼現
個人貸款
24
2015 12 31 2014 12 31
% %
7,869,552 65.9 7,612,592 69.0
522,052 4.4 350,274 3.2
3,541,862 29.7 3,063,465 27.8
11,933,466 100.0 11,026,331 100.0
2015 12 31 2014 12 31
% %
2,885,948 36.7 2,982,425 39.2
4,983,604 63.3 4,630,167 60.8
7,869,552 100.0 7,612,592 100.0
2015 12 31 2014 12 31
% %
3,454,731 43.9 3,411,064 44.8
670,325 8.5 982,384 12.9
3,936,017 50.0 3,711,715 48.8
478,804 6.1 489,813 6.4
7,869,552 100.0 7,612,592 100.0
2,569.60 3.4%
28,859.48 36.7% 49,836.04 63.3%
436.67 1.3%
3,557.26 14.6%
2,243.02 6.0%
110.09 2.2%
1,717.78 49.0%
H 25
2015 12 31 2014 12 31
% %
2,516,197 71.1 2,070,366 67.6
311,075 8.8 309,889 10.1
295,091 8.3 316,965 10.3
419,499 11.8 366,245 12.0
3,541,862 100.0 3,063,465 100.0
4,783.97 15.6% 4,458.31
21.5%
218.74 6.9%
532.54 14.5%
投資
2015
2015
50,099.63 5,767.26 13.0%
2015 12 31 2014 12 31
% %
4,775,767 95.3 4,268,560 96.3
4,548,687 90.8 3,996,664 90.2
193,187 3.9 197,128 4.4
33,893 0.6 74,768 1.7
234,196 4.7 164,677 3.7
5,009,963 100.0 4,433,237 100.0
45,486.87 5,520.23 13.8%
1,931.87 39.41 2015 12
27.(a)
26
2015 12 31 2014 12 31
% %
1,468,674 32.3 1,026,985 25.7
325,245 7.2 346,154 8.7
1,513,092 33.3 1,687,791 42.2
1,241,676 27.2 935,734 23.4
4,548,687 100.0 3,996,664 100.0
4,416.89 43.0% 209.09
6.0% 1,746.99 10.4% 3,059.42
32.7%
2015 12 31 2014 12 31
% %
(1)
141 0.0 126 0.0
3 330,174 7.3 188,807 4.7
3 12 873,122 19.2 454,692 11.4
1 5 2,243,337 49.3 2,370,831 59.3
5 1,101,913 24.2 982,208 24.6
4,548,687 100.0 3,996,664 100.0
(1)
1 5,597.97
10.4 1 5 1,274.94 10.0
2015 12 31 2014 12 31
% %
4,290,104 94.3 3,847,713 96.3
176,607 3.9 98,593 2.5
81,976 1.8 50,358 1.2
4,548,687 100.0 3,996,664 100.0
H 27
4,423.91 11.5%
780.14 79.1% 316.18 62.8%
2015 12 31 2014 12 31
% %
(1)
343,272 6.9 346,828 7.8
(2)
1,444,195 28.8 1,188,288 26.8
(2)
2,870,353 57.3 2,566,390 57.9
(2)
352,143 7.0 331,731 7.5
5,009,963 100.0 4,433,237 100.0
(1)
(2) 27.
2015 20,731.28
1
15,130.92
5,600.36 73.0% 27.0%
2007 17,900 5.07% 2017 11 29 –
2008 16,480 4.95% 2018 3 11 –
2011 13,990 4.49% 2018 8 25 –
2011 11,395 4.25% 2018 3 24 –
2012 11,300 4.04% 2022 6 25 –
2010 11,050 3.51% 2020 7 27 –
2011 10,740 4.68% 2016 9 26 –
2011 10,505 4.62% 2021 2 22 –
2012 10,490 3.94% 2019 8 21 –
2010 10,450 0.59% 2020 2 25 –
1
28
現金及存放中央銀行款項
30,596.33 4,639.89 13.2%
買入返售款項
9,963.33 5,278.71 112.7%
負債
2015 204,092.61 13,366.12 7.0%
2015 12 31 2014 12 31
% %
16,281,939 79.8 15,556,601 81.6
2,265,860 11.1 1,539,239 8.1
337,191 1.7 380,957 2.0
306,622 1.5 279,590 1.4
1,217,649 5.9 1,316,262 6.9
20,409,261 100.0 19,072,649 100.0
客戶存款 客戶存款結構圖
單位：人民幣億元
2015
2,438
162,819.39 7,253.38 3,309
2,215
4.7% 3,998.81
76,011
5.0% 4,125.07 5.7% 71,886
68,958
2,028.58 2.6%
6,095.30 8.4% 84,370
80,371
75,035
2013 2014 2015
公司存款 個人存款
其他存款
H 29
2015 12 31 2014 12 31
% %
3,929,353 24.1 3,902,305 25.1
4,507,661 27.7 4,134,828 26.6
8,437,014 51.8 8,037,133 51.7
4,210,600 25.9 4,034,790 25.9
3,390,514 20.8 3,153,817 20.3
7,601,114 46.7 7,188,607 46.2
(1)
243,811 1.5 330,861 2.1
16,281,939 100.0 15,556,601 100.0
(1)
2015 12 31 2014 12 31
% %
74,081 0.5 76,972 0.5
3,185,840 19.5 3,078,463 19.8
2,086,992 12.8 2,001,180 12.8
4,339,841 26.6 4,163,766 26.8
2,374,052 14.6 2,189,392 14.1
2,717,941 16.7 2,572,310 16.5
938,199 5.8 901,068 5.8
564,993 3.5 573,450 3.7
16,281,939 100.0 15,556,601 100.0
2015 12 31 2014 12 31
% %
(1)
8,515,746 52.3 7,908,683 50.8
3 2,133,439 13.1 2,290,971 14.7
3 12 3,574,017 22.0 3,361,635 21.6
1 5 2,055,662 12.6 1,958,020 12.6
5 3,075 0.0 37,292 0.3
16,281,939 100.0 15,556,601 100.0
(1)
30
154,359.86 94.8%
6,371.10 4.3% 8,459.53 882.28 11.6%
同業及其他金融機構存放和拆入款項
22,658.60 7,266.21
47.2%
股東權益
2015 18,005.19 2,632.15 17.1%
17,894.74 2,586.15 16.9%
49. 50.
現金流量表項目分析
11,317.64
4,195.98 4,917.10
6,669.61
13,826.54 3,659.36 20,496.15 8,861.56
367.32 1,615.37
1,982.69
H 31
公司金融業務
2015 532.1 22.7
公司存貸款業務
2025
2015 78,695.52 2,569.60 3.4%
84,370.14 3,998.81 5.0%
公司類貸款餘額結構圖 公司存款增長圖
單位：人民幣億元
製造業 21.6%
交通運輸、倉儲和郵政業 20.7% 39,294
電力、熱力、燃氣及水生產和 39,023
11.3%
供應業 34,646
批發和零售業 10.7%
租賃和商務服務業 9.5%
水利、環境和公共設施管理業 6.7%
45,077
房地產業 6.2% 41,348
採礦業 3.6% 40,389
建築業 3.0%
住宿和餐飲業 2.1%
科教文衛 1.8% 2013 2014 2015
其他 2.8% 活期 定期
註：為境內分行數據。
32
中小企業業務
154
e
2015 12 18,832.08 9.4%
2015 12 31 2014 12 31
% %
4,738,830 43.5 4,525,444 44.8
2,855,622 26.2 2,803,904 27.7
1,883,208 17.3 1,721,540 17.1
(1)
(2)
機構金融業務
結算與現金管理業務
e
70
20
H 33
2015 639.7 4.4% 2,264
19.3% 127.0 12.9%
4,915 12.4%
國際結算與貿易融資業務
2015 1,040 2.6
9,500
投資銀行業務
PPP
11,520
50
2015 267.91
個人金融業務
e
34
2015 11.59 1.09
4.96 3,151 1,044
80
個人存款業務
2015 76,011.14 4,125.07 5.7%
7.5% 4.4%
個人貸款業務 個人貸款增長圖
單位：人民幣億元
35,419
30,635
27,276
2015 35,418.62
4,783.97 15.6% 2013 2014 2015
私人銀行業務
22
2015 6.24 1.93 44.8% 1.06
3,259 44.3%
H 35
銀行卡業務
2015 7.5 8,287 88,416
18.0% 376.84 7.3%
2015 12 31 2014 12 31 %
74,575 66,288 12.5
63,684 56,232 13.3
10,891 10,056 8.3
2015 2014 %
88,416 74,915 18.0
65,146 56,229 15.9
23,270 18,686 24.5
(1)
12,578 12,056 4.3
(1) =
信用卡業務
HCE
VISA
VISA
2015
借記卡業務
360 eID
HCE
36
金融資產服務業務
理財業務
e
QDII RQDII QFII RQFII QFLP
UCITS
e e e
2
2015 26,165.98 32.0%
資產託管業務
150 QDII RQDII QFII RQFII
2015 11.5 97.4%
養老金業務
2015 827 1,523
4,397
H 37
貴金屬業務
e
2015 1.25 3,884
代客資金交易
80
(NDF) 7,265
e 3,240
70.0%
7
24
資產證券化業務
2015 2 10 2015 9 17
38
代理銷售業務
10,379
2015 1,668
62.4%
資金業務
2015
貨幣市場交易
52.26 50.36
1,566
投資業務
2015
5,889 101
融資業務
36. 38.
H 39
互聯網金融 e-ICBC
e-ICBC e e e
2015
2015 e
8,000
e 3,000
e
B2C B2B B2G
8
220
e
2015 e
40
融資產品線
e
e
2015 5,000
e
e 450 2,100
e
3,400
1,335
支付產品線
e
1
2015 e
2,100
1.9 e
TalkingData
POS
1,000
投資理財產品線
e
2015
3,300
H 41
渠道建設與服務提升
渠道建設
大力推進線下渠道結構調整和經營模式轉型
2015 1,082
3,121
2015 16,732 29,043
12.3% 99,789 8.1% 126,668
16.7%
加快線上渠道戰略佈局與功能完善 電子銀行業務佔比增長圖
單位：%
e
90.2
86.0
80.2
75.1
e B2C
2012 2013 2014 2015
500 86%
註：電子銀行業務佔比指電子銀行業務筆數除以全行業務筆數。
592 30%
4.2 90.2% 2015 11.6% 12.5%
42
推動線上線下一體化渠道服務體系建設
WIFI
LBS
服務提升
WIFI
消費者權益保護
3.15
H 43
國 際 化 、綜 合 化 經 營
60%
Tekstilbank 92.8169%
2015 42 404 20
147 1,611
18 123
e 8 e
62.2%
95.2% 155.3%
26.8% 17.4%
52.8%
136.7%
44
2015 2014 2015 2014 2015 2014
135,988 118,110 1,543 1,374 107 106
67,323 62,457 783 689 84 82
56,089 22,592 58 238 78 16
55,853 52,370 436 391 134 133
(1)
3,295 4,305 346 331 1 1
(38,718) (23,838)
279,830 235,996 3,166 3,023 404 338
(1)
2015 2,798.30
438.34 18.6% 8.2% 1.1
1,440.60 130.77 10.0% 867.58 56.91
6.2% 31.66 4.7%
跨境人民幣業務
6 24
RQFII
2015 4.41 20.6%
H 45
46
歐洲
機構名稱（國家/地區） 機構數 美洲
盧森堡分行（盧森堡）-------- 1個 機構名稱（國家/地區） 機構數
法蘭克福分行（德國）-------- 5個 亞太地區（除港澳） 紐約分行（美國）----------------- 1個
倫敦分行（英國）-------------- 1個 機構名稱（國家/地區） 機構數 工銀美國（美國）----------------13個
工銀標準（英國）------------- 10個 新加坡分行（新加坡）------------ 9個 工銀金融（美國）----------------- 1個
工銀歐洲（盧森堡）----------- 1個 東京分行（日本）------------------ 3個 工銀加拿大（加拿大）--------- 10個
巴黎分行（法國）----------- 1個 首爾分行（韓國）------------------ 3個 工銀阿根廷（阿根廷）-------- 106個
華沙分行（波蘭）------------1個 釜山分行（韓國）------------------ 1個 工銀巴西（巴西）----------------- 1個
馬德里分行（西班牙）----- 2個 河內分行（越南）------------------ 1個 工銀秘魯（秘魯）----------------- 1個
米蘭分行（意大利）-------- 2個 萬象分行（老撾）------------------ 1個 工銀墨西哥（墨西哥）----------- 1個
阿姆斯特丹分行（荷蘭）-- 1個 金邊分行（柬埔寨）--------------- 1個
布魯塞爾分行（比利時）-- 1個 仰光分行（緬甸）------------------ 1個
工銀倫敦（英國）-------------- 2個 多哈分行（卡塔爾）--------------- 1個
工銀莫斯科（俄羅斯）-------- 2個 阿布扎比分行（阿聯酋）--------- 1個
工銀土耳其（土耳其）------ 48個 利雅得分行（沙特阿拉伯）------ 1個
迪拜國際金融中心分行
（阿聯酋）------------------------- 1個
科威特分行（科威特）------------ 1個
卡拉奇分行（巴基斯坦）--------- 3個
孟買分行（印度）------------------ 1個
港澳地區 工銀馬來西亞（馬來西亞）----- 5個
機構名稱（國家/地區） 機構數 工銀印尼（印度尼西亞）------- 23個
非洲 工銀亞洲（中國香港）------ 72個 工銀泰國（泰國）---------------- 22個
機構名稱（國家/地區） 機構數 香港分行（中國香港）-------- 2個 工銀阿拉木圖（哈薩克斯坦）--- 1個
參股標準銀行（南非） 工銀國際（中國香港）------ 10個 悉尼分行（澳大利亞）------------ 3個
非洲代表處（南非）----------- 1個 工銀澳門（中國澳門）------ 23個 工銀新西蘭（新西蘭）------------ 1個
控股子公司和主要參股公司情況
境外控股子公司
363.79
IPO 2015 946.79 91.29
8.75
48.82
2015 20.87
9.01 0.99
5.89 89.33%
2015 240.39
21.20 2.64
3.31
2015 9.49 0.96 660
2.69
98.61%
2015 32.17 2.88 4,128
201.32 97.86%
2015 50.71 6.82 3,709
89.33
2015 3.14 4,323 588
H 47
6,037.77
2015 5.08 0.37
2
2015 32.13
3.58 3,444
4.37
2015
82.10 6.19 3,453
23.10
2015 9.45 5,968
1,680
3.09 80%
2015 17.14 3.14 348
5,000
2015
318.20 11,476 1,685
15,800 80%
2015 11.07 1.49
967
48
13.45 80%
2015 44.75 5.34 1.68
2.02 99.99%
2015 2.41 5,296 242
5,000
2015 1.46 2,956
6.64
2015
3,693 3,642
4.20 92.8169%
2015 22.74 2.05
10.83 60%
2015 201.21 10.93
H 49
境內主要控股子公司
2 80%
QDII RQFII
2015 74 170
9,500 39.42 28.39 12.90
110
2015 2,987 225
33.04
87.05 60%
2015 665.68
101.76 4.50
主要參股公司
20.08% 2015
2015 19,793.49
1,789.08 237.54
信息化銀行建設
IT
IT API
50
FOVA FOVA
IC
2015 47 404
人力資源管理
e
ICBC
5.2
415 11.4
H 51
全面風險管理體系
董
董事會 事
會
董事會風險管理委員會
層
面
風險管理委員會
行長
資產負債管理委員會
副行長 首席風險官
總
行
信貸與投資管理部 信用風險
層
面
內控合規部 操作風險 風險管理部 市場風險
資產負債管理部 流動性風險
分行管理層 分
行
層
第一匯報路線
面
分行風險管理部門 第二匯報路線
2015
52
信用風險
信用風險管理
(1) (2)
(3) (4)
(5)
2015
e-ICBC
公司類貸款信用風險管理
H 53
18 +60
個人貸款信用風險管理
54
信用卡業務信用風險管理
7 24
資金業務信用風險管理
2015
金融資產服務業務風險管理
2015
H 55
信用風險分析
2015 239,525.37
15,118.16 55.(a)(i)
2015
2015 12 31 2014 12 31
% %
11,233,456 94.14 10,582,050 95.97
520,492 4.36 319,784 2.90
179,518 1.50 124,497 1.13
104,805 0.87 66,809 0.60
60,512 0.51 49,359 0.45
14,201 0.12 8,329 0.08
11,933,466 100.00 11,026,331 100.00
2015 112,334.56
6,514.06 94.14% 5,204.92 2,007.08
4.36% 1,795.18 550.21 1.50%
2015 12 31 2014 12 31
% % % %
7,869,552 65.9 135,256 1.72 7,612,592 69.0 92,277 1.21
522,052 4.4 524 0.10 350,274 3.2 71 0.02
3,541,862 29.7 43,738 1.23 3,063,465 27.8 32,149 1.05
11,933,466 100.0 179,518 1.50 11,026,331 100.0 124,497 1.13
1,352.56 429.79 1.72%
437.38 115.89 1.23%
56
2015 12 31 2014 12 31
% % % %
1,496,241 21.6 51,353 3.43 1,532,947 22.7 35,681 2.33
254,497 3.7 8,566 3.37 256,186 3.8 3,637 1.42
235,873 3.4 7,996 3.39 238,857 3.5 6,288 2.63
171,065 2.5 7,138 4.17 175,163 2.6 4,819 2.75
140,369 2.0 6,644 4.73 139,117 2.1 4,181 3.01
113,841 1.6 1,043 0.92 111,892 1.7 908 0.81
97,733 1.4 1,064 1.09 121,013 1.8 906 0.75
91,944 1.3 4,710 5.12 98,443 1.5 3,569 3.63
69,875 1.0 1,756 2.51 70,236 1.0 1,980 2.82
52,127 0.8 240 0.46 51,951 0.8 204 0.39
268,917 3.9 12,196 4.54 270,089 3.9 9,189 3.40
1,429,697 20.7 3,985 0.28 1,335,127 19.8 4,226 0.32
780,370 11.3 1,494 0.19 699,649 10.4 1,353 0.19
734,994 10.7 48,522 6.60 772,536 11.5 35,612 4.61
652,956 9.5 4,906 0.75 575,469 8.5 2,164 0.38
461,542 6.7 278 0.06 470,014 7.0 56 0.01
427,306 6.2 6,293 1.47 443,471 6.6 3,713 0.84
246,541 3.6 3,722 1.51 262,338 3.9 1,576 0.60
210,294 3.0 3,047 1.45 205,881 3.1 1,242 0.60
145,175 2.1 3,453 2.38 159,469 2.4 1,312 0.82
124,542 1.8 575 0.46 114,012 1.7 429 0.38
191,430 2.8 1,967 1.03 172,986 2.4 1,306 0.75
6,901,088 100.0 129,595 1.88 6,743,899 100.0 88,670 1.31
2015
945.70 7.1%
807.21
11.5% 774.87
13.5%
H 57
2015 12 31 2014 12 31
% % % %
541,087 4.5 9,053 1.67 475,485 4.3 5,139 1.08
2,283,391 19.1 39,297 1.72 2,191,188 19.9 26,208 1.20
1,545,400 13.0 29,946 1.94 1,453,273 13.2 23,858 1.64
2,007,028 16.8 30,605 1.52 1,861,749 16.9 20,611 1.11
1,668,136 14.0 23,707 1.42 1,500,909 13.6 17,194 1.15
2,171,273 18.2 32,472 1.50 1,988,934 18.0 20,701 1.04
668,572 5.6 8,518 1.27 625,457 5.7 6,932 1.11
1,048,579 8.8 5,920 0.56 929,336 8.4 3,854 0.41
11,933,466 100.0 179,518 1.50 11,026,331 100.0 124,497 1.13
3,495.66
38.5% 1,192.43 12.8% 13.1%
58
41,245 216,336 257,581
63,728 22,294 86,022
91,878 134,262 226,140
902 (902) –
(29,052) (111,066) (140,118)
(4,156) – (4,156)
326 88 414
(50,365) (9,931) (60,296)
721 368 1,089
51,499 229,155 280,654
2015 2,806.54 230.73
156.34% 2.35%
2015 12 31 2014 12 31
% %
5,499,003 46.1 4,964,791 45.0
2,516,196 21.1 2,070,366 18.8
1,505,144 12.6 1,372,605 12.5
522,052 4.4 350,274 3.2
1,642,370 13.8 1,534,012 13.9
3,286,949 27.5 3,154,923 28.6
11,933,466 100.0 11,026,331 100.0
54,990.03 5,342.12 10.8% 15,051.44
1,325.39 9.7% 16,423.70 1,083.58 7.1%
32,869.49 1,320.26 4.2%
2015 12 31 2014 12 31
% %
1 90 169,902 1.42 95,410 0.87
91 1 84,808 0.71 65,134 0.59
1 3 62,783 0.53 35,152 0.32
3 15,205 0.13 14,882 0.13
332,698 2.79 210,578 1.91
H 59
3,326.98 1,221.20 90 1,627.96
476.28
45.57 0.22 3
15.70 3.56
4.2%
13.3% 2,678.78 2.2%
2015
%
A 84,849 0.7
B 30,925 0.3
C 28,148 0.2
D 21,600 0.2
E 19,072 0.2
F 18,211 0.2
G 16,585 0.1
H 16,368 0.1
I 16,288 0.1
J 15,832 0.1
267,878 2.2
市場風險
60
2015
(GMRM)
銀行賬戶和交易賬戶
銀行賬戶市場風險管理
利率風險管理
2015
匯率風險管理
交易賬戶市場風險管理
(VaR)
(GMRM)
(VaR) 55.(c)(i) (VaR)
H 61
市場風險分析
利率風險分析
2015
2015 1,070.36 65.67
15,192.05 1,347.52
3 3 1 1 5 5
2015 12 31 (1,481,484) 1,588,520 399,606 1,119,599
2014 12 31 (1,047,439) 1,147,908 361,676 1,022,777
55.(c)(ii)
55.(c)(ii)
匯率風險分析
2015
5.77%
62
2015 12 31 2014 12 31
189,756 29,222 262,643 42,334
(36,322) (5,593) (136,602) (22,018)
153,434 23,629 126,041 20,316
55.(c)(iii)
流動性風險
流動性風險管理
2015
(CIPS)
流動性風險管理體系與治理結構
H 63
流 動 性 風 險 管 理 目 標 、策 略 和 重 要 政 策
流動性風險管理模式
壓力測試
流動性風險分析
2015
35.5% 98.1% 145.1% 71.4%
64
2015 1
1 3
3 1
5
2015
3
1 1 3 1 1 5 5
2015 12 31 (9,385,821) 322,595 (540,886) 26,247 3,197,027 5,136,733 3,044,624 1,800,519
2014 12 31 (7,958,354) (325,851) (782,933) (479,125) 3,082,273 4,628,344 3,372,950 1,537,304
55.(b)
操作風險
操作風險管理
IT
2015
H 65
法律風險
2015
反洗錢
2015
66
聲譽風險
2015
國別風險
2015
H 67
2015
2015
資本充足率及槓桿率情況
2015 12 31 2014 12 31
1,701,495 1,571,403 1,486,733 1,393,120
1,781,062 1,650,778 1,521,233 1,427,548
2,012,103 1,869,237 1,812,137 1,699,357
12.87% 12.88% 11.92% 12.05%
13.48% 13.53% 12.19% 12.35%
15.22% 15.32% 14.53% 14.70%
11.83% 12.09% 11.49% 11.82%
14.75% 14.67% 14.29% 14.35%
68
2015 12.87%
13.48% 15.22% 2015
2015 12 31 2014 12 31
1,713,160 1,498,403
356,407 353,495
151,963 144,874
178,040 150,752
246,356 221,622
781,853 650,308
4,340 2,191
(5,799) (24,839)
11,665 11,670
8,478 8,487
1,356 1,279
(3,869) (3,796)
5,700 5,700
1,701,495 1,486,733
79,567 34,500
79,375 34,428
192 72
1,781,062 1,521,233
244,641 306,704
180,242 187,829
63,398 118,633
1,001 242
13,600 15,800
13,600 15,800
2,012,103 1,812,137
(2)
13,216,687 12,475,939
12.87% 11.92%
13.48% 12.19%
15.22% 14.53%
(1) 55.(d)
(2)
H 69
2015
2015 12 31 2014 12 31
1,781,062 1,521,233
23,813,992 23,409,777
7.48% 6.50%
2015 2015
2014 2011
資本融資管理
2015 9 20 2015 11
4.5 450
經濟資本配置和管理
(EC) (RAROC) (EVA)
2015
70
2016
+ 2025
2015
2016
e
e e
H 71
主要監管指標
2015 2014 2013
% >=25.0 35.5 33.2 30.2
>=25.0 98.1 91.1 61.0
% (2)
71.4 68.4 66.6
% >=100.0 (3)
145.1 142.4
% <=10.0 4.2 4.8 4.2
% 13.3 14.9 16.2
% 4.4 2.7 1.7
29.6 17.2 9.7
38.9 37.4 43.9
10.5 5.2 9.5
(1)
(2) 2015
(3) 2018 100%
2014 2015 2016 2017 60% 70% 80% 90%
按境內外會計準則編製的財務報表差異說明
2015 12 31
公司債券相關情況
38
72
商業銀行全球系統重要性評估指標
2015 2014
23,813,992 23,409,777
1,453,661 2,191,729
2,368,335 1,630,141
2,338,163 1,937,790
345,214,765 287,748,223
11,507,109 5,828,863
1,192,434 512,679
4,049,645 2,529,568
475,562 625,941
188,566 155,102
1,222,353 915,598
1,260,948 1,155,853
H 73
價 值 銀 行 — 服 務 實 體 經 濟 ，助 力 改 善 民 生
品 牌 銀 行 — 致 力 服 務 創 新 ，塑 造 全 球 品 牌
e-ICBC
綠 色 銀 行 — 倡 導 綠 色 金 融 ，推 進 生 態 友 好
74
誠 信 銀 行 — 強 化 內 控 合 規 ，建 設 誠 信 金 融
和 諧 銀 行 — 保 護 員 工 權 益 ，創 建 和 諧 金 融
愛 心 銀 行 — 參 與 公 共 建 設 ，培 育 公 益 理 念
2015
H 75
普通股股份變動情況
2014 12 31 2015 12 31
% %
– – – – –
353,494,213,820 100.00 2,912,043,269 356,406,257,089 100.00
1. 266,700,169,270 75.45 2,912,043,269 269,612,212,539 75.65
2. 86,794,044,550 24.55 – 86,794,044,550 24.35
353,494,213,820 100.00 2,912,043,269 356,406,257,089 100.00
H 5
2007
證券發行與上市情況
2015 9 15 20 10
4.875%
38.
股東數量和持股情況
624,193 H
134,869 A 489,324 2016 2 29
634,877
76
10 2015 12 31
%
A 34.71 123,717,852,951 -438,000,000
A 34.60 123,316,451,864 –
A 0.09 308,324,177 -316,704,584
(3)
H 24.15 86,059,557,613 38,517,695
A 1.23 4,374,260,086 4,170,647,177
A 1.21 4,322,828,137 -180,943,273
A 0.40 1,420,781,042 1,420,781,042
(4)
A 0.28 1,013,921,700 1,013,921,700
A 0.11 390,487,231 390,487,231
005L CT001 A 0.09 317,038,827 –
GIC PRIVATE LIMITED A 0.07 264,466,161 209,964,262
(1) H H
(2)
(3) 308,324,177 A 86,059,557,613 H
(4)
主要股東情況
H 77
控股股東
(Central Huijin
Investment Ltd.) 2003 12 16
8,282.09 1
71093296-1
2015 12 31 34.71%
%
1 34.68
2 (A H) 34.71
3 (A H) 40.03
4 (A H) 64.02
5 (A H) 57.11
6 55.67
7 (A H) 21.96
8 73.63
9 71.56
10 (A H) 31.34
11 100.00
12 78.57
13 (A) 25.03
14 (H) 28.45
15 40.00
16 100.00
17 70.00
18 14.54
19 100.00
(1) A A H H
2015 12 31 34.60%
其 他 持 有10%以 上（含）法 人 股 東（不 包 括 香 港 中 央 結 算 代 理 人 有 限 公 司）的 基 本 情
況
實際控制人情況
78
主要股東及其他人士的權益和淡倉
主 要 股 東 及 根 據 香 港《證 券 及 期 貨 條 例》第XV部 第 2 及 第 3 分 部 須 予 披 露 的 權 益 或
淡倉的人士
2015 12 31
336
A
A A % %
(1)
118,006,174,032 43.77 33.11
(2)
124,731,774,651 46.26 35.00
(1) 2015 12 31 123,316,451,864
(2) 2015 12 31 123,717,852,951
H
H H % %
8,663,703,234 9.98 2.43
Temasek Holdings
(Private) Limited 8,682,954,081 10.00 2.44
JPMorgan Chase & Co. 957,009,506 1.10 0.27
504,502,036 0.58 0.14
90,880 0.00 0.00
3,734,395,964 4.30 1.05
5,195,998,386 5.99 1.46
214,762,754 0.25 0.06
BlackRock, Inc. 5,189,411,277 5.98 1.46
9,616,000 0.01 0.00
H 79
可轉債轉股及贖回情況
2015 2 12 24,985,764,000 A
14,236,000 2015 2 26
2015 2 26 2015 2 16
優先股相關情況
近三年優先股發行上市情況
[2014]801 [2014]1229 2014
12 10
2014 12 11
100
6
2014 12 10
345.5
344.3
4603 6% 2,940,000,000 20 147,000,000
4604 6% 600,000,000 15 40,000,000
84602 6% 12,000,000,000 100 120,000,000
[2015]189 [2015]1023 2015
11 18 4.5 100
5
5 5
4.5%
[2015]2391 2015 12 11
1 360011
450 449.5
80
優先股股份變動情況
28
2 26 2016 2 29
28 2
26
10 2015 12 31
%
1 Cede & Co. – 147,000,000 47.9 –
2 The Bank of New York
Depository (Nominees) – 120,000,000 39.1 –
Limited – 40,000,000 13.0 –
(1)
(2)
(3) 10
(4)
H 81
10 2015 12 31
%
1 200,000,000 200,000,000 44.4 –
2 50,000,000 50,000,000 11.1 –
3 35,000,000 35,000,000 7.8 –
4
30,000,000 30,000,000 6.7 –
5 15,000,000 15,000,000 3.3 –
6
15,000,000 15,000,000 3.3 –
7 15,000,000 15,000,000 3.3 –
8
15,000,000 15,000,000 3.3 –
9 10,000,000 10,000,000 2.2 –
10,000,000 10,000,000 2.2 –
10,000,000 10,000,000 2.2 –
(1)
(2)
10
(3)
優先股股息分配情況
2015 10 30
82
196,000,000 40,000,000 800,000,000
23.31
10%
2015 12 10
2015
2015
6% 2,331
4.5% –
優先股贖回或轉換情況
優先股表決權恢復情況
優先股採取的會計政策及理由
[2014]13
H 83
董 事 、監 事 、高 級 管 理 人 員 基 本 情 況
62 2005.10–2018.01
51 2013.07–2016.07
53 2015.06–2018.06
50 2015.06–2018.06
55 2015.06–2018.06
51 2012.01–2018.01
47 2012.01–2018.01
58 2013.12–2016.12
52 2015.02–2018.02
57 2015.03–2018.03
56 2015.03–2018.03
M C 71 2009.12–2016.03
58 2009.12–2016.03
66 2012.05–2018.06
51 2012.08–2018.12
68 2013.12–2016.12
69 2015.04–2018.04
60 2005.10–2018.01
63 2009.05–2015.05
49 2015.12–2018.12
53 2006.08–2018.09
55 2015.09–2018.09
48 2013.10–
53 2013.12–
50 2015.07–
53 2015.11–
60 2006.08–
56 2008.12–2015.03
67 2009.01–2015.04
61 2008.06–2015.06
60 2009.05–2015.12
59 2012.07–2015.09
51 2013.10–2015.10
50 2010.11–2015.06
84
: (1)
(2)
2015 11 2010 12
(3)
(4)
(5) H
2,000
董 事 、監 事 、高 級 管 理 人 員 簡 歷
姜 建 清 董 事 長 、執 行 董 事
2005 10 1984
2000 2
易 會 滿 副 董 事 長 、執 行 董 事 、行 長
2013 7 2013 5
1985 2005 10
錢文揮 監事長
2015 6 2004 10 2007
8
H 85
張 紅 力 執 行 董 事 、副 行 長
2015 6 2010 5
(SBG)
王 希 全 執 行 董 事 、副 行 長
2015 6 2012 9
1985 2010 4
汪小亞 非執行董事
2012 1 2012
1997
葛蓉蓉 非執行董事
2012 1 2005
1994
86
傅仲君 非執行董事
2013 12 1983
鄭福清 非執行董事
2015 2 1989
費周林 非執行董事
2015 3 1995
程鳳朝 非執行董事
2015 3 2009
H 87
MC麥 卡 錫 獨 立 非 執 行 董 事
2009 12 ICI
(Ofgem) (FSA) JC
NIBC Holding N.V. NIBC Bank N.V. OneSavings Bank plc Castle Trust Capital
plc
(IFRS Foundation) Promontory Financial Group
鍾嘉年 獨立非執行董事
2009 12 1980
1992 1996
Harvest Real Estate Investments
(Cayman) Limited
柯清輝 獨立非執行董事
2012 5
Aquis Entertainment Limited
2009
88
洪永淼 獨立非執行董事
2012 8
(Journal of Econometrics)
(Econometric Theory)
衣錫群 獨立非執行董事
2013 12
SOHO
梁定邦 獨立非執行董事
2015 4
H 89
王熾曦 股東代表監事
2005 10 2003
2005
董娟 外部監事
2009 5
瞿強 外部監事
2015 12
40
張煒 職工代表監事
2006 8 1994
2004
惠平 職工代表監事
2015 9 1984
2015
谷澍 副行長
2013 10 1998
90
王敬東 副行長
2013 12 1994
王林 紀委書記
2015 7 1987
胡 浩 副 行 長 、董 事 會 秘 書
2015 11 2010 12
1984
魏國雄 首席風險官
2006 8 1987
H 91
新 聘 、解 聘 情 況
董事
2014 4 15 2014
2015 6 2015 1 23 2015
2015 2
2015 3
2015 4
2015 6 19 2014
2015 6
2015 12 21 2015
2015 3 2015 4
2015 10
監事
2015 1 23 2015
2015 6 19 2014
2015 9 25
2015 12
21 2015
2015 6 19 2015 7 23
2015
9 25 2015 12 21
高級管理人員
2015 7 2015 10
2015 11
2015 6 2015 10
92
年度薪酬情況
(1) (2) (3) (4)=(1)+(2)+(3)
44.80 9.88 – 54.68
44.80 9.88 – 54.68
37.33 8.32 – 45.65
40.32 9.88 – 50.20
40.32 9.88 – 50.20
– – – –
– – – –
– – – –
– – – –
– – – –
– – – –
MC – – 43.00 43.00
– – 44.00 44.00
– – 47.00 47.00
– – 47.00 47.00
– – 46.25 46.25
– – 33.00 33.00
74.56 20.03 – 94.59
– – – –
– – 0.78 0.78
– – 5.00 5.00
– – 1.25 1.25
40.32 9.88 – 50.20
40.32 9.88 – 50.20
16.80 4.34 – 21.14
69.27 22.31 – 91.58
74.88 23.49 – 98.37
– – – –
– – 11.75 11.75
22.40 4.74 – 27.14
– – 27.22 27.22
– – 3.75 3.75
37.20 9.02 – 46.22
37.62 12.25 – 49.87
H 93
(1) 2015 1
(2)
(3)
(4)
(5)
(6)
員工機構情況
2015 466,346 1
4,064
5,076 14,428
員工專業構成 員工教育程度
個人銀行業務 40.0%
財務資金與運營管理 14.5% 本科 48.4%
公司銀行業務 10.6% 專科 32.3%
管理層 7.1% 專科以下 14.1%
風險及合規管理 5.5% 碩士 5.1%
信息科技 3.2% 博士 0.1%
其他金融業務 2.5%
非銀行業務 1.3%
其他 15.3%
2015 17,498 38 17,094
404 31 5 27 409
3,080 13,420 29
92
1 489 41
94
2015 12
% % %
9,142,237 41.1 30 0.2 15,271 3.3
4,862,465 21.9 2,637 15.1 63,646 13.6
3,366,173 15.2 2,133 12.2 51,556 11.1
3,633,597 16.4 2,855 16.3 73,269 15.7
2,216,719 10.0 3,676 21.0 95,050 20.4
2,819,807 12.7 3,906 22.3 95,988 20.6
1,069,622 4.8 1,765 10.1 52,062 11.1
2,450,563 11.0 496 2.8 19,504 4.2
(7,351,403) (33.1)
22,209,780 100.0 17,498 100.0 466,346 100.0
(1)
H 95
公司治理架構
第一匯報路線
股東大會
第二匯報路線
董事會 監事會
關聯交易
戰略委員會 風險管理委員會 提名委員會 薪酬委員會 控制委員會 審計委員會 監督委員會
高級管理層
財務審查 資產負債 信用風險 內部審計局
委員會 管理委員會 管理委員會
技術審查 信息科技管理 風險管理 市場風險
委員會 委員會 委員會 管理委員會 內部審計分局
業務與產品 信貸審查 操作風險
創新管理委員會 委員會 管理委員會
營銷管理部門 風險管理部門 綜合管理部門 支持保障部門 利潤中心 直屬機構 境內機構 境外機構
2015
股東大會的職責
96
董事會的職責
監事會的職責
高級管理層的職責
公司治理概述
H 97
公司治理組織架構建設
公司治理機制建設
公司治理制度建設
企業管治守則
98
股東權利
股東提請召開臨時股東大會的權利
10% 2
10
股東提出股東大會臨時提案的權利
3% 10
2
股東建議權和查詢權
優先股股東權利特別規定
(1)
(2) (3)
(4) (5)
其他權利
H 99
與股東之間的有效溝通
A
H
A H 2014
3,410 35%
聯絡方式
股東大會
2015 1 23 2015 6 19 2014
12 21 2015
董事會對股東大會決議的執行情況
100
董事會及專門委員會
董事會的組成
16 4
6
6 MC
1/3
董事會會議
8 2014
2015 58 2015 2014
23
H 101
3/3 7/8 4/4 – – – – –
3/3 8/8 4/4 – – 4/4 2/2 –
2/2 4/4 – – 1/1 – – –
1/1 2/3 – – – – – 2/2
3/3 8/8 4/4 – – – 2/2 –
3/3 8/8 – – 2/3 4/4 – –
3/3 8/8 4/4 – – – 2/2 –
2/2 7/7 3/3 – 3/3 – – –
2/2 7/7 – 5/6 2/3 2/3 – –
2/2 7/7 – 6/6 3/3 – – –
M C 3/3 7/8 4/4 – 3/3 4/4 2/2 –
3/3 8/8 – 7/7 3/3 – 2/2 4/4
3/3 8/8 4/4 7/7 1/1 4/4 2/2 2/2
3/3 8/8 4/4 7/7 3/3 4/4 – 4/4
3/3 7/8 2/2 3/7 – 2/4 1/2 4/4
2/2 6/6 – 4/5 2/2 2/3 1/1 –
1/1 1/1 – 1/1 – – – –
1/1 2/2 2/2 2/2 – 1/1 1/1 2/2
(1)
(2)
(3)
102
董事會專門委員會
6
4
戰略委員會
9
MC
MC
4 2015–2017
9 2015
審計委員會
7
7 2015–2017
2015 2014 11
12
2014
H 103
2015
2016 3 28
2016
2016
2015
風險管理委員會
9
MC
104
3 2015–
2017 2015 2015–2016
4 2014 2015 6
提名委員會
8
MC
6
1/3 2
4
7 2014
H 105
薪酬委員會
8
MC
2
2014 2015 3 2014
2014
關聯交易控制委員會
5
4
2014 2014
2014 3
董事會各專門委員會所提出的重要意見和建議
106
董事會專門委員會工作組
董事就財務報表所承擔的責任
2014 2015
董事的任期
3
董事的調研和培訓情況
H 107
董事會秘書的培訓情況
15
獨立非執行董事的獨立性及履職情況
2016 3 30 2015
監事會及專門委員會
監事會的組成
6 2
2 2
監事會的運作
4
108
監督委員會
4
董事及監事的證券交易
2015
12 31
董事長及行長
A.2.1
高級管理層職權行使情況
內幕信息管理
H 109
內部控制
2015–2017
(ICAAP)
內部控制評價報告及內部控制審計情況
2015 12 31
2015
內部控制評價及缺陷情況
110
內部審計
董事會 監事會
審計委員會
高級管理層
內部審計局
直屬分局 瀋陽分局 天津分局 南京分局 上海分局 武漢分局 西安分局 廣州分局 昆明分局 成都分局
第一匯報路線
第二匯報路線
審計師聘用情況
2014 2015
2015
2015
2015
2013
2014 2015
1.67 1.39
1,160
0.08
H 111
投資者關係
2015 年 投 資 者 關 係 活 動 回 顧
2015
e
2016
投資者查詢
86-10-66108608
86-10-66107571
ir@icbc.com.cn
55
100140
112
主要業務
利潤及股息分配
2015 6 19 2014 2015 7 6
2014 1 1 2014 12 31 10
2.554 910.26
2015 356,406,257,089 10
2.333 831.50 2015
2016 7 7 A
H A 2016 7 8 H
2016 8 17
2015 2014 2013
10 2.333 2.554 2.617
83,150 91,026 91,960
(1)
% 30.3 33.0 35.0
(1)
23.31
現金分紅政策的制定及執行情況
儲備 2015
H 113
可供分配的儲備 2015 12 31 42.
財務資料概要 2015 12 31
捐款 5,574.92
子公司 2015 12 31
28. 44.
股本及公眾持股量
2015 12 31 40.
23.45%
證券的買賣或贖回
優先認股權
主要客戶 2015
30%
募集資金的使用情況
股票掛鈎協議
114
管理合約
董 事 及 監 事 在 重 大 交 易 、安 排 或 合 約 中 的 權 益
董事在與本行構成競爭的業務中所佔的權益
董事及監事認購股份或債券之權利
董事及監事於股份 、相關股份及債權證的權益 2015 12 31
H 2,000 H
1,316,040 2015 12 31
XV
XV 7 8
352
關聯交易
2015
53.
H 115
董 事 、監 事 及 高 級 管 理 人 員 責 任 險
董事 、監事及高級管理人員之間的關係
董 事 、監 事 及 高 級 管 理 人 員 薪 酬 政 策
2015 12 31
本行董事會成員
MC
116
監事會及專門委員會會議情況
監事會會議
10 2015 2014
2014 2014
26 2014 2015
38
監督委員會會議
6 2015
2015 12 16
2015
6/6 –
10/10 6/6
10/10 6/6
1/1 –
10/10 6/6
3/3 –
5/5 –
9/9 5/6
7/7 –
(1)
(2)
H 117
監事會工作情況
4
4
2013
118
2014
監事會就有關事項發表的獨立意見
2015
H 119
重 大 訴 訟 、仲 裁 事 項
2015 12 31
47.15
重 大 資 產 收 購 、出 售 及 吸 收 合 併 事 項
60% 2014 1 29
60% 5 2
20%
6
2015 2 1
Tekstilbank 2014 4 29
GSD Holding A.. Tekstilbank 75.5%
2015 5 22
Tekstilbank
2015 7 20 8 14 Tekstilbank
72,730,110.49 Tekstilbank Tekstilbank
92.8169% Tekstilbank
20% 2013 4 2
20%
2014 2 27 2015 4 1
2015 10 1
20%
誠信狀況
股權激勵計劃實施情況 2006 7 31
48.
120
員工持股計劃
重大關聯交易事項
53.
重大合同及其履行情況
獨立非執行董事關於公司對外擔保的專項說明及獨立意見
[2003]56
2015
12 31 3,436.43
MC
控股股東及其他關聯方佔用資金的情況
2015
H 121
承諾事項
2015 12 31
2006 10
A
2010 8
A
2010 11
A
(1)
(2)
2015 7
122
報 告 期 內 受 中 國 證 監 會 立 案 調 查 、行 政 處 罰 ，證 券 交 易 所 公 開 譴 責 ，及 其 他 監
管部門和司法部門處罰的情況
2015 1 5
2015 3 26
[2015]36 1 5 3
5 6 2015
H 123
股東大會
董事會
董事會辦公室
風險管理 提名委員會
委員會
戰略委員會 薪酬委員會
關聯交易
審計委員會
控制委員會 高級管理層
內部審計分局 內部審計局
總行內設機構、利潤中心及直屬機構
營銷管理 風險管理 綜合管理 支持保障 利潤中心 直屬機構
部門 部門 部門 部門
公司金融 信貸與投資 辦公室 信息科技部 金融市場部 軟件開發中心
業務部 管理部
個人金融 數據中心
授信審批部 財務會計部 運行管理部 資產管理部
業務部 （北京）
機構金融 產品創新 數據中心
風險管理部 人力資源部 資產託管部
業務部 管理部 （上海）
結算與現金 資產負債 長春金融
內控合規部 管理信息部 票據營業部
管理部 管理部 研修學院
法律事務部 戰略管理與 杭州金融
銀行卡業務部 （消費者權益 企業文化部 私人銀行部
（牡丹卡中心丶 投資者關係部 研修學院
保護辦公室）
個人信用消費
金融中心） 城市金融
渠道管理部 投資銀行部 電子銀行中心
研究所
電子銀行部
國際結算單證
國際業務部 監察室 貴金屬業務部
中心
專項融資部 產品研發
安全保衛部
（營業部） 中心
離退休人員
養老金業務部
管理部
工會工作
委員會
124
監事會
監事會辦公室
監督委員會
財務審查 資產負債管理 信息科技管理
技術審查委員會
委員會 委員會 委員會
信用風險管理委員會
業務與產品創新 信貸審查 風險管理
市場風險管理委員會
管理委員會 委員會 委員會
操作風險管理委員會
境內機構 境外機構
一級分行 直屬分行 境外分行及其分支機構
（31家） （5家） （21家）
一級分行營業部 二級分行
（27家） （409家） 境外控股公司及其分支機構
境內分支機構
（181家）
一級支行（3,080家）
境外中心
基層營業網點（13,420家）
（1家）
綜合化子公司及其分支
境內控股公司 （89家）
及其分支
村鎮銀行
（3家）
第一匯報路線 第二匯報路線
H 125
獨 立 審 計 師 報 告 及
財 務 報 告
126
128 26. 177
27. 180
28. 183
129 29. 185
130 30. 187
131 31. 188
132 32. 191
134 33.
192
136 34.
193
35. 193
1. 137
36. 193
2 137
37. 194
3. 139
38. 194
4. 156
39. 198
5.
157 40. 198
6. 160 41. 199
7. 161 42. 202
8. 161 43. 204
9. 44. 205
45.
161 208
10. 161 46. 210
11. 162 47. 210
12. 162 48. 211
13. 163 49. 211
14. 166 50. 213
15. 51. 213
167 52. 213
16. 167 53. 213
17. 168 54. 217
18. 168 55. 222
19. 168 56. 256
20. 169 57. 265
21. 170 58. 266
22. 171 59. 267
23. 60. 267
171
61. 267
24. 171
268
25. 176
H 127
致中國工商銀行股份有限公司全體股東：
129 267
2015 12 31 2015 12 31
董事對合併財務報表的責任
審計師的責任
審計意見
2015 12 31 2015
10
8
2016 3 30
128
2015 12 31
2015 2014
6 871,779 849,879
6 (363,912) (356,357)
6 507,867 493,522
7 161,670 146,678
7 (18,279) (14,181)
7 143,391 132,497
8 4,227 1,745
9 (5,953) (10,024)
10 4,920 1,803
11 14,281 15,315
668,733 634,858
12 (220,835) (218,674)
26 (86,022) (56,267)
15 (971) (462)
360,905 359,455
2,330 2,157
363,235 361,612
16 (85,515) (85,326)
277,720 276,286
277,131 275,811
589 475
277,720 276,286
19 0.77 0.78
19 0.77 0.78
18
137 267
H 129
2015 12 31
2015 2014
277,720 276,286
43
(8) –
25,745 34,550
(88) 110
156 80
(5,400) (2,173)
20,405 32,567
298,125 308,853
297,024 308,122
1,101 731
298,125 308,853
137 267
130
2015 12 31
2015 12 31 2014 12 31
20 3,059,633 3,523,622
21 683,793 782,776
22 132,838 34,373
23 210,434 312,455
24 78,870 24,048
25 996,333 468,462
26 11,652,812 10,768,750
27 4,666,691 4,086,409
29 24,185 28,919
30 224,426 199,280
31 21,066 24,758
32 458,699 356,101
22,209,780 20,609,953
210 631
33 303,927 589,385
24 76,826 24,191
34 2,265,860 1,539,239
35 337,191 380,957
36 183,352 176,248
37 16,281,939 15,556,601
63,266 60,666
31 995 451
38 306,622 279,590
39 589,073 464,690
20,409,261 19,072,649
40 356,407 353,495
79,375 34,428
41 79,375 34,428
38 – 388
42 571,704 492,312
781,988 650,236
1,789,474 1,530,859
11,045 6,445
1,800,519 1,537,304
22,209,780 20,609,953
137 267
H 131
2015 12 31
2015 1 1 353,495 34,428 388 144,424 150,752 221,622 4,809 (26,103) (3,853) 661 492,312 650,236 1,530,859 6,445 1,537,304
– – – – – – – – – – – 277,131 277,131 589 277,720
43 – – – – – – 25,147 (5,329) (73) 148 19,893 – 19,893 512 20,405
– – – – – – 25,147 (5,329) (73) 148 19,893 277,131 297,024 1,101 298,125
2014 18 – – – – – – – – – – – (91,026) (91,026) – (91,026)
18 – – – – – – – – – – – (2,331) (2,331) – (2,331)
(i) – – – – 27,288 – – – – – 27,288 (27,288) – – –
(ii) – – – – – 24,734 – – – – 24,734 (24,734) – – –
– 44,947 – – – – – – – – – – 44,947 – 44,947
2,912 – – 7,761 – – – – – – 7,761 – 10,673 – 10,673
– – – – – – – – – – – – – 3,438 3,438
– – – (159) – – – – – – (159) – (159) (339) (498)
– – – – – – – – – – – – – 323 323
– – – – – – – – – – – – – (8) (8)
38 – – (388) – – – – – – – – – (388) – (388)
– – – – – – – – – (125) (125) – (125) 85 (40)
2015 12 31 356,407 79,375 – 152,026 178,040 246,356 29,956 (31,432) (3,926) 684 571,704 781,988 1,789,474 11,045 1,800,519
(i) 0.71 8.90
(ii) 13.03
132
2015 12 31
2014 1 1 351,390 – 1,960 138,852 123,870 202,940 (29,379) (24,038) (3,961) 551 408,835 511,949 1,274,134 4,329 1,278,463
– – – – – – – – – – – 275,811 275,811 475 276,286
43 – – – – – – 34,188 (2,065) 108 80 32,311 – 32,311 256 32,567
– – – – – – 34,188 (2,065) 108 80 32,311 275,811 308,122 731 308,853
2013 18 – – – – – – – – – – – (91,960) (91,960) – (91,960)
(i) – – – – 26,882 – – – – – 26,882 (26,882) – – –
(ii) – – – – – 18,682 – – – – 18,682 (18,682) – – –
– 34,428 – – – – – – – – – – 34,428 – 34,428
2,105 – – 5,572 – – – – – – 5,572 – 7,677 – 7,677
– – – – – – – – – – – – – 1,393 1,393
– – – – – – – – – – – – – (8) (8)
– – (1,572) – – – – – – – – – (1,572) – (1,572)
– – – – – – – – – 30 30 – 30 – 30
2014 12 31 353,495 34,428 388 144,424 150,752 221,622 4,809 (26,103) (3,853) 661 492,312 650,236 1,530,859 6,445 1,537,304
(i) 1.14 3.45
(ii) 5.20
137 267
H 133
2015 12 31
2015 2014
363,235 361,612
(2,330) (2,157)
18,049 16,094
12 2,295 2,211
(1,422) (102)
26 86,022 56,267
15 971 462
(7,494) (476)
13,349 11,705
6 (4,156) (2,779)
10 (4,765) (1,626)
8 (33) (24)
9 5,953 10,024
(848) (944)
10 (155) (177)
468,671 450,090
442,973 (223,291)
(91,173) 3,069
(98,020) (6,047)
103,856 35,022
130,224 (173,890)
(924,231) (1,121,840)
(774,096) (143,088)
(1,210,467) (1,630,065)
(284,962) 33,136
(421) (93)
703,298 260,411
(43,766) 81,653
1,136 43,147
688,632 920,197
896,426 130,182
1,960,343 1,468,633
1,218,547 288,658
(86,783) (87,201)
1,131,764 201,457
137 267
134
2015 12 31
2015 2014
(42,297) (53,957)
3,481 3,802
(2,007,160) (1,109,178)
1,378,079 1,011,771
(158) (324)
1,094 1,145
(666,961) (146,741)
45,000 34,549
323 1,393
116,214 95,554
(10,325) (11,278)
(94,205) (54,594)
(374) –
(91,026) (91,960)
(2,331) –
(8) (8)
(36,732) (26,344)
428,071 28,372
994,264 957,402
18,963 8,490
46 1,441,298 994,264
864,899 836,797
(338,014) (315,230)
137 267
H 135
2015 12 31
2015 12 31 2014 12 31
20 2,991,619 3,473,327
21 772,568 737,740
22 115,950 32,865
23 206,282 310,398
24 33,290 22,292
25 792,876 259,213
26 11,026,476 10,184,215
27 4,450,998 3,958,201
28 101,066 80,419
29 34,242 34,242
30 129,669 126,868
31 20,354 23,899
32 371,556 310,036
21,046,946 19,553,715
– 226
33 297,414 589,217
24 33,144 22,324
34 2,103,289 1,393,280
35 130,830 161,718
36 150,113 137,109
37 15,781,673 15,024,101
62,136 59,571
38 240,175 243,690
39 486,426 409,618
19,285,200 18,040,854
40 356,407 353,495
79,375 34,428
41 79,375 34,428
38 – 388
42 596,181 513,903
42 729,783 610,647
1,761,746 1,512,861
21,046,946 19,553,715
137 267
136
2015 12 31
1. 公 司 簡 介
1984 1 1
2005 10 28
B0001H111000001
100000000003965 55
A H
601398 1398 4603
4604 84602 360011
2. 財 務 報 表 編 製 基 礎
(1) 合 規 聲 明
(2) 編 製 基 礎
4
H 137
2015 12 31
(3) 會 計 政 策 變 更
2015
19
2010–2012
2011–2013
19
2010–2012 2011–2013
2010–2012
2
3 8 13
24 16
38
2011–2013
1
3 13 40
138
2015 12 31
3. 重 要 會 計 政 策
(1) 子 公 司
3(21)
(2) 非 控 制 性 權 益
(3) 聯 營 及 合 營 公 司
3(21)
H 139
2015 12 31
(4) 外 幣 折 算
(5) 金 融 工 具
140
2015 12 31
(i)
(ii)
(iii)
(i)
(ii)
(iii)
H 141
2015 12 31
(6) 金 融 資 產 的 減 值
142
2015 12 31
40%
12
H 143
2015 12 31
(7) 重 組 貸 款
(8) 金 融 資 產 和 金 融 負 債 的 終 止 確 認
144
2015 12 31
(9) 可 轉 換 工 具
(10) 優 先 股
(11) 衍 生 金 融 工 具 及 套 期 會 計
H 145
2015 12 31
(12) 交 易 日 會 計
146
2015 12 31
(13) 金 融 工 具 的 列 報
(14) 買 入 返 售 和 賣 出 回 購 交 易（包 括 證 券 借 入 和 借 出 交 易）
(15) 貴 金 屬
(16) 物 業 和 設 備
H 147
2015 12 31
5–50 0%–3% 1.94%–20%
2–7 – 14.29%–50%
15 25
(17) 土 地 使 用 權
(18) 抵 債 資 產
(19) 企 業 合 併 和 商 譽
148
2015 12 31
12 31
(20) 預 計 負 債
H 149
2015 12 31
(21) 資 產 減 值
(22) 現 金 和 現 金 等 價 物
(23) 職 工 薪 酬
150
2015 12 31
(24) 受 託 業 務
H 151
2015 12 31
(25) 保 險 合 同
(i)
(ii)
(i)
(ii)
(iii)
(26) 收 入 確 認
152
2015 12 31
(i)
(ii)
(27) 所 得 稅
(i)
H 153
2015 12 31
(ii)
(i)
(ii)
(28) 租 賃
154
2015 12 31
(29) 關 聯 方
(a)
(i)
(ii)
(iii)
(b)
(i)
(ii)
(iii)
(iv)
(v)
(vi) (a)
(vii) (a)(i) (a)(i)
(viii)
(30) 財 務 擔 保 合 同
(31) 或 有 負 債
(32) 股 利
H 155
2015 12 31
4. 重 大 會 計 判 斷 和 會 計 估 計
持有至到期投資的分類認定
客戶貸款及墊款以及存放和拆放同業款項的減值損失
可供出售金融資產和持有至到期投資的減值損失
商譽減值
所得稅
金融工具的公允價值
156
2015 12 31
對投資對象控制程度的判斷
3(1)
證券化工具
投 資 基 金 、非 保 本 理 財 產 品 、專 項 資 產 管 理 計 劃 、信 託 計 劃 及 資 產 支 持 融 資
45
5. 已 頒 佈 但 尚 未 生 效 的 國 際 財 務 報 告 準 則 的 影 響
14 1
11 1
16 38 1
27 1
10
28
2012–2014 1
10 12
28 1
1 1
15 2
9 2
1 2016 1 1
2 2018 1 1
H 157
2015 12 31
《國 際 財 務 報 告 準 則 第14號 — 遞 延 管 制 賬 戶》
對《國 際 財 務 報 告 準 則 第11號 — 合 營 安 排》的 修 訂 — 購 買 共 同 經 營 的 權 益 的 會 計 處 理
對《國 際 會 計 準 則 第16號》及《國 際 會 計 準 則 第38號》的 修 訂 — 澄 清 折 舊 和 攤 銷 的 可 接 受
方法
38
16
對《國 際 會 計 準 則 第27號 — 單 獨 財 務 報 表》的 修 訂 — 單 獨 財 務 報 表 中 的 權 益 法
9 39
28
對《國 際 財 務 報 告 準 則 第10號》及《國 際 會 計 準 則 第28號》的 修 訂 — 投 資 者 與 其 聯 營 企 業
或合營企業之間出售或投入資產
3
158
2015 12 31
國 際 財 務 報 告 準 則 年 度 改 進2012–2014年 度 期 間
2012–2014
5
7 19 34
對《國際財務報告準則第10號》、《國際財務報告準則第12號》和《國際會計準則第28號》的
修訂 — 投資性主體：應用合併豁免
10 4(a)
12
對《國 際 會 計 準 則 第1號 — 財 務 報 表 的 列 報》的 修 訂 — 披 露 改 進 計 劃
《國 際 財 務 報 告 準 則 第15號 — 客 戶 合 同 收 入》
15
34
H 159
2015 12 31
《國 際 財 務 報 告 準 則 第9號 — 金 融 工 具》
2014 7 24 9
9 (2014)
金融資產與金融負債的分類和計量
9s (2014)
9
套期會計
減值
9 39
9
6. 利 息 淨 收 入
2015 2014
(i) 616,541 615,488
421,877 437,789
174,503 164,612
20,161 13,087
(ii) 170,833 159,262
47,867 48,384
36,538 26,745
871,779 849,879
(298,010) (298,941)
(49,801) (42,801)
(16,101) (14,615)
(363,912) (356,357)
507,867 493,522
(i) 41.56 2014 27.79
(ii) 0.28 2014 0.27
160
2015 12 31
7. 手 續 費 及 佣 金 淨 收 入
2015 2014
37,684 35,133
(i) 35,910 20,676
27,986 30,422
26,791 30,474
(i) 18,305 14,929
(i) 5,544 5,923
4,687 4,614
(i) 1,979 2,019
2,784 2,488
161,670 146,678
(18,279) (14,181)
143,391 132,497
(i) 186.59
2014 163.07
8. 交 易 淨 收 入
2015 2014
4,444 1,103
33 24
(250) 618
4,227 1,745
9. 指 定 為 以 公 允 價 值 計 量 且 其 變 動 計 入 當 期 損 益 的 金 融 資 產 和 負 債 淨 損 失
2015 2014
14,320 16,158
(20,273) (26,182)
(5,953) (10,024)
10. 金 融 投 資 淨 收 益
2015 2014
125 145
30 32
155 177
4,765 1,626
4,920 1,803
H 161
2015 12 31
11. 其 他 營 業 淨 收 入
2015 2014
(i) 34 590
1,894 3,673
5,866 6,722
1,664 1,319
212 303
487 –
4,124 2,708
14,281 15,315
(i)
2015 2014
23,538 15,400
(2,905) (147)
20,633 15,253
(20,599) (14,663)
34 590
12. 營 業 費 用
2015 2014
72,721 70,284
27,563 28,541
(i) 13,889 13,197
114,173 112,022
14,560 16,094
7,349 6,543
3,515 3,556
2,690 2,705
28,114 28,898
2,295 2,211
(ii) 21,219 23,709
42,320 41,351
12,714 10,483
220,835 218,674
(i)
(ii) 1.67
2014 1.61
162
2015 12 31
13. 董 事 和 監 事 薪 酬
622 383
2015 12 31
(1) (2) (3) (4)=(1)+(2)+(3)
448 99 – 547
448 99 – 547
(i) 374 83 – 457
(ii) 403 99 – 502
(iii) 403 99 – 502
– – – –
– – – –
– – – –
(iv) – – – –
(iv) – – – –
(iv) – – – –
M.C. – – 430 430
– – 440 440
– – 470 470
– – 470 470
(v) – – 463 463
(vi) – – 330 330
746 200 – 946
– – – –
(vii) – – 8 8
– – 50 50
(viii) – – 13 13
(ix) – – – –
(x) – – 118 118
(xi) 224 47 – 271
(xii) – – 272 272
(xiii) – – 38 38
3,046 726 3,102 6,874
2015 1
2015
(i) 2015 6 19 2014
H 163
2015 12 31
(ii) 2014 4 15 2014 2015 6
(iii) 2015 6 19 2014 2015 6
(iv) 2015 1 23 2015 2015
2 2015 3
(v) 2015 10
(vi) 2015 1 23 2015
2015 4
(vii) 2015 12 21 2015
(viii) 2015 9 25
(ix) 2015 3
(x) 2015 4
(xi) 2015 6 19
(xii) 2015 12 21
(xiii) 2015 7 23
2015 9 25
164
2015 12 31
2014 12 31
(5)=(1)+(2)
(1) (2) (3) (4) +(3)+(4) (6) (7)=(5)-(6)
– 525 1,124 347 1,996 563 1,433
– 473 1,133 369 1,975 568 1,407
– 462 1,145 361 1,968 574 1,394
– – – – – – –
– – – – – – –
– – – – – – –
480 – – – 480 – 480
M.C. 430 – – – 430 – 430
440 – – – 440 – 440
480 – – – 480 – 480
460 – – – 460 – 460
430 – – – 430 – 430
– 378 937 313 1,628 376 1,252
100 – – – 100 – 100
280 – – – 280 – 280
50 – – – 50 – 50
50 – – – 50 – 50
(i) – 446 1,103 326 1,875 553 1,322
(ii) – – – – – – –
(iii) – – – – – – –
(iv) – – – – – – –
3,200 2,284 5,442 1,716 12,642 2,634 10,008
2014 2014
(i) 2014 12
(ii) 2015 3
(iii) 2014 12
(iv) 2014 11
H 165
2015 12 31
2014
2014
14. 薪 酬 最 高 的 五 位 僱 員
13 53(e)
2015 2014
13,770 11,676
61,608 57,407
394 –
2,458 –
2,789 –
81,019 69,083
2015 2014
10,000,001 10,500,000 – 1
11,000,001 11,500,000 – 1
12,000,001 12,500,000 1 –
12,500,001 13,000,000 1 –
14,000,001 14,500,000 – 1
14,500,001 15,000,000 1 1
18,000,001 18,500,000 – 1
19,500,001 20,000,000 1 –
21,500,001 22,000,000 1 –
5 5
2014
166
2015 12 31
15. 除 客 戶 貸 款 及 墊 款 外 的 資 產 減 值 損 失
2015 2014
21 111 8
27(d) (25) 3
27(c)(i),(d) (4) 163
889 288
971 462
16. 所 得 稅 費 用
(a) 所 得 稅 費 用
2015 2014
86,541 88,981
1,837 1,613
2,238 2,151
90,616 92,745
(1,232) 254
(3,869) (7,673)
85,515 85,326
(b) 所 得 稅 費 用 與 會 計 利 潤 的 關 係
25%
2015 2014
363,235 361,612
90,809 90,403
(511) (575)
(i) 5,774 3,937
(ii) (10,256) (9,081)
(582) (539)
(1,232) 254
1,513 927
85,515 85,326
(i)
(ii)
H 167
2015 12 31
17. 歸 屬 於 母 公 司 股 東 的 利 潤
2015 12 31
2,623.22 2014 2,632.01 42
18. 股 利
2015 2014
2014 0.2554 2013 0.2617 91,026 91,960
2015 2,331 –
2015 2014
12 31
2015 0.2333 2014 0.2554 83,150 91,026
19. 每 股 收 益
2015 2014
274,800 275,811
356,027 351,438
0.77 0.78
2015 2014
274,800 275,811
13 447
274,813 276,258
356,027 351,438
– 2,916
356,027 354,354
0.77 0.78
168
2015 12 31
2010 8 31 250 A
20. 現 金 及 存 放 中 央 銀 行 款 項
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
85,226 88,714 81,631 85,693
(i) 2,946 80,436 512 80,027
91,897 31,935 64,915 20,477
180,069 201,085 147,058 186,197
(ii) 2,539,660 2,967,011 2,535,503 2,946,700
291,537 337,092 291,537 337,092
(ii) 37,313 18,232 6,467 3,136
(ii) 11,054 202 11,054 202
2,879,564 3,322,537 2,844,561 3,287,130
3,059,633 3,523,622 2,991,619 3,473,327
(i)
(ii)
2015 12 31
H 169
2015 12 31
21. 存 放 和 拆 放 同 業 及 其 他 金 融 機 構 款 項
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
121,745 202,309 102,413 180,944
1,441 1,331 1,358 1,331
88,702 100,864 86,828 88,085
211,888 304,504 190,599 270,360
(329) (231) (329) (231)
211,559 304,273 190,270 270,129
55,375 90,107 46,270 29,659
284,335 272,392 307,762 305,074
132,563 116,030 228,299 132,904
472,273 478,529 582,331 467,637
(39) (26) (33) (26)
472,234 478,503 582,298 467,611
683,793 782,776 772,568 737,740
2015 12 31 1,233.97
2014 12 31 1,637.00
1,993.16 2014 1,766.24
2014 1 1 183 66 249
48 (40) 8
2014 12 31 2015 1 1 231 26 257
98 13 111
2015 12 31 329 39 368
170
2015 12 31
2014 1 1 183 64 247
48 (38) 10
2014 12 31 2015 1 1 231 26 257
98 7 105
2015 12 31 329 33 362
22. 為 交 易 而 持 有 的 金 融 資 產
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
132,465 33,990 115,950 32,865
373 383 – –
132,838 34,373 115,950 32,865
687 64 – 64
14,848 2,634 – 1,523
116,930 31,292 115,950 31,278
132,465 33,990 115,950 32,865
23. 指 定 為 以 公 允 價 值 計 量 且 其 變 動 計 入 當 期 損 益 的 金 融 資 產
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
22,224 101,560 22,009 101,391
6,300 71,096 6,300 71,096
181,910 139,799 177,973 137,911
210,434 312,455 206,282 310,398
210 62 210 –
3,250 3,312 563 3,206
206,974 309,081 205,509 307,192
210,434 312,455 206,282 310,398
24. 衍 生 金 融 工 具
H 171
2015 12 31
2015 12 31
658.61 643.54 397.74
382.67
2015 12 31
3 3 1 1 5 5
1,211,545 1,309,472 139,060 4,290 2,664,367 35,533 (37,722)
39,851 65,470 778 – 106,099 1,074 –
50,866 53,240 283 – 104,389 – (1,203)
1,302,262 1,428,182 140,121 4,290 2,874,855 36,607 (38,925)
209,289 373,438 647,015 161,450 1,391,192 26,769 (28,079)
69,289 193,918 322,529 – 585,736 119 (111)
5,386 28 8,059 – 13,473 101 –
5,386 – 7,383 16 12,785 – (46)
289,350 567,384 984,986 161,466 2,003,186 26,989 (28,236)
691,028 266,823 44,352 1,460 1,003,663 15,274 (9,665)
2,282,640 2,262,389 1,169,459 167,216 5,881,704 78,870 (76,826)
2014 12 31
3 3 1 1 5 5
1,015,906 753,091 92,944 4,237 1,866,178 19,068 (20,281)
12,670 32,181 301 – 45,152 165 –
9,564 6,919 99 – 16,582 – (140)
1,038,140 792,191 93,344 4,237 1,927,912 19,233 (20,421)
70,707 88,816 152,041 33,598 345,162 2,408 (2,382)
5,198 11,219 819 – 17,236 2 (5)
75,905 100,035 152,860 33,598 362,398 2,410 (2,387)
185,228 52,507 1,304 219 239,258 2,405 (1,383)
1,299,273 944,733 247,508 38,054 2,529,568 24,048 (24,191)
172
2015 12 31
2015 12 31
3 3 1 1 5 5
951,232 1,093,826 78,220 2,470 2,125,748 27,457 (29,659)
12,961 42,911 26 – 55,898 446 –
22,495 29,184 238 – 51,917 – (623)
986,688 1,165,921 78,484 2,470 2,233,563 27,903 (30,282)
54,607 134,907 95,726 18,354 303,594 1,676 (1,860)
– 2,286 – – 2,286 – –
54,607 137,193 95,726 18,354 305,880 1,676 (1,860)
38,407 54,475 439 299 93,620 3,711 (1,002)
1,079,702 1,357,589 174,649 21,123 2,633,063 33,290 (33,144)
2014 12 31
3 3 1 1 5 5
836,204 662,144 56,735 3,331 1,558,414 18,045 (18,839)
6,019 26,960 – – 32,979 78 –
3,133 2,399 – – 5,532 – (70)
845,356 691,503 56,735 3,331 1,596,925 18,123 (18,909)
66,383 69,365 113,153 10,151 259,052 1,791 (2,054)
1,383 5,253 819 – 7,455 – (4)
67,766 74,618 113,972 10,151 266,507 1,791 (2,058)
182,605 52,507 1,304 219 236,635 2,378 (1,357)
1,095,727 818,628 172,011 13,701 2,100,067 22,292 (22,324)
H 173
2015 12 31
現金流量套期
2015 12 31
3 3 1 1 5 5
265 503 10,406 2,192 13,366 201 (32)
2,347 1,018 790 – 4,155 20 (30)
77 84 104 – 265 – (60)
2,689 1,605 11,300 2,192 17,786 221 (122)
2014 12 31
3 3 1 1 5 5
318 378 1,778 3,734 6,208 190 (31)
3,022 6,508 – – 9,530 98 –
– 25 – – 25 – –
3,340 6,911 1,778 3,734 15,763 288 (31)
2015 12 31
3 3 1 1 5 5
– – 513 245 758 4 –
2,081 220 – – 2,301 20 –
2,081 220 513 245 3,059 24 –
2014 12 31
3 3 1 1 5 5
– 68 156 259 483 5 (3)
3,022 6,508 – – 9,530 98 –
– 25 – – 25 – –
3,022 6,601 156 259 10,038 103 (3)
2014
174
2015 12 31
公允價值套期
2015 2014
91 136
(73) (129)
18 7
2015 12 31
3 3 1 1 5 5
279 339 18,828 2,896 22,342 311 (133)
279 339 18,828 2,896 22,342 311 (133)
2014 12 31
3 3 1 1 5 5
– 69 – – 69 16 –
470 837 8,748 3,688 13,743 51 (217)
470 906 8,748 3,688 13,812 67 (217)
2015 12 31
3 3 1 1 5 5
162 282 15,290 2,626 18,360 73 (99)
H 175
2015 12 31
2014 12 31
3 3 1 1 5 5
395 837 8,297 3,093 12,622 51 (148)
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
45,372 24,882 26,194 22,568
24,281 22,676 17,616 21,259
3,819 1,631 769 731
75 – – –
7,207 565 5,541 568
9,990 10 2,268 10
20,332 17,717 16,075 14,399
65,704 42,599 42,269 36,967
(i)
25. 買 入 返 售 款 項
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
(i) 943,351 388,512 792,876 259,213
52,982 79,950 – –
996,333 468,462 792,876 259,213
569,932 232,592 561,954 230,922
373,419 155,920 230,922 28,291
943,351 388,512 792,876 259,213
638,863 251,777 483,892 122,478
304,488 133,752 308,984 133,752
– 2,983 – 2,983
943,351 388,512 792,876 259,213
176
2015 12 31
(i) 3(13)
2015
12 31 5,725.60 2014 12 31 3,850.31
5,972.58 2014 12 31 4,297.05
1,370.66 2014 12 31 1,107.48 1,617.64 2014 12
31 1,554.22
(ii)
2015 12 31 1,408.34 2014 12 31
1,891.95 1,688.26 2014
12 31 1,687.69
26. 客 戶 貸 款 及 墊 款
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
7,869,552 7,612,592 7,315,786 7,083,319
3,541,862 3,063,465 3,471,539 3,007,959
522,052 350,274 511,707 344,099
11,933,466 11,026,331 11,299,032 10,435,377
(280,654) (257,581) (272,556) (251,162)
11,652,812 10,768,750 11,026,476 10,184,215
2014 1 1 39,065 201,894 240,959
37,610 18,657 56,267
59,516 134,411 193,927
861 (861) –
(22,767) (114,893) (137,660)
6 (2,779) – (2,779)
(33,875) (4,489) (38,364)
1,224 274 1,498
2014 12 31 2015 1 1 41,245 216,336 257,581
63,728 22,294 86,022
91,878 134,262 226,140
902 (902) –
(29,052) (111,066) (140,118)
6 (4,156) – (4,156)
326 88 414
(50,365) (9,931) (60,296)
721 368 1,089
2015 12 31 51,499 229,155 280,654
H 177
2015 12 31
2014 1 1 37,410 198,075 235,485
36,955 18,147 55,102
58,381 133,867 192,248
856 (856) –
(22,282) (114,864) (137,146)
(2,772) – (2,772)
(33,726) (4,408) (38,134)
1,213 268 1,481
2014 12 31 2015 1 1 39,080 212,082 251,162
62,378 22,108 84,486
90,032 133,877 223,909
890 (890) –
(28,544) (110,879) (139,423)
(4,144) – (4,144)
(50,161) (9,867) (60,028)
721 359 1,080
2015 12 31 47,874 224,682 272,556
2014 1 1 172,417 68,542 240,959
40,176 16,091 56,267
155,673 38,254 193,927
(115,497) (22,163) (137,660)
6 (2,779) – (2,779)
(33,875) (4,489) (38,364)
1,224 274 1,498
2014 12 31 2015 1 1 177,163 80,418 257,581
63,752 22,270 86,022
171,571 54,569 226,140
(107,819) (32,299) (140,118)
6 (4,156) – (4,156)
372 42 414
(50,365) (9,931) (60,296)
721 368 1,089
2015 12 31 187,487 93,167 280,654
178
2015 12 31
2014 1 1 167,580 67,905 235,485
39,144 15,958 55,102
154,131 38,117 192,248
(114,987) (22,159) (137,146)
(2,772) – (2,772)
(33,726) (4,408) (38,134)
1,213 268 1,481
2014 12 31 2015 1 1 171,439 79,723 251,162
62,333 22,153 84,486
169,487 54,422 223,909
(107,154) (32,269) (139,423)
(4,144) – (4,144)
(50,161) (9,867) (60,028)
721 359 1,080
2015 12 31 180,188 92,368 272,556
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
135,780 92,348 130,375 88,854
11,797,686 10,933,983 11,168,657 10,346,523
11,933,466 11,026,331 11,299,032 10,435,377
(51,499) (41,245) (47,874) (39,080)
(229,155) (216,336) (224,682) (212,082)
(280,654) (257,581) (272,556) (251,162)
84,281 51,103 82,501 49,774
11,568,531 10,717,647 10,943,975 10,134,441
11,652,812 10,768,750 11,026,476 10,184,215
179,518 124,497 173,857 120,756
1.50% 1.13% 1.54% 1.16%
H 179
2015 12 31
27.金 融 投 資
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
(a) 352,143 331,731 338,839 319,108
(b) 2,870,353 2,566,390 2,813,091 2,548,977
(c) 1,444,195 1,188,288 1,299,068 1,090,116
4,666,691 4,086,409 4,450,998 3,958,201
(a) 應 收 款 項 類 投 資
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
(i) 108,187 112,128 108,187 112,128
(ii) 85,000 85,000 85,000 85,000
(iii) 158,956 134,603 145,652 121,980
352,143 331,731 338,839 319,108
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
54,900 23,720 54,900 23,720
297,243 308,011 283,939 295,388
352,143 331,731 338,839 319,108
(i) 2000 2001
3,129.96 10
2.25% 2010 10
2015 12 31
2,048.09
(ii) 1998 850 2028
2.25%
(iii) 2016 1 2027 7
2.10% 9.50%
180
2015 12 31
(b) 持 有 至 到 期 投 資
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
2,870,448 2,566,532 2,813,118 2,549,001
(95) (142) (27) (24)
2,870,353 2,566,390 2,813,091 2,548,977
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
21,318 11,477 3,830 883
35,798 863,914 11,038 854,631
2,813,237 1,690,999 2,798,223 1,693,463
2,870,353 2,566,390 2,813,091 2,548,977
57,116 875,391 14,868 855,514
2015 12 31 254.72
2014 12 31 163.70 0.88% 2014 12 31
0.62%
H 181
2015 12 31
(c) 可 供 出 售 金 融 資 產
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
(i) 1,402,673 1,172,934 1,296,903 1,087,419
27,593 3,672 – –
(i) 13,091 10,889 1,433 1,965
(ii) 838 793 732 732
1,063 1,061 1,061 1,061
448 402 277 277
(673) (670) (606) (606)
1,444,195 1,188,288 1,299,068 1,090,116
44,362 23,843 21,770 11,701
169,180 211,051 116,895 175,391
1,189,131 938,040 1,158,238 900,327
1,402,673 1,172,934 1,296,903 1,087,419
508 1,391 – –
6,730 3,040 1,433 1,965
6,691 7,251 732 732
13,929 11,682 2,165 2,697
213,542 234,894 138,665 187,092
7,238 4,431 1,433 1,965
220,780 239,325 140,098 189,057
(i) 2015 12 31
1.41 2014 12 31 0.75
2.64 2014 12 31 5.93
0.37 2014 0.52
0.33 2014 1.11
(ii)
2014 2.44 2014 2.13
182
2015 12 31
(d) 持 有 至 到 期 投 資 和 以 成 本 計 量 的 可 供 出 售 類 權 益 投 資 減 值 準 備 變 動 如 下 ：
2014 1 1 142 803 945 58 801 859
41 – 41 – – –
(38) – (38) (31) – (31)
(3) (195) (198) (3) (195) (198)
– 62 62 – – –
2014 12 31 2015 1 1 142 670 812 24 606 630
– – – – – –
(25) – (25) – – –
(30) – (30) – – –
8 3 11 3 – 3
2015 12 31 95 673 768 27 606 633
28. 對 子 公 司 的 投 資
2015 12 31 2014 12 31
101,066 80,419
H 183
2015 12 31
% %
2015 2014 2015 2015
12 31 12 31 12 31 12 31
100 100 100 363.79 469.30
100 100 100 48.82 48.82
100 100 100 89.33 89.33
100 100 100 2 2
* 80 80 80 2 4.33
100 100 100 4.37 4.37
98.61 98.61 98.61 26,922 2.86
100 100 100 23.10 23.10
* 100 100 100 110 110
89.33 89.33 89.33 5.89 120.64
* 60 60 60 2 1.2
* 100 100 100 1 1
80 80 80 15,800 17,866
100 100 100 3.31 3.31
97.86 97.86 97.86 201.32 237.11
100 100 100 5,000 5,025
* 60 60 60 87.05 57
80 80 80 3.09 2.58
80 80 80 13.45 35.05
100 100 100 5,000 5,000
99.99 99.99 99.99 2.02 2.02
100 100 100 6,037.77 6,037.77
100 100 100 6.64 6.64
92.8169 – 92.8169 4.20 3.09
60 – 60 10.83 6.80
*
184
2015 12 31
29. 對 聯 營 及 合 營 公 司 的 投 資
2015 2014
(a) 22,095 27,005
(b) 2,090 1,914
24,185 28,919
2015 12 31 2014 12 31
15,709 16,954
8,824 12,313
24,533 29,267
(348) (348)
24,185 28,919
2015 12 31 2014 12 31
34,242 34,242
(a) 投 資 聯 營 公 司
(i)
% %
2015 2014 2015
12 31 12 31 12 31
(i) 20.08 20.08 20.08
(i)
2015 12 31 153.62 2014 12 31
250.19
H 185
2015 12 31
2015 2014
824,404 1,021,036
749,889 934,306
74,515 86,730
42,950 48,012
11,197 10,229
826 187
12,023 10,416
4,950 5,061
64,508 76,606
20.08% 20.08%
12,954 15,382
8,788 11,324
21,742 26,706
(ii)
2015 2014
22 29
– –
22 29
(iii)
2015 2014
21,742 26,706
701 647
(348) (348)
22,095 27,005
(b) 投 資 合 營 公 司
2015 2014
2,090 1,914
59 74
– –
59 74
186
2015 12 31
30. 物 業 和 設 備
2014 1 1 117,755 24,911 8,257 59,730 34,013 244,666
4,398 10,643 973 8,731 29,070 53,815
5,931 (10,615) – 165 4,519 –
(671) (94) (568) (3,053) (778) (5,164)
2014 12 31
2015 1 1 127,413 24,845 8,662 65,573 66,824 293,317
1,909 12,305 1,001 7,530 31,782 54,527
5,920 (10,658) – 188 4,550 –
319 – – 160 – 479
(1,328) (350) (154) (2,276) (10,371) (14,479)
2015 12 31 134,233 26,142 9,509 71,175 92,785 333,844
2014 1 1 35,142 70 4,614 38,523 1,970 80,319
5,348 – 1,041 7,909 1,796 16,094
– – – – 123 123
(293) (29) (35) (2,120) (22) (2,499)
2014 12 31
2015 1 1 40,197 41 5,620 44,312 3,867 94,037
5,562 – 1,073 7,925 3,489 18,049
– – – – 324 324
189 – – 97 – 286
(281) – (108) (2,231) (658) (3,278)
2015 12 31 45,667 41 6,585 50,103 7,022 109,418
2014 12 31 87,216 24,804 3,042 21,261 62,957 199,280
2015 12 31 88,566 26,101 2,924 21,072 85,763 224,426
2014 1 1 115,872 18,291 7,096 57,589 198,848
4,347 5,674 918 8,714 19,653
5,931 (6,096) – 165 –
(671) (77) (61) (2,233) (3,042)
2014 12 31
2014 1 1 125,479 17,792 7,953 64,235 215,459
1,655 8,353 880 7,424 18,312
5,918 (6,105) – 187 –
(1,238) (309) (90) (2,128) (3,765)
2015 12 31 131,814 19,731 8,743 69,718 230,006
2014 1 1 34,819 70 4,370 37,873 77,132
5,284 – 934 7,678 13,896
(293) (29) (32) (2,083) (2,437)
2014 12 31
2015 1 1 39,810 41 5,272 43,468 88,591
5,442 – 994 7,783 14,219
(276) – (89) (2,108) (2,473)
2015 12 31 44,976 41 6,177 49,143 100,337
2014 12 31 85,669 17,751 2,681 20,767 126,868
2015 12 31 86,838 19,690 2,566 20,575 129,669
H 187
2015 12 31
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
50
13,044 12,236 13,044 12,236
615 581 293 281
600 514 172 55
14,259 13,331 13,509 12,572
(10 50
70,459 70,751 70,331 70,751
305 279 66 69
602 571 8 9
71,366 71,601 70,405 70,829
(10
2,822 2,179 2,822 2,179
34 21 34 21
85 84 68 68
2,941 2,284 2,924 2,268
88,566 87,216 86,838 85,669
2015 12 31 118.52 2014 12 31 107.81
2015 12 31 857.63 2014 12
31 629.57
2015 12 31 228.50 2014 12 31 155.98
31. 遞 延 所 得 稅 資 產 和 負 債
(a) 按 性 質 分 析
2015 12 31 2014 12 31
113,845 28,443 104,244 25,807
(38,283) (9,670) (5,457) (1,341)
(3,166) (790) (2,400) (602)
28,696 7,174 25,791 6,448
(16,886) (4,091) (22,701) (5,554)
84,206 21,066 99,477 24,758
188
2015 12 31
2015 12 31 2014 12 31
(1,143) (296) (465) (68)
2,848 595 396 70
2,304 696 2,474 449
4,009 995 2,405 451
2015 12 31 2014 12 31
112,204 28,054 100,136 25,022
(37,275) (9,343) (4,477) (1,110)
(3,191) (798) (2,411) (601)
28,696 7,174 25,791 6,448
(18,900) (4,733) (23,368) (5,860)
81,534 20,354 95,671 23,899
(b) 遞 延 所 得 稅 的 變 動 情 況
2015
25,807 2,636 – – 28,443
(1,341) – (8,329) – (9,670)
(602) (188) – – (790)
6,448 726 – – 7,174
(5,554) 695 733 35 (4,091)
24,758 3,869 (7,596) 35 21,066
H 189
2015 12 31
2014
19,612 6,195 – 25,807
9,782 – (11,123) (1,341)
(1,874) 1,272 – (602)
5,751 697 – 6,448
(4,411) (387) (756) (5,554)
28,860 7,777 (11,879) 24,758
2015
(68) (228) – (296)
70 – 525 595
449 247 – 696
451 19 525 995
2014
(45) (23) – (68)
149 – (79) 70
316 127 6 449
420 104 (73) 451
190
2015 12 31
2015
25,022 3,032 – 28,054
(1,110) – (8,233) (9,343)
(601) (197) – (798)
6,448 726 – 7,174
(5,860) 378 749 (4,733)
23,899 3,939 (7,484) 20,354
2014
19,279 5,743 – 25,022
9,876 – (10,986) (1,110)
(1,894) 1,293 – (601)
5,751 697 – 6,448
(4,873) (259) (728) (5,860)
28,139 7,474 (11,714) 23,899
32. 其 他 資 產
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
108,907 108,330 103,613 103,841
114,619 95,950 92,967 95,885
19,756 20,499 19,682 20,429
11,310 12,124 428 487
173,241 95,014 141,516 79,474
(i) 8,956 8,966 – –
6,808 3,726 6,624 3,477
15,102 11,492 6,726 6,443
458,699 356,101 371,556 310,036
H 191
2015 12 31
(i) 2015 15.50 92.8169%
4.58
2015 42.51 60%
4.87
33. 指 定 為 以 公 允 價 值 計 量 且 其 變 動 計 入 當 期 損 益 的 金 融 負 債
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
(1) 205,531 312,336 205,531 312,336
(2)(a) 27,521 217,431 27,521 217,431
(2)(b) 55,871 53,227 55,866 53,223
(2)(c) 8,496 6,227 8,496 6,227
6,508 164 – –
303,927 589,385 297,414 589,217
(1)
2015 12 31
14.96 2014 12 31 15.31
(2)
(a) 2015 12 31 1.59
2014 12 31 5.88
(b) 2015 12 31 2014 12 31
(c) 2012 2014 2015
2015 12 31
3.83 2014 12 31
6.41
192
2015 12 31
2015 2014
34. 同 業 及 其 他 金 融 機 構 存 放 和 拆 入 款 項
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
1,673,179 941,769 1,653,551 943,755
115,088 165,007 68,198 148,548
1,788,267 1,106,776 1,721,749 1,092,303
185,789 136,819 74,950 39,674
291,804 295,644 306,590 261,303
477,593 432,463 381,540 300,977
2,265,860 1,539,239 2,103,289 1,393,280
35. 賣 出 回 購 款 項
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
25(i) 313,306 344,380 130,830 161,718
23,885 36,577 – –
337,191 380,957 130,830 161,718
180,681 191,763 121,420 161,649
132,625 152,617 9,410 69
313,306 344,380 130,830 161,718
303,841 332,578 121,365 150,884
9,465 10,834 9,465 10,834
– 968 – –
313,306 344,380 130,830 161,718
36. 存 款 證
H 193
2015 12 31
37. 客 戶 存 款
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
4,507,661 4,134,828 4,413,305 4,026,374
3,390,514 3,153,817 3,344,216 3,115,187
3,929,353 3,902,305 3,645,906 3,601,210
4,210,600 4,034,790 4,134,525 3,950,564
243,811 330,861 243,721 330,766
16,281,939 15,556,601 15,781,673 15,024,101
38. 已 發 行 債 務 證 券
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
(1)
181,092 187,024 181,092 187,024
14,461 9,638 – –
195,553 196,662 181,092 187,024
(2) – 9,485 – 9,485
(3)
59,083 47,181 59,083 47,181
51,986 26,262 – –
111,069 73,443 59,083 47,181
306,622 279,590 240,175 243,690
2015 12 31 387.23 2014 12 31
288.86
(1) 次 級 債 券 和 二 級 資 本 債 券
2005 2009 2010 2011 2012 2014
2015
2014
05 02 2005-08-19 100 130 – 3.77% 2005-09-06 2020-09-06 2005-10-11 (i)
09 02 2009-07-16 100 240 240 4.00% 2009-07-20 2024-07-20 2009-08-20 (ii)
10 01 2010-09-10 100 58 – 3.90% 2010-09-14 2020-09-14 2010-11-03 (iii)
10 02 2010-09-10 100 162 162 4.10% 2010-09-14 2025-09-14 2010-11-03 (iv)
11 01 2011-06-29 100 380 380 5.56% 2011-06-30 2031-06-30 2011-08-30 (v)
11 02 2011-12-29 100 500 500 5.50% 2011-12-30 2026-12-30 2012-01-17 (vi)
12 01 2012-06-11 100 200 200 4.99% 2012-06-13 2027-06-13 2012-07-13 (vii)
14 01 2014-08-04 100 200 200 5.80% 2014-08-05 2024-08-05 2014-09-24 (viii)
194
2015 12 31
(i) 2015 9 6
(ii) 2019 7 20 300
(iii) 2015 9 14
(iv) 2020 9 14
(v) 2026 6 30
(vi) 2021 12 30
(vii) 2022 6 13
(viii) 2019 8 5
15
2015-09-15 99.189% 20 130 4.875% 2015-09-21 2025-09-21 2015-09-22 (ix)
(ix) 2015 9 15 4.875% 20 2015 9 22
99.189% 2025 9 21
2010 11 30 5.125% 5
99.737% 2020 11 30
2011 11 4 6% 15
100% 2021 11 4
2013 10 10 4.5% 5
99.463% 2023 10 10
2014 9 10 3.2
99.298% 2024 9 10
2006 7 27 8.012% 1.4
2016 7 27
2009 12 2 8.125% 5 2019 12 2
2014
H 195
2015 12 31
(2) 可 轉 換 公 司 債 券
2010 8 31 250
A
2010-8-31 100 2010-8-31 2016-8-31 2010-9-10 250
21,998 3,002 25,000
(113) (17) (130)
21,885 2,985 24,870
(14,980) (2,597) (17,577)
2,580 – 2,580
2014 12 31 9,485 388 9,873
(9,482) (386) (9,868)
11 – 11
(14) (2) (16)
2015 12 31 – – –
(3) 其 他 已 發 行 債 務 證 券
2015 12 31
(i)
131.46 2016 2024 2015
50.55 2016
2022
(ii) 70.34 2016
2021 2015 30.90
2018
(iii) 2015 40.12
2016
(iv) 214.40 2016 2020
2015 69.76 2016 2020
(v) 2015 53.21 2016
2018
(vi) 2015 32.35
2020
(vii) 24.98 2016 2019
(viii) 19.97 2016 2018
196
2015 12 31
(ix) 2.80 2016
(i) 57.17 2016
2020 2015
51.24 2016 2020 2015
141.06 2016
(ii) 212.03 2018
2021 Skysea International Capital Management Limited Skysea
International 2011 4.875% 7.5
97.708% 1.12 39.75
2021 12 7 Skysea International
2015 3.90%
15 2018 2015
157.28 2018 2020
(iii) 59.79 2016 2019
2015 20.06 2016 2017
(iv) 42.03 2017
(v) 3.13 2017
2018 2015 0.91 2018
(vi) 1.09 2017
(vii) 4.76 2016 2017
2015 3.34 2016
2017
H 197
2015 12 31
39. 其 他 負 債
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
254,942 242,433 250,425 237,680
196,320 104,972 158,757 89,923
(i) 23,748 21,038 22,085 19,679
4,716 4,798 4,716 4,798
11,968 11,612 11,455 11,870
5,052 2,409 4,843 2,161
92,327 77,428 34,145 43,507
589,073 464,690 486,426 409,618
(i) 2015 12 31 2014
12 31
(ii) 2015 12 31 5,181.66 2014 12 31 4,033.35
40. 股 本
2015 12 31 2014 12 31
H 1 86,795 86,795 86,795 86,795
A 1 (i) 269,612 269,612 266,700 266,700
356,407 356,407 353,495 353,495
H A H
(i) 2010 8 31
25,000 A 100 250
2011 3 1 A A 2014 11 19 2014 12 30
A
3.27 130% 4.25
2015 2 12 A 2015 2 12
249,857,640 A 7,387,711,262 A
269,612,212,539 142,360
198
2015 12 31
41. 優 先 股
(a) 期 末 發 行 在 外 的 優 先 股 情 況 表
2014-12-10 6.00% 20 147 2,940 17,991
2014-12-10 6.00% 15 40 600 4,558
2014-12-10 6.00% 100 120 12,000 12,000
2015-11-18 4.50% 100 450 45,000 45,000
757 79,549
174
79,375
(b) 主 要 條 款
(1)
(i)
5 7
5
(ii)
(iii)
(iv)
H 199
2015 12 31
(v)
5.125%
H 5.125% H
H H
(1)
(2)
(vi)
5
7
5
(vii)
(2)
(i)
5
5
200
2015 12 31
(ii)
(iii)
(iv)
(v)
5.125%
A 5.125% A
A A
(1)
(2)
(vi)
2015 11 18 5
(vii)
H 201
2015 12 31
(c) 發 行 在 外 的 優 先 股 變 動 情 況 表
2015 1 1 147 40 120 – 307
2,940 600 12,000 –
17,991 4,558 12,000 – 34,549
– – – 450 450
– – – 45,000 45,000
– – – 45,000 45,000
– – – – –
– – – –
– – – – –
2015 12 31 147 40 120 450 757
2,940 600 12,000 45,000
17,991 4,558 12,000 45,000 79,549
(d) 歸 屬 於 權 益 工 具 持 有 者 的 相 關 信 息
2015 1 1 2015 12 31
1. 1,530,859 1,789,474
(1) 1,496,431 1,710,099
(2) 34,428 79,375
2. 6,445 11,045
(1) 6,445 11,045
(2) – –
42. 儲 備
(a) 資 本 公 積
(b) 盈 餘 公 積
(i)
10%
50%
25%
2016 3 30 2015 10%
263.98 2014 265.37
202
2015 12 31
(ii)
(iii)
(c) 一 般 準 備
2012 7 1
1.5%
2015 12 31 2,415.09 2014 12 31 2,180.78
1.5%
(d) 投 資 重 估 儲 備
(e) 外 幣 財 務 報 表 折 算 差 額
(f) 現 金 流 量 套 期 儲 備
(g) 其 他 儲 備
(h) 可 分 配 利 潤
H 203
2015 12 31
2014 1 1 351,390 – 1,960 142,865 122,733 199,916 (29,141) (1,573) (4,080) 430,720 484,105 1,268,175
– – – – – – – – – – 263,201 263,201
– – – – – – 32,993 (125) 44 32,912 – 32,912
– – – – – – 32,993 (125) 44 32,912 263,201 296,113
– 34,428 – – – – – – – – – 34,428
2,105 – (1,572) 5,572 – – – – – 5,572 – 6,105
2013 18 – – – – – – – – – – (91,960) (91,960)
(i) – – – – 26,537 – – – – 26,537 (26,537) –
– – – – – 18,162 – – – 18,162 (18,162) –
2014 12 31 2015 1 1 353,495 34,428 388 148,437 149,270 218,078 3,852 (1,698) (4,036) 513,903 610,647 1,512,861
– – – – – – – – – – 262,322 262,322
– – – – – – 24,637 97 (43) 24,691 – 24,691
– – – – – – 24,637 97 (43) 24,691 262,322 287,013
– 44,947 – – – – – – – – – 44,947
2,912 – (388) 7,761 – – – – – 7,761 – 10,285
2014 18 – – – – – – – – – – (91,026) (91,026)
18 – – – – – – – – – – (2,331) (2,331)
(i) – – – – 26,398 – – – – 26,398 (26,398) –
– – – – – 23,431 – – – 23,431 (23,431) –
– – – (3) – – – – – (3) – (3)
2015 12 31 356,407 79,375 – 156,195 175,668 241,509 28,489 (1,601) (4,079) 596,181 729,783 1,761,746
(i) 0.71 2014 1.14
43. 其 他 綜 合 收 益
2015 2014
(8) –
36,956 43,992
(2,357) 1,602
(8,854) (11,044)
25,745 34,550
(88) 122
– (12)
(88) 110
156 80
(5,400) (2,173)
20,405 32,567
204
2015 12 31
44. 收 購 子 公 司
(1) 工 銀 標 準
(a)
2014 1 29
60% 5
2 20%
6
2015 2 1 2015 3 27
2015 12 31
60%
(b)
4,251 4,251
4,251 4,251
3,159
7,897
(487)
(c)
6,388 6,388
2,239 2,239
18,426 18,426
12,950 12,913
17,110 17,110
59,324 59,324
15,806 15,806
1,925 1,922
16 16
3,179 3,177
35,062 35,025
7,385 7,385
59,674 59,674
1,812 1,812
16,813 16,811
4,342 4,366
4,378 4,378
7,897 7,870
3,159
4,738
H 205
2015 12 31
(d)
2015 2 1
2015 12 31
800
(1,390)
5,130
(e)
2015 2 1
6,388
(4,251)
2,137
(2) 工 銀 土 耳 其
(a)
2014 4 29 GSD Holding A.. Tekstilbank
75.5% 2015 5
22 Tekstilbank
2015 7 20 8 14 Tekstilbank
72,730,110.49 Tekstilbank
Tekstilbank 92.8169% Tekstilbank
(b)
1,550 1,550
1,550 1,550
355
1,447
458
206
2015 12 31
(c)
923 923
546 546
7 7
274 274
5,474 5,474
62 62
20 20
102 102
1 1
5,112 5,112
148 148
453 453
18 18
229 229
1,447 1,447
355
1,092
(d)
2015 5 22
2015 12 31
290
0
(195)
(e)
2015 5 22
923
(1,550)
(627)
(f)
2015 7 20 8 14
72,730,110.49 92.8169%
H 207
2015 12 31
374
374
219
155
155
45. 在 未 納 入 合 併 財 務 報 表 範 圍 的 結 構 化 主 體 中 的 權 益
(1) 在 第 三 方 機 構 發 起 設 立 的 結 構 化 主 體 中 享 有 的 權 益
2015 12 31
2015 12 31 2014 12 31
5,679 5,679 3,146 3,146
27,793 27,793 3,872 3,872
215,504 215,504 139,194 139,194
3,657 3,657 11,225 11,225
7,182 7,182 6,459 6,459
259,815 259,815 163,896 163,896
2015 12 31
2015 12 31
– 5,679 – –
– 27,593 – 200
– – 181,376 34,128
– – – 3,657
306 6,480 306 90
306 39,752 181,682 38,075
208
2015 12 31
2014 12 31
– 3,146 – –
– 3,672 – 200
– – 139,004 190
– – – 11,225
465 4,666 – 1,328
465 11,484 139,004 12,943
(2) 在 本 集 團 作 為 發 起 人 但 未 納 入 合 併 財 務 報 表 範 圍 的 結 構 化 主 體 中 享 有 的 權 益
2015 12 31
2015 12 31
23,852.00 2014 12 31 14,548.36 9,362.20
2014 12 31 5,903.86
(3) 本 集 團 於 本 年 度 發 起 但 於2015年12月31日 已 不 再 享 有 權 益 的 未 納 入 合 併 財 務 報 表 範
圍的結構化主體
2015 60.76 2014
78.12
2015 0.57 2014 0.17
2015 1 1 2015 12 31
8,214.77 2014 1 1 2014 12 31
23,084.69
2015 1 1 2015 12 31
579.36 2014 1 1 2014 12 31
452.88
H 209
2015 12 31
46. 合 併 現 金 流 量 表 附 註
現金及現金等價物
2015 12 31 2014 12 31
20 85,226 88,714
20 94,843 112,371
122,082 293,713
235,904 245,148
903,243 254,318
1,441,298 994,264
47. 金 融 資 產 的 轉 讓
賣出回購交易及證券借出交易
2015 12 31 2014 12 31
7,191 7,107 1,998 1,472
63,834 – 13,361 –
71,025 7,107 15,359 1,472
信貸資產證券化
2015 12
31
210
2015 12 31
295.27 2014 12 31 91.64
13.10 2014 12 31 2.68
2015 12 31
1.22 2014 12 31 2.70 0.17 2014 12
31 1.26
48. 股 票 增 值 權 計 劃
2006
H
10
49. 承 諾 和 或 有 負 債
(a) 資 本 性 支 出 承 諾
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
719 850 701 850
22,081 28,738 3,261 8,215
22,800 29,588 3,962 9,065
(b) 經 營 性 租 賃 承 諾
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
5,516 5,210 4,965 4,799
11,093 12,389 10,030 11,533
2,369 580 2,094 477
18,978 18,179 17,089 16,809
2015 12 31 2014 12 31
10,198 6,156
39,463 23,987
39,344 25,198
89,005 55,341
H 211
2015 12 31
(c) 信 貸 承 諾
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
339,494 348,924 336,461 347,331
61,839 33,369 110,738 86,357
281,804 274,186 295,055 314,375
27,148 56,096 25,588 48,505
219,199 334,838 210,786 327,832
102,375 235,664 91,546 99,245
727,316 584,362 691,737 531,827
538,709 474,684 527,533 465,147
2,297,884 2,342,123 2,289,444 2,220,619
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
(i) 1,071,193 1,014,045 1,042,388 988,911
(i)
(d) 未 決 訴 訟
2015 12 31 47.15
2014 12 31 30.01
(e) 國 債 兌 付 承 諾
2015 12 31
974.77 2014 12 31 908.74
(f) 承 銷 承 諾
2015 12 31 2014 12 31
212
2015 12 31
50. 委 託 資 金 及 貸 款
2015 12 31 2014 12 31
1,013,303 940,303
1,012,587 939,773
51. 質 押 資 產
2015 12 31
1,448.13 2014 12 31 1,944.48
52. 受 託 業 務
7
53. 關 聯 方 披 露
(a) 對 本 行 有 重 大 影 響 的 股 東
(i)
2015 12 31
34.60% 2014 12 31 34.88%
2015 12 31 2014 12 31
834,549 1,037,908
2015 2014
48,340 150,024
89,719 123,113
29,169 29,323
% %
2.16 6.34 2.25 6.34
H 213
2015 12 31
2015 12 31 1,081.87
2014 12 31 1,121.28 27
53(g)
(ii)
2015 12 31 34.71% 2014
12 31 35.12% 2003 12 16
8,282.09 8,282.09
2015 12 31 169.1 2014 12 31
216.3 3 30 3.16% 4.20%
2015 12 31 2014 12 31
16,897 20,821
200 239
22,765 16,506
21 26
5,000 –
2015 2014
722 731
662 273
515 –
% %
3.16 4.20 3.14 4.20
0.01 2.99 0.01 3.30
2015 12 31
2015 12 31 2014 12 31
870,280 973,027
76,449 82,410
2,366 –
814 537
158,662 143,845
833 425
14,945 3,415
214
2015 12 31
2015 2014
32,756 38,975
263 380
16 –
1,666 2,193
% %
0.50 6.50 0.0331 6.50
0 6.20 0 6.00
0.70 3.80 –
0 5.45 0 7.20
(b) 子 公 司
2015 12 31 2014 12 31
19,827 13,768
362,556 195,574
31,906 18,308
3,169 1,653
385,187 210,237
1,893 1,984
4,496 –
11,689 –
12,500 –
109,424 127,089
2015 2014
55 71
779 538
91 61
616 386
106 345
881 396
% %
0.73 4.50 0.0125 1.56
0 8.00 0 5.65
0.05 6.46 1.84 6.40
0.01 9.00 0.01 6.98
(c) 聯 營 公 司 及 其 子 公 司
2015 12 31 2014 12 31
1,062 62
329 106
2,242 –
11,957 566
66 40
2,003 –
305 10
H 215
2015 12 31
2015 2014
65 –
5 2
129 8
% %
0 8.99 0.15 0.35
1.61 2.69 2.23 2.68
0 4.51 0.35 1.60
0 0.45 0 0.68
(d) 合 營 公 司 及 其 子 公 司
2015 12 31 2014 12 31
16 –
2015 2014
– –
% %
0.35 1.15 –
(e) 關 鍵 管 理 人 員
13
2015 2014
3,828 14,465
245 317
4,073 14,782
2014 2014
2015
216
2015 12 31
2015 12 31 2014 12 31
– –
2015 12 31
686 2014 12 31 54
(f) 企 業 年 金 基 金
2014 12 31 2,736
(g) 與 中 國 國 有 企 業 的 交 易
54. 分 部 信 息
(a) 經 營 分 部
H 217
2015 12 31
2015
287,137 26,963 193,767 – 507,867
(45,613) 152,758 (107,145) – –
78,211 64,709 471 – 143,391
(i) 6,179 539 5,519 5,238 17,475
325,914 244,969 92,612 5,238 668,733
(93,129) (100,962) (20,633) (6,111) (220,835)
(63,752) (22,270) – – (86,022)
(200) (1) (202) (568) (971)
168,833 121,736 71,777 (1,441) 360,905
– – – 2,330 2,330
168,833 121,736 71,777 889 363,235
(85,515)
277,720
6,534 5,109 2,625 292 14,560
1,053 704 474 64 2,295
25,873 20,045 10,394 1,189 57,501
2015 12 31
8,427,930 3,587,372 10,075,355 119,123 22,209,780
– – – 24,185 24,185
89,197 69,444 35,629 30,156 224,426
(ii) 18,472 7,148 5,077 11,083 41,780
9,073,983 7,843,009 3,379,557 112,712 20,409,261
1,759,175 538,709 – – 2,297,884
(i)
(ii)
218
2015 12 31
2014
294,461 17,206 181,855 – 493,522
(72,827) 168,038 (95,211) – –
80,714 51,208 575 – 132,497
(i) 6,303 618 (2,743) 4,661 8,839
308,651 237,070 84,476 4,661 634,858
(99,638) (93,892) (18,969) (6,175) (218,674)
(40,176) (16,091) – – (56,267)
(322) (1) (144) 5 (462)
168,515 127,086 65,363 (1,509) 359,455
– – – 2,157 2,157
168,515 127,086 65,363 648 361,612
(85,326)
276,286
8,482 4,931 2,483 198 16,094
1,113 663 414 21 2,211
26,235 19,322 9,770 777 56,104
2014 12 31
7,978,544 3,110,238 9,402,275 118,896 20,609,953
– – – 28,919 28,919
81,543 60,209 30,286 27,242 199,280
(ii) 16,914 7,060 4,629 10,378 38,981
8,733,769 7,405,054 2,865,212 68,614 19,072,649
1,867,439 474,684 – – 2,342,123
(i)
(ii)
(b) 地 理 區 域 信 息
H 219
2015 12 31
2015
210,421 56,386 47,333 24,031 49,421 78,677 17,092 24,506 – 507,867
(135,954) 26,121 10,207 76,079 13,620 3,182 8,185 (1,440) – –
4,639 35,803 22,685 24,685 21,179 20,588 5,751 8,167 (106) 143,391
(i) (2,146) (649) 1,082 6,209 227 1,811 (131) 11,072 – 17,475
76,960 117,661 81,307 131,004 84,447 104,258 30,897 42,305 (106) 668,733
(19,094) (35,297) (25,271) (37,297) (34,545) (39,482) (14,593) (15,362) 106 (220,835)
(6,047) (24,946) (20,546) (11,034) (9,080) (10,984) (1,769) (1,616) – (86,022)
(185) (113) (176) (24) (7) (21) (2) (443) – (971)
51,634 57,305 35,314 82,649 40,815 53,771 14,533 24,884 – 360,905
– – – – – – – 2,330 – 2,330
51,634 57,305 35,314 82,649 40,815 53,771 14,533 27,214 – 363,235
(85,515)
277,720
1,823 2,178 1,435 2,131 2,528 2,968 1,117 380 – 14,560
779 267 104 144 261 372 68 300 – 2,295
2,488 6,026 1,081 1,906 2,727 3,649 1,137 38,487 – 57,501
(i)
2015 12 31
9,142,237 4,862,465 3,366,173 3,633,597 2,216,719 2,819,807 1,069,622 2,450,563 (7,372,469) 22,188,714
– – – – – – – 24,185 – 24,185
14,164 29,480 11,843 18,844 19,906 24,329 10,771 95,089 – 224,426
(i) 10,717 5,839 3,086 4,031 5,610 7,209 1,318 3,970 – 41,780
21,066
22,209,780
7,568,090 4,995,033 3,497,543 4,799,262 2,289,592 2,732,706 1,024,661 810,582 (7,372,469) 20,345,000
64,261
20,409,261
558,184 398,045 250,410 415,973 149,897 207,604 54,608 263,163 – 2,297,884
(i)
220
2015 12 31
2014
189,569 62,596 47,949 29,633 48,166 75,409 18,613 21,587 – 493,522
(134,777) 21,946 9,293 70,935 15,274 7,669 9,127 533 – –
4,532 32,565 22,016 22,364 20,643 19,403 5,143 6,150 (319) 132,497
(i) 11,915 (2,221) (197) (8,272) (312) 110 (168) 7,984 – 8,839
71,239 114,886 79,061 114,660 83,771 102,591 32,715 36,254 (319) 634,858
(21,206) (35,353) (25,307) (36,334) (33,689) (38,735) (14,525) (13,844) 319 (218,674)
(3,727) (15,641) (11,495) (6,806) (7,574) (7,131) (2,637) (1,256) – (56,267)
(67) (49) 7 (25) (52) 3 (11) (268) – (462)
46,239 63,843 42,266 71,495 42,456 56,728 15,542 20,886 – 359,455
– – – – – – – 2,157 – 2,157
46,239 63,843 42,266 71,495 42,456 56,728 15,542 23,043 – 361,612
(85,326)
276,286
1,809 2,252 1,469 2,016 2,440 2,806 1,083 2,219 – 16,094
859 202 125 137 263 385 66 174 – 2,211
2,413 4,795 1,376 3,033 3,246 4,007 1,317 35,917 – 56,104
(i)
2014 12 31
8,820,680 4,680,319 3,342,070 3,394,573 2,008,309 2,579,889 1,001,247 1,919,486 (7,161,378) 20,585,195
– – – – – – – 28,919 – 28,919
14,363 26,113 12,294 19,086 19,839 24,204 10,748 72,633 – 199,280
(i) 11,274 5,986 2,691 3,631 5,307 5,674 1,326 3,092 – 38,981
24,758
20,609,953
7,431,623 4,693,296 3,457,784 4,344,494 1,983,382 2,555,769 959,520 747,042 (7,161,378) 19,011,532
61,117
19,072,649
469,704 438,216 319,851 419,494 129,088 158,055 58,811 348,904 – 2,342,123
(i)
H 221
2015 12 31
55. 金 融 工 具 風 險 管 理
222
2015 12 31
(a) 信 用 風 險
集
H 223
2015 12 31
(a) 信 用 風 險（續）
224
2015 12 31
(a) 信 用 風 險（續）
25
2015 12 31
83,916.04 2014 12 31 79,628.66
37,121.24 2014 12 31 36,666.94
2015 12 31 35,418.62
2014 12 31 30,634.65 30,274.28
2014 12 31 25,775.34
55(a)(iii)
H 225
2015 12 31
(a) 信 用 風 險（續）
(i)
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
2,974,407 3,434,908 2,909,988 3,387,634
683,793 782,776 772,568 737,740
132,465 33,990 115,950 32,865
210,434 312,455 206,282 310,398
78,870 24,048 33,290 22,292
996,333 468,462 792,876 259,213
11,652,812 10,768,750 11,026,476 10,184,215
352,143 331,731 338,839 319,108
2,870,353 2,566,390 2,813,091 2,548,977
1,430,266 1,176,606 1,296,903 1,087,419
272,777 198,482 219,948 164,875
21,654,653 20,098,598 20,526,211 19,054,736
2,297,884 2,342,123 2,289,444 2,220,619
23,952,537 22,440,721 22,815,655 21,275,355
(ii)
226
2015 12 31
(a) 信 用 風 險（續）
2015 12 31
2,546,091 66,674 72,786 84,112 16,509 30,432 22,002 135,801 2,974,407
411,713 4,210 592 21,413 1,471 1,256 362 242,776 683,793
115,855 – – 95 – – – 16,515 132,465
277 64 42 204,917 19 50 12 5,053 210,434
17,758 2,746 1,347 1,726 238 206 843 54,006 78,870
788,380 – – – – – – 207,953 996,333
472,341 2,237,047 1,513,330 1,970,272 1,636,115 2,129,451 654,867 1,039,389 11,652,812
327,410 635 484 5,508 4,260 302 240 13,304 352,143
2,643,343 42,541 21,454 13,469 11,844 28,973 9,607 99,122 2,870,353
875,753 54,154 34,253 237,336 19,189 20,394 2,642 186,545 1,430,266
136,643 19,021 10,966 20,274 11,813 13,253 3,177 57,630 272,777
8,335,564 2,427,092 1,655,254 2,559,122 1,701,458 2,224,317 693,752 2,058,094 21,654,653
558,184 398,045 250,410 415,973 149,897 207,604 54,608 263,163 2,297,884
8,893,748 2,825,137 1,905,664 2,975,095 1,851,355 2,431,921 748,360 2,321,257 23,952,537
54(b)
2014 12 31
3,006,630 67,318 49,194 179,692 20,387 32,200 8,599 70,888 3,434,908
408,339 5,506 2,479 47,527 1,513 1,917 1,221 314,274 782,776
32,865 – – – – – – 1,125 33,990
301,231 172 126 7,675 58 79 20 3,094 312,455
9,377 1,371 5,519 848 255 322 910 5,446 24,048
256,230 – – 2,983 – – – 209,249 468,462
463,735 2,141,295 1,412,991 1,816,719 1,462,435 1,940,872 608,799 921,904 10,768,750
304,092 1,140 510 5,948 5,960 1,218 240 12,623 331,731
2,454,903 51,699 18,931 4,140 – – – 36,717 2,566,390
695,131 62,585 37,264 228,694 15,006 17,094 3,422 117,410 1,176,606
93,801 16,278 10,303 16,925 11,312 11,572 2,823 35,468 198,482
8,026,334 2,347,364 1,537,317 2,311,151 1,516,926 2,005,274 626,034 1,728,198 20,098,598
469,704 438,216 319,851 419,494 129,088 158,055 58,811 348,904 2,342,123
8,496,038 2,785,580 1,857,168 2,730,645 1,646,014 2,163,329 684,845 2,077,102 22,440,721
54(b)
H 227
2015 12 31
(a) 信 用 風 險（續）
2015 12 31
2,546,091 66,674 72,786 84,112 16,509 30,432 22,002 71,382 2,909,988
526,428 4,265 5,133 21,434 1,763 949 555 212,041 772,568
115,855 – – 95 – – – – 115,950
277 64 42 204,917 19 50 12 901 206,282
18,916 2,746 1,347 1,726 238 206 843 7,268 33,290
792,876 – – – – – – – 792,876
472,341 2,237,047 1,513,330 1,977,195 1,636,115 2,130,405 654,867 405,176 11,026,476
327,410 635 484 5,508 4,260 302 240 – 338,839
2,647,078 42,541 21,454 13,469 11,844 28,973 9,607 38,125 2,813,091
875,753 54,154 34,253 237,336 19,189 20,394 2,642 53,182 1,296,903
136,668 19,021 10,966 20,274 11,813 13,253 3,177 4,776 219,948
8,459,693 2,427,147 1,659,795 2,566,066 1,701,750 2,224,964 693,945 792,851 20,526,211
558,584 412,366 268,690 432,707 155,694 211,347 57,204 192,852 2,289,444
9,018,277 2,839,513 1,928,485 2,998,773 1,857,444 2,436,311 751,149 985,703 22,815,655
54(b)
2014 12 31
3,006,630 67,318 49,194 179,692 20,387 32,200 8,599 23,614 3,387,634
524,317 5,516 2,675 47,560 1,556 2,068 1,232 152,816 737,740
32,865 – – – – – – – 32,865
301,231 172 126 7,675 58 79 20 1,037 310,398
10,479 1,371 5,519 848 255 322 910 2,588 22,292
256,230 – – 2,983 – – – – 259,213
463,735 2,141,295 1,412,991 1,823,446 1,462,435 1,940,872 608,799 330,642 10,184,215
304,092 1,140 510 5,948 5,960 1,218 240 – 319,108
2,454,903 51,699 18,931 4,140 – – – 19,304 2,548,977
695,131 62,585 37,264 228,694 15,006 17,094 3,422 28,223 1,087,419
93,801 16,278 10,303 16,925 11,312 11,572 2,823 1,861 164,875
8,143,414 2,347,374 1,537,513 2,317,911 1,516,969 2,005,425 626,045 560,085 19,054,736
470,929 453,676 327,181 430,897 136,142 169,578 63,188 169,028 2,220,619
8,614,343 2,801,050 1,864,694 2,748,808 1,653,111 2,175,003 689,233 729,113 21,275,355
54(b)
228
2015 12 31
(a) 信 用 風 險（續）
55(a)(iv)
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
1,603,631 1,642,460 1,527,906 1,565,314
1,551,248 1,439,285 1,458,156 1,352,250
866,779 923,005 821,903 878,113
835,616 751,728 799,646 708,326
724,246 624,046 696,444 600,812
562,917 530,103 453,665 454,883
472,791 477,193 463,172 470,172
280,556 301,261 261,988 281,433
226,619 220,860 213,570 210,093
224,215 224,994 152,780 161,846
137,497 123,207 128,682 115,238
383,437 354,450 337,874 284,839
7,869,552 7,612,592 7,315,786 7,083,319
2,811,288 2,387,331 2,758,696 2,345,742
730,574 676,134 712,843 662,217
3,541,862 3,063,465 3,471,539 3,007,959
522,052 350,274 511,707 344,099
11,933,466 11,026,331 11,299,032 10,435,377
(iii)
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
11,599,446 10,814,697 10,979,700 10,233,526
154,502 87,137 145,475 81,095
179,518 124,497 173,857 120,756
11,933,466 11,026,331 11,299,032 10,435,377
(280,654) (257,581) (272,556) (251,162)
11,652,812 10,768,750 11,026,476 10,184,215
H 229
2015 12 31
(a) 信 用 風 險（續）
2015 12 31 2014 12 31
3,209,224 38,155 3,247,379 3,082,321 41,084 3,123,405
1,425,870 119,735 1,545,605 1,394,854 64,417 1,459,271
5,131,186 189,839 5,321,025 4,740,077 106,667 4,846,744
1,454,131 31,306 1,485,437 1,359,527 25,750 1,385,277
11,220,411 379,035 11,599,446 10,576,779 237,918 10,814,697
2015 12 31 2014 12 31
3,135,856 36,398 3,172,254 2,903,774 39,852 2,943,626
1,352,375 118,830 1,471,205 1,275,140 63,887 1,339,027
4,701,956 184,160 4,886,116 4,502,333 103,629 4,605,962
1,419,713 30,412 1,450,125 1,319,691 25,220 1,344,911
10,609,900 369,800 10,979,700 10,000,938 232,588 10,233,526
2015 12 31 2014 12 31
1 68,926 15,913 84,839 33,068 14,004 47,072
1–2 22,052 7,870 29,922 14,428 6,891 21,319
2–3 30,099 9,642 39,741 10,977 7,769 18,746
121,077 33,425 154,502 58,473 28,664 87,137
118,814 65,453 184,267 57,332 54,452 111,784
230
2015 12 31
(a) 信 用 風 險（續）
2015 12 31 2014 12 31
1 62,514 15,138 77,652 28,232 13,609 41,841
1–2 21,964 7,544 29,508 13,758 6,841 20,599
2–3 28,699 9,616 38,315 10,899 7,756 18,655
113,177 32,298 145,475 52,889 28,206 81,095
116,546 63,324 179,870 54,934 53,438 108,372
2015 12 31
437.71 2014 12 31 289.25 421.96 2014 12 31 280.58
2015 12 31 2014 12 31 2015 12 31 2014 12 31
4,557 4,579 4,441 3,882
1,942 2,061 1,905 2,004
36.90 2014 20.30
H 231
2015 12 31
(a) 信 用 風 險（續）
(iv)
2015 12 31
85,000 1,608,648 179,759 5,512 – 1,878,919
15,090 1,159,165 327,141 1,726 9,970 1,513,092
1,500 17,726 93,269 4,272 907 117,674
171,997 52,573 360,194 82,320 1,139 668,223
40,572 32,244 442,169 38,635 10,208 563,828
314,159 2,870,356 1,402,532 132,465 22,224 4,741,736
– (3) – – – (3)
314,159 2,870,353 1,402,532 132,465 22,224 4,741,733
(*)
– 92 – – – 92
– – 434 – – 434
– 92 434 – – 526
– (92) (293) – – (385)
– – 141 – – 141
314,159 2,870,353 1,402,673 132,465 22,224 4,741,874
2014 12 31
87,486 1,231,741 136,276 2,636 – 1,458,139
15,090 1,275,337 367,455 789 29,120 1,687,791
1,500 21,125 93,488 192 3,021 119,326
167,278 16,666 170,885 10,816 11,565 377,210
47,564 21,468 404,755 19,557 57,854 551,198
318,918 2,566,337 1,172,859 33,990 101,560 4,193,664
(*)
– 78 – – – 78
– 117 75 – – 192
– 195 75 – – 270
– (142) – – – (142)
– 53 75 – – 128
318,918 2,566,390 1,172,934 33,990 101,560 4,193,792
(*)
232
2015 12 31
(a) 信 用 風 險（續）
2015 12 31
85,000 1,576,164 153,413 842 – 1,815,419
15,090 1,149,092 323,325 1,609 9,970 1,499,086
1,500 16,671 90,748 4,272 907 114,098
171,997 59,349 324,828 76,100 1,104 633,378
40,572 11,818 404,528 33,127 10,028 500,073
314,159 2,813,094 1,296,842 115,950 22,009 4,562,054
– (3) – – – (3)
314,159 2,813,091 1,296,842 115,950 22,009 4,562,051
(*)
– 24 – – – 24
– – 107 – – 107
– 24 107 – – 131
– (24) (46) – – (70)
– – 61 – – 61
314,159 2,813,091 1,296,903 115,950 22,009 4,562,112
2014 12 31
87,486 1,222,694 117,090 1,538 – 1,428,808
15,090 1,273,622 359,775 789 29,120 1,678,396
1,500 20,110 90,664 192 3,021 115,487
167,278 22,608 146,000 10,789 11,565 358,240
47,564 9,943 373,860 19,557 57,685 508,609
318,918 2,548,977 1,087,389 32,865 101,391 4,089,540
(*)
– – – – – –
– 24 30 – – 54
– 24 30 – – 54
– (24) – – – (24)
– – 30 – – 30
318,918 2,548,977 1,087,419 32,865 101,391 4,089,570
(*)
H 233
2015 12 31
(b) 流 動 性 風 險
(i)
2015 12 31
1 1 3 3 1 1 5 5 (***)
471,606 – – – – – 2,588,027 3,059,633
(*) 206,836 1,091,447 153,808 197,090 30,904 41 – 1,680,126
– 12,700 24,030 81,757 11,660 2,318 373 132,838
534 1,051 6,750 9,211 174,786 13,665 4,437 210,434
681 11,116 12,841 31,758 18,134 4,340 – 78,870
68,278 755,892 739,152 2,918,622 2,881,766 4,139,152 149,950 11,652,812
– 97,632 207,490 808,375 2,344,194 1,194,931 14,069 4,666,691
– – – – – – 24,185 24,185
– – – – – – 224,426 224,426
270,430 51,295 9,188 53,048 23,629 33,018 39,157 479,765
1,018,365 2,021,133 1,153,259 4,099,861 5,485,073 5,387,465 3,044,624 22,209,780
– – 20 30 160 – – 210
59,151 81,382 122,790 22,124 17,267 1,213 – 303,927
512 11,467 12,890 28,555 17,170 6,232 – 76,826
(**) 1,541,535 590,578 178,260 210,401 45,149 37,128 – 2,603,051
– 35,579 53,158 77,938 16,234 443 – 183,352
8,515,746 891,898 1,241,541 3,574,017 2,055,662 3,075 – 16,281,939
– 9,880 11,789 17,054 72,154 195,745 – 306,622
287,242 77,754 73,697 143,495 64,250 6,896 – 653,334
10,404,186 1,698,538 1,694,145 4,073,614 2,288,046 250,732 – 20,409,261
(9,385,821) 322,595 (540,886) 26,247 3,197,027 5,136,733 3,044,624 1,800,519
(*)
(**)
(***)
234
2015 12 31
(b) 流 動 性 風 險（續）
2014 12 31
1 1 3 3 1 1 5 5 (***)
538,177 – – – – – 2,985,445 3,523,622
(*) 362,407 645,635 113,831 99,055 30,310 – – 1,251,238
– 155 3,693 27,449 2,007 686 383 34,373
795 19,025 39,189 122,230 113,550 13,506 4,160 312,455
– 4,496 5,525 10,483 2,524 1,020 – 24,048
37,605 747,392 865,101 2,631,307 2,697,265 3,690,574 99,506 10,768,750
– 39,298 134,162 416,039 2,311,141 1,171,357 14,412 4,086,409
– – – – – – 28,919 28,919
– – – – – – 199,280 199,280
174,503 24,360 18,882 58,129 27,051 37,089 40,845 380,859
1,113,487 1,480,361 1,180,383 3,364,692 5,183,848 4,914,232 3,372,950 20,609,953
– – 295 150 186 – – 631
53,267 206,035 265,024 58,708 6,351 – – 589,385
– 4,210 5,639 10,612 2,731 999 – 24,191
(**) 922,373 494,320 264,540 191,326 15,779 31,858 – 1,920,196
– 33,936 53,404 66,727 21,738 443 – 176,248
7,908,683 999,881 1,291,090 3,361,635 1,958,020 37,292 – 15,556,601
– 4,606 11,189 13,091 46,806 203,898 – 279,590
187,518 63,224 72,135 141,568 49,964 11,398 – 525,807
9,071,841 1,806,212 1,963,316 3,843,817 2,101,575 285,888 – 19,072,649
(7,958,354) (325,851) (782,933) (479,125) 3,082,273 4,628,344 3,372,950 1,537,304
(*)
(**)
(***)
H 235
2015 12 31
(b) 流 動 性 風 險（續）
2015 12 31
1 1 3 3 1 1 5 5 (***)
438,595 – – – – – 2,553,024 2,991,619
(*) 128,273 1,012,629 179,239 222,886 20,299 2,118 – 1,565,444
– 12,091 23,854 77,365 1,844 796 – 115,950
534 1,051 6,750 8,994 170,851 13,665 4,437 206,282
– 6,854 5,689 18,098 1,897 752 – 33,290
65,032 731,234 708,366 2,785,871 2,616,127 3,973,504 146,342 11,026,476
– 84,014 197,508 745,343 2,245,551 1,176,355 2,227 4,450,998
– – – – – – 135,308 135,308
– – – – – – 129,669 129,669
211,640 38,449 7,730 51,224 22,751 32,679 27,437 391,910
844,074 1,886,322 1,129,136 3,909,781 5,079,320 5,199,869 2,998,444 21,046,946
55,866 81,380 122,646 21,682 15,840 – – 297,414
– 8,404 7,140 14,665 2,004 931 – 33,144
(**) 1,500,867 424,289 125,601 160,226 23,136 – – 2,234,119
– 24,572 40,220 69,614 15,264 443 – 150,113
8,372,090 765,431 1,136,934 3,476,619 2,027,537 3,062 – 15,781,673
– 1,240 7,197 8,872 38,850 184,016 – 240,175
219,042 57,126 69,291 139,405 57,009 6,689 – 548,562
10,147,865 1,362,442 1,509,029 3,891,083 2,179,640 195,141 – 19,285,200
(9,303,791) 523,880 (379,893) 18,698 2,899,680 5,004,728 2,998,444 1,761,746
(*)
(**)
(***)
236
2015 12 31
(b) 流 動 性 風 險（續）
2014 12 31
1 1 3 3 1 1 5 5 (***)
523,289 – – – – – 2,950,038 3,473,327
(*) 244,088 536,533 82,043 106,694 25,572 2,023 – 996,953
– 150 3,664 26,820 1,580 651 – 32,865
795 19,025 39,127 121,089 112,696 13,506 4,160 310,398
– 4,249 5,331 10,297 1,838 577 – 22,292
31,294 702,985 801,272 2,472,172 2,518,038 3,561,413 97,041 10,184,215
– 35,390 128,776 385,644 2,247,973 1,157,691 2,727 3,958,201
– – – – – – 114,661 114,661
– – – – – – 126,868 126,868
168,632 22,751 9,429 48,807 24,779 34,066 25,471 333,935
968,098 1,321,083 1,069,642 3,171,523 4,932,476 4,769,927 3,320,966 19,553,715
– – 226 – – – – 226
53,223 206,035 265,024 58,708 6,227 – – 589,217
– 3,801 5,301 10,284 2,140 798 – 22,324
(**) 869,417 331,701 223,864 125,181 4,835 – – 1,554,998
– 28,620 39,966 47,779 20,301 443 – 137,109
7,768,923 836,581 1,187,301 3,260,494 1,936,382 34,420 – 15,024,101
– 2,251 7,469 6,665 37,504 189,801 – 243,690
163,906 49,115 68,472 135,334 44,936 7,426 – 469,189
8,855,469 1,458,104 1,797,623 3,644,445 2,052,325 232,888 – 18,040,854
(7,887,371) (137,021) (727,981) (472,922) 2,880,151 4,537,039 3,320,966 1,512,861
(*)
(**)
(***)
(ii)
H 237
2015 12 31
(b) 流 動 性 風 險（續）
2015 12 31
1 1 3 3 1 1 5 5 (***)
471,606 – 3,480 – – – 2,588,027 3,063,113
(*) 206,837 1,093,314 155,711 202,647 34,250 50 – 1,692,809
– 12,729 24,225 83,231 13,790 4,916 373 139,264
534 1,065 6,802 9,776 174,944 13,689 4,437 211,247
(**) 69,484 815,009 878,558 3,407,083 4,481,120 5,903,532 235,756 15,790,542
– 98,461 212,512 835,939 2,414,570 1,225,527 14,104 4,801,113
222,918 33,767 5,282 7,374 5,815 508 2,242 277,906
971,379 2,054,345 1,286,570 4,546,050 7,124,489 7,148,222 2,844,939 25,975,994
(*)
(**)
(***)
2015 12 31
1 1 3 3 1 1 5 5
– – 20 31 160 – – 211
59,200 81,491 123,294 22,503 19,300 1,240 – 307,028
(*) 1,541,557 592,445 180,183 214,820 47,487 37,141 – 2,613,633
– 35,766 53,905 79,441 17,207 522 – 186,841
8,516,764 893,282 1,264,680 3,632,057 2,128,421 3,457 – 16,438,661
– 9,987 12,784 25,980 106,603 250,514 – 405,868
196,112 9,825 2,497 3,387 34,126 30,908 – 276,855
10,313,633 1,622,796 1,637,363 3,978,219 2,353,304 323,782 – 20,229,097
– 557 (105) (37) 67 37 – 519
55,558 1,234,460 752,515 1,592,386 267,045 35,759 – 3,937,723
(55,435) (1,235,452) (754,756) (1,587,293) (264,255) (36,900) – (3,934,091)
123 (992) (2,241) 5,093 2,790 (1,141) – 3,632
(*)
238
2015 12 31
(b) 流 動 性 風 險（續）
2014 12 31
1 1 3 3 1 1 5 5 (***)
538,177 – 4,030 – – – 2,985,445 3,527,652
(*) 362,978 689,319 122,273 104,080 32,303 – – 1,310,953
– 164 3,836 29,015 2,291 759 383 36,448
795 19,376 41,228 124,895 121,307 13,910 4,160 325,671
(**) 38,313 819,226 1,039,168 3,217,940 4,643,923 5,658,407 151,851 15,568,828
– 48,610 160,080 539,907 2,696,242 1,398,445 14,412 4,857,696
146,900 19,800 4,564 3,964 150 62 8,259 183,699
1,087,163 1,596,495 1,375,179 4,019,801 7,496,216 7,071,583 3,164,510 25,810,947
(*)
(**)
(***)
2014 12 31
1 1 3 3 1 1 5 5
– – 296 153 203 – – 652
53,267 206,447 265,981 59,683 6,992 – – 592,370
(*) 922,652 495,736 266,186 196,947 18,295 33,683 – 1,933,499
– 34,189 53,902 68,015 22,453 536 – 179,095
7,910,143 1,002,203 1,307,264 3,450,308 2,085,875 46,026 – 15,801,819
– 4,627 11,510 20,991 79,094 260,034 – 376,256
67,980 28,138 27,609 37,415 17,277 6,991 5,815 191,225
8,954,042 1,771,340 1,932,748 3,833,512 2,230,189 347,270 5,815 19,074,916
– 6 5 11 (42) 43 – 23
– 687,144 660,772 882,747 94,650 4,456 – 2,329,769
– (683,700) (661,258) (884,026) (94,173) (4,454) – (2,327,611)
– 3,444 (486) (1,279) 477 2 – 2,158
(*)
H 239
2015 12 31
(b) 流 動 性 風 險（續）
2015 12 31
1 1 3 3 1 1 5 5 (***)
438,595 – 3,432 – – – 2,553,024 2,995,051
(*) 128,273 1,014,641 181,145 228,150 22,038 2,500 – 1,576,747
– 12,102 23,960 78,395 2,396 802 – 117,655
534 1,065 6,802 9,404 171,009 13,689 4,437 206,940
(**) 66,217 787,695 840,412 3,248,159 4,125,373 5,669,778 228,326 14,965,960
– 84,740 202,449 772,957 2,312,027 1,206,316 2,227 4,580,716
181,205 24,743 255 487 5 5 1,192 207,892
814,824 1,924,986 1,258,455 4,337,552 6,632,848 6,893,090 2,789,206 24,650,961
(*)
(**)
(***)
2015 12 31
1 1 3 3 1 1 5 5
55,866 81,489 123,150 22,046 17,829 – – 300,380
(*) 1,500,891 425,997 127,520 164,771 25,199 – – 2,244,378
– 24,723 40,857 70,933 16,214 522 – 153,249
8,372,886 766,165 1,159,609 3,534,130 2,099,811 3,441 – 15,936,042
– 1,242 7,894 16,240 67,818 229,869 – 323,063
175,509 2,377 100 727 748 3,952 – 183,413
10,105,152 1,301,993 1,459,130 3,808,847 2,227,619 237,784 – 19,140,525
– 256 (127) (87) (19) (68) – (45)
– 707,203 458,376 1,212,795 78,293 1,432 – 2,458,099
– (709,123) (460,906) (1,208,811) (77,517) (1,488) – (2,457,845)
– (1,920) (2,530) 3,984 776 (56) – 254
(*)
240
2015 12 31
(b) 流 動 性 風 險（續）
2014 12 31
1 1 3 3 1 1 5 5 (***)
523,289 – 3,983 – – – 2,950,038 3,477,310
(*) 244,088 538,385 83,742 110,344 26,378 2,375 – 1,005,312
– 158 3,801 28,345 1,817 708 – 34,829
795 19,375 41,164 123,787 120,507 13,910 4,160 323,698
(**) 31,934 770,805 963,972 3,025,846 4,366,518 5,454,756 149,360 14,763,191
– 44,237 154,016 505,382 2,621,735 1,375,927 2,727 4,704,024
140,322 12,648 202 102 46 5 1,240 154,565
940,428 1,385,608 1,250,880 3,793,806 7,137,001 6,847,681 3,107,525 24,462,929
(*)
(**)
(***)
2014 12 31
1 1 3 3 1 1 5 5
– – 227 – – – – 227
53,223 206,447 265,981 59,683 6,868 – – 592,202
(*) 869,426 332,974 224,893 128,345 5,022 – – 1,560,660
– 28,872 40,449 49,003 20,978 536 – 139,838
7,769,800 837,965 1,202,171 3,347,164 2,063,319 42,938 – 15,263,357
– 2,253 7,679 14,021 66,212 239,007 – 329,172
65,183 20,609 21,383 31,024 263 4,673 128 143,263
8,757,632 1,429,120 1,762,783 3,629,240 2,162,662 287,154 128 18,028,719
– 4 5 8 (65) (218) – (266)
– 590,574 573,384 784,818 58,039 3,550 – 2,010,365
– (590,643) (573,508) (785,033) (58,146) (3,536) – (2,010,866)
– (69) (124) (215) (107) 14 – (501)
(*)
H 241
2015 12 31
(b) 流 動 性 風 險（續）
(iii)
3
1 1 3 1 1 5 5
2015 12 31
719,327 151,167 249,287 480,940 554,572 142,591 2,297,884
3
1 1 3 1 1 5 5
2014 12 31
692,629 156,397 257,582 610,824 429,940 194,751 2,342,123
3
1 1 3 1 1 5 5
2015 12 31
712,885 142,472 249,381 490,244 557,562 136,900 2,289,444
3
1 1 3 1 1 5 5
2014 12 31
688,108 157,827 263,299 534,912 380,889 195,584 2,220,619
(c) 市 場 風 險
242
2015 12 31
(c) 市 場 風 險（續）
VaR
VaR
(i) (VaR)
(VaR)
250
99% 1
2015
55 46 72 21
63 64 141 34
13 17 41 4
81 90 156 60
2014
32 24 60 8
55 39 65 17
9 12 20 6
72 46 90 24
(1) 1
1
(2)
99%
(3)
H 243
2015 12 31
(c) 市 場 風 險（續）
(ii)
2015 2014 2015 2014
100 (5,926) (1,635) (38,609) (30,483)
100 5,926 1,635 41,729 32,354
2015 2014 2015 2014
100 (6,348) (1,891) (34,323) (28,604)
100 6,348 1,891 36,791 30,306
244
2015 12 31
(c) 市 場 風 險（續）
2015 12 31
3 3 1 1 5 5
2,672,292 – – – 387,341 3,059,633
(*) 1,438,201 197,465 27,608 41 16,811 1,680,126
41,451 82,154 6,619 2,241 373 132,838
9,405 9,339 173,054 13,665 4,971 210,434
– – – – 78,870 78,870
6,897,524 4,333,873 188,200 130,887 102,328 11,652,812
447,620 869,374 2,158,378 1,177,390 13,929 4,666,691
– – – – 24,185 24,185
– – – – 224,426 224,426
10,045 225 – – 469,495 479,765
11,516,538 5,492,430 2,553,859 1,324,224 1,322,729 22,209,780
20 30 160 – – 210
204,160 21,682 15,953 – 62,132 303,927
– – – – 76,826 76,826
(**) 2,332,698 234,978 13,113 6,805 15,457 2,603,051
107,758 66,575 8,576 443 – 183,352
10,316,969 3,563,821 2,052,611 3,075 345,463 16,281,939
33,046 16,674 63,223 193,679 – 306,622
3,371 150 617 623 648,573 653,334
12,998,022 3,903,910 2,154,253 204,625 1,148,451 20,409,261
(1,481,484) 1,588,520 399,606 1,119,599
(*)
(**)
H 245
2015 12 31
(c) 市 場 風 險（續）
2014 12 31
3 3 1 1 5 5
3,097,706 – – – 425,916 3,523,622
(*) 1,117,192 101,192 27,269 – 5,585 1,251,238
4,327 27,444 1,553 666 383 34,373
59,088 122,379 112,527 13,506 4,955 312,455
– – – – 24,048 24,048
6,336,158 4,053,430 159,555 146,863 72,744 10,768,750
336,616 534,238 2,074,855 1,129,018 11,682 4,086,409
– – – – 28,919 28,919
– – – – 199,280 199,280
2,518 9,153 – – 369,188 380,859
10,953,605 4,847,836 2,375,759 1,290,053 1,142,700 20,609,953
295 150 186 – – 631
471,059 58,708 6,351 – 53,267 589,385
– – – – 24,191 24,191
(**) 1,675,165 193,198 15,158 30,487 6,188 1,920,196
103,831 64,932 7,042 443 – 176,248
9,727,351 3,360,963 1,953,002 34,420 480,865 15,556,601
23,343 21,977 32,344 201,926 – 279,590
– – – – 525,807 525,807
12,001,044 3,699,928 2,014,083 267,276 1,090,318 19,072,649
(1,047,439) 1,147,908 361,676 1,022,777
(*)
(**)
246
2015 12 31
(c) 市 場 風 險（續）
2015 12 31
3 3 1 1 5 5
2,607,873 – – – 383,746 2,991,619
(*) 1,311,681 221,232 20,299 2,118 10,114 1,565,444
36,356 77,365 1,433 796 – 115,950
9,405 9,122 169,119 13,665 4,971 206,282
– – – – 33,290 33,290
6,457,483 4,218,448 130,127 120,707 99,711 11,026,476
420,217 806,570 2,060,875 1,161,171 2,165 4,450,998
– – – – 135,308 135,308
– – – – 129,669 129,669
– – – – 391,910 391,910
10,843,015 5,332,737 2,381,853 1,298,457 1,190,884 21,046,946
204,026 21,682 15,840 – 55,866 297,414
– – – – 33,144 33,144
(**) 2,029,557 179,112 1,894 – 23,556 2,234,119
83,033 58,563 8,074 443 – 150,113
10,051,225 3,463,631 2,027,361 3,061 236,395 15,781,673
17,189 8,872 30,098 184,016 – 240,175
– – – – 548,562 548,562
12,385,030 3,731,860 2,083,267 187,520 897,523 19,285,200
(1,542,015) 1,600,877 298,586 1,110,937
(*)
(**)
H 247
2015 12 31
(c) 市 場 風 險（續）
2014 12 31
3 3 1 1 5 5
3,050,431 – – – 422,896 3,473,327
(*) 852,932 106,694 25,572 2,023 9,732 996,953
4,241 26,820 1,153 651 – 32,865
59,025 121,238 111,674 13,506 4,955 310,398
– – – – 22,292 22,292
6,033,430 3,907,837 59,402 111,002 72,544 10,184,215
321,399 505,118 2,014,637 1,114,350 2,697 3,958,201
– – – – 114,661 114,661
– – – – 126,868 126,868
417 58 – – 333,460 333,935
10,321,875 4,667,765 2,212,438 1,241,532 1,110,105 19,553,715
226 – – – – 226
471,059 58,708 6,227 – 53,223 589,217
– – – – 22,324 22,324
(**) 1,418,556 124,432 4,835 – 7,175 1,554,998
84,951 46,014 5,701 443 – 137,109
9,414,307 3,260,487 1,936,382 34,420 378,505 15,024,101
16,336 16,150 21,403 189,801 – 243,690
– – – – 469,189 469,189
11,405,435 3,505,791 1,974,548 224,664 930,416 18,040,854
(1,083,560) 1,161,974 237,890 1,016,868
(*)
(**)
248
2015 12 31
(c) 市 場 風 險（續）
(iii)
2015 2014 2015 2014
-1% 75 (42) (280) (184)
-1% 402 572 (795) (585)
2015 2014 2015 2014
-1% 49 (3) (22) (16)
-1% 152 127 (14) (12)
1%
H 249
2015 12 31
(c) 市 場 風 險（續）
2015 12 31
2,892,981 72,522 19,253 74,877 3,059,633
(*) 1,226,502 373,998 14,612 65,014 1,680,126
116,092 11,654 139 4,953 132,838
209,444 252 166 572 210,434
26,643 37,476 6,736 8,015 78,870
10,629,123 714,769 171,499 137,421 11,652,812
4,423,990 165,656 16,668 60,377 4,666,691
231 352 1,508 22,094 24,185
138,760 83,631 688 1,347 224,426
274,586 95,968 9,029 100,182 479,765
19,938,352 1,556,278 240,298 474,852 22,209,780
50 – – 160 210
233,169 11,249 – 59,509 303,927
26,349 34,905 7,610 7,962 76,826
(**) 1,829,716 624,804 22,891 125,640 2,603,051
40,813 108,770 7,211 26,558 183,352
15,435,986 515,515 202,105 128,333 16,281,939
196,986 89,408 2,485 17,743 306,622
564,520 73,183 5,548 10,083 653,334
18,327,589 1,457,834 247,850 375,988 20,409,261
1,610,763 98,444 (7,552) 98,864 1,800,519
1,840,354 355,858 25,449 76,223 2,297,884
(*)
(**)
250
2015 12 31
(c) 市 場 風 險（續）
2014 12 31
3,437,427 37,638 22,551 26,006 3,523,622
(*) 773,517 407,649 22,996 47,076 1,251,238
33,048 446 200 679 34,373
312,078 232 – 145 312,455
6,730 12,517 3,157 1,644 24,048
9,743,072 780,538 148,227 96,913 10,768,750
3,936,518 98,502 13,181 38,208 4,086,409
170 870 1,424 26,455 28,919
152,346 44,757 612 1,565 199,280
236,247 36,628 2,483 105,501 380,859
18,631,153 1,419,777 214,831 344,192 20,609,953
219 – – 412 631
529,931 6,227 – 53,227 589,385
3,948 14,609 3,477 2,157 24,191
(**) 1,270,960 532,625 10,405 106,206 1,920,196
57,040 90,490 9,793 18,925 176,248
14,798,876 403,863 231,560 122,302 15,556,601
221,052 39,353 3,891 15,294 279,590
474,466 32,883 5,993 12,465 525,807
17,356,492 1,120,050 265,119 330,988 19,072,649
1,274,661 299,727 (50,288) 13,204 1,537,304
1,773,168 427,876 87,527 53,552 2,342,123
(*)
(**)
H 251
2015 12 31
(c) 市 場 風 險（續）
2015 12 31
2,884,990 61,956 1,698 42,975 2,991,619
(*) 1,246,867 223,412 42,911 52,254 1,565,444
115,950 – – – 115,950
205,509 210 – 563 206,282
26,269 5,133 – 1,888 33,290
10,440,810 514,733 5,614 65,319 11,026,476
4,325,530 87,616 657 37,195 4,450,998
17,352 10,012 44,820 63,124 135,308
129,195 255 9 210 129,669
252,894 35,499 5,174 98,343 391,910
19,645,366 938,826 100,883 361,871 21,046,946
233,052 8,496 – 55,866 297,414
25,202 5,255 – 2,687 33,144
(**) 1,732,680 348,135 47,131 106,173 2,234,119
36,340 86,173 1,974 25,626 150,113
15,361,944 360,613 12,466 46,650 15,781,673
180,693 50,227 1,898 7,357 240,175
506,821 34,326 2,677 4,738 548,562
18,076,732 893,225 66,146 249,097 19,285,200
1,568,634 45,601 34,737 112,774 1,761,746
1,824,981 377,739 10,982 75,742 2,289,444
(*)
(**)
252
2015 12 31
(c) 市 場 風 險（續）
2014 12 31
3,429,507 29,572 2,391 11,857 3,473,327
(*) 747,415 184,773 20,728 44,037 996,953
32,801 64 – – 32,865
310,190 63 – 145 310,398
6,819 13,946 – 1,527 22,292
9,575,989 568,158 9,773 30,295 10,184,215
3,876,423 58,041 1,350 22,387 3,958,201
16,920 3,836 34,331 59,574 114,661
126,552 214 7 95 126,868
215,667 23,565 337 94,366 333,935
18,338,283 882,232 68,917 264,283 19,553,715
– – – 226 226
529,768 6,227 – 53,222 589,217
4,121 16,183 – 2,020 22,324
(**) 1,173,756 269,703 13,365 98,174 1,554,998
46,156 64,469 7,818 18,666 137,109
14,696,113 269,220 24,386 34,382 15,024,101
218,713 14,523 2,913 7,541 243,690
438,194 21,040 3,006 6,949 469,189
17,106,821 661,365 51,488 221,180 18,040,854
1,231,462 220,867 17,429 43,103 1,512,861
1,764,368 347,315 55,594 53,342 2,220,619
(*)
(**)
H 253
2015 12 31
(d) 資 本 管 理
2013 1 1
2014 4
2018
8.50% 9.50%
11.50% 7.50%
8.50% 10.50%
254
2015 12 31
(d) 資 本 管 理（續）
2015 12 31 2014 12 31
1,713,160 1,498,403
356,407 353,495
151,963 144,874
178,040 150,752
246,356 221,622
781,853 650,308
4,340 2,191
(5,799) (24,839)
11,665 11,670
8,478 8,487
1,356 1,279
(3,869) (3,796)
5,700 5,700
1,701,495 1,486,733
79,567 34,500
79,375 34,428
192 72
1,781,062 1,521,233
244,641 306,704
180,242 187,829
63,398 118,633
1,001 242
13,600 15,800
13,600 15,800
2,012,103 1,812,137
(i) 13,216,687 12,475,939
12.87% 11.92%
13.48% 12.19%
15.22% 14.53%
(i)
H 255
2015 12 31
56. 金 融 工 具 的 公 允 價 值
金融投資
衍生工具
其他以公允價值計量且其變動計入當期損益的負債
Heston
256
2015 12 31
(a) 以 公 允 價 值 計 量 的 金 融 工 具
2015 12 31
373 – – 373
14,808 117,657 – 132,465
15,181 117,657 – 132,838
824 21,400 – 22,224
– 6,300 – 6,300
– 534 181,376 181,910
824 28,234 181,376 210,434
102 36,277 228 36,607
25 26,249 715 26,989
8,662 6,511 101 15,274
8,789 69,037 1,044 78,870
12,331 134 626 13,091
130,441 1,266,712 5,520 1,402,673
– 27,593 – 27,593
142,772 1,294,439 6,146 1,443,357
167,566 1,509,367 188,566 1,865,499
– 205,531 – 205,531
– 27,521 – 27,521
– 55,871 – 55,871
1,947 6,549 – 8,496
144 4,153 2,211 6,508
2,091 299,625 2,211 303,927
116 38,575 234 38,925
3 26,052 2,181 28,236
6,244 3,366 55 9,665
6,363 67,993 2,470 76,826
8,454 367,618 4,681 380,753
H 257
2015 12 31
(a) 以 公 允 價 值 計 量 的 金 融 工 具（續）
2014 12 31
383 – – 383
102 33,888 – 33,990
485 33,888 – 34,373
377 101,183 – 101,560
– 71,096 – 71,096
– 795 139,004 139,799
377 173,074 139,004 312,455
– 18,093 1,140 19,233
– 1,640 770 2,410
86 2,287 32 2,405
86 22,020 1,942 24,048
9,875 710 304 10,889
80,841 1,078,241 13,852 1,172,934
– 3,672 – 3,672
90,716 1,082,623 14,156 1,187,495
91,664 1,311,605 155,102 1,558,371
– 312,336 – 312,336
– 217,431 – 217,431
– 53,227 – 53,227
– 6,227 – 6,227
– 164 – 164
– 589,385 – 589,385
– 19,102 1,319 20,421
– 1,661 726 2,387
25 1,324 34 1,383
25 22,087 2,079 24,191
25 611,472 2,079 613,576
258
2015 12 31
(a) 以 公 允 價 值 計 量 的 金 融 工 具（續）
2015 12 31
– 115,950 – 115,950
– 115,950 – 115,950
773 21,236 – 22,009
– 6,300 – 6,300
– 534 177,439 177,973
773 28,070 177,439 206,282
– 27,695 208 27,903
– 1,146 530 1,676
– 3,674 37 3,711
– 32,515 775 33,290
1,433 – – 1,433
71,517 1,224,821 565 1,296,903
72,950 1,224,821 565 1,298,336
73,723 1,401,356 178,779 1,653,858
– 205,531 – 205,531
– 27,521 – 27,521
– 55,866 – 55,866
1,947 6,549 – 8,496
1,947 295,467 – 297,414
– 30,074 208 30,282
– 1,330 530 1,860
– 986 16 1,002
– 32,390 754 33,144
1,947 327,857 754 330,558
H 259
2015 12 31
(a) 以 公 允 價 值 計 量 的 金 融 工 具（續）
2014 12 31
64 32,801 – 32,865
64 32,801 – 32,865
208 101,183 – 101,391
– 71,096 – 71,096
– 795 137,116 137,911
208 173,074 137,116 310,398
– 16,974 1,149 18,123
– 1,021 770 1,791
– 2,346 32 2,378
– 20,341 1,951 22,292
1,965 – – 1,965
41,497 1,040,305 5,617 1,087,419
43,462 1,040,305 5,617 1,089,384
43,734 1,266,521 144,684 1,454,939
– 312,336 – 312,336
– 217,431 – 217,431
– 53,223 – 53,223
– 6,227 – 6,227
– 589,217 – 589,217
– 17,646 1,263 18,909
– 1,337 721 2,058
– 1,323 34 1,357
– 20,306 2,018 22,324
– 609,523 2,018 611,541
260
2015 12 31
(b) 以 公 允 價 值 計 量 的 第 三 層 級 金 融 工 具 變 動 情 況
2015 2015
1 1 12 31
1,140 (153) – 149 – (855) (53) 228
770 (113) – 121 – (6) (57) 715
32 38 – 34 – (3) – 101
1,942 (228) – 304 – (864) (110) 1,044
139,004 8,411 – 83,053 (49,092) – – 181,376
13,852 334 48 4,172 (218) (12,668) – 5,520
304 – 322 – – – – 626
155,102 8,517 370 87,529 (49,310) (13,532) (110) 188,566
– 202 – (2,413) – – – (2,211)
(1,319) 173 – (205) – 1,012 105 (234)
(726) (746) – (725) – 14 2 (2,181)
(34) 28 – (378) – 329 – (55)
(2,079) (343) – (3,721) – 1,355 107 (4,681)
2014 2014
1 1 12 31
508 949 – – – (317) – 1,140
552 321 – – – (52) (51) 770
52 (19) – – – (1) – 32
1,112 1,251 – – – (370) (51) 1,942
140,566 6,857 – 43,793 (52,212) – – 139,004
3,141 (142) 136 13,256 (244) (2,295) – 13,852
– – – 304 – – – 304
144,819 7,966 136 57,353 (52,456) (2,665) (51) 155,102
(650) (1,096) – – – 422 5 (1,319)
(552) (236) – – – 59 3 (726)
(52) 18 – – – – – (34)
(1,254) (1,314) – – – 481 8 (2,079)
H 261
2015 12 31
(b) 以 公 允 價 值 計 量 的 第 三 層 級 金 融 工 具 變 動 情 況（續）
2015 2015
1 1 12 31
1,149 6 – – – (864) (83) 208
770 (177) – – – (6) (57) 530
32 8 – – – (3) – 37
1,951 (163) – – – (873) (140) 775
137,116 8,075 – 81,340 (49,092) – – 177,439
5,617 (62) 16 200 (218) (4,988) – 565
144,684 7,850 16 81,540 (49,310) (5,861) (140) 178,779
(1,263) (6) – – – 961 100 (208)
(721) 176 – – – 11 4 (530)
(34) 13 – – – 5 – (16)
(2,018) 183 – – – 977 104 (754)
2014 2014
1 1 12 31
497 959 – – – (307) – 1,149
552 321 – – – (52) (51) 770
51 (19) – – – – – 32
1,100 1,261 – – – (359) (51) 1,951
140,566 6,857 – 41,905 (52,212) – – 137,116
2,472 (90) 112 5,418 – (2,295) – 5,617
144,138 8,028 112 47,323 (52,212) (2,654) (51) 144,684
(506) (1,049) – – – 287 5 (1,263)
(548) (233) – – – 57 3 (721)
(52) 18 – – – – – (34)
(1,106) (1,264) – – – 344 8 (2,018)
262
2015 12 31
(b) 以 公 允 價 值 計 量 的 第 三 層 級 金 融 工 具 變 動 情 況（續）
2015
6,754 1,420 8,174 6,483 1,550 8,033
2014
5,668 984 6,652 5,720 1,044 6,764
(c) 層 級 之 間 轉 換
(i)
(ii)
(d) 基 於 重 大 不 可 觀 察 的 模 型 輸 入 計 量 的 公 允 價 值
2015 12 31
H 263
2015 12 31
(e) 未 以 公 允 價 值 計 量 的 金 融 資 產 、負 債 的 公 允 價 值
2015
2,870,353 2,944,661 56,841 2,654,913 232,907
352,143 353,223 – 109,005 244,218
3,222,496 3,297,884 56,841 2,763,918 477,125
195,553 215,581 – 215,581 –
195,553 215,581 – 215,581 –
2014
2,566,390 2,568,458 26,454 2,309,962 232,042
331,731 331,582 – 74,635 256,947
2,898,121 2,900,040 26,454 2,384,597 488,989
196,662 197,702 – 197,702 –
9,485 14,264 14,264 – –
206,147 211,966 14,264 197,702 –
2015
2,813,091 2,887,836 19,943 2,637,893 230,000
338,839 339,918 – 121,305 218,613
3,151,930 3,227,754 19,943 2,759,198 448,613
181,092 192,431 – 192,431 –
181,092 192,431 – 192,431 –
264
2015 12 31
2014
2,548,977 2,550,726 5,464 2,304,662 240,600
319,108 318,959 – 74,635 244,324
2,868,085 2,869,685 5,464 2,379,297 484,924
187,024 187,711 – 187,711 –
9,485 14,264 14,264 – –
196,509 201,975 14,264 187,711 –
(i)
(ii)
(iii)
57. 其 他 事 項
終 止 認 購 永 豐 銀 行20%股 份
2013 4 2
20% 2014 2
27 2015 4 1 2015 10
1
20%
H 265
2015 12 31
58. 本 行 財 務 狀 況 表
2015 12 31 2014 12 31
20 2,991,619 3,473,327
21 772,568 737,740
22 115,950 32,865
23 206,282 310,398
24 33,290 22,292
25 792,876 259,213
26 11,026,476 10,184,215
27 4,450,998 3,958,201
28 101,066 80,419
29 34,242 34,242
30 129,669 126,868
31 20,354 23,899
32 371,556 310,036
21,046,946 19,553,715
– 226
33 297,414 589,217
24 33,144 22,324
34 2,103,289 1,393,280
35 130,830 161,718
36 150,113 137,109
37 15,781,673 15,024,101
62,136 59,571
38 240,175 243,690
39 486,426 409,618
19,285,200 18,040,854
40 356,407 353,495
79,375 34,428
41 79,375 34,428
38 – 388
42 596,181 513,903
42 729,783 610,647
1,761,746 1,512,861
21,046,946 19,553,715
266
2015 12 31
59. 報 告 期 後 事 項
利潤分配方案
2016 3 30
0.2333 2015 12 31
831.50
60. 比 較 數 據
61. 財 務 報 表 的 批 准
2016 3 30
H 267
2015 12 31
(a) 按 國 際 財 務 報 告 準 則 與 中 國 會 計 準 則 編 製 的 財 務 報 表 差 異 說 明
2015
2014 2015 12 31 2014 12 31
(b) 流 動 性 比 例
2015 2014
12 31 2015 12 31 2014
35.50% 35.58% 33.19% 33.37%
98.12% 103.42% 91.10% 86.14%
6 30 12 31
(c) 非 人 民 幣 的 外 匯 風 險
2015 12 31
1,472,295 238,102 451,411 2,161,808
(1,432,026) (247,850) (375,988) (2,055,864)
1,263,904 53,298 528,589 1,845,791
(1,277,231) (21,979) (579,439) (1,878,649)
(3,322) 58 (200) (3,464)
23,620 21,629 24,373 69,622
58,175 2,196 23,441 83,812
2014 12 31
1,374,150 212,795 316,172 1,903,117
(1,101,771) (264,653) (330,988) (1,697,412)
856,727 126,684 375,242 1,358,653
(1,100,639) (34,123) (361,857) (1,496,619)
1,364 – – 1,364
29,831 40,703 (1,431) 69,103
27,348 1,570 28,020 56,938
268
2015 12 31
(d) 國 際 債 權
10%
2015 12 31
265,804 121,857 892,630 65,720 1,346,011
20,074 18,258 257,330 55,769 351,431
78,850 64,007 79,366 7,706 229,929
344,654 185,864 971,996 73,426 1,575,940
2014 12 31
232,301 65,146 843,277 57,334 1,198,058
22,078 18,565 214,322 42,310 297,275
91,568 33,234 48,573 7,846 181,221
323,869 98,380 891,850 65,180 1,379,279
H 269
2015 12 31
(e) 客 戶 貸 款 及 墊 款
(i)
2015 12 31
1,603,631 644,478 94,341 54,124 21,447 25,390 46,837
1,551,248 437,972 11,537 4,262 1,817 25,349 27,166
866,779 433,413 83,422 48,829 16,747 13,403 30,150
835,616 161,857 2,726 2,341 1,462 13,654 15,116
724,246 425,061 9,762 5,229 1,995 11,782 13,777
562,917 398,193 17,653 6,434 2,722 9,119 11,841
472,791 249,396 1,685 286 139 7,742 7,881
280,556 43,415 9,313 4,008 1,235 4,532 5,767
226,619 96,557 10,064 3,304 1,470 3,659 5,129
224,215 147,758 7,964 3,599 995 3,615 4,610
137,497 44,063 1,024 576 197 2,244 2,441
383,437 107,909 4,888 2,264 1,009 6,245 7,254
7,869,552 3,190,072 254,379 135,256 51,235 126,734 177,969
2,811,288 2,745,301 48,487 – – 73,950 73,950
730,574 282,127 29,115 – – 19,217 19,217
3,541,862 3,027,428 77,602 – – 93,167 93,167
522,052 522,052 717 524 264 9,254 9,518
11,933,466 6,739,552 332,698 135,780 51,499 229,155 280,654
* 300,497
* 146,208
* 186,490
* (e)(iii)
2014 12 31
1,642,460 712,403 57,155 36,184 16,802 27,695 44,497
1,439,285 425,696 6,666 4,788 2,117 24,733 26,850
923,005 515,576 56,773 35,935 14,754 15,294 30,048
751,728 147,319 2,792 1,634 1,102 12,933 14,035
530,103 406,577 6,213 4,198 2,157 9,067 11,224
477,193 251,171 1,098 101 41 8,226 8,267
624,046 404,920 5,093 2,319 745 10,720 11,465
301,261 44,742 3,034 1,708 984 5,165 6,149
220,860 103,291 2,901 1,312 556 3,785 4,341
224,994 157,739 3,217 1,715 798 3,850 4,648
123,207 38,137 668 480 335 2,116 2,451
354,450 108,849 3,408 1,903 803 6,078 6,881
7,612,592 3,316,420 149,018 92,277 41,194 129,662 170,856
2,387,331 2,295,752 39,954 – – 62,669 62,669
676,134 281,782 21,307 – – 17,749 17,749
3,063,465 2,577,534 61,261 – – 80,418 80,418
350,274 350,274 299 71 51 6,256 6,307
11,026,331 6,244,228 210,578 92,348 41,245 216,336 257,581
* 189,729
* 95,409
* 115,169
* (e)(iii)
270
2015 12 31
2015 2014
38,239 22,354 33,480 15,120
24,724 1,148 23,953 1,129
37,653 22,265 25,687 14,438
20,114 163 16,142 26
21,818 844 24,184 439
2,619 377 878 454
132 17 1,011 42
1,737 572 3,498 187
3,396 960 5,757 566
1,861 833 4,152 896
2,924 187 2,834 85
6,055 645 5,152 493
161,272 50,365 146,728 33,875
26,211 7,156 19,945 1,961
28,358 2,775 18,309 2,528
54,569 9,931 38,254 4,489
10,299 – 8,945 –
226,140 60,296 193,927 38,364
(ii)
2015 2014
12 31 12 31
11,207,140 10,455,948
510,034 431,093
363,267 315,328
81,203 44,142
37,533 30,967
97,556 64,161
11,933,466 11,026,311
H 271
2015 12 31
(iii)
2015 2014
3 6 31,177 33,930
6 12 53,631 31,204
12 77,988 50,034
162,796 115,168
3 6 0.26% 0.31%
6 12 0.45% 0.28%
12 0.65% 0.45%
1.36% 1.04%
(iv)
2015 12 31
20,288 600 476 598 476 68,270
67,431 27,867 9,980 28,627 10,111 36,233
63,411 24,800 8,783 25,265 8,870 32,952
58,973 25,973 8,304 26,305 8,431 28,325
51,568 24,372 9,113 24,610 9,187 22,883
39,890 18,294 7,335 18,673 7,352 24,669
15,109 5,997 3,215 6,038 3,304 10,401
16,028 5,829 3,090 5,664 3,768 5,422
332,698 133,732 50,296 135,780 51,499 229,155
2014 12 31
9,795 23 21 23 21 11,729
47,637 14,229 4,868 15,113 4,926 44,967
38,947 18,951 9,494 19,747 9,572 30,710
37,171 16,269 6,628 16,908 6,761 41,301
28,334 13,702 7,116 14,094 7,143 31,331
28,260 17,046 6,893 17,391 6,993 38,037
9,511 5,251 3,533 5,465 3,598 13,060
10,923 3,009 1,423 3,607 2,231 5,201
210,578 88,480 39,976 92,348 41,245 216,336
272
2015 12 31
(v)
2015 12 31 2014 12 31
4,557 0.04% 4,579 0.04%
3
(1,570) (0.01%) (1,926) (0.02%)
3
2,987 0.03% 2,653 0.02%
(f) 逾 期 拆 放 同 業 及 其 他 金 融 機 構 款 項
2015 12 31 2014 12 31
12 16 16
12 0.01% 0.01%
(g) 中 國 境 內 非 銀 行 的 風 險 敞 口
2015 12 31 2014 12 31
14,033,030 13,133,159
2,270,023 2,319,179
16,303,053 15,452,338
51,127 41,571
H 273
2015 12 31
(h) 監 管 資 本 項 目 與 資 產 負 債 表 對 應 關 係
[2013]33 2
(i)
2015 12 31 2014 12 31
1 356,407 353,495 X18
2 1,206,249 1,022,682
2a 178,040 150,752 X21
2b 246,356 221,622 X22
2c 781,853 650,308 X23
3 146,164 120,035
3a 151,963 144,874 X19
3b (5,799) (24,839) X24
4
0 – –
5 4,340 2,191 X25
6 1,713,160 1,498,403
7 – –
8 8,478 8,487 X16
9 1,356 1,279 X14–X15
10 – –
11
(3,869) (3,796) X20
12 – –
13 – –
14
– –
15 – –
16 – –
17
– –
18
– –
19
– –
20
21
– –
22
15%
– –
274
2015 12 31
2015 12 31 2014 12 31
23
– –
24
25
– –
26a
5,700 5,700 X11
26b
– –
26c – –
27 – –
28 11,665 11,670
29 1,701,495 1,486,733
30 79,375 34,428
31 79,375 34,428 X28
32 – –
33 – –
34 192 72 X26
35 – –
36 79,567 34,500
37 – –
38
– –
39
– –
40
– –
41a
– –
41b
– –
41c – –
H 275
2015 12 31
2015 12 31 2014 12 31
42 – –
43 – –
44 79,567 34,500
45 + 1,781,062 1,521,233
46 180,242 187,829 X17
47 144,158 164,752
48 1,001 242 X27
49 – –
50 63,398 118,633 X02+X04
51 244,641 306,704
52 – –
53
– –
54
– –
55
13,600 15,800 X10
56a – –
56b – –
56c – –
57 13,600 15,800
58 231,041 290,904
59 + 2,012,103 1,812,137
60 13,216,687 12,475,939
61 12.87% 11.92%
62 13.48% 12.19%
63 15.22% 14.53%
64 3.5% 3.5%
65 2.5% 2.5%
66 – –
67 1% 1%
68
7.87% 6.92%
69 5% 5%
70 6% 6%
71 8% 8%
276
2015 12 31
2015 12 31 2014 12 31
72 48,007 33,067 X05+X06+
X08+X09+
X12
73
21,669 26,658 X07+X13
74
75
20,313 24,569
76 17,829 15,541 X01
77
5,381 9,684 X02
78
262,825 242,040 X03
79
58,017 108,949 X04
80
– –
81
– –
82
– –
83
– –
84 144,158 164,752
85
15,311 17,932
(ii)
2015 12 31 2015 12 31 2014 12 31 2014 12 31
3,059,633 3,059,633 3,523,622 3,523,622
211,559 204,607 304,273 298,128
114,619 114,619 95,950 95,950
472,234 472,234 478,503 478,503
343,272 343,246 346,828 346,765
78,870 78,870 24,048 24,048
996,333 996,333 468,462 468,452
11,652,812 11,652,264 10,768,750 10,767,798
1,444,195 1,421,231 1,188,288 1,176,369
2,870,353 2,869,642 2,566,390 2,565,606
352,143 326,339 331,731 319,108
24,185 29,885 28,919 34,619
195,401 195,357 171,434 171,393
26,101 26,101 24,804 24,784
21,066 21,066 24,758 24,758
347,004 337,210 263,193 256,829
22,209,780 22,148,637 20,609,953 20,576,732
H 277
2015 12 31
2015 12 31 2015 12 31 2014 12 31 2014 12 31
210 210 631 631
1,788,267 1,788,267 1,106,776 1,106,776
477,593 477,593 432,463 432,463
303,927 303,916 589,385 589,346
76,826 76,826 24,191 24,191
337,191 329,896 380,957 377,037
183,352 183,352 176,248 176,248
16,281,939 16,283,105 15,556,601 15,559,727
31,717 31,470 28,148 27,982
75,234 75,201 72,278 72,207
306,622 306,622 279,590 279,590
995 754 451 189
545,388 496,583 424,930 396,907
20,409,261 20,353,795 19,072,649 19,043,294
356,407 356,407 353,495 353,495
79,375 79,375 34,428 34,428
79,375 79,375 34,428 34,428
151,963 151,963 144,874 144,874
(4,655) (5,799) (24,548) (24,839)
178,040 178,040 150,752 150,752
246,356 246,356 221,622 221,622
781,988 781,853 650,236 650,308
1,789,474 1,788,195 1,530,859 1,530,640
11,045 6,647 6,445 2,798
1,800,519 1,794,842 1,537,304 1,533,438
278
2015 12 31
(iii)
2015 12 31
11,652,264
11,932,918
17,829 X01
5,381 X02
262,825 X03
58,017 X04
1,421,231
1,255,097
6,102 X05
160,022
6,112
750 X06
50 X07
2,869,642
2,420 X08
326,339
38,640 X09
13,600 X10
29,885
5,700 X11
95 X12
21,619 X13
H 279
2015 12 31
2015 12 31
337,210
108,200
21,202 X14
19,846 X15
155,565
8,478 X16
4,891
6,772
32,102
306,622
180,242 X17
356,407 X18
79,375
79,375 X28
151,963 X19
(5,799) X24
28,811
(3,926)
(3,869) X20
421
(31,105)
178,040 X21
246,356 X22
781,853 X23
6,647
4,340 X25
192 X26
1,001 X27
280
2015 12 31
(iv)
A H
601398 1398 4603 4604 84602 360011
339,120 169,200 17,928 4,542 11,958 44,947
269,612 86,795 2,940 600 12,000 45,000
2006 10 19 2006 10 19 2014 12 10 2014 12 10 2014 12 10 2015 11 18
2019 12 10 2021 12 10 2019 12 10 2020 11 18
12 10 12 10 12 10 (2020 11 18
H 281
2015 12 31
A H
2019 12 10 2021 12 10 2019 12 10 2020 11 18
6% 6% 6% 4.5%
2014 2014 2014 2014
7 25 7 25 7 25 7 25
H H H A
282
2015 12 31
A H
H 283
2015 12 31
ISIN XS0976879279 1428009 144A ISIN
BBGID BBG005CMF4N6 US455881AD47
S ISIN
USY39656AC06
3,247 19,995 12,842
500 20,000 2,000
2013 10 10 2014 8 4 2015 9 21
2023 10 10 2024 8 5 2025 9 21
2018 10 10 2019 8 5
4.50% 5.80% 4.875%
284
2015 12 31
(i)
(ii)
H 285
2015 12 31
(i)
2015 1 3
2015 12 31
1 22,209,780
2 (61,143)
3 –
4 35,523
5 38,855
6 1,602,642
7 (11,665)
8 23,813,992
2015 12 31
1 21,377,922
2 (11,665)
3 21,366,257
4 39,582
5 49,149
6 –
7 –
8 (10,325)
9 56,396
10 (20,409)
11 114,393
12 691,845
13 –
14 38,855
15 –
16 730,700
17 3,027,744
18 (1,425,102)
19 1,602,642
20 1,781,062
21 23,813,992
22 7.48%
286
2015 12 31
(j)
2015
1 4,621,436
2 8,481,222 841,342
3 125,144 5,734
4 8,356,078 835,608
5 9,854,773 3,379,022
6 5,772,357 1,416,657
7 3,933,161 1,813,110
8 149,255 149,255
9 40,147
10 1,548,661 129,974
11 5,410 5,410
12 – –
13 1,543,251 124,564
14 37,985 37,985
15 804,157 18,138
16 4,446,608
17 992,305 451,111
18 1,299,797 873,360
19 41,914 30,924
20 2,334,016 1,355,395
21 4,621,436
22 3,091,213
23 % (i) 149.51%
(i)
H 287
2015
2015 年 排 名 情 況 《金 融 亞 洲》
中國最佳銀行
《福 布 斯》 中國最佳外匯交易銀行
全球2000家大公司排名第1位 中國最佳私人銀行
按公司銷售收入、利潤、資產、市值 年度最佳併購交易獎
四項指標綜合排名
《亞 洲 銀 行 家》
《銀 行 家》 中國最佳網絡銀行
全球1000家大銀行排名第1位 中國最佳合作銀行
按銀行一級資本排名 最具國際化現金管理銀行
中國最佳客戶關係管理項目技術實施獎
《財 富》
世界500強排名第18位 《亞 洲 公 司 治 理》
（商業銀行子榜單排名第1位） 最佳投資者關係獎
按公司營業收入排名 最佳社會責任獎
亞洲最佳CEO（投資者關係）— 易會滿行長
明略行
全球最具價值品牌百強排名第22位 《亞 洲 風 險》
（金融機構品牌第2位） 中國最佳銀行
按公司品牌價值排名
《亞 洲 周 刊》
中國企業聯合會 全球華商1000 — 最大金融企業大獎
中國企業500強排名第4位 全球華商1000 — 最高純利企業大獎
按公司營業收入排名 中國大陸企業香港股市排行榜 — 最大市值企業大獎
《大 公 報》
最佳公司治理上市公司
2015 年 獲 獎 情 況
《國 際 司 庫 管 理》
中國最佳收付款服務銀行
《歐 洲 貨 幣》
全球新興市場最佳銀行 《海 事 融 資》
全球金融服務傑出貢獻獎 — 姜建清董事長 租賃結構融資獎
中國最佳銀行
《貿 易 金 融》
中國最佳貴金屬交易銀行
最佳交易獎
《銀 行 家》
《貿 易 與 福 費 廷》
中國最佳銀行
出口信貸最佳交易獎
《環 球 金 融》
美國會計師協會
中國最佳公司銀行
IMA管理會計特別貢獻獎
中國最佳個人銀行
中國最佳財資及現金管理銀行 香港管理專業協會
中國最佳私人銀行 優秀企業管治資料披露獎
中國最佳外匯兌換提供銀行
中國最佳短期融資券╱中期票據銀行 香港上市公司商會
中國最佳託管銀行 香港公司管治卓越獎
《亞 洲 貨 幣》 亞太客服與呼叫中心聯盟
中國最佳本地銀行 亞太最佳呼叫中心獎
《金 融 時 報》 美國國際數據集團
中國最佳私人銀行 全球競爭力品牌中國TOP10
《財 資》 VISA國 際 組 織
全優公司白金獎 最佳合作夥伴
中國最佳私人銀行 最佳創新支付獎
中國最佳債券承銷商
中國最佳商品衍生品交易銀行
288
2015
萬事達卡國際組織 全國銀行間同業拆借中心
最佳商旅類信用卡發卡行 最具市場影響力獎
風險監控優化獎 最佳做市機構獎
跨境交易業務最佳合作夥伴
上海黃金交易所
美國運通 優秀金融類會員
收單傑出合作獎 市場傑出貢獻獎
最佳高端產品服務獎 詢價業務傑出貢獻獎
最佳公務卡產品合作獎 租借業務優秀商業銀行
JCB 上海理財博覽會
最佳影響力獎 年度影響力品牌金獎
大來國際 銀率網
亞太區最佳特許經營銀行 個人貸款業務消費者滿意度獎
中國併購公會
併購專項獎
中國人民銀行 中國支付清算協會
銀行科技發展二等獎 「銀行卡網絡支付安全宣傳月」優秀組織獎
中國銀行業協會 中國電子商戶呼叫中心與客戶關係管理專業委員會
最具社會責任金融機構獎 最佳呼叫中心獎
社會責任最佳綠色金融獎
公益慈善優秀項目獎 中國國際金融展
銀團貸款最佳業績獎 「金鼎獎」年度優秀金融品牌獎：
銀團貸款最佳交易獎 工商銀行電商平台 — 融e購
養老金業務最佳業績獎
養老金業務最佳發展獎 中國品牌建設促進會
養老金行業領軍人物獎 中國最具價值企業品牌
中國銀行業文明規範服務工作突出貢獻獎
中國銀行業普及金融知識萬里行活動最佳成效獎 中國企業管理研究會社會責任委員會
全國銀行業法律風險管理先進單位 公眾透明度典範獎
銀行卡網絡支付安全宣傳月「突出貢獻獎」
中國企業評價協會
中國外匯交易中心 中國企業社會責任500強
最佳境外機構代理人
綜合最佳做市機構 中國社會工作聯合會企業公民工作委員會
最佳做市獎 中國優秀企業公民
最佳即期做市獎
中國下一代教育基金會
最佳遠掉做市獎
優秀基金項目獎
最佳交易獎
最佳即期交易獎 中國縣鎮經濟交流會、中國村鎮銀行發展討論組委會、
最佳遠掉交易獎 亞太金融學會
最佳非美貨幣交易獎 互聯網金融產品創新獎
最佳外幣對交易獎 互聯網金融風控與安全獎
最受歡迎即期做市機構獎 互聯網金融平台優秀獎
最受歡迎遠掉做市機構獎
優秀盧布直接交易做市機構獎 中國信息化推進聯盟客戶關係管理專業委員會
優秀林吉特直接交易做市機構獎 中國最佳客戶聯絡中心獎
優秀英鎊直接交易做市機構獎
最佳後台支持做市機構獎╱最佳後台支持做市商 中華健康快車基金會
最佳會員獎 光明功勳獎
銀行間市場清算所股份有限公司 中 央 金 融 團 工 委 、全 國 金 融 青 聯 、中 國 銀 行 業 協 會 、
優秀清算會員 中國青少年發展基金會
優秀結算成員 最具社會責任金融機構獎
外匯清算優秀獎
債券淨額清算優秀獎 金融業客服中心發展聯盟
託管銀行優秀獎 運營管理標竿班組獎
呼出業務標竿團隊獎
中國銀聯
最佳協作獎
H 289
2015
客戶世界機構 《南 方 周 末》
「金耳嘜杯」中國最佳客戶中心 國有上市企業社會責任榜第一名
聯合國全球契約中國網絡 《上 海 證 券 報》
中國企業十大綠色行動 最佳資產管理品牌獎
關注氣候變化與環境保護最佳實踐獎 最佳銀行理財產品獎
「金互聯」獎 — 卓越應用平台獎
《21世 紀 經 濟 報 道》
中國最佳客戶體驗私人銀行 《首 席 財 務 官》
最佳銀行財富管理品牌 十年最佳全球資金管理經典案例
《WTO經 濟 導 刊》 《新 理 財》
金蜜蜂優秀企業社會責任報告領袖型企業 公司理財創新獎
《半 月 談》 《銀 行 家》（中 國）
最值得信賴的銀行機構 最佳金融創新獎
最佳金融品牌創新獎
《第 一 財 經》 十佳金融產品創新獎（零售業務）
最具創新力企業 十佳互聯網金融創新獎（人脈挖寶）
年度大數據金融機構品牌 十佳金融產品創新獎（人民幣結算商品交易）
中國企業社會責任榜傑出企業獎 十佳互聯網金融創新獎（對公代客交易網上銀行）
年度互聯網金融創新案例獎（融e購） 十佳金融產品創新獎（對公業務）
年度國際化銀行
《證 券 日 報》
《董 事 會》 中國證券市場「卓越貢獻龍鼎獎」
金圓桌獎最佳董事會
金圓桌獎最具創新力董秘 《證 券 時 報》
最佳全能銀行投行
《華 夏 時 報》 最佳跨境融資銀行
互聯網金融創新銀行
《中 國 報 道》
《金 融 理 財》 「一帶一路」最佳海外形象獎
年度金牌私人銀行
年度金牌資產管理銀行 《中 國 電 子 報》
年度金牌信用卡銀行 創新產品與應用獎
年度金牌市場潛力金融產品 — 國債期貨套利產品
年度金牌變現力金融產品 — e靈通 《中 國 經 營 報》
年度最佳移動銀行 — 工銀融e行 卓越競爭力品牌建設銀行
金牌創新力金融產品 — 工銀雲閃付信用卡 卓越競爭力國有商業銀行
金牌市場影響力金融產品 — 工銀環球旅行信用卡 卓越競爭力投資銀行
年度金牌市場創新力金融產品 — 賬戶原油
《中 國 企 業 家》
年度金牌市場影響力金融產品 —「一帶一路」沿線
最具影響力企業領袖
國家與新興市場貨幣外匯買賣
《中 國 新 聞 周 刊》
《金 融 時 報》（中 國）、中 國 社 科 院 金 融 研 究 所
最具責任感企業
最佳商業銀行
十佳互聯網金融創新機構 《中 國 證 券 報》
金牛最強盈利公司
《經 濟 觀 察 報》
金牛最佳董秘
中國最受尊敬企業
年度最佳社會貢獻銀行 《卓 越 理 財》
銀行卡服務創新團隊
《貿 易 金 融》
年度最佳現金管理產品創新銀行 21世 紀 研 究 院 金 融 研 究 中 心
亞洲最佳商業銀行
《每 日 經 濟 新 聞》
中國最佳私人銀行獎 中國金融認證中心
中國普惠金融榜「卓越貢獻獎」 中國最佳電子銀行獎
中國最佳手機銀行安全獎
290
2015
東方財富網
最佳綜合性銀行
最佳互聯網金融銀行
最佳支付產品
國 務 院 國 資 委 新 聞 中 心 、中 央 企 業 媒 體 聯 盟
中國企業最具影響力十大新媒體賬號
和訊網
年度網銀卓越獎
年度網銀用戶體驗獎
年度手機銀行卓越獎
互聯網金融工作委員會
中國互聯網金融優秀品牌獎
金融界
傑出中資銀行
傑出信用卡品牌
金 融 界 、清 華 五 道 口 金 融 學 院
金融界領航獎 — 最佳手機銀行品牌獎
網銀聯盟
電子銀行創新獎之金融互聯網最佳踐行獎（人脈挖寶）
新浪網
年度最佳信用卡
易觀
易觀之星最佳手機銀行獎
易觀之星最佳電商平台獎（融e購）
中華英才網
中國大學生最佳僱主TOP50
大學生最佳僱主全國性銀行業Top10
H 291
境內機構
安徽省分行 廣西區分行 湖北省分行
189 15-1 31
230001 530022 430071
0551-62869178/62868101 0771-5316617 027-69908676/69908658
0551-62868077 0771-5316617/2806043 027-69908040
北京市分行 貴州省分行 湖南省分行
2 200 619
B 550003 410011
100031 0851-88620018/88620000 0731-84428833/84420000
010-66410579 0851-85963911/88620017 0731-84430039
010-66410579
海南省分行 吉林省分行
重慶市分行
54 9559
9 570203 130022
400060 0898-65303138/65342829 0431-89569073/89569712
023-62918002 0898-65303138 0431-88923808
023-62918059
河北省分行 江蘇省分行
大連市分行
188 408
5 B 210006
116001 050051 025-52858000
0411-82378888/82378000 0311-66001999/66000001 025-52858111
0411-82808377 0311-66001889/66000002
江西省分行
福建省分行 河南省分行
233
108 99 330008
350005 450011 0791-6695117/6695018
0591-88087810/ 0371-65776888/65776808 0791-6695230
88087819/88087000 0371-65776889/65776988
0591-83353905/83347074 遼寧省分行
黑龍江省分行
甘肅省分行 88
218 110001
408 150010 024-23491600
730030 0451-84668023/84668577 024-23491609
0931-8434172 0451-84698115
0931-8435166 內蒙古自治區分行
廣東省分行 105
010050
123 0471-6940297
510120 0471-6940096
020-81308130/81308123
020-81308789
292
寧波市分行 上海市分行 雲南省分行
218 9 395
315010 200120 650021
0574-87361162 021-58885888 0871-63136172/63178888
0574-87361190 021-58886888 0871-63134637
寧夏區分行 深圳市分行 浙江省分行
901 5055 150
750002 310009
0951-5029200 518015 0571-87803888
0951-5042348 0755-82246400 0571-87808207
0755-82062761
青島市分行 工銀瑞信基金管理有限公司
四川省分行
25 5
266071 35 A
0532-85809988-621031 610016 100033
0532-85814711 028-82866000 010-66583333
028-82866025 010-66583158
青海省分行
天津市分行 工銀金融租賃有限公司
2
810001 123 20
0971-6169722/6146733 300074 E5AB
0971-6152326 022-28400648 300457
022-28400123/ 022-66283766/
山東省分行 022-28400647 010-66105888
022-66224510/
廈門市分行 010-66105999
310
250001
0531-66681622 17 工銀安盛人壽保險有限公司
0531-87941749 361012
0592-5292000 166
山西省分行 0592-5054663 19
200120
新疆區分行 021-5879-2288
145
021-5879-2299
030001
0351-6248888/6248011 231
0351-6248004 830002 重慶璧山工銀村鎮銀行
0991-5981888
陝西省分行 0991-2337527 1
402760
西藏區分行 023-85297704
395
023-85297709
710004
029-87602608/87602630 31
029-87602999 850000 浙江平湖工銀村鎮銀行
0891-6898019/6898002
0891-6898001 258
314200
0573-85139616
0573-85139626
H 293
境外機構
香港分行 萬象分行 卡拉奇分行
Industrial and Commercial Bank of Industrial and Commercial Bank of Industrial and Commercial Bank of
China Limited, Hong Kong Branch China Limited, Vientiane Branch China Limited Karachi Branch
33/F, ICBC Tower, Asean Road, 15th & 16th Floor,
3 Garden Road, Central, Home No.358, Unit12, Ocean Tower, G-3, Block-9,
Hong Kong Sibounheuang Village, Scheme #5,
icbchk@icbcasia.com Chanthabouly District, Main Clifton Road, Karachi,
+ 852 2588 1188 Vientiane Capital, Lao PDR Pakistan.P.C 75600
+ 852 2878 7784 icbcvte@la.icbc.com.cn +92-2135208988
SWIFT ICBKHKHH +856-21258888 +92-2135208930
+856-21258897 SWIFT ICBKPKKAXXX
新加坡分行 SWIFT ICBKLALA
孟買分行
Industrial and Commercial Bank of
China Limited, Singapore Branch 金邊分行 Industrial and Commercial Bank of
6 Rafes Quay #12-01, Industrial and Commercial Bank of China Limited, Mumbai Branch
Singapore 048580 China Limited, Phnom Penh Branch Level 1, East Wing,
icbcsg@sg.icbc.com.cn No. 15, Wockhardt Tower,
+65-65381066 Preah Norodom Boulevard, C-2, G Block,
+65-65381370 Phsar Thmey I, Duan Penh, Bandra Kurla Complex,
SWIFT ICBKSGSG Phnom Penh, Cambodia Bandra(E),
icbckh@kh.icbc.com.cn Mumbai-400 051, India
東京分行 +855-23955880 icbcmumbai@india.icbc.com.cn
+855-23965268 +91-2233155999
Industrial and Commercial Bank of +91-2233155900
China Limited, Tokyo Branch SWIFT ICBKKHPP
SWIFT ICBKINBBXXX
2-1 Marunouchi 1-Chome,
Chiyoda-Ku Tokyo, 多哈分行 仰光分行
100-0005, Japan Industrial and Commercial Bank of Industrial and Commercial Bank of
icbctokyo@icbc.co.jp China Limited, Doha Branch China Limited, Yangon Branch
+813-52232088 Level 20, Doha Tower, 459 Pyay Road,
+813-52198502 Al Corniche Street, Kamayut Township,
SWIFT ICBKJPJT West Bay, Yangon, Myanmar
Doha, Qatar +95-12306306-8810,
首爾分行 PO BOX11217 8830, 8821
Industrial and Commercial Bank of zhaowei@doh.icbc.com.cn +95-12306305-8805, 8806
China Limited, Seoul Branch +974-44072758 SWIFT ICBKMMMY
16th Floor, +974-44072751
Taepyeongno Bldg., SWIFT ICBKQAQAXXX 利雅得分行
#73 Sejong-daero, Industrial and Commercial Bank of
Jung-gu, Seoul 100-767, 阿布扎比分行 China Limited, Riyadh Branch
Korea Industrial and Commercial Bank of T08A, Level 8,
icbcseoul@kr.icbc.com.cn China Limited, Abu Dhabi Branch Al Faisaliah Tower,
+822-37886670 9th oor & Mezzanine oor Riyadh 12212,
+822-7553748 AKAR properties, Kingdom of Saudi Arabia
SWIFT ICBKKRSE Al Bateen Tower C6 P.O. Box 95
Bainuna Street, service@sa.icbc.com.cn
釜山分行 Al Bateen Area, +966-11-2899-800
Industrial and Commercial Bank of Abu Dhabi, +966-11-2899-879
China Limited, Busan Branch United Arab Emirates SWIFT ICBKSARI
1st Floor, Samsung Fire & dbofce@dxb.icbc.com.cn,
+971-2-4998600 科威特分行
Marine Insurance Bldg.,
#184, Jungang-daero, +971-2-4998622 Industrial and Commercial Bank of
Dong-gu, Busan 601-728, SWIFT ICBKAEAA China Limited, Kuwait Branch
Korea Building 2A
busanadmin@kr.icbc.com.cn 迪拜國際金融中心分行 (Al-Tijaria Tower), Floor 7,
+8251-4638868 Industrial and Commercial Bank of Al-Soor Street, Al-Morqab,
+8251-4636880 China Limited, Dubai (DIFC) Branch Block3, Kuwait City,
SWIFT ICBKKRSE Floor 5&6, Kuwait
Gate Village Building 1, 00965-22281777
河內分行 Dubai International 00965-22281799
Financial Center, Dubai, SWIFT ICBKKWKW
Industrial and Commercial Bank of
China Limited, Hanoi Branch United Arab Emirates 悉尼分行
3rd Floor dbofce@dxb.icbc.com.cn
+971-47031111 Industrial and Commercial Bank of
Daeha Business Center, China Limited, Sydney Branch
No.360, Kim Ma Str., +971-47031199
SWIFT ICBKAEAD Level 1, 220 George Street,
Ba Dinh Dist., Hanoi, Sydney NSW 2000, Australia
Vietnam info@icbc.com.au
admin@vn.icbc.com.cn +612-94755588
+84-462698888 +612-92333982
+84-462699800 SWIFT ICBKAU2S
SWIFT ICBKVNVN
294
盧森堡分行 中 國 工 商 銀 行（澳 門） 中 國 工 商 銀 行（新 西 蘭）
Industrial and Commercial Bank of 股份有限公司 有限公司
China Limited, Luxembourg Branch Industrial and Commercial Bank of Industrial and Commercial Bank of
32, Boulevard Royal, China (Macau) Limited China (New Zealand) Limited
18th Floor, ICBC Tower,
L-2449 Luxembourg, Level 11, 188 Quay Street,
B.P.278 L-2012 Luxembourg Macau Landmark, Auckland 1010,
555 Avenida da Amizade,
ofce@eu.icbc.com.cn New Zealand
+352-26866621 Macau info@nz.icbc.com.cn
+352-26866666 icbc@mc.icbc.com.cn +64-93747288
SWIFT ICBKLULL +853-28555222 +64-93747287
+853-28338064 SWIFT ICBKNZ2A
法蘭克福分行 SWIFT ICBKMOMX
Industrial and Commercial Bank of 中 國 工 商 銀 行（倫 敦）
中國工商銀行馬來西亞 有限公司
China Limited, Frankfurt Branch 有限公司
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