2019 年第一季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
二〇一九年第一季度报告
（A股）
1 重要提示
1.1 中国工商银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、
监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、
完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带
的法律责任。
1.2 2019年4月29日，本行董事会审议通过了《2019年第一季度
报告》。本行全体董事出席了会议。
1.3 本季度财务报表未经审计。
1.4 本行副董事长、行长、主管财会工作负责人谷澍及财会机构
负责人张文武声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
2 公司基本情况
2.1 公司基本信息
证券简称 证券代码 上市交易所
A股 工商银行 601398 上海证券交易所
H股 工商银行 1398 香港联合交易所有限公司
ICBC USDPREF1 4603
境外优先股 ICBC EURPREF1 4604 香港联合交易所有限公司
ICBC CNHPREF1-R 84602
境内优先股 工行优1 360011 上海证券交易所
董事会秘书、公司秘书：
姓名 官学清
联系地址 中国北京市西城区复兴门内大街55号
（邮政编码：100140）
电话 86-10-66108608
传真 86-10-66107571
电子信箱 ir@icbc.com.cn
1
2019 年第一季度报告(A 股)
2.2 主要会计数据及财务指标
2.2.1 按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
比上年末增减
2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日
（％）
资产总额 29,246,572 27,699,540 5.59
客户贷款及垫款总额 15,932,402 15,419,905 3.32
（ ）
贷款减值准备 1 446,570 413,177 8.08
投资 7,121,616 6,754,692 5.43
负债总额 26,817,619 25,354,657 5.77
客户存款 22,574,651 21,408,934 5.45
同业及其他金融机构存放款项 1,472,525 1,328,246 10.86
拆入资金 553,735 486,249 13.88
归属于母公司股东的权益 2,413,627 2,330,001 3.59
每股净资产(人民币元) 6.53 6.30 3.65
注：（1）为以摊余成本计量的客户贷款及垫款和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的客户贷款及
垫款的减值准备之和。
比上年同期增减
2019 年 1 至 3 月 2018 年 1 至 3 月
（％）
营业收入 235,501 197,198 19.42
净利润 82,690 79,069 4.58
归属于母公司股东的净利润 82,005 78,802 4.06
扣除非经常性损益后归属于母公
司股东的净利润 81,535 77,795 4.81
经营活动产生的现金流量净额 1,044,774 62,160 1,580.78
基本每股收益（人民币元） 0.23 0.22 4.55
稀释每股收益（人民币元） 0.23 0.22 4.55
加权平均净资产收益率(%，年化) 14.35 15.40 下降 1.05 个
百分点
非经常性损益项目列示如下：
单位：人民币百万元
非经常性损益项目 2019年1至3月
非流动资产处置损益 165
盘盈清理净收益 252
其他 214
所得税影响 (161)
合计 470
其中：归属于母公司股东的非经常性损益 470
归属于少数股东的非经常性损益 -
2.2.2 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差
异说明
本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表
2
2019 年第一季度报告(A 股)
中，截至2019年3月31日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告
期末归属于母公司股东的权益并无差异。
2.3 股东数量及持股情况
截至报告期末，本行普通股股东总数为599,370户。其中H股股东
122,958户，A股股东476,412户。
前10名普通股股东持股情况
单位：股
报告期内
股东 股份 持股比例 质押或冻结
股东名称 持股总数 股份增减
性质 类别 （%） 的股份数量
变动情况
中央汇金投资有限责任公司 国家 A股 34.71 123,717,852,951 无 -
中华人民共和国财政部 国家 A股 34.60 123,316,451,864 无 -
香港中央结算代理人有限公司/ H股 24.17 86,150,493,409 未知 -1,170,925
（ ） 境外法人
香港中央结算有限公司 4 A股 0.27 953,842,204 无 80,691,966
中国平安人寿保险股份有限公
其他 A股 1.03 3,687,330,676 无 -
司－传统－普通保险产品
中国证券金融股份有限公司 国有法人 A股 0.68 2,416,131,564 无 -
梧桐树投资平台有限责任公司 国有法人 A股 0.40 1,420,781,042 无 -
中央汇金资产管理有限责任公
国有法人 A股 0.28 1,013,921,700 无 -
司
中国人寿保险股份有限公司－
传统－普通保险产品－005L 其他 A股 0.18 632,762,709 无 -112,952,448
－CT001 沪
中国人寿保险股份有限公司－
分红－个人分红－005L－ 其他 A股 0.17 606,111,321 无 -394,733,931
FH002 沪
上证 50 交易型开放式指数证券
其他 A股 0.05 179,439,759 无 -51,073,500
投资基金
注：（1）以上数据来源于本行 2019 年 3 月 31 日的股东名册。
（2）本行无有限售条件股份。
（3）中央汇金资产管理有限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。“中国人寿保险股
份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001 沪”与“中国人寿保险股份有限公司－分红－
个人分红－005L－FH002 沪”同属中国人寿保险股份有限公司管理。除此之外，本行未知上述股
东之间有关联关系或一致行动关系。
（4）香港中央结算代理人有限公司持有 86,150,493,409 股 H 股,香港中央结算有限公司持有 953,842,204
股 A 股。
2.4 主要股东及其他人士的权益和淡仓
主要股东及根据香港《证券及期货条例》第XV部第2及第3分部须予披露的权
益或淡仓的人士
截至2019年3月31日，本行接获以下人士通知其在本行股份及相
3
2019 年第一季度报告(A 股)
关股份中拥有的权益或淡仓，该等普通股股份的权益或淡仓已根据香
港《证券及期货条例》第336条而备存的登记册所载如下：
A股股东
占 A股 占全部普通股
主要股东名称 身份 A 股数目（股） 权益性质 （ ） （ ）
比重 3（%） 比重 3 （%）
中华人民共和国
实益拥有人 118,006,174,032 好仓 43.77 33.11
财政部（1）
实益拥有人 123,717,852,951 好仓 45.89 34.71
中央汇金投资有 所控制的法
1,013,921,700 好仓 0.38 0.28
限责任公司（2） 团的权益
合计 124,731,774,651 46.26 35.00
注：（1）截至 2019 年 3 月 31 日，根据本行股东名册显示，中华人民共和国财政部登记在册的本行股票为
123,316,451,864 股。
（2）截至 2019 年 3 月 31 日，根据本行股东名册显示，中央汇金投资有限责任公司登记在册的本行股
票为 123,717,852,951 股，中央汇金投资有限责任公司子公司中央汇金资产管理有限责任公司登记
在册的本行股票为 1,013,921,700 股。
（3）由于占比数字经四舍五入，百分比仅供参考。
H股股东
占H股 占全部普通股
主要股东名称 身份 H 股数目（股） 权益性质
比重（ 2（%） 比重（ 2）（%）
）
平安资产管理有
（1） 投资经理 9,555,988,000 好仓 11.01 2.68
限责任公司
全国社会保障基
实益拥有人 8,663,703,234 好仓 9.98 2.43
金理事会
Temasek
Holdings 所控制的法
7,317,475,731 好仓 8.43 2.05
(Private) 团的权益
Limited
所控制的法 5,178,809,426 好仓 5.97 1.45
BlackRock, Inc.
团的权益 1,744,000 淡仓 0.00 0.00
持有股份的
保证权益的 5,757,000 好仓 0.01 0.00
人
所控制的法
256,781,554 好仓 0.30 0.07
团的权益
Citigroup Inc.
核准借出代
4,109,856,188 好仓 4.74 1.15
理人
合计 4,372,394,742 5.04 1.23
所控制的法
85,975,521 淡仓 0.10 0.02
团的权益
注：（1）平安资产管理有限责任公司确认，该等股份为平安资产管理有限责任公司作为投资经理代表若干
客户（包括但不限于中国平安人寿保险股份有限公司）持有，系根据平安资产管理有限责任公司
截至 2019 年 3 月 31 日止最后须予申报之权益披露而作出（申报日期为 2019 年 1 月 22 日）。中国
平安人寿保险股份有限公司和平安资产管理有限责任公司均为中国平安保险（集团）股份有限公
司的附属公司。因平安资产管理有限责任公司作为投资经理可代表客户对该等股份全权行使投票
权及独立行使投资经营管理权，亦完全独立于中国平安保险（集团）股份有限公司，故根据香港
《证券及期货条例》，中国平安保险（集团）股份有限公司采取非合计方式，豁免作为控股公司
对该等股份权益进行披露。
（2）由于占比数字经四舍五入，百分比仅供参考。
4
2019 年第一季度报告(A 股)
2.5 优先股股东数量及持股情况
截至报告期末，本行优先股股东（或代持人）总数为28户，其中
境外优先股股东（或代持人）数量为2户，境内优先股股东数量为26
户。报告期内，本行未发生优先股表决权恢复事项。
前10名境外优先股股东（或代持人）持股情况
单位：股
持股 持有有限 质押或冻
股东 报告期 期末持股
股东名称 股份类别 比例 售条件股 结的股份
性质 内增减 数量
（%） 份数量 数量
境外 美元境外优
Cede & Co. - 147,000,000 47.9 - 未知
法人 先股
The Bank of 人民币境外
New York - 120,000,000 39.1 - 未知
境外 优先股
Depository
(Nominees) 法人 欧元境外优
- 40,000,000 13.0 - 未知
Limited 先股
注：（1）以上数据来源于本行 2019 年 3 月 31 日的境外优先股股东名册。
（2）上述境外优先股的发行采用非公开方式，优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。
（3）本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行
动关系。
（4）“持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。
前10名境内优先股股东持股情况
单位：股
持股 持有有限 质押或冻
股东 股份 报告期 期末持股
股东名称 比例 售条件股 结的股份
性质 类别 内增减 数量
（%） 份数量 数量
中国移动通信集团 境内优
其他 - 200,000,000 44.4 - 无
有限公司 先股
境内优
中国烟草总公司 其他 - 50,000,000 11.1 - 无
先股
中国人寿保险股份 境内优
国有法人 - 35,000,000 7.8 - 无
有限公司 先股
中国平安人寿保险 境内非国 境内优
- 30,000,000 6.7 - 无
股份有限公司 有法人 先股
建信信托有限责任 境内优
国有法人 - 15,000,000 3.3 - 无
公司 先股
交银施罗德资产管 境内非国 境内优
- 15,000,000 3.3 - 无
理有限公司 有法人 先股
华润深国投信托有 境内优
国有法人 - 15,000,000 3.3 - 无
限公司 先股
中银国际证券有限 境内非国 境内优
- 15,000,000 3.3 - 无
责任公司 有法人 先股
中国烟草总公司山 境内优
其他 - 10,000,000 2.2 - 无
东省公司 先股
中国烟草总公司黑 境内优
其他 - 10,000,000 2.2 - 无
龙江省公司 先股
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2019 年第一季度报告(A 股)
中国平安财产保险 境内非国 境内优
- 10,000,000 2.2 - 无
股份有限公司 有法人 先股
注：（1）以上数据来源于本行 2019 年 3 月 31 日的境内优先股股东名册。
（2）中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总公司的全资子公司；
“中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001 沪”与“中国人寿保险股
份有限公司－分红－个人分红－005L－FH002 沪”同属中国人寿保险股份有限公司管理；“中
国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品”由中国平安人寿保险股份有限公司管理；
中国平安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有关联关系。除此之外，
本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一
致行动关系。
（3）“持股比例”指优先股股东持有境内优先股的股份数量占境内优先股的股份总数的比例。
3 季度经营简要分析
（除特别说明外，本部分财务数据以人民币列示。）
截至报告期末，本集团的主要经营情况如下：
实现净利润826.90亿元，同比增长4.58%。年化平均总资产回报
率为1.16%。年化加权平均净资产收益率为14.35%。
营业收入2,355.01亿元，同比增长19.42%。利息净收入1,481.90
亿元，同比增长8.16%。年化净利息收益率同比上升0.01个百分点至
2.31%。非利息收入873.11亿元，同比增长45.07%，其中手续费及佣
金净收入461.36亿元，同比增长10.87%。业务及管理费386.46亿元，
同比增长2.19%。成本收入比16.41%。
报告期末，总资产292,465.72亿元，比上年末增加15,470.32亿元，
增长5.59%。客户贷款及垫款总额（不含应计利息）159,324.02亿元，
比上年末增加5,124.97亿元，增长3.32%，其中境内分行人民币贷款增
加4,921.14亿元，增长3.62%。从结构上看，公司类贷款97,706.46亿元，
个人贷款58,225.96亿元，票据贴现3,391.60亿元。投资71,216.16亿元1，
比上年末增加3,669.24亿元，增长5.43%。
总负债268,176.19亿元，比上年末增加14,629.62亿元，增长5.77%。
客户存款225,746.51亿元，比上年末增加11,657.17亿元，增长5.45%，
其中定期存款113,266.49亿元，活期存款107,967.23亿元，其他存款
2,289.75亿元，应计利息2,223.04亿元。
1
包含应计利息 998.96 亿元。
6
2019 年第一季度报告(A 股)
股东权益合计24,289.53亿元，比上年末增加840.70亿元，增长
3.59%。
按照贷款质量五级分类，不良贷款余额为2,402.82亿元，比上年
末增加51.98亿元；不良贷款率为1.51%，比上年末下降0.01个百分点；
拨备覆盖率为185.85%，比上年末提高10.09个百分点。
核心一级资本充足率 12.84%，一级资本充足率 13.28%，资本充
足率 15.49%1，均满足监管要求。
4 重要事项
4.1 主要财务数据、财务指标重大变动的情况及原因
√适用□不适用
单位：人民币百万元，百分比除外
2019 年 2018 年
项目 增减（%） 主要变动原因
3 月 31 日 12 月 31 日
其他资产 410,633 200,910 104.39 应收业务清算款项增加
卖出回购款项 297,669 514,801 (42.18) 债券质押拆入业务规模减少
递延所得税负债 1,674 1,217 37.55 以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融工具公允价值上
升，导致相应确认的递延所得
税负债增加
其他负债 590,674 365,246 61.72 应付业务清算款项增加
单位：人民币百万元，百分比除外
2019 年 2018 年
项目 增减（%） 主要变动原因
1至3月 1至3月
投资(损失)/收益 (2,230) 2,678 (183.27) 指定以公允价值计量的金融负
债向客户兑付的金额增加
公允价值变动净收益 6,029 254 2,273.62 以公允价值计量的金融资产估
值收益增加
汇兑及汇率产品净收 371 1,392 (73.35) 外汇业务收益下降
益
其他业务收入 37,005 14,249 159.70 保险业务收入增加
资产减值损失 58,274 42,258 37.90 计提减值损失增加
其他业务成本 33,630 14,821 126.91 保险业务成本增加
营业外收入 584 1,525 (61.70) 盘盈清理及其他营业外收入减
少
1
根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算。
7
2019 年第一季度报告(A 股)
归属于少数股东的 685 267 156.55 非全资子公司净利润增加
净利润
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
4.2.1 二级资本债券发行情况
根据资本规划及资本补充计划，本行分别于2019年3月和4月在全
国银行间债券市场公开发行规模均为550亿元人民币的二级资本债券。
募集资金依据适用法律和监管部门的批准，全部用于补充本行二级资
本。请参见本行在香港联合交易所有限公司网站和上海证券交易所网
站发布的公告。
4.2.2 优先股发行进展情况
本行2018年第一次临时股东大会审议批准了发行境内外优先股
的相关议案。2019年4月，本行收到《中国银保监会关于工商银行境
内发行优先股的批复》（银保监复[2019]444号）。中国银保监会同意
本行境内发行不超过7亿股的优先股，募集金额不超过700亿元人民币，
并按照有关规定计入本行其他一级资本。请参见本行在香港联合交易
所有限公司网站和上海证券交易所网站发布的公告。
4.2.3 无固定期限资本债券发行进展情况
本行董事会于2019年3月28日审议通过《关于发行无固定期限资
本债券的议案》，本行拟在全国银行间债券市场发行总额共计不超过
人民币800亿元减记型无固定期限资本债券，募集资金将用于补充本
行其他一级资本。本次无固定期限资本债券发行方案尚待本行股东大
会审议批准，股东大会审议通过后，还需获得相关监管机构的批准。
请参见本行在香港联合交易所有限公司网站和上海证券交易所网站
发布的公告。
4.3 报告期内现金分红政策的执行情况
□适用 √不适用
8
2019 年第一季度报告(A 股)
4.4 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者
与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
5 附录
5.1 按中国会计准则编制的财务报表载于本报告附录一
5.2 根据《商业银行资本管理办法（试行）》要求披露的资本充
足率信息、根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》要求披露的杠
杆率信息以及根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求披露
的流动性覆盖率信息载于本报告附录二
6 发布季度报告
本报告同时刊载于上海证券交易所网址（www.sse.com.cn）及本
行网址（www.icbc-ltd.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报
告同时刊载于香港交易所“披露易”网址（www.hkexnews.hk）及本
行网址（www.icbc-ltd.com）。
中国工商银行股份有限公司董事会
2019 年 4 月 29 日
9
2019 年第一季度报告(A 股)
附录一
中国工商银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表–按中国会计准则编制
2019 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2019 年 2018 年 2019 年 2018 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
资产：
现金及存放中央银行款项 3,597,485 3,372,576 3,550,167 3,313,748
存放同业及其他金融机构款项 374,226 384,646 324,511 359,472
贵金属 194,149 181,292 154,845 133,181
拆出资金 687,058 577,803 754,695 671,930
衍生金融资产 73,083 71,335 40,257 38,295
买入返售款项 883,692 734,049 689,538 521,393
客户贷款及垫款 15,529,602 15,046,132 14,691,379 14,211,777
金融投资 7,121,616 6,754,692 6,702,749 6,348,656
－以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融投资 929,822 805,347 852,404 740,645
－以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融投资 1,458,592 1,430,163 1,268,839 1,245,837
－以摊余成本计量的金融投资 4,733,202 4,519,182 4,581,506 4,362,174
长期股权投资 28,122 29,124 147,304 148,093
固定资产 250,126 253,525 97,462 99,718
在建工程 37,703 35,081 25,138 23,346
递延所得税资产 59,077 58,375 57,467 56,220
其他资产 410,633 200,910 342,228 138,072
资产合计 29,246,572 27,699,540 27,577,740 26,063,901
10
2019 年第一季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
合并资产负债表和资产负债表–按中国会计准则编制（续）
2019 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2019 年 2018 年 2019 年 2018 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债：
向中央银行借款 465 481 394 410
同业及其他金融机构存放款项 1,472,525 1,328,246 1,401,352 1,255,514
拆入资金 553,735 486,249 463,289 388,633
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债 95,016 87,400 84,420 78,737
衍生金融负债 71,444 73,573 39,950 42,120
卖出回购款项 297,669 514,801 103,586 300,988
存款证 342,559 341,354 293,420 281,380
客户存款 22,574,651 21,408,934 21,797,339 20,646,928
应付职工薪酬 24,240 33,636 21,399 30,262
应交税费 99,781 95,678 96,984 93,340
已发行债务证券 693,186 617,842 557,964 499,291
递延所得税负债 1,674 1,217 - -
其他负债 590,674 365,246 397,202 206,692
负债合计 26,817,619 25,354,657 25,257,299 23,824,295
股东权益：
股本 356,407 356,407 356,407 356,407
其他权益工具 86,051 86,051 79,375 79,375
资本公积 151,968 151,968 156,217 156,217
其他综合收益 (10,254) (11,875) (2,061) (4,968)
盈余公积 262,005 261,720 257,567 257,567
一般准备 279,330 279,064 271,201 271,201
未分配利润 1,288,120 1,206,666 1,201,735 1,123,807
归属于母公司股东的权益 2,413,627 2,330,001 2,320,441 2,239,606
少数股东权益 15,326 14,882 - -
股东权益合计 2,428,953 2,344,883 2,320,441 2,239,606
负债及股东权益总计 29,246,572 27,699,540 27,577,740 26,063,901
副董事长、行长
主管财会工作负责人：谷澍 财会机构负责人：张文武
11
2019 年第一季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
合并利润表和利润表–按中国会计准则编制
截至 2019 年 3 月 31 日止三个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2019 年 2018 年 2019 年 2018 年
1至3月 1至3月 1至3月 1至3月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
利息净收入 148,190 137,012 142,701 131,154
利息收入 249,277 225,637 232,214 211,265
利息支出 (101,087) (88,625) (89,513) (80,111)
手续费及佣金净收入 46,136 41,613 45,777 40,432
手续费及佣金收入 50,237 45,664 48,615 43,563
手续费及佣金支出 (4,101) (4,051) (2,838) (3,131)
投资（损失）/收益 (2,230) 2,678 (2,831) 2,373
其中：对联营及合营企业的
投资收益 637 717 626 662
公允价值变动净收益/（损失） 6,029 254 3,343 (327)
汇兑及汇率产品净收益 371 1,392 880 2,105
其他业务收入 37,005 14,249 2,127 635
营业收入 235,501 197,198 191,997 176,372
税金及附加 (1,852) (2,015) (1,639) (1,743)
业务及管理费 (38,646) (37,818) (34,764) (34,220)
资产减值损失 (58,274) (42,258) (57,819) (41,468)
其他业务成本 (33,630) (14,821) (1,340) (2,738)
营业支出 (132,402) (96,912) (95,562) (80,169)
营业利润 103,099 100,286 96,435 96,203
加：营业外收入 584 1,525 595 1,244
减：营业外支出 (116) (165) (108) (153)
税前利润 103,567 101,646 96,922 97,294
减：所得税费用 (20,877) (22,577) (18,994) (21,507)
净利润 82,690 79,069 77,928 75,787
净利润归属于：
母公司股东 82,005 78,802
少数股东 685 267
82,690 79,069
12
2019 年第一季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
合并利润表和利润表–按中国会计准则编制（续）
截至 2019 年 3 月 31 日止三个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2019 年 2018 年 2019 年 2018 年
1至3月 1至3月 1至3月 1至3月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
本期净利润 82,690 79,069 77,928 75,787
其他综合收益的税后净额：
归属于母公司股东的其他综合收益的
税后净额 1,621 (2,401) 2,907 2,899
以后不能重分类进损益的
其他综合收益：
指定为以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的
权益工具投资公允价值变动 2,655 66 1,568 58
其他 (1) (5) 0 1
以后将重分类进损益的
其他综合收益：
以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的
债务工具投资公允价值变动 4,817 4,972 3,259 5,430
以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的
债务工具投资信用损失准备 (221) (1,570) (222) (1,430)
现金流量套期储备 (31) 54 87 28
权益法下可转损益的
其他综合收益 (95) (159) (124) (182)
外币财务报表折算差额 (5,930) (6,412) (1,713) (1,088)
其他 427 653 52 82
归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额 (155) (236) - -
本期其他综合收益小计 1,466 (2,637) 2,907 2,899
本期综合收益总额 84,156 76,432 80,835 78,686
综合收益总额归属于：
母公司股东 83,626 76,401
少数股东 530 31
84,156 76,432
每股收益
基本每股收益(人民币元) 0.23 0.22
稀释每股收益(人民币元) 0.23 0.22
副董事长、行长
主管财会工作负责人：谷澍 财会机构负责人：张文武
13
2019 年第一季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表–按中国会计准则编制
截至 2019 年 3 月 31 日止三个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2019 年 2018 年 2019 年 2018 年
1至3月 1至3月 1至3月 1至3月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款净额 1,197,893 681,468 1,167,280 666,426
存放中央银行款项净额 111,551 - 110,089 1,448
存放同业及其他金融机构
款项净额 66,031 54,604 29,390 1,061
同业及其他金融机构存放
款项净额 150,125 22,927 150,072 11,982
拆入资金净额 84,022 8,210 86,888 -
拆出资金净额 92,767 66,206 40,983 43,931
买入返售款项净额 47,183 192,445 4,741 91,378
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债款项净额 5,638 10,130 4,434 8,086
存款证净额 8,215 - 17,825 -
收取的利息、手续费
及佣金的现金 290,875 266,023 272,024 249,303
处置抵债资产收到的现金 25 226 21 225
收到的其他与经营活动
有关的现金 145,847 61,847 93,936 14,635
经营活动现金流入小计 2,200,172 1,364,086 1,977,683 1,088,475
14
2019 年第一季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表–按中国会计准则编制（续）
截至 2019 年 3 月 31 日止三个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2019 年 2018 年 2019 年 2018 年
1至3月 1至3月 1至3月 1至3月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量（续）：
客户贷款及垫款净额 (568,264) (374,050) (547,976) (357,088)
向中央银行借款净额 (16) (27) (17) (4)
存放中央银行款项净额 - (320) - -
拆入资金净额 - - - (32,104)
卖出回购款项净额 (217,072) (342,699) (197,417) (387,534)
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融投资净额 (120,586) (355,642) (101,957) (343,993)
存款证净额 - (8,926) - (4,703)
支付的利息、手续费
及佣金的现金 (102,845) (100,776) (92,098) (92,874)
支付给职工以及为职工
支付的现金 (35,535) (33,697) (32,419) (30,587)
支付的各项税费 (33,086) (16,767) (31,616) (15,090)
支付的其他与经营活动
有关的现金 (77,994) (69,022) (121,398) (79,081)
经营活动现金流出小计 (1,155,398) (1,301,926) (1,124,898) (1,343,058)
经营活动产生的现金流量净额 1,044,774 62,160 852,785 (254,583)
15
2019 年第一季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表–按中国会计准则编制（续）
截至 2019 年 3 月 31 日止三个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2019 年 2018 年 2019 年 2018 年
1至3月 1至3月 1至3月 1至3月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 441,311 564,638 269,712 335,419
分配股利及红利所收到的现金 875 936 811 1,015
处置联营及合营公司
所收到的现金 - 633 - -
处置固定资产、无形资产和
其他长期资产（不含抵债
资产）收回的现金 482 789 475 399
投资活动现金流入小计 442,668 566,996 270,998 336,833
投资支付的现金 (750,335) (660,273) (527,628) (375,562)
增资子公司所支付的现金净额 - - (202) -
投资联营及合营公司
所支付的现金 - (1,473) - -
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 (1,709) (694) (1,582) (417)
增加在建工程所支付的现金 (1,935) (150) (1,932) (147)
投资活动现金流出小计 (753,979) (662,590) (531,344) (376,126)
投资活动产生的现金流量净额 (311,311) (95,594) (260,346) (39,293)
16
2019 年第一季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表–按中国会计准则编制（续）
截至 2019 年 3 月 31 日止三个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2019 年 2018 年 2019 年 2018 年
1至3月 1至3月 1至3月 1至3月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收少数股东投资所收到的
现金 57 - - -
发行债务证券所收到的现金 305,033 225,874 289,455 224,000
筹资活动现金流入小计 305,090 225,874 289,455 224,000
支付债务证券利息 (2,546) (1,585) (1,814) (1,073)
偿还债务证券所支付的现金 (226,873) (223,101) (230,176) (219,430)
支付给少数股东的股利 (143) (134) - -
筹资活动现金流出小计 (229,562) (224,820) (231,990) (220,503)
筹资活动产生的现金流量净额 75,528 1,054 57,465 3,497
额
四、汇率变动对现金及现金等价物
额额额
的影响 (18,347) (25,180) (12,730) (13,733)
五、现金及现金等价物净变动额 790,644 (57,560) 637,174 (304,112)
加：期初现金及
现金等价物余额 1,509,524 1,520,330 1,304,157 1,366,618
六、期末现金及现金等价物余额 2,300,168 1,462,770 1,941,331 1,062,506
17
2019 年第一季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
合并现金流量表和现金流量表–按中国会计准则编制（续）
截至 2019 年 3 月 31 日止三个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2019 年 2018 年 2019 年 2018 年
补充资料 1至3月 1至3月 1至3月 1至3月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
1. 将净利润调节为经营活动现金
流量：
净利润 82,690 79,069 77,928 75,787
资产减值损失 58,274 42,258 57,819 41,468
固定资产折旧 3,090 3,122 3,008 3,055
资产摊销 694 1,550 646 1,436
债券投资溢折价摊销 (222) 2,519 (610) (686)
固定资产、无形资产和其他
长期资产盘盈及处置净收益 (415) (888) (416) (887)
投资收益 (2,502) (1,319) (2,351) (1,074)
公允价值变动净(收益) /损失 (6,029) (254) (3,343) 327
未实现汇兑(收益) /损失 (9,059) 12,326 (9,137) 2,251
已减值贷款利息收入 (540) (591) (540) (591)
递延税款 (1,891) (1,049) (2,162) (999)
发行债务证券利息支出 6,236 5,137 5,029 4,277
经营性应收项目的增加 (617,621) (495,871) (703,003) (614,759)
经营性应付项目的增加 1,532,069 416,151 1,429,917 235,812
经营活动产生的现金流量净额 1,044,774 62,160 852,785 (254,583)
2. 现金及现金等价物净变动
情况：
现金期末余额 66,548 76,162 63,055 72,255
减：现金期初余额 70,047 75,214 64,327 71,168
加：现金等价物的期末余额 2,233,620 1,386,608 1,878,276 990,251
减：现金等价物的期初余额 1,439,477 1,445,116 1,239,830 1,295,450
现金及现金等价物净变动额 790,644 (57,560) 637,174 (304,112)
副董事长、行长
主管财会工作负责人：谷澍 财会机构负责人：张文武
18
2019 年第一季度报告(A 股)
附录二 资本充足率、杠杆率及流动性覆盖率情况
一、资本充足率情况表
单位：人民币百万元，百分比除外
2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日
项目
集团 母公司 集团 母公司
根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算：
核心一级资本净额 2,315,454 2,121,308 2,232,033 2,040,396
一级资本净额 2,395,508 2,183,649 2,312,143 2,102,348
资本净额 2,792,790 2,568,662 2,644,885 2,419,120
核心一级资本充足率 12.84% 13.07% 12.98% 13.23%
一级资本充足率 13.28% 13.46% 13.45% 13.63%
资本充足率 15.49% 15.83% 15.39% 15.68%
二、杠杆率情况表
单位：人民币百万元，百分比除外
2019 年 2018 年 2018 年 2018 年
项目
3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日 6 月 30 日
一级资本净额 2,395,508 2,312,143 2,249,959 2,161,384
调整后表内外资产余额 31,442,163 29,679,878 30,363,117 29,421,922
杠杆率 7.62% 7.79% 7.41% 7.35%
三、流动性覆盖率定量信息
单位：人民币百万元，百分比除外
2019 年第一季度
序号
折算前数值 折算后数值
合格优质流动性资产
1 合格优质流动性资产 5,010,343
现金流出
2 零售存款、小企业客户存款，其中： 10,638,185 1,060,611
3 稳定存款 50,165 1,809
4 欠稳定存款 10,588,020 1,058,802
5 无抵（质）押批发融资，其中： 11,739,443 3,911,103
6 业务关系存款（不包括代理行业务） 6,605,737 1,598,614
7 非业务关系存款（所有交易对手） 5,061,495 2,240,278
8 无抵（质）押债务 72,211 72,211
9 抵（质）押融资 20,288
10 其他项目，其中： 3,379,813 1,065,227
11 与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的现金流出 862,500 862,500
12 与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金流出 - -
13 信用便利和流动性便利 2,517,313 202,727
14 其他契约性融资义务 59,409 59,018
15 或有融资义务 3,304,521 119,146
16 预期现金流出总量 6,235,393
19
2019 年第一季度报告(A 股)
现金流入
17 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券） 787,331 319,747
18 完全正常履约付款带来的现金流入 1,410,430 1,023,241
19 其他现金流入 876,768 869,950
20 预期现金流入总量 3,074,529 2,212,938
调整后数值
21 合格优质流动性资产 5,010,343
22 现金净流出量 4,022,455
23 流动性覆盖率（%） 124.64%
注：上表中各项数据均为最近一个季度内 90 个自然日数值的简单算术平均值。
20