2020 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
二〇二〇年第三季度报告
（A股）
§1 重要提示
1.1 中国工商银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、
监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、
完整，不存在虚假记载、误导性陈述或重大遗漏，并承担个别和连带
的法律责任。
1.2 2020年10月30日，本行董事会审议通过了《2020年第三季度
报告》。本行全体董事出席了会议。
1.3 本季度财务报表未经审计。
1.4 本行法定代表人陈四清、主管财会工作负责人谷澍及财会机
构负责人刘亚干声明并保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完
整。
§2 公司基本情况
2.1 公司基本信息
证券简称 证券代码 上市交易所
A股 工商银行 601398 上海证券交易所
H股 工商银行 1398 香港联合交易所有限公司
工行优1 360011
境内优先股 上海证券交易所
工行优2 360036
ICBC EURPREF1 4604
境外优先股 香港联合交易所有限公司
ICBC 20USDPREF 4620
董事会秘书、公司秘书：
姓名 官学清
联系地址 中国北京市西城区复兴门内大街55号
（邮政编码：100140）
1
2020 年第三季度报告(A 股)
电话 86-10-66108608
传真 86-10-66107571
电子信箱 ir@icbc.com.cn
2.2 主要会计数据及财务指标
2.2.1 按中国会计准则编制的主要会计数据及财务指标
(除特别注明外，以人民币百万元列示)
比上年末增减
2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日
（％）
资产总额 33,471,851 30,109,436 11.17
客户贷款及垫款总额 18,443,307 16,761,319 10.03
贷款减值准备(1) 542,916 478,730 13.41
投资 8,580,136 7,647,117 12.20
负债总额 30,649,771 27,417,433 11.79
客户存款 25,585,348 22,977,655 11.35
同业及其他金融机构存放款项 2,064,091 1,776,320 16.20
拆入资金 562,831 490,253 14.80
归属于母公司股东的权益 2,806,279 2,676,186 4.86
每股净资产（人民币元） 7.24 6.93 4.47
注：（1）为以摊余成本计量的客户贷款及垫款和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的客户贷款及
垫款的减值准备之和。
2020 年 比上年 7 至 9 2020 年 比上年 1 至 9 月
7至9月 月增减（％） 1至9月 增减（％）
营业收入 217,237 6.47 665,693 2.90
净利润 80,377 (4.31) 230,173 (8.91)
归属于母公司股东的净利 79,885 (4.65) 228,675 (9.15)
润
扣除非经常性损益后归属 79,505 (4.64) 227,669 (9.12)
于母公司股东的净利润
经营活动产生的现金流量 不适用 不适用 2,020,442 67.22
净额
基本每股收益（人民币元） 0.22 (8.33) 0.64 (9.86)
稀释每股收益（人民币元） 0.22 (8.33) 0.64 (9.86)
加权平均净资产收益率 11.50 下降 2.62 个 11.65 下降 2.65 个
（%，年化） 百分点 百分点
非经常性损益项目列示如下：
单位：人民币百万元
非经常性损益项目 2020年1至9月
非流动资产处置收益 1,031
盘盈处理净收益 11
其他 442
所得税影响 (388)
合计 1,096
2
2020 年第三季度报告(A 股)
其中：归属于母公司股东的非经常性损益 1,006
归属于少数股东的非经常性损益 90
2.2.2 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差
异说明
本行及其子公司（以下简称“本集团”）按中国会计准则和按国
际财务报告准则编制的财务报表中，截至2020年9月30日止报告期归
属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并无
差异。
2.3 股东数量及持股情况
截至报告期末，本行普通股股东总数为719,597户。其中H股股东
117,841户，A股股东601,756户。
前10名普通股股东持股情况
单位：股
报告期内
股东 股份 持股比例 质押或冻结
股东名称 持股总数 股份增减
性质 类别 （%） 的股份数量
变动情况
中央汇金投资有限责任公司 国家 A股 34.71 123,717,852,951 无 -
中华人民共和国财政部 国家 A股 31.14 110,984,806,678 无 -
香港中央结算（代理人）有限公
境外法人 H股 24.18 86,166,304,283 未知 13,155,242
司(2) (4)
全国社会保障基金理事会(2) (3) 国家 A股 3.46 12,331,645,186 无 -
中国平安人寿保险股份有限公
其他 A股 1.03 3,687,330,676 无 -
司－传统－普通保险产品
中国证券金融股份有限公司 国有法人 A股 0.68 2,416,131,564 无 -
香港中央结算有限公司 境外法人 A股 0.29 1,043,666,606 无 -299,011,210
中央汇金资产管理有限责任公
国有法人 A股 0.28 1,013,921,700 无 -
司(4)
中国人寿保险股份有限公司－
传统－普通保险产品－005L 其他 A股 0.13 470,683,288 无 93,012,961
－CT001 沪
太平人寿保险有限公司－传统
－普通保险产品－022L－ 其他 A股 0.11 387,807,151 无 24,521,800
CT001 沪
注：（1）以上数据来源于本行 2020 年 9 月 30 日的股东名册。
（2）香港中央结算（代理人）有限公司持股总数是该公司以代理人身份，代表截至 2020 年 9 月 30 日，
在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数。根据全国社会保障基金理事
会向本行提供的资料，该股份中含有全国社会保障基金理事会持有本行 H 股 7,946,049,758 股。香
3
2020 年第三季度报告(A 股)
港中央结算（代理人）有限公司的持股总数中也包含平安资产管理有限责任公司、Temasek Holdings
(Private) Limited 和中国人寿保险（集团）公司持有本行的 H 股。
（3）根据《关于全面推开划转部分国有资本充实社保基金工作的通知》（财资201949 号），2019
年 12 月，中华人民共和国财政部一次性划转给全国社会保障基金理事会国有资本划转账户
12,331,645,186 股。根据《国务院关于印发划转部分国有资本充实社保基金实施方案的通知》（国
发201749 号）有关规定，全国社会保障基金理事会对本次划转股份，自股份划转到账之日起，
履行 3 年以上的禁售期义务。
（4）香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。中央汇金资产管理有
限责任公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东之间有关
联关系或一致行动关系。
2.4 主要股东及其他人士的权益和淡仓
主要股东及根据香港《证券及期货条例》第XV部第2及第3分部须予披露的权
益或淡仓的人士
截至2020年9月30日，本行接获以下人士通知其在本行股份及相
关股份中拥有的权益或淡仓，该等普通股股份的权益或淡仓已根据香
港《证券及期货条例》第336条而备存的登记册所载如下：
A股股东
占A股 占全部普通股
主要股东名称 身份 A 股数目（股） 权益性质 (2)
比重 （%） 比重(2)（%）
实益拥有人 123,717,852,951 好仓 45.89 34.71
中央汇金投资有 所控制的法
1,013,921,700 好仓 0.38 0.28
限责任公司(1) 团的权益
合计 124,731,774,651 46.26 35.00
中华人民共和国
实益拥有人 110,984,806,678 好仓 41.16 31.14
财政部
注：（1）截至 2020 年 9 月 30 日，根据本行股东名册显示，中央汇金投资有限责任公司登记在册的本行股
票为 123,717,852,951 股，中央汇金投资有限责任公司子公司中央汇金资产管理有限责任公司登记
在册的本行股票为 1,013,921,700 股。
（2）由于占比数字经四舍五入，百分比仅供参考。
H股股东
占H股 占全部普通股
主要股东名称 身份 H 股数目（股） 权益性质
比重(4)（%） 比重(4)（%）
平安资产管理有限
投资经理 12,168,809,000 好仓 14.02 3.41
责任公司(1)
全国社会保障基金
实益拥有人 8,663,703,234 好仓 9.98 2.43
理事会(2)
Temasek Holdings 所控制的法团的
7,317,475,731 好仓 8.43 2.05
(Private) Limited 权益
实益拥有人 205,750,000 好仓 0.24 0.06
中国人寿保险（集 所控制的法团的
4,134,077,000 好仓 4.76 1.16
团）公司(3) 权益
合计 4,339,827,000 好仓 5.00 1.22
4
2020 年第三季度报告(A 股)
注：（1）平安资产管理有限责任公司确认，该等股份为平安资产管理有限责任公司作为投资经理代表若干
客户（包括但不限于中国平安人寿保险股份有限公司）持有，系根据平安资产管理有限责任公司
截至 2020 年 9 月 30 日止最后须予申报之权益披露而作出（申报日期为 2019 年 6 月 12 日）。中国
平安人寿保险股份有限公司和平安资产管理有限责任公司均为中国平安保险（集团）股份有限公
司的附属公司。因平安资产管理有限责任公司作为投资经理可代表客户对该等股份全权行使投票
权及独立行使投资经营管理权，亦完全独立于中国平安保险（集团）股份有限公司，故根据香港
《证券及期货条例》，中国平安保险（集团）股份有限公司采取非合计方式，豁免作为控股公司对
该等股份权益进行披露。
（2）根据全国社会保障基金理事会向本行提供的资料，报告期末，全国社会保障基金理事会持有本行
H 股 7,946,049,758 股。
（3）截至 2020 年 9 月 30 日止，中国人寿保险（集团）公司最后申报之权益披露日期为 2020 年 6 月 3
日。根据中国人寿保险股份有限公司日期为 2020 年 9 月 21 日之权益披露，中国人寿保险股份有
限公司为中国人寿保险（集团）公司的受控制法团，以实益拥有人身份持有好仓 4,358,749,000 H
股，分别占 H 股及全部普通股的 5.02%及 1.22%。
（4）由于占比数字经四舍五入，百分比仅供参考。
2.5 优先股股东数量及持股情况
截至报告期末，本行境外优先股股东（或代持人）数量为1户，
境内优先股“工行优1”股东数量为26户，境内优先股“工行优2”股
东数量为32户。报告期内，本行未发生优先股表决权恢复事项。
前10名境外优先股股东（或代持人）持股情况
单位：股
质押或
持股 持有有限
股东 报告期内 期末持股 冻结的
股东名称 股份类别 比例 售条件股
性质 增减 数量 股份数
（%） 份数量
量
The Bank of 美元境外
New York 145,000,000 145,000,000 78.4 - 未知
境外 优先股
Depository
(Nominees) 法人 欧元境外
- 40,000,000 21.6 - 未知
Limited 优先股
注：（1）以上数据来源于本行 2020 年 9 月 30 日的境外优先股股东名册。
（2）上述境外优先股的发行采用非公开方式，优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。
（3）本行未知上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
（4）“持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。
“工行优1”前10名境内优先股股东持股情况
单位：股
持股 持有有限 质押或冻
股东 股份 报告期内 期末持股
股东名称 比例 售条件股 结的股份
性质 类别 增减 数量
（%） 份数量 数量
中国移动通信集 国有 境内
- 200,000,000 44.4 - 无
团有限公司 法人 优先股
境内
中国烟草总公司 其他 - 50,000,000 11.1 - 无
优先股
中国人寿保险股 国有 境内
- 35,000,000 7.8 - 无
份有限公司 法人 优先股
5
2020 年第三季度报告(A 股)
中国平安人寿保 境内
境内
险股份有限公 非国有 - 30,000,000 6.7 - 无
优先股
司 法人
境内
交银施罗德资产 境内
非国有 3,000,000 18,000,000 4.0 - 无
管理有限公司 优先股
法人
建信信托有限责 国有 境内
- 15,000,000 3.3 - 无
任公司 法人 优先股
华润深国投信托 国有 境内
- 15,000,000 3.3 - 无
有限公司 法人 优先股
境内
中银国际证券股 境内
非国有 - 15,000,000 3.3 - 无
份有限公司 优先股
法人
中国烟草总公司 境内
其他 - 10,000,000 2.2 - 无
山东省公司 优先股
中国烟草总公司 境内
其他 - 10,000,000 2.2 - 无
黑龙江省公司 优先股
中国平安财产保 境内
境内
险股份有限公 非国有 - 10,000,000 2.2 - 无
优先股
司 法人
注：（1）以上数据来源于本行 2020 年 9 月 30 日的“工行优 1”境内优先股股东名册。
（2）中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总公司的全资子公司；“中
国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001 沪”由中国人寿保险股份有限公
司管理；“中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品”由中国平安人寿保险股份有限
公司管理；中国平安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有关联关系。除
此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系
或一致行动关系。
（3）“持股比例”指优先股股东持有“工行优 1”的股份数量占“工行优 1”的股份总数（即 4.5 亿股）
的比例。
“工行优2”前10名境内优先股股东持股情况
单位：股
持有有
持股 质押或冻
股东 股份 报告期 期末持股 限售条
股东名称 比例 结的股份
性质 类别 内增减 数量 件股份
（%） 数量
数量
博时基金管理有 国有 境内
- 150,000,000 21.4 - 无
限公司 法人 优先股
中国人寿保险股 国有 境内
- 120,000,000 17.1 - 无
份有限公司 法人 优先股
中国移动通信集 国有 境内
- 100,000,000 14.3 - 无
团有限公司 法人 优先股
境内
中银国际证券股 境内
非国有 - 70,000,000 10.0 - 无
份有限公司 优先股
法人
建信信托有限责 国有 境内
- 70,000,000 10.0 - 无
任公司 法人 优先股
境内
中国烟草总公司 其他 - 50,000,000 7.1 - 无
优先股
上海烟草集团有 境内
其他 - 30,000,000 4.3 - 无
限责任公司 优先股
6
2020 年第三季度报告(A 股)
境内
北京银行股份有 境内
非国有 - 20,000,000 2.9 - 无
限公司 优先股
法人
境内
交银施罗德资产 境内
非国有 - 15,000,000 2.1 - 无
管理有限公司 优先股
法人
中国平安财产保 境内
境内
险股份有限公 非国有 - 15,000,000 2.1 - 无
优先股
司 法人
注：（1）以上数据来源于本行 2020 年 9 月 30 日的“工行优 2”境内优先股股东名册。
（2）上海烟草集团有限责任公司、中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国
烟草总公司的全资子公司；“中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001
沪”由中国人寿保险股份有限公司管理；中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品”
由中国平安人寿保险股份有限公司管理；中国平安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股
份有限公司具有关联关系。除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10
名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
（3）“持股比例”指优先股股东持有“工行优 2”的股份数量占“工行优 2”的股份总数（即 7.0 亿股）
的比例。
§3 季度经营简要分析
（除特别说明外，本部分财务数据以人民币列示。）
截至报告期末，本集团的主要经营情况如下：
实现净利润2,301.73亿元，同比下降8.91%。年化平均总资产回报
率0.97%，年化加权平均净资产收益率11.65%。
营业收入6,656.93亿元，同比增长2.90%。利息净收入4,628.18亿
元，增长2.13%。年化净利息收益率2.10%。非利息收入2,028.75亿元，
增长4.68%，其中手续费及佣金净收入1,249.70亿元，增长0.27%。业
务及管理费1,301.14亿元，增长0.53%。成本收入比19.55%。
报告期末，总资产334,718.51亿元，比上年末增加33,624.15亿元，
增长11.17%。客户贷款及垫款总额（不含应计利息）184,433.07亿元，
增加16,819.88亿元，增长10.03%，其中，境内分行人民币贷款增加
15,818.03亿元，增长10.60%。从结构上看，公司类贷款110,579.04亿
元，个人贷款69,657.07亿元，票据贴现4,196.96亿元。投资85,801.36
亿元，增加9,330.19亿元，增长12.20%。
总 负 债 306,497.71 亿 元 ， 比 上 年 末 增 加 32,323.38 亿 元 ， 增 长
11.79%。客户存款255,853.48亿元，增加26,076.93亿元，增长11.35%。
7
2020 年第三季度报告(A 股)
从结构上看，定期存款127,674.70亿元，活期存款122,881.36亿元，其
他存款2,803.15亿元，应计利息2,494.27亿元。
股东权益合计28,220.80亿元，比上年末增加1,300.77亿元，增长
4.83%。
按照贷款质量五级分类，不良贷款余额2,854.61亿元，比上年末
增加452.74亿元，不良贷款率1.55%，上升0.12个百分点。拨备覆盖率
190.19%，下降9.13个百分点。
核心一级资本充足率12.84%，一级资本充足率13.94%，资本充足
率16.47%，均满足监管要求。
§4 重要事项
4.1 主要财务数据、财务指标重大变动的情况及原因
√适用□不适用
单位：人民币百万元，百分比除外
2020 年 2019 年
项目 增减（%） 主要变动原因
9 月 30 日 12 月 31 日
存放同业及其他金
698,235 475,325 46.90 存放同业款项增加
融机构款项
贵金属 315,018 238,061 32.33 贵金属相关业务量增加
受业务规模增加及市场价格波动
衍生金融资产 113,466 68,311 66.10 影响，衍生金融资产、负债均
大幅增加
买入返售款项 1,220,055 845,186 44.35 通过买入返售业务融出资金增加
其他资产 336,927 244,283 37.92 应收业务清算款项增加
向中央银行借款 56,680 1,017 5,473.25 中央银行再贷款余额增加
受业务规模增加及市场价格波动
衍生金融负债 131,875 85,180 54.82 影响，衍生金融资产、负债均
大幅增加
递延所得税负债 2,582 1,873 37.85 金融工具公允价值变动影响所致
汇率变动导致外币报表折算差额
其他综合收益 (18,874) (1,266) 不适用
减少
8
2020 年第三季度报告(A 股)
单位：人民币百万元，百分比除外
2020 年 2019 年
项目 增减（%） 主要变动原因
1至9月 1至9月
主要是保本理财产品到期兑
投资收益 25,104 1,091 2,201.01
付客户金额减少
对联营及合营企 按照权益法确认的联营企业
764 1,846 (58.61)
业的投资收益 投资收益减少
汇兑及汇率产品
(1,801) (5,015) 不适用 受汇率波动影响所致
净损失
根据信贷资产质量变化，相应
资产减值损失 179,730 137,756 30.47
计提的贷款减值准备增加
支援疫情防控，公益救济性捐
营业外支出 820 571 43.61
赠大幅增加
归属于少数股东
1,498 976 53.48 非全资子公司净利润增加
的净利润
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用□不适用
4.2.1 优先股发行情况
经中国银保监会和中国证监会核准，本行于2020年9月非公开发
行29亿美元非累积永续境外优先股。本次发行的境外优先股于2020
年9月24日在香港联合交易所有限公司上市。请参见本行于上海证券
交易所网站、香港交易所“披露易”网站及本行网站发布的公告。
4.2.2 境内无固定期限资本债券发行情况
本行董事会于2020年8月28日审议通过了《关于发行无固定期限
资本债券的议案》。本行拟在境内市场发行总额不超过1,000亿元人
民币的无固定期限资本债券，用于补充本行其他一级资本。本次无固
定期限资本债券的发行方案尚待本行股东大会审议批准，股东大会审
议通过后，还需获得相关监管机构的批准。请参见本行于上海证券交
易所网站、香港交易所“披露易”网站及本行网站发布的公告。
4.2.3 境外无固定期限资本债券发行情况
9
2020 年第三季度报告(A 股)
本行于2020年9月收到中国银保监会批复，同意本行在境外发行
不超过等值人民币400亿元的外币无固定期限资本债券，并按照有关
规定计入本行其他一级资本。请参见本行于上海证券交易所网站、香
港交易所“披露易”网站及本行网站发布的公告。
4.2.4 合格二级资本工具发行情况
经中国银保监会和中国人民银行核准，本行于2020年9月在全国
银行间债券市场公开发行600亿元人民币的二级资本债券，募集资金
依据适用法律和监管部门的批准，全部用于补充本行二级资本。请参
见本行于上海证券交易所网站、香港交易所“披露易”网站及本行网
站发布的公告。
4.2.5 参与投资国家绿色发展基金股份有限公司
本行于2020年7月签署《国家绿色发展基金股份有限公司发起人
协议》，拟出资人民币80亿元参与投资国家绿色发展基金股份有限公
司，自2020年起分5年实缴到位，认缴出资占比约为9.04%。2020年7
月14日，国家绿色发展基金股份有限公司在上海注册成立。本次投资
尚需履行监管部门相关程序。请参见本行于上海证券交易所网站、香
港交易所“披露易”网站及本行网站发布的公告。
4.2.6 副行长任职资格核准情况
2020年8月28日，本行董事会聘任徐守本先生为本行副行长，其
任职资格于2020年10月获中国银保监会核准。请参见本行于上海证券
交易所网站、香港交易所“披露易”网站及本行网站发布的公告。
4.3 本报告期内现金分红政策的执行情况
√适用□不适用
经2020年6月12日举行的2019年度股东年会批准，本行已向截至
10
2020 年第三季度报告(A 股)
2020年6月29日收市后登记在册的普通股股东派发了自2019年1月1日
至2019年12月31日期间的现金股息，每10股派发股息人民币2.628元
（含税），共计分派股息约人民币936.64亿元。
本行于2020年8月28日召开的董事会会议审议通过了“工行优2”
股息分配的实施事宜，并于2020年9月24日派发“工行优2”股息，票面
股息率4.2%（含税为4.2%，境内优先股股东所获得股息收入的应付税
项由境内优先股股东根据相关法律法规承担），派息总额为人民币
29.40亿元。
本行于2020年10月30日召开的董事会会议审议通过了“工行优1”
和境外欧元优先股股息分配的实施事宜，拟于2020年11月23日派发
“工行优1”股息，票面股息率4.5%（含税为4.5%，境内优先股股东
所获得股息收入的应付税项由境内优先股股东根据相关法律法规承
担），派息总额为人民币20.25亿元；拟于2020年12月10日派发境外欧
元优先股股息，股息率6%（不含税为6%，即为境外优先股股东实际
取得的股息率），派息总额折合人民币约为3.19亿元（按9月末汇率估
算，实际以公告日汇率为准）。
4.4 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用√不适用
4.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者
与上年同期相比发生大幅度变动的警示及原因说明
□适用√不适用
§5 附录
5.1 按中国会计准则编制的财务报表载于本报告附录一
5.2 根据《商业银行资本管理办法（试行）》要求披露的资本充
足率信息、根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》要求披露的杠
11
2020 年第三季度报告(A 股)
杆率信息以及根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求披露
的流动性覆盖率信息载于本报告附录二
§6 发布季度报告
本报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本
行网站（www.icbc-ltd.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报
告同时刊载于香港交易所“披露易”网站（www.hkexnews.hk）及本
行网站（www.icbc-ltd.com）。
中国工商银行股份有限公司董事会
2020 年 10 月 30 日
12
2020 年第三季度报告(A 股)
附录一
中国工商银行股份有限公司
合并资产负债表–按中国会计准则编制
2020 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2020 年 2019 年
9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计)
资产：
现金及存放中央银行款项 3,210,111 3,317,916
存放同业及其他金融机构款项 698,235 475,325
贵金属 315,018 238,061
拆出资金 655,796 567,043
衍生金融资产 113,466 68,311
买入返售款项 1,220,055 845,186
客户贷款及垫款 17,958,633 16,326,552
金融投资 8,580,136 7,647,117
－以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融投资 893,375 962,078
－以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融投资 1,541,831 1,476,872
－以摊余成本计量的金融投资 6,144,930 5,208,167
长期股权投资 39,524 32,490
固定资产 236,451 244,902
在建工程 41,346 39,714
递延所得税资产 66,153 62,536
其他资产 336,927 244,283
资产合计 33,471,851 30,109,436
13
2020 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
合并资产负债表–按中国会计准则编制（续）
2020 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2020 年 2019 年
9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计)
负债：
向中央银行借款 56,680 1,017
同业及其他金融机构存放款项 2,064,091 1,776,320
拆入资金 562,831 490,253
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债 108,148 102,242
衍生金融负债 131,875 85,180
卖出回购款项 280,970 263,273
存款证 369,489 355,428
客户存款 25,585,348 22,977,655
应付职工薪酬 31,492 35,301
应交税费 83,201 109,601
已发行债务证券 804,442 742,875
递延所得税负债 2,582 1,873
其他负债 568,622 476,415
负债合计 30,649,771 27,417,433
股东权益：
股本 356,407 356,407
其他权益工具 225,819 206,132
资本公积 148,564 149,067
其他综合收益 (18,874) (1,266)
盈余公积 292,775 292,291
一般准备 305,219 305,019
未分配利润 1,496,369 1,368,536
归属于母公司股东的权益 2,806,279 2,676,186
少数股东权益 15,801 15,817
股东权益合计 2,822,080 2,692,003
负债及股东权益总计 33,471,851 30,109,436
法定代表人：陈四清 主管财会工作负责人：谷澍 财会机构负责人：刘亚干
14
2020 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
合并利润表–按中国会计准则编制
截至 2020 年 9 月 30 日止九个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2020 年 2020 年 2019 年 2019 年
7至9月 1至9月 7至9月 1至9月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
利息净收入 156,269 462,818 153,845 453,146
利息收入 267,202 796,992 266,983 775,140
利息支出 (110,933) (334,174) (113,138) (321,994)
手续费及佣金净收入 36,070 124,970 36,134 124,635
手续费及佣金收入 40,548 136,164 40,358 135,606
手续费及佣金支出 (4,478) (11,194) (4,224) (10,971)
投资收益 6,871 25,104 2,172 1,091
其中：对联营及合营企业的
投资收益 378 764 506 1,846
公允价值变动净收益 1,718 8,469 1,909 10,970
汇兑及汇率产品净收益/(损失) 2,172 (1,801) (2,753) (5,015)
其他业务收入 14,137 46,133 12,720 62,115
营业收入 217,237 665,693 204,027 646,942
税金及附加 (1,814) (6,220) (1,750) (5,601)
业务及管理费 (47,164) (130,114) (46,546) (129,426)
资产减值损失 (54,274) (179,730) (38,576) (137,756)
其他业务成本 (19,442) (65,932) (13,988) (62,061)
营业支出 (122,694) (381,996) (100,860) (334,844)
营业利润 94,543 283,697 103,167 312,098
加：营业外收入 483 1,249 929 1,627
减：营业外支出 (251) (820) (151) (571)
税前利润 94,775 284,126 103,945 313,154
减：所得税费用 (14,398) (53,953) (19,947) (60,466)
净利润 80,377 230,173 83,998 252,688
净利润归属于：
母公司股东 79,885 228,675 83,781 251,712
少数股东 492 1,498 217 976
80,377 230,173 83,998 252,688
15
2020 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
合并利润表–按中国会计准则编制（续）
截至 2020 年 9 月 30 日止九个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2020 年 2020 年 2019 年 2019 年
7至9月 1至9月 7至9月 1至9月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
本期净利润 80,377 230,173 83,998 252,688
其他综合收益的税后净额：
归属于母公司股东的其他综合收益的税后
净额 (17,659) (17,599) 7,773 12,531
以后不能重分类进损益的其他综合收
益：
指定为以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的权益工具投资公允
价值变动 (645) (805) (912) (148)
权益法下不能转损益的其他综合收益 - (13) - 5
其他 (3) 0 1 1
以后将重分类进损益的其他综合收益：
以公允价值计量且其变动计入其他综
合收益的债务工具投资公允价值变
动 (7,998) (6,075) 3,355 7,342
以公允价值计量且其变动计入其他综
合收益的债务工具投资信用损失准
备 (385) 661 227 186
现金流量套期储备 205 (647) 131 (502)
权益法下可转损益的其他综合收益 (311) 764 262 (94)
外币财务报表折算差额 (9,380) (11,914) 5,580 6,621
其他 858 430 (871) (880)
归属于少数股东的其他综合收益的
税后净额 (433) (400) 177 163
本期其他综合收益小计 (18,092) (17,999) 7,950 12,694
本期综合收益总额 62,285 212,174 91,948 265,382
综合收益总额归属于：
母公司股东 62,226 211,076 91,554 264,243
少数股东 59 1,098 394 1,139
62,285 212,174 91,948 265,382
每股收益
基本每股收益(人民币元) 0.22 0.64 0.24 0.71
稀释每股收益(人民币元) 0.22 0.64 0.24 0.71
法定代表人：陈四清 主管财会工作负责人：谷澍 财会机构负责人：刘亚干
16
2020 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
合并现金流量表–按中国会计准则编制
截至 2020 年 9 月 30 日止九个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2020 年 2019 年
1至9月 1至9月
(未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款净额 2,626,535 1,892,284
向中央银行借款净额 55,665 70
存放中央银行款项净额 15,406 112,115
同业及其他金融机构存放款项净额 295,878 254,262
存放同业及其他金融机构款项净额 - 85,427
拆入资金净额 87,049 54,055
拆出资金净额 166,691 89,209
买入返售款项净额 232,330 37,115
卖出回购款项净额 17,676 -
以公允价值计量且其变动计入当期损益
的金融资产净额 151,347 -
以公允价值计量且其变动计入当期损益
的金融负债款项净额 9,453 20,690
存款证净额 21,692 2,041
收取的利息、手续费及佣金的现金 774,386 769,092
处置抵债资产收到的现金 359 393
收到的其他与经营活动有关的现金 64,021 121,222
经营活动现金流入小计 4,518,488 3,437,975
客户贷款及垫款净额 (1,811,398) (1,246,351)
存放同业及其他金融机构款项净额 (31,199) -
卖出回购款项净额 - (243,744)
以公允价值计量且其变动计入当期损益的
金融资产净额 - (119,965)
支付的利息、手续费及佣金的现金 (317,351) (304,767)
支付给职工以及为职工支付的现金 (88,401) (90,305)
支付的各项税费 (127,536) (111,848)
支付的其他与经营活动有关的现金 (122,161) (112,774)
经营活动现金流出小计 (2,498,046) (2,229,754)
经营活动产生的现金流量净额 2,020,442 1,208,221
17
2020 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
合并现金流量表–按中国会计准则编制（续）
截至 2020 年 9 月 30 日止九个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2020 年 2019 年
1至9月 1至9月
(未经审计) (未经审计)
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 1,410,648 1,277,473
取得投资收益收到的现金 194,533 169,030
处置联营及合营公司所收到的现金 179 -
处置固定资产、无形资产和其他长期资
产（不含抵债资产）收回的现金 1,903 1,793
投资活动现金流入小计 1,607,263 1,448,296
投资支付的现金 (2,586,457) (1,894,434)
投资联营及合营公司所支付的现金 (11,697) (820)
购建固定资产、无形资产和其他长期资
产支付的现金 (12,401) (25,682)
增加在建工程所支付的现金 (3,023) (5,262)
投资活动现金流出小计 (2,613,578) (1,926,198)
投资活动产生的现金流量净额 (1,006,315) (477,902)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行其他权益工具收到的现金 19,716 150,000
吸收少数股东投资所收到的现金 - 57
发行债务证券所收到的现金 726,031 930,202
筹资活动现金流入小计 745,747 1,080,259
支付债务证券利息 (16,246) (15,147)
偿还债务证券所支付的现金 (658,337) (806,665)
取得少数股东股权所支付的现金 (1,279) (11)
分配普通股股利所支付的现金 (93,664) (89,315)
支付给其他权益工具持有者的股利或利
息 (6,500) -
支付给少数股东的股利 (337) (338)
支付其他与筹资活动有关的现金 (4,372) -
筹资活动现金流出小计 (780,735) (911,476)
筹资活动产生的现金流量净额 (34,988) 168,783
额额额
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (13,882) 30,277
五、现金及现金等价物净变动额 965,257 929,379
加：期初现金及现金等价物余额 1,450,413 1,509,524
六、期末现金及现金等价物余额 2,415,670 2,438,903
18
2020 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
合并现金流量表–按中国会计准则编制（续）
截至 2020 年 9 月 30 日止九个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2020 年 2019 年
补充资料 1至9月 1至9月
(未经审计) (未经审计)
1. 将净利润调节为经营活动现金流量：
净利润 230,173 252,688
资产减值损失 179,730 137,756
折旧 14,672 13,397
资产摊销 2,458 2,342
债券投资折溢价摊销 (3,044) (2,439)
固定资产、无形资产和其他长期资产盘盈
及处置净收益 (1,165) (933)
投资收益 (11,354) (8,101)
金融投资利息收入 (179,996) (166,986)
公允价值变动净收益 (8,469) (10,970)
未实现汇兑(收益)/损失 (8,188) 14,421
已减值贷款利息收入 (1,382) (1,757)
递延税款 (1,697) (1,863)
发行债务证券利息支出 19,197 21,393
经营性应收项目的增加 (1,492,515) (1,215,359)
经营性应付项目的增加 3,282,022 2,174,632
经营活动产生的现金流量净额 2,020,442 1,208,221
2. 现金及现金等价物净变动情况：
现金期末余额 66,613 67,942
减：现金期初余额 66,035 70,047
加：现金等价物的期末余额 2,349,057 2,370,961
减：现金等价物的期初余额 1,384,378 1,439,477
现金及现金等价物净变动额 965,257 929,379
法定代表人：陈四清 主管财会工作负责人：谷澍 财会机构负责人：刘亚干
19
2020 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
公司资产负债表–按中国会计准则编制
2020 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2020 年 2019 年
9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计)
资产：
现金及存放中央银行款项 3,134,145 3,251,450
存放同业及其他金融机构款项 666,938 481,970
贵金属 283,558 199,124
拆出资金 854,451 707,526
衍生金融资产 61,922 35,991
买入返售款项 1,043,949 644,278
客户贷款及垫款 17,067,035 15,469,899
金融投资 7,964,674 7,087,260
－以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融投资 689,812 804,076
－以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的金融投资 1,278,954 1,212,515
－以摊余成本计量的金融投资 5,995,908 5,070,669
长期股权投资 169,758 172,949
固定资产 99,115 103,003
在建工程 24,064 22,846
递延所得税资产 64,849 60,829
其他资产 255,187 167,724
资产合计 31,689,645 28,404,849
20
2020 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
公司资产负债表–按中国会计准则编制（续）
2020 年 9 月 30 日
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2020 年 2019 年
9 月 30 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计)
负债：
向中央银行借款 54,927 1,017
同业及其他金融机构存放款项 2,002,240 1,742,756
拆入资金 521,578 419,375
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债 90,118 85,555
衍生金融负债 78,121 50,726
卖出回购款项 59,479 74,384
存款证 315,357 297,696
客户存款 24,780,221 22,178,290
应付职工薪酬 27,991 31,829
应交税费 80,741 105,703
已发行债务证券 662,120 594,828
其他负债 323,964 257,880
负债合计 28,996,857 25,840,039
股东权益：
股本 356,407 356,407
其他权益工具 219,143 199,456
资本公积 153,299 153,316
其他综合收益 (11,063) (429)
盈余公积 287,420 287,353
一般准备 295,973 295,962
未分配利润 1,391,609 1,272,745
股东权益合计 2,692,788 2,564,810
负债及股东权益总计 31,689,645 28,404,849
法定代表人：陈四清 主管财会工作负责人：谷澍 财会机构负责人：刘亚干
21
2020 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
公司利润表–按中国会计准则编制
截至 2020 年 9 月 30 日止九个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2020 年 2020 年 2019 年 2019 年
7至9月 1至9月 7至9月 1至9月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
利息净收入 151,003 445,058 147,458 434,572
利息收入 256,806 758,635 248,438 720,914
利息支出 (105,803) (313,577) (100,980) (286,342)
手续费及佣金净收入 34,234 119,899 34,234 119,847
手续费及佣金收入 38,360 129,840 37,923 129,214
手续费及佣金支出 (4,126) (9,941) (3,689) (9,367)
投资收益/(损失) 3,791 17,881 948 (1,954)
其中：对联营及合营企业的
投资收益 393 707 457 1,758
公允价值变动净收益 153 3,469 1,669 8,138
汇兑及汇率产品净收益/(损失) 2,883 (2,008) (4,286) (6,499)
其他业务收入/(支出) 1,263 (4,311) 1,658 4,747
营业收入 193,327 579,988 181,681 558,851
税金及附加 (1,630) (5,616) (1,569) (4,961)
业务及管理费 (43,286) (118,102) (42,512) (117,169)
资产减值损失 (52,060) (173,027) (37,528) (135,171)
其他业务成本 (4,955) (13,998) (3,975) (8,803)
营业支出 (101,931) (310,743) (85,584) (266,104)
营业利润 91,396 269,245 96,097 292,747
加：营业外收入 273 780 619 1,259
减：营业外支出 (234) (780) (113) (391)
税前利润 91,435 269,245 96,603 293,615
减：所得税费用 (13,349) (50,139) (18,557) (56,101)
净利润 78,086 219,106 78,046 237,514
22
2020 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
公司利润表–按中国会计准则编制（续）
截至 2020 年 9 月 30 日止九个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2020 年 2020 年 2019 年 2019 年
7至9月 1至9月 7至9月 1至9月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
本期净利润 78,086 219,106 78,046 237,514
其他综合收益的税后净额：
以后不能重分类进损益的其他综
合收益：
指定为以公允价值计量且其变
动计入其他综合收益的权益
工具投资公允价值变动 (394) (313) (200) (49)
权益法下不能转损益的其他综
合收益 - (13) - 5
其他 - - 0 0
以后将重分类进损益的其他综合
收益：
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债务工具投
资公允价值变动 (7,630) (5,768) 2,750 4,577
以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债务工具投
资信用损失准备 (381) 652 197 138
现金流量套期储备 49 67 (78) (80)
权益法下可转损益的其他综合
收益 (329) 744 257 (115)
外币财务报表折算差额 (1,617) (6,054) 435 689
其他 89 51 (94) (92)
本期其他综合收益小计 (10,213) (10,634) 3,267 5,073
本期综合收益总额 67,873 208,472 81,313 242,587
法定代表人：陈四清 主管财会工作负责人：谷澍 财会机构负责人：刘亚干
23
2020 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
公司现金流量表–按中国会计准则编制
截至 2020 年 9 月 30 日止九个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2020 年 2019 年
1至9月 1至9月
(未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款净额 2,604,930 1,873,558
向中央银行借款净额 53,913 140
存放中央银行款项净额 33,959 110,724
同业及其他金融机构存放款项净额 265,635 278,232
拆入资金净额 112,490 72,900
拆出资金净额 30,099 27,676
买入返售款项净额 158,019 3,465
以公允价值计量且其变动计入当期损益
的金融资产净额 195,885 -
以公允价值计量且其变动计入当期损益
的金融负债款项净额 7,861 18,983
存款证净额 23,991 11,652
收取的利息、手续费及佣金的现金 744,292 723,714
处置抵债资产收到的现金 252 366
收到的其他与经营活动有关的现金 14,232 61,121
经营活动现金流入小计 4,245,558 3,182,531
客户贷款及垫款净额 (1,756,009) (1,252,925)
存放同业及其他金融机构款项净额 (134,020) (15,733)
卖出回购款项净额 (14,925) (220,294)
以公允价值计量且其变动计入当期损益的
金融资产净额 - (86,245)
支付的利息、手续费及佣金的现金 (296,747) (271,066)
支付给职工以及为职工支付的现金 (80,610) (82,498)
支付的各项税费 (121,636) (107,462)
支付的其他与经营活动有关的现金 (112,185) (100,905)
经营活动现金流出小计 (2,516,132) (2,137,128)
经营活动产生的现金流量净额 1,729,426 1,045,403
24
2020 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
公司现金流量表–按中国会计准则编制（续）
截至 2020 年 9 月 30 日止九个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2020 年 2019 年
1至9月 1至9月
(未经审计) (未经审计)
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 1,040,714 946,091
取得投资收益收到的现金 180,425 159,694
处置固定资产、无形资产和其他长期资
产（不含抵债资产）收回的现金 1,839 1,777
投资活动现金流入小计 1,222,978 1,107,562
投资支付的现金 (2,200,239) (1,505,547)
取得子公司所支付的现金 - (16,000)
增资子公司所支付的现金 - (7,068)
购建固定资产、无形资产和其他长期资
产支付的现金 (5,329) (24,607)
增加在建工程所支付的现金 (2,984) (5,238)
投资活动现金流出小计 (2,208,552) (1,558,460)
投资活动产生的现金流量净额 (985,574) (450,898)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行其他权益工具收到的现金 19,716 150,000
发行债务证券所收到的现金 709,089 891,515
筹资活动现金流入小计 728,805 1,041,515
支付债务证券利息 (13,108) (11,755)
偿还债务证券所支付的现金 (640,836) (793,676)
取得少数股东股权所支付的现金 (1,279) -
分配普通股股利所支付的现金 (93,664) (89,315)
支付给其他权益工具持有者的股利或利
息 (6,500) -
支付其他与筹资活动有关的现金 (2,887) -
筹资活动现金流出小计 (758,274) (894,746)
筹资活动产生的现金流量净额 (29,469) 146,769
额额额
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (9,157) 20,527
五、现金及现金等价物净变动额 705,226 761,801
加：期初现金及现金等价物余额 1,352,459 1,304,157
六、期末现金及现金等价物余额 2,057,685 2,065,958
25
2020 年第三季度报告(A 股)
中国工商银行股份有限公司
公司现金流量表–按中国会计准则编制（续）
截至 2020 年 9 月 30 日止九个月会计期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
2020 年 2019 年
补充资料 1至9月 1至9月
(未经审计) (未经审计)
1. 将净利润调节为经营活动现金流量：
净利润 219,106 237,514
资产减值损失 173,027 135,171
折旧 13,545 12,446
资产摊销 2,222 2,166
债券投资折溢价摊销 (2,279) (1,643)
固定资产、无形资产和其他长期资产盘盈
及处置净收益 (1,170) (928)
投资收益 (6,469) (6,773)
金融投资利息收入 (171,044) (157,701)
公允价值变动净收益 (3,469) (8,138)
未实现汇兑(收益)/损失 (15,059) 8,020
已减值贷款利息收入 (1,382) (1,757)
递延税款 (2,053) (2,063)
发行债务证券利息支出 15,564 17,243
经营性应收项目的增加 (1,673,477) (1,347,754)
经营性应付项目的增加 3,182,364 2,159,600
经营活动产生的现金流量净额 1,729,426 1,045,403
2. 现金及现金等价物净变动情况：
现金期末余额 62,509 63,232
减：现金期初余额 60,300 64,327
加：现金等价物的期末余额 1,995,176 2,002,726
减：现金等价物的期初余额 1,292,159 1,239,830
现金及现金等价物净变动额 705,226 761,801
法定代表人：陈四清 主管财会工作负责人：谷澍 财会机构负责人：刘亚干
26
2020 年第三季度报告(A 股)
附录二 资本充足率、杠杆率及流动性覆盖率情况
一、资本充足率情况表
单位：人民币百万元，百分比除外
2020 年 9 月 30 日 2019 年 12 月 31 日
项目
集团 母公司 集团 母公司
核心一级资本净额 2,566,707 2,328,338 2,457,274 2,222,316
一级资本净额 2,786,578 2,529,113 2,657,523 2,403,000
资本净额 3,293,010 3,021,564 3,121,479 2,852,663
核心一级资本充足率 12.84% 12.84% 13.20% 13.29%
一级资本充足率 13.94% 13.94% 14.27% 14.37%
资本充足率 16.47% 16.66% 16.77% 17.06%
注：根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算。
二、杠杆率情况表
单位：人民币百万元，百分比除外
2020 年 2020 年 2020 年 2019 年
项目
9 月 30 日 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日
一级资本净额 2,786,578 2,711,433 2,744,542 2,657,523
调整后表内外资产余额 35,490,453 35,239,614 34,044,105 31,982,214
杠杆率 7.85% 7.69% 8.06% 8.31%
三、流动性覆盖率定量信息
单位：人民币百万元，百分比除外
2020 年第三季度
序号
折算前数值 折算后数值
合格优质流动性资产
1 合格优质流动性资产 5,496,598
现金流出
2 零售存款、小企业客户存款，其中： 12,190,310 1,213,404
3 稳定存款 86,217 2,995
4 欠稳定存款 12,104,093 1,210,409
5 无抵（质）押批发融资，其中： 14,452,687 4,842,653
6 业务关系存款（不包括代理行业务） 8,532,696 2,077,623
7 非业务关系存款（所有交易对手） 5,839,003 2,684,042
8 无抵（质）押债务 80,988 80,988
9 抵（质）押融资 12,301
10 其他项目，其中： 3,322,216 1,469,917
11 与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的现金流出 1,314,437 1,314,437
12 与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金流出 - -
13 信用便利和流动性便利 2,007,779 155,480
14 其他契约性融资义务 65,372 65,372
15 或有融资义务 4,702,310 126,323
27
2020 年第三季度报告(A 股)
16 预期现金流出总量 7,729,970
现金流入
17 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券） 1,081,072 716,586
18 完全正常履约付款带来的现金流入 1,736,527 1,303,365
19 其他现金流入 1,313,105 1,309,058
20 预期现金流入总量 4,130,704 3,329,009
调整后数值
21 合格优质流动性资产 5,496,598
22 现金净流出量 4,400,961
23 流动性覆盖率（%） 125.16%
注：上表中各项数据均为最近一个季度内 92 个自然日数值的简单算术平均值。
28