香港交易及結算所有限公司及香港聯合交易所有限公司對本公告之內容概不負責 ，對其準確性或完整性亦不發表
任 何 聲 明 ，並 明 確 表 示 ，概 不 就 因 本 公 告 全 部 或 任 何 部 份 內 容 而 產 生 或 因 倚 賴 該 等 內 容 而 引 致 之 任 何 損 失 承 擔 任
何責任。
1398
4604
4620
中國工商銀行股份有限公司（「本行」）董事會宣佈本行及其子公司（「本集團」）截至 2020 年
9 月 30 日止第三季度的業績 。本報告乃根據《證券及期貨條例》（香港法例第 571 章）第XIVA
部 及《香 港 聯 合 交 易 所 有 限 公 司 證 券 上 市 規 則》第 13.09 條 的 要 求 而 作 出 。
1.
1.1 中國工商銀行股份有限公司董事會 、監事會及董事 、監事 、高級管理人員保證季度
報 告 內 容 的 真 實 、準 確 、完 整 ，不 存 在 虛 假 記 載 、誤 導 性 陳 述 或 重 大 遺 漏 ，並 承 擔
個別和連帶的法律責任。
1.2 2020 年 10 月 30 日 ，本 行 董 事 會 審 議 通 過 了《2020 年 第 三 季 度 報 告》。本 行 全 體 董 事 出
席了會議。
1.3 本 季 度 財 務 報 表 未 經 審 計 。
1.4 本行法定代表人陳四清 、主管財會工作負責人谷澍及財會機構負責人劉亞干聲明並
保 證 本 季 度 報 告 中 財 務 報 表 的 真 實 、準 確 、完 整 。
1
2.
2.1
A股 工商銀行 601398 上海證券交易所
H股 工商銀行 1398 香港聯合交易所有限公司
工 行 優1 360011
境內優先股 上海證券交易所
工 行 優2 360036
ICBC EURPREF1 4604
境外優先股 香港聯合交易所有限公司
ICBC 20USDPREF 4620
姓名 官學清
聯繫地址 中 國 北 京 市 西 城 區 復 興 門 內 大 街 55 號（郵 政 編 碼 ：100140）
電話 86-10-66108608
傳真 86-10-66107571
電子信箱 ir@icbc.com.cn
2.2
2.2.1
（除 特 別 註 明 外 ，以 人 民 幣 百 萬 元 列 示）
2020 2019 年
9 30 12 月 31 日 %
資產總額 33,471,851 30,109,436 11.17
客戶貸款及墊款總額 18,443,307 16,761,319 10.03
貸款減值準備
(1)
542,916 478,730 13.41
投資 8,580,136 7,647,117 12.20
負債總額 30,649,771 27,417,433 11.79
客戶存款 25,585,348 22,977,655 11.35
同業及其他金融機構存放和拆入款項 2,626,922 2,266,573 15.90
歸屬於母公司股東的權益 2,806,279 2,676,186 4.86
每 股 淨 資 產（人 民 幣 元） 7.24 6.93 4.47
註 ： (1) 為以攤餘成本計量的客戶貸款及墊款和以公允價值計量且其變動計入其他綜合收益的客戶貸款
及墊款的減值準備之和。
2
2020 7 9 2020 1 9
7 9 % 1 9 %
營業收入 197,901 3.90 600,247 2.66
淨利潤 80,377 (4.31) 230,173 (8.91)
歸屬於母公司股東的淨利潤 79,885 (4.65) 228,675 (9.15)
經營活動產生的現金流量淨額 不適用 2,020,442 67.22
基 本 每 股 收 益（人 民 幣 元） 0.22 (8.33) 0.64 (9.86)
稀 釋 每 股 收 益（人 民 幣 元） 0.22 (8.33) 0.64 (9.86)
加權平均權益回報率（% ，年化） 11.50 下 降 2.62 個 11.65 下 降 2.65 個
百分點 百分點
2.2.2
本 集 團 按 中 國 會 計 準 則 和 按 國 際 財 務 報 告 準 則 編 製 的 財 務 報 表 中 ，截 至 2020 年 9 月
30 日 止 報 告 期 歸 屬 於 母 公 司 股 東 的 淨 利 潤 和 報 告 期 末 歸 屬 於 母 公 司 股 東 的 權 益 並
無差異。
3
2.3
截 至 報 告 期 末 ，本 行 普 通 股 股 東 總 數 為 719,597 戶 。其 中H股 股 東 117,841 戶 ，A股 股
東 601,756 戶 。
10
單位：股
%
中央匯金投資有限責任公司 國家 A股 34.71 123,717,852,951 無 —
中華人民共和國財政部 國家 A股 31.14 110,984,806,678 無 —
香 港 中 央 結 算（代 理 人） 境外法人 H股 24.18 86,166,304,283 未知 13,155,242
有限公司
(2)(4)
全國社會保障基金理事會 國家 無 —
(2)(3)
A股 3.46 12,331,645,186
中國平安人壽保險股份有限公司 其他 A股 1.03 3,687,330,676 無 —
— 傳統 — 普通保險產品
中國證券金融股份有限公司 國有法人 A股 0.68 2,416,131,564 無 —
香港中央結算有限公司 境外法人 A股 0.29 1,043,666,606 無 -299,011,210
中央匯金資產管理有限責任公司 國有法人 無 —
(4)
A股 0.28 1,013,921,700
中國人壽保險股份有限公司 其他 A股 0.13 470,683,288 無 93,012,961
— 傳統 — 普通保險產品
— 005L — CT001滬
太平人壽保險有限公司 其他 A股 0.11 387,807,151 無 24,521,800
— 傳統 — 普通保險產品
— 022L — CT001滬
註 ： (1) 以 上 數 據 來 源 於 本 行2020年9月30日 的 股 東 名 冊 。
(2) 香 港 中 央 結 算（代 理 人）有 限 公 司 持 股 總 數 是 該 公 司 以 代 理 人 身 份 ，代 表 截 至2020年9月30日 ，在
該公司開戶登記的所有機構和個人投資者持有的H股股份合計數 。根據全國社會保障基金理事會
向 本 行 提 供 的 資 料 ，該 股 份 中 含 有 全 國 社 會 保 障 基 金 理 事 會 持 有 本 行H股7,946,049,758股 。香 港
中 央 結 算（代 理 人）有 限 公 司 的 持 股 總 數 中 也 包 含 平 安 資 產 管 理 有 限 責 任 公 司 、Temasek Holdings
(Private) Limited和 中 國 人 壽 保 險（集 團）公 司 持 有 本 行 的H股 。
(3) 根 據《關 於 全 面 推 開 劃 轉 部 分 國 有 資 本 充 實 社 保 基 金 工 作 的 通 知》（財 資〔2019〕49 號），2019
年 12 月 ，中 華 人 民 共 和 國 財 政 部 一 次 性 劃 轉 給 全 國 社 會 保 障 基 金 理 事 會 國 有 資 本 劃 轉 賬 戶
12,331,645,186股 。根據《國務院關於印發劃轉部分國有資本充實社保基金實施方案的通知》（國發
〔2017〕49號）有 關 規 定 ，全 國 社 會 保 障 基 金 理 事 會 對 本 次 劃 轉 股 份 ，自 股 份 劃 轉 到 賬 之 日 起 ，履
行3年 以 上 的 禁 售 期 義 務 。
(4) 香 港 中 央 結 算（代 理 人）有 限 公 司 是 香 港 中 央 結 算 有 限 公 司 的 全 資 子 公 司 。中 央 匯 金 資 產 管 理 有
限 責 任 公 司 是 中 央 匯 金 投 資 有 限 責 任 公 司 的 全 資 子 公 司 。除 此 之 外 ，本 行 未 知 上 述 股 東 之 間 有
關聯關係或一致行動關係。
4
2.4
XV 2 3
截 至 2020 年 9 月 30 日 ，本 行 接 獲 以 下 人 士 通 知 其 在 本 行 股 份 及 相 關 股 份 中 擁 有 的 權
益 或 淡 倉 ，該 等 普 通 股 股 份 的 權 益 或 淡 倉 已 根 據 香 港《證 券 及 期 貨 條 例》第 336 條 而
備存的登記冊所載如下：
A
(2) (2)
A
A % %
中央匯金投資有限責任公司 實益擁有人 好倉
(1)
123,717,852,951 45.89 34.71
所控制的法團 1,013,921,700 好倉 0.38 0.28
的權益
合計 124,731,774,651 46.26 35.00
中華人民共和國財政部 實益擁有人 110,984,806,678 好倉 41.16 31.14
註 ： (1) 截 至2020年9月30日 ，根 據 本 行 股 東 名 冊 顯 示 ，中 央 匯 金 投 資 有 限 責 任 公 司 登 記 在 冊 的 本 行 股 票
為123,717,852,951股 ，中 央 匯 金 投 資 有 限 責 任 公 司 子 公 司 中 央 匯 金 資 產 管 理 有 限 責 任 公 司 登 記 在
冊 的 本 行 股 票 為1,013,921,700股 。
(2) 由 於 佔 比 數 字 經 四 捨 五 入 ，百 分 比 僅 供 參 考 。
5
H
(4) (4)
H
H % %
平安資產管理 投資經理 12,168,809,000 好倉 14.02 3.41
有限責任公司
(1)
全國社會保障基金 實益擁有人 8,663,703,234 好倉 9.98 2.43
理事會
(2)
Temasek Holdings 所控制的 7,317,475,731 好倉 8.43 2.05
(Private) Limited 法團的權益
中 國 人 壽 保 險（集 團） 實 益 擁 有 人 205,750,000 好倉 0.24 0.06
公司
(3)
所控制的 4,134,077,000 好倉 4.76 1.16
法團的權益
合計 4,339,827,000 好倉 5.00 1.22
註 ： (1) 平 安 資 產 管 理 有 限 責 任 公 司 確 認 ，該 等 股 份 為 平 安 資 產 管 理 有 限 責 任 公 司 作 為 投 資 經 理 代 表 若
干 客 戶（包 括 但 不 限 於 中 國 平 安 人 壽 保 險 股 份 有 限 公 司）持 有 ，係 根 據 平 安 資 產 管 理 有 限 責 任 公
司 截 至2020年9月30日 止 最 後 須 予 申 報 之 權 益 披 露 而 作 出（申 報 日 期 為2019年6月12日）。中 國 平
安 人 壽 保 險 股 份 有 限 公 司 和 平 安 資 產 管 理 有 限 責 任 公 司 均 為 中 國 平 安 保 險（集 團）股 份 有 限 公 司
的 附 屬 公 司 。因 平 安 資 產 管 理 有 限 責 任 公 司 作 為 投 資 經 理 可 代 表 客 戶 對 該 等 股 份 全 權 行 使 投 票
權 及 獨 立 行 使 投 資 經 營 管 理 權 ，亦 完 全 獨 立 於 中 國 平 安 保 險（集 團）股 份 有 限 公 司 ，故 根 據 香 港
《證 券 及 期 貨 條 例》，中 國 平 安 保 險（集 團）股 份 有 限 公 司 採 取 非 合 計 方 式 ，豁 免 作 為 控 股 公 司 對
該等股份權益進行披露。
(2) 根 據 全 國 社 會 保 障 基 金 理 事 會 向 本 行 提 供 的 資 料 ，報 告 期 末 ，全 國 社 會 保 障 基 金 理 事 會 持 有 本
行H股7,946,049,758股 。
(3) 截 至2020年9月30日 止 ，中 國 人 壽 保 險（集 團）公 司 最 後 申 報 之 權 益 披 露 日 期 為2020年6月3日 。根
據 中 國 人 壽 保 險 股 份 有 限 公 司 日 期 為2020年9月21日 之 權 益 披 露 ，中 國 人 壽 保 險 股 份 有 限 公 司 為
中 國 人 壽 保 險（集 團）公 司 的 受 控 制 法 團 ，以 實 益 擁 有 人 身 份 持 有 好 倉4,358,749,000 H股 ，分 別 佔
H股 及 全 部 普 通 股 的5.02%及1.22% 。
(4) 由 於 佔 比 數 字 經 四 捨 五 入 ，百 分 比 僅 供 參 考 。
6
2.5
截至報告期末 ，本行境外優先股股東（或代持人）數量為 1 戶 ，境內優先股「工行優 1」
股 東 數 量 為 26 戶 ，境 內 優 先 股「工 行 優 2」股 東 數 量 為 32 戶 。報 告 期 內 ，本 行 未 發 生
優先股表決權恢復事項。
10
單位：股
%
The Bank of New 美元境外 145,000,000 145,000,000 78.4 — 未知
York Depository 優先股
(Nominees) Limited 境外法人 歐元境外 — 40,000,000 21.6 — 未知
優先股
註 ： (1) 以 上 數 據 來 源 於 本 行2020年9月30日 的 境 外 優 先 股 股 東 名 冊 。
(2) 上 述 境 外 優 先 股 的 發 行 採 用 非 公 開 方 式 ，優 先 股 股 東 名 冊 中 所 列 為 獲 配 售 人 代 持 人 的 信 息 。
(3) 本 行 未 知 上 述 優 先 股 股 東 與 前10名 普 通 股 股 東 之 間 存 在 關 聯 關 係 或 一 致 行 動 關 係 。
(4) 「持 股 比 例」指 優 先 股 股 東 持 有 境 外 優 先 股 的 股 份 數 量 佔 境 外 優 先 股 的 股 份 總 數 的 比 例 。
7
1 10
單位：股
%
中國移動通信集團 國有法人 境內優先股 — 200,000,000 44.4 — 無
有限公司
中國煙草總公司 其他 境內優先股 — 50,000,000 11.1 — 無
中國人壽保險股份 國有法人 境內優先股 — 35,000,000 7.8 — 無
有限公司
中國平安人壽保險 境內 境內優先股 — 30,000,000 6.7 — 無
股份有限公司 非國有
法人
交銀施羅德資產 境內 境內優先股 3,000,000 18,000,000 4.0 — 無
管理有限公司 非國有
法人
建信信託有限 國有法人 境內優先股 — 15,000,000 3.3 — 無
責任公司
華潤深國投信託 國有法人 境內優先股 — 15,000,000 3.3 — 無
有限公司
中銀國際證券股份 境內 境內優先股 — 15,000,000 3.3 — 無
有限公司 非國有
法人
中國煙草總公司 其他 境內優先股 — 10,000,000 2.2 — 無
山東省公司
中國煙草總公司 其他 境內優先股 — 10,000,000 2.2 — 無
黑龍江省公司
中國平安財產保險 境內 境內優先股 — 10,000,000 2.2 — 無
股份有限公司 非國有
法人
註 ： (1) 以 上 數 據 來 源 於 本 行2020年9月30日 的「工 行 優1」境 內 優 先 股 股 東 名 冊 。
(2) 中國煙草總公司山東省公司和中國煙草總公司黑龍江省公司是中國煙草總公司的全資子公司；
「中 國 人 壽 保 險 股 份 有 限 公 司 — 傳 統 — 普 通 保 險 產 品 — 005L — CT001滬」由 中 國 人 壽 保 險 股 份
有 限 公 司 管 理 ；「中 國 平 安 人 壽 保 險 股 份 有 限 公 司 — 傳 統 — 普 通 保 險 產 品」由 中 國 平 安 人 壽 保
險 股 份 有 限 公 司 管 理 ； 中 國 平 安 人 壽 保 險 股 份 有 限 公 司 、中 國 平 安 財 產 保 險 股 份 有 限 公 司 具 有
關 聯 關 係 。除 此 之 外 ，本 行 未 知 上 述 優 先 股 股 東 之 間 、上 述 優 先 股 股 東 與 前10名 普 通 股 股 東 之
間存在關聯關係或一致行動關係。
(3) 「持股比例」指優先股股東持有「工行優1」的股份數量佔「工行優1」的股份總數（即4.5億股）的比例 。
8
2 10
單位：股
%
博時基金管理有限公司 國有法人 境內優先股 — 150,000,000 21.4 — 無
中國人壽保險股份 國有法人 境內優先股 — 120,000,000 17.1 — 無
有限公司
中國移動通信集團 國有法人 境內優先股 — 100,000,000 14.3 — 無
有限公司
中銀國際證券股份 境內 境內優先股 — 70,000,000 10.0 — 無
有限公司 非國有
法人
建信信託有限責任公司 國有法人 境內優先股 — 70,000,000 10.0 — 無
中國煙草總公司 其他 境內優先股 — 50,000,000 7.1 — 無
上海煙草集團有限 其他 境內優先股 — 30,000,000 4.3 — 無
責任公司
北京銀行股份有限公司 境內 境內優先股 — 20,000,000 2.9 — 無
非國有
法人
交銀施羅德資產管理 境內 境內優先股 — 15,000,000 2.1 — 無
有限公司 非國有
法人
中國平安財產保險 境內 境內優先股 — 15,000,000 2.1 — 無
股份有限公司 非國有
法人
註 ： (1) 以 上 數 據 來 源 於 本 行2020年9月30日 的「工 行 優2」境 內 優 先 股 股 東 名 冊 。
(2) 上 海 煙 草 集 團 有 限 責 任 公 司 、中 國 煙 草 總 公 司 山 東 省 公 司 和 中 國 煙 草 總 公 司 黑 龍 江 省 公 司 是 中
國 煙 草 總 公 司 的 全 資 子 公 司 ；「中 國 人 壽 保 險 股 份 有 限 公 司 — 傳 統 — 普 通 保 險 產 品 — 005L —
CT001滬」由 中 國 人 壽 保 險 股 份 有 限 公 司 管 理 ；「中 國 平 安 人 壽 保 險 股 份 有 限 公 司 — 傳 統 — 普 通
保險產品」由中國平安人壽保險股份有限公司管理 ； 中國平安人壽保險股份有限公司 、中國平安
財 產 保 險 股 份 有 限 公 司 具 有 關 聯 關 係 。除 此 之 外 ，本 行 未 知 上 述 優 先 股 股 東 之 間 、上 述 優 先 股
股 東 與 前10名 普 通 股 股 東 之 間 存 在 關 聯 關 係 或 一 致 行 動 關 係 。
(3) 「持股比例」指優先股股東持有「工行優2」的股份數量佔「工行優2」的股份總數（即7.0億股）的比例 。
9
3.
（除 特 別 說 明 外 ，本 部 分 財 務 數 據 以 人 民 幣 列 示 。）
截 至 報 告 期 末 ，本 集 團 的 主 要 經 營 情 況 如 下 ：
實現淨利潤 2,301.73 億元 ，同比下降 8.91% 。年化平均總資產回報率 0.97% ，年化加權
平 均 權 益 回 報 率 11.65% 。
營 業 收 入 6,002.47 億 元 ，同 比 增 長 2.66% 。利 息 淨 收 入 4,628.18 億 元 ，增 長 2.13% 。年
化 淨 利 息 收 益 率 2.10% 。非 利 息 收 入 1,374.29 億 元 ，增 長 4.48% ，其 中 手 續 費 及 佣 金
淨 收 入 1,249.70 億 元 ，增 長 0.27% 。營 業 費 用（不 含 稅 金 及 附 加）1,309.35 億 元 ，增 長
0.70% 。成 本 收 入 比 21.81% 。
報 告 期 末 ，總 資 產 334,718.51 億 元 ，比 上 年 末 增 加 33,624.15 億 元 ，增 長 11.17% 。客 戶
貸款及墊款總額（不含應計利息）184,433.07 億元 ，增加 16,819.88 億元 ，增長 10.03% ，
其 中 ，境 內 分 行 人 民 幣 貸 款 增 加 15,818.03 億 元 ，增 長 10.60% 。從 結 構 上 看 ，公 司 類
貸款 110,579.04 億元 ，個人貸款 69,657.07 億元 ，票據貼現 4,196.96 億元 。投資 85,801.36
億 元 ，增 加 9,330.19 億 元 ，增 長 12.20% 。
總 負 債 306,497.71 億 元 ， 比 上 年 末 增 加 32,323.38 億 元 ， 增 長 11.79% 。 客 戶 存 款
255,853.48 億元 ，增加 26,076.93 億元 ，增長 11.35% 。從結構上看 ，定期存款 127,674.70
億 元 ，活 期 存 款 122,881.36 億 元 ，其 他 存 款 2,803.15 億 元 ，應 計 利 息 2,494.27 億 元 。
股 東 權 益 合 計 28,220.80 億 元 ，比 上 年 末 增 加 1,300.77 億 元 ，增 長 4.83% 。
按 照 貸 款 質 量 五 級 分 類 ，不 良 貸 款 餘 額 2,854.61 億 元 ，比 上 年 末 增 加 452.74 億 元 ，不
良 貸 款 率 1.55% ，上 升 0.12 個 百 分 點 。撥 備 覆 蓋 率 190.19% ，下 降 9.13 個 百 分 點 。
核 心 一 級 資 本 充 足 率 12.84% ，一 級 資 本 充 足 率 13.94% ，資 本 充 足 率 16.47% ，均 滿 足
監管要求。
10
4.
4.1
適用 □不適用
單 位 ： 人 民 幣 百 萬 元 ，百 分 比 除 外
2020 9 30 2019年12月31日 %
衍生金融資產 113,466 68,311 66.10 受業務規模增加及市場價格波動影響，
衍 生 金 融 資 產 、負 債 均 大 幅 增 加
買入返售款項 1,220,055 845,186 44.35 通過買入返售業務融出資金增加
其他資產 650,103 480,399 35.33 貴金屬業務和應收業務清算款項增加
向中央銀行借款 56,680 1,017 5,473.25 中央銀行再貸款餘額增加
衍生金融負債 131,875 85,180 54.82 受業務規模增加及市場價格波動影響，
衍 生 金 融 資 產 、負 債 均 大 幅 增 加
遞延所得稅負債 2,582 1,873 37.85 金融工具公允價值變動影響所致
單 位 ： 人 民 幣 百 萬 元 ，百 分 比 除 外
2020 1 9 2019年1至9月 %
交 易 淨（支 出）╱ (1,402) 8,157 (117.19) 交 易 商 品 價 格 波 動 所 致
收入
金融投資淨收益╱ 10,562 (5,174) 不適用 金融商品買賣收益增加所致
（損 失）
資產減值損失 179,730 137,756 30.47 根 據 信 貸 資 產 質 量 變 化 ，相 應 計 提 的 貸
款減值準備增加
分佔聯營及 764 1,846 (58.61) 按 照 權 益 法 確 認 的 聯 營 企 業 投 資 收 益
合營公司收益 減少
歸屬於非控制性 1,498 976 53.48 非全資子公司淨利潤增加
權益的淨利潤
4.2
適用 □不適用
4.2.1
經 中 國 銀 保 監 會 和 中 國 證 監 會 核 准 ，本 行 於 2020 年 9 月 非 公 開 發 行 29 億 美 元 非 累 積
永 續 境 外 優 先 股 。本 次 發 行 的 境 外 優 先 股 於 2020 年 9 月 24 日 在 香 港 聯 合 交 易 所 有 限
公司上市 。請參見本行於上海證券交易所網站 、香港交易所「披露易」網站及本行網
站發佈的公告。
4.2.2
本 行 董 事 會 於 2020 年 8 月 28 日 審 議 通 過 了《關 於 發 行 無 固 定 期 限 資 本 債 券 的 議 案》。
本 行 擬 在 境 內 市 場 發 行 總 額 不 超 過 1,000 億 元 人 民 幣 的 無 固 定 期 限 資 本 債 券 ，用 於
補充本行其他一級資本 。本次無固定期限資本債券的發行方案尚待本行股東大會審
議批准 ，股東大會審議通過後 ，還需獲得相關監管機構的批准 。請參見本行於上海
證 券 交 易 所 網 站 、香 港 交 易 所「披 露 易」網 站 及 本 行 網 站 發 佈 的 公 告 。
11
4.2.3
本 行 於 2020 年 9 月 收 到 中 國 銀 保 監 會 批 覆 ，中 國 銀 保 監 會 同 意 本 行 在 境 外 發 行 不 超
過 等 值 人 民 幣 400 億 元 的 外 幣 無 固 定 期 限 資 本 債 券 ，並 按 照 有 關 規 定 計 入 本 行 其 他
一級資本 。請參見本行於上海證券交易所網站 、香港交易所「披露易」網站及本行網
站發佈的公告。
4.2.4
經中國銀保監會和中國人民銀行核准 ，本行於 2020 年 9 月在全國銀行間債券市場公開
發 行 600 億 元 人 民 幣 的 二 級 資 本 債 券 ，募 集 資 金 依 據 適 用 法 律 和 監 管 部 門 的 批 准 ，
全 部 用 於 補 充 本 行 二 級 資 本 。請 參 見 本 行 於 上 海 證 券 交 易 所 網 站 、香 港 交 易 所「披
露 易」網 站 及 本 行 網 站 發 佈 的 公 告 。
4.2.5
本 行 於 2020 年 7 月 簽 署《國 家 綠 色 發 展 基 金 股 份 有 限 公 司 發 起 人 協 議》，擬 出 資 人 民
幣 80 億 元 參 與 投 資 國 家 綠 色 發 展 基 金 股 份 有 限 公 司 ，自 2020 年 起 分 5 年 實 繳 到 位 ，
認 繳 出 資 佔 比 約 為 9.04% 。2020 年 7 月 14 日 ，國 家 綠 色 發 展 基 金 股 份 有 限 公 司 在 上 海
註冊成立 。本次投資尚需履行監管部門相關程序 。請參見本行於上海證券交易所網
站 、香 港 交 易 所「披 露 易」網 站 及 本 行 網 站 發 佈 的 公 告 。
4.2.6
2020 年 8 月 28 日 ，本 行 董 事 會 聘 任 徐 守 本 先 生 為 本 行 副 行 長 ，其 任 職 資 格 於 2020 年
10 月 獲 中 國 銀 保 監 會 核 准 。請 參 見 本 行 於 上 海 證 券 交 易 所 網 站 、香 港 交 易 所「披 露
易」網 站 及 本 行 網 站 發 佈 的 公 告 。
4.3
適用 □不適用
經 2020 年 6 月 12 日 舉 行 的 2019 年 度 股 東 年 會 批 准 ，本 行 已 向 截 至 2020 年 6 月 29 日 收 市
後 登 記 在 冊 的 普 通 股 股 東 派 發 了 自 2019 年 1 月 1 日 至 2019 年 12 月 31 日 期 間 的 現 金 股
息 ，每 10 股 派 發 股 息 人 民 幣 2.628 元（含 稅），共 計 分 派 股 息 約 人 民 幣 936.64 億 元 。
本 行 於 2020 年 8 月 28 日 召 開 的 董 事 會 會 議 審 議 通 過 了「工 行 優 2」股 息 分 配 的 實 施 事
宜 ，並於 2020 年 9 月 24 日派發「工行優 2」股息 ，票面股息率 4.2%（含稅為 4.2% ，境內優
先 股 股 東 所 獲 得 股 息 收 入 的 應 付 稅 項 由 境 內 優 先 股 股 東 根 據 相 關 法 律 法 規 承 擔），
派 息 總 額 為 人 民 幣 29.40 億 元 。
本行於 2020 年 10 月 30 日召開的董事會會議審議通過了「工行優 1」和境外歐元優先股股
息 分 配 的 實 施 事 宜 ，擬 於 2020 年 11 月 23 日 派 發「工 行 優 1」股 息 ，票 面 股 息 率 4.5%（含
稅為 4.5% ，境內優先股股東所獲得股息收入的應付稅項由境內優先股股東根據相關
法 律 法 規 承 擔），派 息 總 額 為 人 民 幣 20.25 億 元 ； 擬 於 2020 年 12 月 10 日 派 發 境 外 歐 元
優 先 股 股 息 ，股 息 率 6%（不 含 稅 為 6% ，即 為 境 外 優 先 股 股 東 實 際 取 得 的 股 息 率），
派 息 總 額 折 合 人 民 幣 約 為 3.19 億 元（按 9 月 末 匯 率 估 算 ，實 際 以 公 告 日 匯 率 為 準）。
12
4.4
□ 適 用 不 適 用
4.5
□ 適 用 不 適 用
5.
5.1
5.2
6.
本 報 告 同 時 刊 載 於 香 港 交 易 所「披 露 易」網 站(www.hkexnews.hk)及 本 行 網 站
(www.icbc-ltd.com) 。根 據 中 國 會 計 準 則 編 製 的 季 度 報 告 全 文 亦 同 時 刊 載 於 上 海 證 券
交 易 所 網 站(www.sse.com.cn)及 本 行 網 站(www.icbc-ltd.com) 。
本報告分別以中 、英文兩種文字編製 ，在對兩種文本的理解上發生歧義時 ，以中文
文本為準。
中 國 ，北 京
2020 年 10 月 30 日
於 本 公 告 刊 發 日 期 ，董 事 會 成 員 包 括 執 行 董 事 陳 四 清 先 生 、谷 澍 先 生 和 廖 林 先 生 ； 非 執 行 董 事 盧 永 真 先 生 、
鄭 福 清 先 生 、梅 迎 春 女 士 、馮 衛 東 先 生 和 曹 利 群 女 士 ； 獨 立 非 執 行 董 事 梁 定 邦 先 生 、楊 紹 信 先 生 、沈 思 先 生 、
努 特韋 林 克 先 生 和 胡 祖 六 先 生 。
13
2020 9 30
（除 特 別 註 明 外 ，金 額 單 位 均 為 人 民 幣 百 萬 元）
2020 2020 2019 年 2019 年
7 9 1 9 7至9月 1至9月
（未 經 審 計） （未 經 審 計）
利息收入 267,202 796,992 266,983 775,140
利息支出 (110,933) (334,174) (113,138) (321,994)
156,269 462,818 153,845 453,146
手續費及佣金收入 40,548 136,164 40,358 135,606
手續費及佣金支出 (4,478) (11,194) (4,224) (10,971)
36,070 124,970 36,134 124,635
交 易 淨 收 入 ╱（支 出） 233 (1,402) 2,284 8,157
金 融 投 資 淨 收 益 ╱（損 失） 2,575 10,562 (1,750) (5,174)
其 他 營 業 淨 收 入 ╱（支 出） 2,754 3,299 (32) 3,920
197,901 600,247 190,481 584,684
營業費用 (49,230) (137,155) (48,466) (135,620)
資產減值損失 (54,274) (179,730) (38,576) (137,756)
94,397 283,362 103,439 311,308
分佔聯營及合營公司收益 378 764 506 1,846
94,775 284,126 103,945 313,154
所得稅費用 (14,398) (53,953) (19,947) (60,466)
80,377 230,173 83,998 252,688
14
2020 9 30
（除 特 別 註 明 外 ，金 額 單 位 均 為 人 民 幣 百 萬 元）
2020 2020 2019 年 2019 年
7 9 1 9 7至9月 1至9月
（未 經 審 計） （未 經 審 計）
歸屬於：
母公司股東 79,885 228,675 83,781 251,712
非控制性權益 492 1,498 217 976
淨利潤 80,377 230,173 83,998 252,688
— 基 本（人 民 幣 元） 0.22 0.64 0.24 0.71
— 稀 釋（人 民 幣 元） 0.22 0.64 0.24 0.71
董事長 副 董 事 長 、行 長 財會機構總經理
15
2020 9 30
（除 特 別 註 明 外 ，金 額 單 位 均 為 人 民 幣 百 萬 元）
2020 2020 2019 年 2019 年
7 9 1 9 7至9月 1至9月
（未 經 審 計） （未 經 審 計）
本期淨利潤 80,377 230,173 83,998 252,688
其他綜合收益的稅後淨額：
以後不能重分類進損益的其他綜合收益 ：
指定為以公允價值計量且其變動
計入其他綜合收益的
權益工具投資公允價值變動 (722) (944) (915) (132)
權益法下不能轉損益的其他綜合收益 — (13) — 5
其他 (3) 0 1 1
以後將重分類進損益的其他綜合收益：
以公允價值計量且其變動計入
其他綜合收益的債務工具
投資公允價值變動 (8,126) (6,083) 3,413 7,407
以公允價值計量且其變動計入
其他綜合收益的債務工具
投資信用損失準備 (385) 654 227 186
現金流量套期儲備 222 (647) 119 (524)
權益法下可轉損益的其他綜合收益 (311) 764 262 (94)
外幣財務報表折算差額 (9,625) (12,160) 5,714 6,725
其他 858 430 (871) (880)
本期其他綜合收益小計 (18,092) (17,999) 7,950 12,694
本期綜合收益總額 62,285 212,174 91,948 265,382
綜合收益總額歸屬於：
母公司股東 62,226 211,076 91,554 264,243
非控制性權益 59 1,098 394 1,139
董事長 副 董 事 長 、行 長 財會機構總經理
16
2020 9 30
（除 特 別 註 明 外 ，金 額 單 位 均 為 人 民 幣 百 萬 元）
2020 2019 年
9 30 12 月 31 日
（經 審 計）
現金及存放中央銀行款項 3,210,111 3,317,916
存放和拆放同業及其他金融機構款項 1,354,031 1,042,368
衍生金融資產 113,466 68,311
買入返售款項 1,220,055 845,186
客戶貸款及墊款 17,958,633 16,326,552
金融投資 8,580,136 7,647,117
— 以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融投資 893,375 962,078
— 以公允價值計量且其變動
計入其他綜合收益的金融投資 1,541,831 1,476,872
— 以攤餘成本計量的金融投資 6,144,930 5,208,167
對聯營及合營公司的投資 39,524 32,490
物業和設備 279,639 286,561
遞延所得稅資產 66,153 62,536
其他資產 650,103 480,399
33,471,851 30,109,436
17
2020 9 30
（除 特 別 註 明 外 ，金 額 單 位 均 為 人 民 幣 百 萬 元）
2020 2019 年
9 30 12 月 31 日
（經 審 計）
向中央銀行借款 56,680 1,017
指定為以公允價值計量且其變動
計入當期損益的金融負債 108,148 102,242
衍生金融負債 131,875 85,180
同業及其他金融機構存放和拆入款項 2,626,922 2,266,573
賣出回購款項 280,970 263,273
存款證 369,489 355,428
客戶存款 25,585,348 22,977,655
應交所得稅 68,325 96,192
遞延所得稅負債 2,582 1,873
已發行債務證券 804,442 742,875
其他負債 614,990 525,125
30,649,771 27,417,433
歸屬於母公司股東的權益
股本 356,407 356,407
其他權益工具 225,819 206,132
儲備 727,684 745,111
未分配利潤 1,496,369 1,368,536
2,806,279 2,676,186
非控制性權益 15,801 15,817
2,822,080 2,692,003
33,471,851 30,109,436
董事長 副 董 事 長 、行 長 財會機構總經理
18
2020 9 30
（除 特 別 註 明 外 ，金 額 單 位 均 為 人 民 幣 百 萬 元）
2020 2019 年
1 9 1至9月
（未 經 審 計）
稅前利潤 284,126 313,154
調整：
分佔聯營及合營公司收益 (764) (1,846)
折舊 15,444 14,227
攤銷 2,458 2,342
金融投資攤銷 (3,044) (2,439)
資產減值損失 179,730 137,756
未 實 現 匯 兌（收 益）╱ 損 失 (8,188) 14,421
發行債務證券利息支出 19,197 21,393
已減值貸款利息收入 (1,382) (1,757)
金 融 投 資 淨（收 益）╱ 損 失 (7,495) 3,826
金融投資利息收入 (179,996) (166,986)
公允價值變動淨收益 (8,469) (10,970)
物 業 和 設 備 及 其 他 資 產（不 含 抵 債 資 產）
盤盈及處置淨收益 (1,165) (933)
股利收入 (3,095) (502)
287,357 321,686
19
2020 9 30
（除 特 別 註 明 外 ，金 額 單 位 均 為 人 民 幣 百 萬 元）
2020 2019 年
1 9 1至9月
（未 經 審 計）
存放中央銀行款項 15,406 112,115
存放和拆放同業及其他金融機構款項 135,492 174,636
以公允價值計量且其變動計入
當期損益的金融資產 151,347 (119,965)
買入返售款項 232,330 37,115
客戶貸款及墊款 (1,811,398) (1,246,351)
其他資產 (215,692) (172,909)
(1,492,515) (1,215,359)
指定為以公允價值計量且其變動計入
當期損益的金融負債 9,453 20,690
向中央銀行借款 55,665 70
同業及其他金融機構存放和拆入款項 382,927 308,317
賣出回購款項 17,676 (243,744)
存款證 21,692 2,041
客戶存款 2,626,535 1,892,284
其他負債 195,169 194,526
3,309,117 2,174,184
2,103,959 1,280,511
支付的所得稅 (83,517) (72,290)
2,020,442 1,208,221
20
2020 9 30
（除 特 別 註 明 外 ，金 額 單 位 均 為 人 民 幣 百 萬 元）
2020 2019 年
1 9 1至9月
（未 經 審 計）
購建物業和設備及其他資產所支付的現金 (15,424) (30,944)
處 置 物 業 和 設 備 及 其 他 資 產（不 含 抵 債 資 產）
所收到的現金 1,903 1,793
金融投資所支付的現金 (2,586,457) (1,894,434)
出售及贖回金融投資所收到的現金 1,410,648 1,277,473
投資聯營及合營公司所支付的現金 (11,697) (820)
處置聯營及合營公司所收到的現金 179 —
取得投資收益收到的現金 194,533 169,030
投資活動產生的現金流量淨額 (1,006,315) (477,902)
發行其他權益工具收到的現金 19,716 150,000
非控制性股東資本投入 — 57
發行債務證券所收到的現金 726,031 930,202
支付債務證券利息 (16,246) (15,147)
償還債務證券所支付的現金 (658,337) (806,665)
取得非控制性權益所支付的現金 (1,279) (11)
分配普通股股利所支付的現金 (93,664) (89,315)
支付給其他權益工具持有者的股利或利息 (6,500) —
支付給非控制性股東的股利 (337) (338)
支付其他與籌資活動有關的現金 (4,372) —
籌資活動產生的現金流量淨額 (34,988) 168,783
979,139 899,102
現金及現金等價物的期初餘額 1,450,413 1,509,524
匯率變動對現金及現金等價物的影響 (13,882) 30,277
2,415,670 2,438,903
收取的利息 638,222 633,486
支付的利息 (306,157) (293,796)
董事長 副 董 事 長 、行 長 財會機構總經理
21
單 位 ： 人 民 幣 百 萬 元 ，百 分 比 除 外
2020 9 30 2019 年 12 月 31 日
集團 母公司
核心一級資本淨額 2,566,707 2,328,338 2,457,274 2,222,316
一級資本淨額 2,786,578 2,529,113 2,657,523 2,403,000
資本淨額 3,293,010 3,021,564 3,121,479 2,852,663
核心一級資本充足率 12.84% 12.84% 13.20% 13.29%
一級資本充足率 13.94% 13.94% 14.27% 14.37%
資本充足率 16.47% 16.66% 16.77% 17.06%
註 ： 根 據《商 業 銀 行 資 本 管 理 辦 法（試 行）》計 算 。
單 位 ： 人 民 幣 百 萬 元 ，百 分 比 除 外
2020 2020 年 2020 年 2019 年
9 30 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日
一級資本淨額 2,786,578 2,711,433 2,744,542 2,657,523
調整後表內外資產餘額 35,490,453 35,239,614 34,044,105 31,982,214
槓桿率 7.85% 7.69% 8.06% 8.31%
22
單 位 ： 人 民 幣 百 萬 元 ，百 分 比 除 外
2020
1 合格優質流動性資產 5,496,598
2 零 售 存 款 、小 企 業 客 戶 存 款 ，其 中 ： 12,190,310 1,213,404
3 穩定存款 86,217 2,995
4 欠穩定存款 12,104,093 1,210,409
5 無 抵（質）押 批 發 融 資 ，其 中 ： 14,452,687 4,842,653
6 業 務 關 係 存 款（不 包 括 代 理 行 業 務） 8,532,696 2,077,623
7 非 業 務 關 係 存 款（所 有 交 易 對 手） 5,839,003 2,684,042
8 無 抵（質）押 債 務 80,988 80,988
9 抵（質）押 融 資 12,301
10 其 他 項 目 ，其 中 ： 3,322,216 1,469,917
11 與衍生產品及其他抵（質）押品要求相關的現金流出 1,314,437 1,314,437
12 與 抵（質）押 債 務 工 具 融 資 流 失 相 關 的 現 金 流 出 — —
13 信用便利和流動性便利 2,007,779 155,480
14 其他契約性融資義務 65,372 65,372
15 或有融資義務 4,702,310 126,323
16 7,729,970
17 抵（質）押 借 貸（包 括 逆 回 購 和 借 入 證 券） 1,081,072 716,586
18 完全正常履約付款帶來的現金流入 1,736,527 1,303,365
19 其他現金流入 1,313,105 1,309,058
20 4,130,704 3,329,009
21 5,496,598
22 4,400,961
23 % 125.16%
註 ： 上 表 中 各 項 數 據 均 為 最 近 一 個 季 度 內92個 自 然 日 數 值 的 簡 單 算 術 平 均 值 。
23