证券代码：601398 证券简称：工商银行
中国工商银行股份有限公司
二〇二二年第一季度报告
（A 股）
中国工商银行股份有限公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚
假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个
别及连带责任。
重要内容提示：
中国工商银行股份有限公司（以下简称“本行”）董事会、监事会及董事、监事、
高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述
或重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
本行法定代表人陈四清、主管财会工作负责人廖林及财会机构负责人刘亚干保证
本季度报告中财务信息的真实、准确、完整。
本季度财务报表未经审计。
一、主要财务数据
（一）主要会计数据和财务指标
（本季度报告所载财务数据及指标按照中国会计准则编制，除特别说明外，为本
行及本行所属子公司合并数据，以人民币列示。）
单位：除特别注明外，为人民币百万元
项目 2022 年 1 至 3 月 2021 年 1 至 3 月 比上年同期增减（％）
营业收入 249,467 234,191 6.52
归属于母公司股东的
净利润 90,633 85,730 5.72
扣除非经常性损益后
归属于母公司股东
的净利润 89,377 85,252 4.84
经营活动产生的现金
流量净额 1,207,219 612,669 97.04
基本每股收益（元/股） 0.25 0.24 4.17
稀释每股收益（元/股） 0.25 0.24 4.17
加权平均净资产收益
率（%，年化） 12.22 12.65 下降 0.43 个百分点
1
2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日 比上年末增减（％）
总资产 37,296,465 35,171,383 6.04
归属于母公司股东的
权益 3,336,786 3,257,755 2.43
（二）非经常性损益项目和金额
单位：人民币百万元
项目 2022 年 1 至 3 月
非流动资产处置收益 313
盘盈处理净收益 9
其他 1,876
所得税影响 (462)
合计 1,736
其中：归属于母公司股东的非经常性损益 1,256
归属于少数股东的非经常性损益 480
本行及其子公司（以下简称“本集团”）因正常经营产生的已计提资产减值准备
的冲销部分，持有以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融负债产生
的公允价值变动损益，处置以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产及金融
负债和以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金融资产取得的投资损益，和受
托经营取得的托管费收入未作为非经常性损益披露。
（三）主要会计数据、财务指标发生变动的情况、原因
单位：人民币百万元，百分比除外
2022 年 2021 年
项目 增减（%） 主要变动原因
1至3月 1至3月
客户存款、同业及其他金融机
经营活动产生的现
1,207,219 612,669 97.04 构存放款项净增加额增加使
金流量净额
得现金流入增加。
（四）按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明
本集团按中国会计准则和按国际财务报告准则编制的财务报表中，截至 2022 年 3
月 31 日止报告期归属于母公司股东的净利润和报告期末归属于母公司股东的权益并
无差异。
二、股东信息
（一）股东数量及持股情况
截至报告期末，本行普通股股东总数为732,155户，无表决权恢复的优先股股东及
2
持有特别表决权股份的股东。其中H股股东112,549户，A股股东619,606户。
前10名普通股股东持股情况
单位：股
比上年末 持股 质押/冻结/
股东 股份 期末持股
股东名称 股份增减 比例 标记的股份
性质 类别 数量
变动 （%） 数量
中央汇金投资有限责任公司 国家 A股 - 123,717,852,951 34.71 无
中华人民共和国财政部 国家 A股 - 110,984,806,678 31.14 无
香港中央结算（代理人）有限
（ ） 境外法人 H股 4,921,766 86,159,046,315 24.17 未知
公司 5
（6 ）
全国社会保障基金理事会 国家 A股 - 12,331,645,186 3.46 无
中国平安人寿保险股份有限公
其他 A股 -736,135,000 2,951,195,676 0.83 无
司－传统－普通保险产品
中国证券金融股份有限公司 国有法人 A股 - 2,416,131,540 0.68 无
（7）
香港中央结算有限公司 境外法人 A股 -24,533,115 1,361,918,551 0.38 无
中央汇金资产管理有限责任公
国有法人 A股 - 1,013,921,700 0.28 无
司
中国人寿保险股份有限公司－
传统－普通保险产品－005L 其他 A股 -10,736,900 425,173,985 0.12 无
－CT001 沪
太平人寿保险有限公司－传统
－普通保险产品－ 其他 A股 -39,299,800 387,675,951 0.11 无
022L-CT001 沪
注：（1）以上数据来源于本行 2022 年 3 月 31 日的股东名册。
（2）本行无有限售条件股份。
（3）香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。中央汇金资产管理有限责任
公司是中央汇金投资有限责任公司的全资子公司。除此之外，本行未知上述股东之间有关联关系或一致
行动关系。
（4）除香港中央结算（代理人）有限公司情况未知外，本行前 10 名股东未参与融资融券及转融通业务。
（5）香港中央结算（代理人）有限公司期末持股数量是该公司以代理人身份，代表截至 2022 年 3 月 31 日，
在该公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的 H 股股份合计数，期末持股数量中包含全国社会保障
基金理事会持有本行的 H 股。
（6）根据《关于全面推开划转部分国有资本充实社保基金工作的通知》（财资〔2019〕49 号），2019 年 12 月，
中华人民共和国财政部一次性划转给全国社会保障基金理事会国有资本划转账户 A 股 12,331,645,186 股。
根据《国务院关于印发划转部分国有资本充实社保基金实施方案的通知》（国发〔2017〕49 号）有关规
定，全国社会保障基金理事会对本次划转股份，自股份划转到账之日起，履行 3 年以上的禁售期义务。
报告期末，根据全国社会保障基金理事会向本行提供的资料，全国社会保障基金理事会还持有本行 H 股
7,946,049,758 股，A 股和 H 股共计 20,277,694,944 股，占本行全部普通股股份比重的 5.69%。
（7）香港中央结算有限公司期末持股数量是该公司以名义持有人身份，代表截至 2022 年 3 月 31 日，该公司
受香港及海外投资者指定并代表其持有的 A 股股份合计数（沪股通股票）。
（二）优先股股东数量及持股情况
截至报告期末，本行境外优先股股东（或代持人）数量为1户，境内优先股“工
行优1”股东数量为26户，境内优先股“工行优2”股东数量为33户。
3
前10名境外优先股股东（或代持人）持股情况
单位：股
比上年
持股 持有有限 质押/冻结
股东 末股份 期末持股
股东名称 股份类别 比例 售条件股 /标记的股
性质 增减变 数量
（%） 份数量 份数量
动
The Bank of
New York
境外 美元境外
Depository - 145,000,000 100 - 未知
(Nominees) 法人 优先股
Limited
注：（1）以上数据来源于 2022 年 3 月 31 日的在册境外优先股股东情况。
（2）上述境外优先股的发行采用非公开方式，优先股股东名册中所列为获配售人代持人的信息。
（3）本行未知上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
（4）“持股比例”指优先股股东持有境外优先股的股份数量占境外优先股的股份总数的比例。
“工行优1”前10名境内优先股股东持股情况
单位：股
质押/冻
比上年末 持股 持有有限
股东 股份 期末持股 结/标记
股东名称 股份增减 比例 售条件股
性质 类别 数量 的股份数
变动 （%） 份数量
量
中国移动通信集 国有 境内优
- 200,000,000 44.4 - 无
团有限公司 法人 先股
境内优
中国烟草总公司 其他 - 50,000,000 11.1 - 无
先股
中国人寿保险股 国有 境内优
- 35,000,000 7.8 - 无
份有限公司 法人 先股
中国平安人寿保 境内
境内优
险股份有限公 非国有 - 30,000,000 6.7 - 无
先股
司 法人
境内
交银施罗德资产 境内优
非国有 - 18,000,000 4.0 - 无
管理有限公司 先股
法人
建信信托有限责 国有 境内优
- 15,000,000 3.3 - 无
任公司 法人 先股
中银国际证券股 国有 境内优
- 15,000,000 3.3 - 无
份有限公司 法人 先股
中信证券股份有 国有 境内优
- 12,290,000 2.7 - 无
限公司 法人 先股
华宝信托有限责 国有 境内优
- 11,400,000 2.5 - 无
任公司 法人 先股
中国烟草总公司 境内优
其他 - 10,000,000 2.2 - 无
山东省公司 先股
中国烟草总公司 境内优
其他 - 10,000,000 2.2 - 无
黑龙江省公司 先股
中国平安财产保 境内
境内优
险股份有限公 非国有 - 10,000,000 2.2 - 无
先股
司 法人
4
注：（1）以上数据来源于本行 2022 年 3 月 31 日的“工行优 1”境内优先股股东名册。
（2）中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总公司的全资子公司；“中国人
寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001 沪”由中国人寿保险股份有限公司管理；“中
国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品”由中国平安人寿保险股份有限公司管理；中国平
安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有关联关系。除此之外，本行未知上述优
先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。
（3）“持股比例”指优先股股东持有“工行优 1”的股份数量占“工行优 1”的股份总数（即 4.5 亿股）的比
例。
“工行优2”前10名境内优先股股东持股情况
单位：股
持有有
持股 质押/冻结
股东 股份 比上年末股 期末持股 限售条
股东名称 比例 /标记的股
性质 类别 份增减变动 数量 件股份
（%） 份数量
数量
中国人寿保险股 国有 境内优
- 120,000,000 17.1 - 无
份有限公司 法人 先股
华宝信托有限责 国有 境内优
- 112,750,000 16.1 - 无
任公司 法人 先股
中国移动通信集 国有 境内优
- 100,000,000 14.3 - 无
团有限公司 法人 先股
中银国际证券股 国有 境内优
- 70,000,000 10.0 - 无
份有限公司 法人 先股
建信信托有限责 国有 境内优
-6,000,000 64,000,000 9.1 - 无
任公司 法人 先股
境内优
中国烟草总公司 其他 - 50,000,000 7.1 - 无
先股
江苏省国际信托 国有 境内优
- 37,250,000 5.3 - 无
有限责任公司 法人 先股
上海烟草集团有 境内优
其他 - 30,000,000 4.3 - 无
限责任公司 先股
境内
北京银行股份有 境内优
非国有 - 20,000,000 2.9 - 无
限公司 先股
法人
境内
交银施罗德资产 境内优
非国有 - 15,000,000 2.1 - 无
管理有限公司 先股
法人
中国平安财产保 境内
境内优
险股份有限公 非国有 - 15,000,000 2.1 - 无
先股
司 法人
注：（1）以上数据来源于本行 2022 年 3 月 31 日的“工行优 2”境内优先股股东名册。
（2）上海烟草集团有限责任公司、中国烟草总公司山东省公司和中国烟草总公司黑龙江省公司是中国烟草总
公司的全资子公司；“中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品－005L－CT001 沪”由中国人
寿保险股份有限公司管理；“中国平安人寿保险股份有限公司－传统－普通保险产品”由中国平安人寿保
险股份有限公司管理；中国平安人寿保险股份有限公司、中国平安财产保险股份有限公司具有关联关系。
除此之外，本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前 10 名普通股股东之间存在关联关系或一
致行动关系。
（3）“持股比例”指优先股股东持有“工行优 2”的股份数量占“工行优 2”的股份总数（即 7.0 亿股）的比
例。
三、其他提醒事项
（一）季度经营简要分析
截至报告期末，本集团的主要经营情况如下：
5
净利润稳定增长。2022 年一季度，实现净利润 911.29 亿元，同比增长 5.60%。年
化平均总资产回报率 1.01%，年化加权平均净资产收益率 12.22%，分别下降 0.01 和
0.43 个百分点。
营业收入 2,494.67 亿元，同比增长 6.52%。利息净收入 1,772.81 亿元，增长 6.41%。
年化净利息收益率 2.10%。非利息收入 721.86 亿元，增长 6.80%，其中手续费及佣金
净收入 416.68 亿元，增长 1.22%。业务及管理费 433.74 亿元，增长 5.31%。成本收入
比 17.39%。
报告期末，总资产 372,964.65 亿元，比上年末增加 21,250.82 亿元，增长 6.04%。
客户贷款及垫款总额（不含应计利息）216,029.21 亿元，增加 9,356.76 亿元，增长 4.53%，
其中，境内分行人民币贷款增加 9,263.05 亿元，增长 4.89%。从结构上看，公司类贷
款 129,366.22 亿元，个人贷款 80,655.55 亿元，票据贴现 6,007.44 亿元。投资 95,361.75
亿元，增加 2,784.15 亿元，增长 3.01%。
总负债 339,415.51 亿元，比上年末增加 20,454.26 亿元，增长 6.41%。客户存款
279,726.81 亿元，增加 15,309.07 亿元，增长 5.79%。从结构上看，定期存款 143,454.48
亿元，活期存款 130,647.75 亿元，其他存款 1,838.17 亿元，应计利息 3,786.41 亿元。
股东权益合计 33,549.14 亿元，比上年末增加 796.56 亿元，增长 2.43%。
贷款质量保持稳定。按照贷款质量五级分类，不良贷款余额 3,068.87 亿元，比上
年末增加 134.58 亿元，不良贷款率 1.42%，与上年末持平。拨备覆盖率 209.91%，上
升 4.07 个百分点。
核心一级资本充足率 13.43%，一级资本充足率 15.04%，资本充足率 18.25%，均
满足监管要求。
（二）重要事项进展情况
合格二级资本工具发行情况
本行于 2022 年 1 月、4 月先后在全国银行间债券市场公开发行两期规模分别为
400 亿元、500 亿元人民币的二级资本债券，募集资金依据适用法律和监管部门的批
准，全部用于补充本行二级资本。请参见本行于上海证券交易所网站、香港交易所“披
露易”网站及本行网站发布的公告。
6
四、按中国会计准则编制的季度财务报表
中国工商银行股份有限公司
合并及公司资产负债表
（按中国会计准则编制）
2022 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2022 年 2021 年 2022 年 2021 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
资产：
现金及存放中央银行款项 3,509,818 3,098,438 3,403,982 2,959,034
存放同业及其他金融机构款项 340,313 346,457 242,666 253,678
贵金属 302,605 265,962 270,347 253,713
拆出资金 489,930 480,693 733,204 744,728
衍生金融资产 112,006 76,140 50,676 47,218
买入返售款项 1,137,687 663,496 1,001,455 523,897
客户贷款及垫款 21,009,578 20,109,200 20,209,538 19,310,688
金融投资 9,536,175 9,257,760 8,826,877 8,562,631
－以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融投资 738,885 623,223 506,535 396,261
－以公允价值计量且其变动
计入其他综合收益的金融投资 1,720,707 1,803,604 1,435,068 1,522,578
－以摊余成本计量的金融投资 7,076,583 6,830,933 6,885,274 6,643,792
长期股权投资 64,987 61,782 190,675 188,619
固定资产 267,685 270,017 120,458 122,795
在建工程 17,802 18,182 8,504 9,041
递延所得税资产 88,648 79,259 84,681 76,066
其他资产 419,231 443,997 338,880 378,589
资产合计 37,296,465 35,171,383 35,481,943 33,430,697
7
中国工商银行股份有限公司
合并及公司资产负债表(续)
(按中国会计准则编制)
2022 年 3 月 31 日
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2022 年 2021 年 2022 年 2021 年
3 月 31 日 12 月 31 日 3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计) (未经审计) (经审计)
负债：
向中央银行借款 47,919 39,723 47,833 39,648
同业及其他金融机构存放款项 2,755,638 2,431,689 2,738,702 2,396,673
拆入资金 506,911 489,340 424,397 424,492
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债 81,248 87,180 65,800 70,256
衍生金融负债 117,590 71,337 52,481 39,994
卖出回购款项 508,369 365,943 332,119 178,256
存款证 234,339 290,342 192,021 238,632
客户存款 27,972,681 26,441,774 27,148,375 25,659,484
应付职工薪酬 32,448 41,083 29,126 37,191
应交税费 134,268 108,897 131,259 106,735
已发行债务证券 820,747 791,375 686,187 655,515
递延所得税负债 5,352 5,624 - -
其他负债 724,041 731,818 423,116 450,726
负债合计 33,941,551 31,896,125 32,271,416 30,297,602
股东权益：
股本 356,407 356,407 356,407 356,407
其他权益工具 354,331 354,331 354,331 354,331
资本公积 148,486 148,597 153,361 153,361
其他综合收益 (29,181) (18,343) (15,358) (9,235)
盈余公积 357,277 357,169 350,447 350,397
一般准备 439,082 438,952 426,714 426,714
未分配利润 1,710,384 1,620,642 1,584,625 1,501,120
归属于母公司股东的权益 3,336,786 3,257,755 3,210,527 3,133,095
少数股东权益 18,128 17,503
股东权益合计 3,354,914 3,275,258 3,210,527 3,133,095
负债及股东权益总计 37,296,465 35,171,383 35,481,943 33,430,697
法定代表人：陈四清 主管财会工作负责人：廖林 财会机构负责人：刘亚干
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中国工商银行股份有限公司
合并及公司利润表
(按中国会计准则编制)
截至 2022 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2022 年 2021 年 2022 年 2021 年
1至3月 1至3月 1至3月 1至3月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
利息净收入 177,281 166,601 170,826 160,544
利息收入 305,370 278,781 293,890 267,676
利息支出 (128,089) (112,180) (123,064) (107,132)
手续费及佣金净收入 41,668 41,164 39,304 39,142
手续费及佣金收入 45,649 44,896 42,637 42,349
手续费及佣金支出 (3,981) (3,732) (3,333) (3,207)
投资收益 8,951 7,503 8,235 3,213
其中：对联营及合营企业的
投资收益 552 619 663 523
公允价值变动净损失 (4,747) (1,779) (3,686) (42)
汇兑及汇率产品净收益 747 146 744 2
其他业务收入 25,567 20,556 731 2,884
营业收入 249,467 234,191 216,154 205,743
税金及附加 (2,220) (2,164) (1,968) (1,917)
业务及管理费 (43,374) (41,188) (39,130) (37,189)
资产减值损失 (70,662) (62,862) (70,166) (60,780)
其他业务成本 (23,920) (19,784) (2,382) (4,162)
营业支出 (140,176) (125,998) (113,646) (104,048)
营业利润 109,291 108,193 102,508 101,695
加：营业外收入 1,863 332 375 305
减：营业外支出 (64) (105) (62) (102)
税前利润 111,090 108,420 102,821 101,898
减：所得税费用 (19,961) (22,123) (18,522) (21,340)
净利润 91,129 86,297 84,299 80,558
净利润归属于：
母公司股东 90,633 85,730
少数股东 496 567
91,129 86,297
9
中国工商银行股份有限公司
合并及公司利润表（续）
(按中国会计准则编制)
截至 2022 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2022 年 2021 年 2022 年 2021 年
1至3月 1至3月 1至3月 1至3月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
本期净利润 91,129 86,297 84,299 80,558
其他综合收益的税后净额：
(一) 归属于母公司股东的
其他综合收益的税后净额 (10,843) (1,555) (6,136) (348)
1. 以后不能重分类进损益的其他综
合收益：
(1) 指定为以公允价值计量且其变
动计入其他综合收益的权益
工具投资公允价值变动 (1,296) 1,844 (254) 1,581
(2) 其他 3 - - -
2. 以后将重分类进损益的其他综
合收益：
(1) 以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债务工具投
资公允价值变动 (10,620) (3,070) (7,853) (2,179)
(2) 以公允价值计量且其变动计入
其他综合收益的债务工具投
资信用损失准备 370 374 388 387
(3) 现金流量套期储备 81 403 (56) 228
(4) 权益法下可转损益的其他综合
收益 (700) 59 (713) 61
(5) 外币财务报表折算差额 1,199 (1,241) 2,346 (421)
(6) 其他 120 76 6 (5)
(二) 归属于少数股东的其他综合收益
的税后净额 129 112
本期其他综合收益小计 (10,714) (1,443) (6,136) (348)
本期综合收益总额 80,415 84,854 78,163 80,210
综合收益总额归属于：
母公司股东 79,790 84,175
少数股东 625 679
80,415 84,854
每股收益
基本每股收益(人民币元) 0.25 0.24
稀释每股收益(人民币元) 0.25 0.24
法定代表人：陈四清 主管财会工作负责人：廖林 财会机构负责人：刘亚干
10
中国工商银行股份有限公司
合并及公司现金流量表
(按中国会计准则编制)
截至 2022 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2022 年 2021 年 2022 年 2021 年
1至3月 1至3月 1至3月 1至3月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款净额 1,519,900 790,394 1,474,806 734,301
向中央银行借款净额 8,196 987 8,185 1,512
同业及其他金融机构存放
款项净额 324,772 154,926 342,726 173,730
存放同业及其他金融机构
款项净额 68,800 246,579 4,490 147,340
拆入资金净额 18,244 20,692 341 -
拆出资金净额 277,613 147,098 271,575 72,538
买入返售款项净额 - 48,004 - 43,726
卖出回购款项净额 142,965 18,914 153,943 32,988
以公允价值计量且其变动
计入当期损益的金融负债
净额 - 12,958 - 12,669
收取的利息、手续费及佣金
的现金 291,433 273,664 279,226 259,284
处置抵债资产收到的现金 185 162 93 93
收到的其他与经营活动
有关的现金 74,224 81,343 34,117 60,678
经营活动现金流入小计 2,726,332 1,795,721 2,569,502 1,538,859
11
中国工商银行股份有限公司
合并及公司现金流量表(续)
(按中国会计准则编制)
截至 2022 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2022 年 2021 年 2022 年 2021 年
1至3月 1至3月 1至3月 1至3月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
一、经营活动产生的现金流量（续）：
客户贷款及垫款净额 (951,631) (873,064) (950,312) (850,083)
存放中央银行款项净额 (132,332) (33,162) (95,215) (6,729)
拆入资金净额 - - - (27,803)
买入返售款项净额 (8,297) - (20,865) -
以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融资产净额 (124,286) (30,858) (128,490) (43,403)
以公允价值计量且其变动计入当
期损益的金融负债净额 (5,844) - (4,276) -
存款证净额 (55,348) (16,363) (46,082) (618)
支付的利息、手续费及佣金的现金 (107,338) (92,987) (102,835) (88,304)
支付给职工以及为职工
支付的现金 (37,227) (36,608) (33,879) (33,630)
支付的各项税费 (18,698) (25,491) (17,308) (21,937)
支付的其他与经营活动
有关的现金 (78,112) (74,519) (30,288) (34,499)
经营活动现金流出小计 (1,519,113) (1,183,052) (1,429,550) (1,107,006)
经营活动产生的现金流量净额 1,207,219 612,669 1,139,952 431,853
12
中国工商银行股份有限公司
合并及公司现金流量表(续)
(按中国会计准则编制)
截至 2022 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2022 年 2021 年 2022 年 2021 年
1至3月 1至3月 1至3月 1至3月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 861,124 698,950 577,541 426,521
取得投资收益收到的现金 62,032 54,598 58,949 49,779
处置固定资产、无形资产和其
他长期资产（不含抵债资产）
收回的现金 279 1,917 278 483
投资活动现金流入小计 923,435 755,465 636,768 476,783
投资支付的现金 (1,036,775) (791,528) (732,189) (514,084)
增资子公司所支付的现金 - - - (15,000)
投资联营及合营企业所支付的现金 (1,150) - - -
购建固定资产、无形资产和其他长
期资产支付的现金 (2,043) (1,303) (755) (1,060)
增加在建工程所支付的现金 (586) (864) (421) (855)
投资活动现金流出小计 (1,040,554) (793,695) (733,365) (530,999)
投资活动产生的现金流量净额 (117,119) (38,230) (96,597) (54,216)
13
中国工商银行股份有限公司
合并及公司现金流量表(续)
(按中国会计准则编制)
截至 2022 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2022 年 2021 年 2022 年 2021 年
1至3月 1至3月 1至3月 1至3月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债务证券所收到的现金 217,034 226,444 211,225 224,503
筹资活动现金流入小计 217,034 226,444 211,225 224,503
支付债务证券利息 (5,494) (4,374) (4,502) (3,428)
偿还债务证券所支付的现金 (195,827) (189,024) (182,070) (188,574)
支付给其他权益工具持有者的
的股利或利息 (731) - (731) -
支付给少数股东的股利 - (137) - -
支付其他与筹资活动有关的
现金 (1,618) (1,476) (1,146) (1,212)
筹资活动现金流出小计 (203,670) (195,011) (188,449) (193,214)
筹资活动产生的现金流量净额 13,364 31,433 22,776 31,289
额
四、汇率变动对现金及现金等价物
额额额
的影响 (7,518) (3,534) (5,060) (3,942)
五、现金及现金等价物净变动额 1,095,946 602,338 1,061,071 404,984
加：期初现金及
现金等价物余额 1,436,757 1,791,122 1,065,530 1,599,122
六、期末现金及现金等价物余额 2,532,703 2,393,460 2,126,601 2,004,106
14
中国工商银行股份有限公司
合并及公司现金流量表(续)
(按中国会计准则编制)
截至 2022 年 3 月 31 日止三个月期间
(除特别注明外，金额单位均为人民币百万元)
本集团 本行
2022 年 2021 年 2022 年 2021 年
补充资料 1至3月 1至3月 1至3月 1至3月
(未经审计) (未经审计) (未经审计) (未经审计)
1. 将净利润调节为经营活动现金
流量：
净利润 91,129 86,297 84,299 80,558
资产减值损失 70,662 62,862 70,166 60,780
折旧 6,982 5,171 5,059 4,764
资产摊销 1,061 872 963 786
固定资产、无形资产和其他
长期资产盘盈及处置净收益 (390) (455) (390) (453)
投资收益 (7,689) (5,232) (6,972) (2,930)
金融投资利息收入 (68,978) (63,569) (65,261) (60,452)
公允价值变动净损失 4,747 1,779 3,686 42
未实现汇兑收益 (4,587) (8,636) (4,094) (10,612)
已减值贷款利息收入 (462) (325) (462) (325)
递延税款 (6,772) 1,214 (6,427) 1,963
发行债务证券利息支出 6,920 6,978 5,955 5,902
经营性应收项目的增加 (881,996) (401,088) (895,183) (509,520)
经营性应付项目的增加 1,996,592 926,801 1,948,613 861,350
经营活动产生的现金流量净额 1,207,219 612,669 1,139,952 431,853
2. 现金及现金等价物净变动
情况：
现金期末余额 63,080 64,346 60,282 60,418
减：现金期初余额 62,872 64,833 59,089 60,170
加：现金等价物的期末余额 2,469,623 2,329,114 2,066,319 1,943,688
减：现金等价物的期初余额 1,373,885 1,726,289 1,006,441 1,538,952
现金及现金等价物净变动额 1,095,946 602,338 1,061,071 404,984
法定代表人：陈四清 主管财会工作负责人：廖林 财会机构负责人：刘亚干
15
五、发布季度报告
本 报 告 同 时 刊 载 于 上 海 证 券 交 易 所 网 站 （ www.sse.com.cn ） 及 本 行 网 站
（www.icbc-ltd.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时刊载于香港交易
所“披露易”网站（www.hkexnews.hk）及本行网站（www.icbc-ltd.com）。
中国工商银行股份有限公司董事会
2022 年 4 月 29 日
16
附录 资本充足率、杠杆率及流动性覆盖率情况
（一）根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算的资本充足率情况
单位：人民币百万元，百分比除外
2022 年 3 月 31 日 2021 年 12 月 31 日
项目
集团 母公司 集团 母公司
核心一级资本净额 2,966,073 2,692,181 2,886,378 2,614,392
一级资本净额 3,321,161 3,022,573 3,241,364 2,944,636
总资本净额 4,030,619 3,719,909 3,909,669 3,600,883
核心一级资本充足率（%） 13.43 13.43 13.31 13.29
一级资本充足率（%） 15.04 15.07 14.94 14.97
资本充足率（%） 18.25 18.55 18.02 18.30
（二）根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》要求披露的杠杆率情况
单位：人民币百万元，百分比除外
2022 年 2021 年 2021 年 2021 年
项目
3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日 6 月 30 日
一级资本净额 3,321,161 3,241,364 3,132,095 3,009,641
调整后表内外资产余额 39,560,645 37,292,522 37,682,357 37,370,525
杠杆率（%） 8.40 8.69 8.31 8.05
（三）根据《商业银行流动性覆盖率信息披露办法》要求披露的流动性覆盖率定
量信息
单位：人民币百万元，百分比除外
2022 年第一季度
序号
折算前数值 折算后数值
合格优质流动性资产
1 合格优质流动性资产 5,937,014
现金流出
2 零售存款、小企业客户存款，其中： 13,859,592 1,382,218
3 稳定存款 58,539 2,113
4 欠稳定存款 13,801,053 1,380,105
5 无抵（质）押批发融资，其中： 14,673,025 4,936,862
6 业务关系存款（不包括代理行业务） 8,530,296 2,071,355
7 非业务关系存款（所有交易对手） 6,058,596 2,781,374
8 无抵（质）押债务 84,133 84,133
9 抵（质）押融资 14,486
10 其他项目，其中： 3,164,831 1,338,491
11 与衍生产品及其他抵（质）押品要求相关的现金流出 1,186,584 1,186,584
12 与抵（质）押债务工具融资流失相关的现金流出 - -
13 信用便利和流动性便利 1,978,247 151,907
14 其他契约性融资义务 77,093 77,074
15 或有融资义务 5,192,599 103,663
16 预期现金流出总量 7,852,794
现金流入
17 抵（质）押借贷（包括逆回购和借入证券） 633,153 405,148
17
18 完全正常履约付款带来的现金流入 1,431,259 893,221
19 其他现金流入 1,189,538 1,186,694
20 预期现金流入总量 3,253,950 2,485,063
调整后数值
21 合格优质流动性资产 5,937,014
22 现金净流出量 5,367,731
23 流动性覆盖率（%） 110.68
注：上表中各项数据均为最近一个季度内 90 个自然日数值的简单算术平均值。
18