国机重型装备集团股份有限公司在国机财
 务有限责任公司开展金融业务的风险处置
                 预案


                    第一章 总 则

    第一条 为有效防范、及时控制和化解国机重型装备集
团股份有限公司（以下简称“公司”）及下属子公司与中国
机械工业集团有限公司（以下简称“国机集团”）控股的国
机财务有限责任公司（以下简称“国机财务公司”）发生的
存款等金融业务风险，保障资金安全，维护上市公司股东利
益，根据《上海证券交易所上市公司自律监管指引第 5 号—
—交易与关联交易》等规定，制定本预案。

               第二章 组织机构及职责

    第二条 公司成立风险预防处置领导小组（以下简称“领
导小组”），由公司董事长任组长，公司财务总监、董事会
秘书、总法律顾问任副组长，领导小组其他成员包括资产财
务部、董事会办公室、审计法律部等部门负责人。领导小组
负责统筹组织金融业务风险的防范和处置工作，领导小组下
设工作组，成员由资产财务部、董事会办公室、审计法律部
等职能部门相关人员组成。工作组具体负责在国机财务公司
所开展存款等金融业务的日常监督和管理工作，按照职责分
工跟踪、评估、防范公司在国机财务公司开展存款等金融业
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务的资金风险，并及时向领导小组反映情况，以便领导小组
按本预案防范和处置风险。
    第三条 领导小组作为风险防范处置机构，一旦国机财
务公司发生风险，立即启动应急预案，并按照规定程序开展
工作。
    第四条 对存贷款风险的处置要遵循以下原则：
    1.统一领导，分级负责。存款等金融业务风险的处置工
作由领导小组统一领导，对董事会负责，具体负责存款等金
融风险的防范和处置工作。有关部门按照职责分工，积极筹
划落实各项防范化解风险措施，相互协调，共同控制和化解
风险。
    2.收集信息，重在预防。及时收集国机财务公司相关信
息，关注国机财务公司经营情况，并从国机集团及其下属单
位或监管部门及时了解信息，做到信息监控到位，风险防范
有效。
    3.及早预警，及时处置。有关部门要加强对风险的监测，
对存款等金融业务风险做到早发现、早报告，并采取果断措
施，及时控制和化解风险，防止风险扩散和蔓延，将存款等
金融业务风险降到最低。

               第三章 信息披露与报告

    第五条 公司要建立风险报告制度，对国机财务公司的
经营资质、业务和风险状况进行评估，并定期向公司董事会

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汇报。
    1.认真查阅国机财务公司的相关证件，包括《金融许可
证》、《企业法人营业执照》等，充分了解国机财务公司机
构设置、制度建设、运行状况等相关信息，加强风险评估管
理。
    2.发生存款等金融业务期间，原则上每季度结束后 20
个工作日内收集国机财务公司的相关财务信息，评估国机财
务公司的业务与财务风险，并关注国机财务公司对《企业集
团财务公司管理办法》的执行情况。
    3.发生存款等金融业务期间，原则上每季度结束后 20
个工作日内收集国机财务公司的相关运营信息、法律信息、
统计数据、交易和财务数据等信息，评估国机财务公司的业
务与财务风险，由领导小组根据信息资料分析并每半年出具
风险评估报告，报董事会审议通过并履行信息披露义务。
       第六条 公司与国机财务公司的资金往来要严格按照有
关法律法规对关联交易的要求履行决策程序和信息披露义
务。

                   第四章 风险处置程序

       第七条 在与国机财务公司发生存款等金融业务期间，
财务公司出现下列规定的任一情形时，领导小组要立即启动
风险处置程序，同时及时履行相应的临时信息披露义务：
    1.国机财务公司出现违反下列业务情形的：

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    （1）除协助国机集团及其下属单位实现交易款项的收
付外，不得从事除中国人民银行及国家外汇管理局批准之外
的离岸业务或资金跨境业务；
    （2）不得办理实业投资、贸易等非金融业务。
    2.国机财务公司出现不符合下列资产负债比例情形：
    （1）资本充足率不得低于 10%；
    （2）拆入资金余额不得高于资本总额；
    （3）担保余额不得高于资本总额；
    （4）短期证券投资与资本总额的比例不得高于 40%；
    （5）长期投资与资本总额的比例不得高于 30%；
    （6）自有固定资产与资本总额的比例不得高于 20%。
    3.国机财务公司发生挤提存款、到期债务不能支付、大
额贷款逾期或担保垫款、网络信息系统严重故障、被盗抢或
诈骗造成重大社会影响；
    4.国机财务公司发生可能影响正常经营的重大机构变
动、股权交易或者经营风险等事项；
    5.国机财务公司主要股东或实际控制人出现危机或其
他严重问题，对国机财务公司造成重大影响；
    6.国机财务公司出现严重支付危机；
    7.国机财务公司当年亏损超过注册资本金的 30%或连续
3 年亏损超过注册资本金的 10%；
    8.国机财务公司在媒体(含网络等其他方式)出现负面
舆情，对国机财务公司正常经营产生重大影响的事件；
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    9.国机财务公司因违法违规受到中国银保监会等监管
部门的行政处罚；
    10.国机财务公司被中国银保监会责令进行整顿；
    11.其他可能对公司及其下属子公司存放资金带来重大
安全隐患的事项。
    第八条 风险发生后，工作组要立即向领导小组报告。
领导小组在及时组织人员了解信息，分析整理情况后报告公
司董事会。
    第九条 风险处置预案程序启动后，领导小组要组织工
作组敦促国机财务公司提供详细情况说明，并多渠道了解情
况，必要时可进驻现场调查风险发生原因，分析风险的动态。
同时，根据风险起因和风险状况，制定风险处置方案。风险
处置方案要根据风险情况的变化以及实施中发现的问题及
时进行修订、补充。风险处置方案主要包括以下内容：
    1.各相关部门、单位的职责分工和应采取的措施，应完
成的任务及应达到的目标；
    2.各项化解措施的组织实施；
    3.化解风险措施落实情况的督查和指导。
    第十条 公司有关部门、单位要根据风险处置方案规定
的职责要求，服从领导小组的统一指挥。各司其职，各负其
责，认真落实各项风险化解措施，积极做好风险处置工作。

                   第五章 后续事项处理

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    第十一条 突发性存款等金融业务风险平息后，领导小
组要加强对国机财务公司的监督，重新对国机财务公司存款
等金融业务风险进行评估，适当调整存款等金融业务比例。
    第十二条 针对国机财务公司突发性风险产生的原因、
造成的后果，领导小组要组织工作组进行认真分析和总结，
吸取经验、教训，更加有效地做好存款等金融业务的风险防
范和处置工作。

                   第六章 附 则

    第十三条 本预案由公司资产财务部负责解释。
    第十四条 本预案自下发之日起实施。




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