瑞丰银行：浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司信息披露工作制度2021-08-25
浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
信息披露工作制度
第一章 总 则
第一条 浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（以下简
称“本行”）为了规范本行的信息披露行为，有效维护本行、股
东、存款人和相关利益人的合法权益，促进本行安全、稳健、高
效运行，依据《中华人民共和国公司法》《中华人民共和国证券
法》《中华人民共和国商业银行法》《商业银行信息披露办法》《上
市公司信息披露管理办法》《银行保险机构公司治理准则》等有
关法律、法规和监管机构的规定及《浙江绍兴瑞丰农村商业银行
股份有限公司章程》（以下简称“本行章程”），结合本行的实际
情况，制定本制度。
第二条 本制度所称“信息”是指所有对本行证券及其衍生
品种交易价格可能产生重大影响的信息；以及相关证券监管机
构、银行保险监督管理机构（以下统称“监管机构”）、上海证券
交易所要求披露的其他信息或本行主动披露的信息。
本制度所称“披露”是指在规定时间内，通过规定的媒体，
以规定的方式向社会公众公布，并按规定向相关监管机构及上海
证券交易所报送上述信息。
第三条 本制度适用于如下机构和人员：
（一）本行董事会秘书和信息披露管理部门；
（二）本行董事和董事会；
（三）本行监事和监事会；
（四）本行高级管理人员；
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（五）本行总行各部门主要负责人、各分（支）行长、控股
子公司主要负责人；
（六）本行的主要股东；
（七）本行其他负有信息披露职责的部门和人员。
前款机构和人员统称为“信息披露义务人”。
本行应当按照法律法规和监管规定，披露公司重要信息，包
括财务状况、重大风险信息和公司治理信息等。前款所称“重要
信息”，是指如果发生遗漏或虚假陈述，将对信息使用者决策产
生重大影响的信息。
第二章 信息披露的原则
第四条 本行披露信息应当遵守法律法规、国家统一的会计
制度、监管机构和本行章程的有关规定。
第五条 信息披露是本行的持续责任，本行应该忠实诚信地
履行持续信息披露的义务。
第六条 本行、本行的董事、监事、高级管理人员应当忠实、
勤勉地履行职责,保证披露信息的内容和格式符合法律、法规和
本行章程等的要求，保证所披露信息真实、准确、完整、及时、
公平，不得有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。
第七条 本行信息披露应当真实、准确、完整、及时，简明
清晰，通俗易懂，不得有虚假记载、误导性陈述或重大遗漏。
第八条 信息披露义务人应当及时依法履行信息披露义务，
披露的信息应当真实、准确、完整，简明清晰、通俗易懂，不得
有虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。信息披露义务人披露的
信息应当同时向所有投资者披露，不得提前向任何单位和个人泄
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露，但是，法律、行政法规另有规定的除外。在内幕信息依法披
露前，内幕信息的知情人和非法获取内幕信息的人不得公开或者
泄露该信息，不得利用该信息进行内幕交易。任何单位和个人不
得非法要求信息披露义务人提供依法需要披露但尚未披露的信
息。
第三章 信息披露的内容
第一节 定期报告
第九条 本 行 应 当 披 露 的 定 期 报 告 包 括 年 度 报 告 和 中 期 报
告。凡是对投资者作出价值判断和投资决策有重大影响的信息，
均应当披露。
第十条 本行年度报告中的财务会计报告应当经符合《证券
法》规定的会计师事务所审计。本行中期报告中的财务会计报告
可以不经审计，但本行有下列情形之一的，应当审计：
（一）拟在下半年进行利润分配、以公积金转增股本、弥补
亏损；
（二）根据监管机构所认定的应当进行审计的其他情形。
第十一条 年度报告应当 在 每个会计年度 结 束之日起四个
月内，中期报告应当在每个会计年度的上半年结束之日起两个月
内编制完成并披露。
本行应当按照法律法规和监管规定，在年度报告中披露公司
的基本信息、财务会计报告、风险管理信息、公司治理信息、重
大事项等。
公司治理信息主要包括：
（一）公司概况，包括公司名称、注册资本、公司住所和主
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要营业场所、成立时间、经营范围和经营区域、法定代表人等内
容；
（二）实际控制人及其控制本公司情况的简要说明；
（三）持股比例在 5%以上的股东及其持股变化情况；
（四）股东大会职责、主要决议，至少包括会议召开时间、
地点、出席情况、主要议题以及表决情况等；
（五）董事会职责、人员构成及其工作情况，董事简历，包
括董事兼职情况；
（六）独立董事工作情况；
（七）监事会职责、人员构成及其工作情况，监事简历，包
括监事兼职情况；
（八）外部监事工作情况；
（九）高级管理层构成、职责、人员简历；
（十）薪酬制度及当年董事、监事和高级管理人员薪酬；
（十一）公司部门设置情况和分支机构设置情况；
第十二条 本行年度报告应当记载以下内容：
（一）本行基本情况；
（二）主要会计数据和财务指标；
（三）本行股票、债券发行及变动情况，报告期末股票、债
券总额、股东总数，本行前十大股东持股情况；
（四）持股百分之五以上股东、控股股东及实际控制人情况；
（五）董事、监事、高级管理人员的任职情况、持股变动情
况、年度报酬情况；
（六）董事会报告；
（七）管理层讨论与分析；
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（八）报告期内重大事件及对本行的影响；
（九）财务会计报告和审计报告全文；
（十）监管机构及证券交易所规定的其他事项。
第十三条 本行中期报告应当记载以下内容：
（一）本行基本情况；
（二）主要会计数据和财务指标；
（三）本行股票、债券发行及变动情况、股东总数、本行前
十大股东持股情况、控股股东及实际控制人发生变化的情况；
（四）管理层讨论与分析；
（五）报告期内重大诉讼、仲裁等重大事件及对本行的影响；
（六）财务会计报告；
（七）监管机构及证券交易所规定的其他事项。
本行半年度及季度信息披露应当参考年度信息披露要求进
行披露。
第十四条 定期报告内容应当经本行董事会审议通过。未经
董事会审议通过的定期报告不得披露。
本行董事、高级管理人员应当对定期报告签署书面确认意
见，说明董事会的编制和审议程序是否符合法律、行政法规和中
国证监会的规定，报告的内容是否能够真实、准确、完整地反映
本行的实际情况。
监事会应当对董事会编制的定期报告进行审核并提出书面
审核意见。监事应当签署书面确认意见。监事会对定期报告出具
的书面审核意见，应当说明董事会的编制和审议程序是否符合法
律、行政法规和中国证监会的规定，报告的内容是否能够真实、
准确、完整地反映本行的实际情况。
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董事、监事无法保证定期报告内容的真实性、准确性、完整
性或者有异议的，应当在董事会或者监事会审议、审核定期报告
时投反对票或者弃权票。
董事、监事和高级管理人员无法保证定期报告内容的真实
性、准确性、完整性或者有异议的，应当在书面确认意见中发表
意见并陈述理由，本行应当披露。本行不予披露的，董事、监事
和高级管理人员可以直接申请披露。
董事、监事和高级管理人员按照前款规定发表意见，应当遵
循审慎原则，其保证定期报告内容的真实性、准确性、完整性的
责任不仅因发表意见而当然免除。
第十五条 本行预计经营 业 绩发生亏损或 者 发生大幅变动
的，应当及时进行业绩预告。
第十六条 本行定期报告披露前出现业绩泄露，或者出现业
绩传闻且本行证券及其衍生品种交易出现异常波动的，本行应当
及时披露本报告期相关财务数据。
第十七条 定期报告中财 务 会计报告被出 具 非标准审计意
见的，本行董事会应当针对该审计意见涉及事项作出专项说明。
第二节 临时报告
第十八条 发生可能对本 行 证券及其衍生 品 种交易价格产
生较大影响的重大事件，投资者尚未得知时，本行应当立即披露，
说明事件的起因、目前的状态和可能产生的影响。
前款所称重大事件包括：
（一）《证券法》第八十条第二款规定的重大事件；
（二）本行发生大额赔偿责任；
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（三）本行计提大额资产减值准备；
（四）本行出现股东权益为负值；
（五）本行主要债务人出现资不抵债或者进入破产程序，本
行对相应债权未提取足额坏账准备；
（六）新公布的法律、行政法规、规章、行业政策可能对本
行产生重大影响；
（七）本行开展股权激励、回购股份、重大资产重组、资产
分拆上市或者挂牌；
（八）法院裁决禁止控股股东转让其所持股份；任一股东所
持本行百分之五以上股份被质押、冻结、司法拍卖、托管、设定
信托或者被依法限制表决权等，或者出现被强制过户风险；
（九）主要资产被查封、扣押或者冻结；主要银行账户被冻
结；
（十）本行预计经营业绩发生亏损或者发生大幅变动；
（十一）主要或者全部业务陷入停顿；
（十二）获得对当期损益产生重大影响的额外收益，可能对
本行的资产、负债、权益或者经营成果产生重要影响；
（十三）聘任或者解聘为本行审计的会计师事务所；
（十四）会计政策、会计估计重大自主变更；
（十五）因前期已披露的信息存在差错、未按规定披露或者
虚假记载，被有关机关责令改正或者经董事会决定进行更正；
（十六）本行或者其控股股东、实际控制人、董事、监事、
高级管理人员受到刑事处罚，涉嫌违法违规被中国证监会立案调
查或者受到中国证监会行政处罚，或者受到其他有权机关重大行
政处罚；
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（十七）本行的控股股东、实际控制人、董事、监事、高级
管理人员涉嫌严重违纪违法或者职务犯罪被纪检监察机关采取
留置措施且影响其履行职责；
（十八）除董事长或者行长外的本行其他董事、监事、高级
管理人员因身体、工作安排等原因无法正常履行职责达到或者预
计达到三个月以上，或者因涉嫌违法违规被有权机关采取强制措
施且影响其履行职责；
（十九）《证券法》、监管机构、证券交易所及本行章程规定
的其他事项。
本行的控股股东或者实际控制人对重大事件的发生、进展产
生较大影响的，应当及时将其知悉的有关情况书面告知本行，并
配合本行履行信息披露义务。
本行公司治理方面发生下列重大事项的，应当编制临时信息
披露报告，披露相关信息并作出简要说明：
（一）控股股东或者实际控制人发生变更；
（二）更换董事长或者行长；
（三）当年董事会累计变更人数超过董事会成员总数的
1/3；
（四）公司名称、注册资本、公司住所或者主要营业场所发
生变更；
（五）经营范围发生变化；
（六）公司合并、分立、解散或者申请破产；
（七）撤销一级分支机构；
（八）对被投资企业实施控制的重大股权投资；
（九）公司或者董事长、行长受到刑事处罚；
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（十）公司或者一级分支机构受到监管机构的行政处罚；
（十一）更换或者提前解聘为公司财务报告进行定期法定审
计的会计师事务所；
（十二）监管机构要求披露的其他信息。
第十九条 本行变更公司名称、股票简称、公司章程、注册
资本、注册地址、主要办公地址和联系电话等，应当立即披露。
第二十条 本行应当在最先发生的以下任一时点，及时履行
重大事件的信息披露义务：
（一）董事会或者监事会就该重大事件形成决议时；
（二）有关各方就该重大事件签署意向书或者协议时；
（三）董事、监事或者高级管理人员知悉该重大事件发生时。
在前款规定的时点之前出现下列情形之一的，本行应当及时
披露相关事项的现状、可能影响事件进展的风险因素：
（一）该重大事件难以保密；
（二）该重大事件已经泄露或者市场出现传闻；
（三）本行证券及其衍生品种出现异常交易情况。
第二十一条 本行披露重大事件后，已披露的重大事件出现
可能对本行证券及其衍生品种交易价格产生较大影响的进展或
者变化的，本行应当及时披露进展或者变化情况、可能产生的影
响。
第二十二条 本行控股子公司发生本制度第十八条规定的重
大事件，可能对本行证券及其衍生品种交易价格产生较大影响
的，本行应当履行信息披露义务。
第二十三条 涉及本行的收购、合并、分立、发行股份、回
购股份等行为导致本行股本总额、股东、实际控制人等发生重大
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变化的，信息披露义务人应当依法履行报告、公告义务，披露权
益变动情况。
第二十四条 本行应当关注本行证券及其衍生品种的异常交
易情况及媒体关于本行的报道。
证券及其衍生品种发生异常交易或者在媒体中出现的消息
可能对本行证券及其衍生品种的交易产生重大影响时，本行应当
及时向相关各方了解真实情况，必要时应当以书面方式问询。
本行控股股东、实际控制人及其一致行动人应当及时、准确
地告知本行是否存在拟发生的股权转让、资产重组或者其他重大
事件，并配合本行做好信息披露工作。
第二十五条 本行证券及其衍生品种交易被中国证监会或者
证券交易所认定为异常交易的，本行应当及时了解造成证券及其
衍生品种交易异常波动的影响因素，并及时披露。
第二十六条 本行除应遵循中国证监会有关定期报告和临时
报告等信息披露的一般规定外，还应遵循其他法律、法规等相关
规范的要求。
第四章 信息披露的审核及发布程序
第二十七条 本行按照下述程序编制定期报告：
（一）董事会办公室负责制订定期报告披露工作方案，经董
事会秘书审查后报董事会审定；
（二）董事会办公室根据定期报告披露工作方案，制定定期
报告编制计划，包括报告框架、部门分工、时间表、任务书等。
定期报告编制任务书以部门通知形式向各部门下达。
董事会办公室组织定期报告编制，通过咨询、访谈、研讨、
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书面征询等方式向各部门了解有关细节，通报进展情况；
（三）总行各部门负责人按照任务书的要求，高质量组织完
成编制任务，在规定的时间内提供给董事会办公室，并对所提供
的资料负责。
各部门有义务配合董事会办公室的咨询、访谈、研讨和书面
征询等工作，及时回复相关问题，并对回答的真实性、准确性、
完整性负责；
（四）定期报告完成后，交董事会秘书审定，送达各位董事；
（五）审计委员会审议本行财务相关的拟披露信息；
（六）董事会召开会议审议和批准拟发布的信息披露材料。
董事、高级管理人员对定期报告签署书面确认意见；
（七）监事会召开会议审议董事会审议过的定期报告，并提
出书面审核意见；
（八）按照有关规定，在向银行保险监督管理机构报告或说
明后，在规定的时间通过规定的渠道和方式对外发布。
第二十八条 本行按照下述程序编制临时报告：
（一）本行信息披露义务人应根据本制度实时监控职责范围
内各种事件及交易，一旦发现符合信息披露标准和范围的信息，
应及时履行报告义务和职责。当出现无法判断有关事项是否属于
应报告事项时，有关人员应及时咨询董事会办公室或董事会秘书
的意见；
（二）董事会秘书或董事会办公室在获得报告或通报信息
后，应立即组织临时报告的披露工作。由董事会办公室根据信息
披露内容与格式要求草拟披露文稿，董事会秘书负责审核。相关
机构或信息报告责任人应当按要求在规定时间内提供相关材料，
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所提供的文字材料应详细准确并能够满足信息披露要求；
（三）临时报告涉及日常性事务、或所涉及事项已经董事会
审议通过的，董事会秘书负责签发披露；董事会秘书认为涉及重
大事项的临时报告应立即呈报董事长，并由董事会秘书组织相关
事项的披露工作。
第二十九条 总行各部门和各分支机构对外提供信息原则上
应以本行已公开披露的信息为限。如对外提供本行未公开披露的
信息，按以下规定执行：
（一）总行各部门、各分支机构因法律法规要求，需向外部
机构报送信息，报送单位按有关制度和授权报送；
（二）总行各部门对口的政府部门、协会等各类外部机构提
出临时性信息要求，原则上由各部门负责拟订答复意见，由董事
会办公室初审（可要求其他部门予以协同配合），经董事会秘书
等其他高级管理人员按照有关规定完成必 要审核程序后对外提
供；
（三）总行各部门对口的政府部门、协会等各类外部机构提
出临时性信息要求，各部门应严格控制信息的提供，报送时，应
在材料的显著位置标注“内部资料，未公开前予以保密”，提示
其履行内幕信息知情人义务，做好保密工作。同时，根据要求做
好内幕信息知情人登记；
（四）对评级机构等外部机构提出的信息披露需求，应由相
对应的部门在编制完成后报送董事会办公室负责组织予以审核，
经董事会秘书等高级管理人员按照有关规定完成必要审核程序
后对外提供。
第三十条 本行有关部门研究、决定涉及信息披露事项时，
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应通知董事会秘书列席会议， 并向其提供信息披露所需要的资
料。
信息披露相关文件、资料的档案由董事会办公室负责归档保
管。
第三十一条 本行有关部门对于是否涉及信息披露事项有疑
问时，应及时向董事会秘书或通过董事会秘书向监管机构及证券
交易所咨询。
第三十二条 本行发现已披露的信息（包括本行发布的公告
和媒体上转载的有关本行的信息）有错误、遗漏或误导时，应及
时发布更正公告、补充公告或澄清公告。
第五章 信息披露的媒体
第三十三条 本行信息披露指定的报刊为上海证券报等符合
监管机构规定条件的媒体；指定网站为上海证券交易所网站。本
行应披露的信息可以放置在本行主要营业场所，或发布在本行网
站，也可以载于其他公共媒体，但刊载的时间不得先于指定报纸
或网站。
第三十四条 本行不得通过新闻发布会、答记者问或其他报
道形式代替应当履行的报告、公告义务，不得以定期报告形式代
替应当履行的临时报告义务。
本行通过业绩说明会、分析师会议、路演、接受投资者调研
等形式就本行的经营情况、财务状况及其他事件与任何机构和个
人进行沟通的，不得提供内幕信息。
第六章 信息披露的职责分工、承办部门和评价
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第三十五条 本行董事会负责本行的信息披露，董事长是本
行实施信息披露事务管理制度的第一责任人，董事会秘书负责具
体协调。保证所披露的信息真实、准确、完整，并保证承担相应
法律责任。
本行董事会秘书在信息披露工作中的责任如下：
（一）董事会秘书为本行与监管机构的指定联络人，负责准
备和递交监管机构要求的文件，组织完成其布置的任务；
（二）负责信息的保密工作，制订保密措施。内幕信息泄露
时，应及时采取补救措施加以解释和澄清，并报告监管机构；
（三）经董事会授权，协调和组织信息披露事项，包括建立
信息披露的制度、负责与新闻媒体及投资者的联系、接待来访、
回答咨询、联系股东和董事，向投资者提供本行公开披露过的资
料，保证本行信息披露的及时性、合法性、真实性和完整性。董
事会及行长要积极支持董事会秘书做好信息披露工作。其他机构
及个人不得干预董事会秘书按有关法律、法规及规则的要求披露
信息；
（四）本行设立股东和监管机构的专用联系电话。
第三十六条 董事和董事会的责任：
（一）董事必须保证信息披露内容真实、准确、完整，没有
严重误导性陈述或重大遗漏，并就信息披露内容的真实性、准确
性和完整性承担个别及连带责任；
（二）董事应当了解并持续关注本行业务经营情况、财务状
况和本行已经发生的或者可能发生的重大事件及其影响，主动调
查、获取决策所需要的资料；
（三）本行董事会应对信息披露事务管理制度的年度实施情
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况进行自我评估，在年度报告披露的同时，将关于信息披露事务
管理制度实施情况的董事会 自我评估报告纳入年度内部控制自
我评估报告部分进行披露；
（四）法律、行政法规及监管机构要求履行的其他信息披露
相关职责。
第三十七条 监事和监事会的责任：
（一）监事应当对本行董事、高级管理人员履行信息披露职
责的行为进行监督；关注本行信息披露情况，发现信息披露存在
违法违规问题的，应当进行调查并提出处理建议；
（二）监事必须保证所提供披露的文件材料的内容真实、准
确、完整，没有严重误导性陈述或重大遗漏，并对信息披露内容
的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任；
（三）在非监事会职权范围内，监事会以及监事个人不得代
表本行向股东、媒体发布和披露本行未经公开披露的信息；
（四）监事会对涉及检查本行的财务，对董事、行长和其他
高级管理人员执行本行职务时违反法律、法规或者本行章程的行
为进行对外披露时，应提前十五天以书面文件形式通知董事会；
（五）当监事会向股东大会、监管机构报告董事、行长和其
他高级管理人员损害本行利益的行为时，应及时通知董事会，并
提供相关资料。
第三十八条 高级管理人员的责任：
（一）高级管理人员应当及时以书面形式定期或不定期（有
关事项发生的当日内）向董事会报告本行经营情况和盈亏情况，
保证这些报告内容的真实、及时和完整，并在该书面报告上签名
承担相应责任；
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（二）高级管理人员有责任和义务答复董事会关于涉及本行
定期报告、临时报告及本行其他情况的询问，以及董事会代表股
东、监管机构、上级主管机关作出的质询，提供有关资料并承担
相应责任；
（三）高级管理人员应当在日常工作中，对涉及信息披露的
相关工作加强管理，保证信息披露工作运转有序；
（四）法律、行政法规及监管机构要求履行的其他信息披露
相关职责。
本行董事、监事、高级管理人员及相关信息披露职权部门工
作人员对于信息披露工作完成情况将作为其在本行的履职情况
进行评价。
第七章 保密措施及责任追究制度
第三十九条 本行董事、监事、高级管理人员及其他因工作
关系接触到应披露信息的工作人员，在信息公开披露前负有保密
义务，应当将该等信息的知情人员控制在最小范围内，不得擅自
以任何形式对外披露本行有关信息。
第四十条 本行董事会应 对 未公开信息采 取 一定的保密措
施，必要的时候需签订保密协议。在信息公开披露之前，将信息
知情者控制在最小范围内，按照内幕信息知情人相关制度管理。
第四十一条 当董事会得知有关尚未披露的信息难以保密，
或者已经泄露时，本行应当立即将该信息予以披露。
第四十二条 因本行内部有关人员失职或违反本制度规定导
致信息披露违规，给本行造成严重影响或损失时，本行应按照有
关规定对责任人予以处理。
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第八章 信息披露常设机构和联系方式
第四十三条 本行董事会办公室为本行信息披露的常设机构
和股东来访接待机构。
第四十四条 本行董事会秘书专设电话、传真、电子邮箱等
必要专用联系方式，具体如下：
董事会秘书电话：0575-84788306
传真：0575-84788100
本行官方网址：www.borf.cn
电子邮箱：office@borf.cn
第九章 附 则
第四十五条 由于有关人员的失职，导致信息披露违规，给
本行造成严重影响或损失时，应对该负责人给予批评、警告直至
解除其职务的处分，并且可以向其提出适当的赔偿要求。
第四十六条 本制度未尽事宜或本制度生效后颁布、修改的
法律法规、行政规章、本行章程规定与本制度相冲突的，以法律、
行政法规、监管规定及本行章程的规定为准。
第四十七条 本制度由本行董事会负责修订和解释。
第四十八条 本制度自股东大会通过之日起生效。
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