瑞丰银行：浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司募集资金管理办法2021-10-28
浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
募集资金管理办法
第一章 总 则
第一条 为规范浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司
（以下简称“本行”）募集资金的使用与管理，提高募集资金的使
用效率和效益，保障募集资金的安全，维护投资者的合法权益，
根据《公司法》、《证券法》、《首次公开发行股票并上市管理办法》
《关于前次募集资金使用情况报告的规定》《上市公司证券发行
管理办法》《上市公司监管指引第 2 号——上市公司募集资金管理
和使用的监管要求》、证券交易所股票上市规则、证券交易所上
市公司募集资金管理规定等有关法律、法规及《浙江绍兴瑞丰农
村商业银行股份有限公司章程》（以下简称“本行章程”）的相关规
定，并结合本行的实际情况，制定本办法。
第二条 本办法所称募集资金系指本行通过公开发行证券
（包括首次公开发行股票、配股、增发、发行可转换公司债券、
发行分离交易的可转换公司债券等）以及非公开发行证券向投资
者募集的资金，但不包括本行实施股权激励计划募集的资金。
第三条 本行募集资金主要用于补充本行资本金，提高资本
充足率，也可根据本行战略规划用于其他项目投资。募集资金到
位后，本行应及时办理验资手续，由具有证券从业资格的会计师
事务所出具验资报告，并严格按照本行股东大会及监管部门批准
的用途使用。
第四条 募集资金通过本行子公司或者本行控制的其他企业
运用的，本行应当采取适当措施保证该子公司或被控制的其他企
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业遵守本办法的各项规定。
第五条 本行应当将募集资金存储、使用和管理的内部控制
制度及时报证券交易所备案并在证券交易所网站上披露。
第六条 本行应接受保荐机构按照《证券发行上市保荐业务
管理办法》及证券交易所上市公司募集资金管理规定对本行募集
资金管理事项履行保荐职责，进行持续督导工作。
第七条 本行董事会应根据相关法律、法规的规定，及时、
完整地披露募集资金的使用情况。
第八条 凡违反本办法致使本行遭受损失（包括经济损失和
名誉损失），应视具体情况按本行的有关规定给予相关责任人以
处分；必要时，相关责任人应承担相应民事赔偿责任。
第二章 募集资金存储
第九条 为保证募集资金的安全使用和有效监管，本行实行
募集资金的专户存储制度。
本行应开立专项账户（以下简称“募集资金专户”），用于募集
资金的存放和收付。募集资金专户的设立、变更或撤销由本行董
事会批准，并在本行公开发行证券或者非公开发行证券时，应将
募集资金专户的设立情况及材料报相关证券监管部门备案。
募集资金专户不得存放非募集资金或用作其它用途。如募集
资金用于具体投资项目（以下简称“募投项目”），则同一投资项目
所需资金应当在同一专户存储，募集资金专户数量不得超过募集
资金投资项目的个数。存在两次以上融资的，应独立设置募集资
金专户。实际募集资金净额超过计划募集资金金额也应存放于募
集资金专户管理。
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第十条 本行应当在募集资金到账后两周内与保荐机构签订
募集资金专户存储监管协议。该协议至少应当包括以下内容：
（一）本行应当将募集资金集中存放于募集资金专户；
（二）募集资金专户账号、该专户涉及的募集资金项目、存
放金额和期限；
（三）本行应当每月向保荐机构提供募集资金专户银行对账
单；
（四）本行 1 次或 12 个月以内累计从募集资金专户支取的
金额超过 5000 万元且达到发行募集资金总额扣除发行费用后的
净额（以下简称“募集资金净额”）的 20%的，本行应当及时通知
保荐机构；
（五）保荐机构可以随时到本行查询募集资金专户资料；
（六）保荐机构的督导职责、保荐机构对本行募集资金使用
的监管方式；
（七）本行及保荐机构的权利和义务；
（八）本行及保荐机构的违约责任。
本行应当在上述协议签订后 2 个交易日内报告证券交易所备
案并公告。
上述协议在有效期届满前因保荐机构变更等原因提前终止
的，本行应当自协议终止之日起两周内与相关当事人签订新的协
议，并在新的协议签订后 2 个交易日内报告证券交易所备案并公
告。
第十一条 保荐机构发现本行未按约定履行募集资金专户存
储监管协议的，应当在知悉有关事实后及时向证券交易所书面报
告。
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第三章 募集资金使用
第十二条 本行应当按照发行申请文件中承诺的募集资金使
用计划使用募集资金；如用于补充资本金，由本行根据经营权限
进行使用；如用于具体投资项目，应按本章的规定执行。
第十三条 本行资产负债管理部应定期向董事会报告募集资
金使用情况。
出现严重影响募集资金使用计划正常进行的情形时，本行应
当及时报告证券交易所并公告。
第十四条 募集资金使用涉及具体投资项目的，在项目出现
以下情形时，本行应当对该募投项目的可行性、预计收益等重新
进行论证，决定是否继续实施该项目，并在最近一期定期报告中
披露项目的进展情况、出现异常的原因以及调整后的募投项目
（如有）：
（一）募投项目涉及的市场环境发生重大变化的；
（二）募投项目搁置时间超过 1 年的；
（三）超过募集资金投资计划的完成期限且募集资金投入金
额未达到相关计划金额 50%的；
（四）募投项目出现其他异常情形的。
第十五条 本行已在发行申请文件中披露拟以募集资金置换
预先投入的自筹资金且预先投入金额确定的，应当经会计师事务
所专项审计、保荐机构发表意见后，并经本行董事会审议通过后
方可实施。本行董事会应当在完成置换后 2 个交易日内报告证券
交易所并公告。
除前款外，本行以募集资金置换预先投入募投项目的自筹资
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金的，应当参照变更募投项目履行相应程序及披露义务。
第十六条 募集资金使用涉及具体投资项目的，单个募投项
目完成后，本行将该项目节余募集资金（包括利息收入）用于其
他募投项目的，应当经董事会审议通过，且经独立董事、保荐机
构、监事会发表意见后方可使用，本行应在董事会会议后 2 个交
易日内报告证券交易所并公告。
节余募集资金（包括利息收入）低于 100 万或低于该项目募
集资金承诺投资额 5%的，可以免于履行前款程序，其使用情况应
在年度报告中披露。
本行单个募投项目节余募集资金（包括利息收入）用于非募
投项目（包括补充流动资金）的，应当参照变更募投项目履行相
应程序及披露义务。
第十七条 募投项目全部完成后，节余募集资金（包括利息
收入）在募集资金净额 10%以上的，本行应当经董事会和股东大
会审议通过，且独立董事、保荐机构、监事会发表意见后方可使
用节余募集资金。本行应在董事会会议后 2 个交易日内报告证券
交易所并公告。
节余募集资金（包括利息收入）低于募集资金净额 10%的，
应当经董事会审议通过，且独立董事、保荐机构、监事会发表意
见后方可使用。本行应在董事会会议后 2 个交易日内报告证券交
易所并公告。
节余募集资金（包括利息收入）低于 500 万或低于募集资金
净额 5%的，可以免于履行前款程序，其使用情况应在最近一期定
期报告中披露。
第十八条 本行使用募集资金不得有如下行为：
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（一）变相改变募集资金用途；
（二）募集资金被关联人占用或挪用，为关联人获取不正当
利益。
第四章 募集资金投向变更
第十九条 本行不得随意更改募集资金用途，如募集资金投
向发生变更，应当经董事会、股东大会审议通过，且经独立董事、
保荐机构、监事会发表明确同意意见后方可变更。
如募集资金用于具体投资项目，仅变更募投项目实施地点
的，可以免于履行前款程序，但应当经本行董事会审议通过，并
在 2 个交易日内报告证券交易所并公告改变原因及保荐机构的意
见。
第二十条 募集资金涉及具体投资项目的，募集资金投向变
更时，应按照本章第二十一条至第二十四条的规定执行。
第二十一条 变更后的募投项目应投资于主营业务。
本行应当科学、审慎地进行新募投项目的可行性分析，确信
投资项目具有较好的市场前景和盈利能力，有效防范投资风险，
提高募集资金使用效益。
本行不得通过质押、委托贷款或其他方式变相改变募集资金
用途、不得将募集资金直接或间接提供给控股股东、实际控制人
等关联人使用，或为关联人利用募投项目获取不正当利益提供便
利。
第二十二条 本行拟变更募投项目的，应当在提交董事会审
议后 2 个交易日内报告证券交易所并公告以下内容：
（一）原募投项目基本情况及变更的具体原因；
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（二）新募投项目的基本情况、可行性分析和风险提示；
（三）新募投项目的投资计划；
（四）新募投项目已经取得或尚待有关部门审批的说明（如
适用）；
（五）独立董事、监事会、保荐机构对变更募投项目的意见；
（六）变更募投项目尚需提交股东大会审议的说明；
（七）证券交易所要求的其他内容。
新募投项目涉及关联交易、购买资产、对外投资的，还应当
参照相关规则的规定进行披露。
第二十三条 本行变更募集资金投向用于收购控股股东或实
际控制人（如有）资产（包括权益）的，应遵循本行关联交易的
有关规定，应当确保在收购后能够有效避免同业竞争及减少关联
交易。
第二十四条 募集资金使用涉及具体投资项目的，如本行拟
将募投项目对外转让或置换的，应当在提交董事会审议后 2 个交
易日内报告证券交易所并公告以下内容：
（一）对外转让或置换募投项目的具体原因；
（二）已使用募集资金投资该项目的金额；
（三）该项目完工程度和实现效益；
（四）换入项目的基本情况、可行性分析和风险提示（如适
用）；
（五）转让或置换的定价依据及相关收益；
（六）独立董事、监事会、保荐机构对转让或置换募投项目
的意见；
（七）转让或置换募投项目尚需提交股东大会审议的说明；
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（八）证券交易所要求的其他内容。
本行应充分关注转让价款收取和使用情况、换入资产的权属
变更情况及换入资产的持续运行情况，并履行必要的信息披露义
务。
第五章 募集资金使用管理与监督
第二十五条 本行募集资金如用于具体投资项目，应按照本
章规定进行管理和监督。
第二十六条 本行董事会负责募集资金的统筹管理，主要职
责为：
（一）负责审核募集资金立项内容；
（二）负责审批募集资金专户的开立、信息变更及撤销；
（三）负责审核募集资金用途变更；
（四）负责监督募集资金使用，定期（至少按季）接受募集
资金管理情况报告；
（五）每半年度应当全面核查募集资金使用的进展情况，对
募集资金的存放与使用情况出具《公司募集资金存放与实际使用
情况的专项报告》。
募投项目实际投资进度与投资计划存在差异的，本行应当在
《公司募集资金存放与实际使用情况的专项报告》中解释具体原
因，当期存在使用闲置募集资金投资产品情况的，本行应当在《公
司募集资金存放与实际使用情况的专项报告》中披露本报告期的
收益情况及期末的投资份额、签约方、产品名称、期限等信息；
《公司募集资金存放与实际使用情况的专项报告》应经董事会和
监事会审议通过，并应当在提交董事会审议后 2 个交易日内报告
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证券交易所并公告。年度审计时，本行应当聘请会计师事务所对
募集资金存放于使用情况出具鉴证报告，并于披露年度报告时向
证券交易所提交，同时在证券交易所网站披露。
第二十七条 监事会负责定期（每半年一次）审议《公司募
集资金存放与实际使用情况的专项报告》。
第二十八条 高级管理层负责组织募集资金的具体管理，履
行以下职责：
（一）负责组织募集资金立项工作；
（二）负责组织募集资金专户的开立、信息变更及撤销工作；
（三）募集资金到位后，负责组织募集资金的验资工作，并
审批签订募集资金专户存储监管协议（以下简称“监管协议”）；
（四）对符合批准用途的募集资金使用进行审批；
（五）视实际需要提出募集资金用途变更申请；
（六）负责按季审核募集资金使用情况报告。
第二十九条 董事会办公室
（一）负责按高级管理层初定的募集资金立项内容，准备相
应立项报告和材料；
（二）对符合批准用途的募集资金使用进行初审；
（三）募集资金到位后，负责监管协议的初审；
（四）董事会办公室负责按监管部门的规定履行募集资金项
目的报备手续。
第三十条 资产负债管理部
（一）负责按批准意见开立、变更、撤销募集资金专户，并
负责专户的日常管理；
（二）负责配合募集资金的验资工作；
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（三）负责按审批内容对募集资金使用进行账务处理，并对
募集资金的使用情况设立台账，具体反映募集资金的支出情况和
募集资金项目的投入情况。
第三十一条 法律合规部负责监管协议的合规性审核。
第三十二条 审计部负责定期（至少每季一次）对募集资金
的存放与使用情况进行检查监督，并及时向本行董事会下设审计
委员会报告检查结果。
第三十三条 审计委员会认为本行募集资金管理存在违规情
形的，应当及时向董事会报告。董事会应当在收到报告后 2 个交
易日内向证券交易所报告并公告。公告内容包括募集资金管理存
在的违规情形、已经或可能导致的后果及已经或拟采取的措施。
第三十四条 保荐机构至少每半年度对本行募集资金的存放
与使用情况进行一次现场调查。
每个会计年度结束后，保荐机构应当对本行年度募集资金存
放与使用情况出具专项核查报告，并于本行披露年度报告时向证
券交易所提交。核查报告应当包括以下内容：
（一）募集资金的存放、使用及专户余额情况；
（二）募集资金项目的进展情况，包括与募集资金投资计划
进度的差异；
（三）用募集资金置换预先已投入募集资金投资项目的自筹
资金情况（如适用）；
（四）闲置募集资金补充流动资金的情况和效果（如适用）；
（五）募集资金投向变更的情况（如适用）；
（六）本行募集资金存放与使用情况是否合规的结论性意
见；
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（七）证券交易所要求的其他内容。
每个会计年度结束后，本行董事会应在《公司募集资金存放
与实际使用情况的专项报告》中披露保荐机构专项核查报告和会
计师事务所鉴证报告的结论性意见。
第三十五条 董事会审计委员会、监事会及独立董事应当持
续关注募集资金实际管理与使用情况，董事会审计委员会、 1/2
以上独立董事或监事会可以聘请注册会计师对募集资金存放与
使用情况进行专项审核，出具专项鉴证报告。董事会应当予以积
极配合，本行应当承担必要的费用。
董事会应当在收到注册会计师专项鉴证报告后 2 个交易日内
向证券交易所报告并公告。如注册会计师专项鉴证报告认为本行
募集资金管理存在违规情形的，董事会还应当公告募集资金存放
与使用情况存在的违规情形、已经或可能导致的后果及已经或拟
采取的措施。
第三十六条 本行以自筹资金预先投入募投项目的，可以在
募集资金到账后 6 个月内，以募集资金置换自筹资金。置换事项
应当经本行董事会审议通过，会计师事务所出具鉴证报告，并由
独立董事、监事会、保荐机构发表明确同意意见。本行应当在董
事会会议后 2 个交易日内报告证券交易所并公告。
第三十七条 暂时闲置的募集资金可进行现金管理，其投资
的产品须符合以下条件：
（一）安全性高，满足保本要求，产品发行主体能够提供保
本承诺；
（二）流动性好，不得影响募集资金投资计划正常进行。
投资产品不得质押，产品专用结算账户（如适用）不得存放
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非募集资金或者用作其他用途，开立或者注销；产品专用结算账
户的，本行应当在 2 个交易日内报证券交易所备案并公告。
第三十八条 使用闲置募集资金投资产品的，应当经本行董
事会审议通过，独立董事、监事会、保荐机构发表明确同意意见。
本行应当在董事会会议后 2 个交易日内公告下列内容：
（一）本次募集资金的基本情况，包括募集时间、募集资金
金额、募集资金净额及投资计划等；
（二）募集资金使用情况；
（三）闲置募集资金投资产品的额度及期限，是否存在变相
改变募集资金用途的行为和保证不影响募集资金项目正常进行
的措施；
（四）投资产品的收益分配方式、投资范围及安全性；
（五）独立董事、监事会、保荐机构出具的意见。
第三十九条 本行可以以闲置募集资金暂时用于补充流动资
金的，应当符合如下要求：
（一）不得变相改变募集资金用途，不得影响募集资金投资
计划的正常进行；
（二）仅限于与主营业务相关的生产经营使用，不得通过直
接或者间接安排用于新股配售、申购，或者用于股票及其衍生品
种、可转换公司债券等的交易；
（三）单次补充流动资金时间不得超过 12 个月；
（四）已归还已到期的前次用于暂时补充流动资金的募集资
金（如适用）。
本行以闲置募集资金暂时用于补充流动资金的，应当经董事
会审议通过，独立董事、监事会、保荐机构发表明确同意意见。
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本行应当在董事会会议后 2 个交易日内报告证券交易所并公告。
补充流动资金到期日之前，本行应将该部分资金归还至募集
资金专户，并在资金全部归还后 2 个交易日内报告证券交易所并
公告。
第四十条 本行实际募集资金净额超过计划募集资金金额的
部分（以下简称“超募资金”），可用于永久补充流动资金或者归还
银行贷款，但每 12 个月内累计使用金额不得超过超募资金总额
的 30%，且应当承诺在补充流动资金后的 12 个月内不进行高风险
投资以及为他人提供财务资助。
第四十一条 超募资金用于永久补充流动资金或者归还银行
贷款的，应当经本行董事会、股东大会审议通过，并为股东提供
网络投票表决方式，独立董事、监事会、保荐机构发表明确同意
意见。本行应当在董事会会议后 2 个交易日内报告证券交易所并
公告下列内容：
（一）本次募集资金的基本情况，包括募集时间、募集资金
金额、募集资金净额、超募金额及投资计划等；
（二）募集资金使用情况；
（三）使用超募资金永久补充流动资金或者归还银行贷款的
必要性和详细计划；
（四）在补充流动资金后的 12 个月内不进行高风险投资以
及为他人提供财务资助的承诺；
（五）使用超募资金永久补充流动资金或者归还银行贷款对
公司的影响；
（六）独立董事、监事会、保荐机构出具的意见。
第四十二条 本行将超募资金用于在建项目及新项目（包括
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收购资产等）的，应当投资于主营业务，并科学、审慎地进行投
资项目的可行性分析，及时履行信息披露义务。
第七章 附 则
第四十三条 本办法所称“以上”、“达到”、“超过”含本数；“低
于”不含本数。
第四十四条 本办法由本行董事会负责制定、修改和解释。
第四十五条 本办法自本行董事会审议通过之日起生效。
第四十六条 本办法未尽事宜，依照有关法律、法规及本行
章程的有关规定执行。
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