浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
         风险管理和关联交易委员会议事规则


                      第一章 总 则

    第一条   为保障浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司

（以下简称本行）业务的健康、持续、稳定发展，建立统一的业

务风险管理规范和合作机制，提高对风险的控制能力和水平，树

立审慎的经营原则，根据《中华人民共和国商业银行法》、《商业

银行内部人和股东关联交易管理办法》等法律法规以及本行章程

的规定，本行特设董事会风险管理和关联交易委员会（以下简称

风险管理和关联交易委员会），并制定本规则。

    第二条   风险管理和关联交易委员会是董事会按照本行章

程设立的董事会专门工作机构，主要负责审议本行风险管理、关

联交易、反洗钱工作和其他重大事项，协调、监督对相关风险规

范的执行和落实，并对产生的风险损失进行责任认定，对董事会

负责。



                    第二章 人员组成

    第三条 风险管理和关联交易委员会由 3-7 名董事组成，由

独立董事担任主任委员，且委员会中独立董事占比原则上不低于

三分之一。

    第四条   风险管理和关联交易委员会日常办事机构负责完
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成基础性、辅助性工作，以提高工作效率。



                     第三章 职责权限

    第五条 风险管理和关联交易委员会的主要职责权限：

    （一）监督高级管理层关于信用风险、流动性风险、市场风

险、操作风险、合规风险和声誉风险等风险的控制情况，对商业

银行风险政策、管理状况及风险承受能力进行定期评估，提出完

善商业银行风险管理和内部控制的意见；

    （二）负责关联交易的管理，审议确定关联方，接受一般关

联交易备案，审核需董事会审议的重大关联交易，控制关联交易

风险；

    （三）对本行的风险管理和关联交易制度进行研究并提出建

议；

    （四）对《章程》规定须经董事会批准的重大贷款、重大投

资、重大资产处置方案及重大关联交易进行研究并提出建议。

    （五）对管理层实现目标的方法和措施进行监督和控制；

    （六）审批管理层所制定的风险防范措施、可接受风险程度

及额度设置；

    （七）听取反洗钱工作报告，并提出相关工作建议；

    （八）对其他影响本行发展的重大事项进行研究并提出建议；

    （九）董事会授权的其他事宜。

    第六条     协调监督对风险管理和关联交易委员会会议决议
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和风险管理规范、办法、标准等的遵守、落实情况。对违反会议

决议或业务风险管理相关规定的行为，进行责任认定，提出处罚

决定意见。



                    第四章 委员资格

    第七条   风险管理和关联交易委员会委员须具备以下基本

条件：

    （一）热爱工作，对工作认真负责，具有良好的敬业精神和

职业道德，作风正派；

    （二）从事金融工作及相关经济工作 5 年以上，具有丰富的

风险管理经验并熟悉相关业务制度；

    （三）具有中级职称或担任风险管理负责人（含）以上职务；

    （四）其他应具备的条件。

    第八条 风险管理和关联交易委员会委员的聘任、补充和更

换由董事会核准聘任。

    第九条   风险管理和关联交易委员会委员任期与董事会任

期一致。委员任期届满，连选可以连任。其间如有委员不再担任

本行董事职务，自动失去委员资格，并由委员会根据第七条、第

八条和第十条规定补足委员人数。

    第十条   风险管理和关联交易委员会中成员由董事长或者

全体董事的三分之一（含）以上提名，并由董事会讨论通过。


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                   第五章 权利和义务

    第十一条   风险管理和关联交易委员会委员享有以下权利：

    （一）获取业务发展、风险管理及关联交易相关的信息；

    （二）向委员会提出议案；

    （三）参加委员会会议并对会议审议的事项独立发表意见；

    （四）对委员会讨论、审议的事项行使表决权等。

    第十二条   风险管理和关联交易委员会委员应履行以下义务：

    （一）按时出席会议；

    （二）按时提交对书面征询意见的反馈材料；

    （三）认真审议各项议案和相关材料；

    （四）督促落实委员会审议通过的各项业务管理的规范、办

法、标准及其它事项。

    第十三条   风险管理和关联交易委员会委员可接受本行授

信审查委员会、财务管理委员会、内控与风险管理委员会等的委

托，也可委托授信审查委员会、财务管理委员会、内控与风险管

理委员会等进行相关课题研究。



                    第六章 议事程序

    第十四条   风险管理和关联交易委员会应当制定年度工作

计划并定期召开会议。会议每年至少召开两次，并于会议召开前

三天以书面、传真、电邮或者法律认可的其他方式通知全体委员。

会议由主任委员主持，主任委员不能出席时可委托其他一名委员
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主持。

    第十五条   风险管理和关联交易委员会会议应由三分之二

（含）以上委员出席时方能召开；每一名委员有一票的表决权；

会议作出的决议，必须经全体委员的过半数通过。

    第十六条   风险管理和关联交易委员会议表决方式为举手

表决或投票表决，临时会议的议项可以采取通讯方式表决。

    第十七条 在不宜或不需召集会议的情况下，经主任委员同

意，可以信函、传真、电子邮件等方式向委员征询对相关议案的

书面意见，进行书面表决。

    第十八条 会议结束后形成会议记录，经各位委员审核、签

名后，连同该审议项目资料一并入档保管。

    第十九条   董事会对风险管理和关联交易委员会形成的决

议有权提出异议并予以否决，并可要求委员会重新进行审议。

    第二十条 委员对会议所议事项有保密义务，不得擅自披露

有关信息。



                     第七章 附 则

    第二十一条 本规则未尽事宜，按国家有关法律、法规和本

行章程的规定执行；本规则如与国家日后颁布的法律、法规或经

合法程序修改后的本行章程相抵触时，按照国家有关法律、法规

和本行章程的规定执行，并修订，报董事会审议通过。

    第二十二条 本规则修改权和解释权属本行董事会。
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第二十三条 本规则自本行董事会决议通过之日起施行。




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