浙江绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司董事会
             消费者权益保护委员会议事规则


                        第一章 总 则

    第一条 为切实保护金融消费者合法权益，进一步提升浙江

绍兴瑞丰农村商业银行股份有限公司（以下简称本行）金融服务

水平，构建和谐稳定的金融消费关系，根据《中华人民共和国商

业银行法》、《中华人民共和国消费者权益保护法》、《国务院办公

厅关于加强金融消费者权益保护工作的指导意见》、《中国银监会

办公厅关于加强银行业消费者权益保护解决当前群众关切问题

的指导意见》等法律法规、本行章程及其他相关规定，本行特设

董事会消费者权益保护委员会（以下简称消费者权益保护委员

会），并制定本规则。

    第二条    董事会消费者权益保护委员会主要负责本行消费

者权益保护（以下简称消保）工作的战略规划、监督实施和评估。



                       第二章 人员组成

    第三条 消费者权益保护委员会由 3-7 名董事组成。

    第四条 消费者权益保护委员会设主任委员一名，由主任委

员负责主持委员会工作。

    第五条    消费者权益保护委员会委员由董事长或全体董事

的三分之一（含）以上提名，并由董事会讨论通过。
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    第六条 消费者权益保护委员会委员任期与董事会一致，委

员任期届满，连选可以连任。期间如有委员不再担任本行董事职

务，自动失去委员资格，由委员会根据上述第三至第五条规定补

足委员人数。

    第七条     消费者权益保护委员会日常办事机构负责日常工

作联络和会议组织等。



                     第三章 职责权限

    第八条 消费者权益保护委员会的主要职责权限：

    （一）审议消保工作战略和规划；

    （二）审议消保工作政策和基本管理制度；

    （三）审议年度消保工作资源配置，协助董事会评价和督促

高级管理层实施消保工作发展战略规划、政策和基本管理制度；

    （四）审议其他有关消保工作的重大事项；

    （五）定期对本行消保工作开展情况进行评估，向董事会提

出意见和建议；

    （六）本行董事会授予的其他事项。

    第九条 消费者权益保护委员会对董事会负责，委员会的提

案提交董事会审议决定。消费者权益保护委员会应配合监事会的

监事审计活动。



                     第四章 议事程序
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    第十条     消费者权益保护委员会日常办事机构负责做好消

费者权益保护委员会决策的前期准备工作，提供本行有关方面的

书面资料。

    第十一条     消费者权益保护委员会应当制定年度工作计划

并定期召开会议。会议每年至少召开两次，并于会议召开前三天

以书面、传真、电邮或者法律认可的其他方式通知全体委员。会

议由主任委员负责召集和主持，主任委员不能出席时，可委托其

他一名委员主持。

    第十二条     消费者权益保护委员会会议应由三分之二（含）

以上的委员出席方可举行；每一名委员有一票的表决权；会议作

出的决议，必须经全体委员的过半数通过。

    第十三条     消费者权益保护委员会会议表决方式为举手表

决或投票表决；临时会议的议项可以采取通讯方式表决。

    第十四条 消费者权益保护委员会会议，必要时可邀请本行

其他董事、监事及高级管理人员列席会议。

    第十五条 如有必要，经董事会同意，消费者权益保护委员

会可以聘请中介机构提供专业意见，费用由本行支付。

    第十六条 消费者权益保护委员会会议应当有会议记录，出

席会议的委员应当在会议记录上签名；会议记录由本行董事会指

定的人员保存。

    第十七条 出席会议的委员对会议所议事项有保密义务，不

得擅自披露有关信息。
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                     第五章 附 则

    第十八条 本规则未尽事宜，按国家有关法律、法规和本行

章程的规定执行；本规则如与国家日后颁布的法律、法规或经合

法程序修改后的本行章程相抵触时，按照国家有关法律、法规和

本行章程的规定执行，并修订，报董事会审议通过。

    第十九条 本规则修改权和解释权属本行董事会。

    第二十条 本规则自本行董事会决议通过之日起施行。




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