偿付能力季度报告摘要 中国太平洋人寿保险股份有限公司 China Pacific Life Insurance Co., Ltd. 2021 年第 1 季度 目录 一、基本信息 ............................................ 1 二、主要指标 ............................................ 9 三、实际资本 ............................................ 9 四、最低资本 ........................................... 10 五、风险综合评级 ....................................... 10 六、风险管理状况 ....................................... 10 七、流动性风险 ......................................... 11 八、监管机构对公司采取的监管措施 ....................... 12 一、基本信息 (一)注册地址 上海市黄浦区中山南路 1 号 (二)法定代表人 潘艳红 (三)经营范围及经营区域 1、经营范围 承保人民币和外币的各种人身保险业务,包括人寿保险、健康保险、意外伤害 保险等保险业务;办理上述业务的再保险业务;办理各种法定人身保险业务;与国 内外保险公司及有关机构建立代理关系和业务往来关系,代理外国保险机构办理 对损失的鉴定和理赔业务及其委托的其他有关事宜;《保险法》及有关法律、法规 规定的资金运用业务;经批准参加国际保险活动;经中国保监会批准的其他业务。 2、经营区域 北京市、上海市、天津市、重庆市、黑龙江省、吉林省、辽宁省、河北省、山 西省、山东省、安徽省、江苏省、浙江省、福建省、江西省、广东省、海南省、广 西壮族自治区、湖南省、湖北省、河南省、云南省、贵州省、四川省、陕西省、甘 肃省、新疆维吾尔自治区、宁夏回族自治区、内蒙古自治区、青海省。 (四)股权结构及股东 1、股权结构(单位:万股或万元) 股权类别 季末持股数量 占比(%) 内资法人持股 842,000 100 内资自然人持股 - - 外资股 - - 其他 - - 合计 842,000 100 2、前十大股东(单位:万股或万元) 股东名称 季末持股数量 季末持股比例(%) 中国太平洋保险(集团)股份有限公司 827,621.84 98.292 申能(集团)有限公司 4,597.90 0.546 1 上海国有资产经营有限公司 4,576.09 0.544 上海海烟投资管理有限公司 3,140.45 0.373 云南合和(集团)股份有限公司 2,063.72 0.245 (五)控股股东或实际控制人 中国太平洋保险(集团)股份有限公司持有本公司 98.292%的股权,为本公司 控股股东。 (六)子公司、合营企业和联营企业 持股数量(万股/份) 持股比例(%) 公司名称 变动 期初 期末 变动额 期初 期末 比例 长江养老保险股份有限公司 186,486 186,486 - 62.16 62.16 - City Island Developments Limited 0.1 0.1 - 100 100 - 天津隆融置业有限公司 35,369 35,369 - 100 100 - 太平洋保险养老产业投资管理 有限责任公司 300,000 300,000 - 100 100 - 太平洋医疗健康管理有限公司 50,000 50,000 - 100 100 - 太保养老产业发展(成都)有限 公司 60,000 68,000 8,000 100 100 - 太保养老(杭州)有限公司 55,000 63,000 8,000 100 100 - 太保养老(厦门)有限公司 45,000 45,000 - 100 100 - 太保养老(南京)有限公司 8,400 8,400 - 100 100 - 太保康养(上海)实业发展有限 公司 16,000 19,500 3,500 100 100 - 太保养老(武汉)有限公司 - 2,000 2,000 - 100 100 上海达保贵生信息科技股份有 限公司 1,020 1,020 - 34 34 - 上海瑞永景房地产开发有限公 司 983,500 983,500 - 70 70 - 上海杉泰健康科技有限公司 - 4,000 4,000 - 40 40 联仁健康医疗大数据科技股份 有限公司 50,000 50,000 - 25 25 - 长江养老-中国化工集团基础 设施债权投资计划 2,142 2,142 - 71.40 71.40 - 长江养老-四川铁投叙古高速 基础设施债权投资计划 205 205 - 34.17 34.17 - 2 长江养老-云南能投基础设施 债权投资计划 3,565 - -3,565 93.82 - -93.82 宁波至璘投资管理合伙企业 (有限合伙) 241,632 241,632 - 90 90 - 嘉兴易商股权投资合伙企业 (有限合伙) 95,000 95,000 - 94.72 94.72 - 长三角协同优势产业股权投资 合伙企业(有限合伙) 119,478 199,478 80,000 27.75 27.75 - 太嘉杉健康产业股权投资基金 (上海)合伙企业(有限合伙) - 65,000 65,000 - 99.01 99.01 上海君和同益科创产业股权投 资基金合伙企业(有限合伙) 297,800 297,800 - 99.97 99.97 - 上海轶保医疗健康科技中心 (有限合伙) 60,000 60,000 - 100 100 - 太平洋资产永全一号专项产品 60,000 48,000 -12,000 100 100 - 太平洋-江苏交控债权投资计 划(一期) 4,000 4,000 - 100 100 - 太平洋-甘肃公航旅债权投资 计划 600 600 - 100 100 - 长江养老-国投(上海)科技成 果转化基金股权投资计划 770 770 - 100 100 - 长江养老-鞍钢集团基础设施 债权投资计划 1,800 1,800 - 72 72 - 长江养老-中铝集团基础设施 债权投资计划 - 1,110 1,110 - 37 37 长江养老-金色行业精选股票 型资管 12,148 12,148 - 84.67 94.55 9.88 长江养老-金色行业精选股票 型资管 2 号 - 20,000 20,000 - 100 100 国联安增富一年定期开放纯债 债券型发起式证券投资基金 500,000 500,000 - 99.80 99.80 - 国联安增裕一年定期开放纯债 债券型发起式证券投资基金 598,658 598,658 - 99.83 99.83 - 国联安新蓝筹红利一年定期开 放混合型发起式证券投资基金 25,000 25,000 - 96.15 96.15 - 东方红鼎元三个月定开混合型 发起式证券投资基金 186,896 186,896 - 99.47 99.47 - 中欧优势成长三个月定期开放 混合型发起式证券投资基金 100,000 100,000 - 99.01 99.01 - 嘉实价值发现三个月定期开放 混合型发起式证券投资基金 100,000 181,572 81,572 99.01 99.45 0.44 国泰金福三个月定期开放混合 型发起式证券投资基金 - 100,000 100,000 - 99.01 99.01 景顺长城泰保三个月定期开放 混合型发起式证券投资基金 - 100,000 100,000 - 99.01 99.01 富国融泰三个月定期开放混合 型发起式证券投资基金 - 100,000 100,000 - 99.01 99.01 3 招商盛洋三个月定开混合型发 起式证券投资基金 - 100,000 100,000 - 99.01 99.01 广发瑞轩三个月定开混合型发 起式证券投资基金 - 100,000 100,000 - 99.01 99.01 注:长江养老-中国化工集团基础设施债权投资计划、长江养老-四川铁投叙古高速基础设施债权投资计划、 长江养老-云南能投基础设施债权投资计划、太平洋资产永全一号专项产品、长江养老-中铝集团基础设施债 权投资计划、国联安增富一年定期开放纯债债券型发起式证券投资基金、国联安增裕一年定期开放纯债债券 型发起式证券投资基金、国联安新蓝筹红利一年定期开放混合型发起式证券投资基金、东方红鼎元三个月定 开混合型发起式证券投资基金、中欧优势成长三个月定期开放混合型发起式证券投资基金、嘉实价值发现三 个月定期开放混合型发起式证券投资基金、长江养老-金色行业精选股票型资管、太平洋-江苏交控债权投资 计划(一期)、太平洋-甘肃公航旅债权投资计划、长江养老-国投(上海)科技成果转化基金股权投资计划、 长江养老-鞍钢集团基础设施债权投资计划、宁波至璘投资管理合伙企业(有限合伙)、嘉兴易商股权投资合 伙企业(有限合伙)、长三角协同优势产业股权投资合伙企业(有限合伙)、上海君和同益科创产业股权投资 基金合伙企业(有限合伙)、上海轶保医疗健康科技中心(有限合伙)、太嘉杉健康产业股权投资基金(上海) 合伙企业(有限合伙)、长江养老-金色行业精选股票型资管 2 号、国泰金福三个月定期开放混合型发起式证 券投资基金、景顺长城泰保三个月定期开放混合型发起式证券投资基金、富国融泰三个月定期开放混合型发 起式证券投资基金、招商盛洋三个月定开混合型发起式证券投资基金、广发瑞轩三个月定开混合型发起式证 券投资基金为结构化主体。 (七)董事、监事和高级管理人员的基本情况 1、董事基本情况 本公司第六届董事会共有 71位董事(以姓氏笔画为序): 马欣:男,1973 年 4 月出生,拥有硕士学位、经济师职称。2018 年 3 月起任 公司董事,任职批准文号为保监许可〔2018〕320 号。马先生现任太保集团副总裁, 太保产险董事,长江养老董事,太平洋健康险董事长。马先生曾任中国太平洋保险 公司西安分公司城南支公司经理助理、人险综合管理部、团险部经理助理、人险城 东支公司副主任、营销管理部副经理,太保寿险西安分公司个人业务部经理、总经 理助理,太保寿险陕西分公司副总经理、总经理等,太保集团战略企划部总经理、 战略转型办公室主任、转型总监、董事会秘书等。 邓斌:男,1969 年 11 月出生,拥有硕士学位,具有特许金融分析师、金融风 险管理师资格。2020 年 5 月起任公司董事,任职批准文号为沪银保监复〔2020〕 220 号。邓先生现任太保集团首席投资官,太保资产董事,太保香港首席投资官, 太保私募基金管理有限公司董事。邓先生曾任美国国际集团(AIG)集团风险管理 1 本公司董事会已于 2021 年 3 月 26 日进行换届,孔庆伟先生不再担任公司董事长,潘艳红女士拟任董事 长的任职资格及蔡强先生拟任董事的任职资格尚待中国银行保险监督管理委员会核准,相关简历信息待任 职资格核准后再予以披露。 4 部中台部门主管,风险管理部亚太区分部(除日本)市场风险管理主管,友邦保险 集团市场风险主管、投资分析总监、投资方案暨衍生品总监、中国战略项目总监等。 吴俊豪:男,1965 年 6 月出生,拥有研究生学历、硕士学位、高级经济师职 称。2012 年 7 月起任公司董事,任职批准文号为保监寿险〔2012〕816 号。吴先生 现任申能(集团)有限公司金融管理部总经理,太保集团非执行董事,太保产险董 事。目前,吴先生还担任于上交所和联交所上市的东方证券股份有限公司董事,上 海诚毅新能源创业投资公司董事,成都新申创业投资公司董事,上海诚毅投资管理 有限公司监事长,于上交所和联交所上市的中国光大银行股份有限公司监事,上海 申能诚毅股权投资有限公司监事长等。吴先生曾任常州大学管理系教研室主任,上 海新资源投资咨询公司常务副总经理,上海百利通投资公司副总经理,上海申能资产 管理有限公司副主管,申能(集团)有限公司资产管理部副主管、主管、高级主管,金 融管理部副经理、经理,上海久联集团有限公司董事。吴先生亦曾担任于上交所和联 交所上市的上海医药集团股份有限公司监事。 张卫东:男,1970 年 10 月出生,拥有大学学历。2018 年 3 月起任公司董事, 任职批准文号为保监许可〔2018〕330 号。张先生现任太保集团合规负责人、总法 律顾问,太保产险董事,太保资产董事,长江养老董事。张先生曾任太保集团法律 合规部总经理、董事会办公室主任、风险管理部总经理、风险合规总监、首席风险 官等,太保产险董事会秘书,太保寿险董事会秘书,太保资产董事会秘书。 张远瀚:男,1967 年 11 月出生,拥有硕士学位,是中国精算师协会理事,具 有北美精算师协会会员资格、美国精算师学会会员资格。 2018 年 3 月起任公司董 事,任职批准文号为保监许可〔 2018〕327 号。张先生现任太保集团总精算师、财 务负责人,太保产险董事,太平洋健康险总精算师,太保资产董事,太保私募基金 管理有限公司董事。张先生曾任花旗集团旅行者保险 -花旗保险总部精算师,联泰大 都会人寿保险(上海)总精算师、副总经理、副总裁,生命人寿保险总精算师,光 大永明人寿保险副总经理、财务总监、总精算师,太平洋健康险首席风险官等。 潘艳红:女,1969 年 8 月出生,拥有研究生学历、硕士学位,并拥有高级会 计师职称、中国注册会计师资格。2014 年 6 月起任公司董事,任职批准文号为保 监许可〔2014〕518 号。潘女士现任本公司总经理,太保资产董事,长江养老董事, 太平洋健康险董事。潘女士曾任太保集团常务副总裁、财务负责人,本公司财务总 监、副总经理、副董事长,太保产险董事等。 5 2、监事基本情况 本公司第六届监事会共有 3 位监事(以姓氏笔画为序): 孙培坚:男,1963 年 9 月出生,拥有研究生学历、硕士学位、经济师职称。 2019 年 8 月起任公司监事长,任职批准文号为沪银保监复〔2019〕673 号。孙先 生现任集团公司首席风险官,太保产险监事长,太保私募基金管理有限公司董事。 孙先生曾任本公司再保险部总经理助理、副总经理、总经理,本公司总经理助理、 副总经理、合规负责人、合规总监、副总裁,太保产险董事,太保寿险董事,太保 资产董事,太平洋健康险总经理、董事长等。 张新玫:女,1959 年 11 月出生,拥有研究生学历、工商管理硕士学位、正高 级会计师职称。2016 年 6 月起任公司监事,任职批准文号为保监许可〔2016〕501 号。张女士曾任上海冶金工业局财务处副处长,上海冶金控股集团公司财务部部 长、副部长、副总会计师,上海久事公司财务管理总部经理、资金管理总部经理、 总会计师、副总经理等,申万宏源集团股份有限公司董事,申能股份有限公司董事, 海通证券股份有限公司董事,太保集团监事,上海久事(集团)有限公司副总裁等。 黄磊:男,1965 年 5 月出生,拥有大学本科学历、硕士学位、经济师职称。 2014 年 5 月起任公司监事,任职批准文号为保监许可〔2014〕392 号。黄先生现 任本公司法律合规部总经理、上海达保贵生信息科技股份有限公司监事。黄先生曾 任本公司办公室主任,本公司湖南分公司总经理,中国太平洋保险公司长沙分公司 副总经理,中国太平洋保险公司寿险业务管理部副总经理,中国太平洋保险公司南 宁分公司副总经理、总经理助理、交通银行南宁分行保险部主任助理。 3、总公司高级管理人员基本情况 截止 2021 年 3 月底,公司高级管理人员共 14 名,情况如下: 潘艳红:女,1969 年 8 月出生,拥有研究生学历、硕士学位,并拥有高级会 计师职称、中国注册会计师资格。2014 年 6 月起任公司董事,任职批准文号为保 监许可〔2014〕518 号。潘女士现任本公司总经理,太保资产董事,长江养老董事, 太平洋健康险董事。潘女士曾任太保集团常务副总裁、财务负责人,本公司财务总 监、副总经理、副董事长,太保产险董事等。 王光剑,男,1965 年 6 月生,大学学历,硕士学位。现任本公司常务副总经 理(沪银保监复〔2019〕637 号),兼团体业务事业中心总经理,太平洋医疗健康 管理有限公司执行董事,上海达保贵生信息科技股份有限公司董事,上海保险交易 6 所监事。王先生曾任中国太平洋保险公司乌鲁木齐分公司计划财务部副经理、经 理,太保寿险乌鲁木齐分公司副总经理、太原分公司副总经理、山西分公司总经理、 山东分公司总经理,太保寿险公司经营委员会主席助理、副总经理兼合规负责人、 首席风险官、监事长等。王先生拥有会计师职称。2019 年 8 月起任现职。 周晓楠,男,1966 年 4 月生,本科学历,硕士学位。现任本公司副总经理(保 监许可〔2014〕770 号),合规负责人(银保监许可〔2018〕595 号),首席风险官。 周先生曾任太保寿险南阳中心支公司总经理,河南分公司总经理助理、副总经理、 副总经理(主持工作)、总经理,广东分公司总经理等。周先生拥有经济师职称。 2014 年 8 月起任现职。 魏琳,男,1972 年 7 月生,本科学历,硕士学位。现任本公司副总经理(银 保监许可〔2018〕449 号),太平洋保险养老产业投资管理有限责任公司执行董事、 总经理,上海瑞永景房地产开发有限公司董事长,太平洋欧葆庭(上海)养老企业 服务有限公司董事长、法定代表人,太保(大理)颐老院有限公司董事。魏先生曾 任成都保监办主任科员,四川保监局综合管理处副主任、办公室副主任、人事教育 处副处长(主持工作),中国保险(控股)有限公司董事会办公室高级经理,太平 集团投资管理部总经理,太平养老产业投资公司总经理等。魏先生拥有高级经济师 职称。2018 年 6 月起任现职。 戴文浩,男,1974 年 1 月生,本科学历,硕士学位。现任本公司副总经理(银 保监许可〔2018〕440 号)。戴先生曾任太保寿险宁波分公司信息技术部经理、人 力资源部经理,太保寿险信息技术部总经理助理、副总经理、总控管理中心总经理、 契约部总经理、营运企划部总经理,太保寿险江西分公司总经理、河南分公司总经 理兼豫东分公司总经理等。2018 年 6 月起任现职。 崔顺心,男,1963 年 7 月生,本科学历,硕士学位。现任本公司副总经理(保 监许可〔2014〕770 号)。崔先生曾任河北省文安县国营麻制品厂财务科长、副厂 长,河北省文安县经济委员会财务科副科长、副主任,太保廊坊分公司经理、总经 理助理,太保唐山分公司副总经理,太保寿险唐山中心支公司副总经理(主持工 作)、总经理,太保寿险河北分公司总经理助理、副总经理、总经理,太保寿险河 南分公司总经理,太保寿险总公司总经理助理等。崔先生拥有会计师职称。2018 年 4 月起任现职。 叶蓬,男,1972 年 3 月生,本科学历,硕士学位。现任本公司副总经理(沪 银保监复〔2019〕638 号)、财务负责人(沪银保监复〔2019〕689 号),长江养老 7 董事。叶先生曾任上海动力设备有限公司财务部会计,美国友邦保险股份有限公司 上海分公司稽核部审计员、会计部会计科长,美国恒康人寿保险有限公司上海代表 处职员,恒康天安人寿保险有限公司财务部经理、总会计师、党委委员,长江养老 保险股份有限公司财务部总经理、财务副总监、总经理助理、财务负责人、董事会 秘书、副总经理等。叶先生拥有高级会计师职称,并拥有中国注册会计师和税务师 资格,英国国际会计师公会资深会员(FAIA),澳大利亚注册财务会计师协会会员 (IFA/IPA)。2019 年 8 月起任现职。 李劲松,男,1969 年 6 月生,本科学历,硕士学位。现任本公司副总经理(沪 银保监复〔2020〕781 号)。李先生曾任太保寿险四川分公司总经理,太保寿险总 公司银行保险部总经理,太保寿险总公司总经理助理,太保集团公司市场副总监、 战略客户部总经理等。2020 年 12 月起任现职。 陈秀娟,女,1971 年 6 月生,研究生学历,硕士学位。现任本公司总精算师 (保监许可〔2014〕770 号)。陈女士曾任太保寿险精算部精算处副处长,太保寿 险总公司精算部高级专务、总经理助理(主持工作)、副总经理(主持工作)、总经 理等。陈女士拥有高级经济师职称、中国精算师专业资格,是中国精算师协会常务 理事。2014 年 9 月起任现职。 张树明,男,1963 年 12 月生,本科学历。现任本公司副总经理(银保监许可 〔2018〕502 号)。张先生曾任太保寿险保定中支公司总经理、秦皇岛中支公司总 经理,太保寿险河北分公司总经理助理、副总经理,太保寿险甘肃分公司总经理, 太保寿险黑龙江分公司总经理、太保寿险公司总经理助理等。在此之前,张先生曾 任平安保险秦皇岛中支公司总经理。2019 年 6 月起任现职。 李敬,男,1972 年 9 月生,研究生学历,硕士学位。现任本公司总经理助理 (沪银保监复〔2019〕660 号)、联仁健康医疗大数据科技股份有限公司董事。李 先生曾任太保寿险总公司团体业务部副处长、处长、发展企划部处长,太保寿险宁 波分公司副总经理,太保寿险总公司发展企划部总经理助理、市场部副总经理、总 经理,太保寿险四川分公司总经理,太保寿险浙江分公司总经理等。2019 年 8 月 起任现职。 代传江,男,1973 年 9 月生,本科学历,学士学位。现任本公司总经理助理 (沪银保监复〔2019〕662 号)。代先生曾任太保寿险毕节中支公司经理助理、副 经理,太保寿险贵州分公司贵阳直属业务部副经理(主持工作)、经理,太保寿险 8 贵州分公司营业总部副经理、个险业务管理部经理、总经理助理、副总经理,太保 寿险上海分公司资深副总经理、总经理等。2019 年 8 月起任现职。 邰富春,男,1967 年 12 月生,本科学历,硕士学位。现任本公司审计责任 人(沪银保监复〔2020〕815 号),太保集团副总审计师。邰先生曾任太保寿险山 西分公司总经理,太保寿险总公司客户资源管理部总经理,太保寿险山东分公司 总经理,太保集团公司审计中心党委委员等职。2021 年 1 月起任现职。 潘峰,男,1972 年 10 月生,研究生学历,硕士学位。现任本公司董事会秘书 (沪银保监复〔2019〕678 号),太保集团董事会办公室副主任。潘先生曾任太保 集团办公室外事处副处长,太保集团行政人事部/行政管理部对外事务高级经理、 资深经理,太保集团战略企划部/投资者关系部副总经理、总经理。在此之前,潘 先生曾在中国银行常州分行和中国建设银行上海第六支行任职。2019 年 8 月起任 现职。 (八)偿付能力信息公开披露联系人及联系方式 联系人姓名:肖钧实 办公室电话:021-33965144 电子邮箱:xiaojunshi@cpic.com.cn 二、主要指标 项目 本季度(末)数 上季度(末)数 核心偿付能力充足率 240% 242% 核心偿付能力溢额(万元) 22,405,794 22,134,283 综合偿付能力充足率 240% 242% 综合偿付能力溢额(万元) 22,405,794 22,134,283 最近一期的风险综合评级 - A 保险业务收入(万元) 9,543,833 2,577,680 净利润(万元) 536,966 411,347 净资产(万元) 9,860,725 9,374,738 三、实际资本 项目 本季度(末)数 上季度(末)数 认可资产(万元) 151,046,230 147,933,884 认可负债(万元) 112,688,158 110,213,631 实际资本(万元) 38,358,072 37,720,253 核心一级资本(万元) 38,358,072 37,720,253 9 核心二级资本(万元) - - 附属一级资本(万元) - - 附属二级资本(万元) - - 四、最低资本 项目 本季度(末)数 上季度(末)数 最低资本(万元) 15,952,278 15,585,970 其中:量化风险最低资本(万元) 16,197,673 15,825,730 1)保险风险最低资本(万元) 4,805,906 4,693,774 2)市场风险最低资本(万元) 16,133,106 15,835,135 3)信用风险最低资本(万元) 3,196,255 3,235,231 4)量化风险分散效应(万元) 4,139,600 4,118,238 5)特定类别保险合同损失吸收效应(万元) 3,797,994 3,820,171 控制风险最低资本(万元) (245,395) (239,760) 附加资本(万元) - - 1)逆周期附加资本(万元) - - 2)国内系统重要性保险机构的附加资本(万元) - - 3)全球系统重要性保险机构的附加资本 (万元) - - 4)其他附加资本(万元) - - 五、风险综合评级 根据监管对我司风险综合评级(分类监管)的评价结果反馈,我司 2020 年三 季度以及 2020 年四季度的风险综合评级结果均为 A。 六、风险管理状况 (一)最近一次公司偿付能力风险管理能力的评估得分 监管机构对我司 2017 年 SARMRA 评分为 83.03 分。其中,风险管理基础与环 境 16.12 分,风险管理目标与工具 8.82 分,保险风险管理 8.36 分,市场风险管理 8.00 分,信用风险管理 8.00 分,操作风险管理 8.38 分,战略风险管理 8.96 分,声 誉风险管理 8.33 分,流动性风险管理 8.06 分。 2018 年、2019 年、2020 年监管机构未对我司开展偿付能力风险管理能力评 分。 (二)公司制定的偿付能力风险管理改进措施及报告期最新进展 公司始终重视风险管理工作,2018 年-2020 年公司 SARMRA 免检,根据监管在 10 近年来检查中对同业公司提出的问题,结合内部审计检查发现问题,我司组织相关 部门认真分析,对标自身偿付能力风险管理体系建设差距,完善偿付能力风险管理 工作。2021 年 1 季度主要的工作成果包括: 一是启动 2020 年年度全面风险管理报告的撰写,分析公司面临的主要风险, 对重点风险领域提出管控举措; 二是完成 2021 年风险容忍度和偏好体系的修订,将在提交公司经委会和董事 会审议通过后正式实施; 三是根据偿二代二期推出进度,对公司风险管理制度进行全面检视,弥补风险 管控缺口,推动建立以“实效、精准、专业、智能”为标志的风控体系; 四是聚焦资产负债管理,进一步加强投资风险管理能力,提升项目评审专业能 力与行业经验,完善产品风险管理,通过指标监控对负债端风险跟踪回溯。 2021 年 2 季度,我司将从以下角度开展偿付能力风险管理工作: 一是针对偿二代二期发文开展政策解读,并结合全司各部门的风险管理实际 工作启动二期工程专项培训; 二是启动 2021 年度公司偿付能力风险管理要求与评估的自评估工作,并结合 偿二代二期工程内容,优化公司风险管理能力水平; 三是加强公司风险管理信息系统的建设工作,逐步实现风险管理信息系统与 公司内部其他系统的数据对接,强化公司风险管理基础设施; 四是提升风险偏好管理能力,将风险偏好自上而下分解为风险限额,并将超限 额指标整改纳入系统管理。 七、流动性风险 (一)流动性风险监管指标 1、净现金流 项目 本季度(末)数 净现金流(万元) 8,768,750 2、综合流动比率 项目 3 个月内 综合流动比率 290% 3、流动性覆盖率 项目 压力情景一 压力情景二 11 流动性覆盖率—公司整体 2943% 2944% (二)流动性风险分析及应对措施 未来 1 个季度公司流动性风险基本可控。公司采取了如下举措,积极应对可 能的流动性风险: 1.对现金进行预算管理,使公司得以安排计划调剂现金余缺。现金预算包括: 期初现金库存、期内可获得的现金和期内所需现金等内容。通过现金预算,本公司 及时知道何时短缺现金,并决定通过何种方式来解决这一问题,或何时多出现金, 将其投资于合适的资产。 2.持续推进业务结构战略性调整,制定积极、有效的财务政策,引导和推动效 益业务的增长,大力发展保障性业务和长期期缴业务;同时优化万能险的产品结 构、调整银保分红险的销售策略,控制投资型产品的退保风险。 3.优化资产结构、平衡资产流动性和投资收益率的关系,保证长期偿债能力、 控制资产负债率。保持较好的短期偿债能力,强化对流动比例和速动比例的监控。 4.密切关注业务退保情况,定期对退保情况进行汇总、分析,根据公司现金流 情况合理配置投资资产。 5.公司在制定业务发展计划、销售新产品和停售现有产品、开发或调整销售渠 道、制定分红险分红政策和万能险结算利率,以及开展退保、赔付、保单质押贷款 等各项业务活动前已经考虑了其对流动性的影响,相应的影响在现金流压力测试 结果之中予以一并体现,公司将根据实际情况积极做好资产配置管理工作,避免出 现流动性风险。 6.密切关注可能引发流动性风险的重大事件,包括非正常集中退保、预期的大 规模满期给付或者生存金给付、重大理赔事件、投资大幅亏损、重要交易对手出现 财务危机、公司信用评级发生重大变化、公司出现重大负面报道、失去关键渠道以 及其他重大事件。 八、监管机构对公司采取的监管措施 (一)银保监会对公司采取的监管措施 2021 年 1 季度未发生中国银保监会对总公司采取的监管措施。 12 (二)公司的整改措施及执行情况 公司将持续加强内控建设,源头治理,促进整体合规内控、风险管理能力提 升。 13