偿付能力季度报告摘要节录
太平洋安信农业保险股份有限公司
China Pacific Anxin Agricultural Insurance Co., Ltd.
2023 年第 1 季度
1
公司简介和报告联系人
公司名称： 太平洋安信农业保险股份有限公司
China Pacific Anxin Agricultural Insurance
公司英文名称：
Company Limited
法定代表人： 宋建国
注册地址： 上海市静安区共和新路 3651 号
注册资本： 10.8 亿元人民币
经营保险业务许可证号： 00000089
开业时间： 二零零四年九月
农业保险；财产损失保险；责任保险；法
定责任保险；信用保险和保证保险；短期
健康保险和意外伤害保险；其他涉及农
村、农民的财产保险业务；上述业务的再
经营范围：
保险业务；保险兼业代理业务[依法须经
批准的项目，经相关部门批准后方可开展
经营活动，具体经营项目以相关部门批准
文件或许可证件为准]
经营区域： 上海、浙江、江苏地区
报告联系人姓名： 李茂
办公室电话： 021-66988703
移动电话： 18817959847
电子信箱： limao-005@cpic.com.cn
2
目 录
一、董事会和管理层声明 4
二、基本情况 5
三、主要指标表 10
四、风险管理能力 14
五、风险综合评级（分类监管） 16
六、管理层分析与讨论 19
3
一、董事会和管理层声明
董事长和管理层声明：
本报告已经公司董事长批准，公司董事长和管理层保证本报告所载资料不存在任何虚假记
载、误导性陈述或者重大遗漏，内容真实、准确、完整、合规，并对我们的保证承担个别和连带
的法律责任。
特此声明。
太平洋安信农业保险股份有限公司
2023 年 4 月
4
二、基本情况
（一）股权结构和股东情况，以及报告期内的变动情况
1．股权结构及其变动
期初 本期股份或股权的增减 期末
股权类 占比 公积金转
股份或 股东增 股权 小 股份或出 占比
别 （% 增及分配
出资额 资 转让 计 资额 （%）
） 股票股利
国家股 0 0 0 0 0 0 0 0
国有法
108,000 100 0 0 0 0 108,000 100
人股
社会法
0 0 0 0 0 0 0 0
人股
外资股 0 0 0 0 0 0 0 0
其他 0 0 0 0 0 0 0 0
合计 108,000 100 0 0 0 0 108,000 100
说明：（1）股份有限公司在本表栏目中填列股份数量（单位：万股）、非股份有限公司在本表栏目中填
列股权数额（单位：万元）； （2）国家股是指有权代表国家投资的机构或部门向保险公司出资形成或依法
定程序取得的股权，在保险公司股权登记上记名为该机构或部门持有的股权；国有法人股是指具有法人资
格的国有企业、事业及其他单位以其依法占用的法人资产向独立于自己的保险公司出资形成或依法定程序
取得的股权，在保险公司股权登记上记名为该国有企业或事业及其他单位持有的股权。
2．实际控制人
本公司无实际控制人；中国太平洋财产保险股份有限公司持有本公司 67.78%的股权，为
本公司控股股东。
3．报告期末所有股东的持股情况及关联方关系
季末持 质押
股东 季末持
股东名称 股数量 或冻结
性质 股比例
（万股） 的股份
中国太平洋财产保险股份有限公司 国有股 73205.68 67.78% 0
上海农业发展有限公司 国有股 7718.03 7.15% 0
上海市闵行资产投资经营（集团） 国有股
5365.19 4.97% 0
有限公司
上海农发资产管理有限公司 国有股 4201.72 3.89% 0
上海奉贤区公有资产经营有限公司 国有股 3653.35 3.38% 0
上海宝山财政投资有限公司 国有股 3150.84 2.92% 0
上海嘉定广沃资产经营有限公司 国有股 2504.59 2.32% 0
5
上海松江国有资产投资经营管理集 国有股
2025.88 1.88% 0
团有限公司
上海汇农投资管理有限公司 国有股 1817.99 1.68% 0
上海青浦资产经营股份有限公司 国有股 1719.37 1.59% 0
上海金山资本管理集团有限公司 国有股 1,640.50 1.52% 0
上海崇明资产经营有限公司 国有股 996.86 0.92% 0
108,000.0 100.00%
合计 —— 0
0
股东关联方关系的说明 各股东之间不存在关联关系
说明：股东性质填列“国有股”、“外资”、“自然人”等。
4．董事、监事和高级管理人员的持股情况
报告期内没有董事、监事和高级管理人员持有公司股份情况。
5．报告期内股权转让情况
报告期内没有股权转让情况。
（二）董事、监事和总公司高级管理人员
1．董事、监事和总公司高级管理人员的基本情况
1、董事基本情况
截至 2023 年 3 月底，本公司第四届董事会共有 9 位董事：
宋建国：男，1966 年 12 月出生，拥有大学学历、硕士学位，高级经济师职称。2015 年
2 月出任本公司董事长至今，任职批准文号为保监许可〔2015〕143 号。宋先生同时担任中
国太平洋财产保险股份有限公司副总经理、上海太安农业保险研究院院长。宋先生曾任中国
太平洋财产保险股份有限公司海南分公司总经理，中国太平洋财产保险股份有限公司财产责
任险部总经理，中国太平洋财产保险股份有限公司山东分公司总经理，中国太平洋财产保险
股份有限公司销售总监等。
毛晓军：男，1967 年 3 月出生，拥有大专学历，会计师职称。2015 年 7 月出任本公司
非执行董事至今，任职批准文号为保监许可〔2015〕732 号。毛先生现任上海申联盛世企业
发展有限公司总经理。毛先生曾任上海大隆会计师事务所财务总监，上海市闵行资产投资经
营（集团）有限公司投资管理部部长等。
邢质斌：女，1982 年 6 月出生，拥有大学学历。2022 年 2 月出任本公司非执行董事至
今，任职批准文号为银保监复〔2022〕32 号。邢女士现任上海市农业发展促进中心资产监管
科科长。邢女士曾任上海凯博物业管理有限公司行政事务部副经理，上海市现代农业开放实
训中心组织人事科副科长，上海市农业发展促进中心综合办公室主任等。
石践：男，1973 年 11 月出生，拥有大学学历、学士学位。2021 年 9 月出任本公司执行
董事至今，任职批准文号为银保监复〔2021〕680 号。石先生同时担任本公司总经理。石先
6
生曾任中国人寿上海分公司市西营管处副总经理（主持工作），上海安信农业保险股份有限
公司业务管理部总经理、市场发展部总经理、产品与再保部总经理，安信农业保险股份有限
公司总裁助理、副总裁、董事会秘书、执行董事、总裁（总经理），中国太平洋保险（集团）
股份有限公司市场副总监、战略客户部总经理等。
江生忠：男，1958 年 7 月出生，拥有博士研究生学历、博士学位。2018 年 4 月出任本
公司独立董事至今，任职批准文号为银保监许可〔2018〕4 号。江先生现任南开大学教授、
博士生导师、金融学院农业保险中心主任，兼任中国保险学会教育委员会主任，金融学会常
务理事，天津保险学会常务理事，中国保险报理事会名誉理事等。江先生曾任南开大学保险
系主任等。
张峭：男，1962 年 11 月出生，拥有博士研究生学历、博士学位。2022 年 12 月出任本
公司独立董事至今，任职批准文号为银保监复〔2022〕851 号。张先生现任中国农业科学院
农业信息研究所研究员，兼任中国农业风险管理研究会常务理事、中国农业大学国家农业农
村研究中心研究员、中国农学会农业监测预警分会副主任委员。张先生曾任中国农业科学院
农业信息研究所助理研究员、副研究员，山西财经大学讲师等。
沈春：男，1971 年 8 月出生，拥有大学学历、学士学位。2019 年 1 月出任本公司独立
董事至今，任职批准文号为银保监复〔2019〕44 号。沈先生现任上海艾克森律师事务所管委
会主任，宝山民建吴淞总支主委，宝山区第九届政协常委，宝山区政法委执法监督员，宝山
区政府法律顾问。沈先生曾任上海政明律师事务所副主任、合伙人等。
陈森：男，1970 年 10 月出生，拥有大学学历、硕士学位，北美财险精算师。2019 年 3
月出任本公司非执行董事至今，任职批准文号为银保监复〔2019〕332 号。陈先生现任中国
太平洋财产保险股份有限公司副总经理、财务负责人、总精算师。陈先生曾任瑞士再保险公
司（美国）财务部高级精算分析师，美国佳达再保险经纪公司分析部精算师，中国财产再保
险股份有限公司副总经理、总精算师、财务负责人等。
周莉：女，1979 年 3 月出生，拥有大学学历，会计师职称。2022 年 6 月出任本公司非
执行董事至今，任职批准文号为银保监复〔2022〕403 号。周女士现任上海浦东国有资产投
资管理有限公司农发资产管理中心综合事务部经理。周女士曾任上海农发资产管理中心财务
部副经理，上海农发资产管理有限公司审计室主任，上海浦东国有资产投资管理有限公司农
发资产管理中心综合事务部经理等。
2、监事基本情况
截至 2023 年 3 月底，本公司第四届监事会共有 6 位监事：
黄雄飞：男，1963 年 3 月出生，拥有大学学历，会计师职称。2022 年 7 月出任本公司
职工监事、监事长至今，批准文号为银保监复〔2022〕403 号。黄先生同时担任我司党委委
员、纪委书记、工会主席。黄先生曾任上海农村商业银行浦东分行个人金融部经理，安信农
业保险股份有限公司上海浦东支公司副总经理、上海南汇支公司总经理，安信农业保险股份
有限公司党委委员、副总裁、副总经理兼上海分公司党委副书记、总经理，太平洋安信农业
保险股份有限公司副总经理等。
张文娟：女，1983 年 11 月出生，拥有研究生学历、硕士学位，经济师职称，国家法律
职业资格。2020 年 12 月出任本公司职工监事至今，批准文号为银保监复〔2020〕849 号。张
女士现任本公司法律责任人、纪律检查室主任、法律合规部/风险管理部总经理。张女士曾任
安信农业保险股份有限公司法律合规部/风险管理部总经理助理、副总经理，太平洋安信农
业保险股份有限公司法律合规部/风险管理部副总经理（主持工作）、纪检监察室副主任，太
平洋安信农业保险股份有限公司上海分公司合规负责人、法律合规部总经理等。
缪欢：男，1983 年 8 月出生，拥有大学学历，学士学位。2021 年 12 月出任本公司监事
至今，批准文号为银保监复〔2021〕973 号。缪先生现任上海汇嘉创业投资有限公司副总经
理、上海嘉定广沃资产经营有限公司执行董事。缪先生曾任上海市嘉定区国有资产经 营（集
团）有限公司投资管理部业务助理、业务经理，上海嘉定创业投资管理有限公司业务经理等。
7
郭宗杰：男，1968 年 12 月出生，拥有大学学历，经济师职称。2020 年 12 月出任本公
司职工监事至今，批准文号为银保监复〔2020〕860 号。郭先生现任本公司董事会办公室/监
事会办公室主任、党建工作部部长、党委办公室主任。郭先生曾任中国太平洋财产保险股份
有限公司山东分公司办公室主任、党委办公室主任、中介业务部总经理，太平洋安信农业保
险股份有限公司行政办公室主任、发展企划部总经理等。
程松：男，1979 年 11 月出生，拥有研究生学历，硕士学位。2022 年 2 月出任本公司职
工监事至今，批准文号为银保监复〔2022〕32 号。程先生现任本公司财务部总经理、资产管
理部总经理。程先生曾任中国太平洋保险（集团）有限公司财务管理部会计核算中心资深经
理，中国太平洋财产保险股份有限公司财务部副总经理等。
张雯：女，1984 年 11 月出生，拥有大学学历，学士学位。2022 年 7 月出任本公司监事
至今，批准文号为银保监复〔2022〕403 号。张女士现任上海兴玻物资有限公司执行董事、
总经理。张女士曾任上海奉贤浦发村镇银行股份有限公司业务发展管理部总经理、职工 监事、
办公室主任，宁波银行上海奉贤支行行长助理、副行长等。
3、总公司高级管理人员基本情况
截至 2023 年 3 月底，本公司共有 7 位高级管理人员：
石践：男，1973 年 11 月出生，拥有大学学历、学士学位。2021 年 7 月出任本公司总经
理至今，任职批准文号为银保监复〔2021〕609 号。石先生同时担任本公司执行董事。石先
生曾任中国人寿上海分公司市西营管处副总经理（主持工作），上海安信农业保险股份有限
公司业务管理部总经理、市场发展部总经理、产品与再保部总经理，安信农业保险股份有限
公司总裁助理、副总裁、董事会秘书、执行董事、总裁（总经理），中国太平洋保险（集团）
股份有限公司市场副总监、战略客户部总经理等。
郑凯：男，1972 年 8 月出生，拥有研究生学历、硕士学位。2016 年 5 月出任本公司副
总经理、董事会秘书至今，任职批准文号为保监许可〔2016〕391 号、保监许可〔2016〕383
号。郑先生同时担任静安区政协委员。郑先生曾任共青团上海市委青工部副部长、上海市青
年企业家协会秘书长，上海市政府台办经济处副处长，上海市政府台办交流交往处处长，上
海市政府台办协调处处长，安信农业保险股份有限公司上海市区营业部总经理等。
李淑会：女，1972 年 7 月出生，拥有研究生学历、硕士学位，高级审计师职称，中国注
册会计师（CPA）、国际注册内部审计师（CIA）、国际注册内部控制自我评估专业资格（CCSA）。
2019 年 12 月出任本公司财务负责人、副总经理至今，任职批准文号分别为沪银保监复〔2019〕
984 号和沪银保监复〔2019〕983 号。李女士曾任中国太平洋保险（集团）股份有限公司审计
中心/审计二部副总经理、审计技术部总经理，太保安联健康保险股份有限公司监事、长江养
老保险股份有限公司审计责任人、太平洋保险在线服务科技有限公司监事、安信农业保险股
份有限公司监事，中国太平洋财产保险股份有限公司财务部总经理兼资产管理部总经理，中
国太平洋财产保险股份有限公司监事等。
黄晓峰：男，1971 年 3 月出生，拥有研究生学历。2022 年 6 月出任本公司总经理助理
至今，批准文号为银保监复〔2022〕409 号。黄先生曾任上海浦东新区高东镇副镇长（副处
级），合庆镇镇长，浦东新区区委农村工作办公室副主任、区农业委员会副主任，安信农业保
险股份有限公司党委委员兼上海南汇支公司总经理、上海分公司党委副书记、副总经理，太
平洋安信农业保险股份有限公司党委委员兼农险市场发展部总经理、农险业务管理部总经理
等。
吴开兵：男，1968 年 7 月出生，拥有研究生学历、博士学位，高级审计师职称。2017 年
10 月出任本公司审计责任人至今，任职批准文号为保监许可〔2017〕1191 号。吴先生现同时
担任中国太平洋保险（集团）股份有限公司华南区审计部总经理。吴先生曾任海南国投上海
证券总部证券研究主管，上海凯泉泵业（集团）有限公司总裁助理，审计署上海特派办财政
审计处副处长，中国太平洋保险（集团）股份有限公司审计总部审计二部高级审计师、审计
中心审计业务部资深审计师、副总经理等。
8
吴刚：男，1970 年 8 月出生，拥有大学学历。2022 年 6 月出任本公司合规负责人、首
席风险官至今，批准文号为银保监复〔2022〕403 号。吴先生曾任中国太平洋财产保险股份
有限公司宁夏分公司总经理助理、副总经理（主持工作）、总经理，中国太平洋财产保险股份
有限公司甘肃分公司总经理，中国太平洋财产保险股份有限公司法律合规部总经理等。
杨国桃：女，1981 年 1 月出生，拥有研究生学历、硕士学位，中国精算师,金融风险管
理师(FRM)专业资格。2020 年 1 月出任本公司总精算师至今，任职批准文号为沪银保监复
〔2019〕1096 号。杨女士现同时担任本公司精算部总经理。杨女士曾在中国大地财产保险股
份有限公司从事精算工作，曾任安信农业保险股份有限公司精算责任人、精算部副总经理（主
持工作）。
2．董事、监事和总公司高级管理人员的变更情况
无。
（三）子公司、合营企业和联营企业
报告期内没有子公司、合营企业或联营企业。
（四）报告期内违规及受处罚情况
1．金融监管部门和其他政府部门对保险公司及其董事、监事、总公司高级管理人员
的行政处罚情况
无。
2．保险公司董事、监事、总公司部门级别及以上管理人员和省级分公司高级管理人
员发生的移交司法机关的违法行为的情况
无。
3．被银保监会采取的监管措施
报告期内未有被银保监会采取监管措施的情况。
9
三、主要指标表
（一）偿付能力充足率指标
金额单位:元
行次 项 目 本季度数 上季度数 下季度预测数
1 认可资产 6,996,560,651 6,643,385,772 7,477,270,210
2 认可负债 3,911,201,838 3,623,058,056 4,347,490,492
3 实际资本 3,085,358,814 3,020,327,716 3,129,779,718
3.1 其中：核心一级资本 2,804,393,375 2,758,927,929 2,848,814,280
3.2 核心二级资本 - - -
3.3 附属一级资本 280,965,438 261,399,786 280,965,438
3.4 附属二级资本 - - -
4 最低资本 826,375,340 817,904,508 861,719,820
4.1 其中：量化风险最低资本 810,495,699 802,701,069 845,154,786
4.1.1 寿险业务保险风险最低资本 - - -
4.1.2 非寿险业务保险风险最低资本 583,935,814 582,798,827 598,403,882
4.1.3 市场风险最低资本 345,260,995 344,647,369 367,593,741
4.1.4 信用风险最低资本 254,031,196 241,771,516 272,297,530
4.1.5 量化风险分散效应 372,732,306 366,516,643 393,140,367
4.1.6 特定类别保险合同损失吸收效应 - - -
4.2 控制风险最低资本 15,879,641 15,203,439 16,565,034
4.3 附加资本 - - -
5 核心偿付能力溢额 1,978,018,035 1,941,023,422 1,987,094,460
6 核心偿付能力充足率 339.36% 337.32% 330.60%
7 综合偿付能力溢额 2,258,983,473 2,202,423,208 2,268,059,899
8 综合偿付能力充足率 373.36% 369.28% 363.20%
10
（二）流动性风险监管指标
本季度 上季度
未来 3 个 未来 12 个 未来 3 个 未来 12 个
流动性覆盖率
月 月 月 月
LCR1（基本情景下公司整体流动性覆盖率） 125.69% 103.08% 111.96% 104.27%
LCR2（压力情景下公司整体流动性覆盖率）-必测压力
124.72% 110.65% 182.80% 123.25%
情景
LCR2（压力情景下公司整体流动性覆盖率）-自测压力
180.65% 117.78% 191.26% 117.77%
情景
LCR3（压力情景下不考虑资产变现的流动性覆盖率）
72.44% 90.76% 99.30% 100.04%
-必测压力情景
LCR3（压力情景下不考虑资产变现的流动性覆盖率）
124.58% 98.42% 106.44% 99.59%
-自测压力情景
经营活动净现金流回溯不利偏差率 -4.89% 82.94%
本年度累计净现金流（单位：万元） 5770.82 -1987.50
上一会计年度净现金流（单位：万元） -1987.50 3041.26
上一会计年度之前的会计年度净现金流
3041.26 1033.22
（单位：万元）
11
（三）流动性风险监测指标
单位：元
监测指标 项目 本季度 上季度
一、经营活动净现金流 指标值 -181,928,808 375,967,335
经营活动现金流入本年累计数 264,642,569 1,838,478,503
经营活动现金流出本年累计数 446,571,377 1,462,511,167
二、百元保费经营活动净现金
指标值 -41.45 21.47
流
本年累计经营活动净现金流 -181,928,808 375,967,335
本年累计保费收入 438,914,428 1,751,481,988
三、特定业务现金流支出占比 指标值 0.12% 32.12%
特定业务赔付支出 26,310 268,643,036
特定业务已发生已报案未决赔
247,728 -2,189,804
款准备金
公司整体赔付支出 227,881,000 882,120,466
公司整体已发生已报案未决赔
2,203,471 -52,673,090
款准备金
四、规模保费同比增速 指标值 14.68% 9.97%
当年累计规模保费 438,914,428 1,751,481,988
去年同期累计规模保费 382,738,829 1,592,634,243
五、现金及流动性管理工具占
指标值 1.81% 0.92%
比
现金及流动性管理工具期末账
117,044,774 59,336,576
面价值
期末总资产 6,463,995,390 6,467,545,667
六、季均融资杠杆比例 指标值 6.66% 1.12%
季度内各月末同业拆借、债券
回购等融入资金余额合计算术 468,000,000 74,666,667
平均值
期末总资产 7,026,995,390 6,673,545,667
七、AA 级（含）以下境内固定
指标值 0.00% 0.00%
收益类资产占比
AA 级(含)以下境内固定收益类
0 0
资产期末账面价值
期末总资产 6,463,995,390 6,467,545,667
八、持股比例大于 5%的上市股
指标值 0.00% 0.00%
票投资占比
持股比例大于 5%的上市股票投
0 0
资的账面价值合计
期末总资产 7,026,995,390 6,673,545,667
九、应收款项占比 指标值 22.29% 22.76%
应收保费 565,247,341 387,706,296
应收分保账款 1,001,326,058 1,131,333,088
期末总资产 7,026,995,390 6,673,545,667
十、持有关联方资产占比 指标值 0.00% 0.00%
持有的交易对手为关联方的投
- -
资资产总和
期末总资产 7,026,995,390 6,673,545,667
12
（四）财产保险公司主要经营指标
单位：元
指标名称 本季度数 本年度累计数
（一）保险业务收入 446,043,582 446,043,582
（二）净利润 37,184,207 37,184,207
（三）总资产 7,026,995,390 7,026,995,390
（四）净资产 2,915,980,288 2,915,980,288
（五）保险合同负债 2,476,132,714 2,476,132,714
（六）基本每股收益 0.034 0.034
（七）净资产收益率 1.29% 1.29%
（八）总资产收益率 0.54% 0.54%
（九）投资收益率 0.80% 0.80%
（十）综合投资收益率 1.22% 1.22%
（十一）效益类指标 -- --
1.综合成本率 -- 97.56%
2.综合费用率 -- 18.28%
3.综合赔付率 -- 79.28%
4.手续费及佣金占比 -- 2.48%
5.业务管理费占比 -- 17.37%
（十二）规模类指标 -- --
1.签单保费 438,914,428 438,914,428
2.车险签单保费 - -
3.非车险前五大险种的签单保费 417,742,329 417,742,329
3.1 第一大险种的签单保费 263,337,281 263,337,281
3.2 第二大险种的签单保费 71,700,556 71,700,556
3.3 第三大险种的签单保费 47,173,654 47,173,654
3.4 第四大险种的签单保费 19,166,091 19,166,091
3.5 第五大险种的签单保费 16,364,746 16,364,746
4.车险车均保费 - -
5.各渠道签单保费 438,914,428 438,914,428
5.1 代理渠道签单保费 42,480,610 42,480,610
5.2 直销渠道签单保费 382,617,344 382,617,344
5.3 经纪渠道签单保费 13,816,474 13,816,474
5.4 其他渠道签单保费 - -
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四、风险管理能力
（一）所属的公司类型
经原中国保监会批准，公司于 2004 年 9 月在中国上海注册成立，2022 年会计年度签单保费
收入 17.51 亿元，截止 2022 年末总资产 66.74 亿元，共开 3 家省级分支机构。根据《保险公司偿
付能力监管规则第 12 号:偿付能力风险管理要求与评估》第六条分类标准的规定，公司属 II 类保
险公司。
（二）监管部门对本公司最近一次偿付能力风险管理评估的结果
公司最近一次偿付能力风险管理现场评估绝对分为 76.69 分，根据《保险公司偿付能力监管
规则（Ⅱ）》（银保监发〔2021〕51 号)的《保险公司偿付能力监管规则第 12 号：偿付能力风险管
理要求与评估》，计算得出偿付能力风险管理评估最终得分为 76.08 分。
（三）报告期内采取的风险管理改进措施以及各项措施的实施进展情况
公司最近一次偿付能力风险管理现场评估绝对分为 76.69 分，根据《保险公司偿付能力监管
规则（Ⅱ）》（银保监发〔2021〕51 号)的《保险公司偿付能力监管规则第 12 号：偿付能力风险管
理要求与评估》，计算得出偿付能力风险管理评估最终得分为 76.08 分。报告期内，公司进一步加
强风险管理举措。主要措施如下：
保险风险方面，修订《产品费率厘定管理办法》《非寿险业务准备金管理内部控制规范》《重
大保险风险测试制度》，制定《偿付能力报告编报管理办法》《非寿险业务准备金工作底稿管理办
法》等制度；完成 2022 年产品评估报告，对 2022 年重点在售产品进行评估，及时调整公司的产
品结构、销售政策、核保政策等，控制保险风险；对公司上年度及上上年度准备金评估结果进行
回溯；做好 2023 年两核资格认证相关工作计划；制定理赔质量评价工作方案；完成公司主分出合
约续转。
市场风险方面，修订《委托投资管理办法》，提高投资风险管理能力；保持与受托投资人的投
资资产市场风险管理沟通机制，谨防市场风险集中暴露而对公司净利润、净资产产生不利影响。
信用风险方面拟定超账龄业务管理相关规定，拟定 2023 年度应收专项考核方案，推动历史过
责应收清零；成立超账龄业务管理工作小组，形成长账龄应收常态化管理机制；关注再保险交易
对手信用评级，清理重大应收款项。
操作风险方面，开展制度管理工作，更新 2022 年度内控制度清单，并拟定 2023 年度制度管
理计划；完成委派分公司法律合规部负责人跟岗学习、考察任命，加强分公司风险合规队伍垂直
管理；更新操作风险损失数据库，运用风险管理系统分析、评估操作风险损失事件；开展洗钱风
险、反欺诈工作管理办法修订工作；开展 2022 年度反洗钱分类评级工作，提取公司反洗钱固有风
险数据并分析公司反洗钱管理情况，下辖机构对辖区反洗钱工作进行检查并对发现问题及时整改；
开展反欺诈季度检查，形成季度欺诈风险分析报告。
流动性风险方面，持续优化现金流预测模型，强化经营活动净现金流回溯分析，开展现金流
预算的回溯工作，分析不利偏差原因；持续关注农险大灾理赔状况，及时评估测算预赔款对现金
流影响，保持账面资金流动性，确保现金流的正常平稳；持续与资管公司沟通，确保资产配置持
续满足现金流匹配要求；检视优化投资流动性风险矩阵，通过量化指标持续监测、评估流动性市
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场、利率市场的变化及其对公司投资资产变现能力的影响。推动财政补贴管理系统建设，提升财
政补贴清收效率；清理再保历史应收款项，对于满足摊回条件的账务进行重点催收。
声誉风险方面，积极响应集团加强声誉风险管理的要求，落实集团声誉风险“七个抓”的举
措，开展了公司 2023 年度声誉风险管理培训及应急演练；开展 2023 年 3.15 消费者权益保护教育
宣传周，通过机构网点和线上渠道进行多形式的教育宣传工作，打造太平洋安信农险高质量服务
标杆。
战略风险方面，评估 2022 年发展规划实施情况，根据公司最新的战略部署与发展目标，制定
《2023 年公司业务发展规划》。
（四）偿付能力风险管理自评估有关情况
本季度未开展风险管理自评估。
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五、风险综合评级（分类监管）
（一）最近两次风险综合评级结果
公司在银保监会 2022 年第三、第四季度风险综合评级(分类监管评价)中，均被评定为 AAA 类。
根据《保险公司偿付能力监管规则（Ⅱ）》（银保监发〔2021〕51 号)的《保险公司偿付能力监
管规则第 11 号：风险综合评级（分类监管）》，自 2022 年一季度起，风险综合评级（分类监管评
价）结果按照风险从小到大分为 A、B、C、D 四个类别，并按照风险从小到大进一步细分为 AAA 类、
AA 类、A 类、BBB 类、BB 类、B 类。
（二）公司已经采取或者拟采取的改进措施
上季度公司风险综合评级结果为 AAA，本季度末公司的综合偿付能力充足率为 373.36%，核心
偿付能力充足率为 339.36%。
一季度，一是制定发布《偿付能力报告编报管理办法》《非寿险业务准备金工作底稿管理办
法》等制度，完善发布《产品费率厘定管理办法》《非寿险业务准备金管理内部控制规范》《委
托投资管理办法》等专项制度，并在业务操作各环节严格落实。二是开展四季度风险综合评级报
送工作，根据监管对 2022 年四季度风险综合评级结果的通报，公司声誉风险、流动性风险、操作
风险、战略风险整体情况良好，但保险业务线个别指标得分较低。公司针对失分事项召开督导会，
部署整改工作，并加强重点指标监测频率，提升主动前置的风险防控能力。
（三）操作风险、战略风险、声誉风险和流动性风险自评估有关情况
1. 操作风险
1.1 操作风险状况
本季度公司一是针对审计中新发现的各项缺陷制定整改计划，积极开展整改工作，并持
续跟踪审计缺陷整改情况，对已提交整改计划的问题，督促其按时完成整改。二是开展制度
管理工作，更新 2022 年度内控制度清单，并拟定 2023 年度制度管理计划，夯实操作风险管
理基础。三是更新操作风险损失数据库，运用风险管理系统分析、评估操作风险损失事件。
四是开展洗钱风险管理办法、反保险欺诈工作管理办法修订工作，根据监管最新规定、公司
实际情况更新制度内容，使洗钱风险管理、反欺诈工作管理更加科学有效。五是根据四季度
风险综合评级情况，结果显示风险综合评级结果平稳，公司将持续改进保险业务线个别指标
并定期汇报高管层。
1.2 操作风险评估方法
对照《保险公司偿付能力监管规则第 11 号》开展业务条线自查、突发重大操作风险事
件报告等。
1.3 操作风险评估流程
本季度，公司一是开展风险综合评级操作风险状况评估，组织相关部门对销售误导、理
赔欺诈、投资误操作、财务披露错误、洗钱、信息安全、系统故障等方面的操作风险进行排
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查，根据需要对排查的结果组织跨部门沟通，协商风险管控措施；二是结合风险限额、操作
风险管理报告、缺陷整改等，监测操作风险关键指标，公司各部门、各机构对于本单位操作
风险关键指标情况进行关注，必要时开展自查工作。
1.4 操作风险评估结果
经排查，公司暂未发现重大操作风险隐患。
2. 战略风险
2.1 战略风险状况
公司面临的战略风险主要有：
一是上海地区业务集中度占比较高带来的潜在战略风险。二是公司将持续关注与太保财
险在不同地区农险错位经营发展策略可能带来的战略风险。
2.2 战略风险评估方法
根据《保险公司偿付能力监管规则第 11 号》，对行业战略风险的外部环境进行评估、对
公司战略制定风险进行评估、对公司战略执行风险进行评估。
2.3 战略风险评估流程
定期收集和分析相关信息，加强对年初规划实施情况的监督检查，与计划存在偏差的地
区或业务，及时向公司中、高级管理层报告。
2.4 战略风险评估结果
暂未发现公司战略与市场环境、公司能力不匹配的重大风险。
3. 声誉风险
3.1 声誉风险状况
本季度积极响应集团加强声誉风险管理的要求，落实集团声誉风险“七个抓”的举措，
开展了公司 2023 年度声誉风险管理培训及应急演练；开展 2023 年 3.15 消费者权益保护教
育宣传周，通过机构网点和线上渠道进行多形式的教育宣传工作，打造太平洋安信农险高质
量服务标杆。
3.2 声誉风险评估方法
根据《保险公司偿付能力监管规则第 11 号》，一是通过太保集团舆情监测平台监测网络
舆情；二是公司新闻发言人、品牌专员加入集团品牌管理体系，新闻发言人和声誉风险专员
及时收发并处理舆情信息；三是对声誉风险兼岗工作职员发放《风险预警》周报，预防并及
时发现各个方面可能出现的声誉风险。对全司进行声誉风险隐患排查，进一步夯实声誉风险
管控能力，推进声誉风险全流程闭环管理体系建设，为公司持续健康稳定的发展营造良好的
声誉环境。
3.3 声誉风险评估流程
向太保集团报备公司相关敏感词，通过太保集团舆情监测平台获取网络、媒体报到中涉
及敏感词的情况统计分析，针对可能引发声誉风险的舆情事件进行应对处置。
3.4 声誉风险评估结果
报告期内，公司整体舆情平稳，未发生相关声誉风险及可能引发声誉风险的事件。
4. 流动性风险
4.1 流动性风险状况
公司的流动性资金主要来自与保费、投资净收益、投资资产出售或到期及融资活动所收
到的现金，对流动性资金的需求主要包括保险的赔付、各项日常支出所需支付的现金，以及
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向股东派发的股息。
作为农业保险公司，公司面临两方面的流动性风险：
一是农险应收财政清算滞后。公司的主营业务为农险，约占总保费 60%，其中财政补贴
占农险保费的 16%左右。根据《上海市市级财政农业保险保费补贴资金管理办法》，财政补贴
采用当年预拨、第二年清算的模式，因此，农险应收财政补贴滞后并对公司现金流产生了一
定影响。公司积极与各级农业农村委、财政等部门进行沟通，优化财政补贴拨付流程，使补
贴款能尽早到位。
二是农险大灾风险。公司农险业务集中在长三角，由于承保地域的相对集中性以及农险
的特性，一旦发生大灾，会造成短时间内大量赔款需要支付。为此，公司建立了一系列措施，
密切关注灾害出现的可能性，提前做好预警及防灾减损工作；一旦出现大灾，公司也将会启
动应急预案做好应对举措，及时进行理赔查勘，调度资金安排，确保公司现金流的正常平稳。
一季度末，基础情景下未来 12 个月的流动性覆盖率（LCR1）为 103.08%，压力情景下未
来 12 个月的流动性覆盖率（LCR2）为 110.65%，流动性风险状况良好。
4.2 流动性风险评估方法
按照《偿付能力监管规则 13 号》要求测算公司的流动性覆盖率、经营活动净现金流回
溯不利偏差率、净现金流并进行现金流压力测试。
4.3 流动性风险评估流程
每季度，财务部根据公司战略规划与业务计划，对经营和投资活动进行全面预算编制，
并滚动预测现金流量，以评估其对流动性水平的影响。
4.4 流动性风险评估结果
经评估，公司各项流动性风险监管指标及现金流压力测试满足流动性要求。
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六、管理层分析与讨论
（一）偿付能力充足率的变化及其原因
公司本季度末的综合偿付能力充足率为 373.36％，核心偿付能力充足率为 339.36%，偿
付能力保持充足。本季度综合偿付能力充足率、核心偿付能力充足率较上季度分别上升 4.1
个百分点、2.0 个百分点。
实际资本 30.85 亿元，较上季度上升 0.65 亿元，主要变化原因为本季度实现净利润 0.37
亿元，其他综合收益增加 0.19 亿元，农险大灾准备金增加 0.10 亿元。
最低资本 8.26 亿元，较上季度增加 0.08 亿元，其中保险风险最低资本增加 0.01 亿元，
主要原因是巨灾风险最低资本有所上升；市场风险最低资本增加 0.01 亿元，主要原因是增
加了境外权益资产的配置，境外权益类价格风险最低资本上升；信用风险最低资本增加 0.12
亿元，主要原因是增配债权类非标资产 1.16 亿元，交易对手违约风险最低资本上升；分散
效应增加 0.06 亿元。
（二）流动性风险监管指标的变化及其原因
本季度期末现金及现金等价物余额为 11,704.48 万元，较上季度末的 5,933.66 万元,增
加了 5,770.82 万元，现金增加主要由于本季度卖出回购金融资产收到的现金较多导致筹资
活动产生的现金流量净额大幅增加。
基本情景下公司整体流动性覆盖率 LCR1，未来 3 个月为 125.69%，未来 12 个月为 103.08%；
必测压力情景下公司整体流动性覆盖率 LCR2, 未来 3 个月为 124.72%，未来 12 个月为
110.65%；
自测压力情景下公司整体流动性覆盖率 LCR2, 未来 3 个月为 180.65%，未来 12 个月为
117.78%；
必测压力情景下不考虑资产变现的流动性覆盖率 LCR3, 未来 3 个月为 72.44%，未来 12
个月为 90.76%；
自测压力情景下不考虑资产变现的流动性覆盖率 LCR3, 未来 3 个月为 124.58%，未来 12
个月为 98.42%。
本季度经营活动净现金流回溯不利偏差率为-4.89%，上季度为 82.94%。本季度收到的再
保业务的现金实际值相比预测值较低，上季度收到的再保业务的现金实际值相比预测值较高。
本年度累计净现金流为 5,770.82 万元，上一会计年度净现金流-1987.50 万元，上一会
计年度之前的会计年度净现金流为 3041.26 万元。
（三）风险综合评级的变化及其原因
公司在银保监会 2022 年第三、第四季度风险综合评级(分类监管评价)中，均被评定为
AAA 类。
根据《保险公司偿付能力监管规则（Ⅱ）》（银保监发〔2021〕51 号)的《保险公司偿付
能力监管规则第 11 号：风险综合评级（分类监管）》，自 2022 年一季度起，风险综合评级
（分类监管评价）结果按照风险从小到大分为 A、B、C、D 四个类别，并按照风险从小到大
进一步细分为 AAA 类、AA 类、A 类、BBB 类、BB 类、B 类。
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