上海医药集团股份有限公司与上海上实集团财务有限公司

                开展金融业务的风险处置预案

                      （2022 年 3 月）



                         第一章 总则

第一条 为有效防范、及时控制和化解上海医药集团股份有限公司（以

下简称 “公司”）与上海上实集团财务有限公司（以下简称“财务公

司”）开展的金融业务风险，保障资金安全，根据《上海证券交易所

上市公司自律监管指引第 5 号——交易与关联交易》等要求，特制定

本风险处置预案（以下简称“本预案”）。



               第二章 风险处置组织机构及职责

第二条 公司应成立金融风险防范及处置工作办公室（以下简称“风

控办公室”），负责公司与财务公司关联资金风险的防范及处置工作。

风控办公室成员由公司审计部、财务部、法务部、董事会办公室等相

关部门人员构成。

第三条 风控办公室负责组织、协调、开展金融业务风险的防范和处

置工作，负责对财务公司业务的日常监督和管理工作，并及时向公司

管理层报告情况，以便公司按本预案防范和处置风险。对于金融业务

风险，任何单位、个人不得隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓

报、谎报。

第四条 风控办公室工作职责
（一）统一领导金融业务风险的应急处置工作，全面负责在财务公司

金融业务风险的防范和处置工作。

（二）按照职责分工，积极筹划落实各项防范风险措施，相互协调，

共同控制和化解风险。

（三）负责动态监控财务公司关联交易限额执行情况，在关联交易协

议框架内开展金融业务，督促财务公司及时提供相关信息。

（四）关注财务公司经营情况，并从派出的董监事人员、其控股股东、

成员单位或监管部门及时了解信息，做到信息监控到位，风险防范有

效。

（五）加强对风险的监测，一旦发现问题，及时向公司管理层预警报

告，并采取有效措施，防止风险扩散和蔓延，将金融业务风险降到最

低。



                 第三章 风险报告与信息披露

第五条 建立金融业务风险报告制度，以定期或不定期的形式向董事

会报告。定期取得并审阅财务公司的包括资产负债表、损益表、现金

流量表等在内的财务报告、公司与财务公司的相关金融业务信息等，

评估财务公司的财务与业务风险。将资金存放在财务公司前，应查验

财务公司是否具有有效《金融许可证》、《企业法人营业执照》等证

照；关注财务公司是否存在违反《企业集团财务公司管理办法》相关

规定的情况；是否存在突破关联交易存款限额的可能性。发生金融业
务期间，定期取得并审阅财务公司的季度财务报表，经审计的年度财

务报告，评估财务公司的业务与财务风险。

第六条 公司与财务公司的业务往来应当严格按照有关法律法规对关

联交易的要求履行决策程序和信息披露义务。



               第四章 风险应急处置程序的启动及措施

第七条 财务公司出现下列情形之一的，公司应立即启动风险处置程

序：

（一）财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》中第 31 条、

第 32 条或第 33 条规定的情形；

（二）财务公司出现不符合《企业集团财务公司管理办法》第 34 条

规定的情形；

（三）财务公司发生挤提存贷款、到期债务不能支付、大额贷款逾期、

违规担保、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员

涉及严重违纪、刑事案件等重大事项；

（四）财务公司的股东对财务公司的负债逾期 1 年以上未偿还；

（五）财务公司出现严重支付危机；

（六）财务公司当年亏损超过注册资本金的 30%或连续 3 年亏损超过

注册资本金的 10%；

（七）财务公司因违法违规受到中国银行保险监督管理委员会等监管

部门的重大行政处罚；

（八）财务公司被中国银行保险监督管理委员会责令进行整顿；
（九）其他可能对本公司存放资金带来安全隐患的事项。

第八条 金融业务风险发生后，风控办公室立即上报公司管理层，并

启动风险处置程序。

    风险处置程序启动后，风控办公室应在当日内组织人员督促财务

公司提供详细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场调查

发生风险原因，分析风险的动态，同时，根据风险起因和风险状况，

制定风险处置方案。风险处置方案应根据存贷款风险情况的变化以及

实施中发现的问题及时进行修订与补充。

第九条 针对出现的风险，风控办公室应与财务公司召开联席会议，

要求财务公司采取积极措施，寻找化解风险的办法，避免风险扩散和

蔓延。具体措施包括：

（一）暂缓或停止发放新增贷款，组织回收资金；

（二）卖出持有的债券等投资产品；

（三）提前收回未到期存放同业资金；

（四）对未到期的贷款寻求机会转让给其他金融机构以便及时收回贷

款本息。

（五）其他风险解决措施。



                       第五章 后续事项处置

第十条 突发性金融业务风险平息后，公司应加强对财务公司的监督，

要求财务公司增强资金实力，提高抗风险能力，重新对财务公司相关

金融业务风险进行评估，防范产生新的金融风险。
第十一条 针对财务公司突发性金融业务风险产生的原因、造成的后

果，风控办公室应组织公司相关部门进行认真分析和总结，吸取经验、

教训，更加有效地做好金融业务风险的防范和处置工作。



                        第六章 附则

第十二条 本预案未尽事宜，按照《中华人民共和国公司法》《中华

人民共和国证券法》《上市公司信息披露管理办法》等有关法律、法

规、规范性文件以及《公司章程》等有关规定执行。

第十三条 本预案由公司董事会负责解释和修订。

第十四条 本预案自董事会审议通过之日起生效。