中国人寿保险股份有限公司 2011 年第一季度报告 中国人寿保险股份有限公司 2011 年第一季度报告 (股票代码:601628) 二〇一一年四月二十五日 1 中国人寿保险股份有限公司 2011 年第一季度报告 目 录 §1 重要提示.................................................................3 §2 公司基本情况.............................................................3 §3 重要事项.................................................................5 §4 附录.....................................................................8 2 中国人寿保险股份有限公司 2011 年第一季度报告 §1 重要提示 1.1 本公司董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证本报告所载资料不存在任 何虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别 及连带责任。 1.2 本公司全体董事出席董事会会议。 1.3 本公司 2011 年第一季度财务报告未经审计。 1.4 本公司董事长杨超先生、负责财务工作的副总裁刘家德先生、总精算师邵慧中女士及 财务机构负责人杨征先生声明:保证本季度报告中财务报告的真实、完整。 §2 公司基本情况 2.1 主要会计数据及财务指标 币种:人民币 本报告期末比 本报告期末 上年度期末 上年度期末增减 资产总计(百万元) 1,514,206 1,410,579 7.3% 归属于公司股东的股东权益(百万元) 213,530 208,710 2.3% 归属于公司股东的每股净资产(元/股) 7.55 7.38 2.3% 年初至报告期期末 比上年同期增减 经营活动产生的现金流量净额(百万元) 60,762 -22.7% 每股经营活动产生的现金流量净额(元/股) 2.15 -22.7% 3 中国人寿保险股份有限公司 2011 年第一季度报告 本报告期比 本报告期 上年同期 上年同期增减 归属于公司股东的净利润 (百万元) 7,971 10,214 -22.0% 基本每股收益 (元/股) 0.28 0.36 -22.0% 扣除非经常性损益后的基本每股收益 (元/ 0.28 0.36 -22.0% 股) 稀释每股收益 (元/股) 0.28 0.36 -22.0% 加权平均净资产收益率 (%) 3.78 4.77 减少 0.99 个百分点 扣除非经常性损益后的加权平均净资产收益 3.77 4.77 减少 1.00 个百分点 率 (%) 注:涉及股东权益的数据及指标,采用归属于公司股东的股东权益;涉及净利润的数据及指标,采用归 属于公司股东的净利润。 截至 2011 年 3 月 31 日,本公司投资资产为人民币 14,265.65 亿元。年初至报告期期 末,本公司总投资收益率为 1.11%(简单年化总投资收益率为 4.50%,简单年化总投资收益 率=(前 3 个月总投资收益率/90)×365);退保率为 0.73%;已赚保费达人民币 1,220.24 亿元,增长率为 10.9%。 扣除非经常性损益项目和金额 单位:人民币百万元 非经常性损益项目 年初至报告期期末金额(1-3 月) 非流动资产处置损益 10 除上述各项之外的其他营业外收支净额 (5) 所得税影响数 (1) 合计 4 说明:本公司作为保险公司,投资业务(保险资金运用)为主要经营业务之一,非经常性损益不包 括持有交易性金融资产、交易性金融负债产生的公允价值变动损益,以及处置交易性金融资产、交易性 金融负债和可供出售金融资产取得的投资收益。 4 中国人寿保险股份有限公司 2011 年第一季度报告 2.2 报告期末股东总人数及前十名无限售条件股东持股情况表 单位:股 A 股股东 280,947 户 报告期末股东总数(户) H 股股东 36,400 户 前十名无限售条件流通股股东持股情况 期末持有无限售条件 股东名称(全称) 股份种类 流通股的数量 中国人寿保险(集团)公司 19,323,530,000 人民币普通股 HKSCC NOMINEES LIMITED 7,257,488,884 境外上市外资股 国家开发投资公司 49,800,000 人民币普通股 中国投资担保有限公司 29,250,000 人民币普通股 中国太平洋人寿保险股份有限公司-传统-普通保险产品 20,332,882 人民币普通股 中国核工业集团公司 20,000,000 人民币普通股 国泰君安-建行-香港上海汇丰银行有限公司 19,850,165 人民币普通股 国际金融-渣打-GOVERNMENT OF SINGAPORE INVESTMENT 19,636,445 人民币普通股 CORPORATION PTE LTD 中国国际电视总公司 18,452,300 人民币普通股 全国社保基金一零二组合 18,050,373 人民币普通股 §3 重要事项 3.1 公司主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因 √适用 □不适用 (1)主要财务指标增减变动幅度及其原因 单位:人民币百万元 2011 年 2010 年 主要财务指标 增减幅度 主要原因 3 月 31 日 12 月 31 日 资产总计 1,514,206 1,410,579 7.3% 保险业务资产的累积 负债合计 1,298,870 1,200,104 8.2% 保险责任准备金增长 归属于公司股东的 213,530 208,710 2.3% 公司业务稳步增长 股东权益合计 5 中国人寿保险股份有限公司 2011 年第一季度报告 单位:人民币百万元 截至 2011 年 截至 2010 年 主要财务指标 3 月 31 日止 3 月 31 日止 增减幅度 主要原因 3 个月期间 3 个月期间 营业利润 9,505 12,374 -23.2% 受投资收益减少影响 归属于公司股东的 7,971 10,214 -22.0% 受投资收益减少影响 净利润 (2)会计报表中产生重大变化的项目及其原因 单位:人民币百万元 2011 年 2010 年 主要财务指标 增减幅度 主要原因 3 月 31 日 12 月 31 日 货币资金 82,566 47,839 72.6% 投资资产配置及流动性管理的需要 交易性金融资产 16,465 9,693 69.9% 交易类债券规模增加 应收保费 12,050 7,274 65.7% 续期保费的累积效应 其他应收款 9,592 3,154 204.1% 应收投资申购款增加等因素导致 卖出回购金融资产款 44,260 23,065 91.9% 流动性管理的需要 应付赔付款 11,439 8,275 38.2% 应付满期给付增加 单位:人民币百万元 截至 2011 年 截至 2010 年 主要财务指标 3 月 31 日止 3 月 31 日止 增减幅度 主要原因 3 个月期间 3 个月期间 退保金 8,177 6,090 34.3% 公司累积业务规模增加 赔付支出 28,038 14,921 87.9% 满期给付增加 保单红利支出 3,293 4,065 -19.0% 受分红险投资收益减少影响 资产减值损失 1,565 13 11938.5% 符合资产减值条件的资产增加 所得税费用 1,488 2,123 -29.9% 应税收入减少 6 中国人寿保险股份有限公司 2011 年第一季度报告 3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 □适用 √不适用 3.3 公司、股东及实际控制人承诺事项履行情况 √适用 □不适用 本公司 A 股上市前(截至 2006 年 11 月 30 日),中国人寿保险(集团)公司重组设立 公司时投入至公司的土地使用权中,权属变更手续尚未完成的土地共 4 宗、总面积为 10,421.12 平方米;投入至公司的房产中,权属变更手续尚未完成的房产共 6 处、建筑面 积为 8,639.76 平方米。中国人寿保险(集团)公司承诺:自公司 A 股上市之日起一年内, 中国人寿保险(集团)公司协助公司完成上述 4 宗土地和 6 处房产的权属变更手续,如届 时未能完成,则中国人寿保险(集团)公司承担由于产权不完善可能给公司带来的损失。 中国人寿保险(集团)公司严格按照以上承诺履行。截至本报告期末,除深圳分公司的 2 宗房产及相应土地外,其余土地、房产权属变更手续均已办理完毕。公司深圳分公司持续 正常使用上述未办理权属变更登记的房产及相应土地,未有任何其他方对公司使用上述房 产及相应土地提出任何质疑或阻碍。 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生大幅度 变动的警示及原因说明 □适用 √不适用 3.5 报告期内现金分红政策的执行情况 □适用 √不适用 中国人寿保险股份有限公司 法定代表人:杨超 2011 年 4 月 25 日 7 中国人寿保险股份有限公司 2011 年第一季度报告 §4 附录 4.1 2011 年 3 月 31 日资产负债表(未经审计) 除特别注明外,金额单位为人民币百万元 资产 2011 年 3 月 31 日 2010 年 12 月 31 日 2011 年 3 月 31 日 2010 年 12 月 31 日 本集团 本集团 本公司 本公司 资产: 货币资金 82,566 47,839 82,265 47,530 交易性金融资产 16,465 9,693 16,359 9,607 应收利息 19,889 18,193 19,786 18,098 应收保费 12,050 7,274 12,050 7,274 应收分保账款 26 22 26 22 应收分保未到期责任准备金 58 57 58 57 应收分保未决赔款准备金 31 32 31 32 应收分保寿险责任准备金 11 13 11 13 应收分保长期健康险责任准备金 705 706 705 706 保户质押贷款 26,159 23,977 26,159 23,977 债权计划投资 14,180 12,566 13,990 12,376 其他应收款 9,592 3,154 9,599 3,142 定期存款 490,385 441,585 489,017 440,217 可供出售金融资产 544,433 548,121 541,250 544,744 持有至到期投资 246,224 246,227 246,218 246,220 长期股权投资 21,254 20,892 25,119 24,757 存出资本保证金 6,153 6,153 5,653 5,653 在建工程 2,314 2,080 2,314 2,080 固定资产 16,146 16,498 15,601 15,944 无形资产 3,728 3,726 3,693 3,690 其他资产 1,758 1,687 1,744 1,684 独立账户资产 79 84 79 84 资产总计 1,514,206 1,410,579 1,511,727 1,407,907 法定代表人: 杨超 主管会计工作的负责人: 刘家德 总精算师: 邵慧中 会计机构负责人: 杨征 8 中国人寿保险股份有限公司 2011 年第一季度报告 2011 年 3 月 31 日资产负债表(未经审计)(续) 除特别注明外,金额单位为人民币百万元 2011 年 3 月 31 日 2010 年 12 月 31 日 2011 年 3 月 31 日 2010 年 12 月 31 日 负债及股东权益 本集团 本集团 本公司 本公司 负债: 卖出回购金融资产款 44,260 23,065 44,000 22,660 预收保费 1,974 1,880 1,974 1,880 应付手续费及佣金 2,672 1,944 2,672 1,944 应付分保账款 60 36 60 36 应付职工薪酬 4,058 4,972 3,774 4,720 应交税费 1,912 412 1,879 375 应付赔付款 11,439 8,275 11,439 8,275 应付保单红利 51,086 52,828 51,086 52,828 其他应付款 2,412 3,265 2,518 3,248 保户储金及投资款 70,156 70,087 70,156 70,087 未到期责任准备金 6,833 5,935 6,833 5,935 未决赔款准备金 3,147 3,304 3,147 3,304 寿险责任准备金 1,074,951 1,000,483 1,074,951 1,000,483 长期健康险责任准备金 9,128 8,413 9,128 8,413 递延所得税负债 11,250 11,776 11,307 11,828 其他负债 3,453 3,345 3,453 3,345 独立账户负债 79 84 79 84 负债合计 1,298,870 1,200,104 1,298,456 1,199,445 股东权益: 股本 28,265 28,265 28,265 28,265 资本公积 55,309 58,460 55,329 58,453 盈余公积 29,050 29,050 29,002 29,002 一般风险准备 13,004 13,004 13,004 13,004 未分配利润 87,904 79,933 87,671 79,738 外币报表折算差额 (2) (2) - - 归属于公司股东的股东权益合计 213,530 208,710 213,271 208,462 少数股东权益 1,806 1,765 - - 股东权益合计 215,336 210,475 213,271 208,462 负债及股东权益总计 1,514,206 1,410,579 1,511,727 1,407,907 法定代表人: 杨超 主管会计工作的负责人: 刘家德 总精算师: 邵慧中 会计机构负责人: 杨征 9 中国人寿保险股份有限公司 2011 年第一季度报告 4.2 2011 年一季度利润表(未经审计) 除特别注明外,金额单位为人民币百万元 项目 2011 年 1-3 月 2010 年 1-3 月 2011 年 1-3 月 2010 年 1-3 月 本集团 本集团 本公司 本公司 一、营业收入 140,006 128,733 139,872 128,563 已赚保费 122,024 109,990 122,024 109,990 保险业务收入 122,978 110,299 122,978 110,299 减:分出保费 (57) (28) (57) (28) 提取未到期责任准备金 (897) (281) (897) (281) 投资收益 17,171 18,339 17,112 18,275 其中:对联营企业的投资收益 483 400 483 400 公允价值变动损益 332 (340) 330 (338) 汇兑损益 (124) 16 (124) 16 其他业务收入 603 728 530 620 二、营业支出 (130,501) (116,359) (130,501) (116,311) 退保金 (8,177) (6,090) (8,177) (6,090) 赔付支出 (28,038) (14,921) (28,038) (14,921) 减:摊回赔付支出 17 18 17 18 提取保险责任准备金 (75,026) (77,868) (75,026) (77,868) 减:摊回保险责任准备金 (3) (13) (3) (13) 保单红利支出 (3,293) (4,065) (3,293) (4,065) 营业税金及附加 (326) (1,059) (314) (1,046) 手续费及佣金支出 (8,657) (7,491) (8,657) (7,491) 业务及管理费 (4,574) (4,141) (4,433) (4,013) 减:摊回分保费用 4 5 4 5 其他业务成本 (863) (721) (1,016) (814) 资产减值损失 (1,565) (13) (1,565) (13) 三、营业利润 9,505 12,374 9,371 12,252 加:营业外收入 18 10 17 10 减:营业外支出 (13) (9) (12) (9) 四、利润总额 9,510 12,375 9,376 12,253 减:所得税费用 (1,488) (2,123) (1,443) (2,087) 五、净利润 8,022 10,252 7,933 10,166 六、利润归属 归属于母公司股东的净利润 7,971 10,214 少数股东收益 51 38 七、每股收益 基本每股收益 人民币 0.28 元 人民币 0.36 元 稀释每股收益 人民币 0.28 元 人民币 0.36 元 八、其他综合收益/(损失) (3,161) (3,862) (3,124) (3,853) 九、综合收益总额 4,861 6,390 4,809 6,313 归属于母公司股东的综合收益总额 4,820 6,352 归属于少数股东的综合收益总额 41 38 法定代表人: 杨超 主管会计工作的负责人: 刘家德 总精算师: 邵慧中 会计机构负责人: 杨征 10 中国人寿保险股份有限公司 2011 年第一季度报告 4.3 2011 年一季度现金流量表(未经审计) 除特别注明外,金额单位为人民币百万元 2011 年 1-3 月 2010 年 1-3 月 2011 年 1-3 月 2010 年 1-3 月 项目 本集团 本集团 本公司 本公司 一、经营活动产生的现金流量 收到原保险合同保费取得的现金 118,235 104,730 118,235 104,730 保户储金及投资款净增加额 48 2,181 48 2,181 收到交易性金融资产现金净额 - 4,714 - 4,717 收到其他与经营活动有关的现金 678 1,212 551 1,012 经营活动现金流入小计 118,961 112,837 118,834 112,640 支付原保险合同赔付等款项的现金 (33,057) (19,210) (33,057) (19,210) 支付再保业务现金净额 (17) (5) (17) (5) 支付手续费及佣金的现金 (7,932) (6,781) (7,932) (6,781) 支付保单红利的现金 (2,515) (1,100) (2,515) (1,100) 支付给职工以及为职工支付的现金 (2,821) (2,424) (2,771) (2,383) 支付交易性金融资产现金净额 (7,272) - (7,257) - 支付的各项税费 (414) (1,852) (354) (1,822) 支付其他与经营活动有关的现金 (4,171) (2,868) (4,127) (2,782) 经营活动现金流出小计 (58,199) (34,240) (58,030) (34,083) 经营活动产生的现金流量净额 60,762 78,597 60,804 78,557 法定代表人: 杨超 主管会计工作的负责人: 刘家德 总精算师: 邵慧中 会计机构负责人: 杨征 11 中国人寿保险股份有限公司 2011 年第一季度报告 2011 年一季度现金流量表(未经审计)(续) 除特别注明外,金额单位为人民币百万元 项目 2011 年 1-3 月 2010 年 1-3 月 2011 年 1-3 月 2010 年 1-3 月 本集团 本集团 本公司 本公司 二、投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 44,590 114,891 43,834 112,640 取得投资收益收到的现金 12,212 10,829 12,145 10,776 处置固定资产、无形资产和其他长期资产收回 的现金净额 10 26 10 25 投资活动现金流入小计 56,812 125,746 55,989 123,441 投资支付的现金 (99,782) (129,353) (99,152) (128,440) 保户质押贷款净增加额 (2,532) (2,264) (2,532) (2,264) 购建固定资产、无形资产和其他长期资产所支付 的现金 (1,558) (474) (1,549) (471) 支付买入返售金融资产现金净额 - (19,190) - (19,190) 投资活动现金流出小计 (103,872) (151,281) (103,233) (150,365) 投资活动产生的现金流量净额 (47,060) (25,535) (47,244) (26,924) 三、筹资活动产生的现金流量 收到卖出回购金融资产款现金净额 21,132 - 21,282 - 筹资活动现金流入小计 21,132 - 21,282 - 支付卖出回购金融资产款现金净额 - (33,605) - (32,861) 筹资活动现金流出小计 - (33,605) - (32,861) 筹资活动产生的现金流量净额 21,132 (33,605) 21,282 (32,861) 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响额 (105) (5) (105) (5) 五、现金及现金等价物净增加额 34,729 19,452 34,737 18,767 加:期初现金及现金等价物余额 47,854 36,197 47,545 35,582 六、期末现金及现金等价物余额 82,583 55,649 82,282 54,349 法定代表人: 杨超 主管会计工作的负责人: 刘家德 总精算师: 邵慧中 会计机构负责人: 杨征 12