证券代码：601825     证券简称：沪农商行    公告编号：2022-028


            上海农村商业银行股份有限公司
                关于关联交易事项的公告

    本公司董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、
误导性陈述或者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承
担法律责任。



    重要内容提示：

     本次关联交易已经董事会关联交易控制委员会审议通过，并由
董事会审批。
     本次关联交易属于本公司日常业务经营中的正常业务，不构成

对关联方重大依赖，对本公司的正常经营活动及财务状况不构成重要
影响。
    一、关联交易概述

    上海农村商业银行股份有限公司（以下简称“本公司”）第四届
董事会第十六次会议审议通过了《关于与上海国有资产经营有限公司
关联交易的议案》《关于与中国太平洋保险（集团）股份有限公司关

联交易的议案》，同意给予上海国有资产经营有限公司授信类关联交
易额度 15 亿元，占本公司上季末资本净额的 1.36%；同意给予中国
太平洋保险（集团）股份有限公司及其子公司（含产品户）关联交易

额度 61.1 亿元，其中授信类关联交易额度 60.1 亿元，其他类关联交
易额度 1 亿元，占本公司上季末资本净额的 5.53%。
    上述议案经本公司董事会有效表决票全票通过，周磊董事因关联

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关系回避表决《关于与上海国有资产经营有限公司关联交易的议案》，
叶蓬董事因关联关系回避表决《关于与中国太平洋保险（集团）股份

有限公司关联交易的议案》。
    根据中国银行保险监督管理委员会（以下简称“中国银保监会”）、
上海证券交易所相关规定，上述关联交易应在本公司关联交易控制委

员会审议后，提交本公司董事会审批。上述关联交易中涉及证监口径
关联方的关联交易额度已包含在本公司 2022 年度日常关联交易预计
额度内，2022 年度日常关联交易预计额度事项已经本公司第四届董

事会第十四次会议、2021 年度股东大会审议通过，本次无需再提交
股东大会审议。
    上述关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的
重大资产重组。
    二、关联方介绍
    （一）关联方关系介绍
    上海国有资产经营有限公司是持有本公司 5%以上股权的股东，
既是银保监定义的本公司关联方，也是证监定义的本公司关联方。
    中国太平洋人寿保险股份有限公司为持有本公司 5%以上股权的
股东，同时为本公司董事叶蓬担任高级管理人员的企业，中国太平洋
保险（集团）股份有限公司为中国太平洋人寿保险股份有限公司的控
股股东。
    （二）关联人基本情况
    1、上海国有资产经营有限公司（以下简称“上海国资经营”）
    上海国资经营成立于 1999 年 9 月，注册资本 55 亿元，法定代表
人为管蔚，类型为有限责任公司（非自然人投资或控股的法人独资），


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注册地址为上海市徐汇区南丹路 1 号 1 幢，经营范围：实业投资、资
本运作、资产收购、包装和出让、企业和资产托管、债务重组、产权

经纪、房地产中介、财务顾问、投资咨询及与经营范围相关的咨询服
务，与资产经营，资本运作业务相关的担保。【依法须经批准的项目，
经相关部门批准后方可开展经营活动】。上海国际集团有限公司为其

唯一股东。2021 年末，上海国资经营合并口径下总资产 868.89 亿元，
总负债 333.17 亿元，净资产 535.72 亿元，资产负债率 38%；2021 年
合并口径下实现主营业务收入 3.69 亿元，净利润 24.65 亿元。

    2、中国太平洋保险（集团）股份有限公司（以下简称“太保集
团”）
    太保集团成立于 2001 年 10 月，注册资本 96.2 亿元，法定代表
人为孔庆伟，类型为其他股份有限公司（上市），注册地址为上海市
黄浦区中山南路 1 号，经营范围：控股投资保险企业；监督管理控股
投资保险企业的各种国内、国际再保险业务；监督管理控股投资保险
企业的资金运用业务；经批准参加国际保险活动。【依法须经批准的
项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】。根据最新披露信息，
公司主要股东分别为申能（集团）有限公司、华宝投资有限公司以及
上海国有资产经营有限公司，无控股股东和实际控制人。2021 年末，
太保集团合并口径下总资产 19461.64 亿元，总负债 17137.59 亿元，
净资产 2324.05 亿元，资产负债率 88.05%；2021 年合并口径下实现
主营业务收入 4406.43 亿元，净利润 276.18 亿元。
    中国太平洋人寿保险股份有限公司（以下简称“太保寿险”）成
立于 2001 年 11 月，注册资本 84.2 亿元，法定代表人潘艳红，类型
为其他股份有限公司（非上市），注册地址为上海市黄浦区中山南路


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1 号，经营范围：承保人民币和外币的各种人身保险业务，包括人寿
保险、健康保险、意外伤害保险等业务，办理上述业务的再保险业务，

办理各种法定人身保险业务，与国内外保险及有关机构建立代理关系
和业务往来关系，代理外国保险机构办理对损失的鉴定和理赔业务及
其委托的其他有关事宜，《保险法》及有关法律、法规规定的资金运

用业务，经批准参加国际保险活动，经中国保监会批准的其他业务。
【依法须经批准的项目，经相关部门批准后方可开展经营活动】。太
保集团持股 98.29%，为其控股股东。2021 年末，太保寿险总资产

16437.80 亿元，总负债 15407.18 亿元，净资产 1030.62 亿元，资产
负债率 93.73%；2021 年全年实现主营业务收入 2907.04 亿元，净利
润 191.61 亿元。
    中国太平洋财产保险股份有限公司（以下简称“太保产险”）成
立于 2001 年 11 月，注册资本 194.70 亿元，法定代表人顾越，类型
为股份有限公司（非上市、国有控股），注册地址为中国（上海）自
由贸易试验区银城中路 190 号交银大厦南楼，经营范围：财产损失保
险、责任保险、信用保险和保证保险；短期健康保险和意外伤害保险；
上述业务的再保险业务；国家法律、法规允许的保险资金运用业务；
经中国保监会批准的其他业务。【依法须经批准的项目，经相关部门
批准后方可开展经营活动】。太保集团持股 98.50%，为其控股股东。
2021 年末，太保产险总资产 2112.52 亿元，总负债 1611.38 亿元，
净资产 501.14 亿元，资产负债率 76.28%；2021 年全年实现主营业务
收入 1383.82 亿元，净利润 64.18 亿元。
    国联安基金管理有限公司（以下简称“国联安基金”）成立于
2003 年 4 月，当前注册资本 1.50 亿元，法定代表人于业明，类型为


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有限责任公司（中外合资），注册地址为中国（上海）自由贸易试验
区陆家嘴环路 1318 号 9 楼，经营范围：基金管理业务；发起设立基

金及中国有关政府机构批准及同意的其他业务。【依法须经批准的项
目，经相关部门批准后方可开展经营活动】。国联安基金由太平洋资
产管理有限责任公司和德国安联集团分别持股 51%和 49%，为太保集

团下属公募基金运营主体。截至 2021 年末，国联安基金公募基金管
理总规模为 850.67 亿元，排名 54/149,百分比为 36.24%。国联安基
金旗下共有 1 款货币基金，即国联安货币市场证券投资基金。

    三、关联交易的定价政策
    本次关联交易的定价依据市场原则进行，交易定价不优于本公司
现有授信的其他可比非关联公司。
    四、关联交易的目的以及对上市公司的影响
    本次关联交易为本公司的正常业务，对本公司正常经营活动及财
务状况无重大影响。
    五、独立董事的意见
    本次关联交易在提交董事会审议前已获得独立董事事前认可。独
立董事发表的独立意见如下：
    （一）同意给予上海国有资产经营有限公司关联交易额度 15 亿
元、给予中国太平洋保险（集团）股份有限公司及其子公司（含产品
户）关联交易额度 61.1 亿元。本次关联交易属于商业银行正常交易
业务，具体交易条款按公平原则协商订立。相关条款符合国家相关法
律法规和中国银保监会等监管机构的要求，交易公允。
    （二）本次关联交易对公司持续经营能力、损益及资产状况不构
成重要影响，不存在损害其他股东合法利益的情形。本次关联交易审


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批程序符合《公司法》《中华人民共和国证券法》和中国银保监会《银
行保险机构关联交易管理办法》《上海证券交易所股票上市规则》等

有关法律法规及《公司章程》的规定。
    六、上网公告附件
    （一）上海农村商业银行股份有限公司独立董事关于关联交易事

项的事前认可函
    （二）上海农村商业银行股份有限公司独立董事关于关联交易事
项的独立意见


    特此公告。


                          上海农村商业银行股份有限公司董事会
                                             2022 年 6 月 21 日




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