浙商银行股份有限公司 1
二〇二〇年第三季度报告
浙商银行股份有限公司
CHINA ZHESHANG BANK CO.,LTD.
2020年第三季度报告
（A股股票代码 ：601916）
1 重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本报告内容的真实、准确、完整，
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本公司第五届董事会第十一次会议于2020年10月29日审议通过了本公司2020年第三季度报
告。本公司实有董事15名，亲自出席的董事15名，出席人数符合《中华人民共和国公司法》
和本公司章程的规定。
1.3 本报告中的财务报表按中国企业会计准则编制且未经审计，本公司按国际财务报告准则编制
且未经审计的季报详见香港联合交易所有限公司（简称香港联交所）网站，除特别说明外，
为本集团合并数据，金额币种均以人民币列示。
1.4 本报告中 “浙商银行”、“本公司”、“本银行” 和 “本行” 均指浙商银行股份有限公司 ；“本集
团” 指浙商银行股份有限公司及其附属子公司。
1.5 本公司董事长沈仁康、行长徐仁艳、主管财务负责人刘龙、财务机构负责人景峰保证本报告
中财务报表的真实、准确、完整。
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二○二○年第三季度报告
2 基本情况
2.1 主要会计数据及财务指标
人民币百万元，百分比除外
本报告期末
2020年 2019年 比上年末
9月30日 12月31日 增（减）(%)
规模指标
资产总额 2,053,099 1,800,786 14.01
发放贷款和垫款总额 1,162,538 1,030,171 12.85
负债总额 1,922,704 1,672,759 14.94
吸收存款 1,363,800 1,143,741 19.24
归属于本行股东的权益 128,408 126,246 1.71
归属于本行普通股股东的每股净资产（元 ╱ 股） 5.33 5.23 1.91
人民币百万元，百分比除外
2020年1-9月
2020年 2019年 比上年同期
1-9月 1-9月 增（减）(%)
经营业绩指标
营业收入 35,239 34,403 2.43
利润总额 11,889 12,914 (7.94)
归属于本行股东的净利润 10,144 11,239 (9.74)
扣除非经常性损益后归属于本行股东的净利润 10,237 11,180 (8.43)
经营活动产生的现金流量净额 111,838 14,717 659.92
基本每股收益（元 ╱ 股） 0.43 0.55 (21.82)
稀释每股收益（元 ╱ 股） 0.43 0.55 (21.82)
扣除非经常性损益后的基本每股收益（元 ╱ 股） 0.44 0.55 (20.00)
每股经营活动产生的现金流量净额（元 ╱ 股） 5.26 0.79 565.82
2020年1-9月
2020年 2019年 比上年同期
1-9月 1-9月 增（减）
盈利能力指标
平均总资产收益率（年化）(%) 0.72 0.90 下降0.18个百分点
平均净资产收益率（年化）(%) 11.21 15.38 下降4.17个百分点
加权平均净资产收益率（年化）(%) 11.14 15.40 下降4.26个百分点
扣除非经常性损益后加权平均净资产收益率
（年化）(%) 11.25 15.32 下降4.07个百分点
非利息净收入占营业收入比(%) 23.44 28.24 下降4.80个百分点
成本收入比(%) 27.18 25.82 上升1.36个百分点
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二○二○年第三季度报告
非经常性损益项目列示如下 ：
人民币百万元
2020年 2020年
非经常性损益项目 7-9月 1-9月
处置非流动资产净损失 (2) (3)
计入当期损益的政府补助和奖励 12 53
其他营业外收支净额 (113) (120)
非经常损益净额 (103) (70)
以上有关项目对税务的影响 1 (11)
合计 (102) (81)
其中 ：
归属于本行股东的非经常性损益 (102) (93)
归属于少数股东的非经常性损益 – 12
2.2 资本充足率情况
按照《商业银行资本管理办法（试行）》（中国银监会令2012年第1号）计量的截至报告期末的
资本充足率指标如下 ：
人民币百万元，百分比除外
2020年 2019年
9月30日 12月31日
核心一级资本净额 114,325 112,239
一级资本净额 129,434 127,337
资本净额 169,724 165,753
核心一级资本充足率(%) 8.73 9.64
一级资本充足率(%) 9.89 10.94
资本充足率(%) 12.97 14.24
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2.3 杠杆率情况
按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（中国银监会令2015年第1号）计量的截至报告期末
的杠杆率指标如下 ：
人民币百万元，百分比除外
2020年 2020年 2020年 2019年
本集团 9月30日 6月30日 3月31日 12月31日
杠杆率(%) 5.23 5.36 6.10 5.95
一级资本净额 129,434 127,877 133,095 127,337
调整后表内外资产余额 2,475,323 2,387,144 2,180,697 2,139,653
2.4 流动性覆盖率信息
按照《商业银行流动性风险管理办法》（中国银监会令2018年第3号）计量的流动性覆盖率指
标如下 ：
人民币百万元，百分比除外
2020年 2019年
本集团 9月30日 12月31日
流动性覆盖率(%) 110.93 223.49
合格优质流动性资产 169,508 157,273
未来30天现金净流出量 152,804 70,370
2.5 按境内外会计准则编制的财务报表差异说明
本集团按中国会计准则和国际财务报告准则编制的财务报表中，截至2020 年9 月30 日止报
告期归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。
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二○二○年第三季度报告
2.6 股东情况
2.6.1 截至报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股
情况表
单位 ：股，百分比除外
股东总数（户） 354,874
前十名股东持股情况
持有有限售 质押或冻结情况
股东名称（全称） 期末持股数量 比例(%) 条件股份数量 股份状态 数量 股东性质
香港中央结算（代理人）有限公司 4,553,779,800 21.41 – 未知（注） – –
浙江省金融控股有限公司 2,655,443,774 12.49 2,655,443,774 – – 国有法人
旅行者汽车集团有限公司 1,346,936,645 6.33 1,346,936,645 冻结 1,346,936,645 境内非国有法人
横店集团控股有限公司 1,242,724,913 5.84 1,242,724,913 – – 境内非国有法人
浙江省能源集团有限公司 841,177,752 3.96 841,177,752 – – 国有法人
民生人寿保险股份有限公司 － 自有资金 803,226,036 3.78 803,226,036 – – 境内非国有法人
浙江永利实业集团有限公司 548,453,371 2.58 548,453,371 质押 542,622,371 境内非国有法人
通联资本管理有限公司 543,710,609 2.56 543,710,609 – – 境内非国有法人
浙江日发控股集团有限公司 518,453,371 2.44 518,453,371 质押 518,449,000 境内非国有法人
浙江恒逸高新材料有限公司 508,069,283 2.39 508,069,283 质押 508,069,283 境内非国有法人
前十名无限售条件股东持股情况
持有无限售条件 股份种类及数量
股东名称 流通股的数量 种类 数量
香港中央结算（代理人）有限公司 4,553,779,800 H股 4,553,779,800
百年人寿保险股份有限公司 － 传统保险产品 122,188,258 A股 122,188,258
百年人寿保险股份有限公司 － 分红保险产品 79,646,607 A股 79,646,607
百年人寿保险股份有限公司 － 百年传统 65,911,276 A股 65,911,276
香港中央结算有限公司 41,375,576 A股 41,375,576
百年人寿保险股份有限公司 － 百年分红自营 9,944,194 A股 9,944,194
兴业银行股份有限公司 － 新疆前海联合价值优选混合型证券投资基金 9,097,900 A股 9,097,900
中国建设银行股份有限公司 － 前海开源再融资主题精选股票型证券投资基金 9,000,083 A股 9,000,083
招商证券股份有限公司 － 天弘中证银行指数型发起式证券投资基金 8,666,300 A股 8,666,300
中国民生银行股份有限公司 － 金鹰民安回报一年定期开放混合型证券投资基金 8,500,968 A股 8,500,968
上述股东关联关系或一致行动的说明 上述股东中，“百年人寿保险股份有限公司 － 传统保险产
品”、“百年人寿保险股份有限公司 － 分红保险产品”、“百
年人寿保险股份有限公司 － 百年传统” 和 “百年人寿保险股
份有限公司 － 百年分红自营” 同属百年人寿保险股份有限
公司管理。除此之外，本行未知上述股东之间存在关联关
系或一致行动关系。
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 无
注： 香港中央结算（代理人）有限公司所持股份数为其代理的在香港中央结算（代理人）有限公司交易系统中交易的本公司H
股股东账户的股份总和。香港中央结算有限公司持股数是以名义持有人身份受香港及海外投资者指定并代表其持有的
A股股份（沪股通股票）。除浙江海港（香港）有限公司持有股权中的490,000,000股质押外，其余H股股份是否质押，本
行未知。
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2.6.2 截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股
东持股情况表
单位 ：股，百分比除外
优先股股东总数（户） 1
前十名优先股股东持股情况
质押或冻结情况
股东名称（全称） 期末持股数量 比例(%) 所持股份类别 股份状态 数量 股东性质
The Bank of New York Depository 108,750,000 100 境外优先股 未知 未知 外资股东
(Nominees) Limited
前十名无限售条件优先股股东持股情况
期末持有无限售 股份种类及数量
股东名称 条件优先股的数量 种类 数量
The Bank of New York Depository (Nominees) Limited 108,750,000 境外优先股 108,750,000
前十名优先股股东之间，上述股东与前十名普通股股东之间 本行未知上述优先股股东与前10名普通股股东之间的
存在关联关系或属于一致行动人的说明 关联关系或一致行动关系
注 ：(1) 境外优先股股东持股情况是根据本行境外优先股股东名册中所列的信息统计。
(2) 境外优先股股东名册中所列为截至报告期末，The Bank of New York Depository (Nominees) Limited作为代持人代表
在清算系统Euroclear Bank S.A.╱ N.V.和Clearstream Banking S.A.的获配售人持有境外优先股的信息。
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二〇二〇年第三季度报告
3 季度经营情况简析
业务规模稳健增长。截至报告期末，本集团资产总额20,530.99亿元，比上年末增加2,523.13亿
元，增长14.01%。其中 ：发放贷款和垫款总额11,625.38亿元，比上年末增加1,323.67亿元，增
长12.85%。负债总额19,227.04亿元，比上年末增加2,499.45亿元，增长14.94%。其中 ：吸收
存款13,638.00亿元，比上年末增加2,200.59亿元，增长19.24%。
经营效益稳定良好。报告期内，本集团实现营业收入 352.39 亿元，同比增加 8.36 亿元，增长
2.43%。其中 ：利息净收入269.79亿元，同比增加22.91亿元，增长9.28% ；非利息净收入82.60
亿元，同比减少14.55亿元，下降14.98%。非利息净收入占营业收入比23.44%，同比下降4.80
个百分点。成本收入比27.18%，同比上升1.36 个百分点。本集团实现归属于本行股东的净利润
101.44亿元，同比减少10.95亿元，下降9.74%。
资产质量保持优良。截至报告期末，本集团不良贷款余额167.74 亿元，比上年末增加26.27 亿
元，增长18.57% ；不良贷款率1.44%，比上年末提高0.07个百分点 ；拨备覆盖率196.22%，比
上年末下降24.58个百分点 ；贷款拨备率2.83%，比上年末下降0.20个百分点。
资本充足率保持较好水平。截至报告期末，本集团资本充足率12.97%，比上年末下降1.27 个百
分点 ；一级资本充足率9.89%，比上年末下降1.05个百分点 ；核心一级资本充足率8.73%，比上
年末下降0.91个百分点。
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二〇二〇年第三季度报告
4 重要事项
4.1 主要财务数据、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
合并财务报表中，变化幅度超过30%以上的主要项目及变动原因 ：
人民币百万元，百分比除外
2020年 2019年 较上年末
主要项目 9月30日 12月31日 变化(%) 主要原因
贵金属 11,573 21,251 (45.54) 交易性贵金属规模减少
存放同业及其他金融机构款项 68,743 17,725 287.83 存放同业及其他金融机构资金增加
拆出资金 3,149 9,184 (65.71) 通过拆出资金业务融出资金减少
其他权益工具投资 940 690 36.23 指定为以公允价值计量且其变动计
入权益的投资增加
拆入资金 51,274 33,853 51.46 通过拆入资金业务融入资金增加
交易性金融负债 20,032 15,143 32.29 交易性金融负债规模增加
卖出回购金融资产款 14,292 6,002 138.12 债券正回购余额增加
应交税费 2,943 4,669 (36.97) 当期应交所得税减少
其他综合收益 322 2,268 (85.80) 以公允价值计量且其变动计入其他
综合收益的资产估值减少
人民币百万元，百分比除外
较上年
2020年 2019年 同期变化
主要项目 1-9月 1-9月 (%) 主要原因
公允价值变动净损失 (2,133) (696) 206.47 金融资产公允价值下降
汇兑净（损失）╱ 收益 (69) 691 上期为正值 汇率波动导致汇兑损失增加
资产处置净损失 (3) (1) 200.00 处置固定资产损失增加
其他收益 46 77 (40.26) 与经营活动相关的政府补助减少
营业外支出 (161) (40) 302.50 非经常性事项导致营业外支出增加
浙商银行股份有限公司 9
二〇二〇年第三季度报告
4.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
□适用 √不适用
4.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
4.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同
期相比发生重大变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
10 浙商银行股份有限公司 附录
二〇二〇年第三季度报告
5 附录
按中国企业会计准则编制的财务报表载于本报告附录。
公司名称 ：浙商银行股份有限公司
法定代表人 ：沈仁康
日期 ：2020年10月29日
浙商银行股份有限公司 附录 11
二〇二〇年第三季度报告
附录
浙商银行股份有限公司
合并及银行资产负债表
2020年9月30日
（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）
本集团 本行
2020年 2019年 2020年 2019年
9月30日 12月31日 9月30日 12月31日
（未经审计） （经审计） （未经审计） （经审计）
资产
现金及存放中央银行款项 140,368 131,029 140,338 131,029
贵金属 11,573 21,251 11,573 21,251
存放同业及其他金融机构款项 68,743 17,725 68,537 17,596
拆出资金 3,149 9,184 5,766 8,834
衍生金融资产 17,828 13,892 17,828 13,892
买入返售金融资产 25,045 28,950 25,045 28,950
发放贷款和垫款 1,129,624 998,933 1,129,624 998,933
金融投资 ：
交易性金融资产 125,055 129,266 125,013 128,474
债权投资 371,194 305,160 371,194 305,160
其他债权投资 91,350 82,922 91,411 83,205
其他权益工具投资 940 690 940 690
长期股权投资 – – 1,530 1,530
固定资产 13,413 12,673 12,465 11,680
使用权资产 3,029 3,256 3,029 3,255
无形资产 2,055 2,093 2,043 2,082
递延所得税资产 13,663 11,831 13,287 11,545
其他资产 36,070 31,931 6,547 6,208
资产总计 2,053,099 1,800,786 2,026,170 1,774,314
12 浙商银行股份有限公司 附录
二〇二〇年第三季度报告
浙商银行股份有限公司
合并及银行资产负债表（续）
2020年9月30日
（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）
本集团 本行
2020年 2019年 2020年 2019年
9月30日 12月31日 9月30日 12月31日
（未经审计） （经审计） （未经审计） （经审计）
负债和股东权益
负债
向中央银行借款 79,215 94,065 79,215 94,065
同业及其他金融机构存放款项 145,866 132,950 146,000 133,320
拆入资金 51,274 33,853 30,810 12,514
交易性金融负债 20,032 15,143 20,032 15,143
衍生金融负债 18,804 14,911 18,804 14,911
卖出回购金融资产款 14,292 6,002 14,292 6,002
吸收存款 1,363,800 1,143,741 1,363,800 1,143,741
应付职工薪酬 4,930 4,439 4,896 4,383
应交税费 2,943 4,669 2,804 4,521
预计负债 5,639 5,544 5,639 5,544
租赁负债 3,002 3,108 3,002 3,108
应付债券 204,507 206,241 204,507 206,241
其他负债 8,400 8,093 4,496 4,902
负债合计 1,922,704 1,672,759 1,898,297 1,648,395
股东权益
股本 21,269 21,269 21,269 21,269
其他权益工具 14,958 14,958 14,958 14,958
资本公积 32,018 32,018 32,018 32,018
其他综合收益 322 2,268 322 2,268
盈余公积 7,294 7,294 7,294 7,294
一般风险准备 21,013 19,454 20,926 19,454
未分配利润 31,534 28,985 31,086 28,658
归属于本行股东权益合计 128,408 126,246 127,873 125,919
少数股东权益 1,987 1,781 – –
股东权益合计 130,395 128,027 127,873 125,919
负债和股东权益总计 2,053,099 1,800,786 2,026,170 1,774,314
沈仁康 徐仁艳 刘龙 景峰 （公司盖章）
董事长 行长 主管财务负责人 财务机构负责人
浙商银行股份有限公司 附录 13
二〇二〇年第三季度报告
浙商银行股份有限公司
合并及银行利润表
自2020年1月1日至2020年9月30日止期间
（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）
本集团 本行
自1月1日至9月30日止期间 自1月1日至9月30日止期间
2020年 2019年 2020年 2019年
（未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计）
利息收入 63,258 58,799 61,771 57,470
利息支出 (36,279) (34,111) (35,719) (33,487)
利息净收入 26,979 24,688 26,052 23,983
手续费及佣金收入 4,376 4,005 4,357 3,976
手续费及佣金支出 (386) (404) (379) (399)
手续费及佣金净收入 3,990 3,601 3,978 3,577
投资收益 6,205 5,854 6,203 5,851
其中 ：以摊余成本计量的金融资产终止
确认产生的收益 18 102 18 102
公允价值变动净损失 (2,133) (696) (2,133) (696)
汇兑净（损失）╱ 收益 (69) 691 (69) 691
资产处置净损失 (3) (1) (3) (1)
其他业务收入 224 189 135 100
其他收益 46 77 20 72
营业收入 35,239 34,403 34,183 33,577
税金及附加 (448) (414) (444) (411)
业务及管理费 (9,578) (8,882) (9,516) (8,833)
信用减值损失 (13,166) (12,148) (12,770) (11,887)
其他业务成本 (46) (50) – –
营业支出 (23,238) (21,494) (22,730) (21,131)
营业利润 12,001 12,909 11,453 12,446
加 ：营业外收入 49 45 42 45
减 ：营业外支出 (161) (40) (160) (40)
利润总额 11,889 12,914 11,335 12,451
减 ：所得税费用 (1,539) (1,506) (1,399) (1,390)
净利润 10,350 11,408 9,936 11,061
14 浙商银行股份有限公司 附录
二〇二〇年第三季度报告
浙商银行股份有限公司
合并及银行利润表（续）
自2020年1月1日至2020年9月30日止期间
（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）
本集团 本行
自1月1日至9月30日止期间 自1月1日至9月30日止期间
2020年 2019年 2020年 2019年
（未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计）
按经营持续性分类 ：
持续经营净利润 10,350 11,408 9,936 11,061
终止经营净利润 – – – –
按所有权归属分类 ：
归属于本行股东的净利润 10,144 11,239 9,936 11,061
少数股东损益 206 169 – –
其他综合收益的税后净额
将重分类进损益的其他综合收益 ：
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的
金融资产公允价值变动 (1,817) 338 (1,817) 338
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的
金融资产信用减值损失 295 (91) 295 (91)
外币财务报表折算差额 (424) 955 (424) 955
综合收益总额 8,404 12,610 7,990 12,263
综合收益总额归属于 ：
本行股东 8,198 12,441 7,990 12,263
少数股东 206 169 – –
基本每股收益（人民币元） 0.43 0.55
稀释每股收益（人民币元） 0.43 0.55
沈仁康 徐仁艳 刘龙 景峰 （公司盖章）
董事长 行长 主管财务负责人 财务机构负责人
浙商银行股份有限公司 附录 15
二〇二〇年第三季度报告
浙商银行股份有限公司
合并及银行利润表
自2020年7月1日至2020年9月30日止期间
（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）
本集团 本行
自7月1日至9月30日止期间 自7月1日至9月30日止期间
2020年 2019年 2020年 2019年
（未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计）
利息收入 21,840 20,049 21,284 19,577
利息支出 (12,824) (11,312) (12,641) (11,105)
利息净收入 9,016 8,737 8,643 8,472
手续费及佣金收入 1,162 1,154 1,157 1,145
手续费及佣金支出 (135) (120) (133) (118)
手续费及佣金净收入 1,027 1,034 1,024 1,027
投资收益 950 2,027 950 2,025
其中 ：以摊余成本计量的金融资产终止
确认产生的收益 – 38 – 38
公允价值变动净损失 (743) (271) (743) (271)
汇兑净（损失）╱ 收益 (224) 246 (224) 246
资产处置净损失 (2) (1) (2) (1)
其他业务收入 59 56 30 32
其他收益 12 29 13 28
营业收入 10,095 11,857 9,691 11,558
税金及附加 (142) (173) (140) (172)
业务及管理费 (3,709) (3,114) (3,688) (3,090)
信用减值损失 (2,133) (4,383) (1,949) (4,324)
其他业务成本 (15) (17) – –
营业支出 (5,999) (7,687) (5,777) (7,586)
营业利润 4,096 4,170 3,914 3,972
加 ：营业外收入 12 18 13 18
减 ：营业外支出 (124) (18) (125) (18)
利润总额 3,984 4,170 3,802 3,972
减 ：所得税费用 (546) (386) (499) (336)
净利润 3,438 3,784 3,303 3,636
16 浙商银行股份有限公司 附录
二〇二〇年第三季度报告
浙商银行股份有限公司
合并及银行利润表（续）
自2020年7月1日至2020年9月30日止期间
（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）
本集团 本行
自7月1日至9月30日止期间 自7月1日至9月30日止期间
2020年 2019年 2020年 2019年
（未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计）
按经营持续性分类 ：
持续经营净利润 3,438 3,784 3,303 3,636
终止经营净利润 – – – –
按所有权归属分类 ：
归属于本行股东的净利润 3,369 3,711 3,303 3,636
少数股东损益 69 73 – –
其他综合收益的税后净额
将重分类进损益的其他综合收益 ：
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的
金融资产公允价值变动 (836) 430 (836) 430
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的
金融资产信用减值损失 (339) 81 (339) 81
外币财务报表折算差额 (789) 796 (789) 796
综合收益总额 1,474 5,091 1,339 4,943
综合收益总额归属于 ：
本行股东 1,405 5,018 1,339 4,943
少数股东 69 73 – –
基本每股收益（人民币元） 0.16 0.20
稀释每股收益（人民币元） 0.16 0.20
沈仁康 徐仁艳 刘龙 景峰 （公司盖章）
董事长 行长 主管财务负责人 财务机构负责人
浙商银行股份有限公司 附录 17
二〇二〇年第三季度报告
浙商银行股份有限公司
合并及银行现金流量表
自2020年1月1日至2020年9月30日止期间
（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）
本集团 本行
截至9月30日止9个月期间 截至9月30日止9个月期间
2020年 2019年 2020年 2019年
（未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计）
一、经营活动现金流量 ：
存放中央银行款项净减少额 – 1,973 – 1,973
拆出资金净减少额 – 6,514 – 6,524
买入返售金融资产净减少额 12,482 16,498 12,482 16,498
为交易目的而持有的金融资产净减少额 2,170 – 2,170 –
应收融资租赁款的净减少额 83 – – –
向中央银行借款净增加额 – 25,160 – 25,160
同业及其他金融机构存放款项净增加额 13,290 – 13,054 –
拆入资金净增加额 17,498 – 18,357 –
卖出回购金融资产款净增加额 7,134 – 7,134 –
吸收存款净增加额 217,014 115,155 217,014 115,164
收取利息、手续费及佣金的现金 55,691 48,093 54,294 46,742
收到其他与经营活动有关的现金 12,881 7,973 12,277 7,967
经营活动现金流入小计 338,243 221,366 336,782 220,028
存放中央银行款项净增加额 (21,327) – (21,297) –
存放同业及其他金融机构
款项净增加额 (2,697) (2,616) (2,803) (2,616)
拆出资金净增加额 (2,296) – (4,896) –
为交易目的而持有的金融资产净增加额 – (1,505) – (1,505)
发放贷款和垫款净增加额 (136,550) (105,793) (136,550) (105,793)
应收融资租赁款净增加额 – (5,955) – –
向中央银行借款净减少额 (14,524) – (14,524) –
同业及其他金融机构存放
款项净减少额 – (36,068) – (35,875)
拆入资金净减少额 – (7,721) – (13,583)
卖出回购金融资产款净减少额 – (3,977) – (3,977)
支付利息、手续费及佣金的现金 (28,275) (27,546) (27,694) (26,780)
支付给职工以及为职工支付的现金 (6,318) (6,192) (6,247) (6,174)
支付的各项税费 (7,552) (4,902) (7,348) (4,690)
支付其他与经营活动有关的现金 (6,866) (4,374) (2,851) (4,460)
经营活动现金流出小计 (226,405) (206,649) (224,210) (205,453)
经营活动产生的现金流量净额 111,838 14,717 112,572 14,575
18 浙商银行股份有限公司 附录
二〇二〇年第三季度报告
浙商银行股份有限公司
合并及银行现金流量表（续）
自2020年1月1日至2020年9月30日止期间
（除特别注明外，金额单位为人民币百万元）
本集团 本行
截至9月30日止9个月期间 截至9月30日止9个月期间
2020年 2019年 2020年 2019年
（未经审计） （未经审计） （未经审计） （未经审计）
二、投资活动现金流量 ：
收回投资收到的现金 1,666,133 2,276,655 1,665,606 2,277,080
取得投资收益收到的现金 15,545 21,536 15,543 21,533
处置固定资产收到的现金 21 1 21 1
投资活动现金流入小计 1,681,699 2,298,192 1,681,170 2,298,614
投资支付的现金 (1,742,026) (2,264,600) (1,742,026) (2,265,239)
购建固定资产、无形资产和其他长期
资产支付的现金 (1,400) (2,493) (1,440) (2,034)
投资活动现金流出小计 (1,743,426) (2,267,093) (1,743,466) (2,267,273)
投资活动（使用）╱ 产生的现金流量净额 (61,727) 31,099 (62,296) 31,341
三、筹资活动现金流量 ：
发行债务证券收到的现金 155,781 191,610 155,781 191,610
筹资活动现金流入小计 155,781 191,610 155,781 191,610
偿还债务本金支付的现金 (156,704) (229,491) (156,704) (229,491)
分配股利、利润或偿付利息支付的现金 (11,406) (7,649) (11,406) (7,649)
支付其他与筹资活动有关的现金 (451) (272) (450) (272)
筹资活动现金流出小计 (168,561) (237,412) (168,560) (237,412)
筹资活动使用的现金流量净额 (12,780) (45,802) (12,779) (45,802)
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (500) 93 (500) 93
五、现金及现金等价物净增加额 36,831 107 36,997 207
加 ：期初现金及现金等价物余额 46,944 37,639 46,571 37,302
六、期末现金及现金等价物余额 83,775 37,746 83,568 37,509
沈仁康 徐仁艳 刘龙 景峰 （公司盖章）
董事长 行长 主管财务负责人 财务机构负责人