重庆银行股份有限公司 2023 年第一季度报告（A 股）
重庆银行股份有限公司
BANK OF CHONGQING CO., LTD.
二〇二三年第一季度报告
（A 股股票代码：601963）
1. 重要提示
1.1 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证本季度报告内容的真实、准
确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本行第六届董事会第六十四次会议于 2023 年 4 月 27 日以现场（视频）会议方式召
开，会议应参会董事 14 人，实际参会董事 14 人。会议审议并全票通过了本行 2023 年第
一季度报告。
1.3 本行董事长林军、行长冉海陵、分管财务工作的副行长杨世银及财务机构负责人杨
昆保证本报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本报告中“本行”指重庆银行股份有限公司；“本集团”指重庆银行股份有限公司
及其附属公司。
1.5 本行 2023 年第一季度报告未经审计。
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重庆银行股份有限公司 2023 年第一季度报告（A 股）
2. 主要会计数据
2.1 主要会计数据及财务指标
本季度报告中包含的财务资料按照中国会计准则编制。除另有注明外，为本集团资料，
以人民币列示。
（除另有注明外， 2023 年 2022 年 2023 年 3 月 31 日
以人民币千元列示） 3 月 31 日 12 月 31 日 比上年末增减（%）
资产总额 709,116,608 684,712,563 3.56
客户贷款及垫款总额 366,710,096 352,573,462 4.01
负债总额 655,609,371 633,217,086 3.54
客户存款 402,223,224 382,594,480 5.13
归属于本行股东权益 51,286,743 49,336,512 3.95
权益总额 53,507,237 51,495,477 3.91
归属于本行股东的每股净资
产（人民币元） 13.47 12.90 4.42
（除另有注明外， 2023 年 2022 年 2023 年 1-3 月比
以人民币千元列示） 1-3 月 1-3 月 上年同期增减（%）
营业收入 3,233,623 3,184,348 1.55
净利润 1,543,790 1,489,605 3.64
归属于本行股东的净利润 1,482,261 1,443,382 2.69
扣除非经常性损益后归属于
本行股东的净利润 1,449,618 1,418,154 2.22
经营活动产生的现金流量净
额（1） 4,295,652 (25,339,566) 不适用
2023 年 2022 年 2023 年 1-3 月
1-3 月 1-3 月 比上年同期增减
基本每股收益（人民币元） 0.43 0.42 0.01
稀释每股收益（人民币元） 0.37 0.42 (0.05)
年化后平均总资产回报率
（%）（2） 0.90 0.96 (0.06)
年化后加权平均净资产收益
率（%）（3） 13.01 13.40 (0.39)
注：
（1）经营活动产生的现金流量净额增加主要是由于本集团根据市场及资金情况调整向其他金融机构拆借资金规模。
（2）净利润除以期初和期末资产总额的平均数。
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（3）根据《公开发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号—净资产收益率和每股收益的计算及披露》（2010 年修订
版）计算。
2.2 非经常性损益项目和金额
（除另有注明外， 2023 年
以人民币千元列示） 1-3 月
处置非流动资产收益 (3)
计入当期损益的政府补助和奖励 43,402
其他营业外收支净额 215
减：所得税影响数 (10,876)
减：归属于少数股东的非经常性损益 (95)
归属于本行股东的非经常性损益 32,643
注：本集团根据《公开发行证券的公司信息披露解释性公告第 1 号——非经常性损益》（2008 年修
订）的规定计算非经常性损益项目。本集团因正常经营产生的持有交易性金融资产、金融负债产生的
公允价值变动损益，以及处置交易性金融资产、其他债权投资及债权投资等取得的投资收益，不作为
非经常性损益披露。
2.3 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明
本集团按照中国会计准则和按照国际财务报告准则编制的财务报表中，截至 2023 年 3 月
31 日止报告期内归属于本行股东的净利润和报告期末归属于本行股东的权益并无差异。
2.4 资本充足率
下表列出截至所示日期，本集团及本行根据《商业银行资本管理办法（试行）》计算的
各级资本充足率情况。
（除另有注明外， 2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
以人民币千元列示） 本集团 本行 本集团 本行
核心一级资本净额 47,874,339 43,914,776 45,694,215 41,868,553
一级资本净额 52,576,667 48,360,753 50,375,870 46,367,953
资本净额 63,956,622 57,476,567 61,032,503 55,244,990
风险加权资产 513,534,582 469,972,742 479,755,986 440,921,301
核心一级资本充足率（%） 9.32 9.34 9.52 9.50
一级资本充足率（%） 10.24 10.29 10.50 10.52
资本充足率（%） 12.45 12.23 12.72 12.53
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2.5 杠杆率
下表列示截至所示日期，本集团根据《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计算的杠杆
率情况。
（除另有注明外，
2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
以人民币千元列示）
调整后的表内外资产余额 773,113,608 757,724,227
一级资本净额 52,576,667 50,375,869
杠杆率（%） 6.80 6.65
2.6 流动性覆盖率
下表列示截至所示日期，本集团根据《商业银行流动性风险管理办法》计算的流动性覆
盖率情况。
（除另有注明外，
2023 年 3 月 31 日 2022 年 12 月 31 日
以人民币千元列示）
合格优质流动性资产 96,713,226 103,015,750
未来 30 天现金净流出量 35,716,915 42,534,513
流动性覆盖率（%） 270.78 242.19
3. 股东数量及持股情况
截至报告期末，本行普通股股东总数为 65,938 户，其中 A 股股东 64,303 户，H 股登记
股东 1,095 户。截至报告期末，本行前十名普通股股东及前十名无限售条件普通股股东
持股情况如下：
本行前十名普通股股东持股情况
质押、标记或冻
占总股 持有有限售
序 期末持股数量 股份类 结情况
股东名称 股东性质 本比例 条件股份数
号 （股） 别 数量
（%） 量（股） 状态
（股）
1 香港中央结算（代理人） 境外法人 1,172,713,932 33.75 H股 - 未知 -
有限公司
2 重庆渝富资本运营集团有 国有法人 14.10 A 股+H 407,929,748 无 -
490,001,003
限公司 股
3 大新银行有限公司 境外法人 458,574,853 13.20 H股 - 无 -
4 力帆科技（集团）股份有 民营法人 294,818,932 8.49 A 股+H 129,564,932 质押 129,564,9
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限公司 股 32
5 上海汽车集团股份有限公 国有法人 240,463,650 6.92 H股 - 无 -
司
6 富德生命人寿保险股份有 民营法人 217,570,150 6.26 H股 - 无 -
限公司
7 重庆市水利投资（集团） 国有法人 5.71 A股 139,838,675 无 -
198,513,138
有限公司
8 重庆市地产集团有限公司 国有法人 174,850,088 5.03 A股 139,838,675 无 -
9 重庆路桥股份有限公司 民营法人 171,339,698 4.93 A股 171,339,698 无 -
10 新方正控股发展有限责任 民营法人 94,506,878 2.72 A股 94,506,878 无 -
公司
本行前十名无限售条件普通股股东持股情况
序 持有无限售条件流通股的 股份种类及数量
股东名称
号 数量（股） 种类 数量（股）
1 香港中央结算（代理人）有限公司 1,172,713,932 H股 1,172,713,932
国泰君安证券股份有限公司约定购回式证券交易专
2 68,600,000 A股 68,600,000
用证券账户
3 重庆市水利投资（集团）有限公司 58,674,463 A股 58,674,463
4 重庆市地产集团有限公司 35,011,413 A股 35,011,413
5 重庆中节能实业有限责任公司 24,901,099 A股 24,901,099
6 重庆川仪自动化股份有限公司 16,129,476 A股 16,129,476
7 香港中央结算有限公司 12,869,869 A股 12,869,869
8 重庆建峰工业集团有限公司 12,847,732 A股 12,847,732
9 重庆水务环境控股集团有限公司 10,068,631 A股 10,068,631
10 重庆科技金融集团有限公司 9,143,525 A股 9,143,525
上述股东关联关系或一致行动的说明：香港中央结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司；重庆渝富资本
运营集团有限公司、重庆川仪自动化股份有限公司同受重庆渝富控股集团有限公司控制。除此之外，本行未知上述股东间存在关
联关系或一致行动人情形。
前十名股东及前十名无限售股东参与融资融券及转融通业务情况说明：本行未知香港中央结算（代理人）有限公司其被代理人是
否参与融资融券及转融通业务。其余股东未参与融资融券及转融通业务。
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明：不适用
注：
（1）香港中央结算（代理人）有限公司持股份数为其代理的香港中央结算（代理人）有限公司交易
系统中的本行 H 股股东账户的股份总数。其中包括本行其他前十名股东委托香港中央结算（代理人）
有限公司所持有的本行 H 股股份。
（2）重庆渝富资本运营集团有限公司直接持有本行 A 股 415,435,003 股，通过其子公司重庆渝富（香
港）有限公司持有本行 H 股 74,566,000 股;其关联方重庆川仪自动化股份有限公司、重庆川仪微电路
有限责任公司、重庆四联投资管理有限公司、西南证券股份有限公司、重庆宾馆有限公司、重庆农村
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商业银行股份有限公司、重庆联合产权交易所集团股份有限公司、杨雨松持有本行 A 股 31,173,547
股，合并持有本行股份 521,174,550 股，占本行总股份的 15.00%。
（3）力帆科技（集团）股份有限公司持有本行 A 股 129,564,932 股，通过其子公司力帆国际（控股）
有限公司持有本行 H 股 165,254,000 股，合计持有本行股份 294,818,932 股，占本行总股本的 8.49%。
（4）上海汽车集团股份有限公司通过其子公司上海汽车香港投资有限公司持有本行 H 股 240,463,650
股，占本行总股本的 6.92%。
（5）富德生命人寿保险股份有限公司直接持有本行 H 股 150,000,000 股，通过其子公司富德资源投
资控股集团有限公司持有本行 H 股 67,570,150 股，合并持有本行 H 股 217,570,150 股，占本行总股本
的 6.26%。
（6）重庆市地产集团有限公司直接持有本行 A 股 174,850,088 股,其关联方重庆康居物业发展有限公
司、重庆市城市害虫防治研究所有限公司、重庆房综置业有限公司持有本行 A 股 2,259,601 股，合并
持有本行 A 股股份 177,109,689 股，占本行总股份的 5.10%。
（7）重庆路桥股份有限公司直接持有本行 A 股 171,339,698 股，其关联方重庆国际信托股份有限公司
持有本行 A 股 196,102 股，合并持有本行 A 股股份 171,535,800 股，占本行总股份的 4.94%。
（8）截至报告期末，本行股份质押 133,334,720 股，占本行总股本的 3.84%；冻结股份 410,530 股，
占本行总股本的 0.01%。
4. 季度经营简要分析
截至 2023 年 3 月 31 日，本集团资产总额 7,091.17 亿元，较上年末增加 244.04 亿元，增
幅 3.56%。
客户存款 4,022.23 亿元，较上年末增加 196.29 亿元，增幅 5.13%。其中，定期存款 2,925.97
亿元，活期存款 867.24 亿元，保证金存款 138.41 亿元，其他存款 31.24 亿元，应付利息
59.37 亿元。
客户贷款及垫款总额 3,667.10 亿元，较上年末增长 141.37 亿元，增幅 4.01%。其中：公
司贷款 2,260.46 亿元，个人贷款 935.74 亿元，票据贴现 449.03 亿元，应收利息 21.88 亿
元。
截至 2023 年 3 月 31 日止三个月，本集团实现净利润 15.44 亿元，较上年同期增加 0.54
亿元，增幅 3.64%。实现营业收入 32.34 亿元，较上年同期上升 0.49 亿元，增幅 1.55%。
业务及管理费为 8.27 亿元，较上年同期增加 0.95 亿元，增幅 12.91%。成本收入比 25.58%，
较上年同期上升 2.58 个百分点。
不良贷款余额 45.25 亿元，较上年末下降 3.10 亿元；不良贷款率 1.24%，较上年末下降
0.14 个百分点；拨备覆盖率 234.91%，较上年末上升 23.72 个百分点。
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重庆银行股份有限公司 2023 年第一季度报告（A 股）
按照《商业银行资本管理办法（试行）》，本集团于本报告期末的核心一级资本充足率
为 9.32%，一级资本充足率为 10.24%，资本充足率为 12.45%，满足中国银行业最新的资
本充足率监管要求。
5. 发布季度报告
本季度报告同时刊载于上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）及本行官方网站
（www.cqcbank.com）。根据国际财务报告准则编制的季度报告同时登载于香港联合交
易所有限公司“披露易”网站（www.hkexnews.hk）及本行官方网站（www.cqcbank.com）。
重庆银行股份有限公司董事会
2023 年 4 月 27 日
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重庆银行股份有限公司 2023 年第一季度报告（A 股）
附录 根据中国会计准则编制的财务报表
合并资产负债表
2023 年 3 月 31 日
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
资产： 2023 年 2022 年
3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计)
现金及存放中央银行款项 34,661,338 41,025,999
存放同业及其他金融机构款项 4,231,690 4,090,980
拆出资金 7,455,382 3,434,161
衍生金融资产 18,542 4,831
买入返售金融资产 33,848,025 35,860,889
发放贷款和垫款 356,127,245 342,446,291
金融投资：
交易性金融资产 27,879,789 28,736,048
债权投资 150,486,046 142,147,610
其他债权投资 82,494,072 74,830,559
其他权益工具投资 111,577 111,577
长期股权投资 2,611,722 2,500,712
固定资产 2,748,727 2,791,101
在建工程 268,644 268,380
使用权资产 151,306 154,439
无形资产 478,415 484,440
投资性房地产 4,204 4,286
递延所得税资产 4,586,347 4,734,162
其他资产 953,537 1,086,098
资产总计 709,116,608 684,712,563
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重庆银行股份有限公司 2023 年第一季度报告（A 股）
合并资产负债表（续）
2023 年 3 月 31 日
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
负债： 2023 年 2022 年
3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计)
向中央银行借款 37,856,937 39,429,994
同业及其他金融机构存放款项 5,209,829 8,408,740
拆入资金 36,949,322 34,467,475
衍生金融负债 12,751 11,626
卖出回购金融资产款 34,065,314 29,697,190
吸收存款 402,223,224 382,594,480
应付职工薪酬 533,575 817,656
应交税费 517,471 386,045
应付债券 134,701,864 133,877,105
预计负债 215,579 287,059
租赁负债 132,934 135,077
其他负债 3,190,571 3,104,639
负债合计 655,609,371 633,217,086
股东权益：
股本 3,474,548 3,474,540
其他权益工具 5,571,082 5,571,090
资本公积 7,734,849 7,734,772
其他综合收益 (120,373) (588,266)
盈余公积 4,378,812 4,378,812
一般风险准备 7,434,370 7,390,759
未分配利润 22,813,455 21,374,805
归属于本行股东权益合计 51,286,743 49,336,512
少数股东权益 2,220,494 2,158,965
股东权益合计 53,507,237 51,495,477
负债及股东权益总计 709,116,608 684,712,563
董事长：林军 行长：冉海陵 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆
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重庆银行股份有限公司 2023 年第一季度报告（A 股）
银行资产负债表
2023 年 3 月 31 日
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
资产： 2023 年 2022 年
3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计)
现金及存放中央银行款项 34,621,914 40,990,348
存放同业及其他金融机构款项 4,136,726 3,706,350
拆出资金 7,654,518 3,484,227
衍生金融资产 18,542 4,831
买入返售金融资产 33,848,025 35,860,889
发放贷款和垫款 317,349,015 308,150,433
金融投资：
交易性金融资产 27,631,434 28,637,434
债权投资 150,486,046 142,147,610
其他债权投资 82,494,072 74,830,559
其他权益工具投资 111,577 111,577
长期股权投资 4,238,729 4,127,719
固定资产 2,578,608 2,613,017
在建工程 268,644 268,380
使用权资产 143,324 145,810
无形资产 468,038 473,708
投资性房地产 4,204 4,286
递延所得税资产 4,285,737 4,442,054
其他资产 892,902 1,059,734
资产总计 671,232,055 651,058,966
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重庆银行股份有限公司 2023 年第一季度报告（A 股）
银行资产负债表（续）
2023 年 3 月 31 日
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
负债： 2023 年 2022 年
3 月 31 日 12 月 31 日
(未经审计) (经审计)
向中央银行借款 37,856,937 39,429,994
同业及其他金融机构存放款项 5,452,874 9,329,003
拆入资金 6,756,154 7,483,098
衍生金融负债 12,751 11,626
卖出回购金融资产款 34,016,793 29,697,190
吸收存款 401,533,635 381,973,538
应付职工薪酬 497,414 756,791
应交税费 463,557 320,267
应付债券 133,156,794 132,346,718
预计负债 215,579 287,059
租赁负债 121,587 123,540
其他负债 566,386 604,376
负债合计 620,650,461 602,363,200
股东权益：
股本 3,474,548 3,474,540
其他权益工具 5,571,082 5,571,090
资本公积 7,728,617 7,728,540
其他综合收益 (120,373) (588,266)
盈余公积 4,374,824 4,374,824
一般风险准备 7,152,933 7,152,933
未分配利润 22,399,963 20,982,105
股东权益合计 50,581,594 48,695,766
负债及股东权益总计 671,232,055 651,058,966
董事长：林军 行长：冉海陵 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆
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重庆银行股份有限公司 2023 年第一季度报告（A 股）
合并利润表
2023 年 1 月 1 日至 3 月 31 日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 3 月 31 日止三个月
2023 年 2022 年
(未经审计) (未经审计)
利息收入 6,826,202 6,775,315
利息支出 (4,279,304) (4,086,660)
利息净收入 2,546,898 2,688,655
手续费及佣金收入 125,269 254,663
手续费及佣金支出 (49,451) (36,620)
手续费及佣金净收入 75,818 218,043
投资收益 615,063 673,072
其中：对联营企业的投资收益 111,010 61,811
以摊余成本计量的金融资产终止确认
产生的收益 197,326 125,446
其他收益 43,402 26,923
公允价值变动损益 (56,021) (341,050)
汇兑损益 (1,994) (96,671)
资产处置损益 - 4,931
其他业务收入 10,457 10,445
营业收入 3,233,623 3,184,348
税金及附加 (33,517) (33,076)
业务及管理费 (827,110) (732,554)
信用减值损失 (552,066) (628,850)
其他资产减值损失 (1,278) -
其他业务成本 (11,762) (7,229)
营业支出 (1,425,733) (1,401,709)
营业利润 1,807,890 1,782,639
- 12 -
重庆银行股份有限公司 2023 年第一季度报告（A 股）
合并利润表（续）
2023 年 1 月 1 日至 3 月 31 日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 3 月 31 日止三个月
2023 年 2022 年
(未经审计) (未经审计)
营业外收入 1,896 3,156
营业外支出 (1,684) (1,308)
利润总额 1,808,102 1,784,487
减：所得税费用 (264,312) (294,882)
净利润 1,543,790 1,489,605
归属于本行股东的净利润 1,482,261 1,443,382
少数股东损益 61,529 46,223
1,543,790 1,489,605
其他综合收益：
归属于本行股东的其他综合收益税后净额 467,893 (167,126)
其后可能会重分类至损益的项目：
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金
融资产公允价值变动 543,345 (175,552)
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金
融资产信用损失准备 (75,884) 8,483
其后不会重分类至损益的项目：
重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 432 (57)
归属于少数股东的其他综合收益税后净额 - -
其他综合收益税后净额 467,893 (167,126)
综合收益总额 2,011,683 1,322,479
- 13 -
重庆银行股份有限公司 2023 年第一季度报告（A 股）
合并利润表（续）
2023 年 1 月 1 日至 3 月 31 日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 3 月 31 日止三个月
2023 年 2022 年
(未经审计) (未经审计)
归属于本行股东的综合收益总额 1,950,154 1,276,256
归属于少数股东的综合收益总额 61,529 46,223
2,011,683 1,322,479
每股收益
基本每股收益(人民币元) 043 042
稀释每股收益(人民币元) 037 042
董事长：林军 行长：冉海陵 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆
- 14 -
重庆银行股份有限公司 2023 年第一季度报告（A 股）
银行利润表
2023 年 1 月 1 日至 3 月 31 日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 3 月 31 日止三个月
2023 年 2022 年
( 经审计 ( 经审计
利息收入 6,255,438 6,294,003
利息支出 (4,039,816) (3,856,676)
利息净收入 2,215,622 2,437,327
手续费及佣金收入 125,264 254,659
手续费及佣金支出 (49,424) (36,400)
手续费及佣金净收入 75,840 218,259
投资收益 613,763 673,072
其中：对联营企业的投资收益 111,010 61,811
以摊余成本计量的金融资产终止确认
产生的收益 197,326 125,446
其他收益 43,402 26,923
公允价值变动损益 (56,176) (341,050)
汇兑损益 (1,994) (96,671)
资产处置损益 - 4,931
其他业务收入 150 134
营业收入 2,890,607 2,922,925
税金及附加 (32,391) (32,565)
业务及管理费 (800,122) (706,177)
信用减值损失 (396,925) (509,141)
其他资产减值损失 (1,278) -
其他业务成本 (89) (128)
营业支出 (1,230,805) (1,248,011)
营业利润 1,659,802 1,674,914
- 15 -
重庆银行股份有限公司 2023 年第一季度报告（A 股）
银行利润表（续）
2023 年 1 月 1 日至 3 月 31 日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 3 月 31 日止三个月
2023 年 2022 年
(未经审计) (未经审计)
营业外收入 1,623 3,003
营业外支出 (1,682) (1,308)
利润总额 1,659,743 1,676,609
减：所得税费用 (241,885) (278,240)
净利润 1,417,858 1,398,369
其他综合收益：
其后可能会重分类至损益的项目：
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金
融资产公允价值变动 543,345 (176,942)
以公允价值计量且其变动计入其他综合收益的金
融资产信用损失准备 (75,884) 8,064
其后不会重分类至损益的项目：
重新计量设定受益计划净负债或净资产的变动 432 (57)
其他综合收益税后净额 467,893 (168,935)
综合收益总额 1,885,751 1,229,434
董事长：林军 行长：冉海陵 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆
- 16 -
重庆银行股份有限公司 2023 年第一季度报告（A 股）
合并现金流量表
2023 年 1 月 1 日至 3 月 31 日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 3 月 31 日止三个月
2023 年 2022 年
(未经审计) (未经审计)
经营活动现金流量：
向其他金融机构拆借资金净增加额 4,804,018 -
吸收存款和同业及其他金融机构存放款
项净增加额 15,964,367 14,215,225
为交易目的而持有的金融资产净减少额 677,953 2,000,037
收取利息的现金 4,811,687 4,630,005
收取手续费及佣金的现金 178,542 336,977
收到其他与经营活动有关的现金 317,360 426,046
经营活动现金流入小计 26,753,927 21,608,290
向中央银行借款净减少额 (1,643,202) (832,704)
存放中央银行和同业及其他金融机构款项
净增加额 (1,206,665) (478,198)
向其他金融机构拆借资金净减少额 - (29,343,664)
发放贷款和垫款净增加额 (14,990,409) (11,809,361)
支付利息的现金 (2,882,228) (2,494,319)
支付手续费及佣金的现金 (49,451) (36,620)
支付给职工以及为职工支付的现金 (803,358) (733,657)
支付的各项税费 (475,392) (633,373)
支付其他与经营活动有关的现金 (407,570) (585,960)
经营活动现金流出小计 (22,458,275) (46,947,856)
经营活动产生的现金流量净额 4,295,652 (25,339,566)
- 17 -
重庆银行股份有限公司 2023 年第一季度报告（A 股）
合并现金流量表（续）
2023 年 1 月 1 日至 3 月 31 日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 3 月 31 日止三个月
2023 年 2022 年
(未经审计) (未经审计)
投资活动现金流量：
收回投资收到的现金 15,836,426 26,706,120
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收到的现金净额 1,944 13,007
取得投资收益收到的现金 2,489,379 2,695,578
投资活动现金流入小计 18,327,749 29,414,705
投资支付的现金 (30,050,080) (16,316,134)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 (47,233) (79,834)
投资活动现金流出小计 (30,097,313) (16,395,968)
投资活动产生的现金流量净额 (11,769,564) 13,018,737
- 18 -
重庆银行股份有限公司 2023 年第一季度报告（A 股）
合并现金流量表（续）
2023 年 1 月 1 日至 3 月 31 日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 3 月 31 日止三个月
2023 年 2022 年
(未经审计) (未经审计)
筹资活动现金流量：
发行债券及同业存单收到的现金 24,628,988 48,464,545
收到其他与筹资活动有关的现金 - 1,651
筹资活动现金流入小计 24,628,988 48,466,196
偿还到期债务支付的现金 (24,320,000) (36,390,000)
偿还租赁负债支付的现金 (14,862) (14,906)
偿付利息支付的现金 (353,893) (429,399)
筹资活动现金流出小计 (24,688,755) (36,834,305)
筹资活动产生的现金流量净额 (59,767) 11,631,891
汇率变动对现金及现金等价物的影响 6,193 (4,014)
现金及现金等价物净减少额 (7,527,486) (692,952)
加：期初现金及现金等价物余额 19,486,479 17,028,563
期末现金及现金等价物余额 11,958,993 16,335,611
董事长：林军 行长：冉海陵 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆
- 19 -
重庆银行股份有限公司 2023 年第一季度报告（A 股）
银行现金流量表
2023 年 1 月 1 日至 3 月 31 日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 3 月 31 日止三个月
2023 年 2022 年
(未经审计) (未经审计)
经营活动现金流量：
向同业及其他金融机构拆借资金净增加额 1,455,563 -
吸收存款和同业及其他金融机构存放款
项净增加额 15,220,241 13,626,221
为交易目的而持有的金融资产净减少额 827,539 2,000,037
收取利息的现金 4,274,303 4,200,481
收取手续费及佣金的现金 178,537 281,340
收到其他与经营活动有关的现金 90,711 191,482
经营活动现金流入小计 22,046,894 20,299,561
向中央银行借款净减少额 (1,643,202) (832,704)
存放中央银行和同业及其他金融机构款项
净增加额 (1,199,888) (481,187)
向其他金融机构拆借资金净减少额 - (32,955,745)
发放贷款和垫款净增加额 (10,370,958) (7,313,097)
支付利息的现金 (2,618,089) (2,312,724)
支付手续费及佣金的现金 (49,424) (36,400)
支付给职工以及为职工支付的现金 (759,468) (704,300)
支付的各项税费 (424,880) (559,577)
支付其他与经营活动有关的现金 (293,413) (577,909)
经营活动现金流出小计 (17,359,322) (45,773,643)
经营活动产生的现金流量净额 4,687,572 (25,474,082)
- 20 -
重庆银行股份有限公司 2023 年第一季度报告（A 股）
银行现金流量表(续)
2023 年 1 月 1 日至 3 月 31 日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 3 月 31 日止三个月
2023 年 2022 年
(未经审计) (未经审计)
投资活动现金流量：
收回投资收到的现金 15,836,426 27,006,120
处置固定资产、无形资产和其他
长期资产收到的现金净额 1,944 13,007
取得投资收益收到的现金 2,489,379 2,695,578
投资活动现金流入小计 18,327,749 29,714,705
投资支付的现金 (30,050,080) (16,316,134)
购建固定资产、无形资产和其他
长期资产支付的现金 (47,060) (77,584)
投资活动现金流出小计 (30,097,140) (16,393,718)
投资活动产生的现金流量净额 (11,769,391) 13,320,987
- 21 -
重庆银行股份有限公司 2023 年第一季度报告（A 股）
银行现金流量表(续)
2023 年 1 月 1 日至 3 月 31 日期间
（除另有注明外，所有金额均以人民币千元列示）
截至 3 月 31 日止三个月
2023 年 2022 年
(未经审计) (未经审计)
筹资活动现金流量：
发行债券及同业存单收到的现金 24,628,988 48,164,545
筹资活动现金流入小计 24,628,988 48,164,545
偿还到期债务支付的现金 (24,320,000) (36,390,000)
偿还租赁负债支付的现金 (14,557) (14,631)
偿付利息支付的现金 (353,893) (429,399)
筹资活动现金流出小计 (24,688,450) (36,834,030)
筹资活动产生的现金流量净额 (59,462) 11,330,515
汇率变动对现金及现金等价物的影响 6,193 (4,014)
现金及现金等价物净减少额 (7,135,088) (826,954)
加：期初现金及现金等价物余额 18,996,625 16,623,273
期末现金及现金等价物余额 11,861,537 15,796,679
董事长：林军 行长：冉海陵 副行长：杨世银 财务部总经理：杨昆
- 22 -