海南矿业股份有限公司

               与上海复星高科技集团财务有限公司

                   开展金融业务的风险处置预案
                               第一章 总则
     第一条 为有效防范、及时控制和化解海南矿业股份有限公司（以下简称
“公司”）与上海复星高科技集团财务有限公司（以下简称“财务公司”）开展
的金融业务风险，保障资金安全，根据《上海证券交易所上市公司自律监管指
引第 5 号交易与关联交易》等要求，特制定本风险处置预案。（以下简称“本预
案”）。


                       第二章 风险处置组织机构及职责
     第二条 公司成立金融风险防范及处置领导小组（以下简称“领导小组”），
负责公司与财务公司关联资金风险的防范及处置工作。
     第三条 领导小组负责组织开展金融业务风险的防范和处置工作，由财务部
具体负责对财务公司业务的日常监督和管理工作，并及时向领导小组反映情况，
以便领导小组按本预案防范和处置风险。对于金融业务风险，任何单位、个人
不得隐瞒、缓报、谎报或者授意他人隐瞒、缓报、谎报。
     第四条 工作职责
     （一）领导小组统一领导金融业务风险的应急处置工作，全面负责在财务
公司金融业务风险的防范和处置工作。
     （二）公司财务部等有关部门按照职责分工，积极筹划落实各项防范风险
措施，相互协调，共同控制和化解风险。
     （三）财务部应督促财务公司及时提供相关信息，关注财务公司经营情况，
并从其控股股东及成员单位或监管部门及时了解信息，做到信息监控到位，风
险防范有效。
     （四）加强对风险的监测，一旦发现问题，及时向领导小组预警报告，并
采取果断措施，防止风险扩散和蔓延，将金融业务风险降到最低。
                      第三章 风险报告与信息披露
    第五条 公司应建立金融业务风险报告制度，以定期或临时的形式向董事会
报告。
    公司应定期取得并审阅财务公司的包括资产负债表、损益表、现金流量表
等在内的财务报告，评估财务公司的业务与财务风险。
    将资金存放在财务公司前，公司应查验财务公司是否具有有效《金融许可
证》《企业法人营业执照》等证件；关注财务公司是否存在违反《企业财务公司
管理办法》相关规定的情况。
    发生金融业务期间，公司应定期取得并审阅财务公司的月报，经会计师事
务所审计的年报，评估财务公司的业务与财务风险。
    第六条 公司与财务公司的业务往来应当严格按照有关法律法规对关联交易
的要求履行决策程序和信息披露义务。


                   第四章 风险应急处置程序的启动及措施
    第七条 财务公司出现下列情形之一的，公司应立即启动风险处置程序：
    （一）财务公司出现违反《企业集团财务公司管理办法》第二十一条、第
二十二条、第二十三条、第二十四条规定情形的；
    （二）财务公司出现不满足《企业集团财务公司管理办法》第三十四条所
列监管指标的；
    （三）财务公司发生挤提存贷款、到期债务不能支付、大额贷款逾期、违
规担保、电脑系统严重故障、被抢劫或诈骗、董事或高级管理人员涉及严重违
纪、刑事案件等重大事项；
    （四）财务公司的股东对财务公司的负债逾期 1 年以上未偿还；
    （五）财务公司出现严重支付危机；
    （六）财务公司当年亏损超过注册资本金的 30%或连续 3 年亏损超过注册
资本金的 10%；
    （七）财务公司因违法违规受到中国银行保险监督管理委员会等监管部门
的重大行政处罚；
    （八）财务公司被中国银行保险监督管理委员会责令进行整顿；
    （九）其他可能对本公司存放资金带来安全隐患的事项。
    第八条 金融业务风险发生后，领导小组立即上报公司董事会并启动应急处
置程序。
    风险处置程序启动后，领导小组应在当日内组织人员督促财务公司提供详
细情况说明，并多渠道了解情况，必要时可进驻现场调查发生风险原因，分析
风险的动态，同时，根据风险起因和风险状况，制定风险处置方案。应急处置
方案应根据存贷款风险情况的变化以及实施中发现的问题及时进行修订与补充。
    第九条 针对出现的风险，公司应与财务公司召开联席会议，要求财务公司
采取积极措施，寻找化解风险的办法，避免风险扩散和蔓延。具体措施包括：
    （一）暂缓或停止发放新增贷款，组织回收资金；
    （二）卖出持有的国债或其他债券；
    （三）提前收回未到期存放同业资金；
    （四）对未到期的贷款寻求机会转让给其他金融机构以便及时收回贷款本
息。


                           第五章 后续事项处置
    第十条 突发性金融业务风险平息后，公司应加强对财务公司的监督，要求
财务公司增强资金实力，提高抗风险能力，重新对财务公司相关金融业务风险
进行评估。
    第十一条 针对财务公司突发性金融业务风险产生的原因、造成的后果，领
导小组应组织财务部等相关部门进行认真分析和总结，吸取经验、教训，更加
有效地做好金融业务风险的防范和处置工作。


                                 第六章 附则
    第十二条 本预案未尽事宜，按照《中华人民共和国公司法》《中华人民共
和国证券法》《上市公司信息披露管理办法》等有关法律、法规、规范性文件以
及《公司章程》等有关规定执行。
    第十三条 本预案由公司董事会负责解释和修订。
    第十四条 本预案自董事会审议通过之日起生效。