贵阳银行股份有限公司 BANK OF GUIYANG CO.,LTD. 2018 年半年度报告 (股票代码:601997) 二〇一八年八月 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 目 录 第一节 重要提示及释义 2 第二节 公司简介和主要财务指标 5 第三节 公司业务概要 11 第四节 经营情况讨论与分析 14 第五节 重要事项 45 第六节 普通股股份变动及股东情况 62 第七节 董事、监事、高级管理人员和员工情况 70 第八节 财务报告 72 第九节 备查文件目录 73 -1- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 第一节 重要提示及释义 一、公司董事会、监事会及董事、监事和高级管理人员保证半年度报告 所载内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的 真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。 二、公司第四届董事会2018年度第三次会议于2018年8月24日审议通过 了2018年半年度报告及摘要,会议应出席董事15名,实际出席董事14 名,母锡华董事委托蒋贤芳董事代为行使表决权。本行监事会成员列席 了本次会议。 三、本半年度报告未经审计。 四、公司董事长陈宗权先生、行长李忠祥先生、主管会计工作的负责人 夏玉琳女士、会计机构负责人李云先生保证半年度报告中财务报告的真 实、准确、完整。 五、报告期利润分配情况 报 告 期 内 , 经 公 司 2017 年 度 股 东 大 会 批 准 , 同 意 以 总 股 本 2,298,591,900股为基数,向登记在册的全体股东每10股分配股利3.3 元人民币(含税),共计现金股利758,535,327元(含税)。2018年7 月10日,公司完成现金股利的派发。 六、本半年度报告所载财务数据及指标按照中国企业会计准则编制,除 特别说明为母公司数据外,均为合并口径数据,货币币种以人民币列示。 七、前瞻性陈述的风险声明 本半年度报告涉及未来计划等前瞻性陈述不构成公司对投资者的 实质承诺,请投资者注意投资风险。 八、公司不存在被控股股东及其关联方非经营性占用资金情况。 九、公司不存在违反规定决策程序对外提供担保的情况。 -2- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 十、重大风险提示 公司经营中面临的风险主要包括信用风险、流动性风险、市场风险、 操作风险、合规风险、信息科技风险和声誉风险等,公司已经采取措施, 有效管理和控制各类经营风险,具体内容详见“经营情况讨论与分析” 中“各类主要风险状况说明”的相关内容。 -3- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 在本年度报告中,除非另有所指,下列词语具有如下涵义: 公司、本公司、本行 贵阳银行股份有限公司 央行 中国人民银行 中国银保监会 中国银行保险监督管理委员会 中国证监会 中国证券监督管理委员会 贵州银监局 中国银行业监督管理委员会贵 州监管局 上交所 上海证券交易所 广元市贵商村镇银行 广元市贵商村镇银行股份有限 公司 贵银金融租赁公司 贵阳贵银金融租赁有限责任公 司 元 人民币 元 -4- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 第二节 公司简介和主要财务指标 一、 公司信息 公司的中文名称 贵阳银行股份有限公司 公司的中文简称 贵阳银行 公司的外文名称 BANK OF GUIYANG CO.,LTD. 公司的外文名称缩写 BANK OF GUIYANG 公司的法定代表人 陈宗权 二、 联系人和联系方式 董事会秘书 董静 证券事务代表 李虹檠 办公地址 贵州省贵阳市云岩区中华北路77号 电话 0851-86859036 传真 0851-86859053 电子邮箱 gysh_2007@126.com 三、 基本情况简介 公司注册地址 贵州省贵阳市云岩区中华北路77号 公司注册地邮政编码 550004 公司办公地址 贵州省贵阳市云岩区中华北路77号 公司办公地邮政编码 550004 公司网址 www.bankgy.cn 电子邮箱 gysh_2007@126.com 服务及投诉电话 40011-96033 -5- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 四、 信息披露及备置地点 《中国证券报》《上海证券报》《证 公司选定的信息披露媒体名称 券时报》《证券日报》 登载半年度报告的中国证监会指定网站的网址 http://www.sse.com.cn 公司半年度报告备置地点 公司董事会办公室 五、 公司股票简况 公司股票简况 股票种类 股票上市交易所 股票简称 股票代码 普通股A股 上海证券交易所 贵阳银行 601997 六、 公司注册情况 首次注册日期 1997年4月9日 首次注册地点 贵阳市云岩区瑞金北路75号 变更注册日期 2016年11月7日 变更注册地点 贵州省贵阳市云岩区中华北路77号 注册资本 人民币2,298,591,900元 统一社会信用代码 9152010021449398XY 金融许可证机构编码 B0215H252010001 七、 其他相关资料 名称 安永华明会计师事务所(特殊普通合伙) 公司聘请的会计师 北京市东城区东长安街1号东方广场安永 办公地址 事务所 大楼17层01-12室 签字会计师姓名 严盛炜、陈胜 名称 中信建投证券股份有限公司 报告期内履行持续 办公地址 北京市朝阳区安立路 66 号 4 号楼 督导职责的保荐机 构 签字的保荐代表人姓名 宋双喜、吴书振 持续督导的期间 2016年8月16日至2018年12月31日 -6- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 八、 主要会计数据和财务指标 本报告期较上年 经营业绩(人民币 千元) 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 2016 年 1-6 月 同期增减(%) 营业收入 6,041,638 5,680,418 6.36 4,370,197 营业利润 2,475,371 2,195,397 12.75 1,767,323 利润总额 2,481,373 2,189,994 13.31 1,768,526 归属于母公司股东的净利润 2,278,430 1,902,065 19.79 1,543,115 归属于母公司股东的扣除非经 2,273,642 1,902,900 19.48 1,542,679 常性损益的净利润 经营活动产生的现金流量净额 -24,257,853 16,433,658 -247.61 33,824,793 每股计(人民币 元/股) 基本每股收益 0.99 0.83 19.28 0.86 稀释每股收益 0.99 0.83 19.28 0.86 扣除非经常性损益后的基本每 0.99 0.83 19.28 0.86 股收益 归属于母公司股东的每股净资 11.87 9.69 22.49 8.54 产 每股经营活动产生的现金流量 -10.55 7.15 -247.55 18.81 净额 盈利能力指标(%) 全面摊薄净资产收益率 8.35 8.54 下降 0.19 个百分点 10.05 加权平均净资产收益率 8.76 8.69 上升 0.07 个百分点 10.53 扣除非经常性损益后全面摊薄 8.33 8.55 下降 0.22 个百分点 10.04 净资产收益率 扣除非经常性损益后加权平均 8.74 8.69 上升 0.05 个百分点 10.53 净资产收益率 总资产收益率 0.49 0.49 - 0.59 净利差 2.23 2.53 下降 0.30 个百分点 - 净息差 2.34 2.64 下降 0.30 个百分点 - 规模指标 本报告期末较 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 (人民币 千元) 期初增减(%) 资产总额 477,366,417 464,106,363 2.86 372,253,194 负债总额 449,121,146 438,476,345 2.43 350,253,486 归属于母公司股东的所有者权 27,289,530 24,712,394 10.43 21,137,231 益 存款总额 305,379,979 297,530,647 2.64 262,998,070 其中:企业存款 217,701,653 221,113,914 -1.54 201415036 储蓄存款 78,201,102 65,917,389 18.64 50,632,263 贷款总额 139,732,433 125,514,253 11.33 102,493,710 其中:企业贷款 105,018,540 95,186,700 10.33 77,868,476 零售贷款 34,544,351 29,972,667 15.25 23,747,087 贴现 169,542 354,886 -52.23 878,147 贷款损失准备 -5,112,159 -4,535,735 12.71 -3,414,816 资本充足率指标(%) 资本充足率 11.38 11.56 下降 0.18 个百分点 13.75 一级资本充足率 9.57 9.54 上升 0.03 个百分点 11.51 核心一级资本充足率 9.54 9.51 上升 0.03 个百分点 11.50 -7- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 资产质量指标(%) 不良贷款率 1.39 1.34 上升 0.05 个百分点 1.42 拨备覆盖率 262.73 269.72 下降 6.99 个百分点 235.19 拨贷比 3.66 3.61 上升 0.05 个百分点 3.33 注:1.根据《公开发行证券的公司信息披露内容与格式准则第 2 号——年度报告的内容与格式(2017 年修订)》《公开 发行证券的公司信息披露编报规则第 9 号——净资产收益率和每股收益的计算及披露(2010 年修订)》规定计算; 2.全面摊薄净资产收益率、加权平均净资产收益率、扣除非经常性损益后全面摊薄净资产收益率、扣除非经常性 损益后加权平均净资产收益率、总资产收益率未年化处理 3.净息差=利息净收入/生息资产平均余额;净利差=生息资产平均收益率-计息负债平均成本率 九、 非经常性损益项目和金额 单位:人民币 千元 非经常性损益项目 本期金额 非流动性资产处置损益,包括已计提资产减值准备的冲销部分 -8 计入当期损益的政府补助(与公司正常经营业务密切相关,符合国家政策规定、 6,363 按照一定标准定额或定量持续享受的政府补助除外) 除上述各项之外的其他营业外收支净额 502 减:少数股东权益影响额 -44 减:所得税影响额 2,113 合计 4,788 十、 补充财务指标 项目(%) 2018年6月30日 2017年12月31日 2016年12月31日 流动性比例 74.18 67.59 78.64 存贷比 45.76 42.19 38.97 单一最大客户贷款比率 4.29 3.26 3.27 最大十家客户贷款比率 29.14 26.90 28.10 成本收入比 26.15 28.10 25.60 拆入资金比 4.71 3.68 1.88 拆出资金比 0.00 0.37 0.00 项目(%) 2018年6月30日 2017年12月31日 2016年12月31日 正常类贷款迁徙率 1.95 2.50 4.80 关注类贷款迁徙率 18.73 21.80 21.02 次级类贷款迁徙率 47.89 96.12 93.73 可疑类贷款迁徙率 86.40 89.85 65.47 -8- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 十一、 资本结构、杠杆率及流动性覆盖率情况 (一) 资本结构及变化情况 单位:人民币 千元 2018 年 6 月 30 日 项目 合并 非合并 资本净额 33,265,837 30,385,427 核心一级资本 27,938,217 27,096,463 核心一级资本净额 27,886,902 25,549,583 其他一级资本 86,492 0.00 一级资本净额 27,973,393 25,549,583 二级资本 5,292,443 4,835,843 风险加权资产合计 292,383,518 268,695,534 信用风险加权资产 263,926,504 240,953,547 市场风险加权资产 9,926,083 9,926,083 操作风险加权资产 18,530,931 17,815,904 核心一级资本充足率(%) 9.54 9.51 一级资本充足率(%) 9.57 9.51 资本充足率(%) 11.38 11.31 注:根据中国银监会《关于商业银行资本构成信息披露的监管要求》,公司将进一步披露本报告期相关资本构 成附表信息,详见公司网站(www.bankgy.cn) (二) 母公司杠杆率 单位:人民币 千元 2018 年 2018 年 2017 年 2017 年 项目 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日 杠杆率(%) 5.01 4.93 4.66 4.72 一级资本净额 25,549,583 24,339,036 23,043,066 21,918,418 调整后的表内外资产余额 503,841,892 486,319,509 483,286,245 453,496,304 (三) 流动性覆盖率 单位:人民币 千元 2018年6月30日 项目 合并 非合并 合格优质流动性资产 102,361,001 101,594,246 现金净流出量 51,052,074 51,010,143 流动性覆盖率(%) 200.50 199.16 -9- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 十二、 采用公允价值计量的项目 单位:人民币 千元 项目名称 期初余额 期末余额 当期变动 对当期利润的影响金额 以公允价值计量且其 变动计入当期损益的 1,761,228 1,174,569 -586,659 24,904 金融资产 可供出售金融资产 61,460,515 52,603,335 -8,857,180 合计 63,221,743 53,777,904 -9,443,839 24,904 -10- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 第三节 公司业务概要 一、 报告期内公司所从事的主要业务、经营模式及行业情况说明 公司的经营范围主要包括:人民币业务:吸收公众存款;发放短期、 中期和长期贷款;办理国内结算;办理票据贴现、承兑;发行金融债券; 代理发行、代理兑付、承销政府债券;买卖政府债券;从事同业拆借; 提供信用证服务及担保;代理收付款项及代理保险业务;提供保险箱业 务;办理地方财政信用周转使用资金的委托贷款业务;基金销售;经监 管机构批准的各项代理业务。外汇业务:外汇存款;外汇贷款;外汇汇 款;国际结算;外币兑换;同业外汇拆借;结汇、售汇;资信调查、咨 询和见证业务。经监管机构批准的其他业务。 二、 公司业务情况 报告期内公司业务情况可参阅本报告第四节“经营情况的讨论与 分析”相关内容。 三、 核心竞争力分析 (一)良好的区域环境 近年来,贵州省经济保持较快增速,全省地区生产总值连续 15 年 实现两位数增长,增速连续 7 年位居全国前三位;2018 年上半年,贵 州省地区生产总值为 6632.86 亿元,较上年同期增长 10.0%,增速高于 全国平均水平 3.2 个百分点。当前,贵州省深入推进大扶贫、大数据、 大生态三大战略行动,统筹推进建设贵州省国家生态文明先行示范区、 国家大数据(贵州)综合试验区、内陆开放型经济试验区和绿色金融改 革创新试验区,保持着良好的发展态势。公司因地制宜,深耕本地,坚 -11- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 持“一体四轮两翼”的公司战略,借力良好的区域环境发展机遇,推进 ‘大数据特色银行’和‘绿色生态特色银行’建设,推动业务发展创新 与转型。 (二)深厚的客户基础 本行始终秉承“服务市民、服务中小、服务地方”的办行宗旨,拥 有深厚的客户基础。一是本行在地方支柱产业、优势行业拥有一批长期 合作的稳定客户,坚持打造特色化、本土化的中小微企业金融服务体系, 形成了良好的品牌知名度。二是本行以“情系千万家,真诚服务市民” 的服务理念,努力构建多层次、广覆盖的便民网络,大力开展普惠金融 业务,有效满足城乡居民的金融服务需求,获客能力较强。三是本行主 要经营机构位于贵州省,紧密贴近市场,熟悉本地市场和客户需求,能 够针对市场变化有效调整,及时为客户提供更加智能化、一体化、个性 化的综合金融服务,培育了较高的客户忠诚度。 (三)突出的机构优势 本行机构网点已实现贵州省内 88 个县域全覆盖,为本行提供了强 有力的营销平台和经营基础,随着县域支行不断发力,农村金融业务加 快发展,本行的竞争优势更加凸显。同时,本行区域战略布局合理,内 部协同能力较强,信息传递快速有效,管理决策链条短、效率高。 (四)持续的创新动力 报告期内,本行坚持创新驱动,加大创新投入力度,持续推进金融 服务和产品体系创新。本行持续加大对信息科技和直销银行渠道建设的 投入,拓宽移动支付途径,增强客户体验,推进智慧网点项目建设,线 下智能化服务取得新进展,服务能力和效率同步提升。本行结合市场需 求,创新推出“爽商品”等特色储蓄金融产品;运用区块链技术推出产 -12- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 品“爽融链”,探索中小微企业融资新模式;增加线上化储蓄产品覆盖 率,开发“房通 e 贷”纯线上贷款产品;将大数据应用与业务创新深度 融合,进一步优化“数谷 e 贷”产品;围绕消费金融场景,推进“车生 活”平台建设等。 -13- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 第四节 经营情况讨论与分析 一、 经营情况讨论与分析 公司坚持稳中求进的工作总基调,主动适应外部经营环境的变化, 完善全面风险管理,深入推进转型发展,不断提升经营质效。 经营规模方面,截至报告期末,资产总额 4773.66 亿元,较年初增 加 132.60 亿元,增长 2.86%;存款余额 3053.80 亿元,较年初增加 78.49 亿元,增长 2.64%;贷款余额 1397.32 亿元,较年初增加 142.18 亿元, 增长 11.33%。 经营效益方面,报告期内,实现营业收入 60.42 亿元,较上年同期 增加 3.61 亿元,增长 6.36%;实现归属于母公司所有者的净利润 22.78 亿元,较上年同期增加 3.76 亿元,增长 19.79%;成本收入比 26.15%, 较上年同期下降 0.43 个百分点。实现基本每股收益 0.99 元,较上年同 期上升 0.16 元。 监管指标方面,截至报告期末,不良贷款率 1.39%,较年初上升 0.05 个百分点;拨备覆盖率 262.73%,较年初下降 6.99 个百分点;拨贷比 3.66%,较年初上升 0.05 个百分点;资本充足率 11.38%。 二、 报告期内业务条线主要经营情况 本节内容和数据均从母公司角度进行分析。 (一)公司类业务 1.公司金融业务 报告期内,公司进一步完善对公业务服务体系,实施客户分类分层 营销策略,以“五专”为抓手,综合营销能力和服务水平不断提高。公 司高度重视机构客户服务,深度挖掘存量客户金融服务需求,梳理城市 -14- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 管廊、交通、水利、医疗卫生、文化教育、医药健康等领域的重点企业 和项目,积极与多家保险公司对接,深化银政、银银、银企、银保的“总 对总”合作。 截至报告期末,对公存款余额 2131.56 亿元,较年初减少 21.81 亿元,下降 1.01%;对公贷款余额 1034.75 亿元,较年初增加 95.07 亿 元,增长 10.12%。 2.国际及票据业务 截至报告期末,公司国际结算量为 1.31 亿美元;银行承兑余额 300.92 亿元,贴现余额 1.7 亿元。国际及票据业务实现中间业务收入 2552.86 万元。 3.投行业务 报告期内,公司积极探索新的业务模式和转型方向,持续拓展直接 融资业务,推动投行业务转型优化,带动业务朝轻型化方向转型。债券 类业务方面,公司持续推进债权融资计划和理财直接融资工具业务,开 展债券分销业务,建立债务融资工具主承销商制度体系。资产证券化方 面,积极探索存量资产流转途径,推进标准资产证券化业务和供应链融 资,重点开展实体经济资本市场融资业务。 报告期内,投行业务实现中间业务收入 2.64 亿元,债券参团分销 35.3 亿元。 4.绿色金融业务 根据《贵阳银行打造绿色生态特色银行总体规划》,公司完成绿色 金融事业部组建;初步建立了绿色信贷“六单”管理机制和绿色信贷流 程;结合不同绿色生态行业特色,推出了“林权抵押贷”“活立木按揭 贷款”等绿色金融产品,初步形成了具有一定特色的绿色金融业务体系。 -15- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 公司申请发行不超过 80 亿元绿色金融债已获核准。 (二)零售类业务 1.零售金融业务 报告期内,一是通过零售存款夏季营销,多维度开展存款资金组织 活动,有效提升客户在本行的资金沉淀。二是不断丰富产品体系,研发 上线“爽得利”“爽商品”等增值储蓄产品,开发出“房通 e 贷”纯线 上贷款产品,不断提升线上化储蓄产品覆盖率。三是加快推进“智能网 点”建设,逐步完成网点轻型化、智能化升级改造,不断提升业务效率 和客户体验。 截至报告期末,储蓄存款余额 752.19 亿元,较年初增加 110.51 亿元,增长 17.22%;零售贷款余额 316.19 亿元,较年初增加 41.82 亿 元,增长 15.24%;个人消费贷款(不含信用卡)余额 132.03 亿元,较 年初增长 19.62%;个人客户数量持续增加,截至报告期末,个人客户 总数(不含信用卡客户)663 万户,较年初增加 64 万户,高净值客户 数 25 万户,较年初增加 3 万户。 2.信用卡业务 报告期内,公司以信用卡业务作为零售业务转型的重要抓手,持续 优化客群结构,全方位升级信用卡业务。一是多渠道、场景化提升获客 规模,依托相关场景打造“车生活”消费场景。二是聚焦特色产品服务, 将差异化定价与特色分期产品相结合,深化客户差异化服务内涵。三是 线上银客互动与线下商圈打造相结合,持续完善金融消费生态圈,提升 客户粘性。四是多渠道、全方位拓展营销宣传,提高品牌知名度。五是 完善信用卡智能化系统建设,优化交易监测系统,加强风险防控,切实 保护消费者权益。 -16- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 截至报告期末,公司信用卡客户总数 102.49 万户,较年初增加 28.23 万户,增长 38.02%;信用卡总数 115.73 万张,报告期内新增信 用卡发卡 30.12 万张,信用卡累计激活率 86.60%。报告期内,信用卡 累计授信 148.07 亿元,用信累计 47.56 亿元,较年初新增 5.47 亿元。 3.普惠金融业务 报告期内,公司积极践行普惠金融,持续完善农村金融、社区金融、 小微金融和扶贫金融“四位一体”的普惠金融服务体系。一是成立普惠 金融推广小组,扩大金融服务覆盖面,触角深入中小微企业、县域、基 层村镇。二是业务转型工作持续推进,“信贷工厂”转型升级持续进行, 小微业务配套系统和评分模型持续完善。三是全面推广“数谷 e 贷”普 惠产品系列,与蚂蚁金服等互联网平台合作,拓展业务范围,助力中小 微企业健康发展。 截至报告期末,普惠贷款余额 146.13 亿元,较年初增加 18.72 亿元。 (三)同业业务 报告期内,公司加快同业业务转型,持续完善业务结构。合理缩减 资产规模,优化资产结构,在风险可控的前提下,提高资金收益水平; 加强流动性管理,运用质押式回购、同业拆借以及同业存单等多项货币 市场工具,稳定同业负债来源,合理控制同业负债占比。 报告期内,公司不断深化与同业客群的全面合作,保有同业授信客 户 178 家。公司获得中央国债登记结算有限责任公司颁发的“2017 年 度优秀自营机构奖”;获得全国银行间同业拆借中心颁发的“2017 年 度银行间本币市场活跃交易商”;获得 2018-2020 年中央国库现金管理 定期存款参与银行团资格。 -17- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 (四)资产管理业务 报告期内,公司深入研究当前债券市场情况及价值投资方向,设立 了资产管理部,筹备搭建 FOF 投资管理构架,创新权益资投资管理模式, 完善标准化资管产品体系。公司全面推进产品净值化转型,报告期内, 相继推出“爽银财富-纯债稳盈”“爽定投”“粽情粽意”等净值型产 品。 截至报告期末,公司理财产品存续 45 期,理财产品存续余额 728.30 亿元;报告期内,理财业务实现中间业务收入 2.18 亿元。 (五)渠道建设 报告期内,公司持续优化渠道布局,重视基础设施建设,加强网络 可靠性、可拓展性,重点推进电子渠道与物理渠道联动体系建设,促进 业务发展。 1.电子渠道 公司基于客户洞察和生活场景融入,持续优化手机银行、网上银行 系统功能,推进项目建设与平台接入,不断提升服务效率和客户体验。 报告期内,公司进一步丰富移动支付渠道,加入银联无卡快捷支付体系, 拓展银联“云闪付”业务,与第三方支付公司深度合作,移动支付交易 量快速增长;公司加强创新手机银行“生活化交互”服务体系,完善地 区公共事业代缴费业务功能,推广手机银行乘公交服务,稳步推进“车 生活”平台建设,接入学费线上缴费平台、出入境管理局自助设备支付 平台、财政非税交警缴费等便民服务平台;持续优化云金融服务平台, 加快平台业务发展;通过与腾讯、美团等线上旅游平台进行合作,借助 其平台客户流量资源,试点开展基于旅游场景的消费金融业务。 报告期内,公司云金融服务平台实现交易金额 1632.91 亿元,其中 -18- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 “日日结”1164.25 亿元,“随心付”468.65 亿元。截至报告期末,公 司“爽爽 Bank”手机银行客户 174.51 万户,较年初增长 37.91%;网银 客户 86.5 万户。报告期内,手机银行交易笔数 681.5 万笔(不含近场 支付),累计交易金额 2339.9 亿元;网银交易笔数 248.96 万笔,累计 交易金额 4944.22 亿元。个人有效电子产品渗透率 32.86%,对公有效 电子产品渗透率 67.91%。 2.物理渠道 公司持续优化分支机构及网点建设,力求打造专业化、轻型化、智 能化网点,以“智能网点”推动传统网点转型,不断完善“智能柜台(STM)” 系统,有效提升了网点营业效率和客户服务体验。 三、报告期内经营情况讨论与分析 (一)主营业务分析 1. 利润表及现金流量表相关科目变动 单位:人民币 千元 项目 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 同比变动(%) 营业收入 6,041,638 5,680,418 6.36 营业支出 -3,566,267 -3,485,021 2.33 营业利润 2,475,371 2,195,397 12.75 经营活动产生的现金流量净额 -24,257,853 16,433,658 -247.61 投资活动产生的现金流量净额 2,275,815 -14,485,362 115.71 筹资活动产生的现金流量净额 16,131,651 18,694,760 -13.71 2. 营业收入按业务分布情况 单位:人民币千元 业务种类 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 同比变动(%) 贷款收入 4,396,759 3,634,767 20.96 存放中央银行收入 305,482 304,846 0.21 -19- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 存放同业收入 18,768 40,102 -53.20 拆出资金收入 14,477 136 债券及其他投资收入 2,621,639 2,494,195 5.11 买入返售金融资产利息收入 168,355 172,147 -2.20 理财产品及资管计划利息收入 3,622,337 2,208,621 64.01 手续费及佣金收入 701878 697251 0.66 其他项目收入 114,021 808 3. 营业收入地区分布情况 单位:人民币 千元 地区 营业收入 占比(%) 比去年增减 营业利润 占比(%) 比去年增减 贵阳 2,742,310 48.30 -1,186,710 573,477 24.45 -952,416 成都 28,699 0.51 -64,052 38,695 1.65 301,408 遵义 483,758 8.52 193,042 261,883 11.16 41,395 毕节 553,330 9.75 357,117 385,080 16.42 250,097 凯里 222,603 3.92 110,410 47,320 2.02 36,642 都匀 392,233 6.91 257,682 260,254 11.10 184,337 安顺 244,961 4.31 148,757 153,635 6.55 94,244 铜仁 508,662 8.96 269,077 340,837 14.53 160,317 兴义 256,390 4.52 108,234 136,820 5.83 36,288 六盘水 244,429 4.31 115,938 147,621 6.29 52,731 注:1.贵阳地区包括总行; 2.营业收入按地区分布情况不包含子公司的营业收入 4. 财务报表中增减变化幅度超过 30%的项目及变化情况 财务报表数据变动幅度达 30%(含 30%)以上,且占报表日资产总 额 5%(含 5%)或报告期利润总额 10%(含 10%)以上的项目及变化情况 如下: 单位:人民币 千元 项目 报告期末或报告期 同比变动(%) 变动主要原因 系业务规模增长,相应存款利息支出、发行 利息支出 -5,802,865 52.63 债券利息支出等增加所致 -20- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 (二)资产情况 截至报告期末,公司贷款和垫款总额 1397.32 亿元,较年初增长 11.33%,贷款和垫款总额占资产总额 29.27%,较年初上升 2.23 个百分 点。对公贷款余额 1051.88 亿元,较年初增长 10.10%,占贷款总额比 例为 75.28%;个人贷款余额 345.44 亿元,较年初增长 15.25%,占贷款 总额比例为 24.72%。 1.贷款和垫款占比情况 单位:人民币 千元 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 类别 金额 占比(%) 金额 占比(%) 企业贷款和垫款 105,188,082 75.28 95,541,586 76.12 个人贷款和垫款 34,544,351 24.72 29,972,667 23.88 贷款和垫款总额 139,732,433 100.00 125,514,253 100.00 2.企业贷款投放的行业情况 单位:人民币 千元 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 行业 占总贷款 占总贷款比 贷款余额 贷款余额 比例(%) 例(%) 农、林、牧、渔业 1,302,290 0.93 1,123,333 0.89 采矿业 2,202,379 1.58 1,945,985 1.55 制造业 11,812,917 8.45 9,276,675 7.39 电力、燃气及水的生产和供应业 2,025,905 1.45 1,985,116 1.58 建筑业 28,073,751 20.09 22,181,977 17.68 交通运输、仓储及邮政业 10,071,553 7.21 9,054,884 7.21 信息传输、计算机服务和软件业 272,724 0.2 330,991 0.26 批发和零售业 9,905,964 7.09 9,995,791 7.96 住宿和餐饮业 1,651,595 1.18 1,597,451 1.27 金融业 600,000 0.43 600,000 0.48 -21- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 房地产业 11,158,126 7.99 7,956,395 6.34 租赁和商务服务业 9,752,190 6.98 10,897,075 8.69 科学研究、技术服务和地质勘察业 352,667 0.25 500,183 0.4 水利、环境和公共设施管理和投资业 8,621,627 6.17 10,217,650 8.14 居民服务和其他服务业 901,009 0.64 901,115 0.72 教育 3,856,417 2.76 4,421,647 3.52 卫生、社会保障和社会福利业 2,295,462 1.64 2,067,421 1.65 文化、体育和娱乐业 308,882 0.22 464,472 0.37 公共管理和社会组织 22,624 0.02 23,425 0.02 合计 105,188,082 75.28 95,541,586 76.12 3.贷款按地区划分占比情况 单位:人民币 千元 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 地区 账面余额 占比(%) 账面余额 占比(%) 贵州省 128,542,873 91.99 114,481,475 91.21 其中:贵阳市 67,516,418 48.32 64,585,558 51.46 四川省 11,189,560 8.01 11,032,778 8.79 合计 139,732,433 100.00 125,514,253 100.00 4.前十名贷款客户情况 单位:人民币 千元 贷款户名 2018 年 6 月 30 日 占贷款总额比(%) A 客户 1,426,000 1.02 B 客户 1,300,000 0.93 C 客户 1,000,000 0.72 D 客户 975,000 0.70 E 客户 863,275 0.62 F 客户 845,700 0.61 G 客户 843,500 0.60 H 客户 842,500 0.60 -22- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 I 客户 800,000 0.57 J 客户 797,000 0.57 合计 9,692,975 6.94 5.贷款按担保方式划分占比情况 单位:人民币 千元 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 项目 金额 占比(%) 金额 占比(%) 抵押贷款 49,170,532 35.19 46,525,473 37.07 质押贷款 47,038,997 33.66 42,174,572 33.60 信用贷款 16,861,213 12.07 14,110,340 11.24 保证贷款 26,661,691 19.08 22,703,868 18.09 合计 139,732,433 100.00 125,514,253 100.00 6.个人贷款结构 单位:人民币 千元 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 项目 金额 占比(%) 金额 占比(%) 个人住房贷款 10,902,319 31.56 9,178,860 30.62 个人经营性贷款 15,812,707 45.78 13,888,693 46.34 信用卡透支 4,814,881 13.94 4,322,095 14.42 消费信用贷款 275,131 0.80 154,730 0.52 其他 2,739,313 7.92 2,428,289 8.10 合计 34,544,351 100.00 29,972,667 100.00 7.买入返售金融资产情况 单位:人民币 千元 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 项目 金额 占比(%) 金额 占比(%) 债券 6,356,424 88.86 10,858,019 83.63 同业存单 796,500 11.14 2,125,348 16.37 合计 7,152,924 100.00 12,983,367 100.00 -23- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 (三)负债情况 1. 客户存款构成 截至报告期末,公司存款总额 3053.80 亿元,较年初增加 78.49 亿元,增长 2.64%;对公存款余额 2177.02 亿元,较年初减少 34.12 亿 元,下降 1.54%;储蓄存款余额 782.01 亿元,较年初增加 122.84 亿元, 增长 18.64%,其中,储蓄活期存款余额 438.33 亿元,较年初增加 139.68 亿元,增长 46.77%。截至报告期末,储蓄存款占总存款比例为 25.61%, 较年初上升 3.46 个百分点。 单位:人民币 千元 项目 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 对公客户存款 活期 144,637,869 170,602,118 定期 73,063,784 50,511,796 小计 217,701,653 221,113,914 对私客户存款 活期 43,832,980 29,865,319 定期 34,368,122 36,052,070 小计 78,201,102 65,917,389 财政性存款 17,845 23,968 汇出汇款及应解汇款 265,593 293,938 保证金存款 9,193,786 10,181,438 合计 305,379,979 297,530,647 2. 同业及其他金融机构存放款项 单位:人民币 千元 项目 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 同业存放 16,815,013 25,343,634 其他金融机构存放 4,767,525 11,759,679 合计 21,582,538 37,103,313 -24- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 3. 卖出回购金融资产情况 单位:人民币 千元 项目 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 债券 400,000 2,492,150 票据 99,000 181,790 合计 499,000 2,673,940 (四)利润表分析 报告期内,公司实现营业收入 60.42 亿元,同比增长 6.36%;营业 支出 35.66 亿元,同比增长 2.33%;营业利润 24.75 亿元,同比增长 12.75%;实现归属于母公司股东的净利润 22.78 亿元,同比增长 19.79%。 报告期内,公司加大对国债、地方债的投资比重,导致所得税费用较上 年同期减少 1.15 亿元。 单位:人民币 千元 项目 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 营业收入 6,041,638 5,680,418 利息净收入 5,344,952 5,052,989 手续费及佣金净收入 582,665 626,621 投资收益 81,121 -3,723 公允价值变动收益 24,904 -5,286 汇兑收益 1,775 365 其他业务收入 5,366 2,779 资产处置损益 -8 -800 其他收益 863 7,473 营业支出 -3,566,267 -3,485,021 税金及附加 -41,705 -45,094 业务及管理费 -1,579,762 -1,507,361 资产减值损失 -1,944,800 -1,929,841 其他业务成本 0 -2,725 -25- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 营业利润 2,475,371 2,195,397 加:营业外收入 8,987 1,813 减:营业外支出 -2,985 -7,216 利润总额 2,481,373 2,189,994 减:所得税费用 -167,863 -282,477 净利润 2,313,510 1,907,517 归属于母公司股东的净利润 2,278,430 1,902,065 少数股东权益 35,080 5,452 1. 利息净收入 报告期内,公司实现利息收入 111.48 亿元,较上年同期增加 22.93 亿元,增长 25.90%;利息支出 58.03 亿元,较上年同期增加 20.01 亿 元,增长 52.64%;利息净收入 53.45 亿元,较上年同期增加 2.92 亿元, 增长 5.78%。 单位:人民币 千元 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 项目 金额 占比(%) 金额 占比(%) 利息收入 11,147,817 100.00 8,854,814 100.00 发放贷款和垫款 4,396,759 39.44 3,634,767 41.05 存放同业款项 18,768 0.17 40,102 0.45 存放中央银行款项 305,482 2.74 304,846 3.44 拆出资金 14,477 0.13 136 0.00 买入返售金融资产 168,355 1.51 172,147 1.94 债券及其他投资 2,621,639 23.52 2,494,195 28.17 理财产品及资管计划 3,622,337 32.49 2,208,621 24.95 利息支出 -5,802,865 100.00 -3,801,593 100.00 同业及其他金融机构存放款项 -747,804 12.89 -453,763 11.94 向中央银行借款 -17,998 0.31 -6,198 0.16 拆入资金 -362,632 6.25 -176,528 4.64 -26- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 吸收存款 -2,257,499 38.90 -1,882,839 49.52 卖出回购金融资产款 -152,666 2.63 -150,159 3.95 发行债券 -2,264,266 39.02 -1,132,338 29.78 利息净收入 5,344,952 5,052,989 2. 非利息净收入 报告期内,公司实现非利息净收入 6.97 亿元,同比增长 11.04%。 单位:人民币 千元 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 项目 金额 占比(%) 金额 占比(%) 手续费及佣金净收入 582,665 83.64 626,621 99.87 其中:手续费及佣金收入 701,878 697,251 手续费及佣金支出 -119,213 -70,630 投资收益 81,121 11.65 -3,723 -0.59 公允价值变动损益 24,904 3.57 -5,286 -0.84 汇兑损益 1,775 0.25 365 0.06 其他业务收入 5,366 0.77 2,779 0.44 资产处置损益 -8 0.00 -800 -0.13 其他收益 863 0.12 7,473 1.19 合计 696,686 100.00 627,429 100.00 (1) 手续费及佣金收入 单位:人民币 千元 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 项目 金额 占比(%) 金额 占比(%) 结算手续费收入 17,318 2.47 14,741 2.11 代理业务手续费收入 40,170 5.72 35,069 5.03 银行卡手续费收入 144,514 20.59 82,511 11.83 投资银行业务手续费收入 263,859 37.59 263,985 37.86 理财产品手续费收入 218,279 31.10 229,119 32.86 担保及承诺手续费收入 4,830 0.69 30,730 4.42 其他手续费收入 12,908 1.84 41,096 5.89 合计 701,878 100.00 697,251 100.00 -27- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 (2) 投资收益 单位:人民币 千元 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 项目 金额 占比(%) 金额 占比(%) 可供出售金融资产在持有期 755 0.93 - 0.00 间取得的投资收益 处置以公允价值计量且其变 动计入当期损益的金融资产 -11,117 -13.70 -890 23.91 取得的投资收益 处置可供出售金融资产取得 91,483 112.77 -2,833 76.09 的投资收益 合计 81,121 100.00 -3,723 100.00 (3) 公允价值变动损益 单位:人民币 千元 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 项目 金额 占比(%) 金额 占比(%) 以公允价值计量且其变动计 24,904 100.00 -5,286 100.00 入当期损益的金融资产 3. 业务及管理费 报告期内,公司业务及管理费 15.80 亿元;公司成本收入比 26.15%, 较上年同期下降 0.39 个百分点。 单位:人民币 千元 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 项目 金额 占比(%) 金额 占比(%) 职工工资及福利 1,021,340 64.65 867,173 57.53 业务费用 286,264 18.12 364,729 24.20 租赁费 48,035 3.04 42,066 2.79 固定资产折旧 133,516 8.45 123,679 8.21 长期待摊费用摊销 69,162 4.38 73,296 4.86 无形资产摊销 6,688 0.42 4,591 0.30 其他 14,757 0.94 31,827 2.11 合计 1,579,762 100.00 1,507,361 100.00 -28- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 4. 资产减值损失 报告期内,公司资产减值损失 19.45 亿元,同比增长 0.78%。 单位:人民币 千元 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 项目 金额 占比(%) 金额 占比(%) 贷款减值损失 1,705,192 87.68 1,105,402 57.28 其他应收款坏账损失 - 0.00 -129 -0.01 应收款项类投资减值损失 105,847 5.44 671,159 34.78 可供出售金融资产减值损失 23,413 1.20 - 0.00 存放同业款项坏账损失 - 0.00 9,080 0.47 长期应收款减值损失 110,348 5.68 144,329 7.48 合计 1,944,800 100.00 1,929,841 100.00 5. 所得税费用 单位:人民币 千元 项目 2018 年 1-6 月 2017 年 1-6 月 当期所得税 423,845 587,801 递延所得税 -255,982 -305,324 合计 167,863 282,477 (五)股东权益变动分析 单位:人民币 千元 项目 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 变动(%) 股本 2,298,592 2,298,592 0.00 资本公积 4,861,949 4,861,949 0.00 其他综合收益 -213,700 -512,406 58.29 盈余公积 1,978,312 1,978,312 0.00 一般风险准备 5,285,708 4,296,598 23.02 未分配利润 13,078,669 11,789,349 10.94 -29- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 归属于母公司股东权益合计 27,289,530 24,712,394 10.43 少数股东权益 955,741 917,624 4.15 股东权益合计 28,245,271 25,630,018 10.20 (六)投资状况分析 1. 对外股权投资总体情况 单位:人民币 千元 项目 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 对子公司的投资 1,499,120 1,499,120 对联营公司的投资 - - 其他股权投资 119,650 119,650 合计 1,618,770 1,618,770 注:对子公司的投资是指本行对控股子公司广元市贵商村镇银行和贵银金融租赁公司的投资;其他股权投资 包括对贵州省农担公司、中国银联股份有限公司和城商行资金清算中心的投资。 2.主要控股参股公司分析 (1) 广元市贵商村镇银行股份有限公司 广元市贵商村镇银行股份有限公司(以下简称“广元市贵商村镇银 行”)为本行控股子公司,成立于 2011 年 12 月 12 日,系经中国银监会 批准的广元市首家市级独立法人银行,主要致力于为三农、城乡居民、 中小企业提供金融服务。截至报告期末,广元市贵商村镇银行注册资本 30,600 万元,本行出资比例为 51%。 截至报告期末,广元市贵商村镇银行资产总额 82.88 亿元,净资产 5.12 亿元。报告期内,广元市贵商村镇银行实现营业收入 1.64 亿元, 净利润 2,920.87 万元。 (2) 贵阳贵银金融租赁有限责任公司 贵阳贵银金融租赁有限责任公司(简称“贵银金融租赁公司”)为 本行控股子公司,成立于 2016 年 7 月 15 日,系由本行联合中国贵州茅 台酒厂(集团)有限责任公司、贵州长征天成控股股份有限公司共同发 起,经中国银监会批准设立的金融租赁公司,主要以推动绿色生态金融、 -30- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 助力供给侧改革、服务实体经济为目标,重点针对现代装备制造、生态 旅游、大数据、大扶贫、大健康、新能源和节能环保等行业提供金融租 赁服务。截至报告期末,贵银金融租赁公司注册资本 20 亿元,本行出 资比例为 67%。 截至报告期末,贵银金融租赁公司资产总额为 170.35 亿元,负债 总额为 149.00 亿元。报告期内,贵银金融租赁公司实现营业收入 2.00 亿元,净利润 6,293.28 万元。 (3) 贵州省农业信贷担保股份有限公司 贵州省农业信贷担保股份有限公司(简称“贵州省农担公司”)为 本行参股公司,成立于 2016 年 6 月 27 日,系根据财政部、农业部和中 国银监会下发的《关于财政支持建立农业信贷担保体系的指导意见》要 求,经贵州省人民政府金融工作办公室批准设立的担保公司。公司坚持 政策性、专业性和独立性,重点为粮食生产经营和现代化农业发展等进 行融资担保。截至报告期末,贵州省农担公司注册资本 12.5 亿元,本 行出资比例为 8.5%。 3.重大的非股权投资 报告期内,本行不存在重大的非股权投资。 4.以公允价值计量的金融资产 单位:人民币 千元 计入权益的 本期公允价 本期计提 项目 期初金额 累积公允价 期末金额 值变动损益 的减值 值变动 以公允价值计量且其变动 1,761,228 24,904 1,174,569 计入当期损益的金融资产 可供出售金融资产 61,460,515 298,706 23,413 52,603,335 金融资产小计 63,221,743 24,904 298,706 23,413 53,777,904 (七)重大资产和股权出售 报告期内,公司不存在重大资产和股权出售。 -31- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 (八)公司控制的结构化主体情况 详见本报告财务报表附注的相关内容。 (九)公司报告期分级管理情况及各层级分支机构数量和地区分布情 况 机构名称 地址 机构数量 员工数 总资产(千元) 总行 贵州省贵阳市云岩区中华北路 77 号 11 1359 172,105,588 成都分行 四川省成都市锦江区下东大街 216 号喜年广场 10 303 9,917,269 贵州省毕节市七星关区南部新区七号路与碧阳 毕节分行 12 223 16,655,160 大道(西)交叉路口 遵义分行 贵州省遵义市珠海路海珠广场一楼 2-5 号门面 19 396 24,646,718 凯里分行 贵州省凯里市宁波路 5 号坐标广场 24 381 9,181,529 都匀分行 贵州省黔南州都匀市剑江中路 91 号 17 309 12,338,853 贵州省安顺市中华西路翠麓锦城翠麓大厦一楼 安顺分行 14 202 5,581,025 1-1 至 1-5 号 贵州省铜仁市碧江区南长城路 11 号南长城金 铜仁分行 18 289 13,900,564 苑高层 A 幢 2 号一楼 兴义分行 贵州省兴义市桔山大道桔丰路 1 号 18 257 12,938,843 六盘水分行 贵州省六盘水市钟山区钟山中路 81 号 11 179 5,530,194 贵州省贵安新区行政中心(白马大道)临时金 贵安分行 3 77 7,495,088 融配套房及服务区 直属支行 贵州省贵阳市云岩区瑞金北路 75 号门面 9 163 29,762,967 双龙航空港支 贵州省贵阳市双龙航空港经济区机场路 9 号 7 134 9,743,119 行 南明支行 贵州省贵阳市南明区新华路 102 号 21 275 14,769,408 云岩支行 贵州省贵阳市云岩区北京路 208 号 28 288 22,267,072 中南支行 贵州省贵阳市南明区中华南路 20 号 8 136 18,813,039 贵州省贵阳市观山湖区贵阳世纪城 X 组团 1-5 观山湖支行 13 126 23,874,258 号商业办公综合楼 4 号楼一楼 花溪支行 贵州省贵阳市花溪区榕筑南溪绿苑 5 座 3 号 14 150 15,219,093 乌当支行 贵州省贵阳市乌当区新添大道北段 88 号 6 85 5,215,776 白云支行 贵州省贵阳市白云区尖山路 2 号 18 129 9,275,893 清镇支行 贵州省贵阳市清镇市云岭西路清镇支行综合楼 5 67 4,977,967 修文支行 贵州省贵阳市修文县龙场镇迎春路 68 号 3 55 3,104,103 贵州省贵阳市开阳县城关镇开州大道贵阳银行 开阳支行 6 59 3,093,003 开阳支行综合楼 息烽支行 贵州省贵阳市息烽县永靖镇县府路 1 号 3 56 3,250,203 -32- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 合计 298 5698 453,656,732 注:总行包括各直属经营机构、总行营业部及其下设经营性支行、小微支行和社区支行;各分行、经营管理 行包括其下设经营性支行、小微支行和社区支行 截至报告期末,公司下辖 298 家分支机构,其中贵阳市内共设有总 行(含营业部)、贵安分行和 153 家分支机构;贵州省内其他地区设有 8 家分行和 125 家分支机构;四川省成都市设有 1 家分行和 9 家支行。 (十)报告期信贷资产质量情况 1. 贷款五级分类情况 截至报告期末,贷款总额 1397.32 亿元,不良贷款余额 19.46 亿元, 较年初增长 2.64 亿元,不良贷款率 1.39%,较年初上升 0.05 个百分点。 单位:人民币 千元 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 变动 项目 占比较年初增减 余额 占比(%) 余额 占比(%) 较年初增减(%) (百分点) 正常类 133,776,423 95.74 119,830,756 95.47 11.64 0.27 关注类 4,010,254 2.87 4,001,878 3.19 0.21 -0.32 次级类 958,668 0.69 449,372 0.36 113.34 0.33 可疑类 222,264 0.16 473,519 0.38 -53.06 -0.22 损失类 764,824 0.55 758,728 0.6 0.80 -0.05 贷款总额 139,732,433 100.00 125,514,253 100 - 截至报告期末,公司不良贷款按照贷款投放的前十位行业分布,不 良率从高到低排列情况如下: 不良贷款投放行业 占行业贷款的不良率(%) 批发和零售业 3.81 制造业 2.78 科学研究、技术服务和地质勘查业 1.42 农、林、牧、渔业 0.75 房地产业 0.68 采矿业 0.55 信息传输、计算机服务和软件业 0.19 电力、燃气及水的生产和供应业 0.12 交通运输、仓储和邮政业 0.08 建筑业 0.04 -33- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 2.重组及逾期贷款情况 单位:人民币 千元 项目 期初金额 期末金额 本期变动 占比(%) 重组贷款 392,701 415,638 22,937 0.02 逾期贷款 5,030,547 5,525,321 494,774 3.95 注:重组贷款指标根据银监口径计算 3.对于不良贷款采取的措施 报告期内,公司为稳定资产质量,一是全面加强各环节风险事项管 控,严控不良增量;二是加大催收力度,分类采用多种方式清收盘活; 三是严格按照《金融企业不良资产批量转让管理办法》,加大不良贷款 批量转让力度,提高存量不良贷款的处置力度和进程;四是加强资产质 量考核管理,明确问责机制;五是积极探索创新不良处置路径。 (十一)贷款减值准备计提和核销情况 单位:人民币 千元 期初余额 4,535,735 本期转入 370,155 本期计提 1,705,192 本期核销及处置 -1,517,576 本期收回以前年度核销 35,349 折现转回 -16,696 期末余额 5,112,159 (十二)应收利息、其他应收款及坏账准备计提情况 单位:人民币 千元 期初余额 期末余额 本期变动 其他应收款 760,271 1,405,398 645,127 坏账准备 -16,744 -16,744 0 -34- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 (十三)抵债资产情况 单位:人民币 千元 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 类别 金额 减值准备金额 金额 减值准备金额 房屋及建筑物 73,998 - 69,148 - 其他 22,700 -20,787 22,700 -20,787 合计 96,698 -20,787 91,848 -20,787 (十四)计息负债、生息资产平均余额与平均利率情况 单位:人民币 千元 类别 平均余额 平均利率(%) 计息负债 437,708,540 2.65 存款 289,591,757 1.56 其中:企业活期存款 144,832,614 0.65 企业定期存款 62,914,715 3.17 储蓄活期存款 30,887,516 0.38 储蓄定期存款 40,599,799 3.52 同业拆入 13,317,416 5.45 已发行债券 93,679,179 4.83 同业及其他金融机构存放 28,733,312 5.21 向中央银行借款 1,160,569 3.10 卖出回购 11,226,306 2.72 生息资产 457,299,080 4.88 贷款 132,149,709 5.83 按主体分:企业贷款 104,672,697 5.75 零售贷款 27,477,012 6.10 按期限分:一般性短期贷款 41,495,979 5.37 中长期贷款 90,653,730 6.04 长期应收款 15,156,795 7.22 存放中央银行款项 39,313,729 1.55 存放同业 2,612,843 1.44 债券投资 140,954,621 3.72 应收款项投资 115,479,950 6.27 买入返售 11,016,726 3.06 拆放同业 614,706 4.71 -35- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 (十五)所持国债、金融债券情况 截至报告期末,表内债券投资中,国债投资余额 416.52 亿元;金 融债券投资余额 21.75 亿元。 报告期所持面值最大的十只金融债券情况: 单位:人民币 千元 债券名称 面额 票面利率% 到期日 计提减值准备 16 国开 13 310,000.00 3.05 2026-08-25 无 05 国开 17 250,000.00 4.1 2025-08-30 无 17 国开 15 250,000.00 4.24 2027-08-24 无 17 国开 10 200,000.00 4.04 2027-04-10 无 10 农发 10 200,000.00 1.95 2020-09-10 无 13 国开 38 200,000.00 4.58 2018-08-29 无 17 国开 10 200,000.00 4.04 2027-04-10 无 14 北湾银行债 02 190,500.00 6.1 2019-09-26 无 16 锦州银行二级 180,000.00 4.3 2026-12-27 无 17 农发 15 120,000.00 4.39 2027-09-08 无 (十六)报告期理财业务、资产证券化、托管、财富管理等业务的开 展和损益情况 报告期内,本行未发生资产证券化、托管业务,本行理财产品主要 投资于符合监管要求的投资工具。截至报告期末,理财产品存续余额 728.30 亿元。报告期内,公司所有中间业务实现收入合计 7.02 亿元。 (十七)对财务状况与经营成果造成重大影响的表外项目情况 单位:人民币 千元 项目 2018 年 6 月 30 日 2017 年 12 月 31 日 2016 年 12 月 31 日 1.信贷承诺 272,879,180 209,702,712 195,005,182 其中:贷款承诺 230,015,022 171,688,174 164,196,439 -36- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 银行承兑汇票 30,092,014 30,005,693 23,676,262 开出保函 1,452,697 1,416,032 4,130,921 开出信用证 248,950 180,138 37,761 未使用信用卡 11,070,497 6,412,675 2,963,799 授信额度 2.经营租赁承诺 348,813 366,393 352,484 3.资本性支出承诺 354,100 367,509 428,145 4.质押资产 16,838,003 11,690,233 10,265,527 (十八)报告期风险管理情况 1.全面风险管理体系 (1) 风险管理的目标 通过建设与本行业务规模、复杂程度相适应的全面风险管理体系, 树立先进的风险管理理念及文化,丰富风险管理技术与手段,提升全面 风险管理能力和精细化管理水平,有效地识别、评估(计量)、监测和 控制各类风险,将风险控制在可接受的范围内,严守不发生单体风险, 不引发区域性和系统性风险的底线,确保全行各项业务安全稳健运行和 监管合规达标,努力实现风险调整后收益最大化。 (2) 风险管理的原则: 战略目标导向原则; 全面风险管理与集中管理原则; 垂直管理与独立性原则; 注重控制与效率原则; 全员参与,文化渗透原则; 程序性原则; 整体统筹,分步实施原则; 与现有管理体系有效结合的原则。 (3) 全面风险管理体系 -37- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 本行按照全面风险管理的总体目标和原则,从管理架构、政策制度、 业务流程、问责考核等方面建立了“纵向垂直”“横向嵌入”的三级全 面风险管理体系,已形成第一、二、三道防线齐抓共管的风险管理框架。 贵阳银行股份有限公司全面风险管理架构图如下: -38- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 董 监 风险管理委员会 监事会 事 会 董事会 关联交易控制委员会 层 监督委 面 审计委员会 员会 经营管理层 稽核审计部 首席风险官 授信评审部 个人金融部 公司金融部 信用风险管理委员会 信用风险管理部门 投资银行部 小微事业部等 金融同业专营部 市场风险管理委员会 市场风险管理部门 国际业务部 理财投资部 总 会计结算部和各业 操作风险管理委员会 操作风险管理部门 务条线操作风险管 总 理部门 风 行 险 层 资产负债管理委员会 资产负债及流动性 计划财务部 管 面 风险管理部门 金融同业专营部等 理 部 信息科技部 信息科技管理委员会 信息科技管理部门 直销银行部等 声誉风险管理部门 办公室 业务连续性管理委员会 合规风险管理部门 法律风险管理部门 法律合规部 授信审查委员会 洗钱风险管理部门 投资业务审查委员会 并表风险管理部门 计划财务部等 派驻总行前台部门 产品创新委员会 风险官及风险经理 分 分支行风险官 分 (风险管理部) 支 行 支行风险经理 社区银行 及 子 公 广元市贵商村镇银行股份有限公司 贵阳贵银金融租赁有限责任公司 司 层 面 备注: 为风险控制和意见反馈路径 为风险报告路径 为监事会审计监督范围 为审计监督范围 -39- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 2. 各类主要风险状况说明 报告期内,本行主动适应新形势,积极应对新挑战,坚持“审慎合 规,稳健经营”的风险管理理念,切实推进新资本协议的实施,着力优 化风险治理体系和管理机制,不断丰富风险管理技术与手段,加强重点 领域风险的监测和处置,稳步提升风险管理能力,守住了风险底线,各 项业务安全稳健运行。 (1) 信用风险状况的说明 报告期内,本行密切关注经济金融形势和市场变化,积极应对金融 领域改革不断深化带来的影响,不断完善信用风险管理手段,加强信用 风险防范与治理力度,提升信用风险管理专业化水平。一是完善授信体 系,加强政策导向,提升信贷政策可操作性,强化重点领域的风险管控。 二是持续强化信用风险容忍度与限额管理,强化准入控制,及时调整信 贷投向和结构。三是持续推进信用风险管理工具建设,不断完善内部评 级体系、信用风险缓释体系以及预警体系,建设零售数据集市和申请反 欺诈系统,不断丰富风险精细化管理工具。四是实行严格的差别化、动 态化授权授信管理。五是加强信贷和非信贷资产风险分类,以量化的形 式揭示风险程度,并实行差别化的管控策略。六是全力推进各项资产质 量管控措施,强化资产质量目标责任管理,加大清收与处置不良贷款力 度,有效缓解不良贷款上升压力,信贷资产质量控制取得实效。 (2) 流动性风险状况的说明 报告期内,本行密切关注市场流动性状况,持续完善流动性风险管 理系统,提高流动性风险管理技术的实际应用能力,加强日常风险监测, 流动性风险指标良好。一是制定流动性风险限额指标,丰富流动性风险 监测工具,完善突发事件的应急计划,保证充裕的变现能力以应付突发 -40- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 性危机事件。二是加强资金头寸管理,持续优化资产负债结构,集中配 置全行的资金并实施内部资金转移定价机制,实行流动性缺口管理,定 期开展压力测试,并适时调整和优化流动性风险管理策略,合理确定融 资限额,实行大额资金变动预报制度,保持适度的备付率水平。三是充 分考虑附属机构流动性对本行的影响,指导和帮助附属机构加强流动性 管理。上半年整体流动性状况较好,未出现流动性风险事件。 (3) 市场风险状况的说明 报告期内,本行密切关注市场风险状况,不断完善市场风险管理机 制,加强市场风险管理,将市场风险控制在容忍度范围内。一是进一步 健全市场风险管理体系和工具,优化完善独立中台市场风险管理系统, 丰富市场风险监测工具,夯实资金业务制度基础。二是强化限额管控, 从规模结构、集中度、偏离度、杠杆倍数、久期等角度审慎设定市场风 险限额指标,并对风险限额等执行情况进行密切跟踪监测。三是加强日 常监测,加大逐日盯市力度,重点关注每日净值变化,提升交易账户资 金业务风险管控;对于外汇业务采取不留或者少留隔夜头寸,有效地消 除汇率波动带来的风险。上半年市场风险平稳可控。 (4) 操作风险状况的说明 报告期内,本行密切关注操作风险动态,深化操作风险、内控与合 规管理体系和一体化管理信息系统的应用,通过合规文化建设、制度流 程梳理、操作风险自评估、现场培训检查及整改,使全体人员的操作风 险意识进一步强化。一是强化业务操作风险管理,对主要业务流程进行 梳理,及时识别和评估业务流程的主要风险点及其控制措施,并持续优 化完善业务操作流程。二是加强新产品、新业务的风险识别与评估,从 源头上防范操作风险。三是通过损失数据收集、关键风险指标监测、开 -41- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 展压力测试等方式,逐步提高操作风险的前瞻性预防和及时性管理。四 是开展操作风险专项排查工作,及时发现问题并整改落实。五是加大业 务培训力度,有效提高全员风险管理意识;推行重要岗位人员的持证上 岗制度,组织各类培训和考试,加强案件防范管理。上半年未发生造成 客户及银行资金损失的重大差错和操作风险事件,操作风险总体可控。 (5) 合规风险状况的说明 本行面临的合规风险主要包括因未遵循相关法律、法规和准则而可 能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。报告期 内,本行加强完善制度体系,加大监督检查力度,持续推进合规经营检 查,深化合规文化建设。一是持续开展“严制度、讲纪律、守规矩”大 行动,不断提高全员纪律、规矩和制度意识。二是积极组织内控、合规、 案防、安保培训,培训共17次;定期编发《合规简报》,及时揭示和预 防相关业务风险。三是持续开展反洗钱工作,组织反洗钱培训共23次, 加大反洗钱学习力度,营造反洗钱人人参与的良好氛围。 (6) 信息科技风险状况的说明 报告期内,公司在信息系统开发运维、信息和网络安全、业务连续 性、外包和审计等方面全面完善信息科技风险管理体系,持续深化科技 创新,推进大数据、云计算应用,不断加强信息科技风险管控能力,助 力业务发展。一是推进信息安全管理体系建设,建立健全系统安全基线, 强化系统安全检查,认真贯彻国家关于网络安全工作的重要指示和决策 部署,制定《贵阳银行网络安全责任制实施办法》,落实网络安全责任 制,加强网络安全防护能力。二是持续提升业务连续性管理能力,规范 运维管理流程。通过整合各类前置系统,对现有前置系统架构进行分布 式改造;通过排查和优化影响系统运行效率的问题点,提高系统的精细 -42- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 化运维水平;通过定期开展基础设施和业务系统的应急演练,保障热备 系统和灾备系统的可用性。三是推进大数据应用,增强应用体系支撑能 力。通过大数据平台服务、云计算,为公司风险控制、精准营销、智能 化金融服务、内部控制等领域提供有效的数据支撑。 (7) 声誉风险状况的说明 声誉风险管理作为全面风险管理体系重要组成部分,覆盖公司及附 属机构所有经营领域、行为规范领域。公司严格按照监管机构对商业银 行声誉风险管理各项要求,持续完善声誉风险管理机制,夯实制度,强 化执行。报告期内,一是完善《贵阳银行声誉风险管理规定》《贵阳银 行对外宣传管理规定》,制定《贵阳银行对外渠道信息发布管理规定》。 二是定期开展舆情监测、引导、排查,积极应对声誉事件,最大程度地 减少损失和负面影响。三是加强银行热点舆情预判,及时调整声誉风险 管理策略,以预防为主、关口前移,建立声誉风险“三道防线”,从源 头做好风险防控工作。 (十九)未来发展的讨论与分析 1. 行业格局和趋势 一是随着宏观经济环境和经济金融政策的变化,银行业将加快转型 步伐,进一步提升金融服务实体经济的能力,加强对战略性新兴产业、 现代服务业和传统产业改造升级的信贷支持力度,增加小微贷款投放, 积极践行普惠金融。二是随着利率市场化不断推进、金融科技冲击加剧、 金融领域对外开放提速,银行业竞争格局发生变化,银行必须尽快调整 业务结构和盈利结构,提升风险定价能力和客户服务能力,更加注重精 细化管理,探索集约型发展模式,同时,重视金融科技的运用,培育新 的增长动力。三是商业银行的资产质量持续承压,风险识别与管控能力 受到考验,银行更加注重风险防范,表内、表外经营模式开始重塑。 -43- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 截至报告期末,我国商业银行资产总额 203.06 万亿元,较年初增 长 3.19%;不良贷款率 1.86%,较年初上升 0.11 个百分点;拨备覆盖率 178.70%,贷款拨备率 3.33%。报告期内,累计实现净利润 1.03 万亿元, 较上年同期增长 6.19%。年化资产利润率 1.03%,年化资本利润率 13.70%。 2. 公司发展战略 公司主动适应当前内外部经济金融形势变化,紧紧抓住贵州省建设 国家生态文明先行示范区、国家大数据(贵州)综合试验区、内陆开放 型经济试验区和绿色金融改革创新试验区的重要历史机遇,结合经营管 理实际,全面谋划转型发展新蓝图。当前,公司以“一体四轮两翼”作 为发展战略,即以中小企业金融为主体,以大公司金融、大零售金融、 大同业金融、大投行金融转型为“四轮驱动”,以“大数据特色银行” 和“绿色生态特色银行”为“两翼”的发展战略。 3. 可能面对的风险 银行业可能面临的主要风险:一是小微企业、产能过剩行业债务违 约和房地产市场调整分化带来的市场风险,以及地方政府债务的潜在风 险。二是随着金融脱媒的日益加剧,利率市场化、汇率改革和人民币国 际化的加速推进,导致银行利差收窄,盈利能力下降的风险。三是新形 势下,表外业务逐步回表,银行业资本补充压力进一步增大。 (二十)预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与 上年同期相比发生大幅度变动的警示及说明 □适用 √不适用 (二十一)商业银行与关联自然人发生关联交易的余额及其风险敞口 的说明 截至报告期末,关联自然人在本行发生个人消费贷款关联交易70 笔,余额3,336.11万元。 -44- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 第五节 重要事项 一、 公司治理情况 报告期内,公司持续提升公司治理的规范性和有效性,严格按照《中 华人民共和国公司法》《中华人民共和国商业银行法》等法律法规以及 监管机构的监管要求,以提高公司治理质量与效率为目标,坚持党的领 导与公司治理相结合,持续完善公司治理体系。一是持续优化“三会一 层”运行决策机制,构建“党委核心领导、董事会战略决策、高管层执 行落实、监事会依法监督”的公司治理机制;二是不断完善各专门委员 会议事职能,提升专门委员会的决策辅助作用;三是强化监督约束机制, 持续开展对“两会一层”及其成员的履职评价;四是进一步规范关联交 易和股权管理机制,提升关联交易和股权管理的规范运作水平,切实保 护投资者利益;五是加强信息披露和投资者关系管理,提高信息披露透 明度,积极释放公司投资价值。 (一)关于股东和股东大会 决议刊登的指定网站的 会议届次 召开时间 决议刊登的披露日期 查询索引 贵阳银行股份有限公司2017年年 2018年5月18日 www.sse.com.cn 2018年5月19日 度股东大会 报告期内,本行共召开 1 次年度股东大会。股东大会由董事会召集, 审议通过议案 11 项,包括:2017 年度利润分配预案、年度董事会及监 事会工作报告、董事会和高级管理层及其成员 2017 年度履职评价情况 报告、发行二级资本债券、续聘 2018 年度会计师事务所、2018 年度日 常关联交易预计额度等各类议案。 -45- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 (二)关于董事和董事会 1.董事上半年参加董事会和股东大会的情况 参加股东大 参加董事会情况 是否 会情况 董事 独立 半年应参 亲自 以通讯方 是否连续两 姓名 委托出 缺席 出席股东大 董事 加董事会 出席 式参加次 次未亲自参 席次数 次数 会的次数 次数 次数 数 加会议 陈宗权 否 4 4 2 0 0 - 0 李忠祥 否 4 4 2 0 0 - 1 杨琪 否 4 4 2 0 0 - 0 邓勇 否 4 4 2 0 0 - 1 蒋贤芳 否 4 4 2 0 0 - 0 斯劲 否 4 4 2 0 0 - 1 母锡华 否 4 4 2 0 0 - 0 张涛涛 否 4 4 2 0 0 - 0 曾军 否 4 3 2 1 0 - 0 洪鸣 否 4 3 2 1 0 - 0 戴国强 是 4 4 2 0 0 - 1 (独立董事) 朱慈蕴 是 4 3 2 1 0 - 1 (独立董事) 罗宏 是 4 4 2 0 0 - 1 (独立董事) 杨雄 是 4 3 2 1 0 - 1 (独立董事) 刘运宏 是 4 4 2 0 0 - 0 (独立董事) 2.连续两次未亲自出席董事会会议的说明 报告期内,公司董事无连续两次未亲自出席董事会会议的情况。 3.董事会召开情况 报告期内召开董事会会议次数 4 其中:现场会议次数 2 通讯方式召开会议次数 2 现场结合通讯方式召开会议次数 0 报告期内,本行董事会召开了 2 次董事会例会和 2 次临时董事会会 议,审议通过议案 32 项,包括年度董事会工作报告、2017 年度利润分 -46- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 配预案、2017 年年度报告、2018 年第一季度报告、董事会和高级管理 层及其成员 2017 年度履职评价情况报告、发行二级资本债券、续聘 2018 年度会计师事务所、2018 年度日常关联交易预计额度、年度经营工作 报告、全面风险管理报告、内部控制评价报告、并表管理工作报告等各 类议案。 4.独立董事履职情况 报告期内,独立董事严格按照《中华人民共和国公司法》《中华人 民共和国证券法》《商业银行公司治理指引》《上海证券交易所股票上市 规则》等有关法律、法规、规范性文件以及《贵阳银行股份有限公司章 程》的要求,依法履职、勤勉尽责,按时出席董事会及其各专门委员会 会议,充分研究讨论议案,独立自主决策,持续关注公司业务发展情况, 积极推动和完善公司法人治理,有效维护公司整体利益和中小股东的合 法权益。独立董事分别对 2017 年度利润分配预案、2018 年度日常关联 交易预计额度、对贵阳市资产投资经营管理有限公司关联授信、对贵阳 贵银金融租赁有限责任公司关联授信、续聘 2018 年度会计师事务所等 事项发表了独立意见。同时,独立董事充分发挥自身专业优势,为公司 发展战略、风险控制、审计监督、薪酬管理以及关联交易管理等工作提 出意见和建议,对公司董事会的科学决策起到了积极作用。 戴国强独立董事:以现场亲自出席方式参加股东大会 1 次、董事会 2 次,以通讯方式参加董事会 2 次。 朱慈蕴独立董事:以现场亲自出席方式参加股东大会 1 次、董事会 1 次,委托出席董事会 1 次,以通讯方式参加董事会 2 次。 罗宏独立董事:以现场亲自出席方式参加股东大会 1 次、董事会 2 次,以通讯方式参加董事会 2 次。 -47- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 杨雄独立董事:以现场亲自出席方式参加股东大会 1 次、委托出席 董事会 1 次,以通讯方式参加董事会 1 次。 刘运宏独立董事:以现场亲自出席方式参加董事会 2 次,以通讯方 式参加董事会 2 次。 5.董事会下设专门委员会在报告期内履行职责情况 报告期内,本行董事会下设七个专门委员会共召开会议 10 次,审 议有关议案 32 项。其中:发展战略委员会会议 2 次,提交审议有关议 案 7 项;薪酬委员会会议 1 次,提交审议有关议案 3 项;审计委员会会 议 2 次,提交审议有关议案 8 项;风险管理委员会会议 2 次,提交审议 有关议案 9 项;关联交易控制委员会会议 3 次,提交审议有关议案 5 项。通过董事会各专门委员会的有效运作,进一步提高了董事会决策效 率。 (1) 发展战略委员会 报告期内,本行董事会发展战略委员会共召开 2 次会议,审议通过 了年度董事会工作报告、发行二级资本债券、年度经营工作报告、并表 管理工作报告等 7 项议案。 (2) 审计委员会 报告期内,本行董事会审计委员会共召开 2 次会议,审议通过了 2017 年度利润分配预案、2017 年年度报告、2018 年第一季度报告、2017 年度财务决算暨 2018 年度财务预算方案、续聘 2018 年度会计师事务所、 2017 年度内部控制评价报告等 8 项议案。 (3) 风险管理委员会 报告期内,本行董事会风险管理委员会共召开 2 次会议,审议通过 了 2017 年度全面风险管理情况的报告、2017 年度资本充足率管理报告、 -48- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 2017 年度流动性风险管理报告、2018 年度风险容忍度、核销呆账贷款 等 9 项议案。 (4) 薪酬委员会 报告期内,本行董事会薪酬委员会共召开 1 次会议,审议通过了董 事会和高级管理层及其成员 2017 年度履职评价情况报告、高级管理人 员 2017 年度绩效考核情况报告、高级管理层 2018 年度经营业绩考核指 标 3 项议案。 (5) 关联交易控制委员会 报告期内,本行董事会关联交易控制委员会共召开 3 次会议,审议 通过了关联交易管理办法、2017 年度关联交易专项报告、2018 年度日 常关联交易预计额度等 5 项议案。 (6) 提名委员会 报告期内未召开会议。 (7) 消费者权益保护委员会 报告期内未召开会议。 (三)关于监事和监事会 1. 监事参加监事会和股东大会情况 报告期内,监事会共召开4次会议,审议通过包括财务预决算、利 润分配、年度报告、年度经营工作报告、履职评价报告、全面风险管理 情况报告、内部审计工作情况报告、内部资本充足评估报告、反洗钱报 告、流动性风险管理报告、案件防控工作情况报告、并表管理工作报告 等30项议案或报告。监事会监督委员会共召开2次会议,审议通过23项 议案;监事会提名委员会共召开1次会议,审议通过5项议案。 报告期内,监事出席股东大会1次,列席董事会2次,监事长代表监 -49- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 事会参加了总行党委会、行务会、行长办公会、信用风险管理委员会、 资产负债委员会、产品创新委员会等全行各类重要经营管理会议。监事 会着力加强对重要事项的议事决策过程和落地执行情况的监督,并从监 事会的角度,提出客观、独立的意见建议。 2. 外部监事履行职责情况 外部监事出席监事会会议的情况如下: 姓 名 应出席次数 实际出席次数 委托参会次数 缺席次数 陈立明 4 4 - - 朱山 4 3 1 - 外部监事出席提名委员会会议的情况如下: 姓 名 应出席次数 实际出席次数 委托参会次数 缺席次数 朱山(主任委员) 1 1 - - 外部监事出席监督委员会会议的情况如下: 姓 名 应出席次数 实际出席次数 委托参会次数 缺席次数 陈立明(主任委员) 2 2 - - 报告期内,外部监事认真履职,进一步提升了履职效能。一是参与 对董事会和董事、监事会和监事、高级管理层和高级管理人员2017年度 的履职评价工作;二是加强对关联交易事项的监督,审议2017年度关联 交易专项报告、2018年度日常关联交易预计额度、关联交易管理办法的 议案;三是重点监督财务决策和执行情况,对本行2017年度利润分配预 案进行审议,并对利润分配预案的合规性及合理性发表意见;四是听取 会计师事务所对2017年度审计情况的汇报,对审计团队、审计时间安排、 审计方法、重要会计及审计事项、管理建议等方面进行了深入了解;五 是积极参加监事会组织的内部学习会议,对新出台的监管政策及时进行 分析和研究;六是出席股东大会、列席董事会及其各专门委员会会议。 -50- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 (四)投资者关系管理 本行高度重视投资者关系管理工作,通过投资者热线、上证 e 互动、 本行官网等多渠道与投资者进行沟通交流,多维度多角度向资本市场传 递本行信息,与资本市场各类投资者和分析师保持良好的沟通。报告期 内,本行举办了 2017 年度业绩说明会,参加了由贵州银监局、贵州证券 业协会举办的 2017 年度贵州辖区上市公司投资者集体接待日活动;共接 待机构投资者来访调研 5 次;参加证券机构举办的策略会议 1 次;接待 投资者来访、来电咨询累计 500 余人次。 二、利润分配情况 2018 年 4 月 27 日,公司召开第四届董事会 2018 年度第二次会议, 审议通过了《关于贵阳银行股份有限公司 2017 年度利润分配预案的议案》。 2018 年 5 月 18 日,经公司 2017 年度股东大会批准,同意以总股本 2,298,591,900 股为基数,向登记在册的全体股东每 10 股分配股利 3.3 元人民币(含税),共计分配现金股利 758,535,327 元(含税)。公司已 于 2018 年 7 月 10 日完成现金股利的派发。 三、 承诺事项履行情况 公司实际控制人、股东、关联方、收购人以及公司等承诺相关方在 报告期内或持续到报告期内的承诺事项如下: 是否 是否 承诺 承诺 有履 及时 承诺背景 承诺方 类型 内容及期限 行期 严格 限 履行 贵阳市国有资产投资管理 公司、贵州产业投资公司、 遵义市国资公司、贵州神奇 自本行首次公开发行的股票在证券交易所上 与首次公开 股份 投资、贵阳金阳建设投资 市之日起三十六个月内,不转让或者委托他 发行相关的 是 是 限售 (集团)有限公司、贵州燃 人管理其持有的本行股份,也不由本行回购 承诺 气(集团)有限责任公司、 其持有的本行股份。 新余汇禾投资管理有限公 司、贵阳工业投资(集团) -51- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 有限公司、中国贵州茅台酒 厂(集团)有限责任公司 与首次公开 自本行股票在证券交易所上市之日起十八个 股份 中信建投资本管理有限公 发行相关的 月内,不转让或者委托他人管理其持有的本 是 是 限售 司 承诺 行股份,也不由本行回购其持有的本行股份。 自本行股票在上市交易之日起三年内不转 与首次公开 股份 本行1,084名持股超过5万 让,持股锁定期满后,每年可出售股份不得 发行相关的 是 是 限售 股的自然人股东 超过持股总数15%,五年内不得超过持股总数 承诺 的50%。 自本行股票在上市交易之日起 36 个月内不转 让或者委托他人管理,也不由本行回购该部 分股份;在任职期间内每年通过集中竞价、 大宗交易协议转让等方式转让的股份不超过 其所持本行总数 15%,5 年内转让的股份总数 不超过其所持本行份总数的 50%,不会在卖出 与首次公开 股份 本行董事、监事、高级管理 后六个月内再行买入,不会在卖出后六个月 发行相关的 是 是 限售 人员 内再行买入或买入后六个月内再行卖出本股 承诺 份;在离任或买入后 六个月内再行卖出本股 份;在离任 6 个月内,不转让所持本行股份 离任,不转让所持本行股份离任,不转让所 持本行股份离任 6 个月后的 12 个月内通过证 券交易所挂牌出售本行股票数量不超过其持 有的发行人股份总数 50% 。 自本行股票在上市之日起36个月内不转让或 本行董事、监事、高级管理 者委托他人管理,也不由本行回购该部分股 与首次公开 人员近亲属(含配偶、父母、 股份 份;在前述锁定期期满后,其每年转让的股 发行相关的 子女、兄弟姐妹、祖父母、 是 是 限售 份不超过其所持本行股份总数的15%,5年内 承诺 外祖父母、孙子女、外孙子 转让的股份总数不超过其所持本行股份总数 女等) 的50%。 自本行首次公开发行A股股 自其作为本行的股东登记在股东名册之日起 与首次公开 票申请被中国证监会受理 股份 三十六个月内,不转让或者委托他人管理其 发行相关的 后,通过股权转让方式受让 是 是 限售 直接或间接持有的本行的股份,也不由本行 承诺 本行股份的4名新增法人股 收购该部分股份。 东 自本行首次公开发行A股股 票申请被中国证监会受理 自其所持本行股份登记在本行股东名册之日 与首次公开 后,通过股权转让方式(包 股份 起三十六个月内,不转让或者委托他人管理 发行相关的 括继承、赠与)受让本行股 是 是 限售 其直接或间接持有的本行股份,也不由本行 承诺 份的且股东名册变更日期 收购该部分股份。 在2012年5月30日后的27名 新增自然人股东 本行上市后三年内,如本行股票连续 20 个交 易日的收盘价均低于本行最近一期经审计的 贵阳市国有资产投资管理 稳定 每股净资产,则触发本行持股 5%以上股东增 与首次公开 公司、贵州产业投资(集团) 股价 持本行股票的义务。本行持股 5%以上股东应 发行相关的 有限责任公司、遵义市国有 是 是 的承 在触发增持义务之日起 10 个交易日内就增持 承诺 资产投融资经营管理有限 诺 本行股份的具体计划书面通知本行,包括但 责任公司 不限于拟增持的数量范围、价格区间、完成 期限等信息,并由本行进行公告。 注:1.报告期内,上述“自本行首次公开发行A股股票申请被中国证监会受理后,通过股权转让方式受让 本行股份的4名新增法人股东”中,贵州金华融泰商贸有限公司自其成为本行股东登记在股东名册之日起至 2018年1月16日,已届满三十六个月,其持有的限售股票均已解禁流通;四季青服装集团有限公司自其成为本 行股东登记在股东名册之日起至2018年2月22日已届满三十六个月,其持有的限售股票均已解禁流通; 2.截至2018年2月22日,本行股票上市已届满十八个月,中信建投资本管理有限公司持有的限售股票均已 解禁流通; 3.报告期内,上述“自本行首次公开发行A股股票申请被中国证监会受理后,通过股权转让方式(包括继 承、赠与)受让本行股份的且股东名册变更日期在2012年5月30日后的27名新增自然人股东”中,齐淑芳自其 成为本行股东登记之日起至2018年1月16日,已届满三十六个月,其持有的限售股票均已解禁流通;邓莹自其 成为本行股东登记之日起至2018年2月22日已届满三十六个月,其持有的限售股票均已解禁流通 -52- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 四、 聘任、解聘会计师事务所情况 经公司 2017 年年度股东大会审议通过,续聘安永华明会计师事务 所(特殊普通合伙)提供 2018 年度财务报告及内部控制审计服务,年 度审计费用共计 230 万元人民币。 五、 重大诉讼、仲裁事项 报告期内,本行作为第三人的诉讼金额达 1000 万以上的重大未决 诉讼共 1 笔,总金额 2 亿元;本行作为原告的诉讼金额达 1000 万以上 的重大未决诉讼共 7 笔,总金额 4.47 亿元;本行未发生作为被告的诉 讼金额达 1000 万以上的重大未决诉讼。 本行认为上述诉讼及仲裁不会对本行财务或经营结果构成重大不 利影响。 六、 上市公司及其董事、监事、高级管理人员、控股股东、实际 控制人、收购人处罚及整改情况 报告期内,公司及董事、监事、高级管理人员、持有 5%以上股份 的股东、第一大股东不存在被有权机关调查、被司法机关或纪检部门采 取强制措施、被移送司法机关或追究刑事责任、被中国证监会立案调查 或行政处罚、被采取市场禁入、被认定为不适当人选、被环保、安监、 税务等其他行政管理部门给予重大行政处罚,以及被证券交易所公开谴 责的情形。 七、 报告期内公司及其控股股东、实际控制人诚信状况的说明 截至报告期末,本行不存在控股股东及实际控制人。 -53- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 八、 公司股权激励计划、员工持股计划或其他员工激励措施的情 况及其影响 □适用 √不适用 九、 重大关联交易 (一)截至报告期末,本行全部关联方交易余额情况 交易余额(截 2018 年度 占资本净 序 至报告期末累 关联方名称 业务类型 预计额度 担保方式 额的比例 号 计放款额或交 (万元) (%) 易额)(万元) 贵阳市资产投资经营 1 贷款 85,000 80,000 一般企业保证 2.75% 管理有限公司 贵州产业投资(集团) 2 债券投资 10,000 - 0.34% 有限责任公司 贵州多彩贵州城建设 3 售后回租 29,486.73 土地抵押 1.01% 经营有限公司 贵州剑河园方林业投 4 贷款 31,225 一般企业保证 1.07% 资开发有限公司 贷款、承兑汇 房产抵押、土地抵 5 贵州詹阳动力重工有 410,000 23,614.59 0.81% 票、信用证 押 限公司 贵州盘江民爆有限公 一般企业保证、土 6 贷款 20,000 0.69% 司 地抵押 贵州黔桂发电有限责 7 贷款 20,000 信用 0.69% 任公司 国电安顺发电有限公 8 贷款 17,000 机器设备抵押 0.58% 司 贵州神奇投资有限公 9 贷款 15,000 房产抵押 0.52% 司 170,000 贵阳联合置业有限公 10 贷款 9,500 在建工程抵押 0.33% 司 贵州华亨能源投资有 11 贷款 85,000 3,000 一般企业保证 0.10% 限公司 贵州六星商贸有限公 12 贷款 - 700 房产抵押 0.02% 司 贵阳恒建物资有限公 13 贷款 - 450 房产抵押 0.02% 司 -54- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 深圳市建星项目管理 14 顾问有限公司贵州分 保函 - 32.3 存单质押 0.00% 公司 贵阳金阳建设投资(集 15 贷款 100,000 51,000 一般企业保证 1.75% 团)有限公司 贵州钢绳(集团)有限 16 贷款 8,500 4,000 土地抵押 0.14% 责任公司 贵阳贵银金融租赁有 17 资金业务 195,000 0 - - 限责任公司 18 关联自然人 贷款 16,000 3,336.11 抵押 0.11% 注:1.贵阳市资产投资经营管理有限公司系贵阳市国有资产投资管理公司关联公司; 2.贵州多彩贵州城建设经营有限公司、贵州剑河园方林业投资开发有限公司、贵州詹阳动力重工有 限公司、贵州盘江民爆有限公司、贵州黔桂发电有限责任公司、国电安顺发电有限公司系贵州产业投资(集 团)有限责任公司关联公司; 3.贵阳联合置业有限公司系贵州神奇投资有限公司关联公司;贵州华亨能源投资有限公司系贵州燃 气集团股份有限公司关联公司; 4.根据银监会《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》规定,资本净额为本行2018年一季度 末数据 报告期内,本行开展的日常关联交易未超出 2018 年度关联交易预 计额度;未预计额度的关联交易均严格履行审批、备案程序。 (二)重大关联交易情况 报告期内,本行与中国银保监会定义的关联方之间发生的单笔交易 金额占本行上一季度末资本净额 1%以上(不含),或与一个关联方发生 交易后该关联方与本行的交易余额占本行资本净额 5%(不含)以上的 关联交易共 2 笔: 1.向贵阳市资产投资经营管理有限公司授信 80,000 万元,期限 10 年,利率 6.125%(基准上浮 25%),一般企业担保、追加房产抵押和未 来应收账款质押。 2.向贵阳贵银金融租赁有限责任公司授信 195,000 万元,授信到期 日为 2018 年 12 月 7 日,用于资金业务。 报告期内,本行或本行控股子公司与境内证券监督管理机构定义的 关联方之间发生的单笔交易金额在 3,000 万元(含)以上,且占本行最 近一期经审计净资产绝对值 1%(含)以上的关联交易共 1 笔:本行向 -55- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 贵州神奇投资有限公司授信 25,000 万元,授信期限 3 年,利率 6.525%, 房产抵押担保。 上述关联交易以不优于对非关联方同类交易的条件开展,定价合理、 公平,符合监管部门相关法规要求及本行关联交易管理规定,授信流程 符合本行内部控制制度要求,关联交易对本行正常经营活动及财务状况 无重大影响。 (三)本行其它关联交易情况见财务报表附注“关联方关系及其交易”。 十、 重大合同及其履行情况 (一)托管、承包、租赁事项 □适用 √不适用 (二)担保情况 □适用 √不适用 (三)其他重大合同 □适用 √不适用 十一、 积极履行社会责任的工作情况 (一) 上市公司扶贫工作情况 1. 精准扶贫规划 本行深入贯彻落实党中央、国务院、省委省政府、市委市政府关于 脱贫攻坚的战略部署,秉持“服务市民、服务中小、服务地方”的办行 宗旨,以金融精准扶贫“普惠行动计划”为指导,有效推进金融加速脱 贫。报告期内,公司启动了新一轮“乡村振兴同步小康”驻村工作, 通过金融支持产业扶贫、基础设施扶贫、协助富美乡村建设、帮扶低收 入群体等开展扶贫行动,进一步发挥金融服务“三农”的能效。公司持 续以“金融+扶贫”为导向,以“龙头企业+合作社+农户”的经营方式, -56- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 培育带动贫困人口脱贫的经济实体,将村级集体经济和低收入群体纳入 产业扶贫链,助力脱贫致富。 2. 报告期内精准扶贫概要 一是积极助推基础设施扶贫。本行对贵州省农村“组组通”公路项 目提供融资支持,截至报告期末,农村“组组通”公路项目累计投放 80.10 亿元,共计支持 3.5 万个项目、建设规模 73739.39 公里。 二是持续提升农村金融服务质量。本行不断完善 5000 余个农村金 融服务站的服务体系,提供符合农户和乡村企业融资需求的服务与产品。 截至报告期末,累计服务农户 29 余万人次。 3. 精准扶贫成效 单位:万元 币种:人民币 指标 数量及开展情况 一、总体情况 其中:1.资金 不合用 2.物资折款 不合用 3.帮助建档立卡贫困人口脱贫数(人) 2,571,522(其中建档立卡贫困人口贷款人数 1,214 人,其他个人精准扶贫贷款带动人数 1,149 人, 产业精准扶贫贷款带动人数 4,617 人,项目精准 扶贫贷款服务人数 2,564,542 人。注:其他个人 精准扶贫贷款带动人数、产业精准扶贫贷款带动 人数、项目基准扶贫贷款服务人数不一定是建档 立卡贫困人口,且没有统计脱贫数) 二、分项投入 1.产业发展脱贫 □农林产业扶贫 其中:1.1 产业扶贫项目类型 1.2 产业扶贫项目个数(个) 85 笔(注该数据是产业扶贫贷款笔数) 1.3 产业扶贫项目投入金额 贷款余额 44297 万元 1.4 帮助建档立卡贫困人口脱贫数(人) 产业精准扶贫贷款带动人数 4,617 人 2.转移就业脱贫 其中:2.1 职业技能培训投入金额 不合用 2.2 职业技能培训人数(人/次) 不合用 2.3 帮助建档立卡贫困户实现就业人数(人) 2,571,522(其中建档立卡贫困人口贷款人数 1,214 人,其他个人精准扶贫贷款带动人数 1,149 人, 产业精准扶贫贷款带动人数 4,617 人,项目精准 扶贫贷款服务人数 2,564,542 人。注:其他个人 -57- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 精准扶贫贷款带动人数、产业精准扶贫贷款带动 人数、项目基准扶贫贷款服务人数不一定是建档 立卡贫困人口,且没有统计脱贫数) 3.易地搬迁脱贫 其中:3.1 帮助搬迁户就业人数(人) 不合用 4.教育脱贫 项目精准扶贫贷款中教育贷款余额 94915 万元。 其中:4.1 资助贫困学生投入金额 不合用 4.2 资助贫困学生人数(人) 不合用 4.3 改善贫困地区教育资源投入金额 不合用 5.健康扶贫 其中:5.1 贫困地区医疗卫生资源投入金额 不合用 6.生态保护扶贫 不合用 □开展生态保护与建设 □建立生态保护补偿方式 其中:6.1 项目名称 □ 设立生态公益岗位 □ 其他 6.2 投入金额 不合用 7.兜底保障 不合用 其中:7.1 帮助“三留守”人员投入金额 不合用 7.2 帮助“三留守”人员数(人) 不合用 7.3 帮助贫困残疾人投入金额 不合用 7.4 帮助贫困残疾人数(人) 不合用 8.社会扶贫 其中:8.1 东西部扶贫协作投入金额 不合用 8.2 定点扶贫工作投入金额 不合用 8.3 扶贫公益基金 不合用 9.其他项目 其中:9.1.项目个数(个) 不合用 9.2.投入金额 9.3.帮助建档立卡贫困人口脱贫数(人) 不合用 9.4.其他项目说明 三、所获奖项(内容、级别) 4.后续精准扶贫计划 (1)持续推进产业扶贫 一是落实“融资+融智”服务,助力地方引入农业龙头企业,推动 农业产业链可持续发展。二是持续推进“银行+产业”模式运用,坚持 “给思路、给资金、给项目、给市场”的定位,引导各企业充分运用各 地区不同产业优势,提升企业核心竞争力,加快“一县一业”发展建设。 -58- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 (2)不断完善农村金融服务体系 公司依托大数据、移动互联网、云计算等技术,以“服务到位、效 率优先、风险可控、合规合法”为原则,启动农村金融智能化体系建设, 全面开展农村“交易渠道电子化、客群需求定制化、金融服务场景化” 金融服务,有效解决农户生产经营、生活消费等方面需求。 (二) 社会责任工作情况 本行秉承“责任银行,和谐发展”的理念,坚持责任与使命共担, 服务社会与自身发展并行。一是深入贯彻落实国家宏观调控政策,大力 支持供给侧结构性改革,将金融资源更多地投向国民经济关键领域和重 要环节,提升对实体经济、民生领域、新型产业、高端制造业、绿色环 保产业的信贷支持力度。二是持续完善普惠金融服务体系,努力打造特 色化、差异化的小微金融服务体系,加大对小微企业的金融支持力度。 三是积极发挥金融加速脱贫能效,以金融支持“大扶贫”战略为主线, 实施产业扶贫和公益扶贫,为贫困地区注入发展动力。四是遵循绿色发 展、和谐发展的理念,将“打造绿色生态特色银行”作为重要的战略转 型方向。五是不断健全消费者权益保护机制,深入社区、农村、学校等 开展金融知识教育活动,提高消费者权益保护工作水平。六是坚持以人 为本,把经营发展与为员工创造价值相统一,不断完善员工权益保障体 系。 (三) 环境信息情况 公司深刻理解和认同环境对美好生活的重要意义。业务发展方面, 公司积极践行绿色金融服务;工作理念方面,大力倡导绿色环保的工作 方式。 -59- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 报告期内,公司坚持将建设“绿色生态特色银行”作为公司战略目 标,制定了《贵阳银行打造绿色生态特色银行总体规划》,成立绿色金 融工作领导小组,设立绿色金融事业部,统筹规划公司绿色金融业务发 展;公司积极探索建立绿色生态金融标准体系,制定了《贵阳银行绿色 信贷标准(试行)》,初步建立起绿色信贷的“六单”(单列信贷规模、 单列资金价格、单列风险管理指标、单列绩效考核、单列绿色金融产品、 单列审批通道)管理机制和绿色信贷流程;推出了“林权抵押贷”、“活 立木按揭贷款”等绿色金融产品;初步形成了具有一定特色的绿色金融 业务体系。公司申请发行不超过 80 亿元绿色金融债已获核准。 公司持续倡导绿色办公理念,倡导无纸化运营,加快网络平台服务 建设和拓展;推行绿色采购,优先选择低能耗、低碳排放和具有环保性 能的电子设备、装修材料及办公用品,加强环保、节能宣传教育,动员 员工节约资源,提高全员的环境保护意识;践行低碳办公,控制办公区 域室内温度,减少碳排放;倡导绿色出行,合理调度,减少车辆出行频 率,降低油耗,保护环境。 十二、 其他重大事项 (一) 与上一会计期间相比,会计政策、会计估计和核算方法发生变化 的情况、原因及其影响 无。 (二) 报告期内发生重大会计差错更正需追溯重述的情况、更正金额、 原因及其影响 无。 -60- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 (三) 其他重大事项进展情况 1.2018 年 7 月 23 日,中国证监会发行审核委员会对本公司非公开 发行优先股的申请进行了审核,根据审核结果,公司本次非公开发行优 先股的申请获得审核通过。相关内容详见公司于 2018 年 7 月 24 日刊登 在上海证券交易所《贵阳银行股份有限公司关于非公开发行优先股申请 获得中国证监会发行审核委员会审核通过的公告》。目前,公司尚待获 取中国证监会的核准文件。 2.公司收到贵州银监局和中国人民银行关于同意公司发行绿色金 融债券的核准文件。根据《贵州银监局关于贵阳银行股份有限公司发行 绿色金融债券的批复》(黔银监复﹝2018﹞68 号)以及《中国人民银行 准予行政许可决定书》(银市场许准予字﹝2018﹞第 125 号),公司获准 在全国银行间债券市场公开发行不超过 80 亿元人民币的绿色金融债券, 募集资金专项用于绿色产业项目贷款。相关内容详见公司于 2018 年 7 月 27 日刊登在上海证券交易所《贵阳银行股份有限公司关于获准发行 绿色金融债券的公告》。 -61- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 第六节 普通股股份变动及股东情况 一、 股本变动情况 (一) 报告期末股份变动情况表 单位:股 本次变动前 本次变动增减(+,-) 本次变动后 发 公积 比例 行 送 比例 数量 金转 其他* 小计 数量 (%) 新 股 (%) 股 股 一、有限售条件股份 1,090,960,969 47.46 - - - -31,334,164 -31,334,164 1,059,626,805 46.10 1、国家持股* 41,585,553 1.81 - - - -540,072 -540,072 41,045,481 1.79 2、国有法人持股 728,414,447 31.69 - - - -9,459,928 -9,459,928 718,954,519 31.28 3、其他内资持股 320,960,969 13.96 - - - -21,334,164 -21,334,164 299,626,805 13.04 其中:境内非国有法 195,153,442 8.49 - - - -21,300,000 -21,300,000 173,853,442 7.56 人持股 境内自然人持股 125,807,527 5.47 - - - -34,164 -34,164 125,773,363 5.47 4、外资持股 - - - - - - - - - 其中:境外法人持股 - - - - - - - - - 境外自然人持股 - - - - - - - - - 二、无限售条件流通 1,207,630,931 52.54 - - - 31,334,164 31,334,164 1,238,965,095 53.90 股份 1、人民币普通股 1,207,630,931 52.54 - - - 31,334,164 31,334,164 1,238,965,095 53.90 2、境内上市的外资股 - - - - - - - - - 3、境外上市的外资股 - - - - - - - - - 4、其他 - - - - - - - - - 三、普通股股份总数 2,298,591,900 100 - - - 0 0 2,298,591,900 100 注:1.本表中“其他*”变动均系本行首次公开发行限售股锁定期届满上市流通所致; 2.本表中“国家持股*”是指社保基金理事会及其管理的社会保障基金理事会转持二户持有的股份 (二) 股份变动情况说明 报告期内,公司普通股股份变动均系部分首次公开发行限售股解禁 上市流通所致。公司解禁流通的限售股共计31,334,164股,具体解禁情 况如下: (1)2018年1月16日,公司锁定期为17个月的首次公开发行限售股 上市流通,此次上市流通的限售股共涉及2名股东,上述股东持有的限 售股共计1,310,179股。有关详情请参阅公司于2018年1月11日在上海证 券交易所网站披露的《贵阳银行股份有限公司首次公开发行限售股上市 -62- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 流通公告》。 (2)2018年2月22日,公司锁定期为18个月的首次公开发行限售股 上市流通,此次上市流通的限售股共涉及4名股东,上述股东持有的限 售股共计30,023,985股。有关详情请参阅公司于2018年2月10日在上海 证券交易所网站披露的《贵阳银行股份有限公司首次公开发行限售股上 市流通公告》。 (三) 报告期后到半年报披露日期间发生股份变动对每股收益、每股净 资产等财务指标的影响 □适用 √不适用 (四) 限售股份变动情况 单位:股 报告 报告期 报告期解除限 期末 股东名称 期初限售股数 增加限 限售原因 解除限售日期 售股数 限售 售股数 股数 其承诺作为贵阳银行 的股东登记在册36个 贵州金华融 月内不转让,且在上海 泰商贸有限 1,300,000 1,300,000 0 0 证券交易所上市交易 2018年1月16日 之日起一年内不得转 公司 让。同时满足上述条件 的锁定期为17个月 齐淑芳 10,179 10,179 0 0 同上,锁定期为17个月 2018年1月16日 其承诺作为贵阳银行 的股东登记在册36个 月内不转让,且在上海 邓莹 23,985 23,985 0 0 证券交易所上市交易 2018年2月22日 之日起一年内不得转 让。同时满足上述条件 的锁定期为18个月 四季青服装 集团有限公 20,000,000 20,000,000 0 0 同上,锁定期为18个月 2018年2月22日 司 -63- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 中信建投资本管理有 限公司承诺,自贵阳银 行股票在证券交易所 上市之日起18个月内, 中信建投资 其不转让或者委托他 本管理有限 9,459,928 9,459,928 0 0 2018年2月22日 公司 人管理其持有的原始 股份,也不由贵阳银行 回购其持有的原始股 份。其原始股锁定期为 18个月 对于国有股东转由全 全国社会保 国社会保障基金理事 障基金理事 会持有的本行国有股, 会转持二户 社保基金会将承继上 ——中信建 540,072 540,072 0 0 述公司的禁售期义务。 2018年2月22日 投资本管理 其中,中信建投资本管 有限公司转 理有限公司持有的 持股份 540,072股股份锁定期 为18个月 相关内容详见本行刊登在上海证券交易所(www.sse.com.cn)网站 的公告。 二、 股东总数及持股情况 (一) 股东总数 截至报告期末普通股股东总数(户) 79,796 半年度报告披露日前上一月末的普通股股东总数(户) 78,287 (二) 截至报告期末前十名股东、前十名流通股东(或无限售条件股东) 持股情况表 单位:股 前十名股东持股情况 持有有限售 质押或冻结情况 股东名称 报告期内增 期末持股数 比例 条件股份数 股份 股东性质 (全称) 减 量 (%) 数量 量 状态 贵阳市国有资产投资 - 331,097,476 14.40% 331,097,476 质押 67,860,000 国有法人 管理公司 -64- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 贵州产业投资(集团) - 141,898,918 6.17% 141,898,918 无 - 国有法人 有限责任公司 遵义市国有资产投融 资经营管理有限责任 - 94,599,279 4.12% 94,599,279 质押 42,424,200 国有法人 公司 中国证券金融股份有 +68,274,287 74,666,976 3.25% 0 无 - 国有法人 限公司 贵州神奇投资有限公 境内非国 - 71,513,442 3.11% 71,513,442 质押 71,510,000 司 有法人 贵阳金阳建设投资(集 - 66,219,495 2.88% 66,219,495 无 - 国有法人 团)有限公司 贵州燃气集团股份有 境内非国 - 52,340,000 2.28% 52,340,000 无 - 限公司 有法人 新余汇禾投资管理有 境内非国 - 50,000,000 2.18% 50,000,000 质押 50,000,000 限公司 有法人 全国社会保障基金理 - 49,625,892 2.16% 41,045,481 无 - 国家 事会转持二户 贵阳市工业投资(集 - 47,299,639 2.06% 47,299,639 无 - 国有法人 团)有限公司 前十名无限售条件股东持股情况 持有无限售条件流通 股份种类及数量 股东名称 股的数量 种类 数量 中国证券金融股份有限公司 74,666,976 人民币普通股 74,666,976 北京市仁爱教育技术有限公司 34,000,000 人民币普通股 34,000,000 金世旗国际控股股份有限公司 30,000,000 人民币普通股 30,000,000 中天金融集团股份有限公司 29,250,000 人民币普通股 29,250,000 首钢水城钢铁(集团)兴源开发投资有限 26,705,376 人民币普通股 26,705,376 责任公司 首钢水城钢铁(集团)有限责任公司 20,594,263 人民币普通股 20,594,263 四川海特高新技术股份有限公司 19,823,494 人民币普通股 19,823,494 周道忠 18,626,471 人民币普通股 18,626,471 四季青服装集团有限公司 16,673,000 人民币普通股 16,673,000 中国建设银行股份有限公司-万家精选 15,006,472 人民币普通股 15,006,472 混合型证券投资基金 贵州燃气集团股份有限公司和贵阳市工业投资(集团)有限公司属于《商 上述股东关联关系或一致行动的说明 业银行股权管理暂行办法》规定的关联方关系。本行未知其他股东之间是 否存在关联关系或一致行动关系。 表决权恢复的优先股股东及持股数量的 无 说明 -65- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 (三) 前十名有限售条件股东持股数量及限售情况 单位:股 有限售条件股份可上市交易情况 序 持有的有限售条 有限售条件股东名称 新增可上市交易 号 件股份数量 可上市交易时间 股份数量 1 贵阳市国有资产投资管理公司 331,097,476 2019.08 0 2 贵州产业投资(集团)有限责任公司 141,898,918 2019.08 0 3 遵义市国有资产投融资经营管理有限责任公司 94,599,279 2019.08 0 4 贵州神奇投资有限公司 71,513,442 2019.08 0 5 贵阳金阳建设投资(集团)有限公司 66,219,495 2019.08 0 6 贵州燃气集团股份有限公司 52,340,000 2019.08 0 7 新余汇禾投资管理有限公司 50,000,000 2019.08 0 2017.08(8,040,339股) 8 全国社会保障基金理事会转持二户 41,045,481 2018.02(540,072股) 540,072 2019.08(41,045,481股) 9 贵阳市工业投资(集团)有限公司 47,299,639 2019.08 0 10 中国贵州茅台酒厂(集团)有限责任公司 37,839,712 2019.08 0 贵州燃气集团股份有限公司和贵阳市工业投资(集团)有限公 上述股东关联关系或一致行动的说明 司属于《商业银行股权管理暂行办法》规定的关联方关系。本 行未知其他股东之间是否存在关联关系或一致行动关系。 三、 主要股东情况 (一)持有公司股权5%以上的主要股东情况 1.贵阳市国有资产投资管理公司。截至报告期末,贵阳市国有资产 投资管理公司持有本行33,109.75万股普通股,占本行总股本的14.40%, 为本行第一大股东。经贵阳市国有资产投资管理公司提名,蒋贤芳女士 担任本行董事。贵阳市国有资产投资管理公司成立于1998年11月,注册 资本15.22亿元,法定代表人蒋贤芳。营业范围包括:经济建设项目投 资、市政基础设施项目投资、社会公益项目投资、国有资产及国有股权 经营等。贵阳市国有资产投资管理公司的控股股东为贵阳控股集团有限 公司,最终实际控制人为贵阳市人民政府国有资产监督管理委员会,根 据《商业银行股权管理暂行办法》的有关规定,贵阳市国有资产投资管 理公司的关联方还包括贵阳市资产投资经营管理有限公司、贵阳市宏资 -66- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 酒店投资管理有限公司等公司。 2.贵州产业投资(集团)有限责任公司。截至报告期末,贵州产业 投资(集团)有限责任公司持有本行14,189.89万股普通股,占本行总 股本的6.17%。经贵州产业投资(集团)有限责任公司提名,斯劲先生 担任本行董事。贵州产业投资(集团)有限责任公司成立于2011年12 月,注册资本98.4亿元,法定代表人翟彦。营业范围包括:投资融资; 委托贷款;资本运营;旅游开发;投资咨询等。贵州产业投资(集团) 有限责任公司的实际控制人为贵州省人民政府国有资产监督管理委员 会。根据《商业银行股权管理暂行办法》的有关规定,贵州产业投资(集 团)有限责任公司的关联方还包括贵州产投能源有限责任公司、贵州产 投大健康产业有限责任公司等公司。 (二)其他主要股东情况 根据《商业银行股权管理暂行办法》有关规定,除贵阳市国有资产 投资管理公司、贵州产业投资(集团)有限责任公司外,本行主要股东 还包括遵义市国有资产投融资经营管理有限公司、贵州神奇投资有限公 司、贵阳金阳建设投资(集团)有限公司和贵州燃气集团股份有限公司。 1.遵义市国有资产投融资经营管理有限公司。截至报告期末,遵义 市国有资产投融资经营管理有限公司持有本行9,459.93万股普通股,占 本行总股本的4.12%。经遵义市国有资产投融资经营管理有限公司提名, 母锡华先生担任本行董事。遵义市国有资产投融资经营管理有限公司注 册成立于2007年9月,注册资本81.63亿元,法定代表人卢麟。经营范围 包括:从事授权范围内的国有资产经营管理,通过资产出让、资产出租、 资产收购、资产置换、参股、控股、委托贷款、发行企业债券、培植上 市公司等资本营运方式经营好授权范围内的国有资产,管理国有资产收 -67- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 益,投资城市基础设施建设项目、经济建设重点项目和骨干企业,负责 监管各子公司建设资金,实现投资、建设、经营一体化服务,为被投资 企业提供融资信息服务,土地开发和土地整治。遵义市国有资产投融资 经营管理有限公司的控股股东为遵义金控集团有限公司,实际控制人为 遵义市人民政府。根据《商业银行股权管理暂行办法》的有关规定,遵 义市国有资产投融资经营管理有限公司的关联方还包括遵义市国投会 展有限责任公司、遵义市创信招标咨询有限公司等公司。 2.贵州神奇投资有限公司。截至报告期末,贵州神奇投资有限公司 持有本行7,151.34万股普通股,占本行总股本的3.11%。经贵州神奇投 资有限公司提名,张涛涛先生担任本行董事。贵州神奇投资有限公司注 册成立于2001年12月,注册资本5,000万元,法定代表人张芝庭。营业 范围包括:投资业务(国家限制的除外);药品研究与开发等。贵州神 奇投资有限公司的实际控制人为张芝庭。根据《商业银行股权管理暂行 办法》的有关规定,贵州神奇投资有限公司的关联方还包括贵州医科大 学神奇民族医药学院、贵州迈吉斯特教育信息咨询有限公司等公司。 3.贵阳金阳建设投资(集团)有限公司。截至报告期末,贵阳金阳 建设投资(集团)有限公司持有本行6,621.95万股普通股,占本行总股 本的2.88%。贵阳金阳建设投资(集团)有限公司派出曾军先生担任本 行董事。贵阳金阳建设投资(集团)有限公司注册成立于2001年10月, 注册资本86.24亿元,法定代表人曾军。营业范围包括:投融资、承包 建设工程项目,土地一级开发,资产经营,房地产开发,拆迁安置、物 业管理,建筑材料及装潢材料等。贵阳金阳建设投资(集团)有限公司 的实际控制人为贵阳市人民政府国有资产监督管理委员会。根据《商业 银行股权管理暂行办法》的有关规定,金阳建设投资(集团)有限公司 -68- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 的关联方还包括贵阳市金阳建设投资集团项目管理有限公司、贵阳市金 阳建设投资集团物资有限公司等公司。 4.贵州燃气集团股份有限公司。截至报告期末,贵州燃气集团股份 有限公司持有本行 5,234 万股普通股,占本行总股本的 2.28%。贵州燃 气集团股份有限公司派出洪鸣先生担任本行董事。贵州燃气集团股份有 限公司注册成立于 2003 年 12 月,注册资本 8.13 亿元,法定代表人洪 鸣。营业范围包括:城市燃气输送、生产供应、服务,城市燃气工程设 计、施工、维修等。贵州燃气集团股份有限公司的控股股东为北京东嘉 投资有限公司,实际控制人为刘江。根据《商业银行股权管理暂行办法》 的有关规定,贵州燃气集团股份有限公司的关联方还包括贵州燃气集团 物资贸易有限公司、贵州燃气集团安顺市燃气有限责任公司等公司。 -69- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 第七节 董事、监事、高级管理人员和员工情况 一、 持股变动情况 现任及报告期内离任董事、监事和高级管理人员持股变动 单位:股 报告期内 性 年 任期起 任期终 增减变动 姓名 职务(注) 年初持股数 年末持股数 股份增减 别 龄 始日期 止日期 原因 变动量 董事 陈宗权 董事长 男 59 2014.04 2020.07 314,350 314,350 0 - 李忠祥 董事 男 48 2011.08 2020.07 0 0 0 - 杨琪 董事 男 57 2013.01 2020.07 81,700 81,700 0 - 邓勇 董事 男 53 2014.09 2020.07 268,370 268,370 0 - 蒋贤芳 董事 女 59 2008.01 2020.07 5,850 5,850 0 - 斯劲 董事 男 39 2016.11 2020.07 0 0 0 - 母锡华 董事 男 33 2018.02 2020.07 0 0 0 - 张涛涛 董事 男 38 2014.01 2020.07 325,112 325,112 0 - 曾军 董事 男 46 2014.07 2020.07 0 0 0 - 洪鸣 董事 男 58 2014.11 2020.07 0 0 0 - 戴国强 独立董事 男 66 2018.02 2020.07 0 0 0 - 朱慈蕴 独立董事 女 63 2018.02 2020.07 0 0 0 - 罗宏 独立董事 男 46 2016.07 2020.07 0 0 0 - 杨雄 独立董事 男 51 2018.02 2020.07 0 0 0 - 刘运宏 独立董事 男 41 2018.02 2020.07 0 0 0 - 监事 张正海 监事长 男 52 2016.07 2020.07 0 0 0 - 丁智南 监事 男 59 2014.06 2020.07 115,120 115,120 0 - 代娟 监事 女 41 2017.07 2020.07 0 0 0 - 陈立明 外部监事 男 60 2017.07 2020.07 0 0 0 - 朱山 外部监事 男 51 2017.07 2020.07 0 0 0 - 高级管理层 李忠祥 行长 男 48 2015.10 2020.07 0 0 0 - 杨琪 副行长 男 57 2012.02 2020.07 81,700 81,700 0 - 夏玉琳 副行长 女 47 2012.07 2020.07 0 0 0 - 梁宗敏 副行长 男 54 2016.11 2020.07 261,140 261,140 0 - 张伟 副行长 男 44 2016.11 2020.07 94,525 94,525 0 - 晏红武 总稽核 男 53 2004.03 2020.07 14,350 14,350 0 - 杨鑫 首席信息官 男 58 2004.03 2020.07 120,340 120,340 0 - 邓勇 首席风险官 男 53 2012.07 2020.07 268,370 268,370 0 - 董静 董事会秘书 男 55 2015.07 2020.07 0 0 0 - 合计 1,600,857 1,600,857 0 - -70- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 二、 公司董事、监事、高级管理人员变动情况 2017年7月,本行2017年度第二次临时股东大会选举母锡华先生担 任本行董事,选举戴国强先生、朱慈蕴女士、杨雄先生和刘运宏先生担 任本行独立董事;2018年2月,母锡华先生、戴国强先生、朱慈蕴女士、 杨雄先生和刘运宏先生取得贵州银监局董事任职资格批复。 三、 母公司和主要子公司的员工情况 (一) 员工情况 母公司在职员工的数量(不含劳务派遣员工) 5,698 主要子公司在职员工的数量(不含劳务派遣员工) 548 在职员工的数量合计(不含劳务派遣员工) 6,246 母公司及主要子公司需承担费用的离退休职工人数 657 专业构成 专业构成类别 专业构成人数 管理类 1,463 业务类 4,426 保障类 357 合计 6,246 教育程度 教育程度类别 数量(人) 研究生及以上 348 大学本科 4,629 大学专科 1,157 大学专科以下 112 合计 6,246 专业构成类别 教育程度类别 研究生及 保障类 以上 6% 6% 管理类 其他 23% 20% 管理类 研究生及以上 业务类 大学本科 保障类 其他 大学本科 业务类 74% 71% -71- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 第八节 财务报告 公司半年度财务报告未经审计。 一、 会计报表(见附件) 二、 会计报表附注(见附件) -72- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 第九节 备查文件目录 一、载有公司董事长签名的半年度报告正文。 二、载有公司法定代表人、行长、主管会计工作负责人、会计机构 负责人签章的会计报表。 上述备查文件原件均备置于公司董事会办公室。 董事长:陈宗权 贵阳银行股份有限公司董事会 2018 年 8 月 24 日 -73- 贵阳银行股份有限公司 2018 年半年度报告 贵阳银行股份有限公司董事、高级管理人员关于 公司2018年半年度报告的确认意见 根据《中华人民共和国证券法》《公开发行证券的公司信息披露内 容与格式准则第 3 号-半年度报告的内容与格式(2017 年修订)》《公开 发行证券的公司信息披露编报规则第 26 号—商业银行信息披露特别规 定(2014 年修订)》等相关规定和要求,作为贵阳银行股份有限公司(以 下简称“公司”)的董事、高级管理人员,我们在全面了解和审核公司 2018 年半年度报告及其摘要后,出具意见如下: 一、公司严格执行企业会计准则,公司 2018 年半年度报告及其摘 要公允地反应了公司本年度的财务状况和经营成果。 二、公司 2018 年半年度财务报告未经审计。 三、我们认为,公司 2018 年半年度报告及其摘要所载资料不存在 任何虚假记载、误导性陈述或重大遗漏,并对其内容的真实性、准确性 和完整性承担个别及连带责任。 董事:陈宗权、李忠祥、杨琪、邓勇、蒋贤芳、斯劲、母锡华、 张涛涛、曾军、洪鸣 独立董事:戴国强、朱慈蕴、罗宏、杨雄、刘运宏 高级管理人员:李忠祥、杨琪、夏玉琳、梁宗敏、张伟、晏红武、 杨鑫、邓勇、董静 -74- 贵阳银行股份有限公司 未经审阅财务报表 截至2018年6月30日止六个月期间 - 75 - 贵阳银行股份有限公司 目录 页次 合并资产负债表 77–78 合并利润表 79 合并股东权益变动表 80–81 合并现金流量表 82–83 公司资产负债表 84–85 公司利润表 86 公司股东权益变动表 87–88 公司现金流量表 89–90 财务报表附注 91–168 补充资料 1.非经常性损益明细表 169 2.净资产收益率和每股收益 169 - 76 - 贵阳银行股份有限公司 合并资产负债表 2018 年 6 月 30 日 人民币千元 资产 附注五 2018年6月30日 2017年12月31日 (经审计) 现金及存放中央银行款项 1 47,337,274 50,444,557 存放同业款项 2 2,895,391 2,431,172 拆出资金 3 - 1,100,000 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融资产 4 1,174,569 1,761,228 买入返售金融资产 5 7,152,924 12,983,367 应收利息 6 3,239,908 2,428,433 发放贷款及垫款 7 134,620,274 120,978,518 可供出售金融资产 8 52,722,985 61,580,165 持有至到期投资 9 87,199,783 79,947,361 应收款项类投资 10 116,523,209 110,865,461 长期应收款 11 16,655,087 12,672,360 固定资产 12 2,443,239 2,539,060 无形资产 13 123,491 114,669 递延所得税资产 14 1,811,316 1,655,915 其他资产 15 3,466,967 2,604,097 资产总计 477,366,417 464,106,363 后附财务报表附注为本财务报表的组成部分 - 77 - 贵阳银行股份有限公司 合并资产负债表(续) 2018 年 6 月 30 日 人民币千元 负债 附注五 2018年6月30日 2017年12月31日 (经审计) 向中央银行借款 17 928,000 3,418,000 同业及其他金融机构存放款项 18 21,582,538 37,103,313 拆入资金 19 14,370,080 10,942,909 卖出回购金融资产款 20 499,000 2,673,940 应付利息 21 3,001,921 2,774,054 吸收存款 22 305,379,979 297,530,647 应付职工薪酬 23 971,907 1,088,746 应交税费 24 157,988 164,084 应付债券 25 98,458,180 80,229,340 其他负债 26 3,771,553 2,551,312 负债合计 449,121,146 438,476,345 股东权益 股本 27 2,298,592 2,298,592 资本公积 28 4,861,949 4,861,949 其他综合收益 29 (213,700) (512,406) 盈余公积 30 1,978,312 1,978,312 一般风险准备 31 5,285,708 4,296,598 未分配利润 32 13,078,669 11,789,349 归属于母公司股东的权益 27,289,530 24,712,394 少数股东权益 955,741 917,624 股东权益合计 28,245,271 25,630,018 负债及股东权益总计 477,366,417 464,106,363 后附财务报表附注为本财务报表的组成部分 本财务报表由以下人士签署: 主管财会 财会机构 法定代表人:陈宗权 行长:李忠祥 工作负责人:夏玉琳 负责人:李云 盖章: - 78 - 贵阳银行股份有限公司 合并利润表 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 附注五 2018年1-6月 2017年1-6月 一、 营业收入 6,041,638 5,680,418 利息净收入 33 5,344,952 5,052,989 利息收入 33 11,147,817 8,854,814 利息支出 33 (5,802,865) (3,801,825) 手续费及佣金净收入 34 582,665 626,621 手续费及佣金收入 34 701,878 697,251 手续费及佣金支出 34 (119,213) (70,630) 投资收益 35 81,121 (3,723) 公允价值变动损益 36 24,904 (5,286) 汇兑损益 1,775 365 其他业务收入 5,366 2,779 资产处置损益 (8) (800) 其他收益 37 863 7,473 二、 营业支出 (3,566,267) (3,485,021) 税金及附加 38 (41,705) (45,094) 业务及管理费 39 (1,579,762) (1,507,361) 资产减值损失 40 (1,944,800) (1,929,841) 其他业务成本 - (2,725) 三、 营业利润 2,475,371 2,195,397 加: 营业外收入 41 8,987 1,813 减: 营业外支出 42 (2,985) (7,216) 四、 利润总额 2,481,373 2,189,994 减: 所得税费用 43 (167,863) (282,477) 五、净利润 2,313,510 1,907,517 其中: 归属于母公司股东的净利润 2,278,430 1,902,065 少数股东损益 35,080 5,452 六、 其他综合收益的税后净额 301,743 (176,561) 归属于母公司股东的其他综合收益 的税后净额 29 298,706 (176,561) 以后将重分类进损益的其他综合收益 可供出售金融资产公允价值变动 298,706 (176,561) 归属于少数股东的其他综合收益 的税后净额 3,037 - 七、 综合收益总额 2,615,253 1,730,956 其中: 归属于母公司股东 2,577,136 1,725,504 归属于少数股东 38,117 5,452 八、 每股收益(人民币元/股) 基本/稀释每股收益 44 0.99 0.83 后附财务报表附注为本财务报表的组成部分 - 79 - 贵阳银行股份有限公司 合并股东权益变动表 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 2018年1-6月 项目 归属于母公司股东的权益 少数股东权益 股东权益合计 股本 资本公积 其他综合收益 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 小计 一、 本期期初余额 2,298,592 4,861,949 (512,406) 1,978,312 4,296,598 11,789,349 24,712,394 917,624 25,630,018 二、 本期增减变动金额 - - 298,706 - 989,110 1,289,320 2,577,136 38,117 2,615,253 (一) 综合收益总额 - - 298,706 - - 2,278,430 2,577,136 38,117 2,615,253 (二) 利润分配 - - - - 989,110 (989,110) - - - 1、 提取一般风险准备 - - - - 989,110 (989,110) - - - 三、 本期期末余额 2,298,592 4,861,949 (213,700) 1,978,312 5,285,708 13,078,669 27,289,530 955,741 28,245,271 后附财务报表附注为本财务报表的组成部分 - 80 - 贵阳银行股份有限公司 合并股东权益变动表(续) 截至 2017 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 2017年1-6月 项目 归属于母公司股东的权益 少数股东权益 股东权益合计 股本 资本公积 其他综合收益 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 小计 一、 本期期初余额 2,298,592 4,861,949 (154,527) 1,533,068 2,595,945 10,002,204 21,137,231 862,477 21,999,708 二、 本期增减变动金额 - - (176,561) - 1,700,653 (396,222) 1,127,870 5,452 1,133,322 (一) 综合收益总额 - - (176,561) - - 1,902,065 1,725,504 5,452 1,730,956 (二) 利润分配 - - - - 1,700,653 (2,298,287) (597,634) - (597,634) 1、 提取一般风险准备 - - - - 1,700,653 (1,700,653) - - - 2、 股利分配 - - - - - (597,634) (597,634) - (597,634) 三、 本期期末余额 2,298,592 4,861,949 (331,088) 1,533,068 4,296,598 9,605,982 22,265,101 867,929 23,133,030 后附财务报表附注为本财务报表的组成部分 - 81 - 贵阳银行股份有限公司 合并现金流量表 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 附注五 2018年1-6月 2017年1-6月 一、经营活动产生的现金流量 存放中央银行和同业款项净减少额 2,771,894 722,590 向其他金融机构拆出资金净减少额 953,000 11,422,415 向其他金融机构拆入资金净增加额 1,252,231 - 客户存款和同业存放款项净增加额 - 21,143,322 收取的利息、手续费及佣金 5,840,407 4,880,717 收到其他与经营活动有关的现金 46 946,401 56,911 经营活动现金流入小计 11,763,933 38,225,955 客户贷款及垫款净增加额 (15,417,842) (7,636,725) 长期应收款净增加额 (4,093,075) (3,997,993) 向中央银行借款净减少额 (2,490,000) (145,000) 向其他金融机构拆入资金净减少额 - (3,831,859) 客户存款和同业存放款项净减少额 (7,671,443) - 支付的利息、手续费及佣金 (3,613,275) (2,271,422) 支付给职工以及为职工支付的现金 (1,140,249) (955,919) 支付的各项税费 (736,599) (766,422) 支付其他与经营活动有关的现金 47 (859,303) (2,186,957) 经营活动现金流出小计 (36,021,786) (21,792,297) 经营活动产生的现金流量净额 48 (24,257,853) 16,433,658 二、投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 175,261,275 322,752,159 取得投资收益收到的现金 5,888,506 4,444,679 处置固定资产、无形资产和其他 长期资产收回的现金净额 19 115 投资活动现金流入小计 181,149,800 327,196,953 投资支付的现金 (178,683,571) (341,325,762) 购建固定资产、无形资产 和其他长期资产支付的现金 (190,414) (356,553) 投资活动现金流出小计 (178,873,985) (341,682,315) 投资活动产生的现金流量净额 2,275,815 (14,485,362) 后附财务报表附注为本财务报表的组成部分 - 82 - 贵阳银行股份有限公司 合并现金流量表(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 附注五 2018年1-6月 2017年1-6月 三、筹资活动产生的现金流量 发行债券所收到的现金 74,970,000 71,073,989 筹资活动现金流入小计 74,970,000 71,073,989 偿还债务支付的现金 (56,370,000) (50,059,755) 分配股利、利润或偿付 利息支付的现金 (2,468,349) (2,319,474) 筹资活动现金流出小计 (58,838,349) (52,379,229) 筹资活动产生的现金流量净额 16,131,651 18,694,760 四、 汇率变动对现金及现金等价物的影响 1,775 365 五、 本期现金及现金等价物净减少/增加额 (5,848,612) 20,643,421 加:年初现金及现金等价物余额 25,924,352 12,958,040 六、期末现金及现金等价物余额 45 20,075,740 33,601,461 后附财务报表附注为本财务报表的组成部分 - 83 - 贵阳银行股份有限公司 公司资产负债表 2018 年 6 月 30 日 人民币千元 资产 2018年6月30日 2017年12月31日 (经审计) 现金及存放中央银行款项 46,553,533 49,605,239 存放同业款项 2,597,227 1,939,023 拆出资金 - 1,100,000 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融资产 1,174,569 1,761,228 买入返售金融资产 6,356,424 11,686,467 应收利息 3,215,054 2,404,093 发放贷款及垫款 130,193,642 117,038,275 可供出售金融资产 50,851,656 59,977,659 持有至到期投资 87,199,783 79,947,361 应收款项类投资 116,523,209 110,865,461 长期股权投资 1,499,120 1,499,120 固定资产 2,407,484 2,502,370 无形资产 119,935 110,474 递延所得税资产 1,734,565 1,577,098 其他资产 3,230,531 2,557,117 资产总计 453,656,732 444,570,985 后附财务报表附注为本财务报表的组成部分 - 84 - 贵阳银行股份有限公司 公司资产负债表(续) 2018 年 6 月 30 日 人民币千元 负债 2018年6月30日 2017年12月31日 (经审计) 向中央银行借款 600,000 3,100,000 同业及其他金融机构存放款项 21,642,679 37,415,072 拆入资金 500,000 520,909 卖出回购金融资产款 400,000 2,580,440 应付利息 2,760,263 2,621,387 吸收存款 297,827,229 289,973,255 应付职工薪酬 958,418 1,054,591 应交税费 125,897 92,287 应付债券 98,458,180 80,229,340 其他负债 3,287,604 2,404,155 负债合计 426,560,270 419,991,436 股东权益 股本 2,298,592 2,298,592 资本公积 4,861,949 4,861,949 其他综合收益 (215,106) (510,651) 盈余公积 1,978,312 1,978,312 一般风险准备 5,285,708 4,296,598 未分配利润 12,887,007 11,654,749 股东权益合计 27,096,462 24,579,549 负债及股东权益总计 453,656,732 444,570,985 后附财务报表附注为本财务报表的组成部分 - 85 - 贵阳银行股份有限公司 公司利润表 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 2018年1-6月 2017年1-6月 一、 营业收入 5,677,375 5,367,103 利息净收入 4,983,080 4,744,411 利息收入 10,372,636 8,333,542 利息支出 (5,389,556) (3,589,131) 手续费及佣金净收入 581,149 621,861 手续费及佣金收入 699,504 689,557 手续费及佣金支出 (118,355) (67,696) 投资收益 80,246 (3,723) 公允价值变动损益 24,904 (5,286) 汇兑损益 1,775 365 其他业务收入 5,366 2,779 资产处置损益 (8) (777) 其他收益 863 7,473 二、 营业支出 (3,331,753) (3,227,301) 税金及附加 (40,770) (43,461) 业务及管理费 (1,500,763) (1,432,463) 资产减值损失 (1,790,220) (1,748,652) 其他业务成本 - (2,725) 三、 营业利润 2,345,622 2,139,802 加: 营业外收入 8,987 1,813 减: 营业外支出 (2,865) (7,216) 四、 利润总额 2,351,744 2,134,399 减: 所得税费用 (130,376) (245,017) 五、 净利润 2,221,368 1,889,382 六、 其他综合收益的税后净额 295,545 (176,561) 以后将重分类进损益的其他综合收益 可供出售金融资产公允价值变动 295,545 (176,561) 七、 综合收益总额 2,516,913 1,712,821 后附财务报表附注为本财务报表的组成部分 - 86 - 贵阳银行股份有限公司 公司股东权益变动表 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 2018年1-6月 项目 股本 资本公积 其他综合收益 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 股东权益合计 一、 本期期初余额 2,298,592 4,861,949 (510,651) 1,978,312 4,296,598 11,654,749 24,579,549 二、 本期增减变动金额 - - 295,545 - 989,110 1,232,258 2,516,913 (一) 综合收益总额 - - 295,545 - - 2,221,368 2,516,913 (二) 利润分配 - - - - 989,110 (989,110) - 1、 提取一般风险准备 - - - - 989,110 (989,110) - 三、 本期期末余额 2,298,592 4,861,949 (215,106) 1,978,312 5,285,708 12,887,007 27,096,462 后附财务报表附注为本财务报表的组成部分 - 87 - 贵阳银行股份有限公司 公司股东权益变动表(续) 截至 2017 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 2017年1-6月 项目 股本 资本公积 其他综合收益 盈余公积 一般风险准备 未分配利润 股东权益合计 一、 本期期初余额 2,298,592 4,861,949 (154,527) 1,533,068 2,595,945 9,945,843 21,080,870 二、 本期增减变动金额 - - (176,561) - 1,700,653 (408,905) 1,115,187 (一) 综合收益总额 - - (176,561) - - 1,889,382 1,712,821 (二) 利润分配 - - - - 1,700,653 (2,298,287) (597,634) 1、 提取盈余公积 - - - - - - - 2、 提取一般风险准备 - - - - 1,700,653 (1,700,653) - 3、 股利分配 - - - - - (597,634) (597,634) 三、 本期期末余额 2,298,592 4,861,949 (331,088) 1,533,068 4,296,598 9,536,938 22,196,057 后附财务报表附注为本财务报表的组成部分 - 88 - 贵阳银行股份有限公司 公司现金流量表 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 2018年1-6月 2017年1-6月 一、经营活动产生的现金流量 存放中央银行和同业款项净减少额 2,782,799 1,217,765 向其他金融机构拆出资金净减少额 1,000,000 7,952,415 客户存款和同业存放款项净增加额 - 19,687,145 收取的利息、手续费及佣金 5,136,526 4,354,856 收到其他与经营活动有关的现金 836,945 12,209 经营活动现金流入小计 9,756,270 33,224,390 客户贷款及垫款净增加额 (14,887,221) (7,206,596) 向中央银行借款净减少额 (2,500,000) (200,000) 向其他金融机构拆入资金净减少额 (2,201,349) (3,831,859) 客户存款和同业存放款项净减少额 (7,918,418) - 支付的利息、手续费及佣金 (3,272,034) (2,118,823) 支付给职工以及为职工支付的现金 (1,082,488) (899,178) 支付的各项税费 (648,075) (722,039) 支付其他与经营活动有关的现金 (889,248) (2,145,090) 经营活动现金流出小计 (33,398,833) (17,123,585) 经营活动产生的现金流量净额 (23,642,563) 16,100,805 二、投资活动产生的现金流量 收回投资收到的现金 174,061,624 322,752,159 取得投资收益收到的现金 5,812,175 4,444,679 处置固定资产、无形资产和其他 长期资产收回的现金净额 19 48 投资活动现金流入小计 179,873,818 327,196,886 投资支付的现金 (177,223,361) (341,125,869) 购建固定资产、无形资产 和其他长期资产支付的现金 (182,065) (346,859) 投资活动现金流出小计 (177,405,426) (341,472,728) 投资活动产生的现金流量净额 2,468,392 (14,275,842) 后附财务报表附注为本财务报表的组成部分 - 89 - 贵阳银行股份有限公司 公司现金流量表(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 201年1-6月 2017年1-6月 三、筹资活动产生的现金流量 发行债券所收到的现金 74,970,000 71,073,989 筹资活动现金流入小计 74,970,000 71,073,989 偿还债务支付的现金 (56,370,000) (50,059,755) 分配股利、利润或偿付 利息支付的现金 (2,468,349) (2,319,474) 筹资活动现金流出小计 (58,838,349) (52,379,229) 筹资活动产生的现金流量净额 16,131,651 18,694,760 四、 汇率变动对现金及现金等价物的影响 1,775 365 五、 本期现金及现金等价物净减少/增加额 (5,040,745) 20,520,088 加:期初现金及现金等价物余额 24,251,854 10,848,147 六、期末现金及现金等价物余额 19,211,109 31,368,235 后附财务报表附注为本财务报表的组成部分 - 90 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 一、 集团介绍 贵阳银行股份有限公司(以下简称“本公司”)前身为贵阳市城市合作银 行,系1996年11月25日经中国人民银行银复〔1996〕396号文批准,在原 贵阳市25家城市信用社及联社清产核资基础上,由25家城市信用社及联社 的股东和贵阳市财政局共同发起设立的地方性商业银行。1998年4月2日经 中国人民银行贵州省分行黔银复〔1998〕45号文批准,本公司更名为贵阳 市商业银行股份有限公司。2010年9月20日经中国银行业监督管理委员会 (以下简称“银监会”)银监复〔2010〕444号文批准,本公司更名为贵阳 银行股份有限公司。本公司注册地址为:贵州省贵阳市中华北路77号。法 定代表人:陈宗权。 本公司持有银监会贵州监管局于2010年11月2日颁发的金融许可证,机构 编码为B0215H252010001;取得贵州省工商行政管理局于2016年11月7日颁 发的营业执照,统一社会信用代码为9152010021449398XY,注册资本人民 币2,298,591,900.00元,股份总数2,298,591,900股(每股面值1元)。其 中,有限售条件的流通股份A股1,059,627千股;无限售条件的流通股份A 股1,238,965千股。本公司股票已于2016年8月16日在上海证券交易所挂牌 交易。 截至2018年6月30日,本公司在贵州省毕节市、凯里市、遵义市、都匀市、 安顺市、铜仁市、兴义市、六盘水市、四川省成都市分别设有分行。本公 司于2011年12月投资设立控股子公司广元市贵商村镇银行股份有限公司 (以下简称“广元市贵商村镇银行”),本公司持有广元市贵商村镇银行 51.00%股份;于2016年7月投资设立控股子公司贵阳贵银金融租赁有限责 任公司(以下简称“贵银金融租赁公司”),本公司持有贵银金融租赁公司 67.00%股份。 本公司及所属各子公司(以下统称“本集团”)的主要业务包括提供存款、 贷款、付款和结算、融资租赁服务等金融服务,以及经核准的其他业务。 本中期财务报表业经本公司董事会于2018年**月**日决议批准。 二、 财务报表的编制基础 本财务报表按照中华人民共和国财政部(以下简称“财政部”)颁布的《企 业会计准则—基本准则》以及其后颁布及修订的具体会计准则、应用指南、 解释以及其他相关规定(统称“企业会计准则”)编制。 本财务报表以持续经营为基础列报。 - 91 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 二、 财务报表的编制基础(续) 本公司作出会计估计的实质和假设与编制2017年度财务报表所作会计估计 的实质和假设保持一致。 三、 遵循企业会计准则的声明 本中期财务报表符合企业会计准则的要求,真实、完整地反映了本集团及 本公司于2018年6月30日的财务状况以及截至2018年6月30日止六个月期间 的经营成果和现金流量。 四、 税项 本集团主要税项及其税率列示如下: 税/费种 计提税/费依据 税/费率 增值税 应税收入(注1) 6%、3% 城建税 应缴纳流转税税额 5%、7% 教育费附加 应缴纳流转税税额 3% 地方教育费附加 应缴纳流转税税额 2% 企业所得税 应纳税所得额(注2) 15%、25% 注1: 本集团下属贵银金融租赁公司为增值税一般纳税人,对于各项主要 应税收入按6%的税率计算销项税,并按扣除当期允许抵扣的进项税 额后的差额缴纳增值税。广元市贵商村镇银行对其提供金融服务收 入采用简易计税方法按照3%的征收率计算缴纳增值税。 注2: 自2017年1月1日起,本集团下属贵银金融租赁公司,按《关于深入 实施西部大开发战略有关税收政策问题的通知》(财税[2011]58号) 的有关规定享受企业所得税优惠政策,按15%的税率缴纳企业所得税。 - 92 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释 1、 现金及存放中央银行款项 2018年6月30日 2017年12月31日 库存现金 873,493 919,164 存放中央银行法定准备金 36,674,293 39,283,531 存放中央银行超额存款准备金 9,499,086 10,188,804 存放中央银行财政性存款 290,402 53,058 47,337,274 50,444,557 存放中央银行法定准备金系按规定向中国人民银行缴存一般性存款的存款准备金, 包括人民币存款准备金和外币存款准备金。该准备金不能用于日常业务,未经中 国人民银行批准不得动用。于2018年6月30日,本公司人民币存款准备金缴存比率 为12.50%(2017年12月31日:13.50%),外币存款准备金缴存比率为5.00%(2017年 12月31日:5.00%)。本集团各子公司的人民币存款和外币存款准备金亦已按照中 国人民银行规定的准备金率缴存。 存放中央银行超额存款准备金主要用作资金清算用途。 2、 存放同业款项 2018年6月30日 2017年12月31日 存放境内同业 2,876,809 1,515,626 存放境外同业 18,582 915,546 2,895,391 2,431,172 - 93 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 3、 拆出资金 2018年6月30日 2017年12月31日 境内银行同业 - 1,100,000 4、 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产 2018年6月30日 2017年12月31日 项目 债务工具 政府债券 997,691 394,981 政策性金融债券 176,878 389,487 同业存单 - 956,747 企业债券 - 20,013 1,174,569 1,761,228 于2018年6月30日,本集团投资的债券无被质押的情况(2017年12月31日:19,962 千元被质押于卖出回购协议)。 5、 买入返售金融资产 2018年6月30日 2017年12月31日 按质押品分类如下: 债券 6,356,424 10,858,019 同业存单 796,500 2,125,348 7,152,924 12,983,367 按交易对手分类如下: 境内银行 7,117,788 10,469,720 境内其他金融机构 35,136 2,513,647 7,152,924 12,983,367 - 94 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 6、 应收利息 2018年6月30日 2017年12月31日 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产利息 9,325 13,977 可供出售金融资产利息 517,039 425,584 持有至到期投资利息 1,352,147 1,022,558 应收款项类投资利息 807,358 450,579 发放贷款和垫款利息 527,945 484,719 存放同业利息 24,864 18,779 拆出资金利息 - 489 买入返售金融资产利息 1,230 11,748 3,239,908 2,428,433 - 95 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 7、 发放贷款及垫款 7.1、 发放贷款及垫款按个人和公司分布 2018年6月30日 2017年12月31日 个人贷款和垫款 住房按揭贷款 10,902,319 9,178,860 个人生产及经营性贷款 15,812,707 13,888,693 信用卡垫款 4,814,881 4,322,095 其他个人贷款 3,014,444 2,583,019 个人贷款和垫款总额 34,544,351 29,972,667 公司贷款和垫款 一般贷款 104,870,575 95,117,120 贴现 169,542 354,886 垫款 147,965 69,580 公司贷款和垫款总额 105,188,082 95,541,586 发放贷款及垫款总额 139,732,433 125,514,253 减:贷款减值准备 (5,112,159) (4,535,735) 其中:单项计提 (434,321) (519,820) 组合计提 (4,677,838) (4,015,915) 发放贷款及垫款净额 134,620,274 120,978,518 年末本集团关联方的贷款情况详见本附注十 2.1。 - 96 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 7、 发放贷款及垫款(续) 7.2、 发放贷款及垫款按担保方式分布 2018年6月30日 2017年12月31日 信用贷款 16,861,213 14,110,340 保证贷款 26,661,691 22,703,868 附担保物贷款 其中:抵押贷款 49,170,532 46,525,473 质押贷款 47,038,997 42,174,572 贷款和垫款总额 139,732,433 125,514,253 减:贷款减值准备 (5,112,159) (4,535,735) 其中:单项计提 (434,321) (519,820) 组合计提 (4,677,838) (4,015,915) 发放贷款及垫款净值 134,620,274 120,978,518 7.3、 逾期贷款 2018年6月30日 逾期1天至90 逾期90天至360 逾期360天至3 逾期3年以上 合计 天(含90天) 天(含360天) 年(含3年) 信用贷款 137,970 100,252 7,031 118 245,371 保证贷款 796,175 206,504 144,636 34,772 1,182,087 附担保物贷款 其中:抵押贷款 2,730,347 569,940 590,584 36,273 3,927,144 质押贷款 97,305 58,979 14,435 - 170,719 3,761,797 935,675 756,686 71,163 5,525,321 2017年12月31日 逾期1天至90 逾期90天至360 逾期360天至3 逾期3年以上 合计 天(含90天) 天(含360天) 年(含3年) 信用贷款 27,486 54,767 6,740 - 88,993 保证贷款 804,896 294,334 257,944 7,796 1,364,970 附担保物贷款 其中:抵押贷款 2,246,235 415,804 558,568 10,262 3,230,869 质押贷款 280,634 46,227 18,854 - 345,715 3,359,251 811,132 842,106 18,058 5,030,547 - 97 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 7、 发放贷款及垫款(续) 7.4、 贷款减值准备 2018年6月30日 单项 组合 合计 期初余额 519,820 4,015,915 4,535,735 本期计提 917,821 787,371 1,705,192 本期转入 370,155 - 370,155 本期核销及转让 (1,372,004) (145,572) (1,517,576) 本期转回 5,672 29,677 35,349 其中: 收回原转销贷款及 垫款导致的转回 5,672 29,677 35,349 已减值贷款利息拨回 (7,143) (9,553) (16,696) 期末余额 434,321 4,677,838 5,112,159 2017年6月30日 单项 组合 合计 期初余额 789,250 2,625,566 3,414,816 本期计提 798,778 306,624 1,105,402 本期核销及转让 (474,695) - (474,695) 本期转回 19,198 - 19,198 其中: 收回原转销贷款及 垫款导致的转回 19,198 - 19,198 已减值贷款利息拨回 (35,949) - (35,949) 期末余额 1,096,582 2,932,190 4,028,772 - 98 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 8、 可供出售金融资产 2018年6月30日 2017年12月31日 可供出售债务工具 按公允价值计量 政府债券 6,454,359 6,385,748 政策性金融债券 2,248,877 2,191,017 企业债券和铁路债 3,794,092 3,934,867 其他金融债 3,997,886 2,739,515 同业存单 8,479,940 19,572,433 信贷资产证券化信托 资产支持证券 145,815 200,068 地方政府债券 19,333,352 14,756,548 理财产品及资产管理计划 4,168,231 10,247,873 基金 4,108,138 1,906,543 小计 52,730,690 61,934,612 可供出售权益工具 按成本计量 股权投资 119,650 119,650 52,850,340 62,054,262 减:减值准备(附注五、16) (127,355) (474,097) 52,722,985 61,580,165 以公允价值计量的可供出售金融资产: 2018年6月30日 可供出售 理财产品及资 基金 合计 债券投资 产管理计划 债务工具 摊余成本 44,737,455 4,168,231 4,108,138 53,013,824 公允价值 44,447,641 4,040,876 4,114,818 52,603,335 累计计入其他综合收益的 公允价值变动 (289,814) - 6,680 (283,134) 已计提减值 - (127,355) - (127,355) - 99 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 8、 可供出售金融资产(续) 以公允价值计量的可供出售金融资产(续): 2017年12月31日 可供出售 理财产品及资 基金 合计 债券投资 产管理计划 债务工具 摊余成本 50,465,653 10,247,873 1,906,543 62,620,069 公允价值 49,780,196 9,773,776 1,906,543 61,460,515 累计计入其他综合收益的 公允价值变动 (685,457) - - (685,457) 已计提减值 - (474,097) - (474,097) 以成本计量的可供出售金融资产: 2018年6月30日 账面余额 减值准备 持股比例 本年 期初 期末 期初 期末 (%) 现金红利 中国银联股份有限公司 13,000 13,000 - - 0.34 - 城市商业银行清算中心 400 400 - - 1.33 - 贵州省农业信贷担保股 份有限公司 106,250 106,250 - - 8.50 - 119,650 119,650 - - 10.17 - 2017年12月31日 账面余额 减值准备 持股比例 本年 年初 年末 年初 年末 (%) 现金红利 中国银联股份有限公司 13,000 13,000 - - 0.34 - 城市商业银行清算中心 400 400 - - 1.33 - 贵州省农业信贷担保股 份有限公司 106,250 106,250 - - 8.50 - 119,650 119,650 - - 10.17 - 于2018年6月30日,本集团投资的债券中,无被质押情况(2017年12月31日:人 民币1,430,396千元被质押于卖出回购协议;人民币1,455,833千元被质押于向中 央银行借款)。 - 100 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 9、 持有至到期投资 2018年6月30日 2017年12月31日 国债 35,129,557 34,155,743 政策性银行金融债券 907,803 907,101 铁路债 2,199,657 2,199,653 信贷资产证券化信托资产支持证券 5,542 34,483 地方政府债券 48,957,224 42,650,381 合计 87,199,783 79,947,361 于2018年6月30日,本集团投资的债券中,有人民币500,000千元被质押于卖出 回购协议(2017年12月31日:人民币1,337,931千元)。 于2018年6月30日,本集团投资的债券中,有人民币16,338,003千元被质押于国 库现金管理商业银行定期存款(2017年12月31日:人民币5,106,335千元)。 - 101 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 10、 应收款项类投资 2018年6月30日 2017年12月31日 资产管理计划及信托计划 118,146,244 112,382,649 减:减值准备(附注五、16) (1,623,035) (1,517,188) 其中:单项计提 (328,526) (285,019) 组合计提 (1,294,509) (1,232,169) 116,523,209 110,865,461 11、 长期应收款 2018年6月30日 2017年12月31日 长期应收款 20,043,026 15,631,378 减:未实现融资租赁收益 2,949,992 2,631,419 长期应收款净额 17,093,034 12,999,959 减:减值准备(附注五、16) (437,947) (327,599) 其中:单项计提 (6,313) - 组合计提 (431,634) (327,599) 合计 16,655,087 12,672,360 本集团长期应收款的剩余期限分析列示如下: 2018年6月30日 2017年12月31日 1年以内 3,770,715 2,682,437 1至2年 4,461,812 3,070,937 2至3年 4,841,183 3,358,980 3至5年 6,969,316 6,519,024 合计 20,043,026 15,631,378 - 102 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 12、 固定资产 2018年6月30日 房屋及 运输 电子 办公 建筑物 工具 设备 设备 合计 原价: 期初数 2,833,118 107,344 729,445 70,339 3,740,246 本期购置 668 788 32,303 3,972 37,731 处置 - (297) (229) (6) (532) 期末数 2,833,786 107,835 761,519 74,305 3,777,445 累计折旧: 期初数 638,998 75,786 453,357 33,045 1,201,186 计提 66,466 5,311 56,413 5,326 133,516 处置 - (288) (202) (6) (496) 期末数 705,464 80,809 509,568 38,365 1,334,206 账面价值: 期末数 2,128,322 27,026 251,951 35,940 2,443,239 期初数 2,194,120 31,558 276,088 37,294 2,539,060 - 103 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 12、 固定资产(续) 2017年12月31日 房屋及 运输 电子 办公 建筑物 工具 设备 设备 合计 原价: 年初数 2,680,101 95,478 629,909 54,447 3,459,935 本年购置 25,683 13,202 120,927 15,976 175,788 在建工程转入 127,334 - 223 - 127,557 处置 - (1,336) (21,614) (84) (23,034) 年末数 2,833,118 107,344 729,445 70,339 3,740,246 累计折旧: 年初数 507,493 66,552 371,488 22,908 968,441 计提 131,505 10,446 101,963 10,179 254,093 处置 - (1,212) (20,094) (42) (21,348) 年末数 638,998 75,786 453,357 33,045 1,201,186 账面价值: 年末数 2,194,120 31,558 276,088 37,294 2,539,060 年初数 2,172,608 28,926 258,421 31,539 2,491,494 截至2018年6月30日止,本集团有净值为人民币1,130,599千元的房屋及建筑物尚 在办理房产证(2017年12月31日:人民币1,543,558千元)。本集团管理层认为取 得上述房屋及建筑物的房产证不存在重大障碍,上述事项不会对本集团的整体财 务状况构成任何重大不利影响。 截至2018年6月30日止,本集团已提足折旧仍继续使用的固定资产账面原值为人民 币436,654千元(2017年12月31日:人民币410,934千元);账面净值为人民币20,200 千元(2017年12月31日:人民币19,132千元)。 - 104 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 13、 无形资产 2018年1-6月 土地使用权 软件 其他 合计 原价: 期初数 81,445 53,720 3,088 138,253 本期增加 - 15,510 - 15,510 期末数 81,445 69,230 3,088 153,763 累计摊销: 期初数 8,334 12,251 2,999 23,584 本期增加 1,010 5,663 15 6,688 期末数 9,344 17,914 3,014 30,272 账面价值: 期末数 72,101 51,316 74 123,491 期初数 73,111 41,469 89 114,669 2017年 土地使用权 软件 其他 合计 原价: 年初数 81,445 32,154 3,088 116,687 本年增加 - 21,566 - 21,566 年末数 81,445 53,720 3,088 138,253 累计摊销: 年初数 6,315 4,057 2,969 13,341 本年增加 2,019 8,194 30 10,243 年末数 8,334 12,251 2,999 23,584 账面价值: 年末数 73,111 41,469 89 114,669 年初数 75,130 28,097 119 103,346 本集团无形资产无减值情况,故未计提无形资产减值准备。 - 105 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 14、 递延所得税资产/负债 14.1、递延所得税资产和负债 未经抵销的递延所得税资产和递延所得税负债分项列示如下: 2018年6月30日 2017年12月31日 可抵扣 递延 可抵扣 递延 暂时性差异 所得税资 产 暂时性差异 所得税资产 递延所得税资产 金融资产减值准备 6,535,090 1,614,013 5,482,327 1,350,822 应付职工薪酬 589,627 96,882 393,557 97,865 以公允价值计量其且变动 计入当期损益的金融资产 公允价值变动 11,965 2,991 36,869 9,217 可供出售金融资产公允价值变动 283,133 70,783 685,457 171,364 长期应收款利息收入摊销 92,671 13,901 92,671 13,901 其他 50,982 12,746 50,982 12,746 合计 7,563,468 1,811,316 6,741,863 1,655,915 于2018年6月30日,本集团无未确认递延所得税资产/负债的暂时性差异。递延所得税 资产及负债只有在本集团有权将所得税资产与所得税负债进行合法互抵,而且递延 所得税与同一税收征管部门相关时才可以互抵。 - 106 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 14、 递延所得税资产/负债(续) 14.2、递延所得税资产和负债的变动情况 递延所得税变动情况列示如下: 2018年1-6月 期初数 计入损益 计入权益 期末数 递延所得税资产 金融资产减值准备 1,350,822 263,191 - 1,614,013 应付职工薪酬 97,865 (983) - 96,882 以公允价值计量其且变动 计入当期损益的金融资产 公允价值变动 9,217 (6,226) - 2,991 可供出售金融资产公允价值变动 171,364 - (100,581) 70,783 长期应收款利息收入摊销 13,901 - - 13,901 其他 12,746 - - 12,746 合计 1,655,915 255,982 (100,581) 1,811,316 2017年1-12月 期初数 计入损益 计入权益 期末数 递延所得税资产 金融资产减值准备 846,014 504,808 - 1,350,822 应付职工薪酬 51,795 46,070 - 97,865 以公允价值计量其且变动 计入当期损益的金融资产 公允价值变动 2,259 6,958 - 9,217 可供出售金融资产公允价值变动 51,508 - 119,856 171,364 长期应收款利息收入摊销 - 13,901 - 13,901 其他 12,452 294 - 12,746 合计 964,028 572,031 119,856 1,655,915 - 107 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 15、 其他资产 2018年6月30日 2017年12月31日 其他应收款 15.1 1,405,398 760,271 抵债资产 15.2 96,698 91,848 长期待摊费用 15.3 229,559 274,030 在建工程 15.4 1,484,803 1,372,321 预交税金 98,487 132,464 待抵扣进项税 123,353 1,846 其他流动资产 72,455 15,103 小计 3,510,753 2,647,883 减:减值准备 (43,786) (43,786) 合计 3,466,967 2,604,097 15.1、其他应收款 2018年6月30日 2017年12月31日 保证金 6,244 5,884 应收手续费及佣金收入 145,695 180,060 暂付款及预付款 34,366 48,081 资金清算应收款 1,186,753 507,733 其他 32,340 18,513 小计 1,405,398 760,271 减:坏账准备 (16,744) (16,744) 合计 1,388,654 743,527 - 108 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 15、 其他资产(续) 15.2、抵债资产 2018年6月30日 2017年12月31日 房屋及建筑物 73,998 69,148 其他 22,700 22,700 小计 96,698 91,848 减:减值准备(附注五、16) (20,787) (20,787) 合计 75,911 71,061 2018年1至6月,本集团未处置抵债资产(2017年:无)。于2018年6月30日,本集 团抵债资产中账面原值为2,164万元的房屋及建筑物的产权尚未办理完成(2017 年12月31日:1,679万元)。本集团计划通过协议转让和转为自用等方式对2018年 6月30日的抵债资产进行处置。 15.3、长期待摊费用 2018年1-6月 房租 软件、系统 装修费 其他 合计 及设备款 期初余额 39,218 39,775 179,984 15,053 274,030 增加 5,133 3,279 11,880 4,399 24,691 摊销 20,565 13,772 29,160 5,665 69,162 期末余额 23,786 29,282 162,704 13,787 229,559 2017年 房租 软件、系统 装修费 其他 合计 及设备款 期初余额 43,044 50,541 200,936 12,714 307,235 增加 42,886 10,955 57,916 9,881 121,638 摊销 46,712 21,721 78,868 7,542 154,843 期末余额 39,218 39,775 179,984 15,053 274,030 - 109 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 15、 其他资产(续) 15.4、 在建工程 2018年6月30日 2017年12月31日 期初余额 1,372,321 1,134,216 本期增加 121,355 372,541 本期转入固定资产 - (127,557) 其他减少 (8,873) (6,879) 期末余额 1,484,803 1,372,321 减:减值准备(附注五、16) (6,255) (6,255) 合计 1,478,548 1,366,066 本集团在建工程中无利息资本化支出。 - 110 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 16、 资产减值准备 2018年6月30日 期初余额 本期增加 本期减少 期末余额 其他应收款坏账准备 16,744 - - 16,744 应收款项类投资减值准备 1,517,188 105,847 - 1,623,035 可供出售金融资产减值准备 474,097 23,413 (370,155) 127,355 长期应收款减值准备 327,599 110,348 - 437,947 抵债资产减值准备 20,787 - - 20,787 在建工程减值准备 6,255 - - 6,255 2,362,670 239,608 (370,155) 2,232,123 2017年12月31日 年初余额 本年增加 本年减少 年末余额 其他应收款坏账准备 16,873 - (129) 16,744 存放同业款项坏账准备 9,920 - (9,920) - 应收款项类投资减值准备 769,886 747,302 - 1,517,188 可供出售金融资产减值准备 - 474,097 - 474,097 长期应收款减值准备 69,820 257,779 - 327,599 抵债资产减值准备 20,787 - - 20,787 在建工程减值准备 6,255 - - 6,255 893,541 1,479,178 (10,049) 2,362,670 以上不包括贷款损失准备,贷款损失准备的变动情况详见本附注五 7.4。 - 111 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 17、 向中央银行借款 2018年6月30日 2017年12月31日 支小再贷款 600,000 600,000 扶贫再贷款 - 318,000 常备借贷便利 328,000 2,500,000 928,000 3,418,000 18、 同业及其他金融机构存放款项 2018年6月30日 2017年12月31日 境内银行同业 16,815,013 25,343,634 境内其他金融机构 4,767,525 11,759,679 21,582,538 37,103,313 19、 拆入资金 2018年6月30日 2017年12月31日 境内银行同业 14,370,080 10,942,909 20、 卖出回购金融资产款 按质押品分类 2018年6月30日 2017年12月31日 债券 400,000 2,492,150 票据 99,000 181,790 499,000 2,673,940 按交易对手分类 2018年6月30日 2017年12月31日 境内银行同业 499,000 2,492,150 境内其他金融机构 - 181,790 499,000 2,673,940 - 112 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 21、 应付利息 2018年6月30日 2017年12月31日 应付吸收存款利息 2,297,564 2,135,498 应付债券利息 237,399 70,134 应付金融机构利息 300,395 482,540 应付卖出回购金融资产款利息 145 1,087 应付拆入资金利息 166,418 84,795 3,001,921 2,774,054 22、 吸收存款 2018年6月30日 2017年12月31日 活期存款 公司 144,637,869 170,602,118 个人 43,832,980 29,865,319 定期存款 公司 73,063,784 50,511,796 个人 34,368,122 36,052,070 财政性存款 17,845 23,968 汇出汇款及应解汇款 265,593 293,938 存入保证金 9,193,786 10,181,438 305,379,979 297,530,647 年末本集团关联方的存款情况详见本附注十 2.3。 - 113 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 23、 应付职工薪酬 2018年6月30日 期初数 本期计提 本期支付 期末数 短期薪酬: 工资、奖金、津贴和补贴 851,970 781,167 (856,772) 776,365 职工福利费 - 21,893 (21,893) - 社会保险费 医疗保险费 122 20,215 (19,753) 584 工伤保险费 15 1,104 (1,080) 39 生育保险费 15 2,297 (2,265) 47 住房公积金 115 43,988 (43,753) 350 其他 - 22,045 (22,045) - 工会经费和职工教育经费 15,457 15,426 (25,547) 5,336 设定提存计划: 基本养老保险费 520 51,792 (50,864) 1,448 失业保险费 68 4,555 (4,522) 101 内退福利 183,662 15,694 (19,625) 179,731 企业年金缴费 36,802 41,164 (70,060) 7,906 1,088,746 1,021,340 (1,138,179) 971,907 2017年12月31日 年初数 本年计提 本年支付 年末数 短期薪酬: 工资、奖金、津贴和补贴 492,018 1,688,776 (1,328,824) 851,970 职工福利费 - 49,515 (49,515) - 社会保险费 医疗保险费 192 34,970 (35,040) 122 工伤保险费 15 1,891 (1,891) 15 生育保险费 15 2,485 (2,485) 15 住房公积金 - 79,528 (79,413) 115 其他 - 42,110 (42,110) - 工会经费和职工教育经费 8,743 43,749 (37,035) 15,457 设定提存计划: 基本养老保险费 561 96,790 (96,831) 520 失业保险费 61 7,476 (7,469) 68 内退福利 203,531 26,039 (45,908) 183,662 企业年金缴费 47 62,495 (25,740) 36,802 705,183 2,135,824 (1,752,261) 1,088,746 - 114 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 24、 应交税费 2018年6月30日 2017年12月31日 企业所得税 26,673 66,677 增值税 114,869 82,810 城建税 7,357 7,556 教育费附加 4,010 3,270 地方教育附加 2,666 2,145 个人所得税 367 661 其他 2,046 965 157,988 164,084 25、 应付债券 2018年6月30日 2017年12月31日 应付次级债券 1,200,000 1,200,000 应付二级资本债券 998,146 998,146 应付金融债券 4,997,616 4,996,793 应付同业存单 91,262,418 73,034,401 98,458,180 80,229,340 - 115 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 25、 应付债券(续) 于2018年6月30日,应付次级债券、应付二级资本债券和应付金融债券明细 列示如下: 期限 发行日期 起息日 到期日 面值总额 应付利息 期 末 数 12次级债券(注1) 10年 2012-12-28 2012-12-28 2022-12-28 1,200,000 39,534 1,200,000 15二级资本 债券(注2) 10年 2015-12-23 2015-12-25 2025-12-25 1,000,000 24,723 998,146 16贵阳银行 小微01(注3) 3年 2016-10-26 2016-10-28 2019-10-28 1,500,000 33,362 1,498,555 16贵阳银行 小微02(注3) 5年 2016-10-26 2016-10-28 2021-10-28 500,000 11,458 499,061 17贵阳银行 小微01(注3) 3年 2017-08-09 2017-08-11 2020-08-11 2,500,000 106,308 2,500,000 17贵阳银行 小微02(注3) 5年 2017-08-09 2017-08-11 2022-08-11 500,000 22,014 500,000 于2017年12月31日,应付次级债券、应付二级资本债券和应付金融债券明 细列示如下: 期限 发行日期 起息日 到期日 面值总额 应付利息 年 末 数 12次级债券(注1) 10年 2012-12-28 2012-12-28 2022-12-28 1,200,000 641 1,200,000 15二级资本 债券(注2) 10年 2015-12-23 2015-12-25 2025-12-25 1,000,000 921 998,146 16贵阳银行 小微01(注3) 3年 2016-10-26 2016-10-28 2019-10-28 1,500,000 8,815 1,497,856 16贵阳银行 小微02(注3) 5年 2016-10-26 2016-10-28 2021-10-28 500,000 3,027 498,937 17贵阳银行 小微01(注3) 3年 2017-08-09 2017-08-11 2020-08-11 2,500,000 47,014 2,500,000 17贵阳银行 小微02(注3) 5年 2017-08-09 2017-08-11 2022-08-11 500,000 9,716 500,000 (1)应付次级债券 ① 经本公司2011年12月15日临时股东大会审议通过,并经2012年12 月12日《中国银监会关于贵阳银行发行次级债券的批复》(银监复〔2012〕743 号)批准,本公司于2012年12月28日在银行间市场发行12亿元次级债券。本 公司发行的次级债券全部为10年期固定利率债券,每年付息一次,在债券存 续期间票面年利率为6.50%,本公司有权在第5年末行使一次赎回权,本公司 在该次级债券发行后第5年末未行使赎回权。 ② 次级债券的索偿权排在本公司的其他负债之后,先于本公司的股权 资本。截至2018年6月30日,本公司未发生涉及次级债券本息及其他违反协议 条款的事件。 - 116 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 25、 应付债券(续) (2)应付二级资本债券 经本公司2014年10月10日临时股东大会审议通过,并经2015年9月30日《贵州 银监局关于贵阳银行股份有限公司发行二级资本债券的批复》(黔银监复 〔2015〕200号)批准,本公司于2015年12月23日在银行间市场发行10亿元二 级资本债券。本次发行的二级资本债券全部为10年期固定利率债券,每年付 息一次,在债券存续期间票面年利率为4.80%,该债券在第5年末附有条件的 发行人赎回权,本公司在有关监管机构批准的前提下有权按面值部分或全部 赎回该债券。 (3)应付金融债券 经本公司2015年6月16日临时股东大会审议通过,并经2016年3月30日《贵州 银监局关于贵阳银行股份有限公司发行小型微型企业贷款专项金融债券的 批复》(黔银监复〔2016〕32号)及2016年9月18日《中国人民银行准予行政 许可决定书》(银市场许准予字〔2016〕第144号)批准,本公司获准在全国 银行间债券市场公开发行不超过50亿元人民币金融债券,专项用于发放小型 微型企业贷款。本公司于2016年10月26日与2017年8月9日在全国银行间债券 市场公开发行小型微型企业贷款专项金融债券,详细情况如下: ① “16贵阳银行小微01”,发行总量为15亿元的3年期固定利率债券,每年 付息一次,在债券存续期间票面年利率为3.30%; ② “16贵阳银行小微02”,发行总量为5亿元的5年期固定利率债券,每年 付息一次,在债券存续期间票面年利率为3.40%。 ③ “17贵阳银行小微01”,发行总量为25亿元的3年期固定利率债券,每年 付息一次,在债券存续期间票面年利率为4.80%; ④“17贵阳银行小微02”,发行总量为5亿元的5年期固定利率债券,每年付 息一次,在债券存续期间票面年利率为4.96%。 (4)应付同业存单 2018年1月至6月,本公司在全国银行间市场发行了120期人民币同业存单, 面值均为人民币100元,贴现发行。于2018年6月30日,贵阳银行发行的人民 币同业存单有165期尚未到期,余额为人民币912.62亿元,期限为6个月至1 年不等,年化利率区间为4.2%至5.3%。2017年度,本公司在全国银行间市场 发行了222期人民币同业存单,面值均为人民币100元,贴现发行。于2017年 12月31日,贵阳银行发行的人民币同业存单有135期尚未到期,余额为人民 币730.34亿元,期限为1个月至1年不等,年化利率区间为4.02%至5.45%。 - 117 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 26、 其他负债 2018年6月30日 2017年12月31日 应付股利 26.1 35,869 36,056 其他应付款 26.2 2,862,295 2,374,640 应付代理证券款项 600,894 3,904 递延收益 13,314 5,220 融资租赁保证金 257,085 120,540 其他 2,096 10,952 3,771,553 2,551,312 26.1、应付股利 2018年6月30日 2017年12月31日 股东股利(注) 35,869 36,056 注: 应付股利尚未支付系原非流通股股东尚未领取。 26.2、其他应付款 2018年6月30日 2017年12月31日 久悬未取款项 18,990 23,651 资金清算应付款 592,669 503,054 预收款及暂收款 1,852,136 1,577,893 应付工程款及购房款 142,145 167,283 融资租赁设备款 191,235 21,080 其他 65,120 81,679 2,862,295 2,374,640 - 118 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 27、 股本 2018年1-6月 期初余额 发行新股 限售股解禁 小计 期末余额 一、 有限售条件股份 1、 国家持股1 41,586 - (540) (540) 41,046 2、 国有法人持股 728,414 - (9,460) (9,460) 718,954 3、 其他内资持股 320,961 - (21,334) (21,334) 299,627 其中:境内非国有法人持股 195,153 - (21,300) (21,300) 173,853 境内自然人持股 125,808 - (34) (34) 125,774 有限售条件股份合计 1,090,961 - (31,334) (31,334) 1,059,627 二、 无限售条件股份 人民币普通股 1,207,631 - 31,334 31,334 1,238,965 三、 股份总数 2,298,592 - - - 2,298,592 2017年 年初余额 发行新股 限售股解禁 小计 年末余额 一、 有限售条件股份 1、 国家持股1 49,626 - (8,040) (8,040) 41,586 2、 国有法人持股 876,176 - (147,762) (147,762) 728,414 3、 其他内资持股 872,790 - (551,829) (551,829) 320,961 其中:境内非国有法人持股 651,738 - (456,585) (456,585) 195,153 境内自然人持股 221,052 - (95,244) (95,244) 125,808 有限售条件股份合计 1,798,592 - (707,631) (707,631) 1,090,961 二、 无限售条件股份 人民币普通股 500,000 - 707,631 707,631 1,207,631 三、 股份总数 2,298,592 - - - 2,298,592 注:1. 本表中国家持股是指社保基金理事会及其管理的社会保障基金理事会转持二户持有的股份。 2. 本表中其它增减变动是指本行根据《境内证券市场转持部分国有股充实全国社会保障基金实施办法》 财 企〔2009〕94号)的有关规定,在本行首次公开发行股票时,部分国有股份划转给全国社保基金理事会所产生 的增减变动。 本公司股本业经天健会计师事务所(特殊普通合伙)审验,并出具《验资报告》(天 健验〔2016〕8-82号)验证。 - 119 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 28、 资本公积 2018年6月30日 期初余额 本期变动 期末余额 股本溢价 4,829,853 - 4,829,853 其他 32,096 - 32,096 4,861,949 - 4,861,949 2017年12月31日 年初余额 本年变动 年末余额 股本溢价 4,829,853 - 4,829,853 其他 32,096 - 32,096 4,861,949 - 4,861,949 注:系本公司发行新股导致资本公积变动。 - 120 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 29、 其他综合收益 资产负债表中归属于母公司股东的其他综合收益累积余额: 2017年 2017年 2018年 1月1日 增减变动 12月31日 增减变动 6月30日 可供出售金融资产公允价值变动 (154,527) (357,879) (512,406) 298,706 (213,700) 合并利润表中其他综合收益当年发生额: 2018年1-6月 税前 减:前期计 减:所 归属 归属少数 发生额 入其他综合收 得税 母公司 股东权益 益当期转损益 以后将重分类进损益的 其他综合收益 可供出售金融资产公允价值变动 429,436 27,112 100,581 298,706 3,037 2017年1-6月 税前 减:前期计 减:所 归属 归属少数 发生额 入其他综合收 得税 母公司 股东权益 益当期转损益 以后将重分类进损益的 其他综合收益 可供出售金融资产公允价值变动 (302,948) (67,533) (58,854) (176,561) - 30、 盈余公积 2018年6月30日 期初余额 本期提取 期末余额 法定盈余公积 1,978,312 - 1,978,312 2017年12月31日 年初余额 本年提取 年末余额 法定盈余公积 1,533,068 445,244 1,978,312 根据公司法和本公司章程的规定,本公司按净利润的10%提取法定盈余公积金。法 定盈余公积累计额为本公司注册资本50%以上时,可不再提取。 - 121 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 31、 一般风险准备 2018年6月30日 期初余额 本期提取 期末余额 一般风险准备 4,296,598 989,110 5,285,708 2017年12月31日 年初余额 本年提取 年末余额 一般风险准备 2,595,945 1,700,653 4,296,598 本集团根据财政部《金融企业准备金计提管理办法》财金[2012]20号的规定,在 提取资产减值准备的基础上,设立一般风险准备用以部分弥补尚未识别的可能性 损失。该一般风险准备作为利润分配处理,是所有者权益的组成部分,原则上不 低于风险资产余额的1.5%,可以分年到位,原则上不超过5年。 根据2018年股东大会审议通过的2017年度利润分配方案,本公司在2018年度计提 一般风险准备人民币989,110千元(2017年:人民币1,700,653千元)。 32、 未分配利润 2018年6月30日 2017年12月31日 上年年末未分配利润 11,789,349 10,002,204 归属于母公司股东的净利润 2,278,430 4,530,676 减: 提取法定盈余公积 - 445,244 提取一般风险准备 989,110 1,700,653 应付普通股现金股利 - 597,634 13,078,669 11,789,349 根据本公司2018年4月27日董事会会议决议:按2017年度净利润的10%提取法定盈 余公积,提取一般风险准备9.89亿元;向股东每10股派发现金股利3.3元(含税)。 上述利润分配方案已于2018年5月18日股东大会批准通过。 - 122 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 33、 利息净收入 2018年1-6月 2017年1-6月 利息收入 发放贷款及垫款 4,396,759 3,634,767 其中: 公司贷款和垫款 3,552,689 2,916,420 个人贷款和垫款 838,225 684,400 票据贴现 5,845 33,947 存放同业 18,768 40,102 存放中央银行 305,482 304,846 拆出资金 14,477 136 买入返售金融资产 168,355 172,147 债券及其他投资 2,621,639 2,494,195 理财产品及资管计划 3,622,337 2,208,621 11,147,817 8,854,814 利息支出 同业存放 (747,804) (453,763) 向中央银行借款 (17,998) (6,198) 拆入资金 (362,632) (176,528) 吸收存款 (2,257,499) (1,882,839) 卖出回购金融资产款 (152,666) (150,159) 发行债券 (2,264,266) (1,132,338) (5,802,865) (3,801,825) 利息净收入 5,344,952 5,052,989 - 123 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 34、 手续费及佣金净收入 2018年1-6月 2017年1-6月 手续费及佣金收入 结算手续费收入 17,318 14,741 代理业务手续费收入 40,170 35,069 银行卡手续费收入 144,514 82,511 投资银行业务手续费收入 263,859 263,985 理财产品手续费收入 218,279 229,119 担保及承诺手续费收入 4,830 30,730 其他手续费收入 12,908 41,096 701,878 697,251 手续费及佣金支出 结算类业务 (11,899) (8,821) 银行卡业务 (26,166) (22,276) 代理类业务 (71,554) (29,636) 其他 (9,594) (9,897) (119,213) (70,630) 手续费及佣金净收入 582,665 626,621 35、 投资收益 2018年1-6月 2017年1-6月 成本法核算的长期股权投资收益 755 - 以公允价值计量且其变动计入 当期损益的金融资产处置损益 (11,117) (890) 可供出售金融资产处置收益 91,483 (2,833) 81,121 (3,723) - 124 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 36、 公允价值变动损益 2018年1-6月 2017年1-6月 以公允价值计量且其变动计入当期 损益的金融工具公允价值变动 24,904 (5,286) 37、 其他收益 与资产/ 2018年1-6月 2017年1-6月 收益相关 政府奖励 863 2,300 收益 涉农奖励 - 5,173 收益 合计 863 7,473 38、 税金及附加 2018年1-6月 2017年1-6月 城建税 16,330 16,009 教育费附加 11,478 11,494 印花税 719 2,258 房产税 12,126 10,917 其他税金 1,052 4,416 41,705 45,094 - 125 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 39、 业务及管理费 2018年1-6月 2017年1-6月 职工工资及福利 1,021,340 867,173 业务费用 286,264 364,729 租赁费 48,035 42,066 固定资产折旧 133,516 123,679 长期待摊费用摊销(注) 69,162 73,296 无形资产摊销 6,688 4,591 其他 14,757 31,827 1,579,762 1,507,361 注:2018年6月,长期待摊费用摊销中包含租赁费摊销20,565千元(2017年6月: 23,094千元)。 40、 资产减值损失 2018年1-6月 2017年1-6月 贷款减值损失 1,705,192 1,105,402 其他应收款坏账损失 - (129) 应收款项类投资减值损失 105,847 671,159 可供出售金融资产减值损失 23,413 - 存放同业款项坏账损失 - 9,080 长期应收款减值损失 110,348 144,329 1,944,800 1,929,841 - 126 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 41、 营业外收入 2018年1-6月 2017年1-6月 罚没款收入 2,529 1,354 出纳长款收入 11 2 政府补助 5,500 - 其他 947 457 8,987 1,813 计入营业外收入的政府补助如下: 与资产/ 2018年1-6月 2017年1-6月 收益相关 上市奖励 5,500 - 收益 42、 营业外支出 2018年1-6月 2017年1-6月 捐赠及赞助费 1,716 5,319 罚没款及滞纳金 400 1,857 其他 869 40 2,985 7,216 - 127 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 43、 所得税费用 2018年1-6月 2017年1-6月 当期所得税费用 423,845 587,801 递延所得税费用 (255,982) (305,324) 167,863 282,477 所得税费用与会计利润的关系列示如下: 2018年1-6月 2017年1-6月 利润总额 2,481,373 2,189,994 税率 25% 25% 按法定税率计算的税额 620,343 547,498 子公司适用不同税率的影响 (7,414) - 对以前期间当期税项的调整 (5,994) (3,887) 无需纳税的收益 (455,241) (264,039) 不可抵扣的费用 16,169 2,905 167,863 282,477 44、 每股收益 基本每股收益按照归属于本公司普通股股东的当年净利润,除以发行在外普通股 的加权平均数计算。 本集团无稀释性潜在普通股。 基本每股收益的具体计算如下: 2018年1-6月 2017年1-6月 归属于母公司普通股股东的当年净利润 2,278,430 1,902,065 本公司发行在外普通股的加权平均数 2,298,592 2,298,592 每股收益(人民币元) 0.99 0.83 - 128 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 45、 现金及现金等价物 2018年6月30日 2017年6月30日 现金 13,067,816 13,849,091 其中: 现金 873,493 878,266 活期存放同业款项 2,695,237 2,737,892 可用于支付的存放 中央银行款项 9,499,086 10,232,933 现金等价物 7,007,924 19,752,370 其中:原到期日不超过三个月的 拆放同业款项 - - 原到期日不超过三个月的 存放同业款项 - 485,979 原到期日不超过三个月的 买入返售证券 7,007,924 19,266,391 年末现金及现金等价物余额 20,075,740 33,601,461 46、 收到其他与经营活动有关的现金 2018年1-6月 2017年1-6月 暂收待结算清算款 821,454 - 租赁风险金 109,455 35,280 政府补助 6,363 7,473 其他收入 9,129 14,158 946,401 56,911 47、 支付其他与经营活动有关的现金 2018年1-6月 2017年1-6月 业务及管理费 349,057 419,339 暂付待结算清算款 507,270 1,723,226 其他 2,976 44,392 859,303 2,186,957 - 129 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 五、 合并财务报表主要项目注释(续) 48、 经营性活动现金流量 2018年1-6月 2017年1-6月 将净利润调节为经营活动现金流量 净利润 2,313,510 1,907,517 加: 资产减值损失 1,944,800 1,929,841 固定资产折旧 133,516 123,679 无形资产、长期待摊费用 及其他资产摊销 75,850 77,887 处置固定资产、无形资产和 其他长期资产的损失 8 800 债券投资和其他投资利息收入 (6,243,976) (4,702,816) 已减值贷款利息收入 (16,696) (35,949) 公允价值变动收益/损失 (24,904) 5,286 投资收益/损失 (81,121) 3,723 发行债券利息支出 2,264,266 1,132,338 递延所得税资产增加 (255,982) (572,031) 经营性应收项目的增加 (16,614,233) (3,653,219) 经营性应付项目的减少/增加 (7,752,891) 20,216,602 (24,257,853) 16,433,658 - 130 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 六、或有事项、承诺及主要表外事项 1、 资本性支出承诺 2018年6月30日 2017年12月31日 已签约但未计提 354,100 367,509 2、 经营性租赁承诺 根据与出租人签订的租赁合同,不可撤销租赁的最低租赁付款额如下: 2018年6月30日 2017年12月31日 1年以内(含1年) 98,716 99,220 1年至2年(含2年) 86,606 82,922 2年至3年(含3年) 56,758 70,241 3年以上 106,733 114,010 348,813 366,393 3、 表外承诺事项 2018年6月30日 2017年12月31日 开出信用证 248,950 180,138 银行承兑汇票 30,092,014 30,005,693 开出保函 1,452,697 1,416,032 贷款承诺 230,015,022 171,688,174 未使用信用卡授信额度 11,070,497 6,412,675 合计 272,879,180 209,702,712 开出信用证指本集团根据申请人的要求和指示,向受益人开立载有一定金额、在 一定期限内凭规定的单据在指定地点付款的书面保证文件的信贷业务。 银行承兑汇票是由收款人或付款人(或承兑申请人)签发,由承兑申请人向本集团 申请,经公司审查同意承兑商业汇票的信贷业务。 - 131 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 六、或有事项、承诺及主要表外事项(续) 3、 表外承诺事项(续) 开出保函指本集团应申请人或委托人的要求,以出具保函的形式向受益人承诺, 当申请人不履行合同约定的义务或承诺的事项时,由本集团按保函约定履行债务 或承担责任的信贷业务。 贷款承诺指本集团与客户经过协商,出具承诺书,向客户承诺在一定期限内给予 其确定额度的贷款。 4、 法律诉讼 截至2018年6月30日,以本集团为被告或被告方第三人且单笔争议标的金额超过人 民币10,000千元的重大未决诉讼案件的涉诉金额为人民币353,293千元,管理层预 计赔付可能性不大,因此无需确认预计负债(2017年12月31日:人民币68,793千 元)。 5、 受托业务 项目 2018年6月30日 2017年12月31日 委托存款 142,741,977 155,951,966 委托贷款 142,741,977 155,951,966 委托存款是指存款者存于本集团的款项,仅用于向存款者指定的第三方发放贷款 之用。贷款相关的信贷风险由存款人承担。 委托贷款为本集团与委托人签订委托协议,由本集团代委托人发放贷款予委托人 指定的借款人。本集团不承担任何风险。 6. 金融资产的转让 在日常业务中,本集团进行的某些交易会将已确认的金融资产转让给第三方或特 殊目的实体。这些金融资产转让若符合终止确认条件的,相关金融资产全部或部 分终止确认。当本集团保留了已转让资产的绝大部分风险与回报时,相关金融资 产转让不符合终止确认的条件,本集团继续在资产负债表中确认上述资产。 - 132 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 六、或有事项、承诺及主要表外事项(续) 6. 金融资产的转让(续) 卖出回购交易 全部未终止确认的已转让金融资产主要为卖出回购交易中作为担保物交付给交易 对手的证券及证券租出交易中租出的证券,此种交易下交易对手在本集团无任 何违约的情况下,可以将上述证券出售或再次用于担保,但同时需承担在协议规 定的到期日将上述证券归还于本集团的义务。在某些情况下,若相关证券价值上 升或下降,本集团可以要求交易对手支付额外的现金作为抵押或需要向交易对手 归还部分现金抵押物。对于上述交易,本集团认为本集团保留了相关证券的大部 分风险和报酬,故未对相关证券进行终止确认。同时,本集团将收到的现金抵押 品确认为一项金融负债。 于2018年6月30日,本集团无已转让给第三方而不符合终止确认条件的金融资产及 相关金融负债(2017年12月31日:无)。 信贷资产证券化 在日常业务中,本集团将信贷资产出售给特殊目的实体,再由特殊目的实体向投 资者发行资产支持证券或基金份额。本集团在该等信贷资产转让业务中可能会持 有部分次级档投资,从而对所转让信贷资产保留了部分风险和报酬。本集团会按 照风险和报酬的保留程度,分析判断是否终止确认相关信贷资产。 对于符合终止确认条件的信贷资产证券化,本集团全部终止确认已转让的信贷资 产。本集团在该等信贷资产证券化交易中持有的资产支持证券投资于2018年6月30 日的账面价值为人民币43,886千元(2017年12月31日:人民币72,826千元),其最 大损失敞口与账面价值相若。 - 133 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 七、 在其他主体中的权益 1、 在子公司中的权益 于2018年6月30日本公司子公司的情况如下: 通过设立方式 主要经营地 注册地 业务性质 注册资本 持股比例 取得的子公司 (人民币) 直接 间接 广元市贵商村镇银行 广元市 广元市 金融业 3.06亿元 51.00% - 贵银金融租赁公司 贵阳市 贵阳市 金融业 20.00亿元 67.00% - 上述子公司均为非上市公司,全部纳入本公司合并报表的合并范围。 根据企业会计准则要求披露所有存在重大非控制性权益的子公司财务信息摘要。 本公司评估了每一家子公司的非控制性权益,认为每一家子公司的非控制性权益 对本集团均不重大,因此本集团认为不需要披露该等财务信息摘要。 2、 在纳入合并范围内的结构化主体中的权益 本集团纳入合并范围的结构化主体为开放式证券投资基金。由于本集团对该结构 化主体拥有权力,通过参与相关活动享有可变回报,并且有能力运用对被投资方 的权力影响其可变回报,因此本集团对该结构化主体存在控制。2018年1至6月, 本集团未向纳入合并范围的该等结构化主体提供财务支持(2017年度:无)。 - 134 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 七、 在其他主体中的权益(续) 3、 在未纳入合并财务报表范围的结构化主体中的权益 3.1、 本集团管理的未纳入合并范围的结构化主体 本集团主要在金融投资、资产管理、信贷资产转让等业务中会涉及结构化主体, 这些结构化主体通常以发行证券或其他方式募集资金以购买资产。本集团会分析 判断是否对这些结构化主体存在控制,以确定是否将其纳入合并财务报表范围。 本集团在未纳入合并财务报表范围的结构化主体中的权益的相关信息如下: (1) 理财产品 本集团在中国内地开展理财业务过程中,设立了不同的目标界定明确且范围较窄 的结构化主体,向客户提供专业化的投资机会。截至2018年6月30日及2017年12 月31日,本集团此类非合并的银行理财产品规模余额合计分别为人民币719.36亿 元及人民币707.03亿元。非合并的理财业务相关的手续费、托管费和管理费收入 于2018年1至6月及上年同期分别为人民币217,378千元及人民币229,119千元。 (2) 资产证券化业务 本集团管理的未纳入合并范围内的另一类型的结构化主体为本集团由于开展资产 证券化业务由第三方信托公司设立的特定目的信托。本集团作为该特定目的信托 的贷款服务机构,收取相应手续费收入。本集团认为本集团于该等结构化主体相 关的可变动回报并不显著。 2018年1-6月,本集团未向信贷资产证券化交易中设立的特殊目的信托转移信贷资 产。(2017年度:无)。 - 135 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 七、 在其他主体中的权益(续) 3、 在未纳入合并财务报表范围的结构化主体中的权益(续) 3.2、 在第三方金融机构发起设立的结构化主体中享有的权益 本集团通过直接持有投资而在第三方机构发起设立的结构化主体中享有权益。于 2018年6月30日,与本集团相关联但未纳入合并财务报表范围的结构化主体主要包 括由独立第三方发行和管理的资产支持证券、理财产品、基金、专项信托计划及 资产管理计划。这些结构化主体的性质和目的主要是管理投资者的资产并赚取管 理费,其融资方式是向投资者发行投资产品。 2018年1月至6月,本集团并未对该类结构化主体提供过流动性支持(2017年度:无)。 于2018年6月30日及2017年12月31日,本集团因持有未纳入合并范围的结构化主体 的利益所形成的资产的账面余额及最大损失风险敞口如下: 2018 年 6 月 持有至到期 可供出售 应收款项 30 日 金融资产 金融资产 类投资 合计 最大损失敞口 理财产品 - 3,700,000 - 3,700,000 3,700,000 信托投资及资 产管理计划 - 468,231 118,146,244 118,614,475 116,864,085 基金及其他 - 4,108,138 - 4,108,138 4,108,138 资产支持证券 5,542 145,815 - 151,357 151,357 2017 年 12 月 持有至到期 可供出售 应收款项 31 日 金融资产 金融资产 类投资 合计 最大损失敞口 理财产品 - 9,175,000 - 9,175,000 9,175,000 信托投资及资 产管理计划 - 1,072,873 112,382,649 113,455,522 111,464,237 基金及其他 - 1,906,543 - 1,906,543 1,906,543 资产支持证券 34,483 200,068 - 234,551 234,551 - 136 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 八、 资本管理 本集团采用足够防范本集团经营业务的固有风险的资本管理办法,并且对于资本 的管理完全符合监管当局的要求。本集团资本管理的目标除了符合监管当局的要 求之外,还必须保持能够保障经营的资本充足率和使股东权益最大化。视乎经济 环境的变化和面临的风险特征,本集团将积极调整资本结构。这些调整资本结构 的方法通常包括调整股利分配,增加资本和发行二级资本工具等。报告期内,本 集团资本管理的目标和方法没有重大变化。 自2013年起,本集团按照《商业银行资本管理办法(试行)》规定,进行资本充足 率信息披露工作并持续完善信息披露内容。银监会要求商业银行在2018年前达到 《商业银行资本管理办法(试行)》规定的要求,对于非系统重要性银行,银监会 要求其核心一级资本充足率不得低于7.5%,一级资本充足率不得低于8.5%,资本 充足率不得低于10.5%。本报告期内,本集团遵守了监管部门规定的资本要求。 本集团按照银监会的《商业银行资本管理办法(试行)》及其他相关规定计算的核 心一级资本充足率、一级资本充足率及资本充足率如下: 2018年6月30日 2017年12月31日 核心资本净额 27,886,902 25,197,553 一级资本净额 27,973,393 25,267,782 资本净额 33,265,837 30,630,073 风险加权资产 292,383,518 264,937,566 核心一级资本充足率 9.54% 9.51% 一级资本充足率 9.57% 9.54% 资本充足率 11.38% 11.56% - 137 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 九、 分部报告 出于管理目的,本集团根据产品和服务划分成业务单元,本集团有如下四个报告 分部: (1) 公司业务指为公司客户提供的银行业务服务,包括存款、贷款、结算、与 贸易相关的产品及其他服务等; (2) 个人业务指为个人客户提供的银行业务服务,包括存款、信用卡及借记卡、 消费信贷和抵押贷款及个人资产管理等; (3) 资金业务包括同业存/拆放业务、回售/回购业务、投资业务、外汇买卖等 自营及代理业务; (4) 其他业务指除公司业务、个人业务及资金业务外其他自身不形成可单独报 告的分部,或未能合理分配的资产、负债、收入和支出。 分部间的转移价格按照资金来源和运用的期限,匹配中国人民银行公布的存贷款 利率和同业间市场利率水平确定,费用根据受益情况在不同分部间进行分配。 2018年1-6月 公司业务 个人业务 资金业务 其他业务 合计 外部利息净收入 2,038,268 109,940 3,196,744 - 5,344,952 内部利息净收入 1,302,520 1,286,103 (2,588,623) - - 手续费及佣金 净收入 261,459 312,008 9,198 - 582,665 投资收益 - - 81,121 - 81,121 公允价值变动损益 - - 24,904 - 24,904 汇兑损益 - - 1,775 - 1,775 其他业务收入/成本 - - - 6,221 6,221 税金及附加 (28,058) (9,655) (3,884) (108) (41,705) 业务及管理费 (1,066,087) (331,688) (181,808) (179) (1,579,762) 资产减值损失 (1,465,791) (432,395) (46,614) - (1,944,800) 营业利润 1,042,311 934,313 492,813 5,934 2,475,371 营业外收支净额 - - - 6,002 6,002 利润总额 1,042,311 934,313 492,813 11,936 2,481,373 资产总额 156,241,627 45,678,066 275,419,086 27,638 477,366,417 负债总额 228,181,033 80,539,772 140,400,341 - 449,121,146 补充信息: 资本性支出 78,510 26,439 60,932 24,533 190,414 折旧和摊销费用 86,121 29,823 66,485 26,937 209,366 - 138 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 九、 分部报告(续) 2017年1-6月 公司业务 个人业务 资金业务 其他业务 合计 外部利息净收入 1,435,068 158,082 3,459,839 - 5,052,989 内部利息净收入 1,549,070 834,446 (2,383,516) - - 手续费及佣金 净收入 478,820 141,274 6,527 - 626,621 投资收益 - - (3,723) - (3,723) 公允价值变动损益 - - (5,286) - (5,286) 汇兑损益 - - 365 - 365 其他业务收入/成本 - - - 6,727 6,727 税金及附加 (14,376) (3,450) (27,268) - (45,094) 业务及管理费 (1,017,228) (316,487) (173,475) (171) (1,507,361) 资产减值损失 (1,203,997) (54,814) (671,159) 129 (1,929,841) 营业利润 1,227,357 759,051 202,304 6,685 2,195,397 营业外收支净额 - - - (5,403) (5,403) 利润总额 1,227,357 759,051 202,304 1,282 2,189,994 资产总额 140,904,587 27,084,422 246,022,578 179,779 414,191,366 负债总额 221,460,787 63,975,012 105,586,075 36,462 391,058,336 补充信息: 资本性支出 148,618 36,136 155,303 730 340,787 折旧和摊销费用 88,568 24,852 87,733 413 201,566 - 139 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十、 关联方关系及其交易 1、 关联方的认定 下列各方构成本集团的关联方: 1) 主要股东及其控制的企业 ① 主要股东为本公司持股5%或以上的股东及股东集团。 关联方名称 2018年6月30日 2017年12月31日 持股数 持股 持股数 持股 (千股) 比例 (千股) 比例 贵阳市国有资产投资管理公司 331,097 14.40% 331,097 14.40% 贵州产业投资(集团) 有限责任公司 141,899 6.17% 141,899 6.17% ② 持有本行5%以上(含5%)表决权股份的股东控制的企业包括贵阳市国有资产投 资管理公司控制的企业2家,贵州产业投资(集团)有限责任公司控制的企业37家。 2) 子公司 子公司的基本情况及相关信息详见附注七(1、在子公司中的权益)、企业合 并及合并财务报表。 3) 本集团的关键管理人员或与其关系密切的家庭成员 本行董事、监事、高级管理人员及与其关系密切的家庭成员列示如下: 陈宗权、李忠祥、杨琪、邓勇、蒋贤芳、斯劲、母锡华、张涛涛、曾军、 洪鸣、朱慈蕴、戴国强、杨雄、罗宏、刘运宏、张正海、丁智南、陈立明、 朱山、代娟、夏玉琳、梁宗敏、张伟、晏红武、杨鑫、董静;张玲、郎洪 梅、童麒因、黄博智、邓曦、黄薇、李蓉连、钟琛眉、徐霖、曾真、王太、 秦文君、陈雪、陈燕、刘蕾蕾、邓江红、丁鹏达、罗瑞芳、郑红、欧阳春、 段琼、刘萍、付红艳、商泽红、金风、罗琳等。 4) 本集团的关键管理人员或与其关系密切的家庭成员直接或间接控制、共同控 制或施加重大影响的其他企业 - 140 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十、 关联方关系及其交易(续) 2、 本集团与关联方之主要交易 2.1、 发放贷款及垫款 关联方名称 2018年6月30日 2017年12月31日 持有5%以上(含5%)股份或表决权的 股东控制的企业 贵阳市资产投资经营管理有限公司 800,000 - 贵州剑河园方林业投资开发有限公司 312,250 324,250 贵州詹阳动力重工有限公司 160,000 160,000 本集团的关键管理人员或与其关系 密切的家庭成员直接或间接控制 或施加重大影响的其他企业 895,000 685,000 本集团的关键管理人员或与其关系 密切的家庭成员 7162 6,198 2,174,412 1,175,448 - 141 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十、 关联方关系及其交易(续) 2、 本集团与关联方之主要交易(续) 2.3、 吸收存款 关联方名称 2018年6月30日 2017年12月31日 持有5%以上(含5%)股份或表决权的股东 贵阳市国有资产投资管理公司 4,491 3,102 贵州产业投资(集团)有限责任公司 - 101,758 持有5%以上(含5%)股份或表决权的股东 控制的企业 贵阳市资产投资经营管理有限公司 1,117 2,571 贵阳市宏资酒店投资管理有限公司 79 - 贵州贵财招标有限责任公司 46 72 贵州兴义电力发展有限公司 - 5 贵州产投地产有限责任公司 35 14 贵州新联进出口有限公司 587 522 贵州产投聚源配售电有限公司 878 1,345 贵州多彩贵州城建设经营有限公司 - 74,097 贵州剑河园方林业投资开发有限公司 14,813 16,497 贵州詹阳动力重工有限公司 195,928 115,513 贵州产投大健康有限责任公司 1,438 817 贵州神秘从江文化旅游有限公司 128 - 贵州安电房地产开发有限责任公司 1,000 - 本集团的关键管理人员或与其关系 密切的家庭成员直接或间接控制 或施加重大影响的其他企业 900,130 1,272,760 本集团的关键管理人员或与其关系 密切的家庭成员 9,084 7,481 企业年金基金 112,600 112,600 1,242,354 1,709,154 2.4、 银行承兑汇票 关联方名称 2018年6月30日 2017年12月31日 持有5%以上(含5%)股份或表决权的股东 控制的企业 贵州詹阳动力重工有限公司 79,620 89,620 本集团的关键管理人员或与其关系 密切的家庭成员直接或间接控制 或施加重大影响的其他企业 - 717,676 79,620 807,296 - 142 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十、 关联方关系及其交易(续) 2、 本集团与关联方之主要交易(续) 2.5、 开出保函 关联方名称 2018年6月30日 2017年12月31日 持有5%以上(含5%)股份或表决权的股东 控制的企业 贵州詹阳动力重工有限公司 7,234 7,234 2.6、 开出信用证 关联方名称 2018年6月30日 2017年12月31日 持有5%以上(含5%)股份或表决权的股东 控制的企业 贵州詹阳动力重工有限公司 35,444 19,667 2.7、 贷款利息收入 关联方名称 本期数 上年同期数 持有5%以上(含5%)股份或表决权的股东 控制的企业 贵阳市资产投资经营管理有限公司 18,511 - 贵州剑河园方林业投资开发有限公司 8,576 9,186 贵州詹阳动力重工有限公司 2,815 2,657 本集团的关键管理人员或与其关系 密切的家庭成员直接或间接控制 或施加重大影响的其他企业 23,619 23,171 本集团的关键管理人员或与其关系 密切的家庭成员 164 121 53,685 35,135 - 143 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十、 关联方关系及其交易(续) 2、 本集团与关联方之主要交易(续) 2.8、 存款利息支出 关联方名称 本期数 上年同期数 持有5%以上(含5%)股份或表决权的股东 贵阳市国有资产投资管理公司 6 12 贵州产业投资(集团)有限责任公司 - 18 持有5%以上(含5%)股份或表决权的股东 控制的企业 贵阳市资产投资经营管理有限公司 72 - 贵州贵财招标有限责任公司 - 2 贵州产投地产有限责任公司 - 1 贵州新联进出口有限公司 2 1 贵州产投聚源配售电有限公司 7 - 贵州多彩贵州城建设经营有限公司 - 214 贵州剑河园方林业投资开发有限公司 9 - 贵州詹阳动力重工有限公司 724 743 贵州产投大健康有限责任公司 2 - 贵州安电房地产开发有限责任公司 5 - 本集团的关键管理人员或与其关系 密切的家庭成员直接或间接控制 或施加重大影响的其他企业 1,815 2,356 本集团的关键管理人员或与其关系 密切的家庭成员 39 37 企业年金基金 3062 3062 5,743 6,446 - 144 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十、 关联方关系及其交易(续) 2、 本集团与关联方之主要交易(续) 2.9、 手续费及佣金收入 关联方名称 本期数 上年同期数 持有5%以上(含5%)股份或表决权的 股东控制的企业 贵州贵财招标有限责任公司 - 25 贵州多彩贵州城建设经营有限公司 - 25 贵州产投聚源配售电有限公司 25 - 贵州詹阳动力重工有限公司 27 333 本集团的关键管理人员或与其关系 密切的家庭成员直接或间接控制 或施加重大影响的其他企业 77 3,301 129 3,684 2.10、其他关联方交易 交易名称 本期数 上年同期数 关键管理人员薪酬 4,080 4,216 本集团管理层认为与以上关联方的交易按一般的商业交易条款及条件进行,以一 般交易价格为定价基础并按正常业务程序进行。 - 145 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十、 关联方关系及其交易(续) 2、 本集团与关联方之主要交易(续) 2.11、与本集团的控股子公司之交易 关联方名称 2018年6月30日 2017年12月31日 同业存放 广元市贵商村镇银行 64,372 315,804 贵银金融租赁公司 49,873 9,186 114,245 324,990 2.12、关联担保情况 截至2018年6月30日,本公司持股5%以上的股东贵阳市国有资产投资管理公司为 其他单位在本集团的贷款余额人民币89,421万元提供担保;持股5%以上的股东贵 州产业投资(集团)有限责任公司为其他单位在本集团的贷款余额人民币41,750 万元提供担保;持股5%以上(含5%)表决权股份的股东控制的企业为其他单位在 本集团的贷款余额人民币28,738万元提供担保;本公司关键管理人员或与其关系 密切的家庭成员直接或间接控制、共同控制或施加重大影响的企业为其他单位在 本集团的贷款余额人民币67,785万元提供担保。本集团的关键管理人员或与其关 系密切的家庭成员对其他单位或个人在本集团的贷款余额人民币929.54万元提 供担保。 - 146 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十一、金融工具及其风险分析 本集团根据《企业会计准则第37号-金融工具列报》的披露要求,就有关信用风 险、流动性风险和市场风险中的数量信息对2018年6月和2017年度作出披露。 财务风险管理部分主要披露本集团所承担的风险,以及对风险的管理和监控,特 别是在金融工具使用方面所面临的主要风险: 信用风险:信用风险是指当本集团的客户或交易对手不能履行合约规定的义 务时,本集团将要遭受损失的风险,以及各种形式的信用敞口,包括结算风 险。 市场风险:市场风险是受可观察到的市场经济参数影响的敞口,如利率、汇 率、股票价格和商品价格的波动。 流动性风险:流动性风险是指本集团面临的在正常或不景气的市场环境下无 力偿付其到期债务的风险。 操作风险:操作风险是指因未遵循系统及程序或因欺诈而产生的经济或声誉 的损失。 本集团制定了政策及程序以识别及分析上述风险,并设定了适当的风险限额和控 制机制。本集团设有风险管理委员会,并由专门的部门——风险管理部负责风险 管理工作。负责风险管理的部门职责明确,与承担风险的业务经营部门保持相对 独立,向董事会和高级管理层提供独立的风险报告。风险管理委员会制定适用于 本集团风险管理的政策和程序,设定适当的风险限额和管理机制。风险管理委员 会除定期召开风险管理会议外,还根据市场情况变化召开会议,对相关风险政策 和程序进行修改。 1、 信用风险 信用风险是债务人或交易对手未能或不愿履行其承诺而造成损失的风险。当所有 交易对手集中在单一行业或地区中,信用风险则较高。这是由于原本不同的交易 对手会因处于同一地区或行业而受到同样的经济发展影响,最终影响其还款能力。 信用风险的集中:当一定数量的客户在进行相同的经营活动时,或处于相同的地 理位置上或其行业具有相似的经济特性使其履行合约的能力会受到同一经济变 化的影响。信用风险的集中程度反映了公司业绩对某一特定行业或地理位置的敏 感程度。 本集团在向个别客户授信之前,会先进行信用评核,并定期检查所授出的信贷额 度。信用风险管理的手段也包括取得抵押物及保证。对于表外的信用承诺,本集 团一般会收取保证金以减低信用风险。 - 147 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十一、金融工具及其风险分析(续) 1、 信用风险(续) 1.1、 贷款及垫款 贷款及垫款按行业分类列示如下: 131313 2018年6月30日 2017年12月31日 金额 比例(%) 金额 比例(%) 农、林、牧、渔业 1,302,290 0.93 1,123,333 0.89 采矿业 2,202,379 1.58 1,945,985 1.55 制造业 11,812,917 8.45 9,276,675 7.39 电力、燃气及水的生产和供应业 2,025,905 1.45 1,985,116 1.58 建筑业 28,073,751 20.09 22,181,977 17.68 交通运输、仓储及邮政业 10,071,553 7.21 9,054,884 7.21 信息传输、计算机服务和软件业 272,724 0.20 330,991 0.26 批发和零售业 9,905,964 7.09 9,995,791 7.96 住宿和餐饮业 1,651,595 1.18 1,597,451 1.27 金融业 600,000 0.43 600,000 0.48 房地产业 11,158,126 7.99 7,956,395 6.34 租赁和商务服务业 9,752,190 6.98 10,897,075 8.69 科学研究、技术服务和地质勘察业 352,667 0.25 500,183 0.40 水利、环境和公共设施管理和投资业 8,621,627 6.17 10,217,650 8.14 居民服务和其他服务业 901,009 0.64 901,115 0.72 教育 3,856,417 2.76 4,421,647 3.52 卫生、社会保障和社会福利业 2,295,462 1.64 2,067,421 1.65 文化、体育和娱乐业 308,882 0.22 464,472 0.37 公共管理和社会组织 22,624 0.02 23,425 0.02 个人贷款 34,544,351 24.72 29,972,667 23.88 139,732,433 100.00 125,514,253 100.00 贷款及垫款集中地区列示如下: 2018年6月30日 2017年12月31日 金额 比例(%) 金额 比例(%) 贵州省 128,542,873 91.99 114,481,475 91.21 四川省 11,189,560 8.01 11,032,778 8.79 139,732,433 100.00 125,514,253 100.00 - 148 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十一、金融工具及其风险分析(续) 1、 信用风险 (续) 1.2、 信用风险敞口 下表列示了资产负债表项目、或有负债及承诺事项的最大信用风险敞口。最大信 用风险敞口是指不考虑可利用的抵押物或其他信用增级的情况下的信用风险敞口 总额。 2018年6月30日 2017年12月31日 存放中央银行款项 46,463,781 49,525,393 存放同业款项 2,895,391 2,431,172 拆出资金 - 1,100,000 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融资产 1,174,569 1,761,228 买入返售金融资产 7,152,924 12,983,367 应收利息 3,239,908 2,428,433 发放贷款及垫款 134,620,274 120,978,518 可供出售金融资产 52,603,335 61,460,515 持有至到期投资 87,199,783 79,947,361 应收款项类投资 116,523,209 110,865,461 长期应收款 16,655,087 12,672,360 其他资产 1,388,654 743,527 表内信用风险敞口 469,916,915 456,897,335 财务担保 31,793,661 31,601,863 承诺事项 241,085,519 178,100,849 最大信用风险敞口 742,796,095 666,600,047 上表列示的以公允价值计量的金融资产的最大信用风险敞口仅代表当前的最大信 用风险敞口,而非未来公允价值变动后的最大信用风险敞口。 上表列示的其他资产为本集团承担信用风险的金融资产。 - 149 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十一、金融工具及其风险分析(续) 1、 信用风险(续) 1.3、 抵押物和其他信用增级 抵押物的类型和金额视交易对手的信用风险评估而定。本集团以抵押物的可接受 类型和它的价值作为具体的执行标准。 本集团接受的抵押物主要为以下类型: (i) 买入返售交易:票据、债券等 (ii) 公司贷款:房产、机器设备、土地使用权、存单、股权等 (iii) 个人贷款:房产、存单等 (iv) 应收款项类投资:房产、存单、股权、土地使用权等 管理层定期对抵押物的价值进行检查,在必要的时候会要求交易对手增加抵押物。 1.4、 根据本集团信用评级系统确定的各项金融资产的信用质量分析 如有客观减值证据表明发放贷款及垫款在初始确认后有一项或多项情况发生,且 该情况对贷款预计未来现金流量有影响且该影响能可靠估计,则该贷款及垫款被 认为是已减值贷款。 于资产负债表日,根据本集团信用评级系统确定的各项金融资产的信用质量分析 如下: 2018年6月30日 未逾期未减值 已逾期未减值 已减值 合计 1个月内 1个月至3个月 3个月以上 存放中央银行款项 46,463,781 - - - - 46,463,781 存放同业存款 2,895,391 - - - - 2,895,391 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融资产 1,174,569 - - - - 1,174,569 买入返售金融资产 7,152,924 - - - - 7,152,924 应收利息 3,219,834 9,662 10,412 - - 3,239,908 发放贷款及垫款 134,122,851 2,699,910 952,559 11,358 1,945,755 139,732,433 可供出售金融资产 52,475,979 - - - 254,711 52,730,690 持有至到期投资 87,199,783 - - - - 87,199,783 应收款项类投资 117,207,599 - - - 938,645 118,146,244 长期应收款 16,776,222 295,767 - - 21,045 17,093,034 其他资产 1,388,462 - - - 16,936 1,405,398 470,077,395 3,005,339 962,971 11,358 3,177,092 477,234,155 - 150 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十一、金融工具及其风险分析(续) 1、 信用风险(续) 1.4、 根据本集团信用评级系统确定的各项金融资产的信用质量分析(续) 2017年12月31日 未逾期未减值 已逾期未减值 已减值 合计 1个月内 1个月至3个月 3个月以上 存放中央银行款项 49,525,393 - - - - 49,525,393 存放同业存款 2,431,172 - - - - 2,431,172 拆出资金 1,100,000 - - - - 1,100,000 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融资产 1,761,228 - - - - 1,761,228 买入返售金融资产 12,983,367 - - - - 12,983,367 应收利息 2,414,986 7,392 6,055 - - 2,428,433 发放贷款及垫款 120,476,206 2,433,565 839,802 83,062 1,681,618 125,514,253 可供出售金融资产 61,127,478 - - - 807,134 61,934,612 持有至到期投资 79,947,361 - - - - 79,947,361 应收款项类投资 111,422,482 145,827 - - 814,340 112,382,649 长期应收款 12,999,959 - - - - 12,999,959 其他资产 743,335 - - - 16,936 760,271 456,932,967 2,586,784 845,857 83,062 3,320,028 463,768,698 - 151 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十一、金融工具及其风险分析(续) 1、 信用风险(续) 1.5、 既未逾期也未减值的金融资产信用质量分析 管理层对既未逾期也未减值的金融资产之信用质量的评级标准如下: 正常:交易对手财务状况和经营成果优良、现金流量充足,没有不良信用记录, 能够履行合同。 关注:当前存在一些可能对交易对手履行合同产生不利影响的因素,该等因素会 影响到交易对手的关键财务指标、经营现金流量或担保物公允价值。 2018年6月30日 2017年12月31日 正常 关注 合计 正常 关注 合计 存放中央银行款项 46,463,781 - 46,463,781 49,525,393 - 49,525,393 存放同业款项 2,895,391 - 2,895,391 2,431,172 - 2,431,172 拆出资金 - 1,100,000 - 1,100,000 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融资产 1,174,569 - 1,174,569 1,761,228 - 1,761,228 买入返售金融资产 7,152,924 - 7,152,924 12,983,367 - 12,983,367 应收利息 3,219,834 - 3,219,834 2,414,986 - 2,414,986 发放贷款及垫款 131,974,796 2,148,055 134,122,851 117,821,320 2,654,886 120,476,206 可供出售金融资产 52,475,979 - 52,475,979 61,127,478 - 61,127,478 持有至到期投资 87,199,783 - 87,199,783 79,947,361 - 79,947,361 应收款项类投资 117,207,599 - 117,207,599 111,276,655 145,827 111,422,482 长期应收款 16,776,222 - 16,776,222 12,999,959 - 12,999,959 其他资产 1,386,850 1,612 1,388,462 741,723 1,612 743,335 467,927,728 2,149,667 470,077,395 454,130,642 2,802,325 456,932,967 1.6、 已逾期未减值金融资产的抵押物公允价值 项目 2018年6月30日 2017年12月31日 发放贷款及垫款 房屋、土地和建筑物 4,813,389 4,526,766 2、 流动性风险 流动性风险是在负债到期偿还时缺乏资金还款的风险。资产和负债的期限或金额 的不匹配,均可能导致流动性风险。本集团流动性风险管理的方法体系涵盖了流 动性的事先计划、事中管理、事后调整以及应急计划的全部环节。并且根据监管 部门对流动性风险监控的指标体系,按适用性原则,设计了一系列符合本集团实 际的日常流动性监测指标体系,逐日监控有关指标限额的执行情况,对指标体系 进行分级管理,按不同的等级采用不同的手段进行监控与调节。 - 152 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十一、金融工具及其风险分析(续) 2、 流动性风险(续) 于资产负债表日,本集团的金融工具的未经折现合同现金流量的到期日分析如下: 2018年6月30日 已逾期/无期限 即时偿还 1个月内 1-3个月 3个月-1年 1-5年 5年以上 合计 资产项目 现金及存放中央银行款项 36,702,876 10,650,601 - 1,888 - - - 47,355,365 存放同业款项 - 2,697,622 - - 200,156 - - 2,897,778 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融资产 - - 80,578 110,995 197,007 665,425 258,619 1,312,624 买入返售金融资产 - - 7,105,356 - 50,000 - - 7,155,356 发放贷款及垫款 4,253,803 4,972,826 3,463,572 8,683,227 32,457,866 57,388,263 71,132,636 182,352,193 可供出售金融资产 254,711 - 14,590,709 3,632,587 11,077,770 23,897,625 3,194,348 56,647,750 持有至到期投资 - - 1,626,448 1,018,873 3,740,830 51,240,859 48,016,117 105,643,127 应收款项类投资 1,097,937 - 1,445,029 3,921,458 12,235,370 76,442,746 70,147,441 165,289,981 长期应收款 316,812 - 313,685 896,655 2,560,374 15,955,500 - 20,043,026 其他金融资产 - 1,405,398 - - - - - 1,405,398 资产总额 42,626,139 19,726,447 28,625,377 18,265,683 62,519,373 225,590,418 192,749,161 590,102,598 - 153 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十一、金融工具及其风险分析(续) 2、 流动性风险(续) 于资产负债表日,本集团的金融工具的未经折现合同现金流量的到期日分析如下(续): 2018年6月30日 已逾期/无期限 即时偿还 1个月内 1-3个月 3个月-1年 1-5年 5年以上 合计 负债项目 向中央银行借款 - - 15,000 100,000 832,500 - - 947,500 同业及其他金融机构存放款项 - 503,212 1,233,800 5,143,034 15,991,454 43,476 - 22,914,976 拆入资金 - - 2,295,990 3,894,150 7,873,690 318,000 - 14,381,830 卖出回购金融资产款 - - 400,230 99,000 - - - 499,230 吸收存款 - 181,609,149 9,660,465 22,128,689 33,976,909 68,322,181 3,078,494 318,775,887 应付债券 - - 5,040,000 24,904,800 63,562,500 7,143,700 1,144,000 101,795,000 其他金融负债 - 3,462,799 6,000 1,71 2,000 251,400 - 3,722,370 负债总额 - 185,575,160 18,651,485 56,269,844 122,239,053 76,078,757 4,222,494 463,036,793 表内流动性净额 42,626,139 (165,848,713) 9,973,892 (38,004,161) (59,719,680) 149,511,661 188,526,667 127,065,805 表外承诺事项 384,169 11,070,497 4,314,413 7,609,218 24,766,665 64,980,793 159,753,425 272,879,180 - 154 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十一、金融工具及其风险分析(续) 2、 流动性风险(续) 于资产负债表日,本集团的金融工具的未经折现合同现金流量的到期日分析如下(续): 2017年12月31日 已逾期/无期限 即时偿还 1个月内 1-3个月 3个月-1年 1-5年 5年以上 合计 资产项目 现金及存放中央银行款项 39,336,589 11,127,690 - - - - - 50,464,279 存放同业款项 - 1,554,199 277,668 - 615,984 - - 2,447,851 拆出资金 - - 100,184 - 1,013,534 - - 1,113,718 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融资产 - - - 492,572 590,710 406,093 430,333 1,919,708 买入返售金融资产 - - 11,893,608 1,019,740 98,323 - - 13,011,671 发放贷款及垫款 5,658,181 - 3,024,124 7,008,192 33,642,910 50,104,563 62,839,355 162,277,325 可供出售金融资产 926,784 2,027,762 3,684,816 24,039,695 12,326,118 19,006,718 3,432,170 65,444,063 持有至到期投资 - - 55,017 182,965 5,084,349 43,820,454 48,462,519 97,605,304 应收款项类投资 1,044,983 - 1,224,693 2,434,166 11,726,387 82,450,085 50,295,150 149,175,464 长期应收款 - - 322,824 339,896 2,019,717 12,948,941 - 15,631,378 其他金融资产 - 760,271 - - - - - 760,271 资产总额 46,966,537 15,469,922 20,582,934 35,517,226 67,118,032 208,736,854 165,459,527 559,851,032 - 155 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十一、金融工具及其风险分析(续) 2、 流动性风险(续) 于资产负债表日,本集团的金融工具的未经折现合同现金流量的到期日分析如下(续): 2017年12月31日 已逾期/无期限 即时偿还 1个月内 1-3个月 3个月-1年 1-5年 5年以上 合计 负债项目 向中央银行借款 - - 2,501,678 - 941,152 - - 3,442,830 同业及其他金融机构存放款项 - 3,281,273 7,298,624 2,077,399 25,944,478 - - 38,601,774 拆入资金 - - 865,004 1,489,313 8,590,757 398,312 - 11,343,386 卖出回购金融资产款 - - 2,675,758 - - - - 2,675,758 吸收存款 - 211,823,370 5,518,865 10,892,746 33,685,291 42,864,532 12,597 304,797,401 应付债券 - - 750,000 26,710,000 47,447,300 7,143,700 1,144,000 83,195,000 其他金融负债 - 2,368,416 - 6,365 18,400 116,855 - 2,510,036 负债总额 - 217,473,059 19,609,929 41,175,823 116,627,378 50,523,399 1,156,597 446,566,185 表内流动性净额 46,966,537 (202,003,137) 973,005 (5,658,597) (49,509,346) 158,213,455 164,302,930 113,284,847 表外承诺事项 334,351 6,412,676 3,301,505 8,991,642 22,629,381 48,789,360 119,243,797 209,702,712 - 156 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十一、金融工具及其风险分析(续) 3、 市场风险 市场风险可存在于非交易类业务中,也可存在于交易类业务中。 本集团专门搭建了市场风险管理架构和团队,由风险管理部总览全行的市场风险 敞口,并负责拟制相关市场风险管理政策报送风险管理委员会。在当前的风险管 理架构下,风险管理部主要负责交易类业务市场风险和汇率风险的管理。本集团 的交易性市场风险主要来自于做市商业务、代客投资业务以及其他少量短期市场 投资获利机会。 本集团按照既定标准和当前管理能力测度市场风险,其主要的测度方法包括敏感 性分析等。在新产品或新业务上线前,该产品和业务中的市场风险将按照规定予 以辨识。 3.1、 利率风险 本集团的利率风险源于生息资产和付息负债的约定到期日与重新定价日的不匹 配。本集团的生息资产和付息负债主要以人民币为主。中国人民银行公布的人民 币基准利率对人民币贷款利率的下限和人民币存款利率的上限作了规定。 - 157 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十一、金融工具及其风险分析(续) 3、 市场风险(续) 3.1、 利率风险(续) 于资产负债表日,本集团金融资产和金融负债的重新定价日或到期日(较早者)的情况如下: 2018年6月30日 1个月内 1-3个月 3个月-1年 1-5年 5年以上 已逾期/不计息 合计 资产项目 现金及存放中央银行款项 46,173,379 - - - - 1,163,895 47,337,274 存放同业款项 2,695,237 - 200,154 - - - 2,895,391 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融资产 79,906 109,504 169,709 589,727 225,723 - 1,174,569 买入返售金融资产 6,351,424 751,500 - 50,000 - - 7,152,924 应收利息 - - - - - 3,239,908 3,239,908 发放贷款及垫款 9,884,560 14,855,908 60,566,557 26,156,994 19,560,357 3,595,898 134,620,274 可供出售金融资产 14,526,286 3,523,541 10,148,847 21,407,977 2,869,328 127,356 52,603,335 持有至到期投资 1,329,990 200,278 1,686,915 40,297,478 43,685,122 - 87,199,783 应收款项类投资 1,322,966 3,622,747 10,758,086 60,079,823 39,876,573 863,014 116,523,209 长期应收款 204,696 677,467 1,806,399 13,664,900 - 301,625 16,655,087 其他金融资产 - - - - - 1,388,654 1,388,654 资产总额 82,568,444 23,740,945 85,336,667 162,246,899 106,217,103 10,680,350 470,790,408 - 158 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十一、金融工具及其风险分析(续) 3、 市场风险(续) 3.1、 利率风险(续) 于资产负债表日,本集团金融资产和金融负债的重新定价日或到期日(较早者)的情况如下(续): 2018年6月30日 1个月内 1-3个月 3个月-1年 1-5年 5年以上 已逾期/不计息 合计 负债项目 向中央银行借款 15,000 100,000 813,000 - - - 928,000 同业及其他金融机构存放款项 1,437,933 4,925,505 15,219,100 - - - 21,582,538 拆入资金 2,295,990 3,894,150 7,861,940 318,000 - - 14,370,080 卖出回购金融资产款 400,000 99,000 - - - - 499,000 吸收存款 190,973,420 21,786,766 32,880,931 57,361,897 2,376,965 - 305,379,979 应付利息 - - - - - 3,001,921 3,001,921 应付债券 5,026,067 24,579,520 61,656,831 6,197,616 998,146 - 98,458,180 其他金融负债 6,000 - 2,000 249,085 - 3,465,285 3,722,370 负债总额 200,154,410 55,384,941 118,433,802 64,126,597 3,375,111 6,467,206 447,942,068 利率敏感度缺口 (117,585,966) (31,643,996) (33,097,135) 98,120,301 102,841,992 不适用 不适用 - 159 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十一、金融工具及其风险分析(续) 3、 市场风险(续) 3.1、 利率风险(续) 于资产负债表日,本集团金融资产和金融负债的重新定价日或到期日(较早者)的情况如下(续): 2017年12月31日 1个月内 1-3个月 3个月-1年 1-5年 5年以上 已逾期/不计息 合计 资产项目 现金及存放中央银行款项 49,472,335 - - - - 972,222 50,444,557 存放同业款项 1,831,018 - 600,154 - - - 2,431,172 拆出资金 100,000 - 1,000,000 - - - 1,100,000 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融资产 - 495,068 572,012 325,792 368,356 - 1,761,228 买入返售金融资产 11,870,367 1,015,000 98,000 - - - 12,983,367 应收利息 - - - - - 2,428,433 2,428,433 发放贷款及垫款 11,415,236 14,127,162 45,326,446 30,829,861 15,918,014 3,361,799 120,978,518 可供出售金融资产 5,945,627 23,777,057 11,796,299 16,507,106 2,937,219 497,207 61,460,515 持有至到期投资 - - 2,438,543 33,597,480 43,911,338 - 79,947,361 应收款项类投资 1,136,519 3,717,373 4,250,498 63,911,349 37,176,032 673,690 110,865,461 长期应收款 4,027,634 3,588,067 457,100 4,599,559 - - 12,672,360 其他金融资产 - - - - - 743,527 743,527 资产总额 85,798,736 46,719,727 66,539,052 149,771,147 100,310,959 8,676,878 457,816,499 - 160 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十一、金融工具及其风险分析(续) 3、 市场风险(续) 3.1、 利率风险(续) 于资产负债表日,本集团金融资产和金融负债的重新定价日或到期日(较早者)的情况如下(续): 2017年12月31日 1个月内 1-3个月 3个月-1年 1-5年 5年以上 已逾期/不计息 合计 负债项目 向中央银行借款 2,500,000 - 918,000 - - - 3,418,000 同业及其他金融机构存放款项 10,250,664 2,000,000 24,852,649 - - - 37,103,313 拆入资金 860,375 1,404,534 8,312,000 366,000 - - 10,942,909 卖出回购金融资产款 2,673,940 - - - - - 2,673,940 吸收存款 217,013,354 10,700,639 32,666,008 37,140,173 10,473 - 297,530,647 应付利息 - - - - - 2,774,054 2,774,054 应付债券 748,950 26,479,385 45,806,066 6,196,793 998,146 - 80,229,340 其他金融负债 - - 6,000 114,540 - 2,389,496 2,510,036 负债总额 234,047,283 40,584,558 112,560,723 43,817,506 1,008,619 5,163,550 437,182,239 利率敏感度缺口 (148,248,547) 6,135,169 (46,021,671) 105,953,641 99,302,340 不适用 不适用 - 161 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十一、金融工具及其风险分析(续) 3、 市场风险(续) 3.2、 汇率风险(续) 本集团在中华人民共和国境内成立及经营,主要经营人民币业务,外币业务以美 元为主。 自2005年7月21日起,中国人民银行开始实行以市场供求为基础、参考一篮子货 币进行调节、管理的浮动汇率制度,导致人民币兑美元汇率逐渐上升。 有关金融资产和金融负债按币种列示如下: 2018年6月30日 人民币 美元 其他币种 合计 折合人民币 折合人民币 资产项目 现金及存放中央银行款项 47,324,789 11,824 661 47,337,274 存放同业款项 2,868,524 13,632 13,235 2,895,391 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融资产 1,174,569 - - 1,174,569 买入返售金融资产 7,152,924 - - 7,152,924 应收利息 3,239,908 - - 3,239,908 发放贷款及垫款 134,521,411 98,863 - 134,620,274 可供出售金融资产 52,722,985 - - 52,722,985 持有至到期投资 87,199,783 - - 87,199,783 应收款项类投资 116,523,209 - - 116,523,209 长期应收款 16,655,087 - - 16,655,087 其他金融资产 1,388,648 6 - 1,388,654 资产总额 470,771,837 124,325 13,896 470,910,058 负债项目 向中央银行借款 928,000 - - 928,000 同业及其他金融机构 存放款项 21,582,538 - - 21,582,538 拆入资金 14,370,080 - - 14,370,080 卖出回购金融资产款 499,000 - - 499,000 吸收存款 305,351,679 14,801 13,499 305,379,979 应付利息 3,001,748 170 3 3,001,921 应付债券 98,458,180 - - 98,458,180 其他金融负债 3,722,006 364 - 3,722,370 负债总额 447,913,231 15,335 13,502 447,942,068 表内净头寸 22,858,606 108,990 394 22,967,990 表外头寸 272,629,531 226,205 23,444 272,879,180 - 162 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十一、金融工具及其风险分析(续) 3、 市场风险(续) 3.2、 汇率风险(续) 有关金融资产和金融负债按币种列示如下(续): 2017年12月31日 人民币 美元 其他币种 合计 折合人民币 折合人民币 资产项目 现金及存放中央银行款项 50,443,149 784 624 50,444,557 存放同业款项 1,509,464 908,950 12,758 2,431,172 拆出资金 1,100,000 - - 1,100,000 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的金融资产 1,761,228 - - 1,761,228 买入返售金融资产 12,983,367 - - 12,983,367 应收利息 2,428,433 - - 2,428,433 发放贷款及垫款 120,870,373 108,145 - 120,978,518 可供出售金融资产 61,580,165 - - 61,580,165 持有至到期投资 79,947,361 - - 79,947,361 应收款项类投资 110,865,461 - - 110,865,461 长期应收款 12,672,360 - - 12,672,360 其他金融资产 743,512 15 - 743,527 资产总额 456,904,873 1,017,894 13,382 457,936,149 负债项目 向中央银行借款 3,418,000 - - 3,418,000 同业及其他金融机构 存放款项 37,103,313 - - 37,103,313 拆入资金 10,922,000 20,909 - 10,942,909 卖出回购金融资产款 2,673,940 - - 2,673,940 吸收存款 296,630,187 887,381 13,079 297,530,647 应付利息 2,773,897 156 1 2,774,054 应付债券 80,229,340 - - 80,229,340 其他金融负债 2,509,994 42 - 2,510,036 负债总额 436,260,671 908,488 13,080 437,182,239 表内净头寸 20,644,202 109,406 302 20,753,910 表外头寸 209,521,507 169,166 12,039 209,702,712 - 163 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十一、金融工具及其风险分析(续) 3、 市场风险(续) 3.3、 公允价值的披露 以公允价值计量的金融资产和负债 公允价值,是指市场参与者在计量日发生的有序交易中,出售一项资产所能收到 或者转移一项负债所需支付的价格。无论公允价值是可观察到的还是采用估值技 术估计的,在本财务报表中计量和披露的公允价值均在此基础上予以确定。 以公允价值计量的金融资产和金融负债在估值方面分为以下三个层级: 第一层级: 相同资产或负债在活跃市场的未经调整的报价。 第二层级: 除第一层级输入值外相关资产或负债直接或间接可观察的输入值。 输入值参数的来源包括Reuters和中国债券信息网等。 第三层级: 相关资产或负债的不可观察输入值。 - 164 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十一、金融工具及其风险分析(续) 3、 市场风险(续) 3.3、 公允价值的披露(续) 以公允价值计量的金融资产和负债(续) 于2018年6月30日,持有的以公允价值计量的金融资产和负债按上述三个层级列 示如下: 公开 估值技术- 估值技术- 市场 可观察到的 不可观察到的 价格 市场变量 市场变量 (第一层级) (第二层级) (第三层级) 合计 2018年6月30日 持续的公允价值计量 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的 金融资产 - 1,174,569 - 1,174,569 可供出售金融资产 - 52,603,335 - 52,603,335 金融资产合计 - 53,777,904 - 53,777,904 于2017年12月31日,持有的以公允价值计量的金融资产和负债按上述三个层级列 示如下: 公开 估值技术- 估值技术- 市场 可观察到的 不可观察到的 价格 市场变量 市场变量 (第一层级) (第二层级) (第三层级) 合计 2017年12月31日 持续的公允价值计量 以公允价值计量且其变动 计入当期损益的 金融资产 - 1,761,228 - 1,761,228 可供出售金融资产 - 61,460,515 - 61,460,515 金融资产合计 - 63,221,743 - 63,221,743 - 165 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十一、金融工具及其风险分析(续) 3、 市场风险(续) 3.3、 公允价值的披露(续) 以公允价值计量的金融资产和负债(续) 以公允价值计量且其变动计入当期损益的金融资产和可供出售金融资产参考可 获得的市价计算其公允价值。倘无可获得之市价,则按定价模型或现金流折现法 估算公允价值。对于债务工具投资,本集团按照中央国债登记结算有限责任公司 的估值结果确定,估值方法属于所有重大估值参数均采用可观察市场信息的估值 技术。 如果存在交易活跃的市场,如经授权的证券交易所,市价为金融工具公允价值之 最佳体现。由于本集团所持有及发行的部分金融资产及负债并无可取得的市价, 对于该部分无市价可依的金融资产或负债,以下述现金流量折现或其他估计方法 来决定其公允价值: (i) 应收款项类投资在活跃市场中没有报价。在没有其他可参照市场资料时, 应收款项类投资的公允价值根据定价模型或现金流折现法进行估算。 (ii) 持有至到期投资、应付金融债券、应付二级资本债券和应付同业存单参考 可获得的市价来决定其公允价值。如果无法获得可参考的市价,则按定价模型或 现金流折现法估算公允价值。 以上各种假设及方法为本集团及本公司资产及负债公允价值的计算提供了统一 的基础。然而,由于其他机构可能会使用不同的方法及假设,因此,各金融机构 所披露的公允价值未必完全具有可比性。 - 166 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十一、金融工具及其风险分析(续) 3、 市场风险(续) 3.3、 公允价值的披露(续) 不以公允价值计量的金融资产和负债 不以公允价值计量的金融资产和金融负债主要包括:现金及存放中央银行款项、 存放同业款项、拆出资金、买入返售金融资产、发放贷款和垫款、持有至到期投 资、应收款项类投资、向中央银行借款、同业及其他金融机构存放款项、拆入资 金、卖出回购金融负债、吸收存款、应付债券。 于2018年6月30日,本集团持有的不以公允价值计量的金融资产和负债按上述三 个层级列示如下: 公开 估值技术- 估值技术- 市场 可观察到的 不可观察到的 价格 市场变量 市场变量 (第一层级) (第二层级) (第三层级) 合计 2018年6月30日 持有至到期投资 - 86,460,296 - 86,460,296 应收款项类投资 - 116,523,209 - 116,523,209 应付债券 - 97,246,941 - 97,246,941 于2017年12月31日,本集团持有的不以公允价值计量的金融资产和负债按上述三 个层级列示如下: 公开 估值技术- 估值技术- 市场 可观察到的 不可观察到的 价格 市场变量 市场变量 (第一层级) (第二层级) (第三层级) 合计 2017年12月31日 持有至到期投资 - 77,893,941 - 77,893,941 应收款项类投资 - 110,865,461 - 110,865,461 应付债券 - 80,056,650 - 80,056,650 - 167 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表附注(续) 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 十一、金融工具及其风险分析(续) 3、 市场风险(续) 3.3、 公允价值的披露(续) 不以公允价值计量的金融资产和负债(续) 除上述金融资产和金融负债外,在资产负债表中非以公允价值计量的其他金融资 产和金融负债采用未来现金流折现法确定其公允价值,它们的账面价值与其公允 价值相若: 资产 负债 现金及存放中央银行款项 向中央银行借款 存放同业款项 同业及其他金融机构存放款项 拆出资金 拆入资金 买入返售金融资产 卖出回购金融资产款项 发放贷款和垫款 吸收存款 其他金融资产 其他金融负债 十二、资产负债表日后事项 1) 于2018年7月23日,中国证监会发行审核委员会对本公司非公开发 行优先股的申请进行了审核,根据审核结果,公司本次非公开发行优先股的 申请获得审核通过。相关内容详见公司于2018年7月24日刊登在上海证券交 易所《贵阳银行股份有限公司关于非公开发行优先股申请获得中国证监会发 行审核委员会审核通过的公告》。目前,公司尚待中国证监会的正式核准。 2) 公司收到贵州银监局和中国人民银行关于同意公司发行绿色金融 债券的核准文件。根据《贵州银监局关于贵阳银行股份有限公司发行绿色金 融债券的批复》(黔银监复﹝2018﹞68号)以及《中国人民银行准予行政许 可决定书》(银市场许准予字﹝2018﹞第125号),公司获准在全国银行间债 券市场公开发行不超过80亿元人民币的绿色金融债券,募集资金专项用于绿 色产业项目贷款。相关内容详见公司于2018年7月27日刊登在上海证券交易 所《贵阳银行股份有限公司关于获准发行绿色金融债券的公告》。 除上述事项外,截至本财务报告报出日,本集团不存在需要披露的重大资产负债 表日后事项中的非调整事项。 十三、比较数据 若干比较数字已经重分类并重新编排,以符合本财务报表的列报。 - 168 - 贵阳银行股份有限公司 财务报表补充材料 截至 2018 年 6 月 30 日止 6 个月期间 人民币千元 财务报表补充资料: 1、 非经常性损益明细表 2018年6月 2017年6月 非流动性资产处置损益,包括已计提 资产减值准备的冲销部分 (8) (800) 计入当期损益的政府补助 6,363 7,473 除上述各项之外的其他营业外 收入和支出 502 (5,403) 所得税的影响数 (2,113) (2,111) 合计 4,744 (841) 本集团对非经常性损益项目的确认依照证监会公告[2008]43号《公开发行证券的 公司信息披露解释性公告第1号——非经常性损益》的规定执行。 持有交易性金融资产产生的公允价值变动损益、以及处置交易性金融资产和可供 出售金融资产取得的投资收益,系本集团的正常经营业务,不作为非经常性损益。 2、 净资产收益率和每股收益 2018年1-6月 加权平均净资产收益率(%) 每股收益(人民币元) 基本 稀释 归属于公司普通股 股东的净利润 8.76 0.99 0.99 扣除非经常性损益后归属于 公司普通股股东的净利润 8.74 0.99 0.99 2017年1-6月 加权平均净资产收益率(%) 每股收益(人民币元) 基本 稀释 归属于公司普通股 股东的净利润 8.69 0.83 0.83 扣除非经常性损益后归属于 公司普通股股东的净利润 8.69 0.83 0.83 - 169 -