中信银行股份有限公司 2014-2017 年股东回报规划


    为进一步提高股东回报水平，完善和履行现金分红政策，
根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、
《中国证券监督管理委员会关于进一步落实上市公司现金
分红有关事项的通知》、《上市公司监管指引第 3 号——上市
公司现金分红》等法律法规及相关监管要求，中信银行（以
下简称“本行”）董事会制定了《中信银行股份有限公司
2014-2017 年股东回报规划》（以下简称“本规划”）。
    一、制定本规划的原则
    本规划制定的原则为：符合相关法律法规和《中信银行
股份有限公司章程》（以下简称“《公司章程》”）有关利润分
配的规定；利润分配应重视对投资者的合理投资回报，同时
兼顾公司的可持续发展，利润分配政策应保持连续性和稳定
性；在任何会计年度内，若本行就全部股本进行利润分配，
总额原则上不超过上一会计年度年终时的净利润；优先采用
现金分红的利润分配方式。
    二、利润分配规划的考虑因素
    基于本行的长远和可持续发展，在综合分析银行业经营
环境、股东要求和意愿、社会资金成本、外部融资环境和监
管政策等因素的基础上，本行将充分考虑目前及未来的资本
金、业务发展、盈利规模、所处发展阶段、投资资金需求和
自身流动性状况等情况，平衡业务持续发展与股东综合回报
二者间的关系，以四年为一个周期制定利润分配规划，建立
对投资者持续、稳定、科学的回报机制，保持利润分配政策
的连续性和稳定性。
    三、利润分配的相关政策
    （一）利润分配的顺序
    本行分配当年税后利润时，应当提取利润的 10%列入法
定公积金。本行法定公积金累计额为注册资本的 50%以上的，
可以不再提取。本行的法定公积金不足以弥补以前年度亏损
的，在提取法定公积金之前，应当先用当年利润弥补亏损。
    本行应提取一般准备，一般准备金提取比例应符合有权
监管部门的要求，否则不得进行后续分配。
    本行从税后利润中提取法定公积金后，经股东大会决议,
还可以从税后利润中提取任意公积金。
    本行弥补亏损、提取公积金和一般准备金后所余税后利
润，可以按照股东持有的股份比例分配，但《公司章程》规
定不按持股比例分配的除外。
    （二）利润分配政策制定及调整的审议程序
    本行的利润分配政策及其调整由董事会拟订并经三分
之二以上董事同意，然后提交股东大会并经出席股东大会的
股东所持表决权的三分之二以上通过。独立董事和监事会对
提请股东大会审议的利润分配政策及其调整进行审核并出
具意见。
    董事会在制订利润分配政策、利润分配规划和利润分配
预案时，应通过多种方式充分听取和吸收股东（特别是中小
股东）、独立董事、外部监事的意见和建议。股东大会对现
金分红具体方案进行审议时，应当通过多种渠道主动与股东
特别是中小股东进行沟通和交流，充分听取中小股东的意见
和诉求，并及时答复中小股东关心的问题。
    （三）利润分配的形式和期间间隔
    本行在盈利年度应当分配股利，在每一年度结束后可以
采取现金或股票或二者相结合的方式分配股利，本行主要采
取现金分红的股利分配方式。在有条件的情况下，本行可以
进行中期现金分红。
    （四）利润分配的条件和比例
    除特殊情况外，每年以现金方式分配的利润不少于母公
司税后利润的 10％。特殊情况是指：（1）法律、法规及监管
要求限制进行利润分配的情况；（2）实施现金分红可能影响
股东长期利益的情况。
    本行主要采取现金分红的方式进行股利分配。在董事会
认为本行股票价格与股本规模不相匹配或董事会认为必要
时，董事会可以在满足上述现金股利分配的基础上，提出股
票股利分配预案并在股东大会审议批准后实施。
       （五）个别年度不进行现金分红时应说明原因
       本行在上一会计年度实现盈利，但本行董事会在上一会
计年度结束后未提出现金利润分配预案的，应当在定期报告
中详细说明未分红的原因、未用于分红的资金留存公司的用
途，独立董事应当对此发表独立意见。
       （六）利润分配政策调整的条件和程序
       如遇到战争、自然灾害等不可抗力、或者本行外部经营
环境变化并对本行经营造成重大影响，或本行自身经营状况
发生较大变化时，本行可对《公司章程》规定的利润分配政
策进行调整。本行调整利润分配政策应由董事会提出书面议
案，并经独立董事审议后提交股东大会特别决议通过。审议
利润分配政策变更事项时，根据本行股票上市地的证券监督
管理机构的监管要求，本行提供网络投票方式。
       四、本行近三年利润分配及未分配利润使用情况
       （一）近三年本行利润分配情况
                     2011 年-2013 年度本行分红情况
                                                         分红占合并报表
                                     合并报表中归属
                  现金分红含税额                         中归属于上市公
   分红年度                          于母公司股东的
                    度（万元）                           司股东的净利润
                                     净利润（万元）
                                                             之比
2013                  1,179,000.00        3,917,500.00           30.10%
2012                    701,809.91        3,103,200.00           22.62%
2011                    935,746.54     3,081,900.00              30.36%
最近三年累计现金分配合计（万元） 2,816,556.45
最近三年年均合并报表归属于母公司
                                     10,102,600.00
股东的净利润（万元）
最近三年累计现金分配利润占最近三     27.88%
年年均合并报表归属于母公司股东的
净利润之比

     （二）近三年未分配利润使用情况
     本行近三年未分配利润全部用于补充公司核心一级资
本，支持公司各项业务持续健康发展。
     五、2014-2017 年股东回报规划
     （一）本行可以采取现金或股票或二者相结合的方式分
配股利，且主要采取现金分红的股利分配方式。在有条件的
情况下，本行董事会可以根据本行的经营状况提议进行中期
现金分红。
     （二）未来四年内（2014 年度-2017 年度），本行在资本
充足率满足国家监管机关要求条件下，每一年度实现的盈利
在依法弥补亏损、提取法定公积金和一般准备后有可分配利
润的，以现金方式分配的利润不少于当年度实现的可分配利
润的 10%（含 10%）。
     （三）在满足上述现金股利分配的基础上，本行可以提
出股票股利分配预案并在股东大会审议批准后实施。
     六、规划的制定、执行、调整决策及监督机制
     （一）本行董事会根据相关法律法规、《公司章程》及
实际情况制定本规划，充分听取股东、独立董事和监事会的
意见，经董事会审议通过后实施；
     （二）如遇到战争、自然灾害等不可抗力，或者本行外
部经营环境变化并对本行经营造成重大影响，或本行自身经
营状况发生较大变化时，本行可对利润分配政策进行调整；
    （三）本行因前述特殊情况对利润分配政策进行调整，
本行调整利润分配政策应由董事会提出书面议案，并经独立
董事审议后提交股东大会特别决议通过。审议利润分配政策
变更事项时，根据本行股票上市地的证券监督管理机构的监
管要求，本行提供网络投票方式；
    （四）本行董事会执行本规划及利润分配政策需符合
《公司章程》和股东大会决议的要求，并经独立董事审议同
意。
    七、本规划的生效机制
    本规划所述股东回报为普通股股东回报，优先股股东回
报将根据本行《公司章程》及优先股发行方案的有关内容具
体执行。本规划未尽事宜，将依照相关法律法规、规范性文
件及《公司章程》规定执行。本规划由本行董事会负责解释，
自审议通过之日起实施。




                           中信银行股份有限公司董事会


                               二○一四年十月二十九日