中信银行股份有限公司

 独立董事关于公司对外担保的专项说明及

                     独立意见

    我们作为中信银行股份有限公司（以下称“公司”）的
独立董事，本着公正、公平、客观的原则，对本集团的对外
担保情况进行了核查，现发表专项说明及意见如下：
    经核查，本公司及附属公司开展的对外担保业务以保函
为主，保函是经监管机构批准的本集团日常经营范围内的常
规性银行业务之一。截至报告期末，本集团开出的保函的担
保余额折合 1,240.08 亿元人民币。
    公司始终高度重视对该项业务的风险管理，根据该项业
务的风险特征，制定了被担保对象的资信标准、担保业务的
操作流程和审批程序。报告期内，公司该项业务运作正常，
没有出现违规担保的情形。我们认为，公司对担保业务风险
的控制是有效的。
    （此页以下无正文）
（本页无正文，为独立董事关于公司对外担保的专项说明及
独立意见之签字页）




   李哲平             吴小庆               王联章




   袁 明



（注：以上内容将在 2014 年度报告中披露）