2015 年第一季度报告
公司代码：601998 公司简称：中信银行
中信银行股份有限公司
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目录
一、 重要提示 .............................................................. 3
二、 公司主要财务数据和股东变化 ............................................ 3
三、 重要事项 .............................................................. 6
四、 附录 .................................................................. 9
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一、 重要提示
1.1 本公司董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证季度报告内容的真实、准确、完整，
不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连带的法律责任。
1.2 本公司第三届董事会第三十五次会议表决通过了公司 2015 年第一季度报告。会议应参会董事
11 名，实际参会董事 11 名，其中，现场出席董事 9 名，委托出席董事 2 名，朱小黄董事、
李哲平董事因事分别委托孙德顺董事、吴小庆董事代为出席和表决。本公司监事列席了本次
会议。
1.3 本公司董事长常振明、行长李庆萍、主管财务工作副行长方合英，以及财务会计部总经理芦
苇保证本季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
1.4 本公司第一季度报告按照中国会计准则编制且未经审计。
1.5 本报告中本行、本公司指中信银行股份有限公司；本集团指中信银行股份有限公司及其附属
子公司。
1.6 除特别注明外，金额单位均以人民币百万元列示。
二、 公司主要财务数据和股东变化
2.1 主要财务数据
单位：百万元 币种：人民币
本报告期末比上年度末增
本报告期末 上年度末
减(%)
总资产 4,430,215 4,138,815 7.04
归属于本行股东 270,812 259,677 4.29
的净资产
客户贷款及垫款 2,244,011 2,187,908 2.56
总额
总负债 4,151,466 3,871,469 7.23
客户存款总额 2,904,331 2,849,574 1.92
同业拆入 16,864 19,648 (14.17)
归属于本行股东 5.79 5.55 4.29
的每股净资产（
元）
年初至报告期末 上年初至上年报告期末 比上年同期增减(%)
经营活动产生的 (31,117) (13,074) -
现金流量净额
每股经营活动产 (0.67) (0.28) -
生的现金流量净
额（元）
年初至报告期末 上年初至上年报告期末 比上年同期增减（%）
营业收入 32,992 29,800 10.71
归属于本行股东 10,928 10,706 2.07
的净利润
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归属于本行股东 10,936 10,688 2.32
的扣除非经常性
损益的净利润
加权平均净资产 16.71% 18.73% 减少 2.02 个百分点
收益率（%）
基本每股收益 0.23 0.23 -
（元/股）
稀释每股收益 0.23 0.23 -
（元/股）
营业利润 14,645 14,351 2.05
利润总额 14,637 14,374 1.83
年化平均总资产 1.05% 1.16% 降低 0.11 个百分点
收益率
扣除非经常性损 16.72% 18.70% 减少 1.98 个百分点
益后的年化加权
平均净资产收益
率
扣除非经常性损 0.23 0.23 -
益后归属于本行
股东的基本每股
收益（人民币元
）
扣除非经常性损 0.23 0.23 -
益后归属于本行
股东的稀释每股
收益（人民币元
）
非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位：百万元 币种：人民币
项目 年初至报告期末金额（1-3 月） 说明
非流动资产处置损益 1
计入当期损益的政府补助，但与公 1
司正常经营业务密切相关，符合国
家政策规定、按照一定标准定额或
定量持续享受的政府补助除外
除上述各项之外的其他营业外收入 -17
和支出
与公司正常经营业务无关的或有事 -
项产生的损益
采用公允价值模式进行后续计量的 -
投资性房地产公允价值变动产生的
损益
其他符合非经常性损益定义的损益
项目
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-租金收入 11
-其他应收款减值准备转回损益 -
少数股东权益影响额（税后） (1)
所得税影响额 (3)
合计 (8)
2.2 截止报告期末的股东总数、前十名股东、前十名流通股东（或无限售条件股东）持股情况表
单位：股
股东总数（户） 366,751
前十名股东持股情况
持有有限售 质押或冻结情况
期末持股 比例
股东名称（全称） 条件股份数 股东性质
数量 (%) 股份状态 数量
量
中国中信有限公司 31,406,992,773 67.13 0 未知 国有法人
香港中央结算（代理人） 12,100,547,991 25.86 0 未知 境外法人
有限公司
中国建设银行股份有限 168,599,268 0.36 0 未知 国有法人
公司
全国社会保障基金理事 89,810,849 0.19 0 未知 国家
会转持三户
全国社保基金一一三组 45,394,612 0.10 0 未知 国家
合
中国银河证券股份有限 32,637,784 0.07 0 未知 其他
公司客户信用交易担保
证券账户
东风汽车公司 31,034,400 0.07 0 未知 国有法人
中国工商银行股份有限 31,034,400 0.07 0 国有法人
未知
公司
河北建设投资集团有限 31,034,400 0.07 0 国有法人
未知
责任公司
广发证券股份有限公司 30,909,480 0.07 0 其他
客户信用交易担保证券 未知
账户
前十名无限售条件股东持股情况
股东名称 持有无限售条件流通股的 股份种类及数量
数量 种类 数量
中国中信有限公司 31,406,992,773 其它
香港中央结算（代理人）有限公司 12,100,547,991 境外上市外资股
中国建设银行股份有限公司 168,599,268 境外上市外资股
全国社会保障基金理事会转持三户 89,810,849 人民币普通股
全国社保基金一一三组合 45,394,612 人民币普通股
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中国银河证券股份有限公司客户信用交易 32,637,784 人民币普通股
担保证券账户
东风汽车公司 31,034,400 人民币普通股
中国工商银行股份有限公司 31,034,400 人民币普通股
河北建设投资集团有限责任公司 31,034,400 人民币普通股
广发证券股份有限公司客户信用交易担保 30,909,480 人民币普通股
证券账户
上述股东关联关系或一致行动的说明 截至报告期末，本行未知上述股东之间有关联关系或一致
行动关系。
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说 不适用
明
2.3 截止报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件股东持股情
况表
□适用 √不适用
2.4 资本充足率分析
本集团根据中国银监会颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》（自 2013 年 1 月 1 日起实
施）有关规定计算和披露资本充足率，报告期内满足监管关于过渡期相关资本要求。截至报告期
末，本集团核心一级资本充足率 8.95%，比上年末上升 0.02 个百分点，一级资本充足率 9.01%，
比上年末上升 0.02 个百分点；资本充足率 12.16%，比上年末下降 0.17 个百分点。
项目 本报告期末 上年度末 本报告期比上年末
（2015 年 3 月 31 日） （2014 年 12 月 31 日） 增减（%）
核心一级资本净额 273,929 262,786 4.24
一级资本净额 275,725 264,582 4.21
资本净额 372,030 362,848 2.53
风险加权总资产 3,059,299 2,941,627 4.00
核心一级资本充足率 8.95% 8.93% 上升0.02个百分点
一级资本充足率 9.01% 8.99% 上升0.02个百分点
资本充足率 12.16% 12.33% 下降0.17个百分点
2.5 杠杆率分析
本行数据
项目
2015 年 3 月 31 日 2014 年 12 月 31 日 2014 年 9 月 30 日 2014 年 6 月 30 日
杠杆率水平 4.88% 4.75% 4.69% 4.18%
一级资本净额 251,838 244,788 235,849 225,241
调整后的表内外资产余额 5,157,076 5,149,672 5,026,309 5,393,176
注：2015 年 1 季度数据按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》计算，2014 年数据按照 2011 年银
监会发布的《商业银行杠杆率管理办法》计算。
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2.6 管理层讨论与分析
截至报告期末，本集团资产总额 44,302.15 亿元，比上年末增长 7.04%；负债总额 41,514.66
亿元，比上年末增长 7.23%；客户贷款及垫款总额 22,440.11 亿元，比上年末增长 2.56%；客户存
款总额 29,043.31 亿元，比上年末增长 1.92%。
报告期内，本集团实现归属于本行股东的净利润 109.28 亿元，同比增长 2.07%；实现营业收
入 329.92 亿元，同比增长 10.71%。其中，利息净收入 240.53 亿元，同比增长 8.66%，非利息净
收入 89.39 亿元，同比增长 16.64%，非利息净收入占比 27.09%，同比提升 1.37 个百分点；净息
差同比下降 0.05 个百分点至 2.32%。
截至报告期末，本集团不良贷款余额 302.28 亿元，比上年末增长 6.23%；不良贷款率为 1.35%，
比上年末上升 0.05 个百分点；拨备覆盖率 183.98%，比上年末上升 2.72 个百分点；贷款拨备率
2.48%，比上年末上升 0.12 个百分点。
三、 重要事项
3.1 公司主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
2015 年 3 月 31 日 较上年末/上年
项 目 变动原因
/2015 年 1-3 月 同期变动(%)
贵金属 1,150 179.81 贵金属业务增加
以公允价值计量且其变动计
46,176 67.86 境内交易性债券业务增加
入当期损益的金融资产
应收款项类投资 912,678 39.71 证券定向资产管理计划增加
同业及其他金融机构存放 926,713 34.64 境内金融机构存放款项增加
款项 6,515 (84.34) 境内卖出回购债券减少
手续费及佣金净收入 8,184 32.68 中间业务快速发展
衍生金融工具及交易性金融资产重
公允价值变动(损失)/收益 (473) -
估值变动
资产减值损失 6,519 31.72 组合基准信贷资产减值准备增加
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
2015年3月20日，本行董事会审议通过了《关于非公开发行优先股方案的议案》等相关议案，
同意发行的优先股数量不超过3.5亿股（含3.5亿股），每股票面金额为人民币100元，以票面金额
平价发行。上述非公开发行优先股方案相关议案尚待本行2014年年度股东大会、2015年第一次A
股类别股东会及2015年第一次H股类别股东会上获得表决通过。上述非公开发行优先股方案需报经
中国银监会、中国证监会核准后方可实施。
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有关情况请参见本行在上海证券交易所网站(http://www.sse.com.cn)，香港联交所披露易网
站(http://www.hkexnews.hk) 和本行网站(http://bank.ecitic.com)发布的相关公告。
3.3 公司及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况
√适用 □不适用
报告期内，公司持股5%以上股东无新承诺事项，持续到报告期内的有关承诺事项与招股说明
书及2014年年度报告披露内容相同，股东所作承诺履行正常。
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发生重大变动的警
示及原因说明
□适用 √不适用
3.5 执行新会计准则对合并财务报表的影响
本集团于 2013 年提前执行了财政部于 2014 年初颁布或修订《企业会计准则第 9 号—职工薪
酬》、《企业会计准则第 30 号—财务报表列报》、《企业会计准则第 33 号—合并财务报表》、
《企业会计准则第 39 号—公允价值计量》、《企业会计准则第 40 号—合营安排》，于 2014 年起
适用《企业会计准则第 41 号—在其他主体中权益的披露》、《企业会计准则第 2 号—长期股权投
资》、《企业会计准则第 37 号—金融工具列报》及《金融负债与权益工具的区分及相关会计处理
规定》。
执行上述会计政策对本集团本季度财务报表及 2014 年一季度财务报表无重大影响。
3.6 股权投资情况
3.6.1 持有其他上市公司、金融企业股权情况
√适用 □不适用
单位：人民币元
占该公
证券 初始投资 司股权 报告期所有者 会计核算
序号 代码 证券简称 金额 比例 期末账面值 报告期损益 期初账面值 权益变动 科目 股份来源
可供出售金融
1 00762 中国联通(HK) 7,020,000.00 - 3,324,739.40 - 3,281,515.00 43,224.40 现金购买
资产
可供出售金融
2 V Visa Inc. 7,509,605.39 - 82,529,581.09 146,123.56 81,808,091.52 721,489.57 赠送╱红股
资产
Mastercard 可供出售金融
3 MA 201,629.69 - 4,059,728.26 11,912.25 3,994,613.45 65,114.81 红股
International 资产
合计 14,731,235.088 - 89,914,048.75 158,035.81 89,084,219.97 829,828.78
3.6.2 本集团持有非上市金融企业股权情况如下表列示：
√适用 □不适用
单位：人民币元
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报告期所
持股数量 占该公司股 有者权益 股份来
所持对象名称 初始投资金额 （股） 权比例 期末账面值 报告期损益 变动 会计核算科目 源
中国银联 113,750,000.00 87,500,000 2.99% 113,750,000.00 - - 可供出售金融资产 现金购买
SWIFT 161,127.66 35 - 394,940.09 - - 可供出售金融资产 红股
Joint Electronic Teller Services 4,535,347.33 16 (Class B) - 4,118,089.86 - - 可供出售金融资产 红股
Electronic Payment Services
14,263,759.80 2 - 12,951,476.54 - - 可供出售金融资产 红股
Company (HK) Ltd.
海峡聚富（福州）股
权投资合伙企业（有 1,519.76 - - 1,519.76 - - 可供出售金融资产 现金购买
限合伙）
信银振华海峡（福
州）投资合伙企业 2,532.93 - - 2,532.93 - - 可供出售金融资产 现金购买
（有限合伙）
深圳市信银振华乾
海投资咨询企业（有 30,395.16 - - 30,395.16 - - 可供出售金融资产 现金购买
限合伙）
内蒙古蒙通交通投
101,317.21 - - 101,317.21 - - 可供出售金融资产 现金购买
资中心（有限合伙）
SIF TELECOM
12.40 2 40% 12.40 - - 可供出售金融资产 现金购买
CAMBODIA LTD
湖南信银振汇科技
1,418,440.95 - - 1,418,440.95 - - 可供出售金融资产 现金购买
有限公司
合计 134,264,453.20 132,768,724.90
注：除上表所述股权投资外，截至报告期末，本行子公司振华国际财务有限公司还持有净值为 1.11 亿元的私募
型基金。
公司名称 中信银行股份有限公司
法定代表人 常振明
日期 2015-4-24
四、 附录
4.1 财务报表
合并资产负债表
2015 年 3 月 31 日
编制单位:中信银行股份有限公司
单位：百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 期末余额 年初余额
资产：
现金及存放中央银行款项 504,931 538,486
存放同业款项 71,894 93,991
贵金属 1,150 411
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拆出资金 63,365 68,180
以公允价值计量且其变动计入当期损益 46,176 27,509
的金融资产
交易性金融资产
衍生金融资产 7,959 8,226
买入返售金融资产 114,353 135,765
应收利息 29,935 26,125
发放贷款和垫款 2,188,398 2,136,332
可供出售金融资产 242,107 209,404
持有至到期投资 178,779 177,957
划分为持有待售的资产
应收款项类投资 912,678 653,256
长期股权投资 864 870
投资性房地产 284 280
固定资产 14,677 14,738
无形资产 1,258 1,283
商誉 806 795
递延所得税资产 9,587 9,317
其他资产 41,014 35,890
资产总计 4,430,215 4,138,815
负债：
向中央银行借款 55,050 50,050
同业及其他金融机构存放款项 926,713 688,292
拆入资金 16,864 19,648
交易性金融负债
以公允价值计量且其变动计入当期损益 0 573
的金融负债
衍生金融负债 7,405 7,347
卖出回购金融资产款 6,515 41,609
吸收存款 2,904,331 2,849,574
应付职工薪酬 8,912 11,521
应交税费 7,570 5,985
应付利息 37,188 37,311
划分为持有待售的负债
应付债券
其中：优先股
永续债
长期应付职工薪酬
预计负债 1 5
已发行债务凭证 161,237 133,488
递延所得税负债
其他负债 19,680 26,066
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2015 年第一季度报告
负债合计 4,151,466 3,871,469
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 46,787 46,787
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积 49,296 49,296
减：库存股
其他综合收益 (1,626) (1,833)
盈余公积 19,394 19,394
一般风险准备 50,447 50,447
未分配利润 106,514 95,586
外币报表折算差额
归属于母公司所有者权益合计 270,812 259,677
少数股东权益 7,937 7,669
股东权益合计 278,749 267,346
负债和股东权益总计 4,430,215 4,138,815
董事长：常振明 行长：李庆萍 主管财务工作副行长：方合英 财务会计部总经理：芦苇
母公司资产负债表
2015 年 3 月 31 日
编制单位:中信银行股份有限公司
单位:百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 期末余额 年初余额
资产：
现金及存放中央银行款项 503,357 536,811
存放同业款项 58,717 81,689
贵金属 1,150 411
拆出资金 46,613 47,810
以公允价值计量且其变动计入当期损益 46,174 27,501
的金融资产
交易性金融资产
衍生金融资产 5,473 5,638
买入返售金融资产 114,353 135,765
应收利息 29,317 25,546
发放贷款和垫款 2,061,168 2,012,342
可供出售金融资产 216,936 188,537
持有至到期投资 178,779 177,957
应收款项类投资 912,356 652,916
划分为持有待售的资产
长期股权投资 13,986 9,986
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2015 年第一季度报告
投资性房地产
固定资产 14,153 14,223
无形资产 1,257 1,283
递延所得税资产 9,578 9,296
其他资产 39,843 34,925
资产总计 4,253,210 3,962,636
负债：
向中央银行借款 55,000 50,000
同业及其他金融机构存放款项 934,278 698,362
拆入资金 15,361 18,703
交易性金融负债
以公允价值计量且其变动计入当期损益 0 573
的金融负债
衍生金融负债 5,150 5,000
卖出回购金融资产款 6,243 41,381
吸收存款 2,754,614 2,699,597
应付职工薪酬 8,196 10,871
应交税费 7,322 5,837
应付利息 36,480 36,559
划分为持有待售的负债
应付债券
其中：优先股
永续债
长期应付职工薪酬
预计负债 1 2
已发行债务凭证 146,748 115,592
递延所得税负债
其他负债 17,623 24,436
负债合计 3,987,016 3,706,913
所有者权益（或股东权益）：
实收资本(或股本) 46,787 46,787
其他权益工具
其中：优先股
永续债
资本公积 51,619 51,619
减：库存股
其他综合收益 407 435
盈余公积 19,394 19,394
一般风险准备 50,350 50,350
未分配利润 97,637 87,138
所有者权益（或股东权益）合计 266,194 255,723
负债和所有者权益（或股东权益）总 4,253,210 3,962,636
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2015 年第一季度报告
计
董事长：常振明 行长：李庆萍 主管财务工作副行长：方合英 财务会计部总经理：芦苇
合并利润表
2015 年 1—3 月
编制单位：中信银行股份有限公司
单位：百万元 币种:人民币 审计类型：未经审计
项目 本期金额 上期金额
一、营业收入 32,992 29,800
利息净收入 24,053 22,136
利息收入 53,193 49,954
利息支出 29,140 27,818
手续费及佣金净收入 8,184 6,168
手续费及佣金收入 8,597 6,501
手续费及佣金支出 413 333
投资收益（损失以”－”号填列） 675 956
其中：对联营企业和合营企业的投资收益 (14) 80
公允价值变动收益（损失以”－”号填列） (473) 846
汇兑收益（损失以”－”号填列） 527 (337)
其他业务收入 26 31
二、营业支出 18,347 15,449
营业税金及附加 2,478 2,135
业务及管理费 9,350 8,365
资产减值损失 6,519 4,949
其他业务成本
三、营业利润（亏损以”－”号填列） 14,645 14,351
加：营业外收入 20 33
其中：非流动资产处置利得
减：营业外支出 28 10
其中：非流动资产处置损失
四、利润总额（亏损总额以”－”号填列） 14,637 14,374
减：所得税费用 3,540 3,443
五、净利润（净亏损以”－”号填列） 11,097 10,931
归属于母公司所有者的净利润 10,928 10,706
少数股东损益 169 225
六、每股收益：
（一）基本每股收益 0.23 0.23
（二）稀释每股收益 0.23 0.23
七、其他综合收益 306 1,680
八、综合收益总额 11,403 12,611
归属于母公司所有者的综合收益总额 11,135 12,352
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2015 年第一季度报告
归属于少数股东的综合收益总额 268 259
董事长：常振明 行长：李庆萍 主管财务工作副行长：方合英 财务会计部总经理：芦苇
母公司利润表
2015 年 1—3 月
编制单位：中信银行股份有限公司
单位：元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 本期金额 上期金额
一、营业收入 31,810 28,377
利息净收入 23,303 21,227
利息收入 51,889 48,615
利息支出 28,586 27,388
手续费及佣金净收入 7,972 5,984
手续费及佣金收入 8,379 6,310
手续费及佣金支出 407 326
投资收益（损失以”－”号填列） 541 542
其中：对联营企业和合营企业的投资收益
公允价值变动收益（损失以”－”号填列） (261) 1,064
汇兑收益（损失以”－”号填列） 255 (440)
其他业务收入
二、营业支出 17,893 14,991
营业税金及附加 2,472 2,128
业务及管理费 8,818 7,900
资产减值损失 6,603 4,963
其他业务成本
三、营业利润（亏损以”－”号填列） 13,917 13,386
加：营业外收入 20 33
其中：非流动资产处置利得
减：营业外支出 27 10
其中：非流动资产处置损失
四、利润总额（亏损总额以”－”号填列） 13,910 13,409
减：所得税费用 3,411 3,287
五、净利润（净亏损以”－”号填列） 10,499 10,122
六、每股收益：
（一）基本每股收益
（二）稀释每股收益
七、其他综合收益 (28) 1,563
八、综合收益总额 10,471 11,685
董事长：常振明 行长：李庆萍 主管财务工作副行长：方合英 财务会计部总经理：芦苇
合并现金流量表
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2015 年第一季度报告
2015 年 1—3 月
编制单位：中信银行股份有限公司
单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 本期金额 上期金额
一、经营活动产生的现金流量：
销售商品、提供劳务收到的现金
客户存款和同业存放款项净增加额
向中央银行借款净增加额 5,000 0
向其他金融机构拆入资金净增加额
收到原保险合同保费取得的现金
收到再保险业务现金净额
保户储金及投资款净增加额
处置交易性金融资产净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金 58,093 52,005
拆入资金净增加额 0 9,377
回购业务资金净增加额
存放中央银行款项净减少额 21,899
存放同业款项净减少额 1,535
拆出资金净减少额 133 11,751
买入返售金融资产净减少额 21,996
同业存放款项净增加额 241,295 134,560
以公允价值计量且其变动计入当期损益的 293
金融负债净增加额
卖出回购金融资产款净增加额 34,042
吸收存款净增加额 50,839 143,915
收到的税费返还
收到其他与经营活动有关的现金 863 21
经营活动现金流入小计 401,653 385,964
购买商品、接受劳务支付的现金
客户贷款及垫款净增加额 54,337 98,889
存放中央银行和同业款项净增加额
存放同业款项净增加额 23,936
存放中央银行款项净增加额 17,571
以公允价值计量且其变动计入当期损益的 12,986 12,298
金融资产净增加额
买入返售金融资产净增加额 16,083
应收款项类投资净增加额 259,757 174,928
拆入资金净减少额 2,953
以公允价值计量且其变动计入当期损益的 580
金融负债净减少额
卖出回购金融资产款净减少额 35,098
支付原保险合同赔付款项的现金
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2015 年第一季度报告
支付利息、手续费及佣金的现金 29,296 22,970
支付保单红利的现金
支付给职工以及为职工支付的现金 8,444 7,425
支付的各项税费 4,827 4,625
支付其他与经营活动有关的现金 24,492 20,313
经营活动现金流出小计 432,770 399,038
经营活动产生的现金流量净额 (31,117) (13,074)
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 129,926 290,682
取得投资收益收到的现金 20 62
处置固定资产、无形资产和其他长期资产 1 3
收回的现金净额
处置子公司及其他营业单位收到的现金净
额
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 129,947 290,747
购建固定资产、无形资产和其他长期资产 1,273 742
支付的现金
投资支付的现金 152,446 287,506
质押贷款净增加额
取得子公司及其他营业单位支付的现金净
额
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 153,719 288,248
投资活动产生的现金流量净额 (23,772) 2,499
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金 91
其中：子公司吸收少数股东投资收到的 18
现金
取得借款收到的现金
发行债务凭证收到的现金 47,013 16,123
发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 47,013 16,214
偿还债务支付的现金
偿还债务凭证支付的现金 15,857 5,373
偿还债务凭证利息支付的现金 390 171
分配股利、利润或偿付利息支付的现金
其中：子公司支付给少数股东的股利、
利润
支付其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流出小计 16,247 5,544
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2015 年第一季度报告
筹资活动产生的现金流量净额 30,766 10,670
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 1,403 3,083
五、现金及现金等价物净增加额 (22,720) 3,178
加：期初现金及现金等价物余额 228,375 199,643
六、期末现金及现金等价物余额 205,655 202,821
董事长：常振明 行长：李庆萍 主管财务工作副行长：方合英 财务会计部总经理：芦苇
母公司现金流量表
2015 年 1—3 月
编制单位：中信银行股份有限公司
单位：百万元 币种：人民币 审计类型：未经审计
项目 本期金额 上期金额
一、经营活动产生的现金流量：
客户存款和同业存放款项净增加额
存放中央银行款项净减少额 21,888
存放同业款项净减少额 1,416
拆出资金净减少额 180 16,763
买入返售金融资产净减少额 21,404
同业存放款项净增加额 236,011 132,852
拆入资金净增加额 8,672
以公允价值计量且其变动计入当期损益的 293
金融负债净增加额
卖出回购金融资产款净增加额 32,799
吸收存款净增加额 53,097 141,179
向中央银行借款净增加额 5,000
向其他金融机构拆入资金净增加额
收取利息、手续费及佣金的现金 56,594 50,757
收到其他与经营活动有关的现金 834
经营活动现金流入小计 396,424 383,315
客户贷款及垫款净增加额 52,856 96,275
存放中央银行和同业款项净增加额
存放中央银行款项净增加额 17,668
存放同业款项净增加额 24,073
以公允价值计量且其变动计入当期损益的 12,986 12,298
金融资产净增加额
买入返售金融资产净增加额 16,083
应收款项类投资净增加额 259,787 174,928
拆入资金净减少额 3,464
以公允价值计量且其变动计入当期损益的 580
金融负债净减少额
卖出回购金融资产款净减少额 35,139
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2015 年第一季度报告
支付手续费及佣金的现金 28,719 22,709
支付给职工以及为职工支付的现金 8,139 7,142
支付的各项税费 4,805 4,616
支付其他与经营活动有关的现金 17,157 19,794
经营活动现金流出小计 423,632 395,586
经营活动产生的现金流量净额 (27,208) (12,271)
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资收到的现金 129,910 290,622
取得投资收益收到的现金
处置固定资产和其他资产所收到的现金 1 3
收到其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流入小计 129,911 290,625
投资支付的现金 156,446 287,802
购建固定资产、无形资产和其他长期资产 1,245 705
支付的现金
支付其他与投资活动有关的现金
投资活动现金流出小计 157,691 288,507
投资活动产生的现金流量净额 (27,780) 2,118
三、筹资活动产生的现金流量：
吸收投资收到的现金
发行债务凭证收到的现金 47,013 13,087
发行债券收到的现金
收到其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流入小计 47,013 13,087
偿还债务支付的现金
偿还债务凭证支付的现金 15,857 2,968
偿还债务凭证利息支付的现金 355 50
分配股利、利润或偿付利息支付的现金
支付其他与筹资活动有关的现金
筹资活动现金流出小计 16,212 3,018
筹资活动产生的现金流量净额 30,801 10,069
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 819 2,804
五、现金及现金等价物净增加额 (23,368) 2,720
加：期初现金及现金等价物余额 193,273 179,244
六、期末现金及现金等价物余额 169,905 181,964
董事长：常振明 行长：李庆萍 主管财务工作副行长：方合英 财务会计部总经理：芦苇
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