公司代码：601998 公司简称：中信银行
中信银行股份有限公司
2015 年第三季度报告
（中国会计准则）
二〇一五年十月二十七日
一、 重要提示
1.1 本行董事会、监事会及其董事、监事、高级管理人员保证 2015 年第三季度报
告的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担
个别和连带的法律责任。
1.2 本行第四届董事会第六次会议表决通过了公司 2015 年第三季度报告。会议应
参会董事 9 名，实际参会董事 9 名，其中，现场出席董事 6 名，委托出席董事
3 名，常振明董事长因另有公务委托李庆萍董事代为出席和表决，李哲平董事、
袁明董事因事分别委托王联章董事、吴小庆董事代为出席和表决。本行监事列
席了本次会议。
1.3 本行 2015 年第三季度报告按照中国会计准则编制且未经审计。
1.4 本行董事长常振明先生、行长李庆萍女士、主管财务工作副行长方合英先生、
财务会计部总经理芦苇先生，保证 2015 年第三季度报告中财务报表的真实、
准确、完整。
1.5 本报告中本行、本公司指中信银行股份有限公司；本集团指中信银行股份有限
公司及其附属子公司。
1.6 除特别注明外，本报告金额单位均以人民币百万元列示。
二、本集团基本情况
2.1 主要会计数据及财务指标
本报告期末 上年度末 本报告期末比上
项目
（2015 年 9 月 30 日） （2014 年 12 月 31 日） 年度末增减(%)
总资产 4,653,138 4,138,815 12.43
客户贷款及垫款总额 2,377,570 2,187,908 8.67
总负债 4,357,002 3,871,469 12.54
客户存款总额 3,148,587 2,849,574 10.49
同业拆入 25,692 19,648 30.76
归属于本行股东的净资产 294,184 259,677 13.29
归属于本行股东的每股净资产
6.29 5.55 13.29
（元）
上年初
年初至报告期末 比上年同期
项目 至上年报告期末
（2015 年 1-9 月） 增减(%)
（2014 年 1-9 月）
经营活动产生的现金流量净额 39,621 6,103 549.21
每股经营活动产生的现金流量
0.85 0.13 549.21
净额（元）
上年初
年初至报告期末 比上年同期
项目 至上年报告期末
（2015 年 1-9 月） 增减（%）
（2014 年 1-9 月）
营业收入 107,453 92,568 16.08
归属于本行股东的净利润 32,926 32,280 2.00
归属于本行股东的扣除非经常 32,754 32,199 1.72
1
性损益的净利润
年化平均总资产收益率 1.02% 1.14% (0.12)
年化加权平均净资产收益率 15.89% 18.10% (2.21)
扣除非经常性损益后的年化加
15.80% 18.05% (2.25)
权平均净资产收益率
基本每股收益（元/股） 0.70 0.69 1.45
扣除非经常性损益后归属于本
行股东的基本每股收益（人民币 0.70 0.69 1.45
元）
稀释每股收益（元/股） 0.70 0.69 1.45
扣除非经常性损益后归属于本
行股东的稀释每股收益（人民币 0.70 0.69 1.45
元）
2.2 非经常性损益项目和金额
本期金额 年初至报告期末金额
项目
（2015 年 7-9 月） （2015 年 1-9 月）
非流动资产处置净收入 (9) (8)
租金收入 10 36
投资性房地产公允价值变动损益 - 3
其他资产减值准备转回损益 (60) 113
政府补助 16 39
其他净收益 85 52
非经常性损益净额 42 235
非经常性损益所得税影响额 (16) (63)
非经常性损益税后利润影响净额 26 172
其中：影响母公司股东的非经常性损益 28 172
影响少数股东的非经常性损益 (2) -
2.3 资本充足率分析
本集团根据中国银行业监督管理委员会（简称“银监会”）颁布的《商业银行资
本管理办法（试行）》（自 2013 年 1 月 1 日起实施）有关规定计算和披露资本充足
率，报告期内满足监管关于过渡期的相关资本要求。报告期末，本集团核心一级
资本充足率 8.99%，比上年末上升 0.06 个百分点，一级资本充足率 9.04%，比上年
末上升 0.05 个百分点；资本充足率 12.00%，比上年末降低 0.33 个百分点。
本报告期末 上年度末 本报告期比上年末
项目
（2015 年 9 月 30 日） （2014 年 12 月 31 日） 增减（%）
核心一级资本净额 292,105 262,786 11.16
一级资本净额 293,932 264,582 11.09
资本净额 390,006 362,848 7.48
风险加权总资产 3,250,723 2,941,627 10.51
核心一级资本充足率 8.99% 8.93% 上升0.06个百分点
一级资本充足率 9.04% 8.99% 上升0.05个百分点
资本充足率 12.00% 12.33% 下降0.33个百分点
2
2.4 杠杆率分析
本行数据
项目
2015 年 9 月 30 日 2015 年 6 月 30 日 2015 年 3 月 31 日 2014 年 12 月 31 日
杠杆率水平 4.98% 4.98% 4.88% 4.75%
一级资本净额 266,257 262,127 251,838 244,788
调整后的表内外
5,346,084 5,260,701 5,157,076 5,149,672
资产余额
注：自 2015 年 1 季度起，本表数据按照《商业银行杠杆率管理办法（修订）》（银监会令 2015
年第 1 号）计算；2014 年数据按照《商业银行杠杆率管理办法》（银监会令 2011 年第 3 号）
计算。
2.5 管理层讨论与分析
报告期末，本集团资产总额 46,531.38 亿元，比上年末增长 12.43%；负债总额
43,570.02 亿元，比上年末增长 12.54%；客户贷款及垫款总额 23,775.70 亿元，比
上年末增长 8.67%；客户存款总额 31,485.87 亿元，比上年末增长 10.49%。
报告期内，本集团实现归属于本行股东的净利润 329.26 亿元，同比增长 2.00%；
实现营业收入 1,074.53 亿元，同比增长 16.08%。其中，利息净收入 767.46 亿元，
同比增长 9.56%，非利息净收入 307.07 亿元，同比增长 36.35%，非利息净收入占
比 28.58%，同比提升 4.25 个百分点；净息差同比下降 0.04 个百分点至 2.33%。
报告期末，本集团不良贷款余额 337.63 亿元，比上年末增长 18.66%；不良贷
款率 1.42%，比上年末上升 0.12 个百分点；拨备覆盖率 178.42%，比上年末下降
2.84 个百分点；贷款拨备率 2.53%，比上年末上升 0.17 个百分点。
2.6 报告期末股东总数及前十名股东持股情况
报告期末，本行股东总数为 247,016 户。
前十名股东持股情况
持股 持有有限 股份质
序 股东 股份 持股总数
股东名称 比例 售条件股 押或冻
号 性质 类别 （单位：股）
（%） 份数量 结数
A 股、
1 中国中信有限公司 国有 31,406,992,773 67.13 0 无
H股
香港中央结算（代理人）有
2 外资 H股 12,111,181,036 25.89 0 未知
限公司
3 中国证券金融股份有限公司 国有 A股 918,759,927 1.96 0 无
4 中央汇金投资有限责任公司 国有 A股 272,838,300 0.58 0 无
5 中国建设银行股份有限公司 国有 H股 168,599,268 0.36 0 未知
3
6 招商证券股份有限公司 国有 A股 54,005,725 0.12 0 无
7 全国社保基金五零三组合 国有 A股 39,993,632 0.09 0 无
河北建设投资集团有限责任
8 国有 A 股 31,034,400 0.07 0 无
公司
中国农业银行股份有限公司
9 －易方达瑞惠灵活配置混合 其他 A 股 30,357,535 0.06 0 无
型发起式证券投资基金
中信证券股份有限公司客户
10 其他 A 股 28,473,643 0.06 0 无
信用交易担保证券账户
注：1. 以上股东及其持股情况乃根据本行 A 股股份过户登记机构提供的本行 A 股股东名册及 H 股股
份过户登记处提供的本行 H 股股东名册所载情况统计。
2. 股东关联关系或一致行动的说明：根据中国建设银行股份有限公司 2015 年 8 月 19 日披露的
《关于控股股东所持本行 A 股股份变动的公告》，中央汇金投资有限责任公司持有中国建设银
行股份有限公司 57.31%的股份。除此之外，报告期末本行未知上述股东之间存在关联关系或
一致行动关系。
3. 西班牙对外银行确认其通过香港中央结算（代理人）有限公司持有本行 1,525,036,861 股 H 股
股份，占本行股份总数的 3.26%。（注：因持有本行股权比例低于 5%的时间未满一年，报告期
末西班牙对外银行仍为本行关联方）
4. 报告期末，本行全部股份均为无限售条件的流通股。本行前十名流通股股东持股情况同前十
名股东持股情况。
2.7 报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售条件
股东持股情况表
□适用 √不适用
三、 重要事项
3.1 本行主要会计报表项目、财务指标大幅度变动的情况及原因
√适用 □不适用
2015 年前三季度变动较大的项目及变动原因如下：
2015 年 9 月 30 日 比上年末/上年
项 目 变动原因
/2015 年 1-9 月 同期变动(%)
可供出售金融资产 360,001 71.92 可供出售债券增加
应收款项类投资 865,162 32.44 证券定向资产管理计划增加
向中央银行借款 18,550 (62.94) 常备借贷便利减少
拆入资金 25,692 30.76 境内同业拆入款项增加
卖出回购金融资产款 18,275 (56.08) 卖出回购债券减少
已发行债务凭证 201,234 50.75 金融债及同业存单增加
可供出售金融资产公允价值及报表折
其他综合收益 133 -
算差额变动
未分配利润 128,512 34.45 当期净利润增加
手续费及佣金净收入 26,068 38.40 中间业务快速发展
4
衍生金融工具及交易性金融资产重估
公允价值变动收益 240 (72.00)
值变动
资产减值损失 28,465 60.15 组合基准信贷资产减值准备增加
3.2 重大事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
截至 2015 年 8 月 27 日，本行收购西班牙对外银行持有的中信国际金融控股有
限公司（简称“中信国金”）2,213,785,908 股普通股股份的股权交易已交割完毕，中
信国金成为本行全资子公司。由于本行与中信国金全资子公司中信银行（国际）
有限公司分别持有信银（香港）投资有限公司（2015 年 10 月更名前为“振华国际
财务有限公司”）99.05%和 0.95%的股权，上述交易同时使得本行对信银（香港）
投资有限公司的直接和间接合计持股比例增加至 100%。本行已按现行会计准则规
定，对三季度财务报表涉及的合并事项进行了会计处理。
2015 年 9 月，银监会下发《关于中信银行非公开发行优先股及修改公司章程
的批复》（银监复[2015]540 号），同意本行非公开发行不超过 3.5 亿股的优先股，
募集金额不超过 350 亿元人民币。具体信息请参见本行于 2015 年 9 月 10 日刊载
于上海证券交易所网站(http://www.sse.com.cn)和本行网站(http://bank.ecitic.com)的
有关公告。
3.3 本行及持股 5%以上的股东承诺事项履行情况
√适用 □不适用
报告期内，本行持股 5%以上股东无新承诺事项，持续到报告期内的有关承诺
事项与招股说明书及 2015 年半年度报告披露内容相同，股东所作承诺履行正常。
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比发
生大幅度变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
3.5 股权投资情况
3.5.1 本集团持有非上市金融企业、拟上市公司股权的情况
√适用 □不适用
单位：人民币元
占该公
所持 初始 持股数量 报告期所有 会计 股份
司股权 期末账面值 报告期损益
对象名称 投资金额 （股） 者权益变动 核算科目 来源
比例
中国银联 113,750,000.00 87,500,0002.99% 113,750,000.00 4,812,500.00 - 可供出售金融资产 现金购买
SWIFT 161,127.66 35 - 422,393.63 - - 可供出售金融资产 红股
Joint Electronic 4,535,347.33 16 (Class B) - 4,224,756.48 - - 可供出售金融资产 红股
Teller Services
Electronic Payment 14,263,759.80 2 - 13,286,945.25 - - 可供出售金融资产 红股
Services
Company (HK)
Ltd.
合计 132,710,234.79 131,684,095.36 4,812,500.00 -
注：除上表所述股权投资外，报告期末，本行子公司信银（香港）投资有限公司还持有净值为 0.87 亿元人民
币的私募型基金。
5
3.5.2 本集团持有其他上市公司发行的股票和证券投资情况
√适用 □不适用
单位：人民币元
初始 占该公
证券 期末 报告期 期初 报告期所有者 会计
序号 证券简称 投资 司股权 股份来源
代码 账面值 损益 账面值 权益变动 核算科目
金额 比例
1 00762 中国联通(HK) 7,020,000.00 - 3,218,393.38 - 3,281,515.00 (63,121.62) 可供出售金融资产 现金购买
2 V Visa Inc. 7,509,605.39 - 89,282,698.84 225,261.05 81,808,091.52 7,474,607.32 可供出售金融资产 赠送╱红股
3 MA Mastercard 201,629.69 - 4,342,042.48 19,308.09 3,994,613.45 347,429.03 可供出售金融资产 红股
International
合计 14,731,235.08 - 96,843,134.70 244,569.14 89,084,219.97 7,758,914.73
董事长：常振明
中信银行股份有限公司董事会
二〇一五年十月二十七日
6
中信银行股份有限公司
资产负债表(未经审计)
(金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
2015年9月30日 2014年12月31日 2015年9月30日 2014年12月31日
资产
现金及存放中央银行款项 469,535 538,486 467,877 536,811
存放同业款项 116,991 93,991 92,658 81,689
贵金属 593 411 593 411
拆出资金 80,133 68,180 64,243 47,810
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产 23,287 27,509 23,028 27,501
衍生金融资产 10,016 8,226 7,166 5,638
买入返售金融资产 117,573 135,765 117,573 135,765
应收利息 30,297 26,125 29,631 25,546
发放贷款和垫款 2,317,329 2,136,332 2,177,995 2,012,342
可供出售金融资产 360,001 209,404 323,957 188,537
持有至到期投资 181,482 177,957 181,482 177,957
应收款项类投资 865,162 653,256 864,722 652,916
长期股权投资 937 870 22,233 9,986
固定资产 14,664 14,738 14,135 14,223
无形资产 1,225 1,283 1,225 1,283
投资性房地产 295 280 - -
商誉 836 795 - -
递延所得税资产 10,215 9,317 10,197 9,296
其他资产 52,567 35,890 48,778 34,925
资产合计 4,653,138 4,138,815 4,447,493 3,962,636
负债和股东权益
负债
向中央银行借款 18,550 50,050 18,500 50,000
同业及其他金融机构存放款项 845,665 688,292 846,922 698,362
拆入资金 25,692 19,648 14,778 18,703
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债 - 573 - 573
衍生金融负债 8,437 7,347 5,930 5,000
卖出回购金融资产款 18,275 41,609 18,216 41,381
吸收存款 3,148,587 2,849,574 2,979,383 2,699,597
应付职工薪酬 10,189 11,521 9,574 10,871
应交税费 6,814 5,985 6,392 5,837
应付利息 37,954 37,311 37,186 36,559
预计负债 2 5 2 2
已发行债务凭证 201,234 133,488 188,762 115,592
递延所得税负债 27 - - -
其他负债 35,576 26,066 32,962 24,436
负债合计 4,357,002 3,871,469 4,158,607 3,706,913
中信银行股份有限公司
资产负债表(未经审计)（续）
(金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
2015年9月30日 2014年12月31日 2015年9月30日 2014年12月31日
负债和股东权益(续)
股东权益
股本 46,787 46,787 46,787 46,787
资本公积 48,911 49,296 51,619 51,619
其他综合收益 133 (1,833) 1,884 435
盈余公积 19,394 19,394 19,394 19,394
一般风险准备 50,447 50,447 50,350 50,350
未分配利润 128,512 95,586 118,852 87,138
归属于本行股东权益合计 294,184 259,677 288,886 255,723
少数股东权益
归属于普通股少数股东
的权益 127 5,844 - -
归属于少数股东其他权益
工具持有者的权益 1,825 1,825 - -
归属于少数股东权益合计 1,952 7,669 - -
股东权益合计 296,136 267,346 288,886 255,723
负债和股东权益总计 4,653,138 4,138,815 4,447,493 3,962,636
本中期财务报表已于二○一五年十月二十七日获董事会批准
常振明 李庆萍
法定代表人（董事长） 行长
方合英 芦苇 公司盖章
主管财务工作副行长 财务会计部总经理
中信银行股份有限公司
利润表(未经审计)
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
2015年1-9月 2014年1-9月 2015年1-9月 2014年1-9月
一、营业收入 107,453 92,568 103,549 88,625
利息净收入 76,746 70,048 74,453 67,462
利息收入 161,620 154,677 157,599 150,618
利息支出 (84,874) (84,629) (83,146) (83,156)
手续费及佣金净收入 26,068 18,835 25,321 18,249
手续费及佣金收入 27,432 19,941 26,653 19,333
手续费及佣金支出 (1,364) (1,106) (1,332) (1,084)
投资收益 2,885 2,596 2,650 2,013
其中：对联营企业的投资收益 26 153 - -
公允价值变动收益 240 857 322 1,063
汇兑净收益/(损失) 1,420 130 800 (170)
其他业务收入 94 102 3 8
二、营业支出 (63,722) (49,552) (61,870) (47,977)
营业税金及附加 (7,470) (6,496) (7,444) (6,474)
业务及管理费 (27,787) (25,282) (26,127) (23,754)
资产减值损失 (28,465) (17,774) (28,299) (17,749)
三、营业利润 43,731 43,016 41,679 40,648
加:营业外收入 200 192 192 189
减:营业外支出 (89) (115) (88) (114)
四、利润总额 43,842 43,093 41,783 40,723
减:所得税费用 (10,408) (10,240) (10,069) (9,848)
五、净利润 33,434 32,853 31,714 30,875
归属于:
本行股东的净利润 32,926 32,280 31,714 30,875
少数股东损益 508 573 - -
中信银行股份有限公司
利润表(未经审计)（续）
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
2015年1-9月 2014年1-9月 2015年1-9月 2014年1-9月
六、每股收益(人民币元)
（一）基本每股收益 0.70 0.69 - -
（二）稀释每股收益 0.70 0.69 - -
七、其他综合收益税后净额 2,193 4,056 1,449 3,887
归属于本行股东的其他综合收益的税后净额 1,966 4,000 1,449 3,887
（一）以后会计期间满足规定条件时将重分类
至损益的其他综合收益项目（以扣除所得税
影响后的净额列示）
-可供出售金融资产公允价值变动 1,326 3,937 1,444 3,894
-外币报表折算差额 627 71 - -
-所占联营企业的其他综合收益 8 (1) - -
（二）以后会计期间不会重分类至损益的其他
综合收益项目（以扣除所得税影响后的净额
列示）
-设定收益计划重新计量变动 5 (7) 5 (7)
归属少数股东的其他综合收益的税后净额 227 56 - -
八、综合收益合计 35,627 36,909 33,163 34,762
归属于本行股东的综合收益 34,892 36,280 33,163 34,762
归属于少数股东的综合收益 735 629 - -
中信银行股份有限公司
利润表(未经审计)（续）
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
2015年7-9月 2014年7-9月 2015年7-9月 2014年7-9月
一、营业收入 37,415 30,462 36,030 29,202
利息净收入 27,002 24,434 26,168 23,570
利息收入 53,935 52,397 52,517 51,011
利息支出 (26,933) (27,963) (26,349) (27,441)
手续费及佣金净收入 8,588 6,028 8,312 5,841
手续费及佣金收入 9,065 6,444 8,771 6,248
手续费及佣金支出 (477) (416) (459) (407)
投资收益 844 306 886 307
其中：对联营企业的投资(损失)/收益 (115) 47 - -
公允价值变动收益 683 226 531 145
汇兑净收益/(损失) 264 (566) 132 (665)
其他业务收入 34 34 1 4
二、营业支出 (23,794) (16,925) (23,016) (16,391)
营业税金及附加 (2,405) (2,146) (2,393) (2,138)
业务及管理费 (9,615) (8,622) (9,033) (8,105)
资产减值损失 (11,774) (6,157) (11,590) (6,148)
三、营业利润 13,621 13,537 13,014 12,811
加:营业外收入 137 92 137 89
减:营业外支出 (36) (39) (36) (38)
四、利润总额 13,722 13,590 13,115 12,862
减:所得税费用 (3,257) (3,162) (3,137) (3,051)
五、净利润 10,465 10,428 9,978 9,811
归属于:
本行股东的净利润 10,340 10,246 9,978 9,811
少数股东损益 125 182 - -
中信银行股份有限公司
利润表(未经审计)（续）
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
2015年7-9月 2014年7-9月 2015年7-9月 2014年7-9月
六、每股收益(人民币元)
（一）基本每股收益 0.22 0.22 - -
（二）稀释每股收益 0.22 0.22 - -
七、其他综合收益税后净额 1,359 561 937 545
归属于本行股东的其他综合收益的税后净额 1,228 558 937 545
（一）以后会计期间满足规定条件时将重分类
至损益的其他综合收益项目（以扣除所得税
影响后的净额列示）
-可供出售金融资产公允价值变动 814 564 937 545
-外币报表折算差额 409 (5) - -
-所占联营企业的其他综合收益 5 (1) - -
（二）以后会计期间不会重分类至损益的其他
综合收益项目（以扣除所得税影响后的净额
列示）
-设定收益计划重新计量变动 - - - -
归属少数股东的其他综合收益的税后净额 131 3 - -
八、综合收益合计 11,824 10,989 10,915 10,356
归属于本行股东的综合收益 11,568 10,804 10,915 10,356
归属于少数股东的综合收益 256 185 - -
本中期财务报表已于二○一五年十月二十七日获董事会批准
常振明 李庆萍
法定代表人（董事长） 行长
方合英 芦苇 公司盖章
主管财务工作副行长 财务会计部总经理
中信银行股份有限公司
现金流量表（未经审计)
（金额单位为人民币百万元）
本集团 本行
2015年1-9月 2014年1-9月 2015年1-9月 2014年1-9月
一、经营活动产生的现金流量：
存放中央银行款项净减少额 14,352 - 14,243 -
存放同业款项净减少额 - 23,367 - 21,877
拆出资金净减少额 - 64,524 - 63,966
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产净减少额 4,605 - 4,850 -
买入返售金融资产净减少额 18,192 4,634 18,192 4,683
同业存放款项净增加额 157,503 68,366 148,560 66,220
拆入资金净增加额 5,753 - - -
卖出回购金融资产款净增加额 - 44,768 - 46,027
吸收存款净增加额 292,816 221,952 279,786 204,256
收取利息、手续费及佣金的现金 184,183 165,670 179,472 161,124
收到其他与经营活动有关的现金 12,773 1,384 12,088 468
经营活动现金流入小计 690,177 594,665 657,191 568,621
存放中央银行款项净增加额 - (32,466) - (32,842)
存放同业款项净增加额 (2,406) - (2,287) -
拆出资金净增加额 (15,901) - (15,264) -
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产净增加额 - (10,376) - (10,416)
发放贷款和垫款净增加额 (203,112) (179,785) (191,026) (168,812)
应收款项类投资净增加额 (212,552) (210,626) (212,558) (210,626)
向中央银行借款净减少额 (31,500) - (31,500) -
拆入资金净减少额 - (15,756) (3,926) (13,899)
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债净减少额 (573) - (573) -
卖出回购金融资产款净减少额 (23,340) - (23,165) -
支付利息、手续费及佣金的现金 (79,308) (73,815) (77,766) (72,738)
支付给职工以及为职工支付的现金 (17,163) (15,243) (16,063) (14,345)
支付的各项税费 (18,610) (16,892) (18,492) (16,799)
支付其他与经营活动有关的现金 (46,091) (33,603) (25,796) (31,480)
经营活动现金流出小计 (650,556) (588,562) (618,416) (571,957)
经营活动产生/(使用)的现金流量净额 39,621 6,103 38,775 (3,336)
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资取得的现金 651,158 426,093 651,116 425,930
取得投资性证券投资收益收到的现金 46 98 5 -
处置固定资产和其他资产所收到的现金 1 7 1 7
投资活动现金流入小计 651,205 426,198 651,122 425,937
投资支付的现金 (767,015) (437,889) (772,390) (438,050)
购建固定资产和其他资产所支付的现金 (3,429) (8,522) (3,354) (8,464)
投资活动现金流出小计 (770,444) (446,411) (775,744) (446,514)
投资活动使用的现金流量净额 (119,239) (20,213) (124,622) (20,577)
中信银行股份有限公司
现金流量表（未经审计)（续）
（金额单位为人民币百万元）
本集团 本行
2015年1-9月 2014年1-9月 2015年1-9月 2014年1-9月
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债务凭证收到的现金 177,127 74,615 177,127 74,811
发行其他权益工具收到的现金 - 1,824 - -
新设二级子公司收到少数股东
投入的现金 - 18 - -
筹资活动现金流入小计 177,127 76,457 177,127 74,811
偿还债务凭证支付的现金 (103,957) (23,716) (103,957) (23,219)
偿付债务凭证利息支付的现金 (6,384) (2,820) (6,086) (2,588)
分配股利支付的现金 - (11,790) - (11,790)
筹资活动现金流出小计 (110,341) (38,326) (110,043) (37,597)
筹资活动产生的现金流量净额 66,786 38,131 67,084 37,214
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 4,635 1,322 2,790 1,026
五、现金及现金等价物(减少)/增加净额 (8,197) 25,343 (15,973) 14,327
加：期初现金及现金等价物余额 228,375 199,643 193,273 179,244
六、期末现金及现金等价物余额 220,178 224,986 177,300 193,571
本中期财务报表已于二○一五年十月二十七日获董事会批准
常振明 李庆萍
法定代表人（董事长） 行长
方合英 芦苇 公司盖章
主管财务工作副行长 财务会计部总经理
中信银行股份有限公司
合并所有者权益变动表(未经审计)
（金额单位为人民币百万元)
归属于本行股东的权益 少数股东权益
其他 一般 未分配 普通股 其他权益 股东权
股本 资本公积 综合收益 盈余公积 风险准备 利润 股东 工具持有者 益合计
2015年1月1日 46,787 49,296 (1,833) 19,394 50,447 95,586 5,844 1,825 267,346
本期增减变动金额
(一) 净利润 - - - - - 32,926 440 68 33,434
(二) 其他综合收益 - - 1,966 - - - 227 - 2,193
综合收益总额 - - 1,966 - - 32,926 667 68 35,627
(三) 收购子公司少数股东股权
1. 现金购买 - (385) - - - - (6,384) - (6,769)
(四) 利润分配
1. 对其他权益工具持有者的利润
分配 - - - - - - - (68) (68)
2015年9月30日 46,787 48,911 133 19,394 50,447 128,512 127 1,825 296,136
归属于本行股东的权益 少数股东权益
其他 一般 未分配 普通股 其他权益 股东权
股本 资本公积 综合收益 盈余公积 风险准备 利润 股东 工具持有者 益合计
2014年1月1日 46,787 49,296 (7,007) 15,495 44,340 76,690 5,124 - 230,725
本年增减变动金额
(一) 净利润 - - - - - 40,692 696 66 41,454
(二) 其他综合收益 - - 5,174 - - - 6 - 5,180
综合收益总额 - - 5,174 - - 40,692 702 66 46,634
(三) 所有者投入和减少资本
1. 其他权益工具持有者投入资本 - - - - - - - 1,825 1,825
2. 新设二级子公司获得少数股东
资本投入 - - - - - - 18 - 18
(四) 利润分配
1. 提取盈余公积 - - - 3,899 - (3,899) - - -
2. 提取一般风险准备 - - - - 6,107 (6,107) - - -
3. 对本行股东的股利分配 - - - - (11,790) - - (11,790)
4. 对其他权益工具持有者的利润
分配 - - - - - - - (66) (66)
2014年12月31日 46,787 49,296 (1,833) 19,394 50,447 95,586 5,844 1,825 267,346
本中期财务报告已于二○一五年十月二十七日获董事会批准
常振明 李庆萍
法定代表人 行长
（董事长）
方合英 芦苇 公司盖章
主管财务工作副行长 财务会计部总经理
中信银行股份有限公司
所有者权益变动表(未经审计)
（金额单位为人民币百万元)
其他 一般风 未分配 股东权
股本 资本公积 综合收益 盈余公积 险准备 利润 益合计
2015年1月1日 46,787 51,619 435 19,394 50,350 87,138 255,723
本期增减变动金额
(一) 净利润 - - - - - 31,714 31,714
(二) 其他综合收益 - - 1,449 - - - 1,449
综合收益总额 - - 1,449 - - 31,714 33,163
2015年9月30日 46,787 51,619 1,884 19,394 50,350 118,852 288,886
其他 一般风 未分配 股东权
股本 资本公积 综合收益 盈余公积 险准备 利润 益合计
2014年1月1日 46,787 51,619 (4,732) 15,495 44,250 69,937 223,356
本年增减变动金额
(一) 净利润 - - - - - 38,990 38,990
(二) 其他综合收益 - - 5,167 - - - 5,167
综合收益总额 - - 5,167 - - 38,990 44,157
(三) 利润分配
1. 提取盈余公积 - - - 3,899 - (3,899) -
2. 提取一般风险准备 - - - - 6,100 (6,100) -
3. 股利分配 - - - - - (11,790) (11,790)
2014年12月31日 46,787 51,619 435 19,394 50,350 87,138 255,723
本中期财务报告已于二○一五年十月二十七日获董事会批准
常振明 李庆萍
法定代表人 行长
（董事长）
方合英 芦苇 公司盖章
主管财务工作副行长 财务会计部总经理