A股证券代码：601998     A股股票简称：中信银行       编号：临2016-43
H股证券代码：998        H股股票简称：中信银行


                      中信银行股份有限公司
                          关联交易公告

    本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或
者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


   重要内容提示：

       交易内容：中信银行股份有限公司（简称“本行”）同意给予中国烟草
       总公司（简称“中国烟草”）授信额度人民币30亿元，授信期限为一年，
       中国烟草以全额人民币存单质押提供担保。
       交易风险：上述关联交易是本行正常授信业务，对本行正常经营活动及
       财务状况无重大影响。


   一、关联交易概述

   本行同意给予中国烟草人民币流动资金贷款授信额度30亿元，授信期限为一
年，中国烟草以全额人民币存单质押提供担保。根据《商业银行与内部人和股东
关联交易管理办法》、《公开发行证券的公司信息披露编报规则第26号——商业
银行信息披露特别规定》、《中信银行股份有限公司章程》、《中信银行股份有
限公司关联交易管理办法》，以及《中信银行股份有限公司关联交易管理实施细
则》等相关规定，上述关联交易的授信额度占本行最近一期经审计净资产的0.5%
以上、1%以下，同时授信额度未达到本行上一季末资本净额的1%，属于一般关
联交易，由本行高级管理层按照内部授权程序审批，并报董事会审计与关联交易
控制委员会备案。


    本次关联交易不构成《上市公司重大资产重组管理办法》规定的重大资产重
组。



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   本行董事万里明先生同时担任国家烟草专卖局财务管理与监督司（审计司）
司长，根据《商业银行与内部人和股东关联交易管理办法》及《中信银行股份有
限公司章程》等相关规定，本行董事可施加重大影响的法人（含任职的公司）构
成本行关联方，因此中国烟草为本行的关联方，本次交易构成本行的关联交易。


    截至本次关联交易批复日，过去12个月内本行与中国烟草之间的关联授信交
易未达到3,000万元以上，且未占本行最近一期经审计净资产绝对值1%以上，本
次关联交易无需提交董事会审批。


    二、关联方介绍


    截至2016年3月31日，中国烟草持有本行2,147,469,539股股份，占本行总股
本的4.39%，是本行第三大股东，也是总行级战略客户。中国烟草为全民所有制
企业，注册地址为北京市西城区月坛南街55号，注册资本570亿元人民币，法定
代表人为凌成兴，实际控制人为中华人民共和国财政部。中国烟草主营业务为烟
草专卖品生产、经营、进出口贸易、国有资产管理与经营等。截至2015年末，中
国烟草本部资产总计5,631亿元，本部全年实现营业利润1,991亿元，净利润1,988
亿元。


   三、关联交易的定价政策

   本次关联交易的授信条件，不优于本行给予同类信用等级非关联方同类授信
条件，本行对上述关联方的授信按一般商业交易条件进行，并以公平、合理的市
场利率收取利息。

   四、本次关联交易的目的以及对本行的影响

   本次关联交易是本行正常授信业务，对本行正常经营活动及财务状况无重大
影响。


   五、本次关联交易应当履行的审议程序

   本次关联交易的授信额度占本行最近一期经审计净资产的0.5%以上、1%以
下，同时授信额度未达到本行上一季末资本净额的1%，属于一般关联交易，由

                                   2
本行高级管理层按照内部授权程序审批，并报董事会审计与关联交易控制委员会
备案。本次关联交易不需要经过有关部门批准。


   2016年7月28日，本行信用审批委员会审议批准了本次关联交易。


   六、独立董事意见

   中信银行给予中国烟草30亿元人民币授信事项，符合中国银行业监督管理委
员会、中国证券监督管理委员会、上海证券交易所等监管部门要求，审批程序符
合《中信银行股份有限公司章程》、《中信银行股份有限公司关联交易管理办法》
及其他相关规定。该关联交易系依据市场定价原则和一般商业条款于中信银行日
常业务过程中进行，公平合理且符合中信银行和全体股东的利益，不存在损害中
信银行及中小股东利益的情况，不会对中信银行本期及未来的财务状况产生不利
影响，也不会影响上市公司的独立性。

    特此公告。


                                             中信银行股份有限公司董事会
                                                         2016年8月2日




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