: 0998 2016 2 4 6 8 8 9 11 34 47 62 64 64 65 66 72 77 79 81 161 釋義 BBVA Banco Bilbao Vizcaya Argentaria S.A. 2 釋義 2016 1 1 6 30 1 5 6 6 6 12 3 1 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 3 公 司基本情況簡介 CHINA CITIC BANK CORPORATION LIMITED CNCB (FCS FCIS) 9 100010 9 100010 www.citicbank.com +86-10-85230010/+86-10-85230079 ir@citicbank.com 95558 183 54 A www.sse.com.cn H www.hkexnews.hk 4 公司基本情況簡介 202 11 200021 22 A 166 36 H 183 1712-1716 A 601998 H 0998 1987 4 20 2016 8 1 91110000101690725E B0006H111000001 (http://www.sse.com.cn) (http://www.hkexnews.hk) 9 9 +86-10-85230010 +86-10-85230010 +86-10-85230079 +86-10-85230079 ir@citicbank.com ir@citicbank.com 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 5 財 務概要 2016 2015 2014 1-6 1-6 (%) 1-6 78,382 69,957 12.04 62,101 31,281 30,120 3.85 29,503 23,600 22,586 4.49 22,034 49,632 38,180 29.99 90,072 0.48 0.48 0.47 0.48 0.48 0.47 1.01 0.82 23.17 1.93 2016 2015 2014 1-6 1-6 1-6 ROAA 0.89% 1.06% (0.17) 1.14% ROAE 14.66% 16.79% (2.13) 18.96% 24.86% 26.05% (1.19) 26.95% 1.48% 1.39% 0.09 1.09% 1.93% 2.14% (0.21) 2.14% 2.05% 2.32% (0.27) 2.36% 2016 2015 2014 6 30 12 31 (%) 12 31 5,606,778 5,122,292 9.46 4,138,815 2,749,227 2,528,780 8.72 2,187,908 5,274,908 4,802,606 9.83 3,871,469 3,455,161 3,182,775 8.56 2,849,574 49,201 49,248 (0.10) 19,648 329,929 317,740 3.84 259,677 6.74 6.49 3.84 5.55 6 財務概要 2016 2015 (%) 2014 6 30 12 31 12 31 2,710,707 2,492,730 8.74 2,159,454 38,520 36,050 6.85 28,454 60,472 60,497 (0.04) 51,576 1.40% 1.43% (0.03) 1.30% 156.99% 167.81% (10.82) 181.26% 2.20% 2.39% (0.19) 2.36% 2016 2015 2014 6 30 12 31 12 31 8.89% 9.12% (0.23) 8.93% 8.94% 9.17% (0.23) 8.99% 11.26% 11.87% (0.61) 12.33% 5.12% 5.26% (0.14) 5.19% 2016 2015 2014 (1) (%) 6 30 12 31 12 31 (2) ≥100 104.71 87.78 111.64 ≥25 49.67 44.97 51.82 ≥25 48.10 42.48 52.59 ≥25 85.02 89.27 40.45 (1) (2) 2018 100% 2014 2015 2016 2017 60% 70% 80% 90% 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 7 董 事會報告 2016 (MPA) [2016]82 2025 + 8 董事會報告 2016 1000 30 3 36 10 236.0 4.49% 551.65 17.85% 783.82 12.04% 385.20 24.70 6.85% 1.40% 0.03 156.99% 10.82 2.20% 0.19 56,067.78 9.46% 34,551.61 8.56% 27,492.27 8.72% 1 2.8 2.4 0.5 0.3 31.8% 2.9 1 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 9 董事會報告 7.23 8.0% + + + + + + + + 1 12,000 8,000 8,040.63 20.26% 46.50% 24.98% 50 85% 4 11 2 76% 48.28 12.72% 1.99 16.74% 379.97 113.97% 125 1,936 PAD 1 2 4 11 10 董事會報告 [2016]36 2016 5 1 2016 1-6 2016 1-6 2016 1-6 2015 1-6 (%) 80,548 78,382 69,957 10,591 15.14 55,124 53,436 49,744 5,380 10.82 25,424 24,946 20,213 5,211 25.78 (23,216) (23,174) (23,290) (74) (0.32) (23,884) (16,691) 7,193 43.10 31,281 30,120 1,161 3.85 (7,604) (7,151) 453 6.33 23,677 22,969 708 3.08 23,600 22,586 1,014 4.49 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 11 董事會報告 805.48 15.14% 68.4% 2.7 31.6% 2.7 2016 1-6 (%) 2015 1-6 (%) 2014 1-6 (%) 68.4 71.1 73.5 31.6 28.9 26.5 100.0 100.0 100.0 551.24 53.80 10.82% 12 董事會報告 2016 1-6 2015 1-6 2015 1-12 (%) (%) (%) 2,686,124 67,695 5.07 2,240,688 68,398 6.16 2,327,333 136,077 5.85 574,499 10,408 3.64 413,142 8,058 3.93 471,232 18,190 3.86 488,942 3,744 1.54 513,014 3,760 1.48 510,289 7,502 1.47 243,835 2,446 2.02 199,127 2,045 2.07 221,356 4,250 1.92 38,146 444 2.34 99,041 2,404 4.89 102,603 3,998 3.90 1,194,416 24,634 4.15 848,367 23,018 5.47 878,034 45,638 5.20 11,625 2 0.03 7,466 2 0.05 8,284 6 0.07 5,237,587 109,373 4.20 4,320,845 107,685 5.03 4,519,131 215,661 4.77 3,246,387 28,615 1.77 2,885,836 32,659 2.28 3,003,860 64,749 2.16 78,629 1,205 3.08 35,105 624 3.58 28,375 994 3.50 1,235,488 17,519 2.85 947,260 20,506 4.37 981,227 36,534 3.72 27,181 337 2.49 21,334 339 3.20 23,057 561 2.43 242,105 3,702 3.07 49,098 1,138 4.67 71,480 2,957 4.14 10,056 72 1.44 8,046 74 1.85 7,365 121 1.64 109,030 2,796 5.16 99,374 2,597 5.27 101,304 5,304 5.24 197 3 3.06 187 4 4.31 174 8 4.60 4,949,073 54,249 2.20 4,046,240 57,941 2.89 4,216,842 111,228 2.64 55,124 49,744 104,433 (1) 2.00 2.14 2.13 (2) 2.12 2.32 2.31 (1) (2) 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 13 董事會報告 2016 1-6 2015 1-6 13,607 (14,310) (703) 3,145 (795) 2,350 (177) 161 (16) 459 (58) 401 (1,477) (483) (1,960) 9,387 (7,771) 1,616 1 (1) 24,945 (23,257) 1,688 4,076 (8,120) (4,044) 773 (192) 581 6,246 (9,233) (2,987) 93 (95) (2) 4,470 (1,906) 2,564 18 (20) (2) 252 (53) 199 (1) (1) 15,928 (19,620) (3,692) 9,017 (3,637) 5,380 2.12% 0.20 2.00% 0.14 1,093.73 16.88 1.57% 52,375.87 9,167.42 21.22% 4.20% 0.83 676.95 7.03 1.03% 1.09 645.73 17.43 2.63% 14 董事會報告 2016 1-6 2015 1-6 2015 1-12 (%) (%) (%) 1,285,635 30,160 4.72 1,137,674 33,859 6.00 1,178,627 65,540 5.56 1,400,489 37,535 5.39 1,103,014 34,539 6.31 1,148,706 70,537 6.14 2,686,124 67,695 5.07 2,240,688 68,398 6.16 2,327,333 136,077 5.85 2016 1-6 2015 1-6 2015 1-12 (%) (%) (%) 1,265,761 29,846 4.74 1,113,419 33,426 6.05 1,154,142 64,712 5.61 1,252,802 34,727 5.57 1,005,396 32,890 6.60 1,039,810 66,736 6.42 2,518,563 64,573 5.16 2,118,815 66,316 6.31 2,193,952 131,448 5.99 2016 1-6 2015 1-6 2015 1-12 (%) (%) (%) 1,867,374 48,535 5.23 1,594,208 49,748 6.29 1,630,940 97,956 6.01 95,673 1,644 3.46 66,671 1,504 4.55 89,753 3,214 3.58 723,077 17,516 4.87 579,809 17,146 5.96 606,640 34,907 5.75 2,686,124 67,695 5.07 2,240,688 68,398 6.16 2,327,333 136,077 5.85 2016 1-6 2015 1-6 2015 1-12 (%) (%) (%) 1,723,040 45,766 5.34 1,496,455 48,112 6.48 1,521,013 94,192 6.19 90,329 1,563 3.48 58,847 1,295 4.44 82,866 2,842 3.43 705,194 17,244 4.92 563,513 16,909 6.05 590,073 34,414 5.83 2,518,563 64,573 5.16 2,118,815 66,316 6.31 2,193,952 131,448 5.99 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 15 董事會報告 104.08 23.50 29.16% 2015 4,131.42 2016 5,744.99 39.06% 37.44 0.16 0.43% 24.46 4.01 19.61% 2015 1,991.27 2016 2,438.35 22.45% 4.44 19.60 81.53% 608.95 2.55 246.34 16.16 7.02% 5.47% 4.15% 542.49 36.92 6.37% 0.69 286.15 40.44 12.38% 0.51 275.75 40.43 12.79% 16 董事會報告 2016 1-6 2015 1-6 2015 1-12 (%) (%) (%) 1,514,836 20,073 2.66 1,437,321 23,323 3.27 1,499,194 46,324 3.09 1,193,102 3,982 0.67 949,746 3,512 0.75 999,091 7,454 0.75 2,707,938 24,055 1.79 2,387,067 26,835 2.27 2,498,285 53,778 2.15 354,777 4,305 2.44 351,932 5,562 3.19 352,878 10,453 2.96 183,672 255 0.28 146,837 262 0.36 152,697 518 0.34 538,449 4,560 1.70 498,769 5,824 2.35 505,575 10,971 2.17 3,246,387 28,615 1.77 2,885,836 32,659 2.28 3,003,860 64,749 2.16 2016 1-6 2015 1-6 2015 1-12 (%) (%) (%) 1,443,932 19,491 2.71 1,370,643 22,747 3.35 1,427,532 45,206 3.17 1,161,522 3,969 0.69 924,357 3,500 0.76 973,182 7,429 0.76 2,605,454 23,460 1.81 2,295,000 26,247 2.31 2,400,714 52,635 2.19 295,803 3,876 2.64 304,311 5,123 3.39 302,079 9,576 3.17 164,296 239 0.29 128,863 248 0.39 136,070 489 0.36 460,099 4,115 1.80 433,174 5,371 2.50 438,149 10,065 2.30 3,065,553 27,575 1.81 2,728,174 31,618 2.34 2,838,863 62,700 2.21 12.05 5.81 93.11% 175.19 29.87 14.57% 1.52 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 17 董事會報告 37.02 25.64 225.31% 2015 490.98 2016 2,421.05 393.11% 27.96 1.99 7.66% 2015 993.74 2016 1,090.30 9.72% 254.24 52.11 25.78% 2016 1-6 2016 1-6 2015 1-6 (%) 21,700 21,296 17,480 4,220 24.14 2,320 2,252 1,426 894 62.69 1,208 1,202 1,183 25 2.11 (1) 1 (2) (200.00) 197 123 74 60.16 25,424 24,946 20,213 5,211 25.78 217.0 42.20 24.14% 227.57 23.90% 2016 1-6 2016 1-6 2015 1-6 (%) 8,475 8,318 5,851 2,624 44.85 3,222 3,169 3,791 (569) (15.01) 1,284 1,260 1,614 (330) (20.45) 3,315 3,261 2,568 747 29.09 755 743 1,043 (288) (27.61) 3,944 3,871 2,042 1,902 93.14 1,412 1,387 1,121 291 25.96 350 344 337 13 3.86 22,757 22,353 18,367 4,390 23.90 (1,057) (887) 170 19.17 21,700 21,296 17,480 4,220 24.14 18 董事會報告 37.24 9.91 36.26% 232.16 0.74 0.32% 24.24% 1.81 2016 1-6 2016 1-6 2015 1-6 (%) 11,632 10,656 976 9.16 4,092 3,855 237 6.15 3,804 3,762 3,714 90 2.42 19,528 19,486 18,225 1,303 7.15 3,688 5,065 (1,377) (27.19) 23,216 23,174 23,290 (74) (0.32) 28.82% 29.57% 33.29% 4.47 24.24% 24.86% 26.05% 1.81 238.84 71.93 43.10% 197.96 44.05 28.62% 13.48 2016 1-6 2015 1-6 (%) 19,796 15,391 4,405 28.62 2,556 1,105 1,451 131.31 1,348 (5) 1,353 184 200 (16) (8.00) 23,884 16,691 7,193 43.10 76.04 4.53 6.33% 24.31% 2015 23.74% 0.57 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 19 董事會報告 56,067.78 9.46% 52,749.08 9.83% 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) 2,688,755 48.0 2,468,283 48.2 (1) 693,027 12.4 580,896 11.3 613,571 10.9 511,189 10.0 (2) 1,452,490 25.9 1,450,347 28.3 (3) 158,935 2.8 111,577 2.2 5,606,778 100.0 5,122,292 100.0 3,455,161 65.5 3,182,775 66.3 (4) 1,212,924 23.0 1,188,960 24.8 410,423 7.8 289,135 6.0 (5) 196,400 3.7 141,736 2.9 5,274,908 100.0 4,802,606 100.0 (1) (2) (3) (4) (5) 27,492.27 8.72% 48.0% 0.2 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) 1,865,821 67.9 1,767,422 69.9 79,343 2.9 92,745 3.7 804,063 29.2 668,613 26.4 2,749,227 100.0 2,528,780 100.0 (60,472) (60,497) 2,688,755 2,468,283 20 董事會報告 25,701.89 8.70% 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) 1,711,469 66.6 1,627,573 68.8 74,196 2.9 87,219 3.7 784,524 30.5 649,764 27.5 2,570,189 100.0 2,364,556 100.0 (59,536) (59,682) 2,510,653 2,304,874 11,751.22 620.30 5.57% 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) 583,736 49.7 423,467 38.0 322,133 27.4 396,246 35.6 269,253 22.9 293,379 26.4 1,175,122 100.0 1,113,092 100.0 (2,233) (885) 1,172,889 1,112,207 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 21 董事會報告 6,931.48 1,120.51 19.28% 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) 191,451 27.6 179,971 31.0 340,888 49.3 297,580 51.2 12,752 1.8 8,536 1.5 5,751 0.8 2,457 0.4 550,842 79.5 488,544 84.1 1,170 0.2 446 0.1 1 1 1,171 0.2 447 0.1 511 0.1 580 0.1 1,049 0.1 976 0.2 1,560 0.2 1,556 0.3 41,884 6.0 15,226 2.6 97,676 14.1 75,314 12.9 139,560 20.1 90,540 15.5 15 10 15 10 693,148 100.0 581,097 100.0 (121) (201) 693,027 580,896 190,917 180,341 5,508.42 622.98 12.75% 22 董事會報告 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) 87,882 16.0 72,865 14.9 192,506 34.9 165,203 33.8 152,845 27.7 140,963 28.9 1,992 0.4 4 115,617 21.0 109,509 22.4 550,842 100.0 488,544 100.0 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) 522,026 94.8 460,526 94.3 28,816 5.2 28,018 5.7 550,842 100.0 488,544 100.0 84.29 560.01 16.61 19.71% 0.13 0.85 2016 6 30 (%) 1 4,000 28/02/2017 4.20 2 4,000 18/08/2029 5.98 3 3,868 04/03/2019 2.72 4 3,161 23/04/2017 4.11 5 2,997 08/03/2021 3.25 6 2,665 23/04/2019 4.32 7 2,341 18/02/2021 2.96 8 2,259 27/02/2023 3.24 9 2,215 06/05/2017 1.83 10 2,050 17/01/2018 2.62 29,556 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 23 董事會報告 1 00762 HK 7,020,000.00 2,747,035.69 3,167,237.31 (420,201.62) 2 V Visa Inc. 7,509,605.39 101,734,142.84 70,309.36 103,321,332.97 (1,587,190.13) 3 MA Mastercard International 201,629.69 4,436,531.11 6,776.81 4,792,750.59 (356,219.48) 4 03996 HK 324,698,781.12 0.82% 267,137,367.46 334,909,434.62 (67,772,067.16) 339,430,016.20 376,055,077.10 77,086.17 446,190,755.49 (70,135,678.39) 113,750,000.00 87,500,000 2.99% 113,750,000.00 SWIFT 161,127.66 35 437,573.33 8,471.01 Joint Electronic Teller Services 4,535,347.33 16 Class B 4,410,841.87 Electronic Payment Services Company (HK) Ltd. 14,263,759.80 2 13,872,187.61 132,710,234.79 132,470,602.81 8,471.01 0.72 2016 6 30 2015 12 31 201 138 (1) (1) 53 (2) (79) 10 121 201 (1) (2) 24 董事會報告 2016 6 30 2015 12 31 705,258 1,455 733 604,523 1,291 995 2,003,567 19,907 17,525 1,600,764 11,489 10,119 80,021 1,673 6,079 23,985 1,008 304 2,788,846 23,035 24,337 2,229,272 13,788 11,418 2015 12 31 2016 6 30 10,343 66,301 (64,107) 12,537 7,882 10,357 (10,825) 7,414 12,963 24,416 (24,770) 12,609 1,458 6,611 (6,989) 1,080 32,646 107,685 (106,691) 33,640 (2,134) (2,556) 2,011 (2,679) 30,512 105,129 (104,680) 30,961 2016 6 30 2015 12 31 1,295 1,045 175 85 (140) (137) (10) (33) 1,320 960 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 25 董事會報告 34,551.61 2,723.86 8.56% 65.5% 0.8 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) 1,403,570 40.6 1,194,486 37.5 1,480,512 42.9 1,446,939 45.5 75,390 2.2 101,333 3.2 2,884,082 83.5 2,641,425 83.0 214,231 6.2 178,917 5.6 356,848 10.3 362,433 11.4 571,079 16.5 541,350 17.0 3,455,161 100.0 3,182,775 100.0 32,562.44 2,614.18 8.73% 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) 1,365,781 42.0 1,163,000 38.9 1,403,987 43.1 1,366,291 45.6 74,762 2.3 100,512 3.4 2,769,768 85.1 2,529,291 84.5 193,283 5.9 160,207 5.3 293,193 9.0 305,328 10.2 486,476 14.9 465,535 15.5 3,256,244 100.0 2,994,826 100.0 26 董事會報告 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) 3,119,023 90.3 2,854,718 89.7 336,138 9.7 328,057 10.3 3,455,161 100.0 3,182,775 100.0 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) 899,873 26.0 809,760 25.4 821,372 23.8 730,304 22.9 569,348 16.5 498,538 15.7 489,418 14.2 472,675 14.9 413,022 11.9 408,822 12.9 67,581 2.0 77,792 2.4 194,547 5.6 184,884 5.8 3,455,161 100.0 3,182,775 100.0 3 3-12 1-5 5 (%) (%) (%) (%) (%) (%) 1,553,245 45.0 456,994 13.2 597,325 17.3 276,216 8.0 302 2,884,082 83.5 329,631 9.5 110,813 3.2 85,272 2.5 44,969 1.3 394 571,079 16.5 1,882,876 54.5 567,807 16.4 682,597 19.8 321,185 9.3 696 3,455,161 100.0 3 3-12 1-5 5 (%) (%) (%) (%) (%) (%) 1,515,456 46.6 394,277 12.1 583,668 17.9 276,065 8.5 302 2,769,768 85.1 308,683 9.4 54,842 1.7 77,611 2.4 44,946 1.4 394 486,476 14.9 1,824,139 56.0 449,119 13.8 661,279 20.3 321,011 9.9 696 3,256,244 100.0 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 27 董事會報告 2016 2015 6 30 12 31 60,388 26,220 153 23,035 13,788 (685) 440,004 373,636 (2,128) 332 325 523,759 413,969 (532) (2,128) 102 (1) 24,337 11,418 24,439 11,418 (1) 2016 6 30 48,935 58,636 3,584 87,917 118,668 121 1,825 319,686 23,600 5 72 23,677 (1,037) (1,037) (10,374) (10) (72) (10,456) 48,935 58,636 2,547 87,917 131,894 116 1,825 331,870 (1) 2016 5 26 2015 2015 12 31 10 2.12 103.74 2016 7 25 (2) 2016 4 14 2015 2015 12 31 10 1 2,000 980 2016 5 9 (3) 2016 1,087.5 7,200 2014 4 22 28 董事會報告 2016 6 30 2015 12 31 573,634 631,431 143,256 133,567 89,860 92,164 217,927 200,933 188,150 149,138 1,212,827 1,207,233 13,339 14,799 4,045 7,232 144,290 143,182 1,374,501 1,372,446 496.32 114.52 717.57 208.38 1,127.10 768.68 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 29 董事會報告 2016 1-6 (%) 49,632 29.99 71,159 (66.32) 268,255 16.76 (236,510) 80.94 (62,026) (75.01) (71,757) (22.50) 259,014 (23.07) (327,241) (23.37) 112,710 214.46 336,974 263.80 (218,350) 307.94 2013 1 1 8.89% 0.23 8.94% 0.23 11.26% 0.61 2016 6 30 2015 12 31 (%) 2014 12 31 328,377 316,159 3.86 262,786 330,205 317,987 3.84 264,582 416,056 411,740 1.05 362,848 3,694,147 3,468,135 6.52 2,941,627 8.89% 9.12% 0.23 8.93% 8.94% 9.17% 0.23 8.99% 11.26% 11.87% 0.61 12.33% 30 董事會報告 2016 6 30 2015 12 31 (%) 2014 12 31 5.12% 5.26% 0.14 5.19% 330,205 317,987 3.84 264,582 6,450,776 6,044,069 6.73 5,096,499 2015 1 http://www.citicbank.com/about/investor/financialaffairs/gglzb/ 2016 6 30 2015 12 31 (%) 2014 12 31 104.71% 87.78% 16.93 111.64% 592,649 464,437 27.61 426,953 30 565,989 529,112 6.97 382,429 [2015]52 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 31 董事會報告 30% 2016 6 (%) 4,805 303.44 60,388 130.31 23,035 67.07 96,747 (30.18) 73,486 87.03 78,100 108.27 102 24,337 113.15 19,261 (72.94) 410,423 41.95 2,252 57.92 23,884 43.10 25.0% 2.4 2016 1-6 2015 1-6 (%) (%) (%) (%) 44,478 56.7 14,636 46.8 42,641 61.0 17,722 58.8 19,578 25.0 5,139 16.4 15,841 22.6 2,762 9.2 8,672 11.1 7,244 23.2 9,024 12.9 8,126 27.0 5,654 7.2 4,262 13.6 2,451 3.5 1,510 5.0 78,382 100.0 31,281 100.0 69,957 100.0 30,120 100.0 (1) 2016 (2) 2016 1-6 32 董事會報告 2016 6 30 2016 1-6 (%) (%) (%) 1,154,890 20.6 1,149,037 21.8 6,271 20.0 837,672 15.0 834,294 15.8 2,994 9.6 1,271,358 22.7 1,261,289 23.9 4,897 15.7 660,089 11.8 659,582 12.5 1,440 4.6 580,851 10.4 575,878 10.9 5,038 16.1 82,202 1.5 81,167 1.5 856 2.7 3,036,911 54.1 2,744,649 52.1 8,384 26.8 255,017 4.6 227,470 4.3 1,401 4.5 (2,280,521) (40.7) (2,258,480) (42.8) 5,598,469 100.0 5,274,886 100.0 31,281 100.0 2015 12 31 2015 1-6 (%) (%) (%) 1,099,815 21.5 1,090,635 22.7 3,793 12.6 752,965 14.7 751,135 15.6 1,176 3.9 1,114,688 21.8 1,099,277 22.9 6,100 20.3 617,426 12.1 609,986 12.7 5,166 17.2 557,507 10.9 551,901 11.5 3,700 12.3 93,262 1.8 92,311 1.9 666 2.2 2,622,096 51.3 2,354,458 49.0 8,148 27.1 241,411 4.7 215,502 4.5 1,371 4.4 (1,984,859) (38.8) (1,962,609) (40.8) 5,114,311 100.0 4,802,596 100.0 30,120 100.0 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 33 董事會報告 2016 5 1 + + + + + + + + 435.25 5.35% 56.26% 80.71 33.31% 54.60 3.04% 200 9,800 2,237 5,150 500 500 5,649.16 19.49% 4,026.03 3.29% 30 PPP 104 80% 27,106 9,031.50 6.60% 2,908.42 9.29% 12 1,386.78 32.43% 1,681.5 29.58% 3,266 19.8 34 董事會報告 27,697.68 9.51% 1 1.81% 0.38 4 11 18 18 86.91% 84.69% 4 11 76.40% 52.96% 17,856.65 4.13% 17,114.69 5.15% + + + + e e e e e e 6 16 e 31.52 30.15 21.08% e 12,546 86.54% 34,672 19.98% e 272 98.54% 公司存款、貸款餘額 公司存款成本率 0.38個百分點 億元 9.51% 4.13% 百分比 人民幣 (%) 2.19 30,000 2.2 27,697.68 2.0 25,292.91 25,000 1.81 1.8 20,000 1.6 17,856.65 17,147.92 1.4 15,000 1.2 10,000 1.0 2015年末 2016年上半年 2015年末 2016年上半年 存款 貸款 1 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 35 董事會報告 1 3,073.91 11.21% 105.90 2.14% 1,079.0 2 1,499.2 3 (FT FT 80.7 FDI/ODI 72 56.66 23.65% 4,321.26 8.86% 2,067 2,000 AAA 70% 1 2 2016 6 3 RCPMIS 2016 6 36 董事會報告 600 10 + + 53,505.38 28.42% 14.12 25.96% + 10,095.82 13% 15,592.53 1 + 60 + 19.38 15.78% 4 11 4,770.58 0.25% 87,706 6.33% 191.98 24.48% 24.82% 115.48 49.0% 47.65% 7.47 74.53 64.54% 26.22 22.71% 1 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 37 董事會報告 + + MOM 1 6,254.61 7.88% 48.28 12.72% 1.99 16.74% 379.97 113.97% 1,424.66 33.11% 3,059.75 14.38% 8,601.53 22.04% 441.40 6.35% 263.15 32.10% 212.14 66.43% 412.47 130 8 26.44 112.25% 12,147.14 2 12.53% 4,864.76 4.50% 47.03% 7.56 1.80% 0.70 5,864.99 23.65% 個人貸款餘額 客戶管理資產 億元 億元 人民幣 23.65% 人民幣 14.20% 16.75% 10,000 8,000 9,000 8,631.42 7,000 8,000 7,558.43 6,000 5,864.99 7,000 5,000 4,743.21 6,000 5,000 4,000 4,000 3,000 3,030.34 3,000 2,595.68 2,000 2,000 2015年末 2016年上半年 2015年末 2016年上半年 中高端客戶 私人銀行客戶 1 Manager of Managers MOM 2 38 董事會報告 2,283.99 48.7% 66.70% 0.47% 97.19 101% 1.26% 0.20 1.21% 0.01 8 50 8,631.42 14.20% 600 3,030.34 16.75% 3,369.15 331.61 33.70% 4,852.86 27.17% 115.18 31.92% 36.73 15.51% 78.45 41.32% 531.92 6.79% 55.59 47.29% 信用卡交易量 信用卡業務收入 億元 億元 人民幣 27.17% 人民幣 31.92% 120 115.18 5,600 5,000 4,852.86 100 4,400 87.31 3,816.10 3,800 80 3,200 60 2,600 2,000 40 2015年上半年 2016年上半年 2015年上半年 2016年上半年 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 39 董事會報告 QQ Q 90 Uber Uber Uber Apple Pay Pay 1,980.25 1.41% VISA 6S 3 15 88.05 0.15% 11.38% 37.15 2.57% 15.33% 10,639.66 1.64% 11,701.47 6.18% 40 董事會報告 1,730 2,398.43 2015 11.89% 6,652.27 15.74% 4,275.57 17.65% 79.65% 15.12 6.48 124.03% 5.20 26.0% 530 1 2 132 330 91.76% 24 380% 3 10,363.83 8.60% 9,340.86 9.42% 61.57% 100% 1,300 1 2 2016 5 3 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 41 董事會報告 200 + 1 N 170 7,000 PPP PPP 100 1,000 325 12 5.47 6.42 20.0% 1,524.55 94.18 141.23 3.16% 41.14 86.17 29.17% 9.16 3.45 82.65% 187.53 343.23% 9 105 13 105 55 339.40 73 547.42 0.71 4,551.04 39.97% 8.51% 1.09 15.43% 7.67% 616 233.59 51.02% 759.12 10.04% 237.29 23.42% 6.6 31.92 38.24% 42 董事會報告 750 11 1,601.70 83.20% 316.73 206.91% 4,132.14 307.45% 11,701.68 248.15% e 1,000 10.5 2.6 143.44% 4,109.68 76.53% 2.27 158.72% 277.47 97.52% 5 ≥5 ≥4 1.0 21.46 21.04 手機銀行客戶數 手機銀行交易金額 萬戶 億元 人民幣 83.20% 248.15% 14,000 2,000 1,601.70 11,701.68 1,500 11,000 1,000 874.29 8,000 500 5,000 3,361.10 0 2,000 2015年上半年 2016年上半年 2015年上半年 2016年上半年 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 43 董事會報告 “ ” 131 1,396 38 93 1,265 81 3,177 10,704 2,050.16 30.29% 97.36% 6,682.8 26.83 44 董事會報告 1924 12 2002 2009 10 70.32% 29.68% BBVA 2015 8 27 BBVA 29.68% 40% 2,920.86 3.63% 11.31 19.67% 34 4 2,898.11 3.69% 28.56 5.78% 11.89 3.8% PE+ 15% 1984 2015 4 14.90 2015 10 18.89 99.05% 0.95% 1 1 4 6 9 QFLP 49.10 7.17% 613 117% 0.93 12.05% 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 45 董事會報告 2012 1 9 2 51% 13 49% 10.91 4.47% 2.39 4.02% 0.10 42.86% 31.96% 221.57% 3.48% 2015 2 40 2015 4 8 27.17% 284.18 240.74 108.98 2.23 2015 85.83% 46 董事會報告 26 PPP PPP 50 5 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 47 董事會報告 KRI + + + + + 48 董事會報告 27,492.27 2,204.47 8.72% 7,234.29 6,145.69 4,504.06 26.32% 22.35% 16.38% 13.49% 11.01% 10.01% 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) 614,569 22.35 553,616 21.89 (1) 723,429 26.32 680,886 26.93 450,406 16.38 396,853 15.69 371,877 13.53 348,882 13.80 374,276 13.61 340,226 13.45 67,663 2.46 68,949 2.73 147,007 5.35 139,368 5.51 2,749,227 100.00 2,528,780 100.00 (1) 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 49 董事會報告 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) 611,678 23.80 550,812 23.29 (1) 696,910 27.12 660,803 27.95 447,785 17.42 394,884 16.70 371,877 14.47 348,882 14.75 374,276 14.56 340,226 14.39 67,663 2.63 68,949 2.92 2,570,189 100.00 2,364,556 100.00 (1) 18,658.21 983.99 5.57% 8,040.63 1,354.50 20.26% 29.25% 134.02 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) 1,865,821 67.86 1,767,422 69.89 804,063 29.25 668,613 26.44 79,343 2.89 92,745 3.67 2,749,227 100.00 2,528,780 100.00 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) 1,711,469 66.59 1,627,573 68.83 784,524 30.52 649,764 27.48 74,196 2.89 87,219 3.69 2,570,189 100.00 2,364,556 100.00 4,151.82 2,956.43 38.09% 0.23 15.99% 11.52% 9.62% 50 董事會報告 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) 415,182 22.24 414,273 23.44 157,045 8.42 147,535 8.35 59,681 3.20 54,704 3.10 257,232 13.79 260,675 14.75 295,643 15.85 254,892 14.42 142,116 7.62 127,435 7.21 162,019 8.68 147,798 8.36 103,011 5.52 102,532 5.80 22,123 1.19 20,835 1.18 251,769 13.49 236,743 13.39 1,865,821 100.00 1,767,422 100.00 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) 402,770 23.54 403,285 24.78 153,518 8.97 144,453 8.87 48,512 2.83 49,086 3.01 241,631 14.12 245,419 15.08 260,535 15.22 224,873 13.82 132,667 7.75 120,704 7.42 159,953 9.35 146,115 8.98 101,183 5.91 101,188 6.22 21,757 1.27 20,835 1.28 188,943 11.04 171,615 10.54 1,711,469 100.00 1,627,573 100.00 16,388.46 1,887.28 59.61% 2.27 10,310.38 451.21 37.50% 1.49 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 51 董事會報告 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) 527,106 19.17 492,822 19.49 503,932 18.33 493,095 19.50 1,327,884 48.30 1,169,587 46.25 310,962 11.31 280,531 11.09 2,669,884 97.11 2,436,035 96.33 79,343 2.89 92,745 3.67 2,749,227 100.00 2,528,780 100.00 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) 500,214 19.46 467,932 19.79 442,640 17.22 435,395 18.41 1,257,894 48.94 1,113,612 47.10 295,245 11.49 260,398 11.01 2,495,993 97.11 2,277,337 96.31 74,196 2.89 87,219 3.69 2,570,189 100.00 2,364,556 100.00 2016 2015 2014 6 30 12 31 12 31 (%) ≤10 3.10 2.48 2.75 (%) ≤50 16.17 14.60 12.14 (1) = (2) = 52 董事會報告 2016 6 30 (%) (%) A 12,868 0.48 3.10 B 9,978 0.36 2.39 C 7,800 0.28 1.87 D 7,308 0.27 1.75 E 6,108 0.22 1.47 F 4,921 0.18 1.18 G 4,697 0.17 1.13 H 4,651 0.17 1.12 I 4,520 0.16 1.08 J 4,505 0.16 1.08 67,356 2.45 16.17 673.56 2.45% 16.17% 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) 2,638,911 95.99 2,402,338 95.00 71,796 2.61 90,392 3.57 23,056 0.84 20,876 0.83 11,837 0.43 11,238 0.44 3,627 0.13 3,936 0.16 2,749,227 100.00 2,528,780 100.00 2,710,707 98.60 2,492,730 98.57 38,520 1.40 36,050 1.43 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 53 董事會報告 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) 2,464,316 95.88 2,241,820 94.81 68,656 2.67 87,962 3.72 23,008 0.90 20,023 0.85 10,605 0.41 10,833 0.46 3,604 0.14 3,918 0.16 2,570,189 100.00 2,364,556 100.00 2,532,972 98.55 2,329,782 98.53 37,217 1.45 34,774 1.47 2,365.73 95.99% 0.99 185.96 2.61% 0.96 385.20 24.70 1.40% 0.03 371.38 54 董事會報告 2016 2015 2014 6 30 12 31 12 31 (%) 1.10 2.67 3.21 (%) 26.38 31.77 30.16 (%) 50.22 59.66 58.23 (%) 36.22 41.39 38.19 (%) 1.14 1.48 1.03 1.14% 0.39 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) 2,650,266 96.40 2,453,880 97.04 1-90 46,898 1.71 36,998 1.46 91-180 17,854 0.65 9,794 0.39 181 34,209 1.24 28,108 1.11 98,961 3.60 74,900 2.96 2,749,227 100.00 2,528,780 100.00 91 52,063 1.89 37,902 1.50 9,126 0.33 8,482 0.34 (1) (2) 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 55 董事會報告 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) 2,474,567 96.28 2,293,468 96.99 1-90 45,042 1.75 33,853 1.44 91-180 17,712 0.69 9,542 0.40 181 32,868 1.28 27,693 1.17 95,622 3.72 71,088 3.01 2,570,189 100.00 2,364,556 100.00 91 50,580 1.97 37,235 1.57 9,122 0.35 8,472 0.36 (1) (2) 989.61 240.61 0.64 3 47.39% 91 520.63 141.61 91.26 6.44 0.01 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) (%) (%) 28,575 74.19 1.53 28,008 77.69 1.59 9,928 25.77 1.23 8,022 22.25 1.20 17 0.04 0.02 20 0.06 0.02 38,520 100.00 1.40 36,050 100.00 1.43 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) (%) (%) 27,303 73.36 1.60 26,751 76.93 1.64 9,897 26.59 1.26 8,003 23.01 1.23 17 0.05 0.02 20 0.06 0.02 37,217 100.00 1.45 34,774 100.00 1.47 56 董事會報告 5.67 0.06 19.06 0.03 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) (%) (%) 8,112 21.06 1.32 8,838 24.52 1.60 (1) 9,143 23.75 1.26 8,869 24.60 1.30 5,710 14.82 1.27 7,685 21.32 1.94 8,645 22.44 2.32 5,212 14.46 1.49 3,711 9.63 0.99 2,668 7.40 0.78 2,116 5.49 3.12 1,753 4.86 2.54 1,083 2.81 0.74 1,025 2.84 0.74 38,520 100.00 1.40 36,050 100.00 1.43 (1) 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) (%) (%) 8,100 21.76 1.32 8,789 25.27 1.60 (1) 9,143 24.57 1.31 8,869 25.50 1.34 5,502 14.78 1.23 7,483 21.52 1.89 8,645 23.23 2.32 5,212 14.99 1.49 3,711 9.97 0.99 2,668 7.68 0.78 2,116 5.69 3.12 1,753 5.04 2.54 37,217 100.00 1.45 34,774 100.00 1.47 (1) 259.0 67.25% 34.33 0.83 12.68 0.27 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 57 董事會報告 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) (%) (%) 10,764 37.68 2.59 10,329 36.88 2.49 169 0.59 0.11 275 0.98 0.19 454 1.59 0.76 119 0.42 0.22 9,453 33.08 3.67 12,136 43.33 4.66 278 0.97 0.09 249 0.89 0.10 40 0.14 0.02 54 0.19 0.04 170 0.59 0.12 192 0.69 0.15 1,110 3.88 1.08 1,944 6.94 1.90 6,137 21.48 2.44 2,710 9.68 1.15 28,575 100.00 1.53 28,008 100.00 1.59 2016 6 30 2015 12 31 (%) (%) (%) (%) 10,539 38.61 2.62 10,169 38.01 2.52 167 0.61 0.11 273 1.02 0.19 454 1.66 0.94 119 0.45 0.24 9,358 34.27 3.87 11,901 44.49 4.85 268 0.98 0.10 223 0.83 0.10 40 0.15 0.02 54 0.20 0.04 170 0.62 0.13 192 0.72 0.16 1,110 4.07 1.10 1,944 7.27 1.92 5,197 19.03 2.75 1,876 7.01 1.09 27,303 100.00 1.60 26,751 100.00 1.64 58 董事會報告 70.76% 26.83 0.99 4.35 0.10 26.83 8.34 1.06 0.22 0.14 0.99 0.82 0.08 0.03 0.02 2016 2015 6 30 12 31 60,497 51,576 (1) 19,796 35,120 (2) (287) (592) (3) 85 32 (19,872) (26,239) 253 600 60,472 60,497 (1) (2) (3) 2016 2015 6 30 12 31 59,682 51,136 (1) 19,633 34,523 (2) (273) (582) (3) 72 2 (19,802) (25,972) 224 575 59,536 59,682 (1) (2) (3) 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 59 董事會報告 604.72 0.25 156.99% 2.20% 10.82 0.19 197.96 44.05 (LPR) (PVBP) (VaR) 3 3 1 1 5 5 179,250 2,449,988 2,146,056 645,879 185,605 5,606,778 140,938 3,479,558 1,213,824 382,675 57,913 5,274,908 38,312 (1,029,570) 932,232 263,204 127,692 331,870 3 3 1 1 5 5 192,587 2,237,127 2,112,306 625,803 180,222 5,348,045 119,093 3,354,425 1,141,123 353,657 57,742 5,026,040 73,494 (1,117,298) 971,183 272,146 122,480 322,005 60 董事會報告 2016 5 2.25% 16,428 (6,980) (9,265) 183 (9,832) 26,872 (27,027) (9,987) 6,596 19,892 (36,292) (9,804) (9,544) 15,849 (9,494) (3,189) 11,713 825 (26,751) (14,213) 2,169 16,674 (36,245) (17,402) (MLF) (PSL) 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 61 董事會報告 3 3 1 1 5 5 (1,848,650) (326,613) 448,699 871,895 671,046 515,493 331,870 3 3 1 1 5 5 (1,816,064) (253,960) 415,061 797,135 644,230 535,603 322,005 (RCSA) 62 董事會報告 (2016-2018) 2016 IT 2015 11 2016 5 6 148 43% 4,136 32,818 636 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 63 董事會報告 (2016-2020 2012 6 64 董事會報告 2016 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 65 重 要事項 2015 2015 99.99% 5% 2016 5 26 2015 2016 7 22 A 2016 6 6 H 2015 10 2.12 103.74 2015 2015 2015 2015 (http://www.sse.com.cn) (http://www.hkexnews.hk) (http://www.citicbank.com) 2016 66 重要事項 2014 2015 2015- 2017 2015 420 14% 15% 266.95 2016 3 [2003]56 [2005]120 2014 2015 2015-2017 2015 3000 740 2015 2014 12 8 2014 12 23 2015 1 28 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 67 重要事項 A 2014 12 2016 0.60 0.08 2014 12 2016 9 1.38 2014 12 2016 6 0.63 2014 12 2016 32 28 43 2.62 0.06 2.03 2016 3 2016 27 3.29 68 重要事項 2014 12 2015 1 (1) (2) (3) 2016 760 9.31 2014 12 2015 1 2016 32 350 13 560 65 7.79 33.31 0.02 4.64 1.06 126 3.81 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 69 重要事項 16,800 A XV 352 5% 2016 6 30 6 A.1.3 14 176 10 10 3.21 3.23 2016 6 24 70 重要事項 2015 12 31 A H A H H A H H (http://www.sse.com.cn) (http://www.hkexnews.hk) (http://www.citicbank.com) A H 86-10-85230010 852-28628555 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 71 股 份變動和主要股東持股情況 2015 12 31 (+ –) 2016 6 30 (%) (%) 2,147,469,539 2,147,469,539 2,147,469,539 4.39 1. 2. 2,147,469,539 2,147,469,539 2,147,469,539 4.39 3. 4. 46,787,327,034 100.00 46,787,327,034 95.61 1. 31,905,164,057 68.19 31,905,164,057 65.20 2. 3. 14,882,162,977 31.81 14,882,162,977 30.41 4. 46,787,327,034 100.00 2,147,469,539 2,147,469,539 48,934,796,573 100.00 A 2016 1 20 2,147,469,539 A 48,934,796,573 2,147,469,539 4.39% (%) (%) 2,147,469,539 2,147,469,539 4.39 46,787,327,034 100.00 46,787,327,034 95.61 46,787,327,034 100.00 2,147,469,539 48,934,796,573 100.00 2019 1 20 72 股份變動和主要股東持股情況 225,158 A 191,547 H 33,611 (%) 1 A H 31,601,576,773 64.58 194,584,000 2 H 12,114,579,683 24.76 2,531,159 3 A 2,147,469,539 4.39 2,147,469,539 2,147,469,539 4 A 913,339,572 1.87 41,916,902 5 A 327,288,300 0.56 54,450,000 6 H 168,599,268 0.34 7 A 57,094,706 0.12 42,378,006 8 A 42,293,001 0.09 42,293,001 9 A 31,034,400 0.06 10 A 27,216,400 0.06 (1) A H (2) A H 31,601,576,773 A 28,938,928,294 H 2,662,648,479 2016 6 30 31,897,075,773 65.18% A 28,938,928,294 H 2,958,147,479 (3) 2016 2016 3 31 57.31% 1 31,601,576,773 28,938,928,294 2,662,648,479 2 12,114,579,683 12,114,579,683 3 913,339,572 913,339,572 4 327,288,300 327,288,300 5 168,599,268 168,599,268 6 57,094,706 57,094,706 7 42,293,001 42,293,001 8 31,034,400 31,034,400 9 27,216,400 27,216,400 10 50 22,790,450 22,790,450 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 73 股份變動和主要股東持股情況 336 (%) 1,633,444,000(L) 10.98(L) H BBVA 494,256,703(S) 3.32(S) H 24,329,608,919(L) 71.45(L) A 2,838,960,479(L) 19.08(L) H 28,938,928,294(L) 84.98(L) A 2,838,960,479(L) 19.08(L) H 28,938,928,294(L) 84.98(L) A 7,018,099,055(L) 47.16(L) H 28,938,928,294(L) 84.98(L) A Summit Idea Limited 2,292,579,000(L) 15.40(L) H 2,292,579,000 (L) 15.40 (L) Total Partner Global Limited H 2,292,579,000(S) 15.40(S) 2,292,579,000(L) 15.40(L) H 2,292,579,000 (L) 15.40 (L) H 2,292,579,000(S) 15.40(S) 2,292,579,000(L) 15.40(L) H 2,292,579,000(S) 15.40(S) 2,292,579,000(L) 15.40(L) H 2,292,579,000(L) 15.40(L) H 2,292,579,000(L) 15.40(L) H 2,292,579,000 (L) 15.40 (L) H 2,292,579,000(S) 15.40(S) 2,292,579,000(L) 15.40(L) H 2,292,579,000(S) 15.40(S) 2,292,579,000(L) 15.40(L) H 2,292,579,000 (L) 15.40 (L) H 2,292,579,000(S) 15.40(S) 2,292,579,000(L) 15.40(L) H 2,292,579,000(L) 15.40(L) H 2,292,579,000 (L) 15.40 (L) H 2,292,579,000(S) 15.40(S) 1,337,344,039(L) 8.98(L) JPMorgan Chase & Co. 58,369,132(S) 0.39(S) H 162,460,991(P) 1.09(P) (L) (S) (P) 74 股份變動和主要股東持股情況 336 XV 2015 9 1 10 15 2016 3 23 2016 4 27 2016 5 26 3.5 100 2016 6 17 (http://www.sse.com.cn) (http://www.hkexnews.hk) (http://www.citicbank.com) 1979 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 75 股份變動和主要股東持股情況 2011 12 99.9% 0.1% 28,938,929,004 61.85% 2013 2 2014 8 100% A 28,938,928,294 59.1377% H 2,958,147,479 6.0451% 31,897,075,773 65.1828% A 28,938,928,294 59.1377% H 2,662,648,479 5.4412% 31,601,576,773 64.5789% 1 中國中信集團有限公司 100% 100% 中信盛榮有限公司 中信盛星有限公司 25.60% 32.53% 中國中信股份有限公司 100% 中國中信有限公司 64.58% 中信銀行股份有限公司 1 65.1828% 76 董 事、監事、高級管理人員和員工情況 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 77 董事、監事、高級管理人員和員工情況 2016 3 2016 2016 6 24 2016 6 24 2016 6 2016 6 30 2016 7 20 2016 7 20 2016 8 2 2016 6 30 2016 7 20 2016 7 20 56,199 50,671 5,528 863 78 公 司治理 A.5.6 4 7 4 2015 2016 A H 4 2015 2015 2015 2016 2016 2015 2015 7 2015 2015 2015 2015 2016 2016 2016 2015 2016 2016 2015 2015 2015 2015 2015 2015 2016 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 79 公司治理 4 2015 2015 2015 2015 2016 2015 2015 2015 2016 60 2,424 1,800 2016-2017 e 2015 100 80 審閱報告 82 156 34 34 2410 34 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 81 合併中期損益及其他綜合收益表 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 6 30 2016 2015 107,685 107,685 (54,249) (57,941) 5 53,436 49,744 22,353 18,367 (1,057) (887) 6 21,296 17,480 7 2,252 1,426 8 1,202 1,183 (1) 1 197 123 78,382 69,957 9 (23,174) (23,290) 55,208 46,667 (19,796) (15,391) (4,088) (1,300) 10 (23,884) (16,691) 3 (43) 141 31,281 30,120 11 (7,604) (7,151) 23,677 22,969 (1,596) 517 563 309 (4) 3 5 12 (1,037) 834 22,640 23,803 23,600 22,586 77 383 23,677 22,969 22,563 23,324 77 479 22,640 23,803 13 0.48 0.48 82 合併中期財務狀況表 2016年6月30日 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 2016 2015 6 30 12 31 14 613,571 511,189 15 72,805 80,803 4,805 1,191 16 110,049 118,776 17 60,388 26,220 18 23,035 13,788 19 96,747 138,561 20 30,961 30,512 21 2,688,755 2,468,283 22 440,139 373,770 23 191,451 179,930 24 1,172,889 1,112,207 25 1,049 976 27 15,571 15,983 725 802 28 332 325 29 873 854 30 8,309 7,981 31 74,324 40,141 5,606,778 5,122,292 78,100 37,500 33 1,144,462 1,068,544 34 49,201 49,248 35 102 18 24,337 11,418 36 19,261 71,168 37 3,455,161 3,182,775 38 7,542 8,302 39 3,757 4,693 40 36,689 38,159 41 4 2 42 410,423 289,135 30 22 10 43 45,847 41,652 5,274,908 4,802,606 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 83 合併中期財務狀況表 2016年6月30日 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 2016 2015 6 30 12 31 44 48,935 48,935 45 58,636 58,636 46 2,547 3,584 47 23,362 23,362 48 64,555 64,555 49 131,894 118,668 329,929 317,740 50 1,941 1,946 331,870 319,686 5,606,778 5,122,292 2016 8 25 84 合併中期權益變動表 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 2016 1 1 48,935 58,636 3,584 23,362 64,555 118,668 121 1,825 319,686 23,600 5 72 23,677 12 (1,037) (1,037) (1,037) 23,600 5 72 22,640 49 (10,374) (10,374) (10) (10) (72) (72) 2016 6 30 48,935 58,636 2,547 23,362 64,555 131,894 116 1,825 331,870 2015 1 1 46,787 49,296 (1,833) 19,394 50,447 95,586 5,844 1,825 267,346 22,586 316 67 22,969 12 738 96 834 738 22,586 412 67 23,803 (67) (67) 2015 6 30 46,787 49,296 (1,095) 19,394 50,447 118,172 6,256 1,825 291,082 2015 1 1 46,787 49,296 (1,833) 19,394 50,447 95,586 5,844 1,825 267,346 41,158 445 137 41,740 12 5,417 227 5,644 5,417 41,158 672 137 47,384 (400) (6,395) (6,795) 2,148 9,740 11,888 47 3,968 (3,968) 48 14,108 (14,108) (137) (137) 2015 12 31 48,935 58,636 3,584 23,362 64,555 118,668 121 1,825 319,686 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 85 合併中期現金流量表 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 6 30 2016 2015 31,281 30,120 533 443 (638) (268) (41) 193 (229) 23,884 16,691 1,312 1,174 6,570 3,810 (27) (8,037) (8,131) 55,057 43,583 (18,837) 23,952 6,385 (3,455) (2,229) (24,519) (20,686) (6,410) 43,194 57,275 (236,510) (130,709) (62,026) (248,164) 75,893 215,928 40,600 (40,000) (176) 811 102 (573) (51,908) (34,741) 268,255 229,750 (41,941) (30,648) (5,541) (13,900) 49,632 38,180 86 合併中期現金流量表 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 6 30 2016 2015 259,014 336,670 89 1 40 27 (327,241) (427,037) (3,559) (2,246) 25 (100) (10) (71,757) (92,595) 336,974 92,625 (218,350) (53,525) (5,832) (3,258) (82) 112,710 35,842 90,585 (18,573) 1 1 226,364 228,375 2,212 1,473 6 30 51 319,161 211,275 105,888 105,646 (49,584) (55,572) 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 87 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 1 2006 12 31 9 2007 4 27 2016 6 30 31 2016 8 25 2 34 3 2015 2015 (a) 2016 2015 (i) 14 (ii) 11 (iii) 16 38 (iv) 16 41 (v) 2012-2014 (vi) 10 12 28 (vii) 1 (viii) 27 88 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 3 (b) (i) 12 2017 1 1 (i) 7 2017 1 1 (i) 15 2018 1 1 (i) 10 2016 1 1 28 (ii) 2 2018 1 1 (iii) 9 2018 1 1 (iii) 16 2019 1 1 (i) 2015 (ii) 2016 6 20 2 (iii) 16 9 2015 (c) [2016]36 [2016]46 [2016]70 2016 5 1 6% 2016 5 1 5% 4 2015 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 89 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 5 6 30 2016 2015 (i) 3,744 3,760 732 648 1,691 1,397 442 2,404 24,416 23,018 47,548 49,748 17,173 17,146 1,580 1,504 10,357 8,058 2 2 107,685 107,685 (1,205) (624) (16,899) (20,246) (620) (260) (337) (339) (28,615) (32,659) (6,570) (3,810) (3) (3) (54,249) (57,941) 53,436 49,744 (i) 2016 6 30 3.22 2015 6 30 2.81 6 6 30 2016 2015 8,318 5,851 (i) 3,871 2,042 3,261 2,568 3,169 3,791 1,387 1,121 1,260 1,614 743 1,043 344 337 22,353 18,367 (1,057) (887) 21,296 17,480 (i) 90 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 7 6 30 2016 2015 521 951 871 1,156 727 (753) 133 72 2,252 1,426 8 6 30 2016 2015 678 124 284 731 240 328 1,202 1,183 9 6 30 2016 2015 8,547 7,745 474 470 448 469 617 547 356 323 193 198 42 70 917 825 1 5 37 4 11,632 10,656 2,182 2,116 827 745 485 429 306 292 154 130 138 143 4,092 3,855 3,688 5,065 9 8 3,753 3,706 3,762 3,714 23,174 23,290 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 91 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 10 6 30 2016 2015 19,796 15,391 2,556 1,105 (1) (3) (2) 1,348 (5) (4) (49) (66) 238 271 4,088 1,300 23,884 16,691 11 (a) 6 30 2016 2015 7,213 6,830 182 159 6 18 30(b) 203 144 7,604 7,151 25% 16.5% (b) 6 30 2016 2015 31,281 30,120 7,820 7,530 (108) (120) 227 148 (330) (328) (5) (79) 7,604 7,151 92 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 12 6 30 2016 2015 (1,003) 1,175 (1,125) (486) 532 (172) (1,596) 517 (4) 3 563 309 (1,037) 829 5 (1,037) 834 13 2015 2016 6 30 2015 2016 6 30 6 30 2016 2015 23,600 22,586 (i) 48,935 46,787 0.48 0.48 (i) 2015 12 31 5.55 2,147,469,539 118.88 21.48 97.40 14 2016 2015 6 30 12 31 6,596 7,355 (i) 437,103 432,965 (ii) 147,945 63,656 (iii) 14,452 3,416 (iv) 7,475 3,797 613,571 511,189 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 93 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 14 (i) 2016 6 30 15% 2015 12 31 15% 15% 2015 12 31 0% 5% 2015 12 31 5% 9% 2015 12 31 9.5% (ii) (iii) 2015 8 31 20% 1 (iv) 15 (a) 2016 2015 6 30 12 31 19,271 36,194 25,980 12,766 45,251 48,960 17,801 22,668 9,753 9,175 27,554 31,843 72,805 80,803 72,805 80,803 (b) 2016 2015 6 30 12 31 (i) 67,060 57,323 1,900 12,005 3,845 11,475 5,745 23,480 72,805 80,803 72,805 80,803 (i) 2016 6 30 1.69 2015 12 31 1.51 94 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 16 (a) 2016 2015 6 30 12 31 5,224 15,320 80,987 77,262 86,211 92,582 23,846 26,202 23,846 26,202 110,057 118,784 32 (8) (8) 110,049 118,776 (b) 2016 2015 6 30 12 31 51,793 57,439 58,200 61,298 64 47 110,057 118,784 32 (8) (8) 110,049 118,776 17 2016 2015 6 30 12 31 (a) 12,752 8,536 (b) 41,884 15,226 1 1 (c) 5,751 2,457 60,388 26,220 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 95 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 17 (a) 2016 2015 6 30 12 31 483 386 5,637 3,778 3,271 876 3,108 3,371 12,499 8,411 2 39 183 44 68 42 253 125 12,752 8,536 406 697 10,863 7,737 1,483 102 12,752 8,536 (b) 2016 2015 6 30 12 31 41,884 15,226 41,884 15,226 (c) 2016 2015 6 30 12 31 4,624 1,496 260 270 867 691 5,751 2,457 4,884 2,457 867 96 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 18 18(c) 2016 6 30 2015 12 31 (c) 11,302 347 151 11,144 237 38 693,956 1,108 582 593,379 1,054 957 2,003,567 19,907 17,525 1,600,764 11,489 10,119 78,722 1,673 6,079 18,763 1,008 304 1,299 5,222 2,788,846 23,035 24,337 2,229,272 13,788 11,418 (a) 2016 2015 6 30 12 31 3 1,167,922 814,085 3 1 1,429,363 1,299,448 1 5 189,554 113,995 5 2,007 1,744 2,788,846 2,229,272 (b) 2012 2016 6 30 326.75 148.31 178.44 (c) 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 97 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 19 (a) 2016 2015 6 30 12 31 96,662 136,959 85 251 96,747 137,210 1,351 1,351 96,747 138,561 96,747 138,561 (b) 2016 2015 6 30 12 31 70,788 96,662 67,232 85 541 96,747 138,561 96,747 138,561 20 2016 2015 6 30 12 31 12,609 12,963 12,537 10,343 7,414 7,882 1,080 1,458 33,640 32,646 32 (2,679) (2,134) 30,961 30,512 98 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 21 (a) 2016 2015 6 30 12 31 1,841,045 1,749,543 79,343 92,745 (e) 24,776 17,879 1,945,164 1,860,167 348,118 268,926 111,707 105,770 198,383 175,801 145,855 118,116 804,063 668,613 2,749,227 2,528,780 32 (16,513) (15,345) (43,959) (45,152) (60,472) (60,497) 2,688,755 2,468,283 (b) 2016 6 30 (i) (ii) 2,710,707 9,904 28,616 2,749,227 1.40% (36,884) (7,075) (16,513) (60,472) 2,673,823 2,829 12,103 2,688,755 2015 12 31 (i) (ii) 2,492,730 8,011 28,039 2,528,780 1.43% (39,306) (5,846) (15,345) (60,497) 2,453,424 2,165 12,694 2,468,283 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 99 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 21 (b) (i) (ii) 2016 6 30 286.16 2015 12 31 280.39 78.17 2015 12 31 73.22 207.99 2015 12 31 207.17 125.49 2015 12 31 137.48 165.13 2015 12 31 153.45 (c) 2016 6 30 39,306 5,846 15,345 60,497 161 3,300 21,435 24,896 (2,590) (171) (2,339) (5,100) (287) (287) (i) 7 78 85 (2,071) (17,801) (19,872) 171 82 253 36,884 7,075 16,513 60,472 2015 12 31 36,469 3,954 11,153 51,576 2,818 5,670 28,933 37,421 (358) (1,943) (2,301) (592) (592) (i) 19 13 32 (3,778) (22,461) (26,239) 358 242 600 39,306 5,846 15,345 60,497 (i) 100 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 21 (d) 2016 6 30 3 3 1 1 3 3 6,384 3,428 2,429 376 12,617 10,614 10,512 5,690 143 26,959 29,900 21,824 7,081 580 59,385 26,809 20,395 6,354 532 54,090 3,091 1,429 727 48 5,295 46,898 35,764 15,200 1,099 98,961 2015 12 31 3 3 1 1 3 3 3,425 3,063 2,508 297 9,293 8,907 5,285 5,105 230 19,527 24,666 13,737 7,341 336 46,080 21,579 12,142 6,341 274 40,336 3,087 1,595 1,000 62 5,744 36,998 22,085 14,954 863 74,900 1 (e) 2016 6 30 2015 12 31 1 1 4,786 6,056 3,543 4,388 1 2 2 5,206 5,896 3,689 4,343 2 3 3 4,148 4,901 3,212 3,678 3 10,636 11,794 7,435 8,171 24,776 28,647 17,879 20,580 (3) (3) (367) (214) 24,406 17,662 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 101 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 22 2016 2015 6 30 12 31 (a) 340,791 297,444 (b) 97,676 75,314 (c) 511 580 376 446 135 134 (d) 1,146 422 15 10 440,139 373,770 (a) 2016 2015 6 30 12 31 129,465 97,953 75,405 72,893 27,155 23,842 81,503 75,734 313,528 270,422 11,059 16,759 10,347 7,130 1,988 3,869 3,133 27,263 27,022 340,791 297,444 9,344 8,457 304,111 258,974 27,336 30,013 340,791 297,444 (b) 2016 2015 6 30 12 31 93,292 72,053 4,384 3,261 97,676 75,314 97,676 75,314 102 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 22 (c) 2016 2015 6 30 12 31 116 115 125 126 270 339 511 580 270 338 106 108 135 134 511 580 (d) 2016 2015 6 30 12 31 500 229 417 422 1,146 422 1,146 422 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 103 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 23 2016 2015 6 30 12 31 51,497 50,066 71,543 64,022 41,943 39,370 26,132 26,469 191,115 179,927 332 40 4 4 336 44 191,451 179,971 32 (41) 191,451 179,930 279 272 185,971 174,848 5,201 4,810 191,451 179,930 196,129 185,152 190,917 180,341 24 2016 2015 6 30 12 31 862,308 825,016 201,996 147,605 110,818 139,971 500 1,175,122 1,113,092 32 (2,233) (885) 1,172,889 1,112,207 2016 6 30 1,983.85 2015 12 31 756.39 104 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 25 2016 2015 6 30 12 31 (a)~(c) 1,049 976 1,049 976 (a) 2016 6 30 40% 22.18 20% 1 (b) 2016 6 30 2016 6 30 2,664 287 2,377 (143) (146) 500 500 (c) 993 2016 1 1 976 100 (43) 16 2016 6 30 1,049 893 2015 1 1 870 52 6 (8) 56 2015 12 31 976 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 105 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 26 2016 2015 6 30 12 31 (i) 16,570 16,570 (ii) 1,577 1,577 (iii) 102 102 (iv) 4,000 4,000 22,249 22,249 2016 6 30 (i) 74.59 100% 100% (ii) 18.89 99.05% 0.95% 100% (iii) 2 51% 51% (iv) 40 100% 100% (i) 100% (ii) 1984 99.05% 0.95% 100% (iii) 2011 2 51% (iv) 2015 40 100% 106 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 27 (ii) 2016 1 1 14,372 1,121 9,468 24,961 175 23 240 438 (52) (41) (93) 13 23 36 2016 6 30 14,508 1,144 9,690 25,342 2016 1 1 (3,452) (5,526) (8,978) (249) (578) (827) 19 41 60 (9) (17) (26) 2016 6 30 (3,691) (6,080) (9,771) 2016 1 1 10,920 1,121 3,942 15,983 2016 6 30 (i) 10,817 1,144 3,610 15,571 (ii) 2015 1 1 12,264 1,684 8,368 22,316 1,227 300 1,258 2,785 863 (863) (10) (216) (226) 28 58 86 2015 12 31 14,372 1,121 9,468 24,961 2015 1 1 (2,992) (4,586) (7,578) (449) (1,091) (1,540) 3 193 196 (14) (42) (56) 2015 12 31 (3,452) (5,526) (8,978) 2015 1 1 9,272 1,684 3,782 14,738 2015 12 31 (i) 10,920 1,121 3,942 15,983 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 107 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 27 (i) 2016 6 30 18.0 2015 12 31 18.50 (ii) 2016 2015 6 30 12 31 50 68 68 (10~50 157 158 (10~50 10,568 10,669 24 25 10,817 10,920 28 2016 2015 6 30 12 31 1 1 325 280 27 7 18 6 30 12 31 332 325 2016 6 30 2016 6 30 13 (a) 2016 2015 6 30 12 31 50 15 16 10-50 283 276 10-50 34 33 332 325 108 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 29 2016 2015 6 30 12 31 854 795 10 19 49 873 854 2016 6 30 2015 12 31 30 2016 2015 6 30 12 31 8,309 7,981 (22) (10) 8,287 7,971 (a) 2016 6 30 2015 12 31 38,303 9,572 38,879 9,694 (7,932) (1,985) (8,060) (2,017) 5,686 1,421 2,818 704 (2,803) (699) (1,647) (400) 33,254 8,309 31,990 7,981 2016 6 30 2015 12 31 252 42 (195) (32) (59) (10) (189) (32) (1) (132) (22) (60) (10) 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 109 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 30 (b) 2016 1 1 9,694 (2,027) 704 (400) 7,971 (71) (522) 720 (330) (203) 532 532 (9) (3) (1) (13) 2016 6 30 9,614 (2,017) 1,421 (731) 8,287 2015 1 1 7,830 (250) 1,899 (162) 9,317 1,861 (335) (1,197) (238) 91 (1,438) 2 (1,436) 3 (4) (1) 2015 12 31 9,694 (2,027) 704 (400) 7,971 2016 6 30 2015 12 31 31 2016 2015 6 30 12 31 37,416 12,443 (a) 12,850 12,555 4,013 2,008 3,229 2,777 1,703 1,355 1,671 1,793 (b) 1,320 960 982 1,072 838 851 10,302 4,327 74,324 40,141 (a) (b) 2016 2015 6 30 12 31 1,295 1,045 175 85 1,470 1,130 32 (150) (170) 1,320 960 110 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 32 2016 6 30 (i) 16 8 8 20 2,134 2,735 (179) 5 (2,016) 2,679 21 60,497 24,896 (5,100) 51 (19,872) 60,472 22 160 (1) (38) 121 23 41 (41) 24 885 1,348 2,233 1,999 248 (14) 103 (287) 2,049 65,724 29,227 (5,294) 80 (22,175) 67,562 2015 12 31 (i) 16 8 8 20 1,390 3,398 (457) 26 (2,223) 2,134 21 51,576 37,421 (2,301) 40 (26,239) 60,497 22 97 63 (6) 6 160 23 41 (4) 4 41 24 156 729 885 882 1,379 (90) 6 (178) 1,999 54,150 42,990 (2,858) 82 (28,640) 65,724 (i) (10) 33 2016 2015 6 30 12 31 421,119 396,463 697,116 655,307 1,118,235 1,051,770 26,171 16,722 56 52 26,227 16,774 1,144,462 1,068,544 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 111 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 34 2016 2015 6 30 12 31 32,928 31,494 646 13,729 33,574 45,223 15,627 4,025 15,627 4,025 49,201 49,248 35 2016 2015 6 30 12 31 102 36 (a) 2016 2015 6 30 12 31 8,657 8,917 10,604 60,223 1,970 19,261 71,110 58 58 19,261 71,168 (b) 2016 2015 6 30 12 31 19,261 27,492 43,676 19,261 71,168 112 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 37 (a) 2016 2015 6 30 12 31 1,394,397 1,187,929 214,231 178,917 1,608,628 1,366,846 1,480,512 1,446,939 356,848 362,433 1,837,360 1,809,372 9,173 6,557 3,455,161 3,182,775 (b) 2016 2015 6 30 12 31 243,962 292,556 43,017 21,775 7,030 9,241 122,559 121,310 416,568 444,882 38 2016 6 30 (a) 8,158 10,677 (11,467) 7,368 (b) 32 917 (873) 76 (c) 49 1 (8) 42 63 37 (44) 56 8,302 11,632 (12,392) 7,542 2015 12 31 (a) 11,387 20,064 (19,512) (3,781) 8,158 (b) 16 2,291 (2,275) 32 (c) 40 11 (2) 49 78 21 (36) 63 11,521 22,387 (21,825) (3,781) 8,302 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 113 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 38 (a) 2016 6 30 7,134 8,547 (9,533) 6,148 35 448 (455) 28 474 (474) 26 617 (614) 29 915 356 (161) 1,110 34 193 (181) 46 14 42 (49) 7 8,158 10,677 (11,467) 7,368 2015 12 31 (i) 10,589 15,260 (14,934) (3,781) 7,134 19 1,057 (1,041) 35 1,296 (1,296) 25 1,211 (1,210) 26 711 636 (432) 915 28 439 (433) 34 15 165 (166) 14 11,387 20,064 (19,512) (3,781) 8,158 (i) 2015 12 31 37.81 (43) (b) 2016 6 30 5% 2015 12 31 5% 2016 6 30 2.14 2015 12 31 5.71 (c) 114 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 39 2016 2015 6 30 12 31 1,606 2,248 2,117 26 2,563 8 (118) 3,757 4,693 40 2016 2015 6 30 12 31 26,193 28,701 2,763 2,061 7,733 7,397 36,689 38,159 41 2016 2015 6 30 12 31 4 2 (a) 2016 2015 6 30 12 31 2 5 2 3 (1) (5) 4 2 42 2016 2015 6 30 12 31 (a) 31,300 31,295 (b) 68,438 70,434 (c) 7,640 7,345 (d) 11,073 8,705 (e) 291,972 171,356 410,423 289,135 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 115 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 42 (a) 2013-11-8 2018-11-12 5.2% 15,000 2014-2-27 2017-2-27 4.125% 1,500 2015-5-21 2020-5-25 3.98% 7,000 2015-11-13 2020-11-17 3.61% 8,000 31,500 (23) (177) 31,300 (b) 2016 2015 6 30 12 31 2021 6 (i) 2,000 2025 5 (ii) 11,500 11,500 2027 6 (iii) 19,978 19,977 2024 8 (iv) 36,960 36,957 68,438 70,434 (i) 2006 6 22 4.12% 2016 6 22 (ii) 2010 5 27 4.30% 2020 5 28 5 4.30% (iii) 2012 6 19 5.15% 2022 6 21 5 5.15% (iv) 2014 8 22 6.13% 2019 8 26 5 6.13% 116 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 42 (c) 2016 2015 6 30 12 31 2020 6 24 (i) 3,617 3,462 2022 9 28 (ii) 1,992 1,933 2024 5 7 (iii) 2,031 1,950 7,640 7,345 (i) 2010 6 24 6.875% 5 (ii) 2012 9 27 3.875% 3 (iii) 2013 11 7 6.00% 3 (d) 0.46% 3.73% (e) 2016 6 30 2,919.72 2015 12 31 1,713.56 2.70% 3.45% 2015 12 31 2.75% 4.77% 1 2 43 2016 2015 6 30 12 31 18,968 23,718 10,374 3,576 2,947 (i) 2,821 3,781 915 2,935 740 389 341 339 327 541 7,785 7,002 45,847 41,652 (i) 2016 6 30 28.21 2015 12 31 37.81 44 2016 6 30 2015 12 31 A 34,053 34,053 H 14,882 14,882 48,935 48,935 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 117 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 45 2016 2015 6 30 12 31 58,555 58,555 81 81 58,636 58,636 46 38 47 2016 2015 6 30 12 31 1 1 23,362 19,394 3,968 6 30 12 31 23,362 23,362 10% 50% 25% 48 2016 2015 6 30 12 31 1 1 64,555 50,447 14,108 6 30 12 31 64,555 64,555 2012 7 1 5 1.5% 49 (a) 2016 5 26 2015 10 2.12 103.74 2016 6 30 2016 7 25 (b) 2016 6 30 0.50 2015 12 31 0.50 118 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 50 2016 6 30 18.25 3 2019 4 22 7.25% 5.627% 51 6 30 2016 2015 6,596 7,154 147,945 88,615 3 69,213 52,841 3 54,758 41,790 3 40,649 20,875 312,565 204,121 319,161 211,275 52 (a) 2016 2015 6 30 12 31 1 166,050 130,985 1 51,877 69,948 217,927 200,933 143,256 133,567 89,860 92,164 573,634 631,431 188,150 149,138 1,212,827 1,207,233 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 119 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 52 (b) 2016 2015 6 30 12 31 339,686 391,878 0% 150% (c) 2016 2015 6 30 12 31 3,934 7,119 111 113 (d) 1 5 2016 2015 6 30 12 31 2,749 2,864 2,427 2,553 2,066 2,173 3,336 3,510 2,761 3,699 13,339 14,799 (e) 2016 6 30 3.81 2015 12 31 3.94 0.04 2015 12 31 0.02 120 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 52 (f) 2016 2015 6 30 12 31 12,843 13,371 (g) 2015 5 26 602,678,478 3.8% 130.90 100% 23.53 2016 4 30 2017 5 25 53 (a) 2016 2015 6 30 12 31 124,881 115,553 19,336 27,492 73 137 144,290 143,182 (b) 2016 6 30 2015 12 31 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 121 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 54 (a) 2016 2015 6 30 12 31 569,203 606,264 569,973 606,334 (b) 60(a) 60(b) 2016 2015 6 30 12 31 661,824 633,852 2016 6 30 6,899.24 2015 12 31 6,591.18 2016 6 30 982.48 2015 12 31 725.49 122 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (a) 2016 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 123 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (a) 2016 6 30 29,388 13,050 12,922 (1,924) 53,436 6,663 (5,072) (8,270) 6,679 36,051 7,978 4,652 4,755 53,436 6,715 11,467 3,119 (5) 21,296 (i) 1,712 133 901 904 3,650 44,478 19,578 8,672 5,654 78,382 (565) (208) (395) (144) (1,312) (11,025) (9,677) (690) (470) (21,862) (18,252) (4,554) (343) (735) (23,884) (43) (43) 14,636 5,139 7,244 4,262 31,281 (7,604) 23,677 201 58 138 73 470 2016 6 30 2,438,277 886,376 1,659,331 613,436 5,597,420 1,049 1,049 8,309 5,606,778 2,980,533 594,270 1,144,292 555,791 5,274,886 22 5,274,908 934,816 188,150 89,861 1,212,827 124 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (a) 2015 6 30 26,965 11,829 14,846 (3,896) 49,744 6,557 (4,008) (9,807) 7,258 33,522 7,821 5,039 3,362 49,744 7,569 7,674 2,329 (92) 17,480 (i) 1,550 346 1,656 (819) 2,733 42,641 15,841 9,024 2,451 69,957 (502) (172) (339) (161) (1,174) (11,687) (9,363) (581) (485) (22,116) (12,730) (3,544) 22 (439) (16,691) 3 3 141 141 17,722 2,762 8,126 1,510 30,120 (7,151) 22,969 354 92 242 88 776 2015 12 31 2,267,448 799,410 1,584,881 461,596 5,113,335 976 976 7,981 5,122,292 2,728,042 568,089 1,239,707 266,758 4,802,596 10 4,802,606 965,931 149,138 92,164 1,207,233 (i) 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 125 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (b) 31 2016 6 30 9,781 6,519 7,966 7,827 7,578 1,235 10,951 1,579 53,436 617 1,273 2,738 394 (648) 26 (4,502) 102 10,398 7,792 10,704 8,221 6,930 1,261 6,449 1,681 53,436 3,091 1,639 3,273 1,689 1,822 282 8,979 521 21,296 (i) 888 340 501 199 281 60 754 627 3,650 14,377 9,771 14,478 10,109 9,033 1,603 16,182 2,829 78,382 (204) (135) (229) (151) (172) (51) (269) (101) (1,312) (4,235) (2,570) (3,840) (2,638) (2,577) (560) (4,290) (1,152) (21,862) (3,667) (4,072) (5,512) (5,880) (1,246) (136) (3,239) (132) (23,884) (43) (43) 6,271 2,994 4,897 1,440 5,038 856 8,384 1,401 31,281 (7,604) 23,677 31 16 45 38 71 4 246 19 470 126 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (b) 2016 6 30 1,154,890 837,672 1,271,358 660,089 580,851 82,202 3,036,911 253,968 (2,280,521) 5,597,420 1,049 1,049 8,309 5,606,778 1,149,037 834,294 1,261,289 659,582 575,878 81,167 2,744,649 227,470 (2,258,480) 5,274,886 22 5,274,908 243,938 148,358 214,355 174,685 124,968 20,874 181,176 104,473 1,212,827 2015 6 30 9,357 5,327 6,811 6,939 7,171 1,025 11,836 1,278 49,744 600 1,698 3,472 488 (711) 37 (5,710) 126 9,957 7,025 10,283 7,427 6,460 1,062 6,126 1,404 49,744 2,690 1,457 2,618 1,693 1,572 291 6,706 453 17,480 (i) 886 342 495 187 242 63 77 441 2,733 13,533 8,824 13,396 9,307 8,274 1,416 12,909 2,298 69,957 (189) (127) (208) (136) (142) (46) (222) (104) (1,174) (4,296) (2,659) (3,988) (3,082) (2,837) (581) (3,663) (1,010) (22,116) (5,255) (4,862) (3,100) (923) (1,595) (123) (876) 43 (16,691) 3 3 141 141 3,793 1,176 6,100 5,166 3,700 666 8,148 1,371 30,120 (7,151) 22,969 168 41 44 68 160 9 237 49 776 2015 12 31 1,099,815 752,965 1,114,688 617,426 557,507 93,262 2,622,096 240,435 (1,984,859) 5,113,335 976 976 7,981 5,122,292 1,090,635 751,135 1,099,277 609,986 551,901 92,311 2,354,458 215,502 (1,962,609) 4,802,596 10 4,802,606 256,116 164,181 226,170 178,355 126,693 27,043 141,993 86,682 1,207,233 (i) 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 127 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 56 (a) (i) (ii) (iii) (iv) (v) 128 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 56 (a) (i) 2016 2015 6 30 12 31 606,975 503,834 72,805 80,803 110,049 118,776 60,387 26,219 23,035 13,788 96,747 138,561 30,961 30,512 2,688,755 2,468,283 438,467 372,758 191,451 179,930 1,172,889 1,112,207 68,687 36,222 5,561,208 5,081,893 1,196,523 1,207,233 6,757,731 6,289,126 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 129 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 56 (a) (ii) 2016 6 30 28,616 30 113 (16,513) (8) (39) 12,103 22 74 9,904 (7,075) 2,829 (1) 3 45,340 3 1 16,836 62,176 (7,283) 54,893 2,648,531 789,807 96,747 690,289 1,175,122 (2) (29,601) (58) (2,233) 2,618,930 789,807 96,747 690,231 1,172,889 2,688,755 789,829 96,747 690,305 1,172,889 130 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 56 (a) (ii) 2015 12 31 28,039 30 128 (15,345) (8) (120) 12,694 22 8 8,011 (5,846) 2,165 (1) 3 35,118 3 1 6,418 41,536 (5,544) 35,992 2,451,194 703,391 138,561 578,956 1,113,092 (2) (33,762) (57) (885) 2,417,432 703,391 138,561 578,899 1,112,207 2,468,283 703,413 138,561 578,907 1,112,207 (1) 2016 6 30 516.80 2015 12 31 307.41 307.57 2015 12 31 179.88 209.23 2015 12 31 127.53 374.17 2015 12 31 237.01 (2) 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 131 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 56 (a) (iii) 2016 6 30 2015 12 31 % % 415,182 15.1 211,569 414,273 16.4 201,490 295,643 10.8 254,596 254,892 10.1 216,414 257,232 9.4 158,794 260,675 10.3 161,575 162,019 5.9 95,731 147,798 5.8 87,060 157,045 5.7 80,114 147,535 5.8 72,340 142,116 5.2 71,707 127,435 5.0 64,321 103,011 3.7 46,678 102,532 4.1 47,940 59,681 2.2 21,469 54,704 2.2 20,219 22,123 0.8 4,893 20,835 0.8 4,880 251,769 9.2 103,658 236,743 9.4 95,296 1,865,821 68.0 1,049,209 1,767,422 69.9 971,535 804,063 29.1 589,637 668,613 26.4 478,582 79,343 2.9 92,745 3.7 2,749,227 100.0 1,638,846 2,528,780 100.0 1,450,117 2016 6 30 10% 2016 6 30 10,777 6,222 7,821 7,153 (7,342) 9,444 6,091 5,364 5,687 (7,991) 278 84 3,037 571 (9) 2015 12 31 10,338 5,378 8,894 9,176 (7,871) 12,127 7,475 6,313 14,140 (12,174) 249 54 2,505 (20) 132 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 56 (a) (iv) 2016 6 30 2015 12 31 % % 723,429 26.3 344,072 680,886 26.9 315,863 614,569 22.4 389,249 553,616 21.9 330,052 450,406 16.4 354,503 396,853 15.7 298,743 374,276 13.6 229,876 340,226 13.5 201,975 371,877 13.5 218,302 348,882 13.8 205,182 67,663 2.5 44,252 68,949 2.7 42,845 147,007 5.3 58,592 139,368 5.5 55,457 2,749,227 100.0 1,638,846 2,528,780 100.0 1,450,117 2016 6 30 10% 2016 6 30 9,143 3,041 12,575 8,112 3,539 9,030 5,710 1,925 8,369 3,711 1,132 5,678 8,645 5,388 6,778 2015 12 31 8,869 3,354 12,624 8,838 4,124 9,398 7,685 3,440 8,361 2,668 1,281 5,795 5,212 1,873 7,380 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 133 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 56 (a) (v) 2016 6 30 2015 12 31 527,106 492,822 503,932 493,095 1,327,884 1,169,587 310,962 280,531 2,669,884 2,436,035 79,343 92,745 2,749,227 2,528,780 (vi) 2016 6 30 2015 12 31 9,126 0.33% 8,482 0.34% 3 5,839 0.21% 5,310 0.21% 3 3,287 0.12% 3,172 0.13% 134 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 56 (a) (vii) 2016 6 30 (i) AAA AA A A 172,489 16,695 4 132 189,320 152,241 604 152,845 4 1,988 1,992 15,769 169,800 21,450 17,202 6,375 230,596 2,244 88,179 17,682 5,273 2,174 115,552 342,747 274,674 41,728 22,475 8,681 690,305 2015 12 31 (i) AAA AA A A 126,538 27,025 4,694 6,818 127 165,202 140,385 578 140,963 4 4 11,157 118,243 15,660 13,040 5,136 163,236 1,890 87,682 13,887 4,181 1,862 109,502 279,974 232,950 34,819 24,039 7,125 578,907 (i) (b) 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 135 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 56 (b) 2016 6 30 3 (i) 3 1 1 5 5 1.54% 613,571 36,532 577,039 1.31% 72,805 558 71,383 864 2.59% 110,049 23 70,223 39,218 585 2.33% 96,747 96,744 3 4.11% 1,172,889 16,921 404,789 476,537 247,931 26,711 (ii) 4.96% 2,688,755 307 1,098,799 1,447,240 132,456 9,953 (iii) 3.63% 693,027 2,908 122,085 154,186 265,492 148,356 158,935 122,001 8,926 28,008 5,606,778 179,250 2,449,988 2,146,056 645,879 185,605 3.08% 78,100 24,000 54,100 2.88% 1,144,462 1,378 940,149 201,906 1,023 6 2.19% 49,201 25,505 23,696 2.49% 19,261 17,431 1,830 1.77% 3,455,161 22,048 2,344,087 755,696 332,463 867 3.66% 410,423 128,211 176,085 49,189 56,938 118,300 117,512 175 511 102 5,274,908 140,938 3,479,558 1,213,824 382,675 57,913 331,870 38,312 (1,029,570) 932,232 263,204 127,692 136 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 56 (b) 2015 12 31 3 (i) 3 1 1 5 5 1.47% 511,189 14,567 496,622 1.22% 80,803 74,077 6,726 2.59% 118,776 22 78,139 40,120 495 3.90% 138,561 138,320 141 100 5.20% 1,112,207 3,583 452,100 461,183 183,372 11,969 (ii) 5.85% 2,468,283 310 1,035,127 990,598 428,157 14,091 (iii) 3.86% 580,896 1,991 107,371 121,567 216,221 133,746 111,577 109,416 444 1,717 5,122,292 129,889 2,382,200 1,622,052 827,850 160,301 3.50% 37,500 13,500 24,000 3.80% 1,068,544 1,632 536,885 528,017 1,010 1,000 1.81% 49,248 37,039 11,874 335 2.43% 71,168 67,976 3,192 2.16% 3,182,775 16,263 2,137,461 665,174 362,891 986 4.65% 289,135 82,007 96,899 39,795 70,434 104,236 101,302 606 2,328 4,802,606 119,197 2,875,474 1,331,484 404,031 72,420 319,686 10,692 (493,274) 290,568 423,819 87,881 (i) (ii) 3 2016 6 30 698.27 2015 12 31 500.79 (iii) 2016 6 30 2015 12 31 2016 6 30 2015 12 31 100 (3,304) (1,191) (2,753) (906) 100 3,304 1,191 2,753 906 (i) (ii) (iii) 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 137 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 56 (b) 2016 6 30 589,154 23,577 646 194 613,571 40,942 18,560 11,061 2,242 72,805 87,119 15,306 6,221 1,403 110,049 96,747 96,747 1,172,889 1,172,889 2,431,027 166,207 74,384 17,137 2,688,755 634,186 30,540 21,996 6,305 693,027 134,270 17,603 4,137 2,925 158,935 5,186,334 271,793 118,445 30,206 5,606,778 78,100 78,100 1,123,056 20,518 783 105 1,144,462 21,552 25,920 428 1,301 49,201 19,261 19,261 3,119,023 180,898 119,245 35,995 3,455,161 391,710 16,999 1,714 410,423 101,945 11,030 3,255 2,070 118,300 4,854,647 255,365 125,425 39,471 5,274,908 331,687 16,428 (6,980) (9,265) 331,870 1,026,562 137,591 39,567 9,107 1,212,827 (i) 16,736 (9,832) 26,872 (27,027) 6,749 138 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 56 (b) 2015 12 31 496,205 14,178 613 193 511,189 37,835 29,019 9,860 4,089 80,803 79,776 29,751 6,615 2,634 118,776 137,210 1,351 138,561 1,109,612 2,595 1,112,207 2,227,366 168,536 63,532 8,849 2,468,283 527,396 24,883 15,299 13,318 580,896 98,924 8,541 3,885 227 111,577 4,714,324 278,854 99,804 29,310 5,122,292 37,500 37,500 1,028,229 34,148 847 5,320 1,068,544 38,814 9,714 720 49,248 71,168 71,168 2,854,718 192,475 99,888 35,694 3,182,775 273,085 14,350 1,700 289,135 89,850 6,748 3,257 4,381 104,236 4,393,364 257,435 105,692 46,115 4,802,606 320,960 21,419 (5,888) (16,805) 319,686 1,053,858 110,380 35,143 7,852 1,207,233 (i) (26,270) 8,141 1,257 27,960 11,088 (i) 2016 6 30 2015 12 31 2016 6 30 2015 12 31 1% (101) 3 343 18 1% 101 (3) (343) (18) (i) 100 (ii) (iii) 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 139 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 56 (c) 2016 6 30 3 3 1 1 5 5 (i) 154,624 14,452 444,495 613,571 68,549 3,392 864 72,805 70,789 39,204 33 23 110,049 96,676 43 28 96,747 404,790 476,635 264,753 26,711 1,172,889 (ii) 30,862 521,672 879,942 674,782 542,188 39,309 2,688,755 (iii) 1,616 84,983 153,122 297,469 154,540 1,297 693,027 35,217 21,790 48,612 12,614 5,916 34,786 158,935 290,868 1,204,092 1,612,874 1,249,679 729,355 519,910 5,606,778 24,000 54,100 78,100 186,373 755,154 201,906 1,023 6 1,144,462 25,504 23,697 49,201 17,431 1,830 19,261 1,882,876 567,807 682,597 321,185 696 3,455,161 126,577 176,634 50,274 56,938 410,423 70,269 14,232 23,411 5,302 669 4,417 118,300 2,139,518 1,530,705 1,164,175 377,784 58,309 4,417 5,274,908 (1,848,650) (326,613) 448,699 871,895 671,046 515,493 331,870 140 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 56 (c) 2015 12 31 3 3 1 1 5 5 (i) 71,059 3,416 436,714 511,189 57,103 16,974 6,726 80,803 81,118 37,620 16 22 118,776 138,320 141 100 138,561 452,100 461,183 186,955 11,969 1,112,207 (ii) 19,429 504,373 892,359 602,310 418,369 31,443 2,468,283 (iii) 296 63,979 113,642 261,416 139,919 1,644 580,896 23,220 14,711 25,133 8,984 8,952 30,577 111,577 171,107 1,271,575 1,540,220 1,059,781 579,209 500,400 5,122,292 13,500 24,000 37,500 225,398 312,518 528,022 1,010 1,000 596 1,068,544 37,039 11,874 335 49,248 67,976 3,192 71,168 1,334,115 819,432 665,351 362,891 986 3,182,775 80,028 97,281 41,392 70,434 289,135 57,151 13,821 19,673 7,926 938 4,727 104,236 1,616,664 1,344,314 1,349,393 413,554 73,358 5,323 4,802,606 (1,445,557) (72,739) 190,827 646,227 505,851 495,077 319,686 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 141 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 56 (c) 2016 6 30 1 1 5 5 573,634 573,634 188,150 188,150 83,505 57,758 1,993 143,256 104,501 67,853 45,573 217,927 89,100 760 89,860 1,038,890 126,371 47,566 1,212,827 2015 12 31 1 1 5 5 631,431 631,431 149,138 149,138 81,573 50,887 1,106 133,566 90,501 62,712 47,720 200,933 91,406 759 92,165 1,044,049 114,358 48,826 1,207,233 (i) 1 (ii) 1 (iii) 142 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 56 (d) 57 2013 1 1 2012 2018 7.50% 8.50% 10.50% 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 143 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 57 2016 2015 6 30 12 31 8.89% 9.12% 8.94% 9.17% 11.26% 11.87% 48,935 48,935 58,636 58,636 2,547 3,584 23,362 23,362 64,555 64,555 131,894 118,668 46 75 329,975 317,815 (873) (854) (725) (802) 328,377 316,159 (i) 1,828 1,828 330,205 317,987 64,501 69,299 21,343 24,447 7 7 416,056 411,740 3,694,147 3,468,135 (i) 2016 6 30 50 144 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 58 2016 6 30 6 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 145 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 58 (a) 2016 2015 2016 2015 6 30 12 31 6 30 12 31 191,451 179,930 196,129 185,152 1,172,889 1,112,207 1,190,849 1,124,181 11,073 8,705 11,088 8,706 31,300 31,295 33,167 32,381 76,078 77,779 80,523 83,181 291,972 171,356 291,997 171,501 2016 6 30 918 195,211 196,129 1,190,849 1,190,849 11,088 11,088 33,167 33,167 7,916 72,607 80,523 291,997 291,997 2015 12 31 833 184,319 185,152 1,124,181 1,124,181 8,706 8,706 32,381 32,381 7,615 75,566 83,181 171,501 171,501 146 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 58 (b) (i) (i) (ii) 2016 6 30 2,638 10,114 12,752 1 1 41,884 41,884 5,751 5,751 1,450 5 1,455 25 19,882 19,907 1,673 1,673 37,767 303,012 12 340,791 845 301 1,146 55 97,621 97,676 15 15 376 376 40,861 482,247 319 523,427 102 102 728 5 733 4 17,521 17,525 6,079 6,079 4 24,430 5 24,439 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 147 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 58 (b) (i) (i) (ii) 2015 12 31 479 8,057 8,536 1 1 15,226 15,226 2,457 2,457 1,288 3 1,291 17 11,472 11,489 1,008 1,008 40,313 257,120 11 297,444 352 70 422 671 74,643 75,314 10 10 424 22 446 41,904 371,633 107 413,644 992 3 995 1 10,118 10,119 304 304 1 11,414 3 11,418 148 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 58 (b) (i) (ii) 2016 1 1 1 3 11 70 22 107 (3) (3) 3 3 (3) (3) 229 229 (1) (22) (23) 1 1 1 2 3 2016 6 30 1 5 12 301 319 (5) (5) 2016 6 30 6 6 (6) (6) 2015 1 1 2 5 12 127 146 (10) (10) (2) 22 20 7 7 (17) (17) (40) (40) (1) (1) (2) 2015 12 31 1 3 11 70 22 107 (3) (3) 2015 12 31 (2) 22 20 7 7 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 149 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 59 (a) (i) 64.58% (ii) 2015 1 23 BBVA H BBVA 9.6% 5% 2016 6 30 BBVA 3.12% 12 BBVA 2016 1 22 2015 12 31 2,147,469,539 4.39% 2016 3 17 2016 2016 6 24 (b) 2016 6 30 (i) 203 26 (351) (117) (1) (241) (8) (43) (269) 2015 6 30 BBVA 88 38 40 8 (479) (9) (22) (351) 150 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 59 (b) 2016 6 30 (i) 17,062 (159) 16,903 8 113 22 1,245 1,049 10,451 20,352 646 203 40,479 5,135 25 115 17,588 1,641 63 5,965 3,747 2015 12 31 BBVA 14,793 1,094 (151) 14,642 1,094 69 22 61 100 406 976 9,271 988 49,555 22 11 112 21,887 110 1,550 968 255 90 8,574 2,780 39,755 (i) BBVA BBVA 59(e) 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 151 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 59 (c) 2016 6 30 1,675 2015 12 31 1,163 2016 6 30 6 1,059 2015 6 30 6 1,159 (d) 38(b) (e) 152 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 60 (a) (b) 2016 6 30 32.61 2015 6 30 6 25.68 3.74 2015 6 30 6 2.14 2016 6 30 5.56 2015 12 31 3.87 2016 6 30 6,899.24 2015 12 31 6,591.18 2016 6 30 281.00 2015 12 31 252.66 2016 6 30 406.22 2015 12 31 366.75 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 153 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 60 (c) 2016 6 30 2016 6 30 15 201,996 202,011 202,011 862,308 862,308 862,308 110,818 110,818 110,818 2,921 7,601 10,522 10,522 1,146 1,146 1,146 2,921 8,762 1,175,122 1,186,805 1,186,805 2015 12 31 10 147,605 147,615 147,615 825,016 825,016 825,016 139,971 139,971 139,971 5,306 5,152 10,458 10,458 422 422 422 5,306 5,584 1,112,592 1,123,482 1,123,482 61 2016 6 30 13.32 2015 6 30 2016 6 30 4.93 2015 12 31 2.86 2016 6 30 154 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 62 2016 6 30 63 2016 2015 6 30 12 31 611,596 509,851 53,241 64,800 4,805 1,191 93,007 98,276 59,146 25,349 20,070 10,384 96,747 137,210 30,270 29,849 2,510,653 2,304,874 392,315 328,994 191,451 179,930 1,169,085 1,109,807 22,249 22,249 15,018 15,448 724 1,652 8,295 7,930 69,373 36,501 5,348,045 4,884,295 78,000 37,400 1,145,340 1,069,630 24,807 32,399 102 21,577 8,439 19,261 71,110 3,256,244 2,994,826 7,008 7,610 3,868 4,694 36,127 37,422 4 2 391,887 273,262 41,815 35,863 5,026,040 4,572,657 48,935 48,935 61,359 61,359 3,128 4,790 23,362 23,362 64,350 64,350 120,871 108,842 322,005 311,638 5,348,045 4,884,295 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 155 合併中期財務報表(未經審計)附註 截至2016年6月30日止六個月期間 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 63 2016 1 1 48,935 61,359 4,790 23,362 64,350 108,842 311,638 22,403 22,403 (1,662) (1,662) (1,662) 22,403 20,741 (10,374) (10,374) 2016 6 30 48,935 61,359 3,128 23,362 64,350 120,871 322,005 2015 1 1 46,787 51,619 435 19,394 50,350 87,138 255,723 21,736 21,736 512 512 2015 6 30 46,787 51,619 947 19,394 50,350 108,874 277,971 2015 1 1 46,787 51,619 435 19,394 50,350 87,138 255,723 39,672 39,672 4,355 4,355 4,355 39,672 44,027 2,148 9,740 11,888 3,968 (3,968) 14,000 (14,000) 2015 12 31 48,935 61,359 4,790 23,362 64,350 108,842 311,638 156 未經審核補充財務資料 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 1 34 34 2016 6 30 32 32 2016 6 30 34 32 2016 6 30 2015 6 30 2 2016 2015 6 30 12 31 104.71% 87.78% 3 2016 6 30 271,793 118,445 30,206 420,444 (255,365) (125,425) (39,471) (420,261) 951,236 71,938 116,234 1,139,408 (972,414) (45,074) (143,250) (1,160,738) 11,346 8 (11) 11,343 6,596 19,892 (36,292) (9,804) 2015 12 31 309,778 99,804 29,310 438,892 (257,435) (105,692) (46,115) (409,242) 716,892 54,444 95,056 866,392 (729,696) (53,203) (66,922) (849,821) 20,945 16 (174) 20,787 60,484 (4,631) 11,155 67,008 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 157 未經審核補充財務資料 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 4 10% 2016 6 30 10,645 4,960 15,605 5,222 4,385 9,607 2,101 12,476 14,577 14,453 2,290 102,968 119,711 27,199 2,290 120,404 149,893 2015 12 31 16,894 7,706 44,586 69,186 7,430 964 30,177 38,571 2,971 3,078 10,110 16,159 73,887 27,920 121,678 223,485 1 70 71 93,753 38,704 176,444 308,901 158 未經審核補充財務資料 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 5 2016 6 30 3 723,429 10,854 9,143 614,569 11,840 8,112 450,406 8,797 5,710 374,276 6,207 3,711 371,877 10,501 8,645 67,663 2,721 2,116 147,007 1,143 1,083 2,749,227 52,063 38,520 2015 12 31 3 680,886 10,056 8,869 553,615 9,194 8,838 396,853 7,110 7,685 340,226 3,185 2,668 348,882 6,363 5,212 68,949 1,698 1,753 139,369 296 1,025 2,528,780 37,902 36,050 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 159 未經審核補充財務資料 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 6 (a) 2016 6 30 2015 12 31 30 30 0.04% 0.04% (b) 2016 6 30 2015 12 31 3 6 17,854 9,794 6 12 17,910 12,291 12 16,299 15,817 52,063 37,902 3 6 0.65% 0.38% 6 12 0.65% 0.49% 12 0.59% 0.63% 1.89% 1.50% 3 2016 6 30 258.73 2015 12 31 316.01 261.90 2015 12 31 63.01 74.31 2015 12 31 59.85 184.42 2015 12 31 256.16 120.57 2015 12 31 119.46 152.51 2015 12 31 195.09 7 2016 6 30 160 分 支機構名錄 131 1,396 38 93 1,265 81 34 4 2 : 9 :4006800000 :100010 :010-85230002/3 :www.citicbank.com :95558 / / / / 80 27 010-66211769 A 010-66211770 100033 34 2 022-23028888 16 022-25206823 3-8 022-23028800 300457 022-25206631 300020 158 022-24895003 2 102-202 022-84908313 300308 69 10 0311-87033788 46 0315-3738539 050000 0311-87884483 063000 0315-3738522 178 0312-2081555 071000 0312-2081500 408 0310-7059688 0310-2076050 056002 0317-5588001 0317-5588018 061001 0314-2268868 107 0314-2268839 067000 101 0316-5218915 065000 0316-5218922 47 150 0531-85180916 230 0533-2210138 250011 0531-86916444 0533-2210138 255000 28 0537-2338888 272000 0537-2338888 128 0546-7922255 257091 0546-8198666 0539-8722768 138 0539-8722768 276034 60 22 0532-85022889 2 0631-5336802 266071 0532-85022888 264200 0631-5314076 0535-6611030 77 0535-6611032 264006 246 0536-8056002 261041 0536-8056002 66 0633-7895558 276800 0633-8519177 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 161 分支機構名錄 / / / / 42 29 0411-82821868 0411-87625961 116001 0411-82815834 223 0411-87615093 116600 35 0412-2230815 114000 0412-2230815 8 0417-8208939 115007 0417-8208989 50 99 021-58771111 710 021-68752833 021-58776606 200122 021-68751178 200120 1 3 021-58693053 021-58691213 200131 84 348 025-83799181 187 0510-82707177 210008 025-83799000 214001 0510-82709166 72 0519-88108833 213003 0519-88107020 171 0514-87890717 225009 0514-87890563 15 0523-86399158 225300 0523-86243344 20 0513-81120901 226001 0513-81120900 8 0511-89886271 66 0511-89886200 212004 188 0515-89089958 224000 0515-89089900 28 258 0512-65190307 215006 0512-65198570 88 88 0571-87032888 639 0573-82097693 310002 0571-87089180 314000 0573-82093454 289 0575-85227222 312000 0575-85110428 0577-88858466 0577-88858575 325000 100 0579-85378838 322000 0579-85378817 489 0576-81889666 318000 0576-88819916 1 0578-2082977 323000 0578-2082985 31 0580-8258288 1-5 0580-8258655 316021 27 36 0574-87733226 0574-87733060 315010 162 分支機構名錄 / / / / 48 6 0591-87613100 336 0595-22148687 0591-87537066 1-3 0595-22148222 350001 362000 81 0594-2853280 1-2 0594-2853260 351100 1-4 0596-2995568 363000 0596-2995207 70 0593-8991918 352100 0593-8991901 18 81 0592-2385088 153 0597-2956510 0592-2389000 1-3 0597-2956500 361001 364000 65 233 020-87521188 37 0757-83989999 510613 020-87520668 01 A 4 5 0757-83982845 6 528000 82 0760-88366666 0760-88668383 528400 131 0750-3939098 0750-3939999 529000 2 0752-2898862 0752-2898851 516000 1 0756-3292968 0756-3292956 519015 9 0758-2312888 06 07 08 0758-2109113 2 C1 C2 C3 526040 020-89997888 102 202 020-89997829 515000 44 8 0755-25941266 0755-26869310 0755-25942028 63 11A 1 2 3 0755-26867195 518048 11B 1 2 3 518067 30 106 0769-22667888 0769-22667999 523070 10 1 0898-68575555 180 0898-88861709 1-3 0898-68578360 G 0898-88861755 570125 572000 中信銀行股份有限公司 二零一六年半年度報告 163 分支機構名錄 / / / / 37 396 0551-62898001 7 0553-3888685 230001 0551-62898002 0553-3888712 241000 1 0556-5280606 246005 0556-5280605 1859 0552-2087001 233000 0552-2087001 79 0550-3529558 239000 0550-3529598 1177 0555-2773228 243000 0555-2773225 0564-3836207 1-4 0564-3836205 237000 74 0371-55588888 405 0379-69900958 1 0371-55588555 471000 0379-69900139 450018 1736 0391-8768282 454000 0391-8789969 0377-61626896 473000 0377-61628299 30 0372-5998026 0372-5998086 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