中信银行股份有限公司
二零一六年第三季度报告
（A股）
2016年10月27日
中信银行股份有限公司 2016 年第三季度报告（A 股）
一、重要提示
本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证2016年第三季度报告内容
的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和连
带的法律责任。
本行董事会会议于2016年10月27日通过了本行2016年第三季度报告。会议应参会
董事9名，实际参会董事9名，现场出席董事8名，常振明董事因事委托李庆萍董事长
代为出席和表决。本行监事列席了本次会议。
本行董事长李庆萍、行长孙德顺、主管财务工作副行长方合英及财务会计部负责
人李佩霞保证2016年第三季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
本季度报告按照中国会计准则编制且未经审计。
本报告中本行指中信银行股份有限公司，本集团指中信银行股份有限公司及其附
属公司。
除特别注明外，本报告币种为人民币。
二、主要财务数据及股份变动情况
2.1 主要财务数据
单位：百万元人民币
2016 年 2015 年 比上年末
项目
9 月 30 日 12 月 31 日 增减(%)
总资产 5,541,535 5,122,292 8.18
客户贷款及垫款总额 2,838,800 2,528,780 12.26
总负债 5,194,107 4,802,606 8.15
客户存款总额 3,392,444 3,182,775 6.59
同业拆入 58,230 49,248 18.24
归属于本行股东的净资产 342,159 317,740 7.69
归属于本行股东的每股净资产（元） 6.99 6.49 7.69
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中信银行股份有限公司 2016 年第三季度报告（A 股）
比上年同期
项目 2016 年 1-9 月 2015 年 1-9 月
增减(%)
经营活动产生的现金流量净额 (29,242) 39,621 -
每股经营活动产生的现金流量净额
(0.60) 0.85 -
（元）
比上年同期
项目 2016 年 1-9 月 2015 年 1-9 月
增减(%)
营业收入 115,336 107,453 7.34
归属于本行股东的净利润 34,543 32,926 4.91
归属于本行股东的扣除非经常性损益
34,411 32,754 5.06
的净利润
下降 0.15 个
年化平均总资产收益率 0.87% 1.02%
百分点
下降 1.98 个
年化加权平均净资产收益率 13.91% 15.89%
百分点
扣除非经常性损益后的年化加权平均 下降 1.94 个
13.86% 15.80%
净资产收益率 百分点
基本每股收益（元/股） 0.71 0.70 1.43
扣除非经常性损益后归属于本行股东
0.70 0.70 -
的基本每股收益（元）
稀释每股收益（元/股） 0.71 0.70 1.43
扣除非经常性损益后归属于本行股东
0.70 0.70 -
的稀释每股收益（元）
2.2 非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位：百万元人民币
项目 2016 年 7-9 月 2016 年 1-9 月
非流动资产处置净损益 (1) 40
租金收入 7 32
其他资产减值准备转回损益 1 30
政府补助 2 37
其他净收益 28 40
非经常性损益净额 37 179
非经常性损益所得税影响额 (11) (47)
非经常性损益税后利润影响净额 26 132
其中：影响母公司股东的非经常性损益 26 132
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中信银行股份有限公司 2016 年第三季度报告（A 股）
2.3 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明
本集团根据中国会计准则及国际财务报告准则计算的截至报告期末的净资产、报
告期净利润无差异。
2.4 资本充足率分析
本集团根据中国银行业监督管理委员会（简称“中国银监会”）颁布的《商业银
行资本管理办法（试行）》（自2013年1月1日起实施）有关规定计算和披露资本充足
率，报告期内满足监管关于过渡期相关资本要求。截至报告期末，本集团核心一级资
本充足率9.01%，比上年末下降0.11个百分点；一级资本充足率9.15%，比上年末下降
0.02个百分点；资本充足率11.47%，比上年末下降0.40个百分点。
单位：百万元人民币
项目 2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日 比上年末增减(%)
核心一级资本净额 340,660 316,159 7.75
一级资本净额 345,812 317,987 8.75
资本净额 433,544 411,740 5.30
风险加权总资产 3,778,934 3,468,135 8.96
核心一级资本充足率 9.01% 9.12% 下降 0.11 个百分点
一级资本充足率 9.15% 9.17% 下降 0.02 个百分点
资本充足率 11.47% 11.87% 下降 0.40 个百分点
2.5 杠杆率分析
单位：百万元人民币
2016 年 2016 年 2016 年 2015 年
项目
9 月 30 日 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日
杠杆率 4.86% 4.86% 4.89% 5.00%
一级资本净额 310,285 299,032 299,057 288,586
调整后的表内外资产余额 6,380,241 6,151,947 6,116,120 5,770,563
注：以上数据为本行口径。
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2.6 流动性覆盖率分析
单位：百万元人民币
项目 2016 年 9 月 30 日 2015 年 12 月 31 日
流动性覆盖率 89.64% 87.78%
合格优质流动性资产 495,164 464,437
未来 30 天现金净流出量 552,407 529,112
2.7 管理层讨论与分析
截至报告期末，本集团资产总额55,415.35亿元，比上年末增长8.18%；客户贷款
及垫款总额28,388.00亿元，比上年末增长12.26%；负债总额51,941.07亿元，比上年末
增长8.15%；客户存款总额33,924.44亿元，比上年末增长6.59%。
报告期内，本集团实现归属于本行股东的净利润345.43亿元，同比增长4.91%；
实现营业收入1,153.36亿元，同比增长7.34%。其中，利息净收入795.24亿元，同比增
长3.62%；非利息净收入358.12亿元，同比增长16.62%。非利息净收入占比31.05%，
同比提升2.47个百分点；净息差同比下降0.32个百分点至2.01%。
截至报告期末，本集团不良贷款余额426.16亿元，比上年末增长18.21%；不良贷
款率1.50%，比上年末上升0.07个百分点。拨备覆盖率154.94%，比上年末下降12.87
个百分点；贷款拨备率2.33%，比上年末下降0.06个百分点。
2.8 截至报告期末的股东总数、前十名股东及前十名无限售条件流通股股东持股
情况表
单位：股
股东总数（户） 205,677
前十名股东持股情况
质押或冻结情况
比例 有限售条件
股东名称 期末持股数量 股份 股东性质
(%) 股份数量 数量
状态
中国中信有限公司 31,988,728,773 65.37 无 无 - 国有法人
香港中央结算（代理人）有限公司 12,112,943,290 24.75 无 未知 - 境外法人
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中信银行股份有限公司 2016 年第三季度报告（A 股）
中国烟草总公司 2,147,469,539 4.39 2,147,469,539 无 - 国有法人
中国证券金融股份有限公司 873,511,454 1.79 无 无 - 国有法人
中央汇金资产管理有限责任公司 272,838,300 0.56 无 无 - 国有法人
中国建设银行股份有限公司 168,599,268 0.34 无 未知 - 国有法人
香港中央结算有限公司 38,112,403 0.08 无 无 - 境外法人
北京银叶金宏投资合伙企业（有限
32,281,312 0.07 无 无 - 其他
合伙）
河北建设投资集团有限责任公司 31,034,400 0.06 无 无 - 国有法人
广发证券股份有限公司客户信用
30,395,319 0.06 无 无 - 其他
交易担保证券账户
前十名无限售条件流通股股东持股情况
无限售条件
股东名称 股份种类 股份数量
流通股的数量
人民币普通股 28,938,928,294
中国中信有限公司 31,988,728,773
境外上市外资股 3,049,800,479
香港中央结算（代理人）有限公司 12,112,943,290 境外上市外资股 12,112,943,290
中国证券金融股份有限公司 873,511,454 人民币普通股 873,511,454
中央汇金资产管理有限责任公司 272,838,300 人民币普通股 272,838,300
中国建设银行股份有限公司 168,599,268 境外上市外资股 168,599,268
香港中央结算有限公司 38,112,403 人民币普通股 38,112,403
北京银叶金宏投资合伙企业（有限合伙） 32,281,312 人民币普通股 32,281,312
河北建设投资集团有限责任公司 31,034,400 人民币普通股 31,034,400
广发证券股份有限公司客户
30,395,319 人民币普通股 30,395,319
信用交易担保证券账户
TEMASEK FULLERTON ALPHA PTE LTD 29,596,239 人民币普通股 29,596,239
根据《中国建设银行股份有限公司 2016 年半年度报
告》，截至 2016 年 6 月 30 日，中央汇金投资有限责
任公司及其全资子公司中央汇金资产管理有限责任公
上述股东关联关系或一致行动的说明
司合计持有中国建设银行股份有限公司 57.23%的股
份。除此之外，报告期末本行未知上述股东之间存在
关联关系或一致行动关系。
表决权恢复的优先股股东及持股数量的说明 不适用
注：(1) 以上股东持股情况是根据 A 股、H 股证券登记处设置的本行股东名册中所列的股份数目以及中国中信有
限公司提供的持股数据统计。
(2) 中国中信有限公司为中国中信股份有限公司的全资子公司。截至报告期末，中国中信股份有限公司及其
下属子公司合计持有本行股份 32,284,227,773 股，占本行股份总数的 65.97%，其中：持有本行 A 股股份
28,938,928,294 股，H 股股份 3,345,299,479 股。
(3) 冠意有限公司（Summit Idea Limited）确认，截至报告期末，其通过香港中央结算（代理人）有限公司持
有本行 H 股股份 2,292,579,000 股，占本行股份总数的 4.68%。
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中信银行股份有限公司 2016 年第三季度报告（A 股）
2.9 截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售
条件股东持股情况表
□适用 √不适用
三、重要事项
3.1 本集团主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
2016年第三季度变动较大的项目及变动原因如下：
单位：百万元人民币
2016 年 9 月 30 日 比上年末/上年
项 目 变动原因
/2016 年 1-9 月 同期变动(%)
贵金属 1,841 54.58 贵金属增加
以公允价值计量且其变
动计入当期损益的金融 63,563 142.42 同业存单投资增加
资产
买入返售金融资产 33,576 (75.77) 买入返售票据减少
可供出售金融资产 499,814 33.72 可供出售债券增加
其他资产 80,359 104.53 贵金属租赁业务增加
向中央银行借款 79,050 110.80 央行借款增加
货币及贵金属类衍生金融工具
衍生金融负债 15,625 36.85
增加
卖出回购金融资产款 17,589 (75.29) 境内同业卖出回购债券减少
应交税费 6,660 41.91 应交增值税增加
已发行债务凭证 470,981 62.89 同业存单增加
投资收益 3,799 31.68 衍生金融工具投资收益增加
公允价值变动收益 (300) - 衍生金融工具重估损失增加
营业税金及附加 4,026 (46.10) 营业税减少
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
（1）非公开发行优先股情况
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中信银行股份有限公司 2016 年第三季度报告（A 股）
本行非公开发行优先股方案于2015年9月1日和10月15日，先后获得中国银监会批
复和监管意见书，并于2016年6月17日获得中国证券监督管理委员会（简称“中国证
监会”）发行审核委员会审核通过。截至本报告披露之日，本行本次非公开发行优先
股已获得中国证监会核准。本行正按照相关法律法规、中国证监会等监管机构有关批
复的要求及本行股东大会的授权，办理本次非公开发行优先股的相关事宜。
有关情况参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所
有限公司披露易网站（www.hkexnews.hk）和本行网站（www.citicbank.com）发布的
相关公告。
（2）发行可转债情况
2016年8月25日，本行董事会会议审议通过了《关于公开发行A股可转换公司债券
预案的议案》，以及将提交股东大会审议的《关于公开发行A股可转换公司债券并上
市方案的议案》、《关于符合公开发行A股可转换公司债券条件的议案》、《关于公
开发行A股可转换公司债券募集资金使用的可行性报告的议案》、《关于公开发行A
股可转换公司债券摊薄即期回报及填补措施的议案》、《关于提请股东大会授权董事
会办理本次公开发行A股可转换公司债券并上市有关事项的议案》和《关于前次募集
资金使用情况报告的议案》，本行拟公开发行总额不超过人民币400亿元（含）的A
股可转换公司债券。截至本报告披露之日，上述有关议案尚待提交本行股东大会审议。
有关情况参见本行在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联合交易所
有限公司披露易网站（www.hkexnews.hk）和本行网站（www.citicbank.com）发布的
相关公告。
3.3 本行及持股5%以上的股东承诺事项履行情况
√适用 □不适用
本行实际控制人中国中信集团有限公司（简称“中信集团”）于2015年7月8日通
知本行，在股市异常波动期间，其承诺不会减持所持有本行股票，并将择机增持本行
股票。
基于上述承诺，中信集团控股的中国中信股份有限公司（含下属子公司）计划于
2017年1月21日前择机增持本行H股股份，累计增持比例不超过本行已发行总股份的
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中信银行股份有限公司 2016 年第三季度报告（A 股）
5%（含已增持股份）。自2016年1月至9月，中国中信股份有限公司通过其下属子公
司累计增持本行H股股份877,235,000股，占本行股份总数的1.79%。其中，2016年第
三季度增持本行H股股份387,152,000股，占本行股份总数的0.79%。
报告期内，本行及持股5%以上的股东无新增承诺事项。截至2016年9月30日，股
东所作公开承诺均得到履行。
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比
发生重大变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
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中信银行股份有限公司
2016年第三季度财务报表
（未经审计）
（中国企业会计准则）
2016年10月27日
中信银行股份有限公司
资产负债表(未经审计)
(金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
2016年9月30日 2015年12月31日 2016年9月30日 2015年12月31日
资产
现金及存放中央银行款项 529,776 511,189 528,252 509,851
存放同业款项 81,042 80,803 65,550 64,800
贵金属 1,841 1,191 1,841 1,191
拆出资金 140,561 118,776 112,160 98,276
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产 63,563 26,220 62,714 25,349
衍生金融资产 14,293 13,788 12,547 10,384
买入返售金融资产 33,576 138,561 33,576 137,210
应收利息 32,843 30,512 31,978 29,849
发放贷款和垫款 2,772,772 2,468,283 2,581,973 2,304,874
可供出售金融资产 499,814 373,770 451,937 328,994
持有至到期投资 185,051 179,930 185,051 179,930
应收款项类投资 1,077,189 1,112,207 1,073,385 1,109,807
长期股权投资 1,038 976 22,249 22,249
固定资产 15,440 15,983 14,845 15,448
无形资产 1,543 1,653 1,543 1,652
投资性房地产 334 325 - -
商誉 877 854 - -
递延所得税资产 9,623 7,981 9,610 7,930
其他资产 80,359 39,290 72,460 36,501
资产合计 5,541,535 5,122,292 5,261,671 4,884,295
负债和股东权益
负债
向中央银行借款 79,050 37,500 79,000 37,400
同业及其他金融机构存放款项 1,062,494 1,068,544 1,063,604 1,069,630
拆入资金 58,230 49,248 29,655 32,399
衍生金融负债 15,625 11,418 13,861 8,439
卖出回购金融资产款 17,589 71,168 17,536 71,110
吸收存款 3,392,444 3,182,775 3,179,081 2,994,826
应付职工薪酬 9,403 8,302 8,768 7,610
应交税费 6,660 4,693 6,703 4,694
应付利息 36,541 38,159 35,811 37,422
预计负债 3 2 3 2
已发行债务凭证 470,981 289,135 453,265 273,262
递延所得税负债 31 10 - -
其他负债 45,056 41,652 41,052 35,863
负债合计 5,194,107 4,802,606 4,928,339 4,572,657
中信银行股份有限公司
资产负债表(未经审计)（续）
(金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
2016年9月30日 2015年12月31日 2016年9月30日 2015年12月31日
负债和股东权益(续)
股东权益
股本 48,935 48,935 48,935 48,935
资本公积 58,636 58,636 61,359 61,359
其他综合收益 3,834 3,584 4,236 4,790
盈余公积 23,362 23,362 23,362 23,362
一般风险准备 64,555 64,555 64,350 64,350
未分配利润 142,837 118,668 131,090 108,842
归属于本行股东权益合计 342,159 317,740 333,332 311,638
少数股东权益
归属于普通股少数股东的权益 120 121 - -
归属于少数股东其他权益工具
持有者的权益 5,149 1,825 - -
归属于少数股东权益合计 5,269 1,946 - -
股东权益合计 347,428 319,686 333,332 311,638
负债和股东权益总计 5,541,535 5,122,292 5,261,671 4,884,295
本财务报表已于二零一六年十月二十七日获董事会批准
李庆萍 孙德顺
法定代表人 行长
（董事长）
方合英 李佩霞 公司盖章
主管财务工作副行长 财务会计部负责人
中信银行股份有限公司
利润表(未经审计)
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
2016年1-9月 2015年1-9月 2016年1-9月 2015年1-9月
一、营业收入 115,336 107,453 110,499 103,549
利息净收入 79,524 76,746 76,369 74,453
利息收入 160,093 161,620 154,570 157,599
利息支出 (80,569) (84,874) (78,201) (83,146)
手续费及佣金净收入 30,973 26,068 29,855 25,321
手续费及佣金收入 32,792 27,432 31,623 26,653
手续费及佣金支出 (1,819) (1,364) (1,768) (1,332)
投资收益 3,799 2,885 3,667 2,650
其中：对联营企业的投资(损失)/收益 (56) 26 - -
公允价值变动(损失)/收益 (300) 240 (379) 322
汇兑净收益 1,242 1,420 983 800
其他业务收入 98 94 4 3
二、营业支出 (69,872) (63,722) (67,518) (61,870)
营业税金及附加 (4,026) (7,470) (4,008) (7,444)
业务及管理费 (30,450) (27,787) (28,549) (26,127)
资产减值损失 (35,396) (28,465) (34,961) (28,299)
三、营业利润 45,464 43,731 42,981 41,679
加:营业外收入 214 200 211 192
减:营业外支出 (69) (89) (68) (88)
四、利润总额 45,609 43,842 43,124 41,783
减:所得税费用 (10,986) (10,408) (10,502) (10,069)
五、净利润 34,623 33,434 32,622 31,714
归属于:
本行股东的净利润 34,543 32,926 32,622 31,714
少数股东损益 80 508 - -
中信银行股份有限公司
利润表(未经审计)（续）
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
2016年1-9月 2015年1-9月 2016年1-9月 2015年1-9月
六、每股收益(人民币元)
（一）基本每股收益 0.71 0.70 - -
（二）稀释每股收益 0.71 0.70 - -
七、其他综合收益税后净额 251 2,193 (554) 1,449
归属于本行股东的其他综合收益的税后净额 250 1,966 (554) 1,449
（一）以后会计期间满足规定条件时将重分类
至损益的其他综合收益项目（以扣除所得税
影响后的净额列示）
-可供出售金融资产公允价值变动 (436) 1,326 (554) 1,444
-外币报表折算差额 687 627 - -
-所占联营企业的其他综合收益 (1) 8 - -
（二）以后会计期间不会重分类至损益的其他
综合收益项目（以扣除所得税影响后的净额
列示）
-设定收益计划重新计量变动 - 5 - 5
归属少数股东的其他综合收益的税后净额 1 227 - -
八、综合收益合计 34,874 35,627 32,068 33,163
归属于本行股东的综合收益 34,793 34,892 32,068 33,163
归属于少数股东的综合收益 81 735 - -
中信银行股份有限公司
利润表(未经审计)（续）
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
2016年7-9月 2015年7-9月 2016年7-9月 2015年7-9月
一、营业收入 37,131 37,415 35,433 36,030
利息净收入 26,088 27,002 24,926 26,168
利息收入 52,408 53,935 50,496 52,517
利息支出 (26,320) (26,933) (25,570) (26,349)
手续费及佣金净收入 9,677 8,588 9,334 8,312
手续费及佣金收入 10,439 9,065 10,076 8,771
手续费及佣金支出 (762) (477) (742) (459)
投资收益 727 844 655 886
其中：对联营企业的投资损失 (13) (115) - -
公允价值变动收益 233 683 245 531
汇兑净收益 371 264 271 132
其他业务收入 35 34 2 1
二、营业支出 (22,840) (23,794) (22,043) (23,016)
营业税金及附加 (338) (2,405) (335) (2,393)
业务及管理费 (10,990) (9,615) (10,301) (9,033)
资产减值损失 (11,512) (11,774) (11,407) (11,590)
三、营业利润 14,291 13,621 13,390 13,014
加:营业外收入 80 137 79 137
减:营业外支出 (43) (36) (42) (36)
四、利润总额 14,328 13,722 13,427 13,115
减:所得税费用 (3,382) (3,257) (3,208) (3,137)
五、净利润 10,946 10,465 10,219 9,978
归属于:
本行股东的净利润 10,943 10,340 10,219 9,978
少数股东损益 3 125 - -
中信银行股份有限公司
利润表(未经审计)（续）
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
2016年7-9月 2015年7-9月 2016年7-9月 2015年7-9月
六、每股收益(人民币元)
（一）基本每股收益 0.22 0.22 - -
（二）稀释每股收益 0.22 0.22 - -
七、其他综合收益税后净额 1,288 1,359 1,108 937
归属于本行股东的其他综合收益的税后净额 1,287 1,228 1,108 937
（一）以后会计期间满足规定条件时将重分类
至损益的其他综合收益项目（以扣除所得税
影响后的净额列示）
-可供出售金融资产公允价值变动 1,160 814 1,108 937
-外币报表折算差额 124 409 - -
-所占联营企业的其他综合收益 3 5 - -
归属少数股东的其他综合收益的税后净额 1 131 - -
八、综合收益合计 12,234 11,824 11,327 10,915
归属于本行股东的综合收益 12,230 11,568 11,327 10,915
归属于少数股东的综合收益 4 256 - -
本财务报表已于二零一六年十月二十七日获董事会批准
李庆萍 孙德顺
法定代表人 行长
（董事长）
方合英 李佩霞 公司盖章
主管财务工作副行长 财务会计部负责人
中信银行股份有限公司
现金流量表（未经审计)
（金额单位为人民币百万元）
本集团 本行
2016年1-9月 2015年1-9月 2016年1-9月 2015年1-9月
一、经营活动产生的现金流量：
存放中央银行款项净减少额 - 14,352 - 14,243
存放同业款项净减少额 8,610 - 8,590 -
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产净减少额 - 4,605 - 4,850
买入返售金融资产净减少额 106,372 18,192 103,635 18,192
应收款项类投资净减少额 33,714 - 35,113 -
向中央银行借款净增加额 41,550 - 41,600 -
同业存放款项净增加额 - 157,503 - 148,560
拆入资金净增加额 8,790 5,753 - -
吸收存款净增加额 204,449 292,816 184,255 279,786
收取利息、手续费及佣金的现金 192,165 184,183 185,528 179,472
收到其他与经营活动有关的现金 11,736 12,773 8,873 12,088
经营活动现金流入小计 607,386 690,177 567,594 657,191
存放中央银行款项净增加额 (43,078) - (42,843) -
存放同业款项净增加额 - (2,406) - (2,287)
拆出资金净增加额 (4,983) (15,901) (10,103) (15,264)
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产净增加额 (37,439) - (37,484) -
发放贷款和垫款净增加额 (329,796) (203,112) (306,250) (191,026)
应收款项类投资净增加额 - (212,552) - (212,558)
向中央银行借款净减少额 - (31,500) - (31,500)
同业存放款项净减少额 (6,085) - (6,026) -
拆入资金净减少额 - - (2,744) (3,926)
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债净减少额 - (573) - (573)
卖出回购金融资产款净减少额 (53,581) (23,340) (53,574) (23,165)
支付利息、手续费及佣金的现金 (73,553) (79,308) (71,358) (77,766)
支付给职工以及为职工支付的现金 (17,702) (17,163) (16,401) (16,063)
支付的各项税费 (19,439) (18,610) (19,055) (18,492)
支付其他与经营活动有关的现金 (50,972) (46,091) (42,632) (25,796)
经营活动现金流出小计 (636,628) (650,556) (608,470) (618,416)
经营活动(使用)/产生的现金流量净额 (29,242) 39,621 (40,876) 38,775
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资取得的现金 378,083 651,158 378,054 651,116
取得投资性证券投资收益收到的现金 49 46 16 5
处置固定资产和其他资产所收到的现金 104 1 104 1
投资活动现金流入小计 378,236 651,205 378,174 651,122
投资支付的现金 (489,759) (767,005) (488,241) (772,390)
购建固定资产和其他资产所支付的现金 (5,075) (3,429) (4,937) (3,354)
取得联营企业及子公司支付的现金 (100) (10) - -
投资活动现金流出小计 (494,934) (770,444) (493,178) (775,744)
投资活动使用的现金流量净额 (116,698) (119,239) (115,004) (124,622)
中信银行股份有限公司
现金流量表（未经审计)（续）
（金额单位为人民币百万元）
本集团 本行
2016年1-9月 2015年1-9月 2016年1-9月 2015年1-9月
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债务凭证收到的现金 522,893 177,127 522,893 177,127
筹资活动现金流入小计 522,893 177,127 522,893 177,127
偿还债务凭证支付的现金 (342,890) (103,957) (342,890) (103,957)
偿付债务凭证利息支付的现金 (10,465) (6,384) (10,222) (6,086)
分配股利支付的现金 (10,456) - (10,374) -
筹资活动现金流出小计 (363,811) (110,341) (363,486) (110,043)
筹资活动产生的现金流量净额 159,082 66,786 159,407 67,084
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 2,746 4,635 1,455 2,790
五、现金及现金等价物增加/(减少)净额 15,888 (8,197) 4,982 (15,973)
加：期初现金及现金等价物余额 226,364 228,375 186,591 193,273
六、期末现金及现金等价物余额 242,252 220,178 191,573 177,300
本财务报表已于二零一六年十月二十七日获董事会批准
李庆萍 孙德顺
法定代表人 行长
（董事长）
方合英 李佩霞 公司盖章
主管财务工作副行长 财务会计部负责人
中信银行股份有限公司
合并所有者权益变动表(未经审计)
（金额单位为人民币百万元)
归属于本行股东的权益 少数股东权益
其他 一般 未分配 普通股 其他权益 股东权
股本 资本公积 综合收益 盈余公积 风险准备 利润 股东 工具持有者 益合计
2016年1月1日 48,935 58,636 3,584 23,362 64,555 118,668 121 1,825 319,686
本期增减变动金额
(一) 净利润 - - - - - 34,543 8 72 34,623
(二) 其他综合收益 - - 250 - - - 1 - 251
综合收益总额 - - 250 - - 34,543 9 72 34,874
(三) 其他权益工具持有者投入资本 - - - - - - - 3,324 3,324
(四) 利润分配
1. 对本行股东的股利分配 - - - - - (10,374) - - (10,374)
2. 对子公司少数股东的股利分配 - - - - - - (10) - (10)
3. 对其他权益工具持有者的利润
分配 - - - - - - - (72) (72)
2016年9月30日 48,935 58,636 3,834 23,362 64,555 142,837 120 5,149 347,428
归属于本行股东的权益 少数股东权益
其他 一般 未分配 普通股 其他权益 股东权
股本 资本公积 综合收益 盈余公积 风险准备 利润 股东 工具持有者 益合计
2015年1月1日 46,787 49,296 (1,833) 19,394 50,447 95,586 5,844 1,825 267,346
本年增减变动金额
(一) 净利润 - - - - - 41,158 445 137 41,740
(二) 其他综合收益 - - 5,417 - - - 227 - 5,644
综合收益总额 - - 5,417 - - 41,158 672 137 47,384
(三) 收购子公司少数股东股权 - (400) - - - - (6,395) - (6,795)
(四) 普通股股东投入资本 2,148 9,740 - - - - - - 11,888
(五) 利润分配
1. 提取盈余公积 - - - 3,968 - (3,968) - - -
2. 提取一般风险准备 - - - - 14,108 (14,108) - - -
3. 对其他权益工具持有者的利润
分配 - - - - - - - (137) (137)
2015年12月31日 48,935 58,636 3,584 23,362 64,555 118,668 121 1,825 319,686
本财务报表已于二零一六年十月二十七日获董事会批准
李庆萍 孙德顺
法定代表人 行长
（董事长）
方合英 李佩霞 公司盖章
主管财务工作副行长 财务会计部负责人
中信银行股份有限公司
所有者权益变动表(未经审计)
（金额单位为人民币百万元)
其他 一般风 未分配 股东权
股本 资本公积 综合收益 盈余公积 险准备 利润 益合计
2016年1月1日 48,935 61,359 4,790 23,362 64,350 108,842 311,638
本期增减变动金额
(一) 净利润 - - - - - 32,622 32,622
(二) 其他综合收益 - - (554) - - - (554)
综合收益总额 - - (554) - - 32,622 32,068
(三) 利润分配
1. 对本行股东的股利分配 - - - - - (10,374) (10,374)
2016年9月30日 48,935 61,359 4,236 23,362 64,350 131,090 333,332
其他 一般风 未分配 股东权
股本 资本公积 综合收益 盈余公积 险准备 利润 益合计
2015年1月1日 46,787 51,619 435 19,394 50,350 87,138 255,723
本年增减变动金额
(一) 净利润 - - - - - 39,672 39,672
(二) 其他综合收益 - - 4,355 - - - 4,355
综合收益总额 - - 4,355 - - 39,672 44,027
(三) 投资者投入资本 2,148 9,740 - - - - 11,888
(四) 利润分配
1. 提取盈余公积 - - - 3,968 - (3,968) -
2. 提取一般风险准备 - - - - 14,000 (14,000) -
2015年12月31日 48,935 61,359 4,790 23,362 64,350 108,842 311,638
本财务报表已于二零一六年十月二十七日获董事会批准
李庆萍 孙德顺
法定代表人 行长
（董事长）
方合英 李佩霞 公司盖章
主管财务工作副行长 财务会计部负责人