中信银行:董事会风险管理委员会议事规则2016-10-28
中信银行股份有限公司董事会
风险管理委员会议事规则
(第四届董事会第十八次会议部分修改,
2016 年 10 月 27 日通过)
第一章 总 则
第一条 为提高中信银行股份有限公司(简称“本行”)
风险管理水平,完善本行公司治理结构,根据《中华人民共
和国公司法》、《商业银行公司治理指引》、《中信银行股份有
限公司章程》(简称“本行章程”)、《中信银行股份有限公司董
事会议事规则》、本行股票上市地证券监管机构相关规定及
其他有关规定,本行董事会下设风险管理委员会(简称“委员
会”),并制定本议事规则。
第二条 委员会是按照本行章程设立的董事会专门工
作机构,在其职责范围内协助董事会开展相关工作,委员会
对董事会负责。
第二章 委员会职责
第三条 委员会的主要职责为:
(一)监督高级管理层关于信用、流动性、市场、操作、
合规和声誉等风险的控制情况。以上所称风险,是指给本行
带来直接或间接经济或其他损失以及未来可能会导致本行
1
经济或其他损失的重大风险隐患等;
(二)对本行风险偏好、授信政策、流动性风险管理政
策、市场风险管理政策、操作风险管理政策、合规风险管理
政策、声誉风险管理政策、业务运营合法合规、风险管理状
况及风险承受能力等情况进行定期评估,并向董事会提出完
善本行风险管理和内部控制的建议等;
(三)根据本行总体战略,对提交董事会审议的风险管
理相关议案进行审议,并向董事会提出建议。
以下议案应提交董事会审议:
1. 重大风险管理政策:风险偏好、信用风险管理政策、
流动性风险管理政策、市场风险管理政策、操作风险管理政
策、合规风险管理政策、声誉风险管理政策等;
2. 重大风险管理制度:内控制度规范管理办法、信用风
险内部评级体系管理办法、信用风险压力测试办法等;
3. 其他根据监管要求需提交董事会审议的议案;
(四)法律、行政法规、规章、本行股票上市地证券管
理机构规定的,以及董事会授权的其他事宜。
第四条 委员会持续监督并审查本行风险管理体系,至
少每年审查一次本行(包括子公司)风险管理体系的有效性。
委员会进行年度审查时应特别关注:
(一)本行风险管理体系的有效性;
(二)管理层持续监督风险管理体系的情况;
2
(三)上年度风险管理中的重要事项及应对措施;
(四)重大风险的性质及严重程度的变化情况,以及本
行应对业务转变及外在环境变化的能力;
(五)风险管理的重点问题、薄弱环节及其影响。
第五条 委员会可对主要风险管理问题进行调查,审查
本行的业务运营、法律合规、风险管理规划等涉及风险管理
的政策与实施情况,调查或审查的方式包括但不限于:列席
或旁听本行有关会议,在本行系统内进行调查研究,要求高
级管理人员或相关负责人员在规定期限内向委员会进行口
头或书面的解释或说明。
委员会应就存在的问题及高级管理人员或相关负责人
员的回复进行研究,向董事会报告调查结果及改进建议。
第三章 委员会组成
第六条 委员会至少由三名董事组成。委员会委员的资
格应符合有关法律、法规、本行股票上市地证券监管机构相
关规定及要求。
第七条 委员会委员由本行董事会提名与薪酬委员会
提名,提交董事会审议。委员的罢免,由董事会提名与薪酬
委员会提议,提交董事会审议。
第八条 委员会设主席一名,由董事长提名,在委员会
委员内选举,提交董事会审议。主席的罢免,由董事长提议,
提交董事会审议。
3
第九条 委员会委员应按时出席委员会会议,就会议事
项发表意见、行使表决权。委员应充分保证履职工作时间和
精力,熟悉与履职相关的本行经营管理状况、业务活动及发
展情况,确保履职能力。
委员可提出委员会会议讨论的议题。为履行职责,委员
可列席或旁听本行有关会议,开展调查研究,获得所需的报
告、文件、资料。
第十条 委员会主席主持委员会工作,包括主持委员会
会议、提议召开临时会议、确定每次委员会会议的议程、签
发会议决议等。
主席应确保委员会会议上所有委员均了解委员会所讨论
的事项,并保证各委员获得完整、可靠的信息;确保委员会
就所讨论的每项议案都有清晰明确的结论,结论包括:通过、
否决或补充材料再议。
第十一条 委员会委员任期与董事任期一致。委员任期
届满后,可连选连任。
若委员不再担任本行董事职务,即自动失去委员资格。
为确保委员会组成合规,董事会应及时补足委员人数。补充
委员的任职至其担任董事的任期结束时止。
第十二条 委员会下设工作支持小组,为委员会日常运
作及合规履职提供专业支持保障。
第十三条 工作支持小组负责拟订委员会年度工作计
4
划,提交委员会审议通过,并报董事会备案;协助委员会落
实年度工作计划及委员会交办事项;拟订委员会年度履职报
告,提交委员会审议,并报董事会备案;委员会交办的其他
工作。工作支持小组工作情况向委员会报告,并向董事会备
案。
第十四条 工作支持小组成员单位包括总行董监事会
办公室、风险管理部、资产负债部、合规部、审计部。成员
单位发生变动,须经董监事会办公室报委员会主席、董事长
批准,并报董事会备案。
工作支持小组各成员单位分别指派一名部门领导、处级
干部及业务骨干为小组成员。小组成员如有变动,成员单位
应及时告知董监事会办公室,并报委员会备案。
总行其他部门根据委员会工作实际需要,在工作支持小
组的协调下,为委员会运作提供支持。
第十五条 工作支持小组由董监事会办公室、风险管理
部牵头。其中,董监事会办公室负责工作支持小组与委员会
以及董事会各专门委员会之间的沟通协调;组织委员会会议
并跟踪落实委员会交办事项等。风险管理部负责会同董监事
会办公室及其他相关部门,根据监管要求和委员会履职需
要,为委员会运作提供专业支持。
第十六条 工作支持小组根据工作需要,明确小组工作
流程等具体事宜,报委员会审议批准。
5
第四章 议事规则
第十七条 委员会应制定年度工作计划,包括委员会会
议、调研、管理层日常信息报送等。
第十八条 委员会每年至少召开四次会议。委员会会议
可采取现场会议(视频会议)、电话会议和书面传签等形式。
第十九条 委员会会议的召开程序、表决方式和会议通
过的议案须遵循有关法律法规、本行股票上市地证券监管机
构、本行章程等规定。
第二十条 董事会、董事长、委员会主席或委员会半数
以上委员有权提议召集委员会会议。委员会会议应由全体委
员半数以上出席方可举行。
第二十一条 委员会会议通知应于会议召开 7 日前发
出,但经全体委员一致同意,可以豁免前述通知期。会议由
委员会主席主持,委员会主席不能出席时,可委托一名委员
代为主持。
会议通知应包括会议时间、地点及召开方式;会议议程、
讨论事项及相关详细资料;发出通知的日期。
会议通知可以专人送达、传真、挂号邮件、电子邮件或
本行章程规定的其他方式发出。
第二十二条 委员应亲自参加委员会会议,因故不能出
席,可书面委托其他委员代为出席,委托书应列明代理人的
姓名、代理事项、权限和有效期限,并由委托人签名或盖章。
6
除非法律法规、本行章程或对本行有约束力的协议另有
规定,委员不得授权除委员会委员以外的其他人代为出席。
委员会可根据需要,邀请委员会之外的其他人员列席委
员会会议。
第二十三条 委员会召开现场会议(视频会议)和电话
会议时,如委员以电话或其他通讯设备参加,只要现场与会
委员能听清其发言并进行交流,所有参会委员应被视作亲自
出席会议。现场会议应进行录音或录像。现场会议可采用举
手表决或书面记名投票表决。
如委员借助电话或其他通讯设备参加现场会议,其口头
表达的表决意见视为有效,会后应尽快签署并反馈书面表决
文件。现场口头表决与会后书面签字具有同等效力。如会后
书面签字与现场口头表决不一致,以现场口头表决为准。如
采取书面记名投票表决,委员可先以传真、电子邮件等方式
反馈表决结果,会后尽快反馈签署后的表决文件原件。
第二十四条 委员会进行书面传签表决时,会议通知、
议案材料应及时送达每一位委员。委员应在会议通知规定的
时限内反馈对议案的意见,本行相关部门应及时研究反馈。
委员应于会议通知规定的时限内签署表决意见(同意、
反对或弃权),并反馈签署后的表决文件。如未在规定时限
内表达意见,视为弃权。
第二十五条 每一名委员有一票表决权。会议做出的决
7
议,须经全体委员半数以上表决通过。如反对和赞成票相等,
会议主席有权多投一票。
第二十六条 委员会会议应做会议记录,董监事会办公
室指定专人担任记录员。书面会议记录应在会议结束后 7 个
工作日内,提交出席会议的各委员审阅。会议记录定稿后,
出席会议的委员和记录人应在会议记录上签名。
会议记录应作为本行重要的文件资料由本行董事会秘
书按照本行档案管理制度保存。
第二十七条 委员会会议通过的需提交董事会审议的
议案及其表决结果,应及时向董事会报告。
第二十八条 休会期间,委员会如有重大或特殊事项需
提请董事会研究,应向董事会提交书面报告,并可建议董事
长召开董事会会议。
第二十九条 委员会可结合履职需要开展调研。工作支
持小组应根据需要为调研提供专业支持。调研结束后,撰写
调研报告,报委员会主席和董事长审阅,并向董事会备案。
委员会开展调研时,应遵照本行有关规定,厉行节约,
讲求实效。
第三十条 委员会可定期与管理层及部门交流本行经
营和风险状况,定期听取管理层关于本行风险状况的专题报
告,并提出全面风险管理意见和建议。
管理层应大力支持委员会工作,确保及时向委员会提供
8
履职所必需的本行风险管理、运营等方面的信息,所提供的
信息应准确、完整。
第三十一条 委员会可根据实际需要,聘请外部专家或
中介机构为其提供专业咨询服务。委员会聘请外部专家或中
介机构,应按本行有关规定履行报批程序,并报董事会备案。
第五章 附 则
第三十二条 除非有特别说明,本议事规则所使用的术
语与本行章程中该等术语的含义相同。
第三十三条 本议事规则由董事会以普通决议审议批
准,自印发之日起执行。
第三十四条 本议事规则未尽事宜,按国家有关法律、
法规、本行股票上市地证券监管机构相关规定和本行章程的
规定执行。
第三十五条 本议事规则如与国家法律、法规或经合法
程序修改后的本行章程相冲突,以国家法律、法规、本行股
票上市地证券监管机构相关规定和本行章程的规定为准。
第三十六条 本议事规则的修改权和解释权归属本行
董事会。
9