中信银行股份有限公司
二零一七年第三季度报告
（A股）
2017年10月24日
一、重要提示
本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证 2017 年第三季度报告内
容的真实、准确、完整，不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏，并承担个别和
连带的法律责任。
本行董事会会议于 2017 年 10 月 24 日通过了本行 2017 年第三季度报告。会议应
参会董事 11 名，实际参会董事 11 名，现场出席董事 10 名，钱军董事因事委托吴小
庆董事代为出席和表决。本行监事和高级管理人员列席了本次会议。
本行董事长李庆萍、行长孙德顺、副行长兼财务总监方合英、财务会计部总经理
李佩霞保证 2017 年第三季度报告中财务报表的真实、准确、完整。
本季度报告按照中国会计准则编制且未经审计。
本报告中“本行”指中信银行股份有限公司，“本集团”指中信银行股份有限公司及
其附属公司。
本报告除特别说明外，金额币种为人民币。
二、公司基本情况
2.1 主要财务数据
单位：百万元人民币
2017 年 2016 年 比上年末增减
项目
9 月 30 日 12 月 31 日 (%)
总资产 5,536,973 5,931,050 (6.64)
客户贷款及垫款总额 3,168,318 2,877,927 10.09
总负债 5,135,751 5,546,554 (7.41)
客户存款总额 3,316,743 3,639,290 (8.86)
同业及其他金融机构存放款项 852,540 981,446 (13.13)
同业拆入 79,538 83,723 (5.00)
归属于本行股东权益 395,944 379,224 4.41
归属于本行普通股股东权益 360,989 344,269 4.86
归属于本行普通股股东的每股净资
7.38 7.04 4.86
产（元）
比上年同期增减
项目 2017 年 1-9 月 2016 年 1-9 月
(%)
1
经营活动产生的现金流量净额 (4,541) (29,242) 84.47
每股经营活动产生的现金流量净额
(0.09) (0.60) 84.47
（元）
比上年同期增减
项目 2017 年 1-9 月 2016 年 1-9 月
(%)
营业收入 115,307 115,336 (0.03)
归属于本行股东的净利润 34,738 34,543 0.56
归属于本行股东的扣除非经常性损
34,543 34,411 0.38
益的净利润
下降 0.06 个
年化平均总资产收益率 0.81% 0.87%
百分点
下降 1.26 个
年化加权平均净资产收益率 12.65% 13.91%
百分点
扣除非经常性损益后的年化加权平 下降 1.29 个
12.57% 13.86%
均净资产收益率 百分点
基本每股收益（元） 0.68 0.71 (4.23)
扣除非经常性损益后的基本每股收
0.68 0.70 (2.86)
益（元）
稀释每股收益（元） 0.68 0.71 (4.23)
扣除非经常性损益后的稀释每股收
0.68 0.70 (2.86)
益（元）
注：（1）上表为本集团合并口径数据。
（2）ROA、ROE 较上年同期有所下降主要受拨备增提及优先股派息等因素影响。
2.2 非经常性损益项目和金额
√适用 □不适用
单位：百万元人民币
项目 2017 年 7-9 月 2017 年 1-9 月
政府补助 47 117
租金收入 26 55
其他资产减值准备转回损益 (18) 25
投资性房地产公允价值变动损益 - 16
非流动资产处置净损益 15 5
其他净损益 (19) 40
非经常性损益项目合计 51 258
所得税影响额 (13) (63)
非经常性损益税后净额 38 195
其中：归属于本行股东的非经常性损益 38 195
注：上表为本集团合并口径数据。
2.3 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明
2
本集团根据中国会计准则及国际财务报告准则计算的截至报告期末的净资产、报
告期净利润无差异。
2.4 资本充足率分析
本集团根据中国银行业监督管理委员会颁布的《商业银行资本管理办法（试行）》
（自 2013 年 1 月 1 日起实施）有关规定计算和披露资本充足率，报告期内满足监管
关于过渡期相关资本要求。截至报告期末，本集团核心一级资本充足率 8.56%，比上
年末下降 0.08 个百分点；一级资本充足率 9.52%，比上年末下降 0.13 个百分点；资本
充足率 11.75%，比上年末下降 0.23 个百分点。
单位：百万元人民币
2017 年 2016 年
项目 监管值 比上年末增减(%)
9 月 30 日 12 月 31 日
核心一级资本净额 - 357,943 342,563 4.49%
一级资本净额 - 398,051 382,670 4.02%
资本净额 - 491,017 475,008 3.37%
风险加权总资产 - 4,179,564 3,964,448 5.43%
核心一级资本充足率 ≥7.50% 8.56% 8.64% 下降 0.08 个百分点
一级资本充足率 ≥8.50% 9.52% 9.65% 下降 0.13 个百分点
资本充足率 ≥10.50% 11.75% 11.98% 下降 0.23 个百分点
注：上表为本集团合并口径数据。
2.5 杠杆率分析
单位：百万元人民币
2017 年 2017 年 2017 年 2016 年
项目 监管值
9 月 30 日 6 月 30 日 3 月 31 日 12 月 31 日
杠杆率 ≥4% 6.01% 5.66% 5.51% 5.19%
一级资本净额 - 361,412 353,267 353,684 345,613
调整后的表内外资产
- 6,012,349 6,241,459 6,419,615 6,661,463
余额
注：上表为本行口径数据。
2.6 流动性覆盖率分析
3
单位：百万元人民币
项目 监管值 2017 年 9 月 30 日 2016 年 12 月 31 日
流动性覆盖率 ≥100% 97.46% 91.12%
合格优质流动性资产 - 482,731 398,555
未来 30 天现金净流出量 - 495,311 437,403
注：（1）上表为本集团合并口径数据。
（2）根据《商业银行流动性风险管理办法（试行）》要求，商业银行的流动性覆盖率
应当在 2018 年年底前达到 100%，在过渡期内，应当在 2014 年末、2015 年末、
2016 年末及 2017 年末达到 60%、70%、80%、90%。
2.7 经营情况讨论与分析
报告期内，本集团继续按照年初制定的“降增速、提转速、调结构”经营策略，
保持战略定力，通过主动管理，经营效益保持增长，资产质量持续改善，风险抵御能
力增强，资产增速及结构调整符合整体规划，实现了效益、质量、规模均衡发展。
截至报告期末，本集团资产总额 55,369.73 亿元，比上年末下降 6.64%；客户贷款
及垫款总额 31,683.18 亿元，比上年末增长 10.09%；负债总额 51,357.51 亿元，比上年
末下降 7.41%；客户存款总额 33,167.43 亿元，比上年末下降 8.86%。
报告期内，本集团实现归属于本行股东的净利润 347.38 亿元，同比增长 0.56%；
实现营业收入 1,153.07 亿元，同比下降 0.03%。其中，利息净收入 742.73 亿元，同比
下降 6.60%；非利息净收入 410.34 亿元，同比增长 14.58%。非利息净收入占比 35.59%，
同比提升 4.54 个百分点；净息差 1.78%，同比下降 0.23 个百分点。
截至报告期末，本集团不良贷款余额 525.79 亿元，比上年末增长 8.23%；不良贷
款率 1.66%，比上年末下降 0.03 个百分点。拨备覆盖率 160.98%，比上年末上升 5.48
个百分点；贷款拨备率 2.67%，比上年末上升 0.05 个百分点。
2.8 截至报告期末的普通股股东总数、前十名普通股股东及前十名普通股无限售
条件股东持股情况表
4
单位：股
普通股股东总数（户） 199,726
前十名普通股股东持股情况
质押或冻结
有限售条件 情况 股东
股东名称 期末持股数量 比例(%)
股份数量 股份 数 性质
状态 量
国有
中国中信有限公司 31,988,728,773 65.37 无 无 -
法人
香港中央结算（代理人）有 境外
12,117,436,738 24.76 无 未知 -
限公司 法人
国有
中国烟草总公司 2,147,469,539 4.39 2,147,469,539 无 -
法人
中国证券金融股份有限公 国有
910,728,649 1.86 无 无 -
司 法人
中央汇金资产管理有限责 国有
272,838,300 0.56 无 无 -
任公司 法人
中国建设银行股份有限公 国有
168,599,268 0.34 无 未知 -
司 法人
境外
香港中央结算有限公司 43,403,158 0.09 无 无 -
法人
河北建设投资集团有限责 国有
31,034,400 0.06 无 无 -
任公司 法人
珠海横琴量行投资管理有
28,300,000 0.06 无 无 - 其他
限公司
汇天泽投资有限公司 27,824,359 0.06 无 无 - 其他
前十名普通股无限售条件股东持股情况
无限售条件
股东名称 股份种类 股份数量
流通股的数量
人民币普通股 28,938,928,294
中国中信有限公司 31,988,728,773
境外上市外资股 3,049,800,479
香港中央结算（代理人）有限公司 12,117,436,738境外上市外资股 12,117,436,738
中国证券金融股份有限公司 910,728,649 人民币普通股 910,728,649
中央汇金资产管理有限责任公司 272,838,300 人民币普通股 272,838,300
中国建设银行股份有限公司 168,599,268境外上市外资股 168,599,268
香港中央结算有限公司 43,403,158 人民币普通股 43,403,158
河北建设投资集团有限责任公司 31,034,400 人民币普通股 31,034,400
珠海横琴量行投资管理有限公司 28,300,000 人民币普通股 28,300,000
汇天泽投资有限公司 27,824,359 人民币普通股 27,824,359
中国保利集团公司 27,216,400 人民币普通股 27,216,400
根据《中国建设银行股份有限公司 2017 年半年度报告》，
上述股东关联关系或一致行动的说明 截至 2017 年 6 月 30 日，中央汇金投资有限责任公司及
其全资子公司中央汇金资产管理有限责任公司合计持
5
有中国建设银行股份有限公司 57.31%的股份。香港中央
结算（代理人）有限公司是香港中央结算有限公司的全
资子公司。除此之外，报告期末本行未知上述股东之间
存在关联关系或一致行动关系。
表决权恢复的优先股股东及持股情况的说明 不适用
注：（1）以上普通股股东持股情况是根据 A 股、H 股证券登记处设置的本行普通股股东名册中所列的股份数目以
及中国中信有限公司提供的持股数据统计。
（2）中国中信有限公司为中国中信股份有限公司的全资子公司。截至报告期末，中国中信股份有限公司及其
下属子公司合计持有本行普通股 32,284,227,773 股，占本行普通股总数的 65.97%，其中：持有本行 A 股
普通股 28,938,928,294 股，H 股普通股 3,345,299,479 股。
（3）冠意有限公司（Summit Idea Limited）确认，截至报告期末，其通过香港中央结算（代理人）有限公司持
有本行 H 股普通股 2,292,579,000 股，占本行普通股总数的 4.68%。冠意有限公司为新湖中宝股份有限公
司的全资附属公司。除上述股份外，新湖中宝股份有限公司还通过全资子公司香港新湖投资有限公司持
有本行 H 股普通股 137,586,000 股，占本行普通股总数的 0.28%。
2.9 截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名优先股无限售
条件股东持股情况表
√适用 □不适用
单位:股
优先股股东总数（户） 31
前十名优先股股东（同前十名优先股无限售条件股东）持股情况
持有 质押或冻结
有限 情况
报告期内 持股
股东 期末持股 所持股 售条
股东名称 增减 比例
性质 数量 份类别 件的 股份 数
（+，-） （%）
股份 状态 量
数量
中国移动通信集团 国有 境内优
- 43,860,000 12.53 - - -
公司 法人 先股
中国人寿保险股份
有限公司－分红－ 境内优
其他 - 38,430,000 10.98 - - -
个人分红－005L－ 先股
FH002 沪
中国人寿保险股份
有限公司－传统－ 境内优
其他 - 38,400,000 10.97 - - -
普通保险产品－ 先股
005L－CT001 沪
中国平安人寿保险
境内优
股份有限公司－万 其他 - 30,700,000 8.77 - - -
先股
能－个险万能
中国平安人寿保险 其他 - 30,700,000 8.77 境内优 - - -
6
股份有限公司－分 先股
红－个险分红
交银国际信托有限
境内优
公司－金盛添利 1 其他 - 30,700,000 8.77 - - -
先股
号单一资金信托
浦银安盛基金公司
境内优
－浦发－上海浦东 其他 - 21,930,000 6.27 - - -
先股
发展银行上海分行
兴全睿众资产－平
境内优
安银行－平安银行 其他 - 15,350,000 4.39 - - -
先股
股份有限公司
创金合信基金－招
境内优
商银行－招商银行 其他 - 10,960,000 3.13 - - -
先股
股份有限公司
交银施罗德基金－
民生银行－中国民 境内优
其他 - 8,770,000 2.51 - - -
生银行股份有限公 先股
司
华润深国投信托有
境内优
限公司－投资 1 号 其他 - 8,770,000 2.51 - - -
先股
单一资金信托
注：（1）优先股股东持股情况是根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。
（2）上述股东关联关系或一致行动的说明：根据公开信息，本行初步判断中国人寿保险股份有
限公司－分红－个人分红－005L－FH002沪、中国人寿保险股份有限公司－传统－普通保
险产品－005L－CT001沪存在关联关系，中国平安人寿保险股份有限公司－万能－个险万
能、中国平安人寿保险股份有限公司－分红－个险分红存在关联关系。除此之外，本行未
知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行
动关系。
三、重要事项
3.1 本集团主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因
√适用 □不适用
2017年第三季度变动较大的项目及变动原因如下：
单位：百万元人民币
2017 年 9 月 30 日 比上年末/上年
项 目 变动原因
/2017 年 1-9 月 同期变动(%)
存放同业及其他金融机
136,452 (34.60) 境内存放同业款项减少
构款项
买入返售金融资产 1,827 (98.93) 境内同业买入返售债券减少
应收款项类投资 581,887 (43.82) 金融机构理财产品投资及证券
7
定向资产管理计划投资减少
新增对中信百信银行股份有限
长期股权投资 2,441 119.71
公司投资
递延所得税资产 16,887 33.00 可抵扣暂时性差异增加
境内央行及同业卖出回购债券
卖出回购金融资产款 73,415 (38.99)
减少
可供出售金融资产投资重估储
其他综合收益 (7,309) (540.02)
备减少
公允价值变动收益 1,685 - 衍生金融工具重估值变动
汇兑净收益 818 (34.14) 外汇远期评价损益减少
税金及附加 (1,202) (70.14) 营改增后营业税减少
注：上表为本集团合并口径数据。
3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明
√适用 □不适用
本行拟公开发行不超过400亿元A股可转换公司债券。可转债发行方案及各项相关
议案已经本行2016年8月25日、2016年12月19日以及2017年1月18日召开的董事会会议
审议通过，并于2017年2月7日经本行2017年第一次临时股东大会、2017年第一次A股
类别股东会及2017年第一次H股类别股东会表决通过。中国银监会已于2017年7月出具
了《中国银监会关于中信银行公开发行A股可转换公司债券相关事宜的批复》（银监
复[2017]193号），本次A股可转换公司债券尚待中国证监会核准后方可发行。
本次可转债发行方案等相关文件具体内容请见本行于2016年8月25日、2016年12
月19日、2017年1月18日、2017年2月7日、2017年7月11日在上海证券交易所网站
（www.sse.com.cn）、香港联合交易所有限公司披露易网站（www.hkexnews.hk）和本
行网站（www.citicbank.com）发布的相关公告。
本行于 2017 年 8 月 24 日召开的董事会审议通过了优先股 2017 年度股息分配方
案，批准本行于 2017 年 10 月 26 日派发 2016 年 10 月 26 日至 2017 年 10 月 25 日期
间的优先股股息。本行将向截至 2017 年 10 月 25 日上交所收市后，在中国证券登记
结算有限责任公司上海分公司登记在册的本行全体中信优 1（优先股代码 360025）股
东派发优先股股息。按照票面股息率 3.80%计算，每股优先股派发现金股息 3.80 元人
民币（含税），优先股派息总额 13.30 亿元人民币（含税）。有关情况参见本行于 2017
年 8 月 24 日、2017 年 10 月 17 日在上海证券交易所网站（www.sse.com.cn）、香港联
8
合交易所有限公司披露易网站（www.hkexnews.hk）和本行网站（www.citicbank.com）
发布的相关公告。
3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项
□适用 √不适用
3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比
发生重大变动的警示及原因说明
□适用 √不适用
中信银行股份有限公司
董事长、执行董事：李庆萍
2017年10月24日
9
中信银行股份有限公司
2017年第三季度财务报表
（未经审计）
（中国企业会计准则）
2017年10月24日
中信银行股份有限公司
资产负债表(未经审计)
(金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
2017年9月30日 2016年12月31日 2017年9月30日 2016年12月31日
资产
现金及存放中央银行款项 492,285 553,328 490,144 550,987
存放同业款项 136,452 208,641 116,340 187,080
贵金属 3,042 3,372 3,042 3,372
拆出资金 163,042 167,208 144,076 162,708
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产 57,581 64,911 56,434 63,590
衍生金融资产 51,664 47,366 48,281 43,546
买入返售金融资产 1,827 170,804 1,827 170,804
应收利息 32,250 32,922 31,103 32,081
发放贷款和垫款 3,083,676 2,802,384 2,863,761 2,592,552
可供出售金融资产 622,817 534,533 573,780 479,591
持有至到期投资 209,655 217,498 209,618 217,498
应收款项类投资 581,887 1,035,728 581,887 1,030,059
长期股权投资 2,441 1,111 23,613 22,249
固定资产 17,563 17,834 16,824 17,166
无形资产 1,774 1,894 1,772 1,892
投资性房地产 287 305 - -
商誉 867 914 - -
递延所得税资产 16,887 12,697 16,780 12,589
其他资产 60,976 57,600 52,454 51,649
资产合计 5,536,973 5,931,050 5,231,736 5,639,413
负债和股东权益
负债
向中央银行借款 222,600 184,050 222,500 184,000
同业及其他金融机构存放款项 852,540 981,446 854,913 981,326
拆入资金 79,538 83,723 34,884 50,042
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债 332 - 332 -
衍生金融负债 49,655 45,059 45,788 41,478
卖出回购金融资产款 73,415 120,342 73,356 120,342
吸收存款 3,316,743 3,639,290 3,097,279 3,429,060
应付职工薪酬 7,664 8,819 6,915 8,062
应交税费 6,897 6,364 6,348 6,050
应付利息 38,332 37,155 37,380 36,447
预计负债 244 244 244 244
已发行债务凭证 448,286 386,946 434,917 369,829
递延所得税负债 19 11 - -
其他负债 39,486 53,105 32,442 43,831
负债合计 5,135,751 5,546,554 4,847,298 5,270,711
中信银行股份有限公司
资产负债表(未经审计)（续）
(金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
2017年9月30日 2016年12月31日 2017年9月30日 2016年12月31日
负债和股东权益(续)
股东权益
股本 48,935 48,935 48,935 48,935
其他权益工具 34,955 34,955 34,955 34,955
资本公积 58,636 58,636 61,359 61,359
其他综合收益 (7,309) (1,142) (6,427) (1,737)
盈余公积 27,263 27,263 27,263 27,263
一般风险准备 73,911 73,911 73,370 73,370
未分配利润 159,553 136,666 144,983 124,557
归属于本行股东权益合计 395,944 379,224 384,438 368,702
少数股东权益
归属于普通股少数股东的权益 129 123 - -
归属于少数股东其他权益工具
持有者的权益 5,149 5,149 - -
归属于少数股东权益合计 5,278 5,272 - -
股东权益合计 401,222 384,496 384,438 368,702
负债和股东权益总计 5,536,973 5,931,050 5,231,736 5,639,413
本财务报表已于2017年10月24日获董事会批准
李庆萍 孙德顺
法定代表人 行长
（董事长）
方合英 李佩霞 公司盖章
副行长兼财务总监 财务会计部总经理
中信银行股份有限公司
利润表(未经审计)
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
2017年1-9月 2016年1-9月 2017年1-9月 2016年1-9月
一、营业收入 115,307 115,336 108,761 110,499
利息净收入 74,273 79,524 70,152 76,369
利息收入 165,256 160,093 157,709 154,570
利息支出 (90,983) (80,569) (87,557) (78,201)
手续费及佣金净收入 34,216 30,973 32,640 29,855
手续费及佣金收入 37,452 32,792 35,785 31,623
手续费及佣金支出 (3,236) (1,819) (3,145) (1,768)
投资收益 4,232 3,799 3,974 3,667
其中：对联营企业的投资损益 (24) (56) (36) -
公允价值变动损益 1,685 (300) 1,608 (379)
汇兑收益 818 1,242 439 983
其他业务损益 (34) 98 (125) 4
其他收益 117 - 73 -
二、营业支出 (70,966) (69,872) (67,567) (67,518)
税金及附加 (1,202) (4,026) (1,190) (4,008)
业务及管理费 (30,288) (30,450) (28,093) (28,549)
资产减值损失 (39,476) (35,396) (38,284) (34,961)
三、营业利润 44,341 45,464 41,194 42,981
加:营业外收入 202 214 202 211
减:营业外支出 (109) (69) (106) (68)
四、利润总额 44,434 45,609 41,290 43,124
减:所得税费用 (9,539) (10,986) (9,013) (10,502)
五、净利润 34,895 34,623 32,277 32,622
归属于:
本行股东的净利润 34,738 34,543 32,277 32,622
少数股东损益 157 80 - -
中信银行股份有限公司
利润表(未经审计)（续）
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
2017年1-9月 2016年1-9月 2017年1-9月 2016年1-9月
六、每股收益(人民币元)
（一）基本每股收益 0.68 0.71 - -
（二）稀释每股收益 0.68 0.71 - -
七、其他综合收益税后净额 (6,167) 251 (4,690) (554)
归属于本行股东的其他综合收益的税后净额 (6,167) 250 (4,690) (554)
（一）以后会计期间满足规定条件时将重分类
至损益的其他综合收益项目（以扣除所得税
影响后的净额列示）
-可供出售金融资产公允价值变动损益 (4,503) (436) (4,690) (554)
-外币报表折算差额 (1,656) 687 - -
-其他 (8) (1) - -
归属少数股东的其他综合收益的税后净额 - 1 - -
八、综合收益总额 28,728 34,874 27,587 32,068
归属于本行股东的综合收益 28,571 34,793 27,587 32,068
归属于少数股东的综合收益 157 81 - -
中信银行股份有限公司
利润表(未经审计)（续）
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
2017年7-9月 2016年7-9月 2017年7-9月 2016年7-9月
一、营业收入 38,727 37,131 36,551 35,433
利息净收入 24,779 26,088 23,287 24,926
利息收入 54,971 52,408 52,244 50,496
利息支出 (30,192) (26,320) (28,957) (25,570)
手续费及佣金净收入 11,455 9,677 11,026 9,334
手续费及佣金收入 12,703 10,439 12,233 10,076
手续费及佣金支出 (1,248) (762) (1,207) (742)
投资收益 1,780 727 1,662 655
其中：对联营企业的投资损益 3 (13) (36) -
公允价值变动损益 56 233 47 245
汇兑收益 713 371 658 271
其他业务损益 (103) 35 (133) 2
其他收益 47 - 4 -
二、营业支出 (25,430) (22,840) (24,459) (22,043)
税金及附加 (374) (338) (369) (335)
业务及管理费 (9,994) (10,990) (9,267) (10,301)
资产减值损失 (15,062) (11,512) (14,823) (11,407)
三、营业利润 13,297 14,291 12,092 13,390
加:营业外收入 84 80 84 79
减:营业外支出 (63) (43) (64) (42)
四、利润总额 13,318 14,328 12,112 13,427
减:所得税费用 (2,587) (3,382) (2,382) (3,208)
五、净利润 10,731 10,946 9,730 10,219
归属于:
本行股东的净利润 10,727 10,943 9,730 10,219
少数股东损益 4 3 - -
中信银行股份有限公司
利润表(未经审计)（续）
(除特别注明外,金额单位为人民币百万元)
本集团 本行
2017年7-9月 2016年7-9月 2017年7-9月 2016年7-9月
六、每股收益(人民币元)
（一）基本每股收益 0.19 0.22 - -
（二）稀释每股收益 0.19 0.22 - -
七、其他综合收益税后净额 (878) 1,288 (235) 1,108
归属于本行股东的其他综合收益的税后净额 (878) 1,287 (235) 1,108
（一）以后会计期间满足规定条件时将重分类
至损益的其他综合收益项目（以扣除所得税
影响后的净额列示）
-可供出售金融资产公允价值变动损益 (192) 1,160 (235) 1,108
-外币报表折算差额 (685) 124 - -
-其他 (1) 3 - -
归属少数股东的其他综合收益的税后净额 - 1 - -
八、综合收益总额 9,853 12,234 9,495 11,327
归属于本行股东的综合收益 9,849 12,230 9,495 11,327
归属于少数股东的综合收益 4 4 - -
本财务报表已于2017年10月24日获董事会批准
李庆萍 孙德顺
法定代表人 行长
（董事长）
方合英 李佩霞 公司盖章
副行长兼财务总监 财务会计部总经理
中信银行股份有限公司
现金流量表（未经审计)
（金额单位为人民币百万元）
本集团 本行
2017年1-9月 2016年1-9月 2017年1-9月 2016年1-9月
一、经营活动产生的现金流量：
存放中央银行款项净减少额 24,312 - 24,471 -
存放同业款项净减少额 2,624 8,610 3,010 8,590
拆出资金净减少额 32,077 - 27,890 -
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产净减少额 24,020 - 23,907 -
买入返售金融资产净减少额 168,977 106,372 168,977 103,635
应收款项类投资净减少额 453,180 33,714 447,511 35,113
向中央银行借款净增加额 38,550 41,550 38,500 41,600
拆入资金净增加额 - 8,790 - -
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融负债净增加额 333 - 333 -
吸收存款净增加额 - 204,449 - 184,255
收取利息、手续费及佣金的现金 209,103 192,165 200,112 185,528
收到其他与经营活动有关的现金 2,329 11,736 4,153 8,873
经营活动现金流入小计 955,505 607,386 938,864 567,594
存放中央银行款项净增加额 - (43,078) - (42,843)
拆出资金净增加额 - (4,983) - (10,103)
以公允价值计量且其变动计入
当期损益的金融资产净增加额 - (37,439) - (37,484)
发放贷款和垫款净增加额 (326,259) (329,796) (306,124) (306,250)
同业存放款项净减少额 (128,819) (6,085) (126,414) (6,026)
拆入资金净减少额 (3,315) - (15,158) (2,744)
卖出回购金融资产款净减少额 (46,925) (53,581) (46,986) (53,574)
吸收存款净减少额 (311,324) - (331,781) -
支付利息、手续费及佣金的现金 (79,957) (73,553) (76,976) (71,358)
支付给职工以及为职工支付的现金 (18,461) (17,702) (17,055) (16,401)
支付的各项税费 (20,913) (19,439) (20,569) (19,055)
支付其他与经营活动有关的现金 (24,073) (50,972) (19,586) (42,632)
经营活动现金流出小计 (960,046) (636,628) (960,649) (608,470)
经营活动使用的现金流量净额 (4,541) (29,242) (21,785) (40,876)
二、投资活动产生的现金流量：
收回投资取得的现金 848,459 378,083 841,803 378,054
取得投资收益收到的现金 138 49 12 16
处置固定资产和其他资产所收到的现金 50 104 50 104
投资活动现金流入小计 848,647 378,236 841,865 378,174
投资支付的现金 (943,222) (489,759) (936,455) (488,241)
购建固定资产和其他资产所支付的现金 (3,611) (5,075) (3,404) (4,937)
取得联营企业支付的现金 (1,402) (100) (1,400) -
投资活动现金流出小计 (948,235) (494,934) (941,259) (493,178)
投资活动使用的现金流量净额 (99,588) (116,698) (99,394) (115,004)
中信银行股份有限公司
现金流量表（未经审计)（续）
（金额单位为人民币百万元）
本集团 本行
2017年1-9月 2016年1-9月 2017年1-9月 2016年1-9月
三、筹资活动产生的现金流量：
发行债务凭证收到的现金 628,737 522,893 625,718 522,893
筹资活动现金流入小计 628,737 522,893 625,718 522,893
偿还债务凭证支付的现金 (562,497) (342,890) (560,630) (342,890)
偿付债务凭证利息支付的现金 (13,187) (10,465) (12,928) (10,222)
分配股利支付的现金 (10,672) (10,456) (10,521) (10,374)
筹资活动现金流出小计 (586,356) (363,811) (584,079) (363,486)
筹资活动产生的现金流量净额 42,381 159,082 41,639 159,407
四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (4,750) 2,746 (1,779) 1,455
五、现金及现金等价物净(减少)/增加额 (66,498) 15,888 (81,319) 4,982
加：期初现金及现金等价物余额 385,356 226,364 343,196 186,591
六、期末现金及现金等价物余额 318,858 242,252 261,877 191,573
本财务报表已于2017年10月24日获董事会批准
李庆萍 孙德顺
法定代表人 行长
（董事长）
方合英 李佩霞 公司盖章
副行长兼财务总监 财务会计部总经理
中信银行股份有限公司
合并股东权益变动表(未经审计)
（金额单位为人民币百万元)
归属于本行股东的权益 少数股东权益
其他 其他 一般 未分配 普通股 其他权益 股东权
股本 权益工具 资本公积 综合收益 盈余公积 风险准备 利润 股东 工具持有者 益合计
2017年1月1日 48,935 34,955 58,636 (1,142) 27,263 73,911 136,666 123 5,149 384,496
本期增减变动金额
(一) 净利润 - - - - - - 34,738 11 146 34,895
(二) 其他综合收益 - - - (6,167) - - - - - (6,167)
综合收益总额 - - - (6,167) - - 34,738 11 146 28,728
(三) 利润分配
1. 对本行普通股股东的股利分配 - - - - - - (10,521) - - (10,521)
2. 对本行优先股股东的股利分配 - - - - - - (1,330) - - (1,330)
3. 对子公司少数股东的股利分配 - - - - - - - (5) - (5)
4. 对其他权益工具持有者的利润
分配 - - - - - - - - (146) (146)
2017年9月30日 48,935 34,955 58,636 (7,309) 27,263 73,911 159,553 129 5,149 401,222
归属于本行股东的权益 少数股东权益
其他 其他 一般 未分配 普通股 其他权益 股东权
股本 权益工具 资本公积 综合收益 盈余公积 风险准备 利润 股东 工具持有者 益合计
2016年1月1日 48,935 - 58,636 3,584 23,362 64,555 118,668 121 1,825 319,686
本年增减变动金额
(一) 净利润 - - - - - - 41,629 11 146 41,786
(二) 其他综合收益 - - - (4,726) - - - 1 - (4,725)
综合收益总额 - - - (4,726) - - 41,629 12 146 37,061
(三) 所有者投入和减少资本
1. 发行优先股 - 34,955 - - - - - - - 34,955
2. 其他权益工具持有者投入资本 - - - - - - - - 3,324 3,324
(四) 利润分配
1. 提取盈余公积 - - - - 3,901 - (3,901) - - -
2. 提取一般风险准备 - - - - - 9,356 (9,356) - - -
3. 对本行普通股股东的股利分配 - - - - - - (10,374) - - (10,374)
4. 对子公司少数股东的股利分配 - - - - - - - (10) - (10)
5. 对其他权益工具持有者的利润
分配 - - - - - - - - (146) (146)
2016年12月31日 48,935 34,955 58,636 (1,142) 27,263 73,911 136,666 123 5,149 384,496
本财务报表已于2017年10月24日获董事会批准
李庆萍 孙德顺
法定代表人 行长
（董事长）
方合英 李佩霞 公司盖章
副行长兼财务总监 财务会计部总经理
中信银行股份有限公司
股东权益变动表(未经审计)
（金额单位为人民币百万元)
其他 其他 一般风 未分配 股东权
股本 权益工具 资本公积 综合收益 盈余公积 险准备 利润 益合计
2017年1月1日 48,935 34,955 61,359 (1,737) 27,263 73,370 124,557 368,702
本期增减变动金额
(一) 净利润 - - - - - - 32,277 32,277
(二) 其他综合收益 - - - (4,690) - - - (4,690)
综合收益总额 - - - (4,690) - - 32,277 27,587
(三) 利润分配
1. 对普通股股东的股利分配 - - - - - - (10,521) (10,521)
2. 对优先股股东的股利分配 - - - - - - (1,330) (1,330)
2017年9月30日 48,935 34,955 61,359 (6,427) 27,263 73,370 144,983 384,438
其他 其他 一般风 未分配 股东权
股本 权益工具 资本公积 综合收益 盈余公积 险准备 利润 益合计
2016年1月1日 48,935 - 61,359 4,790 23,362 64,350 108,842 311,638
本年增减变动金额
(一) 净利润 - - - - - - 39,010 39,010
(二) 其他综合收益 - - - (6,527) - - - (6,527)
综合收益总额 - - - (6,527) - - 39,010 32,483
(三) 发行其他权益工具 - 34,955 - - - - - 34,955
(四) 利润分配
1. 提取盈余公积 - - - - 3,901 - (3,901) -
2. 提取一般风险准备 - - - - - 9,020 (9,020) -
3. 对普通股股东的股利分配 - - - - - - (10,374) (10,374)
2016年12月31日 48,935 34,955 61,359 (1,737) 27,263 73,370 124,557 368,702
本财务报表已于2017年10月24日获董事会批准
李庆萍 孙德顺
法定代表人 行长
（董事长）
方合英 李佩霞 公司盖章
副行长兼财务总监 财务会计部总经理