中信银行股份有限公司 2019年第一季度报告 (A股) 2019年4月25日 一、重要提示 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证 2019 年第一季度报告内 容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和 连带的法律责任。 本行董事会会议于 2019 年 4 月 25 日通过了本行 2019 年第一季度报告。会议应 参会的 9 名董事全部出席会议,其中,李庆萍董事、万里明董事、陈丽华董事因事分 别委托方合英董事、黄芳董事、何操董事代为出席和表决。本行监事和高级管理人员 列席了本次会议。 本行董事长李庆萍、行长兼财务总监方合英、财务会计部总经理李佩霞声明并保 证 2019 年第一季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 本报告中的财务报表按照中国会计准则编制且未经审计。 本报告中“本行”指中信银行股份有限公司,“本集团”指中信银行股份有限公司 及其附属公司。 本报告除特别说明外,金额币种为人民币。 二、公司基本情况 2.1 主要财务数据 单位:百万元人民币 2019 年 2018 年 项目 比上年末增幅(%) 3 月 31 日 12 月 31 日 总资产 6,241,410 6,066,714 2.88 (注) 发放贷款及垫款总额 3,725,963 3,608,412 3.26 总负债 5,771,395 5,613,628 2.81 (注) 吸收存款总额 3,786,737 3,616,423 4.71 同业及其他金融机构存放款项 867,741 782,264 10.93 拆入资金 69,794 115,358 (39.50) 归属于本行股东权益 453,310 436,661 3.81 归属于本行普通股股东权益 418,355 401,706 4.14 归属于本行普通股股东的每股净资 8.55 8.21 4.14 产(元) 1 项目 2019 年 1-3 月 2018 年 1-3 月 比上年同期增幅(%) 经营活动产生的现金流量净额 (8,434) (56,207) 84.99 每股经营活动产生的现金流量净额 (0.17) (1.15) 85.22 (元) 比上年同期增幅(%) 项目 2019 年 1-3 月 2018 年 1-3 月 /增减 营业收入 47,410 39,638 19.61 归属于本行股东的净利润 13,216 12,166 8.63 扣除非经常性损益后归属于本行股 13,257 12,094 9.62 东的净利润 年化平均总资产回报率 0.88% 0.89% 下降 0.01 个百分点 年化加权平均净资产收益率 13.12% 13.51% 下降 0.39 个百分点 扣除非经常性损益后的年化加权平 13.16% 13.43% 下降 0.27 个百分点 均净资产收益率 基本每股收益(元) 0.27 0.25 8.00 扣除非经常性损益后的基本每股收 0.27 0.25 8.00 益(元) 稀释每股收益(元) 0.26 0.25 4.00 扣除非经常性损益后的稀释每股收 0.26 0.25 4.00 益(元) 注:为便于分析,本节及 2.8 经营情况讨论与分析中涉及的发放贷款及垫款总额、吸收存款总额 均不含相关应收利息或应付利息数据。 2.2 非经常性损益项目和金额 √适用 □不适用 单位:百万元人民币 项目 2019 年 1-3 月 2018 年 1-3 月 租金收入 7 11 政府补助 4 6 非流动资产处置净损益 (30) (3) 其他净损益 (17) 85 非经常性损益项目合计 (36) 99 所得税影响额 (5) (27) 非经常性损益税后净额 (41) 72 其中:归属于本行股东的非经常性损益 (41) 72 2 2.3 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明 本集团根据中国会计准则及国际财务报告准则计算的截至报告期末的净资产、报 告期净利润无差异。 2.4 资本充足率分析 本集团根据原中国银行业监督管理委员会颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》 (自 2013 年 1 月 1 日起实施)有关规定计算和披露资本充足率,报告期内满足监管 相关资本要求。 截至报告期末,本集团核心一级资本充足率 8.78%,比上年末上升 0.16 个百分点; 一级资本充足率 9.57%,比上年末上升 0.14 个百分点;资本充足率 12.63%,比上年 末上升 0.16 个百分点。本行核心一级资本充足率 8.60%,比上年末上升 0.18 个百分 点;一级资本充足率 9.39%,比上年末上升 0.15 个百分点;资本充足率 12.58%,比上 年末上升 0.16 个百分点。 单位:百万元人民币 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 比上年末增减(%) 项目 监管值 本集团 本行 本集团 本行 本集团 本行 核心一级资本净额 - 420,147 379,724 403,354 363,020 4.16 4.60 一级资本净额 - 457,870 414,678 441,122 397,975 3.80 4.20 资本净额 - 604,440 555,716 583,393 535,153 3.61 3.84 风险加权总资产 - 4,786,725 4,416,286 4,677,713 4,309,261 2.33 2.48 上升 0.16 上升 0.18 核心一级资本充足率 ≥7.50% 8.78% 8.60% 8.62% 8.42% 个百分点 个百分点 上升 0.14 上升 0.15 一级资本充足率 ≥8.50% 9.57% 9.39% 9.43% 9.24% 个百分点 个百分点 上升 0.16 上升 0.16 资本充足率 ≥10.50% 12.63% 12.58% 12.47% 12.42% 个百分点 个百分点 3 2.5 杠杆率分析 单位:百万元人民币 2019 年 2018 年 2018 年 2018 年 项目 监管值 3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日 6 月 30 日 杠杆率 ≥4% 6.02% 6.09% 6.17% 6.05% 一级资本净额 - 414,678 397,975 386,343 375,559 调整后的表内外资产余额 - 6,883,955 6,530,472 6,257,268 6,206,836 注:上表为本行口径数据 2.6 流动性覆盖率分析 单位:百万元人民币 项目 监管值 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 流动性覆盖率 ≥100% 109.58% 114.33% 合格优质流动性资产 - 571,385 553,870 未来 30 天现金净流出量 - 521,444 484,454 2.7 资产质量分析 单位:百万元人民币 2019 年 3 月 31 日 2018 年 12 月 31 日 项目 监管值 实际值 监管值 实际值 不良贷款 - 64,225 - 64,028 不良贷款比率 - 1.72% - 1.77% 拨备覆盖率 ≥140% 169.89% ≥140% 157.98% 贷款拨备率 ≥2.1% 2.93% ≥2.1% 2.80% 注: 根据原银监会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》(银监发 [2018]7 号) 规定,对各股份制银行实行差异化动态调整的拨备监管政策。 2.8 经营情况讨论与分析 截至报告期末,本集团资产总额 62,414.10 亿元,比上年末增长 2.88%;发放贷款 及垫款总额 37,259.63 亿元,比上年末增长 3.26%;负债总额 57,713.95 亿元,比上年 末增长 2.81%;吸收存款总额 37,867.37 亿元,比上年末增长 4.71%。 报告期内,本集团实现归属于本行股东的净利润 132.16 亿元,同比增长 8.63%; 4 实现营业收入 474.10 亿元,同比增长 19.61%。其中,利息净收入 280.70 亿元,同比 增长 15.94%;净息差 1.96%,同比上升 0.09 个百分点。非利息净收入 193.40 亿元, 同比增长 25.36%;非利息净收入占比 40.79%,同比提升 1.87 个百分点。 截至报告期末,本集团不良贷款余额 642.25 亿元,比上年末增加 1.97 亿元;不 良贷款率 1.72%,比上年末下降 0.05 个百分点;拨备覆盖率 169.89%,比上年末上升 11.91 个百分点;贷款拨备率 2.93%,比上年末上升 0.13 个百分点。 2.9 截至报告期末的普通股股东总数、前十名普通股股东及前十名无限售条件普 通股股东持股情况表 单位:股 普通股股东总数(户) 186,505 其中:A 股普通股股东(户) 156,461 H 股普通股股东(户) 30,044 前十名普通股股东持股情况 质押或冻结 有限售条件 情况 股东 股东名称 期末持股数量 比例(%) 股份数量 股份 数 性质 状态 量 国有 中国中信有限公司 31,988,728,773 65.37 无 无 - 法人 香港中央结算(代理人)有限 境外 12,126,741,088 24.78 无 未知 - 公司 法人 国有 中国烟草总公司 2,147,469,539 4.39 2,147,469,539 无 - 法人 国有 中国证券金融股份有限公司 1,114,065,677 2.28 无 无 - 法人 中央汇金资产管理有限责任 国有 272,838,300 0.56 无 无 - 公司 法人 国有 中国建设银行股份有限公司 168,599,268 0.34 无 未知 - 法人 境外 香港中央结算有限公司 77,047,361 0.16 无 无 - 法人 全国社保基金四一二组合 31,651,300 0.06 无 无 - 国家 国有 茂天资本有限责任公司 31,034,400 0.06 无 无 - 法人 国有 中国保利集团有限公司 27,216,400 0.06 无 无 - 法人 5 前十名无限售条件普通股股东持股情况 无限售条件 股东名称 股份种类 股份数量 流通股的数量 人民币普通股 28,938,928,294 中国中信有限公司 31,988,728,773 境外上市外资股 3,049,800,479 香港中央结算(代理人)有限公司 12,126,741,088 境外上市外资股 12,126,741,088 中国证券金融股份有限公司 1,114,065,677 人民币普通股 1,114,065,677 中央汇金资产管理有限责任公司 272,838,300 人民币普通股 272,838,300 中国建设银行股份有限公司 168,599,268 境外上市外资股 168,599,268 香港中央结算有限公司 77,047,361 人民币普通股 77,047,361 全国社保基金四一二组合 31,651,300 人民币普通股 31,651,300 茂天资本有限责任公司 31,034,400 人民币普通股 31,034,400 中国保利集团有限公司 27,216,400 人民币普通股 27,216,400 中国工商银行股份有限公司-富国沪深 300 增 21,633,000 人民币普通股 21,633,000 强证券投资基金 表决权恢复的优先股股东及持股情况的说明 不适用 注:(1)除中国中信有限公司(简称“中信有限”)外,上表中股东持股情况分别根据中国证券 登记结算有限责任公司上海分公司和香港中央证券登记有限公司提供的本行股东名册 统计。 (2)香港中央结算(代理人)有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。香港中央结 算(代理人)有限公司所持股份总数是该公司以代理人身份,代表截至报告期末,在该 公司开户登记的所有机构和个人投资者持有的H股股份合计数。香港中央结算有限公司 是以名义持有人身份,受他人指定并代表他人持有股票的机构,其中包括香港及海外投 资者持有的沪股通股票。 (3)中信有限为中国中信股份有限公司(简称“中信股份”)的全资子公司。中信有限确认, 截至报告期末,中信股份及其下属子公司(含中信有限)合计持有本行股份 32,284,227,773股,占本行股份总数的65.97%,其中包括A股股份28,938,928,294股,H股 股份3,345,299,479股。中信有限直接持有本行股份31,988,728,773股,占本行股份总数的 65.37%,其中包括A股股份28,938,928,294股,H股股份3,049,800,479股。 (4)冠意有限公司(Summit Idea Limited)确认,截至报告期末,其通过香港中央结算(代 理人)有限公司持有本行H股股份2,292,579,000股,占本行股份总数的4.685%。冠意有 限公司为新湖中宝股份有限公司(简称“新湖中宝”)的全资附属公司。除上述股份外, 新湖中宝全资子公司香港新湖投资有限公司通过香港中央结算(代理人)有限公司持有 本行H股股份153,686,000股,占本行股份总数的0.314%。 6 (5)上表中普通股股东关联关系或一致行动的说明:香港中央结算(代理人)有限公司是香 港中央结算有限公司的全资子公司。根据《中国建设银行股份有限公司2018年年度报告》, 截至2018年12月31日,中央汇金投资有限责任公司及其全资子公司中央汇金资产管理有 限责任公司合计持有中国建设银行57.31%的股份。除此之外,本行未知上表中股东之间 存在关联关系或一致行动关系。 2.10 截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名无限售条件优 先股股东持股情况表 √适用 □不适用 单位:股 优先股股东总数(户) 31 前十名优先股股东(同前十名无限售条件优先股股东)持股情况 质押或冻结 持有 情况 有限 报告期内 持股 股东 期末持股 所持股 售条 股东名称 增减 比例 性质 数量 份类别 件的 股份 数 (+,-) (%) 股份 状态 量 数量 中国移动通信集团 国有 境内 - 43,860,000 12.53 - - - 有限公司 法人 优先股 中国人寿保险股份 有限公司-分红- 境内 其他 - 38,430,000 10.98 - - - 个人分红-005L- 优先股 FH002 沪 中国人寿保险股份 有限公司-传统- 境内 其他 - 38,400,000 10.97 - - - 普通保险产品- 优先股 005L-CT001 沪 中国平安人寿保险 境内 股份有限公司-万 其他 - 30,700,000 8.77 - - - 优先股 能-个险万能 中国平安人寿保险 境内 股份有限公司-分 其他 - 30,700,000 8.77 - - - 优先股 红-个险分红 交银国际信托有限 境内 公司-金盛添利 1 其他 - 30,700,000 8.77 - - - 优先股 号单一资金信托 7 浦银安盛基金公司 境内 -浦发-上海浦东 其他 - 21,930,000 6.27 - - - 优先股 发展银行上海分行 兴全睿众资产-平 境内 安银行-平安银行 其他 - 15,350,000 4.39 - - - 优先股 股份有限公司 创金合信基金-招 境内 商银行-招商银行 其他 - 10,960,000 3.13 - - - 优先股 股份有限公司 交银施罗德基金- 民生银行-中国民 境内 其他 - 8,770,000 2.51 - - - 生银行股份有限公 优先股 司 华润深国投信托有 境内 限公司-投资 1 号 其他 - 8,770,000 2.51 - - - 优先股 单一资金信托 注:(1)优先股股东持股情况是根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。 (2)上述股东关联关系或一致行动的说明:根据公开信息,本行初步判断中国人寿保险股份 有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪、中国人寿保险股份有限公司-传统-普 通保险产品-005L-CT001沪存在关联关系,中国平安人寿保险股份有限公司-万能- 个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司-分红-个险分红存在关联关系。除此之外, 本行未知上述优先股股东之间、上述优先股股东与前十名普通股股东之间存在关联关系 或一致行动关系。 (3)“持股比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占优先股股份总数的比例。 (4)本行无表决权恢复的优先股股东。 三、重要事项 3.1 本集团主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 √适用 □不适用 2019年第一季度变动幅度超过30%以上的主要项目及变动原因如下: 单位:百万元人民币 2019 年 3 月 31 日 比上年末/上年 项目 变动原因 /2019 年 1-3 月 同期增幅(%) 存放同业款项 49,336 (50.24) 存放境内同业款项减少 贵金属 9,411 88.67 自持贵金属增加 买入返售金融资产 2,410 (77.66) 境内买入返售债券减少 使用权资产 11,818 - 实施新租赁准则新增项目 8 拆入资金 69,794 (39.50) 境内非银行金融机构拆入资金减少 卖出回购金融资产款 60,325 (49.86) 境内卖出回购债券减少 租赁负债 10,996 - 实施新租赁准则新增项目 手续费及佣金收入 16,811 44.75 理财及银行卡手续费增加 1、资产证券化投资收益减少 投资收益 2,860 (68.35) 2、上年同期受新金融工具准则实施 影响,资产到期公允价值变动损益 公允价值变动损益 616 上年同期为负 转入投资收益 汇兑损益 442 90.52 外汇即远期业务交易收益增加 信用减值损失 19,125 53.54 计提贷款减值损失增加 3.2 会计政策变更情况说明 根据财政部2018年修订的《企业会计准则第21号—租赁》 简称“新租赁准则”), 本集团自2019年起按新租赁准则要求对会计政策进行变更。本行已于2019年1月29日 召开第五届董事会第九次会议审议通过了上述会计政策变更议案,发布了《中信银行 股份有限公司会计政策变更公告》,并在2018年年度报告财务报告附注4(27)“尚未 采用的新准则的影响”中进行披露。 本集团自2019年一季报起按新租赁准则要求进行会计报表披露。本集团采用简化 的过渡办法,不重述2018年末可比数据。实施新租赁准则不会对本集团财务报表产生 重大影响。 3.3 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 √适用 □不适用 2017年2月7日,本行2017年第一次临时股东大会、2017年第一次A股类别股东会 及2017年第一次H股类别股东会表决通过了关于公开发行A股可转换公司债券(简称 “可转债”)并上市方案的议案及各项相关议案,本行拟公开发行不超过400亿元A股 可转债。2019年3月4日,上述公开发行可转债并上市方案取得中国银行保险监督管理 委员会和中国证券监督管理委员会批准后,本行完成了400亿元A股可转债发行工作; 2019年3月19日,上述A股可转债在上海证券交易所挂牌交易。 2018年12月13日、 2019年1月30日,本行董事会和本行2019年第一次临时股东大 9 会、2019年第一次A股类别股东会及2019年第一次H股类别股东会分别表决通过了关 于非公开发行优先股方案等相关议案。本行拟在境内市场非公开发行不超过400亿元 人民币(含400亿元)优先股,补充本行其他一级资本。 2019年3月26日,本行董事会会议表决通过了关于发行无固定期限资本债券的议 案。本行拟在境内外市场发行不超过400亿元人民币(含400亿元)或等值外币无固定 期限资本债券,补充本行其他一级资本。截至本报告披露之日,上述议案尚待提交本 行股东大会审议。 上述发行A股可转债、非公开发行优先股和发行无固定期限资本债券有关情况请 参见本行在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)、香港联合交易所有限公司披露 易网站(www.hkexnews.hk)和本行网站(www.citicbank.com)发布的相关公告。 3.4 报告期内超期未履行完毕的承诺事项 □适用 √不适用 3.5 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比 发生重大变动的警示及原因说明 □适用 √不适用 中信银行股份有限公司 董事长、执行董事:李庆萍 2019年4月25日 10 中信银行股份有限公司 2019年一季度财务报表 (未经审计) (中国企业会计准则) 2019年4月25日 中信银行股份有限公司 资产负债表(未经审计) (金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2019年3月31日 2018年12月31日 2019年3月31日 2018年12月31日 资产 现金及存放中央银行款项 378,489 538,708 377,410 533,393 存放同业款项 49,336 99,153 37,460 78,758 贵金属 9,411 4,988 9,411 4,988 拆出资金 189,582 176,160 155,308 144,364 衍生金融资产 26,237 31,991 21,800 26,571 买入返售金融资产 2,410 10,790 1,979 10,790 发放贷款和垫款 3,626,001 3,515,650 3,403,183 3,285,963 金融投资 1,799,515 1,600,163 1,723,080 1,523,017 交易性金融资产 322,367 308,872 307,140 293,542 债权投资 948,078 778,238 947,873 777,883 其他债权投资 526,450 510,346 465,812 449,350 其他权益工具投资 2,620 2,707 2,255 2,242 长期股权投资 3,617 3,881 25,054 25,008 投资性房地产 431 443 - - 固定资产 21,243 21,385 20,807 20,956 无形资产 2,730 2,872 2,184 2,294 商誉 872 896 - - 使用权资产 11,818 - 11,045 - 递延所得税资产 25,263 23,174 24,548 22,458 其他资产 94,455 36,460 87,872 32,115 资产总计 6,241,410 6,066,714 5,901,141 5,710,675 负债和股东权益 负债 向中央银行借款 256,696 286,430 256,616 286,350 同业及其他金融机构存放款项 867,741 782,264 867,781 782,768 拆入资金 69,794 115,358 24,199 71,482 交易性金融负债 - 962 - 962 衍生金融负债 25,519 31,646 20,735 25,784 卖出回购金融资产款 60,325 120,315 60,113 120,095 吸收存款 3,821,218 3,649,611 3,587,993 3,397,318 应付职工薪酬 8,356 10,549 7,233 9,508 应交税费 5,318 4,920 4,681 4,086 预计负债 4,475 5,013 4,401 4,944 已发行债务凭证 597,815 552,483 584,648 541,053 租赁负债 10,996 - 10,216 - 递延所得税负债 23 16 - - 其他负债 43,119 54,061 34,387 44,800 负债合计 5,771,395 5,613,628 5,463,003 5,289,150 1 中信银行股份有限公司 资产负债表(未经审计)(续) (金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2019年3月31日 2018年12月31日 2019年3月31日 2018年12月31日 负债和股东权益(续) 股东权益 股本 48,935 48,935 48,935 48,935 其他权益工具 34,955 34,955 34,955 34,955 其中:优先股 34,955 34,955 34,955 34,955 资本公积 62,112 58,977 64,494 61,359 其他综合收益 5,567 5,269 6,369 5,167 盈余公积 34,450 34,450 34,450 34,450 一般风险准备 74,255 74,255 73,370 73,370 未分配利润 193,036 179,820 175,565 163,289 归属于本行股东权益合计 453,310 436,661 438,138 421,525 少数股东权益 归属于普通股少数股东的权益 8,213 7,933 - - 归属于少数股东其他权益工具 8,492 8,492 - - 持有者的权益 归属于少数股东权益合计 16,705 16,425 - - 股东权益合计 470,015 453,086 438,138 421,525 负债和股东权益总计 6,241,410 6,066,714 5,901,141 5,710,675 本财务报表于2019年4月25日获董事会批准 李庆萍 方合英 法定代表人 执行董事、行长兼财务总监 (董事长) 李佩霞 公司盖章 财务会计部总经理 2 中信银行股份有限公司 利润表(未经审计) (除特别注明外,金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2019年1-3月 2018年1-3月 2019年1-3月 2018年1-3月 一、营业总收入 47,410 39,638 44,963 37,549 利息净收入 28,070 24,211 26,412 22,656 利息收入 62,289 54,982 58,878 52,133 利息支出 (34,219) (30,771) (32,466) (29,477) 手续费及佣金净收入 15,448 10,473 15,027 10,033 手续费及佣金收入 16,811 11,614 16,312 11,139 手续费及佣金支出 (1,363) (1,141) (1,285) (1,106) 投资收益 2,860 9,037 2,803 9,007 其中:对联营企业及合营企业的投资损益 74 (108) 47 (74) 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的损益 (1) - (1) - 其他收益 4 6 4 6 公允价值变动损益 616 (4,232) 434 (4,201) 汇兑损益 442 232 338 170 其他业务损益 - (86) (25) (119) 资产处置损益 (30) (3) (30) (3) 二、营业总支出 (31,516) (23,894) (30,483) (23,334) 税金及附加 (425) (398) (420) (397) 业务及管理费 (11,966) (11,039) (11,131) (10,283) 信用减值损失 (19,125) (12,456) (18,932) (12,653) 其他资产减值损失 - (1) - (1) 三、营业利润 15,894 15,744 14,480 14,215 加:营业外收入 50 43 48 41 减:营业外支出 (70) (41) (18) (41) 四、利润总额 15,874 15,746 14,510 14,215 减:所得税费用 (2,472) (3,317) (2,234) (3,021) 五、净利润 13,402 12,429 12,276 11,194 (一)持续经营净利润 13,402 12,429 12,276 11,194 (二)终止经营净利润 - - - - 归属于: 本行股东的净利润 13,216 12,166 12,276 11,194 少数股东损益 186 263 - - 3 中信银行股份有限公司 利润表(未经审计)(续) (除特别注明外,金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2019年1-3月 2018年1-3月 2019年1-3月 2018年1-3月 六、其他综合收益税后净额 398 812 1,202 2,539 归属于本行股东的其他综合收益的税后净额 298 855 1,202 2,539 (一)将重分类进损益的其他综合收益 1.其他债权投资公允价值变动 1,300 2,346 992 2,503 2.其他债权投资信用损失准备 199 25 210 36 3.外币财务报表折算差额 (1,201) (1,516) - - 归属少数股东的其他综合收益的税后净额 100 (43) - - 七、综合收益总额 13,800 13,241 13,478 13,733 归属于本行股东的综合收益 13,514 13,021 13,478 13,733 归属于少数股东的综合收益 286 220 - - 八、每股收益(人民币元) (一)基本每股收益 0.27 0.25 - - (二)稀释每股收益 0.26 0.25 - - 本财务报表于2019年4月25日获董事会批准 李庆萍 方合英 法定代表人 执行董事、行长兼财务总监 (董事长) 李佩霞 公司盖章 财务会计部总经理 4 中信银行股份有限公司 现金流量表(未经审计) (金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2019年1-3月 2018年1-3月 2019年1-3月 2018年1-3月 一、经营活动产生的现金流量: 存放中央银行款项净减少额 60,930 15,728 60,803 15,605 存放同业款项净减少额 5,950 6,905 5,950 6,176 拆出资金净减少额 - 43,858 - 40,691 买入返售金融资产净减少额 8,373 - 8,809 - 为交易目的而持有的金融资产净减少额 1,095 - 1,084 - 金融资产投资净减少额 - 173,900 - 173,900 向中央银行借款净增加额 - 21,950 - 22,000 同业存放款项净增加额 84,634 - 84,146 - 交易性金融负债净增加额 - 874 - 874 吸收存款净增加额 176,782 78,826 189,345 81,999 收取利息、手续费及佣金的现金 82,551 66,607 78,676 63,342 收到其他与经营活动有关的现金 2,841 14,205 1,756 9,244 经营活动现金流入小计 423,156 422,853 430,569 413,831 拆出资金净增加额 (37,677) - (35,459) - 为交易目的而持有的金融资产净增加额 - (3,268) - (3,201) 买入返售金融资产净增加额 - (53,393) - (53,393) 发放贷款和垫款净增加额 (133,801) (112,580) (135,958) (112,178) 向中央银行借款净减少额 (30,700) - (30,700) - 同业存放款项净减少额 - (145,996) - (145,859) 拆入资金净减少额 (44,865) (10,394) (47,284) (10,663) 交易性金融负债净减少额 (958) - (958) - 卖出回购金融资产款净减少额 (59,953) (80,370) (59,950) (80,370) 支付利息、手续费及佣金的现金 (26,898) (23,937) (25,043) (23,104) 支付给职工以及为职工支付的现金 (8,460) (8,311) (8,034) (7,938) 支付的各项税费 (8,174) (8,070) (7,754) (7,624) 支付其他与经营活动有关的现金 (80,104) (32,741) (76,950) (25,794) 经营活动现金流出小计 (431,590) (479,060) (428,090) (470,124) 经营活动使用的现金流量净额 (8,434) (56,207) 2,479 (56,293) 二、投资活动产生的现金流量: 收回投资取得的现金 440,918 253,283 440,527 252,946 取得投资收益收到的现金 11 38 6 - 处置固定资产和其他资产所收到的现金 136 55 136 55 投资活动现金流入小计 441,065 253,376 440,669 253,001 投资支付的现金 (633,728) (289,049) (633,163) (287,095) 购建固定资产和其他资产所支付的现金 (522) (165) (460) (143) 投资活动现金流出小计 (634,250) (289,214) (633,623) (287,238) 投资活动使用的现金流量净额 (193,185) (35,838) (192,954) (34,237) 5 中信银行股份有限公司 现金流量表(未经审计)(续) (金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2019年1-3月 2018年1-3月 2019年1-3月 2018年1-3月 三、筹资活动产生的现金流量: 发行债务凭证收到的现金 143,950 282,361 140,561 282,696 筹资活动现金流入小计 143,950 282,361 140,561 282,696 偿还债务凭证支付的现金 (97,391) (198,324) (96,050) (198,370) 偿付债务凭证利息支付的现金 (3,294) (3,294) (3,238) (3,296) 分配股利支付的现金 (6) - - - 筹资活动现金流出小计 (100,691) (201,618) (99,288) (201,666) 筹资活动产生的现金流量净额 43,259 80,743 41,273 81,030 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 (3,019) (4,232) (1,014) (1,363) 五、现金及现金等价物净减少额 (161,379) (15,534) (150,216) (10,863) 加:期初现金及现金等价物余额 376,009 337,915 300,060 273,921 六、期末现金及现金等价物余额 214,630 322,381 149,844 263,058 本财务报表于2019年4月25日获董事会批准 李庆萍 方合英 法定代表人 执行董事、行长兼财务总监 (董事长) 李佩霞 公司盖章 财务会计部总经理 6 中信银行股份有限公司 合并所有者权益变动表(未经审计) (金额单位为人民币百万元) 归属于本行股东的权益 少数股东权益 其他 其他 一般 未分配 普通股 其他权益 股东权 股本 权益工具 资本公积 综合收益 盈余公积 风险准备 利润 股东 工具持有者 益合计 2018年12月31日 48,935 34,955 58,977 5,269 34,450 74,255 179,820 7,933 8,492 453,086 本期增减变动金额 (一) 净利润 - - - - - - 13,216 186 - 13,402 (二) 其他综合收益 - 298 - - - 100 - 398 综合收益总额 - - - 298 - - 13,216 286 - 13,800 (三) 所有者投入和减少资本 1. 发行可转债 - - 3,135 - - - - - - 3,135 (四) 利润分配 1. 对子公司少数股东的股利分配 - - - - - - - (6) - (6) 2019年3月31日 48,935 34,955 62,112 5,567 34,450 74,255 193,036 8,213 8,492 470,015 归属于本行股东的权益 少数股东权益 其他 其他 一般 未分配 普通股 其他权益 股东权 股本 权益工具 资本公积 综合收益 盈余公积 风险准备 利润 股东 工具持有者 益合计 2017年12月31日 48,935 34,955 58,977 (11,784) 31,183 74,251 163,121 7,646 5,149 412,433 加:会计政策变更 - - - 4,544 (939) - (9,502) (235) - (6,132) 2018年1月1日 48,935 34,955 58,977 (7,240) 30,244 74,251 153,619 7,411 5,149 406,301 本期增减变动金额 (一) 净利润 - - - - - - 44,513 574 289 45,376 (二) 其他综合收益 - 12,509 - - - (47) - 12,462 综合收益总额 - - - 12,509 - - 44,513 527 289 57,838 (三) 所有者投入和减少资本 1. 其他权益工具持有者投入资本 - - - - - - - - 3,343 3,343 (四) 利润分配 1. 提取盈余公积 - - - - 4,206 - (4,206) - - - 2. 提取一般风险准备 - - - - - 4 (4) - - - 3. 对本行普通股股东的股利分配 - - - - - - (12,772) - - (12,772) 4. 对本行优先股股东的股利分配 - - - - - - (1,330) - - (1,330) 5. 对子公司少数股东的股利分配 - - - - - - - (5) - (5) 6. 对其他权益工具持有者的利润 分配 - - - - - - - - (289) (289) 2018年12月31日 48,935 34,955 58,977 5,269 34,450 74,255 179,820 7,933 8,492 453,086 本财务报表于2019年4月25日获董事会批准 李庆萍 方合英 法定代表人 执行董事、行长兼财务总监 (董事长) 李佩霞 公司盖章 财务会计部总经理 7 中信银行股份有限公司 所有者权益变动表(未经审计) (金额单位为人民币百万元) 其他 其他 一般风 未分配 股东权 股本 权益工具 资本公积 综合收益 盈余公积 险准备 利润 益合计 2018年12月31日 48,935 34,955 61,359 5,167 34,450 73,370 163,289 421,525 本期增减变动金额 (一) 净利润 - - - - - - 12,276 12,276 (二) 其他综合收益 - - - 1,202 - - - 1,202 综合收益总额 - - - 1,202 - - 12,276 13,478 (三) 所有者投入和减少资本 1. 发行可转债 - - 3,135 - - - - 3,135 2019年3月31日 48,935 34,955 64,494 6,369 34,450 73,370 175,565 438,138 其他 其他 一般风 未分配 股东权 股本 权益工具 资本公积 综合收益 盈余公积 险准备 利润 益合计 2017年12月31日 48,935 34,955 61,359 (9,782) 31,183 73,370 147,982 388,002 加:会计政策变更 - - - 4,478 (939) - (8,442) (4,903) 2018年1月1日 48,935 34,955 61,359 (5,304) 30,244 73,370 139,540 383,099 本期增减变动金额 (一) 净利润 - - - - - - 42,057 42,057 (二) 其他综合收益 - - - 10,471 - - - 10,471 综合收益总额 - - - 10,471 - - 42,057 52,528 (三) 利润分配 1. 提取盈余公积 - - - - 4,206 - (4,206) - 2. 对普通股股东的股利分配 - - - - - - (12,772) (12,772) 3. 对优先股股东的股利分配 - - - - - - (1,330) (1,330) 2018年12月31日 48,935 34,955 61,359 5,167 34,450 73,370 163,289 421,525 本财务报表于2019年4月25日获董事会批准 李庆萍 方合英 法定代表人 执行董事、行长兼财务总监 (董事长) 李佩霞 公司盖章 财务会计部总经理 8