中信银行股份有限公司 二〇二〇年第一季度报告 (A股 股票代码 601998) 2020年4月23日 中信银行 2020 年第一季度报告(A 股) 一、重要提示 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证 2020 年第一季度报告内 容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和 连带的法律责任。 本行董事会会议于 2020 年 4 月 23 日审议通过了本行 2020 年第一季度报告。会 议应参会董事 10 名,实际参会董事 10 名,其中李庆萍董事长、曹国强董事因事分别 委托方合英董事、黄芳董事代为出席和表决。本行监事和高级管理人员列席了本次会 议。 本行董事长李庆萍、行长兼财务总监方合英、财务会计部总经理李佩霞声明并保 证 2020 年第一季度报告中财务报表的真实、准确、完整。 本报告中的财务报表按照中国会计准则编制且未经审计。 本报告中“本行”指中信银行股份有限公司,“本集团”指中信银行股份有限公司 及其附属公司。 本报告除特别说明外,金额币种为人民币。 二、公司基本情况 2.1 公司基本情况 董事会秘书 张青 联席公司秘书 张青、甘美霞(FCS,FCIS) 办公地址 北京市东城区朝阳门北大街 9 号 投资者联系电话/传真 +86-10-85230010/+86-10-85230079 投资者电子信箱 ir@citicbank.com 客服和投诉电话 95558 普通股 上海证券交易所 中信银行 601998 A 股 优先股 上海证券交易所 中信优 1 360025 股份上市地点、 股票简称和股票代码 可转换公司债券 上海证券交易所 中信转债 113021 香港联合交易所 H 股 普通股 中信银行 0998 有限公司 1 中信银行 2020 年第一季度报告(A 股) 2.2 主要财务数据 单位:百万元人民币 2020 年 2019 年 项目 比上年末增减(%) 3 月 31 日 12 月 31 日 总资产 7,032,434 6,750,433 4.18 (注) 贷款及垫款总额 4,154,393 3,997,987 3.91 总负债 6,480,163 6,217,909 4.22 客户存款总额(注) 4,277,557 4,038,820 5.91 同业及其他金融机构存放款项 956,306 951,122 0.55 拆入资金 60,756 92,539 (34.35) 归属于本行股东权益 536,970 517,311 3.80 归属于本行普通股股东权益 462,022 442,363 4.44 归属于本行普通股股东的每股净资产(元) 9.44 9.04 4.42 注:为便于分析,本节及 2.9 季度经营情况中涉及的贷款及垫款总额、客户存款总额均不含相关 应计利息。 单位:百万元人民币 2020 年 2019 年 2020 年 1-3 月比上 项目 1-3 月 1-3 月 年同期增减(%) 营业收入 51,509 47,410 8.65 归属于本行股东的净利润 14,453 13,216 9.36 扣除非经常性损益后归属于本行股东的净 14,411 13,257 8.70 利润 年化平均总资产回报率 0.85% 0.88% 下降 0.03 个百分点 年化加权平均净资产收益率 12.86% 13.12% 下降 0.26 个百分点 扣除非经常性损益后的年化加权平均净资 12.82% 13.16% 下降 0.34 个百分点 产收益率 基本每股收益(元) 0.30 0.27 11.11 扣除非经常性损益后的基本每股收益(元) 0.29 0.27 7.41 稀释每股收益(元) 0.27 0.26 3.85 扣除非经常性损益后的稀释每股收益(元) 0.27 0.26 3.85 经营活动产生的现金流量净额 (72,923) (8,434) (764.63) 每股经营活动产生的现金流量净额(元) (1.49) (0.17) (776.47) 2.3 非经常性损益项目和金额 √适用 □不适用 2 中信银行 2020 年第一季度报告(A 股) 单位:百万元人民币 项目 2020 年 1-3 月 2019 年 1-3 月 政府补助 7 4 非流动资产处置净损益 (5) (30) 其他净损益 54 (10) 非经常性损益项目合计 56 (36) 所得税影响额 (14) (5) 非经常性损益税后净额 42 (41) 其中:归属于本行股东的非经常性损益 42 (41) 2.4 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明 本集团根据中国会计准则及国际财务报告准则计算的截至报告期末的净资产、报 告期净利润无差异。 2.5 资本充足率 本集团根据原中国银行业监督管理委员会颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》 (自 2013 年 1 月 1 日起实施)有关规定计算和披露资本充足率,报告期内满足监管 相关资本要求。在满足监管相关资本要求的基础上,本行进一步计提储备资本、逆周 期资本和附加资本,其中储备资本要求为 2.5%,逆周期资本要求为 0%,附加资本要 求为 0%。 截至报告期末,本集团核心一级资本充足率 8.92%,比上年末上升 0.23 个百分点; 一级资本充足率 10.41%,比上年末上升 0.21 个百分点;资本充足率 12.67%,比上年 末上升 0.23 个百分点。本行核心一级资本充足率 8.72%,比上年末上升 0.24 个百分 点;一级资本充足率 10.28%,比上年末上升 0.21 个百分点;资本充足率 12.63%,比 上年末上升 0.27 个百分点。 单位:百万元人民币 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 比上年末增减(%) 项目 监管值 本集团 本行 本集团 本行 本集团 本行 核心一级资本净额 - 464,254 418,560 444,203 400,281 4.51 4.57 一级资本净额 - 541,976 493,507 521,758 475,229 3.87 3.85 资本净额 - 659,934 606,200 635,897 583,338 3.78 3.92 其中: 3 中信银行 2020 年第一季度报告(A 股) 核心一级资本最低要 5% 260,334 239,955 255,679 235,902 1.82 1.72 求 一级资本最低要求 6% 312,400 287,946 306,815 283,082 1.82 1.72 资本最低要求 8% 416,534 383,929 409,087 377,443 1.82 1.72 储备资本要求 2.5% 130,167 119,978 127,840 117,951 1.82 1.72 逆周期资本要求 - - - - - - - 附加资本要求 - - - - - - - 风险加权总资产 - 5,206,673 4,799,108 5,113,585 4,718,035 1.82 1.72 上升 0.23 上升 0.24 核心一级资本充足率 ≥7.50% 8.92% 8.72% 8.69% 8.48% 个百分点 个百分点 上升 0.21 上升 0.21 一级资本充足率 ≥8.50% 10.41% 10.28% 10.20% 10.07% 个百分点 个百分点 上升 0.23 上升 0.27 资本充足率 ≥10.50% 12.67% 12.63% 12.44% 12.36% 个百分点 个百分点 2.6 杠杆率 单位:百万元人民币 2020 年 2019 年 2019 年 2019 年 项目 监管值 3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日 6 月 30 日 杠杆率 ≥4% 6.51% 6.44% 6.07% 5.89% 一级资本净额 - 493,507 475,229 428,022 416,966 调整后的表内外资产余额 - 7,575,429 7,376,332 7,053,403 7,077,912 注:上表为本行口径数据 2.7 流动性覆盖率 单位:百万元人民币 项目 监管值 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 流动性覆盖率 ≥100% 147.56% 149.27% 合格优质流动性资产 - 761,664 744,317 未来 30 天现金净流出量 - 516,187 498,654 2.8 资产质量 2020 年 3 月 31 日 2019 年 12 月 31 日 项目 监管值 实际值 监管值 实际值 不良贷款比率 - 1.80% - 1.65% 拨备覆盖率 ≥140% 177.37% ≥140% 175.25% 贷款拨备率 ≥2.1% 3.19% ≥2.1% 2.90% 4 中信银行 2020 年第一季度报告(A 股) 注: 根据原银监会《关于调整商业银行贷款损失准备监管要求的通知》(银监发〔2018〕7 号)规 定,对各股份制银行实行差异化动态调整的拨备监管政策。 2.9 季度经营情况 自 2020 年初新型冠状病毒感染肺炎疫情(以下简称“疫情”)爆发以来,本集团 认真贯彻国家各项决策部署要求以及调控支持政策,积极发挥支持实体经济的作用, 全力做好疫情防控的金融服务保障工作。一季度,面对严峻复杂的经营形势,本集团 坚持“稳中求进”的工作总基调,准确把握疫情发展的阶段性特征,积极应对,报告 期内各项业务经营发展总体平稳。 截至报告期末,本集团资产总额 70,324.34 亿元,比上年末增长 4.18%;贷款及垫 款总额 41,543.93 亿元,比上年末增长 3.91%;负债总额 64,801.63 亿元,比上年末增 长 4.22%;客户存款总额 42,775.57 亿元,比上年末增长 5.91%。 报告期内,本集团实现归属于本行股东的净利润 144.53 亿元,同比增长 9.36%; 实现营业收入 515.09 亿元,同比增长 8.65%。其中,利息净收入 319.12 亿元,同比增 长 5.96%;非利息净收入 195.97 亿元,同比增长 13.32%。 截至报告期末,本集团不良贷款余额 748.02 亿元,比上年末增加 86.85 亿元;不 良贷款率 1.80%,比上年末上升 0.15 个百分点;拨备覆盖率 177.37%,比上年末上升 2.12 个百分点;贷款拨备率 3.19%,比上年末上升 0.29 个百分点。 2.10 风险管理 报告期内,本行综合施策,主动加强各类风险管理,健全风险管理各项政策制度。 积极贯彻落实国家政策导向,全力支持优质制造业企业、小微企业发展。授信投放坚 持稳字当头,积极寻找资产的避风港,把握新兴产业、新基建等领域业务机遇,引导 授信资源进一步优化配置。加强统一授信管理,提升优质客户经营质效,推动子公司 统一授信机制落地。加快落实经营主责任人制和专职审批人制。持续推进智能风控体 系建设。认真落实中央关于金融支持疫情防控的政策要求,全面摸排授信业务受疫情 影响情况,分类施策,稳妥做好金融服务,支持企业复工复产。根据国家及监管部门 有关政策要求,做好受疫情影响客户的相关续作安排。加大资产质量考核力度,做好 资产质量管控,夯实资产质量。深化问题资产经营,加大已核销资产现金清收力度。 5 中信银行 2020 年第一季度报告(A 股) 2.11 公司治理 报告期内,本行继续以高质量发展为导向,坚持协调与制衡的公司治理要义,不 断完善公司治理运作机制,将党的领导有机融入公司治理,董事会及其各专门委员会、 监事会及其各专门委员会、高级管理层积极有效运作,全部董事、监事、高级管理人 员忠实勤勉审慎履职,本行公司治理实效不断提升。截至报告期末,本行董事会由 10 名成员构成,报告期内共召开 5 次董事会会议(其中 1 次为现场会议,4 次为通讯表 决会议)、10 次董事会专门委员会会议;监事会由 8 名成员构成,报告期内共召开 2 次监事会会议(均为现场会议)、2 次监事会专门委员会会议。本行董事会、监事会会 议的召开均符合本行公司章程规定的程序。报告期内,本行未召开临时股东大会。 2.12 截至报告期末的普通股股东总数、前十名普通股股东及前十名无限售条件普 通股股东持股情况表 单位:股 普通股股东总数(户) 170,767 其中:A 股普通股股东(户) 141,467 H 股普通股股东(户) 29,300 前十名普通股股东持股情况 质押或冻结情况 比例 有限售条件 股东名称 股东性质 股份类别 期末持股数量 股份 (%) 股份数量 数量 状态 中国中信有限公司 国有法人 A 股、H 股 31,988,728,773 65.37 无 无 - 香港中央结算(代理人)有限 境外法人 H股 11,555,446,134 23.61 无 未知 - 公司 中国烟草总公司 国有法人 A股 2,147,469,539 4.39 2,147,469,539 无 - 中国证券金融股份有限公司 国有法人 A股 1,114,065,677 2.28 无 无 - 中央汇金资产管理有限责任公 国有法人 A股 272,838,300 0.56 无 无 - 司 中国建设银行股份有限公司 国有法人 H股 168,599,268 0.34 无 无 - 香港中央结算有限公司 境外法人 A股 143,362,577 0.29 无 无 - 茂天资本有限责任公司 国有法人 A股 31,034,400 0.06 无 无 - 中国保利集团有限公司 国有法人 A股 27,216,400 0.06 无 无 - 易方达基金-工商银行-外贸 信托-外贸信托稳富 FOF 单 其他 A股 24,114,842 0.05 无 无 - 一资金信托 6 中信银行 2020 年第一季度报告(A 股) 前十名无限售条件普通股股东持股情况 无限售条件 股东名称 股份种类 股份数量 流通股的数量 人民币普通股 28,938,928,294 中国中信有限公司 31,988,728,773 境外上市外资股 3,049,800,479 香港中央结算(代理人)有限公司 11,555,446,134 境外上市外资股 11,555,446,134 中国证券金融股份有限公司 1,114,065,677 人民币普通股 1,114,065,677 中央汇金资产管理有限责任公司 272,838,300 人民币普通股 272,838,300 中国建设银行股份有限公司 168,599,268 境外上市外资股 168,599,268 香港中央结算有限公司 143,362,577 人民币普通股 143,362,577 茂天资本有限责任公司 31,034,400 人民币普通股 31,034,400 中国保利集团有限公司 27,216,400 人民币普通股 27,216,400 易方达基金-工商银行-外贸信托-外 24,114,842 人民币普通股 24,114,842 贸信托稳富 FOF 单一资金信托 顾利勇 19,980,646 人民币普通股 19,980,646 表决权恢复的优先股股东及持股情况的说明 不适用 注:(1)除中国中信有限公司(简称“中信有限”)、香港中央结算(代理人)有限公司外,上表中A股 和H股股东持股情况分别根据中国证券登记结算有限责任公司上海分公司和香港中央证券登记 有限公司提供的本行股东名册统计。 (2)香港中央结算(代理人)有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。香港中央结算(代 理人)有限公司所持股份总数是该公司以代理人身份,代表截至报告期末,在该公司开户登记 的所有机构(除中信有限)和个人投资者持有的H股股份合计数。香港中央结算有限公司是以 名义持有人身份,受他人指定并代表他人持有股票的机构,其中包括香港及海外投资者持有的 沪股通股票。 (3)中信有限为中国中信股份有限公司(简称“中信股份”)的全资子公司。中信有限确认,截至 报告期末,中信股份及其下属子公司(含中信有限)合计持有本行股份32,284,227,773股,占本 行股份总数的65.97%,其中包括A股股份28,938,928,294股,H股股份3,345,299,479股。中信有 限 直 接 持 有 本 行 股 份 31,988,728,773 股 , 占 本 行 股 份 总 数 的 65.37% , 其 中 包 括 A 股 股 份 28,938,928,294股,H股股份3,049,800,479股。 (4)冠意有限公司(Summit Idea Limited)确认,截至报告期末,其通过香港中央结算(代理人)有 限公司持有本行H股股份2,292,579,000股,占本行股份总数的4.685%。冠意有限公司为新湖中 宝股份有限公司(以下简称“新湖中宝”)的全资附属公司。除上述股份外,新湖中宝全资子 公司香港新湖投资有限公司通过香港中央结算(代理人)有限公司持有本行 H股股份 153,686,000股,占本行股份总数的0.314%。 7 中信银行 2020 年第一季度报告(A 股) (5)上表中普通股股东关联关系或一致行动的说明:香港中央结算(代理人)有限公司是香港中央 结算有限公司的全资子公司。根据《中国建设银行股份有限公司2019年年度报告》,截至2019 年12月31日,中央汇金投资有限责任公司及其全资子公司中央汇金资产管理有限责任公司合计 持有中国建设银行57.31%的股份。除此之外,本行未知上表中股东之间存在关联关系或一致行 动关系。 2.13 截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名无限售条件优 先股股东持股情况表 √适用 □不适用 单位:股 优先股股东总数(户) 31 前十名优先股股东(同前十名无限售条件优先股股东)持股情况 报告期 持股 持有有限 质押或冻结情况 股东 期末持股 所持股 股东名称 内增减 比例 售条件的 性质 数量 份类别 股份状态 数量 (+, -) (%) 股份数量 国有 境内 中国移动通信集团有限公司 - 43,860,000 12.53 - - - 法人 优先股 中国人寿保险股份有限公司- 境内 分 红 - 个 人 分 红 - 005L - 其他 - 38,430,000 10.98 - - - 优先股 FH002 沪 中国人寿保险股份有限公司- 境内 传统-普通保险产品-005L- 其他 - 38,400,000 10.97 - - - 优先股 CT001 沪 中国平安人寿保险股份有限公 境内 其他 - 30,700,000 8.77 - - - 司-万能-个险万能 优先股 中国平安人寿保险股份有限公 境内 其他 - 30,700,000 8.77 - - - 司-分红-个险分红 优先股 交银国际信托有限公司-金盛 境内 其他 - 30,700,000 8.77 - - - 添利 1 号单一资金信托 优先股 浦银安盛基金公司-浦发-上 境内 其他 - 21,930,000 6.27 - - - 海浦东发展银行上海分行 优先股 兴全睿众资产-平安银行-平 境内 其他 - 15,350,000 4.39 - - - 安银行股份有限公司 优先股 创金合信基金-招商银行-招 境内 其他 - 10,960,000 3.13 - - - 商银行股份有限公司 优先股 交银施罗德基金-民生银行- 境内 其他 - 8,770,000 2.51 - - - 中国民生银行股份有限公司 优先股 华润深国投信托有限公司-投 境内 其他 - 8,770,000 2.51 - - - 资 1 号单一资金信托 优先股 8 中信银行 2020 年第一季度报告(A 股) 注:(1)优先股股东持股情况是根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。 (2)上述股东关联关系或一致行动的说明:根据公开信息,本行初步判断中国人寿保险股份有 限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪、中国人寿保险股份有限公司-传统-普通保险 产品-005L-CT001沪存在关联关系,中国平安人寿保险股份有限公司-万能-个险万能、 中国平安人寿保险股份有限公司-分红-个险分红存在关联关系。除此之外,本行未知上 述优先股股东之间、上述优先股股东与前十名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关 系。 (3)“持股比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占优先股股份总数的比例。 (4)本行无表决权恢复的优先股股东。 三、重要事项 3.1 本集团主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 √适用 □不适用 2020年第一季度变动幅度超过30%以上的主要项目及变动原因如下: 单位:百万元人民币 比上年末/上 2020 年 3 月 31 日 项目 年同期增减 变动原因 /2020 年 1-3 月 (%) 衍生金融资产 30,833 80.1 利率衍生工具重估值增加 买入返售金融资产 102,098 925.7 境内买入返售债券增加 拆入资金 60,756 (34.3) 向境内非银行金融机构拆入资金减少 衍生金融负债 31,342 86.2 利率衍生工具重估值增加 其他综合收益 12,567 70.7 金融投资重估储备增加 投资收益 4,469 56.3 债券及基金等证券投资收益与重估值增加 公允价值变动损益 2,123 244.6 3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 √适用 □不适用 2017 年 2 月 7 日,本行 2017 年第一次临时股东大会、2017 年第一次 A 股类别股 东会及 2017 年第一次 H 股类别股东会表决通过了关于公开发行 A 股可转换公司债券 (简称“可转债”)并上市方案的议案及各项相关议案,本行拟公开发行不超过 400 亿 9 中信银行 2020 年第一季度报告(A 股) 元 A 股可转债。2019 年 3 月 4 日,上述公开发行可转债并上市方案取得中国银行保 险监督管理委员会和中国证券监督管理委员会批准后,本行完成了 400 亿元 A 股可 转债发行工作;2019 年 3 月 19 日,上述 A 股可转债在上海证券交易所挂牌交易。 本行发行的 A 股可转债转股期自可转债发行结束之日满 6 个月后的第 1 个交易 日起至可转债到期之日止,即自 2019 年 9 月 11 日至 2025 年 3 月 3 日。截至 2020 年 3 月 31 日,累计已有人民币 153,000 元中信转债转为本行 A 股普通股,累计转股股数 为 21,175 股,占中信转债转股前本行已发行普通股股份总额的 0.00004327%;尚未转 股的中信转债金额为人民币 39,999,847,000 元,占中信转债发行总量的比例为 99.9996175%。 2019 年 1 月 30 日,本行 2019 年第一次临时股东大会、2019 年第一次 A 股类别 股东会及 2019 年第一次 H 股类别股东会审议通过了《关于非公开发行优先股方案的 议案》《关于提请股东大会授权董事会办理本次非公开发行优先股相关事宜的议案》 等相关议案,本行拟于境内非公开发行不超过 400 亿元(含 400 亿元)优先股。该股 东大会及类别股东会对董事会办理本次非公开发行优先股相关事宜的授权期限为自 股东大会及类别股东会审议通过《关于提请股东大会授权董事会办理本次非公开发行 优先股相关事宜的议案》之日起 12 个月,于 2020 年 1 月 29 日期满。 鉴于本次优先股的工作尚在进行中,2019 年 12 月 18 日,本行第五届董事会第十 九次会议审议通过了《关于提请股东大会延长对董事会办理本次非公开发行优先股相 关事宜授权期限的议案》,同意将授权期限延长至 2021 年 1 月 29 日。该议案尚需提 交本行股东大会及类别股东会审议批准。除延长股东大会及类别股东会对董事会办理 本次优先股发行相关事宜的授权期限外,本行 2019 年第一次临时股东大会、2019 年 第一次 A 股类别股东会及 2019 年第一次 H 股类别股东会表决通过的其他授权事宜保 持不变。 上述发行 A 股可转债有关情况、延长非公开发行优先股授权有关情况请参见本行 在上海证券交易所网站(www.sse.com.cn)、香港联合交易所有限公司披露易网站 (www.hkexnews.hk)和本行网站(www.citicbank.com)发布的相关公告。 3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项 10 中信银行 2020 年第一季度报告(A 股) □适用 √不适用 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比 发生重大变动的警示及原因说明 □适用 √不适用 中信银行股份有限公司 董事长、执行董事:李庆萍 2020 年 4 月 23 日 11 中信银行股份有限公司 2020年一季度财务报表 (未经审计) (根据中国企业会计准则编制) 2020年4月23日 中信银行股份有限公司 资产负债表(未经审计) (金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2020年3月31日 2019年12月31日 2020年3月31日 2019年12月31日 资产 现金及存放中央银行款项 426,544 463,158 425,295 455,377 存放同业款项 112,848 121,297 104,389 108,523 贵金属 5,654 6,865 5,654 6,865 拆出资金 167,446 204,547 141,300 164,896 衍生金融资产 30,833 17,117 18,519 11,250 买入返售金融资产 102,098 9,954 101,384 9,954 发放贷款和垫款 4,034,143 3,892,602 3,814,997 3,673,860 金融投资 1,974,854 1,873,596 1,881,592 1,792,729 交易性金融资产 378,456 317,546 366,094 308,577 债权投资 981,965 924,234 981,914 924,028 其他债权投资 610,920 628,780 530,516 557,543 其他权益工具投资 3,513 3,036 3,068 2,581 长期股权投资 3,690 3,672 25,195 25,163 投资性房地产 436 426 - - 固定资产 22,196 22,372 21,729 21,931 使用权资产 11,233 11,438 10,543 10,792 无形资产 2,758 2,826 2,246 2,298 商誉 933 912 - - 递延所得税资产 34,519 32,095 33,722 31,334 其他资产 102,249 87,556 91,293 78,114 资产总计 7,032,434 6,750,433 6,677,858 6,393,086 负债和股东权益 负债 向中央银行借款 242,028 240,298 241,968 240,258 同业及其他金融机构存放款项 956,306 951,122 960,506 955,451 拆入资金 60,756 92,539 12,930 42,241 交易性金融负债 1,253 847 - - 衍生金融负债 31,342 16,836 18,520 10,907 卖出回购金融资产款 84,568 111,838 84,518 111,838 吸收存款 4,315,990 4,073,258 4,075,567 3,824,031 应付职工薪酬 10,537 12,132 9,137 10,879 应交税费 9,557 8,865 9,142 7,929 预计负债 5,872 6,116 5,767 6,027 已发行债务凭证 707,588 650,274 698,696 638,839 租赁负债 10,982 10,896 10,290 10,255 递延所得税负债 10 10 - - 其他负债 43,374 42,878 33,758 35,606 负债合计 6,480,163 6,217,909 6,160,799 5,894,261 中信银行股份有限公司 资产负债表(未经审计)(续) (金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2020年3月31日 2019年12月31日 2020年3月31日 2019年12月31日 负债和股东权益(续) 股东权益 股本 48,935 48,935 48,935 48,935 其他权益工具 78,083 78,083 78,083 78,083 其中:优先股 34,955 34,955 34,955 34,955 永续债 39,993 39,993 39,993 39,993 可转换公司债券权益成分 3,135 3,135 3,135 3,135 资本公积 58,977 58,977 61,359 61,359 其他综合收益 12,567 7,361 10,601 6,332 盈余公积 39,009 39,009 39,009 39,009 一般风险准备 81,535 81,535 80,648 80,648 未分配利润 217,864 203,411 198,424 184,459 归属于本行股东权益合计 536,970 517,311 517,059 498,825 少数股东权益 归属于普通股少数股东的权益 8,634 8,546 - - 归属于少数股东其他权益工具持有者 6,667 6,667 - - 的权益 归属于少数股东权益合计 15,301 15,213 - - 股东权益合计 552,271 532,524 517,059 498,825 负债和股东权益总计 7,032,434 6,750,433 6,677,858 6,393,086 本财务报表于2020年4月23日获董事会批准 李庆萍 方合英 李佩霞 法定代表人 行长兼财务总监 财务会计部总经理 公司盖章 中信银行股份有限公司 利润表(未经审计) (除特别注明外,金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2020年1-3月 2019年1-3月 2020年1-3月 2019年1-3月 一、营业总收入 51,509 47,410 49,548 44,963 利息净收入 31,912 30,116 30,305 28,458 利息收入 70,641 64,335 67,423 60,924 利息支出 (38,729) (34,219) (37,118) (32,466) 手续费及佣金净收入 12,501 13,402 12,117 12,981 手续费及佣金收入 13,723 14,765 13,291 14,266 手续费及佣金支出 (1,222) (1,363) (1,174) (1,285) 投资收益 4,469 2,860 4,312 2,803 其中:对联营企业及合营企业的投资损益 12 74 40 47 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的损益 42 (1) 42 (1) 其他收益 7 4 7 4 公允价值变动损益 2,123 616 2,481 434 汇兑损益 518 442 369 338 其他业务损益 (16) - (38) (25) 资产处置损益 (5) (30) (5) (30) 二、营业总支出 (34,510) (31,516) (33,333) (30,483) 税金及附加 (487) (425) (486) (420) 业务及管理费 (11,387) (11,966) (10,448) (11,131) 信用减值损失 (22,288) (19,125) (22,051) (18,932) 其他资产减值损失 (348) - (348) - 三、营业利润 16,999 15,894 16,215 14,480 加:营业外收入 65 50 63 48 减:营业外支出 (10) (70) (10) (18) 四、利润总额 17,054 15,874 16,268 14,510 减:所得税费用 (2,495) (2,472) (2,303) (2,234) 五、净利润 14,559 13,402 13,965 12,276 (一)持续经营净利润 14,559 13,402 13,965 12,276 (二)终止经营净利润 - - - - 归属于: 本行股东的净利润 14,453 13,216 13,965 12,276 少数股东损益 106 186 - - 中信银行股份有限公司 利润表(未经审计)(续) (除特别注明外,金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2020年1-3月 2019年1-3月 2020年1-3月 2019年1-3月 六、其他综合收益税后净额 5,188 398 4,269 1,202 归属于本行股东的其他综合收益的税后净额 5,206 298 4,269 1,202 (一)不能重分类进损益的其他综合收益 1.其他权益工具投资公允价值变动 (6) - (10) - (二)将重分类进损益的其他综合收益 1.其他债权投资公允价值变动 4,177 1,300 4,286 992 2.其他债权投资信用损失准备 (3) 199 (7) 210 3.外币财务报表折算差额 1,038 (1,201) - - 归属少数股东的其他综合收益的税后净额 (18) 100 - - 七、综合收益总额 19,747 13,800 18,234 13,478 归属于本行股东的综合收益 19,659 13,514 18,234 13,478 归属于少数股东的综合收益 88 286 - - 八、每股收益(人民币元) (一)基本每股收益 0.30 0.27 - - (二)稀释每股收益 0.27 0.26 - - 本财务报表于2020年4月23日获董事会批准 李庆萍 方合英 李佩霞 法定代表人 行长兼财务总监 财务会计部总经理 公司盖章 中信银行股份有限公司 现金流量表(未经审计) (金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2020年1-3月 2019年1-3月 2020年1-3月 2019年1-3月 一、经营活动产生的现金流量: 存放中央银行款项净减少额 - 60,930 - 60,803 存放同业款项净减少额 10,402 5,950 10,902 5,950 买入返售金融资产净减少额 - 8,373 - 8,809 交易性金融资产净减少额 - 1,095 - 1,084 向中央银行借款净增加额 20 - - - 同业存放款项净增加额 3,502 84,634 3,429 84,146 交易性金融负债净增加额 396 - - - 吸收存款净增加额 233,338 176,782 247,496 189,345 收取利息、手续费及佣金的现金 81,340 82,551 77,928 78,676 收到其他与经营活动有关的现金 2,926 2,841 1,778 1,756 经营活动现金流入小计 331,924 423,156 341,533 430,569 存放中央银行款项净增加额 (2,299) - (2,298) - 拆出资金净增加额 (10,388) (37,677) (10,441) (35,459) 买入返售金融资产净增加额 (92,152) - (91,446) - 发放贷款和垫款净增加额 (158,208) (133,801) (161,428) (135,958) 交易性金融资产净增加额 (14,899) - (12,499) - 向中央银行借款净减少额 - (30,700) - (30,700) 拆入资金净减少额 (32,202) (44,865) (29,323) (47,284) 交易性金融负债净减少额 - (958) - (958) 卖出回购金融资产款净减少额 (27,248) (59,953) (27,297) (59,950) 支付利息、手续费及佣金的现金 (28,381) (26,898) (26,668) (25,043) 支付给职工以及为职工支付的现金 (8,150) (8,460) (7,673) (8,034) 支付的各项税费 (10,038) (8,174) (8,974) (7,754) 支付其他与经营活动有关的现金 (20,882) (80,104) (10,346) (76,950) 经营活动现金流出小计 (404,847) (431,590) (388,393) (428,090) 经营活动产生的现金流量净额 (72,923) (8,434) (46,860) 2,479 二、投资活动产生的现金流量: 收回投资取得的现金 525,385 440,918 525,194 440,527 取得投资收益收到的现金 21 11 - 6 处置固定资产和其他资产所收到的现金 3 136 - 136 投资活动现金流入小计 525,409 441,065 525,194 440,669 投资支付的现金 (615,867) (633,728) (614,927) (633,163) 购建固定资产和其他资产所支付的现金 (352) (522) (292) (460) 筹建子公司支付的现金 (5,000) - (5,000) - 投资活动现金流出小计 (621,219) (634,250) (620,219) (633,623) 投资活动产生的现金流量净额 (95,810) (193,185) (95,025) (192,954) 中信银行股份有限公司 现金流量表(未经审计)(续) (金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2020年1-3月 2019年1-3月 2020年1-3月 2019年1-3月 三、筹资活动产生的现金流量: 发行债务凭证收到的现金 127,858 143,950 127,858 140,561 筹资活动现金流入小计 127,858 143,950 127,858 140,561 偿还债务凭证支付的现金 (69,640) (97,391) (69,640) (96,050) 偿付债务凭证利息支付的现金 (4,775) (3,294) (4,611) (3,238) 分配股利支付的现金 - (6) - - 支付其他与筹资活动有关的现金 (605) - (539) - 筹资活动现金流出小计 (75,020) (100,691) (74,790) (99,288) 筹资活动产生的现金流量净额 52,838 43,259 53,068 41,273 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 2,483 (3,019) 932 (1,014) 五、现金及现金等价物净减少额 (113,412) (161,379) (87,885) (150,216) 加:期初现金及现金等价物余额 342,449 376,009 266,879 300,060 六、期末现金及现金等价物余额 229,037 214,630 178,994 149,844 本财务报表于2020年4月23日获董事会批准 李庆萍 方合英 李佩霞 法定代表人 行长兼财务总监 财务会计部总经理 公司盖章