: 0998
2019
1987
2007 4
A+H
2019 151 1,401 6
38 3
7
1
30 6 6
2019 500
19 1000 26
2020 3 26 2019 10 10
2019
2019
2019
2019 10 2.39
4
8
14
20
24
3.1 24
3.2 26
3.3 52
3.4 71
3.5 79
3.6 80
3.7 80
3.8 81
3.9 82
83
107
117
121
123
142
161
165
使命願景
2 中信銀行股份有限公司
經營概覽
1,878.81 480.15
67,504.33 7.87%
(ROAA)
0.76% 27.84%
(ROAE)
11.06% 2.12%
175.25%
1.65%
2.90%
APP
74.27 1,115.47
10,220.15 8,332.50
二零一九年年度報告 3
董事長致辭
2019 70 40
1,878.8 13.3% 480.2
7.9% 6.75 11.3%
1.65% 0.12 2019 10 2.39
5G
2020
5,000
2019 2,042.6 679.0
50%
2018
二零一九年年度報告 5
董事長致辭
1+6
2019 8,000
74.3 3.2
+
2019 557
6,400
25
1,600 410
3,200 350 API
80 20
1,000
6 中信銀行股份有限公司
董事長致辭
ROA ROE 2018
2.5% 24.1% 2019 3.2% 29.2%
2019
10
24
2019 500 19 5
1000 26 1
2020
1980
2020 3 26
二零一九年年度報告 7
行長致辭
2019
2019
6.75 6.22 11.3% 10.8%
4.04 11.7%
8,000
60%
64.95% 0.5 21.7%
2.0 32.3% 0.4
2019 74.3
11.3 3
6,400
25
2019 2 8,000
24
2019
11.22 10.8
二零一九年年度報告 9
行長致辭
2019 1.65%
3.87% 0.26 90 60
75.8% 84.4% 175.25% 2.90%
806.0 171.6 30%
58.7 2.4
2019 1,878.8
13.3% 480.2 7.9% 0.7
713
2019
50% 40
10 中信銀行股份有限公司
行長致辭
2019 87.2%
83.4% 0.4 1.5
2019 1,000
60%
3.2
2019 143.6 37.2% 0.38%
472%
2014
2019 49 36.8% 30%
3,182 56.2% IT
50%
94%
2019
FTP
70%
2019 11 34 17.3
413
67.4% OKR
二零一九年年度報告 11
行長致辭
9.3%
1,600 410
400-600
2020
2020
2020 3 26
12 中信銀行股份有限公司
釋義
2019 1 1 2019 12 31
2014 8
2011 12
2014 8
二零一九年年度報告 13
第一章 公司基本情況簡介
1.1
CHINA CITIC BANK CORPORATION LIMITED CNCB
FCS FCIS
9
100010
9
100010
www.citicbank.com
+86-10-85230010/+86-10-85230079
ir@citicbank.com
95558
183 54
A
www.sse.com.cn
H
www.hkexnews.hk
9
202 2 11
200021
22
14 中信銀行股份有限公司
第一章 公司基本情況簡介
48 23
2019 3 19 2020 12 31
1 2 27 28
2019 3 19 2020 12 31
A
166 3
H
183 1712-1716
601998
A 1 360025
113021
H 0998
A 180 300 100
800 H
(1) BBB+
(2) A-2
(3)
(1) Baa2/P-2
(2) ba2
(3)
(1) BBB
(2) 2
(3) BBB
(4) b+
(5)
二零一九年年度報告 15
第一章 公司基本情況簡介
1.2
9 9
+86-10-85230010 +86-10-85230010
+86-10-85230079 +86-10-85230079
ir@citicbank.com ir@citicbank.com
1.3
1.3.1
1.3.2
97.3% 0.6
1.3.3
16 中信銀行股份有限公司
第一章 公司基本情況簡介
2019 500 19
1000 26
二零一九年年度報告 17
榮譽榜
X-Swap
2019 2 4 6
1 3 5
500
19
18 中信銀行股份有限公司
1000 2019
26 21
21 2019
17
2019
8 10 12
7 9 11
Top10
2019 2019
2019
2019 2019
2018-2019 2019 2019
A 2019
二零一九年年度報告 19
第二章 財務概要
2.1
2019 2018 (%) 2017
187,881 165,766 13.34 157,231
56,545 54,326 4.08 52,276
48,015 44,513 7.87 42,566
116,969 102,316 14.32 54,074
0.95 0.88 7.95 0.84
0.89 0.88 1.14 0.84
2.39 2.09 14.35 1.11
2019
47,417 45,775 49,081 45,608
13,216 15,091 12,445 7,263
(8,434) 16,981 32,160 76,262
2.2
2019 2018 2017
(ROAA)(1) 0.76% 0.77% (0.01) 0.74%
(ROAE) (2)
11.06% 11.36% (0.30) 11.63%
(3)
27.84% 30.71% (2.87) 30.05%
(4)
1.79% 1.40% 0.39 1.64%
(5)
2.04% 2.00% 0.04 1.87%
(6)
2.12% 2.09% 0.03 2.03%
(1)
(2)
(3)
(4)
(5)
(6)
(7) 2019 2018 2017
20 中信銀行股份有限公司
第二章 財務概要
2.3
2019 2018 2017
12 31 2 31 (%) 12 31
6,750,433 6,066,714 11.27 5,677,691
(1)
3,997,987 3,608,412 10.80 3,196,887
1,955,519 1,881,125 3.95 1,857,847
311,654 242,797 28.36 107,456
1,730,814 1,484,490 16.59 1,231,584
6,217,909 5,613,628 10.76 5,265,258
(1)
4,038,820 3,616,423 11.68 3,407,636
(2)
1,674,923 1,521,684 10.07 1,651,180
1,485,727 1,382,230 7.49 1,223,018
275,526 262,960 4.78 234,961
602,644 449,549 34.06 298,477
951,122 782,264 21.59 798,007
92,539 115,358 (19.78) 77,595
517,311 436,661 18.47 399,638
10.57 8.92 18.50 8.17
9.04 8.21 10.11 7.45
(1) 2018 [2018]36
2018
(2)
2.4
2019 12 31 2018 12 31 2017 12 31
(4)
(1)
– 1.65% – 1.77% (0.12) – 1.68%
(2)
≥140% 175.25% ≥140% 157.98% 17.27 ≥150% 169.44%
(3)
≥2.1% 2.90% ≥2.1% 2.80% 0.10 ≥2.5% 2.84%
(1)
(2)
(3)
(4) [2018]7
二零一九年年度報告 21
第二章 財務概要
2.5
2019 2018 2017
(1)
12 31 12 31 12 31
≥7.50% 8.69% 8.62% 0.07 8.49%
≥8.50% 10.20% 9.43% 0.77 9.34%
≥10.50% 12.44% 12.47% (0.03) 11.65%
≥4% 6.71% 6.37% 0.34 6.18%
(2)
≥100% 149.27% 114.33% 34.94 97.98%
≥25% 63.88% 50.80% 13.08 45.29%
≥25% 60.51% 59.85% 0.66 84.11%
(1)
(2) 2018 3 2018
100%
2.6
2019 2019
22 中信銀行股份有限公司
第二章 財務概要
2.7
2019 2018 2017 2016 2015
187,881 165,766 157,231 154,159 145,545
56,545 54,326 52,276 54,608 54,986
48,015 44,513 42,566 41,629 41,158
116,969 102,316 54,074 218,811 (20,835)
0.95 0.88 0.84 0.85 0.88
0.89 0.88 0.84 0.85 0.88
2.39 2.09 1.11 4.47 (0.43)
6,750,433 6,066,714 5,677,691 5,931,050 5,122,292
3,997,987 3,608,412 3,196,887 2,877,927 2,528,780
6,217,909 5,613,628 5,265,258 5,546,554 4,802,606
4,038,820 3,616,423 3,407,636 3,639,290 3,182,775
517,311 436,661 399,638 379,224 317,740
10.57 8.92 8.17 7.75 6.49
9.04 8.21 7.45 7.04 6.49
(ROAA) 0.76% 0.77% 0.74% 0.76% 0.90%
(ROAE) 11.06% 11.36% 11.63% 12.58% 14.26%
27.84% 30.71% 30.05% 27.75% 27.87%
1.79% 1.40% 1.64% 1.67% 1.51%
2.04% 2.00% 1.87% 1.89% 2.13%
2.12% 2.09% 2.03% 2.00% 2.31%
1.65% 1.77% 1.68% 1.69% 1.43%
175.25% 157.98% 169.44% 155.50% 167.81%
2.90% 2.80% 2.84% 2.62% 2.39%
8.69% 8.62% 8.49% 8.64% 9.12%
10.20% 9.43% 9.34% 9.65% 9.17%
12.44% 12.47% 11.65% 11.98% 11.87%
2019 2018 2017
二零一九年年度報告 23
第三章 經營情況討論與分析
3.1
3.1.1
2019
2019
6.1% 5.7% 2.9% 0.3%
5% 5.3% 61,995.5
(LPR)
2019 (M2) 198.65
8.7% 153.11 12.3% 251.31 10.7%
24 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.1.2
2018-2020
480.15
7.87% 1,878.81 13.34% 1.65%
0.12 175.25% 17.27 2.90% 0.10
67,504 6,837 11.27% 4
10.80% 4.04 11.68%
884.20
3 11.29 387.80
66.75% 10.01 2 7,000
1,500
181.10 111.00
32.44% 19.11%
2,200 25
557 6,400
二零一九年年度報告 25
第三章 經營情況討論與分析
3.2
3.2.1
480.15 7.87%
2019 2018 (%)
187,881 165,766 22,115 13.34
127,271 112,912 14,359 12.72
60,610 52,854 7,756 14.67
(54,168) (52,600) (1,568) 2.98
(77,255) (58,233) (19,022) 32.67
56,545 54,326 2,219 4.08
(7,551) (8,950) 1,399 (15.63)
48,994 45,376 3,618 7.97
48,015 44,513 3,502 7.87
2019
3.2.1.1
1,878.81 13.34% 67.7% 0.4
32.3% 0.4
2019 (%) 2018 (%)
67.7 68.1
32.3 31.9
100.0 100.0
26 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.2.1.2
1,272.71 143.59 12.72%
2019 2018
(%) (%)
3,834,467 194,891 5.08 3,405,578 173,748 5.10
(1)
1,433,945 58,838 4.10 1,142,526 49,474 4.33
383,828 5,949 1.55 456,515 7,049 1.54
311,352 8,067 2.59 353,672 10,675 3.02
35,400 753 2.13 38,077 987 2.59
5,998,992 268,498 4.48 5,396,368 241,933 4.48
3,856,859 80,272 2.08 3,526,276 66,254 1.88
1,015,957 28,391 2.79 842,701 29,778 3.53
583,813 22,186 3.80 496,358 22,416 4.52
243,402 8,118 3.34 271,306 8,937 3.29
70,106 1,679 2.39 57,115 1,623 2.84
10,514 581 5.53 496 13 2.62
5,780,651 141,227 2.44 5,194,252 129,021 2.48
127,271 112,912
(2)
2.04 2.00
(3)
2.12 2.09
(1)
(2)
(3)
二零一九年年度報告 27
第三章 經營情況討論與分析
2019 2018
21,873 (730) 21,143
12,618 (3,254) 9,364
(1,119) 19 (1,100)
(1,278) (1,330) (2,608)
(69) (165) (234)
32,025 (5,460) 26,565
6,215 7,803 14,018
6,116 (7,503) (1,387)
3,953 (4,183) (230)
(918) 99 (819)
369 (313) 56
262 306 568
15,997 (3,791) 12,206
16,028 (1,669) 14,359
2.12% 0.03 2.04% 0.04
4.48% 2.44% 0.04
3.2.1.3
2,684.98 265.65 10.98%
1,948.91 211.43 12.17%
28 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
2019 2018
(%) (%)
1,435,503 73,365 5.11 1,199,731 62,662 5.22
2,398,964 121,526 5.07 2,205,847 111,086 5.04
3,834,467 194,891 5.08 3,405,578 173,748 5.10
2019 2018
(%) (%)
1,945,350 101,049 5.19 1,886,203 95,562 5.07
1,624,870 84,748 5.22 1,341,796 69,541 5.18
264,247 9,094 3.44 177,579 8,645 4.87
3,834,467 194,891 5.08 3,405,578 173,748 5.10
588.38 93.64 18.93%
59.49 11.00 15.61%
80.67 26.08 24.43%
7.53 2.34 23.71%
二零一九年年度報告 29
第三章 經營情況討論與分析
3.2.1.4
1,412.27 122.06 9.46%
802.72 140.18 21.16%
2019 2018
(%) (%)
1,494,220 45,357 3.04 1,389,757 40,952 2.95
1,565,110 16,637 1.06 1,505,852 13,408 0.89
3,059,330 61,994 2.03 2,895,609 54,360 1.88
537,023 17,481 3.26 386,994 11,201 2.89
260,506 797 0.31 243,673 693 0.28
797,529 18,278 2.29 630,667 11,894 1.89
3,856,859 80,272 2.08 3,526,276 66,254 1.88
283.91 13.87
4.66%
221.86 2.30 1.03%
81.18 8.19 9.16%
16.79 0.56 3.45%
30 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
5.81 5.68 2019
3.2.1.5
606.10 77.56 14.67%
2019 2018 (%)
46,384 37,008 9,376 25.34
5,229 6,519 (1,290) (19.79)
8,629 9,046 (417) (4.61)
(2) (1) (1) 100.00
370 282 88 31.21
60,610 52,854 7,756 14.67
3.2.1.6
463.84 93.76 25.34%
102.84 41.95% 25.06
51.79%
7.15 12.74% 22.09
36.55%
2019 2018 (%)
34,800 24,516 10,284 41.95
7,345 4,839 2,506 51.79
4,898 5,613 (715) (12.74)
3,835 6,044 (2,209) (36.55)
1,322 1,269 53 4.18
84 318 (234) (73.58)
52,284 42,599 9,685 22.74
(5,900) (5,591) (309) 5.53
46,384 37,008 9,376 25.34
二零一九年年度報告 31
第三章 經營情況討論與分析
3.2.1.7
138.58 17.07
2019
3.2.1.8
541.68 15.68 2.98%
27.84% 2.87
2019 2018 (%)
29,636 29,599 37 0.13
9,238 9,255 (17) (0.18)
13,440 12,047 1,393 11.56
52,314 50,901 1,413 2.78
1,854 1,699 155 9.12
54,168 52,600 1,568 2.98
28.83% 31.73% 2.90
27.84% 30.71% 2.87
3.2.1.9
772.55 190.22 32.67%
687.93 210.40 44.06%
2019 2018 (%)
68,793 47,753 21,040 44.06
2,103 3,034 (931) (30.69)
4,267 1,074 3,193 297.30
26 (23) 49
390 6,098 (5,708) (93.60)
1,100 (50) 1,150
576 347 229 65.99
77,255 58,233 19,022 32.67
32 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.2.1.10
75.51 13.99 15.63%
13.35% 3.12
3.2.2
3.2.2.1
67,504.33 11.27%
2019 12 31 2018 12 31
(%) (%)
3,997,987 59.2 3,608,412 59.5
10,104 0.2 8,338 0.1
(1)
(115,489) (1.7) (101,100) (1.7)
3,892,602 57.7 3,515,650 57.9
1,863,351 27.6 1,588,416 26.3
17,021 0.3 15,117 0.2
(2)
(6,776) (0.1) (3,370) (0.1)
1,873,596 27.8 1,600,163 26.4
3,672 0.1 3,881 0.1
463,158 6.9 538,708 8.9
325,844 4.8 275,313 4.5
9,954 0.1 10,790 0.2
(3)
181,607 2.6 122,209 2.0
6,750,433 100.0 6,066,714 100.0
(1)
(2)
(3)
二零一九年年度報告 33
第三章 經營情況討論與分析
39,979.87 10.80%
57.7% 0.2 92.1%
2019 12 31 2018 12 31
(%) (%)
3,682,283 92.1 3,511,892 97.3
308,789 7.7 96,520 2.7
6,915 0.2 – –
3,997,987 100.0 3,608,412 100.0
18,633.51 2,749.35 17.31%
2019 12 31 2018 12 31
(%) (%)
1,234,308 66.3 944,623 59.5
218,491 11.7 189,176 11.9
187,169 10.0 228,618 14.4
160,265 8.6 178,068 11.2
51,658 2.8 40,763 2.6
11,460 0.6 7,168 0.4
1,863,351 100.0 1,588,416 100.0
34 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
2019 12 31 2018 12 31
(%) (%)
317,546 17.0 308,872 19.4
921,109 49.4 773,178 48.7
621,660 33.4 503,659 31.7
3,036 0.2 2,707 0.2
1,863,351 100.0 1,588,416 100.0
12,343.08 2,896.85 30.67%
2019 12 31 2018 12 31
(%) (%)
345,664 28.0 207,254 22.0
674,782 54.7 491,368 52.0
97,561 7.9 118,121 12.5
115,961 9.4 125,796 13.3
340 – 2,084 0.2
1,234,308 100.0 944,623 100.0
二零一九年年度報告 35
第三章 經營情況討論與分析
2019 12 31
/ / (%)
1 4,467 24/06/2020 2.51% –
2 4,379 18/07/2022 3.12% –
3 4,322 18/02/2021 2.96% –
4 3,919 02/07/2024 3.42% –
5 3,876 20/08/2029 5.98% –
6 3,500 20/12/2021 3.79% 0.47
7 3,499 28/04/2020 4.20% 0.47
8 3,445 14/08/2024 3.24% –
9 2,999 08/03/2021 3.25% 0.89
10 2,990 28/03/2022 3.50% 0.40
37,396 2.23
36.72 5.39%
24
2019 2018
12 31 12 31
2,914 2,759
758 1,122
– –
3,672 3,881
36 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
20
2019 12 31 2018 12 31
2,886,296 5,203 5,176 1,845,632 6,106 5,974
1,513,070 11,700 10,928 2,595,674 24,826 24,501
12,715 214 732 59,464 1,059 1,171
4,412,081 17,117 16,836 4,500,770 31,991 31,646
34.94 11.68 23.26
2019 2018
12 31 12 31
3,494 2,928
3,491 2,429
3 499
(1,168) (725)
(1,168) (449)
– (276)
2,326 2,203
二零一九年年度報告 37
第三章 經營情況討論與分析
2018 2019
12 31 (1)
12 31
(2)
101,154 68,793 (60,686) 6,609 115,870
(3)
4,394 4,267 (276) 4 8,389
(4)
243 26 – 1 270
(5)
12,072 2,493 (10,387) (130) 4,048
4,543 1,100 – 3 5,646
122,406 76,679 (71,349) 6,487 134,223
725 576 (205) 72 1,168
725 576 (205) 72 1,168
123,131 77,255 (71,554) 6,559 135,391
(1)
(2)
(3)
(4)
(5)
3.2.2.2
62,179.09 10.76%
2019 12 31 2018 12 31
(%) (%)
240,298 3.9 286,430 5.1
4,073,258 65.5 3,649,611 65.0
1,043,661 16.8 897,622 16.0
111,838 1.8 120,315 2.1
650,274 10.4 552,483 9.9
98,580 1.6 107,167 1.9
6,217,909 100.0 5,613,628 100.0
38 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
40,388.20 4,223.97 11.68%
65.5% 0.5 31,606.50
2,567.36 8.84% 8,781.70 1,656.61 23.25%
2019 12 31 2018 12 31
(%) (%)
1,674,923 41.1 1,521,684 41.7
1,485,727 36.5 1,382,230 37.9
83,539 2.1 86,739 2.4
3,160,650 77.6 2,903,914 79.6
275,526 6.8 262,960 7.2
602,644 14.8 449,549 12.3
878,170 21.6 712,509 19.5
4,038,820 99.2 3,616,423 99.1
34,438 0.8 33,188 0.9
4,073,258 100.0 3,649,611 100.0
2019 12 31 2018 12 31
(%) (%)
3,700,005 90.8 3,283,244 90.0
373,253 9.2 366,367 10.0
4,073,258 100.0 3,649,611 100.0
二零一九年年度報告 39
第三章 經營情況討論與分析
2019 12 31 2018 12 31
(%) (%)
13,540 0.3 12,749 0.4
1,012,398 24.9 889,733 24.4
1,064,584 26.1 891,975 24.4
709,706 17.4 657,033 18.0
534,637 13.1 486,734 13.3
405,283 10.0 376,039 10.3
85,017 2.1 83,730 2.3
248,093 6.1 251,618 6.9
4,073,258 100.0 3,649,611 100.0
3.2.3
5,325.24 17.53% 780.83
123.38% 73.61
39.70%
2019
2018 12 31 48,935 34,955 58,977 5,269 108,705 179,820 16,425 453,086
48,015 979 48,994
2,092 110 2,202
43,128 (1,825) 41,303
11,839 (24,424) (476) (13,061)
2019 12 31 48,935 78,083 58,977 7,361 120,544 203,411 15,213 532,524
40 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.2.4
39,979.87 10.80% 1.65% 0.12
175.25% 17.27 2.90% 0.10
19,555.19 743.94 3.95%
17,308.14 2,463.24 16.59%
43.29% 2.15 688.57
18.01 0.01
2.88 0.12
2019 12 31 2018 12 31
(%) (%) (%) (%)
1,955,519 48.91 50,923 2.60 1,881,125 52.13 49,122 2.61
1,730,814 43.29 15,194 0.88 1,484,490 41.14 14,906 1.00
311,654 7.80 0.00 0.00 242,797 6.73 0.00 0.00
3,997,987 100.00 66,117 1.65 3,608,412 100.00 64,028 1.77
22,207.41 1,536.61
55.54% 1.74 14,655.92 1,670.57
36.66% 0.67
2019 12 31 2018 12 31
(%) (%)
976,047 24.41 806,153 22.34
489,545 12.25 492,382 13.65
1,822,815 45.59 1,658,485 45.96
397,926 9.95 408,595 11.32
3,686,333 92.20 3,365,615 93.27
311,654 7.80 242,797 6.73
3,997,987 100.00 3,608,412 100.00
二零一九年年度報告 41
第三章 經營情況討論與分析
12,240.35 9,208.46 5,983.13
30.61% 23.03% 14.97% 17.35%
15.39% 9.46% 451.06
68.22% 48.20 0.69
20.70 0.29
2019 12 31 2018 12 31
(%) (%) (%) (%)
(1)
1,224,035 30.61 23,401 1.91 1,123,293 31.13 25,050 2.23
920,846 23.03 7,711 0.84 784,722 21.75 9,146 1.17
598,313 14.97 12,499 2.09 549,491 15.23 7,679 1.40
474,109 11.86 9,206 1.94 433,143 12.00 7,136 1.65
534,366 13.37 7,192 1.35 463,100 12.83 8,479 1.83
77,694 1.94 4,125 5.31 75,682 2.10 5,068 6.70
168,624 4.22 1,983 1.18 178,981 4.96 1,470 0.82
3,997,987 100.00 66,117 1.65 3,608,412 100.00 64,028 1.77
(1)
42 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3,527.32
2,889.75 18.04% 3.01 14.78%
1.85
28.73% 24.77% 19.74%
156.87
118.61 54.10% 59.55 10.02
1.25 0.42
23.44 19.02 13.04 5.32
0.84 0.40 1.14 0.17
7.24 3.65 0.48 0.37
2019 12 31 2018 12 31
(%) (%) (%) (%)
257,675 13.18 15,687 6.09 295,005 15.68 21,642 7.34
288,975 14.78 3,426 1.19 312,923 16.63 1,082 0.35
146,883 7.51 11,861 8.08 151,391 8.05 12,863 8.50
152,127 7.78 1,367 0.90 151,038 8.03 2,091 1.38
268,942 13.75 799 0.30 208,922 11.11 267 0.13
94,701 4.84 2,462 2.60 79,086 4.20 1,158 1.46
352,732 18.04 3,944 1.12 282,699 15.03 2,042 0.72
66,215 3.39 945 1.43 72,938 3.88 1,310 1.80
12,743 0.65 5 0.04 13,366 0.71 0 0.00
314,526 16.08 10,427 3.32 313,757 16.68 6,667 2.12
1,955,519 100.00 50,923 2.60 1,881,125 100.00 49,122 2.61
二零一九年年度報告 43
第三章 經營情況討論與分析
2019 2018 2017
12 31 12 31 12 31
(%)(1) ≤10 2.27 2.44 2.25
(%) (2)
≤50 13.12 14.49 16.88
(1) =
(2) =
2019 12 31
(%) (%)
A 14,427.09 0.36 2.27
B 12,416.93 0.31 1.95
C 9,483.93 0.24 1.49
D 7,456.01 0.19 1.17
E 7,127.68 0.18 1.12
F 7,095.32 0.18 1.12
G 6,800.00 0.17 1.07
H 6,435.00 0.16 1.01
I 6,193.70 0.15 0.97
J 6,006.30 0.15 0.94
83,441.97 2.09 13.12
834.42 2.09%
13.12%
44 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
2019 12 31 2018 12 31
(%) (%)
3,931,870 98.35 3,544,384 98.23
3,843,061 96.13 3,459,343 95.87
88,809 2.22 85,041 2.36
66,117 1.65 64,028 1.77
31,132 0.78 26,141 0.72
30,080 0.75 30,779 0.85
4,905 0.12 7,108 0.20
3,997,987 100.00 3,608,412 100.00
3,837.18 96.13% 0.26
37.68 2.22% 0.14
661.17 20.89 1.65% 0.12
2019
二零一九年年度報告 45
第三章 經營情況討論與分析
2019 2018 2017
12 31 12 31 12 31
(%) 1.80 2.53 1.96
(%) 23.03 48.27 35.16
(%) 23.97 73.53 46.05
(%) 8.77 41.91 32.05
(%) 1.83 1.63 1.45
1.83% 0.20
2
2019 12 31 2018 12 31
(%) (%)
3,893,978 97.40 3,511,853 97.32
(1)
1-90 53,866 1.35 37,391 1.04
91-180 13,976 0.35 13,181 0.37
181 36,167 0.90 45,987 1.27
104,009 2.60 96,559 2.68
3,997,987 100.00 3,608,412 100.00
91 50,143 1.25 59,168 1.64
(2)
22,792 0.57 21,588 0.60
(1)
(2)
1,040.09
74.50 0.08 3
1.35% 90 1.25% 0.39
227.92 12.04
0.03
46 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
2019 2018
12 31 12 31
7,002
101,154 97,905
(1)
68,793 47,753
(60,686) (46,938)
5,042 2,441
(2)
1,567 (7)
115,870 101,154
(1)
(2)
1,158.70
147.16
175.25% 2.90% 17.27
0.10
687.93 210.40
二零一九年年度報告 47
第三章 經營情況討論與分析
3.2.5
2019 2018
12 31 12 31
426,226 393,851
147,154 158,813
103,981 92,924
52,211 40,029
545,503 434,590
1,275,075 1,120,207
– 12,934
3,457 5,356
444,387 473,399
1,722,919 1,611,896
3.2.6
1,169.69 146.53
2,530.64 1,084.91
48 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
1,005.79 265.37
2019 (%)
116,969 14.3
417,812 113.1
50,330 (45.1)
(440,025) (2.4)
(44,840) (202.0)
(253,064) 75.0
1,940,528 39.0
(2,190,629) 42.7
100,579 35.8
586,270 (36.4)
39,993 1,096.3
(486,792) (40.3)
3.2.7
二零一九年年度報告 49
第三章 經營情況討論與分析
3.2.8 30%
2019
2019 (%)
6,865 37.6
17,117 (46.5)
12,390 –
32,095 38.5
87,556 140.1
16,836 (46.8)
8,865 80.2
10,896 –
78,083 123.4
7,361 39.7
(76,679) 32.5
(576) 66.0
3.2.9
3.2.9.1
2019 2018
(%) (%) (%) (%)
93,790 49.9 22,764 40.3 87,823 53.0 25,573 47.1
71,284 37.9 19,633 34.7 57,525 34.7 16,623 30.6
19,476 10.4 14,941 26.4 16,712 10.1 12,529 23.1
3,331 1.8 (793) (1.4) 3,706 2.2 (399) (0.8)
187,881 100.0 56,545 100.0 165,766 100.0 54,326 100.0
2019
50 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.2.9.2
31 2019
2019 12 31 2019
(1) (2)
(%) (%) (%)
2,733,418 40.7 3,312,559 53.3 37,148 65.7
1,400,247 20.8 1,021,511 16.4 10,891 19.3
810,404 12.1 624,170 10.0 3,226 5.7
1,440,563 21.4 1,212,606 19.5 2,980 5.3
656,139 9.8 554,658 8.9 4,337 7.7
585,993 8.7 457,021 7.4 (2,804) (5.0)
106,531 1.6 94,420 1.5 (2,539) (4.5)
338,452 5.0 272,066 4.4 3,306 5.8
(1,353,409) (20.1) (1,331,112) (21.4) – –
6,718,338 100.0 6,217,899 100.0 56,545 100.0
(1)
(2)
2018 12 31 2018
(1) (2)
(%) (%) (%)
2,445,696 40.5 2,084,629 37.1 25,144 46.3
1,184,230 19.6 1,191,150 21.2 10,980 20.2
812,520 13.5 800,478 14.3 8,020 14.8
1,255,616 20.8 1,228,822 21.9 6,532 12.0
594,775 9.8 596,075 10.6 4,134 7.6
539,071 8.9 524,880 9.4 (229) (0.4)
97,329 1.6 106,680 1.9 (3,537) (6.5)
338,573 5.6 282,868 5.0 3,282 6.0
(1,224,270) (20.3) (1,201,970) (21.4) – –
6,043,540 100.0 5,613,612 100.0 54,326 100.0
(1)
(2)
二零一九年年度報告 51
第三章 經營情況討論與分析
3.3
3.3.1
3.3.1.1 2018-2020
2018-2020 97.61%
3
11.29
688.40 38.63%
11.22 10.8 26.17
3,745.98 359.21%
0.75
1.17
10
90 50% AI+
52 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
(FTP)
400 400
(OKR) 1
3,983
3.3.1.2
2018
ABS
14
2019 12 4
1
2018-2020
二零一九年年度報告 53
第三章 經營情況討論與分析
3.3.1.3
2019 8 16 (LPR) (MLF)
LPR
LPR
LPR
2013 LPR 10 LPR
LPR
LPR LPR 90% 2019
11 2020 LPR
FTP
LPR LPR
LPR
3.3.1.4
0-30 31 -60 61
1.65% 0.12
806.02 603.95
39.90
54 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.3.1.5
688.40 38.63%
387.80 66.75%
2
85 4 2 17.85% 7,000
1,500 5,000
APP 1,000 8,332 2.5
2020-2023
3.3.1.6
48.94
IT 3,182 3
5.93%
6.0
AI+
20 1,000
StarCard 2019 10 26
StarCard
2019 2019
2
50 600
3
53,703
二零一九年年度報告 55
第三章 經營情況討論與分析
6.0
21
1
400
+
4
3.3.2
對公客戶總數
單位：萬戶
17.91%
74.27
884.20
62.99
7.01% 49.61%
140.80 24.24%
3.3.2.1
74.27 11.29
17.88 5
1.55 11.30
6
4,393
2018年末 2019年末
4
5
10
6
50
56 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
7
9,825.31 13.18% 298.99
7.10% 7,684.20 10.60%
8 9
+
e
3.71 10
3,688.92 18.27%
0.37%
11,030.87 1.93% 556.87
3.3.2.2
3
30,413.30 2,664.55 2.94 1,707.54
9.35% 2.04% 0.15
7
8
9
10
二零一九年年度報告 57
第三章 經營情況討論與分析
3.3.2.3
17,746.45 979.50 5.84%
5.54%
850.32 46.03
3.3.2.4
app
交易銀行客戶數
2019
單位：萬戶
33.58%
2000 60.70
4,150 3,010.17
1,049.51 0.06% 45.44
21
60.70
15.26 33.58% 9,721.14
2,164.35 28.64% 64.70
2018年末 2019年末
2019
20
96.78 7.44% 641
11
4,408.68 12
11
Wind
12
Wind
58 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
FT 13
100
90%
+
370%
31.41 50
1,386.30 2,374.62
3,254.13 9.76%
2018-2020
31.06 14
9 9.14 6,979.58 8.28%
3,001.52 1,018.63
25 14
254.27
20
+ +
e e
e e
5
+
13
14
二零一九年年度報告 59
第三章 經營情況討論與分析
+
+ +
2,042.55 15
679.02
11.33 3.12
2,252.77 16
763.21 50% 20%
1.5
3.3.3
688.40 24.38% 38.63%
387.80 36.51% 66.75% 10.01
3.3.3.1
零售銀行非利息淨收入
10,220.15 15.72% 單位：億元
17
89.00 21.10% 36.51%
387.80
+ + 284.08
668.78 18.09%
1,613.35 20.53%
2018年 2019年
15
1,000
16
1,000
17
50
60 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
6
70
7*24
20
20
1,376.21 17.85%
FESCO18 541.02 10.54%
2,287.21 11.53% 3,523
3.3.3.2
+ +
7,490.22
26.93%
3.3.3.3
18
二零一九年年度報告 61
第三章 經營情況討論與分析
11,777.43 1,612.59 15.86%
7,602.46
1,310.31 20.82%
3.3.3.4
32.39%
341.93% 19
62.36%
21,052.83 17.85%
10,220.79 20.82% 19,758.23 17.06%
+ +
4 4.19
8,119 24.02% 5,739.05
1,045.34 22.27%
2,581.71 149.69%
2.86 23.37
29.98%
19
62 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
VISA
APP 6.0
+
信用卡發卡量
單位：萬張
24.26%
8,332.50
6,705.69
2018年末 2019年末
8,332.50 24.26% 5,142.50
16.33% 25,613.95 23.05% 605.09
31.47%
30.52 25.45
20 2,200
9
二零一九年年度報告 63
第三章 經營情況討論與分析
239 1.69
2,000
400
668.78 18.09% 56.09
8.09%
3.3.3.5
27 37
2020 1 1
100.00%
3 15
5,000 350 120 6
3,000 600
3.3.4
181.10 18.31% 10.16%
111.00 32.44% 19.11%
64 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.3.4.1
2018-2020
2,716.88 22.21%
9,949.49 17.04%
8,775.21 64.35% 4,571
2,227.16
3,922.08 16.77%
99.96% 0.59
+
+ 1,981 62.91%
3.3.4.2
31.82 45.29%
5,367.10
13.86 2.67%
20
3.3.4.3
11,032.92 19.24%
59.47% 427.26
11.45
20
二零一九年年度報告 65
第三章 經營情況討論與分析
3.3.5
557
6,400 6,000
PPP21
NRA 22
3.3.6
3.3.6.1
151 1,401
37 124
1,240 41 1,750
6,243 9,060
38
3
7 1 2017-2020
21
Public Private Partnership
22
2009 7 13
Non-Resident Account NRA
66 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.3.6.2
APP ATM 6
12
APP APP 4,582.87
912.90 24.88% APP 23
(MAU)1,115.47 41.42%
APP 2.36 26.75% 8.72
38.66% 4,704.38 899.49 23.64%
3.3.6.3
2019 6 21
24
3.3.7
3.3.7.1
1924 1986 6 2002
75.03
75%
46%
3,626.84 0.84% 515.28
0.95% 2,286 28.28 7.22%
3,612.22 0.47% 464.50
1.02% 83.51 0.70% 28.10
6.58%
23
(MAU) APP
二零一九年年度報告 67
第三章 經營情況討論與分析
1,000
2.96 24
12.13%
30.93%
14
3.3.7.2
1984 18.89
99.05% 0.95%
1.08 79.6%
8,085 35.83% 60%
194.03 35.31 866.34
24
68 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.3.7.3
2015 4 40
109.09
23.57%
56.89% 7.82% 14.17% 15.24% 5.88%
77.33 70%
502.36 60.44 109.09
17.29 7.68 48.26% (ROE) 13.57% (ROA)
1.53% 4.64% 12.39%
3.3.7.4
2017 11 18 40
70% 30% 25
2019
588.65 63.86% 556.20 70.09%
32.45 23.73 0.20
AAA
25
3.6
二零一九年年度報告 69
第三章 經營情況討論與分析
3.3.7.5
2 51% 13
49% 2012 1 9
9.89 16.35% 2.31
8.56 22.81% 8.77
91.11%
18.55 3.18 14.44
12.79 25.86% 576.09% 4.6% 0.42
3.3.7.6
1998 2014 11
2018 4 24
50.1%
BBB-
2019 5
70.50 26
5,232.67 567.57
261.53 143.56 ROA 3.16% ROE 29.20%
26
2019 12 31 1:0.01819351
70 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.4
3.4.1
二零一九年年度報告 71
第三章 經營情況討論與分析
3.4.2
IT
(VaR)
3.4.3
2019
3.4.3.1
27
27
72 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
28
3.4.3.2
62.03 4.71 0.53%
0.13
3.4.3.3
89.48 1.74% 0.11
28
二零一九年年度報告 73
第三章 經營情況討論與分析
3.4.3.4
3.4.3.5
3.4.3.6
60
e 29
2019
3 100
29
74 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.4.4
2019
55(b)
3.4.4.1
NII EVE
LPR
二零一九年年度報告 75
第三章 經營情況討論與分析
3.4.4.2
2019
1.6%
3.4.5
30
76 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
2019 2018 2017
12 31 12 31 12 31
149.27% 114.33% 34.94 97.98%
744,317 553,870 34.38% 507,004
30 498,654 484,454 2.93% 517,472
[2015]52
2019 2019 2019 2018
12 31 9 30 6 30 12 31
105.85% 101.53% 104.66% 104.26% 1.59
3,887,038 3,495,928 3,748,292 3,419,051 13.69%
3,672,303 3,443,342 3,581,308 3,279,280 11.99%
[2019]11
55(c)
3.4.6
二零一九年年度報告 77
第三章 經營情況討論與分析
3.4.7
3.4.8
3.4.9
10
78 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.5
370 400 400
2012 6
12.44% 0.03 10.20% 0.77
8.69% 0.07
2020
2019 2018 2017
12 31 12 31 (%) 12 31
444,203 403,354 40,849 366,567
77,555 37,768 39,787 36,811
521,758 441,122 80,636 403,378
114,139 142,271 (28,132) 99,443
635,897 583,393 52,504 502,821
5,113,585 4,677,713 435,872 4,317,502
8.69% 8.62% 0.07 8.49%
10.20% 9.43% 0.77 9.34%
12.44% 12.47% 0.03 11.65%
2019 2018 2017
12 31 12 31 (%) 12 31
6.71% 6.37% 0.34 6.18%
521,758 441,122 80,636 403,378
7,780,321 6,928,004 852,317 6,527,276
2015 2015 1
http://www.citicbank.com/about/investor/financialaffairs/gglzb/
二零一九年年度報告 79
第三章 經營情況討論與分析
3.6
2019 6 27
14 2019 12 18
14
2018 12 13
2019 12 5
[2019]1095 50
(www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk)
(www.citicbank.com)
3.7
59
80 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.8
30
2020
2020
2020
10% 2018-2020
2018-2020
30
二零一九年年度報告 81
第三章 經營情況討論與分析
3.9
5,000
www.sse.com.cn
www.hkexnews.hk www.citicbank.com
2019
82 中信銀行股份有限公司
第四章 董事會報告
4.1
4.2
10%
10
2016 2.150 10,521 41,629 25.27%
2017 2.610 12,772 41,236 30.97%
2018 2.300 11,255 43,183 26.06%
2019
455.92
10% 45.59
二零一九年年度報告 83
第四章 董事會報告
A H
10 2.39 2019 12 31 A H 2019
116.95 31
25.05%
A H
2019
2019 11.07%
2020
2020 3 26
2020 5 20 2019
2019 2020 7 15 H 2019
2019
2019
2019
A 1% 1%-5% 5% 3
1% 50 A
(www.sse.com.cn)
(www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com)
31
84 中信銀行股份有限公司
第四章 董事會報告
4.3
121 24.36
4.4
2019
(www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk)
(www.citicbank.com)
4.5
58
A A
A
4.5.1
4.5.2
2017 11 30 2017
2018-2020
2018 10 25
2018-2020
2019 1,500 200 200 180
15%
二零一九年年度報告 85
第四章 董事會報告
403.55 322.97
70.40 5.18
5
732.71 311.22 195.99
1.85 205.96
17.69 1 10.44
2 9.83
2017 [2017]16
[2005]120
4.5.3
2017 8 24 2017 11 30 2017
2018-2020
2018 10 25
2018-2020
A
4.5.3.1
(1)
(2)
(3) (4)
86 中信銀行股份有限公司
第四章 董事會報告
2019 2019
0.8 0.16
0.5 0
0.5 0
0.5 0
4.5.3.2
(1)
QDII
QFII (2)
(3) (4)
2019 2019
15 4.55
2 0
2 0.01
2 0.004
二零一九年年度報告 87
第四章 董事會報告
4.5.3.3
(1)
(2) (3)
2019 2019
50 6.66
5 0.09
5 0.004
5 0.02
4.5.3.4
88 中信銀行股份有限公司
第四章 董事會報告
2019 2019
15 2.66
25 2.07
45 2.44
5 0.03
10 0
10 0
5 0
10 0
10 0
5 0
50 0
50 0
4.5.3.5
(1)
(2) (3)
2019 2019
35 26.84
1 0.12
1 0.08
4 0.16
二零一九年年度報告 89
第四章 董事會報告
4.5.3.6
(1)
(2)
(3)
(1)
(2)
(3) (4)
2019 2019
2,200 505.95
100 0
100 0
100 0
4.5.3.7
(1)
(2)
(3)
90 中信銀行股份有限公司
第四章 董事會報告
2019 2019
30 10.43
140 1.19
6 0.11
68 7.82
1000 208.56
5 0.00002
100 0
10 0.004
4 0
50 0
1 0
10 0
1 0
1 0
10 0
3 0.0002
30 0
3 0.0003
4 0
50 0
二零一九年年度報告 91
第四章 董事會報告
4.5.4
A
2019 2 28 A
263.88 A
(1) 2019 2 28
(2)
(3) 400 A
A
(4) 263,880,000
(5) 100
(6)
A
A
A A
(7) 65.37%
65.97%
A
2019 2 28 (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com)
92 中信銀行股份有限公司
第四章 董事會報告
4.5.5
4.5.6
58
4.5.7
58
4.5.8
(1)
(2)
(3)
3000
740
(1)
(2)
(3)
(4) 2017 8 24 2017 11 30
14A.56
二零一九年年度報告 93
第四章 董事會報告
4.6
4.6.1
4.6.2
1,471.54
4.6.3
4.6.4
94 中信銀行股份有限公司
第四章 董事會報告
4.7
2014 10 30 2016 8 26
A
2016 8 26 A
4.8
2018 2019
2019
2015 5
2019
3 2
3
2019 2019 12 31
2019
2,131 1,070 1,061
100
A H
784
二零一九年年度報告 95
第四章 董事會報告
4.9
2018 5
2018 8 8 2018 2019 6
11
2018 12 4
2019 1 30 2019
2018 8 9 2019 1 31 2019 6 18
(www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com)
4.10
4.11
96 中信銀行股份有限公司
第四章 董事會報告
4.12
4.13
4.14
44-47
4.15
27
4.16
64
4.17
二零一九年年度報告 97
第四章 董事會報告
4.18
4.19
2,635.02 577.26 32
2 33
3,165.86
20.52%
118.28 253.80 34
4.96 35
4.20
27
4.21
7%
25
4.22
30
32
2019 12 31 1 0.8958
33
2019 12 31 16:30 1 6.9668 + 2
34
35
+ + + + +
98 中信銀行股份有限公司
第四章 董事會報告
4.23
4.24
4.25
4.26
4.27
4.28
二零一九年年度報告 99
第四章 董事會報告
4.29
4.30
A
[2012]85
[2015]101 1 1
1 1 1 50%
1 20%
[2015]101 [2012]85
(QFII) QFII
[2009]47 10% QFII
100 中信銀行股份有限公司
第四章 董事會報告
H
[1993]045
[2011]348
10%
10%
10%
10% (1) 10%
(2) 10% 20%
(3)
20%
H
[2008]897 H 2008
10%
[2014]81
二零一九年年度報告 101
第四章 董事會報告
4.31
2018-2020
2019
36
4.32
4.33
36
102 中信銀行股份有限公司
第四章 董事會報告
4.34
2018 21 2019 7
12 2019
3(c)
2019 1 30 (www.sse.com.cn) (www.
hkexnews.hk) (www.citicbank.com)
4.35
4.35.1
75.18 9.07%
21.60 28.92% 53.58 39.02% 3,048.36
4.35.2
39
67 150 2,426.87 25.81%
4
二零一九年年度報告 103
第四章 董事會報告
2,427
6,099
26
641
2,705
505
10,290
408
900
731
1. 2019 3
2. 2019 3 2018 10
3. 2019 12 2019
4. 2019 12 21 2019
104 中信銀行股份有限公司
第四章 董事會報告
4.35.3
2020
4.36
2019 2020
4.37
2019
2019
二零一九年年度報告 105
第四章 董事會報告
4.38
4.39
(www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com)
106 中信銀行股份有限公司
第五章 普通股股份變動及股東情況
5.1
5.1.1
2018 12 31 (+ –) 2019 12 31
(%) (%)
2,147,469,539 4.39 2,147,469,539 4.39
1.
2. 2,147,469,539 4.39 2,147,469,539 4.39
3.
4.
46,787,327,034 95.61 +14,533 +14,533 46,787,341,567 95.61
1. 31,905,164,057 65.20 +14,533 +14,533 31,905,178,590 65.20
2.
3. 14,882,162,977 30.41 14,882,162,977 30.41
4.
48,934,796,573 100.00 +14,533 +14,533 48,934,811,106 100.00
5.1.2
2021 1 20 2,147,469,539 2,147,469,539 46,787,341,567
二零一九年年度報告 107
第五章 普通股股份變動及股東情況
2,147,469,539 2021 – 2016 1 20 2,147,469,539
1 20 A
5
(www.sse.com.cn)
(www.hkexnews.hk)
A
5.2
5.2.1
5.2.2
[2019]964 [2019] 225
2019 12 2019
2019 12 9 2019 12 11 400
5 4.20% 5 5
(www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk)
(www.citicbank.com)
5.2.3
5.2.4
108 中信銀行股份有限公司
第五章 普通股股份變動及股東情況
5.3
5.3.1
163,940 A 134,506 H 29,434
2020 2 29 169,403 A 140,084 H
29,319
5.3.2
(%)
1 A H 31,988,728,773 65.37 0 0 0
2 H 11,555,133,994 23.61 0 +10,842,555
3 A 2,147,469,539 4.39 2,147,469,539 0 0
4 A 1,114,065,677 2.28 0 0 0
5 A 272,838,300 0.56 0 0 0
6 A 174,206,980 0.36 0 +69,792,269 0
7 H 168,599,268 0.34 0 0 0
8 A 31,034,400 0.06 0 0 0
9 A 27,216,400 0.06 0 0 0
10 300 A 24,611,500 0.05 0 +24,611,500 0
(1) A H
(2)
H
(3) 32,284,227,773
65.97% A 28,938,928,294 H 3,345,299,479 31,988,728,773
65.37% A 28,938,928,294 H 3,049,800,479
(4) Summit Idea Limited H 2,292,579,000
4.685%
H 153,686,000 0.314%
(5)
2019 2019 9 30
57.31%
二零一九年年度報告 109
第五章 普通股股份變動及股東情況
5.3.3
1 31,988,728,773 28,938,928,294
3,049,800,479
2 11,555,133,994 11,555,133,994
3 1,114,065,677 1,114,065,677
4 272,838,300 272,838,300
5 174,206,980 174,206,980
6 168,599,268 168,599,268
7 31,034,400 31,034,400
8 27,216,400 27,216,400
9 300 24,611,500 24,611,500
10 FOF 22,558,742 22,558,742
110 中信銀行股份有限公司
第五章 普通股股份變動及股東情況
5.4
336
(%) (%)
H 3,049,800,479(L) 20.49 6.23
A 28,938,928,294(L) 84.98 59.14
H 10,313,000(L) 0.07 0.02
H 3,345,299,479(L) 22.48 6.84
A 28,938,928,294(L) 84.98 59.14
H 3,345,299,479(L) 22.48 6.84
(CITIC Polaris Limited) A 28,938,928,294(L) 84.98 59.14
H 3,345,299,479(L) 22.48 6.84
(CITIC Glory Limited) A 28,938,928,294(L) 84.98 59.14
H 3,345,299,479(L) 22.48 6.84
A 28,938,928,294(L) 84.98 59.14
H 2,292,579,000(L) 15.40 4.685
(Summit Idea Limited)
Total Partner Global Limited H 2,292,579,000(L) 15.40 4.685
H 153,686,000(L) 1.03 0.314
2,292,579,000(L) 15.40 4.685
H 2,446,265,000(L) 16.44 4.999
H 2,446,265,000(L) 16.44 4.999
H 2,446,265,000(L) 16.44 4.999
H 2,446,265,000(L) 16.44 4.999
H 2,446,265,000(L) 16.44 4.999
H 2,446,265,000(L) 16.44 4.999
EasternGate SPC H 875,468,670(L) 5.88 1.79
(L) (S)
(1) www.hkexnews.hk
(2) 336
336
二零一九年年度報告 111
第五章 普通股股份變動及股東情況
5.5
1979
2011 12
99.9%
0.1%
28,938,929,004
61.85%
2013 2 2018
12 20
10%
2013 10 BBVA H 2,386,153,679 5.10%
66.95%
2014 8
100%
2014 9 H 81,910,800 A H
31,406,992,773 67.13%
2016 1 2,147,469,539 A 48,934,796,573
64.18%
2016 1 2017 1 21
5% 2017 1 21
32,284,227,773 A 28,938,928,294 H 3,345,299,479
65.97%
112 中信銀行股份有限公司
第五章 普通股股份變動及股東情況
1,390 1.
2. (1) (2) (3)
(4) (5) (6)
3.
2014 7 22
32,284,227,773
65.97% A 28,938,928,294 H 3,345,299,479
31,988,728,773 65.37% A 28,938,928,294 H 3,049,800,479
二零一九年年度報告 113
第五章 普通股股份變動及股東情況
37
100% 100%
25.60% 32.53%
100%
65.37%
Metal Link Limited
37
65.37%
114 中信銀行股份有限公司
第五章 普通股股份變動及股東情況
600030.SH
16.50% 16.50%
6030.HK
60.49%
4.52% 601608.SH 67.27%
2.26%
38.63% 000099.SZ 38.63%
62.70%
300788.SZ 73.50%
10.80%
Keentech Group Ltd 49.57%
9.55% 1205.HK 59.50%
Fortune Class Investments Limited 0.38%
Highkeen Resources Limited 34.39%
1091.HK 43.46%
Apexhill Investments Limited 9.07%
Richtone Enterprises Inc. 3.69%
Ease Action Investments Corp. 33.93%
1883.HK 58.19%
Silver Log Holdings Ltd 16.70%
3.87%
4.26%
4.53% 000708.SZ 83.85%
75.05%
0.82%
16.54% 000998.SZ 20.56%
3.20%
CKM (Cayman) Company Limited 56.36% (1)
CEE.SG 56.36%
56.81% (1)
01828.HK 56.81%
10% 00688.HK 10%
Easy Flow Investments Limited 25.91% 00500.HK 25.91%
IVN.TSX
26.31% Ivanhoe Mines Ltd. 26.31%
IVPAF.OTCQX
9.68%
AWC.ASX
1.38% Alumina Limited 19.05%
AWC.OTC
Bestbuy Overseas Co Ltd 7.99%
(1) 2020 1 23 2020 1 10
(2)
32.53%
267.HK 58.13%
25.60%
二零一九年年度報告 115
第五章 普通股股份變動及股東情況
5.6
H 2,292,579,000 4.685% H
1,123,363,710
H 153,686,000
0.314% SH.600208 1999 2019 6
85.99 1,464.82 347.38
30 50 3,000
A 2,147,469,539
4.39% 570
A
27,216,400 0.056% 1992
20
100 100
Total Partner
Summit Idea Limited Global Limited
5.7 10% 10%
10%
116 中信銀行股份有限公司
第六章 優先股相關情況
6.1
[2015]540
[2016]1971 2016
10 21 3.5 100 3.80%
3.5 2016 11 21
1 360025
2018 12 13
4 4 100 2019
1 30 2019 2019 A 2019 H
400 400
12 2020 1 29
2019 12 18
2021 1 29
2019 2019 A 2019 H
(www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk)
(www.citicbank.com)
二零一九年年度報告 117
第六章 優先股相關情況
6.2
2020 2 29 1 360025
31
(+ –) (%)
1 – 43,860,000 12.53 – – –
2 005L FH002 – 38,430,000 10.98 – – –
3 005L CT001 – 38,400,000 10.97 – – –
4 – 30,700,000 8.77 – – –
5 – 30,700,000 8.77 – – –
6 1 – 30,700,000 8.77 – – –
7 – 21,930,000 6.27 – – –
8 – 15,350,000 4.39 – – –
9 – 10,960,000 3.13 – – –
10 – 8,770,000 2.51 – – –
1 – 8,770,000 2.51 – – –
(1)
(2) 005L FH002
005L CT001
10
(3)
118 中信銀行股份有限公司
第六章 優先股相關情況
6.3
6.3.1
3.80%
2016 10 26
6.3.2
2019 8 27 2019 2019 10 28
2018 10 26 2019 10 25 2019 10 28 2019 10 25
1 360025
3.80% 3.80 3.5
13.30
6.3.3
2019 2018 2017
1,330 1,330 1,330
100% 100% 100%
(1)
(2) 2016 10 26
二零一九年年度報告 119
第六章 優先股相關情況
6.4
6.5
6.6
22 37
120 中信銀行股份有限公司
第七章 可轉換公司債券相關情況
7.1
2017 2 7 2017 2017 A 2017 H
400 A
2017 7 A
[2017]193 400 A 2018 12
400 A 2018 12
[2018]2168
400 2019 3 4 A A
400 4,000 100
3,991,564.02 2019 3 19 A 113021
107.9868
(www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk)
(www.citicbank.com)
7.2
10,983
(%)
26,388,000,000 65.97
2,521,129,000 6.30
1,031,293,000 2.58
B
1 917,178,000 2.29
594,984,000 1.49
435,681,000 1.09
415,372,000 1.04
283,808,000 0.71
280,740,000 0.70
190,807,000 0.48
二零一九年年度報告 121
第七章 可轉換公司債券相關情況
7.3 A
A 2019
9 11 2025 3 3 105,000 A
14,533 0.00002970%
7.4
2019 7 19 2018 A A
A
A
2019 7 22 7.45 7.22
2019 7 22 7.22 2019 7 15 2018 A
7.22
7.5
2019 3 A
A 2019
AAA AAA
122 中信銀行股份有限公司
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
8.1
8.1.1
1962.10 2014.03-2021.05 0 0
1964.12 2018.09-2021.05 0 0
1966.06 2018.09-2021.05 0 0 223.18
1964.05 2019.09-2021.05 0 0 164.40
1973.05 2016.11-2021.05 0 0
1966.05 2016.06-2021.05 0 0
1955.09 2016.06-2021.05 0 0 30.00
1962.09 2016.06-2021.05 0 0 30.00
1970.07 2016.12-2021.05 0 0 30.00
1960.10 2018.09-2021.05 0 0 30.00
(1)
(2)
(3)
8.1.2
1967.12 2018.04-2021.05 0 0 167.79
1973.04 2018.05-2021.05 0 0
1946.10 2014.01-2020.01 0 0 30.00
1955.04 2015.05-2021.05 0 0 30.00
1974.03 2015.05-2021.05 0 0 30.00
1969.03 2019.08-2021.05 0 0 165.44
1964.01 2017.09-2021.05 0 0 218.20
1970.12 2017.09-2021.05 0 0 128.31
2020 1 6
二零一九年年度報告 123
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
8.1.3
1966.06 2014.11 0 0 223.18
1964.05 2014.11 0 0 164.40
1962.12 2015.12 0 0 162.71
1967.03 2017.05 0 0 164.19
1969.05 2019.02 0 0 130.27
1972.07 2019.12 0 0 0
1971.10 2017.01 0 0 211.10
1969.06 2018.08 0 0 203.91
1972.10 2018.08 0 0 205.28
1968.08 2019.07 0 0 191.60
1964.05 2019.08 0 0 195.60
2019 12 2020 1
8.1.4
1968.02 2019.05 0 0 147.87
1959.10 2019.10 0 0 126.06
1960.09 2019.11 0 0 217.22
1958.11 2019.02 0 0 140.48
124 中信銀行股份有限公司
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
8.2
8.2.1
2018 9
2018 4 2018 9
2019 3
2018 3 2019 8 2019 2
2014 11 2019 3
2015 12 2018 3 2017 1
2015 4 2014 8
2018 3
2016 7 20 2018 9 2014 1
2014 7 2018 4 2019 5
2016 7 2017 12 2013 5 2015 1
2014 5 2014 2014 5
3 2014 5 2016 10 2014 9
2013 9 2013 12 2007 3 2013 5
2014 9
2015 12 2018 4 2003 9 2007 3
2015 12 2009 10
2016 3 1996 12 2003 9
2017 12
2017 8 2005 12 2014 1
2015 9
2005 4 1996 7
2014 3 2015 10 1996 12
1992 12 1996
2009 5 2013 9 1992 12 2005 4 7
2009 1 2009 1991 7 1992 12
5
2007 1 2008 12
1988
1984 8 2007 1 7 1992 6
二零一九年年度報告 125
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
2016 11 2016 6
2019 9 2015 2018 12
2014 8 11
2014 11 2013 8 2011 11 2018
2011 7 11
2009 12
2010 2011 11
10 2011 7 2007
2015 7 1992 8 2 2009 12
2019 12 2010 9 1996 8
2013 5 2014 8 2007 2
2010 3 2013
5
2006 7 2010 3 1996 5 1996 8
2005 1 1988
2006 7 7 1996 5
2001 8 2005 1
2000 11 2001 8
1999 9 2000 11
1986 8
1999 9
126 中信銀行股份有限公司
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
2016 2016 6 2016 12
6 2017 7
2014 7 2017 6
1979 EMBA/DBA/
EE 2013 12
2016 12 Review of Finance
2002 2013 7
2013 40 2017 6
2002 EMBA
2009 5 2013 6
2019 8
CWT International limited 2000 7 2013 6
1999 2001
2000 7 2006 2
2006 3 2013 6
2005 2006 2011 9 2013 6 Haub
2009 1 1983 2011 4
CEO 1988 Frontiers of Economics in China
1998 2007 7 2009 6
2009 1999 2007
2010 2014 2000 7 2008 6
2002
9
1988 1991
1993 5
2000 5
Stanford
University George Mason University Roma
University
2007 American Economic Review, Journal of
2012 European Finance, Journal of Financial Economics, Journal
20 1979 Journal of Operational Research Proceeding of of Financial and Quantitative Analysis, Journal of
Workshop on Internet and Network Economics International Economics
1986 Supply Chain Coordination Based
1987 on the Trade Credit and Option Contract under
Capital Constraint
2004
二零一九年年度報告 127
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
2018
9
1984
1987
1988
1989 1993
1998
2000 2017
128 中信銀行股份有限公司
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
8.2.2
2018 4 2019
1 2003 12
2019 10 2019 11 2015 1
2008 4 2020
2018 4 1 2004 10 2010 12
2004 12 2008 4 2014 11 2019 1 2003 5 2004 9
2016 8 1997
2019 1 2 2003 4
2003 7 2004 12 2009 2 2014 1994 2 1997 1
11
1995 3
2003 7 2007 3 2009 2
2000 5 2007 3
1989 7
1995 3
2001 7
二零一九年年度報告 129
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
2019 5 2019
12
2016 3 1998 7 2018 9 2019 12
2015 1
2010 3 2014 3 1999 3 2018 9
2008 2015 3 2018
4 2010 3 9 2012
1983 12 2008 2016 3 3 2015 1
4 2016 2012 2 3
6 2009 9
2017 5 2012 2
2018 2009 7 2009 9
11 2005 6
1999 8 2000 1 2009 7
2001 5 2005
6
130 中信銀行股份有限公司
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
2018 2019
9 8 2008
2014 12 7 2019 8
2015 4 2018 9 2003 12
2005 6 2014 2008 7
11 2001 8 2003
2012 10 2014 11
11 1994
5 2005 6 1998 12 2001 7
1996 3 1998 11
二零一九年年度報告 131
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
8.2.3
2015 7
2015 12
2011 3 2015 6
2006 7 2011 2
1982 8
2006 6
132 中信銀行股份有限公司
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
2019 6 2019 12
2019 11 2019 2
2017 11 2017 2019 12 2018 3 2019 12
5
2014 12 2018 7 2015 7 2019 1 2003 3
2015 5 2018 4
2018 7 2012 3 2015 7
2014 5 2017 5
2013 5 2014 5 2014 1 2015 7
2005 5 2013
5 2011 3 2012 3 1994 7
2003 3
2000 6 2005 5 2001 10 2011 3
1997 10
2000 6
1993 8 1997
10
1991 7 2001 10
1993 3 1993 8
1989 6 1993 3
二零一九年年度報告 133
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
2019 7 2018 8 2018 8
2019 1 20 2016 9 20 2014 5
2018 6 2017
2017 8 2012 11 2016 9
9 2019 10
2017 1 2019 7 2007 3 2012 11 50
2014 5 2019 1
2016 9 2006 5 2007 3 2003 1
2016 10 2014 5
2019 1 1999 1 2006 5
2013 9 2016 10
1993
2013 3 2013 9 8 2003 1
1997 1
2013 3 1994 8 1999 1 26
2001 3 2002 1
1994 7
1997 1
134 中信銀行股份有限公司
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
2019 8
2019 7 2017 7
2014 11 2018
7
2016 1 2017
7
2013 8 2013 5
2014 11 2016 1
2001 10 2013 8 2002 4 2013 5
1993 4 2001 10 1986 12 2002 4
1986 8 1986 12
27
18
二零一九年年度報告 135
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
8.3
8.3.1
2019 5 24 2018
2019 9 16
2019 2
2019 2 26
8.3.2
2019 5
2019 5 24
2019 8 16 2019 10 17
2020 1
8.3.3
2019 2 26
2019 3
29
2019 2 2019 3 26
2019 6 18
2019 3 26
2019 4 2019 7 1
2019 7 1
2019 4 25
2019 7 1
2019 7 1
136 中信銀行股份有限公司
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
2019 3 26
2019 8 5
2019 11 28
2019 10
2019 12 2020 1
8.4
3,373.61
8.5
8.6
二零一九年年度報告 137
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
8.7
8.8
8.9
8.10
2019 2019
8.11
8.11.1
57,045
員工學歷佔比情況
55,278 1,767
12,126 41,091
3,828 12,535 7.56%
21.97%
21.97% 40,197 70.47%
4,313 7.56%
1,625
100%
70.47%
本科學歷員工 專科及以下學歷員工
研究生及以上學歷員工
138 中信銀行股份有限公司
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
9 100010 1 1,932 2,239,214
121 518048 1 5,864 507,371
27 A 100033 75 2,971 967,635
2 3-8 11 300020 36 998 100,824
10 050000 61 1,758 78,183
150 250002 46 1,544 102,352
22 266071 53 1,668 99,180
29 116011 24 839 49,448
138 200126 51 1,672 326,541
348 210008 83 3,152 370,634
266 215028 28 1,063 137,317
9 310016 89 3,378 468,185
36 315010 27 848 100,285
6 350000 53 1,491 73,238
334 101 201 301 16 481 18,111
401 361000
233 510613 101 3,278 374,369
8 5-10 518048 48 1,488 337,649
1 570125 12 336 12,034
396 230001 40 1,086 106,307
1 450018 82 2,289 200,963
747 430000 45 1,427 151,024
1500 410011 41 1,192 84,939
333 16 A 330003 20 662 71,162
9 030002 30 905 45,822
5 400021 29 1,035 128,757
36-1 530021 18 543 43,818
BL 550081 14 415 37,522
010010 34 880 50,207
160 750002 8 246 18,482
1 810008 9 219 9,365
1 710061 38 1,070 73,848
1480 610042 45 1,254 134,908
165 830002 11 357 24,713
650021 32 808 45,519
638 730000 14 331 17,884
22 850000 2 123 5,274
236 150000 18 511 29,628
1177 130000 18 477 32,187
336 110014 50 1,415 47,197
5th Floor, 99 Gresham Street, London, EC2V 7NG,UK 1 25 2,919
Level 27, Gateway, 1 Macquarie Place, Sydney, NSW 2000, Australia 1 6 –
(1) 1,662 4
(2) 74 43 31
(3)
二零一九年年度報告 139
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
8.11.2
(OKR)
8.11.3
5,274 69.69
+
140 中信銀行股份有限公司
8.11.4
股東大會
董事會 監事會
董事會辦公室 監事會辦公室
審計與關聯交易 消費者權益
戰略發展委員會 風險管理委員會 提名與薪酬委員會 監督委員會 提名委員會
控制委員會 保護委員會
高級管理層
特
不 區 高 殊
良 域 級 金
風 績 批 零 資 信 創 信 市 責 融 資
險 效 發 售 產 息 新 資 用 場 任 協 職 產
產 調 稱 工 消
內 考 業 業 負 技 管 審 營 認 作 費 重
控 核 務 務 債 術 理 處 批 銷 定 發 推 組
置 展 薦 委 者
委 委 委 委 委 委 委 委 委 委 員 權 審
員 員 員 員 員 員 員 委 員 員 員 委 委 核
員 員 員 會 益
會 會 會 會 會 會 會 會 會 會 保 委
會 會 會 員
護
會
二級分行
一級分行
支行
總行一級（或準一級）部門 總行直屬機構
中信銀行（國際）
中信國金
消 中信國際資產
授 費 資 信
者 集 軟
人 財 資 風 授 信 法 公 普 交 國 投 戰 機 零 私 個 信 金 金 資 產 電 息 運 紀 黨 安 行 件
業 權 票 技 中 數
辦 力 務 產 險 信 律 合 審 司 惠 易 際 資 略 構 售 人 人 用 融 融 產 管 子 營 委 群 採 全 政 開 信銀資本
資 會 負 管 審 務 益 卡 市 同 據 理 術 據
公 保 規 計 銀 金 銀 業 銀 客 客 銀 銀 信 託 銀 管 辦 工 購 保 管 發 中
源 計 債 理 批 管 全 行 融 行 務 行 戶 戶 保 中 場 業 中 管 業 行 管 理 公 作 理
室 部 部 行 行 貸 心 中 衛 中 心
部 部 部 部 部 理 部 部 部 部 部 部 部 部 護 部 部 部 心 部 部 部 務 部 理 部 室 部 部 信銀投資 信銀北京
辦 心 部 心
部 中 部
公 心
室
信銀深圳
臨安中信村鎮銀行
中信金融租賃
中信百信銀行
阿爾金銀行
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
二零一九年年度報告
141
第九章 公司治理報告
9.1
9.2
16 41
142 中信銀行股份有限公司
第九章 公司治理報告
9.3
9.3.1
3%
10%
45
20
10%
3%
二零一九年年度報告 143
第九章 公司治理報告
3% 10
2
10% 10%
10
ir@citicbank.com
9.3.2
1 1 1 A 1 H
27 2019 1 30 2019 2019 A
2019 H 2019 5 24 2018
(www.sse.com.cn)
(www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com)
144 中信銀行股份有限公司
第九章 公司治理報告
9.4
9.4.1
10
9.4.2
11 9 2 2018
2020 2018
2020
< >
64 2018 2018
2018 2019 2018 2019
2019 2019 44
8/11 3/11
9/11 2/11
11/11 0/11
3/3 0/3
11/11 0/11
8/11 3/11
10/11 1/11
10/11 1/11
11/11 0/11
11/11 0/11
1
二零一九年年度報告 145
第九章 公司治理報告
9.4.3
9.4.4
4/4
0/4
3/4
4/4
146 中信銀行股份有限公司
第九章 公司治理報告
9.4.5
13.67 19A.07B
9.4.6
2019
9.5
5
9.5.1
4
4 2018
2018 14
3/4 1/4
4/4 0/4
3/3 0/3
4/4 0/4
2019 3 26
二零一九年年度報告 147
第九章 公司治理報告
9.5.2
3
10 2019
25 2018 2019
2019 2019 2018 9
9/10 1/10
9/10 1/10
9/10 1/10
2019
2020 3 23
2020
148 中信銀行股份有限公司
第九章 公司治理報告
9.5.3
4
6 2018 2018
2019 11 2018 2019
2019 2019 2018 2019
2019 2019
2019 24
6/6 0/6
1/1 0/1
5/6 1/6
6/6 0/6
(1) 2019 3 26
(2) 2019 10 17
(3) 1
9.5.4
3
二零一九年年度報告 149
第九章 公司治理報告
6 2018
2018 2018
16
5/6 1/6
6/6 0/6
6/6 0/6
2019
150 中信銀行股份有限公司
第九章 公司治理報告
9.5.5
3
2 2019
2018 2019
2/2 0/2
2/2 0/2
1/2 1/2
9.6
8
二零一九年年度報告 151
第九章 公司治理報告
9.7
11
9.8
9.9
9.10
(FCS FCIS)
+86-10-85230010 +86-10-85230079
152 中信銀行股份有限公司
第九章 公司治理報告
9.11
9.12
2009 10 23 70.32%
2007 3 13
9.13
二零一九年年度報告 153
第九章 公司治理報告
9.14
1
1
1
3
3
3
3
3
1
1
1
1
1
1
3
3
15
3.29
154 中信銀行股份有限公司
第九章 公司治理報告
3 3
3 3
3 3
3 3
3 3
3 3
3 3
3 3
3 3
3 3
9.15
二零一九年年度報告 155
第九章 公司治理報告
9.16
2019 12 31
A.1.3 14 179
10
10
A.6.7
9.17
1,600
2018-2020
400
156 中信銀行股份有限公司
第九章 公司治理報告
9.18
300 500
A
9.19
二零一九年年度報告 157
第九章 公司治理報告
9.20
2019
2019 12 31
(www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com)
9.21
2018-2020
413 38
80
86 21 15
18,000
5C39 5C
20
5C 5000
38
39 (culture) (control) (compliance) (check) (correct)
158 中信銀行股份有限公司
第九章 公司治理報告
37
9.22
2018-2020 8100
2018-2020
9.23
2019 12 31
(www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com)
2019 12 31
二零一九年年度報告 159
第九章 公司治理報告
9.24
9.25
160 中信銀行股份有限公司
第十章 監事會報告
10.1
11 23
43
7
8
二零一九年年度報告 161
第十章 監事會報告
11/11 0/11
8/11 3/11
8/11 3/11
9/11 2/11
11/11 0/11
5/5 0/5
9/11 2/11
10/11 1/11
5 1 4
3 15
10.2
10.2.1
4
4
13
4/4 0/4
4/4 0/4
0/0 0/0
4/4 0/4
2 1 1 2019 10 17
162 中信銀行股份有限公司
第十章 監事會報告
10.2.2
3
2
5
2/2 0/2
2/2 0/2
2/2 0/2
10.3
10.3.1
10.3.2
10.3.3
10.3.4
10.3.5
二零一九年年度報告 163
第十章 監事會報告
10.3.6
2019
10.3.7
2019
10.3.8
2019
10.3.9
2019
10.3.10
10.3.11
164 中信銀行股份有限公司
第十一章 審計報告及財務報告
1 190
二零一九年年度報告 165
第十一章 審計報告及財務報告 （續）
4(c) 5(i) 22
23
2019 12 31
40,011.76
1,159.56
15,597.90
84.07
9
166 中信銀行股份有限公司
第十一章 審計報告及財務報告 （續）
二零一九年年度報告 167
第十一章 審計報告及財務報告 （續）
4(a) 5(vii) 59
2019 12 31
5(vii) 59
168 中信銀行股份有限公司
第十一章 審計報告及財務報告 （續）
4(c) 5(vi) 60
2019
二零一九年年度報告 169
第十一章 審計報告及財務報告 （續）
170 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度損益及其他綜合收益表
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
2019 2018
268,498 241,933
(141,227) (129,021)
6 127,271 112,912
52,284 42,599
(5,900) (5,591)
7 46,384 37,008
8 5,229 6,519
9 8,629 9,046
10 (2) (1)
370 282
187,881 165,766
11 (54,168) (52,600)
133,713 113,166
12 (76,679) (57,886)
13 (576) (347)
(15) 35
102 (642)
56,545 54,326
14 (7,551) (8,950)
48,994 45,376
48,015 44,513
979 863
二零一九年年度報告 171
第十一章 合併年度損益及其他綜合收益表 （續）
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
2019 2018
48,994 45,376
15
7
(789) 11
65
(10)
1,714 10,040
685 140
592 2,209
15 2,202 12,462
51,196 57,838
50,107 57,022
1,089 816
16 0.95 0.88
0.89 0.88
172 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務狀況表
2019年12月31日
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
2019 2018
12 31 12 31
17 463,158 538,708
18 121,297 99,153
6,865 4,988
19 204,547 176,160
20 17,117 31,991
21 9,954 10,790
22 3,892,602 3,515,650
23 1,873,596 1,600,163
23 317,546 308,872
23 924,234 778,238
628,780 510,346
3,036 2,707
24 3,672 3,881
26 426 443
27 22,372 21,385
28 12,390
1,874 1,879
29 912 896
30 32,095 23,174
31 87,556 37,453
6,750,433 6,066,714
240,298 286,430
33 951,122 782,264
34 92,539 115,358
847 962
20 16,836 31,646
35 111,838 120,315
36 4,073,258 3,649,611
37 12,132 10,549
38 8,865 4,920
39 650,274 552,483
10,896
40 6,116 5,013
30 10 16
41 42,878 54,061
6,217,909 5,613,628
二零一九年年度報告 173
第十一章 合併年度財務狀況表 （續）
2019年12月31日
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
2019 2018
12 31 12 31
42 48,935 48,935
43 78,083 34,955
44 58,977 58,977
45 7,361 5,269
46 39,009 34,450
47 81,535 74,255
48 203,411 179,820
517,311 436,661
49 15,213 16,425
532,524 453,086
6,750,433 6,066,714
2020 3 26
174 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度股東權益變動表
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
2018 12 31 2019 1 1 48,935 34,955 58,977 5,269 34,450 74,255 179,820 7,933 8,492 453,086
48,015 509 470 48,994
15 2,092 110 2,202
2,092 48,015 619 470 51,196
3,135 3,135
39,993 39,993
(1,825) (1,825)
1. 46 4,559 (4,559)
2. 47 7,280 (7,280)
3. 48 (11,255) (11,255)
4. (6) (6)
5. (1,330) (1,330)
6.
49 (470) (470)
2019 12 31 48,935 78,083 58,977 7,361 39,009 81,535 203,411 8,546 6,667 532,524
2017 12 31 48,935 34,955 58,977 (11,784) 31,183 74,251 163,121 7,646 5,149 412,433
3(c) 4,544 (939) (9,502) (235) (6,132)
2018 1 1 48,935 34,955 58,977 (7,240) 30,244 74,251 153,619 7,411 5,149 406,301
44,513 574 289 45,376
15 12,509 (47) 12,462
12,509 44,513 527 289 57,838
1. 49 3,343 3,343
1. 46 4,206 (4,206)
2. 47 4 (4)
3. 48 (12,772) (12,772)
4. (1,330) (1,330)
5. (5) (5)
6.
49 (289) (289)
2018 12 31 48,935 34,955 58,977 5,269 34,450 74,255 179,820 7,933 8,492 453,086
二零一九年年度報告 175
第十一章 合併年度現金流量表
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
2019 2018
56,545 54,326
373 2,825
(7,829) (7,897)
(3) (363)
(323) 8
76,679 57,886
576 347
2,821 2,942
22,186 22,416
(65) (320)
3,793
(13,503) (15,875)
141,250 116,295
44,865 68,403
(70,522) 3,159
(18,513) 42,501
29,279 17,850
788 43,837
(440,025) (450,950)
170,271 (19,990)
(44,840) 43,980
(23,227) 36,480
(243) 958
(8,467) (14,229)
417,812 196,044
(71,776) 6,721
(9,683) 11,257
(24,281) (13,979)
116,969 102,316
176 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度現金流量表 （續）
2019 12 31
2019 2018
1,940,528 1,396,004
399 1,154
373 320
(2,190,629) (1,535,459)
(4,056) (4,754)
24 (1,838)
321
(253,064) (144,573)
39 586,270 922,161
49 39,993 3,343
(486,792) (815,230)
(22,829) (21,836)
(13,052) (14,396)
(3,011)
100,579 74,042
(35,516) 31,785
1 1 376,009 337,915
1,956 6,309
12 31 50 342,449 376,009
272,968 220,101
(119,236) (113,272)
二零一九年年度報告 177
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
1
2006 12 31
9 2007 4 27
B0006H111000001
91110000101690725E
2019 12 31 31
2020 3 26
2
2019 12 31
(a)
1 1 12 31
(b)
4(b)(ii)
3
622
5
178 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
3
(a) 2019
2018
16
23
9
3
11 (2015-2017
12
23
28
19
16 3(c)
(b)
10
28
10 28
10 28
3
2015 12
二零一九年年度報告 179
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
3
(c)
16
2019 1 1
2019 1 1 2018
28
12
4(l)
180 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
3
(c)
(i)
4(c)(iii)
(ii)
4(g)
4(l) 4(s)(iv)
(i)
2019
2019 1 1
13,311
11,120
(2,191)
1 2019
1 1
1
二零一九年年度報告 181
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
3
(c)
(i)
2019 1 1
4.57% 4.76%
2019 1 1
2019
2018 12 31 12,934
11,304
2018 12 31
12 (183)
(1)
2019 1 1 11,120
4
(a)
(i)
(ii)
4(j)
182 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
4
(a)
(iii)
二零一九年年度報告 183
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
4
(b)
(i)
(ii)
(c)
(i)
184 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
4
(c)
(i)
i) ii)
二零一九年年度報告 185
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
4
(c)
(i)
i)
ii)
186 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
4
(c)
(ii)
(a)
(b)
二零一九年年度報告 187
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
4
(c)
(ii)
188 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
4
(c)
(iii)
55(a)
12
二零一九年年度報告 189
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
4
(c)
(iv)
(v)
(i)
(ii)
(iii)
190 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
4
(c)
(v)
(vi)
(1)
(2) (3)
二零一九年年度報告 191
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
4
(c)
(vi)
(vii)
(viii)
(ix)
192 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
4
(c)
(x)
(xi)
(d)
(e)
4(l)
(f)
二零一九年年度報告 193
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
4
(f)
4(l)
194 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
4
(g)
(i)
(ii)
(iii)
30-35 0%-5% 2.71%-3.33%
3-10 0%-10% 9.00%-33.33%
(iv)
4(l)
(v)
二零一九年年度報告 195
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
4
(h)
4(l)
(i)
(j)
4(l)
196 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
4
(k)
(l)
(i)
(ii)
二零一九年年度報告 197
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
4
(l)
(ii)
(m)
57
(n)
(i)
(ii)
198 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
4
(n)
(iii)
(o)
(p)
二零一九年年度報告 199
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
4
(q)
(a)
(b)
51
(r)
(s)
(i)
4(c)(ii)
(ii)
(iii)
200 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
4
(s)
(iv)
(v)
(t)
(u)
二零一九年年度報告 201
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
4
(v)
(w)
(x)
(1)
(2)
(3)
5
(i)
55(a)
202 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
5
(i)
55(a)
(ii)
(iii)
(iv)
二零一九年年度報告 203
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
5
(iv)
(v)
(vi)
204 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
6
2019 2018
(i) :
5,949 7,049
1,741 2,472
6,326 8,203
753 987
101,049 95,562
84,748 69,541
9,094 8,645
38,238 32,881
20,584 16,534
16 59
268,498 241,933
(8,118) (8,937)
(24,869) (26,389)
(3,522) (3,389)
(1,679) (1,623)
(80,272) (66,254)
(22,186) (22,416)
(548)
(33) (13)
(141,227) (129,021)
127,271 112,912
(i) 2019 12 31 3.61 2018 12 31
3.75
二零一九年年度報告 205
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
7
2019 2018
34,800 24,516
3,835 6,044
(i) 7,345 4,839
4,898 5,613
1,322 1,269
84 318
52,284 42,599
(5,900) (5,591)
46,384 37,008
(i)
8
2019 2018
2,783 3,897
2,194 1,983
252 552
87
5,229 6,519
9
2019 2018
7,329 7,745
188 (494)
(1,878) (1,416)
2,187 (262)
560 134
(7) 3,181
250 158
8,629 9,046
10
2019 2018
(2) (1)
206 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
11
2019 2018
22,320 22,196
1,262 1,400
1,490 1,469
1,250 1,300
462 416
8 196
87 61
2,770 2,453
(14) 102
1 6
29,636 29,599
3,275
1,742 1,830
1,492 4,972
1,049 1,112
728 485
547 458
405 398
9,238 9,255
1,854 1,699
(i) 13,440 12,047
54,168 52,600
(i) 2019 0.21 2018 0.20
0.08 2018 0.21
二零一九年年度報告 207
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
11
(a)
2019 12 31 2018 2018
2019 2018
24,897 20,089
19,804 18,452
1,761 1,438
46,462 39,979
2019 2018
5,000,001 10,000,000 3 3
10,000,001 15,000,000 2 2
2019 2018
12
2019 2018
67 11
(84) (1)
43 (33)
2,103 3,034
68,793 47,753
3,589 999
678 75
390 6,098
1,100 (50)
76,679 57,886
208 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
13
2019 2018
576 347
14
(a)
2019 2018
16,073 12,680
501 561
33 46
30(c) (9,056) (4,337)
7,551 8,950
25% 16.5%
(b)
2019 2018
56,545 54,326
14,136 13,581
(263) (286)
282 274
(4,893) (3,353)
(1,620) (1,209)
(91) (57)
7,551 8,950
二零一九年年度報告 209
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
15
2019 2018
9
(2)
(1,052) 15
263 (4)
65
(789) 83
(10)
(i)
4,425 13,300
(2,187) 149
(524) (3,409)
(ii)
927 173
(242) (33)
592 2,209
2,991 12,379
2,202 12,462
(i)
22(a)
(ii)
22(a)
210 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
16
2018 2019 12 31
2016 43(i) 2019
13.30 2018 13.30
2019 12 31
2019
2019 3 4 400 A
2019 2018
48,015 44,513
1,330 1,330
46,685 43,183
48,935 48,935
0.95 0.88
0.89 0.88
17
2019 2018
6,345 6,188
(i) 354,074 399,797
(ii) 97,602 128,423
(iii) 1,890 2,816
(iv) 3,080 1,289
167 195
463,158 538,708
二零一九年年度報告 211
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
17
(i)
2019 12 31 9% 2018 12 31
12% 9% 2018 12 31 12% 5% 2018
12 31 5%
2019 12 31
7.5% 2018 12 31 9%
(ii)
(iii)
(iv) 20%
1
18
(a)
2019 2018
12 31 12 31
89,740 44,318
5,188 21,028
94,928 65,346
25,785 31,984
11 1,783
25,796 33,767
715 114
121,439 99,227
32 (142) (74)
121,297 99,153
212 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
18
(b)
2019 2018
12 31 12 31
(i) 39,638 65,023
1,620 22,256
79,466 11,834
81,086 34,090
715 114
121,439 99,227
32 (142) (74)
121,297 99,153
(i) 2019 12 31 8.49 2018
12 31 13.43
19
(a)
2019 2018
12 31 12 31
22,773 13,680
119,330 113,351
142,103 127,031
61,306 48,421
61,306 48,421
1,219 873
204,628 176,325
32 (81) (165)
204,547 176,160
二零一九年年度報告 213
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
19
(b)
2019 2018
12 31 12 31
126,867 112,284
62,092 63,168
14,450
1,219 873
204,628 176,325
32 (81) (165)
204,547 176,160
20
20(c)
2019 12 31 2018 12 31
20(c)
2,890 15 17 8,385 96 8
2,883,406 5,188 5,159 1,837,247 6,010 5,966
1,513,070 11,700 10,928 2,595,674 24,826 24,501
12,715 214 732 58,644 1,048 1,170
820 11 1
4,412,081 17,117 16,836 4,500,770 31,991 31,646
214 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
20
(a)
2019 2018
12 31 12 31
3 1,746,119 1,921,744
3 1 1,753,923 2,033,875
1 5 896,911 542,276
5 15,128 2,875
4,412,081 4,500,770
(b)
2012
2019 12 31
146.31 2018 12 31 201.58
(c)
21
(a)
2019 2018
12 31 12 31
10,001 3,402
6,428
10,001 9,830
958
6
10,001 10,794
32 (47) (4)
9,954 10,790
二零一九年年度報告 215
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
21
(b)
2019 12 31 2018 12 31
52
(c)
2019 12 31 2018 12 31 1
22
(a)
2019 2018
12 31 12 31
1,911,597 1,833,171
3,787 146,414
43,000 47,817
1,958,384 2,027,402
776,657 643,407
514,657 442,493
205,483 203,853
227,102 194,737
1,723,899 1,484,490
10,104 8,338
3,692,387 3,520,230
32
(115,403) (101,022)
(86) (78)
3,576,898 3,419,130
922 137
307,867 96,383
308,789 96,520
(48) (21)
216 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
22
(a)
2019 2018
12 31 12 31
6,915
3,892,602 3,515,650
32 (467) (132)
(b)
2019 12 31
(i)
3,516,330 96,397 69,556 3,682,283
9,320 773 11 10,104
(35,562) (26,088) (53,839) (115,489)
3,490,088 71,082 15,728 3,576,898
308,712 48 29 308,789
3,798,800 71,130 15,757 3,885,687
(453) (14) (467)
二零一九年年度報告 217
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
22
(b)
2018 12 31
(i)
3,353,529 92,949 65,414 3,511,892
7,592 727 19 8,338
(31,940) (22,788) (46,372) (101,100)
3,329,181 70,888 19,061 3,419,130
96,520 96,520
3,425,701 70,888 19,061 3,515,650
(132) (132)
(i)
2019 2018
12 31 12 31
41,596 37,648
27,989 27,766
69,585 65,414
(53,853) (46,372)
2019 12 31 402.06 2018 12 31
352.21
218 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
22
(c)
2019 12 31
3 3 1 1 3 3
17,173 10,511 1,507 144 29,335
10,353 6,350 4,191 230 21,124
23,901 11,134 10,810 2,012 47,857
2,439 1,865 1,288 101 5,693
53,866 29,860 17,796 2,487 104,009
2018 12 31
3 3 1 1 3 3
9,221 9,602 1,977 493 21,293
9,284 8,292 6,639 627 24,842
16,428 13,339 12,008 2,367 44,142
2,457 1,959 1,752 114 6,282
37,390 33,192 22,376 3,601 96,559
1
(d)
1 25
2019 2018
12 31 12 31
1 1 11,619 11,826
1 2 2 9,935 9,866
2 3 3 6,689 7,863
3 14,757 18,262
43,000 47,817
(690) (1,001)
(1,153) (429)
(150) (100)
41,007 46,287
二零一九年年度報告 219
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
23
(a)
2019 2018
12 31 12 31
218,491 189,176
42,870 71,920
46,792 16,713
8,424 4,461
952 116
(i) 17 26,486
317,546 308,872
574,644 381,688
(i) 186,217 228,502
(i) 160,248 151,582
11,406
921,109 773,178
9,901 8,430
(6,776) (3,370)
(6,758) (3,355)
32 (18) (15)
924,234 778,238
(ii)
616,794 491,015
4,866 12,644
621,660 503,659
7,120 6,687
628,780 510,346
32 (1,631) (1,039)
(ii) 3,036 2,707
1,873,596 1,600,163
220 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
23
(a)
(i) 2019 12 31 844.47 2018 12 31 990.95
55(a)(viii)
(ii)
2019 12 31
4,140 614,035 618,175
(1,104) 7,625 6,521
3,036 621,660 624,696
32 (1,631) (1,631)
2018 12 31
2,759 498,299 501,058
(52) 5,360 5,308
2,707 503,659 506,366
32 (1,039) (1,039)
二零一九年年度報告 221
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
23
(b)
2019 2018
12 31 12 31
653,797 475,246
98,832 122,411
916,083 400,793
102,415 126,144
1,771,127 1,124,594
20,986 16,121
42,069 433,910
340 2,084
28,829 11,707
92,224 463,822
17,021 15,117
1,880,372 1,603,533
32 (6,776) (3,370)
1,873,596 1,600,163
44,990 39,541
1,436,126 1,104,876
392,480 455,746
1,873,596 1,600,163
222 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
23
(c)
2019 12 31
901,695 10,716 8,698 921,109
9,825 76 9,901
32 (3,614) (334) (2,828) (6,776)
907,906 10,458 5,870 924,234
621,337 123 200 621,660
7,120 7,120
628,457 123 200 628,780
1,536,363 10,581 6,070 1,553,014
(1,331) (3) (297) (1,631)
2018 12 31
768,136 3,882 1,160 773,178
8,422 8 8,430
32 (2,680) (152) (538) (3,370)
773,878 3,738 622 778,238
503,334 104 221 503,659
6,686 1 6,687
510,020 105 221 510,346
1,283,898 3,843 843 1,288,584
(727) (2) (310) (1,039)
二零一九年年度報告 223
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
24
2019 2018
12 31 12 31
(a) 2,914 2,759
(b) 758 1,122
3,672 3,881
(a)
2019 12 31
70.0% 40
(i)
50.1%
70.5
(ii)
(i)
(ii) 2018 50.1%
2019 12 31
58,865 55,620 3,245 2,373 20
9,520 8,487 1,033 472 259
2018 12 31
35,924 32,701 3,223 1,295 (484)
7,928 7,194 734 349 195
224 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
24
(a)
2019 2018
12 31 12 31
3,229 3,229
2,759 1,196
1,829
154 (274)
1 8
2,914 2,759
(b)
2019 12 31
46%
22.18
20%
5.0
2019 12 31
1,540 172 1,368 (38) (133)
428 26 402 150 (50)
二零一九年年度報告 225
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
24
(b)
2018 12 31
1,631 149 1,482 (718) (768)
884 884 5 5
499 47 452 3 (30)
2019 2018
12 31 12 31
1,168 1,489
1,122 1,145
(321) 306
(52) (368)
(10)
9 49
758 1,122
25
2019 2018
12 31 12 31
(i) 16,570 16,570
(ii) 1,577 1,577
(iii) 102 102
(iv) 4,000 4,000
22,249 22,249
226 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
25
2019 12 31
75.03 100% 100%
(i)
18.89 99.05% 0.71% 99.76%
(ii)
2 51% 51%
(iii)
40 100% 100%
(iv)
(i) 100%
75%
(ii) 1984
99.05% 0.71%
99.76%
(iii) 2011 2 51%
(iv) 2015 40 100%
26
2019 2018
12 31 12 31
1 1 443 295
(15) 35
93
(10)
8 20
12 31 426 443
2019 12 31
二零一九年年度報告 227
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
26
2019 12 31
13
3
27
2019 1 1 21,885 1,288 10,839 34,012
496 799 1,612 2,907
471 (471)
(263) (702) (965)
10 19 29
2019 12 31 22,599 1,616 11,768 35,983
2019 1 1 (4,949) (7,678) (12,627)
(694) (1,048) (1,742)
125 656 781
(6) (17) (23)
2019 12 31 (5,524) (8,087) (13,611)
2019 1 1 16,936 1,288 3,161 21,385
2019 12 31 (i) 17,075 1,616 3,681 22,372
228 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
27
2018 1 1 21,313 1,078 11,018 33,409
1,157 210 1,466 2,833
(514) (663) (1,177)
(102) (1,041) (1,143)
31 59 90
2018 12 31 21,885 1,288 10,839 34,012
2018 1 1 (4,497) (7,582) (12,079)
(674) (1,156) (1,830)
9 492 501
229 610 839
(16) (42) (58)
2018 12 31 (4,949) (7,678) (12,627)
2018 1 1 16,816 1,078 3,436 21,330
2018 12 31 (i) 16,936 1,288 3,161 21,385
(i) 2019 12 31 12.11 2018 12 31 10.78
二零一九年年度報告 229
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
28
2018 12 31
12,145 1,235 125 48 13,553
2019 1 1 12,145 1,235 125 48 13,553
2,485 7 2,492
(146) (16) (6) (1) (169)
17 17
2019 12 31 14,501 1,219 126 47 15,893
2018 12 31
(242) (242)
2019 1 1 (242) (242)
(3,194) (30) (40) (11) (3,275)
10 5 1 16
(2) (2)
2019 12 31 (3,186) (267) (39) (11) (3,503)
2019 1 1 12,145 993 125 48 13,311
2019 12 31 11,315 952 87 36 12,390
(i) 2019 12 31 108.96 31.76
(ii) 2019 12 31 1.13
(iii) 2019 12 31 6.62
29
2019 2018
12 31 12 31
896 849
16 47
912 896
2019 12 31 2018 12 31
230 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
30
2019 2018
12 31 12 31
32,095 23,174
(10) (16)
32,085 23,158
(a)
2019 12 31 2018 12 31
129,678 32,209 95,710 23,729
(11,559) (2,865) (9,944) (2,526)
10,202 2,551 7,430 1,857
985 200 238 114
129,306 32,095 93,434 23,174
(56) (10) (86) (16)
129,250 32,085 93,348 23,158
(b)
2019 12 31 32.23 2018 12 31
27.20
(c)
2018 12 31 23,729 (2,542) 1,857 114 23,158
8,371 (72) 676 81 9,056
103 (261) 18 6 (134)
6 (1) 5
2019 12 31 32,209 (2,875) 2,551 200 32,085
2017 12 31 17,060 3,070 1,562 125 21,817
3,020 (2,588) (10) 422
3,633 404 298 2 4,337
(3,430) (3) (3,433)
16 2 (3) 15
2018 12 31 23,729 (2,542) 1,857 114 23,158
二零一九年年度報告 231
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
31
2019 2018
12 31 12 31
34,921 2,356
12,698
(i) 11,721 10,833
6,915 1,588
2,716 3,534
2,119 2,205
(ii) 2,326 2,203
3,071 1,632
4,466 1,679
663 871
45 985
993
(iii) 5,895 8,574
87,556 37,453
(i)
(ii)
2019 2018
12 31 12 31
3,491 2,429
3 499
3,494 2,928
32 (1,168) (725)
2,326 2,203
2019 12 31 2018 12 31
(iii)
232 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
32
2019 12 31
/ (i)
18 74 67 1 142
19 165 (84) 81
21 4 43 47
22 101,154 68,793 (60,686) 6,609 115,870
23
3,355 3,589 (186) 6,758
1,039 678 (90) 4 1,631
(ii) 12,072 2,493 (10,387) (130) 4,048
40 4,543 1,100 3 5,646
122,406 76,679 (71,349) 6,487 134,223
725 576 (205) 72 1,168
725 576 (205) 72 1,168
2018 12 31
/ (i)
18 60 11 3 74
19 165 (1) 1 165
21 37 (33) 4
4,970 3,034 (3,606) (4,398)
22 97,905 47,753 (46,938) 2,434 101,154
23
3,044 999 (689) 1 3,355
950 75 14 1,039
(ii) 2,334 6,098 (1,182) 4,822 12,072
40 4,557 (50) 36 4,543
114,022 57,886 (52,415) 2,913 122,406
400 347 (7) (15) 725
400 347 (7) (15) 725
二零一九年年度報告 233
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
32
(i)
(ii)
33
2019 2018
12 31 12 31
288,439 208,427
658,618 565,387
947,053 773,814
1,300 4,242
59 57
1,359 4,299
2,710 4,151
951,122 782,264
34
2019 2018
12 31 12 31
45,488 58,681
35,562 47,239
81,050 105,920
11,109 9,197
380 241
92,539 115,358
234 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
35
(a)
2019 2018
12 31 12 31
65,329 93,151
46,486 25,911
1,000
111,815 120,062
218
218
23 35
111,838 120,315
(b)
2019 2018
12 31 12 31
76,229 33,809
35,586 86,471
23 35
111,838 120,315
2019 12 31
52
二零一九年年度報告 235
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
36
2019 2018
12 31 12 31
1,668,449 1,516,861
275,526 262,960
1,943,975 1,779,821
1,485,727 1,382,230
602,644 449,549
2,088,371 1,831,779
6,474 4,823
34,438 33,188
4,073,258 3,649,611
2019 2018
12 31 12 31
172,075 163,066
21,390 21,757
11,754 6,234
93,315 109,627
298,534 300,684
236 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
37
2019 12 31
(a) 10,386 24,752 (23,418) 11,720
(b) 31 2,770 (2,483) 318
(c) 35 (14) (2) 19
97 1 (23) 75
10,549 27,509 (25,926) 12,132
2018 12 31
(a) 8,635 22,660 (20,909) 10,386
(b) 34 2,453 (2,456) 31
(c) 44 102 (111) 35
125 6 (34) 97
8,838 25,221 (23,510) 10,549
(a)
2019 12 31
9,456 20,193 (18,664) 10,985
45 1,490 (1,470) 65
2 1,262 (1,263) 1
8 1,250 (1,249) 9
805 462 (688) 579
54 8 (8) 54
16 87 (76) 27
10,386 24,752 (23,418) 11,720
2018 12 31
7,553 17,818 (15,915) 9,456
28 1,469 (1,452) 45
1,400 (1,398) 2
10 1,300 (1,302) 8
955 416 (566) 805
75 196 (217) 54
14 61 (59) 16
8,635 22,660 (20,909) 10,386
二零一九年年度報告 237
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
37
(b)
2019 7% 2018 12
31 5% 2019 10.61 2018 12 31
7.57
(c)
38
2019 2018
12 31 12 31
5,012 1,570
3,830 3,342
23 8
8,865 4,920
238 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
39
2019 2018
12 31 12 31
(a) 80,351 80,296
(b) 81,475 118,450
(c) 5,591 5,520
(d) 2,785 2,752
(e) 438,830 341,310
(f) 37,730
3,512 4,155
650,274 552,483
(a)
2019 2018
12 31 12 31
2017 4 17 2020 4 17 4.20% 50,000 50,000
2017 5 24 2020 5 24 4.40% 2,994 2,993
2015 5 21 2020 5 25 3.98% 7,000 7,000
2015 11 17 2020 11 17 3.61% 8,000 8,000
2017 12 14 2020 12 14 3 4,877 4,814
+0.9%
2017 12 14 2020 12 14 2.88% 2,090 2,063
2017 12 14 2022 12 15 3 3,832 3,783
+1%
2017 12 14 2022 12 15 3.13% 1,741 1,719
80,534 80,372
(33) (76)
(150)
80,351 80,296
二零一九年年度報告 239
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
39
(b)
2019 2018
12 31 12 31
2019 8 (i) 36,972
2025 5 (ii) 11,500 11,500
2027 6 (iii) 19,985 19,983
2028 9 (iv) 29,990 30,000
2028 10 (v) 20,000 19,995
81,475 118,450
(i) 2014 8 26 6.13% 2019 8 26
(ii) 2010 5 28 4.30% 2020 5 28
5 4.30%
(iii) 2012 6 21 5.15% 2022 6 21
5 5.15%
(iv) 2018 9 13 4.96% 2023 9 13
5 4.96%
(v) 2018 10 22 4.80% 2023 10 22
5 4.80%
240 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
39
(c)
2019 2018
12 31 12 31
2019 5 (i) 2,055
2020 6 (ii) 2,134 3,465
2024 2 (iii) 3,457
5,591 5,520
(i) 2013 11 7 6.00% 3 2019 5 7
2019 5 7
(ii) 2010 6 24 6.875% 5
(iii) 2019 2 28 4.625% 5 2024 2 28
5 2024 2 28 5
2.25%
(d) 3.13%
(e) 2019 12 31 4,388.30 2018
12 31 3,413.10 2.59% 3.67% 2018 12 31 2.80% 4.86%
1 1
(f) 2019 3 4 400 A
2019 3 4 2025 3 3
0.3% 0.8% 1.5% 2.3% 3.2%
4.0% 2019 3 8
2019 9 11 2025 3 3
7.45
2019 7 22
7.22
2019 3 4 2025 3 3 A
80%
二零一九年年度報告 241
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
39
(f)
A
130% 130%
3,000
2019 12 31 105,000 A 14,533
36,859 3,141 40,000
(74) (6) (80)
36,785 3,135 39,920
945 945
37,730 3,135 40,865
40
2019 2018
12 31 12 31
5,646 4,543
470 470
6,116 5,013
32
2019 2018
12 31 12 31
470 394
9 220
(1)
(8) (144)
470 470
242 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
41
2019 2018
12 31 12 31
6,896 11,010
7,589 13,829
(i) 8,792 9,162
5,305 5,818
1,463 1,579
111 741
1,383
12,722 10,539
42,878 54,061
(i) 2019 12 31 89.72 2018 91.62
42
2019 12 31 2018 12 31
A 34,053 34,053
H 14,882 14,882
48,935 48,935
2019 2018
12 31 12 31
1 1 48,935 48,935
(i)
12 31 48,935 48,935
(i) 2019 12 31 105,000 A 14,533
二零一九年年度報告 243
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
43
2019 2018
12 31 12 31
(i) 34,955 34,955
(ii) 39,993
39(f)) 3,135
78,083 34,955
(i)
5 100 350 35,000
3.80%
2016 200 350
100 3.80%
349.55 56
3.80% 5
5 1.30%
[2012]56
7.07 A
244 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
43
(ii)
2019 12 9 400 2019 12 11
100 5 4.20% 5
5
2019 2018
12 31 12 31
517,311 436,661
439,228 401,706
78,083 34,955
1,330 1,330
15,213 16,425
8,546 7,933
6,667 8,492
2019 12 31 13.30 2018 12 31
13.30
44
2019 2018
12 31 12 31
58,896 58,896
81 81
58,977 58,977
二零一九年年度報告 245
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
45
37
46
2019 2018
12 31 12 31
1 1 34,450 30,244
4,559 4,206
12 31 39,009 34,450
10% 50%
25%
47
2019 2018
12 31 12 31
1 1 74,255 74,251
7,280 4
12 31 81,535 74,255
246 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
48
(a)
2019 2018
46 4,559 4,206
47 7,280 4
12 31 11,839 4,210
2019 45.59 72.78
(b) 2019 5 24 2018 2018
10 2.30 112.55 2019 7 22
(c) 2019 8 27 3.80%
3.80 13.30 2019 10 28
(d) 2020 3 26 10 2.39 116.95
2019 12 31
(e) 2019 12 31 2.60 2018
12 31 2.00 0.82
2018 0.56
二零一九年年度報告 247
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
49
2019 12 31
66.67
2016 10 11 2018 11 6
2016 10 11 500 2021 10 11
4.25%
3.107%
2018 11 6 500 2023 11 6
7.10%
4.151%
2019
4.70 2018 2.89
2019 4 22 2014 4 22
3
248 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
50
2019 2018
12 31 12 31
6,345 6,188
97,602 128,423
3
39,906 88,801
3 134,321 124,923
3 64,275 27,674
336,104 369,821
342,449 376,009
51
(a)
2019 2018
12 31 12 31
1 6,789 4,521
1 45,422 35,508
52,211 40,029
426,226 393,851
545,503 434,590
147,154 158,813
103,981 92,924
1,275,075 1,120,207
二零一九年年度報告 249
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
51
(b)
2019 2018
12 31 12 31
398,617 370,529
0% 150%
(c)
(i)
2019 2018
12 31 12 31
3,457 5,356
(ii) 2018 12 13
2019 12 4 50
(d)
2019 12 31 24.36 2018 12 31 2.71
2019
0.09 2018 2.20
40
250 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
51
(e)
2019 2018
12 31 12 31
11,272 11,101
(f)
2019 12 31 2018 12 31
52
(a)
(i)
2019 2018
12 31 12 31
367,616 439,272
76,590 33,955
181 172
444,387 473,399
2019 12 31 2018 12 31
12
(ii)
2019 12 31 8.40
2018 12 31 13.35
二零一九年年度報告 251
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
52
(b)
21
2019 12 31 2018 12 31
2019 2018
53
(a)
2019 2018
12 31 12 31
441,142 640,227
441,143 640,229
(b)
59(c)
59(b)
59(b)
2019 12 31
59(b)
252 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
54
(a)
2019
二零一九年年度報告 253
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
54
(a)
2019 12 31
52,199 70,028 28,032 (22,988) 127,271
26,809 (38,392) (20,552) 32,135
79,008 31,636 7,480 9,147 127,271
12,591 39,017 929 (6,153) 46,384
(i) 2,191 631 11,067 337 14,226
93,790 71,284 19,476 3,331 187,881
(1,938) (1,119) (1,399) (1,610) (6,066)
(18,012) (26,462) (2,340) (1,288) (48,102)
(51,076) (24,070) (796) (737) (76,679)
(576) (576)
(15) (15)
102 102
22,764 19,633 14,941 (793) 56,545
(7,551)
48,994
1,484 891 1,074 999 4,448
2019 12 31
2,305,553 1,315,035 1,763,646 1,330,432 6,714,666
112 3,560 3,672
32,095
6,750,433
3,274,306 1,876,042 864,467 203,084 6,217,899
10
6,217,909
729,572 545,503 1,275,075
254 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
54
(a)
2018 12 31
53,524 60,669 26,282 (27,563) 112,912
20,376 (32,179) (18,935) 30,738
73,900 28,490 7,347 3,175 112,912
11,253 24,699 1,123 (67) 37,008
(i) 2,670 4,336 8,242 598 15,846
87,823 57,525 16,712 3,706 165,766
(1,040) (552) (640) (710) (2,942)
(19,136) (25,055) (3,356) (2,111) (49,658)
(42,074) (15,295) (187) (330) (57,886)
(347) (347)
35 35
(642) (642)
25,573 16,623 12,529 (399) 54,326
(8,950)
45,376
1,394 769 851 1,089 4,103
2018 12 31
2,328,330 1,155,488 1,488,115 1,067,726 6,039,659
118 3,763 3,881
23,174
6,066,714
3,046,177 1,538,976 716,638 311,821 5,613,612
16
5,613,628
1,027,283 92,924 1,120,207
(i)
二零一九年年度報告 255
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
54
(b)
31
256 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
54
(b)
2019 12 31
35,906 22,013 6,971 21,000 21,457 2,331 11,490 6,103 127,271
(9,879) (5,000) 13,226 (6,403) (9,536) (501) 18,314 (221)
26,027 17,013 20,197 14,597 11,921 1,830 29,804 5,882 127,271
2,852 2,421 4,232 1,634 1,475 325 32,132 1,313 46,384
(i) 593 199 467 130 175 37 11,753 872 14,226
29,472 19,633 24,896 16,361 13,571 2,192 73,689 8,067 187,881
(933) (755) (894) (695) (842) (228) (1,190) (529) (6,066)
(8,004) (5,844) (7,448) (5,015) (4,642) (1,221) (12,978) (2,950) (48,102)
(9,475) (9,808) (13,369) (6,247) (10,820) (3,263) (22,527) (1,170) (76,679)
(169) (205) (67) (71) (19) (45) (576)
(15) (15)
154 (52) 102
10,891 3,226 2,980 4,337 (2,804) (2,539) 37,148 3,306 56,545
(7,551)
48,994
475 168 235 125 621 44 2,571 209 4,448
2019 12 31
1,400,247 810,404 1,440,563 656,139 585,993 106,531 2,730,391 337,807 (1,353,409) 6,714,666
3,027 645 3,672
32,095
6,750,433
1,021,511 624,170 1,212,606 554,658 457,021 94,420 3,312,559 272,066 (1,331,112) 6,217,899
10
6,217,909
204,838 149,346 118,966 151,951 82,348 10,047 538,324 19,255 1,275,075
二零一九年年度報告 257
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
54
(b)
2018 12 31
26,679 17,920 14,234 16,865 17,332 2,334 11,644 5,904 112,912
(3,327) (300) 6,477 (2,907) (5,703) (489) 6,578 (329)
23,352 17,620 20,711 13,958 11,629 1,845 18,222 5,575 112,912
3,047 2,756 4,571 1,603 1,603 341 21,648 1,439 37,008
(i) 991 216 638 112 103 26 12,979 781 15,846
27,390 20,592 25,920 15,673 13,335 2,212 52,849 7,795 165,766
(515) (266) (375) (342) (419) (127) (704) (194) (2,942)
(7,404) (5,628) (7,581) (5,066) (5,062) (1,194) (14,892) (2,831) (49,658)
(8,378) (6,669) (11,366) (6,131) (8,000) (4,419) (11,821) (1,102) (57,886)
(113) (9) (66) (83) (9) (67) (347)
35 35
(288) (354) (642)
10,980 8,020 6,532 4,134 (229) (3,537) 25,144 3,282 54,326
(8,950)
45,376
331 1,017 171 144 311 42 1,641 446 4,103
2018 12 31
1,184,230 812,520 1,255,616 594,775 539,071 97,329 2,442,818 337,570 (1,224,270) 6,039,659
2,878 1,003 3,881
23,174
6,066,714
1,191,150 800,478 1,228,822 596,075 524,880 106,680 2,084,629 282,868 (1,201,970) 5,613,612
16
5,613,628
189,531 133,112 125,076 140,766 77,284 10,914 427,397 16,127 1,120,207
(i)
258 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
55
(a)
(1) (2)
二零一九年年度報告 259
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(a)
2018 1 1 IFRS 9
1
1 12
12
2
2
3 3
IFRS 9
(1)
1 15 2
3
30 90
260 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
55
(a)
(2)
90
(PD)
(EAD) (LGD)
(3)
12
12
12
12
二零一九年年度報告 261
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(a)
(4)
12
(GDP)
2019
5.70%~6.41%
1.76%~7.24%
3.56%~3.73%
(PD)
12
262 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
55
(a)
(5)
2019 12 31 10% 10%
23.45 2018 12 31 28.68
10% 10% 18.96 2018
12 31 21.66
12
12
2019 2018
12 31 12 31
59,919 53,070
2,098 1,790
62,017 54,860
二零一九年年度報告 263
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(a)
(5)
(i)
2019 12 31
456,813 456,813
121,297 121,297
204,547 204,547
17,117 17,117
9,954 9,954
(1) 3,798,800 71,130 15,757 6,915 3,892,602
317,546 317,546
907,906 10,458 5,870 924,234
628,457 123 200 628,780
3,036 3,036
31,138 2,118 728 33,984
6,158,912 83,829 22,555 344,614 6,609,910
1,266,571 8,316 188 1,275,075
7,425,483 92,145 22,743 344,614 7,884,985
264 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
55
(a)
(5)
(i)
2018 12 31
532,520 532,520
99,153 99,153
176,159 1 176,160
31,991 31,991
10,790 10,790
(1) 3,425,701 70,888 19,061 3,515,650
308,872 308,872
773,878 3,738 622 778,238
510,020 105 221 510,346
2,707 2,707
17,440 2,191 4,667 24,298
5,545,661 76,922 24,572 343,570 5,990,725
1,114,830 5,257 120 1,120,207
6,660,491 82,179 24,692 343,570 7,110,932
二零一九年年度報告 265
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(a)
(5)
(i)
2019 12 31
(1)
1 3,143,219 621,373 69,770 3,834,362 (35,562) 3,798,800
2 2,154 11,153 83,911 97,218 (26,088) 71,130
3 69,596 69,596 (53,839) 15,757
1 830,071 80,948 501 911,520 (3,614) 907,906
2 10,792 10,792 (334) 10,458
3 8,698 8,698 (2,828) 5,870
1 577,688 50,769 628,457 (1,331) 628,457
2 123 123 (3) 123
3 200 200 (297) 200
4,553,132 775,158 154,182 78,494 5,560,966 (123,896) 5,438,701
2018 12 31
(1)
1 2,713,135 683,890 60,616 3,457,641 (31,940) 3,425,701
2 414 9,373 83,889 93,676 (22,788) 70,888
3 65,433 65,433 (46,372) 19,061
1 671,939 104,619 776,558 (2,680) 773,878
2 3,890 3,890 (152) 3,738
3 1,160 1,160 (538) 622
1 493,858 16,162 510,020 (727) 510,020
2 105 105 (2) 105
3 221 221 (310) 221
3,879,346 818,039 144,505 66,814 4,908,704 (105,509) 4,804,234
(1)
266 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
55
(a)
(5)
(ii)
2019 12 31
1 2 3
3,457,641 93,676 65,433
1 (113,799)
2 42,217
3 71,582
(i) 486,777 (38,913) (6,733)
(60,686)
(ii) 3,743 238
3,834,362 97,218 69,596
2018 12 31
1 2 3
3,036,736 92,227 67,933
1 (84,271)
2 11,115
3 73,156
(i) 495,119 (10,215) (28,961)
(46,938)
(ii) 10,057 549 243
3,457,641 93,676 65,433
二零一九年年度報告 267
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(a)
(5)
(ii)
2019 12 31
1 2 3
1,286,574 3,995 1,385
1 (11,260)
2 10,368
3 892
(i) 253,869 (3,516) 6,810
(186)
(ii) 10,794 68 (3)
1,539,977 10,915 8,898
2018 12 31
1 2 3
1,064,552 347 45
1 (8,430)
2 3,875
3 4,555
(i) 227,172 (236) (2,528)
(689)
(ii) 3,280 9 2
1,286,574 3,995 1,385
(i)
(ii)
268 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
55
(a)
(5)
(ii)
2019 12 31
1 2 3
32,072 22,788 46,372
(i)
1 (2,328)
2 6,134
3 42,339
(ii) 5,769 (8,610) (1,738)
(iii) 327 5,747 21,153
(60,686)
(iv) 175 29 6,413
36,015 26,088 53,853
2018 12 31
1 2 3
30,664 24,674 42,565
(i)
1 (1,870)
2 515
3 48,640
(ii) 4,702 (1,838) (1,337)
(iii) (1,540) (625) 1,107
(46,938)
(iv) 116 62 2,335
32,072 22,788 46,372
二零一九年年度報告 269
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(a)
(5)
(ii)
2019 12 31
1 2 3
3,407 154 848
(i)
1 (56)
2 195
3 138
(ii) 1,610 (12) 2,135
(iii) (23) 190
(186)
(iv) (7)
4,945 337 3,125
2018 12 31
1 2 3
3,953 10 31
(i)
1 (239)
2 144
3 1,843
(ii) 370
(iii) (703) (341)
(689)
(iv) 26 4
3,407 154 848
(i)
(ii)
(iii)
(iv)
270 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
55
(a)
(5)
(iii)
2019 12 31 2018 12 31
% %
352,732 8.8 190,879 282,699 7.8 177,013
288,975 7.2 256,672 312,923 8.7 273,640
268,942 6.7 124,285 208,922 5.8 106,882
257,675 6.4 114,547 295,005 8.2 140,199
152,127 3.8 70,036 151,038 4.2 76,331
146,883 3.7 87,346 151,391 4.2 89,064
94,701 2.4 44,461 79,086 2.2 31,980
66,215 1.7 47,132 72,938 2.0 40,669
12,743 0.3 6,733 13,366 0.4 2,721
314,526 7.8 135,663 313,757 8.6 128,377
1,955,519 48.8 1,077,754 1,881,125 52.1 1,066,876
1,730,814 43.2 1,142,987 1,484,490 41.0 1,000,203
311,654 7.7 242,797 6.7
10,104 0.3 8,338 0.2
4,008,091 100.0 2,220,741 3,616,750 100.0 2,067,079
(iv)
2019 12 31 2018 12 31
% %
1,224,035 30.5 420,248 1,123,293 31.1 426,447
920,846 23.0 592,602 784,722 21.7 507,327
598,313 14.9 472,112 549,491 15.2 448,719
534,366 13.3 329,238 463,100 12.8 296,286
474,109 11.8 275,498 433,143 12.0 269,765
77,694 1.9 55,767 75,682 2.1 51,582
168,624 4.3 75,276 178,981 4.9 66,953
10,104 0.3 8,338 0.2
4,008,091 100.0 2,220,741 3,616,750 100.0 2,067,079
二零一九年年度報告 271
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(a)
(5)
(v)
2019 2018
12 31 12 31
976,047 806,154
489,545 492,382
2,220,741 2,067,079
1,822,815 1,658,484
397,926 408,595
3,686,333 3,365,615
311,654 242,797
10,104 8,338
4,008,091 3,616,750
(vi)
2019 12 31 2018 12 31
22,792 0.57% 21,588 0.60%
3
10,800 0.27% 18,748 0.52%
2019 12 31
272 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
55
(a)
(5)
(vii)
2019 12 31
(i) AAA AA A A
490,734 175,718 14,895 1,786 683,133
94,455 6,062 100,517
102 346 448
35,558 321,254 6,151 25,349 9,531 397,843
44,596 36,881 11,023 15,593 9,188 117,281
185,854 406 17 186,277
157,194 157,194
1,008,391 533,955 32,821 48,790 18,736 1,642,693
2018 12 31
(i) AAA AA A A
371,368 114,370 11,693 265 497,696
108,816 8,664 7,016 124,496
178 29 1,666 1,873
26,995 181,031 4,569 23,595 9,591 245,781
55,240 48,675 10,047 7,230 6,254 127,446
228,392 228,392
178,019 178,019
969,008 352,769 27,975 38,106 15,845 1,403,703
(i)
二零一九年年度報告 273
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(a)
(5)
(viii)
2019 2018
12 31 12 31
265,969 300,089
80,513 89,831
16,650
346,482 406,570
(b)
274 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
55
(b)
2019 12 31
(i) 3 3 1 1 5 5
1.55% 463,158 17,743 445,415
2.00% 121,297 1,349 53,285 66,663
2.82% 204,547 1,218 149,333 39,546 14,450
2.13% 9,954 9,954
(ii) 5.08% 3,892,602 9,958 1,580,543 1,155,741 317,997 828,363
317,546 219,536 49,923 26,845 15,508 5,734
4.39% 924,234 112 362,026 78,763 367,340 115,993
3.66% 628,780 427 44,913 92,694 348,325 142,421
3,036 3,036
185,279 185,279
6,750,433 438,658 2,695,392 1,460,252 1,063,620 1,092,511
3.34% 240,298 11,358 228,940
2.79% 951,122 2,710 702,939 245,473
2.84% 92,539 484 57,432 31,714 2,909
847 716 131
2.39% 111,838 23 80,155 31,660
2.08% 4,073,258 50,932 2,782,857 645,144 593,397 928
3.80% 650,274 3,512 71,769 458,267 9,022 107,704
4.68% 10,896 790 11 108 5,303 4,684
86,837 86,837
6,217,909 146,004 3,706,652 1,641,306 610,631 113,316
532,524 292,654 (1,011,260) (181,054) 452,989 979,195
二零一九年年度報告 275
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(b)
2018 12 31
(i) 3 3 1 1 5 5
1.54% 538,708 17,047 521,661
2.22% 99,153 114 94,039 5,000
3.38% 176,160 873 129,236 46,051
2.59% 10,790 10,790
(ii) 4.86% 3,515,650 8,635 1,577,525 918,215 996,066 15,209
308,872 225,164 28,057 26,624 20,915 8,112
4.71% 778,238 8,541 67,972 181,186 388,840 131,699
3.80% 510,346 8,529 42,830 73,607 288,337 97,043
2,707 2,707
126,090 124,208 1,711 171
6,066,714 395,818 2,473,821 1,250,854 1,694,158 252,063
3.29% 286,430 68,350 218,080
3.54% 782,264 4,151 553,283 224,660 170
3.49% 115,358 241 83,859 31,224 34
962 962
2.84% 120,315 35 110,790 9,490
1.88% 3,649,611 20,940 2,605,686 647,223 375,730 32
4.52% 552,483 4,155 98,144 247,974 95,260 106,950
106,205 104,823 1,382
5,613,628 135,307 3,521,494 1,378,651 471,160 107,016
453,086 260,511 (1,047,673) (127,797) 1,222,998 145,047
(i)
(ii) 3 2019 12 31 437.91
2018 12 31 422.89
276 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
55
(b)
2019 12
31 2018 12 31
2019 12 31 2018 12 31
100 (11,471) (3,407) (11,435) (1,409)
100 11,471 3,407 11,435 1,409
(i)
(ii) (iii)
二零一九年年度報告 277
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(b)
2019 12 31
445,569 16,679 694 216 463,158
96,334 16,579 2,598 5,786 121,297
123,725 55,649 20,516 4,657 204,547
9,954 9,954
3,655,998 112,700 105,842 18,062 3,892,602
293,217 20,862 3,467 317,546
922,228 2,006 924,234
538,355 64,153 17,903 8,369 628,780
2,557 178 301 3,036
175,304 4,679 4,550 746 185,279
6,263,241 293,485 155,871 37,836 6,750,433
240,298 240,298
942,867 7,842 331 82 951,122
75,315 16,858 216 150 92,539
715 132 847
111,838 111,838
3,700,005 200,762 154,291 18,200 4,073,258
628,885 21,389 650,274
10,183 4 559 150 10,896
80,992 1,724 3,855 266 86,837
5,791,098 248,711 159,252 18,848 6,217,909
472,143 44,774 (3,381) 18,988 532,524
1,169,606 84,385 13,294 7,790 1,275,075
(i) (9,194) (27,398) 45,836 (7,770) 1,474
278 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
55
(b)
2018 12 31
525,321 12,668 535 184 538,708
64,670 23,757 2,429 8,297 99,153
123,262 41,291 9,137 2,470 176,160
9,832 958 10,790
3,263,386 122,573 109,773 19,918 3,515,650
287,997 18,146 2,729 308,872
775,749 2,489 778,238
429,671 50,766 23,970 5,939 510,346
2,340 155 212 2,707
121,762 1,858 515 1,955 126,090
5,603,990 274,661 149,300 38,763 6,066,714
286,430 286,430
777,789 2,582 131 1,762 782,264
101,094 14,139 125 115,358
962 962
120,097 218 120,315
3,283,244 205,993 138,905 21,469 3,649,611
531,768 20,715 552,483
93,020 3,626 7,625 1,934 106,205
5,193,442 248,235 146,786 25,165 5,613,628
410,548 26,426 2,514 13,598 453,086
1,004,799 95,187 12,862 7,359 1,120,207
(i) 33,795 (38,861) 22,205 (14,261) 2,878
(i)
二零一九年年度報告 279
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(b)
2019 12 31
2018 12 31
2019 12 31 2018 12 31
5% 3,529 23 582 (1)
5% (3,529) (23) (582) 1
(i)
500 (ii)
(iii)
(c)
280 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
55
(c)
2019 12 31
3 3 1 1 5 5 (i)
104,114 3,080 355,964 463,158
39,476 14,100 67,721 121,297
150,131 39,858 14,558 204,547
9,954 9,954
(ii) 27,210 695,697 928,062 691,475 1,478,383 71,775 3,892,602
819 49,394 27,738 15,979 5,754 217,862 317,546
8,714 69,541 160,329 470,798 214,740 112 924,234
134 34,824 94,189 357,203 142,426 4 628,780
3,036 3,036
74,094 11,457 10,812 36,027 84 52,805 185,279
254,561 1,035,098 1,331,789 1,586,040 1,841,387 701,558 6,750,433
11,358 228,940 240,298
402,889 302,059 246,174 951,122
57,594 32,010 2,935 92,539
715 132 847
80,177 31,661 111,838
2,010,162 828,467 639,909 593,583 1,137 4,073,258
71,846 460,610 9,071 108,747 650,274
168 784 2,225 6,562 1,157 10,896
43,902 6,785 6,893 13,493 6,927 8,837 86,837
2,457,836 1,359,070 1,648,422 625,644 117,968 8,969 6,217,909
(2,203,275) (323,972) (316,633) 960,396 1,723,419 692,589 532,524
二零一九年年度報告 281
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(c)
2018 12 31
3 3 1 1 5 5 (i)
134,917 1,288 402,503 538,708
65,701 28,245 5,207 99,153
129,317 46,843 176,160
10,790 10,790
(ii) 7,117 585,723 952,830 910,098 1,022,976 36,906 3,515,650
30,418 43,589 29,476 8,115 197,274 308,872
68,375 182,641 394,010 132,878 334 778,238
31 39,437 75,556 295,308 99,920 94 510,346
2,707 2,707
34,630 17,382 12,238 28,655 180 33,005 126,090
242,396 909,687 1,320,192 1,657,547 1,264,069 672,823 6,066,714
80 68,350 218,000 286,430
319,576 236,910 225,607 171 782,264
84,099 31,225 34 115,358
962 962
110,823 9,492 120,315
1,880,088 746,341 647,718 375,432 32 3,649,611
98,205 247,992 97,354 108,932 552,483
50,170 16,677 16,827 6,554 4,419 11,558 106,205
2,250,876 1,361,405 1,396,861 479,511 113,417 11,558 5,613,628
(2,008,480) (451,718) (76,669) 1,178,036 1,150,652 661,265 453,086
282 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
55
(c)
2019 12 31
3 3 1 1 5 5 (i)
104,114 1,407 7,624 355,964 469,109
39,476 14,168 69,201 122,845
155,306 40,902 15,580 211,788
10,002 10,002
(ii) 27,210 735,040 1,025,345 1,000,430 2,084,351 77,504 4,949,880
819 60,220 28,771 16,380 5,754 217,862 329,806
8,714 78,104 191,311 563,757 224,657 118 1,066,661
134 38,162 109,737 395,348 156,066 4 699,451
3,036 3,036
74,094 11,457 10,812 36,027 84 52,805 185,279
254,561 1,103,866 1,483,703 2,027,522 2,470,912 707,293 8,047,857
二零一九年年度報告 283
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(c)
2019 12 31
3 3 1 1 5 5 (i)
11,358 236,569 247,927
402,889 487,768 324,097 84,721 1,299,475
57,594 32,039 2,935 92,568
715 132 847
80,728 32,077 112,805
2,010,162 842,424 673,137 668,153 1,336 4,195,212
78,869 472,403 119,387 108,747 779,406
168 787 2,285 7,341 1,603 12,184
43,902 6,785 6,895 13,493 6,927 8,837 86,839
2,457,836 1,566,313 1,779,502 896,030 118,613 8,969 6,827,263
(2,203,275) (462,447) (295,799) 1,131,492 2,352,299 698,324 1,220,594
32 146 77 (12) 243
748,197 568,296 58,470 73 1,375,036
(395,774) (563,552) (58,322) (1,017,648)
284 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
55
(c)
2018 12 31
3 3 1 1 5 5 (i)
134,721 1,621 6,608 402,503 545,453
67,502 29,625 5,326 102,453
134,633 57,838 192,471
10,795 10,795
(ii) 8,797 620,238 1,042,464 1,197,180 1,536,250 40,738 4,445,667
35,039 47,703 31,114 88,205 200,776 402,837
74,135 201,371 418,337 163,300 5,880 863,023
31 43,751 97,680 375,381 145,474 11,941 674,258
2,406 2,406
34,630 17,381 12,239 28,655 180 33,275 126,360
245,681 967,218 1,471,229 2,050,667 1,933,409 697,519 7,365,723
二零一九年年度報告 285
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(c)
2018 12 31
3 3 1 1 5 5 (i)
80 64,769 226,130 290,979
573,392 662,179 485,918 31,575 1,753,064
89,065 40,706 34 129,805
962 962
110,983 9,483 155 120,621
1,880,996 760,404 679,534 429,917 40 3,750,891
98,780 306,786 180,166 108,932 694,664
50,171 16,677 16,827 6,554 4,419 11,558 106,206
2,505,601 1,802,857 1,765,384 648,367 113,425 11,558 6,847,192
(2,259,920) (835,639) (294,155) 1,402,300 1,819,984 685,961 518,531
(56) 44 128 23 139
1,194,286 1,244,844 48,220 2,487,350
(802,726) (1,243,629) (48,151) (2,094,506)
286 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
55
(c)
2019 12 31
1 1 5 5
426,226 426,226
538,861 6,387 255 545,503
96,576 49,086 1,492 147,154
16,448 18,779 16,984 52,211
101,948 2,033 103,981
1,180,059 76,285 18,731 1,275,075
2018 12 31
1 1 5 5
393,851 393,851
427,681 6,909 434,590
83,905 68,354 6,554 158,813
7,033 15,578 17,418 40,029
90,634 2,290 92,924
1,003,104 93,131 23,972 1,120,207
(i)
1
(ii) 1
(d)
二零一九年年度報告 287
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(d)
56
2013 1 1 2012
2019 1 1 2018
2018
8.50% 9.50%
11.50% 7.50%
8.50% 10.50%
288 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
56
2019 2018
12 31 12 31
8.69% 8.62%
10.20% 9.43%
12.44% 12.47%
48,935 48,935
62,112 58,977
7,361 5,269
39,009 34,450
81,535 74,255
203,411 179,820
4,627 4,422
446,990 406,128
(912) (896)
(1,875) (1,878)
444,203 403,354
(i) 77,555 37,768
521,758 441,122
63,151 104,515
49,753 37,122
1,235 634
635,897 583,393
5,113,585 4,677,713
(i) 2019 12 31 43 49
二零一九年年度報告 289
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
57
290 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
57
2019
(a)
2019 2018 2019 2018
12 31 12 31 12 31 12 31
924,234 778,238 938,830 778,779
2,863 2,813 2,789 2,752
81,196 82,091 80,619 80,625
89,555 126,269 89,937 126,041
438,830 341,310 431,706 335,475
37,830 37,730
二零一九年年度報告 291
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
57
(a)
2019 12 31
2,063 663,508 273,259 938,830
2,789 2,789
80,619 80,619
5,789 84,148 89,937
431,706 431,706
37,730 37,730
2018 12 31
2,109 501,890 274,780 778,779
2,752 2,752
80,625 80,625
5,642 120,399 126,041
335,475 335,475
292 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
57
(b)
(i) (i) (ii)
2019 12 31
922 922
307,867 307,867
6,915 6,915
2,086 30,417 10,367 42,870
9,962 196,224 12,305 218,491
46,792 46,792
133 819 952
1,185 7,239 8,424
17 17
86,557 516,989 13,248 616,794
361 4,505 4,866
205 123 2,708 3,036
2 5,201 5,203
11,700 11,700
214 214
100,375 1,121,087 53,601 1,275,063
132 132
715 715
5,176 5,176
29 10,899 10,928
732 732
161 16,807 715 17,683
二零一九年年度報告 293
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
57
(b)
(i) (i) (ii)
2018 12 31
137 137
96,383 96,383
2,815 62,319 6,786 71,920
4,879 178,451 5,846 189,176
16,713 16,713
116 116
540 3,921 4,461
26,486 26,486
64,506 421,783 4,726 491,015
662 11,982 12,644
295 2,412 2,707
8 6,098 6,106
24,825 1 24,826
1,048 1,048
11 11
73,705 819,750 50,294 943,749
962 962
12 5,962 5,974
24,500 1 24,501
1,170 1,170
1 1
974 31,633 1 32,608
(i)
294 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
57
(b)
(ii)
2019 1 1 43,155 4,726 2,412 1 50,294 (1) (1)
924 (226) (17) 681
145 14 159
17,819 12,159 785 30,763 (715) (715)
(31,095) (3,557) (486) (1) (35,139) 1 1
(68) (68)
(5) 1 (4)
2019 12 31 30,730 13,248 2,708 46,686 (715) (715)
2018 1 1 45,535 4,850 237 1 50,623 (1) (1)
194 (40) 1 155 (1) (1)
102 (9) 93
8,549 1,700 2,185 12,434
(11,105) (1,926) (1) (13,032) 1 1
39 39
(18) 1 (1) (18)
2018 12 31 43,155 4,726 2,412 1 50,294 (1) (1)
二零一九年年度報告 295
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
58
(a)
(i) 65.37%
(ii)
2015 12 31 2,147,469,539
4.39% 2016 3 17 2016 6
24
2015 2 2,292,579,000
H 4.68% 2016 3 17
2016 11 16
2016 11 29 H
2,320,177,000 4.74% 2017 10
H 2,446,265,000 4.999%
27,216,400 A
0.06% 2018 5 25
296 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
58
(b)
2019 12 31
(i)
1,426 793 253
2,073 252
(782) (1,210) (34)
17
(1,501) (1,050) (3)
2018 12 31
(i)
244 4 63
1,240 2
(445) (869) (17)
(32)
(1,398)
二零一九年年度報告 297
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
58
(b)
2019 12 31
(i)
31,742 23,372
(527) (572)
31,215 22,800
51 21,056
2,879
207
901
1,722 3,500
226 1,237
107
3,672
74 5
11,183 150
30,219 2,340 1,511
649
342
63,050 57,112 51
12
70 4
1,622
9 935
2,336 258
35,284 3,048
11,989 8,117
2,933
58,903 36,951
55,574
298 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
58
(b)
2018 12 31
(i)
10,645 14,363
(258) (417)
10,387 13,946
5,364
1,547
60
310
4,258 4,318
3,881
10,941
25,710 178 1,201
2,503
24
37,496 41,756 17
1,222
1,828 452
72
45,729 6,641
18,514 12,540
707
52,986 9,638
7,950
(i)
2019
二零一九年年度報告 299
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
58
(c)
2019 12 31 151 2018 12 31
40
2019 3,374 2018 3,859
(d)
37(b)
(e)
300 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
59
(a)
2019 12 31
2019 12 31
133 133 133
186,217 186,217 186,217
17 160,248 160,265 160,265
87 101,684 132,222 233,993 233,993
218,491 218,491 218,491
218,728 448,149 132,222 799,099 799,099
2018 12 31
116 116 116
228,502 228,502 228,502
26,486 151,582 178,068 178,068
1,289 39,846 61,994 103,129 103,129
189,176 189,176 189,176
217,067 419,930 61,994 698,991 698,991
二零一九年年度報告 301
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
59
(b)
2019 12 31
12,001.92 2018 12 31 10,589.07
2019 9.35 2018 12 31
26.28 12.59 2018 12 31 22.71
8.46 2018 12 31 6.20
2019 12 31
535.00 2018 12 31 635.00 351.62 2018 12 31
446.05
600.77 2018 12 31 681.44
127.11 2018 12 31 134.35
2019 238.75 2018
2019 12 31 1,664.44 2018 12 31
1,988.92
(c)
302 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
60
2019
35 2019
773.56 2018 2,275.18
4(c) 5
2019 675.62
2018 1,926.65 445.94 2018
71.97 58.59 2018 8.97
2019 97.94 2018 348.53
4(c) 5(iv)
61
2019 12 31
二零一九年年度報告 303
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
62
2019 2018
12 31 12 31
455,377 533,393
108,523 78,758
6,865 4,988
164,896 144,364
11,250 26,571
9,954 10,790
3,673,860 3,285,963
308,577 293,542
924,028 777,883
557,543 449,350
2,581 2,242
25,163 25,008
21,931 20,956
11,743
1,347 1,301
31,334 22,458
78,114 33,108
6,393,086 5,710,675
240,258 286,350
955,451 782,768
42,241 71,482
962
10,907 25,784
111,838 120,095
3,824,031 3,397,318
10,879 9,508
7,929 4,086
638,839 541,053
10,255
6,027 4,944
35,606 44,800
5,894,261 5,289,150
48,935 48,935
78,083 34,955
61,359 61,359
6,332 5,167
39,009 34,450
80,648 73,370
184,459 163,289
498,825 421,525
6,393,086 5,710,675
304 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
62
2018 12 31
2019 1 1 48,935 34,955 61,359 5,167 34,450 73,370 163,289 421,525
45,592 45,592
1,165 1,165
1,165 45,592 46,757
3,135 3,135
39,993 39,993
1. 4,559 (4,559)
2. 7,278 (7,278)
3.
(11,255) (11,255)
4.
(1,330) (1,330)
2019 12 31 48,935 78,083 61,359 6,332 39,009 80,648 184,459 498,825
2017 12 31 48,935 34,955 61,359 (9,782) 31,183 73,370 147,982 388,002
4,478 (939) (8,442) (4,903)
2018 1 1 48,935 34,955 61,359 (5,304) 30,244 73,370 139,540 383,099
42,057 42,057
10,471 10,471
10,471 42,057 52,528
1. 4,206 (4,206)
2.
(12,772) (12,772)
3. (1,330) (1,330)
2018 12 31 48,935 34,955 61,359 5,167 34,450 73,370 163,289 421,525
二零一九年年度報告 305
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
63
(a)
2019 12 31
(i)
825 1,124 38 245 2,232
600 764 38 241 1,643
(i)
(i)
(i)
300 300
300 300
300 300
300 300
700 790 38 149 1,677
(i)
300 300
300 300
300 300
440 1,483 51 208 2,182
330 702 38 213 1,283
390 990 51 224 1,655
2019
(ii) 525 733 22 125 1,405
(iii) 360 910 44 165 1,479
306 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註
2019 12 31
63
(a)
2018 12 31
600 652 132 184 1,568
233 229 104 63 629
300 300
300 300
300 300
82 82
467 451 47 99 1,064
300 300
300 300
300 300
360 2,373 164 178 3,075
440 2,327 179 184 3,130
330 2,457 117 329 3,233
2018
225 225
225 225
900 1,124 222 209 2,455
二零一九年年度報告 307
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
63
(a)
(i)
(ii) 2019 2
(iii) 2019 5
(b)
2019 12 31
2018
2019 12 31 2018 12 31
2019 12 31
2018
64
(a) 2020 1
(b) 500
2020 3 18 2020 300
3
2.75% 200
65
308 中信銀行股份有限公司
第十一章 未經審核補充財務資料
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
1
2019 12 31
2019 12 31
32
2019 12 31 2019 12 31
2
2019 2018
12 31 12 31
149.27% 114.33%
3
2019 12 31
293,485 155,871 37,836 487,192
248,711 159,252 18,848 426,811
945,039 205,182 116,561 1,266,782
(964,382) (159,262) (124,628) (1,248,272)
(8,018) (33) 283 (7,768)
514,835 361,010 48,900 924,745
2018 12 31
291,086 143,406 33,019 467,511
276,119 147,045 (4,303) 418,861
1,240,838 194,757 53,275 1,488,870
(1,256,218) (172,554) (67,729) (1,496,501)
(23,481) 2 193 (23,286)
528,344 312,656 14,455 855,455
二零一九年年度報告 309
第十一章 未經審核補充財務資料
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
4
10%
2019 12 31
44,407 282 51,506 96,195
16,746 274 46,779 63,799
6,080 3 12,537 18,620
29,206 44,910 55,626 129,742
79,693 45,195 119,669 244,557
2018 12 31
25,970 314 63,854 90,138
16,335 307 56,098 72,740
6,025 3 12,350 18,378
25,623 41,616 65,373 132,612
186 186
57,804 41,933 141,577 241,314
310 中信銀行股份有限公司
第十一章 未經審核補充財務資料
2019 12 31
5
2019 12 31
3
1,224,035 17,896 24,327
920,846 5,926 7,968
598,313 8,733 12,606
534,366 6,818 9,006
474,109 5,928 9,332
77,694 3,051 4,148
168,624 1,791 946
10,104
4,008,091 50,143 68,333
2018 12 31
3
1,123,293 23,325 25,738
784,722 8,582 9,193
549,491 7,506 7,729
463,100 7,994 8,565
433,143 6,475 7,638
75,682 4,903 5,083
178,981 384 1,470
8,338
3,616,750 59,169 65,416
6
(a)
2019 2018
12 31 12 31
1
0.00036%
二零一九年年度報告 311
第十一章 未經審核補充財務資料
截至2019年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
6
(b)
2019 2018
12 31 12 31
3 6 13,950 13,181
6 12 15,910 20,011
12 20,283 25,977
50,143 59,169
3 6 0.35% 0.37%
6 12 0.40% 0.55%
12 0.50% 0.72%
1.25% 1.64%
3
2019 12 31
501.43 2018 12 31 469.08
3
2019 2018
12 31 12 31
28,433 31,690
21,710 15,218
50,143 46,908
(38,392) (28,026)
11,750 18,882
26,517 29,187
7
2019 12 31
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