: 0998 2019 1987 2007 4 A+H 2019 151 1,401 6 38 3 7 1 30 6 6 2019 500 19 1000 26 2020 3 26 2019 10 10 2019 2019 2019 2019 10 2.39 4 8 14 20 24 3.1 24 3.2 26 3.3 52 3.4 71 3.5 79 3.6 80 3.7 80 3.8 81 3.9 82 83 107 117 121 123 142 161 165 使命願景 2 中信銀行股份有限公司 經營概覽 1,878.81 480.15 67,504.33 7.87% (ROAA) 0.76% 27.84% (ROAE) 11.06% 2.12% 175.25% 1.65% 2.90% APP 74.27 1,115.47 10,220.15 8,332.50 二零一九年年度報告 3 董事長致辭 2019 70 40 1,878.8 13.3% 480.2 7.9% 6.75 11.3% 1.65% 0.12 2019 10 2.39 5G 2020 5,000 2019 2,042.6 679.0 50% 2018 二零一九年年度報告 5 董事長致辭 1+6 2019 8,000 74.3 3.2 + 2019 557 6,400 25 1,600 410 3,200 350 API 80 20 1,000 6 中信銀行股份有限公司 董事長致辭 ROA ROE 2018 2.5% 24.1% 2019 3.2% 29.2% 2019 10 24 2019 500 19 5 1000 26 1 2020 1980 2020 3 26 二零一九年年度報告 7 行長致辭 2019 2019 6.75 6.22 11.3% 10.8% 4.04 11.7% 8,000 60% 64.95% 0.5 21.7% 2.0 32.3% 0.4 2019 74.3 11.3 3 6,400 25 2019 2 8,000 24 2019 11.22 10.8 二零一九年年度報告 9 行長致辭 2019 1.65% 3.87% 0.26 90 60 75.8% 84.4% 175.25% 2.90% 806.0 171.6 30% 58.7 2.4 2019 1,878.8 13.3% 480.2 7.9% 0.7 713 2019 50% 40 10 中信銀行股份有限公司 行長致辭 2019 87.2% 83.4% 0.4 1.5 2019 1,000 60% 3.2 2019 143.6 37.2% 0.38% 472% 2014 2019 49 36.8% 30% 3,182 56.2% IT 50% 94% 2019 FTP 70% 2019 11 34 17.3 413 67.4% OKR 二零一九年年度報告 11 行長致辭 9.3% 1,600 410 400-600 2020 2020 2020 3 26 12 中信銀行股份有限公司 釋義 2019 1 1 2019 12 31 2014 8 2011 12 2014 8 二零一九年年度報告 13 第一章 公司基本情況簡介 1.1 CHINA CITIC BANK CORPORATION LIMITED CNCB FCS FCIS 9 100010 9 100010 www.citicbank.com +86-10-85230010/+86-10-85230079 ir@citicbank.com 95558 183 54 A www.sse.com.cn H www.hkexnews.hk 9 202 2 11 200021 22 14 中信銀行股份有限公司 第一章 公司基本情況簡介 48 23 2019 3 19 2020 12 31 1 2 27 28 2019 3 19 2020 12 31 A 166 3 H 183 1712-1716 601998 A 1 360025 113021 H 0998 A 180 300 100 800 H (1) BBB+ (2) A-2 (3) (1) Baa2/P-2 (2) ba2 (3) (1) BBB (2) 2 (3) BBB (4) b+ (5) 二零一九年年度報告 15 第一章 公司基本情況簡介 1.2 9 9 +86-10-85230010 +86-10-85230010 +86-10-85230079 +86-10-85230079 ir@citicbank.com ir@citicbank.com 1.3 1.3.1 1.3.2 97.3% 0.6 1.3.3 16 中信銀行股份有限公司 第一章 公司基本情況簡介 2019 500 19 1000 26 二零一九年年度報告 17 榮譽榜 X-Swap 2019 2 4 6 1 3 5 500 19 18 中信銀行股份有限公司 1000 2019 26 21 21 2019 17 2019 8 10 12 7 9 11 Top10 2019 2019 2019 2019 2019 2018-2019 2019 2019 A 2019 二零一九年年度報告 19 第二章 財務概要 2.1 2019 2018 (%) 2017 187,881 165,766 13.34 157,231 56,545 54,326 4.08 52,276 48,015 44,513 7.87 42,566 116,969 102,316 14.32 54,074 0.95 0.88 7.95 0.84 0.89 0.88 1.14 0.84 2.39 2.09 14.35 1.11 2019 47,417 45,775 49,081 45,608 13,216 15,091 12,445 7,263 (8,434) 16,981 32,160 76,262 2.2 2019 2018 2017 (ROAA)(1) 0.76% 0.77% (0.01) 0.74% (ROAE) (2) 11.06% 11.36% (0.30) 11.63% (3) 27.84% 30.71% (2.87) 30.05% (4) 1.79% 1.40% 0.39 1.64% (5) 2.04% 2.00% 0.04 1.87% (6) 2.12% 2.09% 0.03 2.03% (1) (2) (3) (4) (5) (6) (7) 2019 2018 2017 20 中信銀行股份有限公司 第二章 財務概要 2.3 2019 2018 2017 12 31 2 31 (%) 12 31 6,750,433 6,066,714 11.27 5,677,691 (1) 3,997,987 3,608,412 10.80 3,196,887 1,955,519 1,881,125 3.95 1,857,847 311,654 242,797 28.36 107,456 1,730,814 1,484,490 16.59 1,231,584 6,217,909 5,613,628 10.76 5,265,258 (1) 4,038,820 3,616,423 11.68 3,407,636 (2) 1,674,923 1,521,684 10.07 1,651,180 1,485,727 1,382,230 7.49 1,223,018 275,526 262,960 4.78 234,961 602,644 449,549 34.06 298,477 951,122 782,264 21.59 798,007 92,539 115,358 (19.78) 77,595 517,311 436,661 18.47 399,638 10.57 8.92 18.50 8.17 9.04 8.21 10.11 7.45 (1) 2018 [2018]36 2018 (2) 2.4 2019 12 31 2018 12 31 2017 12 31 (4) (1) – 1.65% – 1.77% (0.12) – 1.68% (2) ≥140% 175.25% ≥140% 157.98% 17.27 ≥150% 169.44% (3) ≥2.1% 2.90% ≥2.1% 2.80% 0.10 ≥2.5% 2.84% (1) (2) (3) (4) [2018]7 二零一九年年度報告 21 第二章 財務概要 2.5 2019 2018 2017 (1) 12 31 12 31 12 31 ≥7.50% 8.69% 8.62% 0.07 8.49% ≥8.50% 10.20% 9.43% 0.77 9.34% ≥10.50% 12.44% 12.47% (0.03) 11.65% ≥4% 6.71% 6.37% 0.34 6.18% (2) ≥100% 149.27% 114.33% 34.94 97.98% ≥25% 63.88% 50.80% 13.08 45.29% ≥25% 60.51% 59.85% 0.66 84.11% (1) (2) 2018 3 2018 100% 2.6 2019 2019 22 中信銀行股份有限公司 第二章 財務概要 2.7 2019 2018 2017 2016 2015 187,881 165,766 157,231 154,159 145,545 56,545 54,326 52,276 54,608 54,986 48,015 44,513 42,566 41,629 41,158 116,969 102,316 54,074 218,811 (20,835) 0.95 0.88 0.84 0.85 0.88 0.89 0.88 0.84 0.85 0.88 2.39 2.09 1.11 4.47 (0.43) 6,750,433 6,066,714 5,677,691 5,931,050 5,122,292 3,997,987 3,608,412 3,196,887 2,877,927 2,528,780 6,217,909 5,613,628 5,265,258 5,546,554 4,802,606 4,038,820 3,616,423 3,407,636 3,639,290 3,182,775 517,311 436,661 399,638 379,224 317,740 10.57 8.92 8.17 7.75 6.49 9.04 8.21 7.45 7.04 6.49 (ROAA) 0.76% 0.77% 0.74% 0.76% 0.90% (ROAE) 11.06% 11.36% 11.63% 12.58% 14.26% 27.84% 30.71% 30.05% 27.75% 27.87% 1.79% 1.40% 1.64% 1.67% 1.51% 2.04% 2.00% 1.87% 1.89% 2.13% 2.12% 2.09% 2.03% 2.00% 2.31% 1.65% 1.77% 1.68% 1.69% 1.43% 175.25% 157.98% 169.44% 155.50% 167.81% 2.90% 2.80% 2.84% 2.62% 2.39% 8.69% 8.62% 8.49% 8.64% 9.12% 10.20% 9.43% 9.34% 9.65% 9.17% 12.44% 12.47% 11.65% 11.98% 11.87% 2019 2018 2017 二零一九年年度報告 23 第三章 經營情況討論與分析 3.1 3.1.1 2019 2019 6.1% 5.7% 2.9% 0.3% 5% 5.3% 61,995.5 (LPR) 2019 (M2) 198.65 8.7% 153.11 12.3% 251.31 10.7% 24 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.1.2 2018-2020 480.15 7.87% 1,878.81 13.34% 1.65% 0.12 175.25% 17.27 2.90% 0.10 67,504 6,837 11.27% 4 10.80% 4.04 11.68% 884.20 3 11.29 387.80 66.75% 10.01 2 7,000 1,500 181.10 111.00 32.44% 19.11% 2,200 25 557 6,400 二零一九年年度報告 25 第三章 經營情況討論與分析 3.2 3.2.1 480.15 7.87% 2019 2018 (%) 187,881 165,766 22,115 13.34 127,271 112,912 14,359 12.72 60,610 52,854 7,756 14.67 (54,168) (52,600) (1,568) 2.98 (77,255) (58,233) (19,022) 32.67 56,545 54,326 2,219 4.08 (7,551) (8,950) 1,399 (15.63) 48,994 45,376 3,618 7.97 48,015 44,513 3,502 7.87 2019 3.2.1.1 1,878.81 13.34% 67.7% 0.4 32.3% 0.4 2019 (%) 2018 (%) 67.7 68.1 32.3 31.9 100.0 100.0 26 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.2.1.2 1,272.71 143.59 12.72% 2019 2018 (%) (%) 3,834,467 194,891 5.08 3,405,578 173,748 5.10 (1) 1,433,945 58,838 4.10 1,142,526 49,474 4.33 383,828 5,949 1.55 456,515 7,049 1.54 311,352 8,067 2.59 353,672 10,675 3.02 35,400 753 2.13 38,077 987 2.59 5,998,992 268,498 4.48 5,396,368 241,933 4.48 3,856,859 80,272 2.08 3,526,276 66,254 1.88 1,015,957 28,391 2.79 842,701 29,778 3.53 583,813 22,186 3.80 496,358 22,416 4.52 243,402 8,118 3.34 271,306 8,937 3.29 70,106 1,679 2.39 57,115 1,623 2.84 10,514 581 5.53 496 13 2.62 5,780,651 141,227 2.44 5,194,252 129,021 2.48 127,271 112,912 (2) 2.04 2.00 (3) 2.12 2.09 (1) (2) (3) 二零一九年年度報告 27 第三章 經營情況討論與分析 2019 2018 21,873 (730) 21,143 12,618 (3,254) 9,364 (1,119) 19 (1,100) (1,278) (1,330) (2,608) (69) (165) (234) 32,025 (5,460) 26,565 6,215 7,803 14,018 6,116 (7,503) (1,387) 3,953 (4,183) (230) (918) 99 (819) 369 (313) 56 262 306 568 15,997 (3,791) 12,206 16,028 (1,669) 14,359 2.12% 0.03 2.04% 0.04 4.48% 2.44% 0.04 3.2.1.3 2,684.98 265.65 10.98% 1,948.91 211.43 12.17% 28 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 2019 2018 (%) (%) 1,435,503 73,365 5.11 1,199,731 62,662 5.22 2,398,964 121,526 5.07 2,205,847 111,086 5.04 3,834,467 194,891 5.08 3,405,578 173,748 5.10 2019 2018 (%) (%) 1,945,350 101,049 5.19 1,886,203 95,562 5.07 1,624,870 84,748 5.22 1,341,796 69,541 5.18 264,247 9,094 3.44 177,579 8,645 4.87 3,834,467 194,891 5.08 3,405,578 173,748 5.10 588.38 93.64 18.93% 59.49 11.00 15.61% 80.67 26.08 24.43% 7.53 2.34 23.71% 二零一九年年度報告 29 第三章 經營情況討論與分析 3.2.1.4 1,412.27 122.06 9.46% 802.72 140.18 21.16% 2019 2018 (%) (%) 1,494,220 45,357 3.04 1,389,757 40,952 2.95 1,565,110 16,637 1.06 1,505,852 13,408 0.89 3,059,330 61,994 2.03 2,895,609 54,360 1.88 537,023 17,481 3.26 386,994 11,201 2.89 260,506 797 0.31 243,673 693 0.28 797,529 18,278 2.29 630,667 11,894 1.89 3,856,859 80,272 2.08 3,526,276 66,254 1.88 283.91 13.87 4.66% 221.86 2.30 1.03% 81.18 8.19 9.16% 16.79 0.56 3.45% 30 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 5.81 5.68 2019 3.2.1.5 606.10 77.56 14.67% 2019 2018 (%) 46,384 37,008 9,376 25.34 5,229 6,519 (1,290) (19.79) 8,629 9,046 (417) (4.61) (2) (1) (1) 100.00 370 282 88 31.21 60,610 52,854 7,756 14.67 3.2.1.6 463.84 93.76 25.34% 102.84 41.95% 25.06 51.79% 7.15 12.74% 22.09 36.55% 2019 2018 (%) 34,800 24,516 10,284 41.95 7,345 4,839 2,506 51.79 4,898 5,613 (715) (12.74) 3,835 6,044 (2,209) (36.55) 1,322 1,269 53 4.18 84 318 (234) (73.58) 52,284 42,599 9,685 22.74 (5,900) (5,591) (309) 5.53 46,384 37,008 9,376 25.34 二零一九年年度報告 31 第三章 經營情況討論與分析 3.2.1.7 138.58 17.07 2019 3.2.1.8 541.68 15.68 2.98% 27.84% 2.87 2019 2018 (%) 29,636 29,599 37 0.13 9,238 9,255 (17) (0.18) 13,440 12,047 1,393 11.56 52,314 50,901 1,413 2.78 1,854 1,699 155 9.12 54,168 52,600 1,568 2.98 28.83% 31.73% 2.90 27.84% 30.71% 2.87 3.2.1.9 772.55 190.22 32.67% 687.93 210.40 44.06% 2019 2018 (%) 68,793 47,753 21,040 44.06 2,103 3,034 (931) (30.69) 4,267 1,074 3,193 297.30 26 (23) 49 390 6,098 (5,708) (93.60) 1,100 (50) 1,150 576 347 229 65.99 77,255 58,233 19,022 32.67 32 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.2.1.10 75.51 13.99 15.63% 13.35% 3.12 3.2.2 3.2.2.1 67,504.33 11.27% 2019 12 31 2018 12 31 (%) (%) 3,997,987 59.2 3,608,412 59.5 10,104 0.2 8,338 0.1 (1) (115,489) (1.7) (101,100) (1.7) 3,892,602 57.7 3,515,650 57.9 1,863,351 27.6 1,588,416 26.3 17,021 0.3 15,117 0.2 (2) (6,776) (0.1) (3,370) (0.1) 1,873,596 27.8 1,600,163 26.4 3,672 0.1 3,881 0.1 463,158 6.9 538,708 8.9 325,844 4.8 275,313 4.5 9,954 0.1 10,790 0.2 (3) 181,607 2.6 122,209 2.0 6,750,433 100.0 6,066,714 100.0 (1) (2) (3) 二零一九年年度報告 33 第三章 經營情況討論與分析 39,979.87 10.80% 57.7% 0.2 92.1% 2019 12 31 2018 12 31 (%) (%) 3,682,283 92.1 3,511,892 97.3 308,789 7.7 96,520 2.7 6,915 0.2 – – 3,997,987 100.0 3,608,412 100.0 18,633.51 2,749.35 17.31% 2019 12 31 2018 12 31 (%) (%) 1,234,308 66.3 944,623 59.5 218,491 11.7 189,176 11.9 187,169 10.0 228,618 14.4 160,265 8.6 178,068 11.2 51,658 2.8 40,763 2.6 11,460 0.6 7,168 0.4 1,863,351 100.0 1,588,416 100.0 34 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 2019 12 31 2018 12 31 (%) (%) 317,546 17.0 308,872 19.4 921,109 49.4 773,178 48.7 621,660 33.4 503,659 31.7 3,036 0.2 2,707 0.2 1,863,351 100.0 1,588,416 100.0 12,343.08 2,896.85 30.67% 2019 12 31 2018 12 31 (%) (%) 345,664 28.0 207,254 22.0 674,782 54.7 491,368 52.0 97,561 7.9 118,121 12.5 115,961 9.4 125,796 13.3 340 – 2,084 0.2 1,234,308 100.0 944,623 100.0 二零一九年年度報告 35 第三章 經營情況討論與分析 2019 12 31 / / (%) 1 4,467 24/06/2020 2.51% – 2 4,379 18/07/2022 3.12% – 3 4,322 18/02/2021 2.96% – 4 3,919 02/07/2024 3.42% – 5 3,876 20/08/2029 5.98% – 6 3,500 20/12/2021 3.79% 0.47 7 3,499 28/04/2020 4.20% 0.47 8 3,445 14/08/2024 3.24% – 9 2,999 08/03/2021 3.25% 0.89 10 2,990 28/03/2022 3.50% 0.40 37,396 2.23 36.72 5.39% 24 2019 2018 12 31 12 31 2,914 2,759 758 1,122 – – 3,672 3,881 36 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 20 2019 12 31 2018 12 31 2,886,296 5,203 5,176 1,845,632 6,106 5,974 1,513,070 11,700 10,928 2,595,674 24,826 24,501 12,715 214 732 59,464 1,059 1,171 4,412,081 17,117 16,836 4,500,770 31,991 31,646 34.94 11.68 23.26 2019 2018 12 31 12 31 3,494 2,928 3,491 2,429 3 499 (1,168) (725) (1,168) (449) – (276) 2,326 2,203 二零一九年年度報告 37 第三章 經營情況討論與分析 2018 2019 12 31 (1) 12 31 (2) 101,154 68,793 (60,686) 6,609 115,870 (3) 4,394 4,267 (276) 4 8,389 (4) 243 26 – 1 270 (5) 12,072 2,493 (10,387) (130) 4,048 4,543 1,100 – 3 5,646 122,406 76,679 (71,349) 6,487 134,223 725 576 (205) 72 1,168 725 576 (205) 72 1,168 123,131 77,255 (71,554) 6,559 135,391 (1) (2) (3) (4) (5) 3.2.2.2 62,179.09 10.76% 2019 12 31 2018 12 31 (%) (%) 240,298 3.9 286,430 5.1 4,073,258 65.5 3,649,611 65.0 1,043,661 16.8 897,622 16.0 111,838 1.8 120,315 2.1 650,274 10.4 552,483 9.9 98,580 1.6 107,167 1.9 6,217,909 100.0 5,613,628 100.0 38 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 40,388.20 4,223.97 11.68% 65.5% 0.5 31,606.50 2,567.36 8.84% 8,781.70 1,656.61 23.25% 2019 12 31 2018 12 31 (%) (%) 1,674,923 41.1 1,521,684 41.7 1,485,727 36.5 1,382,230 37.9 83,539 2.1 86,739 2.4 3,160,650 77.6 2,903,914 79.6 275,526 6.8 262,960 7.2 602,644 14.8 449,549 12.3 878,170 21.6 712,509 19.5 4,038,820 99.2 3,616,423 99.1 34,438 0.8 33,188 0.9 4,073,258 100.0 3,649,611 100.0 2019 12 31 2018 12 31 (%) (%) 3,700,005 90.8 3,283,244 90.0 373,253 9.2 366,367 10.0 4,073,258 100.0 3,649,611 100.0 二零一九年年度報告 39 第三章 經營情況討論與分析 2019 12 31 2018 12 31 (%) (%) 13,540 0.3 12,749 0.4 1,012,398 24.9 889,733 24.4 1,064,584 26.1 891,975 24.4 709,706 17.4 657,033 18.0 534,637 13.1 486,734 13.3 405,283 10.0 376,039 10.3 85,017 2.1 83,730 2.3 248,093 6.1 251,618 6.9 4,073,258 100.0 3,649,611 100.0 3.2.3 5,325.24 17.53% 780.83 123.38% 73.61 39.70% 2019 2018 12 31 48,935 34,955 58,977 5,269 108,705 179,820 16,425 453,086 48,015 979 48,994 2,092 110 2,202 43,128 (1,825) 41,303 11,839 (24,424) (476) (13,061) 2019 12 31 48,935 78,083 58,977 7,361 120,544 203,411 15,213 532,524 40 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.2.4 39,979.87 10.80% 1.65% 0.12 175.25% 17.27 2.90% 0.10 19,555.19 743.94 3.95% 17,308.14 2,463.24 16.59% 43.29% 2.15 688.57 18.01 0.01 2.88 0.12 2019 12 31 2018 12 31 (%) (%) (%) (%) 1,955,519 48.91 50,923 2.60 1,881,125 52.13 49,122 2.61 1,730,814 43.29 15,194 0.88 1,484,490 41.14 14,906 1.00 311,654 7.80 0.00 0.00 242,797 6.73 0.00 0.00 3,997,987 100.00 66,117 1.65 3,608,412 100.00 64,028 1.77 22,207.41 1,536.61 55.54% 1.74 14,655.92 1,670.57 36.66% 0.67 2019 12 31 2018 12 31 (%) (%) 976,047 24.41 806,153 22.34 489,545 12.25 492,382 13.65 1,822,815 45.59 1,658,485 45.96 397,926 9.95 408,595 11.32 3,686,333 92.20 3,365,615 93.27 311,654 7.80 242,797 6.73 3,997,987 100.00 3,608,412 100.00 二零一九年年度報告 41 第三章 經營情況討論與分析 12,240.35 9,208.46 5,983.13 30.61% 23.03% 14.97% 17.35% 15.39% 9.46% 451.06 68.22% 48.20 0.69 20.70 0.29 2019 12 31 2018 12 31 (%) (%) (%) (%) (1) 1,224,035 30.61 23,401 1.91 1,123,293 31.13 25,050 2.23 920,846 23.03 7,711 0.84 784,722 21.75 9,146 1.17 598,313 14.97 12,499 2.09 549,491 15.23 7,679 1.40 474,109 11.86 9,206 1.94 433,143 12.00 7,136 1.65 534,366 13.37 7,192 1.35 463,100 12.83 8,479 1.83 77,694 1.94 4,125 5.31 75,682 2.10 5,068 6.70 168,624 4.22 1,983 1.18 178,981 4.96 1,470 0.82 3,997,987 100.00 66,117 1.65 3,608,412 100.00 64,028 1.77 (1) 42 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3,527.32 2,889.75 18.04% 3.01 14.78% 1.85 28.73% 24.77% 19.74% 156.87 118.61 54.10% 59.55 10.02 1.25 0.42 23.44 19.02 13.04 5.32 0.84 0.40 1.14 0.17 7.24 3.65 0.48 0.37 2019 12 31 2018 12 31 (%) (%) (%) (%) 257,675 13.18 15,687 6.09 295,005 15.68 21,642 7.34 288,975 14.78 3,426 1.19 312,923 16.63 1,082 0.35 146,883 7.51 11,861 8.08 151,391 8.05 12,863 8.50 152,127 7.78 1,367 0.90 151,038 8.03 2,091 1.38 268,942 13.75 799 0.30 208,922 11.11 267 0.13 94,701 4.84 2,462 2.60 79,086 4.20 1,158 1.46 352,732 18.04 3,944 1.12 282,699 15.03 2,042 0.72 66,215 3.39 945 1.43 72,938 3.88 1,310 1.80 12,743 0.65 5 0.04 13,366 0.71 0 0.00 314,526 16.08 10,427 3.32 313,757 16.68 6,667 2.12 1,955,519 100.00 50,923 2.60 1,881,125 100.00 49,122 2.61 二零一九年年度報告 43 第三章 經營情況討論與分析 2019 2018 2017 12 31 12 31 12 31 (%)(1) ≤10 2.27 2.44 2.25 (%) (2) ≤50 13.12 14.49 16.88 (1) = (2) = 2019 12 31 (%) (%) A 14,427.09 0.36 2.27 B 12,416.93 0.31 1.95 C 9,483.93 0.24 1.49 D 7,456.01 0.19 1.17 E 7,127.68 0.18 1.12 F 7,095.32 0.18 1.12 G 6,800.00 0.17 1.07 H 6,435.00 0.16 1.01 I 6,193.70 0.15 0.97 J 6,006.30 0.15 0.94 83,441.97 2.09 13.12 834.42 2.09% 13.12% 44 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 2019 12 31 2018 12 31 (%) (%) 3,931,870 98.35 3,544,384 98.23 3,843,061 96.13 3,459,343 95.87 88,809 2.22 85,041 2.36 66,117 1.65 64,028 1.77 31,132 0.78 26,141 0.72 30,080 0.75 30,779 0.85 4,905 0.12 7,108 0.20 3,997,987 100.00 3,608,412 100.00 3,837.18 96.13% 0.26 37.68 2.22% 0.14 661.17 20.89 1.65% 0.12 2019 二零一九年年度報告 45 第三章 經營情況討論與分析 2019 2018 2017 12 31 12 31 12 31 (%) 1.80 2.53 1.96 (%) 23.03 48.27 35.16 (%) 23.97 73.53 46.05 (%) 8.77 41.91 32.05 (%) 1.83 1.63 1.45 1.83% 0.20 2 2019 12 31 2018 12 31 (%) (%) 3,893,978 97.40 3,511,853 97.32 (1) 1-90 53,866 1.35 37,391 1.04 91-180 13,976 0.35 13,181 0.37 181 36,167 0.90 45,987 1.27 104,009 2.60 96,559 2.68 3,997,987 100.00 3,608,412 100.00 91 50,143 1.25 59,168 1.64 (2) 22,792 0.57 21,588 0.60 (1) (2) 1,040.09 74.50 0.08 3 1.35% 90 1.25% 0.39 227.92 12.04 0.03 46 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 2019 2018 12 31 12 31 7,002 101,154 97,905 (1) 68,793 47,753 (60,686) (46,938) 5,042 2,441 (2) 1,567 (7) 115,870 101,154 (1) (2) 1,158.70 147.16 175.25% 2.90% 17.27 0.10 687.93 210.40 二零一九年年度報告 47 第三章 經營情況討論與分析 3.2.5 2019 2018 12 31 12 31 426,226 393,851 147,154 158,813 103,981 92,924 52,211 40,029 545,503 434,590 1,275,075 1,120,207 – 12,934 3,457 5,356 444,387 473,399 1,722,919 1,611,896 3.2.6 1,169.69 146.53 2,530.64 1,084.91 48 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 1,005.79 265.37 2019 (%) 116,969 14.3 417,812 113.1 50,330 (45.1) (440,025) (2.4) (44,840) (202.0) (253,064) 75.0 1,940,528 39.0 (2,190,629) 42.7 100,579 35.8 586,270 (36.4) 39,993 1,096.3 (486,792) (40.3) 3.2.7 二零一九年年度報告 49 第三章 經營情況討論與分析 3.2.8 30% 2019 2019 (%) 6,865 37.6 17,117 (46.5) 12,390 – 32,095 38.5 87,556 140.1 16,836 (46.8) 8,865 80.2 10,896 – 78,083 123.4 7,361 39.7 (76,679) 32.5 (576) 66.0 3.2.9 3.2.9.1 2019 2018 (%) (%) (%) (%) 93,790 49.9 22,764 40.3 87,823 53.0 25,573 47.1 71,284 37.9 19,633 34.7 57,525 34.7 16,623 30.6 19,476 10.4 14,941 26.4 16,712 10.1 12,529 23.1 3,331 1.8 (793) (1.4) 3,706 2.2 (399) (0.8) 187,881 100.0 56,545 100.0 165,766 100.0 54,326 100.0 2019 50 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.2.9.2 31 2019 2019 12 31 2019 (1) (2) (%) (%) (%) 2,733,418 40.7 3,312,559 53.3 37,148 65.7 1,400,247 20.8 1,021,511 16.4 10,891 19.3 810,404 12.1 624,170 10.0 3,226 5.7 1,440,563 21.4 1,212,606 19.5 2,980 5.3 656,139 9.8 554,658 8.9 4,337 7.7 585,993 8.7 457,021 7.4 (2,804) (5.0) 106,531 1.6 94,420 1.5 (2,539) (4.5) 338,452 5.0 272,066 4.4 3,306 5.8 (1,353,409) (20.1) (1,331,112) (21.4) – – 6,718,338 100.0 6,217,899 100.0 56,545 100.0 (1) (2) 2018 12 31 2018 (1) (2) (%) (%) (%) 2,445,696 40.5 2,084,629 37.1 25,144 46.3 1,184,230 19.6 1,191,150 21.2 10,980 20.2 812,520 13.5 800,478 14.3 8,020 14.8 1,255,616 20.8 1,228,822 21.9 6,532 12.0 594,775 9.8 596,075 10.6 4,134 7.6 539,071 8.9 524,880 9.4 (229) (0.4) 97,329 1.6 106,680 1.9 (3,537) (6.5) 338,573 5.6 282,868 5.0 3,282 6.0 (1,224,270) (20.3) (1,201,970) (21.4) – – 6,043,540 100.0 5,613,612 100.0 54,326 100.0 (1) (2) 二零一九年年度報告 51 第三章 經營情況討論與分析 3.3 3.3.1 3.3.1.1 2018-2020 2018-2020 97.61% 3 11.29 688.40 38.63% 11.22 10.8 26.17 3,745.98 359.21% 0.75 1.17 10 90 50% AI+ 52 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 (FTP) 400 400 (OKR) 1 3,983 3.3.1.2 2018 ABS 14 2019 12 4 1 2018-2020 二零一九年年度報告 53 第三章 經營情況討論與分析 3.3.1.3 2019 8 16 (LPR) (MLF) LPR LPR LPR 2013 LPR 10 LPR LPR LPR LPR 90% 2019 11 2020 LPR FTP LPR LPR LPR 3.3.1.4 0-30 31 -60 61 1.65% 0.12 806.02 603.95 39.90 54 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.3.1.5 688.40 38.63% 387.80 66.75% 2 85 4 2 17.85% 7,000 1,500 5,000 APP 1,000 8,332 2.5 2020-2023 3.3.1.6 48.94 IT 3,182 3 5.93% 6.0 AI+ 20 1,000 StarCard 2019 10 26 StarCard 2019 2019 2 50 600 3 53,703 二零一九年年度報告 55 第三章 經營情況討論與分析 6.0 21 1 400 + 4 3.3.2 對公客戶總數 單位:萬戶 17.91% 74.27 884.20 62.99 7.01% 49.61% 140.80 24.24% 3.3.2.1 74.27 11.29 17.88 5 1.55 11.30 6 4,393 2018年末 2019年末 4 5 10 6 50 56 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 7 9,825.31 13.18% 298.99 7.10% 7,684.20 10.60% 8 9 + e 3.71 10 3,688.92 18.27% 0.37% 11,030.87 1.93% 556.87 3.3.2.2 3 30,413.30 2,664.55 2.94 1,707.54 9.35% 2.04% 0.15 7 8 9 10 二零一九年年度報告 57 第三章 經營情況討論與分析 3.3.2.3 17,746.45 979.50 5.84% 5.54% 850.32 46.03 3.3.2.4 app 交易銀行客戶數 2019 單位:萬戶 33.58% 2000 60.70 4,150 3,010.17 1,049.51 0.06% 45.44 21 60.70 15.26 33.58% 9,721.14 2,164.35 28.64% 64.70 2018年末 2019年末 2019 20 96.78 7.44% 641 11 4,408.68 12 11 Wind 12 Wind 58 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 FT 13 100 90% + 370% 31.41 50 1,386.30 2,374.62 3,254.13 9.76% 2018-2020 31.06 14 9 9.14 6,979.58 8.28% 3,001.52 1,018.63 25 14 254.27 20 + + e e e e 5 + 13 14 二零一九年年度報告 59 第三章 經營情況討論與分析 + + + 2,042.55 15 679.02 11.33 3.12 2,252.77 16 763.21 50% 20% 1.5 3.3.3 688.40 24.38% 38.63% 387.80 36.51% 66.75% 10.01 3.3.3.1 零售銀行非利息淨收入 10,220.15 15.72% 單位:億元 17 89.00 21.10% 36.51% 387.80 + + 284.08 668.78 18.09% 1,613.35 20.53% 2018年 2019年 15 1,000 16 1,000 17 50 60 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 6 70 7*24 20 20 1,376.21 17.85% FESCO18 541.02 10.54% 2,287.21 11.53% 3,523 3.3.3.2 + + 7,490.22 26.93% 3.3.3.3 18 二零一九年年度報告 61 第三章 經營情況討論與分析 11,777.43 1,612.59 15.86% 7,602.46 1,310.31 20.82% 3.3.3.4 32.39% 341.93% 19 62.36% 21,052.83 17.85% 10,220.79 20.82% 19,758.23 17.06% + + 4 4.19 8,119 24.02% 5,739.05 1,045.34 22.27% 2,581.71 149.69% 2.86 23.37 29.98% 19 62 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 VISA APP 6.0 + 信用卡發卡量 單位:萬張 24.26% 8,332.50 6,705.69 2018年末 2019年末 8,332.50 24.26% 5,142.50 16.33% 25,613.95 23.05% 605.09 31.47% 30.52 25.45 20 2,200 9 二零一九年年度報告 63 第三章 經營情況討論與分析 239 1.69 2,000 400 668.78 18.09% 56.09 8.09% 3.3.3.5 27 37 2020 1 1 100.00% 3 15 5,000 350 120 6 3,000 600 3.3.4 181.10 18.31% 10.16% 111.00 32.44% 19.11% 64 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.3.4.1 2018-2020 2,716.88 22.21% 9,949.49 17.04% 8,775.21 64.35% 4,571 2,227.16 3,922.08 16.77% 99.96% 0.59 + + 1,981 62.91% 3.3.4.2 31.82 45.29% 5,367.10 13.86 2.67% 20 3.3.4.3 11,032.92 19.24% 59.47% 427.26 11.45 20 二零一九年年度報告 65 第三章 經營情況討論與分析 3.3.5 557 6,400 6,000 PPP21 NRA 22 3.3.6 3.3.6.1 151 1,401 37 124 1,240 41 1,750 6,243 9,060 38 3 7 1 2017-2020 21 Public Private Partnership 22 2009 7 13 Non-Resident Account NRA 66 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.3.6.2 APP ATM 6 12 APP APP 4,582.87 912.90 24.88% APP 23 (MAU)1,115.47 41.42% APP 2.36 26.75% 8.72 38.66% 4,704.38 899.49 23.64% 3.3.6.3 2019 6 21 24 3.3.7 3.3.7.1 1924 1986 6 2002 75.03 75% 46% 3,626.84 0.84% 515.28 0.95% 2,286 28.28 7.22% 3,612.22 0.47% 464.50 1.02% 83.51 0.70% 28.10 6.58% 23 (MAU) APP 二零一九年年度報告 67 第三章 經營情況討論與分析 1,000 2.96 24 12.13% 30.93% 14 3.3.7.2 1984 18.89 99.05% 0.95% 1.08 79.6% 8,085 35.83% 60% 194.03 35.31 866.34 24 68 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.3.7.3 2015 4 40 109.09 23.57% 56.89% 7.82% 14.17% 15.24% 5.88% 77.33 70% 502.36 60.44 109.09 17.29 7.68 48.26% (ROE) 13.57% (ROA) 1.53% 4.64% 12.39% 3.3.7.4 2017 11 18 40 70% 30% 25 2019 588.65 63.86% 556.20 70.09% 32.45 23.73 0.20 AAA 25 3.6 二零一九年年度報告 69 第三章 經營情況討論與分析 3.3.7.5 2 51% 13 49% 2012 1 9 9.89 16.35% 2.31 8.56 22.81% 8.77 91.11% 18.55 3.18 14.44 12.79 25.86% 576.09% 4.6% 0.42 3.3.7.6 1998 2014 11 2018 4 24 50.1% BBB- 2019 5 70.50 26 5,232.67 567.57 261.53 143.56 ROA 3.16% ROE 29.20% 26 2019 12 31 1:0.01819351 70 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.4 3.4.1 二零一九年年度報告 71 第三章 經營情況討論與分析 3.4.2 IT (VaR) 3.4.3 2019 3.4.3.1 27 27 72 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 28 3.4.3.2 62.03 4.71 0.53% 0.13 3.4.3.3 89.48 1.74% 0.11 28 二零一九年年度報告 73 第三章 經營情況討論與分析 3.4.3.4 3.4.3.5 3.4.3.6 60 e 29 2019 3 100 29 74 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.4.4 2019 55(b) 3.4.4.1 NII EVE LPR 二零一九年年度報告 75 第三章 經營情況討論與分析 3.4.4.2 2019 1.6% 3.4.5 30 76 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 2019 2018 2017 12 31 12 31 12 31 149.27% 114.33% 34.94 97.98% 744,317 553,870 34.38% 507,004 30 498,654 484,454 2.93% 517,472 [2015]52 2019 2019 2019 2018 12 31 9 30 6 30 12 31 105.85% 101.53% 104.66% 104.26% 1.59 3,887,038 3,495,928 3,748,292 3,419,051 13.69% 3,672,303 3,443,342 3,581,308 3,279,280 11.99% [2019]11 55(c) 3.4.6 二零一九年年度報告 77 第三章 經營情況討論與分析 3.4.7 3.4.8 3.4.9 10 78 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.5 370 400 400 2012 6 12.44% 0.03 10.20% 0.77 8.69% 0.07 2020 2019 2018 2017 12 31 12 31 (%) 12 31 444,203 403,354 40,849 366,567 77,555 37,768 39,787 36,811 521,758 441,122 80,636 403,378 114,139 142,271 (28,132) 99,443 635,897 583,393 52,504 502,821 5,113,585 4,677,713 435,872 4,317,502 8.69% 8.62% 0.07 8.49% 10.20% 9.43% 0.77 9.34% 12.44% 12.47% 0.03 11.65% 2019 2018 2017 12 31 12 31 (%) 12 31 6.71% 6.37% 0.34 6.18% 521,758 441,122 80,636 403,378 7,780,321 6,928,004 852,317 6,527,276 2015 2015 1 http://www.citicbank.com/about/investor/financialaffairs/gglzb/ 二零一九年年度報告 79 第三章 經營情況討論與分析 3.6 2019 6 27 14 2019 12 18 14 2018 12 13 2019 12 5 [2019]1095 50 (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 3.7 59 80 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.8 30 2020 2020 2020 10% 2018-2020 2018-2020 30 二零一九年年度報告 81 第三章 經營情況討論與分析 3.9 5,000 www.sse.com.cn www.hkexnews.hk www.citicbank.com 2019 82 中信銀行股份有限公司 第四章 董事會報告 4.1 4.2 10% 10 2016 2.150 10,521 41,629 25.27% 2017 2.610 12,772 41,236 30.97% 2018 2.300 11,255 43,183 26.06% 2019 455.92 10% 45.59 二零一九年年度報告 83 第四章 董事會報告 A H 10 2.39 2019 12 31 A H 2019 116.95 31 25.05% A H 2019 2019 11.07% 2020 2020 3 26 2020 5 20 2019 2019 2020 7 15 H 2019 2019 2019 2019 A 1% 1%-5% 5% 3 1% 50 A (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 31 84 中信銀行股份有限公司 第四章 董事會報告 4.3 121 24.36 4.4 2019 (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 4.5 58 A A A 4.5.1 4.5.2 2017 11 30 2017 2018-2020 2018 10 25 2018-2020 2019 1,500 200 200 180 15% 二零一九年年度報告 85 第四章 董事會報告 403.55 322.97 70.40 5.18 5 732.71 311.22 195.99 1.85 205.96 17.69 1 10.44 2 9.83 2017 [2017]16 [2005]120 4.5.3 2017 8 24 2017 11 30 2017 2018-2020 2018 10 25 2018-2020 A 4.5.3.1 (1) (2) (3) (4) 86 中信銀行股份有限公司 第四章 董事會報告 2019 2019 0.8 0.16 0.5 0 0.5 0 0.5 0 4.5.3.2 (1) QDII QFII (2) (3) (4) 2019 2019 15 4.55 2 0 2 0.01 2 0.004 二零一九年年度報告 87 第四章 董事會報告 4.5.3.3 (1) (2) (3) 2019 2019 50 6.66 5 0.09 5 0.004 5 0.02 4.5.3.4 88 中信銀行股份有限公司 第四章 董事會報告 2019 2019 15 2.66 25 2.07 45 2.44 5 0.03 10 0 10 0 5 0 10 0 10 0 5 0 50 0 50 0 4.5.3.5 (1) (2) (3) 2019 2019 35 26.84 1 0.12 1 0.08 4 0.16 二零一九年年度報告 89 第四章 董事會報告 4.5.3.6 (1) (2) (3) (1) (2) (3) (4) 2019 2019 2,200 505.95 100 0 100 0 100 0 4.5.3.7 (1) (2) (3) 90 中信銀行股份有限公司 第四章 董事會報告 2019 2019 30 10.43 140 1.19 6 0.11 68 7.82 1000 208.56 5 0.00002 100 0 10 0.004 4 0 50 0 1 0 10 0 1 0 1 0 10 0 3 0.0002 30 0 3 0.0003 4 0 50 0 二零一九年年度報告 91 第四章 董事會報告 4.5.4 A 2019 2 28 A 263.88 A (1) 2019 2 28 (2) (3) 400 A A (4) 263,880,000 (5) 100 (6) A A A A (7) 65.37% 65.97% A 2019 2 28 (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 92 中信銀行股份有限公司 第四章 董事會報告 4.5.5 4.5.6 58 4.5.7 58 4.5.8 (1) (2) (3) 3000 740 (1) (2) (3) (4) 2017 8 24 2017 11 30 14A.56 二零一九年年度報告 93 第四章 董事會報告 4.6 4.6.1 4.6.2 1,471.54 4.6.3 4.6.4 94 中信銀行股份有限公司 第四章 董事會報告 4.7 2014 10 30 2016 8 26 A 2016 8 26 A 4.8 2018 2019 2019 2015 5 2019 3 2 3 2019 2019 12 31 2019 2,131 1,070 1,061 100 A H 784 二零一九年年度報告 95 第四章 董事會報告 4.9 2018 5 2018 8 8 2018 2019 6 11 2018 12 4 2019 1 30 2019 2018 8 9 2019 1 31 2019 6 18 (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 4.10 4.11 96 中信銀行股份有限公司 第四章 董事會報告 4.12 4.13 4.14 44-47 4.15 27 4.16 64 4.17 二零一九年年度報告 97 第四章 董事會報告 4.18 4.19 2,635.02 577.26 32 2 33 3,165.86 20.52% 118.28 253.80 34 4.96 35 4.20 27 4.21 7% 25 4.22 30 32 2019 12 31 1 0.8958 33 2019 12 31 16:30 1 6.9668 + 2 34 35 + + + + + 98 中信銀行股份有限公司 第四章 董事會報告 4.23 4.24 4.25 4.26 4.27 4.28 二零一九年年度報告 99 第四章 董事會報告 4.29 4.30 A [2012]85 [2015]101 1 1 1 1 1 50% 1 20% [2015]101 [2012]85 (QFII) QFII [2009]47 10% QFII 100 中信銀行股份有限公司 第四章 董事會報告 H [1993]045 [2011]348 10% 10% 10% 10% (1) 10% (2) 10% 20% (3) 20% H [2008]897 H 2008 10% [2014]81 二零一九年年度報告 101 第四章 董事會報告 4.31 2018-2020 2019 36 4.32 4.33 36 102 中信銀行股份有限公司 第四章 董事會報告 4.34 2018 21 2019 7 12 2019 3(c) 2019 1 30 (www.sse.com.cn) (www. hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 4.35 4.35.1 75.18 9.07% 21.60 28.92% 53.58 39.02% 3,048.36 4.35.2 39 67 150 2,426.87 25.81% 4 二零一九年年度報告 103 第四章 董事會報告 2,427 6,099 26 641 2,705 505 10,290 408 900 731 1. 2019 3 2. 2019 3 2018 10 3. 2019 12 2019 4. 2019 12 21 2019 104 中信銀行股份有限公司 第四章 董事會報告 4.35.3 2020 4.36 2019 2020 4.37 2019 2019 二零一九年年度報告 105 第四章 董事會報告 4.38 4.39 (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 106 中信銀行股份有限公司 第五章 普通股股份變動及股東情況 5.1 5.1.1 2018 12 31 (+ –) 2019 12 31 (%) (%) 2,147,469,539 4.39 2,147,469,539 4.39 1. 2. 2,147,469,539 4.39 2,147,469,539 4.39 3. 4. 46,787,327,034 95.61 +14,533 +14,533 46,787,341,567 95.61 1. 31,905,164,057 65.20 +14,533 +14,533 31,905,178,590 65.20 2. 3. 14,882,162,977 30.41 14,882,162,977 30.41 4. 48,934,796,573 100.00 +14,533 +14,533 48,934,811,106 100.00 5.1.2 2021 1 20 2,147,469,539 2,147,469,539 46,787,341,567 二零一九年年度報告 107 第五章 普通股股份變動及股東情況 2,147,469,539 2021 – 2016 1 20 2,147,469,539 1 20 A 5 (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) A 5.2 5.2.1 5.2.2 [2019]964 [2019] 225 2019 12 2019 2019 12 9 2019 12 11 400 5 4.20% 5 5 (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 5.2.3 5.2.4 108 中信銀行股份有限公司 第五章 普通股股份變動及股東情況 5.3 5.3.1 163,940 A 134,506 H 29,434 2020 2 29 169,403 A 140,084 H 29,319 5.3.2 (%) 1 A H 31,988,728,773 65.37 0 0 0 2 H 11,555,133,994 23.61 0 +10,842,555 3 A 2,147,469,539 4.39 2,147,469,539 0 0 4 A 1,114,065,677 2.28 0 0 0 5 A 272,838,300 0.56 0 0 0 6 A 174,206,980 0.36 0 +69,792,269 0 7 H 168,599,268 0.34 0 0 0 8 A 31,034,400 0.06 0 0 0 9 A 27,216,400 0.06 0 0 0 10 300 A 24,611,500 0.05 0 +24,611,500 0 (1) A H (2) H (3) 32,284,227,773 65.97% A 28,938,928,294 H 3,345,299,479 31,988,728,773 65.37% A 28,938,928,294 H 3,049,800,479 (4) Summit Idea Limited H 2,292,579,000 4.685% H 153,686,000 0.314% (5) 2019 2019 9 30 57.31% 二零一九年年度報告 109 第五章 普通股股份變動及股東情況 5.3.3 1 31,988,728,773 28,938,928,294 3,049,800,479 2 11,555,133,994 11,555,133,994 3 1,114,065,677 1,114,065,677 4 272,838,300 272,838,300 5 174,206,980 174,206,980 6 168,599,268 168,599,268 7 31,034,400 31,034,400 8 27,216,400 27,216,400 9 300 24,611,500 24,611,500 10 FOF 22,558,742 22,558,742 110 中信銀行股份有限公司 第五章 普通股股份變動及股東情況 5.4 336 (%) (%) H 3,049,800,479(L) 20.49 6.23 A 28,938,928,294(L) 84.98 59.14 H 10,313,000(L) 0.07 0.02 H 3,345,299,479(L) 22.48 6.84 A 28,938,928,294(L) 84.98 59.14 H 3,345,299,479(L) 22.48 6.84 (CITIC Polaris Limited) A 28,938,928,294(L) 84.98 59.14 H 3,345,299,479(L) 22.48 6.84 (CITIC Glory Limited) A 28,938,928,294(L) 84.98 59.14 H 3,345,299,479(L) 22.48 6.84 A 28,938,928,294(L) 84.98 59.14 H 2,292,579,000(L) 15.40 4.685 (Summit Idea Limited) Total Partner Global Limited H 2,292,579,000(L) 15.40 4.685 H 153,686,000(L) 1.03 0.314 2,292,579,000(L) 15.40 4.685 H 2,446,265,000(L) 16.44 4.999 H 2,446,265,000(L) 16.44 4.999 H 2,446,265,000(L) 16.44 4.999 H 2,446,265,000(L) 16.44 4.999 H 2,446,265,000(L) 16.44 4.999 H 2,446,265,000(L) 16.44 4.999 EasternGate SPC H 875,468,670(L) 5.88 1.79 (L) (S) (1) www.hkexnews.hk (2) 336 336 二零一九年年度報告 111 第五章 普通股股份變動及股東情況 5.5 1979 2011 12 99.9% 0.1% 28,938,929,004 61.85% 2013 2 2018 12 20 10% 2013 10 BBVA H 2,386,153,679 5.10% 66.95% 2014 8 100% 2014 9 H 81,910,800 A H 31,406,992,773 67.13% 2016 1 2,147,469,539 A 48,934,796,573 64.18% 2016 1 2017 1 21 5% 2017 1 21 32,284,227,773 A 28,938,928,294 H 3,345,299,479 65.97% 112 中信銀行股份有限公司 第五章 普通股股份變動及股東情況 1,390 1. 2. (1) (2) (3) (4) (5) (6) 3. 2014 7 22 32,284,227,773 65.97% A 28,938,928,294 H 3,345,299,479 31,988,728,773 65.37% A 28,938,928,294 H 3,049,800,479 二零一九年年度報告 113 第五章 普通股股份變動及股東情況 37 100% 100% 25.60% 32.53% 100% 65.37% Metal Link Limited 37 65.37% 114 中信銀行股份有限公司 第五章 普通股股份變動及股東情況 600030.SH 16.50% 16.50% 6030.HK 60.49% 4.52% 601608.SH 67.27% 2.26% 38.63% 000099.SZ 38.63% 62.70% 300788.SZ 73.50% 10.80% Keentech Group Ltd 49.57% 9.55% 1205.HK 59.50% Fortune Class Investments Limited 0.38% Highkeen Resources Limited 34.39% 1091.HK 43.46% Apexhill Investments Limited 9.07% Richtone Enterprises Inc. 3.69% Ease Action Investments Corp. 33.93% 1883.HK 58.19% Silver Log Holdings Ltd 16.70% 3.87% 4.26% 4.53% 000708.SZ 83.85% 75.05% 0.82% 16.54% 000998.SZ 20.56% 3.20% CKM (Cayman) Company Limited 56.36% (1) CEE.SG 56.36% 56.81% (1) 01828.HK 56.81% 10% 00688.HK 10% Easy Flow Investments Limited 25.91% 00500.HK 25.91% IVN.TSX 26.31% Ivanhoe Mines Ltd. 26.31% IVPAF.OTCQX 9.68% AWC.ASX 1.38% Alumina Limited 19.05% AWC.OTC Bestbuy Overseas Co Ltd 7.99% (1) 2020 1 23 2020 1 10 (2) 32.53% 267.HK 58.13% 25.60% 二零一九年年度報告 115 第五章 普通股股份變動及股東情況 5.6 H 2,292,579,000 4.685% H 1,123,363,710 H 153,686,000 0.314% SH.600208 1999 2019 6 85.99 1,464.82 347.38 30 50 3,000 A 2,147,469,539 4.39% 570 A 27,216,400 0.056% 1992 20 100 100 Total Partner Summit Idea Limited Global Limited 5.7 10% 10% 10% 116 中信銀行股份有限公司 第六章 優先股相關情況 6.1 [2015]540 [2016]1971 2016 10 21 3.5 100 3.80% 3.5 2016 11 21 1 360025 2018 12 13 4 4 100 2019 1 30 2019 2019 A 2019 H 400 400 12 2020 1 29 2019 12 18 2021 1 29 2019 2019 A 2019 H (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 二零一九年年度報告 117 第六章 優先股相關情況 6.2 2020 2 29 1 360025 31 (+ –) (%) 1 – 43,860,000 12.53 – – – 2 005L FH002 – 38,430,000 10.98 – – – 3 005L CT001 – 38,400,000 10.97 – – – 4 – 30,700,000 8.77 – – – 5 – 30,700,000 8.77 – – – 6 1 – 30,700,000 8.77 – – – 7 – 21,930,000 6.27 – – – 8 – 15,350,000 4.39 – – – 9 – 10,960,000 3.13 – – – 10 – 8,770,000 2.51 – – – 1 – 8,770,000 2.51 – – – (1) (2) 005L FH002 005L CT001 10 (3) 118 中信銀行股份有限公司 第六章 優先股相關情況 6.3 6.3.1 3.80% 2016 10 26 6.3.2 2019 8 27 2019 2019 10 28 2018 10 26 2019 10 25 2019 10 28 2019 10 25 1 360025 3.80% 3.80 3.5 13.30 6.3.3 2019 2018 2017 1,330 1,330 1,330 100% 100% 100% (1) (2) 2016 10 26 二零一九年年度報告 119 第六章 優先股相關情況 6.4 6.5 6.6 22 37 120 中信銀行股份有限公司 第七章 可轉換公司債券相關情況 7.1 2017 2 7 2017 2017 A 2017 H 400 A 2017 7 A [2017]193 400 A 2018 12 400 A 2018 12 [2018]2168 400 2019 3 4 A A 400 4,000 100 3,991,564.02 2019 3 19 A 113021 107.9868 (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 7.2 10,983 (%) 26,388,000,000 65.97 2,521,129,000 6.30 1,031,293,000 2.58 B 1 917,178,000 2.29 594,984,000 1.49 435,681,000 1.09 415,372,000 1.04 283,808,000 0.71 280,740,000 0.70 190,807,000 0.48 二零一九年年度報告 121 第七章 可轉換公司債券相關情況 7.3 A A 2019 9 11 2025 3 3 105,000 A 14,533 0.00002970% 7.4 2019 7 19 2018 A A A A 2019 7 22 7.45 7.22 2019 7 22 7.22 2019 7 15 2018 A 7.22 7.5 2019 3 A A 2019 AAA AAA 122 中信銀行股份有限公司 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 8.1 8.1.1 1962.10 2014.03-2021.05 0 0 1964.12 2018.09-2021.05 0 0 1966.06 2018.09-2021.05 0 0 223.18 1964.05 2019.09-2021.05 0 0 164.40 1973.05 2016.11-2021.05 0 0 1966.05 2016.06-2021.05 0 0 1955.09 2016.06-2021.05 0 0 30.00 1962.09 2016.06-2021.05 0 0 30.00 1970.07 2016.12-2021.05 0 0 30.00 1960.10 2018.09-2021.05 0 0 30.00 (1) (2) (3) 8.1.2 1967.12 2018.04-2021.05 0 0 167.79 1973.04 2018.05-2021.05 0 0 1946.10 2014.01-2020.01 0 0 30.00 1955.04 2015.05-2021.05 0 0 30.00 1974.03 2015.05-2021.05 0 0 30.00 1969.03 2019.08-2021.05 0 0 165.44 1964.01 2017.09-2021.05 0 0 218.20 1970.12 2017.09-2021.05 0 0 128.31 2020 1 6 二零一九年年度報告 123 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 8.1.3 1966.06 2014.11 0 0 223.18 1964.05 2014.11 0 0 164.40 1962.12 2015.12 0 0 162.71 1967.03 2017.05 0 0 164.19 1969.05 2019.02 0 0 130.27 1972.07 2019.12 0 0 0 1971.10 2017.01 0 0 211.10 1969.06 2018.08 0 0 203.91 1972.10 2018.08 0 0 205.28 1968.08 2019.07 0 0 191.60 1964.05 2019.08 0 0 195.60 2019 12 2020 1 8.1.4 1968.02 2019.05 0 0 147.87 1959.10 2019.10 0 0 126.06 1960.09 2019.11 0 0 217.22 1958.11 2019.02 0 0 140.48 124 中信銀行股份有限公司 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 8.2 8.2.1 2018 9 2018 4 2018 9 2019 3 2018 3 2019 8 2019 2 2014 11 2019 3 2015 12 2018 3 2017 1 2015 4 2014 8 2018 3 2016 7 20 2018 9 2014 1 2014 7 2018 4 2019 5 2016 7 2017 12 2013 5 2015 1 2014 5 2014 2014 5 3 2014 5 2016 10 2014 9 2013 9 2013 12 2007 3 2013 5 2014 9 2015 12 2018 4 2003 9 2007 3 2015 12 2009 10 2016 3 1996 12 2003 9 2017 12 2017 8 2005 12 2014 1 2015 9 2005 4 1996 7 2014 3 2015 10 1996 12 1992 12 1996 2009 5 2013 9 1992 12 2005 4 7 2009 1 2009 1991 7 1992 12 5 2007 1 2008 12 1988 1984 8 2007 1 7 1992 6 二零一九年年度報告 125 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 2016 11 2016 6 2019 9 2015 2018 12 2014 8 11 2014 11 2013 8 2011 11 2018 2011 7 11 2009 12 2010 2011 11 10 2011 7 2007 2015 7 1992 8 2 2009 12 2019 12 2010 9 1996 8 2013 5 2014 8 2007 2 2010 3 2013 5 2006 7 2010 3 1996 5 1996 8 2005 1 1988 2006 7 7 1996 5 2001 8 2005 1 2000 11 2001 8 1999 9 2000 11 1986 8 1999 9 126 中信銀行股份有限公司 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 2016 2016 6 2016 12 6 2017 7 2014 7 2017 6 1979 EMBA/DBA/ EE 2013 12 2016 12 Review of Finance 2002 2013 7 2013 40 2017 6 2002 EMBA 2009 5 2013 6 2019 8 CWT International limited 2000 7 2013 6 1999 2001 2000 7 2006 2 2006 3 2013 6 2005 2006 2011 9 2013 6 Haub 2009 1 1983 2011 4 CEO 1988 Frontiers of Economics in China 1998 2007 7 2009 6 2009 1999 2007 2010 2014 2000 7 2008 6 2002 9 1988 1991 1993 5 2000 5 Stanford University George Mason University Roma University 2007 American Economic Review, Journal of 2012 European Finance, Journal of Financial Economics, Journal 20 1979 Journal of Operational Research Proceeding of of Financial and Quantitative Analysis, Journal of Workshop on Internet and Network Economics International Economics 1986 Supply Chain Coordination Based 1987 on the Trade Credit and Option Contract under Capital Constraint 2004 二零一九年年度報告 127 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 2018 9 1984 1987 1988 1989 1993 1998 2000 2017 128 中信銀行股份有限公司 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 8.2.2 2018 4 2019 1 2003 12 2019 10 2019 11 2015 1 2008 4 2020 2018 4 1 2004 10 2010 12 2004 12 2008 4 2014 11 2019 1 2003 5 2004 9 2016 8 1997 2019 1 2 2003 4 2003 7 2004 12 2009 2 2014 1994 2 1997 1 11 1995 3 2003 7 2007 3 2009 2 2000 5 2007 3 1989 7 1995 3 2001 7 二零一九年年度報告 129 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 2019 5 2019 12 2016 3 1998 7 2018 9 2019 12 2015 1 2010 3 2014 3 1999 3 2018 9 2008 2015 3 2018 4 2010 3 9 2012 1983 12 2008 2016 3 3 2015 1 4 2016 2012 2 3 6 2009 9 2017 5 2012 2 2018 2009 7 2009 9 11 2005 6 1999 8 2000 1 2009 7 2001 5 2005 6 130 中信銀行股份有限公司 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 2018 2019 9 8 2008 2014 12 7 2019 8 2015 4 2018 9 2003 12 2005 6 2014 2008 7 11 2001 8 2003 2012 10 2014 11 11 1994 5 2005 6 1998 12 2001 7 1996 3 1998 11 二零一九年年度報告 131 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 8.2.3 2015 7 2015 12 2011 3 2015 6 2006 7 2011 2 1982 8 2006 6 132 中信銀行股份有限公司 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 2019 6 2019 12 2019 11 2019 2 2017 11 2017 2019 12 2018 3 2019 12 5 2014 12 2018 7 2015 7 2019 1 2003 3 2015 5 2018 4 2018 7 2012 3 2015 7 2014 5 2017 5 2013 5 2014 5 2014 1 2015 7 2005 5 2013 5 2011 3 2012 3 1994 7 2003 3 2000 6 2005 5 2001 10 2011 3 1997 10 2000 6 1993 8 1997 10 1991 7 2001 10 1993 3 1993 8 1989 6 1993 3 二零一九年年度報告 133 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 2019 7 2018 8 2018 8 2019 1 20 2016 9 20 2014 5 2018 6 2017 2017 8 2012 11 2016 9 9 2019 10 2017 1 2019 7 2007 3 2012 11 50 2014 5 2019 1 2016 9 2006 5 2007 3 2003 1 2016 10 2014 5 2019 1 1999 1 2006 5 2013 9 2016 10 1993 2013 3 2013 9 8 2003 1 1997 1 2013 3 1994 8 1999 1 26 2001 3 2002 1 1994 7 1997 1 134 中信銀行股份有限公司 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 2019 8 2019 7 2017 7 2014 11 2018 7 2016 1 2017 7 2013 8 2013 5 2014 11 2016 1 2001 10 2013 8 2002 4 2013 5 1993 4 2001 10 1986 12 2002 4 1986 8 1986 12 27 18 二零一九年年度報告 135 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 8.3 8.3.1 2019 5 24 2018 2019 9 16 2019 2 2019 2 26 8.3.2 2019 5 2019 5 24 2019 8 16 2019 10 17 2020 1 8.3.3 2019 2 26 2019 3 29 2019 2 2019 3 26 2019 6 18 2019 3 26 2019 4 2019 7 1 2019 7 1 2019 4 25 2019 7 1 2019 7 1 136 中信銀行股份有限公司 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 2019 3 26 2019 8 5 2019 11 28 2019 10 2019 12 2020 1 8.4 3,373.61 8.5 8.6 二零一九年年度報告 137 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 8.7 8.8 8.9 8.10 2019 2019 8.11 8.11.1 57,045 員工學歷佔比情況 55,278 1,767 12,126 41,091 3,828 12,535 7.56% 21.97% 21.97% 40,197 70.47% 4,313 7.56% 1,625 100% 70.47% 本科學歷員工 專科及以下學歷員工 研究生及以上學歷員工 138 中信銀行股份有限公司 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 9 100010 1 1,932 2,239,214 121 518048 1 5,864 507,371 27 A 100033 75 2,971 967,635 2 3-8 11 300020 36 998 100,824 10 050000 61 1,758 78,183 150 250002 46 1,544 102,352 22 266071 53 1,668 99,180 29 116011 24 839 49,448 138 200126 51 1,672 326,541 348 210008 83 3,152 370,634 266 215028 28 1,063 137,317 9 310016 89 3,378 468,185 36 315010 27 848 100,285 6 350000 53 1,491 73,238 334 101 201 301 16 481 18,111 401 361000 233 510613 101 3,278 374,369 8 5-10 518048 48 1,488 337,649 1 570125 12 336 12,034 396 230001 40 1,086 106,307 1 450018 82 2,289 200,963 747 430000 45 1,427 151,024 1500 410011 41 1,192 84,939 333 16 A 330003 20 662 71,162 9 030002 30 905 45,822 5 400021 29 1,035 128,757 36-1 530021 18 543 43,818 BL 550081 14 415 37,522 010010 34 880 50,207 160 750002 8 246 18,482 1 810008 9 219 9,365 1 710061 38 1,070 73,848 1480 610042 45 1,254 134,908 165 830002 11 357 24,713 650021 32 808 45,519 638 730000 14 331 17,884 22 850000 2 123 5,274 236 150000 18 511 29,628 1177 130000 18 477 32,187 336 110014 50 1,415 47,197 5th Floor, 99 Gresham Street, London, EC2V 7NG,UK 1 25 2,919 Level 27, Gateway, 1 Macquarie Place, Sydney, NSW 2000, Australia 1 6 – (1) 1,662 4 (2) 74 43 31 (3) 二零一九年年度報告 139 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 8.11.2 (OKR) 8.11.3 5,274 69.69 + 140 中信銀行股份有限公司 8.11.4 股東大會 董事會 監事會 董事會辦公室 監事會辦公室 審計與關聯交易 消費者權益 戰略發展委員會 風險管理委員會 提名與薪酬委員會 監督委員會 提名委員會 控制委員會 保護委員會 高級管理層 特 不 區 高 殊 良 域 級 金 風 績 批 零 資 信 創 信 市 責 融 資 險 效 發 售 產 息 新 資 用 場 任 協 職 產 產 調 稱 工 消 內 考 業 業 負 技 管 審 營 認 作 費 重 控 核 務 務 債 術 理 處 批 銷 定 發 推 組 置 展 薦 委 者 委 委 委 委 委 委 委 委 委 委 員 權 審 員 員 員 員 員 員 員 委 員 員 員 委 委 核 員 員 員 會 益 會 會 會 會 會 會 會 會 會 會 保 委 會 會 會 員 護 會 二級分行 一級分行 支行 總行一級(或準一級)部門 總行直屬機構 中信銀行(國際) 中信國金 消 中信國際資產 授 費 資 信 者 集 軟 人 財 資 風 授 信 法 公 普 交 國 投 戰 機 零 私 個 信 金 金 資 產 電 息 運 紀 黨 安 行 件 業 權 票 技 中 數 辦 力 務 產 險 信 律 合 審 司 惠 易 際 資 略 構 售 人 人 用 融 融 產 管 子 營 委 群 採 全 政 開 信銀資本 資 會 負 管 審 務 益 卡 市 同 據 理 術 據 公 保 規 計 銀 金 銀 業 銀 客 客 銀 銀 信 託 銀 管 辦 工 購 保 管 發 中 源 計 債 理 批 管 全 行 融 行 務 行 戶 戶 保 中 場 業 中 管 業 行 管 理 公 作 理 室 部 部 行 行 貸 心 中 衛 中 心 部 部 部 部 部 理 部 部 部 部 部 部 部 部 護 部 部 部 心 部 部 部 務 部 理 部 室 部 部 信銀投資 信銀北京 辦 心 部 心 部 中 部 公 心 室 信銀深圳 臨安中信村鎮銀行 中信金融租賃 中信百信銀行 阿爾金銀行 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 二零一九年年度報告 141 第九章 公司治理報告 9.1 9.2 16 41 142 中信銀行股份有限公司 第九章 公司治理報告 9.3 9.3.1 3% 10% 45 20 10% 3% 二零一九年年度報告 143 第九章 公司治理報告 3% 10 2 10% 10% 10 ir@citicbank.com 9.3.2 1 1 1 A 1 H 27 2019 1 30 2019 2019 A 2019 H 2019 5 24 2018 (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 144 中信銀行股份有限公司 第九章 公司治理報告 9.4 9.4.1 10 9.4.2 11 9 2 2018 2020 2018 2020 < > 64 2018 2018 2018 2019 2018 2019 2019 2019 44 8/11 3/11 9/11 2/11 11/11 0/11 3/3 0/3 11/11 0/11 8/11 3/11 10/11 1/11 10/11 1/11 11/11 0/11 11/11 0/11 1 二零一九年年度報告 145 第九章 公司治理報告 9.4.3 9.4.4 4/4 0/4 3/4 4/4 146 中信銀行股份有限公司 第九章 公司治理報告 9.4.5 13.67 19A.07B 9.4.6 2019 9.5 5 9.5.1 4 4 2018 2018 14 3/4 1/4 4/4 0/4 3/3 0/3 4/4 0/4 2019 3 26 二零一九年年度報告 147 第九章 公司治理報告 9.5.2 3 10 2019 25 2018 2019 2019 2019 2018 9 9/10 1/10 9/10 1/10 9/10 1/10 2019 2020 3 23 2020 148 中信銀行股份有限公司 第九章 公司治理報告 9.5.3 4 6 2018 2018 2019 11 2018 2019 2019 2019 2018 2019 2019 2019 2019 24 6/6 0/6 1/1 0/1 5/6 1/6 6/6 0/6 (1) 2019 3 26 (2) 2019 10 17 (3) 1 9.5.4 3 二零一九年年度報告 149 第九章 公司治理報告 6 2018 2018 2018 16 5/6 1/6 6/6 0/6 6/6 0/6 2019 150 中信銀行股份有限公司 第九章 公司治理報告 9.5.5 3 2 2019 2018 2019 2/2 0/2 2/2 0/2 1/2 1/2 9.6 8 二零一九年年度報告 151 第九章 公司治理報告 9.7 11 9.8 9.9 9.10 (FCS FCIS) +86-10-85230010 +86-10-85230079 152 中信銀行股份有限公司 第九章 公司治理報告 9.11 9.12 2009 10 23 70.32% 2007 3 13 9.13 二零一九年年度報告 153 第九章 公司治理報告 9.14 1 1 1 3 3 3 3 3 1 1 1 1 1 1 3 3 15 3.29 154 中信銀行股份有限公司 第九章 公司治理報告 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 9.15 二零一九年年度報告 155 第九章 公司治理報告 9.16 2019 12 31 A.1.3 14 179 10 10 A.6.7 9.17 1,600 2018-2020 400 156 中信銀行股份有限公司 第九章 公司治理報告 9.18 300 500 A 9.19 二零一九年年度報告 157 第九章 公司治理報告 9.20 2019 2019 12 31 (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 9.21 2018-2020 413 38 80 86 21 15 18,000 5C39 5C 20 5C 5000 38 39 (culture) (control) (compliance) (check) (correct) 158 中信銀行股份有限公司 第九章 公司治理報告 37 9.22 2018-2020 8100 2018-2020 9.23 2019 12 31 (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 2019 12 31 二零一九年年度報告 159 第九章 公司治理報告 9.24 9.25 160 中信銀行股份有限公司 第十章 監事會報告 10.1 11 23 43 7 8 二零一九年年度報告 161 第十章 監事會報告 11/11 0/11 8/11 3/11 8/11 3/11 9/11 2/11 11/11 0/11 5/5 0/5 9/11 2/11 10/11 1/11 5 1 4 3 15 10.2 10.2.1 4 4 13 4/4 0/4 4/4 0/4 0/0 0/0 4/4 0/4 2 1 1 2019 10 17 162 中信銀行股份有限公司 第十章 監事會報告 10.2.2 3 2 5 2/2 0/2 2/2 0/2 2/2 0/2 10.3 10.3.1 10.3.2 10.3.3 10.3.4 10.3.5 二零一九年年度報告 163 第十章 監事會報告 10.3.6 2019 10.3.7 2019 10.3.8 2019 10.3.9 2019 10.3.10 10.3.11 164 中信銀行股份有限公司 第十一章 審計報告及財務報告 1 190 二零一九年年度報告 165 第十一章 審計報告及財務報告 (續) 4(c) 5(i) 22 23 2019 12 31 40,011.76 1,159.56 15,597.90 84.07 9 166 中信銀行股份有限公司 第十一章 審計報告及財務報告 (續) 二零一九年年度報告 167 第十一章 審計報告及財務報告 (續) 4(a) 5(vii) 59 2019 12 31 5(vii) 59 168 中信銀行股份有限公司 第十一章 審計報告及財務報告 (續) 4(c) 5(vi) 60 2019 二零一九年年度報告 169 第十一章 審計報告及財務報告 (續) 170 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度損益及其他綜合收益表 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 2019 2018 268,498 241,933 (141,227) (129,021) 6 127,271 112,912 52,284 42,599 (5,900) (5,591) 7 46,384 37,008 8 5,229 6,519 9 8,629 9,046 10 (2) (1) 370 282 187,881 165,766 11 (54,168) (52,600) 133,713 113,166 12 (76,679) (57,886) 13 (576) (347) (15) 35 102 (642) 56,545 54,326 14 (7,551) (8,950) 48,994 45,376 48,015 44,513 979 863 二零一九年年度報告 171 第十一章 合併年度損益及其他綜合收益表 (續) 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 2019 2018 48,994 45,376 15 7 (789) 11 65 (10) 1,714 10,040 685 140 592 2,209 15 2,202 12,462 51,196 57,838 50,107 57,022 1,089 816 16 0.95 0.88 0.89 0.88 172 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務狀況表 2019年12月31日 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 2019 2018 12 31 12 31 17 463,158 538,708 18 121,297 99,153 6,865 4,988 19 204,547 176,160 20 17,117 31,991 21 9,954 10,790 22 3,892,602 3,515,650 23 1,873,596 1,600,163 23 317,546 308,872 23 924,234 778,238 628,780 510,346 3,036 2,707 24 3,672 3,881 26 426 443 27 22,372 21,385 28 12,390 1,874 1,879 29 912 896 30 32,095 23,174 31 87,556 37,453 6,750,433 6,066,714 240,298 286,430 33 951,122 782,264 34 92,539 115,358 847 962 20 16,836 31,646 35 111,838 120,315 36 4,073,258 3,649,611 37 12,132 10,549 38 8,865 4,920 39 650,274 552,483 10,896 40 6,116 5,013 30 10 16 41 42,878 54,061 6,217,909 5,613,628 二零一九年年度報告 173 第十一章 合併年度財務狀況表 (續) 2019年12月31日 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 2019 2018 12 31 12 31 42 48,935 48,935 43 78,083 34,955 44 58,977 58,977 45 7,361 5,269 46 39,009 34,450 47 81,535 74,255 48 203,411 179,820 517,311 436,661 49 15,213 16,425 532,524 453,086 6,750,433 6,066,714 2020 3 26 174 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度股東權益變動表 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 2018 12 31 2019 1 1 48,935 34,955 58,977 5,269 34,450 74,255 179,820 7,933 8,492 453,086 48,015 509 470 48,994 15 2,092 110 2,202 2,092 48,015 619 470 51,196 3,135 3,135 39,993 39,993 (1,825) (1,825) 1. 46 4,559 (4,559) 2. 47 7,280 (7,280) 3. 48 (11,255) (11,255) 4. (6) (6) 5. (1,330) (1,330) 6. 49 (470) (470) 2019 12 31 48,935 78,083 58,977 7,361 39,009 81,535 203,411 8,546 6,667 532,524 2017 12 31 48,935 34,955 58,977 (11,784) 31,183 74,251 163,121 7,646 5,149 412,433 3(c) 4,544 (939) (9,502) (235) (6,132) 2018 1 1 48,935 34,955 58,977 (7,240) 30,244 74,251 153,619 7,411 5,149 406,301 44,513 574 289 45,376 15 12,509 (47) 12,462 12,509 44,513 527 289 57,838 1. 49 3,343 3,343 1. 46 4,206 (4,206) 2. 47 4 (4) 3. 48 (12,772) (12,772) 4. (1,330) (1,330) 5. (5) (5) 6. 49 (289) (289) 2018 12 31 48,935 34,955 58,977 5,269 34,450 74,255 179,820 7,933 8,492 453,086 二零一九年年度報告 175 第十一章 合併年度現金流量表 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 2019 2018 56,545 54,326 373 2,825 (7,829) (7,897) (3) (363) (323) 8 76,679 57,886 576 347 2,821 2,942 22,186 22,416 (65) (320) 3,793 (13,503) (15,875) 141,250 116,295 44,865 68,403 (70,522) 3,159 (18,513) 42,501 29,279 17,850 788 43,837 (440,025) (450,950) 170,271 (19,990) (44,840) 43,980 (23,227) 36,480 (243) 958 (8,467) (14,229) 417,812 196,044 (71,776) 6,721 (9,683) 11,257 (24,281) (13,979) 116,969 102,316 176 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度現金流量表 (續) 2019 12 31 2019 2018 1,940,528 1,396,004 399 1,154 373 320 (2,190,629) (1,535,459) (4,056) (4,754) 24 (1,838) 321 (253,064) (144,573) 39 586,270 922,161 49 39,993 3,343 (486,792) (815,230) (22,829) (21,836) (13,052) (14,396) (3,011) 100,579 74,042 (35,516) 31,785 1 1 376,009 337,915 1,956 6,309 12 31 50 342,449 376,009 272,968 220,101 (119,236) (113,272) 二零一九年年度報告 177 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 1 2006 12 31 9 2007 4 27 B0006H111000001 91110000101690725E 2019 12 31 31 2020 3 26 2 2019 12 31 (a) 1 1 12 31 (b) 4(b)(ii) 3 622 5 178 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 3 (a) 2019 2018 16 23 9 3 11 (2015-2017 12 23 28 19 16 3(c) (b) 10 28 10 28 10 28 3 2015 12 二零一九年年度報告 179 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 3 (c) 16 2019 1 1 2019 1 1 2018 28 12 4(l) 180 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 3 (c) (i) 4(c)(iii) (ii) 4(g) 4(l) 4(s)(iv) (i) 2019 2019 1 1 13,311 11,120 (2,191) 1 2019 1 1 1 二零一九年年度報告 181 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 3 (c) (i) 2019 1 1 4.57% 4.76% 2019 1 1 2019 2018 12 31 12,934 11,304 2018 12 31 12 (183) (1) 2019 1 1 11,120 4 (a) (i) (ii) 4(j) 182 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 4 (a) (iii) 二零一九年年度報告 183 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 4 (b) (i) (ii) (c) (i) 184 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 4 (c) (i) i) ii) 二零一九年年度報告 185 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 4 (c) (i) i) ii) 186 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 4 (c) (ii) (a) (b) 二零一九年年度報告 187 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 4 (c) (ii) 188 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 4 (c) (iii) 55(a) 12 二零一九年年度報告 189 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 4 (c) (iv) (v) (i) (ii) (iii) 190 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 4 (c) (v) (vi) (1) (2) (3) 二零一九年年度報告 191 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 4 (c) (vi) (vii) (viii) (ix) 192 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 4 (c) (x) (xi) (d) (e) 4(l) (f) 二零一九年年度報告 193 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 4 (f) 4(l) 194 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 4 (g) (i) (ii) (iii) 30-35 0%-5% 2.71%-3.33% 3-10 0%-10% 9.00%-33.33% (iv) 4(l) (v) 二零一九年年度報告 195 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 4 (h) 4(l) (i) (j) 4(l) 196 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 4 (k) (l) (i) (ii) 二零一九年年度報告 197 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 4 (l) (ii) (m) 57 (n) (i) (ii) 198 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 4 (n) (iii) (o) (p) 二零一九年年度報告 199 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 4 (q) (a) (b) 51 (r) (s) (i) 4(c)(ii) (ii) (iii) 200 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 4 (s) (iv) (v) (t) (u) 二零一九年年度報告 201 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 4 (v) (w) (x) (1) (2) (3) 5 (i) 55(a) 202 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 5 (i) 55(a) (ii) (iii) (iv) 二零一九年年度報告 203 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 5 (iv) (v) (vi) 204 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 6 2019 2018 (i) : 5,949 7,049 1,741 2,472 6,326 8,203 753 987 101,049 95,562 84,748 69,541 9,094 8,645 38,238 32,881 20,584 16,534 16 59 268,498 241,933 (8,118) (8,937) (24,869) (26,389) (3,522) (3,389) (1,679) (1,623) (80,272) (66,254) (22,186) (22,416) (548) (33) (13) (141,227) (129,021) 127,271 112,912 (i) 2019 12 31 3.61 2018 12 31 3.75 二零一九年年度報告 205 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 7 2019 2018 34,800 24,516 3,835 6,044 (i) 7,345 4,839 4,898 5,613 1,322 1,269 84 318 52,284 42,599 (5,900) (5,591) 46,384 37,008 (i) 8 2019 2018 2,783 3,897 2,194 1,983 252 552 87 5,229 6,519 9 2019 2018 7,329 7,745 188 (494) (1,878) (1,416) 2,187 (262) 560 134 (7) 3,181 250 158 8,629 9,046 10 2019 2018 (2) (1) 206 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 11 2019 2018 22,320 22,196 1,262 1,400 1,490 1,469 1,250 1,300 462 416 8 196 87 61 2,770 2,453 (14) 102 1 6 29,636 29,599 3,275 1,742 1,830 1,492 4,972 1,049 1,112 728 485 547 458 405 398 9,238 9,255 1,854 1,699 (i) 13,440 12,047 54,168 52,600 (i) 2019 0.21 2018 0.20 0.08 2018 0.21 二零一九年年度報告 207 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 11 (a) 2019 12 31 2018 2018 2019 2018 24,897 20,089 19,804 18,452 1,761 1,438 46,462 39,979 2019 2018 5,000,001 10,000,000 3 3 10,000,001 15,000,000 2 2 2019 2018 12 2019 2018 67 11 (84) (1) 43 (33) 2,103 3,034 68,793 47,753 3,589 999 678 75 390 6,098 1,100 (50) 76,679 57,886 208 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 13 2019 2018 576 347 14 (a) 2019 2018 16,073 12,680 501 561 33 46 30(c) (9,056) (4,337) 7,551 8,950 25% 16.5% (b) 2019 2018 56,545 54,326 14,136 13,581 (263) (286) 282 274 (4,893) (3,353) (1,620) (1,209) (91) (57) 7,551 8,950 二零一九年年度報告 209 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 15 2019 2018 9 (2) (1,052) 15 263 (4) 65 (789) 83 (10) (i) 4,425 13,300 (2,187) 149 (524) (3,409) (ii) 927 173 (242) (33) 592 2,209 2,991 12,379 2,202 12,462 (i) 22(a) (ii) 22(a) 210 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 16 2018 2019 12 31 2016 43(i) 2019 13.30 2018 13.30 2019 12 31 2019 2019 3 4 400 A 2019 2018 48,015 44,513 1,330 1,330 46,685 43,183 48,935 48,935 0.95 0.88 0.89 0.88 17 2019 2018 6,345 6,188 (i) 354,074 399,797 (ii) 97,602 128,423 (iii) 1,890 2,816 (iv) 3,080 1,289 167 195 463,158 538,708 二零一九年年度報告 211 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 17 (i) 2019 12 31 9% 2018 12 31 12% 9% 2018 12 31 12% 5% 2018 12 31 5% 2019 12 31 7.5% 2018 12 31 9% (ii) (iii) (iv) 20% 1 18 (a) 2019 2018 12 31 12 31 89,740 44,318 5,188 21,028 94,928 65,346 25,785 31,984 11 1,783 25,796 33,767 715 114 121,439 99,227 32 (142) (74) 121,297 99,153 212 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 18 (b) 2019 2018 12 31 12 31 (i) 39,638 65,023 1,620 22,256 79,466 11,834 81,086 34,090 715 114 121,439 99,227 32 (142) (74) 121,297 99,153 (i) 2019 12 31 8.49 2018 12 31 13.43 19 (a) 2019 2018 12 31 12 31 22,773 13,680 119,330 113,351 142,103 127,031 61,306 48,421 61,306 48,421 1,219 873 204,628 176,325 32 (81) (165) 204,547 176,160 二零一九年年度報告 213 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 19 (b) 2019 2018 12 31 12 31 126,867 112,284 62,092 63,168 14,450 1,219 873 204,628 176,325 32 (81) (165) 204,547 176,160 20 20(c) 2019 12 31 2018 12 31 20(c) 2,890 15 17 8,385 96 8 2,883,406 5,188 5,159 1,837,247 6,010 5,966 1,513,070 11,700 10,928 2,595,674 24,826 24,501 12,715 214 732 58,644 1,048 1,170 820 11 1 4,412,081 17,117 16,836 4,500,770 31,991 31,646 214 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 20 (a) 2019 2018 12 31 12 31 3 1,746,119 1,921,744 3 1 1,753,923 2,033,875 1 5 896,911 542,276 5 15,128 2,875 4,412,081 4,500,770 (b) 2012 2019 12 31 146.31 2018 12 31 201.58 (c) 21 (a) 2019 2018 12 31 12 31 10,001 3,402 6,428 10,001 9,830 958 6 10,001 10,794 32 (47) (4) 9,954 10,790 二零一九年年度報告 215 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 21 (b) 2019 12 31 2018 12 31 52 (c) 2019 12 31 2018 12 31 1 22 (a) 2019 2018 12 31 12 31 1,911,597 1,833,171 3,787 146,414 43,000 47,817 1,958,384 2,027,402 776,657 643,407 514,657 442,493 205,483 203,853 227,102 194,737 1,723,899 1,484,490 10,104 8,338 3,692,387 3,520,230 32 (115,403) (101,022) (86) (78) 3,576,898 3,419,130 922 137 307,867 96,383 308,789 96,520 (48) (21) 216 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 22 (a) 2019 2018 12 31 12 31 6,915 3,892,602 3,515,650 32 (467) (132) (b) 2019 12 31 (i) 3,516,330 96,397 69,556 3,682,283 9,320 773 11 10,104 (35,562) (26,088) (53,839) (115,489) 3,490,088 71,082 15,728 3,576,898 308,712 48 29 308,789 3,798,800 71,130 15,757 3,885,687 (453) (14) (467) 二零一九年年度報告 217 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 22 (b) 2018 12 31 (i) 3,353,529 92,949 65,414 3,511,892 7,592 727 19 8,338 (31,940) (22,788) (46,372) (101,100) 3,329,181 70,888 19,061 3,419,130 96,520 96,520 3,425,701 70,888 19,061 3,515,650 (132) (132) (i) 2019 2018 12 31 12 31 41,596 37,648 27,989 27,766 69,585 65,414 (53,853) (46,372) 2019 12 31 402.06 2018 12 31 352.21 218 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 22 (c) 2019 12 31 3 3 1 1 3 3 17,173 10,511 1,507 144 29,335 10,353 6,350 4,191 230 21,124 23,901 11,134 10,810 2,012 47,857 2,439 1,865 1,288 101 5,693 53,866 29,860 17,796 2,487 104,009 2018 12 31 3 3 1 1 3 3 9,221 9,602 1,977 493 21,293 9,284 8,292 6,639 627 24,842 16,428 13,339 12,008 2,367 44,142 2,457 1,959 1,752 114 6,282 37,390 33,192 22,376 3,601 96,559 1 (d) 1 25 2019 2018 12 31 12 31 1 1 11,619 11,826 1 2 2 9,935 9,866 2 3 3 6,689 7,863 3 14,757 18,262 43,000 47,817 (690) (1,001) (1,153) (429) (150) (100) 41,007 46,287 二零一九年年度報告 219 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 23 (a) 2019 2018 12 31 12 31 218,491 189,176 42,870 71,920 46,792 16,713 8,424 4,461 952 116 (i) 17 26,486 317,546 308,872 574,644 381,688 (i) 186,217 228,502 (i) 160,248 151,582 11,406 921,109 773,178 9,901 8,430 (6,776) (3,370) (6,758) (3,355) 32 (18) (15) 924,234 778,238 (ii) 616,794 491,015 4,866 12,644 621,660 503,659 7,120 6,687 628,780 510,346 32 (1,631) (1,039) (ii) 3,036 2,707 1,873,596 1,600,163 220 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 23 (a) (i) 2019 12 31 844.47 2018 12 31 990.95 55(a)(viii) (ii) 2019 12 31 4,140 614,035 618,175 (1,104) 7,625 6,521 3,036 621,660 624,696 32 (1,631) (1,631) 2018 12 31 2,759 498,299 501,058 (52) 5,360 5,308 2,707 503,659 506,366 32 (1,039) (1,039) 二零一九年年度報告 221 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 23 (b) 2019 2018 12 31 12 31 653,797 475,246 98,832 122,411 916,083 400,793 102,415 126,144 1,771,127 1,124,594 20,986 16,121 42,069 433,910 340 2,084 28,829 11,707 92,224 463,822 17,021 15,117 1,880,372 1,603,533 32 (6,776) (3,370) 1,873,596 1,600,163 44,990 39,541 1,436,126 1,104,876 392,480 455,746 1,873,596 1,600,163 222 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 23 (c) 2019 12 31 901,695 10,716 8,698 921,109 9,825 76 9,901 32 (3,614) (334) (2,828) (6,776) 907,906 10,458 5,870 924,234 621,337 123 200 621,660 7,120 7,120 628,457 123 200 628,780 1,536,363 10,581 6,070 1,553,014 (1,331) (3) (297) (1,631) 2018 12 31 768,136 3,882 1,160 773,178 8,422 8 8,430 32 (2,680) (152) (538) (3,370) 773,878 3,738 622 778,238 503,334 104 221 503,659 6,686 1 6,687 510,020 105 221 510,346 1,283,898 3,843 843 1,288,584 (727) (2) (310) (1,039) 二零一九年年度報告 223 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 24 2019 2018 12 31 12 31 (a) 2,914 2,759 (b) 758 1,122 3,672 3,881 (a) 2019 12 31 70.0% 40 (i) 50.1% 70.5 (ii) (i) (ii) 2018 50.1% 2019 12 31 58,865 55,620 3,245 2,373 20 9,520 8,487 1,033 472 259 2018 12 31 35,924 32,701 3,223 1,295 (484) 7,928 7,194 734 349 195 224 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 24 (a) 2019 2018 12 31 12 31 3,229 3,229 2,759 1,196 1,829 154 (274) 1 8 2,914 2,759 (b) 2019 12 31 46% 22.18 20% 5.0 2019 12 31 1,540 172 1,368 (38) (133) 428 26 402 150 (50) 二零一九年年度報告 225 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 24 (b) 2018 12 31 1,631 149 1,482 (718) (768) 884 884 5 5 499 47 452 3 (30) 2019 2018 12 31 12 31 1,168 1,489 1,122 1,145 (321) 306 (52) (368) (10) 9 49 758 1,122 25 2019 2018 12 31 12 31 (i) 16,570 16,570 (ii) 1,577 1,577 (iii) 102 102 (iv) 4,000 4,000 22,249 22,249 226 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 25 2019 12 31 75.03 100% 100% (i) 18.89 99.05% 0.71% 99.76% (ii) 2 51% 51% (iii) 40 100% 100% (iv) (i) 100% 75% (ii) 1984 99.05% 0.71% 99.76% (iii) 2011 2 51% (iv) 2015 40 100% 26 2019 2018 12 31 12 31 1 1 443 295 (15) 35 93 (10) 8 20 12 31 426 443 2019 12 31 二零一九年年度報告 227 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 26 2019 12 31 13 3 27 2019 1 1 21,885 1,288 10,839 34,012 496 799 1,612 2,907 471 (471) (263) (702) (965) 10 19 29 2019 12 31 22,599 1,616 11,768 35,983 2019 1 1 (4,949) (7,678) (12,627) (694) (1,048) (1,742) 125 656 781 (6) (17) (23) 2019 12 31 (5,524) (8,087) (13,611) 2019 1 1 16,936 1,288 3,161 21,385 2019 12 31 (i) 17,075 1,616 3,681 22,372 228 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 27 2018 1 1 21,313 1,078 11,018 33,409 1,157 210 1,466 2,833 (514) (663) (1,177) (102) (1,041) (1,143) 31 59 90 2018 12 31 21,885 1,288 10,839 34,012 2018 1 1 (4,497) (7,582) (12,079) (674) (1,156) (1,830) 9 492 501 229 610 839 (16) (42) (58) 2018 12 31 (4,949) (7,678) (12,627) 2018 1 1 16,816 1,078 3,436 21,330 2018 12 31 (i) 16,936 1,288 3,161 21,385 (i) 2019 12 31 12.11 2018 12 31 10.78 二零一九年年度報告 229 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 28 2018 12 31 12,145 1,235 125 48 13,553 2019 1 1 12,145 1,235 125 48 13,553 2,485 7 2,492 (146) (16) (6) (1) (169) 17 17 2019 12 31 14,501 1,219 126 47 15,893 2018 12 31 (242) (242) 2019 1 1 (242) (242) (3,194) (30) (40) (11) (3,275) 10 5 1 16 (2) (2) 2019 12 31 (3,186) (267) (39) (11) (3,503) 2019 1 1 12,145 993 125 48 13,311 2019 12 31 11,315 952 87 36 12,390 (i) 2019 12 31 108.96 31.76 (ii) 2019 12 31 1.13 (iii) 2019 12 31 6.62 29 2019 2018 12 31 12 31 896 849 16 47 912 896 2019 12 31 2018 12 31 230 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 30 2019 2018 12 31 12 31 32,095 23,174 (10) (16) 32,085 23,158 (a) 2019 12 31 2018 12 31 129,678 32,209 95,710 23,729 (11,559) (2,865) (9,944) (2,526) 10,202 2,551 7,430 1,857 985 200 238 114 129,306 32,095 93,434 23,174 (56) (10) (86) (16) 129,250 32,085 93,348 23,158 (b) 2019 12 31 32.23 2018 12 31 27.20 (c) 2018 12 31 23,729 (2,542) 1,857 114 23,158 8,371 (72) 676 81 9,056 103 (261) 18 6 (134) 6 (1) 5 2019 12 31 32,209 (2,875) 2,551 200 32,085 2017 12 31 17,060 3,070 1,562 125 21,817 3,020 (2,588) (10) 422 3,633 404 298 2 4,337 (3,430) (3) (3,433) 16 2 (3) 15 2018 12 31 23,729 (2,542) 1,857 114 23,158 二零一九年年度報告 231 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 31 2019 2018 12 31 12 31 34,921 2,356 12,698 (i) 11,721 10,833 6,915 1,588 2,716 3,534 2,119 2,205 (ii) 2,326 2,203 3,071 1,632 4,466 1,679 663 871 45 985 993 (iii) 5,895 8,574 87,556 37,453 (i) (ii) 2019 2018 12 31 12 31 3,491 2,429 3 499 3,494 2,928 32 (1,168) (725) 2,326 2,203 2019 12 31 2018 12 31 (iii) 232 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 32 2019 12 31 / (i) 18 74 67 1 142 19 165 (84) 81 21 4 43 47 22 101,154 68,793 (60,686) 6,609 115,870 23 3,355 3,589 (186) 6,758 1,039 678 (90) 4 1,631 (ii) 12,072 2,493 (10,387) (130) 4,048 40 4,543 1,100 3 5,646 122,406 76,679 (71,349) 6,487 134,223 725 576 (205) 72 1,168 725 576 (205) 72 1,168 2018 12 31 / (i) 18 60 11 3 74 19 165 (1) 1 165 21 37 (33) 4 4,970 3,034 (3,606) (4,398) 22 97,905 47,753 (46,938) 2,434 101,154 23 3,044 999 (689) 1 3,355 950 75 14 1,039 (ii) 2,334 6,098 (1,182) 4,822 12,072 40 4,557 (50) 36 4,543 114,022 57,886 (52,415) 2,913 122,406 400 347 (7) (15) 725 400 347 (7) (15) 725 二零一九年年度報告 233 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 32 (i) (ii) 33 2019 2018 12 31 12 31 288,439 208,427 658,618 565,387 947,053 773,814 1,300 4,242 59 57 1,359 4,299 2,710 4,151 951,122 782,264 34 2019 2018 12 31 12 31 45,488 58,681 35,562 47,239 81,050 105,920 11,109 9,197 380 241 92,539 115,358 234 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 35 (a) 2019 2018 12 31 12 31 65,329 93,151 46,486 25,911 1,000 111,815 120,062 218 218 23 35 111,838 120,315 (b) 2019 2018 12 31 12 31 76,229 33,809 35,586 86,471 23 35 111,838 120,315 2019 12 31 52 二零一九年年度報告 235 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 36 2019 2018 12 31 12 31 1,668,449 1,516,861 275,526 262,960 1,943,975 1,779,821 1,485,727 1,382,230 602,644 449,549 2,088,371 1,831,779 6,474 4,823 34,438 33,188 4,073,258 3,649,611 2019 2018 12 31 12 31 172,075 163,066 21,390 21,757 11,754 6,234 93,315 109,627 298,534 300,684 236 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 37 2019 12 31 (a) 10,386 24,752 (23,418) 11,720 (b) 31 2,770 (2,483) 318 (c) 35 (14) (2) 19 97 1 (23) 75 10,549 27,509 (25,926) 12,132 2018 12 31 (a) 8,635 22,660 (20,909) 10,386 (b) 34 2,453 (2,456) 31 (c) 44 102 (111) 35 125 6 (34) 97 8,838 25,221 (23,510) 10,549 (a) 2019 12 31 9,456 20,193 (18,664) 10,985 45 1,490 (1,470) 65 2 1,262 (1,263) 1 8 1,250 (1,249) 9 805 462 (688) 579 54 8 (8) 54 16 87 (76) 27 10,386 24,752 (23,418) 11,720 2018 12 31 7,553 17,818 (15,915) 9,456 28 1,469 (1,452) 45 1,400 (1,398) 2 10 1,300 (1,302) 8 955 416 (566) 805 75 196 (217) 54 14 61 (59) 16 8,635 22,660 (20,909) 10,386 二零一九年年度報告 237 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 37 (b) 2019 7% 2018 12 31 5% 2019 10.61 2018 12 31 7.57 (c) 38 2019 2018 12 31 12 31 5,012 1,570 3,830 3,342 23 8 8,865 4,920 238 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 39 2019 2018 12 31 12 31 (a) 80,351 80,296 (b) 81,475 118,450 (c) 5,591 5,520 (d) 2,785 2,752 (e) 438,830 341,310 (f) 37,730 3,512 4,155 650,274 552,483 (a) 2019 2018 12 31 12 31 2017 4 17 2020 4 17 4.20% 50,000 50,000 2017 5 24 2020 5 24 4.40% 2,994 2,993 2015 5 21 2020 5 25 3.98% 7,000 7,000 2015 11 17 2020 11 17 3.61% 8,000 8,000 2017 12 14 2020 12 14 3 4,877 4,814 +0.9% 2017 12 14 2020 12 14 2.88% 2,090 2,063 2017 12 14 2022 12 15 3 3,832 3,783 +1% 2017 12 14 2022 12 15 3.13% 1,741 1,719 80,534 80,372 (33) (76) (150) 80,351 80,296 二零一九年年度報告 239 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 39 (b) 2019 2018 12 31 12 31 2019 8 (i) 36,972 2025 5 (ii) 11,500 11,500 2027 6 (iii) 19,985 19,983 2028 9 (iv) 29,990 30,000 2028 10 (v) 20,000 19,995 81,475 118,450 (i) 2014 8 26 6.13% 2019 8 26 (ii) 2010 5 28 4.30% 2020 5 28 5 4.30% (iii) 2012 6 21 5.15% 2022 6 21 5 5.15% (iv) 2018 9 13 4.96% 2023 9 13 5 4.96% (v) 2018 10 22 4.80% 2023 10 22 5 4.80% 240 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 39 (c) 2019 2018 12 31 12 31 2019 5 (i) 2,055 2020 6 (ii) 2,134 3,465 2024 2 (iii) 3,457 5,591 5,520 (i) 2013 11 7 6.00% 3 2019 5 7 2019 5 7 (ii) 2010 6 24 6.875% 5 (iii) 2019 2 28 4.625% 5 2024 2 28 5 2024 2 28 5 2.25% (d) 3.13% (e) 2019 12 31 4,388.30 2018 12 31 3,413.10 2.59% 3.67% 2018 12 31 2.80% 4.86% 1 1 (f) 2019 3 4 400 A 2019 3 4 2025 3 3 0.3% 0.8% 1.5% 2.3% 3.2% 4.0% 2019 3 8 2019 9 11 2025 3 3 7.45 2019 7 22 7.22 2019 3 4 2025 3 3 A 80% 二零一九年年度報告 241 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 39 (f) A 130% 130% 3,000 2019 12 31 105,000 A 14,533 36,859 3,141 40,000 (74) (6) (80) 36,785 3,135 39,920 945 945 37,730 3,135 40,865 40 2019 2018 12 31 12 31 5,646 4,543 470 470 6,116 5,013 32 2019 2018 12 31 12 31 470 394 9 220 (1) (8) (144) 470 470 242 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 41 2019 2018 12 31 12 31 6,896 11,010 7,589 13,829 (i) 8,792 9,162 5,305 5,818 1,463 1,579 111 741 1,383 12,722 10,539 42,878 54,061 (i) 2019 12 31 89.72 2018 91.62 42 2019 12 31 2018 12 31 A 34,053 34,053 H 14,882 14,882 48,935 48,935 2019 2018 12 31 12 31 1 1 48,935 48,935 (i) 12 31 48,935 48,935 (i) 2019 12 31 105,000 A 14,533 二零一九年年度報告 243 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 43 2019 2018 12 31 12 31 (i) 34,955 34,955 (ii) 39,993 39(f)) 3,135 78,083 34,955 (i) 5 100 350 35,000 3.80% 2016 200 350 100 3.80% 349.55 56 3.80% 5 5 1.30% [2012]56 7.07 A 244 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 43 (ii) 2019 12 9 400 2019 12 11 100 5 4.20% 5 5 2019 2018 12 31 12 31 517,311 436,661 439,228 401,706 78,083 34,955 1,330 1,330 15,213 16,425 8,546 7,933 6,667 8,492 2019 12 31 13.30 2018 12 31 13.30 44 2019 2018 12 31 12 31 58,896 58,896 81 81 58,977 58,977 二零一九年年度報告 245 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 45 37 46 2019 2018 12 31 12 31 1 1 34,450 30,244 4,559 4,206 12 31 39,009 34,450 10% 50% 25% 47 2019 2018 12 31 12 31 1 1 74,255 74,251 7,280 4 12 31 81,535 74,255 246 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 48 (a) 2019 2018 46 4,559 4,206 47 7,280 4 12 31 11,839 4,210 2019 45.59 72.78 (b) 2019 5 24 2018 2018 10 2.30 112.55 2019 7 22 (c) 2019 8 27 3.80% 3.80 13.30 2019 10 28 (d) 2020 3 26 10 2.39 116.95 2019 12 31 (e) 2019 12 31 2.60 2018 12 31 2.00 0.82 2018 0.56 二零一九年年度報告 247 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 49 2019 12 31 66.67 2016 10 11 2018 11 6 2016 10 11 500 2021 10 11 4.25% 3.107% 2018 11 6 500 2023 11 6 7.10% 4.151% 2019 4.70 2018 2.89 2019 4 22 2014 4 22 3 248 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 50 2019 2018 12 31 12 31 6,345 6,188 97,602 128,423 3 39,906 88,801 3 134,321 124,923 3 64,275 27,674 336,104 369,821 342,449 376,009 51 (a) 2019 2018 12 31 12 31 1 6,789 4,521 1 45,422 35,508 52,211 40,029 426,226 393,851 545,503 434,590 147,154 158,813 103,981 92,924 1,275,075 1,120,207 二零一九年年度報告 249 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 51 (b) 2019 2018 12 31 12 31 398,617 370,529 0% 150% (c) (i) 2019 2018 12 31 12 31 3,457 5,356 (ii) 2018 12 13 2019 12 4 50 (d) 2019 12 31 24.36 2018 12 31 2.71 2019 0.09 2018 2.20 40 250 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 51 (e) 2019 2018 12 31 12 31 11,272 11,101 (f) 2019 12 31 2018 12 31 52 (a) (i) 2019 2018 12 31 12 31 367,616 439,272 76,590 33,955 181 172 444,387 473,399 2019 12 31 2018 12 31 12 (ii) 2019 12 31 8.40 2018 12 31 13.35 二零一九年年度報告 251 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 52 (b) 21 2019 12 31 2018 12 31 2019 2018 53 (a) 2019 2018 12 31 12 31 441,142 640,227 441,143 640,229 (b) 59(c) 59(b) 59(b) 2019 12 31 59(b) 252 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 54 (a) 2019 二零一九年年度報告 253 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 54 (a) 2019 12 31 52,199 70,028 28,032 (22,988) 127,271 26,809 (38,392) (20,552) 32,135 79,008 31,636 7,480 9,147 127,271 12,591 39,017 929 (6,153) 46,384 (i) 2,191 631 11,067 337 14,226 93,790 71,284 19,476 3,331 187,881 (1,938) (1,119) (1,399) (1,610) (6,066) (18,012) (26,462) (2,340) (1,288) (48,102) (51,076) (24,070) (796) (737) (76,679) (576) (576) (15) (15) 102 102 22,764 19,633 14,941 (793) 56,545 (7,551) 48,994 1,484 891 1,074 999 4,448 2019 12 31 2,305,553 1,315,035 1,763,646 1,330,432 6,714,666 112 3,560 3,672 32,095 6,750,433 3,274,306 1,876,042 864,467 203,084 6,217,899 10 6,217,909 729,572 545,503 1,275,075 254 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 54 (a) 2018 12 31 53,524 60,669 26,282 (27,563) 112,912 20,376 (32,179) (18,935) 30,738 73,900 28,490 7,347 3,175 112,912 11,253 24,699 1,123 (67) 37,008 (i) 2,670 4,336 8,242 598 15,846 87,823 57,525 16,712 3,706 165,766 (1,040) (552) (640) (710) (2,942) (19,136) (25,055) (3,356) (2,111) (49,658) (42,074) (15,295) (187) (330) (57,886) (347) (347) 35 35 (642) (642) 25,573 16,623 12,529 (399) 54,326 (8,950) 45,376 1,394 769 851 1,089 4,103 2018 12 31 2,328,330 1,155,488 1,488,115 1,067,726 6,039,659 118 3,763 3,881 23,174 6,066,714 3,046,177 1,538,976 716,638 311,821 5,613,612 16 5,613,628 1,027,283 92,924 1,120,207 (i) 二零一九年年度報告 255 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 54 (b) 31 256 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 54 (b) 2019 12 31 35,906 22,013 6,971 21,000 21,457 2,331 11,490 6,103 127,271 (9,879) (5,000) 13,226 (6,403) (9,536) (501) 18,314 (221) 26,027 17,013 20,197 14,597 11,921 1,830 29,804 5,882 127,271 2,852 2,421 4,232 1,634 1,475 325 32,132 1,313 46,384 (i) 593 199 467 130 175 37 11,753 872 14,226 29,472 19,633 24,896 16,361 13,571 2,192 73,689 8,067 187,881 (933) (755) (894) (695) (842) (228) (1,190) (529) (6,066) (8,004) (5,844) (7,448) (5,015) (4,642) (1,221) (12,978) (2,950) (48,102) (9,475) (9,808) (13,369) (6,247) (10,820) (3,263) (22,527) (1,170) (76,679) (169) (205) (67) (71) (19) (45) (576) (15) (15) 154 (52) 102 10,891 3,226 2,980 4,337 (2,804) (2,539) 37,148 3,306 56,545 (7,551) 48,994 475 168 235 125 621 44 2,571 209 4,448 2019 12 31 1,400,247 810,404 1,440,563 656,139 585,993 106,531 2,730,391 337,807 (1,353,409) 6,714,666 3,027 645 3,672 32,095 6,750,433 1,021,511 624,170 1,212,606 554,658 457,021 94,420 3,312,559 272,066 (1,331,112) 6,217,899 10 6,217,909 204,838 149,346 118,966 151,951 82,348 10,047 538,324 19,255 1,275,075 二零一九年年度報告 257 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 54 (b) 2018 12 31 26,679 17,920 14,234 16,865 17,332 2,334 11,644 5,904 112,912 (3,327) (300) 6,477 (2,907) (5,703) (489) 6,578 (329) 23,352 17,620 20,711 13,958 11,629 1,845 18,222 5,575 112,912 3,047 2,756 4,571 1,603 1,603 341 21,648 1,439 37,008 (i) 991 216 638 112 103 26 12,979 781 15,846 27,390 20,592 25,920 15,673 13,335 2,212 52,849 7,795 165,766 (515) (266) (375) (342) (419) (127) (704) (194) (2,942) (7,404) (5,628) (7,581) (5,066) (5,062) (1,194) (14,892) (2,831) (49,658) (8,378) (6,669) (11,366) (6,131) (8,000) (4,419) (11,821) (1,102) (57,886) (113) (9) (66) (83) (9) (67) (347) 35 35 (288) (354) (642) 10,980 8,020 6,532 4,134 (229) (3,537) 25,144 3,282 54,326 (8,950) 45,376 331 1,017 171 144 311 42 1,641 446 4,103 2018 12 31 1,184,230 812,520 1,255,616 594,775 539,071 97,329 2,442,818 337,570 (1,224,270) 6,039,659 2,878 1,003 3,881 23,174 6,066,714 1,191,150 800,478 1,228,822 596,075 524,880 106,680 2,084,629 282,868 (1,201,970) 5,613,612 16 5,613,628 189,531 133,112 125,076 140,766 77,284 10,914 427,397 16,127 1,120,207 (i) 258 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 55 (a) (1) (2) 二零一九年年度報告 259 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (a) 2018 1 1 IFRS 9 1 1 12 12 2 2 3 3 IFRS 9 (1) 1 15 2 3 30 90 260 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 55 (a) (2) 90 (PD) (EAD) (LGD) (3) 12 12 12 12 二零一九年年度報告 261 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (a) (4) 12 (GDP) 2019 5.70%~6.41% 1.76%~7.24% 3.56%~3.73% (PD) 12 262 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 55 (a) (5) 2019 12 31 10% 10% 23.45 2018 12 31 28.68 10% 10% 18.96 2018 12 31 21.66 12 12 2019 2018 12 31 12 31 59,919 53,070 2,098 1,790 62,017 54,860 二零一九年年度報告 263 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (a) (5) (i) 2019 12 31 456,813 456,813 121,297 121,297 204,547 204,547 17,117 17,117 9,954 9,954 (1) 3,798,800 71,130 15,757 6,915 3,892,602 317,546 317,546 907,906 10,458 5,870 924,234 628,457 123 200 628,780 3,036 3,036 31,138 2,118 728 33,984 6,158,912 83,829 22,555 344,614 6,609,910 1,266,571 8,316 188 1,275,075 7,425,483 92,145 22,743 344,614 7,884,985 264 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 55 (a) (5) (i) 2018 12 31 532,520 532,520 99,153 99,153 176,159 1 176,160 31,991 31,991 10,790 10,790 (1) 3,425,701 70,888 19,061 3,515,650 308,872 308,872 773,878 3,738 622 778,238 510,020 105 221 510,346 2,707 2,707 17,440 2,191 4,667 24,298 5,545,661 76,922 24,572 343,570 5,990,725 1,114,830 5,257 120 1,120,207 6,660,491 82,179 24,692 343,570 7,110,932 二零一九年年度報告 265 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (a) (5) (i) 2019 12 31 (1) 1 3,143,219 621,373 69,770 3,834,362 (35,562) 3,798,800 2 2,154 11,153 83,911 97,218 (26,088) 71,130 3 69,596 69,596 (53,839) 15,757 1 830,071 80,948 501 911,520 (3,614) 907,906 2 10,792 10,792 (334) 10,458 3 8,698 8,698 (2,828) 5,870 1 577,688 50,769 628,457 (1,331) 628,457 2 123 123 (3) 123 3 200 200 (297) 200 4,553,132 775,158 154,182 78,494 5,560,966 (123,896) 5,438,701 2018 12 31 (1) 1 2,713,135 683,890 60,616 3,457,641 (31,940) 3,425,701 2 414 9,373 83,889 93,676 (22,788) 70,888 3 65,433 65,433 (46,372) 19,061 1 671,939 104,619 776,558 (2,680) 773,878 2 3,890 3,890 (152) 3,738 3 1,160 1,160 (538) 622 1 493,858 16,162 510,020 (727) 510,020 2 105 105 (2) 105 3 221 221 (310) 221 3,879,346 818,039 144,505 66,814 4,908,704 (105,509) 4,804,234 (1) 266 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 55 (a) (5) (ii) 2019 12 31 1 2 3 3,457,641 93,676 65,433 1 (113,799) 2 42,217 3 71,582 (i) 486,777 (38,913) (6,733) (60,686) (ii) 3,743 238 3,834,362 97,218 69,596 2018 12 31 1 2 3 3,036,736 92,227 67,933 1 (84,271) 2 11,115 3 73,156 (i) 495,119 (10,215) (28,961) (46,938) (ii) 10,057 549 243 3,457,641 93,676 65,433 二零一九年年度報告 267 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (a) (5) (ii) 2019 12 31 1 2 3 1,286,574 3,995 1,385 1 (11,260) 2 10,368 3 892 (i) 253,869 (3,516) 6,810 (186) (ii) 10,794 68 (3) 1,539,977 10,915 8,898 2018 12 31 1 2 3 1,064,552 347 45 1 (8,430) 2 3,875 3 4,555 (i) 227,172 (236) (2,528) (689) (ii) 3,280 9 2 1,286,574 3,995 1,385 (i) (ii) 268 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 55 (a) (5) (ii) 2019 12 31 1 2 3 32,072 22,788 46,372 (i) 1 (2,328) 2 6,134 3 42,339 (ii) 5,769 (8,610) (1,738) (iii) 327 5,747 21,153 (60,686) (iv) 175 29 6,413 36,015 26,088 53,853 2018 12 31 1 2 3 30,664 24,674 42,565 (i) 1 (1,870) 2 515 3 48,640 (ii) 4,702 (1,838) (1,337) (iii) (1,540) (625) 1,107 (46,938) (iv) 116 62 2,335 32,072 22,788 46,372 二零一九年年度報告 269 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (a) (5) (ii) 2019 12 31 1 2 3 3,407 154 848 (i) 1 (56) 2 195 3 138 (ii) 1,610 (12) 2,135 (iii) (23) 190 (186) (iv) (7) 4,945 337 3,125 2018 12 31 1 2 3 3,953 10 31 (i) 1 (239) 2 144 3 1,843 (ii) 370 (iii) (703) (341) (689) (iv) 26 4 3,407 154 848 (i) (ii) (iii) (iv) 270 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 55 (a) (5) (iii) 2019 12 31 2018 12 31 % % 352,732 8.8 190,879 282,699 7.8 177,013 288,975 7.2 256,672 312,923 8.7 273,640 268,942 6.7 124,285 208,922 5.8 106,882 257,675 6.4 114,547 295,005 8.2 140,199 152,127 3.8 70,036 151,038 4.2 76,331 146,883 3.7 87,346 151,391 4.2 89,064 94,701 2.4 44,461 79,086 2.2 31,980 66,215 1.7 47,132 72,938 2.0 40,669 12,743 0.3 6,733 13,366 0.4 2,721 314,526 7.8 135,663 313,757 8.6 128,377 1,955,519 48.8 1,077,754 1,881,125 52.1 1,066,876 1,730,814 43.2 1,142,987 1,484,490 41.0 1,000,203 311,654 7.7 242,797 6.7 10,104 0.3 8,338 0.2 4,008,091 100.0 2,220,741 3,616,750 100.0 2,067,079 (iv) 2019 12 31 2018 12 31 % % 1,224,035 30.5 420,248 1,123,293 31.1 426,447 920,846 23.0 592,602 784,722 21.7 507,327 598,313 14.9 472,112 549,491 15.2 448,719 534,366 13.3 329,238 463,100 12.8 296,286 474,109 11.8 275,498 433,143 12.0 269,765 77,694 1.9 55,767 75,682 2.1 51,582 168,624 4.3 75,276 178,981 4.9 66,953 10,104 0.3 8,338 0.2 4,008,091 100.0 2,220,741 3,616,750 100.0 2,067,079 二零一九年年度報告 271 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (a) (5) (v) 2019 2018 12 31 12 31 976,047 806,154 489,545 492,382 2,220,741 2,067,079 1,822,815 1,658,484 397,926 408,595 3,686,333 3,365,615 311,654 242,797 10,104 8,338 4,008,091 3,616,750 (vi) 2019 12 31 2018 12 31 22,792 0.57% 21,588 0.60% 3 10,800 0.27% 18,748 0.52% 2019 12 31 272 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 55 (a) (5) (vii) 2019 12 31 (i) AAA AA A A 490,734 175,718 14,895 1,786 683,133 94,455 6,062 100,517 102 346 448 35,558 321,254 6,151 25,349 9,531 397,843 44,596 36,881 11,023 15,593 9,188 117,281 185,854 406 17 186,277 157,194 157,194 1,008,391 533,955 32,821 48,790 18,736 1,642,693 2018 12 31 (i) AAA AA A A 371,368 114,370 11,693 265 497,696 108,816 8,664 7,016 124,496 178 29 1,666 1,873 26,995 181,031 4,569 23,595 9,591 245,781 55,240 48,675 10,047 7,230 6,254 127,446 228,392 228,392 178,019 178,019 969,008 352,769 27,975 38,106 15,845 1,403,703 (i) 二零一九年年度報告 273 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (a) (5) (viii) 2019 2018 12 31 12 31 265,969 300,089 80,513 89,831 16,650 346,482 406,570 (b) 274 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 55 (b) 2019 12 31 (i) 3 3 1 1 5 5 1.55% 463,158 17,743 445,415 2.00% 121,297 1,349 53,285 66,663 2.82% 204,547 1,218 149,333 39,546 14,450 2.13% 9,954 9,954 (ii) 5.08% 3,892,602 9,958 1,580,543 1,155,741 317,997 828,363 317,546 219,536 49,923 26,845 15,508 5,734 4.39% 924,234 112 362,026 78,763 367,340 115,993 3.66% 628,780 427 44,913 92,694 348,325 142,421 3,036 3,036 185,279 185,279 6,750,433 438,658 2,695,392 1,460,252 1,063,620 1,092,511 3.34% 240,298 11,358 228,940 2.79% 951,122 2,710 702,939 245,473 2.84% 92,539 484 57,432 31,714 2,909 847 716 131 2.39% 111,838 23 80,155 31,660 2.08% 4,073,258 50,932 2,782,857 645,144 593,397 928 3.80% 650,274 3,512 71,769 458,267 9,022 107,704 4.68% 10,896 790 11 108 5,303 4,684 86,837 86,837 6,217,909 146,004 3,706,652 1,641,306 610,631 113,316 532,524 292,654 (1,011,260) (181,054) 452,989 979,195 二零一九年年度報告 275 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (b) 2018 12 31 (i) 3 3 1 1 5 5 1.54% 538,708 17,047 521,661 2.22% 99,153 114 94,039 5,000 3.38% 176,160 873 129,236 46,051 2.59% 10,790 10,790 (ii) 4.86% 3,515,650 8,635 1,577,525 918,215 996,066 15,209 308,872 225,164 28,057 26,624 20,915 8,112 4.71% 778,238 8,541 67,972 181,186 388,840 131,699 3.80% 510,346 8,529 42,830 73,607 288,337 97,043 2,707 2,707 126,090 124,208 1,711 171 6,066,714 395,818 2,473,821 1,250,854 1,694,158 252,063 3.29% 286,430 68,350 218,080 3.54% 782,264 4,151 553,283 224,660 170 3.49% 115,358 241 83,859 31,224 34 962 962 2.84% 120,315 35 110,790 9,490 1.88% 3,649,611 20,940 2,605,686 647,223 375,730 32 4.52% 552,483 4,155 98,144 247,974 95,260 106,950 106,205 104,823 1,382 5,613,628 135,307 3,521,494 1,378,651 471,160 107,016 453,086 260,511 (1,047,673) (127,797) 1,222,998 145,047 (i) (ii) 3 2019 12 31 437.91 2018 12 31 422.89 276 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 55 (b) 2019 12 31 2018 12 31 2019 12 31 2018 12 31 100 (11,471) (3,407) (11,435) (1,409) 100 11,471 3,407 11,435 1,409 (i) (ii) (iii) 二零一九年年度報告 277 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (b) 2019 12 31 445,569 16,679 694 216 463,158 96,334 16,579 2,598 5,786 121,297 123,725 55,649 20,516 4,657 204,547 9,954 9,954 3,655,998 112,700 105,842 18,062 3,892,602 293,217 20,862 3,467 317,546 922,228 2,006 924,234 538,355 64,153 17,903 8,369 628,780 2,557 178 301 3,036 175,304 4,679 4,550 746 185,279 6,263,241 293,485 155,871 37,836 6,750,433 240,298 240,298 942,867 7,842 331 82 951,122 75,315 16,858 216 150 92,539 715 132 847 111,838 111,838 3,700,005 200,762 154,291 18,200 4,073,258 628,885 21,389 650,274 10,183 4 559 150 10,896 80,992 1,724 3,855 266 86,837 5,791,098 248,711 159,252 18,848 6,217,909 472,143 44,774 (3,381) 18,988 532,524 1,169,606 84,385 13,294 7,790 1,275,075 (i) (9,194) (27,398) 45,836 (7,770) 1,474 278 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 55 (b) 2018 12 31 525,321 12,668 535 184 538,708 64,670 23,757 2,429 8,297 99,153 123,262 41,291 9,137 2,470 176,160 9,832 958 10,790 3,263,386 122,573 109,773 19,918 3,515,650 287,997 18,146 2,729 308,872 775,749 2,489 778,238 429,671 50,766 23,970 5,939 510,346 2,340 155 212 2,707 121,762 1,858 515 1,955 126,090 5,603,990 274,661 149,300 38,763 6,066,714 286,430 286,430 777,789 2,582 131 1,762 782,264 101,094 14,139 125 115,358 962 962 120,097 218 120,315 3,283,244 205,993 138,905 21,469 3,649,611 531,768 20,715 552,483 93,020 3,626 7,625 1,934 106,205 5,193,442 248,235 146,786 25,165 5,613,628 410,548 26,426 2,514 13,598 453,086 1,004,799 95,187 12,862 7,359 1,120,207 (i) 33,795 (38,861) 22,205 (14,261) 2,878 (i) 二零一九年年度報告 279 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (b) 2019 12 31 2018 12 31 2019 12 31 2018 12 31 5% 3,529 23 582 (1) 5% (3,529) (23) (582) 1 (i) 500 (ii) (iii) (c) 280 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 55 (c) 2019 12 31 3 3 1 1 5 5 (i) 104,114 3,080 355,964 463,158 39,476 14,100 67,721 121,297 150,131 39,858 14,558 204,547 9,954 9,954 (ii) 27,210 695,697 928,062 691,475 1,478,383 71,775 3,892,602 819 49,394 27,738 15,979 5,754 217,862 317,546 8,714 69,541 160,329 470,798 214,740 112 924,234 134 34,824 94,189 357,203 142,426 4 628,780 3,036 3,036 74,094 11,457 10,812 36,027 84 52,805 185,279 254,561 1,035,098 1,331,789 1,586,040 1,841,387 701,558 6,750,433 11,358 228,940 240,298 402,889 302,059 246,174 951,122 57,594 32,010 2,935 92,539 715 132 847 80,177 31,661 111,838 2,010,162 828,467 639,909 593,583 1,137 4,073,258 71,846 460,610 9,071 108,747 650,274 168 784 2,225 6,562 1,157 10,896 43,902 6,785 6,893 13,493 6,927 8,837 86,837 2,457,836 1,359,070 1,648,422 625,644 117,968 8,969 6,217,909 (2,203,275) (323,972) (316,633) 960,396 1,723,419 692,589 532,524 二零一九年年度報告 281 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (c) 2018 12 31 3 3 1 1 5 5 (i) 134,917 1,288 402,503 538,708 65,701 28,245 5,207 99,153 129,317 46,843 176,160 10,790 10,790 (ii) 7,117 585,723 952,830 910,098 1,022,976 36,906 3,515,650 30,418 43,589 29,476 8,115 197,274 308,872 68,375 182,641 394,010 132,878 334 778,238 31 39,437 75,556 295,308 99,920 94 510,346 2,707 2,707 34,630 17,382 12,238 28,655 180 33,005 126,090 242,396 909,687 1,320,192 1,657,547 1,264,069 672,823 6,066,714 80 68,350 218,000 286,430 319,576 236,910 225,607 171 782,264 84,099 31,225 34 115,358 962 962 110,823 9,492 120,315 1,880,088 746,341 647,718 375,432 32 3,649,611 98,205 247,992 97,354 108,932 552,483 50,170 16,677 16,827 6,554 4,419 11,558 106,205 2,250,876 1,361,405 1,396,861 479,511 113,417 11,558 5,613,628 (2,008,480) (451,718) (76,669) 1,178,036 1,150,652 661,265 453,086 282 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 55 (c) 2019 12 31 3 3 1 1 5 5 (i) 104,114 1,407 7,624 355,964 469,109 39,476 14,168 69,201 122,845 155,306 40,902 15,580 211,788 10,002 10,002 (ii) 27,210 735,040 1,025,345 1,000,430 2,084,351 77,504 4,949,880 819 60,220 28,771 16,380 5,754 217,862 329,806 8,714 78,104 191,311 563,757 224,657 118 1,066,661 134 38,162 109,737 395,348 156,066 4 699,451 3,036 3,036 74,094 11,457 10,812 36,027 84 52,805 185,279 254,561 1,103,866 1,483,703 2,027,522 2,470,912 707,293 8,047,857 二零一九年年度報告 283 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (c) 2019 12 31 3 3 1 1 5 5 (i) 11,358 236,569 247,927 402,889 487,768 324,097 84,721 1,299,475 57,594 32,039 2,935 92,568 715 132 847 80,728 32,077 112,805 2,010,162 842,424 673,137 668,153 1,336 4,195,212 78,869 472,403 119,387 108,747 779,406 168 787 2,285 7,341 1,603 12,184 43,902 6,785 6,895 13,493 6,927 8,837 86,839 2,457,836 1,566,313 1,779,502 896,030 118,613 8,969 6,827,263 (2,203,275) (462,447) (295,799) 1,131,492 2,352,299 698,324 1,220,594 32 146 77 (12) 243 748,197 568,296 58,470 73 1,375,036 (395,774) (563,552) (58,322) (1,017,648) 284 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 55 (c) 2018 12 31 3 3 1 1 5 5 (i) 134,721 1,621 6,608 402,503 545,453 67,502 29,625 5,326 102,453 134,633 57,838 192,471 10,795 10,795 (ii) 8,797 620,238 1,042,464 1,197,180 1,536,250 40,738 4,445,667 35,039 47,703 31,114 88,205 200,776 402,837 74,135 201,371 418,337 163,300 5,880 863,023 31 43,751 97,680 375,381 145,474 11,941 674,258 2,406 2,406 34,630 17,381 12,239 28,655 180 33,275 126,360 245,681 967,218 1,471,229 2,050,667 1,933,409 697,519 7,365,723 二零一九年年度報告 285 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (c) 2018 12 31 3 3 1 1 5 5 (i) 80 64,769 226,130 290,979 573,392 662,179 485,918 31,575 1,753,064 89,065 40,706 34 129,805 962 962 110,983 9,483 155 120,621 1,880,996 760,404 679,534 429,917 40 3,750,891 98,780 306,786 180,166 108,932 694,664 50,171 16,677 16,827 6,554 4,419 11,558 106,206 2,505,601 1,802,857 1,765,384 648,367 113,425 11,558 6,847,192 (2,259,920) (835,639) (294,155) 1,402,300 1,819,984 685,961 518,531 (56) 44 128 23 139 1,194,286 1,244,844 48,220 2,487,350 (802,726) (1,243,629) (48,151) (2,094,506) 286 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 55 (c) 2019 12 31 1 1 5 5 426,226 426,226 538,861 6,387 255 545,503 96,576 49,086 1,492 147,154 16,448 18,779 16,984 52,211 101,948 2,033 103,981 1,180,059 76,285 18,731 1,275,075 2018 12 31 1 1 5 5 393,851 393,851 427,681 6,909 434,590 83,905 68,354 6,554 158,813 7,033 15,578 17,418 40,029 90,634 2,290 92,924 1,003,104 93,131 23,972 1,120,207 (i) 1 (ii) 1 (d) 二零一九年年度報告 287 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (d) 56 2013 1 1 2012 2019 1 1 2018 2018 8.50% 9.50% 11.50% 7.50% 8.50% 10.50% 288 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 56 2019 2018 12 31 12 31 8.69% 8.62% 10.20% 9.43% 12.44% 12.47% 48,935 48,935 62,112 58,977 7,361 5,269 39,009 34,450 81,535 74,255 203,411 179,820 4,627 4,422 446,990 406,128 (912) (896) (1,875) (1,878) 444,203 403,354 (i) 77,555 37,768 521,758 441,122 63,151 104,515 49,753 37,122 1,235 634 635,897 583,393 5,113,585 4,677,713 (i) 2019 12 31 43 49 二零一九年年度報告 289 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 57 290 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 57 2019 (a) 2019 2018 2019 2018 12 31 12 31 12 31 12 31 924,234 778,238 938,830 778,779 2,863 2,813 2,789 2,752 81,196 82,091 80,619 80,625 89,555 126,269 89,937 126,041 438,830 341,310 431,706 335,475 37,830 37,730 二零一九年年度報告 291 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 57 (a) 2019 12 31 2,063 663,508 273,259 938,830 2,789 2,789 80,619 80,619 5,789 84,148 89,937 431,706 431,706 37,730 37,730 2018 12 31 2,109 501,890 274,780 778,779 2,752 2,752 80,625 80,625 5,642 120,399 126,041 335,475 335,475 292 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 57 (b) (i) (i) (ii) 2019 12 31 922 922 307,867 307,867 6,915 6,915 2,086 30,417 10,367 42,870 9,962 196,224 12,305 218,491 46,792 46,792 133 819 952 1,185 7,239 8,424 17 17 86,557 516,989 13,248 616,794 361 4,505 4,866 205 123 2,708 3,036 2 5,201 5,203 11,700 11,700 214 214 100,375 1,121,087 53,601 1,275,063 132 132 715 715 5,176 5,176 29 10,899 10,928 732 732 161 16,807 715 17,683 二零一九年年度報告 293 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 57 (b) (i) (i) (ii) 2018 12 31 137 137 96,383 96,383 2,815 62,319 6,786 71,920 4,879 178,451 5,846 189,176 16,713 16,713 116 116 540 3,921 4,461 26,486 26,486 64,506 421,783 4,726 491,015 662 11,982 12,644 295 2,412 2,707 8 6,098 6,106 24,825 1 24,826 1,048 1,048 11 11 73,705 819,750 50,294 943,749 962 962 12 5,962 5,974 24,500 1 24,501 1,170 1,170 1 1 974 31,633 1 32,608 (i) 294 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 57 (b) (ii) 2019 1 1 43,155 4,726 2,412 1 50,294 (1) (1) 924 (226) (17) 681 145 14 159 17,819 12,159 785 30,763 (715) (715) (31,095) (3,557) (486) (1) (35,139) 1 1 (68) (68) (5) 1 (4) 2019 12 31 30,730 13,248 2,708 46,686 (715) (715) 2018 1 1 45,535 4,850 237 1 50,623 (1) (1) 194 (40) 1 155 (1) (1) 102 (9) 93 8,549 1,700 2,185 12,434 (11,105) (1,926) (1) (13,032) 1 1 39 39 (18) 1 (1) (18) 2018 12 31 43,155 4,726 2,412 1 50,294 (1) (1) 二零一九年年度報告 295 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 58 (a) (i) 65.37% (ii) 2015 12 31 2,147,469,539 4.39% 2016 3 17 2016 6 24 2015 2 2,292,579,000 H 4.68% 2016 3 17 2016 11 16 2016 11 29 H 2,320,177,000 4.74% 2017 10 H 2,446,265,000 4.999% 27,216,400 A 0.06% 2018 5 25 296 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 58 (b) 2019 12 31 (i) 1,426 793 253 2,073 252 (782) (1,210) (34) 17 (1,501) (1,050) (3) 2018 12 31 (i) 244 4 63 1,240 2 (445) (869) (17) (32) (1,398) 二零一九年年度報告 297 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 58 (b) 2019 12 31 (i) 31,742 23,372 (527) (572) 31,215 22,800 51 21,056 2,879 207 901 1,722 3,500 226 1,237 107 3,672 74 5 11,183 150 30,219 2,340 1,511 649 342 63,050 57,112 51 12 70 4 1,622 9 935 2,336 258 35,284 3,048 11,989 8,117 2,933 58,903 36,951 55,574 298 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 58 (b) 2018 12 31 (i) 10,645 14,363 (258) (417) 10,387 13,946 5,364 1,547 60 310 4,258 4,318 3,881 10,941 25,710 178 1,201 2,503 24 37,496 41,756 17 1,222 1,828 452 72 45,729 6,641 18,514 12,540 707 52,986 9,638 7,950 (i) 2019 二零一九年年度報告 299 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 58 (c) 2019 12 31 151 2018 12 31 40 2019 3,374 2018 3,859 (d) 37(b) (e) 300 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 59 (a) 2019 12 31 2019 12 31 133 133 133 186,217 186,217 186,217 17 160,248 160,265 160,265 87 101,684 132,222 233,993 233,993 218,491 218,491 218,491 218,728 448,149 132,222 799,099 799,099 2018 12 31 116 116 116 228,502 228,502 228,502 26,486 151,582 178,068 178,068 1,289 39,846 61,994 103,129 103,129 189,176 189,176 189,176 217,067 419,930 61,994 698,991 698,991 二零一九年年度報告 301 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 59 (b) 2019 12 31 12,001.92 2018 12 31 10,589.07 2019 9.35 2018 12 31 26.28 12.59 2018 12 31 22.71 8.46 2018 12 31 6.20 2019 12 31 535.00 2018 12 31 635.00 351.62 2018 12 31 446.05 600.77 2018 12 31 681.44 127.11 2018 12 31 134.35 2019 238.75 2018 2019 12 31 1,664.44 2018 12 31 1,988.92 (c) 302 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 60 2019 35 2019 773.56 2018 2,275.18 4(c) 5 2019 675.62 2018 1,926.65 445.94 2018 71.97 58.59 2018 8.97 2019 97.94 2018 348.53 4(c) 5(iv) 61 2019 12 31 二零一九年年度報告 303 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 62 2019 2018 12 31 12 31 455,377 533,393 108,523 78,758 6,865 4,988 164,896 144,364 11,250 26,571 9,954 10,790 3,673,860 3,285,963 308,577 293,542 924,028 777,883 557,543 449,350 2,581 2,242 25,163 25,008 21,931 20,956 11,743 1,347 1,301 31,334 22,458 78,114 33,108 6,393,086 5,710,675 240,258 286,350 955,451 782,768 42,241 71,482 962 10,907 25,784 111,838 120,095 3,824,031 3,397,318 10,879 9,508 7,929 4,086 638,839 541,053 10,255 6,027 4,944 35,606 44,800 5,894,261 5,289,150 48,935 48,935 78,083 34,955 61,359 61,359 6,332 5,167 39,009 34,450 80,648 73,370 184,459 163,289 498,825 421,525 6,393,086 5,710,675 304 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 62 2018 12 31 2019 1 1 48,935 34,955 61,359 5,167 34,450 73,370 163,289 421,525 45,592 45,592 1,165 1,165 1,165 45,592 46,757 3,135 3,135 39,993 39,993 1. 4,559 (4,559) 2. 7,278 (7,278) 3. (11,255) (11,255) 4. (1,330) (1,330) 2019 12 31 48,935 78,083 61,359 6,332 39,009 80,648 184,459 498,825 2017 12 31 48,935 34,955 61,359 (9,782) 31,183 73,370 147,982 388,002 4,478 (939) (8,442) (4,903) 2018 1 1 48,935 34,955 61,359 (5,304) 30,244 73,370 139,540 383,099 42,057 42,057 10,471 10,471 10,471 42,057 52,528 1. 4,206 (4,206) 2. (12,772) (12,772) 3. (1,330) (1,330) 2018 12 31 48,935 34,955 61,359 5,167 34,450 73,370 163,289 421,525 二零一九年年度報告 305 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 63 (a) 2019 12 31 (i) 825 1,124 38 245 2,232 600 764 38 241 1,643 (i) (i) (i) 300 300 300 300 300 300 300 300 700 790 38 149 1,677 (i) 300 300 300 300 300 300 440 1,483 51 208 2,182 330 702 38 213 1,283 390 990 51 224 1,655 2019 (ii) 525 733 22 125 1,405 (iii) 360 910 44 165 1,479 306 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 2019 12 31 63 (a) 2018 12 31 600 652 132 184 1,568 233 229 104 63 629 300 300 300 300 300 300 82 82 467 451 47 99 1,064 300 300 300 300 300 300 360 2,373 164 178 3,075 440 2,327 179 184 3,130 330 2,457 117 329 3,233 2018 225 225 225 225 900 1,124 222 209 2,455 二零一九年年度報告 307 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 63 (a) (i) (ii) 2019 2 (iii) 2019 5 (b) 2019 12 31 2018 2019 12 31 2018 12 31 2019 12 31 2018 64 (a) 2020 1 (b) 500 2020 3 18 2020 300 3 2.75% 200 65 308 中信銀行股份有限公司 第十一章 未經審核補充財務資料 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 1 2019 12 31 2019 12 31 32 2019 12 31 2019 12 31 2 2019 2018 12 31 12 31 149.27% 114.33% 3 2019 12 31 293,485 155,871 37,836 487,192 248,711 159,252 18,848 426,811 945,039 205,182 116,561 1,266,782 (964,382) (159,262) (124,628) (1,248,272) (8,018) (33) 283 (7,768) 514,835 361,010 48,900 924,745 2018 12 31 291,086 143,406 33,019 467,511 276,119 147,045 (4,303) 418,861 1,240,838 194,757 53,275 1,488,870 (1,256,218) (172,554) (67,729) (1,496,501) (23,481) 2 193 (23,286) 528,344 312,656 14,455 855,455 二零一九年年度報告 309 第十一章 未經審核補充財務資料 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 4 10% 2019 12 31 44,407 282 51,506 96,195 16,746 274 46,779 63,799 6,080 3 12,537 18,620 29,206 44,910 55,626 129,742 79,693 45,195 119,669 244,557 2018 12 31 25,970 314 63,854 90,138 16,335 307 56,098 72,740 6,025 3 12,350 18,378 25,623 41,616 65,373 132,612 186 186 57,804 41,933 141,577 241,314 310 中信銀行股份有限公司 第十一章 未經審核補充財務資料 2019 12 31 5 2019 12 31 3 1,224,035 17,896 24,327 920,846 5,926 7,968 598,313 8,733 12,606 534,366 6,818 9,006 474,109 5,928 9,332 77,694 3,051 4,148 168,624 1,791 946 10,104 4,008,091 50,143 68,333 2018 12 31 3 1,123,293 23,325 25,738 784,722 8,582 9,193 549,491 7,506 7,729 463,100 7,994 8,565 433,143 6,475 7,638 75,682 4,903 5,083 178,981 384 1,470 8,338 3,616,750 59,169 65,416 6 (a) 2019 2018 12 31 12 31 1 0.00036% 二零一九年年度報告 311 第十一章 未經審核補充財務資料 截至2019年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 6 (b) 2019 2018 12 31 12 31 3 6 13,950 13,181 6 12 15,910 20,011 12 20,283 25,977 50,143 59,169 3 6 0.35% 0.37% 6 12 0.40% 0.55% 12 0.50% 0.72% 1.25% 1.64% 3 2019 12 31 501.43 2018 12 31 469.08 3 2019 2018 12 31 12 31 28,433 31,690 21,710 15,218 50,143 46,908 (38,392) (28,026) 11,750 18,882 26,517 29,187 7 2019 12 31 312 中信銀行股份有限公司 : 9 : 100010 : +86-10-85230010 : ir@citicbank.com : www.citicbank.com