中信银行股份有限公司 二〇二一年第一季度报告 (A股 股票代码 601998) 2021年4月29日 中信银行 2021 年第一季度报告(A 股) 一、重要提示 本行董事会、监事会及董事、监事、高级管理人员保证 2021 年第一季度报告内 容的真实、准确、完整,不存在虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏,并承担个别和 连带的法律责任。 本行董事会会议于 2021 年 4 月 29 日审议通过了本行 2021 年第一季度报告。会 议应参会董事 9 名,实际参会董事 9 名,其中黄芳董事因事委托王彦康董事代为出席 和表决。本行监事和高级管理人员列席了本次会议。 本行执行董事、行长、财务总监方合英,执行董事、主管财会工作副行长郭党怀, 财务会计部负责人薛锋庆,声明并保证 2021 年第一季度报告中财务报表的真实、准 确、完整。 本报告中的财务报表按照中国会计准则编制且未经审计。 本报告中“本行”指中信银行股份有限公司,“本集团”指中信银行股份有限公司 及其附属公司。 本报告除特别说明外,金额币种为人民币。 二、公司基本情况 2.1 公司基本情况 董事会秘书 张青 联席公司秘书 张青、甘美霞(FCS,FCIS) 办公地址 北京市朝阳区光华路 10 号院 1 号楼 6-30 层、32-42 层 投资者联系电话/传真 +86-10-66638188/+86-10-65559255 投资者电子信箱 ir@citicbank.com 客服和投诉电话 95558 普通股 上海证券交易所 中信银行 601998 A 股 优先股 上海证券交易所 中信优 1 360025 股份上市地点、 股票简称和股票代码 可转换公司债券 上海证券交易所 中信转债 113021 香港联合交易所 H 股 普通股 中信银行 0998 有限公司 1 中信银行 2021 年第一季度报告(A 股) 2.2 主要财务数据 单位:百万元人民币 2021 年 2020 年 比上年末 项目 3 月 31 日 12 月 31 日 增减(%) 总资产 7,785,636 7,511,161 3.65 贷款及垫款总额(注) 4,645,088 4,473,307 3.84 总负债 7,209,895 6,951,123 3.72 (注) 客户存款总额 4,646,996 4,528,399 2.62 同业及其他金融机构存放款项 1,190,888 1,163,641 2.34 拆入资金 67,170 57,756 16.30 归属于本行股东权益 560,116 544,573 2.85 归属于本行普通股股东权益 485,168 469,625 3.31 归属于本行普通股股东的每股净资产(元) 9.91 9.60 3.23 注:为便于分析,本节及 2.9 季度经营情况中涉及的贷款及垫款总额、客户存款总额均不含相关应 计利息。 单位:百万元人民币 2021 年 2020 年 比上年同期 项目 1-3 月 1-3 月 增减(%) 营业收入 51,914 51,509 0.79 归属于本行股东的净利润 15,641 14,453 8.22 扣除非经常性损益后归属于本行股东的净 15,590 14,411 8.18 利润 年化平均总资产回报率 0.84% 0.85% 下降 0.01 个百分点 年化加权平均净资产收益率 13.29% 12.86% 上升 0.43 个百分点 扣除非经常性损益后的年化加权平均净资 13.24% 12.82% 上升 0.42 个百分点 产收益率 基本每股收益(元) 0.32 0.30 6.67 扣除非经常性损益后的基本每股收益(元) 0.32 0.29 10.34 稀释每股收益(元) 0.29 0.27 7.41 扣除非经常性损益后的稀释每股收益(元) 0.29 0.27 7.41 经营活动产生的现金流量净额 (31,120) (72,923) 57.32 每股经营活动产生的现金流量净额(元) (0.64) (1.49) 57.05 2 中信银行 2021 年第一季度报告(A 股) 2.3 非经常性损益项目和金额 √适用 □不适用 单位:百万元人民币 项目 2021 年 1-3 月 2020 年 1-3 月 政府补助 25 7 非流动资产处置净损益 3 (5) 其他净损益 42 54 非经常性损益项目合计 70 56 所得税影响额 (19) (14) 非经常性损益税后净额 51 42 其中:归属于本行股东的非经常性损益 51 42 归属于少数股东的非经常性损益 - - 2.4 按中国会计准则与按国际财务报告准则编制的财务报表差异说明 本集团根据中国会计准则及国际财务报告准则计算的截至报告期末的净资产、报 告期净利润无差异。 2.5 资本充足率 本集团根据原中国银行业监督管理委员会颁布的《商业银行资本管理办法(试行)》 (自 2013 年 1 月 1 日起实施)有关规定计算和披露资本充足率,报告期内满足监管 相关资本要求。在满足监管相关资本要求的基础上,本行进一步计提储备资本、逆周 期资本和附加资本,其中储备资本要求为 2.5%,逆周期资本要求为 0%,附加资本要 求为 0%。 截至报告期末,本集团核心一级资本充足率 8.59%,较上年末下降 0.15 个百分点; 一级资本充足率 9.96%,较上年末下降 0.22 个百分点;资本充足率 12.73%,较上年 末下降 0.28 个百分点。本行核心一级资本充足率 8.33%,较上年末下降 0.14 个百分 点;一级资本充足率 9.76%,较上年末下降 0.21 个百分点;资本充足率 12.69%,较上 年末下降 0.26 个百分点。 3 中信银行 2021 年第一季度报告(A 股) 单位:百万元人民币 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 比上年末增减(%) 项目 监管值 本集团 本行 本集团 本行 本集团 本行 核心一级资本净额 - 487,225 437,614 471,251 423,188 3.39 3.41 一级资本净额 - 565,071 512,562 548,961 498,136 2.93 2.90 资本净额 - 722,304 666,500 701,729 647,200 2.93 2.98 其中: 核心一级资本最低要求 5.00% 283,636 262,693 269,662 249,870 5.18 5.13 一级资本最低要求 6.00% 340,363 315,231 323,595 299,844 5.18 5.13 资本最低要求 8.00% 453,818 420,309 431,460 399,792 5.18 5.13 储备资本要求 2.50% 141,818 131,346 134,831 124,935 5.18 5.13 逆周期资本要求 - - - - - - - 附加资本要求 - - - - - - - 风险加权总资产 - 5,672,723 5,253,857 5,393,248 4,997,401 5.18 5.13 下降 0.15 下降 0.14 核心一级资本充足率 ≥7.50% 8.59% 8.33% 8.74% 8.47% 个百分点 个百分点 下降 0.22 下降 0.21 一级资本充足率 ≥8.50% 9.96% 9.76% 10.18% 9.97% 个百分点 个百分点 下降 0.28 下降 0.26 资本充足率 ≥10.50% 12.73% 12.69% 13.01% 12.95% 个百分点 个百分点 2.6 杠杆率 单位:百万元人民币 2021 年 2020 年 2020 年 2020 年 项目 监管值 3 月 31 日 12 月 31 日 9 月 30 日 6 月 30 日 杠杆率 ≥4% 6.33% 6.40% 6.46% 6.64% 一级资本净额 - 565,071 548,961 538,163 536,149 调整后的表内外资产余额 - 8,925,959 8,582,636 8,331,724 8,072,066 2.7 流动性覆盖率 单位:百万元人民币 项目 监管值 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 流动性覆盖率 ≥100.00% 133.42% 135.14% 合格优质流动性资产 - 800,974 823,822 未来 30 天现金净流出量 - 600,353 609,593 4 中信银行 2021 年第一季度报告(A 股) 2.8 资产质量 项目 2021 年 3 月 31 日 2020 年 12 月 31 日 不良贷款比率 1.54% 1.64% 拨备覆盖率 185.87% 171.68% 贷款拨备率 2.86% 2.82% 2.9 季度经营情况 报告期内,本集团以高质量可持续发展为主线,全力推动业务转型增效,各项业 务总体稳中有进,开局良好。 截至报告期末,本集团资产总额 77,856.36 亿元,较上年末增长 3.65%;负债总额 72,098.95 亿元,较上年末增长 3.72%;贷款及垫款总额 46,450.88 亿元,较上年末增 长 3.84%;客户存款总额 46,469.96 亿元,较上年末增长 2.62%。 报告期内,本集团净利润增长良好,实现归属于本行股东的净利润 156.41 亿元, 同比增长 8.22%;实现营业收入 519.14 亿元,同比增长 0.79%。其中,利息净收入 374.08 亿元,同比增长 1.29%;非利息净收入 145.06 亿元,同比下降 0.50%。 报告期内,本集团持续加大问题贷款化解和不良处置力度,不良贷款余额、不良 贷款率有所下降,资产质量保持平稳。截至报告期末,不良贷款余额 715.29 亿元,较 上年末减少 19.23 亿元;不良贷款率 1.54%,较上年末下降 0.10 个百分点;拨备覆盖 率 185.87%,较上年末上升 14.19 个百分点;贷款拨备率 2.86%,较上年末上升 0.04 个百分点。 报告期内,本行公司银行业务坚定贯彻落实国家政策导向,积极支持战略性新兴 产业、绿色信贷、制造业、民营企业等重点领域信贷投放,支持各级经营单位精准营 销,引导授信资源进一步优化配置;零售银行业务坚持客户导向、价值导向,以全功 能财富管理牵引能力和体系建设,深化“主结算、主投资、主融资、主服务、主活动” 客户关系,打造客户首选的财富管理主办行;金融市场业务坚持效益导向,围绕轻型 发展道路,积极研判市场趋势,抢抓市场机会,不断优化资产结构,提升交易盈利能 力,大力推动同业客户一体化经营,稳步推进高质量可持续发展。 截至报告期末,本行对公存款余额 35,248.71 亿元,较上年末增长 2.35%;对公贷 5 中信银行 2021 年第一季度报告(A 股) 款(不含贴现)余额 21,117.88 亿元,较上年末增长 6.93%;对公客户总数达到 84.74 万户,较上年末增加 2.21 万户。本行个人存款余额 8,389.26 亿元,较上年末增长 2.06%; 个人贷款余额 18,932.72 亿元,较上年末增长 2.30%;个人客户总数 11,266.17 万户, 较上年末增加 178.12 万户。 2.10 风险管理 报告期内,本行积极贯彻落实中央决策部署,顺应产业结构调整方向,将授信资 源投向国家有导向、市场有前景的关键领域和薄弱环节。继续强化对制造业、中小微 企业信贷支持;提升节能环保、清洁能源等绿色信贷占比,严控产能过剩行业新增授 信,审慎介入高耗能、高污染领域新建项目;把握新兴产业、医疗健康、大消费等领 域业务机遇,进一步优化授信结构。强化风险管理的主动性和针对性,持续加强重点 领域风险防控。坚决落实房地产调控政策,有序推进授信集中度风险管控。强化信用 卡客户准入管理和风控模型迭代,开展个贷和代销业务体系性重检,多措并举防范化 解风险。加速推进数字化风控建设,升级全面风险智慧化管理平台,打造以大数据+AI 为内核的客户预警模型,实现风险客户早发现、早预警、早退出。 2.11 公司治理概述 报告期内,本行坚决贯彻落实国家决策部署和监管要求,积极探索符合中信银行 特色的公司治理模式,加强治理体系建设,加快提升治理能力,全面提高治理效能, 全体董事、监事、高级管理人员忠实勤勉审慎履职,公司治理实效不断提升。截至报 告期末,本行董事会由 9 名成员构成,报告期内共召开 5 次会议(其中 4 次为现场会 议,1 次为通讯表决会议)、12 次董事会专门委员会会议;监事会由 8 名成员构成, 报告期内共召开 4 次监事会会议(均为现场会议)、2 次监事会专门委员会会议。报 告期内,本行共召开 1 次股东大会。本行股东大会、董事会、监事会会议的召开均符 合本行公司章程规定的程序。 2.12 截至报告期末的普通股股东总数、前十名普通股股东及前十名无限售条件普 通股股东持股情况表 6 中信银行 2021 年第一季度报告(A 股) 单位:股 普通股股东总数(户) 162,660 其中:A 股普通股股东(户) 134,364 H 股普通股股东(户) 28,296 前十名普通股股东持股情况 质押或冻结情况 比例 有限售条件 股东名称 股东性质 股份类别 期末持股数量 股份 (%) 股份数量 数量 状态 中国中信有限公司 国有法人 A 股、H 股 31,988,728,773 65.37 无 无 - 香港中央结算(代理人)有限公司 境外法人 H股 11,558,872,960 23.62 无 未知 - 中国烟草总公司 国有法人 A股 2,147,469,539 4.39 无 无 - 中国证券金融股份有限公司 国有法人 A股 1,018,941,677 2.08 无 无 - 中央汇金资产管理有限责任公司 国有法人 A股 272,838,300 0.56 无 无 - 中国建设银行股份有限公司 国有法人 H股 168,599,268 0.34 无 无 - 香港中央结算有限公司 境外法人 A股 137,379,779 0.28 无 无 - 招商银行股份有限公司-上证红利 其他 A股 37,589,800 0.08 无 无 - 交易型开放式指数证券投资基金 茂天资本有限责任公司 国有法人 A股 31,034,400 0.06 无 无 - 中国保利集团有限公司 国有法人 A股 27,216,400 0.06 无 无 - 前十名无限售条件普通股股东持股情况 无限售条件 股东名称 股份种类 股份数量 流通股的数量 人民币普通股 28,938,928,294 中国中信有限公司 31,988,728,773 境外上市外资股 3,049,800,479 香港中央结算(代理人)有限公司 11,558,872,960 境外上市外资股 11,558,872,960 中国烟草总公司 2,147,469,539 人民币普通股 2,147,469,539 中国证券金融股份有限公司 1,018,941,677 人民币普通股 1,018,941,677 中央汇金资产管理有限责任公司 272,838,300 人民币普通股 272,838,300 中国建设银行股份有限公司 168,599,268 境外上市外资股 168,599,268 香港中央结算有限公司 137,379,779 人民币普通股 137,379,779 招商银行股份有限公司-上证红利交易 37,589,800 人民币普通股 37,589,800 型开放式指数证券投资基金 茂天资本有限责任公司 31,034,400 人民币普通股 31,034,400 中国保利集团有限公司 27,216,400 人民币普通股 27,216,400 表决权恢复的优先股股东及持股情况的说明 不适用 注:(1)除中国中信有限公司(简称“中信有限”)、香港中央结算(代理人)有限公司外,上表中A 7 中信银行 2021 年第一季度报告(A 股) 股和H股股东持股情况分别根据中国证券登记结算有限责任公司上海分公司和香港中央证券 登记有限公司提供的本行股东名册统计。 (2)香港中央结算(代理人)有限公司是香港中央结算有限公司的全资子公司。香港中央结算(代 理人)有限公司所持股份总数是该公司以代理人身份,代表截至报告期末,在该公司开户登记 的所有机构(除中信有限)和个人投资者持有的H股股份合计数。香港中央结算有限公司是以 名义持有人身份,受他人指定并代表他人持有股票的机构,其中包括香港及海外投资者持有的 沪股通股票。 (3)中信有限为中国中信股份有限公司(简称“中信股份”)的全资子公司。中信有限确认,截至 报告期末,中信股份及其下属子公司(含中信有限)合计持有本行股份32,284,227,773股,占本 行股份总数的65.97%,其中包括A股股份28,938,928,294股,H股股份3,345,299,479股。中信有 限 直 接 持 有 本 行 股 份 31,988,728,773 股 , 占 本 行 股 份 总 数 的 65.37% , 其 中 包 括 A 股 股 份 28,938,928,294股,H股股份3,049,800,479股。 (4)冠意有限公司(Summit Idea Limited)确认,截至报告期末,其通过香港中央结算(代理人)有 限公司持有本行H股股份2,292,579,000股,占本行股份总数的4.685%。冠意有限公司为新湖中 宝股份有限公司(简称“新湖中宝”)的全资附属公司。除上述股份外,新湖中宝全资子公司 香港新湖投资有限公司通过香港中央结算(代理人)有限公司持有本行H股股份153,686,000股, 占本行股份总数的0.314%。 (5)上表中普通股股东关联关系或一致行动的说明:香港中央结算(代理人)有限公司是香港中央 结算有限公司的全资子公司。根据《中国建设银行股份有限公司2020年度报告》,截至2020年 末,中央汇金投资有限责任公司及其全资子公司中央汇金资产管理有限责任公司合计持有中国 建设银行57.31%的股份。除此之外,本行未知上表中股东之间存在关联关系或一致行动关系。 2.13 截至报告期末的优先股股东总数、前十名优先股股东、前十名无限售条件优 先股股东持股情况表 √适用 □不适用 单位:股 优先股股东总数(户) 32 前十名优先股股东(同前十名无限售条件优先股股东)持股情况 持股 持有有限 质押或冻结情况 股东 报告期内 期末持股 所持股 股东名称 比例 售条件的 性质 增减(+, -) 数量 份类别 股份状态 数量 (%) 股份数量 中国移动通信集团有限 国有 境内 - 43,860,000 12.53 - - - 公司 法人 优先股 8 中信银行 2021 年第一季度报告(A 股) 中国人寿保险股份有限 境内 公司-分红-个人分红 其他 - 38,430,000 10.98 - - - 优先股 -005L-FH002 沪 中国人寿保险股份有限 境内 公司-传统-普通保险 其他 - 38,400,000 10.97 - - - 优先股 产品-005L-CT001 沪 中国平安人寿保险股份 境内 有限公司-万能-个险 其他 - 30,700,000 8.77 - - - 优先股 万能 中国平安人寿保险股份 境内 有限公司-分红-个险 其他 - 30,700,000 8.77 - - - 优先股 分红 交银施罗德资管-交通 银行-交银施罗德资管 境内 其他 - 25,700,000 7.34 - - - 卓远 2 号集合资产管理 优先股 计划 浦银安盛基金公司-浦 境内 发-上海浦东发展银行 其他 - 21,930,000 6.27 - - - 优先股 上海分行 兴全睿众资产-平安银 境内 行-平安银行股份有限 其他 - 15,350,000 4.39 - - - 优先股 公司 创金合信基金-招商银 境内 行-招商银行股份有限 其他 - 10,960,000 3.13 - - - 优先股 公司 交银施罗德基金-民生 境内 银行-中国民生银行股 其他 - 8,770,000 2.51 - - - 优先股 份有限公司 中金公司-农业银行- 境内 中金公司农银瑞驰 2 号 其他 +8,770,000 8,770,000 2.51 - - - 优先股 集合资产管理计划 注:(1)优先股股东持股情况是根据本行优先股股东名册中所列的信息统计。 (2)上述优先股股东关联关系或一致行动的说明:根据公开信息,本行初步判断:中国人寿保险 股份有限公司-分红-个人分红-005L-FH002沪、中国人寿保险股份有限公司-传统- 普通保险产品-005L-CT001沪存在关联关系,中国平安人寿保险股份有限公司-万能- 个险万能、中国平安人寿保险股份有限公司-分红-个险分红存在关联关系,交银施罗德 资管-交通银行-交银施罗德资管卓远2号集合资产管理计划与交银施罗德基金-民生银 行-中国民生银行股份有限公司存在关联关系。除此之外,本行未知上述优先股股东之间、 上述优先股股东与前10名普通股股东之间存在关联关系或一致行动关系。 (3)“持股比例”指优先股股东持有优先股的股份数量占优先股股份总数的比例。 9 中信银行 2021 年第一季度报告(A 股) (4)本行无表决权恢复的优先股股东。 三、重要事项 3.1 本集团主要会计报表项目、财务指标重大变动的情况及原因 √适用 □不适用 2021年第一季度变动幅度超过30%以上的主要项目及变动原因如下: 单位:百万元人民币 2021 年 3 月 31 日 较上年末/上年 项目 变动原因 /2021 年 1-3 月 同期增减(%) 贵金属 8,873 41.4 自持贵金属增加 买入返售金融资产 64,044 (42.4) 买入返售债券减少 交易性金融负债 1,136 (86.9) 债券卖空及结构化产品减少 投资收益 2,867 (34.5) 债券及基金等证券投资收益减少 公允价值变动损益 1,339 (36.9) 交易性金融资产公允价值变动减少 汇兑损益 798 54.1 外汇净收益增加 3.2 重要事项进展情况及其影响和解决方案的分析说明 √适用 □不适用 2020 年 8 月 27 日,本行第五届董事会第三十二次会议审议通过《关于发行无固 定期限资本债券的议案》,同意本行在境内外市场发行不超过 400 亿元人民币(含 400 亿元)无固定期限资本债券,补充本行其他一级资本。2020 年 10 月 30 日,本行 2020 年第二次临时股东大会审议批准了《关于发行无固定期限资本债券的议案》。2021 年 3 月,本行已收到中国银行保险监督管理委员会出具的《中国银保监会关于中信银行 股份有限公司发行无固定期限资本债券的批复》(银保监复〔2021〕57 号)及中国人 民银行出具的《中国人民银行准予行政许可决定书》(银许准予决字〔2021〕第 58 号) (以下简称“《决定书》”)。本行获准在全国银行间债券市场发行不超过 400 亿元人民 币无固定期限资本债券(以下简称“本次债券”),并按有关规定计入本行其他一级资 本。核准额度自《决定书》发出之日起 2 年内有效,在有效期内可自主选择分期发行 时间。本次债券于 2021 年 4 月 22 日簿记建档,并于 2021 年 4 月 26 日完成发行。 上述发行无固定期限资本债券有关情况请参见本行在上海证券交易所网站 10 中信银行 2021 年第一季度报告(A 股) (www.sse.com.cn)、香港联合交易所有限公司披露易网站(www.hkexnews.hk)和本 行网站(www.citicbank.com)发布的相关公告。 3.3 报告期内超期未履行完毕的承诺事项 □适用 √不适用 3.4 预测年初至下一报告期期末的累计净利润可能为亏损或者与上年同期相比 发生重大变动的警示及原因说明 □适用 √不适用 中信银行股份有限公司 执行董事、行长:方合英 2021 年 4 月 29 日 11 中信银行股份有限公司 2021年一季度财务报表 (未经审计) (根据中国企业会计准则编制) 2021年4月29日 中信银行股份有限公司 资产负债表(未经审计) (金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2021年3月31日 2020年12月31日 2021年3月31日 2020年12月31日 资产 现金及存放中央银行款项 426,604 435,169 424,201 433,429 存放同业款项 107,806 133,392 83,294 104,015 贵金属 8,873 6,274 8,873 6,274 拆出资金 183,754 168,380 139,595 150,807 衍生金融资产 30,715 40,064 22,095 28,137 买入返售金融资产 64,044 111,110 63,988 110,649 发放贷款和垫款 4,526,444 4,360,196 4,268,737 4,126,163 金融投资 2,263,681 2,092,732 2,179,485 2,010,301 交易性金融资产 464,575 405,632 455,521 393,736 债权投资 1,067,232 959,416 1,067,136 959,324 其他债权投资 727,987 724,124 653,353 654,085 其他权益工具投资 3,887 3,560 3,475 3,156 长期股权投资 5,614 5,674 32,235 32,293 投资性房地产 386 386 - - 固定资产 33,504 33,868 33,068 33,420 使用权资产 10,378 10,633 9,709 9,967 无形资产 3,295 3,467 2,767 2,908 商誉 860 860 - - 递延所得税资产 43,828 41,913 42,888 40,941 其他资产 75,850 67,043 70,708 51,662 资产总计 7,785,636 7,511,161 7,381,643 7,140,966 负债和股东权益 负债 向中央银行借款 228,519 224,391 228,392 224,259 同业及其他金融机构存放款项 1,190,888 1,163,641 1,182,038 1,165,650 拆入资金 67,170 57,756 16,621 12,016 交易性金融负债 1,136 8,654 203 4,047 衍生金融负债 28,900 39,809 20,396 27,392 卖出回购金融资产款 86,917 75,271 84,067 75,271 吸收存款 4,690,576 4,572,286 4,407,083 4,309,548 应付职工薪酬 17,761 20,333 16,589 19,122 应交税费 8,709 8,411 7,764 7,773 预计负债 7,200 7,208 7,084 7,094 已发行债务凭证 838,663 732,958 835,016 729,647 租赁负债 10,395 10,504 9,698 9,821 递延所得税负债 10 11 - - 其他负债 33,051 29,890 25,013 21,955 负债合计 7,209,895 6,951,123 6,839,964 6,613,595 中信银行股份有限公司 资产负债表(未经审计)(续) (金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2021年3月31日 2020年12月31日 2021年3月31日 2020年12月31日 负债和股东权益(续) 股东权益 股本 48,935 48,935 48,935 48,935 其他权益工具 78,083 78,083 78,083 78,083 其中:优先股 34,955 34,955 34,955 34,955 无固定期限债券 39,993 39,993 39,993 39,993 可转换公司债券权益成分 3,135 3,135 3,135 3,135 资本公积 59,216 59,216 61,598 61,598 其他综合收益 11 109 1,638 1,577 盈余公积 43,786 43,786 43,786 43,786 一般风险准备 90,823 90,819 89,856 89,856 未分配利润 239,262 223,625 217,783 203,536 归属于本行股东权益合计 560,116 544,573 541,679 527,371 少数股东权益 归属于普通股少数股东的权益 8,958 8,798 - - 归属于少数股东其他权益工具持有者 6,667 6,667 - - 的权益 归属于少数股东权益合计 15,625 15,465 - - 股东权益合计 575,741 560,038 541,679 527,371 负债和股东权益总计 7,785,636 7,511,161 7,381,643 7,140,966 本财务报表于2021年4月29日获董事会批准。 方合英 郭党怀 薛锋庆 执行董事、行长、财务总监 执行董事、主管财会工作副行长 财务会计部负责人 公司盖章 中信银行股份有限公司 利润表(未经审计) (除特别注明外,金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2021年1-3月 2020年1-3月 2021年1-3月 2020年1-3月 一、营业总收入 51,914 51,509 48,398 49,548 利息净收入 37,408 36,930 35,706 35,323 利息收入 76,010 75,659 73,529 72,441 利息支出 (38,602) (38,729) (37,823) (37,118) 手续费及佣金净收入 9,277 7,483 8,081 7,099 手续费及佣金收入 10,298 8,682 9,723 8,250 手续费及佣金支出 (1,021) (1,199) (1,642) (1,151) 投资收益 2,867 4,379 2,466 4,222 其中:对联营企业及合营企业的投资损益 47 12 49 40 以摊余成本计量的金融资产终止确认产生的损益 (154) 42 (154) 42 其他收益 24 7 24 7 公允价值变动损益 1,339 2,123 1,278 2,481 汇兑损益 798 518 663 369 其他业务收入 198 74 177 52 资产处置损益 3 (5) 3 (5) 二、营业总支出 (33,344) (34,510) (31,857) (33,333) 税金及附加 (520) (487) (514) (486) 业务及管理费 (12,281) (11,387) (11,348) (10,448) 信用减值损失 (20,502) (22,288) (19,954) (22,051) 其他资产减值损失 (41) (348) (41) (348) 三、营业利润 18,570 16,999 16,541 16,215 加:营业外收入 59 65 58 63 减:营业外支出 (16) (10) (16) (10) 四、利润总额 18,613 17,054 16,583 16,268 减:所得税费用 (2,781) (2,495) (2,336) (2,303) 五、净利润 15,832 14,559 14,247 13,965 (一)持续经营净利润 15,832 14,559 14,247 13,965 (二)终止经营净利润 - - - - 归属于: 本行股东的净利润 15,641 14,453 14,247 13,965 少数股东损益 191 106 - - 中信银行股份有限公司 利润表(未经审计)(续) (除特别注明外,金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2021年1-3月 2020年1-3月 2021年1-3月 2020年1-3月 六、其他综合收益税后净额 (129) 5,188 61 4,269 归属于本行股东的其他综合收益的税后净额 (98) 5,206 61 4,269 (一)不能重分类进损益的其他综合收益 1.其他权益工具投资公允价值变动 (4) (6) (3) (10) (二)将重分类进损益的其他综合收益 1.权益法下可转损益的其他综合收益 (1) - (1) - 2.其他债权投资公允价值变动 (258) 4,177 (98) 4,286 3.其他债权投资信用损失准备 181 (3) 163 (7) 4.外币财务报表折算差额 (16) 1,038 - - 归属少数股东的其他综合收益的税后净额 (31) (18) - - 七、综合收益总额 15,703 19,747 14,308 18,234 归属于本行股东的综合收益 15,543 19,659 14,308 18,234 归属于少数股东的综合收益 160 88 - - 八、每股收益(人民币元) (一)基本每股收益 0.32 0.30 - - (二)稀释每股收益 0.29 0.27 - - 本财务报表于2021年4月29日获董事会批准。 方合英 郭党怀 薛锋庆 执行董事、行长、财务总监 执行董事、主管财会工作副行长 财务会计部负责人 公司盖章 中信银行股份有限公司 现金流量表(未经审计) (金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2021年1-3月 2020年1-3月 2021年1-3月 2020年1-3月 一、经营活动产生的现金流量: 存放同业款项净减少额 - 10,402 - 10,902 买入返售金融资产净减少额 47,097 - 46,693 - 向中央银行借款净增加额 2,695 20 2,700 - 同业存放款项净增加额 25,156 3,502 15,291 3,429 拆入资金净增加额 9,238 - 4,604 - 交易性金融负债净增加额 - 396 - - 卖出回购金融资产款净增加额 11,343 - 8,791 - 吸收存款净增加额 118,701 233,338 97,801 247,496 收取利息、手续费及佣金的现金 82,913 81,340 79,748 77,928 收到其他与经营活动有关的现金 6,034 2,926 4,664 1,778 经营活动现金流入小计 303,177 331,924 260,292 341,533 存放中央银行款项净增加额 (6,354) (2,299) (6,296) (2,298) 存放同业款项净增加额 (7,567) - (7,707) - 拆出资金净增加额 (37,039) (10,388) (36,569) (10,441) 买入返售金融资产净增加额 - (92,152) - (91,446) 发放贷款和垫款净增加额 (176,758) (158,208) (161,438) (161,428) 交易性金融资产净增加额 (20,397) (14,899) (19,882) (12,499) 拆入资金净减少额 - (32,202) - (29,323) 交易性金融负债净减少额 (7,231) - (3,749) - 卖出回购金融资产款净减少额 - (27,248) - (27,297) 支付利息、手续费及佣金的现金 (31,394) (28,381) (31,268) (26,668) 支付给职工以及为职工支付的现金 (10,217) (9,380) (9,581) (8,903) 支付的各项税费 (8,652) (10,038) (8,487) (8,974) 支付其他与经营活动有关的现金 (28,688) (19,652) (21,585) (9,116) 经营活动现金流出小计 (334,297) (404,847) (306,562) (388,393) 经营活动产生的现金流量净额 (31,120) (72,923) (46,270) (46,860) 二、投资活动产生的现金流量: 收回投资取得的现金 785,923 525,385 785,367 525,194 取得投资收益收到的现金 122 21 27 - 处置固定资产和其他资产所收到的现金 15 3 15 - 投资活动现金流入小计 786,060 525,409 785,409 525,194 投资支付的现金 (916,737) (615,867) (919,371) (614,927) 购建固定资产和其他资产所支付的现金 (265) (352) (232) (292) 取得子公司、联营及合营企业支付的现金 - (5,000) - (5,000) 投资活动现金流出小计 (917,002) (621,219) (919,603) (620,219) 投资活动产生的现金流量净额 (130,942) (95,810) (134,194) (95,025) 中信银行股份有限公司 现金流量表(未经审计)(续) (金额单位为人民币百万元) 本集团 本行 2021年1-3月 2020年1-3月 2021年1-3月 2020年1-3月 三、筹资活动产生的现金流量: 发行债务凭证收到的现金 303,039 127,858 302,659 127,858 筹资活动现金流入小计 303,039 127,858 302,659 127,858 偿还债务凭证支付的现金 (197,710) (69,640) (197,709) (69,640) 偿付债务凭证利息支付的现金 (5,457) (4,775) (5,401) (4,611) 支付其他与筹资活动有关的现金 (769) (605) (692) (539) 筹资活动现金流出小计 (203,936) (75,020) (203,802) (74,790) 筹资活动产生的现金流量净额 99,103 52,838 98,857 53,068 四、汇率变动对现金及现金等价物的影响 44 2,483 72 932 五、现金及现金等价物净减少额 (62,915) (113,412) (81,535) (87,885) 加:期初现金及现金等价物余额 319,566 342,449 255,255 266,879 六、期末现金及现金等价物余额 256,651 229,037 173,720 178,994 本财务报表于2021年4月29日获董事会批准。 方合英 郭党怀 薛锋庆 执行董事、行长、财务总监 执行董事、主管财会工作副行长 财务会计部负责人 公司盖章