0998
1987
2007 4
A+H
+
2020 153 1,405
7
34 2 3
7 1
30 7 6
2020 500
21 1000 24
2021 3 25 2020 9 9
2020
2020
2020
2020 10 2.54
2
3
4
9
10
15
19
3.1 19
3.2 20
3.3 47
3.4 50
3.5 55
3.6 74
3.7 80
3.8 80
81
103
113
117
119
138
157
161
使命願景
2 中信銀行股份有限公司
經營概覽
1,953.99 489.80
75,111.61 2.01%
(ROAA)
0.69% 26.73%
(ROAE)
10.08% 2.26%
171.68%
1.64%
2.82%
82.53
2,615.56
1.11
二零二零年年度報告 3
行長致辭
2020
1,953.99 4.00% 1,408.46 5.27%
489.80 2.01% 2020 124.29 10 2.54
6.28%
7.51 11.27% 4.53 12.12% 4.47
11.89%
2020 1.64%
60 60
90 829.9
7.4% 171.68% 2.82%
2020
2020
2020
3,268 27% 3,251 44%
200 39%
1,959 38 268
73%
28%
138% 86% 5G
1.1 60%
二零二零年年度報告 5
行長致辭
292
70 2020 124
1.19 3.55
2020
55.4% 34.6% 7.0% 45.8% 40.8% 11.6%
3.95
449 39.3
67.2 26.73% 1.11
+
+ 2020
10,782 68%
8,458 20% 3
451 2.4
70 3,377 3.4
6,300 1.69 3,252
+ +
4.31 11,800 +
1 9,200
763
5 6,803 54% 71%
6 中信銀行股份有限公司
行長致辭
2020 70 24%
7.6%
IT
100% 15 50%
63
AI
300 AI+
1.28 539
2,000 AI 2,300
30%
5,500 520 3.9
2020
45% A 70% 43%
二零二零年年度報告 7
行長致辭
10 20
90% 1.7
2021 2021-2023
+
+
2021 3 25
8 中信銀行股份有限公司
釋義
2020 1 1 2020 12 31
2014 8
2011 12
2014 8
二零二零年年度報告 9
第一章 公司基本情況簡介
1.1
CHINA CITIC BANK CORPORATION LIMITED CNCB
1
FCS FCIS
10 1 6-30 32-42
100020
10 1 6-30 32-42
100020
www.citicbank.com
+86-10-66638188/+86-10-65559255
ir@citicbank.com
95558
183 54
A
www.sse.com.cn
H
www.hkexnews.hk
10 1
202 2 11
200021
22
48 23
1
2021 3 15
10 中信銀行股份有限公司
第一章 公司基本情況簡介
2019 3 19 2020 12 31
1 2 27 28
2019 3 19 2020 12 31
A
166 3
H
183 1712-1716
A 601998
1 360025
113021
H 0998
A 300 100 800
H
(1) BBB+
(2) A-2
(3)
(1) Baa2/P-2
(2) ba2
(3)
(1) BBB
(2) 2
(3) BBB
(4) b+
(5)
1.2
10 1 10 1
+86-10-66638188 +86-10-66638188
+86-10-65559255 +86-10-65559255
ir@citicbank.com ir@citicbank.com
二零二零年年度報告 11
榮譽及獎項
2019
2020 2 5
1 3
500
21
12 中信銀行股份有限公司
1000
24
FX Markets 21
8 10 12
7 9 11
2019-2020
A
21
二零二零年年度報告 13
第一章 公司基本情況簡介
1.3
1.3.1
+
1.3.2
97.2% 0.1
1.3.3
+ +
2020
500 21 1000
24
14 中信銀行股份有限公司
第二章 財務概要
2.1
2020 2019 (%) 2018
195,399 187,881 4.00 165,766
140,846 133,800 5.27 112,559
57,857 56,545 2.32 54,326
48,980 48,015 2.01 44,513
156,863 116,969 34.11 102,316
0.94 0.95 (1.05) 0.88
0.86 0.89 (3.37) 0.88
3.21 2.39 34.31 2.09
2020
51,570 50,630 47,307 45,892
14,453 11,088 11,377 12,062
(72,923) 139,776 (16,499) 106,509
2.2
2020 2019 (7)
(%) 2018 (7)
(ROAA)(1) 0.69% 0.76% (0.07) 0.77%
(ROAE) (2)
10.08% 11.06% (0.98) 11.36%
(3)
26.73% 27.84% (1.11) 30.71%
(4)
1.64% 1.79% (0.15) 1.40%
(5)
2.18% 2.36% (0.18) 2.22%
(6)
2.26% 2.45% (0.19) 2.31%
(1) =
(2) =
(3) =
(4) =
(5) =
(6) =
(7) 2020 2020
二零二零年年度報告 15
第二章 財務概要
2.3
2020 2019 2018
12 31 12 31 (%) 12 31
7,511,161 6,750,433 11.27 6,066,714
(1)
4,473,307 3,997,987 11.89 3,608,412
2,170,400 1,955,519 10.99 1,881,125
411,007 311,654 31.88 242,797
1,891,900 1,730,814 9.31 1,484,490
6,951,123 6,217,909 11.79 5,613,628
(1)
4,528,399 4,038,820 12.12 3,616,423
(2)
1,915,266 1,674,923 14.35 1,521,684
1,674,846 1,485,727 12.73 1,382,230
327,110 275,526 18.72 262,960
611,177 602,644 1.42 449,549
1,163,641 951,122 22.34 782,264
57,756 92,539 (37.59) 115,358
544,573 517,311 5.27 436,661
469,625 442,363 6.16 401,706
9.60 9.04 6.19 8.21
(1) 2018 [2018]36
2018
(2)
2.4
2020 2019 2018
12 31 12 31 (%) 12 31
(1)
1.64% 1.65% (0.01) 1.77%
(2)
171.68% 175.25% (3.57) 157.98%
(3)
2.82% 2.90% (0.08) 2.80%
(1) =
(2) =
(3) =
16 中信銀行股份有限公司
第二章 財務概要
2.5
2020 2019 2018
(1)
12 31 12 31 12 31
≥7.50% 8.74% 8.69% 0.05 8.62%
≥8.50% 10.18% 10.20% (0.02) 9.43%
≥10.50% 13.01% 12.44% 0.57 12.47%
≥4% 6.40% 6.71% (0.31) 6.37%
(2)
≥100% 135.14% 149.27% (14.13) 114.33%
≥25% 57.97% 63.21% (5.24) 50.60%
≥25% 58.04% 63.88% (5.84) 50.80%
≥25% 71.56% 60.51% 11.05 59.85%
(1)
(2) 2018 3 2018
100%
2.6
2020 2020
二零二零年年度報告 17
第二章 財務概要
2.7
2019 2018
2020 2017 2016
195,399 187,881 165,766 157,231 154,159
57,857 56,545 54,326 52,276 54,608
48,980 48,015 44,513 42,566 41,629
156,863 116,969 102,316 54,074 218,811
0.94 0.95 0.88 0.84 0.85
0.86 0.89 0.88 0.84 0.85
3.21 2.39 2.09 1.11 4.47
7,511,161 6,750,433 6,066,714 5,677,691 5,931,050
4,473,307 3,997,987 3,608,412 3,196,887 2,877,927
6,951,123 6,217,909 5,613,628 5,265,258 5,546,554
4,528,399 4,038,820 3,616,423 3,407,636 3,639,290
544,573 517,311 436,661 399,638 379,224
9.60 9.04 8.21 7.45 7.04
(ROAA) 0.69% 0.76% 0.77% 0.74% 0.76%
(ROAE) 10.08% 11.06% 11.36% 11.63% 12.58%
26.73% 27.84% 30.71% 30.05% 27.75%
1.64% 1.79% 1.40% 1.64% 1.67%
2.18% 2.36% 2.22% 1.87% 1.89%
2.26% 2.45% 2.31% 2.03% 2.00%
1.64% 1.65% 1.77% 1.68% 1.69%
171.68% 175.25% 157.98% 169.44% 155.50%
2.82% 2.90% 2.80% 2.84% 2.62%
8.74% 8.69% 8.62% 8.49% 8.64%
10.18% 10.20% 9.43% 9.34% 9.65%
13.01% 12.44% 12.47% 11.65% 11.98%
2020 2020
2019 2018
18 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.1
1,953.99 4.00%
1,505.15 2.44% 448.84 9.59% 1,408.46
5.27% 489.80
2.01%
734.52 73.35 11.09%
1.64% 0.01 60 80.46% 3.90
171.68% 3.57 2.82% 0.08
75,111.61 11.27%
44,733.07 11.89% 45,283.99
12.12%
二零二零年年度報告 19
第三章 經營情況討論與分析
3.2
3.2.1
489.80 2.01%
2020 2020
2020 2019 (%)
150,515 146,925 3,590 2.44
44,884 40,956 3,928 9.59
(54,255) (54,168) (87) 0.16
(82,989) (77,255) (5,734) 7.42
140,846 133,800 7,046 5.27
57,857 56,545 1,312 2.32
(8,325) (7,551) (774) 10.25
49,532 48,994 538 1.10
48,980 48,015 965 2.01
3.2.1.1
1,953.99 4.00% 77.0% 1.2
23.0% 1.2
%
2020 2019
77.0 78.2
23.0 21.8
100.0 100.0
3.2.1.2
1,505.15 35.90 2.44%
20 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
2020 2019
(%) (%)
4,215,316 223,915 5.31 3,834,467 214,545 5.60
(1)
1,631,325 59,860 3.67 1,433,945 58,838 4.10
401,593 6,048 1.51 383,828 5,949 1.55
371,441 7,401 1.99 311,352 8,067 2.59
48,127 782 1.62 35,400 753 2.13
6,667,802 298,006 4.47 5,998,992 288,152 4.80
4,325,470 90,778 2.10 3,856,859 80,272 2.08
1,123,781 26,586 2.37 1,015,258 28,445 2.80
691,116 21,606 3.13 583,813 22,207 3.80
178,473 5,796 3.25 243,402 8,118 3.34
110,094 2,239 2.03 70,106 1,679 2.39
11,164 486 4.35 11,213 506 4.51
6,440,098 147,491 2.29 5,780,651 141,227 2.44
150,515 146,925
(2)
2.18 2.36
(3)
2.26 2.45
(1)
(2) =
(3) =
二零二零年年度報告 21
第三章 經營情況討論與分析
2020 2019
21,328 (11,958) 9,370
8,093 (7,071) 1,022
275 (176) 99
1,556 (2,222) (666)
271 (242) 29
31,523 (21,669) 9,854
9,747 759 10,506
3,039 (4,898) (1,859)
4,078 (4,679) (601)
(2,169) (153) (2,322)
956 (396) 560
(2) (18) (20)
15,649 (9,385) 6,264
15,874 (12,284) 3,590
2.26% 0.19 2.18% 0.18
4.47% 0.33 2.29% 0.15
3.2.1.3
2,980.06 98.54 3.42%
2,239.15 93.70 4.37%
3,808.49 0.29
22 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
2020 2019
(%) (%)
1,449,742 79,609 5.49 1,280,379 75,316 5.88
2,765,574 144,306 5.22 2,554,088 139,229 5.45
4,215,316 223,915 5.31 3,834,467 214,545 5.60
2020 2019
(%) (%)
2,089,909 101,063 4.84 1,945,350 101,050 5.19
1,771,929 113,092 6.38 1,624,870 104,401 6.43
353,478 9,760 2.76 264,247 9,094 3.44
4,215,316 223,915 5.31 3,834,467 214,545 5.60
598.60 10.22 1.74%
1,973.80 0.43
60.48 0.99 1.66%
177.65
0.04
74.01 6.66 8.26%
0.60 600.89
7.82 0.29 3.85%
127.27 0.51
二零二零年年度報告 23
第三章 經營情況討論與分析
3.2.1.4
1,474.91 62.64 4.44%
907.78 105.06 13.09%
4,686.11 0.02
2020 2019
(%) (%)
1,723,742 50,003 2.90 1,494,220 45,357 3.04
1,713,746 20,159 1.18 1,565,110 16,637 1.06
3,437,488 70,162 2.04 3,059,330 61,994 2.03
609,349 19,849 3.26 537,023 17,481 3.26
278,633 767 0.28 260,506 797 0.31
887,982 20,616 2.32 797,529 18,278 2.29
4,325,470 90,778 2.10 3,856,859 80,272 2.08
265.86 18.59
6.54% 0.43
1,085.23
216.06 6.01 2.71%
0.67 1,073.03
57.96 23.22 28.60%
649.29
22.39 5.60 33.35%
399.88 0.36
24 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
4.86 0.20
3.2.1.5
448.84 39.28 9.59%
2020 2019 (%)
28,836 26,730 2,106 7.88
3,354 5,229 (1,875) (35.86)
11,935 8,629 3,306 38.31
(1) (2) 1 (50.00)
760 370 390 105.41
44,884 40,956 3,928 9.59
3.2.1.6
288.36 21.06 7.88%
14.76% 0.53 4.32 2.85%
1.82 2.48%
0.96 1.96%
16.15 42.11%
2020 2019 (%)
14,714 15,146 (432) (2.85)
7,527 7,345 182 2.48
4,802 4,898 (96) (1.96)
5,450 3,835 1,615 42.11
1,172 1,322 (150) (11.35)
92 84 8 9.52
33,757 32,630 1,127 3.45
(4,921) (5,900) 979 (16.59)
28,836 26,730 2,106 7.88
二零二零年年度報告 25
第三章 經營情況討論與分析
3.2.1.7
152.89 14.31
3.2.1.8
542.55 0.87 0.16%
26.73% 1.11
2020 2019 (%)
29,679 29,636 43 0.15
9,780 9,238 542 5.87
12,772 13,440 (668) (4.97)
52,231 52,314 (83) (0.16)
2,024 1,854 170 9.17
54,255 54,168 87 0.16
27.77% 28.83% 1.06
26.73% 27.84% 1.11
3.2.1.9
829.89 57.34 7.42%
692.85 4.92 0.72% 84.93
42.26 99.04%
2020 2019 (%)
69,285 68,793 492 0.72
3,305 2,103 1,202 57.16
8,493 4,267 4,226 99.04
18 26 (8) (30.77)
270 390 (120) (30.77)
1,106 1,100 6 0.55
512 576 (64) (11.11)
82,989 77,255 5,734 7.42
26 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.2.1.10
83.25 7.74 10.25% 14.39%
1.04
2020 2019 (%)
57,857 56,545 1,312 2.32
8,325 7,551 774 10.25
14.39% 13.35% 1.04
3.2.2
3.2.2.1
75,111.61 11.27%
2020 12 31 2019 12 31
(%) (%)
4,473,307 59.6 3,997,987 59.2
12,592 0.2 10,104 0.2
(1)
(125,703) (1.7) (115,489) (1.7)
4,360,196 58.1 3,892,602 57.7
2,089,736 27.8 1,863,351 27.6
16,766 0.2 17,021 0.3
(2)
(13,770) (0.2) (6,776) (0.1)
2,092,732 27.8 1,873,596 27.8
5,674 0.1 3,672 0.1
435,169 5.8 463,158 6.9
301,772 4.0 325,844 4.8
111,110 1.5 9,954 0.1
(3)
204,508 2.7 181,607 2.6
7,511,161 100.0 6,750,433 100.0
(1)
(2)
(3)
二零二零年年度報告 27
第三章 經營情況討論與分析
44,733.07 11.89%
58.1% 0.4 90.6%
2020 12 31 2019 12 31
(%) (%)
4,054,780 90.6 3,682,283 92.1
411,403 9.2 308,789 7.7
7,124 0.2 6,915 0.2
4,473,307 100.0 3,997,987 100.0
20,897.36 2,263.85 12.15%
2020 12 31 2019 12 31
(%) (%)
1,436,715 68.8 1,234,308 66.2
286,800 13.7 218,491 11.7
190,517 9.1 160,265 8.6
104,336 5.0 186,217 10.0
54,304 2.6 51,658 2.8
12,665 0.6 11,460 0.6
4,399 0.2 952 0.1
2,089,736 100.0 1,863,351 100.0
28 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
2020 12 31 2019 12 31
(%) (%)
405,632 19.4 317,546 17.0
962,990 46.1 921,109 49.4
717,554 34.3 621,660 33.4
3,560 0.2 3,036 0.2
2,089,736 100.0 1,863,351 100.0
14,367.15 2,024.07 16.40%
2020 12 31 2019 12 31
(%) (%)
373,933 26.0 345,664 28.0
840,445 58.5 674,782 54.7
118,201 8.2 97,561 7.9
102,142 7.1 115,961 9.4
1,994 0.2 340 –
1,436,715 100.0 1,234,308 100.0
二零二零年年度報告 29
第三章 經營情況討論與分析
2020 12 31
(%)
2014 3,800 20/08/2029 5.98% –
2018 3,500 20/12/2021 3.79% 0.54
2020 3,000 01/05/2023 2.08% 0.47
2020 2,840 07/08/2023 3.18% 0.44
2020 2,500 17/03/2025 2.75% 0.86
2019 2,004 17/05/2022 3.18% –
2020 2,000 26/05/2023 2.30% 0.31
2019 2,000 11/07/2022 3.45% 0.31
2019 2,000 05/11/2024 3.25% 0.31
2020 2,000 13/03/2025 2.80% 0.69
25,644 3.93
56.74 54.52%
24
2020 2019
12 31 12 31
5,044 2,914
630 758
– –
5,674 3,672
30 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
20
2020 12 31 2019 12 31
3,058,057 9,395 9,138 2,886,296 5,203 5,176
1,977,918 30,363 30,588 1,513,070 11,700 10,928
19,245 306 83 12,715 214 732
5,055,220 40,064 39,809 4,412,081 17,117 16,836
26.90 13.23 13.67
2020 2019
12 31 12 31
2,690 3,494
2,688 3,491
2 3
(1,323) (1,168)
(1,323) (1,168)
1,367 2,326
二零二零年年度報告 31
第三章 經營情況討論與分析
2019 2020
12 31 (1)
12 31
(2)
115,870 69,285 (69,129) 10,074 126,100
(3)
8,389 8,493 (453) (41) 16,388
(4)
270 18 – (5) 283
(5)
4,048 3,575 (3,450) 807 4,980
5,646 1,106 – (27) 6,725
134,223 82,477 (73,032) 10,808 154,476
1,168 512 (361) 4 1,323
1,168 512 (361) 4 1,323
135,391 82,989 (73,393) 10,812 155,799
(1)
(2)
(3)
(4)
(5)
3.2.2.2
69,511.23 11.79%
2020 12 31 2019 12 31
(%) (%)
224,391 3.2 240,298 3.9
4,572,286 65.8 4,073,258 65.5
1,221,397 17.6 1,043,661 16.8
75,271 1.1 111,838 1.8
732,958 10.5 650,274 10.4
124,820 1.8 98,580 1.6
6,951,123 100.0 6,217,909 100.0
32 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
45,283.99 4,895.79 12.12%
65.8% 0.3 35,901.12
4,294.62 13.59% 9,382.87 601.17 6.85%
2020 12 31 2019 12 31
(%) (%)
1,915,266 41.9 1,674,923 41.1
1,674,846 36.6 1,485,727 36.5
3,590,112 78.5 3,160,650 77.6
327,110 7.1 275,526 6.8
611,177 13.4 602,644 14.8
938,287 20.5 878,170 21.6
4,528,399 99.0 4,038,820 99.2
43,887 1.0 34,438 0.8
4,572,286 100.0 4,073,258 100.0
2020 12 31 2019 12 31
(%) (%)
4,140,522 90.6 3,700,005 90.8
431,764 9.4 373,253 9.2
4,572,286 100.0 4,073,258 100.0
二零二零年年度報告 33
第三章 經營情況討論與分析
2020 12 31 2019 12 31
(%) (%)
2,964 0.1 13,540 0.3
1,173,136 25.7 1,012,398 24.9
1,235,959 27.0 1,064,584 26.1
761,122 16.6 709,706 17.4
577,262 12.6 534,637 13.1
460,123 10.1 405,283 10.0
98,981 2.2 85,017 2.1
262,739 5.7 248,093 6.1
4,572,286 100.0 4,073,258 100.0
3.2.3
5,600.38 5.17%
2020
2019 12 31 48,935 78,083 58,977 7,361 120,544 203,411 15,213 532,524
48,980 552 49,532
(7,252) 88 (7,164)
239 239
14,061 (28,766) (388) (15,093)
2020 12 31 48,935 78,083 59,216 109 134,605 223,625 15,465 560,038
34 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.2.4
44,733.07 4,753.20 1.64%
0.01 171.68% 3.57 2.82%
0.08
21,704.00 2,148.81 10.99%
18,919.00 1,610.86 9.31% 4,110.07
993.53 31.88% 16.34
0.18 57.01 0.22
2020 12 31 2019 12 31
(%) (%) (%) (%)
2,170,400 48.52 52,557 2.42 1,955,519 48.91 50,923 2.60
1,891,900 42.29 20,895 1.10 1,730,814 43.29 15,194 0.88
411,007 9.19 0.00 0.00 311,654 7.80 0.00 0.00
4,473,307 100.00 73,452 1.64 3,997,987 100.00 66,117 1.65
24,311.81
2,104.40 54.34% 1.20 16,311.19
1,655.27 36.47% 0.19
2020 12 31 2019 12 31
(%) (%)
1,118,670 25.01 976,047 24.41
512,449 11.46 489,545 12.25
1,979,989 44.25 1,822,815 45.59
451,192 10.09 397,926 9.95
4,062,300 90.81 3,686,333 92.20
411,007 9.19 311,654 7.80
4,473,307 100.00 3,997,987 100.00
二零二零年年度報告 35
第三章 經營情況討論與分析
44,733.07 4,753.20 11.89%
12,693.85 10,897.58 6,810.24
28.38% 24.37% 15.22% 18.34% 14.94%
526.53 71.68%
98.82 0.71
23.80 0.09
2020 12 31 2019 12 31
(%) (%) (%) (%)
1,269,385 28.38 33,283 2.62 1,224,035 30.61 23,401 1.91
1,089,758 24.37 10,091 0.93 920,846 23.03 7,711 0.84
681,024 15.22 6,264 0.92 598,313 14.97 12,499 2.09
544,949 12.18 9,279 1.70 474,109 11.86 9,206 1.94
612,438 13.69 9,031 1.47 534,366 13.37 7,192 1.35
89,167 1.99 2,520 2.83 77,694 1.94 4,125 5.31
186,586 4.17 2,984 1.60 168,624 4.22 1,983 1.18
4,473,307 100.00 73,452 1.64 3,997,987 100.00 66,117 1.65
4,135.23 3,390.06 34.67% 2.88
2,876.08 13.25% 1.53 3,268.03 15.06%
1.88
29.89% 26.83% 26.05% 17.23%
42.42% 6.27 46.25
0.92 2.71
36 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
62.07
33.68 0.81 2.16 3.24 0.18
17.30 0.58
2020 12 31 2019 12 31
(%) (%) (%) (%)
326,803 15.06 11,062 3.38 257,675 13.18 15,687 6.09
287,608 13.25 9,633 3.35 288,975 14.78 3,426 1.19
156,957 7.23 11,234 7.16 146,883 7.51 11,861 8.08
134,379 6.19 1,448 1.08 152,127 7.78 1,367 0.90
339,006 15.62 874 0.26 268,942 13.75 799 0.30
99,894 4.60 5,830 5.84 94,701 4.84 2,462 2.60
413,523 19.05 2,214 0.54 352,732 18.04 3,944 1.12
86,006 3.96 658 0.77 66,215 3.39 945 1.43
10,701 0.49 248 2.32 12,743 0.65 5 0.04
315,523 14.55 9,356 2.97 314,526 16.08 10,427 3.32
2,170,400 100.00 52,557 2.42 1,955,519 100.00 50,923 2.60
2020 2019 2018
12 31 12 31 12 31
(%) (1)
≤10 4.31 2.27 2.44
(%) (2)
≤50 15.74 13.12 14.49
(1) =
(2) =
二零二零年年度報告 37
第三章 經營情況討論與分析
2020 12 31
(%) (%)
A 30,212 0.68 4.31
B 13,543 0.30 1.93
C 9,668 0.22 1.38
D 9,484 0.21 1.35
E 8,804 0.20 1.25
F 8,656 0.19 1.23
G 8,500 0.19 1.21
H 8,000 0.18 1.14
I 6,819 0.15 0.97
J 6,800 0.15 0.97
110,486 2.47 15.74
1,104.86 2.47%
15.74%
38 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
2020 12 31 2019 12 31
(%) (%)
4,399,855 98.36 3,931,870 98.35
4,309,842 96.35 3,843,061 96.13
90,013 2.01 88,809 2.22
73,452 1.64 66,117 1.65
43,704 0.98 31,132 0.78
26,206 0.58 30,080 0.75
3,542 0.08 4,905 0.12
4,473,307 100.00 3,997,987 100.00
4,667.81 96.35% 0.22
12.04 2.01% 0.21
734.52 73.35 1.64% 0.01
60 2020
2020 2019 2018
12 31 12 31 12 31
(%) 3.52 1.80 2.53
(%) 48.12 23.03 48.27
(%) 76.82 23.97 73.53
(%) 70.34 8.77 41.91
(%) 2.56 1.83 1.63
2.56% 0.73
60
二零二零年年度報告 39
第三章 經營情況討論與分析
2020 12 31 2019 12 31
(%) (%)
4,382,347 97.97 3,893,978 97.40
(1)
1-90 38,285 0.86 53,866 1.35
91-180 12,693 0.28 13,976 0.35
181 39,982 0.89 36,167 0.90
90,960 2.03 104,009 2.60
4,473,307 100.00 3,997,987 100.00
91 52,675 1.17 50,143 1.25
(2)
22,030 0.49 22,792 0.57
(1)
(2)
909.60
130.49 0.57 3 0.86% 91
1.17% 0.08
220.30 7.62
0.08
2020 2019 2018
12 31 12 31 12 31
7,002
115,870 101,154 97,905
(1)
69,285 68,793 47,753
(69,129) (60,686) (46,938)
10,020 5,042 2,441
(2)
54 1,567 (7)
126,100 115,870 101,154
(1)
(2)
40 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
1,261.00 102.30
171.68% 2.82%
3.57 0.08
692.85 4.92
60
3.2.5
2020 2019
12 31 12 31
559,073 426,226
119,741 147,154
125,197 103,981
49,632 52,211
623,478 545,503
1,477,121 1,275,075
1,547 3,457
399,902 444,387
1,878,570 1,722,919
3.2.6
1,568.63 398.94
2,182.49 348.15
二零二零年年度報告 41
第三章 經營情況討論與分析
459.72 546.07
2020 (%)
156,863 34.1
504,563 20.8
71,487 42.0
(551,929) 25.4
(13,808) (69.2)
(218,249) (13.8)
2,570,954 32.5
(2,783,341) 27.1
45,972 (54.3)
807,022 37.7
– (100.0)
(720,194) 47.9
3.2.7
400
2012 6
13.01% 0.57 10.18% 0.02
8.74% 0.05
2021
42 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
2020 2019 2018
12 31 12 31 (%) 12 31
471,251 444,203 27,048 403,354
77,710 77,555 155 37,768
548,961 521,758 27,203 441,122
152,768 114,139 38,629 142,271
701,729 635,897 65,832 583,393
269,662 255,679 13,983 233,886
323,595 306,815 16,780 280,663
431,460 409,087 22,373 374,217
134,831 127,840 6,991 116,943
– – – –
– – – –
5,393,248 5,113,585 279,663 4,677,713
8.74% 8.69% 0.05 8.62%
10.18% 10.20% 0.02 9.43%
13.01% 12.44% 0.57 12.47%
2020 2019 2018
12 31 12 31 (%) 12 31
6.40% 6.71% 0.31 6.37%
548,961 521,758 27,203 441,122
8,582,636 7,780,321 802,315 6,928,004
2015 2015 1
http://www.citicbank.com/about/investor/financialaffairs/gglzb/
二零二零年年度報告 43
第三章 經營情況討論與分析
3.2.8
3.2.9 30%
2020
2020 (%)
40,064 134.1
111,110 1,016.2
5,674 54.5
33,868 51.4
41,913 30.6
57,756 (37.6)
8,654 921.7
39,809 136.5
75,271 (32.7)
109 (98.5)
3,354 (35.9)
11,935 38.3
44 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.2.10
3.2.10.1
2020 2019
(%) (%) (%) (%)
89,473 45.8 20,689 35.7 93,790 49.9 22,764 40.3
79,644 40.8 19,422 33.6 71,284 37.9 19,632 34.7
22,713 11.6 18,002 31.1 19,476 10.4 14,941 26.4
3,569 1.8 (256) (0.4) 3,331 1.8 (792) (1.4)
195,399 100.0 57,857 100.0 187,881 100.0 56,545 100.0
2020 2019
(%) (%)
2,580,730 34.5 2,305,553 34.3
1,966,280 26.3 1,799,187 26.8
2,058,163 27.6 1,763,758 26.3
864,075 11.6 849,840 12.6
7,469,248 100.0 6,718,338 100.0
二零二零年年度報告 45
第三章 經營情況討論與分析
3.2.10.2
31 2019
2020 2019
(%) (%) (%) (%)
3,142,433 42.1 33,507 57.9 2,733,418 40.7 37,148 65.7
1,599,863 21.4 12,610 21.8 1,400,247 20.8 10,891 19.3
886,996 11.9 4,538 7.8 810,404 12.1 3,226 5.7
1,756,340 23.5 4,777 8.3 1,440,563 21.4 2,980 5.3
715,464 9.6 5,214 9.0 656,139 9.8 4,337 7.7
621,509 8.3 (4,779) (8.3) 585,993 8.7 (2,804) (5.0)
131,475 1.8 317 0.6 106,531 1.6 (2,539) (4.5)
354,390 4.7 1,673 2.9 338,452 5.0 3,306 5.8
(1,739,222) (23.3) – – (1,353,409) (20.1) – –
7,469,248 100.0 57,857 100.0 6,718,338 100.0 56,545 100.0
46 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.3
3.3.1
2020
2020
2020 2.30% 2.80%
2.50% 1.80% 5.60% 6%
2 3
2020 M2 218.68 10.10% 172.75
12.80% 284.83 13.30%
2021
2
3
二零二零年年度報告 47
第三章 經營情況討論與分析
3.3.2
2020 2018-2020
4
5,000
2 2017 35.36% 41.73%
214.66 126.35
5 1 5
+
1.3 144
1 124 1.19 3.55
63
24.43%
5G IP 6
5C7
8
(FTP)
(OKR) 67.2
4
2018-2020
5
6
5G IP
7
(culture) (control) (compliance) (check) (correct)
8
48 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.3.3 2021-2023
2021
+
2021
9% 2021-2023
二零二零年年度報告 49
第三章 經營情況討論與分析
3.4
3.4.1
+
+
+
992 10,782.07
8,457.72
9
17.56
+
20
19
143 N+1+N 10
266.30
15
76
9
10
+ +
50 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
+
+ + +
+ +
APP
+
1.15 7,249 238.30
14.08% 450
3.4.2
本行科技人員
4,190 31.68% 7.60% 單位：人
69.26 24.43%
31.68%
3.56% 4,190
11
e
100% 3,182
50%
12
50%
2019年末 2020年末
96.71% T+1
90.9%
AI AI 307 AI+
AI 2,326.50
522 (RPA) 800 80%
20%
5
11
AB 1+37
12
二零二零年年度報告 51
第三章 經營情況討論與分析
3.4.3
5G AI
+
AI AI M+
13
5G IP
AI+ AI
200
1.28 538.71
10.81 762.74
AI
30%
+ +
13
52 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.4.4
+
5
20
363.30 54.23% 433.78 71.12%
2 82.13% 28.32%
815.06 65.93%
3.4.5
+ +
二零二零年年度報告 53
第三章 經營情況討論與分析
40
44,733.07 4,753.20
1.64% 0.01 909.60 130.49
0.57 90 1.17% 0.08
692.85 4.92
171.68% 2.82%
3.4.6
2020 2.26% 19 BPs 2020
2020
2021
54 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.5
3.5.1
34,439.81 4,026.51
32,986.79 3,563.75
5.11% 2.09%
14
19,749.99 15
2,003.54
16
73.21%
1.50
27.70% 2,000
844.04 45.46%
128.59 31.03%
14
15
16
二零二零年年度報告 55
第三章 經營情況討論與分析
3.5.1.1
+
82.53 18.94 17
10.73 18
143 1,400
11,817.81 21.16% 290.68
7,143.50 13.37% 19
20
e
4.31 21
11,799.65 1.92% 5,612.85
22.74% 0.15%
17
10
20.78
18
50
13.40
19
20
21
56 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
22
e e
23
7,811.33 1,715.24 16.90
5.06 24
3,024.94 982.39
35.97 16.34 5
25
3,250.88 998.11 24.20%
1.5
22
23
24
1,000
25
1,000
二零二零年年度報告 57
第三章 經營情況討論與分析
3.5.1.2
38 267.90
Wind
89.06 7,888.32
986 6,300 26
FT 27
193.98%
1,495.16 7.86% 2,568.93
10.49% 3,251.80 31.97%
26
Wind
27
58 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.2
30
2.0
28
71.36 17.56% 3,376.95
241.45% 13,281.30 36.62% 107.18 65.66%
2000
5,051 901
1,466.14 39.70%
3,782.98 25.67%
0.01%
21
28
7 1
二零二零年年度報告 59
第三章 經營情況討論與分析
42 765.52
29
25
2,000
1,115 30
33.65 10 10.33 11,952.26
4,134.24
1,310.90
3.5.1.3
29
30
60 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
5G
2,003.54 11.29% 2.46% 0.29
3.5.2
零售銀行營業淨收入
單位：億元
12.54%
774.73
688.40
774.73
12.54% 41.73%
211.87 10.78%
51.13% 1.57
22,393.42 13.34%
3.5.2.1
2019 2020
+
72.55%
+ APP
1.11 8.49% 96.95 31
8.94%
5.11 22.06%
31
50 600
二零二零年年度報告 61
第三章 經營情況討論與分析
1+6 32
+ 763.00
1,600.86 33
16.32% 940
3.5.2.2
e
8,220.16 729.94
9.75%
68.57% 33.74
+ 189.91%
96.96% +
14.84%
FOF PE/
VC
5,052.22 875.68 434.84
81.18% 607.91 560.82
32
+ + + + + + 6 +
33
50
62 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
13,655.15 1,877.72 15.94% 8,981.33
1,378.87 18.14%
7.0
Huawei Card
9,262.14 11.16% 4,852.32
5.64% 24,376.88 4.83% 614.98
1.64%
50.44 73.55
二零二零年年度報告 63
第三章 經營情況討論與分析
APP
763.00
9,954.82 13.77%
68.07 64.76
15.45%
1+6
+
+ +
+ + + + 6 +
2020
1,600.86 1.28
12.64%
933.54
72.55% 7,697
64 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.5.2.3
92.17
30.14 0.67% 0.14
115.61 2.38% 0.64
二零二零年年度報告 65
第三章 經營情況討論與分析
3.5.2.4
13
100%
3 15
20,000 660 4,000
3.5.3
214.66 18.53% 11.56%
126.35 13.83% 30.49%
3.5.3.1
+
66 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.5.3.2
2,532.28 6.79%
11,741.46 18.01%
1 10,747.94 22.48% 1
3,367 378.96 27.84%
7
3.46 4,497.52 14.66%
5,248 204.77
1.69 34
0.60%
25.29 7,352.00 36.98%
34
2020 12 31 1 6.5397
二零二零年年度報告 67
第三章 經營情況討論與分析
10,788.72
7,228.24 70.00%
21.24
3.5.3.3
3.5.4
3.5.4.1
APP 7.0
APP7.0 1+5 6
5
35
19
72.11% 2020
36
2,615.56 APP 20.66% 99.54%
35
36
APP APP
68 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.5.4.2
153 1,405 37
126 1,242 37 1,633
5,687 6,703
34
2 3 7
1 2017-2020
3.5.5
3.5.5.1
1924 1986 6 2002
75.03
75%
46%
2,442 3,942.44 8.70% 525.20
1.93% 10.25 63.76%
10.52
27.17%
2.65
37
37
二零二零年年度報告 69
第三章 經營情況討論與分析
184.04 3,915.44 9.07%
475.68 2.41%
73.18
12.41% 11.56 58.87%
3.5.5.2
1984 18.89
99.05% 0.95%
2020
2019 13 38
QDII
3 12.51
197.46 1.77% 34.16
3.26% 528.45 39.00%
-0.12
38
70 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.5.5.3
2015 4 40
194.51 78.30%
26.46 36.40 13.60% 18.71%
18 99.95 51.39%
42.22%
532.91 6.08% 63.06 4.33%
19.06 10.24% 2.62 65.89%
(ROE) 4.24% (ROA) 0.51% 7.16% 12.06%
3.5.5.4
2020 7 1
50
+
59.93 55.95 9.74
5.95 (ROE) 22.46% 398.92
二零二零年年度報告 71
第三章 經營情況討論與分析
3.5.5.5
2017 11 18
2020 11
40 56.34 65.70%
5,100
3,000
77 77
664.73 12.93% 599.00
7.70% 65.73 17.23 -3.88
AAA
3.5.5.6
1998
2014 11
2018 4 24
50.1%
Global Finance 2020
70.50 39
5,962.43 719.19
272.66 158.02 (ROA) 2.75% (ROE) 25.13%
39
2020 12 31 0.01551383
72 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.5.5.7
2 51% 13
49% 2012 1 9
536
1,164.48 2.17 106 BP
40
9.40 20.22% 59.77% 12.27
24.15% 78.00% 91.78%
23.41 26.20% 3.43
7.86% 18.06 25.07% 15.73 22.99%
23.10% 403.88% 4.34% 0.36 2020
73
3.5.6
2019 6 21
24 11.94
180.94% 1,123.86 234.16
40
2016-2020
二零二零年年度報告 73
第三章 經營情況討論與分析
3.6
3.6.1
74 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.6.2
IT
3.6.3
2020
3.5
3.6.4
二零二零年年度報告 75
第三章 經營情況討論與分析
56
55(b)
3.6.4.1
2020 5
10 4 2.5% 3.14% 1bp
10 99bp
NII EVE
LPR LPR LPR
76 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.6.4.2
6.52%
3.6.5
30
二零二零年年度報告 77
第三章 經營情況討論與分析
135.14% 35.14
2020 2019 2018
12 31 12 31 12 31
135.14% 149.27% 14.13 114.33%
823,822 744,317 79,505 553,870
30 609,593 498,654 110,939 484,454
[2015]52
106.14% 6.14
2020 2020 2020 2019
12 31 9 30 6 30 12 31
106.14% 105.17% 105.75% 105.85% 0.29
4,397,208 4,145,207 4,029,716 3,887,038 510,170
4,142,676 3,941,554 3,810,648 3,672,303 470,373
[2019]11
55(c)
3.6.6
156
78 中信銀行股份有限公司
第三章 經營情況討論與分析
3.6.7
3.6.8
3.6.9
10
13
二零二零年年度報告 79
第三章 經營情況討論與分析
3.7
2019 6 27 2019 12 18
2020 8
27
20.27
2020 11 [2020]770
56.34
65.70% 3.5.5
2018 12 13
2019 12
[2019]1095 50 2020 6
[2020]359
2020 7 50
3.5.5
www.sse.com.cn (www.hkexnews.hk)
(www.citicbank.com)
3.8
59
80 中信銀行股份有限公司
第四章 董事會報告
4.1
4.2
10%
10
2017 2.610 12,772 41,236 30.97%
2018 2.300 11,255 43,183 26.06%
2019 2.390 11,695 46,685 25.05%
2020 477.67
10% 47.77
1.5% 92.08
二零二零年年度報告 81
第四章 董事會報告
A H 10 2.54
2020 12 31 A H 2020 124.29
31
27.04%
A H
2020
2020 10.11%
2021
2021 3 25
2021 6 24 2020
2020 2021 7 29 H 2020
2020
2020
2020
A 1% 1%-5% 5% 3
1% 50 A
(www.sse.com.cn)
(www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com)
31
82 中信銀行股份有限公司
第四章 董事會報告
4.3
122 9.23
4.4
2020
www.sse.com.cn (www.hkexnews.hk)
(www.citicbank.com)
4.5
58 A
A A
4.5.1
4.5.2
2017 11 30 2017
2018-2020
2018 10 25
2018-2020
2020 1,500 200 200 180
15%
二零二零年年度報告 83
第四章 董事會報告
358.26 278.35
70.72 32
9.19
751.98 251.67 264.24
213.51 33
22.56 1 0.63
1 3.39 1 9.20
2017 [2017]16
[2005]120
4.5.3
2017 8 24 2017 11 30 2017
2018-2020
2018 10 25
2018-2020
2020 8 27
2020
A
32
2020 12 1 12
12
33
2020 12 1
2020 11 30
84 中信銀行股份有限公司
第四章 董事會報告
4.5.3.1
(1)
(2)
(3) (4)
2020 2020
0.8 0.23
0.5 0
0.5 0
0.5 0
4.5.3.2
(1)
QDII
QFII (2)
(3) (4)
二零二零年年度報告 85
第四章 董事會報告
2020 2020
16 4.60
2 0
2 0.003
2 0.001
4.5.3.3
(1)
(2) (3)
2020 2020
55 5.68
5 0.15
5 0.0007
5 0.03
86 中信銀行股份有限公司
第四章 董事會報告
4.5.3.4
2020 2020
15 5.72
25 7.58
45 4.85
10 0.06
10 0
10 0
10 0.007
10 0
10 0
10 0.02
100 0
100 0
4.5.3.5
(1)
(2) (3)
二零二零年年度報告 87
第四章 董事會報告
2020 2020
55 33.07
1 0.15
1 0.05
5 0.13
4.5.3.6
(1)
(2)
(3)
(1)
(2)
(3) (4)
2020 2020
2,300 9.70
150 0
150 0
150 0
88 中信銀行股份有限公司
第四章 董事會報告
4.5.3.7
(1)
(2)
(3)
2020 2020
50 10.34
160 0
6 0.06
75 7.71
1,100 225.57
5 0
100 0
10 0
4 0.01
50 0
1 0
10 0
1 0
1 0
10 0
3 0.0009
30 0
3 0
4 0
50 0
二零二零年年度報告 89
第四章 董事會報告
4.5.4
2020 7 29
(1) 2020 7 29
(2)
(3)
(4) 1,484,656,876.28
(%)
10,000.00 0.0007
101,136,242.83 6.8121
276,693,176.51 18.6368
499,999,999.99 33.6778
202,272,485.65 13.6242
202,272,485.65 13.6242
202,272,485.65 13.6242
(5)
(6)
14A
90 中信銀行股份有限公司
第四章 董事會報告
4.5.5
4.5.6
58
4.5.7
58
4.5.8
(1)
(2)
(3)
3000
740
(1)
(2)
(3)
(4) 2017 8 24 2017 11 30 2020 8 27
14A.56
二零二零年年度報告 91
第四章 董事會報告
4.6
4.6.1
4.6.2
1,197.41
4.6.3
4.6.4
92 中信銀行股份有限公司
第四章 董事會報告
4.7
2014 10 30 2016 8 26
A
2016 8 26 A
4.8
2019 2020
2020
2015 6
2020
4 3
1
2020 2020 12 31
2020
1,835 890 80
A
H
352
4.9
2020 7 14 2020
2020 8
www.sse.com.cn (www.hkexnews.hk)
(www.citicbank.com)
二零二零年年度報告 93
第四章 董事會報告
4.10
4.11
4.12
2020 5 9
[2020]5
4.13
4.14
44-47
94 中信銀行股份有限公司
第四章 董事會報告
4.15
27
4.16
64
4.17
4.18
4.19
7,815.64 146.87%
383.28 224.04% 338.93
5.25
4.20
27
4.21
7%
37
二零二零年年度報告 95
第四章 董事會報告
4.22
42
4.23
4.24
4.25
4.26
4.27
4.28
96 中信銀行股份有限公司
第四章 董事會報告
4.29
4.30
A
[2012]85
[2015]101 1 1
1 1 1 50%
1 20%
[2015]101 [2012]85
(QFII) QFII
[2009]47 10% QFII
H
[1993]045
[2011]348
10%
10%
10%
10% (1) 10%
(2) 10% 20%
(3)
20%
二零二零年年度報告 97
第四章 董事會報告
H
[2008]897 H 2008
10%
[2014]81
4.31
34
34
98 中信銀行股份有限公司
第四章 董事會報告
4.32
4.33
4.34
4.35
+
5,000
60
1,959.20 38 268
www.sse.com.cn
(www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com)
2020
二零二零年年度報告 99
第四章 董事會報告
4.35.1
35
3,387.52 368.67
165.87 50.69
31.88
3.80 0.28
0.69
5
291.91 70.16
19.51 104.27 5.74
1
4.35.2
39 5 75
129 2,393.19 5
35
100 中信銀行股份有限公司
第四章 董事會報告
2,393
27,554
22
633
438
4,463
400
990
1. 2020 8 2019
2. 2020 11 2020
3. 2020 11 2020
4. 2020 12 2020
5. 2020 12
4.35.3
2021
36
36
二零二零年年度報告 101
第四章 董事會報告
4.36
2020 2021
4.37
2020
2020
4.38
4.39
www.sse.com.cn (www.hkexnews.hk)
(www.citicbank.com)
102 中信銀行股份有限公司
第五章 普通股股份變動及股東情況
5.1
5.1.1
2019 12 31 + – 2020 12 31
(%) (%)
2,147,469,539 4.39 2,147,469,539 4.39
1.
2. 2,147,469,539 4.39 2,147,469,539 4.39
3.
4.
46,787,341,567 95.61 +27,463 +27,463 46,787,369,030 95.61
1. 31,905,178,590 65.20 +27,463 +27,463 31,905,206,053 65.20
2.
3. 14,882,162,977 30.41 14,882,162,977 30.41
4.
48,934,811,106 100.00 +27,463 +27,463 48,934,838,569 100.00
5.1.2
2021 1 20 2,147,469,539 2,147,469,539 46,787,369,030
二零二零年年度報告 103
第五章 普通股股份變動及股東情況
2,147,469,539 2021 1 20 2,147,469,539 2016 1 20 2,147,469,539
A
5
2021 1 20
(www.sse.com.cn)
(www.hkexnews.hk)
5.2
5.2.1
5.2.2
[2020]4
[2020] 20 500
2020
20 01 2020 3 18 20 01 300
3 2.75%
[2020]278
[2020] 17 400
20 20 2020 8 14 400
10 5 3.87%
2020 8 27
400 400 2020 10 30 2020
(www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk)
(www.citicbank.com)
104 中信銀行股份有限公司
第五章 普通股股份變動及股東情況
5.2.3
5.2.4
5.3
5.3.1
172,491 A 143,895 H 28,596
2021 2 28 168,403 A 140,010 H
28,393
5.3.2
(%)
1 A H 31,988,728,773 65.37 0 0 0
2 H 11,558,225,130 23.62 0 +3,091,136
3 A 2,147,469,539 4.39 2,147,469,539 0 0
4 A 1,114,065,677 2.28 0 0 0
5 A 272,838,300 0.56 0 0 0
6 H 168,599,268 0.34 0 0 0
7 A 80,279,599 0.16 0 -93,927,381 0
8 A 31,034,400 0.06 0 0 0
9 A 27,216,400 0.06 0 0 0
10 A 25,581,700 0.05 0 +17,946,900 0
(1) A H
(2)
H
(3) 32,284,227,773
65.97% A 28,938,928,294 H 3,345,299,479 31,988,728,773
65.37% A 28,938,928,294 H 3,049,800,479
(4) Summit Idea Limited H 2,292,579,000
4.685%
H 153,686,000 0.314%
(5)
2020 2020 9 30
57.31%
二零二零年年度報告 105
第五章 普通股股份變動及股東情況
5.3.3
1 31,988,728,773 28,938,928,294
3,049,800,479
2 11,558,225,130 11,558,225,130
3 1,114,065,677 1,114,065,677
4 272,838,300 272,838,300
5 168,599,268 168,599,268
6 80,279,599 80,279,599
7 31,034,400 31,034,400
8 27,216,400 27,216,400
9 25,581,700 25,581,700
10 20,317,346 20,317,346
106 中信銀行股份有限公司
第五章 普通股股份變動及股東情況
5.4
336
(%) (%)
H 3,049,800,479(L) 20.49 6.23
A 32,719,444,053(L) 96.08 66.86
H 10,313,000(L) 0.07 0.02
H 3,345,299,479(L) 22.48 6.84
A 32,719,444,053(L) 96.08 66.86
H 3,345,299,479(L) 22.48 6.84
(CITIC Polaris Limited) A 32,719,444,053(L) 96.08 66.86
H 3,345,299,479(L) 22.48 6.84
(CITIC Glory Limited) A 32,719,444,053(L) 96.08 66.86
H 3,345,299,479(L) 22.48 6.84
A 32,719,444,053(L) 96.08 66.86
H 2,292,579,000(L) 15.41 4.685
Summit Idea Limited
Total Partner Global Limited H 2,292,579,000(L) 15.41 4.685
153,686,000(L) 1.03 0.314
H
2,292,579,000(L) 15.41 4.685
H 2,446,265,000(L) 16.44 4.999
H 2,446,265,000(L) 16.44 4.999
H 2,446,265,000(L) 16.44 4.999
H 2,446,265,000(L) 16.44 4.999
H 2,446,265,000(L) 16.44 4.999
H 2,446,265,000(L) 16.44 4.999
(L) (S)
(1) (www.hkexnews.hk)
(2) 336
336
二零二零年年度報告 107
第五章 普通股股份變動及股東情況
5.5
1979
2011 12
99.9%
0.1%
28,938,929,004
61.85%
2013 2 2018
12 20
10%
2013 10 BBVA H 2,386,153,679 5.10%
66.95%
2014 8
100%
2014 9 H 81,910,800 A H
31,406,992,773 67.13%
2016 1 2,147,469,539 A 48,934,796,573
64.18%
2016 1 2017 1 21
5% 2017 1 21
32,284,227,773 A 28,938,928,294 H 3,345,299,479
65.97%
108 中信銀行股份有限公司
第五章 普通股股份變動及股東情況
1,390 1.
2. (1) (2)
(3) (4) (5) (6)
3.
2014 7 22
32,284,227,773 65.97% A
28,938,928,294 H 3,345,299,479 31,988,728,773
65.37% A 28,938,928,294 H 3,049,800,479
二零二零年年度報告 109
第五章 普通股股份變動及股東情況
37
100% 100%
25.60% 32.53%
100%
65.37%
Metal Link Limited
37
65.37%
110 中信銀行股份有限公司
第五章 普通股股份變動及股東情況
600030.SH
15.47% 15.47%
06030.HK
60.49%
4.52% 601608.SH 67.27%
2.26%
38.63% 000099.SZ 38.63%
62.70%
300788.SZ 73.50%
10.80%
Keentech Group Ltd 49.57%
9.55% 01205.HK 59.50%
Fortune Class Investments Limited 0.38%
Richtone Enterprises Inc. 3.68%
Ease Action Investments Corp. 33.88%
01883.HK 58.11%
Silver Log Holdings Ltd 16.68%
3.87%
4.26%
4.53% 000708.SZ 83.85%
75.05%
0.82%
16.54% 000998.SZ 20.56%
3.20%
10% 00688.HK 10%
Easy Flow Investments Limited 25.91% 00500.HK 25.91%
IVN.TSX
26.09% Ivanhoe Mines Ltd. 26.09%
IVPAF.OTCQX
CITIC Resources Australia Pty Limited 9.61%
AWC.ASX
1.37% Alumina Limited 18.92%
AWC.OTC
Bestbuy Overseas Co Ltd 7.94%
1.
2.
32.53%
00267.HK 58.13%
25.60%
二零二零年年度報告 111
第五章 普通股股份變動及股東情況
5.6
H 2,292,579,000 4.685% H
1,123,363,710
H 153,686,000
0.314% SH.600208 1999 2020 6
85.99 1,524.92 367.98
30 50 3,000
A 2,147,469,539
4.39% 570
Total PartnerGlobal Limited
5.7 10% 10%
10%
112 中信銀行股份有限公司
第六章 優先股相關情況
6.1
2015 9 1
[2015]540 2016 10 14
[2016]1971 2016 10 21 3.5 100
3.80% 3.5 2016 11 21
1 360025
2019 1 30 2019 2019 A 2019 H
24 2021 1 29
(www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk)
(www.citicbank.com)
二零二零年年度報告 113
第六章 優先股相關情況
6.2
2021 2 28 1 360025
32
(+ –) (%)
1 – 43,860,000 12.53 – – –
2 005L FH002 – 38,430,000 10.98 – – –
3 005L CT001 – 38,400,000 10.97 – – –
4 – 30,700,000 8.77 – – –
5 – 30,700,000 8.77 – – –
6 2 +25,700,000 25,700,000 7.34 – – –
7 – 21,930,000 6.27 – – –
8 – 15,350,000 4.39 – – –
9 – 10,960,000 3.13 – – –
10 – 8,770,000 2.51 – – –
1 – 8,770,000 2.51 – – –
(1)
(2) 005L FH002
005L CT001
2
10
3
114 中信銀行股份有限公司
第六章 優先股相關情況
6.3
6.3.1
3.80%
2016 10 26
6.3.2
2020 8 27 2020 2020 10 26
2019 10 26 2020 10 25 2020 10 26 2020 10 23
1 360025
3.80% 3.80 3.5
13.30
6.3.3
2020 2019 2018
1,330 1,330 1,330
100% 100% 100%
(1)
(2) 2016 10 26
二零二零年年度報告 115
第六章 優先股相關情況
6.4
6.5
6.6
22 37
116 中信銀行股份有限公司
第七章 可轉換公司債券相關情況
7.1
2019 3 4 A A 400
4,000 100 3,991,564.02
2019 3 19 A 113021 A
A
(www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk)
(www.citicbank.com)
7.2 A
19,885
(%)
26,388,000,000 65.97
2,521,129,000 6.30
1,488,678,000 3.72
550,524,000 1.38
526,005,000 1.32
507,414,000 1.27
373,000,000 0.93
359,807,000 0.90
288,446,000 0.72
282,061,000 0.71
7.3 A
A
2019 9 11 2025 3 3 300,000 A
41,996 0.00008582%
二零二零年年度報告 117
第七章 可轉換公司債券相關情況
7.4
A A
7.45 2019 7 22 2018 A 7.45
7.22 2020 7 15 2019 A 7.22
6.98
2019 7 22 7.22 2019 7 15 2018 A
2020 7 15 6.98 2020 7 8 2019 A
6.98
7.5
2019 3 A
A 2020
AAA AAA
118 中信銀行股份有限公司
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
8.1
8.1.1
1966.06 2018.09-2021.05 0 715,000 238.28
1964.12 2018.09-2021.05 0 0
1964.05 2019.09-2021.05 0 636,000 159.85
1973.05 2016.11-2021.05 0 0
1966.05 2016.06-2021.05 0 0
1955.09 2016.06-2021.05 0 0 28.16
1962.09 2016.06-2021.05 0 0 28.16
1970.07 2016.12-2021.05 0 0 30.61
1960.10 2018.09-2021.05 0 0 30.00
(1) 8.1
(2) 8.1 H
(3)
(4)
(5) 2020 1 11 2020 12
8.1.2
1967.12 2018.04-2021.05 0 0 172.60
1955.04 2015.05-2021.05 0 0 27.55
1974.03 2015.05-2021.05 0 0 27.52
1959.03 2020.05-2021.05 0 0 15.88
1968.04 2021.01-2021.05
1969.03 2019.08-2021.05 0 0 144.30
1964.01 2017.09-2021.05 0 0 190.86
1970.12 2017.09-2021.05 0 188,000 117.58
2021 1 14 2021
二零二零年年度報告 119
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
8.1.3
1966.06 2014.11 0 715,000 238.28
1964.05 2014.11 0 636,000 159.85
1967.03 2017.05 0 666,000 159.85
1969.05 2019.02 0 0 160.77
1972.07 2019.12 0 640,000 139.85
1971.10 2017.01 0 530,000 178.45
1972.10 2018.08 0 550,000 176.12
1969.06 2018.08 0 165,000 187.95
1968.08 2019.07 0 550,000 190.26
1964.05 2019.08 0 540,000 189.78
8.1.4
1962.10 2014.03-2021.03 0 150,000
1946.10 2014.01-2020.05 0 0 11.61
1973.04 2018.05-2020.12 0 0
1962.12 2015.12-2020.09 0 0 123.91
120 中信銀行股份有限公司
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
8.2
8.2.1
2018 4
2020 12
2020 11
二零二零年年度報告 121
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
2015 11 2020 6
2013 8 CEO
2011 7
2013
20
122 中信銀行股份有限公司
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
Frontiers of
Economics in China
40
EMBA
EMBA/DBA/EE
CWT International
Review of
limited
Finance
二零二零年年度報告 123
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
8.2.2
124 中信銀行股份有限公司
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
二零二零年年度報告 125
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
126 中信銀行股份有限公司
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
8.2.3
二零二零年年度報告 127
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
128 中信銀行股份有限公司
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
50
27
28
二零二零年年度報告 129
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
20
130 中信銀行股份有限公司
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
8.3
8.3.1
2020 10 30 2020
2021 3
2021 3 15
2021 3 15
8.3.2
2020 1
2019
2020 5 20
2020 5 20 2019 2020 5 22
2020 5 29
2020 12
2020 12 1
2021 1 14 2021
2021 1 27
二零二零年年度報告 131
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
8.3.3
2020 9 2020 9 22
2020 11 24
8.4
2019 2020 A 2020 H
2,729.9
8.5
8.1
132 中信銀行股份有限公司
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
336
(%) (%)
H 150,000 (L) 0.0010 0.0003
H 715,000 (L) 0.0048 0.0015
H 636,000 (L) 0.0043 0.0013
H 188,000 (L) 0.0013 0.0004
(1) (L) (S)
(2) (www.hkexnews.hk)
8.6
8.7
8.8
二零二零年年度報告 133
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
8.9
8.10
2020 2020
8.11
8.11.1
58,879
員工學歷佔比情況
57,600 1,279
1,860 55,154
4.52%
11,789 21.38% 40,131 72.76%
24.57%
3,234 5.86%
13,550 24.57% 39,111
70.91% 2,493 4.52%
100%
70.91%
本科學歷員工 專科及以下學歷員工
研究生及以上學歷員工
134 中信銀行股份有限公司
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
10 1 6-30 32-42 100020 1 1,969 2,683,691
121 518048 1 5,518 479,599
8 C E F A 100027 75 3,066 1,226,509
162 5 300020 36 1,015 101,232
10 050000 62 1,771 96,125
150 250002 46 1,557 115,743
22 266071 53 1,681 115,178
29 116011 24 820 59,956
112 138 1 102-109 2 201-2 52 1,734 411,707
3 302-4 9-15 200126
348 210008 84 3,294 399,307
266 215028 27 1,103 156,701
9 310016 91 3,524 521,299
36 315010 27 862 108,783
6 350000 53 1,473 89,285
334 101 201 301 401 361000 16 476 22,288
233 510613 101 3,280 365,149
8 5-10 518048 47 1,560 402,885
1 570125 11 338 12,655
396 230001 40 1,115 106,780
1 450018 82 2,327 225,268
747 430000 44 1,426 161,510
1500 410011 40 1,192 99,637
333 16 A 330003 20 686 75,402
9 A 030002 30 919 52,127
5 400021 30 1,041 124,929
36-1 530021 18 551 51,132
BL 550081 14 430 39,510
010010 34 874 49,203
160 750002 8 244 18,932
1 810008 9 224 13,965
1 710061 39 1,105 78,226
1480 610042 45 1,297 143,475
165 830002 11 371 24,547
650021 32 834 60,736
9 730000 14 332 17,185
22 850000 2 128 5,614
236 150000 18 509 36,519
1177 130000 19 477 44,471
336 110014 51 1,384 52,266
5th Floor, 99 Gresham Street, London, EC2V 7NG,UK 1 30 7,720
Level 27, Gateway, 1 Macquarie Place, Sydney, NSW 2000, Australia 1 6 –
(1) 2,607 4
(2) 75 43 32
(3)
二零二零年年度報告 135
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
8.11.2
8.11.3
8100 23
3,411 55
+
24
23
8100 2018-2020 8 2018-2020
100 100
24
136 中信銀行股份有限公司
8.11.4
股東大會
董事會 監事會
董事會辦公室 監事會辦公室
審計與關聯交易 消費者權益
戰略發展委員會 風險管理委員會 提名與薪酬委員會 監督委員會 提名委員會
控制委員會 保護委員會
高級管理層
二級分行
一級分行
總行一級（或準一級）部門 總行直屬機構 支行
中信銀行（國際）
中信國金
消 中信國際資產
授 費 資 信
者 集 軟
人 財 資 風 授 信 法 公 普 交 國 投 戰 機 零 私 個 信 金 金 資 產 數 息 運 紀 黨 安 行 件 數
力 務 產 險 信 業 權 用 融 融 票 中
辦 律 合 審 司 惠 易 際 資 略 構 售 人 人 據 產 管 字 技 營 委 群 採 全 政 開 據 信銀資本
中信銀行（國際）
公 資 會 負 管 審 務 保 規 計 銀 金 銀 業 銀 客 客 益 銀 銀 信 卡 市 同 託 理 金 術 管 辦 工 保 管
保 中 購 發 中
室 源 計 債 理 批 管 全 部 部 行 融 行 務 行 戶 戶 行 行 貸 中 場 業 管 業 融 管 理 公 作 衛 理 中 心
部 部 部 部 部 理 護 心 部 部 心 中
部 部 部 部 部 部 部 部 部 部 部 部 務 部 理 部 室 部 心 部 部 心 信銀投資 信銀北京
中信國際資產
部 辦 中 部
公 心
室
信銀深圳
中信國際資產
信銀理財
臨安中信村鎮銀行
中信金融租賃
中信百信銀行
阿爾金銀行
第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況
二零二零年年度報告
137
第九章 公司治理報告
9.1
9.2
2018-2020 2021-2023
138 中信銀行股份有限公司
第九章 公司治理報告
35
38
9.3
9.3.1
3%
10%
45
20
二零二零年年度報告 139
第九章 公司治理報告
10%
3%
3% 10
2
10% 10%
10
ir@citicbank.com
9.3.2
1 2 1 A 1 H
20
www.sse.com.cn (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com)
2020 5 20 2019 2020 A 2020 H
2020 7 14 2020
2020 10 30 2020
140 中信銀行股份有限公司
第九章 公司治理報告
9.4
9.4.1
9
9.4.2
20 9 11 2019
2019 <
>
79 2019 2019 2019
2019 2020 2019
50
18/20 2/20
16/20 4/20
18/20 2/20
18/20 2/20
19/20 1/20
18/20 2/20
20/20 0/20
20/20 0/20
20/20 0/20
19/20 1/20
二零二零年年度報告 141
第九章 公司治理報告
9.4.3
9.4.4
142 中信銀行股份有限公司
第九章 公司治理報告
9.4.5
13.67 19A.07B
9.4.6
2020
9.5
5
9.5.1
4
2 2019 2020 2020
2019
13
2/2 0/2
2/2 0/2
2/2 0/2
2/2 0/2
二零二零年年度報告 143
第九章 公司治理報告
9.5.2
4
13 2020
29 2019 2020
2020 2020 2019 10
13/13 0/13
13/13 0/13
9/9 0/9
12/13 1/13
2020 3 26
2020
2021 3 19
2021
144 中信銀行股份有限公司
第九章 公司治理報告
9.5.3
4
7 2019 2019
2020 16 2019 2020 2020
2020 2019 2019
2019 24
5/7 2/7
6/7 1/7
6/7 1/7
7/7 0/7
9.5.4
3
二零二零年年度報告 145
第九章 公司治理報告
5
2019 2019
2020 2019 10
4/5 1/5
5/5 0/5
5/5 0/5
2020
146 中信銀行股份有限公司
第九章 公司治理報告
9.5.5
3
5
2020 2 2019 2019
[2020] 5 6
5/5 0/5
5/5 0/5
5/5 0/5
9.6
8
二零二零年年度報告 147
第九章 公司治理報告
9.7
10
9.8
9.9
2021 3
148 中信銀行股份有限公司
第九章 公司治理報告
9.10
FCS FCIS
+86-10-66638188 +86-10-65559255
9.11
9.12
2009 10 23 70.32%
2007 3 13
9.13
二零二零年年度報告 149
第九章 公司治理報告
9.14
3
2
1.5
0.5
1.5
1
3
3
0.5
1
2.5
2.5
2.5
2.5
2.5
2.5
1.5
1
2
15
150 中信銀行股份有限公司
第九章 公司治理報告
3 3
3 3
3 3
3 3
3 3
3 3
3 3
3 3
3 3
3 3
9.15
5C
二零二零年年度報告 151
第九章 公司治理報告
9.16
2020 12 31
A.1.3 14 179
10
10
A.6.7
A.5.6
A.5.6
9.17
e
2018-2020
1,600
350
152 中信銀行股份有限公司
第九章 公司治理報告
9.18
400 420
2019
9
9.19
2018-2020
2021-2023
二零二零年年度報告 153
第九章 公司治理報告
9.20
2020
2020 12 31
(www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com)
9.21
2020
506 60
53
154 中信銀行股份有限公司
第九章 公司治理報告
2020
5C 5C 50
5.3
7 8,799
9.22
2018-2020 8100 51
2018-2020
5.0 2020
9.23
2020 12 31
www.sse.com.cn (www.hkexnews.hk)
(www.citicbank.com)
2020 12 31
50
51
8100 2018-2020 8 2018-2020
100 100
二零二零年年度報告 155
第九章 公司治理報告
9.24
9.25
156 中信銀行股份有限公司
第十章 監事會報告
10.1
12 10 2 28
42
6
4
8
6
39
二零二零年年度報告 157
第十章 監事會報告
12/12 0/12
12/12 0/12
11/12 1/12
8/8 0/8
12/12 0/12
12/12 0/12
10/12 2/12
1. 11 9 2
2. 4 2 2
3. 2020 5 20 8
3 15
10.2
10.2.1
4
5
12
5/5 0/5
5/5 0/5
5/5 0/5
4/5 1/5
158 中信銀行股份有限公司
第十章 監事會報告
10.2.2
3
4
9
3/3 0/3
2/3 1/3
4/4 0/4
1. 3 3 0
2. 1 1 0
3. 2020 5 22 3
10.3
10.3.1
10.3.2
10.3.3
10.3.4
10.3.5
2020
二零二零年年度報告 159
第十章 監事會報告
10.3.6
2020
10.3.7
2020
10.3.8
2020
2018-2020
10.3.9
2020
10.3.10
160 中信銀行股份有限公司
第十一章 審計報告及財務報表
1 193
二零二零年年度報告 161
第十一章 審計報告及財務報表 （續）
4(c) 5(i) 22
23
2020 12 31
44,787.75
1,262.51
16,973.10
164.21
9
162 中信銀行股份有限公司
第十一章 審計報告及財務報表 （續）
(i)
(ii)
(iii)
二零二零年年度報告 163
第十一章 審計報告及財務報表 （續）
4(a) 5(v) 23(a)
59
2020 12 31
23(a) 59
164 中信銀行股份有限公司
第十一章 審計報告及財務報表 （續）
4(c) 5(iv) 60
2020
二零二零年年度報告 165
第十一章 審計報告及財務報表 （續）
166 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度損益及其他綜合收益表
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
2020 2019
298,006 288,152
(147,491) (141,227)
6 150,515 146,925
33,757 32,630
(4,921) (5,900)
7 28,836 26,730
8 3,354 5,229
9 11,935 8,629
10 (1) (2)
760 370
195,399 187,881
11 (54,255) (54,168)
141,144 133,713
12 (82,477) (76,679)
13 (512) (576)
(69) (15)
(229) 102
57,857 56,545
14 (8,325) (7,551)
49,532 48,994
48,980 48,015
552 979
二零二零年年度報告 167
第十一章 合併年度損益及其他綜合收益表 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
2020 2019
49,532 48,994
15
(119) (789)
51
8
(5,204) 1,714
841 685
(2,741) 592
15 (7,164) 2,202
42,368 51,196
41,728 50,107
640 1,089
16 0.94 0.95
16 0.86 0.89
168 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務狀況表
2020年12月31日
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
2020 2019
12 31 12 31
17 435,169 463,158
18 133,392 121,297
6,274 6,865
19 168,380 204,547
20 40,064 17,117
21 111,110 9,954
22 4,360,196 3,892,602
23 2,092,732 1,873,596
405,632 317,546
959,416 924,234
724,124 628,780
3,560 3,036
24 5,674 3,672
26 386 426
27 33,868 22,372
28 11,556 12,390
2,544 1,874
29 860 912
30 41,913 32,095
31 67,043 87,556
7,511,161 6,750,433
224,391 240,298
33 1,163,641 951,122
34 57,756 92,539
8,654 847
20 39,809 16,836
35 75,271 111,838
36 4,572,286 4,073,258
37 20,333 20,924
38 8,411 8,865
39 732,958 650,274
10,504 10,896
40 7,208 6,116
30 11 10
41 29,890 34,086
6,951,123 6,217,909
二零二零年年度報告 169
第十一章 合併年度財務狀況表 （續）
2020年12月31日
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
2020 2019
12 31 12 31
42 48,935 48,935
43 78,083 78,083
44 59,216 58,977
45 109 7,361
46 43,786 39,009
47 90,819 81,535
48 223,625 203,411
544,573 517,311
49 15,465 15,213
560,038 532,524
7,511,161 6,750,433
2021 3 25
170 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度股東權益變動表
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
2020 1 1 48,935 78,083 58,977 7,361 39,009 81,535 203,411 8,546 6,667 532,524
48,980 170 382 49,532
15 (7,252) 88 (7,164)
(7,252) 48,980 258 382 42,368
239 239
1. 46 4,777 (4,777)
2. 47 9,284 (9,284)
3.
48 (11,695) (11,695)
4.
(6) (6)
5.
48 (1,330) (1,330)
6.
43/49 (1,680) (382) (2,062)
2020 12 31 48,935 78,083 59,216 109 43,786 90,819 223,625 8,798 6,667 560,038
2019 1 1 48,935 34,955 58,977 5,269 34,450 74,255 179,820 7,933 8,492 453,086
48,015 509 470 48,994
15 2,092 110 2,202
2,092 48,015 619 470 51,196
3,135 3,135
39,993 39,993
(1,825) (1,825)
1. 46 4,559 (4,559)
2. 47 7,280 (7,280)
3.
48 (11,255) (11,255)
4.
(6) (6)
5.
48 (1,330) (1,330)
6.
49 (470) (470)
2019 12 31 48,935 78,083 58,977 7,361 39,009 81,535 203,411 8,546 6,667 532,524
二零二零年年度報告 171
第十一章 合併年度現金流量表
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
2020 2019
57,857 56,545
(250) 373
(10,558) (7,829)
(142) (3)
858 (323)
82,477 76,679
512 576
2,992 2,791
21,606 22,186
(20) (65)
3,845 3,823
(17,468) (13,503)
141,709 141,250
(12,824) 44,865
35,874 (70,522)
(4,923) (18,513)
(5,243) 29,279
(101,166) 788
(551,929) (440,025)
211,850 170,271
(13,808) (44,840)
(33,604) (23,227)
7,596 (243)
(36,544) (8,467)
504,563 417,812
4,576 (71,776)
10,736 (9,683)
15,154 (24,281)
156,863 116,969
172 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度現金流量表 （續）
2020 12 31
2020 2019
2,570,954 1,940,528
368 399
416 373
(2,783,341) (2,190,629)
(4,619) (4,056)
24 (2,027)
321
(218,249) (253,064)
39 807,022 586,270
43 39,993
(720,194) (486,792)
(22,319) (22,829)
(15,094) (13,052)
(3,443) (3,011)
45,972 100,579
(15,414) (35,516)
1 1 342,449 376,009
(7,469) 1,956
12 31 50 319,566 342,449
306,814 291,967
(117,290) (119,236)
二零二零年年度報告 173
第十一章 合併年度財務報表附註
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
1
2006 12 31
10 1 6-30 32-42 2007 4
27
B0006H111000001
91110000101690725E
2020 12 31 31
2021 3 25
2
2020 12 31
(a)
1 1 12 31
(b)
4(b)(ii)
3
622
5
174 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
3
(a) 2020
2020
(1) 3 (i)
(2) 1 8 (ii)
(3) 9 (iii)
39 7
(i) 3
(ii) 1 8
1 8
1
2
3 1
(iii) 9 39 7
二零二零年年度報告 175
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
3
(b)
(1) 9 (i) 2021 1 1
39
7
4
16
(2) 1 (ii) 2022 1 1
(3) 3 (iii) 2022 1 1
(4) 37 (iv) 2022 1 1
(5) 16 (v) 2022 1 1
(6) 1 (vi) 2022 1 1
9 2018-2020
16
41
(7) 10 (vii)
28 2016 1 1
(i) 9 39 7
4 16
9 39
7 4 16
(IBOR) (RFR)
1.
IFRS 9 B5.4.5 IBOR
2.
3.
4. IBOR (IFRS 7 2021 1 1
176 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
3
(b)
(ii) 1
IASB 2020 1 23 IAS 1
12
(iii) 3
3
3
(2018) 3
37
(iv) 37
37
(v) 16
16
二零二零年年度報告 177
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
3
(b)
(vi) 1 9 16
41 2018-2020
1 9
16 41 2018-2020
10% 16
(vii) 10 28
10 28
3
2015 12
4
(a)
(i)
178 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
4
(a)
(ii)
4(j)
(iii)
二零二零年年度報告 179
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
4
(a)
(iii)
(b)
(i)
(ii)
180 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
4
(c)
(i)
i) ii)
二零二零年年度報告 181
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
4
(c)
(i)
i)
ii)
(ii)
182 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
4
(c)
(ii)
(a)
(b)
二零二零年年度報告 183
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
4
(c)
(ii)
(iii)
55(a)
184 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
4
(c)
(iii)
12
(iv)
二零二零年年度報告 185
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
4
(c)
(v)
(i)
(ii)
(iii)
(vi)
(1)
(2) (3)
186 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
4
(c)
(vi)
(vii)
(viii)
(ix)
(x)
(xi)
二零二零年年度報告 187
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
4
(d)
(e)
4(l)
(f)
188 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
4
(f)
4(l)
(g)
(i)
(ii)
(iii)
30-35 5% 2.71%-3.17%
3-10 5% 9.50%-31.67%
二零二零年年度報告 189
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
4
(g)
(iv)
4(l)
(v)
(h)
4(l)
(i)
(j)
4(l)
190 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
4
(k)
(l)
(i)
(ii)
二零二零年年度報告 191
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
4
(m)
57
(n)
(i)
(ii)
(iii)
(o)
192 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
4
(o)
(p)
(q)
(a)
(b)
51
(r)
二零二零年年度報告 193
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
4
(s)
(i)
4(c)(ii)
(ii)
(iii)
(iv)
(v)
(t)
194 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
4
(u)
(v)
(w)
(x)
(1)
(2)
(3)
5
二零二零年年度報告 195
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
5
(i)
55(a)
(i)
(ii)
(iii)
(iv)
(v)
(vi)
55(a)
(ii)
(iii)
196 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
5
(iv)
(v)
(vi)
二零二零年年度報告 197
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
6
2020 2019
(i) :
6,048 5,949
2,470 1,741
4,931 6,326
782 753
110,823 110,144
113,092 104,401
37,722 38,238
22,134 20,584
4 16
298,006 288,152
(5,796) (8,118)
(24,092) (24,868)
(2,494) (3,577)
(2,239) (1,679)
(90,778) (80,272)
(21,606) (22,207)
(481) (500)
(5) (6)
(147,491) (141,227)
150,515 146,925
(i) 2020 12 31 5.15 2019 12 31
3.61
198 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
7
2020 2019
(i) 14,714 15,146
(ii) 7,527 7,345
5,450 3,835
4,802 4,898
1,172 1,322
92 84
33,757 32,630
(4,921) (5,900)
28,836 26,730
(i) 2020
(ii)
8
2020 2019
1,633 2,783
2,092 2,194
(371) 252
3,354 5,229
9
2020 2019
8,090 7,329
443 188
(137) (1,878)
5
2,876 2,187
261 241
510 560
2 (7)
(115) 9
11,935 8,629
10
2020 2019
(1) (2)
二零二零年年度報告 199
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
11
2020 2019
22,165 21,886
1,266 1,262
1,544 1,490
1,396 1,250
475 462
4 8
307 521
2,414 2,679
1 (14)
107 92
29,679 29,636
3,364 3,275
1,986 1,742
1,314 1,492
1,251 728
1,006 1,049
444 547
415 405
9,780 9,238
2,024 1,854
(i) 12,772 13,440
54,255 54,168
(i) 2020 0.18 2019 0.21 0.04 2019
0.08
(a)
2020 12 31 2019 2019
2020 2019
19,256 24,897
15,982 19,804
628 1,761
35,866 46,462
2020 2019
5,000,001 10,000,000 4 3
10,000,001 15,000,000 1 2
2020 2019
200 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
12
2020 2019
(10) 67
19 (84)
9 43
3,305 2,103
69,285 68,793
7,436 3,589
1,057 678
270 390
1,106 1,100
82,477 76,679
13
2020 2019
512 576
14
(a)
2020 2019
16,245 16,073
52 501
28 33
30 (8,000) (9,056)
8,325 7,551
25% 16.5%
(b)
2020 2019
57,857 56,545
14,464 14,136
(90) (263)
(i) 2,207 282
(6,108) (4,893)
(1,585) (1,620)
(563) (91)
8,325 7,551
(i)
二零二零年年度報告 201
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
15
2020 2019
(142) (1,052)
23 263
51
(68) (789)
8
(i)
(4,078) 4,425
(2,924) (2,187)
1,798 (524)
(ii)
1,110 927
(269) (242)
(2,741) 592
(7,096) 2,991
(7,164) 2,202
(i)
23(a) 22(a)
(ai)
23(a) 22(b)
202 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
16
2019 2020 12 31
2016 43(i) 2020
13.30 2019 13.30
2019 400 43(ii)
2020 16.80
2020 12 31
2020
2019 3 4 400 A
2020 2019
48,980 48,015
3,010 1,330
45,970 46,685
48,935 48,935
0.94 0.95
0.86 0.89
17
2020 2019
12 31 12 31
5,951 6,345
(i) 367,592 354,074
(ii) 57,211 97,602
(iii) 1,049 1,890
(iv) 3,200 3,080
166 167
435,169 463,158
二零二零年年度報告 203
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
17
(i)
2020 12 31 9% 2019 12 31
9.5% 9% 2019 12 31 9.5% 5% 2019
12 31 5%
2020 12 31
6% 2019 12 31 7.5%
(ii)
(iii)
(iv) 20%
1
18
(a)
2020 2019
12 31 12 31
65,836 89,740
3,040 5,188
68,876 94,928
63,556 25,785
629 11
64,185 25,796
461 715
133,522 121,439
32 (130) (142)
133,392 121,297
204 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
18
(b)
2020 2019
12 31 12 31
(i) 76,347 39,638
6,954 1,620
49,760 79,466
133,061 120,724
461 715
133,522 121,439
32 (130) (142)
133,392 121,297
(i) 2020 12 31 5.01 2019
12 31 8.49
19
(a)
2020 2019
12 31 12 31
17,242 22,773
87,500 119,330
104,742 142,103
62,377 61,306
62,377 61,306
1,358 1,219
168,477 204,628
32 (97) (81)
168,380 204,547
二零二零年年度報告 205
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
19
(b)
2020 2019
12 31 12 31
86,315 126,867
74,604 62,092
6,200 14,450
1,358 1,219
168,477 204,628
32 (97) (81)
168,380 204,547
20
20(c)
2020 12 31 2019 12 31
20(c)
2,890 15 17
3,058,057 9,395 9,138 2,883,406 5,188 5,159
1,977,918 30,363 30,588 1,513,070 11,700 10,928
19,245 306 83 12,715 214 732
5,055,220 40,064 39,809 4,412,081 17,117 16,836
(a)
2020 2019
12 31 12 31
3 1,953,495 1,746,119
3 1 2,054,168 1,753,923
1 5 1,020,240 896,911
5 27,317 15,128
5,055,220 4,412,081
206 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
20
(b)
2012
2020 12 31
231.84 2019 12 31 146.31
(c)
21
(a)
2020 2019
12 31 12 31
60,598 10,001
50,409
111,007 10,001
146
13
111,166 10,001
32 (56) (47)
111,110 9,954
(b)
2020 2019
12 31 12 31
109,655 10,001
1,498
111,153 10,001
13
111,166 10,001
32 (56) (47)
111,110 9,954
(c)
2020 12 31 2019 12 31 1
二零二零年年度報告 207
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
22
(a)
2020 2019
12 31 12 31
2,124,014 1,911,597
2,300 3,787
43,690 43,000
2,170,004 1,958,384
916,320 776,657
485,600 514,657
284,174 227,102
198,682 205,483
1,884,776 1,723,899
12,592 10,104
4,067,372 3,692,387
32
(125,552) (115,403)
(151) (86)
3,941,669 3,576,898
2,696 922
408,707 307,867
411,403 308,789
(5) (48)
208 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
22
(a)
2020 2019
12 31 12 31
7,124 6,915
4,360,196 3,892,602
32 (548) (467)
(b)
2020 12 31
(i)
3,874,406 101,971 78,403 4,054,780
10,899 1,513 180 12,592
(43,196) (29,523) (52,984) (125,703)
3,842,109 73,961 25,599 3,941,669
411,313 81 9 411,403
4,253,422 74,042 25,608 4,353,072
(538) (4) (6) (548)
二零二零年年度報告 209
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
22
(b)
2019 12 31
(i)
3,516,330 96,397 69,556 3,682,283
9,320 773 11 10,104
(35,562) (26,088) (53,839) (115,489)
3,490,088 71,082 15,728 3,576,898
308,712 48 29 308,789
3,798,800 71,130 15,757 3,885,687
(453) (14) (467)
(i)
2020 2019
12 31 12 31
50,165 41,596
28,247 27,989
78,412 69,585
(52,990) (53,853)
2020 12 31
486.29 2019 12 31 402.06
210 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
22
(c)
2020 12 31
3 3 1 1 3 3
16,475 9,231 453 449 26,608
3,536 7,703 2,713 305 14,257
9,276 17,006 11,050 1,007 38,339
8,998 663 1,803 292 11,756
38,285 34,603 16,019 2,053 90,960
2019 12 31
3 3 1 1 3 3
17,173 10,511 1,507 144 29,335
10,353 6,350 4,191 230 21,124
23,901 11,134 10,810 2,012 47,857
2,439 1,865 1,288 101 5,693
53,866 29,860 17,796 2,487 104,009
1
(d)
1 25
2020 2019
12 31 12 31
1 1 11,128 11,619
1 2 2 10,207 9,935
2 3 3 7,933 6,689
3 14,422 14,757
43,690 43,000
(738) (690)
(1,204) (1,153)
(1,180) (150)
40,568 41,007
二零二零年年度報告 211
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
23
(a)
2020 2019
12 31 12 31
286,800 218,491
55,394 42,870
49,934 46,792
9,105 8,424
4,399 952
17
405,632 317,546
702,435 574,644
70,038 186,217
190,517 160,248
962,990 921,109
10,196 9,901
32 (13,770) (6,776)
(13,737) (6,758)
(33) (18)
959,416 924,234
(i)
678,886 616,794
34,298
4,370 4,866
717,554 621,660
6,570 7,120
724,124 628,780
32 (2,651) (1,631)
(i) 3,560 3,036
2,092,732 1,873,596
212 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
23
(a)
(i)
2020 12 31
4,798 716,980 721,778
(1,238) 574 (664)
3,560 717,554 721,114
32 (2,651) (2,651)
2019 12 31
4,140 614,035 618,175
(1,104) 7,625 6,521
3,036 621,660 624,696
32 (1,631) (1,631)
(b)
2020 2019
12 31 12 31
821,990 653,797
118,751 98,832
974,913 916,083
27
89,309 102,415
2,004,990 1,771,127
18,432 20,986
36,682 42,069
1,967 340
27,665 28,829
84,746 92,224
16,766 17,021
2,106,502 1,880,372
32 (13,770) (6,776)
2,092,732 1,873,596
49,355 44,990
1,702,808 1,436,126
340,569 392,480
2,092,732 1,873,596
二零二零年年度報告 213
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
23
(c)
2020 12 31
930,932 4,120 27,938 962,990
9,998 198 10,196
32 (3,378) (500) (9,892) (13,770)
937,552 3,818 18,046 959,416
716,969 131 454 717,554
6,536 1 33 6,570
723,505 132 487 724,124
1,661,057 3,950 18,533 1,683,540
(1,503) (1) (1,147) (2,651)
2019 12 31
901,695 10,716 8,698 921,109
9,825 76 9,901
32 (3,614) (334) (2,828) (6,776)
907,906 10,458 5,870 924,234
621,337 123 200 621,660
7,120 7,120
628,457 123 200 628,780
1,536,363 10,581 6,070 1,553,014
(1,331) (3) (297) (1,631)
214 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
24
2020 2019
12 31 12 31
(a) 5,044 2,914
(b) 630 758
5,674 3,672
(a)
2020 12 31
65.7% 56.34
(i)
50.1%
70.5
(ii)
(a) 2020 11 23 16.34
40
56.34 70% 65.7%
(b)
二零二零年年度報告 215
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
24
(a)
2020 12 31
66,473 59,900 6,573 1,723 (388)
9,250 8,134 1,116 460 266
2019 12 31
58,865 55,620 3,245 2,373 20
9,520 8,487 1,033 472 259
2020 2019
12 31 12 31
5,256 3,229
2,914 2,759
2,027
235
(131) 154
(1) 1
5,044 2,914
216 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
24
(b)
2020 12 31
46%
22.18
20%
5.0
2020 12 31
1,246 144 1,102 42 (78)
479 63 416 275 15
2019 12 31
1,540 172 1,368 (38) (133)
428 26 402 150 (50)
2020 2019
12 31 12 31
1,168 1,168
758 1,122
(321)
(98) (52)
4
(34) 9
630 758
二零二零年年度報告 217
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
25
2020 2019
12 31 12 31
(i) 16,570 16,570
(ii) 1,577 1,577
(iii) 102 102
(iv) 4,000 4,000
(v) 5,000
27,249 22,249
2020 12 31
(i) 75.03 100% 100%
(ii) 18.89 99.05% 0.71% 99.76%
2 51% 51%
(iii)
(iv) 40 100% 100%
(v) 50 100% 100%
(i) 100%
75%
(ii) 1984
1 4 6 9
99.05% 0.71% 99.76%
(iii) 2011 2 51%
(iv) 2015 40 100%
(v) 2020 50 100%
218 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
26
2020 2019
12 31 12 31
1 1 426 443
(69) (15)
52
(10)
(23) 8
12 31 386 426
2020 12 31
2020 12 31
13
3
27
2020 1 1 22,599 1,616 11,768 35,983
(i) 11,098 562 1,979 13,639
(55) (55)
(63) (804) (867)
(32) (53) (85)
2020 12 31 33,547 2,178 12,890 48,615
2020 1 1 (5,524) (8,087) (13,611)
(845) (1,141) (1,986)
3 3
31 756 787
17 43 60
2020 12 31 (6,318) (8,429) (14,747)
2020 1 1 17,075 1,616 3,681 22,372
2020 12 31 (ii) 27,229 2,178 4,461 33,868
二零二零年年度報告 219
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
27
2019 1 1 21,885 1,288 10,839 34,012
496 799 1,612 2,907
471 (471)
(263) (702) (965)
10 19 29
2019 12 31 22,599 1,616 11,768 35,983
2019 1 1 (4,949) (7,678) (12,627)
(694) (1,048) (1,742)
125 656 781
(6) (17) (23)
2019 12 31 (5,524) (8,087) (13,611)
2019 1 1 16,936 1,288 3,161 21,385
2019 12 31 (ii) 17,075 1,616 3,681 22,372
(i) 6 30 32 42 2020 108.42
(ii) 2020 12 31 118.99 2019 12 31 12.11
220 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
28
2020 1 1 14,501 1,219 126 47 15,893
3,109 2 7 18 3,136
(1,420) (20) (12) (1,452)
(44) (44)
2020 12 31 16,146 1,221 113 53 17,533
2020 1 1 (3,186) (267) (39) (11) (3,503)
(3,287) (31) (35) (11) (3,364)
847 17 6 870
20 20
2020 12 31 (5,606) (298) (57) (16) (5,977)
2020 1 1 11,315 952 87 36 12,390
2020 12 31 10,540 923 56 37 11,556
2018 12 31
12,145 1,235 125 48 13,553
2019 1 1 12,145 1,235 125 48 13,553
2,485 7 2,492
(146) (16) (6) (1) (169)
17 17
2019 12 31 14,501 1,219 126 47 15,893
2018 12 31
(242) (242)
2019 1 1 (242) (242)
(3,194) (30) (40) (11) (3,275)
10 5 1 16
(2) (2)
2019 12 31 (3,186) (267) (39) (11) (3,503)
2019 1 1 12,145 993 125 48 13,311
2019 12 31 11,315 952 87 36 12,390
(i) 2020 12 31 105.04 32.45 2019 12 31 108.96 31.76
(ii) 2020 12 31 1.57 2019 12 31 1.13
(iii) 2020 12 31 4.60 2019 12 31 6.62
二零二零年年度報告 221
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
29
2020 2019
12 31 12 31
912 896
(52) 16
860 912
2020 12 31 2019 12 31
30
2020 2019
12 31 12 31
41,913 32,095
(11) (10)
41,902 32,085
(a)
2020 12 31 2019 12 31
159,950 39,870 129,678 32,209
(4,555) (1,103) (11,559) (2,865)
10,316 2,579 10,202 2,551
2,347 567 985 200
168,058 41,913 129,306 32,095
(63) (11) (56) (10)
167,995 41,902 129,250 32,085
(b)
2020 12 31 14.83 2019 12 31
32.23
222 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
30
(c)
2020 1 1 32,209 (2,875) 2,551 200 32,085
7,679 (63) 28 356 8,000
1,821 8 1,829
(18) 3 3 (12)
2020 12 31 39,870 (1,114) 2,579 567 41,902
2019 1 1 23,729 (2,542) 1,857 114 23,158
8,371 (72) 676 81 9,056
103 (261) 18 6 (134)
6 (1) 5
2019 12 31 32,209 (2,875) 2,551 200 32,085
31
2020 2019
12 31 12 31
21,123 37,614
8,833 4,466
7,124 6,915
6,687 3,071
(i) 6,408 5,360
5,591 378
3,151 12,698
(ii) 1,367 2,326
971 11,721
638 663
14 45
(iii) 5,136 2,299
67,043 87,556
二零二零年年度報告 223
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
31
(i)
33.73
(ii)
2020 2019
12 31 12 31
2,688 3,491
2 3
2,690 3,494
32 (1,323) (1,168)
1,367 2,326
2020 12 31 2019 12 31
(iii)
32
2020 12 31
/
(i)
18 142 (10) (2) 130
19 81 19 (3) 97
21 47 9 56
22 115,870 69,285 (69,129) 10,074 126,100
23
6,758 7,436 (453) (4) 13,737
1,631 1,057 (37) 2,651
4,048 3,575 (3,450) 807 4,980
40 5,646 1,106 (27) 6,725
134,223 82,477 (73,032) 10,808 154,476
1,168 512 (361) 4 1,323
1,168 512 (361) 4 1,323
224 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
32
2019 12 31
/
(i)
18 74 67 1 142
19 165 (84) 81
21 4 43 47
22 101,154 68,793 (60,686) 6,609 115,870
23
3,355 3,589 (186) 6,758
1,039 678 (90) 4 1,631
12,072 2,493 (10,387) (130) 4,048
40 4,543 1,100 3 5,646
122,406 76,679 (71,349) 6,487 134,223
725 576 (205) 72 1,168
725 576 (205) 72 1,168
(i)
33
2020 2019
12 31 12 31
306,923 288,439
852,671 658,614
1,159,594 947,053
520 1,300
19 59
539 1,359
3,508 2,710
1,163,641 951,122
二零二零年年度報告 225
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
34
2020 2019
12 31 12 31
44,848 45,488
1,291 35,562
46,139 81,050
11,408 11,109
209 380
57,756 92,539
35
(a)
2020 2019
12 31 12 31
39,213 65,329
36,058 46,486
75,271 111,815
23
75,271 111,838
(b)
2020 2019
12 31 12 31
68,295 76,229
6,976 35,586
23
75,271 111,838
2020 12 31
52
226 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
36
2020 2019
12 31 12 31
1,906,208 1,668,449
327,110 275,526
2,233,318 1,943,975
1,674,846 1,485,727
611,177 602,644
2,286,023 2,088,371
9,058 6,474
43,887 34,438
4,572,286 4,073,258
2020 2019
12 31 12 31
223,387 172,075
11,277 21,390
11,036 11,754
104,839 93,315
350,539 298,534
37
2020 12 31
(a) 20,512 27,157 (27,454) 20,215
(b) 318 2,414 (2,689) 43
(c) 19 1 (2) 18
75 107 (125) 57
20,924 29,679 (30,270) 20,333
二零二零年年度報告 227
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
37
2019 12 31
(a) 19,548 26,879 (25,915) 20,512
(b) 31 2,679 (2,392) 318
(c) 35 (14) (2) 19
97 92 (114) 75
19,711 29,636 (28,423) 20,924
(a)
2020 12 31
(i) 19,731 22,165 (22,460) 19,436
65 1,544 (1,561) 48
1 1,266 (1,263) 4
9 1,396 (1,397) 8
579 475 (486) 568
54 4 (4) 54
73 307 (283) 97
20,512 27,157 (27,454) 20,215
2019 12 31
(i) 18,560 21,886 (20,715) 19,731
45 1,490 (1,470) 65
2 1,262 (1,263) 1
8 1,250 (1,249) 9
805 462 (688) 579
54 8 (8) 54
74 521 (522) 73
19,548 26,879 (25,915) 20,512
(i) 2020 12 31 79.01 2019 12 31 87.92
2020 12 31
228 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
37
(b)
2020 7% 2019 12
31 7% 2020 13.69 2019 12 31
10.61
(c)
38
2020 2019
12 31 12 31
4,186 5,012
4,216 3,830
9 23
8,411 8,865
二零二零年年度報告 229
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
39
2020 2019
12 31 12 31
(a) 35,218 80,351
(b) 109,970 81,475
(c) 3,253 5,591
(d) 2,785
(e) 543,008 438,830
(f) 38,730 37,730
2,779 3,512
732,958 650,274
(a)
2020 2019
12 31 12 31
2017 4 17 2020 4 17 4.200% 50,000
2017 5 24 2020 5 24 4.400% 2,994
2015 5 21 2020 5 25 3.980% 7,000
2015 11 17 2020 11 17 3.610% 8,000
2017 12 14 2020 12 14 3 4,877
+0.9%
2017 12 14 2020 12 14 2.875% 2,090
2017 12 14 2022 12 15 3 3,597 3,832
+1%
2017 12 14 2022 12 15 3.125% 1,635 1,741
2020 3 18 2023 3 18 2.750% 30,000
35,232 80,534
(14) (33)
(150)
35,218 80,351
230 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
39
(b)
2020 2019
12 31 12 31
– 2025 5 (i) 11,500
– 2027 6 (ii) 19,987 19,985
– 2028 9 (iii) 29,995 29,995
– 2028 10 (iv) 19,996 19,995
– 2030 8 (v) 39,992
109,970 81,475
(i) 2010 5 28 4.30% 2020 5 28
(ii) 2012 6 21 5.15% 2022 6 21
5 5.15%
(iii) 2018 9 13 4.96% 2023 9 13
5 4.96%
(iv) 2018 10 22 4.80% 2023 10 22
5 4.80%
(v) 2020 8 12 3.87% 2025 8 14
5 3.87%
(c)
2020 2019
12 31 12 31
2020 6 (i) 2,134
2029 2 (ii) 3,253 3,457
3,253 5,591
(i) 2010 6 24 6.875% 5
2020 6 24
(ii) 2019 2 28 4.625% 5 2024 2 28
5 2024 2 28 5
2.25%
二零二零年年度報告 231
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
39
(d) 3.13% 2020
(e) 2020 12 31 5,430.08 2019
12 31 4,388.30 1.50% 3.36% 2019 12 31 2.59% 3.67%
1 1
(f) 2019 3 4 400 A
2019 3 4 2025 3 3
0.3% 0.8% 1.5% 2.3% 3.2%
4.0% 2019 3 8
2019 9 11 2025 3 3
7.45
2019 7 22
2020 7 15 6.98
2019 3 4 2025 3 3 A
80%
A
130% 130%
3,000
2020 12 31 30 A 41,996
36,859 3,141 40,000
(74) (6) (80)
36,785 3,135 39,920
1,945 1,945
38,730 3,135 41,865
232 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
40
2020 2019
12 31 12 31
6,725 5,646
483 470
7,208 6,116
32
2020 2019
12 31 12 31
470 470
21 9
(1) (1)
(7) (8)
483 470
41
2020 2019
12 31 12 31
7,124 6,915
6,930 7,552
4,694 5,305
2,434 7,589
1,189 1,463
384 111
7,135 5,151
29,890 34,086
42
2020 12 31 2019 12 31
A 34,053 34,053
H 14,882 14,882
48,935 48,935
二零二零年年度報告 233
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
42
2020 2019
12 31 12 31
1 1 48,935 48,935
(i)
12 31 48,935 48,935
(i) 2020 195,000 A 27,463 2019 105,000
14,533 A
43
2020 2019
12 31 12 31
(i) 34,955 34,955
(ii) 39,993 39,993
39(f) 3,135 3,135
78,083 78,083
(i)
5 100 350 35,000
3.80%
2016 200
350 100 3.80%
349.55
56
5 5 1.30%
234 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
43
(i)
[2012]56
7.07 A
(ii)
2019 12 11 400
100 5 4.20% 5
5
2020 2019
12 31 12 31
544,573 517,311
466,490 439,228
78,083 78,083
3,010 1,330
15,465 15,213
8,798 8,546
6,667 6,667
2020 13.30 2019 13.30
16.80 2019
二零二零年年度報告 235
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
44
2020 2019
12 31 12 31
58,896 58,896
320 81
59,216 58,977
45
37
46
2020 2019
12 31 12 31
1 1 39,009 34,450
4,777 4,559
12 31 43,786 39,009
10% 50%
25%
47
2020 2019
12 31 12 31
1 1 81,535 74,255
9,284 7,280
12 31 90,819 81,535
236 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
48
(a)
2020 2019
46 4,777 4,559
47 9,284 7,280
12 31 14,061 11,839
2020 47.77 92.08
(b) 2020 5 20 2019 2019
12 31 10 2.39 116.95 2020 7 15
(c) 2020 8 27 3.80%
3.80 13.30 2020 10 26
(d) 2019 12 11 400
2020 12 11 4.20% 16.80
(e) 2021 3 25 2020 12 31 10 2.54
124.29
2020 12 31
(f) 2020 12 31 3.50 2019
2.60 0.91 2019
0.82
二零二零年年度報告 237
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
49
2020 12 31
66.67 2019 12 31 66.67
2016 10 11 2018 11 6
2016 10 11 500 2021 10 11
4.25%
3.107%
2018 11 6 500 2023 11 6
7.10%
4.151%
2020
3.82 2019 4.70
50
2020 2019
12 31 12 31
5,951 6,345
57,211 97,602
3 88,118 39,906
3 93,218 134,321
3 75,068 64,275
313,615 336,104
319,566 342,449
238 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
51
(a)
2020 2019
12 31 12 31
1 14,138 6,789
1 35,494 45,422
49,632 52,211
559,073 426,226
623,478 545,503
119,741 147,154
125,197 103,981
1,477,121 1,275,075
(b)
2020 2019
12 31 12 31
437,831 398,617
0% 150%
(c)
(i)
2020 2019
12 31 12 31
1,547 3,457
二零二零年年度報告 239
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
51
(d)
2020 12 31 9.23 2019 12 31 24.36
2020
0.21 2019 0.09
40
(e)
2020 2019
12 31 12 31
11,581 11,272
(f)
2020 12 31 2019 12 31
52
(a)
2020 2019
12 31 12 31
331,319 367,616
68,505 76,590
78 181
399,902 444,387
2020 12 31 2019 12 31
12
240 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
52
(a)
2020 12 31 4.93 2019 12 31
8.40
(b)
21
2020 12 31 2019 12 31
2020 2019
53
(a)
2020 2019
12 31 12 31
365,921 441,142
365,922 441,143
(b)
59(c)
59(b)
59(b)
2020 12 31
59(b)
二零二零年年度報告 241
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
54
(a)
242 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
54
(a)
2020 12 31
47,291 98,666 28,886 (24,328) 150,515
28,481 (40,977) (19,778) 32,274
75,772 57,689 9,108 7,946 150,515
11,828 21,284 878 (5,154) 28,836
(i) 1,873 671 12,727 777 16,048
89,473 79,644 22,713 3,569 195,399
(2,008) (1,579) (1,530) (1,239) (6,356)
(17,957) (25,807) (1,879) (2,256) (47,899)
(48,303) (32,836) (1,299) (39) (82,477)
(516) 4 (512)
(69) (69)
(3) (226) (229)
20,689 19,422 18,002 (256) 57,857
(8,325)
49,532
6,442 5,233 4,973 2,616 19,264
2020 12 31
2,580,730 1,966,280 2,058,054 858,510 7,463,574
109 5,565 5,674
41,913
7,511,161
3,671,630 990,280 1,024,395 1,264,807 6,951,112
11
6,951,123
853,539 623,478 1,477,017
二零二零年年度報告 243
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
54
(a)
2019 12 31
52,199 89,682 28,032 (22,988) 146,925
26,809 (38,392) (20,552) 32,135
79,008 51,290 7,480 9,147 146,925
12,591 19,363 929 (6,153) 26,730
(i) 2,191 631 11,067 337 14,226
93,790 71,284 19,476 3,331 187,881
(1,938) (1,543) (1,399) (1,186) (6,066)
(18,012) (26,039) (2,340) (1,711) (48,102)
(51,076) (24,070) (796) (737) (76,679)
(576) (576)
(15) (15)
102 102
22,764 19,632 14,941 (792) 56,545
(7,551)
48,994
1,484 1,216 1,074 674 4,448
2019 12 31
2,305,553 1,799,187 1,763,646 846,280 6,714,666
112 3,560 3,672
32,095
6,750,433
3,194,780 928,683 864,467 1,229,969 6,217,899
10
6,217,909
729,572 545,503 1,275,075
244 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
54
(b)
31
二零二零年年度報告 245
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
54
(b)
2020 12 31
34,924 19,503 2,770 22,173 19,903 2,907 43,620 4,715 150,515
(7,214) (3,604) 16,837 (6,484) (7,998) (794) 9,363 (106)
27,710 15,899 19,607 15,689 11,905 2,113 52,983 4,609 150,515
3,843 2,352 4,192 1,661 1,412 319 13,930 1,127 28,836
(i) 1,044 197 402 140 141 21 12,599 1,504 16,048
32,597 18,448 24,201 17,490 13,458 2,453 79,512 7,240 195,399
(949) (751) (900) (672) (803) (208) (1,521) (552) (6,356)
(8,447) (5,681) (7,287) (5,065) (4,595) (1,118) (12,917) (2,789) (47,899)
(10,438) (7,454) (11,231) (6,232) (12,813) (810) (31,433) (2,066) (82,477)
(153) (24) (6) (307) (26) 4 (512)
(69) (69)
(134) (95) (229)
12,610 4,538 4,777 5,214 (4,779) 317 33,507 1,673 57,857
(8,325)
49,532
308 217 321 193 286 77 17,522 340 19,264
2020 12 31
1,599,863 886,996 1,756,340 715,464 621,509 131,475 3,137,279 353,870 (1,739,222) 7,463,574
5,154 520 5,674
41,913
7,511,161
1,266,058 719,506 1,541,035 629,772 537,319 108,995 3,565,035 295,314 (1,711,922) 6,951,112
11
6,951,123
230,352 157,359 147,496 186,161 100,423 17,223 616,546 21,457 1,477,017
246 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
54
(b)
2019 12 31
35,906 22,013 6,971 21,000 21,457 2,331 31,144 6,103 146,925
(9,879) (5,000) 13,226 (6,403) (9,536) (501) 18,314 (221)
26,027 17,013 20,197 14,597 11,921 1,830 49,458 5,882 146,925
2,852 2,421 4,232 1,634 1,475 325 12,478 1,313 26,730
(i) 593 199 467 130 175 37 11,753 872 14,226
29,472 19,633 24,896 16,361 13,571 2,192 73,689 8,067 187,881
(933) (755) (894) (695) (842) (228) (1,190) (529) (6,066)
(8,004) (5,844) (7,448) (5,015) (4,642) (1,221) (12,978) (2,950) (48,102)
(9,475) (9,808) (13,369) (6,247) (10,820) (3,263) (22,527) (1,170) (76,679)
(169) (205) (67) (71) (19) (45) (576)
(15) (15)
154 (52) 102
10,891 3,226 2,980 4,337 (2,804) (2,539) 37,148 3,306 56,545
(7,551)
48,994
475 168 235 125 621 44 2,571 209 4,448
2019 12 31
1,400,247 810,404 1,440,563 656,139 585,993 106,531 2,730,391 337,807 (1,353,409) 6,714,666
3,027 645 3,672
32,095
6,750,433
1,021,511 624,170 1,212,606 554,658 457,021 94,420 3,312,559 272,066 (1,331,112) 6,217,899
10
6,217,909
204,838 149,346 118,966 151,951 82,348 10,047 538,324 19,255 1,275,075
二零二零年年度報告 247
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(a)
(1) (2)
248 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
55
(a)
IFRS 9
1
1 12
12
2
2
3 3
IFRS 9
二零二零年年度報告 249
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(a)
(1)
1 15
2 3
30 90
(2)
90
(PD)
(EAD) (LGD)
250 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
55
(a)
(3)
12
12
12
12
2020
(4)
12
二零二零年年度報告 251
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(a)
(4)
2020
5.00%~9.00%
9.00%~20.00%
7.00%~14.00%
12
252 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
55
(a)
(5)
2020 12 31 10% 10%
5% 10%
10% 5%
2020 12 31 5%
10% 5%
10%
2020
12
12
2020 2019
12 31 12 31
70,009 59,919
3,101 2,098
73,110 62,017
二零二零年年度報告 253
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(a)
(i)
2020 12 31
429,218 429,218
133,392 133,392
168,380 168,380
40,064 40,064
111,110 111,110
(i) 4,253,422 74,042 25,608 7,124 4,360,196
405,632 405,632
937,552 3,818 18,046 959,416
723,505 132 487 724,124
3,560 3,560
19,002 3,450 733 23,185
6,775,581 81,442 44,874 456,380 7,358,277
1,476,141 888 92 1,477,121
8,251,722 82,330 44,966 456,380 8,835,398
254 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
55
(a)
(i)
2019 12 31
456,813 456,813
121,297 121,297
204,547 204,547
17,117 17,117
9,954 9,954
(i) 3,798,800 71,130 15,757 6,915 3,892,602
317,546 317,546
907,906 10,458 5,870 924,234
628,457 123 200 628,780
3,036 3,036
31,138 2,118 728 33,984
6,158,912 83,829 22,555 344,614 6,609,910
1,266,571 8,316 188 1,275,075
7,425,483 92,145 22,743 344,614 7,884,985
二零二零年年度報告 255
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(a)
(i)
2020 12 31
(i)
1 3,447,373 782,522 66,723 4,296,618 (43,196) 4,253,422
2 821 23,518 79,226 103,565 (29,523) 74,042
3 78,592 78,592 (52,984) 25,608
1 711,830 229,100 940,930 (3,378) 937,552
2 1,596 2,722 4,318 (500) 3,818
3 (ii) 27,938 27,938 (9,892) 18,046
1 480,351 243,154 723,505 (1,503) 723,505
2 132 132 (1) 132
3 487 487 (1,147) 487
4,640,507 1,279,890 148,671 107,017 6,176,085 (142,124) 6,036,612
256 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
55
(a)
(i)
2019 12 31
(i)
1 3,143,219 621,373 69,770 3,834,362 (35,562) 3,798,800
2 2,154 11,153 83,911 97,218 (26,088) 71,130
3 69,596 69,596 (53,839) 15,757
1 830,071 80,948 501 911,520 (3,614) 907,906
2 10,792 10,792 (334) 10,458
3 (ii) 8,698 8,698 (2,828) 5,870
1 577,688 50,769 628,457 (1,331) 628,457
2 123 123 (3) 123
3 200 200 (297) 200
4,553,132 775,158 154,182 78,494 5,560,966 (123,896) 5,438,701
(i)
(ii) 3 55(a)(viii)
二零二零年年度報告 257
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(a)
(i)
2020 12 31
1 2 3
3,834,362 97,218 69,596
1 (122,850)
2 21,769
3 101,081
(i) 595,704 (14,205) (22,769)
(69,129)
(ii) (10,598) (1,217) (187)
4,296,618 103,565 78,592
2019 12 31
1 2 3
3,457,641 93,676 65,433
1 (113,799)
2 42,217
3 71,582
(i) 486,777 (38,913) (6,733)
(60,686)
(ii) 3,743 238
3,834,362 97,218 69,596
258 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
55
(a)
(ii)
2020 12 31
1 2 3
1,539,977 10,915 8,898
1 (3,337)
2 (1,540)
3 4,877
(i) 131,136 (5,041) 15,073
(453)
(ii) (3,341) 116 30
1,664,435 4,450 28,425
2019 12 31
1 2 3
1,286,574 3,995 1,385
1 (11,260)
2 10,368
3 892
(i) 253,869 (3,516) 6,810
(186)
(ii) 10,794 68 (3)
1,539,977 10,915 8,898
(i)
(ii)
二零二零年年度報告 259
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(a)
(ii)
2020 12 31
1 2 3
36,015 26,088 53,853
(i)
1 (3,367)
2 879
3 45,021
(ii) 10,575 (4,962) (3,043)
(iii) 165 7,668 16,349
(69,129)
(iv) 346 (146) 9,939
43,734 29,527 52,990
2019 12 31
1 2 3
32,072 22,788 46,372
(i)
1 (2,328)
2 6,134
3 42,339
(ii) 5,769 (8,610) (1,738)
(iii) 327 5,747 21,153
(60,686)
(iv) 175 29 6,413
36,015 26,088 53,853
260 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
55
(a)
(ii)
2020 12 31
1 2 3
4,945 337 3,125
(i)
1 (55)
2 (27)
3 1,408
(ii) 96 (152) 3,931
(iii) (85) 343 3,034
(453)
(iv) (20) (6)
4,881 501 11,039
2019 12 31
1 2 3
3,407 154 848
(i)
1 (56)
2 195
3 138
(ii) 1,610 (12) 2,135
(iii) (23) 190
(186)
(iv) 7
4,945 337 3,125
(i)
(ii)
(iii)
(iv)
二零二零年年度報告 261
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(a)
(iii)
2020 12 31 2019 12 31
% %
413,523 9.2 199,937 352,732 8.8 190,879
339,006 7.6 135,038 268,942 6.7 124,285
326,803 7.3 153,858 257,675 6.4 114,547
287,608 6.4 245,771 288,975 7.2 256,672
156,957 3.5 103,455 146,883 3.7 87,346
134,379 3.0 73,948 152,127 3.8 70,036
99,894 2.2 55,028 94,701 2.4 44,461
86,006 1.9 42,704 66,215 1.7 47,132
10,701 0.2 770 12,743 0.3 6,733
315,523 7.0 119,119 314,526 7.8 135,663
2,170,400 48.3 1,129,628 1,955,519 48.8 1,077,754
1,891,900 42.2 1,301,553 1,730,814 43.2 1,142,987
411,007 9.2 311,654 7.7
12,592 0.3 10,104 0.3
4,485,899 100.0 2,431,181 4,008,091 100.0 2,220,741
(iv)
2020 12 31 2019 12 31
% %
1,269,385 28.3 426,551 1,224,035 30.5 420,248
1,089,758 24.3 661,154 920,846 23.0 592,602
681,024 15.2 516,328 598,313 14.9 472,112
612,438 13.7 355,493 534,366 13.3 329,238
544,949 12.1 326,333 474,109 11.8 275,498
89,167 2.0 60,338 77,694 1.9 55,767
186,586 4.1 84,984 168,624 4.3 75,276
12,592 0.3 10,104 0.3
4,485,899 100.0 2,431,181 4,008,091 100.0 2,220,741
262 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
55
(a)
(v)
2020 2019
12 31 12 31
1,118,670 976,047
512,449 489,545
2,431,181 2,220,741
1,979,989 1,822,815
451,192 397,926
4,062,300 3,686,333
411,007 311,654
12,592 10,104
4,485,899 4,008,091
(vi)
2020 12 31 2019 12 31
22,030 0.49% 22,792 0.57%
3
14,174 0.32% 10,800 0.27%
2020 12 31
二零二零年年度報告 263
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(a)
(vii)
2020 12 31
AAA AA A A
(i)
593,075 225,197 13,536 5,350 10 837,168
114,669 5,860 120,529
8 1,965 5 23 2,001
58,546 346,741 4,675 24,808 7,335 442,105
44,691 27,445 7,728 12,201 10,596 102,661
102,318 102,318
182,086 182,086
1,095,393 599,383 27,904 48,224 17,964 1,788,868
2019 12 31
AAA AA A A
(i)
490,734 175,718 14,895 1,786 683,133
94,455 6,062 100,517
102 346 448
35,558 321,254 6,151 25,349 9,531 397,843
44,596 36,881 11,023 15,593 9,188 117,281
185,854 406 17 186,277
157,194 157,194
1,008,391 533,955 32,821 48,790 18,736 1,642,693
(i)
264 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
55
(a)
(viii)
2020 2019
12 31 12 31
260,555 265,969
34,298 80,513
294,853 346,482
(b)
二零二零年年度報告 265
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(b)
2020 12 31
3 3 1 1 5 5
(i)
1.51% 435,169 19,013 416,156
2.19% 133,392 437 99,947 33,008
1.90% 168,380 1,358 104,955 55,867 6,200
1.62% 111,110 12 111,098
(ii) 5.31% 4,360,196 12,441 2,762,743 1,360,509 212,950 11,553
405,632 288,749 55,957 37,944 14,036 8,946
4.00% 959,416 10,357 55,805 129,048 483,533 280,673
3.22% 724,124 6,554 88,146 134,983 398,216 96,225
3,560 3,560
210,182 210,182
7,511,161 552,663 3,694,807 1,751,359 1,114,935 397,397
266 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
55
(b)
2020 12 31
3 3 1 1 5 5
(i)
3.25% 224,391 9,279 215,112
2.36% 1,163,641 3,508 868,561 291,572
2.39% 57,756 201 19,560 32,187 5,808
8,654 8,409 94 151
2.03% 75,271 62,078 13,193
2.10% 4,572,286 65,645 3,230,793 551,612 724,210 26
3.13% 732,958 2,773 194,831 348,184 77,200 109,970
4.55% 10,504 770 784 2,075 5,688 1,187
105,662 105,662
6,951,123 186,968 4,385,886 1,453,935 813,000 111,334
560,038 365,695 (691,079) 297,424 301,935 286,063
二零二零年年度報告 267
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(b)
2019 12 31
3 3 1 1 5 5
(i)
1.55% 463,158 17,743 445,415
2.00% 121,297 1,349 53,285 66,663
2.82% 204,547 1,218 149,333 39,546 14,450
2.13% 9,954 9,954
(ii) 5.60% 3,892,602 9,958 1,629,459 2,073,626 166,427 13,132
317,546 219,536 49,923 26,845 15,508 5,734
4.39% 924,234 112 362,026 78,763 367,340 115,993
3.66% 628,780 427 44,913 92,694 348,325 142,421
3,036 3,036
185,279 185,279
6,750,433 438,658 2,744,308 2,378,137 912,050 277,280
268 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
55
(b)
2019 12 31
3 3 1 1 5 5
(i)
3.34% 240,298 11,358 228,940
2.79% 951,122 2,710 702,939 245,473
2.89% 92,539 484 57,432 31,714 2,909
847 716 131
2.40% 111,838 23 80,155 31,660
2.08% 4,073,258 50,932 2,782,857 645,144 593,397 928
3.80% 650,274 3,512 71,769 458,267 9,022 107,704
4.68% 10,896 790 11 108 5,303 4,684
86,837 86,837
6,217,909 146,004 3,706,652 1,641,306 610,631 113,316
532,524 292,654 (962,344) 736,831 301,419 163,964
(i)
(ii) 3 2020 12 31 365.26
2019 12 31 437.91
2020 12
31 2019 12 31
2020 12 31 2019 12 31
100 (4,680) (4,708) (4,097) (3,407)
100 4,680 4,708 4,097 3,407
(i)
(ii) (iii)
二零二零年年度報告 269
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(b)
2020 12 31
421,605 12,678 648 238 435,169
74,840 42,776 7,461 8,315 133,392
89,233 64,482 13,194 1,471 168,380
110,964 146 111,110
4,096,592 134,953 103,010 25,641 4,360,196
391,754 13,167 711 405,632
954,051 943 4,422 959,416
635,191 64,566 17,353 7,014 724,124
3,021 447 92 3,560
202,101 2,894 4,372 815 210,182
6,979,352 337,052 146,841 47,916 7,511,161
224,391 224,391
1,155,765 6,698 1,035 143 1,163,641
45,224 10,949 904 679 57,756
8,407 246 1 8,654
75,271 75,271
4,140,522 256,705 153,292 21,767 4,572,286
723,118 9,840 732,958
9,828 20 478 178 10,504
100,756 2,188 2,452 266 105,662
6,483,282 286,646 158,162 23,033 6,951,123
496,070 50,406 (11,321) 24,883 560,038
1,393,096 71,704 3,599 8,722 1,477,121
(i) 21,081 (39,417) 40,847 (18,375) 4,136
270 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
55
(b)
2019 12 31
445,569 16,679 694 216 463,158
96,334 16,579 2,598 5,786 121,297
123,725 55,649 20,516 4,657 204,547
9,954 9,954
3,655,998 112,700 105,842 18,062 3,892,602
293,217 20,862 3,467 317,546
922,228 2,006 924,234
538,355 64,153 17,903 8,369 628,780
2,557 178 301 3,036
175,304 4,679 4,550 746 185,279
6,263,241 293,485 155,871 37,836 6,750,433
240,298 240,298
942,867 7,842 331 82 951,122
75,315 16,858 216 150 92,539
715 132 847
111,838 111,838
3,700,005 200,762 154,291 18,200 4,073,258
628,885 21,389 650,274
10,183 4 559 150 10,896
80,992 1,724 3,855 266 86,837
5,791,098 248,711 159,252 18,848 6,217,909
472,143 44,774 (3,381) 18,988 532,524
1,169,606 84,385 13,294 7,790 1,275,075
(i) (9,194) (27,398) 45,836 (7,770) 1,474
二零二零年年度報告 271
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(b)
(i)
2020 12 31 2019
12 31
2020 12 31 2019 12 31
5% 2,326 25 3,529 23
5% (2,326) (25) (3,529) (23)
(i)
5% (ii)
(iii)
(c)
272 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
55
(c)
2020 12 31
3 3 1 1 5 5
(i)
63,328 800 2,400 368,641 435,169
75,188 24,712 33,244 248 133,392
105,477 56,703 6,200 168,380
111,110 111,110
(ii) 18,656 804,134 1,143,277 993,925 1,341,365 58,839 4,360,196
55,773 38,050 14,227 16,291 281,291 405,632
50,108 130,307 482,226 280,614 16,161 959,416
77,111 140,707 409,237 96,828 241 724,124
3,560 3,560
57,267 20,407 13,288 47,002 12 72,206 210,182
214,439 1,249,632 1,557,976 1,952,817 1,735,110 801,187 7,511,161
二零二零年年度報告 273
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(c)
2020 12 31
3 3 1 1 5 5
(i)
9,279 215,112 224,391
649,009 222,181 292,451 1,163,641
19,535 32,383 5,838 57,756
8,407 95 152 8,654
62,078 13,193 75,271
2,336,210 959,918 551,760 723,780 618 4,572,286
194,832 348,184 78,176 111,766 732,958
152 840 2,254 6,057 1,201 10,504
53,334 11,947 15,980 13,030 595 10,776 105,662
3,047,112 1,480,610 1,471,317 826,976 114,332 10,776 6,951,123
(2,832,673) (230,978) 86,659 1,125,841 1,620,778 790,411 560,038
274 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
55
(c)
2019 12 31
3 3 1 1 5 5
(i)
104,114 3,080 355,964 463,158
39,476 14,100 67,721 121,297
150,131 39,858 14,558 204,547
9,954 9,954
(ii) 27,210 695,697 928,062 691,475 1,478,383 71,775 3,892,602
819 49,394 27,738 15,979 5,754 217,862 317,546
8,714 69,541 160,329 470,798 214,740 112 924,234
134 34,824 94,189 357,203 142,426 4 628,780
3,036 3,036
74,094 11,457 10,812 36,027 84 52,805 185,279
254,561 1,035,098 1,331,789 1,586,040 1,841,387 701,558 6,750,433
二零二零年年度報告 275
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(c)
2019 12 31
3 3 1 1 5 5
(i)
11,358 228,940 240,298
402,889 302,059 246,174 951,122
57,594 32,010 2,935 92,539
715 132 847
80,177 31,661 111,838
2,010,162 828,467 639,909 593,583 1,137 4,073,258
71,846 460,610 9,071 108,747 650,274
168 784 2,225 6,562 1,157 10,896
43,902 6,785 6,893 13,493 6,927 8,837 86,837
2,457,836 1,359,070 1,648,422 625,644 117,968 8,969 6,217,909
(2,203,275) (323,972) (316,633) 960,396 1,723,419 692,589 532,524
276 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
55
(c)
2020 12 31
3 3 1 1 5 5
(i)
63,328 2,130 6,725 368,641 440,824
75,188 24,810 33,952 247 134,197
105,477 57,359 6,671 169,507
111,189 111,189
(ii) 18,656 841,335 1,231,659 1,311,192 1,902,131 64,825 5,369,798
56,338 39,118 15,832 26,747 288,439 426,474
58,178 157,147 568,997 345,119 16,986 1,146,427
81,277 157,226 453,336 114,489 243 806,571
3,560 3,560
57,267 20,407 13,288 47,002 12 72,206 210,182
214,439 1,301,141 1,696,474 2,403,030 2,388,498 815,147 8,818,729
二零二零年年度報告 277
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(c)
2020 12 31
3 3 1 1 5 5
(i)
9,279 215,112 224,391
649,009 227,113 306,660 1,182,782
19,534 32,450 5,838 57,822
8,407 95 152 8,654
62,768 13,284 76,052
2,336,210 976,063 585,805 807,178 622 4,705,878
199,534 362,483 101,272 128,910 792,199
152 843 2,315 6,779 1,638 11,727
53,334 11,947 15,980 13,030 595 10,776 105,662
3,047,112 1,507,081 1,534,089 934,192 131,917 10,776 7,165,167
(2,832,673) (205,940) 162,385 1,468,838 2,256,581 804,371 1,653,562
(107) 113 434 (30) 410
939,873 784,841 86,237 1,201 1,812,152
(654,777) (780,355) (86,117) (1,221) (1,522,470)
278 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
55
(c)
2019 12 31
3 3 1 1 5 5
(i)
104,114 1,407 7,624 355,964 469,109
39,476 14,168 69,201 122,845
155,306 40,902 15,580 211,788
10,002 10,002
(ii) 27,210 735,040 1,025,345 1,000,430 2,084,351 77,504 4,949,880
819 60,220 28,771 16,380 5,754 217,862 329,806
8,714 78,104 191,311 563,757 224,657 118 1,066,661
134 38,162 109,737 395,348 156,066 4 699,451
3,036 3,036
74,094 11,457 10,812 36,027 84 52,805 185,279
254,561 1,103,866 1,483,703 2,027,522 2,470,912 707,293 8,047,857
二零二零年年度報告 279
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(c)
2019 12 31
3 3 1 1 5 5
(i)
11,358 236,569 247,927
402,889 487,768 324,097 84,721 1,299,475
57,594 32,039 2,935 92,568
715 132 847
80,728 32,077 112,805
2,010,162 842,424 673,137 668,153 1,336 4,195,212
78,869 472,403 119,387 108,747 779,406
168 787 2,285 7,341 1,603 12,184
43,902 6,785 6,895 13,493 6,927 8,837 86,839
2,457,836 1,566,313 1,779,502 896,030 118,613 8,969 6,827,263
(2,203,275) (462,447) (295,799) 1,131,492 2,352,299 698,324 1,220,594
32 146 77 (12) 243
748,197 568,296 58,470 73 1,375,036
(395,774) (563,552) (58,322) (1,017,648)
280 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
55
(c)
2020 12 31
1 1 5 5
559,073 559,073
617,329 6,118 31 623,478
72,565 46,311 865 119,741
4,743 13,306 31,583 49,632
125,026 171 125,197
1,378,736 65,906 32,479 1,477,121
2019 12 31
1 1 5 5
426,226 426,226
538,861 6,387 255 545,503
96,576 49,086 1,492 147,154
16,448 18,779 16,984 52,211
101,948 2,033 103,981
1,180,059 76,285 18,731 1,275,075
(i)
1
(ii) 1
二零二零年年度報告 281
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
55
(d)
56
2013 1 1 2012
2019 1 1 2018
282 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
56
2018
8.50% 9.50%
11.50% 7.50%
8.50% 10.50%
2020 2019
12 31 12 31
8.74% 8.69%
10.18% 10.20%
13.01% 12.44%
48,935 48,935
59,216 58,977
3,244 10,496
43,786 39,009
90,819 81,535
223,625 203,411
5,030 4,627
474,655 446,990
(860) (912)
(2,544) (1,875)
471,251 444,203
(i) 77,710 77,555
548,961 521,758
98,757 63,151
52,647 49,753
1,364 1,235
701,729 635,897
5,393,248 5,113,585
(i) 2020 12 31 2019 12 31 43
49
二零二零年年度報告 283
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
57
2020
284 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
57
(a)
2020 2019 2020 2019
12 31 12 31 12 31 12 31
959,416 924,234 948,789 938,830
2,863 2,789
35,876 81,196 31,069 80,619
115,077 89,555 116,129 89,937
543,009 438,830 536,947 431,706
38,996 37,830 41,145 37,730
二零二零年年度報告 285
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
57
(a)
2020 12 31
5,521 690,984 252,284 948,789
31,069 31,069
3,525 112,604 116,129
536,947 536,947
41,145 41,145
2019 12 31
2,063 663,508 273,259 938,830
2,789 2,789
80,619 80,619
5,789 84,148 89,937
431,706 431,706
37,730 37,730
286 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
57
(b)
(i) (i) (ii)
2020 12 31
2,696 2,696
408,707 408,707
7,124 7,124
251 275,119 11,430 286,800
2,387 38,860 14,147 55,394
49,934 49,934
4,076 323 4,399
1,946 7,159 9,105
87,608 586,856 4,422 678,886
402 3,968 4,370
34,298 34,298
288 3,272 3,560
1 9,394 9,395
30,363 30,363
306 306
92,883 1,444,577 47,877 1,585,337
246 4,048 4,294
4,360 4,360
1 9,137 9,138
161 30,427 30,588
83 83
408 43,695 4,360 48,463
二零二零年年度報告 287
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
57
(b)
(i) (i) (ii)
2019 12 31
922 922
307,867 307,867
6,915 6,915
2,086 30,417 10,367 42,870
9,962 196,224 12,305 218,491
46,792 46,792
133 819 952
1,185 7,239 8,424
17 17
86,557 516,989 13,248 616,794
361 4,505 4,866
205 123 2,708 3,036
2 5,201 5,203
11,700 11,700
214 214
100,375 1,121,087 53,601 1,275,063
132 132
715 715
5,176 5,176
29 10,899 10,928
732 732
161 16,807 715 17,683
(i)
288 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
57
(b)
(ii)
2020 1 1 30,730 13,248 2,708 46,686 (715) (715)
(519) (60) (579)
1,638 (19) 1,619
8,551 129 827 9,507 (3,645) (3,645)
(5,700) (10,567) (244) (16,511)
34 34
(3) (3)
2020 12 31 33,059 4,422 3,272 40,753 (4,360) (4,360)
2019 1 1 43,155 4,726 2,412 1 50,294 (1) (1)
924 (226) (17) 681
145 14 159
17,819 12,159 785 30,763 (715) (715)
(31,095) (3,557) (486) (1) (35,139) 1 1
(68) (68)
(5) 1 (4)
2019 12 31 30,730 13,248 2,708 46,686 (715) (715)
二零二零年年度報告 289
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
58
(a)
(i) 65.37%
(ii)
) 2018 5 25
2020 12 1
(b)
2020 12 31
(i)
642 1,641 1,153
408 240 2
(1,326) (2,694) (29)
151 31
(2,501) (17)
2019 12 31
(i)
1,426 793 253
2,073 252
(782) (1,210) (34)
17
(1,501) (1,050) (3)
290 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
58
(b)
2020 12 31
(i)
11,687 16,582
(609) (506)
11,078 16,076
20,410
2,611
762 2
24,960
1,422 822
383
5,674
173 6
3,698 7
49,512 7,803 2,603
2,667
462
43,462 101,865
9
173 5
484 3,898
252 607
2,084 927
36,105 1,812
36,654 6,222
9,689 17,502
13,896 5,636
91,309 200
二零二零年年度報告 291
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
58
(b)
2019 12 31
(i)
31,742 23,372
(527) (572)
31,215 22,800
51 21,056
2,879
207
901
1,722 3,500
226 1,237
107
3,672
74 5
11,183 150
30,219 2,340 1,511
649
342
63,050 57,112 51
12
70 4
1,622
9 935
2,336 258
35,284 3,048
11,989 8,117
2,933
58,903 36,951
55,574
(i)
2020
292 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
58
(c)
2020 12 31 119 2019 12 31
151
2020 2,730 2019 3,374
(d)
37(b)
(e)
二零二零年年度報告 293
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
58
(e)
59
(a)
2020 12 31
2020 12 31
144 144 144
70,038 34,298 104,336 104,336
190,517 190,517 190,517
33 87,312 194,452 281,797 281,797
286,800 286,800 286,800
286,977 347,867 228,750 863,594 863,594
294 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
59
(a)
2019 12 31
133 133 133
186,217 186,217 186,217
17 160,248 160,265 160,265
87 101,684 132,222 233,993 233,993
218,491 218,491 218,491
218,728 448,149 132,222 799,099 799,099
(b)
2020 12 31
12,870.95 2019 12 31 12,001.92
2020 21.30 2019 9.35
12.30 2019 12.59 7.11 2019
8.46
2020 12 31 185 2019
12 31 535.00 2.54 2019 12 31 351.62
577.53
2019 600.77 2019 127.11
二零二零年年度報告 295
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
59
(b)
2020
2020 12 31 1,130.14 2019 12 31
1,664.44
(c)
60
2020
35 2020
552.18 2019 773.56
4(c) 5
2020 320.60
2019 675.62 125.60 2019 445.94
2019 58.59
2020 231.58 2019 97.94
17.63 213.95 2019
4(c) 5(iv)
296 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
61
2020 12 31
62
2020 2019
12 31 12 31
433,429 455,377
104,015 108,523
6,274 6,865
150,807 164,896
28,137 11,250
110,649 9,954
4,126,163 3,673,860
2,010,301 1,792,729
393,736 308,577
959,324 924,028
654,085 557,543
3,156 2,581
32,293 25,163
33,420 21,931
10,890 11,743
1,985 1,347
40,941 31,334
51,662 78,114
7,140,966 6,393,086
二零二零年年度報告 297
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
62
2020 2019
12 31 12 31
224,259 240,258
1,165,650 955,451
12,016 42,241
4,047
27,392 10,907
75,271 111,838
4,309,548 3,824,031
19,122 19,671
7,773 7,929
729,647 638,839
9,821 10,255
7,094 6,027
21,955 26,814
6,613,595 5,894,261
48,935 48,935
78,083 78,083
61,598 61,359
1,577 6,332
43,786 39,009
89,856 80,648
203,536 184,459
527,371 498,825
7,140,966 6,393,086
298 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
62
2020 1 1 48,935 78,083 61,359 6,332 39,009 80,648 184,459 498,825
47,767 47,767
(4,755) (4,755)
(4,755) 47,767 43,012
239 239
1. 4,777 (4,777)
2. 9,208 (9,208)
3.
(11,695) (11,695)
4.
(1,330) (1,330)
5.
(1,680) (1,680)
2020 12 31 48,935 78,083 61,598 1,577 43,786 89,856 203,536 527,371
2019 1 1 48,935 34,955 61,359 5,167 34,450 73,370 163,289 421,525
45,592 45,592
1,165 1,165
1,165 45,592 46,757
3,135 3,135
39,993 39,993
1. 4,559 (4,559)
2. 7,278 (7,278)
3.
(11,255) (11,255)
4.
(1,330) (1,330)
2019 12 31 48,935 78,083 61,359 6,332 39,009 80,648 184,459 498,825
二零二零年年度報告 299
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
63
(a)
2020 12 31
(i)
700 1,457 40 186 2,383
525 840 40 194 1,599
(i)
(i)
(i)
282 282
282 282
306 306
300 300
300 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
63
(a)
2020 12 31
630 860 40 196 1,726
276 276
275 275
450 1,222 43 194 1,909
340 620 44 172 1,176
400 806 43 194 1,443
159 159
2020
(i)(ii)
(iii) 116 116
二零二零年年度報告 301
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
63
(a)
2019 12 31
(i)
825 1,124 38 245 2,232
600 764 38 241 1,643
(i)
(i)
(i)
300 300
300 300
300 300
300 300
302 中信銀行股份有限公司
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
2020 12 31
63
(a)
2019 12 31
700 790 38 149 1,677
(i)(ii)
300 300
300 300
300 300
440 1,483 51 208 2,182
330 702 38 213 1,283
390 990 51 224 1,655
2019
525 733 22 125 1,405
360 910 44 165 1,479
(i)
(ii) 2020 12
(iii) 2020 5
二零二零年年度報告 303
第十一章 合併年度財務報表附註 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
63
(b)
2020 12 31
2019
2020 12 31 2019 12 31
2020 12 31
2019
64
2020 12 28 50
2020 12 28 12 2021 1 26
50 2024 2 0.875
2026 3.5 1.25
2021 2 3
65
304 中信銀行股份有限公司
第十一章 未經審核補充財務資料
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
1
2020 12 31
2020 12 31
32
2020 12 31 2020 12 31
2
2020 2019
12 31 12 31
135.14% 149.27%
3
2020 12 31
337,052 146,841 47,916 531,809
286,646 158,162 23,033 467,841
896,323 142,145 16,902 1,055,370
(925,094) (101,278) (38,349) (1,064,721)
(10,618) (21) 3,043 (7,596)
584,309 345,849 52,545 982,703
2019 12 31
293,485 155,871 37,836 487,192
248,711 159,252 18,848 426,811
945,039 205,182 116,561 1,266,782
(964,382) (159,262) (124,628) (1,248,272)
(8,018) (33) 283 (7,768)
514,835 361,010 48,900 924,745
二零二零年年度報告 305
第十一章 未經審核補充財務資料 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
4
10%
2020 12 31
41,284 489 52,950 94,723
21,235 473 45,784 67,492
7,440 2 20,692 28,134
42,684 44,136 69,167 155,987
355 355
91,763 44,627 142,809 279,199
2019 12 31
44,407 282 51,506 96,195
16,746 274 46,779 63,799
6,080 3 12,537 18,620
29,206 44,910 55,626 129,742
79,693 45,195 119,669 244,557
306 中信銀行股份有限公司
第十一章 未經審核補充財務資料 （續）
2020 12 31
5
2020 12 31
3
1,269,385 25,602 34,988
1,089,758 3,980 10,409
681,024 5,734 7,962
612,438 6,717 9,587
544,949 6,215 9,926
89,167 1,524 2,556
186,586 2,903 2,984
12,592
4,485,899 52,675 78,412
2019 12 31
3
1,224,035 17,896 24,327
920,846 5,926 7,968
598,313 8,733 12,606
534,366 6,818 9,006
474,109 5,928 9,332
77,694 3,051 4,148
168,624 1,791 946
10,104
4,008,091 50,143 68,333
6
(a)
2020 2019
12 31 12 31
二零二零年年度報告 307
第十一章 未經審核補充財務資料 （續）
截至2020年12月31日止年度
（除特別註明外，以人民幣百萬元列示）
6
(b)
2020 2019
12 31 12 31
3 6 12,693 13,950
6 12 21,997 15,910
12 17,985 20,283
52,675 50,143
3 6 0.28% 0.35%
6 12 0.49% 0.40%
12 0.40% 0.50%
1.17% 1.25%
3
2020 12 31
526.75 2019 12 31 501.43
3
2020 2019
12 31 12 31
31,821 28,433
20,854 21,710
52,675 50,143
(38,224) (38,392)
14,451 11,751
32,103 26,517
7
2020 12 31
308 中信銀行股份有限公司
10 6-30 32-42
100020
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