0998 1987 2007 4 A+H + 2020 153 1,405 7 34 2 3 7 1 30 7 6 2020 500 21 1000 24 2021 3 25 2020 9 9 2020 2020 2020 2020 10 2.54 2 3 4 9 10 15 19 3.1 19 3.2 20 3.3 47 3.4 50 3.5 55 3.6 74 3.7 80 3.8 80 81 103 113 117 119 138 157 161 使命願景 2 中信銀行股份有限公司 經營概覽 1,953.99 489.80 75,111.61 2.01% (ROAA) 0.69% 26.73% (ROAE) 10.08% 2.26% 171.68% 1.64% 2.82% 82.53 2,615.56 1.11 二零二零年年度報告 3 行長致辭 2020 1,953.99 4.00% 1,408.46 5.27% 489.80 2.01% 2020 124.29 10 2.54 6.28% 7.51 11.27% 4.53 12.12% 4.47 11.89% 2020 1.64% 60 60 90 829.9 7.4% 171.68% 2.82% 2020 2020 2020 3,268 27% 3,251 44% 200 39% 1,959 38 268 73% 28% 138% 86% 5G 1.1 60% 二零二零年年度報告 5 行長致辭 292 70 2020 124 1.19 3.55 2020 55.4% 34.6% 7.0% 45.8% 40.8% 11.6% 3.95 449 39.3 67.2 26.73% 1.11 + + 2020 10,782 68% 8,458 20% 3 451 2.4 70 3,377 3.4 6,300 1.69 3,252 + + 4.31 11,800 + 1 9,200 763 5 6,803 54% 71% 6 中信銀行股份有限公司 行長致辭 2020 70 24% 7.6% IT 100% 15 50% 63 AI 300 AI+ 1.28 539 2,000 AI 2,300 30% 5,500 520 3.9 2020 45% A 70% 43% 二零二零年年度報告 7 行長致辭 10 20 90% 1.7 2021 2021-2023 + + 2021 3 25 8 中信銀行股份有限公司 釋義 2020 1 1 2020 12 31 2014 8 2011 12 2014 8 二零二零年年度報告 9 第一章 公司基本情況簡介 1.1 CHINA CITIC BANK CORPORATION LIMITED CNCB 1 FCS FCIS 10 1 6-30 32-42 100020 10 1 6-30 32-42 100020 www.citicbank.com +86-10-66638188/+86-10-65559255 ir@citicbank.com 95558 183 54 A www.sse.com.cn H www.hkexnews.hk 10 1 202 2 11 200021 22 48 23 1 2021 3 15 10 中信銀行股份有限公司 第一章 公司基本情況簡介 2019 3 19 2020 12 31 1 2 27 28 2019 3 19 2020 12 31 A 166 3 H 183 1712-1716 A 601998 1 360025 113021 H 0998 A 300 100 800 H (1) BBB+ (2) A-2 (3) (1) Baa2/P-2 (2) ba2 (3) (1) BBB (2) 2 (3) BBB (4) b+ (5) 1.2 10 1 10 1 +86-10-66638188 +86-10-66638188 +86-10-65559255 +86-10-65559255 ir@citicbank.com ir@citicbank.com 二零二零年年度報告 11 榮譽及獎項 2019 2020 2 5 1 3 500 21 12 中信銀行股份有限公司 1000 24 FX Markets 21 8 10 12 7 9 11 2019-2020 A 21 二零二零年年度報告 13 第一章 公司基本情況簡介 1.3 1.3.1 + 1.3.2 97.2% 0.1 1.3.3 + + 2020 500 21 1000 24 14 中信銀行股份有限公司 第二章 財務概要 2.1 2020 2019 (%) 2018 195,399 187,881 4.00 165,766 140,846 133,800 5.27 112,559 57,857 56,545 2.32 54,326 48,980 48,015 2.01 44,513 156,863 116,969 34.11 102,316 0.94 0.95 (1.05) 0.88 0.86 0.89 (3.37) 0.88 3.21 2.39 34.31 2.09 2020 51,570 50,630 47,307 45,892 14,453 11,088 11,377 12,062 (72,923) 139,776 (16,499) 106,509 2.2 2020 2019 (7) (%) 2018 (7) (ROAA)(1) 0.69% 0.76% (0.07) 0.77% (ROAE) (2) 10.08% 11.06% (0.98) 11.36% (3) 26.73% 27.84% (1.11) 30.71% (4) 1.64% 1.79% (0.15) 1.40% (5) 2.18% 2.36% (0.18) 2.22% (6) 2.26% 2.45% (0.19) 2.31% (1) = (2) = (3) = (4) = (5) = (6) = (7) 2020 2020 二零二零年年度報告 15 第二章 財務概要 2.3 2020 2019 2018 12 31 12 31 (%) 12 31 7,511,161 6,750,433 11.27 6,066,714 (1) 4,473,307 3,997,987 11.89 3,608,412 2,170,400 1,955,519 10.99 1,881,125 411,007 311,654 31.88 242,797 1,891,900 1,730,814 9.31 1,484,490 6,951,123 6,217,909 11.79 5,613,628 (1) 4,528,399 4,038,820 12.12 3,616,423 (2) 1,915,266 1,674,923 14.35 1,521,684 1,674,846 1,485,727 12.73 1,382,230 327,110 275,526 18.72 262,960 611,177 602,644 1.42 449,549 1,163,641 951,122 22.34 782,264 57,756 92,539 (37.59) 115,358 544,573 517,311 5.27 436,661 469,625 442,363 6.16 401,706 9.60 9.04 6.19 8.21 (1) 2018 [2018]36 2018 (2) 2.4 2020 2019 2018 12 31 12 31 (%) 12 31 (1) 1.64% 1.65% (0.01) 1.77% (2) 171.68% 175.25% (3.57) 157.98% (3) 2.82% 2.90% (0.08) 2.80% (1) = (2) = (3) = 16 中信銀行股份有限公司 第二章 財務概要 2.5 2020 2019 2018 (1) 12 31 12 31 12 31 ≥7.50% 8.74% 8.69% 0.05 8.62% ≥8.50% 10.18% 10.20% (0.02) 9.43% ≥10.50% 13.01% 12.44% 0.57 12.47% ≥4% 6.40% 6.71% (0.31) 6.37% (2) ≥100% 135.14% 149.27% (14.13) 114.33% ≥25% 57.97% 63.21% (5.24) 50.60% ≥25% 58.04% 63.88% (5.84) 50.80% ≥25% 71.56% 60.51% 11.05 59.85% (1) (2) 2018 3 2018 100% 2.6 2020 2020 二零二零年年度報告 17 第二章 財務概要 2.7 2019 2018 2020 2017 2016 195,399 187,881 165,766 157,231 154,159 57,857 56,545 54,326 52,276 54,608 48,980 48,015 44,513 42,566 41,629 156,863 116,969 102,316 54,074 218,811 0.94 0.95 0.88 0.84 0.85 0.86 0.89 0.88 0.84 0.85 3.21 2.39 2.09 1.11 4.47 7,511,161 6,750,433 6,066,714 5,677,691 5,931,050 4,473,307 3,997,987 3,608,412 3,196,887 2,877,927 6,951,123 6,217,909 5,613,628 5,265,258 5,546,554 4,528,399 4,038,820 3,616,423 3,407,636 3,639,290 544,573 517,311 436,661 399,638 379,224 9.60 9.04 8.21 7.45 7.04 (ROAA) 0.69% 0.76% 0.77% 0.74% 0.76% (ROAE) 10.08% 11.06% 11.36% 11.63% 12.58% 26.73% 27.84% 30.71% 30.05% 27.75% 1.64% 1.79% 1.40% 1.64% 1.67% 2.18% 2.36% 2.22% 1.87% 1.89% 2.26% 2.45% 2.31% 2.03% 2.00% 1.64% 1.65% 1.77% 1.68% 1.69% 171.68% 175.25% 157.98% 169.44% 155.50% 2.82% 2.90% 2.80% 2.84% 2.62% 8.74% 8.69% 8.62% 8.49% 8.64% 10.18% 10.20% 9.43% 9.34% 9.65% 13.01% 12.44% 12.47% 11.65% 11.98% 2020 2020 2019 2018 18 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.1 1,953.99 4.00% 1,505.15 2.44% 448.84 9.59% 1,408.46 5.27% 489.80 2.01% 734.52 73.35 11.09% 1.64% 0.01 60 80.46% 3.90 171.68% 3.57 2.82% 0.08 75,111.61 11.27% 44,733.07 11.89% 45,283.99 12.12% 二零二零年年度報告 19 第三章 經營情況討論與分析 3.2 3.2.1 489.80 2.01% 2020 2020 2020 2019 (%) 150,515 146,925 3,590 2.44 44,884 40,956 3,928 9.59 (54,255) (54,168) (87) 0.16 (82,989) (77,255) (5,734) 7.42 140,846 133,800 7,046 5.27 57,857 56,545 1,312 2.32 (8,325) (7,551) (774) 10.25 49,532 48,994 538 1.10 48,980 48,015 965 2.01 3.2.1.1 1,953.99 4.00% 77.0% 1.2 23.0% 1.2 % 2020 2019 77.0 78.2 23.0 21.8 100.0 100.0 3.2.1.2 1,505.15 35.90 2.44% 20 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 2020 2019 (%) (%) 4,215,316 223,915 5.31 3,834,467 214,545 5.60 (1) 1,631,325 59,860 3.67 1,433,945 58,838 4.10 401,593 6,048 1.51 383,828 5,949 1.55 371,441 7,401 1.99 311,352 8,067 2.59 48,127 782 1.62 35,400 753 2.13 6,667,802 298,006 4.47 5,998,992 288,152 4.80 4,325,470 90,778 2.10 3,856,859 80,272 2.08 1,123,781 26,586 2.37 1,015,258 28,445 2.80 691,116 21,606 3.13 583,813 22,207 3.80 178,473 5,796 3.25 243,402 8,118 3.34 110,094 2,239 2.03 70,106 1,679 2.39 11,164 486 4.35 11,213 506 4.51 6,440,098 147,491 2.29 5,780,651 141,227 2.44 150,515 146,925 (2) 2.18 2.36 (3) 2.26 2.45 (1) (2) = (3) = 二零二零年年度報告 21 第三章 經營情況討論與分析 2020 2019 21,328 (11,958) 9,370 8,093 (7,071) 1,022 275 (176) 99 1,556 (2,222) (666) 271 (242) 29 31,523 (21,669) 9,854 9,747 759 10,506 3,039 (4,898) (1,859) 4,078 (4,679) (601) (2,169) (153) (2,322) 956 (396) 560 (2) (18) (20) 15,649 (9,385) 6,264 15,874 (12,284) 3,590 2.26% 0.19 2.18% 0.18 4.47% 0.33 2.29% 0.15 3.2.1.3 2,980.06 98.54 3.42% 2,239.15 93.70 4.37% 3,808.49 0.29 22 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 2020 2019 (%) (%) 1,449,742 79,609 5.49 1,280,379 75,316 5.88 2,765,574 144,306 5.22 2,554,088 139,229 5.45 4,215,316 223,915 5.31 3,834,467 214,545 5.60 2020 2019 (%) (%) 2,089,909 101,063 4.84 1,945,350 101,050 5.19 1,771,929 113,092 6.38 1,624,870 104,401 6.43 353,478 9,760 2.76 264,247 9,094 3.44 4,215,316 223,915 5.31 3,834,467 214,545 5.60 598.60 10.22 1.74% 1,973.80 0.43 60.48 0.99 1.66% 177.65 0.04 74.01 6.66 8.26% 0.60 600.89 7.82 0.29 3.85% 127.27 0.51 二零二零年年度報告 23 第三章 經營情況討論與分析 3.2.1.4 1,474.91 62.64 4.44% 907.78 105.06 13.09% 4,686.11 0.02 2020 2019 (%) (%) 1,723,742 50,003 2.90 1,494,220 45,357 3.04 1,713,746 20,159 1.18 1,565,110 16,637 1.06 3,437,488 70,162 2.04 3,059,330 61,994 2.03 609,349 19,849 3.26 537,023 17,481 3.26 278,633 767 0.28 260,506 797 0.31 887,982 20,616 2.32 797,529 18,278 2.29 4,325,470 90,778 2.10 3,856,859 80,272 2.08 265.86 18.59 6.54% 0.43 1,085.23 216.06 6.01 2.71% 0.67 1,073.03 57.96 23.22 28.60% 649.29 22.39 5.60 33.35% 399.88 0.36 24 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 4.86 0.20 3.2.1.5 448.84 39.28 9.59% 2020 2019 (%) 28,836 26,730 2,106 7.88 3,354 5,229 (1,875) (35.86) 11,935 8,629 3,306 38.31 (1) (2) 1 (50.00) 760 370 390 105.41 44,884 40,956 3,928 9.59 3.2.1.6 288.36 21.06 7.88% 14.76% 0.53 4.32 2.85% 1.82 2.48% 0.96 1.96% 16.15 42.11% 2020 2019 (%) 14,714 15,146 (432) (2.85) 7,527 7,345 182 2.48 4,802 4,898 (96) (1.96) 5,450 3,835 1,615 42.11 1,172 1,322 (150) (11.35) 92 84 8 9.52 33,757 32,630 1,127 3.45 (4,921) (5,900) 979 (16.59) 28,836 26,730 2,106 7.88 二零二零年年度報告 25 第三章 經營情況討論與分析 3.2.1.7 152.89 14.31 3.2.1.8 542.55 0.87 0.16% 26.73% 1.11 2020 2019 (%) 29,679 29,636 43 0.15 9,780 9,238 542 5.87 12,772 13,440 (668) (4.97) 52,231 52,314 (83) (0.16) 2,024 1,854 170 9.17 54,255 54,168 87 0.16 27.77% 28.83% 1.06 26.73% 27.84% 1.11 3.2.1.9 829.89 57.34 7.42% 692.85 4.92 0.72% 84.93 42.26 99.04% 2020 2019 (%) 69,285 68,793 492 0.72 3,305 2,103 1,202 57.16 8,493 4,267 4,226 99.04 18 26 (8) (30.77) 270 390 (120) (30.77) 1,106 1,100 6 0.55 512 576 (64) (11.11) 82,989 77,255 5,734 7.42 26 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.2.1.10 83.25 7.74 10.25% 14.39% 1.04 2020 2019 (%) 57,857 56,545 1,312 2.32 8,325 7,551 774 10.25 14.39% 13.35% 1.04 3.2.2 3.2.2.1 75,111.61 11.27% 2020 12 31 2019 12 31 (%) (%) 4,473,307 59.6 3,997,987 59.2 12,592 0.2 10,104 0.2 (1) (125,703) (1.7) (115,489) (1.7) 4,360,196 58.1 3,892,602 57.7 2,089,736 27.8 1,863,351 27.6 16,766 0.2 17,021 0.3 (2) (13,770) (0.2) (6,776) (0.1) 2,092,732 27.8 1,873,596 27.8 5,674 0.1 3,672 0.1 435,169 5.8 463,158 6.9 301,772 4.0 325,844 4.8 111,110 1.5 9,954 0.1 (3) 204,508 2.7 181,607 2.6 7,511,161 100.0 6,750,433 100.0 (1) (2) (3) 二零二零年年度報告 27 第三章 經營情況討論與分析 44,733.07 11.89% 58.1% 0.4 90.6% 2020 12 31 2019 12 31 (%) (%) 4,054,780 90.6 3,682,283 92.1 411,403 9.2 308,789 7.7 7,124 0.2 6,915 0.2 4,473,307 100.0 3,997,987 100.0 20,897.36 2,263.85 12.15% 2020 12 31 2019 12 31 (%) (%) 1,436,715 68.8 1,234,308 66.2 286,800 13.7 218,491 11.7 190,517 9.1 160,265 8.6 104,336 5.0 186,217 10.0 54,304 2.6 51,658 2.8 12,665 0.6 11,460 0.6 4,399 0.2 952 0.1 2,089,736 100.0 1,863,351 100.0 28 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 2020 12 31 2019 12 31 (%) (%) 405,632 19.4 317,546 17.0 962,990 46.1 921,109 49.4 717,554 34.3 621,660 33.4 3,560 0.2 3,036 0.2 2,089,736 100.0 1,863,351 100.0 14,367.15 2,024.07 16.40% 2020 12 31 2019 12 31 (%) (%) 373,933 26.0 345,664 28.0 840,445 58.5 674,782 54.7 118,201 8.2 97,561 7.9 102,142 7.1 115,961 9.4 1,994 0.2 340 – 1,436,715 100.0 1,234,308 100.0 二零二零年年度報告 29 第三章 經營情況討論與分析 2020 12 31 (%) 2014 3,800 20/08/2029 5.98% – 2018 3,500 20/12/2021 3.79% 0.54 2020 3,000 01/05/2023 2.08% 0.47 2020 2,840 07/08/2023 3.18% 0.44 2020 2,500 17/03/2025 2.75% 0.86 2019 2,004 17/05/2022 3.18% – 2020 2,000 26/05/2023 2.30% 0.31 2019 2,000 11/07/2022 3.45% 0.31 2019 2,000 05/11/2024 3.25% 0.31 2020 2,000 13/03/2025 2.80% 0.69 25,644 3.93 56.74 54.52% 24 2020 2019 12 31 12 31 5,044 2,914 630 758 – – 5,674 3,672 30 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 20 2020 12 31 2019 12 31 3,058,057 9,395 9,138 2,886,296 5,203 5,176 1,977,918 30,363 30,588 1,513,070 11,700 10,928 19,245 306 83 12,715 214 732 5,055,220 40,064 39,809 4,412,081 17,117 16,836 26.90 13.23 13.67 2020 2019 12 31 12 31 2,690 3,494 2,688 3,491 2 3 (1,323) (1,168) (1,323) (1,168) 1,367 2,326 二零二零年年度報告 31 第三章 經營情況討論與分析 2019 2020 12 31 (1) 12 31 (2) 115,870 69,285 (69,129) 10,074 126,100 (3) 8,389 8,493 (453) (41) 16,388 (4) 270 18 – (5) 283 (5) 4,048 3,575 (3,450) 807 4,980 5,646 1,106 – (27) 6,725 134,223 82,477 (73,032) 10,808 154,476 1,168 512 (361) 4 1,323 1,168 512 (361) 4 1,323 135,391 82,989 (73,393) 10,812 155,799 (1) (2) (3) (4) (5) 3.2.2.2 69,511.23 11.79% 2020 12 31 2019 12 31 (%) (%) 224,391 3.2 240,298 3.9 4,572,286 65.8 4,073,258 65.5 1,221,397 17.6 1,043,661 16.8 75,271 1.1 111,838 1.8 732,958 10.5 650,274 10.4 124,820 1.8 98,580 1.6 6,951,123 100.0 6,217,909 100.0 32 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 45,283.99 4,895.79 12.12% 65.8% 0.3 35,901.12 4,294.62 13.59% 9,382.87 601.17 6.85% 2020 12 31 2019 12 31 (%) (%) 1,915,266 41.9 1,674,923 41.1 1,674,846 36.6 1,485,727 36.5 3,590,112 78.5 3,160,650 77.6 327,110 7.1 275,526 6.8 611,177 13.4 602,644 14.8 938,287 20.5 878,170 21.6 4,528,399 99.0 4,038,820 99.2 43,887 1.0 34,438 0.8 4,572,286 100.0 4,073,258 100.0 2020 12 31 2019 12 31 (%) (%) 4,140,522 90.6 3,700,005 90.8 431,764 9.4 373,253 9.2 4,572,286 100.0 4,073,258 100.0 二零二零年年度報告 33 第三章 經營情況討論與分析 2020 12 31 2019 12 31 (%) (%) 2,964 0.1 13,540 0.3 1,173,136 25.7 1,012,398 24.9 1,235,959 27.0 1,064,584 26.1 761,122 16.6 709,706 17.4 577,262 12.6 534,637 13.1 460,123 10.1 405,283 10.0 98,981 2.2 85,017 2.1 262,739 5.7 248,093 6.1 4,572,286 100.0 4,073,258 100.0 3.2.3 5,600.38 5.17% 2020 2019 12 31 48,935 78,083 58,977 7,361 120,544 203,411 15,213 532,524 48,980 552 49,532 (7,252) 88 (7,164) 239 239 14,061 (28,766) (388) (15,093) 2020 12 31 48,935 78,083 59,216 109 134,605 223,625 15,465 560,038 34 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.2.4 44,733.07 4,753.20 1.64% 0.01 171.68% 3.57 2.82% 0.08 21,704.00 2,148.81 10.99% 18,919.00 1,610.86 9.31% 4,110.07 993.53 31.88% 16.34 0.18 57.01 0.22 2020 12 31 2019 12 31 (%) (%) (%) (%) 2,170,400 48.52 52,557 2.42 1,955,519 48.91 50,923 2.60 1,891,900 42.29 20,895 1.10 1,730,814 43.29 15,194 0.88 411,007 9.19 0.00 0.00 311,654 7.80 0.00 0.00 4,473,307 100.00 73,452 1.64 3,997,987 100.00 66,117 1.65 24,311.81 2,104.40 54.34% 1.20 16,311.19 1,655.27 36.47% 0.19 2020 12 31 2019 12 31 (%) (%) 1,118,670 25.01 976,047 24.41 512,449 11.46 489,545 12.25 1,979,989 44.25 1,822,815 45.59 451,192 10.09 397,926 9.95 4,062,300 90.81 3,686,333 92.20 411,007 9.19 311,654 7.80 4,473,307 100.00 3,997,987 100.00 二零二零年年度報告 35 第三章 經營情況討論與分析 44,733.07 4,753.20 11.89% 12,693.85 10,897.58 6,810.24 28.38% 24.37% 15.22% 18.34% 14.94% 526.53 71.68% 98.82 0.71 23.80 0.09 2020 12 31 2019 12 31 (%) (%) (%) (%) 1,269,385 28.38 33,283 2.62 1,224,035 30.61 23,401 1.91 1,089,758 24.37 10,091 0.93 920,846 23.03 7,711 0.84 681,024 15.22 6,264 0.92 598,313 14.97 12,499 2.09 544,949 12.18 9,279 1.70 474,109 11.86 9,206 1.94 612,438 13.69 9,031 1.47 534,366 13.37 7,192 1.35 89,167 1.99 2,520 2.83 77,694 1.94 4,125 5.31 186,586 4.17 2,984 1.60 168,624 4.22 1,983 1.18 4,473,307 100.00 73,452 1.64 3,997,987 100.00 66,117 1.65 4,135.23 3,390.06 34.67% 2.88 2,876.08 13.25% 1.53 3,268.03 15.06% 1.88 29.89% 26.83% 26.05% 17.23% 42.42% 6.27 46.25 0.92 2.71 36 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 62.07 33.68 0.81 2.16 3.24 0.18 17.30 0.58 2020 12 31 2019 12 31 (%) (%) (%) (%) 326,803 15.06 11,062 3.38 257,675 13.18 15,687 6.09 287,608 13.25 9,633 3.35 288,975 14.78 3,426 1.19 156,957 7.23 11,234 7.16 146,883 7.51 11,861 8.08 134,379 6.19 1,448 1.08 152,127 7.78 1,367 0.90 339,006 15.62 874 0.26 268,942 13.75 799 0.30 99,894 4.60 5,830 5.84 94,701 4.84 2,462 2.60 413,523 19.05 2,214 0.54 352,732 18.04 3,944 1.12 86,006 3.96 658 0.77 66,215 3.39 945 1.43 10,701 0.49 248 2.32 12,743 0.65 5 0.04 315,523 14.55 9,356 2.97 314,526 16.08 10,427 3.32 2,170,400 100.00 52,557 2.42 1,955,519 100.00 50,923 2.60 2020 2019 2018 12 31 12 31 12 31 (%) (1) ≤10 4.31 2.27 2.44 (%) (2) ≤50 15.74 13.12 14.49 (1) = (2) = 二零二零年年度報告 37 第三章 經營情況討論與分析 2020 12 31 (%) (%) A 30,212 0.68 4.31 B 13,543 0.30 1.93 C 9,668 0.22 1.38 D 9,484 0.21 1.35 E 8,804 0.20 1.25 F 8,656 0.19 1.23 G 8,500 0.19 1.21 H 8,000 0.18 1.14 I 6,819 0.15 0.97 J 6,800 0.15 0.97 110,486 2.47 15.74 1,104.86 2.47% 15.74% 38 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 2020 12 31 2019 12 31 (%) (%) 4,399,855 98.36 3,931,870 98.35 4,309,842 96.35 3,843,061 96.13 90,013 2.01 88,809 2.22 73,452 1.64 66,117 1.65 43,704 0.98 31,132 0.78 26,206 0.58 30,080 0.75 3,542 0.08 4,905 0.12 4,473,307 100.00 3,997,987 100.00 4,667.81 96.35% 0.22 12.04 2.01% 0.21 734.52 73.35 1.64% 0.01 60 2020 2020 2019 2018 12 31 12 31 12 31 (%) 3.52 1.80 2.53 (%) 48.12 23.03 48.27 (%) 76.82 23.97 73.53 (%) 70.34 8.77 41.91 (%) 2.56 1.83 1.63 2.56% 0.73 60 二零二零年年度報告 39 第三章 經營情況討論與分析 2020 12 31 2019 12 31 (%) (%) 4,382,347 97.97 3,893,978 97.40 (1) 1-90 38,285 0.86 53,866 1.35 91-180 12,693 0.28 13,976 0.35 181 39,982 0.89 36,167 0.90 90,960 2.03 104,009 2.60 4,473,307 100.00 3,997,987 100.00 91 52,675 1.17 50,143 1.25 (2) 22,030 0.49 22,792 0.57 (1) (2) 909.60 130.49 0.57 3 0.86% 91 1.17% 0.08 220.30 7.62 0.08 2020 2019 2018 12 31 12 31 12 31 7,002 115,870 101,154 97,905 (1) 69,285 68,793 47,753 (69,129) (60,686) (46,938) 10,020 5,042 2,441 (2) 54 1,567 (7) 126,100 115,870 101,154 (1) (2) 40 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 1,261.00 102.30 171.68% 2.82% 3.57 0.08 692.85 4.92 60 3.2.5 2020 2019 12 31 12 31 559,073 426,226 119,741 147,154 125,197 103,981 49,632 52,211 623,478 545,503 1,477,121 1,275,075 1,547 3,457 399,902 444,387 1,878,570 1,722,919 3.2.6 1,568.63 398.94 2,182.49 348.15 二零二零年年度報告 41 第三章 經營情況討論與分析 459.72 546.07 2020 (%) 156,863 34.1 504,563 20.8 71,487 42.0 (551,929) 25.4 (13,808) (69.2) (218,249) (13.8) 2,570,954 32.5 (2,783,341) 27.1 45,972 (54.3) 807,022 37.7 – (100.0) (720,194) 47.9 3.2.7 400 2012 6 13.01% 0.57 10.18% 0.02 8.74% 0.05 2021 42 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 2020 2019 2018 12 31 12 31 (%) 12 31 471,251 444,203 27,048 403,354 77,710 77,555 155 37,768 548,961 521,758 27,203 441,122 152,768 114,139 38,629 142,271 701,729 635,897 65,832 583,393 269,662 255,679 13,983 233,886 323,595 306,815 16,780 280,663 431,460 409,087 22,373 374,217 134,831 127,840 6,991 116,943 – – – – – – – – 5,393,248 5,113,585 279,663 4,677,713 8.74% 8.69% 0.05 8.62% 10.18% 10.20% 0.02 9.43% 13.01% 12.44% 0.57 12.47% 2020 2019 2018 12 31 12 31 (%) 12 31 6.40% 6.71% 0.31 6.37% 548,961 521,758 27,203 441,122 8,582,636 7,780,321 802,315 6,928,004 2015 2015 1 http://www.citicbank.com/about/investor/financialaffairs/gglzb/ 二零二零年年度報告 43 第三章 經營情況討論與分析 3.2.8 3.2.9 30% 2020 2020 (%) 40,064 134.1 111,110 1,016.2 5,674 54.5 33,868 51.4 41,913 30.6 57,756 (37.6) 8,654 921.7 39,809 136.5 75,271 (32.7) 109 (98.5) 3,354 (35.9) 11,935 38.3 44 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.2.10 3.2.10.1 2020 2019 (%) (%) (%) (%) 89,473 45.8 20,689 35.7 93,790 49.9 22,764 40.3 79,644 40.8 19,422 33.6 71,284 37.9 19,632 34.7 22,713 11.6 18,002 31.1 19,476 10.4 14,941 26.4 3,569 1.8 (256) (0.4) 3,331 1.8 (792) (1.4) 195,399 100.0 57,857 100.0 187,881 100.0 56,545 100.0 2020 2019 (%) (%) 2,580,730 34.5 2,305,553 34.3 1,966,280 26.3 1,799,187 26.8 2,058,163 27.6 1,763,758 26.3 864,075 11.6 849,840 12.6 7,469,248 100.0 6,718,338 100.0 二零二零年年度報告 45 第三章 經營情況討論與分析 3.2.10.2 31 2019 2020 2019 (%) (%) (%) (%) 3,142,433 42.1 33,507 57.9 2,733,418 40.7 37,148 65.7 1,599,863 21.4 12,610 21.8 1,400,247 20.8 10,891 19.3 886,996 11.9 4,538 7.8 810,404 12.1 3,226 5.7 1,756,340 23.5 4,777 8.3 1,440,563 21.4 2,980 5.3 715,464 9.6 5,214 9.0 656,139 9.8 4,337 7.7 621,509 8.3 (4,779) (8.3) 585,993 8.7 (2,804) (5.0) 131,475 1.8 317 0.6 106,531 1.6 (2,539) (4.5) 354,390 4.7 1,673 2.9 338,452 5.0 3,306 5.8 (1,739,222) (23.3) – – (1,353,409) (20.1) – – 7,469,248 100.0 57,857 100.0 6,718,338 100.0 56,545 100.0 46 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.3 3.3.1 2020 2020 2020 2.30% 2.80% 2.50% 1.80% 5.60% 6% 2 3 2020 M2 218.68 10.10% 172.75 12.80% 284.83 13.30% 2021 2 3 二零二零年年度報告 47 第三章 經營情況討論與分析 3.3.2 2020 2018-2020 4 5,000 2 2017 35.36% 41.73% 214.66 126.35 5 1 5 + 1.3 144 1 124 1.19 3.55 63 24.43% 5G IP 6 5C7 8 (FTP) (OKR) 67.2 4 2018-2020 5 6 5G IP 7 (culture) (control) (compliance) (check) (correct) 8 48 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.3.3 2021-2023 2021 + 2021 9% 2021-2023 二零二零年年度報告 49 第三章 經營情況討論與分析 3.4 3.4.1 + + + 992 10,782.07 8,457.72 9 17.56 + 20 19 143 N+1+N 10 266.30 15 76 9 10 + + 50 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 + + + + + + APP + 1.15 7,249 238.30 14.08% 450 3.4.2 本行科技人員 4,190 31.68% 7.60% 單位:人 69.26 24.43% 31.68% 3.56% 4,190 11 e 100% 3,182 50% 12 50% 2019年末 2020年末 96.71% T+1 90.9% AI AI 307 AI+ AI 2,326.50 522 (RPA) 800 80% 20% 5 11 AB 1+37 12 二零二零年年度報告 51 第三章 經營情況討論與分析 3.4.3 5G AI + AI AI M+ 13 5G IP AI+ AI 200 1.28 538.71 10.81 762.74 AI 30% + + 13 52 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.4.4 + 5 20 363.30 54.23% 433.78 71.12% 2 82.13% 28.32% 815.06 65.93% 3.4.5 + + 二零二零年年度報告 53 第三章 經營情況討論與分析 40 44,733.07 4,753.20 1.64% 0.01 909.60 130.49 0.57 90 1.17% 0.08 692.85 4.92 171.68% 2.82% 3.4.6 2020 2.26% 19 BPs 2020 2020 2021 54 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.5 3.5.1 34,439.81 4,026.51 32,986.79 3,563.75 5.11% 2.09% 14 19,749.99 15 2,003.54 16 73.21% 1.50 27.70% 2,000 844.04 45.46% 128.59 31.03% 14 15 16 二零二零年年度報告 55 第三章 經營情況討論與分析 3.5.1.1 + 82.53 18.94 17 10.73 18 143 1,400 11,817.81 21.16% 290.68 7,143.50 13.37% 19 20 e 4.31 21 11,799.65 1.92% 5,612.85 22.74% 0.15% 17 10 20.78 18 50 13.40 19 20 21 56 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 22 e e 23 7,811.33 1,715.24 16.90 5.06 24 3,024.94 982.39 35.97 16.34 5 25 3,250.88 998.11 24.20% 1.5 22 23 24 1,000 25 1,000 二零二零年年度報告 57 第三章 經營情況討論與分析 3.5.1.2 38 267.90 Wind 89.06 7,888.32 986 6,300 26 FT 27 193.98% 1,495.16 7.86% 2,568.93 10.49% 3,251.80 31.97% 26 Wind 27 58 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.2 30 2.0 28 71.36 17.56% 3,376.95 241.45% 13,281.30 36.62% 107.18 65.66% 2000 5,051 901 1,466.14 39.70% 3,782.98 25.67% 0.01% 21 28 7 1 二零二零年年度報告 59 第三章 經營情況討論與分析 42 765.52 29 25 2,000 1,115 30 33.65 10 10.33 11,952.26 4,134.24 1,310.90 3.5.1.3 29 30 60 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 5G 2,003.54 11.29% 2.46% 0.29 3.5.2 零售銀行營業淨收入 單位:億元 12.54% 774.73 688.40 774.73 12.54% 41.73% 211.87 10.78% 51.13% 1.57 22,393.42 13.34% 3.5.2.1 2019 2020 + 72.55% + APP 1.11 8.49% 96.95 31 8.94% 5.11 22.06% 31 50 600 二零二零年年度報告 61 第三章 經營情況討論與分析 1+6 32 + 763.00 1,600.86 33 16.32% 940 3.5.2.2 e 8,220.16 729.94 9.75% 68.57% 33.74 + 189.91% 96.96% + 14.84% FOF PE/ VC 5,052.22 875.68 434.84 81.18% 607.91 560.82 32 + + + + + + 6 + 33 50 62 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 13,655.15 1,877.72 15.94% 8,981.33 1,378.87 18.14% 7.0 Huawei Card 9,262.14 11.16% 4,852.32 5.64% 24,376.88 4.83% 614.98 1.64% 50.44 73.55 二零二零年年度報告 63 第三章 經營情況討論與分析 APP 763.00 9,954.82 13.77% 68.07 64.76 15.45% 1+6 + + + + + + + 6 + 2020 1,600.86 1.28 12.64% 933.54 72.55% 7,697 64 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.5.2.3 92.17 30.14 0.67% 0.14 115.61 2.38% 0.64 二零二零年年度報告 65 第三章 經營情況討論與分析 3.5.2.4 13 100% 3 15 20,000 660 4,000 3.5.3 214.66 18.53% 11.56% 126.35 13.83% 30.49% 3.5.3.1 + 66 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.5.3.2 2,532.28 6.79% 11,741.46 18.01% 1 10,747.94 22.48% 1 3,367 378.96 27.84% 7 3.46 4,497.52 14.66% 5,248 204.77 1.69 34 0.60% 25.29 7,352.00 36.98% 34 2020 12 31 1 6.5397 二零二零年年度報告 67 第三章 經營情況討論與分析 10,788.72 7,228.24 70.00% 21.24 3.5.3.3 3.5.4 3.5.4.1 APP 7.0 APP7.0 1+5 6 5 35 19 72.11% 2020 36 2,615.56 APP 20.66% 99.54% 35 36 APP APP 68 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.5.4.2 153 1,405 37 126 1,242 37 1,633 5,687 6,703 34 2 3 7 1 2017-2020 3.5.5 3.5.5.1 1924 1986 6 2002 75.03 75% 46% 2,442 3,942.44 8.70% 525.20 1.93% 10.25 63.76% 10.52 27.17% 2.65 37 37 二零二零年年度報告 69 第三章 經營情況討論與分析 184.04 3,915.44 9.07% 475.68 2.41% 73.18 12.41% 11.56 58.87% 3.5.5.2 1984 18.89 99.05% 0.95% 2020 2019 13 38 QDII 3 12.51 197.46 1.77% 34.16 3.26% 528.45 39.00% -0.12 38 70 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.5.5.3 2015 4 40 194.51 78.30% 26.46 36.40 13.60% 18.71% 18 99.95 51.39% 42.22% 532.91 6.08% 63.06 4.33% 19.06 10.24% 2.62 65.89% (ROE) 4.24% (ROA) 0.51% 7.16% 12.06% 3.5.5.4 2020 7 1 50 + 59.93 55.95 9.74 5.95 (ROE) 22.46% 398.92 二零二零年年度報告 71 第三章 經營情況討論與分析 3.5.5.5 2017 11 18 2020 11 40 56.34 65.70% 5,100 3,000 77 77 664.73 12.93% 599.00 7.70% 65.73 17.23 -3.88 AAA 3.5.5.6 1998 2014 11 2018 4 24 50.1% Global Finance 2020 70.50 39 5,962.43 719.19 272.66 158.02 (ROA) 2.75% (ROE) 25.13% 39 2020 12 31 0.01551383 72 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.5.5.7 2 51% 13 49% 2012 1 9 536 1,164.48 2.17 106 BP 40 9.40 20.22% 59.77% 12.27 24.15% 78.00% 91.78% 23.41 26.20% 3.43 7.86% 18.06 25.07% 15.73 22.99% 23.10% 403.88% 4.34% 0.36 2020 73 3.5.6 2019 6 21 24 11.94 180.94% 1,123.86 234.16 40 2016-2020 二零二零年年度報告 73 第三章 經營情況討論與分析 3.6 3.6.1 74 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.6.2 IT 3.6.3 2020 3.5 3.6.4 二零二零年年度報告 75 第三章 經營情況討論與分析 56 55(b) 3.6.4.1 2020 5 10 4 2.5% 3.14% 1bp 10 99bp NII EVE LPR LPR LPR 76 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.6.4.2 6.52% 3.6.5 30 二零二零年年度報告 77 第三章 經營情況討論與分析 135.14% 35.14 2020 2019 2018 12 31 12 31 12 31 135.14% 149.27% 14.13 114.33% 823,822 744,317 79,505 553,870 30 609,593 498,654 110,939 484,454 [2015]52 106.14% 6.14 2020 2020 2020 2019 12 31 9 30 6 30 12 31 106.14% 105.17% 105.75% 105.85% 0.29 4,397,208 4,145,207 4,029,716 3,887,038 510,170 4,142,676 3,941,554 3,810,648 3,672,303 470,373 [2019]11 55(c) 3.6.6 156 78 中信銀行股份有限公司 第三章 經營情況討論與分析 3.6.7 3.6.8 3.6.9 10 13 二零二零年年度報告 79 第三章 經營情況討論與分析 3.7 2019 6 27 2019 12 18 2020 8 27 20.27 2020 11 [2020]770 56.34 65.70% 3.5.5 2018 12 13 2019 12 [2019]1095 50 2020 6 [2020]359 2020 7 50 3.5.5 www.sse.com.cn (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 3.8 59 80 中信銀行股份有限公司 第四章 董事會報告 4.1 4.2 10% 10 2017 2.610 12,772 41,236 30.97% 2018 2.300 11,255 43,183 26.06% 2019 2.390 11,695 46,685 25.05% 2020 477.67 10% 47.77 1.5% 92.08 二零二零年年度報告 81 第四章 董事會報告 A H 10 2.54 2020 12 31 A H 2020 124.29 31 27.04% A H 2020 2020 10.11% 2021 2021 3 25 2021 6 24 2020 2020 2021 7 29 H 2020 2020 2020 2020 A 1% 1%-5% 5% 3 1% 50 A (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 31 82 中信銀行股份有限公司 第四章 董事會報告 4.3 122 9.23 4.4 2020 www.sse.com.cn (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 4.5 58 A A A 4.5.1 4.5.2 2017 11 30 2017 2018-2020 2018 10 25 2018-2020 2020 1,500 200 200 180 15% 二零二零年年度報告 83 第四章 董事會報告 358.26 278.35 70.72 32 9.19 751.98 251.67 264.24 213.51 33 22.56 1 0.63 1 3.39 1 9.20 2017 [2017]16 [2005]120 4.5.3 2017 8 24 2017 11 30 2017 2018-2020 2018 10 25 2018-2020 2020 8 27 2020 A 32 2020 12 1 12 12 33 2020 12 1 2020 11 30 84 中信銀行股份有限公司 第四章 董事會報告 4.5.3.1 (1) (2) (3) (4) 2020 2020 0.8 0.23 0.5 0 0.5 0 0.5 0 4.5.3.2 (1) QDII QFII (2) (3) (4) 二零二零年年度報告 85 第四章 董事會報告 2020 2020 16 4.60 2 0 2 0.003 2 0.001 4.5.3.3 (1) (2) (3) 2020 2020 55 5.68 5 0.15 5 0.0007 5 0.03 86 中信銀行股份有限公司 第四章 董事會報告 4.5.3.4 2020 2020 15 5.72 25 7.58 45 4.85 10 0.06 10 0 10 0 10 0.007 10 0 10 0 10 0.02 100 0 100 0 4.5.3.5 (1) (2) (3) 二零二零年年度報告 87 第四章 董事會報告 2020 2020 55 33.07 1 0.15 1 0.05 5 0.13 4.5.3.6 (1) (2) (3) (1) (2) (3) (4) 2020 2020 2,300 9.70 150 0 150 0 150 0 88 中信銀行股份有限公司 第四章 董事會報告 4.5.3.7 (1) (2) (3) 2020 2020 50 10.34 160 0 6 0.06 75 7.71 1,100 225.57 5 0 100 0 10 0 4 0.01 50 0 1 0 10 0 1 0 1 0 10 0 3 0.0009 30 0 3 0 4 0 50 0 二零二零年年度報告 89 第四章 董事會報告 4.5.4 2020 7 29 (1) 2020 7 29 (2) (3) (4) 1,484,656,876.28 (%) 10,000.00 0.0007 101,136,242.83 6.8121 276,693,176.51 18.6368 499,999,999.99 33.6778 202,272,485.65 13.6242 202,272,485.65 13.6242 202,272,485.65 13.6242 (5) (6) 14A 90 中信銀行股份有限公司 第四章 董事會報告 4.5.5 4.5.6 58 4.5.7 58 4.5.8 (1) (2) (3) 3000 740 (1) (2) (3) (4) 2017 8 24 2017 11 30 2020 8 27 14A.56 二零二零年年度報告 91 第四章 董事會報告 4.6 4.6.1 4.6.2 1,197.41 4.6.3 4.6.4 92 中信銀行股份有限公司 第四章 董事會報告 4.7 2014 10 30 2016 8 26 A 2016 8 26 A 4.8 2019 2020 2020 2015 6 2020 4 3 1 2020 2020 12 31 2020 1,835 890 80 A H 352 4.9 2020 7 14 2020 2020 8 www.sse.com.cn (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 二零二零年年度報告 93 第四章 董事會報告 4.10 4.11 4.12 2020 5 9 [2020]5 4.13 4.14 44-47 94 中信銀行股份有限公司 第四章 董事會報告 4.15 27 4.16 64 4.17 4.18 4.19 7,815.64 146.87% 383.28 224.04% 338.93 5.25 4.20 27 4.21 7% 37 二零二零年年度報告 95 第四章 董事會報告 4.22 42 4.23 4.24 4.25 4.26 4.27 4.28 96 中信銀行股份有限公司 第四章 董事會報告 4.29 4.30 A [2012]85 [2015]101 1 1 1 1 1 50% 1 20% [2015]101 [2012]85 (QFII) QFII [2009]47 10% QFII H [1993]045 [2011]348 10% 10% 10% 10% (1) 10% (2) 10% 20% (3) 20% 二零二零年年度報告 97 第四章 董事會報告 H [2008]897 H 2008 10% [2014]81 4.31 34 34 98 中信銀行股份有限公司 第四章 董事會報告 4.32 4.33 4.34 4.35 + 5,000 60 1,959.20 38 268 www.sse.com.cn (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 2020 二零二零年年度報告 99 第四章 董事會報告 4.35.1 35 3,387.52 368.67 165.87 50.69 31.88 3.80 0.28 0.69 5 291.91 70.16 19.51 104.27 5.74 1 4.35.2 39 5 75 129 2,393.19 5 35 100 中信銀行股份有限公司 第四章 董事會報告 2,393 27,554 22 633 438 4,463 400 990 1. 2020 8 2019 2. 2020 11 2020 3. 2020 11 2020 4. 2020 12 2020 5. 2020 12 4.35.3 2021 36 36 二零二零年年度報告 101 第四章 董事會報告 4.36 2020 2021 4.37 2020 2020 4.38 4.39 www.sse.com.cn (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 102 中信銀行股份有限公司 第五章 普通股股份變動及股東情況 5.1 5.1.1 2019 12 31 + – 2020 12 31 (%) (%) 2,147,469,539 4.39 2,147,469,539 4.39 1. 2. 2,147,469,539 4.39 2,147,469,539 4.39 3. 4. 46,787,341,567 95.61 +27,463 +27,463 46,787,369,030 95.61 1. 31,905,178,590 65.20 +27,463 +27,463 31,905,206,053 65.20 2. 3. 14,882,162,977 30.41 14,882,162,977 30.41 4. 48,934,811,106 100.00 +27,463 +27,463 48,934,838,569 100.00 5.1.2 2021 1 20 2,147,469,539 2,147,469,539 46,787,369,030 二零二零年年度報告 103 第五章 普通股股份變動及股東情況 2,147,469,539 2021 1 20 2,147,469,539 2016 1 20 2,147,469,539 A 5 2021 1 20 (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) 5.2 5.2.1 5.2.2 [2020]4 [2020] 20 500 2020 20 01 2020 3 18 20 01 300 3 2.75% [2020]278 [2020] 17 400 20 20 2020 8 14 400 10 5 3.87% 2020 8 27 400 400 2020 10 30 2020 (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 104 中信銀行股份有限公司 第五章 普通股股份變動及股東情況 5.2.3 5.2.4 5.3 5.3.1 172,491 A 143,895 H 28,596 2021 2 28 168,403 A 140,010 H 28,393 5.3.2 (%) 1 A H 31,988,728,773 65.37 0 0 0 2 H 11,558,225,130 23.62 0 +3,091,136 3 A 2,147,469,539 4.39 2,147,469,539 0 0 4 A 1,114,065,677 2.28 0 0 0 5 A 272,838,300 0.56 0 0 0 6 H 168,599,268 0.34 0 0 0 7 A 80,279,599 0.16 0 -93,927,381 0 8 A 31,034,400 0.06 0 0 0 9 A 27,216,400 0.06 0 0 0 10 A 25,581,700 0.05 0 +17,946,900 0 (1) A H (2) H (3) 32,284,227,773 65.97% A 28,938,928,294 H 3,345,299,479 31,988,728,773 65.37% A 28,938,928,294 H 3,049,800,479 (4) Summit Idea Limited H 2,292,579,000 4.685% H 153,686,000 0.314% (5) 2020 2020 9 30 57.31% 二零二零年年度報告 105 第五章 普通股股份變動及股東情況 5.3.3 1 31,988,728,773 28,938,928,294 3,049,800,479 2 11,558,225,130 11,558,225,130 3 1,114,065,677 1,114,065,677 4 272,838,300 272,838,300 5 168,599,268 168,599,268 6 80,279,599 80,279,599 7 31,034,400 31,034,400 8 27,216,400 27,216,400 9 25,581,700 25,581,700 10 20,317,346 20,317,346 106 中信銀行股份有限公司 第五章 普通股股份變動及股東情況 5.4 336 (%) (%) H 3,049,800,479(L) 20.49 6.23 A 32,719,444,053(L) 96.08 66.86 H 10,313,000(L) 0.07 0.02 H 3,345,299,479(L) 22.48 6.84 A 32,719,444,053(L) 96.08 66.86 H 3,345,299,479(L) 22.48 6.84 (CITIC Polaris Limited) A 32,719,444,053(L) 96.08 66.86 H 3,345,299,479(L) 22.48 6.84 (CITIC Glory Limited) A 32,719,444,053(L) 96.08 66.86 H 3,345,299,479(L) 22.48 6.84 A 32,719,444,053(L) 96.08 66.86 H 2,292,579,000(L) 15.41 4.685 Summit Idea Limited Total Partner Global Limited H 2,292,579,000(L) 15.41 4.685 153,686,000(L) 1.03 0.314 H 2,292,579,000(L) 15.41 4.685 H 2,446,265,000(L) 16.44 4.999 H 2,446,265,000(L) 16.44 4.999 H 2,446,265,000(L) 16.44 4.999 H 2,446,265,000(L) 16.44 4.999 H 2,446,265,000(L) 16.44 4.999 H 2,446,265,000(L) 16.44 4.999 (L) (S) (1) (www.hkexnews.hk) (2) 336 336 二零二零年年度報告 107 第五章 普通股股份變動及股東情況 5.5 1979 2011 12 99.9% 0.1% 28,938,929,004 61.85% 2013 2 2018 12 20 10% 2013 10 BBVA H 2,386,153,679 5.10% 66.95% 2014 8 100% 2014 9 H 81,910,800 A H 31,406,992,773 67.13% 2016 1 2,147,469,539 A 48,934,796,573 64.18% 2016 1 2017 1 21 5% 2017 1 21 32,284,227,773 A 28,938,928,294 H 3,345,299,479 65.97% 108 中信銀行股份有限公司 第五章 普通股股份變動及股東情況 1,390 1. 2. (1) (2) (3) (4) (5) (6) 3. 2014 7 22 32,284,227,773 65.97% A 28,938,928,294 H 3,345,299,479 31,988,728,773 65.37% A 28,938,928,294 H 3,049,800,479 二零二零年年度報告 109 第五章 普通股股份變動及股東情況 37 100% 100% 25.60% 32.53% 100% 65.37% Metal Link Limited 37 65.37% 110 中信銀行股份有限公司 第五章 普通股股份變動及股東情況 600030.SH 15.47% 15.47% 06030.HK 60.49% 4.52% 601608.SH 67.27% 2.26% 38.63% 000099.SZ 38.63% 62.70% 300788.SZ 73.50% 10.80% Keentech Group Ltd 49.57% 9.55% 01205.HK 59.50% Fortune Class Investments Limited 0.38% Richtone Enterprises Inc. 3.68% Ease Action Investments Corp. 33.88% 01883.HK 58.11% Silver Log Holdings Ltd 16.68% 3.87% 4.26% 4.53% 000708.SZ 83.85% 75.05% 0.82% 16.54% 000998.SZ 20.56% 3.20% 10% 00688.HK 10% Easy Flow Investments Limited 25.91% 00500.HK 25.91% IVN.TSX 26.09% Ivanhoe Mines Ltd. 26.09% IVPAF.OTCQX CITIC Resources Australia Pty Limited 9.61% AWC.ASX 1.37% Alumina Limited 18.92% AWC.OTC Bestbuy Overseas Co Ltd 7.94% 1. 2. 32.53% 00267.HK 58.13% 25.60% 二零二零年年度報告 111 第五章 普通股股份變動及股東情況 5.6 H 2,292,579,000 4.685% H 1,123,363,710 H 153,686,000 0.314% SH.600208 1999 2020 6 85.99 1,524.92 367.98 30 50 3,000 A 2,147,469,539 4.39% 570 Total PartnerGlobal Limited 5.7 10% 10% 10% 112 中信銀行股份有限公司 第六章 優先股相關情況 6.1 2015 9 1 [2015]540 2016 10 14 [2016]1971 2016 10 21 3.5 100 3.80% 3.5 2016 11 21 1 360025 2019 1 30 2019 2019 A 2019 H 24 2021 1 29 (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 二零二零年年度報告 113 第六章 優先股相關情況 6.2 2021 2 28 1 360025 32 (+ –) (%) 1 – 43,860,000 12.53 – – – 2 005L FH002 – 38,430,000 10.98 – – – 3 005L CT001 – 38,400,000 10.97 – – – 4 – 30,700,000 8.77 – – – 5 – 30,700,000 8.77 – – – 6 2 +25,700,000 25,700,000 7.34 – – – 7 – 21,930,000 6.27 – – – 8 – 15,350,000 4.39 – – – 9 – 10,960,000 3.13 – – – 10 – 8,770,000 2.51 – – – 1 – 8,770,000 2.51 – – – (1) (2) 005L FH002 005L CT001 2 10 3 114 中信銀行股份有限公司 第六章 優先股相關情況 6.3 6.3.1 3.80% 2016 10 26 6.3.2 2020 8 27 2020 2020 10 26 2019 10 26 2020 10 25 2020 10 26 2020 10 23 1 360025 3.80% 3.80 3.5 13.30 6.3.3 2020 2019 2018 1,330 1,330 1,330 100% 100% 100% (1) (2) 2016 10 26 二零二零年年度報告 115 第六章 優先股相關情況 6.4 6.5 6.6 22 37 116 中信銀行股份有限公司 第七章 可轉換公司債券相關情況 7.1 2019 3 4 A A 400 4,000 100 3,991,564.02 2019 3 19 A 113021 A A (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 7.2 A 19,885 (%) 26,388,000,000 65.97 2,521,129,000 6.30 1,488,678,000 3.72 550,524,000 1.38 526,005,000 1.32 507,414,000 1.27 373,000,000 0.93 359,807,000 0.90 288,446,000 0.72 282,061,000 0.71 7.3 A A 2019 9 11 2025 3 3 300,000 A 41,996 0.00008582% 二零二零年年度報告 117 第七章 可轉換公司債券相關情況 7.4 A A 7.45 2019 7 22 2018 A 7.45 7.22 2020 7 15 2019 A 7.22 6.98 2019 7 22 7.22 2019 7 15 2018 A 2020 7 15 6.98 2020 7 8 2019 A 6.98 7.5 2019 3 A A 2020 AAA AAA 118 中信銀行股份有限公司 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 8.1 8.1.1 1966.06 2018.09-2021.05 0 715,000 238.28 1964.12 2018.09-2021.05 0 0 1964.05 2019.09-2021.05 0 636,000 159.85 1973.05 2016.11-2021.05 0 0 1966.05 2016.06-2021.05 0 0 1955.09 2016.06-2021.05 0 0 28.16 1962.09 2016.06-2021.05 0 0 28.16 1970.07 2016.12-2021.05 0 0 30.61 1960.10 2018.09-2021.05 0 0 30.00 (1) 8.1 (2) 8.1 H (3) (4) (5) 2020 1 11 2020 12 8.1.2 1967.12 2018.04-2021.05 0 0 172.60 1955.04 2015.05-2021.05 0 0 27.55 1974.03 2015.05-2021.05 0 0 27.52 1959.03 2020.05-2021.05 0 0 15.88 1968.04 2021.01-2021.05 1969.03 2019.08-2021.05 0 0 144.30 1964.01 2017.09-2021.05 0 0 190.86 1970.12 2017.09-2021.05 0 188,000 117.58 2021 1 14 2021 二零二零年年度報告 119 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 8.1.3 1966.06 2014.11 0 715,000 238.28 1964.05 2014.11 0 636,000 159.85 1967.03 2017.05 0 666,000 159.85 1969.05 2019.02 0 0 160.77 1972.07 2019.12 0 640,000 139.85 1971.10 2017.01 0 530,000 178.45 1972.10 2018.08 0 550,000 176.12 1969.06 2018.08 0 165,000 187.95 1968.08 2019.07 0 550,000 190.26 1964.05 2019.08 0 540,000 189.78 8.1.4 1962.10 2014.03-2021.03 0 150,000 1946.10 2014.01-2020.05 0 0 11.61 1973.04 2018.05-2020.12 0 0 1962.12 2015.12-2020.09 0 0 123.91 120 中信銀行股份有限公司 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 8.2 8.2.1 2018 4 2020 12 2020 11 二零二零年年度報告 121 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 2015 11 2020 6 2013 8 CEO 2011 7 2013 20 122 中信銀行股份有限公司 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 Frontiers of Economics in China 40 EMBA EMBA/DBA/EE CWT International Review of limited Finance 二零二零年年度報告 123 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 8.2.2 124 中信銀行股份有限公司 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 二零二零年年度報告 125 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 126 中信銀行股份有限公司 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 8.2.3 二零二零年年度報告 127 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 128 中信銀行股份有限公司 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 50 27 28 二零二零年年度報告 129 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 20 130 中信銀行股份有限公司 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 8.3 8.3.1 2020 10 30 2020 2021 3 2021 3 15 2021 3 15 8.3.2 2020 1 2019 2020 5 20 2020 5 20 2019 2020 5 22 2020 5 29 2020 12 2020 12 1 2021 1 14 2021 2021 1 27 二零二零年年度報告 131 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 8.3.3 2020 9 2020 9 22 2020 11 24 8.4 2019 2020 A 2020 H 2,729.9 8.5 8.1 132 中信銀行股份有限公司 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 336 (%) (%) H 150,000 (L) 0.0010 0.0003 H 715,000 (L) 0.0048 0.0015 H 636,000 (L) 0.0043 0.0013 H 188,000 (L) 0.0013 0.0004 (1) (L) (S) (2) (www.hkexnews.hk) 8.6 8.7 8.8 二零二零年年度報告 133 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 8.9 8.10 2020 2020 8.11 8.11.1 58,879 員工學歷佔比情況 57,600 1,279 1,860 55,154 4.52% 11,789 21.38% 40,131 72.76% 24.57% 3,234 5.86% 13,550 24.57% 39,111 70.91% 2,493 4.52% 100% 70.91% 本科學歷員工 專科及以下學歷員工 研究生及以上學歷員工 134 中信銀行股份有限公司 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 10 1 6-30 32-42 100020 1 1,969 2,683,691 121 518048 1 5,518 479,599 8 C E F A 100027 75 3,066 1,226,509 162 5 300020 36 1,015 101,232 10 050000 62 1,771 96,125 150 250002 46 1,557 115,743 22 266071 53 1,681 115,178 29 116011 24 820 59,956 112 138 1 102-109 2 201-2 52 1,734 411,707 3 302-4 9-15 200126 348 210008 84 3,294 399,307 266 215028 27 1,103 156,701 9 310016 91 3,524 521,299 36 315010 27 862 108,783 6 350000 53 1,473 89,285 334 101 201 301 401 361000 16 476 22,288 233 510613 101 3,280 365,149 8 5-10 518048 47 1,560 402,885 1 570125 11 338 12,655 396 230001 40 1,115 106,780 1 450018 82 2,327 225,268 747 430000 44 1,426 161,510 1500 410011 40 1,192 99,637 333 16 A 330003 20 686 75,402 9 A 030002 30 919 52,127 5 400021 30 1,041 124,929 36-1 530021 18 551 51,132 BL 550081 14 430 39,510 010010 34 874 49,203 160 750002 8 244 18,932 1 810008 9 224 13,965 1 710061 39 1,105 78,226 1480 610042 45 1,297 143,475 165 830002 11 371 24,547 650021 32 834 60,736 9 730000 14 332 17,185 22 850000 2 128 5,614 236 150000 18 509 36,519 1177 130000 19 477 44,471 336 110014 51 1,384 52,266 5th Floor, 99 Gresham Street, London, EC2V 7NG,UK 1 30 7,720 Level 27, Gateway, 1 Macquarie Place, Sydney, NSW 2000, Australia 1 6 – (1) 2,607 4 (2) 75 43 32 (3) 二零二零年年度報告 135 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 8.11.2 8.11.3 8100 23 3,411 55 + 24 23 8100 2018-2020 8 2018-2020 100 100 24 136 中信銀行股份有限公司 8.11.4 股東大會 董事會 監事會 董事會辦公室 監事會辦公室 審計與關聯交易 消費者權益 戰略發展委員會 風險管理委員會 提名與薪酬委員會 監督委員會 提名委員會 控制委員會 保護委員會 高級管理層 二級分行 一級分行 總行一級(或準一級)部門 總行直屬機構 支行 中信銀行(國際) 中信國金 消 中信國際資產 授 費 資 信 者 集 軟 人 財 資 風 授 信 法 公 普 交 國 投 戰 機 零 私 個 信 金 金 資 產 數 息 運 紀 黨 安 行 件 數 力 務 產 險 信 業 權 用 融 融 票 中 辦 律 合 審 司 惠 易 際 資 略 構 售 人 人 據 產 管 字 技 營 委 群 採 全 政 開 據 信銀資本 中信銀行(國際) 公 資 會 負 管 審 務 保 規 計 銀 金 銀 業 銀 客 客 益 銀 銀 信 卡 市 同 託 理 金 術 管 辦 工 保 管 保 中 購 發 中 室 源 計 債 理 批 管 全 部 部 行 融 行 務 行 戶 戶 行 行 貸 中 場 業 管 業 融 管 理 公 作 衛 理 中 心 部 部 部 部 部 理 護 心 部 部 心 中 部 部 部 部 部 部 部 部 部 部 部 部 務 部 理 部 室 部 心 部 部 心 信銀投資 信銀北京 中信國際資產 部 辦 中 部 公 心 室 信銀深圳 中信國際資產 信銀理財 臨安中信村鎮銀行 中信金融租賃 中信百信銀行 阿爾金銀行 第八章 董事、監事、高級管理人員、員工和分支機構情況 二零二零年年度報告 137 第九章 公司治理報告 9.1 9.2 2018-2020 2021-2023 138 中信銀行股份有限公司 第九章 公司治理報告 35 38 9.3 9.3.1 3% 10% 45 20 二零二零年年度報告 139 第九章 公司治理報告 10% 3% 3% 10 2 10% 10% 10 ir@citicbank.com 9.3.2 1 2 1 A 1 H 20 www.sse.com.cn (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 2020 5 20 2019 2020 A 2020 H 2020 7 14 2020 2020 10 30 2020 140 中信銀行股份有限公司 第九章 公司治理報告 9.4 9.4.1 9 9.4.2 20 9 11 2019 2019 < > 79 2019 2019 2019 2019 2020 2019 50 18/20 2/20 16/20 4/20 18/20 2/20 18/20 2/20 19/20 1/20 18/20 2/20 20/20 0/20 20/20 0/20 20/20 0/20 19/20 1/20 二零二零年年度報告 141 第九章 公司治理報告 9.4.3 9.4.4 142 中信銀行股份有限公司 第九章 公司治理報告 9.4.5 13.67 19A.07B 9.4.6 2020 9.5 5 9.5.1 4 2 2019 2020 2020 2019 13 2/2 0/2 2/2 0/2 2/2 0/2 2/2 0/2 二零二零年年度報告 143 第九章 公司治理報告 9.5.2 4 13 2020 29 2019 2020 2020 2020 2019 10 13/13 0/13 13/13 0/13 9/9 0/9 12/13 1/13 2020 3 26 2020 2021 3 19 2021 144 中信銀行股份有限公司 第九章 公司治理報告 9.5.3 4 7 2019 2019 2020 16 2019 2020 2020 2020 2019 2019 2019 24 5/7 2/7 6/7 1/7 6/7 1/7 7/7 0/7 9.5.4 3 二零二零年年度報告 145 第九章 公司治理報告 5 2019 2019 2020 2019 10 4/5 1/5 5/5 0/5 5/5 0/5 2020 146 中信銀行股份有限公司 第九章 公司治理報告 9.5.5 3 5 2020 2 2019 2019 [2020] 5 6 5/5 0/5 5/5 0/5 5/5 0/5 9.6 8 二零二零年年度報告 147 第九章 公司治理報告 9.7 10 9.8 9.9 2021 3 148 中信銀行股份有限公司 第九章 公司治理報告 9.10 FCS FCIS +86-10-66638188 +86-10-65559255 9.11 9.12 2009 10 23 70.32% 2007 3 13 9.13 二零二零年年度報告 149 第九章 公司治理報告 9.14 3 2 1.5 0.5 1.5 1 3 3 0.5 1 2.5 2.5 2.5 2.5 2.5 2.5 1.5 1 2 15 150 中信銀行股份有限公司 第九章 公司治理報告 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 3 9.15 5C 二零二零年年度報告 151 第九章 公司治理報告 9.16 2020 12 31 A.1.3 14 179 10 10 A.6.7 A.5.6 A.5.6 9.17 e 2018-2020 1,600 350 152 中信銀行股份有限公司 第九章 公司治理報告 9.18 400 420 2019 9 9.19 2018-2020 2021-2023 二零二零年年度報告 153 第九章 公司治理報告 9.20 2020 2020 12 31 (www.sse.com.cn) (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 9.21 2020 506 60 53 154 中信銀行股份有限公司 第九章 公司治理報告 2020 5C 5C 50 5.3 7 8,799 9.22 2018-2020 8100 51 2018-2020 5.0 2020 9.23 2020 12 31 www.sse.com.cn (www.hkexnews.hk) (www.citicbank.com) 2020 12 31 50 51 8100 2018-2020 8 2018-2020 100 100 二零二零年年度報告 155 第九章 公司治理報告 9.24 9.25 156 中信銀行股份有限公司 第十章 監事會報告 10.1 12 10 2 28 42 6 4 8 6 39 二零二零年年度報告 157 第十章 監事會報告 12/12 0/12 12/12 0/12 11/12 1/12 8/8 0/8 12/12 0/12 12/12 0/12 10/12 2/12 1. 11 9 2 2. 4 2 2 3. 2020 5 20 8 3 15 10.2 10.2.1 4 5 12 5/5 0/5 5/5 0/5 5/5 0/5 4/5 1/5 158 中信銀行股份有限公司 第十章 監事會報告 10.2.2 3 4 9 3/3 0/3 2/3 1/3 4/4 0/4 1. 3 3 0 2. 1 1 0 3. 2020 5 22 3 10.3 10.3.1 10.3.2 10.3.3 10.3.4 10.3.5 2020 二零二零年年度報告 159 第十章 監事會報告 10.3.6 2020 10.3.7 2020 10.3.8 2020 2018-2020 10.3.9 2020 10.3.10 160 中信銀行股份有限公司 第十一章 審計報告及財務報表 1 193 二零二零年年度報告 161 第十一章 審計報告及財務報表 (續) 4(c) 5(i) 22 23 2020 12 31 44,787.75 1,262.51 16,973.10 164.21 9 162 中信銀行股份有限公司 第十一章 審計報告及財務報表 (續) (i) (ii) (iii) 二零二零年年度報告 163 第十一章 審計報告及財務報表 (續) 4(a) 5(v) 23(a) 59 2020 12 31 23(a) 59 164 中信銀行股份有限公司 第十一章 審計報告及財務報表 (續) 4(c) 5(iv) 60 2020 二零二零年年度報告 165 第十一章 審計報告及財務報表 (續) 166 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度損益及其他綜合收益表 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 2020 2019 298,006 288,152 (147,491) (141,227) 6 150,515 146,925 33,757 32,630 (4,921) (5,900) 7 28,836 26,730 8 3,354 5,229 9 11,935 8,629 10 (1) (2) 760 370 195,399 187,881 11 (54,255) (54,168) 141,144 133,713 12 (82,477) (76,679) 13 (512) (576) (69) (15) (229) 102 57,857 56,545 14 (8,325) (7,551) 49,532 48,994 48,980 48,015 552 979 二零二零年年度報告 167 第十一章 合併年度損益及其他綜合收益表 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 2020 2019 49,532 48,994 15 (119) (789) 51 8 (5,204) 1,714 841 685 (2,741) 592 15 (7,164) 2,202 42,368 51,196 41,728 50,107 640 1,089 16 0.94 0.95 16 0.86 0.89 168 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務狀況表 2020年12月31日 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 2020 2019 12 31 12 31 17 435,169 463,158 18 133,392 121,297 6,274 6,865 19 168,380 204,547 20 40,064 17,117 21 111,110 9,954 22 4,360,196 3,892,602 23 2,092,732 1,873,596 405,632 317,546 959,416 924,234 724,124 628,780 3,560 3,036 24 5,674 3,672 26 386 426 27 33,868 22,372 28 11,556 12,390 2,544 1,874 29 860 912 30 41,913 32,095 31 67,043 87,556 7,511,161 6,750,433 224,391 240,298 33 1,163,641 951,122 34 57,756 92,539 8,654 847 20 39,809 16,836 35 75,271 111,838 36 4,572,286 4,073,258 37 20,333 20,924 38 8,411 8,865 39 732,958 650,274 10,504 10,896 40 7,208 6,116 30 11 10 41 29,890 34,086 6,951,123 6,217,909 二零二零年年度報告 169 第十一章 合併年度財務狀況表 (續) 2020年12月31日 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 2020 2019 12 31 12 31 42 48,935 48,935 43 78,083 78,083 44 59,216 58,977 45 109 7,361 46 43,786 39,009 47 90,819 81,535 48 223,625 203,411 544,573 517,311 49 15,465 15,213 560,038 532,524 7,511,161 6,750,433 2021 3 25 170 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度股東權益變動表 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 2020 1 1 48,935 78,083 58,977 7,361 39,009 81,535 203,411 8,546 6,667 532,524 48,980 170 382 49,532 15 (7,252) 88 (7,164) (7,252) 48,980 258 382 42,368 239 239 1. 46 4,777 (4,777) 2. 47 9,284 (9,284) 3. 48 (11,695) (11,695) 4. (6) (6) 5. 48 (1,330) (1,330) 6. 43/49 (1,680) (382) (2,062) 2020 12 31 48,935 78,083 59,216 109 43,786 90,819 223,625 8,798 6,667 560,038 2019 1 1 48,935 34,955 58,977 5,269 34,450 74,255 179,820 7,933 8,492 453,086 48,015 509 470 48,994 15 2,092 110 2,202 2,092 48,015 619 470 51,196 3,135 3,135 39,993 39,993 (1,825) (1,825) 1. 46 4,559 (4,559) 2. 47 7,280 (7,280) 3. 48 (11,255) (11,255) 4. (6) (6) 5. 48 (1,330) (1,330) 6. 49 (470) (470) 2019 12 31 48,935 78,083 58,977 7,361 39,009 81,535 203,411 8,546 6,667 532,524 二零二零年年度報告 171 第十一章 合併年度現金流量表 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 2020 2019 57,857 56,545 (250) 373 (10,558) (7,829) (142) (3) 858 (323) 82,477 76,679 512 576 2,992 2,791 21,606 22,186 (20) (65) 3,845 3,823 (17,468) (13,503) 141,709 141,250 (12,824) 44,865 35,874 (70,522) (4,923) (18,513) (5,243) 29,279 (101,166) 788 (551,929) (440,025) 211,850 170,271 (13,808) (44,840) (33,604) (23,227) 7,596 (243) (36,544) (8,467) 504,563 417,812 4,576 (71,776) 10,736 (9,683) 15,154 (24,281) 156,863 116,969 172 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度現金流量表 (續) 2020 12 31 2020 2019 2,570,954 1,940,528 368 399 416 373 (2,783,341) (2,190,629) (4,619) (4,056) 24 (2,027) 321 (218,249) (253,064) 39 807,022 586,270 43 39,993 (720,194) (486,792) (22,319) (22,829) (15,094) (13,052) (3,443) (3,011) 45,972 100,579 (15,414) (35,516) 1 1 342,449 376,009 (7,469) 1,956 12 31 50 319,566 342,449 306,814 291,967 (117,290) (119,236) 二零二零年年度報告 173 第十一章 合併年度財務報表附註 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 1 2006 12 31 10 1 6-30 32-42 2007 4 27 B0006H111000001 91110000101690725E 2020 12 31 31 2021 3 25 2 2020 12 31 (a) 1 1 12 31 (b) 4(b)(ii) 3 622 5 174 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 3 (a) 2020 2020 (1) 3 (i) (2) 1 8 (ii) (3) 9 (iii) 39 7 (i) 3 (ii) 1 8 1 8 1 2 3 1 (iii) 9 39 7 二零二零年年度報告 175 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 3 (b) (1) 9 (i) 2021 1 1 39 7 4 16 (2) 1 (ii) 2022 1 1 (3) 3 (iii) 2022 1 1 (4) 37 (iv) 2022 1 1 (5) 16 (v) 2022 1 1 (6) 1 (vi) 2022 1 1 9 2018-2020 16 41 (7) 10 (vii) 28 2016 1 1 (i) 9 39 7 4 16 9 39 7 4 16 (IBOR) (RFR) 1. IFRS 9 B5.4.5 IBOR 2. 3. 4. IBOR (IFRS 7 2021 1 1 176 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 3 (b) (ii) 1 IASB 2020 1 23 IAS 1 12 (iii) 3 3 3 (2018) 3 37 (iv) 37 37 (v) 16 16 二零二零年年度報告 177 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 3 (b) (vi) 1 9 16 41 2018-2020 1 9 16 41 2018-2020 10% 16 (vii) 10 28 10 28 3 2015 12 4 (a) (i) 178 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 4 (a) (ii) 4(j) (iii) 二零二零年年度報告 179 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 4 (a) (iii) (b) (i) (ii) 180 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 4 (c) (i) i) ii) 二零二零年年度報告 181 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 4 (c) (i) i) ii) (ii) 182 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 4 (c) (ii) (a) (b) 二零二零年年度報告 183 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 4 (c) (ii) (iii) 55(a) 184 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 4 (c) (iii) 12 (iv) 二零二零年年度報告 185 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 4 (c) (v) (i) (ii) (iii) (vi) (1) (2) (3) 186 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 4 (c) (vi) (vii) (viii) (ix) (x) (xi) 二零二零年年度報告 187 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 4 (d) (e) 4(l) (f) 188 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 4 (f) 4(l) (g) (i) (ii) (iii) 30-35 5% 2.71%-3.17% 3-10 5% 9.50%-31.67% 二零二零年年度報告 189 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 4 (g) (iv) 4(l) (v) (h) 4(l) (i) (j) 4(l) 190 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 4 (k) (l) (i) (ii) 二零二零年年度報告 191 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 4 (m) 57 (n) (i) (ii) (iii) (o) 192 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 4 (o) (p) (q) (a) (b) 51 (r) 二零二零年年度報告 193 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 4 (s) (i) 4(c)(ii) (ii) (iii) (iv) (v) (t) 194 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 4 (u) (v) (w) (x) (1) (2) (3) 5 二零二零年年度報告 195 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 5 (i) 55(a) (i) (ii) (iii) (iv) (v) (vi) 55(a) (ii) (iii) 196 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 5 (iv) (v) (vi) 二零二零年年度報告 197 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 6 2020 2019 (i) : 6,048 5,949 2,470 1,741 4,931 6,326 782 753 110,823 110,144 113,092 104,401 37,722 38,238 22,134 20,584 4 16 298,006 288,152 (5,796) (8,118) (24,092) (24,868) (2,494) (3,577) (2,239) (1,679) (90,778) (80,272) (21,606) (22,207) (481) (500) (5) (6) (147,491) (141,227) 150,515 146,925 (i) 2020 12 31 5.15 2019 12 31 3.61 198 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 7 2020 2019 (i) 14,714 15,146 (ii) 7,527 7,345 5,450 3,835 4,802 4,898 1,172 1,322 92 84 33,757 32,630 (4,921) (5,900) 28,836 26,730 (i) 2020 (ii) 8 2020 2019 1,633 2,783 2,092 2,194 (371) 252 3,354 5,229 9 2020 2019 8,090 7,329 443 188 (137) (1,878) 5 2,876 2,187 261 241 510 560 2 (7) (115) 9 11,935 8,629 10 2020 2019 (1) (2) 二零二零年年度報告 199 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 11 2020 2019 22,165 21,886 1,266 1,262 1,544 1,490 1,396 1,250 475 462 4 8 307 521 2,414 2,679 1 (14) 107 92 29,679 29,636 3,364 3,275 1,986 1,742 1,314 1,492 1,251 728 1,006 1,049 444 547 415 405 9,780 9,238 2,024 1,854 (i) 12,772 13,440 54,255 54,168 (i) 2020 0.18 2019 0.21 0.04 2019 0.08 (a) 2020 12 31 2019 2019 2020 2019 19,256 24,897 15,982 19,804 628 1,761 35,866 46,462 2020 2019 5,000,001 10,000,000 4 3 10,000,001 15,000,000 1 2 2020 2019 200 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 12 2020 2019 (10) 67 19 (84) 9 43 3,305 2,103 69,285 68,793 7,436 3,589 1,057 678 270 390 1,106 1,100 82,477 76,679 13 2020 2019 512 576 14 (a) 2020 2019 16,245 16,073 52 501 28 33 30 (8,000) (9,056) 8,325 7,551 25% 16.5% (b) 2020 2019 57,857 56,545 14,464 14,136 (90) (263) (i) 2,207 282 (6,108) (4,893) (1,585) (1,620) (563) (91) 8,325 7,551 (i) 二零二零年年度報告 201 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 15 2020 2019 (142) (1,052) 23 263 51 (68) (789) 8 (i) (4,078) 4,425 (2,924) (2,187) 1,798 (524) (ii) 1,110 927 (269) (242) (2,741) 592 (7,096) 2,991 (7,164) 2,202 (i) 23(a) 22(a) (ai) 23(a) 22(b) 202 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 16 2019 2020 12 31 2016 43(i) 2020 13.30 2019 13.30 2019 400 43(ii) 2020 16.80 2020 12 31 2020 2019 3 4 400 A 2020 2019 48,980 48,015 3,010 1,330 45,970 46,685 48,935 48,935 0.94 0.95 0.86 0.89 17 2020 2019 12 31 12 31 5,951 6,345 (i) 367,592 354,074 (ii) 57,211 97,602 (iii) 1,049 1,890 (iv) 3,200 3,080 166 167 435,169 463,158 二零二零年年度報告 203 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 17 (i) 2020 12 31 9% 2019 12 31 9.5% 9% 2019 12 31 9.5% 5% 2019 12 31 5% 2020 12 31 6% 2019 12 31 7.5% (ii) (iii) (iv) 20% 1 18 (a) 2020 2019 12 31 12 31 65,836 89,740 3,040 5,188 68,876 94,928 63,556 25,785 629 11 64,185 25,796 461 715 133,522 121,439 32 (130) (142) 133,392 121,297 204 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 18 (b) 2020 2019 12 31 12 31 (i) 76,347 39,638 6,954 1,620 49,760 79,466 133,061 120,724 461 715 133,522 121,439 32 (130) (142) 133,392 121,297 (i) 2020 12 31 5.01 2019 12 31 8.49 19 (a) 2020 2019 12 31 12 31 17,242 22,773 87,500 119,330 104,742 142,103 62,377 61,306 62,377 61,306 1,358 1,219 168,477 204,628 32 (97) (81) 168,380 204,547 二零二零年年度報告 205 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 19 (b) 2020 2019 12 31 12 31 86,315 126,867 74,604 62,092 6,200 14,450 1,358 1,219 168,477 204,628 32 (97) (81) 168,380 204,547 20 20(c) 2020 12 31 2019 12 31 20(c) 2,890 15 17 3,058,057 9,395 9,138 2,883,406 5,188 5,159 1,977,918 30,363 30,588 1,513,070 11,700 10,928 19,245 306 83 12,715 214 732 5,055,220 40,064 39,809 4,412,081 17,117 16,836 (a) 2020 2019 12 31 12 31 3 1,953,495 1,746,119 3 1 2,054,168 1,753,923 1 5 1,020,240 896,911 5 27,317 15,128 5,055,220 4,412,081 206 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 20 (b) 2012 2020 12 31 231.84 2019 12 31 146.31 (c) 21 (a) 2020 2019 12 31 12 31 60,598 10,001 50,409 111,007 10,001 146 13 111,166 10,001 32 (56) (47) 111,110 9,954 (b) 2020 2019 12 31 12 31 109,655 10,001 1,498 111,153 10,001 13 111,166 10,001 32 (56) (47) 111,110 9,954 (c) 2020 12 31 2019 12 31 1 二零二零年年度報告 207 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 22 (a) 2020 2019 12 31 12 31 2,124,014 1,911,597 2,300 3,787 43,690 43,000 2,170,004 1,958,384 916,320 776,657 485,600 514,657 284,174 227,102 198,682 205,483 1,884,776 1,723,899 12,592 10,104 4,067,372 3,692,387 32 (125,552) (115,403) (151) (86) 3,941,669 3,576,898 2,696 922 408,707 307,867 411,403 308,789 (5) (48) 208 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 22 (a) 2020 2019 12 31 12 31 7,124 6,915 4,360,196 3,892,602 32 (548) (467) (b) 2020 12 31 (i) 3,874,406 101,971 78,403 4,054,780 10,899 1,513 180 12,592 (43,196) (29,523) (52,984) (125,703) 3,842,109 73,961 25,599 3,941,669 411,313 81 9 411,403 4,253,422 74,042 25,608 4,353,072 (538) (4) (6) (548) 二零二零年年度報告 209 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 22 (b) 2019 12 31 (i) 3,516,330 96,397 69,556 3,682,283 9,320 773 11 10,104 (35,562) (26,088) (53,839) (115,489) 3,490,088 71,082 15,728 3,576,898 308,712 48 29 308,789 3,798,800 71,130 15,757 3,885,687 (453) (14) (467) (i) 2020 2019 12 31 12 31 50,165 41,596 28,247 27,989 78,412 69,585 (52,990) (53,853) 2020 12 31 486.29 2019 12 31 402.06 210 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 22 (c) 2020 12 31 3 3 1 1 3 3 16,475 9,231 453 449 26,608 3,536 7,703 2,713 305 14,257 9,276 17,006 11,050 1,007 38,339 8,998 663 1,803 292 11,756 38,285 34,603 16,019 2,053 90,960 2019 12 31 3 3 1 1 3 3 17,173 10,511 1,507 144 29,335 10,353 6,350 4,191 230 21,124 23,901 11,134 10,810 2,012 47,857 2,439 1,865 1,288 101 5,693 53,866 29,860 17,796 2,487 104,009 1 (d) 1 25 2020 2019 12 31 12 31 1 1 11,128 11,619 1 2 2 10,207 9,935 2 3 3 7,933 6,689 3 14,422 14,757 43,690 43,000 (738) (690) (1,204) (1,153) (1,180) (150) 40,568 41,007 二零二零年年度報告 211 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 23 (a) 2020 2019 12 31 12 31 286,800 218,491 55,394 42,870 49,934 46,792 9,105 8,424 4,399 952 17 405,632 317,546 702,435 574,644 70,038 186,217 190,517 160,248 962,990 921,109 10,196 9,901 32 (13,770) (6,776) (13,737) (6,758) (33) (18) 959,416 924,234 (i) 678,886 616,794 34,298 4,370 4,866 717,554 621,660 6,570 7,120 724,124 628,780 32 (2,651) (1,631) (i) 3,560 3,036 2,092,732 1,873,596 212 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 23 (a) (i) 2020 12 31 4,798 716,980 721,778 (1,238) 574 (664) 3,560 717,554 721,114 32 (2,651) (2,651) 2019 12 31 4,140 614,035 618,175 (1,104) 7,625 6,521 3,036 621,660 624,696 32 (1,631) (1,631) (b) 2020 2019 12 31 12 31 821,990 653,797 118,751 98,832 974,913 916,083 27 89,309 102,415 2,004,990 1,771,127 18,432 20,986 36,682 42,069 1,967 340 27,665 28,829 84,746 92,224 16,766 17,021 2,106,502 1,880,372 32 (13,770) (6,776) 2,092,732 1,873,596 49,355 44,990 1,702,808 1,436,126 340,569 392,480 2,092,732 1,873,596 二零二零年年度報告 213 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 23 (c) 2020 12 31 930,932 4,120 27,938 962,990 9,998 198 10,196 32 (3,378) (500) (9,892) (13,770) 937,552 3,818 18,046 959,416 716,969 131 454 717,554 6,536 1 33 6,570 723,505 132 487 724,124 1,661,057 3,950 18,533 1,683,540 (1,503) (1) (1,147) (2,651) 2019 12 31 901,695 10,716 8,698 921,109 9,825 76 9,901 32 (3,614) (334) (2,828) (6,776) 907,906 10,458 5,870 924,234 621,337 123 200 621,660 7,120 7,120 628,457 123 200 628,780 1,536,363 10,581 6,070 1,553,014 (1,331) (3) (297) (1,631) 214 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 24 2020 2019 12 31 12 31 (a) 5,044 2,914 (b) 630 758 5,674 3,672 (a) 2020 12 31 65.7% 56.34 (i) 50.1% 70.5 (ii) (a) 2020 11 23 16.34 40 56.34 70% 65.7% (b) 二零二零年年度報告 215 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 24 (a) 2020 12 31 66,473 59,900 6,573 1,723 (388) 9,250 8,134 1,116 460 266 2019 12 31 58,865 55,620 3,245 2,373 20 9,520 8,487 1,033 472 259 2020 2019 12 31 12 31 5,256 3,229 2,914 2,759 2,027 235 (131) 154 (1) 1 5,044 2,914 216 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 24 (b) 2020 12 31 46% 22.18 20% 5.0 2020 12 31 1,246 144 1,102 42 (78) 479 63 416 275 15 2019 12 31 1,540 172 1,368 (38) (133) 428 26 402 150 (50) 2020 2019 12 31 12 31 1,168 1,168 758 1,122 (321) (98) (52) 4 (34) 9 630 758 二零二零年年度報告 217 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 25 2020 2019 12 31 12 31 (i) 16,570 16,570 (ii) 1,577 1,577 (iii) 102 102 (iv) 4,000 4,000 (v) 5,000 27,249 22,249 2020 12 31 (i) 75.03 100% 100% (ii) 18.89 99.05% 0.71% 99.76% 2 51% 51% (iii) (iv) 40 100% 100% (v) 50 100% 100% (i) 100% 75% (ii) 1984 1 4 6 9 99.05% 0.71% 99.76% (iii) 2011 2 51% (iv) 2015 40 100% (v) 2020 50 100% 218 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 26 2020 2019 12 31 12 31 1 1 426 443 (69) (15) 52 (10) (23) 8 12 31 386 426 2020 12 31 2020 12 31 13 3 27 2020 1 1 22,599 1,616 11,768 35,983 (i) 11,098 562 1,979 13,639 (55) (55) (63) (804) (867) (32) (53) (85) 2020 12 31 33,547 2,178 12,890 48,615 2020 1 1 (5,524) (8,087) (13,611) (845) (1,141) (1,986) 3 3 31 756 787 17 43 60 2020 12 31 (6,318) (8,429) (14,747) 2020 1 1 17,075 1,616 3,681 22,372 2020 12 31 (ii) 27,229 2,178 4,461 33,868 二零二零年年度報告 219 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 27 2019 1 1 21,885 1,288 10,839 34,012 496 799 1,612 2,907 471 (471) (263) (702) (965) 10 19 29 2019 12 31 22,599 1,616 11,768 35,983 2019 1 1 (4,949) (7,678) (12,627) (694) (1,048) (1,742) 125 656 781 (6) (17) (23) 2019 12 31 (5,524) (8,087) (13,611) 2019 1 1 16,936 1,288 3,161 21,385 2019 12 31 (ii) 17,075 1,616 3,681 22,372 (i) 6 30 32 42 2020 108.42 (ii) 2020 12 31 118.99 2019 12 31 12.11 220 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 28 2020 1 1 14,501 1,219 126 47 15,893 3,109 2 7 18 3,136 (1,420) (20) (12) (1,452) (44) (44) 2020 12 31 16,146 1,221 113 53 17,533 2020 1 1 (3,186) (267) (39) (11) (3,503) (3,287) (31) (35) (11) (3,364) 847 17 6 870 20 20 2020 12 31 (5,606) (298) (57) (16) (5,977) 2020 1 1 11,315 952 87 36 12,390 2020 12 31 10,540 923 56 37 11,556 2018 12 31 12,145 1,235 125 48 13,553 2019 1 1 12,145 1,235 125 48 13,553 2,485 7 2,492 (146) (16) (6) (1) (169) 17 17 2019 12 31 14,501 1,219 126 47 15,893 2018 12 31 (242) (242) 2019 1 1 (242) (242) (3,194) (30) (40) (11) (3,275) 10 5 1 16 (2) (2) 2019 12 31 (3,186) (267) (39) (11) (3,503) 2019 1 1 12,145 993 125 48 13,311 2019 12 31 11,315 952 87 36 12,390 (i) 2020 12 31 105.04 32.45 2019 12 31 108.96 31.76 (ii) 2020 12 31 1.57 2019 12 31 1.13 (iii) 2020 12 31 4.60 2019 12 31 6.62 二零二零年年度報告 221 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 29 2020 2019 12 31 12 31 912 896 (52) 16 860 912 2020 12 31 2019 12 31 30 2020 2019 12 31 12 31 41,913 32,095 (11) (10) 41,902 32,085 (a) 2020 12 31 2019 12 31 159,950 39,870 129,678 32,209 (4,555) (1,103) (11,559) (2,865) 10,316 2,579 10,202 2,551 2,347 567 985 200 168,058 41,913 129,306 32,095 (63) (11) (56) (10) 167,995 41,902 129,250 32,085 (b) 2020 12 31 14.83 2019 12 31 32.23 222 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 30 (c) 2020 1 1 32,209 (2,875) 2,551 200 32,085 7,679 (63) 28 356 8,000 1,821 8 1,829 (18) 3 3 (12) 2020 12 31 39,870 (1,114) 2,579 567 41,902 2019 1 1 23,729 (2,542) 1,857 114 23,158 8,371 (72) 676 81 9,056 103 (261) 18 6 (134) 6 (1) 5 2019 12 31 32,209 (2,875) 2,551 200 32,085 31 2020 2019 12 31 12 31 21,123 37,614 8,833 4,466 7,124 6,915 6,687 3,071 (i) 6,408 5,360 5,591 378 3,151 12,698 (ii) 1,367 2,326 971 11,721 638 663 14 45 (iii) 5,136 2,299 67,043 87,556 二零二零年年度報告 223 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 31 (i) 33.73 (ii) 2020 2019 12 31 12 31 2,688 3,491 2 3 2,690 3,494 32 (1,323) (1,168) 1,367 2,326 2020 12 31 2019 12 31 (iii) 32 2020 12 31 / (i) 18 142 (10) (2) 130 19 81 19 (3) 97 21 47 9 56 22 115,870 69,285 (69,129) 10,074 126,100 23 6,758 7,436 (453) (4) 13,737 1,631 1,057 (37) 2,651 4,048 3,575 (3,450) 807 4,980 40 5,646 1,106 (27) 6,725 134,223 82,477 (73,032) 10,808 154,476 1,168 512 (361) 4 1,323 1,168 512 (361) 4 1,323 224 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 32 2019 12 31 / (i) 18 74 67 1 142 19 165 (84) 81 21 4 43 47 22 101,154 68,793 (60,686) 6,609 115,870 23 3,355 3,589 (186) 6,758 1,039 678 (90) 4 1,631 12,072 2,493 (10,387) (130) 4,048 40 4,543 1,100 3 5,646 122,406 76,679 (71,349) 6,487 134,223 725 576 (205) 72 1,168 725 576 (205) 72 1,168 (i) 33 2020 2019 12 31 12 31 306,923 288,439 852,671 658,614 1,159,594 947,053 520 1,300 19 59 539 1,359 3,508 2,710 1,163,641 951,122 二零二零年年度報告 225 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 34 2020 2019 12 31 12 31 44,848 45,488 1,291 35,562 46,139 81,050 11,408 11,109 209 380 57,756 92,539 35 (a) 2020 2019 12 31 12 31 39,213 65,329 36,058 46,486 75,271 111,815 23 75,271 111,838 (b) 2020 2019 12 31 12 31 68,295 76,229 6,976 35,586 23 75,271 111,838 2020 12 31 52 226 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 36 2020 2019 12 31 12 31 1,906,208 1,668,449 327,110 275,526 2,233,318 1,943,975 1,674,846 1,485,727 611,177 602,644 2,286,023 2,088,371 9,058 6,474 43,887 34,438 4,572,286 4,073,258 2020 2019 12 31 12 31 223,387 172,075 11,277 21,390 11,036 11,754 104,839 93,315 350,539 298,534 37 2020 12 31 (a) 20,512 27,157 (27,454) 20,215 (b) 318 2,414 (2,689) 43 (c) 19 1 (2) 18 75 107 (125) 57 20,924 29,679 (30,270) 20,333 二零二零年年度報告 227 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 37 2019 12 31 (a) 19,548 26,879 (25,915) 20,512 (b) 31 2,679 (2,392) 318 (c) 35 (14) (2) 19 97 92 (114) 75 19,711 29,636 (28,423) 20,924 (a) 2020 12 31 (i) 19,731 22,165 (22,460) 19,436 65 1,544 (1,561) 48 1 1,266 (1,263) 4 9 1,396 (1,397) 8 579 475 (486) 568 54 4 (4) 54 73 307 (283) 97 20,512 27,157 (27,454) 20,215 2019 12 31 (i) 18,560 21,886 (20,715) 19,731 45 1,490 (1,470) 65 2 1,262 (1,263) 1 8 1,250 (1,249) 9 805 462 (688) 579 54 8 (8) 54 74 521 (522) 73 19,548 26,879 (25,915) 20,512 (i) 2020 12 31 79.01 2019 12 31 87.92 2020 12 31 228 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 37 (b) 2020 7% 2019 12 31 7% 2020 13.69 2019 12 31 10.61 (c) 38 2020 2019 12 31 12 31 4,186 5,012 4,216 3,830 9 23 8,411 8,865 二零二零年年度報告 229 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 39 2020 2019 12 31 12 31 (a) 35,218 80,351 (b) 109,970 81,475 (c) 3,253 5,591 (d) 2,785 (e) 543,008 438,830 (f) 38,730 37,730 2,779 3,512 732,958 650,274 (a) 2020 2019 12 31 12 31 2017 4 17 2020 4 17 4.200% 50,000 2017 5 24 2020 5 24 4.400% 2,994 2015 5 21 2020 5 25 3.980% 7,000 2015 11 17 2020 11 17 3.610% 8,000 2017 12 14 2020 12 14 3 4,877 +0.9% 2017 12 14 2020 12 14 2.875% 2,090 2017 12 14 2022 12 15 3 3,597 3,832 +1% 2017 12 14 2022 12 15 3.125% 1,635 1,741 2020 3 18 2023 3 18 2.750% 30,000 35,232 80,534 (14) (33) (150) 35,218 80,351 230 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 39 (b) 2020 2019 12 31 12 31 – 2025 5 (i) 11,500 – 2027 6 (ii) 19,987 19,985 – 2028 9 (iii) 29,995 29,995 – 2028 10 (iv) 19,996 19,995 – 2030 8 (v) 39,992 109,970 81,475 (i) 2010 5 28 4.30% 2020 5 28 (ii) 2012 6 21 5.15% 2022 6 21 5 5.15% (iii) 2018 9 13 4.96% 2023 9 13 5 4.96% (iv) 2018 10 22 4.80% 2023 10 22 5 4.80% (v) 2020 8 12 3.87% 2025 8 14 5 3.87% (c) 2020 2019 12 31 12 31 2020 6 (i) 2,134 2029 2 (ii) 3,253 3,457 3,253 5,591 (i) 2010 6 24 6.875% 5 2020 6 24 (ii) 2019 2 28 4.625% 5 2024 2 28 5 2024 2 28 5 2.25% 二零二零年年度報告 231 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 39 (d) 3.13% 2020 (e) 2020 12 31 5,430.08 2019 12 31 4,388.30 1.50% 3.36% 2019 12 31 2.59% 3.67% 1 1 (f) 2019 3 4 400 A 2019 3 4 2025 3 3 0.3% 0.8% 1.5% 2.3% 3.2% 4.0% 2019 3 8 2019 9 11 2025 3 3 7.45 2019 7 22 2020 7 15 6.98 2019 3 4 2025 3 3 A 80% A 130% 130% 3,000 2020 12 31 30 A 41,996 36,859 3,141 40,000 (74) (6) (80) 36,785 3,135 39,920 1,945 1,945 38,730 3,135 41,865 232 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 40 2020 2019 12 31 12 31 6,725 5,646 483 470 7,208 6,116 32 2020 2019 12 31 12 31 470 470 21 9 (1) (1) (7) (8) 483 470 41 2020 2019 12 31 12 31 7,124 6,915 6,930 7,552 4,694 5,305 2,434 7,589 1,189 1,463 384 111 7,135 5,151 29,890 34,086 42 2020 12 31 2019 12 31 A 34,053 34,053 H 14,882 14,882 48,935 48,935 二零二零年年度報告 233 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 42 2020 2019 12 31 12 31 1 1 48,935 48,935 (i) 12 31 48,935 48,935 (i) 2020 195,000 A 27,463 2019 105,000 14,533 A 43 2020 2019 12 31 12 31 (i) 34,955 34,955 (ii) 39,993 39,993 39(f) 3,135 3,135 78,083 78,083 (i) 5 100 350 35,000 3.80% 2016 200 350 100 3.80% 349.55 56 5 5 1.30% 234 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 43 (i) [2012]56 7.07 A (ii) 2019 12 11 400 100 5 4.20% 5 5 2020 2019 12 31 12 31 544,573 517,311 466,490 439,228 78,083 78,083 3,010 1,330 15,465 15,213 8,798 8,546 6,667 6,667 2020 13.30 2019 13.30 16.80 2019 二零二零年年度報告 235 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 44 2020 2019 12 31 12 31 58,896 58,896 320 81 59,216 58,977 45 37 46 2020 2019 12 31 12 31 1 1 39,009 34,450 4,777 4,559 12 31 43,786 39,009 10% 50% 25% 47 2020 2019 12 31 12 31 1 1 81,535 74,255 9,284 7,280 12 31 90,819 81,535 236 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 48 (a) 2020 2019 46 4,777 4,559 47 9,284 7,280 12 31 14,061 11,839 2020 47.77 92.08 (b) 2020 5 20 2019 2019 12 31 10 2.39 116.95 2020 7 15 (c) 2020 8 27 3.80% 3.80 13.30 2020 10 26 (d) 2019 12 11 400 2020 12 11 4.20% 16.80 (e) 2021 3 25 2020 12 31 10 2.54 124.29 2020 12 31 (f) 2020 12 31 3.50 2019 2.60 0.91 2019 0.82 二零二零年年度報告 237 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 49 2020 12 31 66.67 2019 12 31 66.67 2016 10 11 2018 11 6 2016 10 11 500 2021 10 11 4.25% 3.107% 2018 11 6 500 2023 11 6 7.10% 4.151% 2020 3.82 2019 4.70 50 2020 2019 12 31 12 31 5,951 6,345 57,211 97,602 3 88,118 39,906 3 93,218 134,321 3 75,068 64,275 313,615 336,104 319,566 342,449 238 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 51 (a) 2020 2019 12 31 12 31 1 14,138 6,789 1 35,494 45,422 49,632 52,211 559,073 426,226 623,478 545,503 119,741 147,154 125,197 103,981 1,477,121 1,275,075 (b) 2020 2019 12 31 12 31 437,831 398,617 0% 150% (c) (i) 2020 2019 12 31 12 31 1,547 3,457 二零二零年年度報告 239 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 51 (d) 2020 12 31 9.23 2019 12 31 24.36 2020 0.21 2019 0.09 40 (e) 2020 2019 12 31 12 31 11,581 11,272 (f) 2020 12 31 2019 12 31 52 (a) 2020 2019 12 31 12 31 331,319 367,616 68,505 76,590 78 181 399,902 444,387 2020 12 31 2019 12 31 12 240 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 52 (a) 2020 12 31 4.93 2019 12 31 8.40 (b) 21 2020 12 31 2019 12 31 2020 2019 53 (a) 2020 2019 12 31 12 31 365,921 441,142 365,922 441,143 (b) 59(c) 59(b) 59(b) 2020 12 31 59(b) 二零二零年年度報告 241 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 54 (a) 242 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 54 (a) 2020 12 31 47,291 98,666 28,886 (24,328) 150,515 28,481 (40,977) (19,778) 32,274 75,772 57,689 9,108 7,946 150,515 11,828 21,284 878 (5,154) 28,836 (i) 1,873 671 12,727 777 16,048 89,473 79,644 22,713 3,569 195,399 (2,008) (1,579) (1,530) (1,239) (6,356) (17,957) (25,807) (1,879) (2,256) (47,899) (48,303) (32,836) (1,299) (39) (82,477) (516) 4 (512) (69) (69) (3) (226) (229) 20,689 19,422 18,002 (256) 57,857 (8,325) 49,532 6,442 5,233 4,973 2,616 19,264 2020 12 31 2,580,730 1,966,280 2,058,054 858,510 7,463,574 109 5,565 5,674 41,913 7,511,161 3,671,630 990,280 1,024,395 1,264,807 6,951,112 11 6,951,123 853,539 623,478 1,477,017 二零二零年年度報告 243 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 54 (a) 2019 12 31 52,199 89,682 28,032 (22,988) 146,925 26,809 (38,392) (20,552) 32,135 79,008 51,290 7,480 9,147 146,925 12,591 19,363 929 (6,153) 26,730 (i) 2,191 631 11,067 337 14,226 93,790 71,284 19,476 3,331 187,881 (1,938) (1,543) (1,399) (1,186) (6,066) (18,012) (26,039) (2,340) (1,711) (48,102) (51,076) (24,070) (796) (737) (76,679) (576) (576) (15) (15) 102 102 22,764 19,632 14,941 (792) 56,545 (7,551) 48,994 1,484 1,216 1,074 674 4,448 2019 12 31 2,305,553 1,799,187 1,763,646 846,280 6,714,666 112 3,560 3,672 32,095 6,750,433 3,194,780 928,683 864,467 1,229,969 6,217,899 10 6,217,909 729,572 545,503 1,275,075 244 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 54 (b) 31 二零二零年年度報告 245 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 54 (b) 2020 12 31 34,924 19,503 2,770 22,173 19,903 2,907 43,620 4,715 150,515 (7,214) (3,604) 16,837 (6,484) (7,998) (794) 9,363 (106) 27,710 15,899 19,607 15,689 11,905 2,113 52,983 4,609 150,515 3,843 2,352 4,192 1,661 1,412 319 13,930 1,127 28,836 (i) 1,044 197 402 140 141 21 12,599 1,504 16,048 32,597 18,448 24,201 17,490 13,458 2,453 79,512 7,240 195,399 (949) (751) (900) (672) (803) (208) (1,521) (552) (6,356) (8,447) (5,681) (7,287) (5,065) (4,595) (1,118) (12,917) (2,789) (47,899) (10,438) (7,454) (11,231) (6,232) (12,813) (810) (31,433) (2,066) (82,477) (153) (24) (6) (307) (26) 4 (512) (69) (69) (134) (95) (229) 12,610 4,538 4,777 5,214 (4,779) 317 33,507 1,673 57,857 (8,325) 49,532 308 217 321 193 286 77 17,522 340 19,264 2020 12 31 1,599,863 886,996 1,756,340 715,464 621,509 131,475 3,137,279 353,870 (1,739,222) 7,463,574 5,154 520 5,674 41,913 7,511,161 1,266,058 719,506 1,541,035 629,772 537,319 108,995 3,565,035 295,314 (1,711,922) 6,951,112 11 6,951,123 230,352 157,359 147,496 186,161 100,423 17,223 616,546 21,457 1,477,017 246 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 54 (b) 2019 12 31 35,906 22,013 6,971 21,000 21,457 2,331 31,144 6,103 146,925 (9,879) (5,000) 13,226 (6,403) (9,536) (501) 18,314 (221) 26,027 17,013 20,197 14,597 11,921 1,830 49,458 5,882 146,925 2,852 2,421 4,232 1,634 1,475 325 12,478 1,313 26,730 (i) 593 199 467 130 175 37 11,753 872 14,226 29,472 19,633 24,896 16,361 13,571 2,192 73,689 8,067 187,881 (933) (755) (894) (695) (842) (228) (1,190) (529) (6,066) (8,004) (5,844) (7,448) (5,015) (4,642) (1,221) (12,978) (2,950) (48,102) (9,475) (9,808) (13,369) (6,247) (10,820) (3,263) (22,527) (1,170) (76,679) (169) (205) (67) (71) (19) (45) (576) (15) (15) 154 (52) 102 10,891 3,226 2,980 4,337 (2,804) (2,539) 37,148 3,306 56,545 (7,551) 48,994 475 168 235 125 621 44 2,571 209 4,448 2019 12 31 1,400,247 810,404 1,440,563 656,139 585,993 106,531 2,730,391 337,807 (1,353,409) 6,714,666 3,027 645 3,672 32,095 6,750,433 1,021,511 624,170 1,212,606 554,658 457,021 94,420 3,312,559 272,066 (1,331,112) 6,217,899 10 6,217,909 204,838 149,346 118,966 151,951 82,348 10,047 538,324 19,255 1,275,075 二零二零年年度報告 247 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (a) (1) (2) 248 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 55 (a) IFRS 9 1 1 12 12 2 2 3 3 IFRS 9 二零二零年年度報告 249 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (a) (1) 1 15 2 3 30 90 (2) 90 (PD) (EAD) (LGD) 250 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 55 (a) (3) 12 12 12 12 2020 (4) 12 二零二零年年度報告 251 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (a) (4) 2020 5.00%~9.00% 9.00%~20.00% 7.00%~14.00% 12 252 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 55 (a) (5) 2020 12 31 10% 10% 5% 10% 10% 5% 2020 12 31 5% 10% 5% 10% 2020 12 12 2020 2019 12 31 12 31 70,009 59,919 3,101 2,098 73,110 62,017 二零二零年年度報告 253 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (a) (i) 2020 12 31 429,218 429,218 133,392 133,392 168,380 168,380 40,064 40,064 111,110 111,110 (i) 4,253,422 74,042 25,608 7,124 4,360,196 405,632 405,632 937,552 3,818 18,046 959,416 723,505 132 487 724,124 3,560 3,560 19,002 3,450 733 23,185 6,775,581 81,442 44,874 456,380 7,358,277 1,476,141 888 92 1,477,121 8,251,722 82,330 44,966 456,380 8,835,398 254 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 55 (a) (i) 2019 12 31 456,813 456,813 121,297 121,297 204,547 204,547 17,117 17,117 9,954 9,954 (i) 3,798,800 71,130 15,757 6,915 3,892,602 317,546 317,546 907,906 10,458 5,870 924,234 628,457 123 200 628,780 3,036 3,036 31,138 2,118 728 33,984 6,158,912 83,829 22,555 344,614 6,609,910 1,266,571 8,316 188 1,275,075 7,425,483 92,145 22,743 344,614 7,884,985 二零二零年年度報告 255 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (a) (i) 2020 12 31 (i) 1 3,447,373 782,522 66,723 4,296,618 (43,196) 4,253,422 2 821 23,518 79,226 103,565 (29,523) 74,042 3 78,592 78,592 (52,984) 25,608 1 711,830 229,100 940,930 (3,378) 937,552 2 1,596 2,722 4,318 (500) 3,818 3 (ii) 27,938 27,938 (9,892) 18,046 1 480,351 243,154 723,505 (1,503) 723,505 2 132 132 (1) 132 3 487 487 (1,147) 487 4,640,507 1,279,890 148,671 107,017 6,176,085 (142,124) 6,036,612 256 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 55 (a) (i) 2019 12 31 (i) 1 3,143,219 621,373 69,770 3,834,362 (35,562) 3,798,800 2 2,154 11,153 83,911 97,218 (26,088) 71,130 3 69,596 69,596 (53,839) 15,757 1 830,071 80,948 501 911,520 (3,614) 907,906 2 10,792 10,792 (334) 10,458 3 (ii) 8,698 8,698 (2,828) 5,870 1 577,688 50,769 628,457 (1,331) 628,457 2 123 123 (3) 123 3 200 200 (297) 200 4,553,132 775,158 154,182 78,494 5,560,966 (123,896) 5,438,701 (i) (ii) 3 55(a)(viii) 二零二零年年度報告 257 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (a) (i) 2020 12 31 1 2 3 3,834,362 97,218 69,596 1 (122,850) 2 21,769 3 101,081 (i) 595,704 (14,205) (22,769) (69,129) (ii) (10,598) (1,217) (187) 4,296,618 103,565 78,592 2019 12 31 1 2 3 3,457,641 93,676 65,433 1 (113,799) 2 42,217 3 71,582 (i) 486,777 (38,913) (6,733) (60,686) (ii) 3,743 238 3,834,362 97,218 69,596 258 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 55 (a) (ii) 2020 12 31 1 2 3 1,539,977 10,915 8,898 1 (3,337) 2 (1,540) 3 4,877 (i) 131,136 (5,041) 15,073 (453) (ii) (3,341) 116 30 1,664,435 4,450 28,425 2019 12 31 1 2 3 1,286,574 3,995 1,385 1 (11,260) 2 10,368 3 892 (i) 253,869 (3,516) 6,810 (186) (ii) 10,794 68 (3) 1,539,977 10,915 8,898 (i) (ii) 二零二零年年度報告 259 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (a) (ii) 2020 12 31 1 2 3 36,015 26,088 53,853 (i) 1 (3,367) 2 879 3 45,021 (ii) 10,575 (4,962) (3,043) (iii) 165 7,668 16,349 (69,129) (iv) 346 (146) 9,939 43,734 29,527 52,990 2019 12 31 1 2 3 32,072 22,788 46,372 (i) 1 (2,328) 2 6,134 3 42,339 (ii) 5,769 (8,610) (1,738) (iii) 327 5,747 21,153 (60,686) (iv) 175 29 6,413 36,015 26,088 53,853 260 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 55 (a) (ii) 2020 12 31 1 2 3 4,945 337 3,125 (i) 1 (55) 2 (27) 3 1,408 (ii) 96 (152) 3,931 (iii) (85) 343 3,034 (453) (iv) (20) (6) 4,881 501 11,039 2019 12 31 1 2 3 3,407 154 848 (i) 1 (56) 2 195 3 138 (ii) 1,610 (12) 2,135 (iii) (23) 190 (186) (iv) 7 4,945 337 3,125 (i) (ii) (iii) (iv) 二零二零年年度報告 261 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (a) (iii) 2020 12 31 2019 12 31 % % 413,523 9.2 199,937 352,732 8.8 190,879 339,006 7.6 135,038 268,942 6.7 124,285 326,803 7.3 153,858 257,675 6.4 114,547 287,608 6.4 245,771 288,975 7.2 256,672 156,957 3.5 103,455 146,883 3.7 87,346 134,379 3.0 73,948 152,127 3.8 70,036 99,894 2.2 55,028 94,701 2.4 44,461 86,006 1.9 42,704 66,215 1.7 47,132 10,701 0.2 770 12,743 0.3 6,733 315,523 7.0 119,119 314,526 7.8 135,663 2,170,400 48.3 1,129,628 1,955,519 48.8 1,077,754 1,891,900 42.2 1,301,553 1,730,814 43.2 1,142,987 411,007 9.2 311,654 7.7 12,592 0.3 10,104 0.3 4,485,899 100.0 2,431,181 4,008,091 100.0 2,220,741 (iv) 2020 12 31 2019 12 31 % % 1,269,385 28.3 426,551 1,224,035 30.5 420,248 1,089,758 24.3 661,154 920,846 23.0 592,602 681,024 15.2 516,328 598,313 14.9 472,112 612,438 13.7 355,493 534,366 13.3 329,238 544,949 12.1 326,333 474,109 11.8 275,498 89,167 2.0 60,338 77,694 1.9 55,767 186,586 4.1 84,984 168,624 4.3 75,276 12,592 0.3 10,104 0.3 4,485,899 100.0 2,431,181 4,008,091 100.0 2,220,741 262 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 55 (a) (v) 2020 2019 12 31 12 31 1,118,670 976,047 512,449 489,545 2,431,181 2,220,741 1,979,989 1,822,815 451,192 397,926 4,062,300 3,686,333 411,007 311,654 12,592 10,104 4,485,899 4,008,091 (vi) 2020 12 31 2019 12 31 22,030 0.49% 22,792 0.57% 3 14,174 0.32% 10,800 0.27% 2020 12 31 二零二零年年度報告 263 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (a) (vii) 2020 12 31 AAA AA A A (i) 593,075 225,197 13,536 5,350 10 837,168 114,669 5,860 120,529 8 1,965 5 23 2,001 58,546 346,741 4,675 24,808 7,335 442,105 44,691 27,445 7,728 12,201 10,596 102,661 102,318 102,318 182,086 182,086 1,095,393 599,383 27,904 48,224 17,964 1,788,868 2019 12 31 AAA AA A A (i) 490,734 175,718 14,895 1,786 683,133 94,455 6,062 100,517 102 346 448 35,558 321,254 6,151 25,349 9,531 397,843 44,596 36,881 11,023 15,593 9,188 117,281 185,854 406 17 186,277 157,194 157,194 1,008,391 533,955 32,821 48,790 18,736 1,642,693 (i) 264 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 55 (a) (viii) 2020 2019 12 31 12 31 260,555 265,969 34,298 80,513 294,853 346,482 (b) 二零二零年年度報告 265 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (b) 2020 12 31 3 3 1 1 5 5 (i) 1.51% 435,169 19,013 416,156 2.19% 133,392 437 99,947 33,008 1.90% 168,380 1,358 104,955 55,867 6,200 1.62% 111,110 12 111,098 (ii) 5.31% 4,360,196 12,441 2,762,743 1,360,509 212,950 11,553 405,632 288,749 55,957 37,944 14,036 8,946 4.00% 959,416 10,357 55,805 129,048 483,533 280,673 3.22% 724,124 6,554 88,146 134,983 398,216 96,225 3,560 3,560 210,182 210,182 7,511,161 552,663 3,694,807 1,751,359 1,114,935 397,397 266 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 55 (b) 2020 12 31 3 3 1 1 5 5 (i) 3.25% 224,391 9,279 215,112 2.36% 1,163,641 3,508 868,561 291,572 2.39% 57,756 201 19,560 32,187 5,808 8,654 8,409 94 151 2.03% 75,271 62,078 13,193 2.10% 4,572,286 65,645 3,230,793 551,612 724,210 26 3.13% 732,958 2,773 194,831 348,184 77,200 109,970 4.55% 10,504 770 784 2,075 5,688 1,187 105,662 105,662 6,951,123 186,968 4,385,886 1,453,935 813,000 111,334 560,038 365,695 (691,079) 297,424 301,935 286,063 二零二零年年度報告 267 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (b) 2019 12 31 3 3 1 1 5 5 (i) 1.55% 463,158 17,743 445,415 2.00% 121,297 1,349 53,285 66,663 2.82% 204,547 1,218 149,333 39,546 14,450 2.13% 9,954 9,954 (ii) 5.60% 3,892,602 9,958 1,629,459 2,073,626 166,427 13,132 317,546 219,536 49,923 26,845 15,508 5,734 4.39% 924,234 112 362,026 78,763 367,340 115,993 3.66% 628,780 427 44,913 92,694 348,325 142,421 3,036 3,036 185,279 185,279 6,750,433 438,658 2,744,308 2,378,137 912,050 277,280 268 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 55 (b) 2019 12 31 3 3 1 1 5 5 (i) 3.34% 240,298 11,358 228,940 2.79% 951,122 2,710 702,939 245,473 2.89% 92,539 484 57,432 31,714 2,909 847 716 131 2.40% 111,838 23 80,155 31,660 2.08% 4,073,258 50,932 2,782,857 645,144 593,397 928 3.80% 650,274 3,512 71,769 458,267 9,022 107,704 4.68% 10,896 790 11 108 5,303 4,684 86,837 86,837 6,217,909 146,004 3,706,652 1,641,306 610,631 113,316 532,524 292,654 (962,344) 736,831 301,419 163,964 (i) (ii) 3 2020 12 31 365.26 2019 12 31 437.91 2020 12 31 2019 12 31 2020 12 31 2019 12 31 100 (4,680) (4,708) (4,097) (3,407) 100 4,680 4,708 4,097 3,407 (i) (ii) (iii) 二零二零年年度報告 269 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (b) 2020 12 31 421,605 12,678 648 238 435,169 74,840 42,776 7,461 8,315 133,392 89,233 64,482 13,194 1,471 168,380 110,964 146 111,110 4,096,592 134,953 103,010 25,641 4,360,196 391,754 13,167 711 405,632 954,051 943 4,422 959,416 635,191 64,566 17,353 7,014 724,124 3,021 447 92 3,560 202,101 2,894 4,372 815 210,182 6,979,352 337,052 146,841 47,916 7,511,161 224,391 224,391 1,155,765 6,698 1,035 143 1,163,641 45,224 10,949 904 679 57,756 8,407 246 1 8,654 75,271 75,271 4,140,522 256,705 153,292 21,767 4,572,286 723,118 9,840 732,958 9,828 20 478 178 10,504 100,756 2,188 2,452 266 105,662 6,483,282 286,646 158,162 23,033 6,951,123 496,070 50,406 (11,321) 24,883 560,038 1,393,096 71,704 3,599 8,722 1,477,121 (i) 21,081 (39,417) 40,847 (18,375) 4,136 270 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 55 (b) 2019 12 31 445,569 16,679 694 216 463,158 96,334 16,579 2,598 5,786 121,297 123,725 55,649 20,516 4,657 204,547 9,954 9,954 3,655,998 112,700 105,842 18,062 3,892,602 293,217 20,862 3,467 317,546 922,228 2,006 924,234 538,355 64,153 17,903 8,369 628,780 2,557 178 301 3,036 175,304 4,679 4,550 746 185,279 6,263,241 293,485 155,871 37,836 6,750,433 240,298 240,298 942,867 7,842 331 82 951,122 75,315 16,858 216 150 92,539 715 132 847 111,838 111,838 3,700,005 200,762 154,291 18,200 4,073,258 628,885 21,389 650,274 10,183 4 559 150 10,896 80,992 1,724 3,855 266 86,837 5,791,098 248,711 159,252 18,848 6,217,909 472,143 44,774 (3,381) 18,988 532,524 1,169,606 84,385 13,294 7,790 1,275,075 (i) (9,194) (27,398) 45,836 (7,770) 1,474 二零二零年年度報告 271 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (b) (i) 2020 12 31 2019 12 31 2020 12 31 2019 12 31 5% 2,326 25 3,529 23 5% (2,326) (25) (3,529) (23) (i) 5% (ii) (iii) (c) 272 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 55 (c) 2020 12 31 3 3 1 1 5 5 (i) 63,328 800 2,400 368,641 435,169 75,188 24,712 33,244 248 133,392 105,477 56,703 6,200 168,380 111,110 111,110 (ii) 18,656 804,134 1,143,277 993,925 1,341,365 58,839 4,360,196 55,773 38,050 14,227 16,291 281,291 405,632 50,108 130,307 482,226 280,614 16,161 959,416 77,111 140,707 409,237 96,828 241 724,124 3,560 3,560 57,267 20,407 13,288 47,002 12 72,206 210,182 214,439 1,249,632 1,557,976 1,952,817 1,735,110 801,187 7,511,161 二零二零年年度報告 273 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (c) 2020 12 31 3 3 1 1 5 5 (i) 9,279 215,112 224,391 649,009 222,181 292,451 1,163,641 19,535 32,383 5,838 57,756 8,407 95 152 8,654 62,078 13,193 75,271 2,336,210 959,918 551,760 723,780 618 4,572,286 194,832 348,184 78,176 111,766 732,958 152 840 2,254 6,057 1,201 10,504 53,334 11,947 15,980 13,030 595 10,776 105,662 3,047,112 1,480,610 1,471,317 826,976 114,332 10,776 6,951,123 (2,832,673) (230,978) 86,659 1,125,841 1,620,778 790,411 560,038 274 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 55 (c) 2019 12 31 3 3 1 1 5 5 (i) 104,114 3,080 355,964 463,158 39,476 14,100 67,721 121,297 150,131 39,858 14,558 204,547 9,954 9,954 (ii) 27,210 695,697 928,062 691,475 1,478,383 71,775 3,892,602 819 49,394 27,738 15,979 5,754 217,862 317,546 8,714 69,541 160,329 470,798 214,740 112 924,234 134 34,824 94,189 357,203 142,426 4 628,780 3,036 3,036 74,094 11,457 10,812 36,027 84 52,805 185,279 254,561 1,035,098 1,331,789 1,586,040 1,841,387 701,558 6,750,433 二零二零年年度報告 275 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (c) 2019 12 31 3 3 1 1 5 5 (i) 11,358 228,940 240,298 402,889 302,059 246,174 951,122 57,594 32,010 2,935 92,539 715 132 847 80,177 31,661 111,838 2,010,162 828,467 639,909 593,583 1,137 4,073,258 71,846 460,610 9,071 108,747 650,274 168 784 2,225 6,562 1,157 10,896 43,902 6,785 6,893 13,493 6,927 8,837 86,837 2,457,836 1,359,070 1,648,422 625,644 117,968 8,969 6,217,909 (2,203,275) (323,972) (316,633) 960,396 1,723,419 692,589 532,524 276 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 55 (c) 2020 12 31 3 3 1 1 5 5 (i) 63,328 2,130 6,725 368,641 440,824 75,188 24,810 33,952 247 134,197 105,477 57,359 6,671 169,507 111,189 111,189 (ii) 18,656 841,335 1,231,659 1,311,192 1,902,131 64,825 5,369,798 56,338 39,118 15,832 26,747 288,439 426,474 58,178 157,147 568,997 345,119 16,986 1,146,427 81,277 157,226 453,336 114,489 243 806,571 3,560 3,560 57,267 20,407 13,288 47,002 12 72,206 210,182 214,439 1,301,141 1,696,474 2,403,030 2,388,498 815,147 8,818,729 二零二零年年度報告 277 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (c) 2020 12 31 3 3 1 1 5 5 (i) 9,279 215,112 224,391 649,009 227,113 306,660 1,182,782 19,534 32,450 5,838 57,822 8,407 95 152 8,654 62,768 13,284 76,052 2,336,210 976,063 585,805 807,178 622 4,705,878 199,534 362,483 101,272 128,910 792,199 152 843 2,315 6,779 1,638 11,727 53,334 11,947 15,980 13,030 595 10,776 105,662 3,047,112 1,507,081 1,534,089 934,192 131,917 10,776 7,165,167 (2,832,673) (205,940) 162,385 1,468,838 2,256,581 804,371 1,653,562 (107) 113 434 (30) 410 939,873 784,841 86,237 1,201 1,812,152 (654,777) (780,355) (86,117) (1,221) (1,522,470) 278 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 55 (c) 2019 12 31 3 3 1 1 5 5 (i) 104,114 1,407 7,624 355,964 469,109 39,476 14,168 69,201 122,845 155,306 40,902 15,580 211,788 10,002 10,002 (ii) 27,210 735,040 1,025,345 1,000,430 2,084,351 77,504 4,949,880 819 60,220 28,771 16,380 5,754 217,862 329,806 8,714 78,104 191,311 563,757 224,657 118 1,066,661 134 38,162 109,737 395,348 156,066 4 699,451 3,036 3,036 74,094 11,457 10,812 36,027 84 52,805 185,279 254,561 1,103,866 1,483,703 2,027,522 2,470,912 707,293 8,047,857 二零二零年年度報告 279 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (c) 2019 12 31 3 3 1 1 5 5 (i) 11,358 236,569 247,927 402,889 487,768 324,097 84,721 1,299,475 57,594 32,039 2,935 92,568 715 132 847 80,728 32,077 112,805 2,010,162 842,424 673,137 668,153 1,336 4,195,212 78,869 472,403 119,387 108,747 779,406 168 787 2,285 7,341 1,603 12,184 43,902 6,785 6,895 13,493 6,927 8,837 86,839 2,457,836 1,566,313 1,779,502 896,030 118,613 8,969 6,827,263 (2,203,275) (462,447) (295,799) 1,131,492 2,352,299 698,324 1,220,594 32 146 77 (12) 243 748,197 568,296 58,470 73 1,375,036 (395,774) (563,552) (58,322) (1,017,648) 280 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 55 (c) 2020 12 31 1 1 5 5 559,073 559,073 617,329 6,118 31 623,478 72,565 46,311 865 119,741 4,743 13,306 31,583 49,632 125,026 171 125,197 1,378,736 65,906 32,479 1,477,121 2019 12 31 1 1 5 5 426,226 426,226 538,861 6,387 255 545,503 96,576 49,086 1,492 147,154 16,448 18,779 16,984 52,211 101,948 2,033 103,981 1,180,059 76,285 18,731 1,275,075 (i) 1 (ii) 1 二零二零年年度報告 281 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 55 (d) 56 2013 1 1 2012 2019 1 1 2018 282 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 56 2018 8.50% 9.50% 11.50% 7.50% 8.50% 10.50% 2020 2019 12 31 12 31 8.74% 8.69% 10.18% 10.20% 13.01% 12.44% 48,935 48,935 59,216 58,977 3,244 10,496 43,786 39,009 90,819 81,535 223,625 203,411 5,030 4,627 474,655 446,990 (860) (912) (2,544) (1,875) 471,251 444,203 (i) 77,710 77,555 548,961 521,758 98,757 63,151 52,647 49,753 1,364 1,235 701,729 635,897 5,393,248 5,113,585 (i) 2020 12 31 2019 12 31 43 49 二零二零年年度報告 283 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 57 2020 284 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 57 (a) 2020 2019 2020 2019 12 31 12 31 12 31 12 31 959,416 924,234 948,789 938,830 2,863 2,789 35,876 81,196 31,069 80,619 115,077 89,555 116,129 89,937 543,009 438,830 536,947 431,706 38,996 37,830 41,145 37,730 二零二零年年度報告 285 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 57 (a) 2020 12 31 5,521 690,984 252,284 948,789 31,069 31,069 3,525 112,604 116,129 536,947 536,947 41,145 41,145 2019 12 31 2,063 663,508 273,259 938,830 2,789 2,789 80,619 80,619 5,789 84,148 89,937 431,706 431,706 37,730 37,730 286 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 57 (b) (i) (i) (ii) 2020 12 31 2,696 2,696 408,707 408,707 7,124 7,124 251 275,119 11,430 286,800 2,387 38,860 14,147 55,394 49,934 49,934 4,076 323 4,399 1,946 7,159 9,105 87,608 586,856 4,422 678,886 402 3,968 4,370 34,298 34,298 288 3,272 3,560 1 9,394 9,395 30,363 30,363 306 306 92,883 1,444,577 47,877 1,585,337 246 4,048 4,294 4,360 4,360 1 9,137 9,138 161 30,427 30,588 83 83 408 43,695 4,360 48,463 二零二零年年度報告 287 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 57 (b) (i) (i) (ii) 2019 12 31 922 922 307,867 307,867 6,915 6,915 2,086 30,417 10,367 42,870 9,962 196,224 12,305 218,491 46,792 46,792 133 819 952 1,185 7,239 8,424 17 17 86,557 516,989 13,248 616,794 361 4,505 4,866 205 123 2,708 3,036 2 5,201 5,203 11,700 11,700 214 214 100,375 1,121,087 53,601 1,275,063 132 132 715 715 5,176 5,176 29 10,899 10,928 732 732 161 16,807 715 17,683 (i) 288 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 57 (b) (ii) 2020 1 1 30,730 13,248 2,708 46,686 (715) (715) (519) (60) (579) 1,638 (19) 1,619 8,551 129 827 9,507 (3,645) (3,645) (5,700) (10,567) (244) (16,511) 34 34 (3) (3) 2020 12 31 33,059 4,422 3,272 40,753 (4,360) (4,360) 2019 1 1 43,155 4,726 2,412 1 50,294 (1) (1) 924 (226) (17) 681 145 14 159 17,819 12,159 785 30,763 (715) (715) (31,095) (3,557) (486) (1) (35,139) 1 1 (68) (68) (5) 1 (4) 2019 12 31 30,730 13,248 2,708 46,686 (715) (715) 二零二零年年度報告 289 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 58 (a) (i) 65.37% (ii) ) 2018 5 25 2020 12 1 (b) 2020 12 31 (i) 642 1,641 1,153 408 240 2 (1,326) (2,694) (29) 151 31 (2,501) (17) 2019 12 31 (i) 1,426 793 253 2,073 252 (782) (1,210) (34) 17 (1,501) (1,050) (3) 290 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 58 (b) 2020 12 31 (i) 11,687 16,582 (609) (506) 11,078 16,076 20,410 2,611 762 2 24,960 1,422 822 383 5,674 173 6 3,698 7 49,512 7,803 2,603 2,667 462 43,462 101,865 9 173 5 484 3,898 252 607 2,084 927 36,105 1,812 36,654 6,222 9,689 17,502 13,896 5,636 91,309 200 二零二零年年度報告 291 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 58 (b) 2019 12 31 (i) 31,742 23,372 (527) (572) 31,215 22,800 51 21,056 2,879 207 901 1,722 3,500 226 1,237 107 3,672 74 5 11,183 150 30,219 2,340 1,511 649 342 63,050 57,112 51 12 70 4 1,622 9 935 2,336 258 35,284 3,048 11,989 8,117 2,933 58,903 36,951 55,574 (i) 2020 292 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 58 (c) 2020 12 31 119 2019 12 31 151 2020 2,730 2019 3,374 (d) 37(b) (e) 二零二零年年度報告 293 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 58 (e) 59 (a) 2020 12 31 2020 12 31 144 144 144 70,038 34,298 104,336 104,336 190,517 190,517 190,517 33 87,312 194,452 281,797 281,797 286,800 286,800 286,800 286,977 347,867 228,750 863,594 863,594 294 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 59 (a) 2019 12 31 133 133 133 186,217 186,217 186,217 17 160,248 160,265 160,265 87 101,684 132,222 233,993 233,993 218,491 218,491 218,491 218,728 448,149 132,222 799,099 799,099 (b) 2020 12 31 12,870.95 2019 12 31 12,001.92 2020 21.30 2019 9.35 12.30 2019 12.59 7.11 2019 8.46 2020 12 31 185 2019 12 31 535.00 2.54 2019 12 31 351.62 577.53 2019 600.77 2019 127.11 二零二零年年度報告 295 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 59 (b) 2020 2020 12 31 1,130.14 2019 12 31 1,664.44 (c) 60 2020 35 2020 552.18 2019 773.56 4(c) 5 2020 320.60 2019 675.62 125.60 2019 445.94 2019 58.59 2020 231.58 2019 97.94 17.63 213.95 2019 4(c) 5(iv) 296 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 61 2020 12 31 62 2020 2019 12 31 12 31 433,429 455,377 104,015 108,523 6,274 6,865 150,807 164,896 28,137 11,250 110,649 9,954 4,126,163 3,673,860 2,010,301 1,792,729 393,736 308,577 959,324 924,028 654,085 557,543 3,156 2,581 32,293 25,163 33,420 21,931 10,890 11,743 1,985 1,347 40,941 31,334 51,662 78,114 7,140,966 6,393,086 二零二零年年度報告 297 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 62 2020 2019 12 31 12 31 224,259 240,258 1,165,650 955,451 12,016 42,241 4,047 27,392 10,907 75,271 111,838 4,309,548 3,824,031 19,122 19,671 7,773 7,929 729,647 638,839 9,821 10,255 7,094 6,027 21,955 26,814 6,613,595 5,894,261 48,935 48,935 78,083 78,083 61,598 61,359 1,577 6,332 43,786 39,009 89,856 80,648 203,536 184,459 527,371 498,825 7,140,966 6,393,086 298 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 62 2020 1 1 48,935 78,083 61,359 6,332 39,009 80,648 184,459 498,825 47,767 47,767 (4,755) (4,755) (4,755) 47,767 43,012 239 239 1. 4,777 (4,777) 2. 9,208 (9,208) 3. (11,695) (11,695) 4. (1,330) (1,330) 5. (1,680) (1,680) 2020 12 31 48,935 78,083 61,598 1,577 43,786 89,856 203,536 527,371 2019 1 1 48,935 34,955 61,359 5,167 34,450 73,370 163,289 421,525 45,592 45,592 1,165 1,165 1,165 45,592 46,757 3,135 3,135 39,993 39,993 1. 4,559 (4,559) 2. 7,278 (7,278) 3. (11,255) (11,255) 4. (1,330) (1,330) 2019 12 31 48,935 78,083 61,359 6,332 39,009 80,648 184,459 498,825 二零二零年年度報告 299 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 63 (a) 2020 12 31 (i) 700 1,457 40 186 2,383 525 840 40 194 1,599 (i) (i) (i) 282 282 282 282 306 306 300 300 300 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 63 (a) 2020 12 31 630 860 40 196 1,726 276 276 275 275 450 1,222 43 194 1,909 340 620 44 172 1,176 400 806 43 194 1,443 159 159 2020 (i)(ii) (iii) 116 116 二零二零年年度報告 301 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 63 (a) 2019 12 31 (i) 825 1,124 38 245 2,232 600 764 38 241 1,643 (i) (i) (i) 300 300 300 300 300 300 300 300 302 中信銀行股份有限公司 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 2020 12 31 63 (a) 2019 12 31 700 790 38 149 1,677 (i)(ii) 300 300 300 300 300 300 440 1,483 51 208 2,182 330 702 38 213 1,283 390 990 51 224 1,655 2019 525 733 22 125 1,405 360 910 44 165 1,479 (i) (ii) 2020 12 (iii) 2020 5 二零二零年年度報告 303 第十一章 合併年度財務報表附註 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 63 (b) 2020 12 31 2019 2020 12 31 2019 12 31 2020 12 31 2019 64 2020 12 28 50 2020 12 28 12 2021 1 26 50 2024 2 0.875 2026 3.5 1.25 2021 2 3 65 304 中信銀行股份有限公司 第十一章 未經審核補充財務資料 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 1 2020 12 31 2020 12 31 32 2020 12 31 2020 12 31 2 2020 2019 12 31 12 31 135.14% 149.27% 3 2020 12 31 337,052 146,841 47,916 531,809 286,646 158,162 23,033 467,841 896,323 142,145 16,902 1,055,370 (925,094) (101,278) (38,349) (1,064,721) (10,618) (21) 3,043 (7,596) 584,309 345,849 52,545 982,703 2019 12 31 293,485 155,871 37,836 487,192 248,711 159,252 18,848 426,811 945,039 205,182 116,561 1,266,782 (964,382) (159,262) (124,628) (1,248,272) (8,018) (33) 283 (7,768) 514,835 361,010 48,900 924,745 二零二零年年度報告 305 第十一章 未經審核補充財務資料 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 4 10% 2020 12 31 41,284 489 52,950 94,723 21,235 473 45,784 67,492 7,440 2 20,692 28,134 42,684 44,136 69,167 155,987 355 355 91,763 44,627 142,809 279,199 2019 12 31 44,407 282 51,506 96,195 16,746 274 46,779 63,799 6,080 3 12,537 18,620 29,206 44,910 55,626 129,742 79,693 45,195 119,669 244,557 306 中信銀行股份有限公司 第十一章 未經審核補充財務資料 (續) 2020 12 31 5 2020 12 31 3 1,269,385 25,602 34,988 1,089,758 3,980 10,409 681,024 5,734 7,962 612,438 6,717 9,587 544,949 6,215 9,926 89,167 1,524 2,556 186,586 2,903 2,984 12,592 4,485,899 52,675 78,412 2019 12 31 3 1,224,035 17,896 24,327 920,846 5,926 7,968 598,313 8,733 12,606 534,366 6,818 9,006 474,109 5,928 9,332 77,694 3,051 4,148 168,624 1,791 946 10,104 4,008,091 50,143 68,333 6 (a) 2020 2019 12 31 12 31 二零二零年年度報告 307 第十一章 未經審核補充財務資料 (續) 截至2020年12月31日止年度 (除特別註明外,以人民幣百萬元列示) 6 (b) 2020 2019 12 31 12 31 3 6 12,693 13,950 6 12 21,997 15,910 12 17,985 20,283 52,675 50,143 3 6 0.28% 0.35% 6 12 0.49% 0.40% 12 0.40% 0.50% 1.17% 1.25% 3 2020 12 31 526.75 2019 12 31 501.43 3 2020 2019 12 31 12 31 31,821 28,433 20,854 21,710 52,675 50,143 (38,224) (38,392) 14,451 11,751 32,103 26,517 7 2020 12 31 308 中信銀行股份有限公司 10 6-30 32-42 100020 +86-10-66638188 ir@citicbank.com www.citicbank.com