证券代码：601998              证券简称：中信银行                  编号：临2022-015




       中信银行股份有限公司 2021 年度利润分配方案公告

       本行董事会及全体董事保证本公告内容不存在任何虚假记载、误导性陈述或

者重大遗漏，并对其内容的真实性、准确性和完整性承担个别及连带责任。


       重要内容提示：

            分配比例：每 10 股派发现金股息 3.02 元人民币（含税）。
            本次利润分配以实施分红派息的股权登记日登记的总股本为基数，具
            体日期将在分红派息实施公告中明确。
            在实施分红派息的股权登记日前本行总股本发生变动的，拟维持每股
            分配金额不变，相应调整分配股息总额，并将另行公告具体调整情况。
            根据《公司法》《金融企业准备金计提管理办法》及本行公司章程，综
            合考虑本行财务、资本状况、保障长期健康稳定发展及资本监管要求
            加强等多方面因素，并结合本行所处的行业特点、发展阶段和自身盈
            利水平等多方面因素，本年度本行拟分派普通股现金股息总额为人民
            币 147.78 亿元1，占合并后归属于本行普通股股东净利润的 28.08%。

       一、利润分配方案内容

       经普华永道中天会计师事务所（特殊普通合伙）和罗兵咸永道会计师事务所
审计，以按照中国会计准则编制的财务报表中母公司税后利润为准，2021 年度
中信银行股份有限公司（以下简称“本行”）合并归属于本行股东净利润 556.41
亿元，扣除优先股股息人民币 13.30 亿元（含税，已于 2021 年 10 月 26 日发放）、
无固定期限资本债券利息人民币 16.80 亿元（已于 2021 年 12 月 11 日发放）后，
合并后归属于本行普通股股东净利润为 526.31 亿元。其中，可供普通股股东分
配净利润为人民币 485.04 亿元。经第六届董事会第十一次会议审议通过，2021


1 由于本行发行的可转换公司债券处于转股期，实际派发的普通股现金股息总额将根据本次分红派息的股
权登记日的总股本数确定（下同）。
                                              1
年度拟以实施分红派息股权登记日登记的总股本为基数分配利润。本次利润分配
方案如下：

    1. 按照 2021 年度本行净利润的 10%提取法定盈余公积金人民币 51.51 亿元。

    2. 提取一般风险准备人民币 45.74 亿元。

    3. 不提取任意公积金。

    4. 本行拟向全体普通股股东派发现金股息，以本次分红派息的股权登记日
登记的总股本为基数，向股权登记日登记在册的 A 股股东和 H 股股东每 10 股派
发现金股息 3.02 元人民币（含税）。按截至 2021 年 12 月 31 日本行 A 股和 H 股
总股本数计算，分派 2021 年度普通股现金股息总额为人民币 147.78 亿元，占
2021 年度合并后归属于本行普通股股东净利润的 28.08%。

    在本次分红派息的股权登记日前本行总股本发生变动的，拟维持每股分配金
额不变，相应调整分配股息总额。现金股息以人民币计值和宣布，以人民币向 A
股股东支付，以港币向 H 股股东支付。以港币实际派发的股息金额按照本行股
东大会召开日前一周（包括股东大会当日）中国人民银行公布的人民币兑换港币
平均基准汇率计算。

    如后续总股本发生变化，将另行公告具体调整情况。本次利润分配方案尚需
提交股东大会审议。

    二、本年度现金分红比例低于 30%的情况说明

    报告期内，合并后归属于本行普通股股东净利润为 526.31 亿元，可供普通
股股东分配净利润为人民币 485.04 亿元，本行拟分配的普通股现金股息总额为
147.78 亿元，占本年度合并后归属于本行普通股股东净利润的 28.08%，主要考
虑因素具体如下：

    1. 宏观经济形势严峻

    2021 年新冠疫情持续，全球经济复苏乏力，中国经济运行不确定性增大，企
业生产活动跟随成本上升及需求回落而有所放缓。受此影响，银行业金融机构面
临的业务增速放缓、盈利空间缩小和资产质量下滑等挑战持续加大。

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    2. 资本监管要求加强

    根据中国人民银行、银保监会发布的《系统重要性银行评估办法》，本行在
制定利润分配方案时已考虑后续可能面临更为严格的资本监管要求，留存利润将
用于补充资本。

    3. 保障公司长期健康稳定发展

    本行目前处于稳步发展阶段，近三年归属于本行股东净利润逐年上升。2021
年度现金分红比例的确定，旨在满足本行中长期资本规划和业务发展资本需求的
同时，增强抵御风险能力，支持本行发展战略实施，并在盈利稳步增长基础上，
促进全体股东共同分享银行经营发展成果。

    综上，为了保持利润分配政策的连续性、稳定性，使本行在把握未来增长机
会的同时保持财务灵活性，董事会制定了上述利润分配方案。本年度不实施资本
公积金转增股本方案。分配后，本行剩余未分配利润结转下一年度，主要作为内
生资本留存，以维持合理的资本充足率水平。2021 年度归属于本行普通股股东
的加权平均净资产收益率 10.73%，预计 2022 年度将保持一定的回报贡献水平。

    三、公司履行的决策程序

    本行 2022 年 3 月 24 日召开的第六届董事会第十一次会议审议通过了《中信
银行股份有限公司 2021 年度利润分配方案》，同意将本次利润分配方案提交年
度股东大会审议。全体董事一致同意该议案。

    本行独立董事对 2021 年度利润分配方案发表了独立意见，详见附件。

    本行监事会对《中信银行股份有限公司 2021 年度利润分配方案》（以下简
称“利润分配方案”）出具审核意见如下：

    1. 利润分配方案符合法律、法规和公司章程的相关规定，并且利润分配方案
的制订已严格履行相应决策程序；

    2. 利润分配方案内容合理，符合全体股东的整体利益，有利于促进本行的长
远发展。

    四、相关风险提示
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2021 年度利润分配方案尚需提交本行年度股东大会审议通过后方可实施。




特此公告。




                                     中信银行股份有限公司董事会

                                           2022 年 3 月 24 日




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附件：

                     中信银行股份有限公司独立董事

                关于2021年度利润分配方案的独立意见

     经普华永道中天会计师事务所(特殊普通合伙)和罗兵咸永道会计师事务所
审计，以按照中国会计准则编制的财务报表中母公司税后利润为准，2021 年度
中信银行股份有限公司（以下简称“中信银行”）合并归属于股东净利润 556.41
亿元，扣除优先股股息 13.30 亿元（含税，已于 2021 年 10 月 26 日发放）、无
固定期限资本债券利息人民币 16.80 亿元（已于 2021 年 12 月 11 日发放）后，
合并后归属于中信银行普通股股东净利润为 526.31 亿元，其中，可供普通股股
东分配净利润为人民币 485.04 亿元。中信银行就 2021 年度利润采取如下分配方
案：

     （一）按照 2021 年度中信银行净利润的 10%提取法定盈余公积金人民币
51.51 亿元。

     （二）提取一般风险准备人民币 45.74 亿元。

     （三）不提取任意公积金。

     （四）中信银行拟向全体普通股股东派发现金股息，以本次分红派息的股权
登记日登记的总股本为基数，向股权登记日登记在册的 A 股股东和 H 股股东每
10 股派发现金股息 3.02 元人民币（含税）。按截至 2021 年 12 月 31 日中信银行
A 股和 H 股总股本数计算，分派 2021 年度普通股现金股息总额为人民币 147.78
亿元1，占合并后归属于中信银行普通股股东净利润的 28.08%。

     在本次分红派息的股权登记日前中信银行总股本发生变动的，拟维持每股分
配金额不变，相应调整分配股息总额。现金股息以人民币计值和宣布，以人民币
向 A 股股东支付，以港币向 H 股股东支付。以港币实际派发的股息金额按照中




1 由于本行发行的可转换公司债券处于转股期，实际派发的普通股现金股息总额将根据本次分红派息的股
权登记日的总股本数确定。
                                              5
信银行年度股东大会召开日前一周（包括股东大会当日）中国人民银行公布的人
民币兑换港币平均基准汇率计算。

    本年度不实施资本公积金转增股本方案。分配后，中信银行剩余未分配利润
结转下一年度，主要作为内生资本留存，以维持合理的资本充足率水平。2021 年
度归属于中信银行普通股股东的加权平均净资产收益率 10.73%，预计 2022 年度
将保持一定的回报贡献水平。

    根据国务院银行业监督管理机构、中国证券监督管理委员会、香港联合交易
所有限公司、上海证券交易所等监管部门要求和《中信银行股份有限公司章程》
等有关规定，我们作为中信银行独立董事，本着客观、公正原则，事前认真审阅
了相关议案及文件，现就上述利润分配方案事项发表意见如下：

    中信银行 2021 年度利润分配方案符合相关法律、法规和规范性文件关于年
度利润分配的相关规定和要求，符合中信银行实际情况，兼顾了中信银行和全体
股东特别是中小股东的整体利益，同意该项议案。同意将该项议案提交中信银行
年度股东大会审议。




                                       中信银行股份有限公司独立董事

                                            何操、陈丽华、钱军

                                               2022年3月24日




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