中信银行股份有限公司　
              独立董事关于本次配股相关事项　
                        的独立意见　


       中信银行股份有限公司（以下简称“中信银行”）拟向原
股东配售 A 股和 H 股股份（以下简称“本次配股”）。根据《上
市公司独立董事规则》《上海证券交易所股票上市规则》《上海
证券交易所上市公司自律监管指引第 1 号--规范运作》等规
定和《中信银行股份有限公司章程》 以下简称“《公司章程》”）
的有关规定，我们作为中信银行的独立董事，对下述事项的相
关资料进行了认真审阅，在全面了解的基础上，发表独立意见
如下：
       一、关于本次配股相关事项
       （一）中信银行符合相关法律、法规和规范性文件关于上
市公司配股的相关规定和要求，具备申请配股的资格和条件。
       （二）本次配股方案及《中信银行股份有限公司配股公开
发行证券预案》编制合理，符合相关法律、法规、规范性文件
和《公司章程》的规定，符合中信银行实际情况及长远发展规
划，不存在损害中信银行及其股东、特别是中小股东利益的情
形。
       （三）本次配股定价方式公平、公允，符合相关法律、法
规和规范性文件的规定，不存在损害中信银行及其股东、特别


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是中小股东利益的情形。
    （四）本次配股的募集资金投向符合相关法律、法规和规
范性文件关于上市公司募集资金使用的相关规定，符合中信银
行和全体股东的利益。
    （五）中信银行本次配股的《中信银行股份有限公司关于
配股募集资金使用可行性报告》，符合相关法律、法规、规范
性文件及《公司章程》的规定。
    （六）中信银行截至 2021 年 12 月 31 日止募集资金使用
情况符合《关于前次募集资金使用情况报告的规定》等有关法
律、法规和规范性文件的规定。
    （七）中信银行本次配股相关事项的审议程序符合相关法
律、法规、规范性文件及《公司章程》的规定。
    （八）同意本次配股相关事项，同意将相关议案提交中信
银行股东大会、A 股类别股东会和 H 股类别股东会审议。
    二、关于向原股东配售股份摊薄即期回报的风险提示、填
补措施及相关主体承诺
    （一）根据相关法律、法规和规范性文件的规定，中信银
行就本次配股事宜对即期回报摊薄的影响进行了认真分析，并
结合实际情况提出了填补回报措施，相关主体对填补回报措施
能够切实履行作出了承诺。
    （二）《关于中信银行股份有限公司向原股东配售股份摊
薄即期回报的风险提示、填补措施及相关主体承诺的议案》的


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审议程序符合相关法律、法规、规范性文件和《公司章程》的
规定。
    （三）同意《关于中信银行股份有限公司向原股东配售股
份摊薄即期回报的风险提示、填补措施及相关主体承诺的议
案》，同意将向原股东配售股份摊薄即期回报的风险提示、填
补措施及相关主体承诺相关议案提交中信银行股东大会、A 股
类别股东会和 H 股类别股东会审议。


                       中信银行股份有限公司独立董事
                               陈丽华、何操、钱军
                                2022 年 4 月 29 日




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